公司代码：600318 公司简称：新力金融
安徽新力金融股份有限公司ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD.
2020年年度报告
重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、公司负责人朱金和、主管会计工作负责人董飞及会计机构负责人（会计主管人员）董飞声明：
保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2020年度实现合并归属于母公司所有者的净利润为-7,999,996.98元，截至2020年12月31日公司未分配利润余额为301,655,901.49元。为保障公司业务持续发展，更好地维护全体股东的长远利益，综合考虑公司2021年经营计划和资金需求，拟定2020年度利润分配预案为：不进行现金股利分配，也不进行资本公积金转增股本和其他方式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。本利润分配预案尚需提交公司2020年年度股东大会审议。
六、前瞻性陈述的风险声明
√适用 □不适用
本年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质性承诺，请投资者注意投资风险。
七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否
十、重大风险提示
公司报告期内经营的业务有融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、软件和信息技术服务业等，其中融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、是传统金融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，共同面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。软件和信息技术服务业主要面临市场竞争风险、技术及产品研发风险、人力资源风险等。公司已经采取各种措施，管理和控制各类经营风险。
公司已在本报告“第四节 经营情况讨论与分析”之“三、公司关于公司未来发展的讨论与分析”之“（四）可能面对的风险”部分有具体描述。敬请投资者注意上述风险。
十一、其他
□适用 √不适用
目录
第一节 释义 ...... 5
第二节 公司简介和主要财务指标 ...... 5
第三节 公司业务概要 ...... 9
第四节 经营情况讨论与分析 ...... 12
第五节 重要事项 ...... 20
第六节 普通股股份变动及股东情况 ...... 37
第七节 优先股相关情况 ...... 44
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ...... 45
第九节 公司治理 ...... 51
第十节 公司债券相关情况 ...... 54
第十一节 财务报告 ...... 55
第十二节 备查文件目录 ...... 177
第一节 释义
一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
| 常用词语释义 | ||
| 中国证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
| 上交所、交易所 | 指 | 上海证券交易所 |
| 公司、本公司、新力金融 | 指 | 安徽新力金融股份有限公司 |
| 德信担保 | 指 | 安徽德信融资担保有限公司 |
| 德善小贷 | 指 | 合肥德善小额贷款股份有限公司 |
| 德合典当 | 指 | 安徽德合典当有限公司 |
| 德润租赁 | 指 | 安徽德润融资租赁股份有限公司 |
| 德众金融 | 指 | 安徽德众金融信息服务有限公司 |
| 手付通 | 指 | 深圳手付通科技有限公司 |
| 天津德润 | 指 | 新力德润（天津）融资租赁有限公司 |
| 深圳德润 | 指 | 德润融资租赁（深圳）有限公司 |
| 中安金融 | 指 | 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 |
| 安徽省供销社 | 指 | 安徽省供销合作社联合社 |
| 安徽省供销集团 | 指 | 安徽省供销集团有限公司 |
| 新力集团 | 指 | 安徽新力科创集团有限公司 |
| 元、万元、亿元 | 指 | 人民币元、人民币万元、人民币亿元 |
| 报告期 | 指 | 2020年1月1日至2020年12月31日 |
| 公司的中文名称 | 安徽新力金融股份有限公司 |
| 公司的中文简称 | 新力金融 |
| 公司的外文名称 | ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD. |
| 公司的外文名称缩写 | XINLI FINANCE |
| 公司的法定代表人 | 朱金和 |
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 金炎 | 卢虎 |
| 联系地址 | 安徽省合肥市祁门路1777号 | 安徽省合肥市祁门路1777号 |
| 电话 | 0551-63542170 | 0551-63542170 |
| 传真 | 0551-63542170 | 0551-63542170 |
| 电子信箱 | xljr@xinlijinrong.cn | xljr@xinlijinrong.cn |
| 公司注册地址 | 安徽省巢湖市长江西路269号 |
| 公司注册地址的邮政编码 | 238000 |
| 公司办公地址 | 安徽省合肥市祁门路1777号 |
| 公司办公地址的邮政编码 | 230021 |
| 公司网址 | www.xinlijinrong.cn |
| 电子信箱 | xljr@xinlijinrong.cn |
| 公司选定的信息披露媒体名称 | 《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》 |
| 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 | www.sse.com.cn |
| 公司年度报告备置地点 | 公司董事会秘书办公室 |
| 公司股票简况 | ||||
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
| A股 | 上海证券交易所 | 新力金融 | 600318 | 巢东股份 |
| 公司聘请的会计师事务所（境内） | 名称 | 容诚会计师事务所(特殊普通合伙) |
| 办公地址 | 北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26 | |
| 签字会计师姓名 | 汪玉寿、刘润 | |
| 报告期内履行持续督导职责的财务顾问 | 名称 | 国元证券股份有限公司 |
| 办公地址 | 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 | |
| 签字的财务顾问主办人姓名 | 李峻、樊俊臣、顾寒杰 | |
| 持续督导的期间 | 2019年5月31日至2020年12月31日 |
| 主要会计数据 | 2020年 | 2019年 | 本期比上年同期增减(%) | 2018年 |
| 营业总收入 | 492,197,076.87 | 517,512,972.95 | -4.89 | 533,352,197.93 |
| 扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入后的营业总收入 | 476,554,874.38 | 510,478,724.74 | -6.65 | |
| 营业收入 | 492,197,076.87 | 517,512,972.95 | -4.89 | 533,352,197.93 |
| 扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入后的营业收入 | 476,554,874.38 | 510,478,724.74 | -6.65 | |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -7,999,996.98 | 32,280,676.58 | -124.78 | 52,971,292.95 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | -7,090,399.12 | 31,446,339.77 | -122.55 | 51,389,416.40 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,086,840.91 | 649,443,174.79 | -77.20 | 813,343,170.85 |
| 2020年末 | 2019年末 | 本期末比上年同期末增减（%） | 2018年末 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 1,248,631,639.98 | 1,258,284,300.61 | -0.77 | 1,037,843,362.79 |
| 总资产 | 5,402,673,719.66 | 5,590,199,371.05 | -3.35 | 5,644,903,614.00 |
| 主要财务指标 | 2020年 | 2019年 | 本期比上年同期增减(%) | 2018年 |
| 基本每股收益（元／股） | -0.02 | 0.06 | -133.33 | 0.11 |
| 稀释每股收益（元／股） | -0.02 | 0.06 | -133.33 | 0.11 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） | -0.01 | 0.06 | -116.67 | 0.11 |
| 加权平均净资产收益率（%） | -0.64 | 2.77 | 减少3.41个百分点 | 5.98 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | -0.57 | 2.70 | 减少3.27个百分点 | 5.80 |
| 第一季度 （1-3月份） | 第二季度 （4-6月份） | 第三季度 （7-9月份） | 第四季度 （10-12月份） | |
| 营业收入 | 118,085,793.85 | 114,972,424.63 | 122,945,733.95 | 136,193,124.44 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 4,559,884.79 | 2,879,472.83 | 21,700,697.74 | -37,140,052.34 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 5,024,587.52 | 2,353,887.06 | 22,105,668.86 | -36,574,542.56 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 11,506,382.86 | 208,411,994.17 | 126,016,413.30 | -197,847,949.42 |
| 非经常性损益项目 | 2020年金额 | 附注（如适 | 2019年金额 | 2018年金额 |
| 用） | ||||
| 非流动资产处置损益 | 347,245.60 | -983,022.34 | 48,241.49 | |
| 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 | ||||
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 13,489,701.25 | 1,489,395.22 | 2,608,633.72 | |
| 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 | ||||
| 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 | ||||
| 非货币性资产交换损益 | ||||
| 委托他人投资或管理资产的损益 | ||||
| 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 | ||||
| 债务重组损益 | ||||
| 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 | ||||
| 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 | ||||
| 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 | ||||
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | ||||
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 | -8,612,761.92 | 2,016,226.91 | 6,360.00 | |
| 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 | ||||
| 对外委托贷款取得的损益 | ||||
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | ||||
| 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 | ||||
| 受托经营取得的托管费收入 | ||||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -489,600.25 | -157,831.21 | 762,352.73 | |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 188,935.59 | |||
| 少数股东权益影响额 | -3,481,083.14 | -1,392,746.09 | -1,072,013.15 | |
| 所得税影响额 | -2,163,099.40 | -137,685.68 | -960,633.83 | |
| 合计 | -909,597.86 | 834,336.81 | 1,581,876.55 |
十二、 其他
□适用 √不适用
第三节 公司业务概要
一、 报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、软件和信息技术服务等业务。
（一）融资担保
公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于2006年12月，注册资本2.7亿元人民币，为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位，是安徽省第一批获得融资性担保资格的专业性担保机构。目前，公司业务稳步发展，业务品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此同时，德信担保坚持稳中求进，聚力提质增效，不断优化风险防控体系，实现公司有质量、有效益、可持续性的发展，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。
行业情况：2018年《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的出台，从立法层面明确了融资担保机构的法律地位，有利于进一步规范融资担保机构的业务活动，有利于促进与银行业平等开展业务合作，也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度体系、监管体系和政策扶持体系。近年来，《国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》（国发办[2019]6号，以下简称《指导意见》）正式发布。《指导意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九届二中、三中全会精神，按照高质量发展要求，坚持以供给侧结构性改革为主线，规范政府性融资担保基金运作，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业、“三农”等普惠领域融资难、融资贵问题，支持发展战略性新兴产业，促进大众创业、万众创新。2020年上半年，安徽省出台《关于全省政策性融资担保体系全力服务新型冠状病毒感染肺炎疫情防控工作的通知》和《关于协同推进安徽省金融支持“六稳”“六保”工作的指导意见》，省内担保行业环境变化较快，行业竞争压力增大。
融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行该行业的比较与分析。
（二）小额贷款
公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于2009年9月正式成立，注册资本3.3亿元人民币，是安徽省第一批小额贷款试点企业，是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省小额贷款公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务“三农”和中小微企业为己任，坚持“小额分散，本土特色”的定位，凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡献，成为省内行业标杆企业之一。
德善小贷2012年被国家人社部和中华全国供销合作总社评为“全国供销合作社系统先进集体”。2014年评为“安徽省供销社新网工程示范网点”。2009-2015年评为安徽省供销社系统综合考核“先进企业”。2010-2016年连续七年评为“中国小额贷款公司竞争力100强”，2013、2014年荣获“最受信赖的小微企业金融服务提供商”称号，2014年荣获全国“五星小贷”资格认证。2015年荣获“安徽省著名商标”和“合肥市知名商标”称号。2016年、2018年荣获“全国优秀小额贷款公司”、“全国优秀商业模式小贷公司”称号。2019年荣获安徽省小额贷款公司协会颁发“优秀小额贷款公司”称号和“最佳社会贡献奖”。2019年、2020年连续两年被评为安徽省小额贷款公司监管评级3A级。
德善小贷经营范围为发放小额贷款、项目投资、财务咨询、票据贴现等，充分依托供销社长期服务和联系“三农”的资源优势，科学设计产品，采取错位竞争、差异化服务的经营策略，着力占领和经营好细分市场。同时坚持小额、分散的原则,根据国家和地方经济结构、产业结构调整发展的方向，不断加大客户结构优化调整的力度，为符合国家产业发展扶持方向、产品有市场、具有较高成长性的企业提供贷款服务，为推动区域经济和社会发展做出小贷公司应有的贡献。
行业情况：2020年9月7日，中国银保监会办公厅发布了《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》，2020年11月2日，中国人民银行和中国银保监会联合发布了《网络小额贷款业务管
理暂行办法(征求意见稿)》，2020年12月29日，最高人民法院印发《关于新民间借贷司法解释适用范围问题的批复》，明确小额贷款公司等7类地方金融组织，属于经金融监管部门批准设立的金融机构，不适用新民间借贷司法解释。监管文件的密集下发，体现了监管部门对小额贷款行业重视程度的提升。今后，随着监管政策的执行，类金融市场的净化，市场压力和机遇并存，小贷行业由最初原始、无序的发展状态将会逐渐走上规范发展的道路，整个行业将迎来行业大洗牌，实力雄厚、管理精细、经营规范的小额贷款公司将更具备市场竞争力，更能抓住机遇，完成自身转型。截至2020年12月末，全国共有小额贷款公司7,118家，贷款余额8,888亿元，前4季度减少203亿元。当前国家高度重视引导和支持小额贷款公司加大对小微企业和“三农”等领域的信贷支持力度，改善金融服务，小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力，但乘着国家纾解小微企业融资难题、支持“三农”发展的东风，小贷公司行业将提振信心，做深业务下沉，做好风险防控，积极发挥为小微企业和“三农”持续“输血”的作用（数据来源：中国人民银行发布的《2020年四季度小额贷款公司统计数据报告》）。
（三）典当
公司控股子公司德合典当，成立于2012年5月，注册资本2.2亿元人民币，是一家综合性典当企业，自成立以来，凭借良好的业绩和突出的社会贡献，德合典当连续8年荣获安徽省典当行业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、“安徽省上缴税金（贡献度）前十名企业”、“安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号，在全省典当公司中名列前茅。此外，还连续多年荣获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖”等荣誉称号，起到了良好的示范和带头作用。德合典当目前是安徽省典当协会副会长单位和合肥市典当协会副会长单位。德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。德合典当自成立以来，始终坚持依法合规经营，秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念，在业务上打造具有自身特色的业务品种和经营模式，严控风险，积极创新，努力提供优质服务，认真践行社会责任，取得了较好的成绩，在谋求自身稳健、健康发展的同时，搭建起高效、优质的融资服务平台，为安徽经济的发展贡献了力量。
行业情况：典当行是从事以物质融资服务的特殊工商企业，既有类金融属性，又有绝当品销售、鉴定、保管等商品流通服务属性。典当融资具有小额、短期、快捷、灵活的特点，办理业务手续简单，放款速度迅速，较好适应了小微企业、居民个人的短期应急融资需求，发挥了拾遗补缺的作用。2020年5月，银保监会办公厅下发了《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》，该通知主要目的是进一步规范典当行经营行为，加强监督管理，压实监管责任，防范化解风险，提供融资支持，鼓励和支持商业银行与依法合规经营的典当行合作，按照平等、自愿、公平和诚实信用原则提供融资，促进典当行业规范发展。
截至2020年12月底，合肥市登记注册的典当企业共有89家，共有5家典当企业分支机构。据不完全统计，截至2020年12月底，合肥市70家典当企业典当总额56.13亿元；典当余额27.97亿元，同比下降5.29%；业务笔数7,807笔，同比下降10.84%；息费收入21,048.69万元，同比下降27.03%；上缴税金3,505.61万元，同比下降25.6%；实现税后利润5,176.87万元，同比下降40.82%；从业人员399人，同比下降5.89%；其中行业内亏损企业34家，全市典当行业亏损面约为48.57%（数据来源：合肥市典当行业协会，依据全国典当监管系统实际填报报表的合肥市70家企业统计）。
（四）融资租赁
公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于2013年5月，注册资本7.5亿元人民币，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协会副会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过多年来的快速发展，德润租赁已成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一步扩大企业辐射范围和市场规模，德润租赁分别于2014年7月和2017年1月发起设立了深圳租赁和天津租赁。现3家租赁公司注册资本合计13.1亿元人民币。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场，服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设等民生行业，以及国家倡导的智能制造、节能环保、环境治理等行业，优化公司资产结构，进一步提高资产质量。同时，德润租赁将进一步优化风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风险控制措施落实到业务的全过程，实现社会效益和公司效益双丰收。
行业情况：2020年初，租赁行业受疫情影响严重，但在后半年整个行业呈现出了向好迹象，可以预见，2021年以后，随着疫情防控和全国经济形势的进一步好转，中国租赁业将重新步入健康稳健的发展轨道。
（1）企业数量。截至2020年12月底，全国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司）总数约为12,156家，较上年底的12,130家增加了26家，增幅为0.21%。其中，金融租赁：银监会只审批中银金租一家租赁公司成立，截至到12月底，已经获批开业的金融租赁企业为71家，增长了1.43%。内资租赁：天津、上海、广东，继续开展内资企业融资租赁业务试点审批，全国内资融资租赁企业总数为414家，较上年底的403家增加了11家，增长了
2.73%。外资租赁:在天津、广东、上海、山东和浙江等地外资租赁企业有所增加。截至12月底，全国外资租赁企业共11,671家，较上年底的11,657家，增加了14家，增长了0.12%。
（2）业务总量。截至2020年12月底，全国融资租赁合同余额约为65,040亿元人民币，比2019年底的66,540亿元减少约1,500亿元，比上年下降2.3%。这是中国租赁业再度复兴后的首次负增长。截至12月底，全球业务总量约为39,800亿美元，比上年底的41,600亿美元下降约4.5%。中国12月底业务总量为65,040亿人民币，约合9,426亿美元，以此统计，2020年，中国业务总量约占世界的23.7%（数据来源：中国租赁联盟、租赁联合研发中心、天津滨海融资租赁研究院）。
（五）网贷信息中介服务
公司控股子公司德众金融，成立于2014年4月，注册资本2,000万元人民币，网络借贷信息中介平台www.dezhong365.com于2014年6月6日正式上线。德众金融专业从事网贷信息中介服务，是安徽首家国资背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位和常务理事单位。经新力金融第七届董事会第四十七次会议审议通过，德众金融自2019年11月起停止网贷新业务上线，根据省互联网金融风险专项整治工作领导小组的要求，德众金融平台积极响应监管政策要求，持续开展网络借贷专项整治，全力推进余额和人数双降工作。
2020年，互联网金融延续强监管态势，P2P网贷风险专项整治进一步深入，围绕存量压降、风险出清持续开展“三查”（企业自查、行业自律检查、行政核查）、执行“三降”（降机构数量、降行业规模、降涉及人数），网络借贷等互联网金融行业风险持续收敛，整治工作取得突破性成果。德众金融平台自2014年6月上线至今，累计发行项目33.7亿元，累计注册用户5.2万人，出借人数1.2万人。截至2020年末，德众金融平台借贷金额及出借人数分别下降了99.9%和98.6%，总体风险出清工作基本完成。
行业情况：根据央行2020年金融统计数据，2020年，防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果，P2P平台已全部“清零”（数据来源：网贷之家）。
(六)软件和信息技术服务业务
公司全资子公司手付通成立于2010年，注册资本为2,124.8万元，是专业的互联网银行云服务提供商，致力于为中小银行提供全方位的金融科技服务，助力中小银行完成科技转型，在竞争中扩大市场份额，实现弯道超车。在互联网银行产品及传统电子银行渠道领域中，手付通始终坚持技术创新，以最专业的态度为中小银行提供可以媲美中大型银行的产品与服务。
经过10多年积淀，手付通先后取得国家高新技术企业、30项本领域内的核心技术与软件著作权等诸多资质荣誉。截至2020年底，手付通已为近两百家中小银行提供互联网银行云服务。未来，手付通将充分依托上市公司及供销社系统资源优势，融合强大的互联网、大数据和云计算技术运用能力，秉承“自主创新、自主研发”的企业精神，充分利用已在行业内建立起来的技术优势和专业服务能力，为新老客户提供更高效、便捷、优质的产品和服务。
行业情况：软件和信息技术服务业作为国家战略发展中重要的新兴产业，近年来得到了国家的重点发展和大力扶持。我国先后颁布了《进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展的若干政策》（国发[2011]4号）等一系列法规和政策，在投融资、税收和知识产权保护等方面提供了政策扶持和保障。2016年12月，工信部正式印发的《软件和信息技术服务业发展规划（2016-2020年）》，作为指导“十三五”时期软件和业发展的纲领性文件，推动了整个软件行业由大变强，实现了跨越式发展。2020年7月27日，国务院印发《新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展的若干政策》，出台财税优惠、研究开发、知识产权、市场应用等8方面政策措施，大力支持各类软件的关键核心技术研发。
2020年，我国软件和信息技术服务业持续恢复，逐步摆脱新冠肺炎疫情负面影响，呈现平稳发展态势。收入和利润均保持较快增长，从业人数稳步增加；信息技术服务加快云化发展，软件应用服务化、平台化趋势明显。2020年，全国软件和信息技术服务业规模以上企业超4万家，累计完成软件业务收入81,616亿元，同比增长13.3%。（数据来源：工业和信息化部《2020年软件和信息技术服务业统计公报》）。
二、 报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
□适用 √不适用
三、 报告期内核心竞争力分析
√适用 □不适用
报告期内，公司以“做致力民生、服务三农、助力中小微企业发展的现代金融服务业”为指引，推进“金融+科技”的整体发展战略，不断深化战略布局和强化核心能力建设，建设新时代供销社为农服务平台，公司在多领域建立持续的竞争优势。
1、专业的综合金融高效服务能力。公司逐步构建了专业的综合金融服务能力：一是德善小贷、德合典当、德润租赁、手付通为代表的子公司在行业内的市场竞争力；二是公司作为综合控股企业的整体协同能力。德善小贷的竞争力来源于其业务的主动管理能力、品牌影响力和创新能力等；德合典当的竞争力来源于其业务拓展能力、风险管理能力等；德润租赁的竞争力来源于其净资本规模、产业研究能力及低成本融资能力等；手付通的竞争力来源于拥有30项本领域内的核心技术与软件著作权等诸多资质荣誉，系国家高新技术企业；公司的整体协同能力反映在公司总部的价值创造能力，以及建设完善公司范围内的协同机制和流程的能力，目标是形成以专业为基础、以风控为核心、以创新为驱动的综合金融服务能力。
2、深度的产融有效协同服务能力。公司不断巩固和提升深度的产融协同服务能力，公司作为安徽省供销社实际控制的企业，一方面履行服务于三农、助力供销社综合改革和振兴乡村战略的使命，通过各个子公司的金融工具，为系统内企业提供紧密的综合金融服务。另一方面根据国家金融服务实体经济的政策导向，公司以金融资本助力实体产业，以融促产，实现金融和产业的共赢。
3、广泛的资本渠道融资拓展能力。公司及所属公司利用多层次资本市场工具，综合运用债务与权益类等融资工具，合法有效募集经营所需资金，扎实推进各项融资工作，有效降低资金成本，提高融资能力、优化融资结构，并利用公司总部的管理能力统筹高效调配资金，为公司未来可持续发展创造条件。2020年，公司启动非公开发行公司债券工作，并已于2020年8月10日收到上海证券交易所关于公司非公开发行公司债券挂牌转让的无异议函。
4、持续的提质增效转型升级能力。报告期内，公司面对日益激烈的竞争形势和快速变化的市场环境，紧紧围绕“提质增效”的工作总基调，扎实做好自身类金融业务，多项工作取得新成效。同时，公司进一步加强对手付通的支持和整合工作，正向叠加效应逐步显现。
第四节 经营情况讨论与分析
一、经营情况讨论与分析
2020年，新年伊始爆发的新冠肺炎疫情席卷全球，社会经济各行各业均受到一定冲击。面对复杂多变的宏观环境，新力金融坚持以深化“金融+科技”战略为统领，深耕主业，开拓创新，不断完善内部控制体系，稳步推进各项工作任务，于逆境中探索经营发展的新路径。报告期内，公司上下精诚团结、攻坚克难，持续开展提质增效、扎实推进转型升级，确保公司持续健康发展。
（一）重视党建，引领作用持续发挥
公司坚持以党建为引领，始终推进党建与部门业务工作融合，将党员活动日和业务开展相结合、将周例会与党员教育相结合、将员工分享和党员群众交流相结合，充分发挥党员的先锋模范作用，真正实现“围绕业务抓党建，抓好党建促发展”的目的，推动公司的稳健发展。
（二）聚焦主业，各项业务稳步发展
2020年，我国金融市场改革继续深化，多层次金融服务体系不断完善，金融监管趋严，监管力度加大，推动金融行业“脱虚向实”，为高效合规的金融机构带来了发展良机。公司主动适应内外部环境变化，厘清思路、聚焦主业，各板块进一步深挖客户需求、优化业务结构、强化风险控制，提升主业发展质量。
1、金融板块转型突破
报告期内，德信担保着力调整客户结构，防范化解潜在风险，全力推进代偿项目处置。同时，德信担保积极探索打造担保业务新模式，在充分评估核心企业的基础上，围绕其上下游中小微客户提供融资担保支持，落实金融助力实体的政策要求。
德善小贷做稳做精，继续发挥“小额分散、本土特色”的区域优势，切实支农支小。一方面，科学合理设计小微贷款产品，稳健开展商票贴现业务，扩大市场影响力；另一方面，针对小贷中小微客户群体受疫情冲击较大的情况，德善小贷认真摸排，一户一策，落实到人，实现了贷款质量的有序提升。
德合典当立足安徽区域，稳妥开展小额房抵贷业务，从严筛选、择优投放，稳中求进创效益，谋求业务转型；重点推进存量资产处置，分类施策管理，缩小风险敞口，提升资产效益。
德润租赁继续做大做强，在业务投放上，选择区域优质目标客户开展业务，聚焦医疗、教育、水务及智能制造等领域，超额完成序时投放任务。在资金管理上，积极与金融机构对接，做好资金筹划工作，既有效降低了资金成本，又满足了业务投放的资金需求。在业务管控上，为推动德润租赁在深圳及周边市场的业务拓展，德润租赁收购控股子公司深圳租赁部分股东40%股权，收购完成后，德润租赁持有深圳租赁75%股权。
德众金融自2019年11月起停止上线新业务，将重心聚焦存量业务的风险出清。报告期末，平台存量业务余额基本清零，风险出清工作基本完成。下一步德众金融计划按照地方金融监管政策谋求转型，探索农村金融服务的新路径。
2、科技板块蓄势待发
手付通努力克服疫情影响，一方面，围绕中小银行及互联网银行云服务领域，不断丰富互金平台生态和场景，经营业绩保持稳步增长态势；另一方面，积极与合作银行及供销社系统资源进行对接，探索建设农村普惠金融服务平台，开辟新的业绩增长点。
（三）强化内控，公司治理持续完善
1、规范运作方面
报告期内，公司以“三会一层建设”和“公司治理水平提升年活动”为抓手，严格按照《公司法》、《证券法》等法律法规及部门规章要求，认真履行信息披露义务，真实、准确、完整、简明清晰、通俗易懂地向市场传递信息；不断健全法人治理结构，提高规范运作意识，守牢合规运营底线，切实保障公司和投资者的合法权益。
2、风险管理方面
2020年，结合各子公司业态特点和运营实际，公司建立了包括但不限于重点项目、重大潜在不良项目、重大不良项目、抵债资产等工作的定期跟踪制度，同时统筹各公司及时梳理存量资产，确保不发生重大风险事件。此外，优化了评审会制度，进一步提升评审效率和评审质量。
3、审计监察方面
公司扎实做好业务档案稽核、绩效审计等常规审计工作，不断强化审计监督职能，有序推进不良项目问责、财务收支审计、内控合规审计、下属子公司高管离任审计等工作，加强审计力度，彰显审计价值。
4、优化团队方面
报告期内，公司对部分关键岗位进行了公开竞聘，确定了重点培养的后备干部对象，初步形成了一支老中青相结合的人才梯队，干部队伍结构和专业化水平得以优化，进一步激活了选人用人机制，激发了干事创业的活力，为公司的持续发展提供了人才支撑。
5、学习培训方面
公司持续打造学习型组织，报告期内，强化对新《证券法》等国家法律及监管政策、信息披露业务规则的学习，密切关注资本市场发生的积极变化；多次组织董监高、各职能部门、各子公司参加各类学习培训和互动交流，并聘请公司常年法律顾问就“公司治理与规范运作”进行专题培训。通过学习，有效提升了公司全员的风险防控意识、责任担当意识和合规经营意识。
二、报告期内主要经营情况
报告期末，公司总资产54.03亿元，总负债28.44亿元，资产负债率52.64%，所有者权益25.59亿元，其中归属于母公司所有者权益12.49亿元。报告期内，公司实现营业总收入4.92亿元，同比下降4.89%；实现净利润8,230.06万元，同比下降40.65%，实现归属于上市公司股东的净利润-800.00万元，同比下降124.78%，主要系计提商誉减值准备4,441.67万元所致。
(一) 主营业务分析
1. 利润表及现金流量表相关科目变动分析表
单位:元 币种:人民币
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 营业收入 | 492,197,076.87 | 517,512,972.95 | -4.89 |
| 营业成本 | 90,500,366.14 | 81,750,195.69 | 10.70 |
| 销售费用 | 840,554.92 | 550,568.73 | 52.67 |
| 管理费用 | 78,545,111.70 | 104,868,116.38 | -25.10 |
| 研发费用 | 4,931,272.33 | 2,865,843.40 | 72.07 |
| 财务费用 | 78,780,221.79 | 102,998,275.94 | -23.51 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,086,840.91 | 649,443,174.79 | -77.20 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -41,242,484.25 | -35,755,062.22 | -15.35 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -33,193,642.18 | -788,884,009.73 | 95.79 |
| 主营业务分行业情况 | ||||||
| 分行业 | 营业收入 | 营业成本 | 毛利率（%） | 营业收入比上年增减（%） | 营业成本比上年增减（%） | 毛利率比上年增减（%） |
| 融资租赁 | 266,023,862.06 | 68,068,730.47 | 74.41 | 2.84 | 9.99 | 减少1.67个百分点 |
| 小额贷款 | 83,372,259.17 | 3,909,000.61 | 95.31 | -25.71 | -11.75 | 减少0.74个百分点 |
| 软件和信息技术服务业 | 56,759,494.72 | 10,356,613.40 | 81.75 | 34.30 | 44.29 | 减少1.27个百分点 |
| 典当业务 | 52,665,270.17 | 89,315.57 | 99.83 | -12.38 | -73.66 | 增加0.39个百分点 |
| 融资担保 | 30,198,286.13 | 7,131,440.03 | 76.38 | -5.02 | 44.63 | 减少8.11个百分点 |
| 咨询服务 | 2,564,794.30 | 924,402.08 | 63.96 | -75.34 | -69.07 | 减少7.30个百分点 |
| 网贷信息中介服务 | 613,110.32 | 20,863.98 | 96.60 | -69.76 | 2,308.35 | 减少3.36个百分点 |
| 分行业情况 | |||||||
| 分行业 | 成本构成项目 | 本期金额 | 本期占总成本比例(%) | 上年同期金额 | 上年同期占总成本比 | 本期金额较上年同期变动比 | 情况 说 |
| 例(%) | 例(%) | 明 | |||||
| 融资租赁 | 营业成本 | 68,068,730.47 | 21.15 | 61,883,878.61 | 19.46 | 9.99 | |
| 小额贷款 | 营业成本 | 3,909,000.61 | 1.21 | 4,429,440.11 | 1.39 | -11.75 | |
| 软件和信息技术服务业 | 营业成本 | 10,356,613.40 | 3.21 | 7,177,624.88 | 2.26 | 44.29 | |
| 典当业务 | 营业成本 | 89,315.57 | 0.03 | 339,116.11 | 0.11 | -73.66 | |
| 融资担保 | 营业成本 | 7,131,440.03 | 2.21 | 4,930,954.22 | 1.55 | 44.63 | |
| 咨询服务 | 营业成本 | 924,402.08 | 0.29 | 2,988,315.44 | 0.94 | -69.07 | |
| 网贷信息中介服务 | 营业成本 | 20,863.98 | 0.01 | 866.32 | - | 2,308.35 |
| 科目 | 2020年度 | 2019年度 | 增减比例 |
| 销售费用 | 840,554.92 | 550,568.73 | 52.67% |
| 管理费用 | 78,545,111.70 | 104,868,116.38 | -25.10% |
| 财务费用 | 78,780,221.79 | 102,998,275.94 | -23.51% |
| 研发费用 | 4,931,272.33 | 2,865,843.40 | 72.07% |
| 本期费用化研发投入 | 4,931,272.33 |
| 本期资本化研发投入 | 0 |
| 研发投入合计 | 4,931,272.33 |
| 研发投入总额占营业收入比例（%） | 1.00 |
| 公司研发人员的数量 | 28 |
| 研发人员数量占公司总人数的比例（%） | 11.38 |
| 研发投入资本化的比重（%） | 0 |
| 科目 | 2020年度 | 2019年度 | 增减比例 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,086,840.91 | 649,443,174.79 | -77.20% |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -41,242,484.25 | -35,755,062.22 | -15.35% |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -33,193,642.18 | -788,884,009.73 | 95.79% |
2、筹资活动产生的现金流量净额较上年同期上升95.79%，主要系上年同期归还借款较多，基数较大所致。
(二) 非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用 √不适用
(三) 资产、负债情况分析
√适用 □不适用
1. 资产及负债状况
单位：元
| 项目名称 | 本期期末数 | 本期期末数占总资产的比例（%） | 上期期末数 | 上期期末数占总资产的比例（%） | 本期期末金额较上期期末变动比例（%） | 情况说明 |
| 预付款项 | 1,860,515.20 | 0.03 | 4,759,407.26 | 0.09 | -60.91 | 主要系德润租赁预付融资服务费摊销所致。 |
| 存货 | 317,672.75 | 0.01 | 196,490.54 | 0.00 | 61.67 | 主要系手付通期末尚未验收的软件开发项目成本金额较大所致。 |
| 长期待摊费用 | 104,150.75 | 0.00 | 354,112.67 | 0.01 | -70.59 | 主要系德善小贷装修费摊销所致。 |
| 递延所得税资产 | 45,691,334.77 | 0.85 | 33,076,792.76 | 0.59 | 38.14 | 主要系2020年末坏账准备和应收代偿款减值准备形成的递延所得税资产较大所致。 |
| 短期借款 | 389,019,521.85 | 7.20 | 234,367,000.00 | 4.19 | 65.99 | 主要系公司新增借款所致。 |
| 应付职工薪酬 | 16,320,671.49 | 0.30 | 11,639,567.54 | 0.21 | 40.22 | 主要系德润租赁计提尚未发放的绩效工资金额较大所致。 |
| 长期应付款 | 364,146,491.64 | 6.74 | 273,886,461.88 | 4.90 | 32.96 | 主要系公司2020年度新增一年以上往来款所致。 |
| 其他综合收益 | 12,397,372.85 | 0.23 | -2,109,974.42 | -0.04 | 687.56 | 主要系本期确认权益工具投资公允变动所致。 |
(四) 行业经营性信息分析
√适用 □不适用
详见“第三节 公司业务概要”之“一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明”。
(五) 投资状况分析
1、 对外股权投资总体分析
□适用 √不适用
(1) 重大的股权投资
□适用 √不适用
(2) 重大的非股权投资
□适用 √不适用
(3) 以公允价值计量的金融资产
□适用 √不适用
(六) 重大资产和股权出售
□适用 √不适用
(七) 主要控股参股公司分析
√适用 □不适用
单位：万元
| 名称 | 主要产品或服务 | 注册资本 | 总资产 | 净资产 | 净利润 |
| 德润租赁 | 融资租赁 | 75,000.00 | 287,120.31 | 148,036.69 | 12,863.75 |
| 德善小贷 | 小额贷款 | 33,000.00 | 86,411.78 | 76,631.08 | 4,404.47 |
| 德合典当 | 典当业务 | 22,000.00 | 49,553.13 | 47,498.92 | 2,732.11 |
| 德信担保 | 融资担保 | 27,000.00 | 49,464.60 | 37,489.43 | 685.60 |
| 德众金融 | 网贷信息中介服务 | 2,000.00 | 474.53 | -114.53 | -1,675.82 |
| 手付通 | 软件和信息技术服务业 | 2,124.83 | 14,871.22 | 13,858.85 | 3,595.62 |
| 中安金融 | 资产管理 | 400,000.00 | 1,191,298.47 | 434,294.47 | 19,375.66 |
化发展战略合作框架协议》，有利于公司充分借助区域间联合合作，发挥资源优势，在农村金融、产融结合、区域协同发展、金融科技等方面有所作为。从自身发展看，金融严监管成为常态，防范化解重大金融风险攻坚战持续推进，公司将继续严控风险、践行合规、回归本源，稳健开展各项经营活动。公司行业格局与趋势详见“第三节 公司业务概要”之“一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明”。
(二) 公司发展战略
√适用 □不适用
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，根据新发展理念并结合国内金融行业未来的发展趋势，公司将继续坚持稳中求进、高质量发展，以“金融+科技”为核心战略，打造新时代供销社为农金融服务平台，为推动地方经济的发展和服务乡村振兴作出贡献。
(三) 经营计划
√适用 □不适用
2021年，在董事会的坚强领导下，公司将紧扣“稳、进、育、开”，稳经营、稳队伍，以进促稳、转型发展，培育新动能，开创新局面，加快建设以“金融+科技”为核心战略的现代化金融服务企业，实现公司高质量、可持续的发展。具体如下：
1、深耕主业，聚集业务转型升级
2021年是公司“保稳图进、促转求变”的关键之年，主业是公司发展的立足之本。一方面，围绕“金融+科技”的战略定位，公司将继续坚持理性、稳健的经营理念，以提质增效为中心，清理无效低效业务，拓展创效高效业务，大力推进优势板块的做大做强和传统板块的发展突破，以科技赋能金融，以金融助力实业。另一方面，围绕小微企业融资、涉农金融服务等痛点、难点问题，公司将继续深挖潜力，借助供销社乡村网络，充分发挥股东背景优势，积极投身到以生态文明为导向、以乡村振兴为基础，以城乡融合为趋势的国内大循环中去，提高核心竞争力，实现自身的转型升级。
2、完善内控，提升经营管理水平
公司将持续按照上市公司的标准完善公司治理体系，强化内控管理的重要性。一是要提高内部精细化管理水平，严格落实法律法规、部门规章和公司内部制度等要求，把管理责任落实到经营管理和业务操作的具体环节，始终把重点人员、重点时段、重要风险事件、重要风险点、重要岗位、重点业务作为关注重点，持续推进公司依法合规经营。二是要持续优化经营策略，强化精准投资，坚持目标引领，突出问题导向、结果导向，把有限的资源优先用于具有投入产出效益的方向，提高投资效益。三是要持续优化选人用人机制和绩效考核体系，突出“能者上”、“平者让”、“庸者下”的用人导向，提升企业发展活力，加强骨干队伍建设。
3、优化流程，严控各项经营风险
一是不断优化贷款审查审批流程，全面审慎评估大额贷款风险因素，不断增强风险预测判断能力，提高信贷业务决策水平，从源头上防范信贷风险。二是加强监督检查，严控操作风险。公司将按照全面与重点监控、日常与定期监控、外部与自我监控“三结合”原则，进一步落实操作风险的责任主体，主动识别和评估风险隐患，规范操作行为，提升风控管理水平。三是强化风险教育，营造安全环境。把建立内部监督约束机制与外部监督相结合，抓好职业道德教育和依法合规文化建设，运用正反典型进行引导教育，充分发挥典型示范和激励作用，使员工学有榜样、学有目标。
(四) 可能面对的风险
√适用 □不适用
一、公司下属融资担保、小额贷款、典当、融资租赁等业务均是传统金融业务体系的补充，市场定位和业务属性均有各自特点，可能面对的风险也不尽相同，整体而言，共同面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。
1、市场风险
金融工具的市场风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险，包括汇率风险和利率风险。
（1）汇率风险
外汇风险是因汇率变动产生的风险，本公司面临的汇率变动的风险主要与本公司外币借款业务有关。
（2）利率风险
利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。
2、信用风险
信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司信用风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等。公司除现金以外的货币资金主要存放于信用良好的金融机构，公司认为其不存在重大的信用风险，预期不会因为对方违约而给本公司造成损失。为监控公司其他方面产生的信用风险，公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用风险进行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出规范，实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面：首先，公司严格按照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控部门对项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审会评议。对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进行动态管理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地察看、拍照取证等不同方式定期或不定期进行贷后回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告逐级提交，确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险。对于信用记录不良的客户，公司会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，因此，公司管理层认为所承担的信用风险已经大为降低。
3、流动性风险
流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控短期和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时获得主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。
二、手付通主要经营软件和信息技术服务业务，主要面临市场竞争风险、技术及产品研发风险、人力资源风险等。
1、市场竞争风险
手付通业务范畴处于互联网金融云服务市场，该市场是一个新兴的市场，获得越来越多的金融机构与互联网企业关注，未来竞争可能会越来越激烈。同时，随着互联网金融模式变革与银行业务创新，目标客户的需求不断扩展，虽然门槛较高，但容易导致更多参与方可能进入手付通所在的细分市场，如果手付通未来在激烈的市场竞争中，不能及时根据市场需求提供高品质产品与服务、保持商业模式优势、扩大市场份额，手付通将面临较大的经营风险。据此，为避免该风险，公司将不断提升自己，紧随行业趋势，在产品研发、技术创新和客户服务等方面进一步增强实力，以优质的产品和服务稳固市场地位，抢占市场份额。
