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标准股份委托理财进展公告 下载公告
公告日期:2020-01-17

证券代码:600302 证券简称:标准股份 公告编号:2020-001

西安标准工业股份有限公司

委托理财进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

?委托理财受托方:光大银行、浦发银行、西安银行、民生银行?本次委托理财金额:2.3亿元?委托理财产品名称:光大银行结构性存款、浦发银行利多多公司稳利20JG5046期人民币对公结构性存款、西安银行稳利盈产品1号B款、民生银行挂钩利率结构性存款(SDGA200047)?委托理财期限:30天-90天?履行的审议程序:西安标准工业股份有限公司(以下简称“公司”)第七届董事会第十次会议及2018年年度股东大会审议通过《关于2019年购买短期银行保本理财产品的议案》,同意公司使用额度不超过4亿元短期经营结余资金购买短期银行保本理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,且在任意时点上,180天期限内的银行理财余额不超过4亿元。本次授权期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。

一、 本次委托理财概况

(一)委托理财目的

在不影响公司正常经营的情况下,使用闲置自有资金进行委托理财,有利于提高资金使用效率,增加公司收益。

(二)资金来源

本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。

(三)委托理财产品的基本情况

序号受托方名称产品类型产品名称金额(万元)预计年化收益率预计收益金额(万元 )
1光大银行银行理财产品结构性存款5,0003.75%46.88
2浦发银行银行理财产品对公结构性存款8,0003.85%75.29
3浦发银行银行理财产品对公结构性存款3,0003.85%28.55
4西安银行银行理财产品单位定期存款6,0003.85%19.25
5民生银行银行理财产品挂钩利率结构性存款1,0003.75%9.38

续上表:

序号产品期限收益类型结构化安排参考年化收益率预计收益(如有)是否构成关联交易
190天保本保证收益//
288天保本浮动收益//
389天保本浮动收益//
430天保本保证收益//
590天保本浮动收益//

(四)公司对委托理财相关风险的内部控制

公司购买银行结构性存款产品,不投资于股票及其衍生产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投资,为保本、流动性好、收益较稳定的对公结构性存款。公司审慎评估每笔委托理财的风险,建立并执行完善的内部控制体系:

1、公司财务部及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。

2、公司审计部负责对理财资金使用及保管情况进行审计与监督,定期或不定期审查理财业务的审批、操作、资金使用及盈亏等情况,同时对账务处理情况进行核实,并向董事会审计委员会报告审计情况。

3、公司独立董事、监事会有权对理财情况进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行专项审计。

二、 本次委托理财的具体情况

(一)委托理财合同主要条款

公司已于2020年1月3日至14日之间分别与各受托方签订了委托理财合同,主要条款如下:

1、光大银行委托理财合同主要条款

产品名称结构性存款
产品期限90天
认购金额5,000万元人民币
起息日2020年1月3日
到期日2020年4月3日
流动性安排存续期内不得提前赎回
支付方式到期日利随本清
是否要求提供履约担保
理财业务管理费
合同签署日期2020年1月3日

2、浦发银行委托理财合同主要条款

产品名称利多多公司稳利20JG5046期人民币对公结构性存款
产品期限88天、89天
认购金额8,000万元人民币、3,000万元人民币
起息日2020年1月6日、2020年1月9日
到期日2020年4月3日、2020年4月8日
流动性安排存续期内不得提前终止或赎回
支付方式到期日一次性返还本金及相应产品收益
是否要求提供履约担保
理财业务管理费
合同签署日期2020年1月6日、2020年1月9日

3、西安银行委托理财合同主要条款

产品名称稳利盈产品1号B款
产品期限30天
认购金额2,000万元人民币、4,000万元人民币
起息日2020年1月9日、2020年1月13日
到期日2020年2月9日、2020年2月13日
流动性安排在保留认购起存金额基础上,可随时进行部分或全额支取
支付方式到期日存款本息一次性支付
是否要求提供履约担保
理财业务管理费
合同签署日期2020年1月9日、2020年1月13日