2、技术及产品研发风险
银行IT服务方案行业具有技术进步快、产品生命周期短、升级频繁、继承性较强等特点。虽然手付通在长期为中小微银行提供服务过程中，产品研发注重以客户需求和互联网金融发展为导向，凭借行业经验积累及持续技术创新，逐步形成了核心竞争优势。但是若手付通技术创新不能符合市场需求，或者研发方向不能反映行业未来发展趋势，都将可能使手付通丧失竞争优势，从而导致市场地位下降，市场占有率、经营业绩等都将受到不利影响。据此，公司将继续深入跟踪行业发展动态，重视技术进步对公司发展的影响，积极引入、培养高端技术人才，努力提升公司持续技术创新的能力。
3、人力资源风险
手付通所处行业属于高科技型行业，技术人才是企业最核心的资源，技术人才对企业的产品创新、持续发展起着关键的作用，技术人才的稳定对企业的发展具有重要影响。手付通多年来专
注于软件和信息技术服务领域，培养了一批高素质的技术人才、积累了丰富的行业经验，正是由于高素质的技术人才和丰富的行业经验使手付通逐步取得了在细分行业的独特竞争优势。公司采取各种措施稳定手付通技术团队，但仍存在技术人才流失的风险。
(五) 其他
□适用 √不适用
四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明
□适用 √不适用
第五节 重要事项
一、普通股利润分配或资本公积金转增预案
(一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况
√适用 □不适用
报告期内，公司未对《公司章程》中利润分配政策相关条款作出调整。经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2020年度实现合并归属于母公司所有者的净利润-7,999,996.98元，母公司实现净利润为-43,351,022.43元，截至2020年12月31日，公司未分配利润余额为301,655,901.49元。根据《公司法》和《公司章程》有关规定，公司2020年度利润分配预案为：不进行利润分配，也不进行资本公积转增股本和其他形式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。该预案已经公司第八届董事会第十五次会议、第八届监事会第十次会议审议通过，尚需提交公司2020年年度股东大会审议。
(二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案
单位：元 币种：人民币
| 分红 年度 | 每10股送红股数（股） | 每10股派息数(元)（含税） | 每10股转增数（股） | 现金分红的数额 （含税） | 分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润 | 占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率(%) |
| 2020年 | 0 | 0 | 0 | 0 | -7,999,996.98 | 0 |
| 2019年 | 0 | 0.20 | 0 | 9,851,288.58 | 32,280,676.58 | 30.52 |
| 2018年 | 0 | 0 | 0 | 215,250,348.58 | 52,971,292.95 | 406.35 |
| 承诺背景 | 承 | 承诺方 | 承诺 | 承诺时 | 是 | 是 | 如未 | 如 |
| 诺 类型 | 内容 | 间及期限 | 否有履行期限 | 否及时严格履行 | 能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 未能及时履行应说明下一步计划 | ||
| 与重大资产重组相关的承诺 | 盈利预测及补偿 | 王剑、深圳市软银奥津科技有限公司、陈劲行、江旭文、施小刚、吴佳明、贺新仁、刘成、许明、饶利俊、何丹骏、庞嘉雯、兰志山、董帆、严彬华、张伟军、白云俊、陈勇、赖天文、邝泽彬、张捷、陈图明、黄文丽 | 手付通2018年度、2019年度、2020年度扣除非经常性损益前后孰低的净利润（经相关证券业务资格的会计师事务所审计）不低于人民币2,360万元、3,000万元和3,600万元。若利润补偿期间手付通实现的净利润累积数（手付通实现的扣除非经常性损益前后孰低的归属母公司股东的净利润）小于截至当期期末业绩承诺方所承诺累积净利润，则业绩承诺方应以股份及现金的形式对上市公司进行补偿。 | 2018-2022年 | 是 | 是 | ||
| 与重大资产重组相关的承诺 | 解决同业竞争 | 王剑、软银奥津、陈劲行、江旭文、施小刚、吴佳明、刘成、许明、饶利俊、何丹骏 | 1、承诺人及承诺人的实际控制人在手付通任职期间以及离职后3年内，承诺人将不直接或间接拥有、管理、控制、投资、从事其他任何与任职期间手付通相同或构成竞争的业务或项目，亦不参与拥有、管理、控制、投资其他任何与任职期间手付通相同或构成竞争的业务或项目，亦不谋求通过与任何第三人合资、联营或采取租赁经营、承包经营、委托管理等任何方式直接或间接从事与任职期间手付通构成竞争的业务； 2、如果承诺违反上述声明与承诺并造成公司经济损失及其他损失的，承诺人将赔偿公司因此受到的全部损失。 | 在手付通任职期间以及离职后3年内 | 是 | 是 | ||
| 与重大资产重组相关的承诺 | 股份限 | 王剑、深圳市软银奥津科技有限公司、陈劲行、江旭文、施小刚、吴佳明、贺新仁、刘成、 | 公司本次向承诺人发行的全部股份，承诺人承诺自股份上市之日起十二个月内不得转让， | 本次发行的股份上市 | 是 | 是 |
| 售 | 许明、饶利俊、何丹骏、庞嘉雯、兰志山、董帆、严彬华、张伟军、白云俊、陈勇、赖天文、邝泽彬、张捷、陈图明、黄文丽 | 但股份上市之日前，对用以认购股份的资产持续拥有权益的时间不足十二个月的，自股份上市之日起三十六个月内不得转让。在上述期限届满后且在满足经具有证券期货从业资格的会计师事务所每年审计确认承诺人无须向上市公司履行股份补偿义务或承诺人每年对上市公司的股份补偿义务已履行完毕后，可分批解锁所持股份。计算公式如下： 当年可解锁的股份数量=（当年标的资产经审计的扣非前后孰低的净利润÷各年度承诺业绩之和）×承诺人本次交易获得的上市公司股份数量。业绩承诺补偿期限届满后，若经具有证券期货从业资格的会计师事务所审计确认承诺人无须向上市公司履行股份补偿义务或承诺人对上市公司的股份补偿义务已履行完毕，承诺人可一次性解锁剩余的股份。本次交易结束实施完成后，承诺人由于上市公司送红股、转增股本等原因而增持的股份，亦应遵守上述约定。 | 之日起三十六个月 | |||||
| 与重大资产重组相关的承诺 | 股份限售 | 陈大庆、焦峰、洪小华、薛春、周雪钦、九州证券股份有限公司、林克龙、一兰云联科技有限公司、杜鹤松、龚荣仙、曹冬、王振宏、前海智熙（深圳）投资发展有限公司、王江、广东客家金控集团有限公司、徐绍元、张俊材 | 公司本次向承诺人发行的全部股份，承诺人承诺自股份上市之日起十二个月内不得转让，但股份上市之日前，对用以认购股份的资产持续拥有权益的时间不足十二个月的，自股份上市之日起三十六个月内不得转让。本次交易结束实施完成后，承诺人由于上市公司送红股、转增股本等原因而增持的股份，亦应遵守上述约定。 | 本次发行的股份上市之日起三十六个月 | 是 | 是 | ||
| 与重大资产重组相关的承诺 | 其他 | 王剑、深圳市软银奥津科技有限公司、陈劲行、江旭文、施小刚、吴佳明、贺新仁、刘成、许明、饶利俊、何丹骏、庞嘉雯、兰志山、董帆、严彬华、张伟军、白云俊、陈勇、赖天文、邝泽彬、张捷、陈图明、黄文丽 | 自本次发行结束之日起至利润补偿义务履行完毕之前，对于上市公司在本次交易中对本人/本公司发行的股份，本人/本公司承诺不以任何形式设定质押或者设置任何其他权利限制，若本人/本公司违反上述承诺给上市公司造成损失的，本人/本公司将全额赔偿上市公司。 | 本次发行结束之日起至利润补偿义务履行完毕之前 | 是 | 是 | ||
| 与重大资 | 其 | 王剑、陈劲行、江旭文、施小 | 自本次发行股份上市之日起36 | 自本次 | 是 | 是 |
| 产重组相关的承诺 | 他 | 刚、吴佳明、刘成、许明、饶利俊、何丹骏 | 个月内继续在手付通任职。在任职及离职后两年内，未经上市公司同意，不得以个人名义或他人名义（包括直接/间接控制的其他经营主体）在上市公司及其分公司、子公司以外，从事与手付通任职期间相同或类似的业务；不得在同手付通存在相同或者类似业务的经营实体中任职或者担任任何形式的顾问；不得以上市公司及其分公司、子公司以外的名义为上市公司及其分公司、子公司现有客户或合作伙伴提供与手付通任职期间相同或类似的业务。 | 发行股份上市之日起36个月内以及在任职及离职后两年内 | ||||
| 其他承诺 | 其他 | 公司部分董监高及公司控股子公司经营层人员（增持时因工作变动、离职、退休等相关原因，不在公司任职、领取薪酬或不再担任公司董事、监事、高级管理人员、公司控股子公司经营层人员除外） | 自2018年起至2022年以不低于每年年度绩效薪资的30%用于增持公司股份，于次年11月-12月实施完毕，且承诺自增持实施完成之日起3年内（在公司任职期间）不减持该部分股份。 | 2018-2022年 | 是 | 是 | ||
| 其他 | 公司员工持股计划实际参与认购的员工 | 本次员工持股计划所获标的股票的锁定期为,自公司公告标的股票过户至本次员工持股计划名下之日起12个月后开始 解锁,解锁时点分别为自公司公告最后一笔标的股票过户至本次员工持股计划名下之日起满12个月和24个月，每批解锁的标的股票比例分别为50%和50%。 | 公司股票过户至本次员工持股计划名下之日起12个月后开始 解锁,解锁时点分别为自公司公告最后一笔标的股票过户至本次员工持股计划名下之日起满12个月和24个月，每 | 是 | 是 |
批解锁的标的股票比例分别为50%和50%。
(二) 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明
□已达到 √未达到 □不适用
根据容诚会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《关于深圳手付通科技股份有限公司2018年度盈利预测实现情况的专项审核报告》（会专字[2019]5348号）和《关于深圳手付通科技有限公司2019年度业绩承诺实现情况说明的审核报告》（容诚专字[2020]230Z0134号），手付通2018年度和2019年度扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司股东净利润分别为2,482.96万元和2,948.42万元。
根据容诚计师事务所（特殊普通合伙）出具的会审字[2021]230Z0534号《审计报告》，手付通2020年度扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司股东净利润为3,431.75万元，实现同期业绩承诺的95.33%，未实现2020年度业绩承诺。手付通2018年度、2019年度和2020年度业绩承诺累计实现8,863.13万元，较三年累计承诺数8,960.00万元完成率为98.92%。因此，手付通未实现累计业绩承诺。
(三) 业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响
√适用 □不适用
根据公司与作为业绩承诺方的王剑等23名手付通股东签订的《盈利预测补偿协议》，资产重组交易的业绩承诺期为2018年度、2019年度和2020年度，手付通2018年度、2019年度、2020年度扣除非经常性损益前后孰低的净利润不低于人民币2,360万元、3,000万元和3,600万元。手付通2020年度经审计的扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司股东净利润实际完成数为3,431.75万元，未能完成2020年度的业绩承诺，商誉存在减值风险。公司根据《会计监管风险提示第8号—商誉减值》及《企业会计准则第8号—资产减值》的相关规定对收购手付通形成的商誉进行了减值测试，并计提了3,087.62万元商誉减值损失。
三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况
□适用 √不适用
四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用 √不适用
五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
（一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
√适用 □不适用
1、重要会计政策变更
2017年7月5日，财政部发布了《企业会计准则第14号—收入》（财会【2017】22号）（以下简称“新收入准则”）。要求境内上市企业自2020年1月1日起执行新收入准则。本公司于2020年1月1日执行新收入准则，对会计政策的相关内容进行调整，详见财务报表附注三、28。
新收入准则要求首次执行该准则的累积影响数调整首次执行当年年初(即2020年1月1日)留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。在执行新收入准则时，本公司仅对首次执行日尚未完成的合同的累计影响数进行调整。
上述会计政策变更经本公司于2020年4月23日召开的第八届董事会第三次会议批准。
2、重要会计估计变更
本报告期内，本公司无重大会计估计变更。
3、公司首次执行新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目的情况
| 项 目 | 2019年12月31日 | 2020年1月1日 | 调整数 |
| 预收款项 | 5,311,968.20 | -5,311,968.20 | |
| 合同负债 | 5,090,648.64 | 5,090,648.64 | |
| 其他流动负债 | 221,319.56 | 221,319.56 |
| 现聘任 | |
| 境内会计师事务所名称 | 容诚会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 境内会计师事务所报酬 | 900,000 |
| 境内会计师事务所审计年限 | 9 |
| 名称 | 报酬 | |
| 内部控制审计会计师事务所 | 容诚会计师事务所（特殊普通合伙） | 200,000 |
八、面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
九、破产重整相关事项
□适用 √不适用
十、重大诉讼、仲裁事项
√本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 □本年度公司无重大诉讼、仲裁事项
(一) 诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的
√适用 □不适用
| 事项概述及类型 | 查询索引 |
| 公司控股子公司德润租赁下属深圳租赁诉香港亿阳、亿阳集团、亿阳信通、邓伟案，已累计收到案件执行款55,312,240.74元（已扣除执行费）。 |
(二) 临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况
√适用 □不适用
1、报告期内发生单项1000万元以上的诉讼明细
单位:万元 币种:人民币
| 起诉（申请）方 | 应诉(被申请)方 | 诉讼（仲裁）基本情况 | 诉讼(仲裁)涉及金额 | 诉讼（仲裁）是否形成预计负债及金额 | 期末余额 | 诉讼(仲裁)审理结果及影响 |
| 德润租赁 | 洛阳鹏起实业有限公司、鹏起科技发展股份有限公司、张朋起、宋雪云 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,870.39 | 否 | 1,417.11 | 已调解，申请执行中。 |
| 德润租赁 | 洛阳鹏起实业有限公司、鹏起科技发展股份有限公司、张朋起、宋雪云 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,870.39 | 否 | 1,417.11 | 已调解，申请执行中。 |
| 德润租赁 | 平昌县第二人民医院、四川金财金鑫投资有限公司、四川平州水务投资有限公司、四川金宝新鑫实业发展有限公司、平昌县金宝新区管理委员会 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,844.96 | 否 | 1,060.89 | 2021年2月已结清。 |
| 天津租赁 | 平昌县第二人民医院、四川金财金鑫投资有限公司、四川平州水务投资有限公司、四川金宝新鑫实业发展有限公司、平昌县金宝新区管理委员会 | 因合同租金出现逾期，天津租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,693.40 | 否 | 1,149.85 | 2021年2月已结清。 |
| 德善小贷 |
| 因客户未能正常履约，德善小贷向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,600.00 | 否 | 1,600.00 | 已调解，正在执行过程中。 | ||
| 德信担保 | 张工农、汪燕、张传标、郑章宏、安徽劳斯特轨道交通 | 因客户未能正常履约，德信担 | 1,546.44 | 否 | 1,175.03 | 已调解，分期还款中。 |
| 科技有限公司、中铁二十三局集团轨道交通合肥工程有限公司 | 保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | |
| 德信担保 |
| 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,517.50 | 否 | 1,253.59 | 已调解，正在执行过程中。 | ||
| 德信担保 | 安徽盛通装饰设计工程有限公司、安徽科特环境技术有限公司、安徽恒信集成住宅开发有限公司、安徽盛通置业股份有限公司、王文、李溪、刘军 | 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,464.58 | 否 | 1,471.02 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 深圳租赁 | 枣庄仙坛山温泉小镇旅游度假有限公司 | 因合同租金出现逾期，深圳租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,207.76 | 否 | 800.00 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 德信担保 | 安徽康泰科技发展有限公司、安徽中绿广场管理有限公司、安徽中绿房地产开发有限公司、孙晓东、蔡木森、赵媛媛、陈雪艳、孙春阳 | 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,022.85 | 否 | 1,034.03 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 德信担保 | 安徽康泰科技发展有限公司、安徽中绿广场管理有限公司、安徽中绿房地产开发有限公司、孙序跃、李杨、孙晓东、蔡木森、赵媛媛 | 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,002.95 | 否 | 1,018.15 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 序号 | 债务人 | 诉讼金额 | 期末余额 | 进展情况 |
| 1 | 合肥宝灿商贸有限公司、孙晓东、蔡木森、赵媛媛、孙序跃、安徽中绿房地产开发有限责任公司、安徽中绿广场管理有限公司、安徽东元电子实业有限责任公司、合肥荣威物业管理有限公司、安徽康泰科技发展有限公司、合肥金子园建筑装饰工程有限公司 | 975.85 | 700.00 | 2021年1月已结清。 |
| 2 | 安徽创和盈丰房地产营销策划有限公司、安徽盛通置业股份有限公司、刘军、范文、王文、李溪、安徽恒信集成住宅开发有限公司、安徽盛通装饰设计工程有限公司 | 900.00 | 900.00 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 3 | 安徽康泰科技发展有限公司、孙晓东、赵媛媛、孙序跃、安徽中绿房地产开发有限公司、安徽中绿广场管理有限公司、安徽东元电子实业有限责任公司、合肥荣威物业管理有限公司、合肥宝灿商贸有限公司、合肥金子园建筑装饰工程有限公司 | 800.00 | 800.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 4 | 池州市中南汽车销售服务有限公司、池州市中顺汽车销售服务有限公司、池州市达通汽车销售服务有限公司、李峰、娄青 | 775.40 | 573.55 | 已胜诉。 |
| 5 | 龙陵县人民医院、龙陵县国有资产经营有限责任公司 | 621.37 | 535.38 | 已调解，分期还款中。 |
| 6 | 合肥宝灿商贸有限公司、孙晓东、蔡木森、赵媛媛、孙序跃、安徽中绿房地产开发有限责任公司、安徽中绿广场管理有限 | 600.00 | 600.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 公司、安徽东元电子实业有限责任公司、合肥荣威物业管理有限公司、安徽康泰科技发展有限公司、合肥金子园建筑装饰工程有限公司 | ||||
| 7 | 安徽和商文化传媒有限公司、庐江县大和广告有限公司、安徽奥星投资管理有限公司、王庆和、王能勤、王晓雪 | 570.00 | 251.19 | 已胜诉，申请执行中。 |
| 8 | 合肥胜地商贸有限公司、许家凤、钱劲、许家兵、曹云燕、许家炎、陈彩霞 | 513.04 | 518.90 | 2021年3月已结清。 |
| 9 | 合肥欣盛文化传媒有限公司 | 503.13 | 507.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 10 | 其余单项500万元以下36笔 | 5,324.89 | 4,741.97 |
| 起诉（申请）方 | 应诉(被申请)方 | 诉讼（仲裁）基本情况 | 诉讼(仲裁)涉及金额 | 诉讼（仲裁）是否形成预计负债及金额 | 期末余额 | 诉讼(仲裁)审理结果及影响 |
| 德合典当 | 郭飞、安徽海拓置业有限公司、安徽龙之域投资置业集团有限公司、无为县四惠大成置业有限公司、王松山、芦青、江燕、陈莉 | 因当户拖欠当金及综合费，德合典当向合肥市中院提请诉讼 | 4,000.00 | 否 | 2,415.82 | 已调解，正在执行过程。 |
| 德润租赁 | 河南省宋河酒业股份有限公司、辅仁药业集团有限公司、开封制药（集团）有限公司、朱文臣、朱景升 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市中级人民法院提请诉讼 | 3,862.56 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 德合典当 | 安徽省裕安集团复合肥原料有限公司、合肥博天化工有限公司、房运平 | 因当户拖欠当金及综合费，德合典当想合肥市蜀山区人民法院提起诉讼 | 3,450.00 | 否 | 825.00 | 已调解结案，暂未申请恢复执行。 |
| 德润租赁 | 辰溪县中医医院、辰溪县华联医业有限责任公司、傅胜义、谢艳红、谢建平 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市中级人民法院提请诉讼 | 2,979.29 | 否 | 1,948.33 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 德润租赁 | 洛阳鹏起实业有限公司、鹏起科技发展股份有限公司、张朋起、宋雪云 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市中级人民法院提请诉讼 | 2,544.45 | 否 | 1,888.96 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 天津租赁 | 平昌县第二人民医院、四川金财金鑫投资有限公司、四川平州水务投资有限公司、四川金宝新鑫实业发展有限公司、平昌县金宝新区管理委员会 | 因合同租金出现逾期，天津租赁向合肥市中级人民法院提请诉讼 | 2,288.63 | 否 | 721.21 | 2021年2月已结清。 |
| 德合典当 | 安徽晨辉置业有限公司、马鞍山恒联置业有限公司、安徽民源贸易有限公司、安徽帝元生物科技有限公司、张孝新 | 因当户拖欠当金及综合费，德合典当想合肥市蜀山区人民法院提起诉讼 | 2,200.00 | 否 | 612.00 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 德合典当 | 张华超、合肥博天化工有限公司、房运平 | 当户拖欠当金及综合费，德合典当想合肥市蜀山区人民法院提起诉讼 | 2,150.00 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 德润租赁 | 洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司、洛阳佳嘉乐农业生产发展有限公司、洛阳金财投资担保有限公司、 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法 | 1,686.75 | 否 | 466.67 | 已胜诉,正在执行过程 |
| 杨超庆、刘春九、杨童心 | 院提请诉讼 | 中。 | ||||
| 德润租赁 | 洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司、洛阳佳嘉乐农业生产发展有限公司、洛阳金财投资担保有限公司、杨超庆、刘春九、杨童心 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,686.75 | 否 | 466.67 | 已胜诉,正在执行过程中。 |
| 德润租赁 | 洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司、洛阳佳嘉乐农业生产发展有限公司、洛阳金财投资担保有限公司、杨超庆、刘春九、杨童心 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,686.75 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 德信担保 |
| 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,683.68 | 否 | 1,691.23 | 已调解，正在执行过程中。 | ||
| 德信担保 | 安徽盛绿建设工程有限公司、安徽盛绿建设工程有限公司合肥分公司、吴怀迁、吴佳佳、吴聪 | 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,622.04 | 否 | 377.00 | 已胜诉，正在执行过程。 |
| 德润租赁 | 洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司、洛阳佳嘉乐农业生产发展有限公司、洛阳金财投资担保有限公司、杨超庆、刘春九、杨童心 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,556.75 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 深圳租赁 | 池州市大恒生化有限公司、池州贵池民生融资担保有限责任公司、谢海玉、潘羡霞、方陆平、潘俊彪、潘俊杰、潘旭 | 因合同租金出现逾期，深圳租赁向合肥市中级人民法院提请诉讼 | 1,407.85 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 德合典当 | 芜湖市宏方置业有限公司、王中跃、穆亲林、吴金凤 | 因当户拖欠当金及综合费，德合典当向合肥市中院提请诉讼 | 1,300.00 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 天津租赁 | 河南省宋河酒业股份有限公司、辅仁药业集团有限公司、河南辅仁怀庆堂制药有限公司、朱文臣、朱景升 | 因合同租金出现逾期，天津租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,287.52 | 否 | 869.42 | 已胜诉，正在申请执行中。 |
| 德信担保 | 安徽中绿广场管理有限公司、安徽中绿房地产开发有限公司、安徽东元电子实业有限公司、孙晓东、蔡木森、赵媛媛、刘燕、李杨、孙序跃 | 因客户未能正常履约，德信担保代偿后向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,114.72 | 否 | 1,121.94 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 德润租赁 | 河南省宋河酒业股份有限公司、辅仁药业集团有限公司、河南辅仁怀庆堂制药有限公司、朱文臣、朱景升 | 因合同租金出现逾期，德润租赁向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,103.59 | 否 | 0 | 已结清。 |
| 德合典当 | 无为县四惠大成置业有限公司、安徽海拓置业有限公司、郭飞、王松山、芦青 | 因当户拖欠当金及综合费，德合典当向合肥市蜀山区人民法院提请诉讼 | 1,100.00 | 否 | 1,100.00 | 已调解结案，暂未申请恢复执行。 |
| 序号 | 债务人 | 诉讼金额 | 期末余额 | 进展情况 |
| 1 | 安徽汇浦信息科技有限公司 | 1,000.00 | 1,000.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 2 | 荣山茶厂 | 950.00 | 500.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 3 | 安徽红棉坊贸易有限公司 | 800.00 | 0 | 已结清。 |
| 4 | 安徽嘉恒文化旅游集团股份有限公司 | 787.80 | 0 | 已结清。 |
| 5 | 马鞍山鸿运钢化玻璃有限公司 | 750.00 | 0 | 已结清。 |
| 6 | 安徽华强玻璃科技有限公司、安徽华 | 676.80 | 584.00 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 峰新材料有限公司 | ||||
| 7 | 安徽和商文化传媒有限公司 | 651.76 | 0 | 已结清。 |
| 8 | 合肥荣事达车业有限公司 | 612.31 | 166.78 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 9 | 安徽天木消防工程有限公司 | 600.00 | 129.96 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 10 | 皖西富源大麻纺织有限责任公司 | 586.13 | 85.12 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 11 | 芜湖市建鑫汽车零部件有限责任公司 | 539.49 | 26.97 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 12 | 安徽盛绿建设工程有限公司 | 520.09 | 0 | 已结清。 |
| 13 | 合肥市浩鼎利商贸有限公司 | 518.25 | 74.96 | 已胜诉，正在执行过程中。 |
| 14 | 合肥伦达机械设备制造有限公司 | 510.44 | 75.93 | 已调解，正在执行过程中。 |
| 15 | 安徽中禹橡塑科技有限公司 | 510.42 | 416.67 | 一审已胜诉，对方上诉待开庭。 |
| 16 | 其余单项500万元以下135件 | 27,422.56 | 12,957.50 |
| 事项概述 | 查询索引 |
| 基于对公司未来发展前景的信心和基本面价值的判断， | 具体内容详见公司于2018年10月9日 |
| 公司综合考虑回购预案公司股价表现，结合公司经营情况、财务状况以及未来发展前景，为有效维护广大投资者利益，增强投资者对公司的投资信心；进一步建立、健全公司长效激励机制，吸引和留住优秀人才，充分调动公司高级管理人员、核心及骨干人员的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队个人利益结合在一起，使各方更紧密的合力推进公司的长远发展；进一步维护、增强投资者信心，保护广大股东利益公司于2018年10月8日召开的第七届董事会第二十九次会议、2018年10月25日召开的2018年第四次临时股东大会审议通过《关于回购公司股份的预案的议案》。本次股份回购自2018年11月22日开始至2018年12月2日结束，目前回购股份存放于公司开立的回购专用证券账户。公司于2019年4月11日召开第七届董事会第三十七次会议，审议通过了《关于确定回购股份用途的议案》，对回购股份的用途进行了明确：将两次回购的股份全部用于员工持股计划。公司在股份回购完成之后36个月内，若存在员工持股计划部分股份未完成转让的，此部分回购股份将依法予以注销。公司分别于2020年11月30日、2020年12月21日召开第八届董事会第十一次会议和2020年第四次临时股东大会,审议通过了《关于公司员工持股计划（草案）及其摘要的议案》、《关于公司员工持股计划管理办法的议案》等相关议案。2021年2月4日,公司收到中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》,公司回购专用证券账户中所持有的20,800,000股公司股票已于2021年2月3日通过非交易过户至公司员工持股计划账户,过户价格为7.27元/股。公司员工持股计划账户持有公司股份20,800,000股,占公司总股本的4.05%。 | 披露的《关于以集中竞价交易方式回购股份预案的公告》（公告编号：临2018-081）、《安徽新力金融股份有限公司第七届董事会第二十九次会议决议公告》（公告编号：临2018-080）、2018年10月26日披露的《2018年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号：2018-094）、2018年10月27日披露的《关于以集中竞价交易方式回购公司股份的回购报告书》（公告编号：临2018-097）、2018年11月17日披露的《关于调整回购股份事项的公告》（公告编号：临2018-106）、2018年12月4日披露的《关于以集中竞价交易方式回购股份结果公告》（公告编号：临2018-115）、2019年4月11日披露的《关于确定回购股份用途的公告》（公告编号：2019-041）、2020年12月1日披露的《安徽新力金融股份有限公司第八届董事会第十一次会议决议公告》（公告编号：临2020-081）、《安徽新力金融股份有限公司2020年第三次职工代表大会》（公告编号：临2020-083）、2020年12月22日披露的《安徽新力金融股份有限公司2020年第四次临时股东大会决议公告》、2021年2月5日披露的《安徽新力金融股份有限公司关于员工持股计划完成股票非交易过户的公告》（公告编号：临2021-007）等相关公告。 |
十四、重大关联交易
(一) 与日常经营相关的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用 √不适用
2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用 √不适用
3、 临时公告未披露的事项
□适用 √不适用
详见“第十一节 财务报告”之“十二、关联方及关联交易”之“5、关联交易情况”。
(二) 资产或股权收购、出售发生的关联交易
1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
√适用 □不适用
| 事项概述 | 查询索引 |
| 为增强公司控股子公司德润租赁对深圳租赁的控制，推动公司在深圳及周边市场的业务拓展，进一步做大做强融资租赁业务，提升经营管理效率和盈利能力，德润租赁拟以现金17,712万元收购深圳租赁部分少数股东股权，上述股权收购事项于2021年1月份完成工商变更登记手续，德润租赁直接持有深圳租赁75%的股权，公司间接持有深圳租赁45.56%的股权。 | 具体内容详见公司于2020年10月24日在上海证券交易网站（www.sse.com.cn）上披露的《安徽新力金融股份有限公司第八届董事会第九次会议决议公告》（公告编号：临2020-073）、《安徽新力金融股份有限公司第八届监事会第七次会议决议公告》（公告编号：临2020-074）、2020年10月24日披露的《关于控股子公司收购下属公司少数股东股权暨关联交易的公告》（公告编号：临2020-075）、2021年1月8日披露的《关于控股子公司收购下属公司少数股东股权完成工商变更登记的公告》（公告编号：临2021-001）。 |
| 事项概述 | 查询索引 |
| 2020年6月6日，公司发布《关于子公司减资暨关联交易的公告》，控股子公司德善小贷下属公司马鞍山德善小额贷款有限公司（以下简称“马鞍山德善”）拟将其注册资本由人民币15,000 | 具体内容详见公司于详见公司于2020年6月6日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于子公司减资暨关联交易的公告》（公告编号：临2020-044）及2020年8月25日披 |
| 万元按股东持股比例同比减少至人民币10,000万元。鉴于马鞍山德善另一股东安徽辉隆农资集团股份有限公司（直接持有马鞍山德善20%股权）与公司属于同一实际控制下的其他企业，为公司关联方，本次减资事项构成关联交易不构成重大资产重组，本次关联交易事项已经公司第八届董事会第四次会议、第八届监事会第四次会议审议通过。2020年8月，马鞍山德善完成了工商变更登记手续并领取了当涂县市场监督管理局核发的营业执照，注册资本由人民币15,000万元减少为人民币10,000万元。 | 露的《子公司减资的后续进展公告》（公告编号：临2020-061）。 |
| 公司对外担保情况（不包括对子公司的担保） | |||||||||||||
| 担保方 | 担保方与上市公司的关系 | 被担保方 | 担保金额 | 担保发生日期(协议签署日) | 担保 起始日 | 担保 到期日 | 担保类型 | 担保是否已经履行完毕 | 担保是否逾期 | 担保逾期金额 | 是否存在反担保 | 是否为关联方担保 | 关联 关系 |
| 报告期内担保发生额合计（不包括对子公司的担保） | |||||||||||||
| 报告期末担保余额合计（A）（不包括对子公司的担保） | |||||||||||||
| 公司及其子公司对子公司的担保情况 | |||||||||||||
| 报告期内对子公司担保发生额合计 | 417,660,000.00 | ||||||||||||
| 报告期末对子公司担保余额合计（B） | 651,709,026.24 | ||||||||||||
| 公司担保总额情况（包括对子公司的担保） | |||||||||||||
| 担保总额（A+B） | 651,709,026.24 | ||||||||||||
| 担保总额占公司净资产的比例(%) | 52.19 | ||||||||||||
| 其中： | |||||||||||||
| 为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额（C） | |||||||||||||
| 直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务担保金额（D） | |||||||||||||
| 担保总额超过净资产50%部分的金额（E） | |||||||||||||
| 上述三项担保金额合计（C+D+E） | |||||||||||||
| 未到期担保可能承担连带清偿责任说明 | |||||||||||||
| 担保情况说明 | 具体详见“第十一节 财务报告”之“七、合并财务报表项目注释”之“33、短期借款”、“47、长期借款”。 | ||||||||||||
2. 委托贷款情况
(1) 委托贷款总体情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(2) 单项委托贷款情况
□适用 √不适用
其他情况
□适用 √不适用
(3) 委托贷款减值准备
□适用 √不适用
3. 其他情况
□适用 √不适用
(四) 其他重大合同
□适用 √不适用
十六、其他重大事项的说明
√适用 □不适用
公司于2020年8月10日收到上海证券交易所出具的《关于对安徽新力金融股份有限公司非公开发行公司债券挂牌转让无异议的函》（上证函[2020]1689号，以下简称“《无异议函》”），上海证券交易所对公司面向专业投资者非公开发行总额不超过5亿元的公司债券无异议，本次公司债券由国元证券股份有限公司承销，采取分期发行方式。该《无异议函》自出具之日起12个月内有效。公司将按照有关法律法规、《无异议函》的要求及公司股东大会的授权，在《无异议函》规定的有效期内，办理本次非公开发行公司债券相关事宜。
十七、积极履行社会责任的工作情况
(一) 上市公司扶贫工作情况 上市公司扶贫工作情况
√适用 □不适用
1. 精准扶贫规划
□适用 √不适用
2. 年度精准扶贫概要
√适用 □不适用
报告期内，公司及公司员工积极参与精准扶贫工作,与安徽省太和县梁庄村、徐老家村结对帮扶,开展捐款、捐物等形式多样的活动,助其尽快脱贫。同时积极参与消费扶贫，采购受援地农副产品12万元，帮助解决农副产品滞销难题，助力脱贫攻坚和经济发展。
3. 精准扶贫成效
□适用 √不适用
4. 后续精准扶贫计划
□适用 √不适用
(二) 社会责任工作情况
√适用 □不适用
2020年是全面建成小康社会收官之年,在党中央的坚强领导下，脱贫攻坚战取得全面胜利。公司结合国家发展理念、公司发展战略、社会责任核心议题，以及利益相关方期望与需求，努力创造经济、社会和环境的可持续价值，公司在经营活动中遵纪守法，遵守商业道德，维护客户的合法权益，保障劳动者的健康和安全，开拓创新，诚信发展，重视公司在社会中的价值，积极承担社会责任，服务人民对美好生活的需求。
（一）政治责任
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，贯彻落实党中央、国务院各项重大决策部署，全面推进从严治党，服从服务国家战略，推动公司积极参与供销社综合改革试点和乡村振兴工作，彰显社有企业责任与担当。
（二）经济责任
聚焦“服务社会、奉献社会”的企业使命，贯彻创新发展理念，优化调整业务结构，推动企业转型升级，助力提质增效、实现高质量发展，提升服务地方国民经济和社会发展的能力。
（三）社会责任
1、股东权益保护
公司建立了较为完善的治理结构，保证了所有股东能够公开、公平、公正的享有各项权益；认真履行信息披露义务，确保信息披露的真实、准确、完整、及时和公平，不存在选择性信息披露或提前透露非公开信息的情形；加强投资者关系管理工作，通过e互动、电话、邮件、投资者说明会等多方位的沟通渠道，为投资者营造了一个良好的互动平台。
2、员工权益保护
根据《中华人民共和国劳动法》《中华人民共和国劳动合同法》等法律法规，公司建立了较为健全的人力资源管理制度，包括培训体系、薪酬福利体系、考评机制等。同时为员工提供安全、舒适的工作环境，提升了员工的工作积极性。
3、积极参与社会公益事业
公司秉承“致力于发展成为一家党和政府放心，事业持续健康发展的标杆性现代金融服务企业”的企业愿景，自觉履行社会责任，共同推进精准扶贫、社会公益、志愿服务，为全面建成小康社会贡献新力力量。报告期内，公司捐款50万元专项用于支持新冠肺炎疫情防控，并积极参与精准扶贫工作，与安徽省太和县梁庄村、徐老家村结对帮扶，开展形式多样的活动，助其尽快脱贫。此外，公司为深入贯彻落实党的治疆方略和安徽省委、省政府对口援疆工作部署，以购买农产品方式帮助新疆和田地区皮山县贫困群众增收脱贫。
(三) 环境信息情况
1. 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用 √不适用
2. 重点排污单位之外的公司的环保情况说明
√适用 □不适用
公司为轻资产型公司，未被列入环保部门的污染严重企业名单，报告期内未发生与环境保护相关的重大事件。在业务投向方面，公司子公司为污水处理厂等客户提供了融资租赁服务，切实支持绿色产业发展。在内部管理方面，公司积极推行绿色办公和无纸化办公。
3. 重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明
□适用 √不适用
4. 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用 √不适用
(四) 其他说明
□适用 √不适用
十八、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
第六节 普通股股份变动及股东情况
一、 普通股股本变动情况
(一) 普通股股份变动情况表
1、 普通股股份变动情况表
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例(%) | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
| 一、有限售条件股份 | 29,364,429 | 5.72 | -20,209,477 | -20,209,477 | 9,154,952 | 1.78 | |||
| 1、国家持股 | |||||||||
| 2、国有法人持股 | |||||||||
| 3、其他内资持股 | 29,364,429 | 5.72 | -20,209,477 | -20,209,477 | 9,154,952 | 1.78 | |||
| 其中：境内非国有法人持股 | 5,148,253 | 1.00 | -3,300,778 | -3,300,778 | 1,847,475 | 0.36 | |||
| 境内自然人持股 | 24,216,176 | 4.72 | -16,908,699 | -16,908,699 | 7,307,477 | 1.42 | |||
| 4、外资持股 | |||||||||
| 其中：境外法人持股 | |||||||||
| 境外自然人持股 | |||||||||
| 二、无限售条件流通股份 | 484,000,000 | 94.28 | 20,209,477 | 20,209,477 | 504,209,477 | 98.22 | |||
| 1、人民币普通股 | 484,000,000 | 94.28 | 20,209,477 | 20,209,477 | 504,209,477 | 98.22 | |||
| 2、境内上市的外资股 | |||||||||
| 3、境外上市的外资股 | |||||||||
| 4、其他 | |||||||||
| 三、普通股股份总数 | 513,364,429 | 100.00 | 0 | 0 | 513,364,429 | 100.00 | |||
2020年6月1日，公司非公开发行限售股20,209,477股上市流通，详情请查阅公司于2020年5月26日刊登在上海证券交易所网站www.sse.com.cn的《安徽新力金融股份有限公司非公开发行限售股上市流通的公告》（公告编号：临2020-042）。
3、 普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
□适用 √不适用
4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□适用 √不适用
(二) 限售股份变动情况
√适用 □不适用
单位: 股
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 王剑 | 13,157,991 | 7,976,120 | 0 | 5,181,871 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 深圳市软银奥津科技有限公司 | 4,691,171 | 2,843,696 | 0 | 1,847,475 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 陈劲行 | 1,461,534 | 885,953 | 0 | 575,581 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 江旭文 | 1,169,974 | 709,215 | 0 | 460,759 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 施小刚 | 965,164 | 585,063 | 0 | 380,101 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 吴佳明 | 215,438 | 130,594 | 0 | 84,844 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 贺新仁 | 160,286 | 97,161 | 0 | 63,125 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 刘成 | 160,286 | 97,161 | 0 | 63,125 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 许明 | 160,286 | 97,161 | 0 | 63,125 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 饶利俊 | 160,286 | 97,161 | 0 | 63,125 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 何丹骏 | 113,751 | 56,875 | 0 | 56,876 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 庞嘉雯 | 77,557 | 38,778 | 0 | 38,779 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 兰志山 | 77,557 | 38,778 | 0 | 38,779 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 董帆 | 77,557 | 38,778 | 0 | 38,779 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 严彬华 | 68,940 | 34,470 | 0 | 34,470 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 张伟军 | 34,470 | 17,235 | 0 | 17,235 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 白云俊 | 34,470 | 17,235 | 0 | 17,235 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 陈勇 | 34,470 | 17,235 | 0 | 17,235 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 赖天文 | 34,470 | 17,235 | 0 | 17,235 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 邝泽彬 | 17,235 | 8,617 | 0 | 8,618 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 张捷 | 17,235 | 8,617 | 0 | 8,618 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 陈图明 | 17,235 | 8,617 | 0 | 8,618 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 黄文丽 | 13,788 | 6,894 | 0 | 6,894 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 陈大庆 | 1,910,716 | 1,910,716 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 焦峰 | 1,597,933 | 1,597,933 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 洪小华 | 850,388 | 850,388 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 薛春 | 818,498 | 818,498 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 周雪钦 | 239,968 | 239,968 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 九州证券股份有限公司 | 195,589 | 195,589 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 林克龙 | 187,085 | 187,085 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 一兰云联科技有限公司 | 170,077 | 170,077 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 杜鹤松 | 92,213 | 29,763 | 0 | 62,450 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 龚荣仙 | 90,619 | 90,619 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 曹冬 | 79,723 | 79,723 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 王振宏 | 55,275 | 55,275 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 前海智熙（深圳）投资发展有限公司 | 48,897 | 48,897 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 王江 | 42,519 | 42,519 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 广东客家金控集团有限公司 | 42,519 | 42,519 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 徐绍元 | 13,287 | 13,287 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 张俊材 | 7,972 | 7,972 | 0 | 0 | 非公开发行 | 2020年6月1日 |
| 合计 | 29,364,429 | 20,209,477 | 0 | 9,154,952 | / | / |
| 截止报告期末普通股股东总数(户) | 57,911 |
| 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) | 51,430 |
| 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | |
| 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） |
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 （全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份 状态 | 数量 | ||||||
| 安徽新力科创集团有限公司 | 120,999,907 | 23.57 | 质押 | 84,699,937 | 其他 | ||||
| 安徽海螺水泥股份有限公司 | -5,133,660 | 31,197,800 | 6.08 | 无 | 国有法人 | ||||
| 华泰证券资管－招商银行－华泰家园3号集合资产管理计划 | -10,258,462 | 28,510,138 | 5.55 | 无 | 其他 | ||||
| 张敬红 | -7,933,600 | 24,226,400 | 4.72 | 无 | 未知 | ||||
| 安徽新力金融股份有限公司回购专用证券账户 | 20,800,000 | 4.05 | 无 | 其他 | |||||
| 王剑 | -3,988,020 | 9,169,971 | 1.79 | 5,181,871 | 无 | 未知 | |||
| 深圳市软银奥津科技有限公司 | -1,421,800 | 3,269,371 | 0.64 | 1,847,475 | 无 | 未知 | |||
| 陆苏香 | -810,200 | 3,189,800 | 0.62 | 无 | 未知 | ||||
| 陆劲忠 | -739,020 | 1,751,000 | 0.34 | 无 | 未知 | ||||
| 钱浩良 | 1,637,800 | 1,637,800 | 0.32 | 无 | 未知 | ||||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量 | ||||||||
| 安徽新力科创集团有限公司 | 120,999,907 | 人民币普通股 | 120,999,907 | ||||||
| 安徽海螺水泥股份有限公司 | 31,197,800 | 人民币普通股 | 31,197,800 | ||||||
| 华泰证券资管－招商银行－华泰家园3号集合资产管理计划 | 28,510,138 | 人民币普通股 | 28,510,138 | ||||||
| 张敬红 | 24,226,400 | 人民币普通股 | 24,226,400 | ||||||
| 安徽新力金融股份有限公司回购专用证券账户 | 20,800,000 | 人民币普通股 | 20,800,000 | ||||||
| 陆苏香 | 3,189,800 | 人民币普通股 | 3,189,800 | ||||||
| 陆劲忠 | 1,751,000 | 人民币普通股 | 1,751,000 | ||||||
| 钱浩良 | 1,637,800 | 人民币普通股 | 1,637,800 | ||||||
| 王博仟 | 1,618,901 | 人民币普通股 | 1,618,901 | ||||||
| 金发展 | 1,040,000 | 人民币普通股 | 1,040,000 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 王剑系深圳市软银奥津科技有限公司的实际控制人，因此王剑与深圳市软银奥津科技有限公司之间存在关联关系 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||||||||
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 |
| 数量 | 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | |||
| 1 | 王剑 | 5,181,871 | 2021年6月/2022年6月 | 5,181,871 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 2 | 深圳市软银奥津科技有限公司 | 1,847,475 | 2021年6月/2022年6月 | 1,847,475 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 3 | 陈劲行 | 575,581 | 2021年6月/2022年6月 | 575,581 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 4 | 江旭文 | 460,759 | 2021年6月/2022年6月 | 460,759 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 5 | 施小刚 | 380,101 | 2021年6月/2022年6月 | 380,101 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 6 | 吴佳明 | 84,844 | 2021年6月 | 84,844 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 7 | 贺新仁 | 63,125 | 2021年6月 | 63,125 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 8 | 刘成 | 63,125 | 2021年6月 | 63,125 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 9 | 许明 | 63,125 | 2021年6月 | 63,125 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 10 | 饶利俊 | 63,125 | 2021年6月 | 63,125 | 股份上市一年后根据业绩承诺完成情况分期解除限售 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 王剑系深圳市软银奥津科技有限公司的实际控制人，因此王剑与深圳市软银奥津科技有限公司之间存在关联关系。 | ||||
| 名称 | 安徽新力科创集团有限公司 |
| 单位负责人或法定代表人 | 朱金和 |
| 成立日期 | 2010年8月12日 |
| 主要经营业务 | 建筑工程、通信工程、信息工程等新型材料研发及销售；先进装备、机电设备、电子产品、化工产品（不含化学危险品）、信息产品、金属制品的研发及销售；机械设备的租赁与销售；煤炭及煤炭制品、焦炭、非金属矿及制品、金属材料、金属矿石、金属结构、机械零件、零部件、模具、建筑材料、先进电力电子装置、通讯设备、稀土功能材料、棉麻制品、针纺织品、农副产品销售、电线、电缆经营；通用零部件制造；电力装置生产及售后服务；供应链管理服务；农业科技开发、服务与咨询；股权投资及管理、项目投资及管理、受托资产管理；企业管理咨询、投资顾问、财税顾问；企业形象策划；物业管理。 |
| 报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的股权情况 | 无 |
| 其他情况说明 | 无 |
| 名称 | 安徽省供销合作社联合社 |
| 单位负责人或法定代表人 | 吴良斯 |
| 成立日期 | |
| 主要经营业务 | 通过安徽省供销集团有限公司对直属企事业单位行使出资人职责。 |
| 报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的股权情况 | 截止2020年12月31日，通过安徽省供销集团有限公司的控股子公司安徽辉隆投资集团有限公司持有上市公司安徽 |
| 辉隆农资集团股份有限公司38.66%的股权。 | |
| 其他情况说明 | 无 |
2、参与业绩承诺的认购方
（1）对用以认购股份的资产持续拥有权益的时间不足十二个月的，自股份上市之日起三十六个月内且经具有证券期货从业资格的会计师事务所审计确认各业绩承诺方无须向上市公司履行股份补偿义务或各业绩承诺方对上市公司的股份补偿义务已履行完毕之前不得转让；
（2）其余参与业绩承诺的认购方认购的股份，自股份上市之日起十二个月内不得转让，在上述期限届满后且在满足经具有证券期货从业资格的会计师事务所每年审计确认各业绩承诺方无须向上市公司履行股份补偿义务或各业绩承诺方每年对上市公司的股份补偿义务已履行完毕后，可分批解锁所持股份。计算公式如下：
当年可解锁的股份数量=（当年标的公司经审计的扣非前后孰低的净利润÷各年度承诺业绩之和）×各业绩承诺方本次交易获得的上市公司股份数量。
业绩承诺补偿期限届满后，若经具有证券期货从业资格的会计师事务所审计确认各业绩承诺方无须向上市公司履行股份补偿义务或各业绩承诺方对上市公司的股份补偿义务已履行完毕，各业绩承诺方可一次性解锁剩余的股份。
本次交易实施完成后，股份认购方由于上市公司送红股、转增股本等原因而增持的上市公司股份，亦应遵守上述约定。
若认购方认购股份的锁定期与证监会及上交所最新监管规则不相符的，各方将根据相关监管规则进行相应调整。
第七节 优先股相关情况
□适用 √不适用
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、持股变动情况及报酬情况
(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
√适用 □不适用
单位：股
| 姓名 | 职务(注) | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 年度内股份增减变动量 | 增减变动原因 | 报告期内从公司获得的税前报酬总额（万元） | 是否在公司关联方获取报酬 |
| 朱金和 | 董事长 | 男 | 58 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 0 | 是 | |
| 吴昊 | 董事长（离任） | 男 | 45 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 22.20 | 否 | |
| 王时明 | 董事、总经理 | 男 | 48 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 37.33 | 否 | |
| 丁学庆 | 董事、总经理（离任） | 男 | 53 | 2019-4-24 | 2020-03-30 | 0 | 0 | 0 | 4.28 | 否 | |
| 许圣明 | 董事、副总经理（离任） | 男 | 56 | 2017-03-30 | 2020-03-30 | 78,500 | 78,500 | 0 | 4.05 | 否 | |
| 刘洋 | 副总经理 | 男 | 38 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 118,000 | 118,000 | 0 | 29.28 | 否 | |
| 孙福来 | 副总经理 | 男 | 55 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 115,000 | 115,000 | 0 | 26.50 | 否 | |
| 金炎 | 董事、董事会秘书 | 女 | 37 | 2020-10-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 0 | 否 | |
| 黄攸立 | 独立董事 | 男 | 66 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 6.00 | 否 | |
| 蒋本跃 | 独立董事 | 男 | 58 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 6.00 | 否 | |
| 董飞 | 财务负责人 | 男 | 47 | 2020-09-02 | 2023-03-30 | 87,400 | 87,400 | 0 | 19.77 | 否 | |
| 洪志诚 | 财务负责人（离任） | 男 | 53 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 46,500 | 46,500 | 0 | 10.83 | 否 | |
| 钱元文 | 监事会主席 | 男 | 59 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 88,200 | 88,200 | 0 | 0 | 是 | |
| 胡昌红 | 监事 | 女 | 39 | 2020-09-02 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 5.85 | 否 | |
| 张悦 | 职工代表监事（离任） | 女 | 39 | 2020-03-30 | 2023-03-30 | 46,700 | 46,700 | 0 | 12.43 | 否 | |
| 邰一洋 | 职工代表监事 | 男 | 42 | 2020-10-13 | 2023-03-30 | 0 | 0 | 0 | 2.33 | 否 | |
| 合计 | / | / | / | / | / | 580,300 | 580,300 | 0 | / | 186.85 | / |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 朱金和 | 朱金和，男，1963年出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，大专学历。1984年参加工作，历任宣城市供销合作社副科长、科长，宣 |
| 城市农业生产资料公司科长、总经理助理、总经理，宣城金禾农资有限公司总经理，安徽辉隆集团泰吉农资有限公司副总经理、总经理，安徽辉隆集团皖江农资有限公司总经理，安徽辉隆集团五禾生态肥业有限公司董事长，吉林市辉隆肥业有限公司董事长，安徽辉隆农资集团股份有限公司副总经理，安徽海华科技股份有限公司董事长。现任安徽省供销集团有限公司党委委员、副总经理、安徽新力科创集团有限公司党委书记、董事长兼总经理，安徽新力金融股份有限公司董事长。 | |
| 吴昊（离任） | 吴昊，男，1976年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，安徽工商管理硕士同等学历教育，会计师。1997年8月至2020年1月，先后担任安徽省供销社办公室办事员、财会处办事员、科员、副主任科员、主任科员、副调研员。2017年9月至2020年9月任安徽新力金融股份有限公司董事长。 |
| 王时明 | 王时明，男，1973年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，本科学历。1995年7月起先后担任中国建设银行股份有限公司铜陵分行科员、支行行长，华夏银行股份有限公司合肥胜利路支行行长，天禾农业科技集团股份有限公司高级副总裁，恒大地产集团安徽公司总经理助理，安徽省供销集团有限公司财务管理部副经理。现任安徽新力金融股份有限公司董事、总经理。 |
| 丁学庆（离任） | 丁学庆，男，1968年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，大学学历，经济师。1988年7月起历任中国银行股份有限公司黄山分行科员、副科长、风险部主任、歙县支行行长、宣城分行党委委员、副行长，黄山分行党委委员、副行长，安徽省分行业务部副总经理，滁州分行党委书记、行长，安徽省分行合肥管理部总经理、渠道管理部总经理、招商银行股份有限公司合肥分行公司金融事业部副总裁兼零售金融事业部副总裁，2019年4月至2020年3月任安徽新力金融股份有限公司董事、总经理。 |
| 许圣明（离任） | 许圣明，男，1965年出生，中国国籍，无境外永久居留权，研究生学历，经济师。先后在中国光大银行合肥分行、浦发银行合肥分行、招商银行合肥分行任职过一级支行行长和中小企业金融部总经理、安徽德众金融信息服务有限公司董事长兼总经理，2017年3月至2020年3月任安徽新力金融股份有限公司董事、副总经理。 |
| 刘洋 | 刘洋，男，1983年8月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，本科学历。2007年1月至2012年4月在合肥信息投资有限公司工作。现任安徽新力金融股份有限公司副总经理。 |
| 孙福来 | 孙福来，男，1966年出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，研究生学历，中级经济师，助理会计师。1999年9月至2009年4月担任巢湖市中小企业信用担保有限公司独立董事、总经理、法定代表人。现任安徽新力金融股份有限公司副总经理、合肥德善小额贷款股份有限公司董事长。 |
| 金炎 | 金炎，女，汉族，1984年7月出生，安徽合肥人，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，硕士，中级经济师。2009年1月参加工作，曾在国信证券股份有限公司合肥营业部、安徽新安金融集团股份有限公司、安徽德森基金管理有限公司、安徽新力科创集团有限公司等任职。现任安徽新力金融股份有限公司董事、董事会秘书兼证券投资部经理。 |
| 黄攸立 | 黄攸立，男，1955年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士。1991年至今在中国科技大学管理学院任教，兼任东华工程科技股份有限公司、安徽中鼎密封件股份有限公司、安徽江淮汽车集团股份有限公司的独立董事。现任安徽新力金融股份有限公司独立董事。 |
| 蒋本跃 | 蒋本跃，男，1963年出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士研究生毕业，高级会计师，注册会计师。曾任安徽省粮油食品进出口（集团）公司工业食品分公司财务科科长、安徽林安木业有限公司财务部经理、安徽新安科技投资有限公司研发部经理、安徽盛安国际发展有限公司财务部经理、徽金牛典当有限公司财务部经理。现任合肥朴柘贸易有限公司财务总监兼司空山文化旅游有限公司财务部经理、合肥泰禾光电科技股份有限公司独立董事、浙江自立高温科技股份有限公司独立董事。现任安徽新力金融股份有限公司独立董事。 |
| 董飞 | 董飞，男，1974年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，注册会计师，1999年7月参加工作。其中:1995年9月至1999年7月在山西财经大学会计专业学习，1999年7月至2002年11月在安徽华普会计师事务所担任项目经理，2002年11月至2003年6月在武汉众环会计师事务所上海分所担任审计经理，2003年6月至2008年12月在安徽金猴渔业科技股份有限公司担任财务总监，2009年1月至2012年9月在安徽盛运机械股份有限公司担任子公司财务负责人、总部财务副总监，2012年10月至2013年4月在安徽青松食品有限公司担任财务总监，2013年5月至2015年5月在安徽德润融资租赁股份有限公司担任风险管理部负责人，2017年3月至2020年8月任安徽新力金融股份有限公司监事，2015年5月至2020年8月任安徽新力金融股份有限公司风险管理部负责人。现任安徽新力金融股份有限公司财务负责人。 |
| 洪志诚（离任） | 洪志诚，男，1968年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级会计师。2001年至2011年任安徽风之星汽车股份有限公司财务部副经理、经理；2011年4月至2017年9月，历任合肥德善小额贷款股份有限公司风控部经理、副总经理。2017年9月至2020年9月任安徽新力金融股份有限公司财务负责人。 |
| 钱元文 | 钱元文，男，1962年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，会计师。1983年毕业于安徽省物资学校，1992年毕业于中央党校函授学院，1987年至1992年任巢湖地区行署物资局财务科副科长，1992年至1996年任巢湖地区汽贸总公司副总经理，1997年至2003年任巢湖地区(市)机电总公司总经理，2004年至2006年任安徽辉隆农资集团有限公司委派财务经理，2007年至2013年任安徽德信融资担保有限公司副总经理，2014年至2018年任安徽新力科创有限公司副总经理，2019年至今任安徽新力科创集团有限公司监事会主席。2015年以来先后兼任安徽德森基金有限公司执行监事、安徽德明资管有限公司执行监事、安徽省供销合作发展基金有限公司董事、总经理，现任安徽新力金融股份有限公司监事会主席。 |
| 胡昌红 | 胡昌红，女，1982年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，硕士，高级会计师。2007年7月至2019年5月先后担任合肥美亚光电技术股份有限公司财务部职员、副经理，安徽德润融资租赁股份有限公司财务兼行政负责人，安徽新力金融股份有限公司委派至安徽德润融资租赁股份有限公司财务负责人兼董事会秘书。现任安徽新力金融股份有限公司监事、财务部副经理。 |
| 张悦（离任） | 张悦，女，1982年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，硕士研究生学历，会计师。2004年7月至2013年5月在容诚会计师事务所担任审计经理。2017年9月至2020年10月任安徽新力金融股份有限公司职工代表监事、审计部经理。 |
| 邰一洋 | 邰一洋，男，1979年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，大学学历，中级会计师、中级经济师、中级审计师、二级人力资源管理师。曾于中行合肥高新支行、淮南东华实业集团历任会计、财务部副部长等职务，现任安徽新力金融股份有限公司职工监事、审计专员。 |
二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
(一) 在股东单位任职情况
√适用 □不适用
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 |
| 朱金和 | 安徽新力科创集团有限公司 | 党委书记、董事长、总经理 | 2020年3月 | |
| 钱元文 | 安徽新力科创集团有限公司 | 党委副书记、纪委书记、监事会主席、工会主席 | 2019年11月 | |
| 吴昊（离任） | 安徽新力科创集团有限公司 | 党委委员、董事 | 2018年9月 | 2020年9月 |
| 在股东单位任职情况的说明 | ||||
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 | 任期起始日期 | 任期终止日期 |
| 王时明 | 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 董事 | 2021年3月 | |
| 金炎 | 合肥德森医疗健康产业股权投资合伙企业（有限合伙） | 执行事务合伙人委派代表 | 2020年6月 | |
| 金炎 | 安徽泽生健康产业投资有限公司 | 董事 | 2018年8月 | |
| 黄攸立 | 中国科技大学 | 副教授 | 2000年7月 | |
| 黄攸立 | 安徽江淮汽车集团股份有限公司 | 独立董事 | 2015年8月 | |
| 黄攸立 | 安徽中鼎密封件股份有限公司 | 独立董事 | 2020年7月 | |
| 黄攸立 | 东华工程科技股份有限公司 | 独立董事 | 2020年1月 | |
| 黄攸立 | 黄山科宏生物香料股份有限公司 | 独立董事 | 2020年6月 | |
| 蒋本跃 | 合肥朴柘贸易有限公司 | 财务总监 | 2018年1月 | |
| 蒋本跃 | 司空山文化旅游有限公司 | 财务部经理 | 2018年1月 | |
| 蒋本跃 | 合肥泰禾智能科技集团股份有限公司 | 独立董事 | 2018年6月 | |
| 蒋本跃 | 浙江自立高温科技股份有限公司 | 独立董事 | 2019年8月 | |
| 在其他单位任职情况的说明 | 截至本报告出具日，合肥德森医疗健康产业股权投资合伙企业（有限合伙）正在办理清算注销。 | |||
| 董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序 | 根据其所担任职务和岗位工作业绩由董事会确定。 |
| 董事、监事、高级管理人员报酬确定依据 | 根据其在公司所任职务，按照规定的薪酬制度获取劳动报酬，享受相应待遇。 |
| 董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况 | 公司按照上述程序和依据支付董事、监事、高级管理人员的年度薪酬。 |
| 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计 | 186.85万元 |
| 姓名 | 担任的职务 | 变动情形 | 变动原因 |
| 吴昊 | 董事长 | 离任 | 工作调动 |
| 丁学庆 | 董事、总经理 | 离任 | 个人原因 |
| 许圣明 | 董事、副总经理 | 离任 | 工作变动原因 |
| 洪志诚 | 财务负责人 | 离任 | 工作调动 |
| 张悦 | 职工监事 | 离任 | 个人原因 |
| 朱金和 | 董事长 | 选举 | 选举 |
| 王时明 | 董事、总经理 | 选举 | 选举、董事会聘任 |
| 金炎 | 董事、董事会秘书 | 选举 | 选举、董事会聘任 |
| 董飞 | 财务负责人 | 聘任 | 董事会聘任 |
| 胡昌红 | 监事 | 选举 | 选举 |
| 邰一洋 | 职工监事 | 选举 | 选举 |
六、母公司和主要子公司的员工情况
(一) 员工情况
| 母公司在职员工的数量 | 38 |
| 主要子公司在职员工的数量 | 208 |
| 在职员工的数量合计 | 246 |
| 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 | 0 |
| 专业构成 | |
| 专业构成类别 | 专业构成人数 |
| 生产人员 | 0 |
| 销售人员 | 3 |
| 技术人员 | 46 |
| 财务人员 | 27 |
| 行政人员 | 33 |
| 业务人员 | 108 |
| 风控人员 | 29 |
| 合计 | 246 |
| 教育程度 | |
| 教育程度类别 | 数量（人） |
| 本科及以上 | 220 |
| 大专及以下 | 26 |
| 合计 | 246 |
第九节 公司治理
一、 公司治理相关情况说明
√适用 □不适用
报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律法规、规范性文件及证监会、上交所关于公司治理的有关要求，不断完善公司法人治理结构，通过建立健全内部控制制度，积极规范公司运作，努力降低风险，切实维护公司及全体股东利益。同时，加强信息披露工作，做好投资者关系管理，促进上市公司持续、高质量发展。
1、关于股东与股东大会：公司严格按照《公司法》、《公司章程》、《公司股东大会议事规则》、《上海证券交易所上市规则》等相关要求，规范股东大会的召集、召开和议事程序，确保全体股东都能充分行使合法权利，保证公司股东享有平等的权利，同时还聘请律师见证股东大会，对会议的召开程序、审议事项、出席人身份进行确认和见证，保证了股东大会的合法有效。
2、关于董事和董事会：公司严格按照《公司法》和《公司章程》的规定，制定了《董事会议事规则》，董事的任职资格和选举程序符合有关法律法规的规定，公司董事会由五名董事组成，其中独立董事两名，公司独立董事的人数不少于董事会总人数的1/3。各位董事严格遵守董事的声明与承诺，能够依据《董事会议事规则》、《独立董事工作制度》，认真负责，勤勉尽责，诚信行事，熟悉有关法律法规和专业知识，按时出席董事会和股东大会；独立董事能够积极充分了解公司经营运作情况和董事会议题内容，并基于独立客观的判断依法履职，对重大事项发表独立意见，切实维护公司和全体股东尤其是中小股东的合法权益。报告期内，公司董事会下设的审计委员会、提名与薪酬委员会和投资决策委员会严格按照董事会三个专业委员会工作细则履行职责。
3、关于监事和监事会：公司监事会设监事三名,其中职工监事一名，均具备有效履职的专业知识或者工作经验。监事会的人数和构成、会议的召开召集符合有关法律法规及《公司章程》、《监事会议事规则》的要求。公司监事会根据《公司章程》、《监事会议事规则》等制度的规定履行职责，监事会对公司依法运作进行监督、对公司财务制度和财务状况进行检查、对公司关联交易情况进行监督、对董事及高级管理人员履职的合法合规进行监督等。
4、关于控股股东与上市公司：公司控股股东依法行使出资人权利，并承担相应义务，没有出现超越公司股东大会权限，直接或间接干预公司经营决策和经营活动的行为。公司拥有独立的业务和经营自主权，不存在控股股东违规占用上市公司资金和资产的情况。公司关联交易公平合理，关联交易的定价依据、协议订立及履行情况均及时充分予以披露。报告期内没有发生公司控股股东利用其特殊地位侵占和损害上市公司和其他股东利益的行为。关联交易定价公允合理，不存在影响公司独立性的情形。
5、关于信息披露与透明度：公司董事会指定董事会秘书负责信息披露工作，依法履行信息披露义务、接待来访、回答咨询等，指定《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》和上海证券交易所网站为公司指定信息披露的报纸和网站。公司能够严格按照有关法律法规、《公司章程》及《公司信息披露事务管理制度》的规定，建立健全内幕信息知情人登记管理制度，提高公司信息披露质量，认真开展投资者关系管理活动，确保所有股东和其他利益相关者能够平等获得公司信息。重视常规信息的披露质量，保证形式上合规，实质内容上的真实、准确、完整。按照要求做好年报、半年报和季报的编制、报送和披露工作，细化接待特定对象调研采访工作流程，强化过程控制，确保公司信息披露的公平性。
6、关于内控制度建设和风险控制管理：报告期内，公司不断加强内部控制规范建设工作，持续修订完善公司内控制度，优化内部控制执行情况，强化监督和专项检查，确保了内部控制执行的有效性。公司非常重视重要业务领域的风险防范，通过业务管理的事前审核、事中控制、事后监督，不断改进和提高风险控制的管理质量和水平，有效缓释和遏制业务风险。
7、公司治理专项活动开展情况：为贯彻落实《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》（国发〔2020〕14号）及中国证监会《关于开展上市公司治理专项行动的公告》（证监会公告〔2020〕69号）等有关文件精神和要求，公司积极开展公司治理的自查自纠工作，并以此为契机，持续优化公司治理结构，规范公司经营动作，推动公司高质量发展。
8、内幕知情人登记管理情况：报告期内，公司严格按照《内幕知情人登记管理制度》的有关规定，对公司定期报告和重大事项的内幕信息知情人进行登记备案，建立了内幕信息知情人档案，
如实、完整地记录内幕信息在公开前各环节所有内幕信息知情人名单，强化了公司内幕信息的保密管理。
公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因
□适用 √不适用
二、 股东大会情况简介
| 会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
| 2020年第一次临时股东大会 | 2020年3月30日 | www.sse.com.cn | 2020年3月31日 |
| 2019年年度股东大会 | 2020年5月11日 | www.sse.com.cn | 2020年5月12日 |
| 2020年第二次临时股东大会 | 2020年9月1日 | www.sse.com.cn | 2020年9月2日 |
| 2020年第三次临时股东大会 | 2020年10月29日 | www.sse.com.cn | 2020年10月30日 |
| 2020年第四次临时股东大会 | 2020年12月21日 | www.sse.com.cn | 2020年12月22日 |
三、 董事履行职责情况
(一) 董事参加董事会和股东大会的情况
| 董事 姓名 | 是否独立董事 | 参加董事会情况 | 参加股东大会情况 | |||||
| 本年应参加董事会次数 | 亲自出席次数 | 以通讯方式参加次数 | 委托出席次数 | 缺席 次数 | 是否连续两次未亲自参加会议 | 出席股东大会的次数 | ||
| 朱金和 | 否 | 12 | 9 | 3 | 0 | 0 | 否 | 3 |
| 吴昊 | 否 | 12 | 8 | 4 | 0 | 0 | 否 | 4 |
| 王时明 | 否 | 12 | 9 | 3 | 0 | 0 | 否 | 4 |
| 丁学庆 | 否 | 3 | 1 | 2 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 许圣明 | 否 | 3 | 1 | 2 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 金炎 | 否 | 3 | 2 | 1 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 黄攸立 | 是 | 15 | 10 | 5 | 0 | 0 | 否 | 4 |
| 蒋本跃 | 是 | 15 | 10 | 5 | 0 | 0 | 否 | 5 |
| 年内召开董事会会议次数 | 15 |
| 其中：现场会议次数 | 10 |
| 通讯方式召开会议次数 | 5 |
| 现场结合通讯方式召开会议次数 | 0 |
六、 公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证独立性、不能
保持自主经营能力的情况说明
□适用 √不适用
存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划
□适用 √不适用
七、 报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
√适用 □不适用
公司高级管理人员的报酬是按照岗位层级确定其基本薪酬标准，以公司经营业绩和个人工作业绩为导向，确定其绩效薪酬。根据公司制定的《安徽新力金融股份有限公司董事、监事及高级管理人员薪酬管理办法》，高级管理人员由董事会提名与薪酬委员会对其进行考核，起到了规范管理和正向激励的作用。
八、 是否披露内部控制自我评价报告
√适用 □不适用
公司第八届董事会第十五次会议审议通过了《2020年度内部控制评价报告》，全文详见公司于2021年4月24日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。
报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明
□适用 √不适用
九、 内部控制审计报告的相关情况说明
√适用 □不适用
公司聘请容诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司财务报告内部控制的有效性进行独立审计，并出具《安徽新力金融股份有限公司2020年度内部控制审计报告》。具体内容详见同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关公告。
是否披露内部控制审计报告：是内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见
十、 其他
□适用 √不适用
第十节 公司债券相关情况
□适用 √不适用
第十一节 财务报告
一、审计报告
√适用 □不适用
安徽新力金融股份有限公司全体股东：
一、审计意见
我们审计了安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、新力金融）财务报表，包括2020年12月31日的合并及母公司的资产负债表，2020年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了新力金融2020年12月31日的合并及母公司财务状况以及2020年度的合并及母公司的经营成果和现金流量。
二、形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于新力金融，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、关键审计事项
关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表审计意见。
我们在审计中识别出的关键审计事项汇总如下：
（一）商誉减值
1．事项描述
参见财务报表附注三．22（6）及附注五．17。
由于商誉减值测试流程复杂，涉及管理层对未来市场和经济环境的估计及折现率、未来增长率等关键参数的选用，对本期财务报表影响重大，因此我们将商誉减值测试作为关键审计事项。
2．审计应对
我们对商誉减值实施的审计程序主要包括：
（1）复核管理层对资产组的认定和商誉的分摊方法。
（2）检查管理层对于未来现金流量的预测及未来现金流量现值的计算及依据，结合资产组及资产组组合的实际经营情况以及对于市场的分析复核了现金流量预测的合理性。
（3）评价管理层聘请的专家的胜任能力、专业素质和客观性，复核管理层聘请的评估事务所的评估工作，包括估值方法、模型和关键参数等，并就商誉减值评估涉及的相关事项与专家进行书面沟通并达成一致意见。
（4）复核财务报表中对于商誉减值测试过程的披露。
通过实施以上程序，管理层关于商誉减值的判断及估计是可接受的。
（二）长期应收款（包括一年内到期）、发放贷款及垫款、应收代偿款减值
1．事项描述
参见财务报表附注三．10及附注五．8，附注五．11，附注五．6，附注五．10。
由于减值确认涉及公司管理层估计和固有不确定性，对本期财务报表影响重大，因此我们将长期应收款（包括一年内到期）、发放贷款及垫款、应收代偿款减值作为关键审计事项。
2．审计应对
我们对长期应收款（包括一年内到期）、发放贷款及垫款、应收代偿款（报表中列示于其他应收款）减值实施的审计程序主要包括：
（1）了解和测试新力金融长期应收款（包括一年内到期）、发放贷款及垫款、应收代偿款减值测试涉及的关键内部控制设计和运行的有效性。
（2）复核预期信用损失的计量模型，对组合划分、关键参数、信用风险显著增加、已发生信用减值判断的合理性进行了评估。
（3）获取新力金融对长期应收款、发放贷款及垫款、应收代偿款减值准备计提明细表，根据新力金融预期信用损失的计量模型，重新计算发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款预期信用损失计提的准确性。
（4）对处于第三阶段的长期应收款、发放贷款及垫款、应收代偿款，检查评估师出具的债权可回收金额的评估报告，复核相关抵押物、查封资产评估价值的合理性，复核评估师的资质和胜任能力，并就评估事项与评估师达成一致意见；检查抵押资产的他项权证，分析抵押资产是否优先受偿。
（5）选取重大、逾期等项目执行函证程序，并对期后回款、客户诉讼情况执行检查程序。
（6）复核财务报表中减值准备的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。
通过实施以上程序，管理层关于发放贷款及垫款、长期应收款、应收代偿款减值的判断及估计是可接受的。
（三）收入确认
1．事项描述
参见财务报表附注三．28及附注五．41。
收入是影响业绩指标的重要因素，对本期财务报表有重大影响，且收入确认涉及管理层的判断和估计，因此我们将收入确认作为关键审计事项。
2．审计应对
我们对收入确认实施的审计程序主要包括：
（1）了解和测试管理层与收入确认相关的关键内部控制的设计和运行有效性。
（2）选取样本，检查相关合同，识别关键合同条款，评价公司的收入确认时点是否符合企业会计准则的要求。
（3）针对本年度确认收入的交易，选取样本，重新测算收入，复核公司相关收入确认的准确性。
（4）结合函证程序、收款情况，确认收入的真实性。
（5）针对本年度确认收入的交易，选取样本，检查回款方是否为债务人，若不是，实施询问、检查委托付款协议等进一步程序以确定是否存在合理商业理由。
（6）就资产负债表日前后记录的收入交易，选取样本，结合还款计划，测算收入是否存在跨期。
（7）查询公司前十大客户及其他重大客户工商资料，识别是否与公司存在关联关系。
（8）复核财务报表中对收入的相关披露是否符合相关会计准则的披露要求。
通过实施以上程序，管理层关于收入确认相关的估计和判断是可接受的。
四、其他信息
新力金融管理层(以下简称管理层)对其他信息负责。其他信息包括新力金融2020年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
五、管理层和治理层对财务报表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估新力金融的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项，并运用持续经营假设，除非管理层计划清算新力金融、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督新力金融的财务报告过程。
六、注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审
计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险；设计和实施审计程序以应对这些风险；并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。
（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对新力金融持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致新力金融不能持续经营。
（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
（6）就新力金融中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施。
从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
容诚会计师事务所 中国注册会计师（项目合伙人）： （特殊普通合伙）
中国注册会计师：
中国·北京2021年4月22日
二、财务报表
合并资产负债表2020年12月31日编制单位:安徽新力金融股份有限公司
单位:元 币种:人民币
| 项目 | 附注 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 流动资产： | |||
| 货币资金 | 419,945,545.70 | 369,044,786.22 | |
| 结算备付金 | |||
| 拆出资金 | |||
| 交易性金融资产 | 34,935,617.79 | 59,220.00 | |
| 衍生金融资产 | |||
| 应收票据 | 1,800,000.00 | ||
| 应收账款 | 21,853,362.36 | 26,177,381.34 | |
| 应收款项融资 | |||
| 预付款项 | 1,860,515.20 | 4,759,407.26 | |
| 应收保费 | |||
| 应收分保账款 | |||
| 应收分保合同准备金 | |||
| 其他应收款 | 139,506,185.45 | 111,759,583.19 | |
| 其中：应收利息 | 9,059,152.04 | 14,978,336.03 | |
| 应收股利 | |||
| 买入返售金融资产 | |||
| 存货 | 317,672.75 | 196,490.54 | |
| 合同资产 | |||
| 持有待售资产 | |||
| 一年内到期的非流动资产 | 1,202,317,492.48 | 1,364,027,786.69 | |
| 其他流动资产 | 140,476,037.04 | 157,715,829.94 | |
| 流动资产合计 | 1,961,212,428.77 | 2,035,540,485.18 | |
| 非流动资产： | |||
| 发放贷款和垫款 | 998,887,266.78 | 1,124,642,913.23 | |
| 债权投资 | |||
| 其他债权投资 | |||
| 长期应收款 | 1,165,479,681.23 | 1,139,275,253.71 | |
| 长期股权投资 | 476,349,947.21 | 471,811,772.32 | |
| 其他权益工具投资 | 81,892,062.95 | 67,994,786.10 | |
| 其他非流动金融资产 | |||
| 投资性房地产 | 188,289,554.62 | 182,444,507.71 | |
| 固定资产 | 27,716,453.58 | 29,900,405.99 | |
| 在建工程 | |||
| 生产性生物资产 | |||
| 油气资产 | |||
| 使用权资产 | |||
| 无形资产 | 9,884,888.37 | 13,340,780.75 | |
| 开发支出 | |||
| 商誉 | 445,286,750.63 | 489,703,460.63 | |
| 长期待摊费用 | 104,150.75 | 354,112.67 | |
| 递延所得税资产 | 45,691,334.77 | 33,076,792.76 |
| 其他非流动资产 | 1,879,200.00 | 2,114,100.00 | |
| 非流动资产合计 | 3,441,461,290.89 | 3,554,658,885.87 | |
| 资产总计 | 5,402,673,719.66 | 5,590,199,371.05 | |
| 流动负债： | |||
| 短期借款 | 389,019,521.85 | 234,367,000.00 | |
| 向中央银行借款 | |||
| 拆入资金 | |||
| 交易性金融负债 | 8,843,642.37 | ||
| 衍生金融负债 | |||
| 应付票据 | |||
| 应付账款 | 1,357,731.32 | 10,335.00 | |
| 预收款项 | 5,311,968.20 | ||
| 合同负债 | 2,336,180.49 | ||
| 卖出回购金融资产款 | |||
| 吸收存款及同业存放 | |||
| 代理买卖证券款 | |||
| 代理承销证券款 | |||
| 应付职工薪酬 | 16,320,671.49 | 11,639,567.54 | |
| 应交税费 | 87,184,012.13 | 82,212,004.76 | |
| 其他应付款 | 433,175,087.08 | 612,354,481.97 | |
| 其中：应付利息 | 16,761,909.34 | ||
| 应付股利 | 2,419,998.14 | ||
| 应付手续费及佣金 | |||
| 应付分保账款 | |||
| 持有待售负债 | |||
| 担保业务准备金 | 40,466,371.44 | 51,065,634.57 | |
| 一年内到期的非流动负债 | 776,012,688.97 | 703,162,109.50 | |
| 其他流动负债 | 113,170.83 | ||
| 流动负债合计 | 1,754,829,077.96 | 1,700,123,101.54 | |
| 非流动负债： | |||
| 保险合同准备金 | |||
| 长期借款 | 706,905,211.29 | 1,005,341,602.86 | |
| 应付债券 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 租赁负债 | |||
| 长期应付款 | 364,146,491.64 | 273,886,461.88 | |
| 长期应付职工薪酬 | |||
| 预计负债 | |||
| 递延收益 | |||
| 递延所得税负债 | 17,899,782.27 | 19,157,992.56 | |
| 其他非流动负债 | |||
| 非流动负债合计 | 1,088,951,485.21 | 1,298,386,057.30 | |
| 负债合计 | 2,843,780,563.17 | 2,998,509,158.84 | |
| 所有者权益（或股东权益）： | |||
| 实收资本（或股本） | 513,364,429.00 | 513,364,429.00 | |
| 其他权益工具 | |||
| 其中：优先股 |
| 永续债 | |||
| 资本公积 | 565,962,589.49 | 565,750,580.01 | |
| 减：库存股 | 247,152,764.26 | 240,632,032.44 | |
| 其他综合收益 | 12,397,372.85 | -2,109,974.42 | |
| 专项储备 | |||
| 盈余公积 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 | |
| 一般风险准备 | 29,271,629.63 | 28,363,702.22 | |
| 未分配利润 | 301,655,901.49 | 320,415,114.46 | |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 1,248,631,639.98 | 1,258,284,300.61 | |
| 少数股东权益 | 1,310,261,516.51 | 1,333,405,911.60 | |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 2,558,893,156.49 | 2,591,690,212.21 | |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 5,402,673,719.66 | 5,590,199,371.05 |
| 项目 | 附注 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 流动资产： | |||
| 货币资金 | 11,500,871.15 | 5,277,883.06 | |
| 交易性金融资产 | |||
| 衍生金融资产 | |||
| 应收票据 | |||
| 应收账款 | |||
| 应收款项融资 | |||
| 预付款项 | |||
| 其他应收款 | 57,283,591.13 | 48,124,103.09 | |
| 其中：应收利息 | |||
| 应收股利 | |||
| 存货 | |||
| 合同资产 | |||
| 持有待售资产 | |||
| 一年内到期的非流动资产 | |||
| 其他流动资产 | 6,571,269.94 | 6,587,303.05 | |
| 流动资产合计 | 75,355,732.22 | 59,989,289.20 | |
| 非流动资产： | |||
| 债权投资 | |||
| 其他债权投资 | |||
| 长期应收款 | |||
| 长期股权投资 | 2,460,997,293.40 | 2,453,173,434.07 | |