4、民生银行委托理财合同主要条款

产品名称挂钩利率结构性存款(SDGA200047)
产品期限90天
认购金额1,000万元人民币
起息日2020年1月10日
到期日2020年4月9日
流动性安排可提前支取,支付全部结构性存款本金1%的违约金
支付方式到期日支付结构性存款本金及产品收益
是否要求提供履约担保
理财业务管理费
合同签署日期2020年1月9日

(二)委托理财的资金投向

公司本次购买的理财产品为商业银行结构性存款产品和单位定期存款,各理财产品投资对象如下:

序号理财产品投资对象
1光大银行结构性存款银行理财资金池
2浦发银行利多多公司稳利20JG5046期人民币对公结构性存款银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品
3西安银行稳利盈产品1号B款银行理财资金池
4民生银行挂钩利率结构性存款(SDGA200047)本金部分按照存款管理,并以该存款收益部分与交易对手叙作和USD-3MLibor 挂钩的金融衍生品交易

(三)风险控制分析

公司本次购买的理财产品在股东大会授权范围内,理财产品受托方为大型商业银行,产品保本、流动性好、风险水平低,公司已与受托方签订书面合同,明确委托理财的金额、期限、资金投向、双方权利义务和法律责任等。经审慎评估,本次购买委托理财符合内部资金管理的要求。公司将持续跟踪和分析理财产品的投向和进展情况,如发现存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,严格控制资金的安全性。

三、 委托理财受托方的情况

本次委托理财的受托方光大银行(股票代码:601818)、浦发银行(股票代码:600000)、西安银行(股票代码:600928)、民生银行(股票代码:600016)均为已上市大型商业银行,受托方与公司及控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。

四、 对公司的影响

公司最近一年又一期的主要财务数据和指标如下:

项目2019年三季度(末)2018年度(末)
资产总额(万元)156,125.52169,909.01
负债总额(万元)31,681.0438,238.06
净资产(万元)124,444.48131,670.95
经营活动产生的现金流量净额(万元)-10,397.73-8,464.06
投资活动产生的现金流量净额(万元)-2,792.355,366.50
筹资活动产生的现金流量净额(万元)-27.41-384.43
货币资金(万元)14,208.4731,254.01
资产负债率20.29%22.51%
货币资金/资产总额9.10%18.39%

根据新金融工具准则要求,公司将购买的银行结构性存款列报于交易性金融

资产或其他流动资产,该等银行结构性存款到期收益列报于投资收益。截至2019年9月30日,公司资产负债率为20.29%,较2018年末减少了2.22个百分点,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财金额占2019年9月30日货币资金(不含2019年9月30日委托理财余额2.00亿元)的161.88%,公司运用自有资金进行委托理财业务,在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施,不会影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常开展。公司通过购买保本、流动性好、收益较稳定的理财产品,有利于提高资金使用效率,增加资金收益,为公司股东谋取更多的投资回报。

五、 风险提示

公司本次购买的理财产品为商业银行结构性存款产品和单位定期存款,安全性高、流动性好,属于低风险投资产品,投资风险可控,但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除现金管理投资中产生市场流动性风险及产品交易中的信用风险等,可能影响公司各项理财产品收益。

六、 决策程序的履行

公司第七届董事会第十次会议及2018年年度股东大会审议通过《关于2019年购买短期银行保本理财产品的议案》,同意公司使用额度不超过4亿元短期经营结余资金购买短期银行保本理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,且在任意时点上,180天期限内的银行理财余额不超过4亿元。本次授权期限自股东大会审议通过之日起一年内有效。

七、 截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额:万元

序号理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益尚未收回 本金金额
1银行理财产品87,000.0064,000.00511.8823,000.00
合计87,000.0064,000.00511.8823,000.00
最近12个月内单日最高投入金额23,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)17.47
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)18.04
目前已使用的理财额度23,000.00
尚未使用的理财额度17,000.00
总理财额度40,000.00

特此公告。

西安标准工业股份有限公司董 事 会二○二〇年一月十七日


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