| 其他权益工具投资 | 17,242,426.85 | 3,345,150.00 | |
| 其他非流动金融资产 | |||
| 投资性房地产 |
| 固定资产 | 349,828.87 | 506,903.81 | |
| 在建工程 | |||
| 生产性生物资产 | |||
| 油气资产 | |||
| 使用权资产 | |||
| 无形资产 | 618,221.70 | 1,253,086.70 | |
| 开发支出 | |||
| 商誉 | |||
| 长期待摊费用 | |||
| 递延所得税资产 | |||
| 其他非流动资产 | |||
| 非流动资产合计 | 2,479,207,770.82 | 2,458,278,574.58 | |
| 资产总计 | 2,554,563,503.04 | 2,518,267,863.78 | |
| 流动负债： | |||
| 短期借款 | 309,670,905.18 | 234,367,000.00 | |
| 交易性金融负债 | 8,843,642.37 | ||
| 衍生金融负债 | |||
| 应付票据 | |||
| 应付账款 | 69,811.32 | ||
| 预收款项 | |||
| 合同负债 | |||
| 应付职工薪酬 | 10,971.66 | 10,971.66 | |
| 应交税费 | 17,406.22 | 5,291,153.92 | |
| 其他应付款 | 745,400,919.89 | 804,107,027.35 | |
| 其中：应付利息 | 1,767,650.00 | ||
| 应付股利 | 2,419,998.14 | ||
| 持有待售负债 | |||
| 一年内到期的非流动负债 | 180,459,765.57 | 215,029,830.87 | |
| 其他流动负债 | |||
| 流动负债合计 | 1,244,473,422.21 | 1,258,805,983.80 | |
| 非流动负债： | |||
| 长期借款 | 299,716,072.05 | 304,763,403.91 | |
| 应付债券 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 租赁负债 | |||
| 长期应付款 | 100,891,228.27 | ||
| 长期应付职工薪酬 | |||
| 预计负债 | |||
| 递延收益 | |||
| 递延所得税负债 | |||
| 其他非流动负债 | |||
| 非流动负债合计 | 400,607,300.32 | 304,763,403.91 | |
| 负债合计 | 1,645,080,722.53 | 1,563,569,387.71 | |
| 所有者权益（或股东权益）： | |||
| 实收资本（或股本） | 513,364,429.00 | 513,364,429.00 | |
| 其他权益工具 | |||
| 其中：优先股 |
| 永续债 | |||
| 资本公积 | 532,424,598.55 | 532,424,598.55 | |
| 减：库存股 | 247,152,764.26 | 240,632,032.44 | |
| 其他综合收益 | 12,397,372.85 | -2,109,974.42 | |
| 专项储备 | |||
| 盈余公积 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 | |
| 未分配利润 | 25,316,662.59 | 78,518,973.60 | |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 909,482,780.51 | 954,698,476.07 | |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 2,554,563,503.04 | 2,518,267,863.78 |
| 项目 | 附注 | 2020年度 | 2019年度 |
| 一、营业总收入 | 492,197,076.87 | 517,512,972.95 | |
| 其中：营业收入 | 五、41 | 492,197,076.87 | 517,512,972.95 |
| 利息收入 | |||
| 已赚保费 | |||
| 手续费及佣金收入 | |||
| 二、营业总成本 | 269,582,409.67 | 317,954,128.98 | |
| 其中：营业成本 | 五、41 | 90,500,366.14 | 81,750,195.69 |
| 利息支出 | |||
| 手续费及佣金支出 | |||
| 退保金 | |||
| 赔付支出净额 | |||
| 提取保险责任准备金净额 | |||
| 保单红利支出 | |||
| 分保费用 | |||
| 提取担保业务准备金 | 五、42 | 9,632,701.69 | 20,028,009.33 |
| 税金及附加 | 五、43 | 6,352,181.10 | 4,893,119.51 |
| 销售费用 | 五、44 | 840,554.92 | 550,568.73 |
| 管理费用 | 五、45 | 78,545,111.70 | 104,868,116.38 |
| 研发费用 | 五、46 | 4,931,272.33 | 2,865,843.40 |
| 财务费用 | 五、47 | 78,780,221.79 | 102,998,275.94 |
| 其中：利息费用 | 85,996,213.94 | 92,461,373.98 | |
| 利息收入 | 1,581,362.17 | 759,230.88 | |
| 加：其他收益 | 五、48 | 7,892,586.74 | 1,489,395.22 |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | 五、49 | 15,351,356.03 | 31,959,051.29 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 18,613,702.83 | 29,948,524.38 | |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 | |||
| 汇兑收益（损失以“－”号填列） | |||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | |||
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | 五、50 | -5,350,415.12 | 5,700.00 |
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | 五、51 | -35,380,672.54 | 11,185,197.23 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | 五、52 | -52,709,219.89 | -28,803,148.89 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | 五、53 | -1,044,960.49 | -983,022.34 |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填列） | 151,373,341.93 | 214,412,016.48 | |
| 加：营业外收入 | 五、54 | 5,767,308.66 | 232,641.00 |
| 减：营业外支出 | 五、55 | 659,794.40 | 390,472.21 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | 156,480,856.19 | 214,254,185.27 | |
| 减：所得税费用 | 五、56 | 74,180,238.78 | 75,580,689.41 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填列） | 82,300,617.41 | 138,673,495.86 | |
| （一）按经营持续性分类 | |||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 82,300,617.41 | 138,673,495.86 | |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | |||
| （二）按所有权归属分类 | |||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | -7,999,996.98 | 32,280,676.58 | |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 90,300,614.39 | 106,392,819.28 | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 14,507,347.27 | 1,956,905.38 | |
| （一）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 14,507,347.27 | 718,566.60 | |
| 1．不能重分类进损益的其他综合收益 | 12,397,372.85 | 411,661.23 | |
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | |||
| （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 | |||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | 12,397,372.85 | 411,661.23 | |
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | |||
| 2．将重分类进损益的其他综合收益 | 2,109,974.42 | 306,905.37 | |
| （1）权益法下可转损益的其他综合收益 | 2,109,974.42 | 306,905.37 | |
| （2）其他债权投资公允价值变动 | |||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | |||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | |||
| （5）现金流量套期储备 | |||
| （6）外币财务报表折算差额 | |||
| （7）其他 | |||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 1,238,338.78 | ||
| 七、综合收益总额 | 96,807,964.68 | 140,630,401.24 | |
| （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 | 6,507,350.29 | 32,999,243.18 | |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | 90,300,614.39 | 107,631,158.06 | |
| 八、每股收益： | |||
| （一）基本每股收益(元/股) | -0.02 | 0.06 | |
| （二）稀释每股收益(元/股) | -0.02 | 0.06 | |
| 项目 | 附注 | 2020年度 | 2019年度 |
| 一、营业收入 | 十五、3 | 9,086,483.26 | 28,848,355.95 |
| 减：营业成本 | 十五、3 | 924,402.08 | 2,988,315.44 |
| 税金及附加 | 3,670.70 | 485,009.75 | |
| 销售费用 | |||
| 管理费用 | 14,531,602.05 | 19,907,929.34 | |
| 研发费用 | |||
| 财务费用 | 103,630,090.27 | 103,916,467.24 | |
| 其中：利息费用 | 109,769,859.75 | 102,589,261.87 | |
| 利息收入 | 499,945.82 | 9,966,161.43 | |
| 加：其他收益 | 34,943.11 | - | |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | 十五、4 | 82,617,728.32 | 55,324,738.19 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 19,375,663.71 | 28,295,488.19 | |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 | |||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | |||
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | -2,322,910.55 | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,500.00 | 803,204.54 | |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | -18,876,276.44 | ||
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | -230.20 | ||
| 二、营业利润（亏损以“－”号填列） | -48,551,527.60 | -42,321,423.09 | |
| 加：营业外收入 | 5,701,465.17 | 2,400.00 | |
| 减：营业外支出 | 500,960.00 | 150,000.00 | |
| 三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | -43,351,022.43 | -42,469,023.09 | |
| 减：所得税费用 | |||
| 四、净利润（净亏损以“－”号填列） | -43,351,022.43 | -42,469,023.09 | |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | |||
| （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | |||
| 五、其他综合收益的税后净额 | 14,507,347.27 | 306,905.37 | |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | 12,397,372.85 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | |||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | |||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | 12,397,372.85 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | |||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 2,109,974.42 | 306,905.37 | |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 2,109,974.42 | 306,905.37 | |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | |||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | |||
| 4.其他债权投资信用减值准备 |
| 5.现金流量套期储备 | |||
| 6.外币财务报表折算差额 | |||
| 7.其他 | |||
| 六、综合收益总额 | -28,843,675.16 | -42,162,117.72 | |
| 七、每股收益： | |||
| （一）基本每股收益(元/股) | |||
| （二）稀释每股收益(元/股) |
| 项目 | 附注 | 2020年度 | 2019年度 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | |||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 96,723,717.22 | 129,145,692.01 | |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | |||
| 向中央银行借款净增加额 | |||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | |||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | |||
| 收到再保业务现金净额 | |||
| 保户储金及投资款净增加额 | |||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 385,600,395.28 | 377,502,382.28 | |
| 拆入资金净增加额 | -231,050,584.82 | 229,502,370.19 | |
| 回购业务资金净增加额 | |||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | |||
| 收到的税费返还 | |||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 五、57 | 53,126,974.82 | 48,965,740.92 |
| 经营活动现金流入小计 | 304,400,502.50 | 785,116,185.40 | |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 7,194,529.61 | 5,237,108.73 | |
| 客户贷款及垫款净增加额 | -173,500,784.28 | -166,765,221.90 | |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | |||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | |||
| 拆出资金净增加额 | |||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 100,726,582.58 | 81,300,862.04 | |
| 支付保单红利的现金 | |||
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 58,389,801.75 | 86,526,688.57 | |
| 支付的各项税费 | 122,108,360.88 | 100,975,121.28 | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 五、57 | 41,395,171.05 | 28,398,451.89 |
| 经营活动现金流出小计 | 156,313,661.59 | 135,673,010.61 | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,086,840.91 | 649,443,174.79 | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | |||
| 收回投资收到的现金 | 13,849,959.00 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 18,269,601.33 | 20,175,587.11 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 542,768.27 | 714,099.50 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | |||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | |||
| 投资活动现金流入小计 | 18,812,369.60 | 34,739,645.61 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 1,284,032.78 | 1,321,017.75 | |
| 投资支付的现金 | 1,499,904.00 | ||
| 质押贷款净增加额 | |||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | 57,270,917.07 | 58,573,690.08 | |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 五、57 | 10,600,000.00 | |
| 投资活动现金流出小计 | 60,054,853.85 | 70,494,707.83 | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -41,242,484.25 | -35,755,062.22 | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | |||
| 吸收投资收到的现金 | |||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | |||
| 取得借款收到的现金 | 1,048,225,030.83 | 393,035,824.78 | |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | |||
| 筹资活动现金流入小计 | 1,048,225,030.83 | 393,035,824.78 | |
| 偿还债务支付的现金 | 922,867,177.43 | 1,079,722,288.00 | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 121,051,495.58 | 102,197,546.51 | |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 59,333,000.00 | 12,686,005.17 | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 五、57 | 37,500,000.00 | |
| 筹资活动现金流出小计 | 1,081,418,673.01 | 1,181,919,834.51 | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -33,193,642.18 | -788,884,009.73 | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | |||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 五、58 | 73,650,714.48 | -175,195,897.16 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 五、58 | 243,102,036.22 | 418,297,933.38 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 五、58 | 316,752,750.70 | 243,102,036.22 |
| 项目 | 附注 | 2020年度 | 2019年度 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | |||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 10,187,803.29 | 20,903,963.82 | |
| 拆入资金净增加额 | -28,221,990.51 | 589,511,174.35 | |
| 收到的税费返还 | |||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 5,736,408.28 | 218,960.84 | |
| 经营活动现金流入小计 | -12,297,778.94 | 610,634,099.01 | |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 682,290.17 | 13,116,133.53 | |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 4,439,662.13 | 11,616,731.20 | |
| 支付的各项税费 | 5,277,698.40 | 3,372,097.34 | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 10,455,959.50 | 8,473,558.88 | |
| 经营活动现金流出小计 | 20,855,610.20 | 36,578,520.95 | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -33,153,389.14 | 574,055,578.06 | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | |||
| 收回投资收到的现金 |
| 取得投资收益收到的现金 | 88,439,646.97 | 43,269,310.20 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 88.50 | ||
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | |||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | |||
| 投资活动现金流入小计 | 88,439,735.47 | 43,269,310.20 | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 440,050.26 | 54,977.86 | |
| 投资支付的现金 | 6,499,904.00 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | 57,270,917.07 | 97,193,234.78 | |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 10,600,000.00 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 64,210,871.33 | 107,848,212.64 | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 24,228,864.14 | -64,578,902.44 | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | |||
| 吸收投资收到的现金 | |||
| 取得借款收到的现金 | 1,048,225,030.83 | 393,035,824.78 | |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | |||
| 筹资活动现金流入小计 | 1,048,225,030.83 | 393,035,824.78 | |
| 偿还债务支付的现金 | 922,867,177.43 | 1,000,063,888.00 | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 121,226,840.31 | 78,704,594.82 | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | |||
| 筹资活动现金流出小计 | 1,044,094,017.74 | 1,078,768,482.82 | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 4,131,013.09 | -685,732,658.04 | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | |||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -4,793,511.91 | -176,255,982.42 | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 5,277,883.06 | 181,533,865.48 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 484,371.15 | 5,277,883.06 |
合并所有者权益变动表
2020年1—12月
单位:元 币种:人民币
| 项目 | 2020年度 | ||||||||||||||
| 归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||||||||
| 实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 其他 | 小计 | |||||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||||||
| 一、上年年末余额 | 513,364,429.00 | 565,750,580.01 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 28,363,702.22 | 320,415,114.46 | 1,258,284,300.61 | 1,333,405,911.60 | 2,591,690,212.21 | |||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||||||
| 同一控制下企业合并 | |||||||||||||||
| 其他 | |||||||||||||||
| 二、本年期初余额 | 513,364,429.00 | 565,750,580.01 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 28,363,702.22 | 320,415,114.46 | 1,258,284,300.61 | 1,333,405,911.60 | 2,591,690,212.21 | |||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 212,009.48 | 6,520,731.82 | 14,507,347.27 | 907,927.41 | -18,759,212.97 | -9,652,660.63 | -23,144,395.09 | -32,797,055.72 | |||||||
| （一）综合收益总额 | 14,507,347.27 | -7,999,996.98 | 6,507,350.29 | 90,300,614.39 | 96,807,964.68 | ||||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 6,520,731.82 | -6,520,731.82 | -32,500,000.00 | -39,020,731.82 | |||||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | -32,500,000.00 | -32,500,000.00 | |||||||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||||||||
| 4．其他 | 6,520,731.82 | -6,520,731.82 | -6,520,731.82 | ||||||||||||
| （三）利润分配 | 907,927.41 | -10,759,215.99 | -9,851,288.58 | -59,333,000.00 | -69,184,288.58 | ||||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||||||
| 2．提取一般风险准备 | 907,927.41 | -907,927.41 | |||||||||||||
| 3．对所有者（或股东）的分配 | -9,851,288.58 | -9,851,288.58 | -59,333,000.00 | -69,184,288.58 | |||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | |||||||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | |||||||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||||||
| 5．其他综合收益结转留存收益 | |||||||||||||||
| 6．其他 | |||||||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||||||
| （六）其他 | 212,009.48 | 212,009.48 | -21,612,009.48 | -21,400,000.00 | |||||||||||
| 四、本期期末余额 | 513,364,429.00 | 565,962,589.49 | 247,152,764.26 | 12,397,372.85 | 73,132,481.78 | 29,271,629.63 | 301,655,901.49 | 1,248,631,639.98 | 1,310,261,516.51 | 2,558,893,156.49 |
| 项目 | 2019年度 | ||||||||||||||
| 归属于母公司所有者权益 | 少数股东权益 | 所有者权益合计 | |||||||||||||
| 实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 其他 | 小计 | |||||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||||||
| 一、上年年末余额 | 484,000,000.00 | 403,424,735.35 | 240,632,032.44 | -2,416,879.79 | 73,132,481.78 | 28,363,702.22 | 291,971,355.67 | 1,037,843,362.79 | 1,243,727,884.23 | 2,281,571,247.02 | |||||
| 加：会计政策变更 | -4,248,579.02 | -4,248,579.02 | -2,026,119.82 | -6,274,698.84 | |||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||||||
| 同一控制下企业合并 | |||||||||||||||
| 其他 | |||||||||||||||
| 二、本年期初余额 | 484,000,000.00 | 403,424,735.35 | 240,632,032.44 | -2,416,879.79 | 73,132,481.78 | 28,363,702.22 | 287,722,776.65 | 1,033,594,783.77 | 1,241,701,764.41 | 2,275,296,548.18 | |||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 29,364,429.00 | 162,325,844.66 | 306,905.37 | 32,692,337.81 | 224,689,516.84 | 91,704,147.19 | 316,393,664.03 | ||||||||
| （一）综合收益总额 | 306,905.37 | 32,280,676.58 | 32,587,581.95 | 107,631,158.06 | 140,218,740.01 | ||||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 29,364,429.00 | 162,075,657.57 | 191,440,086.57 | 191,440,086.57 | |||||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 29,364,429.00 | 162,075,657.57 | 191,440,086.57 | 191,440,086.57 | |||||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||||||
| （三）利润分配 | -10,080,954.17 | -10,080,954.17 | |||||||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||||||
| 2．提取一般风险准备 | |||||||||||||||
| 3．对所有者（或股东）的分配 | -10,080,954.17 | -10,080,954.17 | |||||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | 411,661.23 | 411,661.23 | 411,661.23 | ||||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | |||||||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||||||
| 5．其他综合收益结转留存收益 | 411,661.23 | 411,661.23 | 411,661.23 | ||||||||||||
| 6．其他 | |||||||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||||||
| （六）其他 | 250,187.09 | 250,187.09 | -5,846,056.70 | -5,595,869.61 | |||||||||||
| 四、本期期末余额 | 513,364,429.00 | 565,750,580.01 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 28,363,702.22 | 320,415,114.46 | 1,258,284,300.61 | 1,333,405,911.60 | 2,591,690,212.21 |
| 项目 | 2020年度 | ||||||||
| 实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储 | 盈余公积 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |
| 优先股 | 永续债 | 其他 | 备 | ||||||||
| 一、上年年末余额 | 513,364,429.00 | 532,424,598.55 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 78,518,973.60 | 954,698,476.07 | ||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||
| 其他 | |||||||||||
| 二、本年期初余额 | 513,364,429.00 | 532,424,598.55 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 78,518,973.60 | 954,698,476.07 | ||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 6,520,731.82 | 14,507,347.27 | -53,202,311.01 | -45,215,695.56 | |||||||
| （一）综合收益总额 | 14,507,347.27 | -43,351,022.43 | -28,862,685.60 | ||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 6,520,731.82 | -6,501,721.38 | |||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | |||||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||||
| 4．其他 | 6,520,731.82 | -6,501,721.38 | |||||||||
| （三）利润分配 | -9,851,288.58 | -9,851,288.58 | |||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||
| 2．对所有者（或股东）的分配 | -9,851,288.58 | -9,851,288.58 | |||||||||
| 3．其他 | |||||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | |||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||
| 5．其他综合收益结转留存收益 | |||||||||||
| 6．其他 | |||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||
| （六）其他 | |||||||||||
| 四、本期期末余额 | 513,364,429.00 | 532,424,598.55 | 247,152,764.26 | 12,397,372.85 | 73,132,481.78 | 25,316,662.59 | 909,482,780.51 |
| 项目 | 2019年度 | ||||||||||
| 实收资本(或股本) | 其他权益工具 | 资本公积 | 减：库存股 | 其他综合收益 | 专项储备 | 盈余公积 | 未分配利润 | 所有者权益合计 | |||
| 优先股 | 永续债 | 其他 | |||||||||
| 一、上年年末余额 | 484,000,000.00 | 370,348,940.98 | 240,632,032.44 | -2,416,879.79 | 73,132,481.78 | 120,987,996.69 | 805,420,507.22 | ||||
| 加：会计政策变更 | |||||||||||
| 前期差错更正 | |||||||||||
| 其他 | |||||||||||
| 二、本年期初余额 | 484,000,000.00 | 370,348,940.98 | 240,632,032.44 | -2,416,879.79 | 73,132,481.78 | 120,987,996.69 | 805,420,507.22 | ||||
| 三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列） | 29,364,429.00 | 162,075,657.57 | 306,905.37 | -42,469,023.09 | 149,277,968.85 | ||||||
| （一）综合收益总额 | 306,905.37 | -42,469,023.09 | -42,162,117.72 | ||||||||
| （二）所有者投入和减少资本 | 29,364,429.00 | 162,075,657.57 | 191,440,086.57 | ||||||||
| 1．所有者投入的普通股 | 29,364,429.00 | 162,075,657.57 | 191,440,086.57 | ||||||||
| 2．其他权益工具持有者投入资本 | |||||||||||
| 3．股份支付计入所有者权益的金额 | |||||||||||
| 4．其他 | |||||||||||
| （三）利润分配 | |||||||||||
| 1．提取盈余公积 | |||||||||||
| 2．对所有者（或股东）的分配 | |||||||||||
| 3．其他 | |||||||||||
| （四）所有者权益内部结转 | |||||||||||
| 1．资本公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 2．盈余公积转增资本（或股本） | |||||||||||
| 3．盈余公积弥补亏损 | |||||||||||
| 4．设定受益计划变动额结转留存收益 | |||||||||||
| 5．其他综合收益结转留存收益 | |||||||||||
| 6．其他 | |||||||||||
| （五）专项储备 | |||||||||||
| 1．本期提取 | |||||||||||
| 2．本期使用 | |||||||||||
| （六）其他 | |||||||||||
| 四、本期期末余额 | 513,364,429.00 | 532,424,598.55 | 240,632,032.44 | -2,109,974.42 | 73,132,481.78 | 78,518,973.60 | 954,698,476.07 |
三、公司基本情况
1. 公司概况
√适用 □不适用
安徽新力金融股份有限公司（以下简称公司、本公司或新力金融，原名安徽巢东水泥股份有限公司，2016年3月25日变更为现名）。公司于1999年4月，是经安徽省人民政府皖政秘[1998]273号文批准，由安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂作为主发起人联合其他三个法人股东共同发起设立的股份有限公司，注册资本为12,000.00万元。1999年11月，经安徽省人民政府皖政秘[1999]228号文批准，安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂采取新设合并方式组建了安徽巢东水泥集团有限责任公司（以下简称巢东集团），安徽省巢湖水泥厂、东关水泥厂法人资格注销，其分别持有的本公司国有法人股由巢东集团持有。2000年11月，经中国证券监督管理委员会证监发行字[2000]150号文核准，本公司向社会公众发行人民币普通股8,000.00万股，注册资本增至20,000.00万元。
根据昌兴矿业投资有限公司（注册地为英属维尔京群岛）、安徽海螺水泥股份有限公司与巢东集团2006年6月签定的股权转让协议，并经国务院国有资产监督管理委员会国资产权[2006]1457号批复和中华人民共和国商务部商资批[2006]2408号批复批准，巢东集团将持有本公司11,938.57万国有法人股（占总股本的59.69%）中的8,000.00万股（占总股本的40%）转让给昌兴矿业投资有限公司，3,938.57万股（占总股本的19.69%）转让给安徽海螺水泥股份有限公司。2007年4月，中国证券监督管理委员会下达《关于核准昌兴矿业投资有限公司公告安徽巢东水泥股份有限公司收购报告书并豁免其要约收购义务的批复》。2007年6月，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司对上述股权变更事项出具过户登记确认书。本次股权转让完成后，本公司自2007年4月变更为外商投资股份有限公司，并取得注册号为企股皖总字第002290号企业法人营业执照。
2007年7月，根据本公司2007年第一次临时股东大会暨股权分置改革相关股东会议审议通过的股权分置改革方案，本公司以股改方案实施日流通股总股本8,000.00万股为基数，向全体流通股股东以资本公积金按每10股转增5.25股，合计转增4,200.00万股，至此，本公司注册资本增至24,200.00万元。
2015年3月，昌兴矿业投资有限公司与安徽新力科创集团有限公司签署了《关于安徽巢东水泥股份有限公司股份转让协议书》，向安徽新力科创集团有限公司转让其持有的本公司无限售条件流通股份3,630.00万股，占公司总股本的15%。
2015年6月，昌兴矿业投资有限公司分别与华泰证券（上海）资产管理有限公司（下称华泰证券资管）和张敬红分别签署了《股权转让协议》，以协议转让方式转让其持有的本公司股票4,370.00万股，其中华泰证券资管2,662.00万股，占公司总股本的11%，张敬红1,708.00万股，占公司总股本的7.06%。
2015年7月，安徽新力科创集团有限公司从二级市场增持公司股票5,667,094.00股，增持后安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票41,967,094.00股，占公司总股本的17.34%，此次增持后，安徽新力科创集团有限公司成为公司的第一大股东。
2016年1月，安徽新力科创集团有限公司从二级市场增持公司股票818,511.00股，增持后安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票42,785,605.00股，占公司总股本的17.68%。
2016年3月，公司办理完成了工商变更登记手续，并取得了新的企业法人营业执照，公司名称正式变更为安徽新力金融股份有限公司。
2016年11月，安徽新力科创集团有限公司从二级市场增持公司股票5,614,480.00股，增持后安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票48,400,085.00股，占公司总股本的20.00%。
2017年3月30日，公司召开2016年度股东大会审议通过了公司拟以2016年年底总股本242,000,000.00股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税），同时以资本公积金转增股本方式向全体股东每10股转增股本10股的议案，2017年5月5日，2016年度利润分配及资本公积金转增股本全部实施完毕，转增后公司股本为484,000,000.00股，安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票96,800,170.00股，占公司总股本的20.00%。
2017年9月至2018年10月，安徽新力科创集团有限公司从二级市场增持本公司股票24,199,737股，增持后安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票120,999,907股，占公司总股本的25%。
2019年5月，根据公司2018年第五次临时股东大会决议和修改后的章程规定，经中国证券
监督管理委员会《关于核准安徽新力金融股份有限公司向王剑等发行股份购买资产的批复》（证监许可[2019]300号）批准，公司向王剑等40名发行对象发行人民币普通股29,364,429股，每股面值1元，每股发行价为人民币6.86元，公司申请增加注册资本人民币29,364,429.00元，变更后注册资本为人民币513,364,429.00元。安徽新力科创集团有限公司持有本公司股票120,999,907股，占公司总股本的23.57%。
公司统一社会信用代码：91340000705022576T；公司的住所：安徽省巢湖市长江西路269号；法定代表人：朱金和。
本公司的经营范围包括：互联网信息服务；金融信息咨询服务；经济信息咨询服务；计算机网络技术开发及服务；投资管理及咨询；广告业务；房屋租赁；物业管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
财务报告批准报出日：本财务报表业经本公司董事会于2021年4月22日决议批准报出。
2. 合并财务报表范围
√适用 □不适用
（1）本报告期末纳入合并范围的子公司：
| 序号 | 子公司全称 | 子公司简称 | 持股比例% | |
| 直接 | 间接 | |||
| 1 | 安徽德润融资租赁股份有限公司 | 德润租赁 | 60.75 | — |
| 2 | 安徽德信融资担保有限公司 | 德信担保 | 100.00 | — |
| 3 | 安徽德众金融信息服务有限公司 | 德众金融 | 67.50 | — |
| 4 | 合肥德善小额贷款股份有限公司 | 德善小贷 | 56.51 | — |
| 5 | 安徽德合典当有限公司 | 德合典当 | 74.78 | — |
| 6 | 深圳手付通科技有限公司 | 手付通 | 100.00 | |
| 7 | 德润融资租赁（深圳）有限公司 | 深圳德润租赁 | — | 21.26 |
| 8 | 新力德润（天津）租赁有限公司 | 天津德润租赁 | — | 60.75 |
| 9 | 广德德善小额贷款有限公司 | 广德小贷 | — | 24.95 |
| 10 | 马鞍山德善小额贷款有限公司 | 马鞍山小贷 | — | 19.78 |
| 11 | 广德新力金融服务中心（有限合伙） | 广德金服 | — | 17.46 |
| 12 | 郎溪新力金融服务中心(有限合伙) | 郎溪金服 | — | 17.46 |
| 13 | 深圳三一云通金融信息服务有限公司 | 三一云通 | — | 55.00 |
本公司对自报告期末起12个月的持续经营能力进行了评估，未发现影响本公司持续经营能力的事项，本公司以持续经营为基础编制财务报表是合理的。
五、重要会计政策及会计估计
具体会计政策和会计估计提示：
√适用 □不适用
本公司下列重要会计政策、会计估计根据企业会计准则制定。未提及的业务按企业会计准则中相关会计政策执行。
1. 遵循企业会计准则的声明
本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、经营成果、所有者权益变动和现金流量等有关信息。
2. 会计期间
本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
3. 营业周期
√适用 □不适用
本公司正常营业周期为一年。
4. 记账本位币
本公司的记账本位币为人民币。
5. 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法
√适用 □不适用
（1）同一控制下的企业合并
本公司在企业合并中取得的资产和负债，在合并日按取得被合并方在最终控制方合并财务报表中的账面价值计量。其中，对于被合并方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于重要性原则统一会计政策，即按照本公司的会计政策对被合并方资产、负债的账面价值进行调整。本公司在企业合并中取得的净资产账面价值与所支付对价的账面价值之间存在差额的，首先调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）的余额不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。
（2）非同一控制下的企业合并
本公司在企业合并中取得的被购买方各项可辨认资产和负债，在购买日按其公允价值计量。其中，对于被购买方与本公司在企业合并前采用的会计政策不同的，基于重要性原则统一会计政策，即按照本公司的会计政策对被购买方资产、负债的账面价值进行调整。本公司在购买日的合并成本大于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，确认为商誉；如果合并成本小于企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的差额，首先对合并成本以及在企业合并中取得的被购买方可辨认资产、负债的公允价值进行复核，经复核后合并成本仍小于取得的被购买方可辨认资产、负债公允价值的，其差额确认为合并当期损益。
6. 合并财务报表的编制方法
√适用 □不适用
（1）合并范围的确定
合并财务报表的合并范围以控制为基础予以确定,不仅包括根据表决权（或类似表决权）本身
或者结合其他安排确定的子公司，也包括基于一项或多项合同安排决定的结构化主体。
控制是指本公司拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响其回报金额。子公司是指被本公司控制的主体（含企业、被投资单位中可分割的部分，以及企业所控制的结构化主体等），结构化主体是指在确定其控制方时没有将表决权或类似权利作为决定性因素而设计的主体（注：有时也称为特殊目的主体）。
（2）关于母公司是投资性主体的特殊规定
如果母公司是投资性主体，则只将那些为投资性主体的投资活动提供相关服务的子公司纳入合并范围，其他子公司不予以合并，对不纳入合并范围的子公司的股权投资方确认为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
当母公司同时满足下列条件时，该母公司属于投资性主体：
①该公司是以向投资方提供投资管理服务为目的，从一个或多个投资者处获取资金。
②该公司的唯一经营目的，是通过资本增值、投资收益或两者兼有而让投资者获得回报。
③该公司按照公允价值对几乎所有投资的业绩进行考量和评价。
当母公司由非投资性主体转变为投资性主体时，除仅将为其投资活动提供相关服务的子公司纳入合并财务报表范围编制合并财务报表外，企业自转变日起对其他子公司不再予以合并，并参照部分处置子公司股权但未丧失控制权的原则处理。
当母公司由投资性主体转变为非投资性主体时，应将原未纳入合并财务报表范围的子公司于转变日纳入合并财务报表范围，原未纳入合并财务报表范围的子公司在转变日的公允价值视同为购买的交易对价，按照非同一控制下企业合并的会计处理方法进行处理。
（3）合并财务报表的编制方法
本公司以自身和子公司的财务报表为基础，根据其他有关资料，编制合并财务报表。
本公司编制合并财务报表，将整个企业集团视为一个会计主体，依据相关企业会计准则的确认、计量和列报要求，按照统一的会计政策，反映企业集团整体财务状况、经营成果和现金流量。
①合并母公司与子公司的资产、负债、所有者权益、收入、费用和现金流等项目。
②抵销母公司对子公司的长期股权投资与母公司在子公司所有者权益中所享有的份额。
③抵销母公司与子公司、子公司相互之间发生的内部交易的影响。内部交易表明相关资产发生减值损失的，应当全额确认该部分损失。
④站在企业集团角度对特殊交易事项予以调整。
（4）报告期内增减子公司的处理
①增加子公司或业务
A.同一控制下企业合并增加的子公司或业务（a）编制合并资产负债表时，调整合并资产负债表的年初数，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告2019年末的收入、费用、利润纳入合并利润表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。
（c）编制合并现金流量表时，将该子公司以及业务合并当期年初至报告2019年末的现金流量纳入合并现金流量表，同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主体自最终控制方开始控制时点起一直存在。B.非同一控制下企业合并增加的子公司或业务（a）编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。（b）编制合并利润表时，将该子公司以及业务购买日至报告2019年末的收入、费用、利润纳入合并利润表。（c）编制合并现金流量表时，将该子公司购买日至报告2019年末的现金流量纳入合并现金流量表。
②处置子公司或业务
A.编制合并资产负债表时，不调整合并资产负债表的年初数。
B.编制合并利润表时，将该子公司以及业务年初至处置日的收入、费用、利润纳入合并利润
表。
C.编制合并现金流量表时将该子公司以及业务年初至处置日的现金流量纳入合并现金流量表。
（5）合并抵销中的特殊考虑
①子公司持有本公司的长期股权投资，应当视为本公司的库存股，作为所有者权益的减项，在合并资产负债表中所有者权益项目下以“减：库存股”项目列示。
子公司相互之间持有的长期股权投资，比照本公司对子公司的股权投资的抵销方法，将长期股权投资与其对应的子公司所有者权益中所享有的份额相互抵销。
②“专项储备”和“一般风险准备”项目由于既不属于实收资本（或股本）、资本公积，也与留存收益、未分配利润不同，在长期股权投资与子公司所有者权益相互抵销后，按归属于母公司所有者的份额予以恢复。
③因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的账面价值与其在所属纳税主体的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延所得税资产或递延所得税负债，同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益的交易或事项及企业合并相关的递延所得税除外。
④本公司向子公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当全额抵销“归属于母公司所有者的净利润”。子公司向本公司出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对该子公司的分配比例在“归属于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。子公司之间出售资产所发生的未实现内部交易损益，应当按照本公司对出售方子公司的分配比例在“归属于母公司所有者的净利润”和“少数股东损益”之间分配抵销。
⑤子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司年初所有者权益中所享有的份额的，其余额仍应当冲减少数股东权益。
（6）特殊交易的会计处理
①购买少数股东股权
本公司购买子公司少数股东拥有的子公司股权，在个别财务报表中，购买少数股权新取得的长期股权投资的投资成本按照所支付对价的公允价值计量。在合并财务报表中，因购买少数股权新取得的长期股权投资与按照新增持股比例计算应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差额，应当调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。
②通过多次交易分步取得子公司控制权的
A.通过多次交易分步实现同一控制下企业合并
在合并日，本公司在个别财务报表中，根据合并后应享有的子公司净资产在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额，确定长期股权投资的初始投资成本；初始投资成本与达到合并前的长期股权投资账面价值加上合并日取得进一步股份新支付对价的账面价值之和的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，依次冲减盈余公积和未分配利润。
在合并财务报表中，合并方在合并中取得的被合并方的资产、负债，除因会计政策不同而进行的调整以外，按合并日在最终控制方合并财务报表中的账面价值计量；合并前持有投资的账面价值加上合并日新支付对价的账面价值之和，与合并中取得的净资产账面价值的差额，调整资本公积（股本溢价/资本溢价），资本公积不足冲减的，调整留存收益。
合并方在取得被合并方控制权之前持有的股权投资且按权益法核算的，在取得原股权之日与合并方和被合并方同处于同一方最终控制之日孰晚日起至合并日之间已确认有关损益、其他综合收益以及其他所有者权益变动，应分别冲减比较报表期间的期初留存收益。
B.通过多次交易分步实现非同一控制下企业合并
在合并日，在个别财务报表中，按照原持有的长期股权投资的账面价值加上合并日新增投资成本之和，作为合并日长期股权投资的初始投资成本。
在合并财务报表中，对于购买日之前持有的被购买方的股权，按照该股权在购买日的公允价值进行重新计量，公允价值与其账面价值的差额计入当期投资收益；购买日之前持有的被购买方的股权涉及权益法核算下的其他综合收益等的，与其相关的其他综合收益等转为购买日所属当期收益，但由于被合并方重新计量设定受益计划净资产或净负债变动而产生的其他综合收益除外。
本公司在附注中披露其在购买日之前持有的被购买方的股权在购买日的公允价值、按照公允价值重新计量产生的相关利得或损失的金额。
③本公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权
母公司在不丧失控制权的情况下部分处置对子公司的长期股权投资，在合并财务报表中，处置价款与处置长期股权投资相对应享有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产份额之间的差额，调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积不足冲减的，调整留存收益。
④本公司处置对子公司长期股权投资且丧失控制权
A. 一次交易处置
本公司因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资方的控制权的，在编制合并财务报表时，对于剩余股权，按照其在丧失控制权日的公允价值进行重新计量。处置股权取得的对价与剩余股权公允价值之和，减去按原持股比例计算应享有原有子公司自购买日或合并日开始持续计算的净资产的份额之间的差额，计入丧失控制权当期的投资收益。
与原子公司的股权投资相关的其他综合收益、其他所有者权益变动，在丧失控制权时转入当期损益，由于被投资方重新计量设定受益计划净负债或净资产变动而产生的其他综合收益除外。
B.多次交易分步处置
在合并财务报表中，应首先判断分步交易是否属于“一揽子交易”。
如果分步交易不属于“一揽子交易”的，在个别财务报表中，对丧失子公司控制权之前的各项交易，结转每一次处置股权相对应的长期股权投资的账面价值，所得价款与处置长期股权投资账面价值之间的差额计入当期投资收益；在合并财务报表中，应按照“母公司处置对子公司长期股权投资但未丧失控制权”的有关规定处理。
如果分步交易属于“一揽子交易”的，应当将各项交易作为一项处置子公司并丧失控制权的交易进行会计处理；在个别财务报表中，在丧失控制权之前的每一次处置价款与所处置的股权对应的长期股权投资账面价值之间的差额，先确认为其他综合收益，到丧失控制权时再一并转入丧失控制权的当期损益；在合并财务报表中，对于丧失控制权之前的每一次交易，处置价款与处置投资对应的享有该子公司净资产份额的差额应当确认为其他综合收益，在丧失控制权时一并转入丧失控制权当期的损益。
各项交易的条款、条件以及经济影响符合下列一种或多种情况的，通常将多次交易作为“一揽子交易”进行会计处理：
（a）这些交易是同时或者在考虑了彼此影响的情况下订立的。
（b）这些交易整体才能达成一项完整的商业结果。
（c）一项交易的发生取决于其他至少一项交易的发生。
（d）一项交易单独考虑时是不经济的，但是和其他交易一并考虑时是经济的。
⑤因子公司的少数股东增资而稀释母公司拥有的股权比例
子公司的其他股东（少数股东）对子公司进行增资，由此稀释了母公司对子公司的股权比例。在合并财务报表中，按照增资前的母公司股权比例计算其在增资前子公司账面净资产中的份额，该份额与增资后按照母公司持股比例计算的在增资后子公司账面净资产份额之间的差额调整资本公积（资本溢价或股本溢价），资本公积（资本溢价或股本溢价）不足冲减的，调整留存收益。
7. 合营安排分类及共同经营会计处理方法
√适用 □不适用
合营安排，是指一项由两个或两个以上的参与方共同控制的安排。本公司合营安排分为共同经营和合营企业。
（1）共同经营
共同经营是指本公司享有该安排相关资产且承担该安排相关负债的合营安排。
本公司确认其与共同经营中利益份额相关的下列项目，并按照相关企业会计准则的规定进行会计处理：
①确认单独所持有的资产，以及按其份额确认共同持有的资产；
②确认单独所承担的负债，以及按其份额确认共同承担的负债；
③确认出售其享有的共同经营产出份额所产生的收入；
④按其份额确认共同经营因出售产出所产生的收入；
⑤确认单独所发生的费用，以及按其份额确认共同经营发生的费用。
（2）合营企业
合营企业是指本公司仅对该安排的净资产享有权利的合营安排。本公司按照长期股权投资有关权益法核算的规定对合营企业的投资进行会计处理。
8. 现金及现金等价物的确定标准
现金指企业库存现金及可以随时用于支付的存款。现金等价物指持有的期限短（一般是指从购买日起三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。
9. 外币业务和外币报表折算
√适用 □不适用
（1）外币交易时折算汇率的确定方法
本公司外币交易初始确认时采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算为记账本位币。
（2）资产负债表日外币货币性项目的折算方法
在资产负债表日，对于外币货币性项目，采用资产负债表日的即期汇率折算。因资产负债表日即期汇率与初始确认时或前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，计入当期损益。
（3）外币报表折算方法
对企业境外经营财务报表进行折算前先调整境外经营的会计期间和会计政策，使之与企业会计期间和会计政策相一致，再根据调整后会计政策及会计期间编制相应货币（记账本位币以外的货币）的财务报表，再按照以下方法对境外经营财务报表进行折算：
①资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。
②利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。
③产生的外币财务报表折算差额，在编制合并财务报表时，在合并资产负债表中所有者权益项目下单独列示“其他综合收益”。
④外币现金流量以及境外子公司的现金流量，采用现金流量发生日的即期汇率或即期汇率的近似汇率折算。汇率变动对现金的影响额应当作为调节项目，在现金流量表中单独列报。
10. 金融工具
√适用 □不适用
金融工具，是指形成一方的金融资产并形成其他方的金融负债或权益工具的合同。
（1）金融工具的确认和终止确认
当本公司成为金融工具合同的一方时，确认相关的金融资产或金融负债。
金融资产满足下列条件之一的，终止确认：
①收取该金融资产现金流量的合同权利终止；
②该金融资产已转移，且符合下述金融资产转移的终止确认条件。
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，终止确认该金融负债或其一部分。本公司（债务人）与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金融负债，并同时确认新金融负债。本公司对原金融负债（或其一部分）的合同条款作出实质性修改的，应当终止原金融负债，同时按照修改后的条款确认一项新的金融负债。
以常规方式买卖金融资产，按交易日进行会计确认和终止确认。常规方式买卖金融资产，是指按照合同条款规定，在法规或市场惯例所确定的时间安排来交付金融资产。交易日，是指本公司承诺买入或卖出金融资产的日期。
（2）金融资产的分类与计量
本公司在初始确认时根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，将金融资产分类为：以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。除非本公司改变管理金融资产的业务模式，在此情形下，所有受影响的相关金融资产在业务模式发生变更后的首个报告期间的第一天进行重分类，否则金融资产在初始确认后不得进行重分类。金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。因销售商品或提供劳务而产生的、未包含或不考虑重大融资成分的应收票据及应收账款，本公司则按照收入准则定义的交易价格进行初始计量。
金融资产的后续计量取决于其分类：
①以摊余成本计量的金融资产
金融资产同时符合下列条件的，分类为以摊余成本计量的金融资产：本公司管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量，仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。对于此类金融资产，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其终止确认、按实际利率法摊销或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。
②以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
金融资产同时符合下列条件的，分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：本公司管理该金融资产的业务模式是既以收取合同现金流量为目标又以出售金融资产为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量，仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量。其折价或溢价采用实际利率法进行摊销并确认为利息收入或费用。除减值损失或利得及汇兑损益确认为当期损益外，此类金融资产的公允价值变动作为其他综合收益确认，直到该金融资产终止确认时，其累计利得或损失转入当期损益。但是采用实际利率法计算的该金融资产的相关利息收入计入当期损益。
本公司不可撤销地选择将部分非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产，仅将相关股利收入计入当期损益，公允价值变动作为其他综合收益确认，直到该金融资产终止确认时，其累计利得或损失转入留存收益。
③以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
上述以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产之外的金融资产，分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量，所有公允价值变动计入当期损益。
（3）金融负债的分类与计量
本公司将金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、财务担保合同负债及以摊余成本计量的金融负债。
金融负债的后续计量取决于其分类：
①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
该类金融负债包括交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具）和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。初始确认后，对于该类金融负债以公允价值进行后续计量，除与套期会计有关外，产生的利得或损失（包括利息费用）计入当期损益。但本公司对指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，由其自身信用风险变动引起的该金融负债公允价值的变动金额计入其他综合收益，当该金融负债终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得和损失应当从其他综合收益中转出，计入留存收益。
②财务担保合同负债
财务担保合同指，当特定债务人到期不能按照最初或修改后的债务工具条款偿付债务时，要求本公司向蒙受损失的合同持有人赔付特定金额的合同。财务担保合同负债以按照依据金融工具的减值原则所确定的损失准备金额以及初始确认金额扣除按收入确认原则确定的累计摊销额后的余额孰高进行后续计量。
③以摊余成本计量的金融负债
初始确认后，对其他金融负债采用实际利率法以摊余成本计量。
除特殊情况外，金融负债与权益工具按照下列原则进行区分：
A、如果本公司不能无条件地避免以交付现金或其他金融资产来履行一项合同义务，则该合同义务符合金融负债的定义。有些金融工具虽然没有明确地包含交付现金或其他金融资产义务的条款和条件，但有可能通过其他条款和条件间接地形成合同义务。
B、如果一项金融工具须用或可用本公司自身权益工具进行结算，需要考虑用于结算该工具的本公司自身权益工具，是作为现金或其他金融资产的替代品，还是为了使该工具持有方享有在发行方扣除所有负债后的资产中的剩余权益。如果是前者，该工具是发行方的金融负债；如果是后者，该工具是发行方的权益工具。在某些情况下，一项金融工具合同规定本公司须用或可用自身权益工具结算该金融工具，其中合同权利或合同义务的金额等于可获取或需交付的自身权益工具的数量乘以其结算时的公允价值，则无论该合同权利或合同义务的金额是固定的，还是完全或部分地基于除本公司自身权益工具的市场价格以外变量（例如利率、某种商品的价格或某项金融工具的价格）的变动而变动，该合同分类为金融负债。
（4）衍生金融工具及嵌入衍生工具
衍生金融工具初始以衍生交易合同签订当日的公允价值进行计量，并以其公允价值进行后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产，公允价值为负数的确认为一项负债。
除现金流量套期中属于套期有效的部分计入其他综合收益并于被套期项目影响损益时转出计入当期损益之外，衍生工具公允价值变动而产生的利得或损失，直接计入当期损益。
对包含嵌入衍生工具的混合工具，如主合同为金融资产的，混合工具作为一个整体适用金融资产分类的相关规定。如主合同并非金融资产，且该混合工具不是以公允价值计量且其变动计入当期损益进行会计处理，嵌入衍生工具与该主合同在经济特征及风险方面不存在紧密关系，且与嵌入衍生工具条件相同，单独存在的工具符合衍生工具定义的，嵌入衍生工具从混合工具中分拆，作为单独的衍生金融工具处理。如果该嵌入衍生工具在取得日或后续资产负债表日的公允价值无法单独计量，则将混合工具整体指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债。
（5）金融工具减值
本公司对于以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资、租赁应收款及财务担保合同等，以预期信用损失为基础确认损失准备。
① 预期信用损失的计量
预期信用损失，是指以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失，是指本公司按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额，即全部现金短缺的现值。其中，对于本公司购买或源生的已发生信用减值的金融资产，应按照该金融资产经信用调整的实际利率折现。
整个存续期预期信用损失，是指因金融工具整个预计存续期内所有可能发生的违约事件而导致的预期信用损失。
未来12个月内预期信用损失，是指因资产负债表日后12个月内（若金融工具的预计存续期少于12个月，则为预计存续期）可能发生的金融工具违约事件而导致的预期信用损失，是整个存续期预期信用损失的一部分。
对于每个资产负债表日，本公司对于处于不同阶段的金融工具的预期信用损失分别进行计量。金融工具自初始确认后信用风险未显著增加的，处于第一阶段，本公司按照未来12个月内的预期信用损失计量损失准备；金融工具自初始确认后信用风险已显著增加但尚未发生信用减值的，处于第二阶段，本公司按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备；金融工具自初始确认后已经发生信用减值的，处于第三阶段，本公司按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备。
对于在资产负债表日具有较低信用风险的金融工具，本公司假设其信用风险自初始确认后并未显著增加，按照未来12个月内的预期信用损失计量损失准备。
本公司对于处于第一阶段和第二阶段、以及较低信用风险的金融工具，按照其未扣除减值准备的账面余额和实际利率计算利息收入。对于处于第三阶段的金融工具，按照其账面余额减已计提减值准备后的摊余成本和实际利率计算利息收入。
对于应收票据、不含重大融资成分的应收账款，公司运用简化计量方法，按照相当于整个存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。
除上述计量方法以外的金融资产，公司在每个资产负债表日评估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加。如果信用风险自初始确认后已显著增加，公司按照整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备；如果信用风险自初始确认后未显著增加，公司按照该金融工具未来12个月内预期信用损失的金额计量损失准备。
A、应收款项
对于存在客观证据表明存在减值，以及其他适用于单项评估的应收票据、应收账款、其他应收款、应收款项融资及长期应收款等单独进行减值测试，确认预期信用损失，计提单项减值准备。对于不存在减值客观证据的应收票据、应收账款、其他应收款、应收款项融资及长期应收款或当单项金融资产无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，本公司依据信用风险特征将应收票据、应收账款、其他应收款、应收款项融资及长期应收款等划分为若干组合，在组合基础上计算预期信用损失，确定组合的依据如下：
a、应收票据确定组合的依据如下：
应收票据组合1商业承兑汇票
应收票据组合2银行承兑汇票
对于划分为组合的应收票据，本公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，通过违约风险敞口和整个存续期预期信用损失率，计算预期信用损失。
b、应收账款确定组合的依据如下：
应收账款组合1应收合并报表范围内关联方客户
应收账款组合2应收金融业务客户
应收账款组合3应收非金融业务客户
对于划分为组合的应收账款，本公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期信用损失。
c、其他应收款确定组合的依据如下：
其他应收款组合1应收利息
其他应收款组合2应收股利
其他应收款组合3应收合并报表范围内关联方款项
其他应收款组合4应收其他款项
其他应收款组合5应收担保代偿款
对于划分为组合的其他应收款，本公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，通过违约风险敞口和未来12个月内或整个存续期预期信用损失率，计算预期信用损失。
d、长期应收款确定组合的依据如下：
长期应收款组合1应收融资租赁款
长期应收款组合2应收其他款项
对于划分为组合的长期应收款，本公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，通过违约风险敞口和未来12个月内或整个存续期预期信用损失率，计算预期信用损失。
B、发放贷款及垫款
对于发放贷款及垫款，本公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，通过违约风险敞口和未来12个月内或整个存续期预期信用损失率，计算预期信用损失。
C、债权投资、其他债权投资
对于债权投资和其他债权投资，本公司按照投资的性质，根据交易对手和风险敞口的各种类型，通过违约风险敞口和未来12个月内或整个存续期预期信用损失率，计算预期信用损失。
②具有较低的信用风险
如果金融工具的违约风险较低，借款人在短期内履行其合同现金流量义务的能力很强，并且即便较长时期内经济形势和经营环境存在不利变化但未必一定降低借款人履行其合同现金流量义务的能力，该金融工具被视为具有较低的信用风险。
② 信用风险显著增加
本公司通过比较金融工具在资产负债表日所确定的预计存续期内的违约概率与在初始确认时所确定的预计存续期内的违约概率，以确定金融工具预计存续期内发生违约概率的相对变化，以
评估金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。
在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时，本公司考虑无须付出不必要的额外成本或努力即可获得的合理且有依据的信息，包括前瞻性信息。本公司考虑的信息包括：
A.信用风险变化所导致的内部价格指标是否发生显著变化；
B.预期将导致债务人履行其偿债义务的能力是否发生显著变化的业务、财务或经济状况的不利变化；
C.债务人经营成果实际或预期是否发生显著变化；债务人所处的监管、经济或技术环境是否发生显著不利变化；
D.作为债务抵押的担保物价值或第三方提供的担保或信用增级质量是否发生显著变化。这些变化预期将降低债务人按合同规定期限还款的经济动机或者影响违约概率；
E.预期将降低债务人按合同约定期限还款的经济动机是否发生显著变化；
F.借款合同的预期变更，包括预计违反合同的行为是否可能导致的合同义务的免除或修订、给予免息期、利率跳升、要求追加抵押品或担保或者对金融工具的合同框架做出其他变更；
G.债务人预期表现和还款行为是否发生显著变化；
H.合同付款是否发生逾期超过（含）30日。
根据金融工具的性质，本公司以单项金融工具或金融工具组合为基础评估信用风险是否显著增加。以金融工具组合为基础进行评估时，本公司可基于共同信用风险特征对金融工具进行分类，例如逾期信息和信用风险评级。
通常情况下，如果逾期超过30日，本公司确定金融工具的信用风险已经显著增加。除非本公司无需付出过多成本或努力即可获得合理且有依据的信息，证明虽然超过合同约定的付款期限30天，但信用风险自初始确认以来并未显著增加。
③ 已发生信用减值的金融资产
本公司在资产负债表日评估以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资是否已发生信用减值。当对金融资产预期未来现金流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已发生信用减值的金融资产。金融资产已发生信用减值的证据包括下列可观察信息：
发行方或债务人发生重大财务困难；债务人违反合同，如偿付利息或本金违约或逾期等；债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑，给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步；债务人很可能破产或进行其他财务重组；发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失；以大幅折扣购买或源生一项金融资产，该折扣反映了发生信用损失的事实。
⑤预期信用损失准备的列报
为反映金融工具的信用风险自初始确认后的变化，本公司在每个资产负债表日重新计量预期信用损失，由此形成的损失准备的增加或转回金额，应当作为减值损失或利得计入当期损益。对于以摊余成本计量的金融资产，损失准备抵减该金融资产在资产负债表中列示的账面价值；对于以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资，本公司在其他综合收益中确认其损失准备，不抵减该金融资产的账面价值。
⑥核销
如果本公司不再合理预期金融资产合同现金流量能够全部或部分收回，则直接减记该金融资产的账面余额。这种减记构成相关金融资产的终止确认。这种情况通常发生在本公司确定债务人没有资产或收入来源可产生足够的现金流量以偿还将被减记的金额。
已减记的金融资产以后又收回的，作为减值损失的转回计入收回当期的损益。
（6）金融资产转移
金融资产转移是指下列两种情形：
A.将收取金融资产现金流量的合同权利转移给另一方；
B.将金融资产整体或部分转移给另一方，但保留收取金融资产现金流量的合同权利，并承担将收取的现金流量支付给一个或多个收款方的合同义务。
①终止确认所转移的金融资产
已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，或既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，但放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产。
在判断是否已放弃对所转移金融资产的控制时，注重转入方出售该金融资产的实际能力。转
入方能够单独将转入的金融资产整体出售给与其不存在关联方关系的第三方，且没有额外条件对此项出售加以限制的，表明企业已放弃对该金融资产的控制。本公司在判断金融资产转移是否满足金融资产终止确认条件时，注重金融资产转移的实质。金融资产整体转移满足终止确认条件的，将下列两项金额的差额计入当期损益：
A.所转移金融资产的账面价值；B.因转移而收到的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额（涉及转移的金融资产为可供出售金融资产的情形）之和。金融资产部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分（在此种情况下，所保留的服务资产视同未终止确认金融资产的一部分）之间，按照各自的相对公允价值进行分摊，并将下列两项金额的差额计入当期损益：
A.终止确认部分的账面价值；B.终止确认部分的对价，与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额（涉及转移的金融资产为可供出售金融资产的情形）之和。
②继续涉入所转移的金融资产
既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，且未放弃对该金融资产控制的，应当按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。继续涉入所转移金融资产的程度，是指该金融资产价值变动使企业面临的风险水平。
④ 继续确认所转移的金融资产
仍保留与所转移金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，应当继续确认所转移金融资产整体，并将收到的对价确认为一项金融负债。
该金融资产与确认的相关金融负债不得相互抵销。在随后的会计期间，企业应当继续确认该金融资产产生的收入和该金融负债产生的费用。所转移的金融资产以摊余成本计量的，确认的相关负债不得指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
（7）金融工具的抵销
金融资产和金融负债应当在资产负债表内分别列示，不得相互抵销。但同时满足下列条件的，以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：
本公司具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；
本公司计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
不满足终止确认条件的金融资产转移，转出方不得将已转移的金融资产和相关负债进行抵销。
（8）金融工具公允价值的确定方法
金融资产和金融负债的公允价值确定方法见附注三、11。
11. 应收票据
应收票据的预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
详见本节之“五、重要会计政策及会计估计”之“10．金融工具”。
12. 应收账款
应收账款的预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
详见本节之“五、重要会计政策及会计估计”之“10．金融工具”。
13. 应收款项融资
□适用 √不适用
14. 其他应收款
其他应收款预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
详见本节之“五、重要会计政策及会计估计”之“10．金融工具”。
15. 存货
√适用 □不适用
（1）存货的分类
存货是指本公司在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等，包括原材料、在产品、半成品、产成品、库存商品、周转材料等。
（2）发出存货的计价方法
本公司存货发出时采用先进先出法计价。
（3）存货的盘存制度
本公司存货采用永续盘存制，每年至少盘点一次，盘盈及盘亏金额计入当年度损益。
（4）存货跌价准备的计提方法
资产负债表日按成本与可变现净值孰低计量，存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备，计入当期损益。
在确定存货的可变现净值时，以取得的可靠证据为基础，并且考虑持有存货的目的、资产负债表日后事项的影响等因素。
①产成品、库存商品和用于出售的材料等直接用于出售的存货，在正常生产经营过程中，以该存货的估计售价减去估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。为执行销售合同或者劳务合同而持有的存货，以合同价格作为其可变现净值的计量基础；如果持有存货的数量多于销售合同订购数量，超出部分的存货可变现净值以一般销售价格为计量基础。用于出售的材料等，以市场价格作为其可变现净值的计量基础。
②需要经过加工的材料存货，在正常生产经营过程中，以所生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定其可变现净值。如果用其生产的产成品的可变现净值高于成本，则该材料按成本计量；如果材料价格的下降表明产成品的可变现净值低于成本，则该材料按可变现净值计量，按其差额计提存货跌价准备。
③存货跌价准备一般按单个存货项目计提；对于数量繁多、单价较低的存货，按存货类别计提。
④资产负债表日如果以前减记存货价值的影响因素已经消失，则减记的金额予以恢复，并在原已计提的存货跌价准备的金额内转回，转回的金额计入当期损益。
（5）周转材料的摊销方法
①低值易耗品摊销方法：在领用时采用一次转销法。
②包装物的摊销方法：在领用时采用一次转销法。
16. 合同资产
(1). 合同资产的确认方法及标准
√适用 □不适用
自2020年1月1日起适用
本公司根据履行履约义务与客户付款之间的关系在资产负债表中列示合同资产或合同负债。本公司已向客户转让商品或提供服务而有权收取的对价（且该权利取决于时间流逝之外的其他因素）列示为合同资产。
(2). 合同资产预期信用损失的确定方法及会计处理方法
√适用 □不适用
自2020年1月1日起适用
本公司对合同资产的预期信用损失的确定方法及会计处理方法详见附注三、10。合同资产和合同负债在资产负债表中单独列示。同一合同下的合同资产和合同负债以净额列示，净额为借方余额的，根据其流动性在“合同资产”或“其他非流动资产”项目中列示；净额为贷方余额的，根据其流动性在“合同负债”或“其他非流动负债”项目中列示。不同合同下的合同资产和合同负债不能相互抵销。
17. 持有待售资产
√适用 □不适用
(1).持有待售的非流动资产或处置组的分类
本公司将同时满足下列条件的非流动资产或处置组划分为持有待售类别：
①根据类似交易中出售此类资产或处置组的惯例，在当前状况下即可立即出售；
②出售极可能发生，即本公司已经就一项出售计划作出决议且获得确定的购买承诺，预计出售将在一年内完成。有关规定要求本公司相关权力机构或者监管部门批准后方可出售的，已经获得批准。本公司专为转售而取得的非流动资产或处置组，在取得日满足“预计出售将在一年内完成”的规定条件，且短期（通常为3个月）内很可能满足持有待售类别的其他划分条件的，本公司在取得日将其划分为持有待售类别。本公司因出售对子公司的投资等原因导致其丧失对子公司控制权的，无论出售后本公司是否保留部分权益性投资，在拟出售的对子公司投资满足持有待售类别划分条件时，在母公司个别财务报表中将对子公司投资整体划分为持有待售类别，在合并财务报表中将子公司所有资产和负债划分为持有待售类别。
(2).持有待售的非流动资产或处置组的计量
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产、采用公允价值减去出售费用后的净额计量的生物资产、职工薪酬形成的资产、递延所得税资产、由金融工具相关会计准则规范的金融资产及由保险合同相关会计准则规范的保险合同所产生的权利的计量分别适用于其他相关会计准则。
初始计量或在资产负债表日重新计量持有待售的非流动资产或处置组时，其账面价值高于公允价值减去出售费用后的净额的，将账面价值减记至公允价值减去出售费用后的净额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提持有待售资产减值准备。
非流动资产或处置组因不再满足持有待售类别的划分条件而不再继续划分为持有待售类别或非流动资产从持有待售的处置组中移除时，按照以下两者孰低计量：
①划分为持有待售类别前的账面价值，按照假定不划分为持有待售类别情况下本应确认的折旧、摊销或减值等进行调整后的金额；
②可收回金额。
(3).列报
本公司在资产负债表中区别于其他资产单独列示持有待售的非流动资产或持有待售的处置组中的资产，区别于其他负债单独列示持有待售的处置组中的负债。持有待售的非流动资产或持有待售的处置组中的资产与持有待售的处置组中的负债不予相互抵销，分别作为流动资产和流动负债列示。
18. 债权投资
(1). 债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
19. 其他债权投资
(1). 其他债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
20. 长期应收款
(1). 长期应收款预期信用损失的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
21. 长期股权投资
√适用 □不适用
本公司长期股权投资包括对被投资单位实施控制、重大影响的权益性投资，以及对合营企业的权益性投资。本公司能够对被投资单位施加重大影响的，为本公司的联营企业。
（1）确定对被投资单位具有共同控制、重大影响的依据
共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。在判断是否存在共同控制时，首先判断所有参与方或参与方组合是否集体控制该安排，如果所有参与方或一组参与方必须一致行动才能决定某项安排的相关活动，则认为所有参与方或一组参与方集体控制该安排。其次再判断该安排相关活动的决策是否必须经过这些集体控制该安排的参与方一致同意。如果存在两个或两个以上的参与方组合能够集体控制某项安排的，不构成共同控制。判断是否存在共同控制时，不考虑享有的保护性权利。
重大影响，是指投资方对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。在确定能否对被投资单位施加重大影响时，考虑投资方直接或间接持有被投资单位的表决权股份以及投资方及其他方持有的当期可执行潜在表决权在假定转换为对被投资方单位的股权后产生的影响，包括被投资单位发行的当期可转换的认股权证、股份期权及可转换公司债券等的影响。
当本公司直接或通过子公司间接拥有被投资单位20%（含20%）以上但低于50%的表决权股份时，一般认为对被投资单位具有重大影响，除非有明确证据表明该种情况下不能参与被投资单位的生产经营决策，不形成重大影响。
（2）初始投资成本确定
企业合并形成的长期股权投资，按照下列规定确定其投资成本：
A.同一控制下的企业合并，合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益；
B.同一控制下的企业合并，合并方以发行权益性证券作为合并对价的，在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。按照发行股份的面值总额作为股本，长期股权投资初始投资成本与所发行股份面值总额之间的差额，调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益；
C.非同一控制下的企业合并，以购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值确定为合并成本作为长期股权投资的初始投资成本。合并方为企业合并发生的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他相关管理费用，于发生时计入当期损益。
除企业合并形成的长期股权投资以外，其他方式取得的长期股权投资，按照下列规定确定其投资成本：
A.以支付现金取得的长期股权投资，按照实际支付的购买价款作为投资成本。初始投资成本包括与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出；
B.以发行权益性证券取得的长期股权投资，按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本；
C.通过非货币性资产交换取得的长期股权投资，如果该项交换具有商业实质且换入资产或换出资产的公允价值能可靠计量，则以换出资产的公允价值和相关税费作为初始投资成本，换出资产的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益；若非货币资产交换不同时具备上述两个条件，则按换出资产的账面价值和相关税费作为初始投资成本。
D.通过债务重组取得的长期股权投资，按取得的股权的公允价值作为初始投资成本，初始投资成本与债权账面价值之间的差额计入当期损益。
（3）后续计量及损益确认方法
本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资采用成本法核算；对联营企业和合营企业的长期股权投资采用权益法核算。
①成本法
采用成本法核算的长期股权投资，追加或收回投资时调整长期股权投资的成本；被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。
②权益法
按照权益法核算的长期股权投资，一般会计处理为：
本公司长期股权投资的投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。
本公司按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值；本公司按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入所有者权益。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认净资产的公允价值为基础，对被投资单位的净利润进行调整后确认。被投资单位采用的会计政策及会计期间与本公司不一致的，应按照本公司的会计政策及会计期间对被投资单位的财务报表进行调整，并据以确认投资收益和其他综合收益等。本公司与联营企业及合营企业之间发生的未实现内部交易损益按照享有的比例计算归属于本公司的部分予以抵销，在此基础上确认投资损益。本公司与被投资单位发生的未实现内部交易损失属于资产减值损失的，应全额确认。
因追加投资等原因能够对被投资单位施加重大影响或实施共同控制但不构成控制的，按照原持有的股权投资的公允价值加上新增投资成本之和，作为改按权益法核算的初始投资成本。原持有的股权投资分类为可供出售金融资产的，其公允价值与账面价值之间的差额，以及原计入其他综合收益的累计公允价值变动应当转入改按权益法核算的当期损益。
因处置部分股权投资等原因丧失了对被投资单位的共同控制或重大影响的，处置后的剩余股权改按公允价值计量，其在丧失共同控制或重大影响之日的公允价值与账面价值之间的差额计入当期损益。原股权投资因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在终止采用权益法核算时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理。
22. 投资性房地产
(1). 如果采用成本计量模式的：
折旧或摊销方法
（1）投资性房地产的分类
投资性房产是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产。主要包括：
①已出租的土地使用权。
②持有并准备增值后转让的土地使用权。
③已出租的建筑物。
（2）投资性房地产的计量模式
本公司采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。本公司对投资性房地产成本减累计减值及净残值后按直线法计算折旧或摊销，投资性房地产的类别、估计的经济使用年限和预计的净残值率分别确定折旧年限和年折旧率如下：
| 类别 | 折旧年限（年） | 残值率（%） | 年折旧率（%） |
| 房屋、建筑物 | 20-40 | 4.00、5.00 | 2.40-4.8 |
| 土地使用权 | 50 | 2.00 |
条件的在发生时计入当期损益。
(2). 折旧方法
√适用 □不适用
| 类别 | 折旧方法 | 折旧年限（年） | 残值率 | 年折旧率 |
| 房屋及建筑物 | 年限平均法 | 20~40 | 4.00、5.00 | 2.38-4.75 |
| 机器设备 | 年限平均法 | 10~18 | 4.00、5.00 | 5.33-9.60 |
| 运输设备 | 年限平均法 | 4~6 | 4.00、5.00 | 15.83-23.75 |
| 办公设备等 | 年限平均法 | 3~5 | 4.00、5.00 | 19.00-31.67 |
为购建或者生产符合资本化条件的资产而借入专门借款的，以专门借款当期实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或者进行暂时性投资取得的投资收益后的金额，确定为专门借款利息费用的资本化金额。
购建或者生产符合资本化条件的资产占用了一般借款的，一般借款应予资本化的利息金额按累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率，计算确定一般借款应予资本化的利息金额。资本化率根据一般借款加权平均利率计算确定。
26. 生物资产
□适用 √不适用
27. 油气资产
□适用 √不适用
28. 使用权资产
□适用 √不适用
29. 无形资产
(1). 计价方法、使用寿命、减值测试
√适用 □不适用
（1）无形资产的计价方法
按取得时的实际成本入账。
（2）无形资产使用寿命及摊销
①使用寿命有限的无形资产的使用寿命估计情况：
| 项目 | 预计使用寿命 | 依据 |
| 软件 | 3-8年 | 参考能为公司带来经济利益的期限确定使用寿命 |
开发阶段的支出同时满足下列条件时，才能确认为无形资产：
A.完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；B.具有完成该无形资产并使用或出售的意图；C.无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能够证明其有用性；D.有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产；E.归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。
30. 长期资产减值
√适用 □不适用
（1）长期股权投资减值测试方法及会计处理方法
本公司在资产负债表日对长期股权投资进行逐项检查，根据被投资单位经营政策、法律环境、市场需求、行业及盈利能力等的各种变化判断长期股权投资是否存在减值迹象。当长期股权投资可收回金额低于账面价值时，将可收回金额低于长期股权投资账面价值的差额作为长期股权投资减值准备予以计提。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。
（2）投资性房地产减值测试方法及会计处理方法
资产负债表日按投资性房产的成本与可收回金额孰低计价，可收回金额低于成本的，按两者的差额计提减值准备。如果已经计提减值准备的投资性房地产的价值又得以恢复，前期已计提的减值准备不得转回。
（3）固定资产的减值测试方法及会计处理方法
本公司在资产负债表日对各项固定资产进行判断，当存在减值迹象，估计可收回金额低于其账面价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。当存在下列迹象的，按固定资产单项项目全额计提减值准备：
①长期闲置不用，在可预见的未来不会再使用，且已无转让价值的固定资产；
②由于技术进步等原因，已不可使用的固定资产；
③虽然固定资产尚可使用，但使用后产生大量不合格品的固定资产；
④已遭毁损，以至于不再具有使用价值和转让价值的固定资产；
⑤其他实质上已经不能再给公司带来经济利益的固定资产。
（4）在建工程减值测试方法及会计处理方法
本公司于资产负债表日对在建工程进行全面检查，如果有证据表明在建工程已经发生了减值，估计可收回金额低于其账面价值时，账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。存在下列一项或若干项情况的，对在建工程进行减值测试：
①长期停建并且预计在未来3年内不会重新开工的在建工程；
②所建项目无论在性能上，还是在技术上已经落后，并且给企业带来的经济利益具有很大的不确定性；
③其他足以证明在建工程已经发生减值的情形。
（5）无形资产减值测试方法及会计处理方法
当无形资产的可收回金额低于其账面价值时，将资产的账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益，同时计提相应的无形资产减值准备。无形资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。存在下列一项或多项以下情况的，对无形资产进行减值测试：
①该无形资产已被其他新技术等所替代，使其为企业创造经济利益的能力受到重大不利影响；
②该无形资产的市价在当期大幅下跌，并在剩余年限内可能不会回升；
③其他足以表明该无形资产的账面价值已超过可收回金额的情况。
（6）商誉减值测试方法及会计处理方法
企业合并形成的商誉，至少在每年年度终了进行减值测试。本公司在对包含商誉的相关资产组或者资产组组合进行减值测试时，如与商誉相关的资产组或者资产组组合存在减值迹象的，按以下步骤处理：
首先对不包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，计算可收回金额，并与相关资产账面价值比较，确认相应的减值损失；然后再对包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，比较这些相关资产组或者资产组组合的账面价值（包括所分摊的商誉的账面价值部分）与其可收回金额，如相关资产组或者资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，就其差额确认减值损失。减值损失金额首先抵减分摊至资产组或者资产组组合中商誉的账面价值；再根据资产组或者资产组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。
31. 长期待摊费用
√适用 □不适用
长期待摊费用核算本公司已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在一年以上的各项费用。
32. 合同负债
(1). 合同负债的确认方法
√适用 □不适用
本公司根据履行履约义务与客户付款之间的关系在资产负债表中列示合同资产或合同负债。本公司已收或应收客户对价而应向客户转让商品或提供服务的义务列示为合同负债。
33. 职工薪酬
(1). 短期薪酬的会计处理方法
√适用 □不适用
①职工基本薪酬（工资、奖金、津贴、补贴）
本公司在职工为其提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益，其他会计准则要求或允许计入资产成本的除外。
②职工福利费
本公司发生的职工福利费，在实际发生时根据实际发生额计入当期损益或相关资产成本。职工福利费为非货币性福利的，按照公允价值计量。
③医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及工会经费和职工教育经费
本公司为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及按规定提取的工会经费和职工教育经费，在职工为其提供服务的会计期间，根据规定的计提基础和计提比例计算确定相应的职工薪酬金额，并确认相应负债，计入当期损益或相关资产成本。
④短期带薪缺勤
本公司在职工提供服务从而增加了其未来享有的带薪缺勤权利时，确认与累积带薪缺勤相关的职工薪酬，并以累积未行使权利而增加的预期支付金额计量。本公司在职工实际发生缺勤的会计期间确认与非累积带薪缺勤相关的职工薪酬。
⑤短期利润分享计划
利润分享计划同时满足下列条件的，本公司确认相关的应付职工薪酬：
A.企业因过去事项导致现在具有支付职工薪酬的法定义务或推定义务；
B.因利润分享计划所产生的应付职工薪酬义务金额能够可靠估计。
(2). 离职后福利的会计处理方法
√适用 □不适用
①设定提存计划
本公司在职工为其提供服务的会计期间，将根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。
根据设定提存计划，预期不会在职工提供相关服务的年度报告期结束后十二个月内支付全部应缴存金额的，本公司参照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定），将全部应缴存金额以折现后的金额计量应付职工薪酬。
②设定受益计划
A.确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本
根据预期累计福利单位法，采用无偏且相互一致的精算假设对有关人口统计变量和财务变量等做出估计，计量设定受益计划所产生的义务，并确定相关义务的归属期间。本公司按照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定）将设定受益计划所产生的义务予以折现，以确定设定受益计划义务的现值和当期服务成本。
B.确认设定受益计划净负债或净资产
设定受益计划存在资产的，本公司将设定受益计划义务现值减去设定受益计划资产公允价值所形成的赤字或盈余确认为一项设定受益计划净负债或净资产。
设定受益计划存在盈余的，本公司以设定受益计划的盈余和资产上限两项的孰低者计量设定受益计划净资产。
C.确定应计入资产成本或当期损益的金额
服务成本，包括当期服务成本、过去服务成本和结算利得或损失。其中，除了其他会计准则要求或允许计入资产成本的当期服务成本之外，其他服务成本均计入当期损益。
设定受益计划净负债或净资产的利息净额，包括计划资产的利息收益、设定受益计划义务的利息费用以及资产上限影响的利息，均计入当期损益。
D.确定应计入其他综合收益的金额
重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动，包括：
（a）精算利得或损失，即由于精算假设和经验调整导致之前所计量的设定受益计划义务现值的增加或减少；
（b）计划资产回报，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额;
（c）资产上限影响的变动，扣除包括在设定受益计划净负债或净资产的利息净额中的金额。
上述重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动直接计入其他综合收益,并且在后续会计期间不允许转回至损益，但本公司可以在权益范围内转移这些在其他综合收益中确认的金额。
(3). 辞退福利的会计处理方法
√适用 □不适用
本公司向职工提供辞退福利的，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益：
①企业不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；
②企业确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。
辞退福利预期在年度报告期结束后十二个月内不能完全支付的，参照相应的折现率（根据资产负债表日与设定受益计划义务期限和币种相匹配的国债或活跃市场上的高质量公司债券的市场收益率确定）将辞退福利金额予以折现，以折现后的金额计量应付职工薪酬。
(4). 其他长期职工福利的会计处理方法
√适用 □不适用
①符合设定提存计划条件的
本公司向职工提供的其他长期职工福利，符合设定提存计划条件的，将全部应缴存金额以折现后的金额计量应付职工薪酬。
②符合设定受益计划条件的
在报告2020年末，本公司将其他长期职工福利产生的职工薪酬成本确认为下列组成部分：
A.服务成本；
B.其他长期职工福利净负债或净资产的利息净额；
C.重新计量其他长期职工福利净负债或净资产所产生的变动。为简化相关会计处理，上述项目的总净额计入当期损益或相关资产成本。
34. 租赁负债
□适用 √不适用
35. 预计负债
√适用 □不适用
（1）预计负债的的确认标准
如果与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本公司将其确认为预计负债：
①该义务是本公司承担的现时义务；
②该义务的履行很可能导致经济利益流出本公司；
③该义务的金额能够可靠地计量。
（2）预计负债的计量方法
预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。
36. 股份支付
√适用 □不适用
（1）股份支付的种类
本公司股份支付包括以现金结算的股份支付和以权益结算的股份支付。
（2）权益工具公允价值的确定方法
①对于授予职工的股份，其公允价值按公司股份的市场价格计量，同时考虑授予股份所依据的条款和条件（不包括市场条件之外的可行权条件）进行调整。
②对于授予职工的股票期权，在许多情况下难以获得其市场价格。如果不存在条款和条件相似的交易期权，公司选择适用的期权定价模型估计所授予的期权的公允价值。
（3）确认可行权权益工具最佳估计的依据
在等待期内每个资产负债表日，公司根据最新取得的可行权职工人数变动等后续信息作出最佳估计，修正预计可行权的权益工具数量，以作出可行权权益工具的最佳估计。
（4）股份支付计划实施的会计处理
①授予后立即可行权的以现金结算的股份支付，在授予日以本公司承担负债的公允价值计入相关成本或费用，相应增加负债。并在结算前的每个资产负债表日和结算日对负债的公允价值重新计量，将其变动计入损益。
②完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权的以现金结算的股份支付，在等待期内的每个资产负债表日以对可行权情况的最佳估计为基础，按本公司承担负债的公允价值金额，将当期取得的服务计入成本或费用和相应的负债。
③授予后立即可行权的换取职工服务的以权益结算的股份支付，在授予日以权益工具的公允价值计入相关成本或费用，相应增加资本公积。
④完成等待期内的服务或达到规定业绩条件以后才可行权换取职工服务的以权益结算的股份支付，在等待期内的每个资产负债表日，以对可行权权益工具数量的最佳估计为基础，按权益工具授予日的公允价值，将当期取得的服务计入成本或费用和资本公积。
（5）股份支付计划修改的会计处理
本公司对股份支付计划进行修改时，若修改增加了所授予权益工具的公允价值，按照权益工具公允价值的增加相应地确认取得服务的增加；若修改增加了所授予权益工具的数量，则将增加的权益工具的公允价值相应地确认为取得服务的增加。权益工具公允价值的增加是指修改前后的权益工具在修改日的公允价值之间的差额。若修改减少了股份支付公允价值总额或采用了其他不
利于职工的方式修改股份支付计划的条款和条件，则仍继续对取得的服务进行会计处理，视同该变更从未发生，除非本公司取消了部分或全部已授予的权益工具。
（6）股份支付计划终止的会计处理
如果在等待期内取消了所授予的权益工具或结算了所授予的权益工具（因未满足可行权条件而被取消的除外），本公司：
①将取消或结算作为加速可行权处理，立即确认原本应在剩余等待期内确认的金额；
②在取消或结算时支付给职工的所有款项均作为权益的回购处理，回购支付的金额高于该权益工具在回购日公允价值的部分，计入当期费用。
本公司如果回购其职工已可行权的权益工具，冲减企业的所有者权益；回购支付的款项高于该权益工具在回购日公允价值的部分，计入当期损益。
37. 优先股、永续债等其他金融工具
□适用 √不适用
38. 收入
(1). 收入确认和计量所采用的会计政策
√适用 □不适用
自2020年1月1日起适用
（1）一般原则
收入是本公司在日常活动中形成的、会导致股东权益增加且与股东投入资本无关的经济利益的总流入。
本公司在履行了合同中的履约义务，即在客户取得相关商品控制权时确认收入。取得相关商品控制权，是指能够主导该商品的使用并从中获得几乎全部的经济利益。
合同中包含两项或多项履约义务的，本公司在合同开始日，按照各单项履约义务所承诺商品或服务的单独售价的相对比例，将交易价格分摊至各单项履约义务，按照分摊至各单项履约义务的交易价格计量收入。
交易价格是本公司因向客户转让商品或服务而预期有权收取的对价金额，不包括代第三方收取的款项。在确定合同交易价格时，如果存在可变对价，本公司按照期望值或最可能发生金额确定可变对价的最佳估计数，并以不超过在相关不确定性消除时累计已确认收入极可能不会发生重大转回的金额计入交易价格。合同中如果存在重大融资成分，本公司将根据客户在取得商品控制权时即以现金支付的应付金额确定交易价格，该交易价格与合同对价之间的差额，在合同期间内采用实际利率法摊销，对于控制权转移与客户支付价款间隔未超过一年的，本公司不考虑其中的融资成分。
满足下列条件之一的，属于在某一时段内履行履约义务；否则，属于在某一时点履行履约义务：
① 客户在本公司履约的同时即取得并消耗本公司履约所带来的经济利益；
②客户能够控制本公司履约过程中在建的商品；
③本公司履约过程中所产出的商品具有不可替代用途，且本公司在整个合同期间内有权就累
计至今已完成的履约部分收取款项。
对于在某一时段内履行的履约义务，本公司在该段时间内按照履约进度确认收入，但是，履约进度不能合理确定的除外。本公司按照投入法（或产出法）确定提供服务的履约进度。当履约进度不能合理确定时，本公司已经发生的成本预计能够得到补偿的，按照已经发生的成本金额确认收入，直到履约进度能够合理确定为止。
对于在某一时点履行的履约义务，本公司在客户取得相关商品控制权时点确认收入。在判断客户是否已取得商品或服务控制权时，本公司会考虑下列迹象：
①本公司就该商品或服务享有现时收款权利，即客户就该商品负有现时付款义务；
②本公司已将该商品的法定所有权转移给客户，即客户已拥有了该商品的法定所有权；
③本公司已将该商品的实物转移给客户，即客户已实物占有该商品；
④本公司已将该商品所有权上的主要风险和报酬转移给客户，即客户已取得该商品所有权上的主要风险和报酬；
⑤客户已接受该商品。
（2）具体方法
①利息收入
按照他人使用本企业货币资金的时间和实际利率计算确定收入金额。
②使用费收入
按照有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定收入金额。
③融资租赁收入
A.租赁期开始日的处理
在租赁期开始日，将应收融资租赁款、未担保余值之和与其现值的差额确认为未实现融资收益，在将来收到租金的各期内确认为租赁收入。公司发生的初始直接费用，包括在应收融资租赁款的初始计量中，并减少租赁期内确认的收益金额。
B.未实现融资收益的分配
未实现融资收益在租赁期内各个期间进行分配，确认为各期的租赁收入。分配时，公司采用实际利率法计算当期应当确认的租赁收入。
C.未担保余值发生变动时的处理
在未担保余值发生减少和已确认损失的未担保余值得以恢复的情况下，均重新计算租赁内含利率（实际利率），以后各期根据修正后的租赁投资净额和重新计算的租赁内含利率确定应确认的租赁收入。在未担保余值增加时，不做任何调整。
D.或有租金的处理。
公司在融资租赁下收到的或有租金计入当期损益。
④担保业务收入
担保合同成立并承担相应的担保责任，与担保合同相关的经济利益很可能流入，并且相关的收入能够可靠的计量。
⑤互联网银行云服务收入
公司互联网银行云服务中劳务收入在服务期限内按期确认收入；硬件产品销售收入在将货物发往客户单位，经客户验收后确认收入。
⑥金融软件开发及维护
公司金融软件开发收入在项目实施完成，并经对方验收合格后确认营业收入；维护服务收入在服务期限内按期确认收入。
以下收入会计政策适用于2019年度
（1）销售商品收入
公司已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购买方；公司既没有保留与所有权相联系的继续管理权，也没有对已售出的商品实施有效控制；收入的金额能够可靠地计量；相关的经济利益很可能流入企业；相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量时，确认商品销售收入实现。
（2）提供劳务收入
在资产负债表日提供劳务交易的结果能够可靠估计的，采用完工百分比法确认提供劳务收入。提供劳务交易的完工进度，依据已完工作的测量（或已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例，或已经发生的成本占估计总成本的比例）确定。
提供劳务交易的结果能够可靠估计是指同时满足：
A.收入的金额能够可靠地计量；
B.相关的经济利益很可能流入企业；
C.交易的完工程度能够可靠地确定；
D.交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。
本公司按照已收或应收的合同或协议价款确定提供劳务收入总额，但已收或应收的合同或协议价款不公允的除外。资产负债表日按照提供劳务收入总额乘以完工进度扣除以前会计期间累计已确认提供劳务收入后的金额，确认当期提供劳务收入；同时，按照提供劳务估计总成本乘以完工进度扣除以前会计期间累计已确认劳务成本后的金额，结转当期劳务成本。
在资产负债表日提供劳务交易结果不能够可靠估计的，分别下列情况处理：
①已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的，按照已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入，并按相同金额结转劳务成本。
②已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的，将已经发生的劳务成本计入当期损益，不确认提供劳务收入。
（3）让渡资产使用权收入
与交易相关的经济利益很可能流入企业，收入的金额能够可靠地计量时，分别下列情况确定让渡资产使用权收入金额：
①利息收入金额，按照他人使用本企业货币资金的时间和实际利率计算确定。
②使用费收入金额，按照有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。
（4）融资租赁收入
①租赁期开始日的处理
在租赁期开始日，将应收融资租赁款、未担保余值之和与其现值的差额确认为未实现融资收益，在将来收到租金的各期内确认为租赁收入。公司发生的初始直接费用，包括在应收融资租赁款的初始计量中，并减少租赁期内确认的收益金额。
②未实现融资收益的分配
未实现融资收益在租赁期内各个期间进行分配，确认为各期的租赁收入。分配时，公司采用实际利率法计算当期应当确认的租赁收入。
③未担保余值发生变动时的处理
在未担保余值发生减少和已确认损失的未担保余值得以恢复的情况下，均重新计算租赁内含利率（实际利率），以后各期根据修正后的租赁投资净额和重新计算的租赁内含利率确定应确认的租赁收入。在未担保余值增加时，不做任何调整。
④或有租金的处理。
公司在融资租赁下收到的或有租金计入当期损益。
（5）担保业务收入
担保合同成立并承担相应的担保责任，与担保合同相关的经济利益很可能流入，并且相关的收入能够可靠的计量。
(2). 同类业务采用不同经营模式导致收入确认会计政策存在差异的情况
□适用 √不适用
39. 合同成本
□适用 √不适用
40. 政府补助
√适用 □不适用
（1）政府补助的确认
政府补助同时满足下列条件的，才能予以确认：
①本公司能够满足政府补助所附条件；
②本公司能够收到政府补助。
（2）政府补助的计量
政府补助为货币性资产的，按照收到或应收的金额计量。政府补助为非货币性资产的，按照公允价值计量；公允价值不能可靠取得的，按照名义金额计量。
（3）政府补助的会计处理
①与资产相关的政府补助
公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助划分为与资产相关的政府补助。与资产相关的政府补助确认为递延收益，在相关资产使用期限内按照合理、系统的方法分期计入损益。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益。相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，将尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。
②与收益相关的政府补助
除与资产相关的政府补助之外的政府补助划分为与收益相关的政府补助。与收益相关的政府补助，分情况按照以下规定进行会计处理：
用于补偿本公司以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间，计入当期损益；
用于补偿本公司已发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益。
对于同时包含与资产相关部分和与收益相关部分的政府补助，区分不同部分分别进行会计处理；难以区分的，整体归类为与收益相关的政府补助。
与本公司日常活动相关的政府补助，按照经济业务实质，计入其他收益。与本公司日常活动无关的政府补助，计入营业外收支。
③政策性优惠贷款贴息
财政将贴息资金拨付给贷款银行，由贷款银行以政策性优惠利率向本公司提供贷款的，以实际收到的借款金额作为借款的入账价值，按照借款本金和该政策性优惠利率计算相关借款费用。
财政将贴息资金直接拨付给本公司，本公司将对应的贴息冲减相关借款费用。
④政府补助退回
已确认的政府补助需要返还时，初始确认时冲减相关资产账面价值的，调整资产账面价值；存在相关递延收益余额的，冲减相关递延收益账面余额，超出部分计入当期损益；属于其他情况的，直接计入当期损益。
41. 递延所得税资产/递延所得税负债
√适用 □不适用
本公司通常根据资产与负债在资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，采用资产负债表债务法将应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异对所得税的影响额确认和计量递延所得税负债或递延所得税资产。本公司不对递延所得税资产和递延所得税负债进行折现。
（1）递延所得税资产的确认
对于可抵扣暂时性差异，其对所得税的影响额按预计转回期间的所得税税率计算，并将该影响额确认为递延所得税资产，但是以本公司很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限。
同时具有下列特征的交易或事项中因资产或负债的初始确认所产生的可抵扣暂时性差异对所得税的影响额不确认为递延所得税资产：
A.该项交易不是企业合并；
B.交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额（或可抵扣亏损）。
本公司对与子公司、联营公司及合营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列两项条件的，其对所得税的影响额（才能）确认为递延所得税资产：
A.暂时性差异在可预见的未来很可能转回；
B.未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额；
资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异的，确认以前期间未确认的递延所得税资产。
在资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。
（2）递延所得税负债的确认
本公司所有应纳税暂时性差异均按预计转回期间的所得税税率计量对所得税的影响，并将该影响额确认为递延所得税负债，但下列情况的除外：
①因下列交易或事项中产生的应纳税暂时性差异对所得税的影响不确认为递延所得税负债：
A.商誉的初始确认；
B.具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
②本公司对与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，其对所得税的影响额一般确认为递延所得税负债，但同时满足以下两项条件的除外：
A.本公司能够控制暂时性差异转回的时间；
B.该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。
（3）特定交易或事项所涉及的递延所得税负债或资产的确认
①与企业合并相关的递延所得税负债或资产
非同一控制下企业合并产生的应纳税暂时性差异或可抵扣暂时性差异，在确认递延所得税负债或递延所得税资产的同时，相关的递延所得税费用（或收益），通常调整企业合并中所确认的商誉。
②直接计入所有者权益的项目
与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的当期所得税和递延所得税，计入所有者权益。暂时性差异对所得税的影响计入所有者权益的交易或事项包括：可供出售金融资产公允价值变动等形成的其他综合收益、会计政策变更采用追溯调整法或对前期（重要）会计差错更正差异追溯重述法调整年初留存收益、同时包含负债成份及权益成份的混合金融工具在初始确认时计入所有者权益等。
③可弥补亏损和税款抵减
A.本公司自身经营产生的可弥补亏损以及税款抵减
可抵扣亏损是指按照税法规定计算确定的准予用以后年度的应纳税所得额弥补的亏损。对于按照税法规定可以结转以后年度的未弥补亏损（可抵扣亏损）和税款抵减，视同可抵扣暂时性差异处理。在预计可利用可弥补亏损或税款抵减的未来期间内很可能取得足够的应纳税所得额时，以很可能取得的应纳税所得额为限，确认相应的递延所得税资产，同时减少当期利润表中的所得税费用。
B.因企业合并而形成的可弥补的被合并企业的未弥补亏损
在企业合并中，本公司取得被购买方的可抵扣暂时性差异，在购买日不符合递延所得税资产确认条件的，不予以确认。购买日后12个月内，如取得新的或进一步的信息表明购买日的相关情况已经存在，预期被购买方在购买日可抵扣暂时性差异带来的经济利益能够实现的，确认相关的递延所得税资产，同时减少商誉，商誉不足冲减的，差额部分确认为当期损益；除上述情况以外，确认与企业合并相关的递延所得税资产，计入当期损益。
④合并抵销形成的暂时性差异
本公司在编制合并财务报表时，因抵销未实现内部销售损益导致合并资产负债表中资产、负债的账面价值与其在所属纳税主体的计税基础之间产生暂时性差异的，在合并资产负债表中确认递延所得税资产或递延所得税负债，同时调整合并利润表中的所得税费用，但与直接计入所有者权益的交易或事项及企业合并相关的递延所得税除外。
⑤以权益结算的股份支付
如果税法规定与股份支付相关的支出允许税前扣除，在按照会计准则规定确认成本费用的期间内，本公司根据会计2020年末取得信息估计可税前扣除的金额计算确定其计税基础及由此产生的暂时性差异，符合确认条件的情况下确认相关的递延所得税。其中预计未来期间可税前扣除的金额超过按照会计准则规定确认的与股份支付相关的成本费用，超过部分的所得税影响应直接计入所得税权益。
42. 租赁
(1). 经营租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
①本公司作为经营租赁承租人时，将经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法或根据租赁资产的使用量计入当期损益。出租人提供免租期的，本公司将租金总额在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行分摊，免租期内确认租金费用及相应的负债。出租人承担了承租人某些费用的，本公司按该费用从租金费用总额中扣除后的租金费用余额在租赁期内进行分摊。
初始直接费用，计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期损益。
②本公司作为经营租赁出租人时，采用直线法将收到的租金在租赁期内确认为收益。出租人提供免租期的，出租人将租金总额在不扣除免租期的整个租赁期内，按直线法或其他合理的方法进行分配，免租期内出租人也确认租金收入。承担了承租人某些费用的，本公司按该费用自租金收入总额中扣除后的租金收入余额在租赁期内进行分配。
初始直接费用，计入当期损益。金额较大的予以资本化，在整个经营租赁期内按照与确认租金收入相同的基础分期计入当期损益。如协议约定或有租金的在实际发生时计入当期收益。
(2). 融资租赁的会计处理方法
√适用 □不适用
①本公司作为融资租赁承租人时，在租赁期开始日，将租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。在租赁期内各个期间采用实际利率法进行分摊，确认为当期融资费用，计入财务费用。
发生的初始直接费用，计入租入资产价值。
在计提融资租赁资产折旧时，本公司采用与自有应折旧资产相一致的折旧政策，折旧期间以租赁合同而定。如果能够合理确定租赁期届满时本公司将会取得租赁资产所有权，以租赁期开始日租赁资产的寿命作为折旧期间；如果无法合理确定租赁期届满后本公司是否能够取得租赁资产的所有权，以租赁期与租赁资产寿命两者中较短者作为折旧期间。
②本公司作为融资租赁出租人时，于租赁期开始日将租赁开始日最低租赁应收款额与初始直接费用之和作为应收融资租赁款的入账价值，计入资产负债表的长期应收款，同时记录未担保余值；将最低租赁应收款额、初始直接费用及未担保余值之和与其现值之和的差额作为未实现融资收益，在租赁期内各个期间采用实际利率法确认为租赁收入，计入租赁收入/业务业务收入。
(3). 新租赁准则下租赁的确定方法及会计处理方法
□适用 √不适用
43. 其他重要的会计政策和会计估计
□适用 √不适用
44. 重要会计政策和会计估计的变更
(1). 重要会计政策变更
√适用 □不适用
| 会计政策变更的内容和原因 | 审批程序 | 备注(受重要影响的报表项目名称和金额) |
| 根据财政部文件变更 | 董事会决议 | 预收款项、合同负债、其他流动负债 |
| 项目 | 2019年12月31日 | 2020年1月1日 | 调整数 |
| 流动资产： | |||
| 货币资金 | 369,044,786.22 | 369,044,786.22 | |
| 结算备付金 | |||
| 拆出资金 | |||
| 交易性金融资产 | 59,220.00 | 59,220.00 | |
| 衍生金融资产 | |||
| 应收票据 | 1,800,000.00 | 1,800,000.00 | |
| 应收账款 | 26,177,381.34 | 26,177,381.34 | |
| 应收款项融资 | |||
| 预付款项 | 4,759,407.26 | 4,759,407.26 | |
| 应收保费 | |||
| 应收分保账款 | |||
| 应收分保合同准备金 | |||
| 其他应收款 | 111,759,583.19 | 111,759,583.19 | |
| 其中：应收利息 | 14,978,336.03 | 14,978,336.03 | |
| 应收股利 | |||
| 买入返售金融资产 | |||
| 存货 | 196,490.54 | 196,490.54 | |
| 合同资产 | |||
| 持有待售资产 | |||
| 一年内到期的非流动资产 | 1,364,027,786.69 | 1,364,027,786.69 | |
| 其他流动资产 | 157,715,829.94 | 157,715,829.94 | |
| 流动资产合计 | 2,035,540,485.18 | 2,035,540,485.18 | |
| 非流动资产： | |||
| 发放贷款和垫款 | 1,124,642,913.23 | 1,124,642,913.23 | |
| 债权投资 | |||
| 其他债权投资 | |||
| 长期应收款 | 1,139,275,253.71 | 1,139,275,253.71 | |
| 长期股权投资 | 471,811,772.32 | 471,811,772.32 | |
| 其他权益工具投资 | 67,994,786.10 | 67,994,786.10 | |
| 其他非流动金融资产 | |||
| 投资性房地产 | 182,444,507.71 | 182,444,507.71 | |
| 固定资产 | 29,900,405.99 | 29,900,405.99 | |
| 在建工程 | |||
| 生产性生物资产 | |||
| 油气资产 | |||
| 使用权资产 | |||
| 无形资产 | 13,340,780.75 | 13,340,780.75 | |
| 开发支出 | |||
| 商誉 | 489,703,460.63 | 489,703,460.63 | |
| 长期待摊费用 | 354,112.67 | 354,112.67 | |
| 递延所得税资产 | 33,076,792.76 | 33,076,792.76 | |
| 其他非流动资产 | 2,114,100.00 | 2,114,100.00 | |
| 非流动资产合计 | 3,554,658,885.87 | 3,554,658,885.87 | |
| 资产总计 | 5,590,199,371.05 | 5,590,199,371.05 | |
| 流动负债： | |||
| 短期借款 | 234,367,000.00 | 234,367,000.00 | |
| 向中央银行借款 | |||
| 拆入资金 | |||
| 交易性金融负债 | |||
| 衍生金融负债 | |||
| 应付票据 | |||
| 应付账款 | 10,335.00 | 10,335.00 | |
| 预收款项 | 5,311,968.20 | -5,311,968.20 | |
| 合同负债 | 5,090,648.64 | 5,090,648.64 | |
| 卖出回购金融资产款 | |||
| 吸收存款及同业存放 | |||
| 代理买卖证券款 | |||
| 代理承销证券款 | |||
| 应付职工薪酬 | 11,639,567.54 | 11,639,567.54 | |
| 应交税费 | 82,212,004.76 | 82,212,004.76 | |
| 其他应付款 | 612,354,481.97 | 612,354,481.97 | |
| 其中：应付利息 | 16,761,909.34 | 16,761,909.34 | |
| 应付股利 | |||
| 应付手续费及佣金 | |||
| 担保业务准备金 | 51,065,634.57 | 51,065,634.57 | |
| 应付分保账款 | |||
| 持有待售负债 | |||
| 一年内到期的非流动负债 | 703,162,109.50 | 703,162,109.50 | |
| 其他流动负债 | 221,319.56 | 221,319.56 | |
| 流动负债合计 | 1,700,123,101.54 | 1,700,123,101.54 | |
| 非流动负债： | |||
| 保险合同准备金 | |||
| 长期借款 | 1,005,341,602.86 | 1,005,341,602.86 | |
| 应付债券 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 租赁负债 | |||
| 长期应付款 | 273,886,461.88 | 273,886,461.88 | |
| 长期应付职工薪酬 | |||
| 预计负债 | |||
| 递延收益 | |||
| 递延所得税负债 | 19,157,992.56 | 19,157,992.56 | |
| 其他非流动负债 | |||
| 非流动负债合计 | 1,298,386,057.30 | 1,298,386,057.30 | |
| 负债合计 | 2,998,509,158.84 | 2,998,509,158.84 | |
| 所有者权益（或股东权益）： | |||
| 实收资本（或股本） | 513,364,429.00 | 513,364,429.00 | |
| 其他权益工具 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 资本公积 | 565,750,580.01 | 565,750,580.01 | |
| 减：库存股 | 240,632,032.44 | 240,632,032.44 | |
| 其他综合收益 | -2,109,974.42 | -2,109,974.42 | |
| 专项储备 | |||
| 盈余公积 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 | |
| 一般风险准备 | 28,363,702.22 | 28,363,702.22 | |
| 未分配利润 | 320,415,114.46 | 320,415,114.46 | |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 1,258,284,300.61 | 1,258,284,300.61 | |
| 少数股东权益 | 1,333,405,911.60 | 1,333,405,911.60 | |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 2,591,690,212.21 | 2,591,690,212.21 | |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 5,590,199,371.05 | 5,590,199,371.05 |
| 项目 | 2019年12月31日 | 2020年1月1日 | 调整数 |
| 预收款项 | 5,311,968.20 | -5,311,968.20 | |
| 合同负债 | 5,090,648.64 | 5,090,648.64 | |
| 其他流动负债 | 221,319.56 | 221,319.56 |
| 项目 | 2019年12月31日 | 2020年1月1日 | 调整数 |
| 流动资产： | |||
| 货币资金 | 5,277,883.06 | 5,277,883.06 | |
| 交易性金融资产 | |||
| 衍生金融资产 | |||
| 应收票据 | |||
| 应收账款 | |||
| 应收款项融资 | |||
| 预付款项 | |||
| 其他应收款 | 48,124,103.09 | 48,124,103.09 | |
| 其中：应收利息 | |||
| 应收股利 | |||
| 存货 | |||
| 合同资产 | |||
| 持有待售资产 | |||
| 一年内到期的非流动资产 | |||
| 其他流动资产 | 6,587,303.05 | 6,587,303.05 | |
| 流动资产合计 | 59,989,289.20 | 59,989,289.20 | |
| 非流动资产： | |||
| 债权投资 | |||
| 其他债权投资 | |||
| 长期应收款 | |||
| 长期股权投资 | 2,453,173,434.07 | 2,453,173,434.07 | |
| 其他权益工具投资 | 3,345,150.00 | 3,345,150.00 | |
| 其他非流动金融资产 | |||
| 投资性房地产 | |||
| 固定资产 | 506,903.81 | 506,903.81 | |
| 在建工程 | |||
| 生产性生物资产 | |||
| 油气资产 | |||
| 使用权资产 | |||
| 无形资产 | 1,253,086.70 | 1,253,086.70 | |
| 开发支出 | |||
| 商誉 | |||
| 长期待摊费用 | |||
| 递延所得税资产 | |||
| 其他非流动资产 | |||
| 非流动资产合计 | 2,458,278,574.58 | 2,458,278,574.58 | |
| 资产总计 | 2,518,267,863.78 | 2,518,267,863.78 | |
| 流动负债： | |||
| 短期借款 | 234,367,000.00 | 234,367,000.00 | |
| 交易性金融负债 | |||
| 衍生金融负债 | |||
| 应付票据 | |||
| 应付账款 | |||
| 预收款项 | |||
| 合同负债 | |||
| 应付职工薪酬 | 10,971.66 | 10,971.66 | |
| 应交税费 | 5,291,153.92 | 5,291,153.92 | |
| 其他应付款 | 804,107,027.35 | 804,107,027.35 | |
| 其中：应付利息 | 1,767,650.00 | 1,767,650.00 | |
| 应付股利 | |||
| 持有待售负债 | |||
| 一年内到期的非流动负债 | 215,029,830.87 | 215,029,830.87 | |
| 其他流动负债 | |||
| 流动负债合计 | 1,258,805,983.80 | 1,258,805,983.80 | |
| 非流动负债： | |||
| 长期借款 | 304,763,403.91 | 304,763,403.91 | |
| 应付债券 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 租赁负债 | |||
| 长期应付款 | |||
| 长期应付职工薪酬 | |||
| 预计负债 | |||
| 递延收益 | |||
| 递延所得税负债 | |||
| 其他非流动负债 | |||
| 非流动负债合计 | 304,763,403.91 | 304,763,403.91 | |
| 负债合计 | 1,563,569,387.71 | 1,563,569,387.71 | |
| 所有者权益（或股东权益）： | |||
| 实收资本（或股本） | 513,364,429.00 | 513,364,429.00 | |
| 其他权益工具 | |||
| 其中：优先股 | |||
| 永续债 | |||
| 资本公积 | 532,424,598.55 | 532,424,598.55 | |
| 减：库存股 | 240,632,032.44 | 240,632,032.44 | |
| 其他综合收益 | -2,109,974.42 | -2,109,974.42 | |
| 专项储备 | |||
| 盈余公积 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 | |
| 未分配利润 | 78,518,973.60 | 78,518,973.60 | |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 954,698,476.07 | 954,698,476.07 | |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 2,518,267,863.78 | 2,518,267,863.78 |
| 税种 | 计税依据 | 税率 |
| 增值税 | 应税销售额 | 16%、13%、9%、6%、5%、0% |
| 消费税 | ||
| 营业税 | ||
| 城市维护建设税 | 应缴流转税额 | 7%、5% |
| 企业所得税 | 应纳税所得额 | 25%、15% |
| 教育费附加 | 应缴流转税额 | 3%、2% |
| 纳税主体名称 | 所得税税率（%） |
| 本公司 | 25.00% |
| 德润租赁 | 25.00% |
| 德信担保 | 25.00% |
| 德众金融 | 25.00% |
| 德善小贷 | 25.00% |
| 德合典当 | 25.00% |
| 手付通 | 15.00% |
| 深圳德润租赁 | 25.00% |
| 天津德润租赁 | 25.00% |
| 广德小贷 | 25.00% |
| 马鞍山小贷 | 25.00% |
| 广德金服 | 25.00% |
| 郎溪金服 | 25.00% |
| 三一云通 | 15.00% |
2. 税收优惠
√适用 □不适用
（1）增值税优惠
根据《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税[2016]36号）附件3第一条第二十六款规定,试点纳税人提供技术转让、技术开发和与之相关的技术咨询、技术服务免征增值税。子公司手付通符合条件的技术开发等合同免征增值税。
（2）企业所得税
①子公司手付通2020年申报高新技术企业重新认定并于2020年12月11日取得了“GR202044205883”号《高新技术企业证书》，有效期为三年。根据《中华人民共和国企业所得税法》（2007年3月16日通过）、《高新技术企业认定管理办法》（国科发火[2008]172号文）规定，“国家需要重点扶持的高新技术企业，减按15%税率征收企业所得税”。故子公司手付通2020年度企业所得税税率为15%
②根据《财政部国家税务总局关于广东横琴新区福建平潭综合实验区深圳前海深港现代服务业合作区企业所得税优惠政策及优惠目录的通知》（财税[2014]26号）相关规定，子公司三一云通享受15%的企业所得税优惠税率。
3. 其他
√适用 □不适用
按国家和地方有关规定计算缴纳。
七、合并财务报表项目注释
1、 货币资金
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 库存现金 | 2,383.95 | 17,682.42 |
| 银行存款 | 316,750,366.75 | 243,084,353.80 |
| 其他货币资金 | 103,192,795.00 | 125,942,750.00 |
| 合计 | 419,945,545.70 | 369,044,786.22 |
| 其中：存放在境外的款项总额 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 34,935,617.79 | 59,220.00 |
| 其中： | ||
| 其中：权益工具投资 | 34,935,617.79 | 59,220.00 |
| 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ||
| 其中： | ||
| 合计 | 34,935,617.79 | 59,220.00 |
权金额较大所致。
3、 衍生金融资产
□适用 √不适用
4、 应收票据
(1). 应收票据分类列示
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 银行承兑票据 | ||
| 商业承兑票据 | 1,800,000.00 | |
| 合计 | 1,800,000.00 |
| 类别 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面 价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面 价值 | |||||
| 金额 | 比例(%) | 金额 | 计提比例(%) | 金额 | 比例(%) | 金额 | 计提比例(%) | |||
| 按单项计提坏账准备 | ||||||||||
| 其中： | ||||||||||
| 按组合计提坏账准备 | ||||||||||
| 其中： | ||||||||||
| 组合1 | 2,000,000.00 | 100.00 | 200,000.00 | 10.00 | 1,800,000.00 | |||||
| 合计 | / | / | 2,000,000.00 | 100.00 | 200,000.00 | 10.00 | 1,800,000.00 | |||
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
组合计提坏账的确认标准及说明
√适用 □不适用
1、于2020年12月31日，公司无按组合1计提坏账准备的应收票据。
2、按组合2计提坏账准备：本公司按照整个存续期预期信用损失计量银行承兑汇票坏账准备。本公司认为所持有的银行承兑汇票不存在重大的信用风险，不会因银行或其他出票人违约而产生重大损失。
(6). 坏账准备的情况
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 类别 | 期初余额 | 本期变动金额 | 期末余额 | ||
| 计提 | 收回或转回 | 转销或核销 | |||
| 商业承兑票据 | 200,000.00 | 200,000.00 | |||
| 合计 | 200,000.00 | 200,000.00 | |||
| 账龄 | 期末账面余额 |
| 1年以内 | |
| 其中：1年以内分项 | |
| 1年以内小计 | 21,158,990.38 |
| 1至2年 | 1,908,135.00 |
| 2至3年 | 50,000.00 |
| 3年以上 | |
| 3至4年 | |
| 4至5年 | 544,758.86 |
| 5年以上 | |
| 坏账准备 | -1,808,521.88 |
| 合计 | 21,853,362.36 |
| 类别 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面 价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面 价值 | |||||
| 金额 | 比例(%) | 金额 | 计提比例(%) | 金额 | 比例(%) | 金额 | 计提比例(%) | |||
| 按单项计提坏账准备 | 544,758.86 | 2.28 | 544,758.86 | 100.00 | 544,758.86 | 1.92 | 544,758.86 | 100.00 | ||
| 其中： | ||||||||||
| 按组合计提坏账准备 | 23,117,125.38 | 97.70 | 1,263,763.02 | 5.47 | 21,853,362.36 | 27,768,746.57 | 98.08 | 1,591,365.23 | 5.73 | 26,177,381.34 |
| 其中： | ||||||||||
| 其中：组合1 | ||||||||||
| 组合2 | 836,279.00 | 2.95 | 836,279.00 | |||||||
| 组合3 | 23,117,125.38 | 97.70 | 1,263,763.02 | 5.47 | 21,853,362.36 | 26,932,467.57 | 95.13 | 1,591,365.23 | 5.91 | 25,341,102.34 |
| 合计 | 23,661,884.24 | 100.00 | 1,808,521.88 | 7.64 | 21,853,362.36 | 28,313,505.43 | 100.00 | 2,136,124.09 | 7.54 | 26,177,381.34 |
| 名称 | 期末余额 | |||
| 账面余额 | 坏账准备 | 计提比例（%） | 计提理由 | |
| 客户一 | 248,783.34 | 248,783.34 | 100.00 | 预计无法收回 |
| 客户二 | 193,691.67 | 193,691.67 | 100.00 | 预计无法收回 |
| 客户三 | 102,283.85 | 102,283.85 | 100.00 | 预计无法收回 |
| 合计 | 544,758.86 | 544,758.86 | 100.00 | — |
| 名称 | 期末余额 | ||
| 应收账款 | 坏账准备 | 计提比例（%） | |
| 1年以内 | 21,158,990.38 | 1,057,949.52 | 5.00 |
| 1至2年 | 1,908,135.00 | 190,813.50 | 10.00 |
| 2至3年 | 50,000.00 | 15,000.00 | 30.00 |
| 合计 | 23,117,125.38 | 1,263,763.02 | 5.47 |
(3). 坏账准备的情况
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 类别 | 期初余额 | 本期变动金额 | 期末余额 | |||
| 计提 | 收回或转回 | 转销或核销 | 其他变动 | |||
| 按单项计提坏账准备 | 544,758.86 | 544,758.86 | ||||
| 按组合计提坏账准备 | ||||||
| 其中：组合2 | ||||||
| 组合3 | 1,591,365.23 | 327,602.21 | 1,263,763.02 | |||
| 合计 | 2,136,124.09 | 327,602.21 | 1,808,521.88 | |||
| 单位名称 | 2020年12月31日 | 占应收账款余额合计数的比例(%) | 坏账准备 |
| 第一名 | 7,145,544.00 | 30.20 | 452,546.25 |
| 第二名 | 3,697,843.91 | 15.63 | 184,892.20 |
| 第三名 | 2,930,400.00 | 12.38 | 146,520.00 |
| 第四名 | 2,230,000.00 | 9.42 | 111,500.00 |
| 第五名 | 1,618,000.00 | 6.84 | 80,900.00 |
| 合计 | 17,621,787.91 | 74.47 | 976,358.45 |
| 账龄 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 金额 | 比例(%) | 金额 | 比例(%) | |
| 1年以内 | 3,042,739.26 | 63.93 | ||
| 1至2年 | 1,860,515.20 | 100.00 | 1,716,668.00 | 36.07 |
| 2至3年 | ||||
| 3年以上 | ||||
| 合计 | 1,860,515.20 | 100.00 | 4,759,407.26 | 100.00 |
| 单位名称 | 2019年12月31日 | 占预付账款余额合计数的比例(%) | 坏账准备 |
| 第一名 | 1,726,191.00 | 92.78 | |
| 第二名 | 124,324.20 | 6.68 | |
| 第三名 | 10,000.00 | 0.54 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应收利息 | 9,059,152.04 | 14,978,336.03 |
| 应收股利 | ||
| 其他应收款 | 215,894,273.28 | 144,514,153.95 |
| 小计 | 224,953,425.32 | 159,492,489.98 |
| 减：坏账准备 | 85,447,239.87 | 47,732,906.79 |
| 合计 | 139,506,185.45 | 111,759,583.19 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 定期存款 | ||
| 委托贷款 | ||
| 债券投资 | ||
| 发放贷款和垫款利息 | 9,059,152.04 | 14,978,336.03 |
| 合计 | 9,059,152.04 | 14,978,336.03 |
其他说明：
□适用 √不适用
应收股利
(4). 应收股利
□适用 √不适用
(5). 重要的账龄超过1年的应收股利
□适用 √不适用
(6). 坏账准备计提情况
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
其他应收款
(7). 按账龄披露
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 账龄 | 期末账面余额 |
| 1年以内 | |
| 其中：1年以内分项 | |
| 1年以内小计 | 19,548,799.51 |
| 1至2年 | 2,100,546.99 |
| 2至3年 | 4,652,924.73 |
| 3年以上 | |
| 3至4年 | 3,259,216.71 |
| 4至5年 | 261,557.96 |
| 5年以上 | 2,765,686.67 |
| 合计 | 32,588,732.57 |
| 款项性质 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 应收代偿款 | 183,305,540.71 | 127,968,611.01 |
| 债权受让款 | 18,227,449.66 | 2,490,300.73 |
| 律师费及诉讼费 | 9,893,494.04 | 8,786,665.93 |
| 抵债资产出售款 | 2,570,000.00 | 2,570,000.00 |
| 其他 | 1,897,788.87 | 2,698,576.28 |
| 减：坏账准备 | -85,447,239.87 | -47,732,906.79 |
| 合计 | 130,447,033.41 | 96,781,247.16 |
单位：元 币种：人民币
| 坏账准备 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
| 未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
| 2020年1月1日余额 | 3,171,761.05 | 44,561,145.74 | 47,732,906.79 | |
| 2020年1月1日余额在本期 | ||||
| --转入第二阶段 | ||||
| --转入第三阶段 | ||||
| --转回第二阶段 | ||||
| --转回第一阶段 | ||||
| 本期计提 | -56,754.33 | 37,771,087.41 | 37,714,333.08 | |
| 本期转回 | ||||
| 本期转销 | ||||
| 本期核销 | ||||
| 其他变动 | ||||
| 2020年12月31日余额 | 3,115,006.72 | 82,332,233.15 | 85,447,239.87 |
| 类别 | 期初余额 | 本期变动金额 | 期末余额 | |||
| 计提 | 收回或转回 | 转销或核销 | 其他变动 | |||
| 其他应收款 | 47,732,906.79 | 37,714,333.08 | 85,447,239.87 | |||
| 合计 | 47,732,906.79 | 37,714,333.08 | 85,447,239.87 | |||
| 单位名称 | 款项的性质 | 期末余额 | 账龄 | 占其他应收款期末余额合计数的比例(%) | 坏账准备 期末余额 |
| 第一名 | 应收担保代偿款 | 27,246,176.47 | 1年以内，1-2年 | 14.86 |
| 第二名 | 应收担保代偿款 | 20,521,794.43 | 1年以内，1-2年 | 11.20 | |
| 第三名 | 应收担保代偿款 | 16,912,286.70 | 1年以内，1-2年 | 9.23 | |
| 第四名 | 应收担保代偿款 | 11,760,234.70 | 1年以内，2-3年、3-4年 | 6.42 | 10,036,234.70 |
| 第五名 | 应收担保代偿款 | 11,750,331.19 | 1年以内 | 6.40 | |
| 合计 | 88,190,823.49 | 48.11 | 10,036,234.70 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 存货跌价准备/合同履约成本减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 存货跌价准备/合同履约成本减值准备 | 账面价值 | |
| 在产品 | 250,934.47 | 250,934.47 | 173,667.85 | 173,667.85 | ||
| 库存商品 | 66,738.28 | 66,738.28 | 22,822.69 | 22,822.69 | ||
| 合计 | 317,672.75 | 317,672.75 | 196,490.54 | 196,490.54 | ||
10、 合同资产
(1). 合同资产情况
□适用 √不适用
(2). 报告期内账面价值发生重大变动的金额和原因
□适用 √不适用
(3). 本期合同资产计提减值准备情况
□适用 √不适用
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
11、 持有待售资产
□适用 √不适用
12、 一年内到期的非流动资产
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 一年内到期的债权投资 | ||
| 一年内到期的其他债权投资 | ||
| 一年内到期的长期应收款 | 1,202,317,492.48 | 1,364,027,786.69 |
| 合计 | 1,202,317,492.48 | 1,364,027,786.69 |
| 逾期情况 | 本金余额 |
| 逾期1天至30天（含30天） | 15,322,668.06 |
| 逾期30天至90天（含90天） | 13,753,499.39 |
| 逾期90天至180天（含180天） | 19,762,252.66 |
| 逾期180天至360天（含360天） | 54,773,286.76 |
| 逾期360天以上 | 106,124,388.56 |
| 逾期类长期应收款本金合计 | 209,736,095.43 |
| 逾期类长期应收款坏账准备 | 39,337,986.98 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 合同取得成本 | ||
| 应收退货成本 | ||
| 抵债资产 | 133,897,025.99 | 151,113,443.58 |
| 预交税费 | 5,990,882.17 | 6,026,862.88 |
| 待抵扣增值税进项税 | 588,128.88 | 575,523.48 |
| 合计 | 140,476,037.04 | 157,715,829.94 |
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 抵押贷款 | 622,335,389.62 | 637,760,676.42 |
| 保证贷款 | 254,104,951.24 | 276,951,827.64 |
| 信用贷款 | 12,768,083.03 | 13,798,581.35 |
| 质押贷款 | 181,177,609.95 | 264,702,265.50 |
| 小计 | 1,070,386,033.84 | 1,193,213,350.91 |
| 减：贷款损失准备 | 71,498,767.06 | 68,570,437.68 |
| 发放贷款及垫款账面价值 | 998,887,266.78 | 1,124,642,913.23 |
| 项目 | 2020年12月31日 | |||||
| 逾期1天至30天（含30天） | 逾期30天至90天（含90天） | 逾期90天至180天（含180天） | 逾期180天至360天（含360天） | 逾期360天以上 | 合计 | |
| 抵押贷款 | 99,011,979.99 | 6,690,000.00 | 2,850,000.00 | 15,827,694.32 | 79,870,815.68 | 204,250,489.99 |
| 保证贷款 | 1,100,000.00 | 6,081,003.15 | 8,400,000.00 | 6,700,000.00 | 98,802,170.29 | 121,083,173.44 |
| 信用贷款 | 800,000.00 | 950,000.00 | 1,750,000.00 | |||
| 质押贷款 | 35,000,000.00 | 47,917,609.95 | 82,917,609.95 | |||
| 合计 | 135,111,979.99 | 13,571,003.15 | 11,250,000.00 | 22,527,694.32 | 227,540,595.92 | 410,001,273.38 |
| 项目 | 2020年12月31日 | ||||
| 账面余额 | 比例（%） | 减值准备 | 计提比例（%） | 账面价值 | |
| 按单项计提损失准备 | 82,746,399.14 | 7.73 | 59,700,941.78 | 72.15 | 23,045,457.36 |
| 按组合计提损失准备 | 987,639,634.70 | 92.27 | 11,797,825.28 | 1.19 | 975,841,809.42 |
| 合计 | 1,070,386,033.84 | 100.00 | 71,498,767.06 | 6.68 | 998,887,266.78 |
| 项目 | 2019年12月31日 | ||||
| 账面余额 | 比例（%） | 减值准备 | 计提比例（%） | 账面价值 | |
| 按单项计提损失准备 | 62,317,156.40 | 5.22 | 54,637,948.10 | 87.68 | 7,679,208.30 |
| 按组合计提损失准备 | 1,130,896,194.51 | 94.78 | 13,932,489.58 | 1.23 | 1,116,963,704.93 |
| 合计 | 1,193,213,350.91 | 100.00 | 68,570,437.68 | 5.75 | 1,124,642,913.23 |
| 项目 | 2020年12月31日 | ||
| 账面余额 | 减值准备 | 计提比例（%） | |
| 第三阶段 | 82,746,399.14 | 59,700,941.78 | 72.15 |
| 项目 | 2020年12月31日 | ||
| 账面余额 | 减值准备 | 计提比例（%） | |
| 第一阶段 | 795,496,740.61 | 7,954,967.41 | 1.00 |
| 第二阶段 | 13,571,003.18 | 271,420.06 | 2.00 |
| 第三阶段 | 178,571,890.91 | 3,571,437.81 | 2.00 |
| 合计 | 987,639,634.70 | 11,797,825.28 | 1.19 |
| 2019年12月31日 | 本期变动金额 | 2020年12月31日 | ||
| 计提 | 收回或转回 | 转销或核销 | ||
| 68,570,437.68 | 2,928,329.38 | 71,498,767.06 | ||
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | ||||
| 账面余额 | 比例（%） | 减值准备 | 账面余额 | 比例（%） | 减值准备 | |
| 应收小额贷款 | 694,026,522.61 | 64.84 | 55,067,859.44 | 753,476,699.63 | 63.15 | 52,704,775.72 |
| 应收当金 | 376,359,511.23 | 35.16 | 16,430,907.62 | 439,736,651.28 | 36.85 | 15,865,661.96 |
| 合计 | 1,070,386,033.84 | 100.00 | 71,498,767.06 | 1,193,213,350.91 | 100.00 | 68,570,437.68 |
(3). 减值准备计提情况
□适用 √不适用
本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
16、 其他债权投资
(1). 其他债权投资情况
□适用 √不适用
(2). 期末重要的其他债权投资
□适用 √不适用
(3). 减值准备计提情况
□适用 √不适用
本期减值准备计提金额以及评估金融工具的信用风险是否显著增加的采用依据
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
17、 长期应收款
(1). 长期应收款情况
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | 折现率区间 | ||||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | 账面余额 | 坏账准备 | 账面价值 | ||
| 融资租赁款 | 1,171,297,847.01 | 5,818,165.78 | 1,165,479,681.23 | 1,145,737,546.55 | 6,462,292.84 | 1,139,275,253.71 | |
| 其中：未实现融资收益 | 67,106,400.73 | 67,106,400.73 | 69,393,138.32 | 69,393,138.32 | |||
| 分期收款销售商品 | |||||||
| 分期收款提供劳务 | |||||||
| 合计 | 1,171,297,847.01 | 5,818,165.78 | 1,165,479,681.23 | 1,145,737,546.55 | 6,462,292.84 | 1,139,275,253.71 | / |
| 坏账准备 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
| 未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未 | 整个存续期预期信用损失(已发 |
| 发生信用减值) | 生信用减值) | |||
| 2020年1月1日余额 | 10,653,947.76 | 420,342.34 | 26,143,525.04 | 37,217,815.14 |
| 2020年1月1日余额在本期 | ||||
| --转入第二阶段 | -23,802.78 | 23,802.78 | — | |
| --转入第三阶段 | -69,746.93 | -1,486.67 | 71,233.60 | — |
| --转回第二阶段 | — | — | ||
| --转回第一阶段 | 12,999.99 | -12,999.99 | — | |
| 本期计提 | 1,876,412.12 | 16,248,089.19 | 18,927,060.80 | |
| 本期转回 | 1,975,605.74 | 89,800.68 | 1,156,898.68 | 3,222,305.10 |
| 本期转销 | 802,559.49 | 802,559.49 | ||
| 本期核销 | ||||
| 其他变动 | ||||
| 2020年12月31日余额 | 10,474,204.42 | 352,857.77 | 41,292,949.16 | 52,120,011.35 |
| 被投资单位 | 期初 余额 | 本期增减变动 | 期末 余额 | 减值准备期末余额 | |||||||
| 追加投资 | 减少投资 | 权益法下确认的投资损益 | 其他综合收益调整 | 其他权益变动 | 宣告发放现金股利或利润 | 计提减值准备 | 其他 | ||||
| 一、合营企业 | |||||||||||
| 小计 | |||||||||||
| 二、联营企业 | |||||||||||
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 428,882,707.89 | 19,375,663.71 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 434,182,843.66 | ||||||
| 安徽泽生健康产业投资有限公司 | 4,845,198.26 | 67,166.93 | 4,912,365.19 | ||||||||
| 滁州德善小额贷款有限公司 | 38,083,866.17 | -829,127.81 | 37,254,738.36 | ||||||||
| 小计 | 471,811,772.32 | 18,613,702.83 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 476,349,947.21 | ||||||
| 合计 | 471,811,772.32 | 18,613,702.83 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 476,349,947.21 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 非上市权益工具投资 | 81,892,062.95 | 67,994,786.10 |
| 合计 | 81,892,062.95 | 67,994,786.10 |
| 项目 | 本期确认的股利收入 | 累计利得 | 累计损失 | 其他综合收益转入留存收益的金额 | 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的原因 | 其他综合收益转入留存收益的原因 |
| 汉口银行股份有限公司 | 1,687,254.36 | 不以出售为目的 | ||||
| 安徽国元信托有限责任公司 | 309,394.61 | 12,397,372.85 | 不以出售为目的 | |||
| 安徽国元投资有限责任公司 | 9,750.00 | 不以出售为目的 | ||||
| 黄山市供销农副产品投资发展有限公司 | 75,000.00 | 不以出售为目的 | ||||
| 合计 | 2,081,398.97 | 12,397,372.85 |
| 项目 | 房屋、建筑物 | 土地使用权 | 在建工程 | 合计 |
| 一、账面原值 |
| 1.期初余额 | 196,933,109.56 | 25,244,215.78 | 222,177,325.34 | |
| 2.本期增加金额 | 25,701,638.01 | — | 25,701,638.01 | |
| （1）外购 | ||||
| （2）存货\固定资产\在建工程转入 | ||||
| （3）企业合并增加 | ||||
| （4）其他转入 | 25,701,638.01 | 25,701,638.01 | ||
| 3.本期减少金额 | 12,871,146.61 | 12,871,146.61 | ||
| （1）处置 | 12,871,146.61 | 12,871,146.61 | ||
| （2）其他转出 | ||||
| 4.期末余额 | 209,763,600.96 | 25,244,215.78 | 235,007,816.74 | |
| 二、累计折旧和累计摊销 | ||||
| 1.期初余额 | 26,623,813.03 | 4,509,887.54 | 31,133,700.57 | |
| 2.本期增加金额 | 6,553,634.44 | 697,749.49 | 7,251,383.93 | |
| （1）计提或摊销 | 6,553,634.44 | 697,749.49 | 7,251,383.93 | |
| 3.本期减少金额 | 265,939.44 | 265,939.44 | ||
| （1）处置 | 265,939.44 | 265,939.44 | ||
| （2）其他转出 | ||||
| 4.期末余额 | 32,911,508.03 | 5,207,637.03 | 38,119,145.06 | |
| 三、减值准备 | ||||
| 1.期初余额 | 8,599,117.06 | 8,599,117.06 | ||
| 2.本期增加金额 | ||||
| （1）计提 | ||||
| 3、本期减少金额 | ||||
| （1）处置 | ||||
| （2）其他转出 | ||||
| 4.期末余额 | 8,599,117.06 | 8,599,117.06 | ||
| 四、账面价值 | ||||
| 1.期末账面价值 | 168,252,975.87 | 20,036,578.75 | 188,289,554.62 | |
| 2.期初账面价值 | 161,710,179.47 | 20,734,328.24 | 182,444,507.71 |
| 项目 | 账面价值 | 未办妥产权证书原因 |
| 抵债资产 | 6,977,354.41 | 正在办理中 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 固定资产 | 27,716,453.58 | 29,900,405.99 |
| 固定资产清理 | ||
| 合计 | 27,716,453.58 | 29,900,405.99 |
□适用 √不适用
固定资产
(1). 固定资产情况
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 房屋及建筑物 | 运输工具 | 办公设备等 | 合计 |
| 一、账面原值： | ||||
| 1.期初余额 | 30,028,759.06 | 8,777,503.20 | 4,112,225.27 | 42,918,487.53 |
| 2.本期增加金额 | 453,530.97 | 473,898.04 | 927,429.01 | |
| （1）购置 | 453,530.97 | 473,898.04 | 927,429.01 | |
| （2）在建工程转入 | ||||
| （3）企业合并增加 | ||||
| 3.本期减少金额 | 1,559,076.28 | 456,155.59 | 2,015,231.87 | |
| （1）处置或报废 | 1,559,076.28 | 456,155.59 | 2,015,231.87 | |
| 4.期末余额 | 30,028,759.06 | 7,671,957.89 | 4,129,967.72 | 41,830,684.67 |
| 二、累计折旧 | ||||
| 1.期初余额 | 3,629,607.61 | 6,318,463.02 | 3,070,010.91 | 13,018,081.54 |
| 2.本期增加金额 | 1,452,430.92 | 1,048,263.05 | 382,797.44 | 2,883,491.41 |
| （1）计提 | 1,452,430.92 | 1,048,263.05 | 382,797.44 | 2,883,491.41 |
| 3.本期减少金额 | 1,407,461.63 | 379,880.23 | 1,787,341.86 | |
| （1）处置或报废 | 1,407,461.63 | 379,880.23 | 1,787,341.86 | |
| 4.期末余额 | 5,082,038.53 | 5,959,264.44 | 3,072,928.12 | 14,114,231.09 |
| 三、减值准备 | ||||
| 1.期初余额 | ||||
| 2.本期增加金额 | ||||
| （1）计提 | ||||
| 3.本期减少金额 | ||||
| （1）处置或报废 | ||||
| 4.期末余额 | ||||
| 四、账面价值 | ||||
| 1.期末账面价值 | 24,946,720.53 | 1,712,693.45 | 1,057,039.60 | 27,716,453.58 |
| 2.期初账面价值 | 26,399,151.45 | 2,459,040.18 | 1,042,214.36 | 29,900,405.99 |
其他说明：
□适用 √不适用
固定资产清理
□适用 √不适用
23、 在建工程
项目列示
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
在建工程
(1). 在建工程情况
□适用 √不适用
(2). 重要在建工程项目本期变动情况
□适用 √不适用
(3). 本期计提在建工程减值准备情况
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
工程物资
(4). 工程物资情况
□适用 √不适用
24、 生产性生物资产
(1). 采用成本计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
(2). 采用公允价值计量模式的生产性生物资产
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
25、 油气资产
□适用 √不适用
26、 使用权资产
□适用 √不适用
27、 无形资产
(1). 无形资产情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
| 项目 | 土地使用权 | 专利权 | 非专利技术 | 软件及其他 | 合计 |
| 一、账面原值 | |||||
| 1.期初余额 | 19,037,935.39 | 19,037,935.39 | |||
| 2.本期增加金额 | 356,603.77 | 356,603.77 | |||
| (1)购置 | 356,603.77 | 356,603.77 | |||
| (2)内部研发 | |||||
| (3)企业合并增加 | |||||
| 3.本期减少金额 | |||||
| (1)处置 | |||||
| 4.期末余额 | 19,394,539.16 | 19,394,539.16 | |||
| 二、累计摊销 | |||||
| 1.期初余额 | 5,697,154.64 | 5,697,154.64 | |||
| 2.本期增加金额 | 3,812,496.15 | 3,812,496.15 | |||
| （1）计提 | 3,812,496.15 | 3,812,496.15 | |||
| 3.本期减少金额 | |||||
| (1)处置 | |||||
| 4.期末余额 | 9,509,650.79 | 9,509,650.79 | |||
| 三、减值准备 | |||||
| 1.期初余额 | |||||
| 2.本期增加金额 | |||||
| （1）计提 | |||||
| 3.本期减少金额 | |||||
| (1)处置 | |||||
| 4.期末余额 | |||||
| 四、账面价值 | |||||
| 1.期末账面价值 | 9,884,888.37 | 9,884,888.37 | |||
| 2.期初账面价值 | 13,340,780.75 | 13,340,780.75 |
28、 开发支出
□适用 √不适用
29、 商誉
(1). 商誉账面原值
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 被投资单位名称或形成商誉的事项 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | ||
| 企业合并形成的 | 处置 | |||||
| 安徽德润融资租赁股份有限公司 | 251,809,960.89 | 251,809,960.89 | ||||
| 合肥德善小额贷款股份有限公司 | 119,330,476.48 | 119,330,476.48 | ||||
| 安徽德合典当有限公司 | 116,635,207.48 | 116,635,207.48 | ||||
| 安徽德信融资担保有限公司 | 48,516,367.22 | 48,516,367.22 | ||||
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 34,317,671.17 | 34,317,671.17 | ||||
| 深圳手付通科技有限公司 | 306,017,017.30 | 306,017,017.30 | ||||
| 合计 | 876,626,700.54 | 876,626,700.54 | ||||
| 被投资单位名称或形成商誉的事项 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | ||
| 计提 | 处置 | |||||
| 安徽德润融资租赁股份有限公司 | 81,664,059.82 | 81,664,059.82 | ||||
| 合肥德善小额贷款股份有限公司 | 106,408,405.14 | 12,922,071.34 | 119,330,476.48 | |||
| 安徽德合典当有限公司 | 116,016,736.56 | 618,470.92 | 116,635,207.48 | |||
| 安徽德信融资担保有限公司 | 48,516,367.22 | 48,516,367.22 | ||||
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 34,317,671.17 | 34,317,671.17 | ||||
| 深圳手付通科技有限公司 | 30,876,167.74 | 30,876,167.74 | ||||
| 合计 | 386,923,239.91 | 44,416,710.00 | 431,339,949.91 | |||
减值，再对包含商誉的资产组进行减值测试，将资产组的可收回金额与资产组包括所分摊的商誉的账面价值进行比较，以确定商誉是否发生减值。资产组商誉减值测试过程如下：
1、安徽德润融资租赁股份有限公司
德润租赁资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.17%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德润租赁以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020134号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，德润租赁资产组的可收回金额高于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德润租赁2020年度无需计提商誉减值损失。
2、合肥德善小额贷款股份有限公司
德善小贷资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.84%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德善小贷以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020133号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，德善小贷资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德善小贷2020年度应计提商誉减值损失12,922,071.34元。
3、安徽德合典当有限公司
德合典当资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.84%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德合典当以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。经测试，德合典当资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德合典当2020年度应计提商誉减值损失618,470.92元。
4、深圳手付通科技有限公司
手付通资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为15.79%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于手付通以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020109号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，手付通资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，手付通2020年度应计提商誉减值损失30,876,167.74元。
(5). 商誉减值测试的影响
√适用 □不适用
根据公司与作为业绩承诺方的王剑等23名手付通股东签订的《盈利预测补偿协议》，资产重组交易的业绩承诺期为2018年度、2019年度和2020年度，手付通2018年度、2019年度、2020年度扣除非经常性损益前后孰低的净利润不低于人民币2,360万元、3,000万元和3,600万元。手付通2020年度经审计的扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司股东净利润实际完成数为3,431.75万元，未能完成2020年度的业绩承诺。管理层基于对手付通市场发展的预期，预计手付通资产组未来预计产生的税前现金流量现值低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，故手付通2020年度应计提商誉减值损失30,876,167.74元。其他说明
□适用 √不适用
30、 长期待摊费用
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期初余额 | 本期增加金额 | 本期摊销金额 | 其他减少金额 | 期末余额 |
| 装修费 | 354,112.67 | 249,961.92 | 104,150.75 | ||
| 合计 | 354,112.67 | 249,961.92 | 104,150.75 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 可抵扣暂时性差异 | 递延所得税 资产 | 可抵扣暂时性差异 | 递延所得税 资产 | |
| 资产减值准备 | ||||
| 内部交易未实现利润 | ||||
| 可抵扣亏损 | ||||
| 坏账准备 | 58,235,737.00 | 14,432,373.39 | 42,725,700.28 | 10,193,676.07 |
| 发放贷款及垫款损失准备 | 34,034,160.15 | 8,508,540.04 | 28,109,629.55 | 7,027,407.38 |
| 应收代偿款减值准备 | 45,334,254.44 | 11,333,563.61 | 25,102,289.62 | 6,275,572.40 |
| 担保赔偿准备金 | 25,619,663.87 | 6,404,915.97 | 29,680,150.54 | 7,420,037.64 |
| 抵债资产减值准备 | 16,891,626.95 | 4,222,906.74 | 8,599,117.06 | 2,149,779.27 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动 | 3,068,784.57 | 767,196.14 | 41,280.00 | 10,320.00 |
| 应付职工薪酬 | 87,355.53 | 21,838.88 | ||
| 合计 | 183,271,582.51 | 45,691,334.77 | 134,258,167.05 | 33,076,792.76 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 应纳税暂时性差异 | 递延所得税 负债 | 应纳税暂时性差异 | 递延所得税 负债 | |
| 非同一控制企业合并资产评估增值 | 79,313,272.42 | 17,899,782.27 | 85,725,066.16 | 19,157,992.56 |
| 其他债权投资公允价值变动 | ||||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
| 合计 | 79,313,272.42 | 17,899,782.27 | 85,725,066.16 | 19,157,992.56 |
(4). 未确认递延所得税资产明细
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 可抵扣暂时性差异 | ||
| 可抵扣亏损 | 323,968,606.15 | 364,705,694.31 |
| 发放贷款及垫款损失准备 | 31,553,060.29 | 34,026,594.10 |
| 应收代偿款减值准备 | 19,458,856.12 | 19,458,856.12 |
| 坏账准备 | 16,346,925.54 | 469,909.02 |
| 合计 | 391,327,448.10 | 418,661,053.55 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | |
| 合同取得成本 | ||||||
| 合同履约成本 | ||||||
| 应收退货成本 | ||||||
| 合同资产 | ||||||
| 预付房租款 | 1,879,200.00 | 1,879,200.00 | 2,114,100.00 | 2,114,100.00 | ||
| 合计 | 1,879,200.00 | 1,879,200.00 | 2,114,100.00 | 2,114,100.00 | ||
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 质押借款 | 59,315,283.34 | |
| 抵押借款 | 30,000,000.00 | |
| 保证借款 | 329,704,238.51 | 204,367,000.00 |
| 信用借款 | ||
| 合计 | 389,019,521.85 | 234,367,000.00 |
向安徽省小额再贷款股份有限公司借款，2020年末余额为3,008.00万元（包含应付利息8.00万元）。
2020年末保证借款中，由公司在徽商银行股份有限公司开立的人民币备用信用证为保证分别向澳门国际银行股份有限公司和招商银行股份有限公司香港分行借款，2020年末余额分别为16,940.68万元（包含尚未摊销的借款费用50.35万元）和14,026.41万元（包含尚未摊销的借款费用38.45万元和应付利息11.74万元）。
由公司提供连带责任保证，广德小贷向徽商银行宣城广德支行借款，2020年末余额为2,003.33万元（包含应付利息3.33万元）。
短期借款2020年末无逾期未偿还的借款。
短期借款2020年末余额较2019年末增长65.99%，系公司2020年度新增的保证借款金额较大所致。
(2). 已逾期未偿还的短期借款情况
□适用 √不适用
其中重要的已逾期未偿还的短期借款情况如下：
□适用 √不适用
其他说明
□适用 √不适用
34、 交易性金融负债
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 交易性金融负债 | ||||
| 其中： | ||||
| 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 其中： | ||||
| 其中：人民币期权-区间宝业务 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 合计 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付货款 | 1,357,731.32 | 10,335.00 |
| 合计 | 1,357,731.32 | 10,335.00 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 预收租金及利息 | 1,020,533.56 | 823,822.48 |
| 预收典当综合服务费 | 720,363.91 | 2,263,205.03 |
| 预收货款 | 450,000.00 | 1,441,640.00 |
| 预收担保费 | 145,283.02 | 561,981.13 |
| 合计 | 2,336,180.49 | 5,090,648.64 |
| 项目 | 变动金额 | 变动原因 |
| 预收租金及利息 | 1,020,533.56 | 执行新收入准则所致 |
| 预收典当综合服务费 | 720,363.91 | 执行新收入准则所致 |
| 预收货款 | 450,000.00 | 执行新收入准则所致 |
| 预收担保费 | 145,283.02 | 执行新收入准则所致 |
| 合计 | 2,336,180.49 | / |
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 一、短期薪酬 | 11,639,567.54 | 62,819,141.49 | 58,149,559.03 | 16,309,150.00 |
| 二、离职后福利-设定提存计划 | 251,764.21 | 240,242.72 | 11,521.49 | |
| 三、辞退福利 | ||||
| 四、一年内到期的其他福利 | ||||
| 合计 | 11,639,567.54 | 63,070,905.70 | 58,389,801.75 | 16,320,671.49 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 一、工资、奖金、津贴和补贴 | 11,518,186.65 | 56,600,431.68 | 52,038,974.45 | 16,079,643.88 |
| 二、职工福利费 | 2,949,735.73 | 2,949,735.73 | ||
| 三、社会保险费 | 777,040.94 | 760,511.25 | 16,529.69 | |
| 其中：医疗保险费 | 765,107.59 | 749,164.41 | 15,943.18 | |
| 工伤保险费 | 1,125.63 | 1,125.63 | ||
| 生育保险费 | 10,807.72 | 10,221.21 | 586.51 | |
| 四、住房公积金 | 2,357,358.04 | 2,328,918.04 | 28,440.00 | |
| 五、工会经费和职工教育经费 | 121,380.89 | 134,575.10 | 71,419.56 | 184,536.43 |
| 合计 | 11,639,567.54 | 62,819,141.49 | 58,149,559.03 | 16,309,150.00 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 1、基本养老保险 | 246,192.58 | 235,007.54 | 11,185.04 | |
| 2、失业保险费 | 5,571.63 | 5,235.18 | 336.45 | |
| 合计 | 251,764.21 | 240,242.72 | 11,521.49 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 增值税 | 4,843,757.51 | 3,663,354.16 |
| 消费税 | ||
| 营业税 | ||
| 企业所得税 | 80,557,529.84 | 71,814,715.98 |
| 个人所得税 | 561,906.32 | 5,307,251.09 |
| 城市维护建设税 | 306,806.34 | 194,312.86 |
| 房产税 | 625,942.50 | 554,642.81 |
| 教育费附加 | 219,914.90 | 123,487.49 |
| 其他税种 | 68,154.72 | 554,240.37 |
| 合计 | 87,184,012.13 | 82,212,004.76 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应付利息 | 16,761,909.34 | |
| 应付股利 | 2,419,998.14 | |
| 其他应付款 | 430,755,088.94 | 595,592,572.63 |
| 合计 | 433,175,087.08 | 612,354,481.97 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 分期付息到期还本的长期借款利息 | ||
| 企业债券利息 | ||
| 短期借款应付利息 | 16,761,909.34 | |
| 划分为金融负债的优先股\永续债利息 | ||
| 合计 | 16,761,909.34 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 普通股股利 | 2,419,998.14 | |
| 划分为权益工具的优先股\永续债股利 | ||
| 优先股\永续债股利-XXX | ||
| 优先股\永续债股利-XXX | ||
| 应付股利-XXX |
| 应付股利-XXX | ||
| 合计 | 2,419,998.14 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 往来借款及利息 | 340,258,717.47 | 474,626,838.16 |
| 应付重组对价款 | 47,471,735.91 | 99,720,950.65 |
| 应付股权收购款 | 16,400,000.00 | |
| 预收房产出售款 | 11,300,000.00 | 3,550,000.00 |
| 保证金及押金 | 3,189,028.73 | 2,449,259.27 |
| 预收融资租赁款 | 479,819.55 | 2,353,068.29 |
| 其他 | 11,655,787.28 | 12,892,456.26 |
| 合计 | 430,755,088.94 | 595,592,572.63 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 担保业务未到期责任准备金 | 7,841,375.44 | 10,397,603.90 |
| 担保业务赔偿准备金 | 32,624,996.00 | 40,668,030.67 |
| 合计 | 40,466,371.44 | 51,065,634.57 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 1年内到期的长期借款 | 564,018,892.03 | 574,945,716.63 |
| 1年内到期的应付债券 | ||
| 1年内到期的长期应付款 | 211,993,796.94 | 128,216,392.87 |
| 1年内到期的租赁负债 | ||
| 合计 | 776,012,688.97 | 703,162,109.50 |
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 保证借款 | 24,965,597.50 | 219,955,830.87 |
| 质押借款 | 539,053,294.53 | 354,989,885.76 |
| 合计 | 564,018,892.03 | 574,945,716.63 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 短期应付债券 | ||
| 应付退货款 | ||
| 待转销项税额 | 113,170.83 | 221,319.56 |
| 合计 | 113,170.83 | 221,319.56 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 质押借款 | 1,096,242,433.77 | 842,606,084.71 |
| 抵押借款 | ||
| 保证借款 | 174,681,669.55 | 737,681,234.78 |
| 信用借款 | ||
| 减：一年内到期的长期借款 | -564,018,892.03 | -574,945,716.63 |
| 合计 | 706,905,211.29 | 1,005,341,602.86 |
(3). 可转换公司债券的转股条件、转股时间说明
□适用 √不适用
(4). 划分为金融负债的其他金融工具说明
期末发行在外的优先股、永续债等其他金融工具基本情况
□适用 √不适用
期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表
□适用 √不适用
他金融工具划分为金融负债的依据说明：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
49、 租赁负债
□适用 √不适用
50、 长期应付款项目列示
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 长期应付款 | 364,146,491.64 | 273,886,461.88 |
| 专项应付款 | ||
| 合计 | 364,146,491.64 | 273,886,461.88 |
| 项目 | 期初余额 | 期末余额 |
| 融资租赁保证金 | 236,725,970.00 | 238,069,564.74 |
| 借款 | 100,891,228.27 | |
| 其他 | 26,529,293.37 | 35,816,897.14 |
| 合计 | 364,146,491.64 | 273,886,461.88 |
51、 长期应付职工薪酬
□适用 √不适用
(1). 长期应付职工薪酬表
□适用 √不适用
(2). 设定受益计划变动情况
设定受益计划义务现值：
□适用 √不适用
计划资产：
□适用 √不适用
设定受益计划净负债（净资产）
□适用 √不适用
设定受益计划的内容及与之相关风险、对公司未来现金流量、时间和不确定性的影响说明：
□适用 √不适用
设定受益计划重大精算假设及敏感性分析结果说明
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
52、 预计负债
□适用 √不适用
53、 递延收益
递延收益情况
□适用 √不适用
涉及政府补助的项目：
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
54、 其他非流动负债
□适用 √不适用
55、 股本
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 期初余额 | 本次变动增减（+、一） | 期末余额 |
| 发行 新股 | 送股 | 公积金 转股 | 其他 | 小计 | |||
| 股份总数 | 513,364,429.00 | 513,364,429.00 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 资本溢价（股本溢价） | 248,580,139.40 | 212,009.48 | 248,792,148.88 | |
| 其他资本公积 | 317,170,440.61 | 317,170,440.61 | ||
| 合计 | 565,750,580.01 | 212,009.48 | 565,962,589.49 |
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 股权激励回购 | 240,632,032.44 | 240,632,032.44 | ||
| 业绩承诺补偿 | 6,520,731.82 | 6,520,731.82 | ||
| 合计 | 240,632,032.44 | 6,520,731.82 | 247,152,764.26 |
| 项目 | 期初 余额 | 本期发生金额 | 期末 余额 | |||||
| 本期所得税前发生额 | 减：前期计入其他综合收益当期转入损益 | 减：前期计入其他综合收益当期转入留存收益 | 减：所得税费用 | 税后归属于母公司 | 税后归属于少数股东 | |||
| 一、不能重分类进损益的其他综合收益 | 12,397,372.85 | 12,397,372.85 | 12,397,372.85 | |||||
| 其中：重新计量设定受益计划变动额 | ||||||||
| 权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||||||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | 12,397,372.85 | 12,397,372.85 | 12,397,372.85 | |||||
| 企业自身信用风险公允价值变动 | ||||||||
| 二、将重分类进损益的其他综合收益 | -2,109,974.42 | 2,109,974.42 | 2,109,974.42 | |||||
| 其中：权益法下可转损益的其他综合收益 | -2,109,974.42 | 2,109,974.42 | 2,109,974.42 | |||||
| 其他债权投资公允价值变动 | ||||||||
| 金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||||||
| 其他债权投资信用减值准备 | ||||||||
| 现金流量套期储备 | ||||||||
| 外币财务报表折算差额 | ||||||||
| 其他综合收益合计 | -2,109,974.42 | 14,507,347.27 | 14,507,347.27 | 12,397,372.85 | ||||
60、 专项储备
□适用 √不适用
61、 盈余公积
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 法定盈余公积 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 | ||
| 任意盈余公积 | ||||
| 储备基金 | ||||
| 企业发展基金 | ||||
| 其他 | ||||
| 合计 | 73,132,481.78 | 73,132,481.78 |
| 项目 | 本期 | 上期 |
| 调整前上期末未分配利润 | 320,415,114.46 | 291,971,355.67 |
| 调整期初未分配利润合计数（调增+，调减－） | -4,248,579.02 | |
| 调整后期初未分配利润 | 320,415,114.46 | 287,722,776.65 |
| 加：本期归属于母公司所有者的净利润 | -7,999,996.98 | 32,280,676.58 |
| 减：提取法定盈余公积 | ||
| 提取任意盈余公积 | ||
| 提取一般风险准备 | 907,927.41 | |
| 应付普通股股利 | 9,851,288.58 | |
| 转作股本的普通股股利 | ||
| 其他 | -411,661.23 | |
| 期末未分配利润 | 301,655,901.49 | 320,415,114.46 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | ||
| 收入 | 成本 | 收入 | 成本 | |
| 主营业务 | 476,554,874.38 | 80,232,797.21 | 510,478,724.74 | 74,968,422.01 |
| 其他业务 | 15,642,202.49 | 10,267,568.93 | 7,034,248.21 | 6,781,773.68 |
| 合计 | 492,197,076.87 | 90,500,366.14 | 517,512,972.95 | 81,750,195.69 |
| 项目 | 2020年度 | 2019年度 |
| 提取担保业务未到期责任准备金 | -2,556,228.46 | -5,208,425.86 |
| 提取担保业务赔偿准备金 | 12,188,930.15 | 25,236,435.19 |
| 合计 | 9,632,701.69 | 20,028,009.33 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 消费税 | ||
| 营业税 | ||
| 城市维护建设税 | 2,289,330.76 | 1,475,754.05 |
| 教育费附加 | 1,646,197.61 | 1,077,493.20 |
| 资源税 | ||
| 房产税 | 1,327,521.85 | 1,255,152.60 |
| 土地使用税 | ||
| 车船使用税 | ||
| 印花税 | ||
| 其他税种 | 1,089,130.88 | 1,084,719.66 |
| 合计 | 6,352,181.10 | 4,893,119.51 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 职工薪酬 | 586,609.83 | 324,860.56 |
| 差旅费 | 208,618.64 | 220,838.17 |
| 其他 | 45,326.45 | 4,870.00 |
| 合计 | 840,554.92 | 550,568.73 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 职工薪酬 | 50,263,208.79 | 72,414,510.67 |
| 中介机构费 | 10,132,630.73 | 8,372,672.73 |
| 折旧费及摊销 | 5,560,679.44 | 4,904,556.57 |
| 租赁费 | 2,955,894.19 | 2,927,637.78 |
| 业务招待费 | 2,034,371.70 | 2,439,398.07 |
| 差旅费 | 1,904,549.72 | 2,712,202.26 |
| 会议及交通费 | 1,472,454.31 | 2,228,826.30 |
| 服务费 | 711,971.34 | 1,001,206.92 |
| 水电费 | 333,055.36 | 498,874.05 |
| 宣传推广费 | 87,736.00 | 139,366.19 |
| 其他 | 3,088,560.12 | 7,228,864.84 |
| 合计 | 78,545,111.70 | 104,868,116.38 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 职工薪酬 | 4,683,120.06 | 2,690,012.63 |
| 折旧及其他 | 248,152.27 | 175,830.77 |
| 合计 | 4,931,272.33 | 2,865,843.40 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 利息净支出 | 84,414,851.77 | 91,702,143.1 |
| 汇兑净损失 | -15,593,846.07 | 4,224,884.00 |
| 银行手续费及其他 | 9,959,216.09 | 7,071,248.84 |
| 合计 | 78,780,221.79 | 102,998,275.94 |
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 政府补助 | 7,770,730.93 | 1,489,395.22 |
| 其他 | 121,855.81 | |
| 合计 | 7,892,586.74 | 1,489,395.22 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 权益法核算的长期股权投资收益 | 18,613,702.83 | 29,948,524.38 |
| 处置长期股权投资产生的投资收益 | ||
| 交易性金融资产在持有期间的投资收益 | 2,700.00 | 2,100.00 |
| 债务重组取得投资收益 | 3,665,634.23 | |
| 其他权益工具投资在持有期间取得的股利收入 | 2,081,398.97 | 1,950,899.83 |
| 债权投资在持有期间取得的利息收入 | ||
| 其他债权投资在持有期间取得的利息收入 | ||
| 处置交易性金融资产取得的投资收益 | ||
| 处置其他权益工具投资取得的投资收益 | ||
| 处置债权投资取得的投资收益 | ||
| 处置其他债权投资取得的投资收益 | ||
| 理财产品利息收入 | 57,527.08 | |
| 处置交易性金融负债产生的投资收益 | -9,012,080.00 | |
| 合计 | 15,351,356.03 | 31,959,051.29 |
| 产生公允价值变动收益的来源 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 交易性金融资产 | 6,520,731.82 | |
| 其中：衍生金融工具产生的公允价值变动收益 | 6,520,731.82 | |
| 指定为交易性金融资产产生的公允价值变动 | -3,027,504.57 | 5,700.00 |
| 交易性金融负债 | -8,843,642.37 | |
| 按公允价值计量的投资性房地产 | ||
| 合计 | -5,350,415.12 | 5,700.00 |
74、 信用减值损失
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 应收票据坏账损失 | 200,000.00 | -200,000.00 |
| 应收账款坏账损失 | 327,602.21 | -446,558.22 |
| 其他应收款坏账损失 | -17,482,368.26 | -909,472.47 |
| 债权投资减值损失 | ||
| 其他债权投资减值损失 | ||
| 长期应收款坏账损失 | -15,704,755.70 | 3,113,816.62 |
| 合同资产减值损失 | ||
| 发放贷款及垫款坏账损失 | -2,721,150.79 | 9,627,411.30 |
| 合计 | -35,380,672.54 | 11,185,197.23 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、坏账损失 | ||
| 二、存货跌价损失及合同履约成本减值损失 | ||
| 三、长期股权投资减值损失 | ||
| 四、投资性房地产减值损失 | ||
| 五、固定资产减值损失 | ||
| 六、工程物资减值损失 | ||
| 七、在建工程减值损失 | ||
| 八、生产性生物资产减值损失 | ||
| 九、油气资产减值损失 | ||
| 十、无形资产减值损失 | ||
| 十一、商誉减值损失 | -44,416,710.00 | -28,803,148.89 |
| 十二、其他 | ||
| 抵债资产减值 | -8,292,509.89 | |
| 合计 | -52,709,219.89 | -28,803,148.89 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 抵债资产处置利得 | -1,361,225.40 | -1,173,549.32 |
| 固定资产处置利得 | 316,264.91 | 190,526.98 |
| 合计 | -1,044,960.49 | -983,022.34 |
77、 营业外收入
营业外收入情况
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | 计入当期非经常性损益的金额 |
| 非流动资产处置利得合计 | |||
| 其中：固定资产处置利得 | |||
| 无形资产处置利得 | |||
| 债务重组利得 | |||
| 非货币性资产交换利得 | |||
| 接受捐赠 | |||
| 政府补助 | 5,718,970.32 | 5,718,970.32 | |
| 其他 | 48,338.34 | 232,641.00 | 48,338.34 |
| 合计 | 5,767,308.66 | 232,641.00 | 5,767,308.66 |
| 补助项目 | 本期发生金额 | 上期发生金额 | 与资产相关/与收益相关 |
| 巢湖市协税护税财政奖励 | 5,701,005.00 | 与收益相关 | |
| 其他 | 17,965.32 | 与收益相关 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | 计入当期非经常性损益的金额 |
| 非流动资产处置损失合计 | |||
| 其中：固定资产处置损失 | |||
| 无形资产处置损失 | |||
| 债务重组损失 | |||
| 非货币性资产交换损失 | |||
| 对外捐赠 | 500,960.00 | 150,000.00 | 500,960.00 |
| 罚款、滞纳金支出 | 147,286.30 | 240,472.21 | 147,286.30 |
| 其他 | 11,548.10 | 11,548.10 | |
| 合计 | 659,794.40 | 390,472.21 | 659,794.40 |
79、 所得税费用
(1). 所得税费用表
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 当期所得税费用 | 88,052,991.07 | 82,894,405.31 |
| 递延所得税费用 | -13,872,752.29 | -7,313,715.90 |
| 合计 | 74,180,238.78 | 75,580,689.41 |
| 项目 | 本期发生额 |
| 利润总额 | 156,480,856.19 |
| 按法定/适用税率计算的所得税费用 | 39,120,214.05 |
| 子公司适用不同税率的影响 | -4,290,718.62 |
| 调整以前期间所得税的影响 | 76,546.86 |
| 非应税收入的影响 | -250,748.37 |
| 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 | 268,489.68 |
| 使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损的影响 | |
| 本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏损的影响 | 39,811,223.32 |
| 研发费用加计扣除 | -554,768.14 |
| 所得税费用 | 74,180,238.78 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 保证金 | 33,766,455.00 | 23,536,027.63 |
| 政府补助 | 13,489,701.25 | 1,722,036.22 |
| 房租收入 | 4,300,258.97 | 4,045,933.07 |
| 往来款 | 18,613,251.00 | |
| 其他 | 1,570,559.60 | 1,048,493.00 |
| 合计 | 53,126,974.82 | 48,965,740.92 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 中介机构费 | 9,132,630.73 | 8,372,672.73 |
| 租赁费 | 2,955,894.19 | 2,927,637.78 |
| 差旅费 | 2,113,168.36 | 2,933,040.43 |
| 业务招待费 | 2,034,371.70 | 2,444,268.07 |
| 会议及交通费 | 1,472,454.31 | 2,228,826.30 |
| 服务费 | 711,971.34 | 1,001,206.92 |
| 水电费 | 333,055.36 | 498,874.05 |
| 广告宣传费 | 87,736.00 | 139,366.19 |
| 往来款 | 19,102,555.60 | |
| 其他 | 3,451,333.46 | 7,852,559.42 |
| 合计 | 41,395,171.05 | 28,398,451.89 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 并购重组支付的中介机构费用 | 10,600,000.00 | |
| 合计 | 10,600,000.00 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 子公司减资支付给少数股东的资本金 | 32,500,000.00 | |
| 购买少数股权支付的现金 | 5,000,000.00 | |
| 合计 | 37,500,000.00 |
| 补充资料 | 本期金额 | 上期金额 |
| 1．将净利润调节为经营活动现金流量： | ||
| 净利润 | 82,300,617.41 | 138,673,495.86 |
| 加：资产减值准备 | 52,709,219.89 | 28,803,148.89 |
| 信用减值损失 | 35,380,672.54 | -11,185,197.23 |
| 提取担保业务准备金 | 9,632,701.69 | 20,028,009.33 |
| 固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧 | 10,134,875.34 | 9,751,145.68 |
| 使用权资产摊销 | ||
| 无形资产摊销 | 3,812,496.15 | 2,875,297.57 |
| 长期待摊费用摊销 | 249,961.92 | 252,438.95 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“－”号填列） | 1,044,960.49 | 983,022.34 |
| 固定资产报废损失（收益以“－”号填列） | 1,386.65 | |
| 公允价值变动损失（收益以“－”号填列） | 5,350,415.12 | -5,700.00 |
| 财务费用（收益以“－”号填列） | 44,621,691.36 | 83,241,242.20 |
| 投资损失（收益以“－”号填列） | -15,351,356.03 | -31,959,051.29 |
| 递延所得税资产减少（增加以“－”号填列） | -12,614,542.01 | -6,227,874.70 |
| 递延所得税负债增加（减少以“－”号填列） | -1,258,210.29 | 2,668,807.92 |
| 存货的减少（增加以“－”号填列） | -121,182.21 | 288,675.05 |
| 经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） | 77,021,130.54 | 286,255,732.41 |
| 经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） | -144,827,997.65 | 124,999,981.81 |
| 其他 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 148,086,840.91 | 649,443,174.79 |
| 2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动： | ||
| 债务转为资本 | ||
| 一年内到期的可转换公司债券 | ||
| 融资租入固定资产 | ||
| 3．现金及现金等价物净变动情况： | ||
| 现金的期末余额 | 316,752,750.70 | 243,102,036.22 |
| 减：现金的期初余额 | 243,102,036.22 | 418,297,933.38 |
| 加：现金等价物的期末余额 | ||
| 减：现金等价物的期初余额 | ||
| 现金及现金等价物净增加额 | 73,650,714.48 | -175,195,897.16 |
| 金额 | |
| 本期发生的企业合并于本期支付的现金或现金等价物 | |
| 减：购买日子公司持有的现金及现金等价物 | |
| 加：以前期间发生的企业合并于本期支付的现金或现金等价物 | 57,270,917.07 |
| 取得子公司支付的现金净额 | 57,270,917.07 |
(4). 现金和现金等价物的构成
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 一、现金 | 316,752,750.70 | 243,102,036.22 |
| 其中：库存现金 | 2,383.95 | 17,682.42 |
| 可随时用于支付的银行存款 | 316,750,366.75 | 243,084,353.80 |
| 可随时用于支付的其他货币资金 | ||
| 可用于支付的存放中央银行款项 | ||
| 存放同业款项 | ||
| 拆放同业款项 | ||
| 二、现金等价物 | ||
| 其中：三个月内到期的债券投资 | ||
| 三、期末现金及现金等价物余额 | 316,752,750.70 | 243,102,036.22 |
| 其中：母公司或集团内子公司使用受限制的现金和现金等价物 |
| 项目 | 期末账面价值 | 受限原因 |
| 货币资金 | 103,192,795.00 | 用于存出保证金、贷款保证金、人民币期权-区间宝业务保证金 |
| 应收票据 | ||
| 存货 | ||
| 固定资产 | ||
| 无形资产 | ||
| 长期应收款 | 747,812,681.05 | 用于借款质押 |
| 发放贷款及垫款 | 82,050,000.00 | 用于借款质押 |
| 投资性房地产 | 100,674,861.22 | 用于借款抵押 |
| 合计 | 1,033,730,337.27 |
单位：元
| 项目 | 期末外币余额 | 折算汇率 | 期末折算人民币 余额 |
| 短期借款 | |||
| 其中：港币 | 368,853,154.17 | 0.8416 | 310,441,568.68 |
| 种类 | 金额 | 列报项目 | 计入当期损益的金额 |
| 增值税即征即退 | 4,554,904.90 | 其他收益 | 4,554,904.90 |
| 产业促进发展资金 | 2,085,518.56 | 其他收益 | 2,085,518.56 |
| 融资担保业务降费奖补资金 | 878,200.00 | 其他收益 | 878,200.00 |
| 深圳市企业研究开发资助资金 | 173,000.00 | 其他收益 | 173,000.00 |
| 其他与日常经营活动相关的政府补助 | 79,107.47 | 其他收益 | 79,107.47 |
| 巢湖市协税护税财政奖励 | 5,701,005.00 | 营业外收入 | 5,701,005.00 |
| 其他与日常经营活动无关的政府补助 | 17,965.32 | 营业外收入 | 17,965.32 |
(3). 被购买方于购买日可辨认资产、负债
□适用 √不适用
(4). 购买日之前持有的股权按照公允价值重新计量产生的利得或损失
是否存在通过多次交易分步实现企业合并且在报告期内取得控制权的交易
□适用 √不适用
(5). 购买日或合并当期期末无法合理确定合并对价或被购买方可辨认资产、负债公允价值的相关说明
□适用 √不适用
(6). 其他说明
□适用 √不适用
2、 同一控制下企业合并
□适用 √不适用
3、 反向购买
□适用 √不适用
4、 处置子公司
是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
5、 其他原因的合并范围变动
说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
九、在其他主体中的权益
1、 在子公司中的权益
(1). 企业集团的构成
√适用 □不适用
| 子公司 名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 持股比例(%) | 取得 方式 | |
| 直接 | 间接 | |||||
| 德润租赁 | 合肥市 | 合肥市 | 融资租赁业务 | 60.75 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 德信担保 | 合肥市 | 合肥市 | 担保业务 | 100.00 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 德众金融 | 合肥市 | 合肥市 | 互联网金融信息中介服务业务 | 67.50 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 德善小贷 | 合肥市 | 合肥市 | 发放小额贷款 | 56.51 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 德合典当 | 合肥市 | 合肥市 | 典当业务 | 74.78 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 手付通 | 深圳市 | 深圳市 | 软件开发 | 100.00 | — | 非同一控制下企业合并 |
| 天津德润租赁 | 天津市 | 天津市 | 融资租赁业务 | — | 60.75 | 设立 |
| 深圳德润租赁 | 深圳市 | 深圳市 | 融资租赁业务 | — | 21.26 | 非同一控制下企业合并 |
| 广德小贷 | 广德县 | 广德县 | 发放小额贷款 | — | 24.95 | 非同一控制下企业合并 |
| 马鞍山小贷 | 马鞍山 | 马鞍山 | 发放小额贷款 | — | 19.78 | 非同一控制下企业合并 |
| 广德金服 | 广德县 | 广德县 | 中小企业转贷服务 | — | 17.46 | 设立 |
| 郎溪金服 | 郎溪县 | 郎溪县 | 中小企业转贷服务 | — | 17.46 | 设立 |
| 三一云通 | 深圳市 | 深圳市 | 信息服务 | — | 55.00 | 非同一控制下企业合并 |
持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位、以及持有半数以上表决权但不控制被投资单位的依据：
见注2、注3、注4。
对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：
无
对于纳入合并范围的重要的结构化主体，控制的依据：
无
确定公司是代理人还是委托人的依据：
无
其他说明：
无
(2). 重要的非全资子公司
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
| 子公司名称 | 少数股东持股 比例 | 本期归属于少数股东的损益 | 本期向少数股东宣告分派的股利 | 期末少数股东权益余额 |
| 德润租赁 | 39.25% | 62,061,908.27 | 29,437,500.00 | 764,269,123.19 |
| 德善小贷 | 43.49% | 25,551,905.59 | 26,620,500.00 | 426,573,099.11 |
| 德合典当 | 25.22% | 8,133,504.46 | 3,275,000.00 | 119,791,981.14 |
| 德众金融 | 32.50% | -5,446,417.46 | — | -372,234.60 |
| 子公司名称 | 期末余额 | 期初余额 | ||||||||||
| 流动资产 | 非流动资产 | 资产合计 | 流动负债 | 非流动负债 | 负债合计 | 流动资产 | 非流动资产 | 资产合计 | 流动负债 | 非流动负债 | 负债合计 | |
| 德润租赁 | 1,579,933,483.74 | 1,291,269,578.83 | 2,871,203,062.57 | 720,391,749.07 | 670,444,402.61 | 1,390,836,151.68 | 1,705,705,555.29 | 1,262,446,321.08 | 2,968,151,876.37 | 566,957,811.97 | 974,464,660.83 | 1,541,422,472.80 |
| 德善小贷 | 138,078,594.28 | 726,039,161.06 | 864,117,755.34 | 97,806,972.47 | — | 97,806,972.47 | 78,326,809.16 | 782,684,822.87 | 861,011,632.03 | 60,977,541.99 | — | 60,977,541.99 |
| 德合典当 | 124,801,807.91 | 370,729,504.37 | 495,531,312.28 | 20,542,092.84 | — | 20,542,092.84 | 77,514,389.50 | 430,376,630.72 | 507,891,020.22 | 49,222,944.43 | — | 49,222,944.43 |
| 德众金融 | 4,731,119.77 | 14,217.09 | 4,745,336.86 | 5,890,674.06 | — | 5,890,674.06 | 17,700,410.48 | 64,782.94 | 17,765,193.42 | 2,152,323.06 | — | 2,152,323.06 |
| 子公司名称 | 本期发生额 | 上期发生额 | ||||||
| 营业收入 | 净利润 | 综合收益总额 | 经营活动现金流量 | 营业收入 | 净利润 | 综合收益总额 | 经营活动现金流量 | |
| 德润租赁 | 281,340,132.44 | 128,637,507.32 | 128,637,507.32 | 93,954,331.05 | 266,940,468.84 | 128,492,993.67 | 128,492,993.67 | 97,438,378.08 |
| 德善小贷 | 86,808,877.03 | 44,044,692.83 | 44,044,692.83 | 73,798,754.27 | 112,223,909.66 | 62,879,338.01 | 64,529,338.01 | -13,817,148.12 |
| 德合典当 | 52,911,413.70 | 27,321,143.65 | 27,321,143.65 | 10,789,314.76 | 60,109,716.25 | 31,946,390.14 | 31,946,390.14 | 438,805.89 |
| 德众金融 | 1,039,265.82 | -16,758,207.56 | -16,758,207.56 | 86,260.08 | 2,764,028.83 | -5,841,038.79 | -5,841,038.79 | 186,111.31 |
| 安徽德合典当有限公司 | |
| 购买成本/处置对价 | |
| --现金 | 21,400,000.00 |
| --非现金资产的公允价值 | |
| 购买成本/处置对价合计 | 21,400,000.00 |
| 减：按取得/处置的股权比例计算的子公司净资产份额 | 21,612,009.48 |
| 差额 | -212,009.48 |
| 其中：调整资本公积 | 212,009.48 |
| 调整盈余公积 | |
| 调整未分配利润 |
□适用 √不适用
3、 在合营企业或联营企业中的权益
√适用 □不适用
(1). 重要的合营企业或联营企业
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
| 合营企业或联营企业名称 | 主要经营地 | 注册地 | 业务性质 | 持股比例(%) | 对合营企业或联营企业投资的会计处理方法 | |
| 直接 | 间接 | |||||
| 安徽泽生健康产业投资有限公司 | 合肥市 | 合肥市 | 医院、康复中心、老年养护院投资管理 | 5% | — | 权益法注1* |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 合肥市 | 合肥市 | 资产管理等业务 | 10% | — | 权益法*注2 |
| 滁州德善小额贷款有限公司 | 滁州市 | 滁州市 | 贷款 | 35% | — | 权益法*注3 |
| 期末余额/本期发生额 | 期初余额/上期发生额 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | |
| 流动资产 | 2,439,881,509.64 | 5,985,828,334.19 |
| 非流动资产 | 9,473,103,210.27 | 4,687,673,359.78 |
| 资产合计 | 11,912,984,719.91 | 10,673,501,693.97 |
| 流动负债 | 4,243,480,394.45 | 2,714,999,395.19 |
| 非流动负债 | 3,326,559,620.28 | 3,668,558,951.27 |
| 负债合计 | 7,570,040,014.73 | 6,383,558,346.46 |
| 少数股东权益 | ||
| 归属于母公司股东权益 | ||
| 按持股比例计算的净资产份额 | 434,294,470.52 | 428,994,334.75 |
| 调整事项 | -111,626.86 | -111,626.86 |
| --商誉 | ||
| --内部交易未实现利润 | ||
| --其他 | -111,626.86 | -111,626.86 |
| 对联营企业权益投资的账面价值 | 434,182,843.66 | 428,882,707.89 |
| 存在公开报价的联营企业权益投资的公允价值 | ||
| 营业收入 | 661,614,920.42 | 546,667,518.50 |
| 净利润 | 193,756,637.06 | 282,954,881.92 |
| 终止经营的净利润 | ||
| 其他综合收益 | 21,099,744.19 | 3,069,053.70 |
| 综合收益总额 | 214,856,381.25 | 286,023,935.62 |
| 本年度收到的来自联营企业的股利 | 16,185,502.36 | 16,240,060.20 |
| 期末余额/本期发生额 | 期初余额/上期发生额 | |
| 合营企业： | ||
| 投资账面价值合计 | ||
| 下列各项按持股比例计算的合计数 | ||
| --净利润 | ||
| --其他综合收益 | ||
| --综合收益总额 | ||
| 联营企业： | ||
| 安徽泽生健康产业投资有限公司 | ||
| 投资账面价值合计 | 4,912,365.19 | 4,845,198.26 |
| 下列各项按持股比例计算的合计数 | ||
| --净利润 | 67,166.93 | 47,649.19 |
| --其他综合收益 | ||
| --综合收益总额 | 67,166.93 | 47,649.19 |
| 滁州德善小额贷款有限公司 | ||
| 投资账面价值合计 | 37,254,738.36 | 38,083,866.17 |
| 下列各项按持股比例计算的合计数 | -829,127.81 | 1,605,387.00 |
| --净利润 | -829,127.81 | 1,605,387.00 |
| --其他综合收益 | ||
| --综合收益总额 | -829,127.81 | 1,605,387.00 |
(5). 合营企业或联营企业向本公司转移资金的能力存在重大限制的说明
□适用 √不适用
(6). 合营企业或联营企业发生的超额亏损
□适用 √不适用
(7). 与合营企业投资相关的未确认承诺
□适用 √不适用
(8). 与合营企业或联营企业投资相关的或有负债
□适用 √不适用
4、 重要的共同经营
□适用 √不适用
5、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明：
□适用 √不适用
6、 其他
□适用 √不适用
十、与金融工具相关的风险
√适用 □不适用
本公司的主要金融工具包括借款、应收款项、应付款项等，各项金融工具的详细情况说明见本附注五。与这些金融工具有关的风险，以及本公司为降低这些风险所采取的风险管理政策如下所述。本公司与金融工具相关的各类风险的管理目标和政策的制定由本公司管理层负责，经营管理层通过职能部门负责日常的风险管理。公司从事风险管理的总体目标是在风险与收益之间取得适当平衡，将风险对本公司经营业绩的负面影响降低到最低水平，使股东及其他权益投资者的利益最大化。基于此风险管理目标，公司风险管理的基本策略是分析和确定本公司所面临的各种风险，建立适当的风险承受底线并及时可靠地对各种风险进行动态监控，从而将风险控制在限定的范围之内。
1、市场风险
金融工具的市场风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的风险，包括汇率风险和利率风险。
（1）汇率风险
外汇风险是因汇率变动产生的风险，本公司面临的汇率变动的风险主要与本公司外币借款业务有关，截至2020年12月31日，公司从澳门国际银行股份有限公司贷款余额20,188.00万元港币和从招商银行香港分行贷款余额16,697.32万元港币使本公司面临汇率风险。
本公司密切关注汇率变动对本公司汇率风险的影响。本公司持续监控公司外币负债的规模，以最大程度降低面临的外汇风险。为此，本公司以办理人民币期权-区间宝业务的方式来达到规避外汇风险的目的。
（2）利率风险
利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。本公司面临的利率风险主要来源于银行借款。浮动利率的金融负债是本公司面临现金流量利率风险，固定利率的金融负债使本公司面临公允价值利率风险。
2、信用风险
信用风险，是指金融工具的一方未能履行义务从而导致另一方发生财务损失的风险。本公司的信用风险主要产生于货币资金、应收票据、应收账款、其他应收款、长期应收款以及发放贷款及垫款等，这些金融资产的信用风险源自交易对手违约，最大的风险敞口等于这些工具的账面金额。本公司货币资金主要存放于商业银行等金融机构，本公司认为这些商业银行具备较高信誉和资产状况，存在较低的信用风险。对于应收票据、应收账款、其他应收款、长期应收款及发放贷款及垫款，本公司设定相关政策以控制信用风险敞口。本公司基于对客户的财务状况、从第三方获取担保的可能性、信用记录及其他因素诸如目前市场状况等评估客户的信用资质。本公司通过制定一系列相关制度及实施细则，对信用风险进行事前、事中及事后管理，根据现阶段业务流程分阶段理清相互牵制关系，对各岗位做出规范，实现上下牵制，左右制约，相互监督，实务操作中主要体现在以下几个方面。首先，公司严格按照制度及实施细则开展业务，事前对债务人进行尽职调查，形成项目送审报告并提交风控部门对项目基础资料进行审核，确保资料的真实性，同时提出风险要点、形成风控意见提交评审会评议。对送审项目的基础情况和风险要点及规避措施进行讨论、决策。其次，公司对债务人进行动态管理，在项目成立后，业务部门根据业务性质及债务人的信用等级，采用电话联系、实地察看、拍照取证等不同方式定期或不定期进行贷方回访，填写客户回访记录，每月形成回访报告逐级提交，确保管理层能充分了解各项目涉及的信用风险，以确保本公司的整体信用风险在可控的范围内。
（1）信用风险显著增加判断标准
本公司在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时，本公司考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息，包括基于本公司历史数据的定性和定量分析、外部信用风险评级以及前瞻性信息。本公司以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。
当触发以下一个或多个定量、定性标准时，本公司认为金融工具的信用风险已发生显著增加：
定量标准主要为报告日剩余存续期违约概率较初始确认时上升超过一定比例；定性标准为主要债务人经营或财务情况出现重大不利变化、预警客户清单等。
（2）已发生信用减值资产的定义
为确定是否发生信用减值，本公司所采用的界定标准，与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致,同时考虑定量、定性指标。
本公司评估债务人是否发生信用减值时，主要考虑以下因素：发行方或债务人发生重大财务困难；债务人违反合同，如偿付利息或本金违约或逾期等；债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑，给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步；债务人很可能破产或进行其他财务重组；发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失；以大幅折扣购买或源生一项金融资产，该折扣反映了发生信用损失的事实。
金融资产发生信用减值，有可能是多个事件的共同作用所致，未必是可单独识别的事件所致。
（3）预期信用损失计量的参数
根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值，本公司对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。本公司考虑历史统计数据(如交易对手评级、担保方式及抵质押物类别、还款方式等)的定量分析及前瞻性信息，建立违约概率、违约损失率及违约风险敞口模型。
相关定义如下：
违约概率是指债务人在未来12个月或在整个剩余存续期，无法履行其偿付义务的可能性。
违约损失率是指本公司对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类型、追索的方式和优先级，以及担保品的不同，违约损失率也有所不同。违约损失率为违约发生时风险敞口损失的百分比，以未来12个月内或整个存续期为基准进行计算。
违约风险敞口是指，在未来12个月或在整个剩余存续期中，在违约发生时，本公司应被偿付的金额。前瞻性信息信用风险显著增加的评估及预期信用损失的计算均涉及前瞻性信息。本公司通过进行历史数据分析，识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济指标。
3、流动性风险
流动性风险，是指企业在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。本公司主要的现金管理工作是筹措贷款以应付预计现金需求。本公司的政策是定期监控短期和长期的流动资金需求，以及是否符合借款协议的规定，以确保维持充裕的现金储备，同时获得主要金融机构提供足够的备用资金的承诺，以满足短期和较长期的流动资金需求。
十一、公允价值的披露
1、 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值
√适用 □不适用
截至2020年12月31日，以公允价值计量的资产和负债的公允价值
单位:元 币种:人民币
| 项目 | 期末公允价值 | |||
| 第一层次公允价值计量 | 第二层次公允价值计量 | 第三层次公允价值计量 | 合计 | |
| 一、持续的公允价值计量 | ||||
| （一）交易性金融资产 | 34,935,617.79 | 34,935,617.79 | ||
| 1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产 | 34,935,617.79 | 34,935,617.79 | ||
| （1）债务工具投资 | ||||
| （2）权益工具投资 | 34,935,617.79 | 34,935,617.79 | ||
| （3）衍生金融资产 | ||||
| 2.指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ||||
| （1）债务工具投资 | ||||
| （2）权益工具投资 | ||||
| （二）其他债权投资 | ||||
| （三）其他权益工具投资 | 81,892,062.95 | 81,892,062.95 | ||
| （四）投资性房地产 | ||||
| 1.出租用的土地使用权 | ||||
| 2.出租的建筑物 | ||||
| 3.持有并准备增值后转让的土地使用权 | ||||
| （五）生物资产 | ||||
| 1.消耗性生物资产 | ||||
| 2.生产性生物资产 | ||||
| 持续以公允价值计量的资产总额 | 34,935,617.79 | 81,892,062.95 | 116,827,680.74 | |
| （六）交易性金融负债 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 其中：发行的交易性债券 | ||||
| 衍生金融负债 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 其他 | ||||
| 2.指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 | ||||
| 持续以公允价值计量的负债总额 | 8,843,642.37 | 8,843,642.37 | ||
| 二、非持续的公允价值计量 | ||||
| （一）持有待售资产 | ||||
| 非持续以公允价值计量的资产总额 | ||||
| 非持续以公允价值计量的负债总额 |
十二、关联方及关联交易
1、 本企业的母公司情况
√适用 □不适用
单位：万元 币种：人民币
| 母公司名称 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本 | 母公司对本企业的持股比例(%) | 母公司对本企业的表决权比例(%) |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 安徽省合肥市 | 股权投资及管理等 | 68,936 | 23.57 | 23.57 |
| 其他关联方名称 | 其他关联方与本企业关系 |
| 安徽省供销集团有限公司 | 其他 |
| 安徽德森基金管理有限公司 | 母公司的全资子公司 |
| 安徽德明商业运营管理有限责任公司 | 母公司的全资子公司 |
| 安庆市皖农贸易有限责任公司 | 母公司的全资子公司 |
| 安徽和畅置地股份有限公司 | 母公司的控股子公司 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 其他 |
| 安徽德嘉置业有限公司 | 其他 |
| 安徽省天诚再生资源有限公司 | 其他 |
| 安徽和合生态农业股份有限公司 | 其他 |
| 安徽茶叶进出口有限公司 | 其他 |
| 安徽辉隆集团农业发展有限责任公司 | 其他 |
| 安徽省瑞丰农业化学有限公司 | 其他 |
| 农仁街电子商务有限公司 | 其他 |
| 安徽大业茗丰茶叶有限公司 | 其他 |
| 安徽迎客松电子商务有限公司 | 其他 |
| 安徽省棉麻有限责任公司 | 其他 |
| 合肥博路商贸有限公司 | 其他 |
| 安徽省瑞隆印务有限公司 | 其他 |
| 安徽润凯标签印刷有限公司 | 其他 |
| 合肥市钰琢商贸有限公司 | 其他 |
| 合肥市悦禾印刷包装有限公司 | 其他 |
| 上海呈厚电子有限公司 | 其他 |
| 安徽财贸职业学院 | 其他 |
| 安徽卓嘉投资管理有限公司 | 其他 |
| 巢湖海螺水泥有限责任公司 | 股东的子公司 |
| 荣学堂 | 其他 |
| 桂晓斌 | 其他 |
| 孟庆立 | 其他 |
| 钟钢 | 其他 |
| 朱金和 | 关联人（与公司同一董事长） |
| 王时明 | 关联人（与公司同一总经理） |
| 金炎 | 其他 |
| 孙福来 | 其他 |
| 许圣明 | 其他 |
| 黄攸立 | 其他 |
| 蒋本跃 | 其他 |
| 钱元文 | 其他 |
| 胡昌红 | 其他 |
| 邰一洋 | 其他 |
| 刘洋 | 其他 |
| 董飞 | 其他 |
| 关联方 | 关联交易内容 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 安徽省瑞丰农业化学有限公司 | 农副产品、酒水类 | 33,621.47 | 11,508.02 |
| 农仁街电子商务有限公司 | 农副产品 | 16,985.30 | 24,496.35 |
| 农仁街电子商务有限公司 | 农副产品 | 21,272.47 | 37,947.55 |
| 农仁街电子商务有限公司 | 农副产品 | 40,190.82 | 31,657.29 |
| 农仁街电子商务有限公司 | 农副产品 | 20,102.75 | |
| 农仁街电子商务有限公司 | 农副产品、酒水类 | 4,128.46 | 2,628.00 |
□适用 √不适用
(2). 关联受托管理/承包及委托管理/出包情况
本公司受托管理/承包情况表：
□适用 √不适用
关联托管/承包情况说明
□适用 √不适用
本公司委托管理/出包情况表
□适用 √不适用
关联管理/出包情况说明
□适用 √不适用
、
(3). 关联租赁情况
本公司作为出租方：
□适用 √不适用
本公司作为承租方：
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 出租方名称 | 租赁资产种类 | 本期确认的租赁费 | 上期确认的租赁费 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 319,625.69 | 387,982.05 |
| 安徽省供销集团有限公司 | 房屋 | 314,390.92 | 450,066.43 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 72,110.09 | |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 398,712.69 | 455,825.65 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 307,816.52 | 326,053.60 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 191,339.45 | 195,657.14 |
| 安徽迎客松电子商务有限公司 | 房屋 | 215,504.54 | 213,545.48 |
| 安徽辉隆农资集团股份有限公司 | 房屋 | 406,992.79 | 421,224.64 |
| 被担保方 | 担保金额 | 担保起始日 | 担保到期日 | 担保是否已经履行完毕 |
| 安徽德明商业运营管理有限责任公司*1 | 54,283,803.85 | 2019-07-05 | 2021-01-28 | 否 |
| 安徽新力科创集团有限公司*2 | 40,000,000.00 | 2020-12-29 | 2021-01-29 | 否 |
| 安徽润凯标签印刷有限公司 | 3,000,000.00 | 2019-10-31 | 2020-10-29 | 是 |
| 合肥市悦禾印刷包装有限公司 | 3,000,000.00 | 2019-11-21 | 2020-11-18 | 是 |
| 安徽润凯标签印刷有限公司 | 3,000,000.00 | 2020-10-28 | 2020-12-26 | 是 |
| 安徽润凯标签印刷有限公司 | 4,000,000.00 | 2020-12-26 | 2021-12-24 | 否 |
担保提出执行保函申请，德信担保在履行审批程序后与其签订委托保证合同，并要求安徽新力科创集团有限公司提供反担保。在收取担保费65,140.56元并落实反担保措施后，德信担保向执行法院开具执行保函，保函金额54,283,803.85元。现蜀山区人民法院已经驳回案外人执行异议之诉。该保函已于2021年1月28日到期。*2说明：安徽新力科创集团有限公司（以下简称“科创集团”）与安徽省安振小额贷款有限公司（以下简称“安振小贷”）签订的编号为PH2020-035的《借款合同》，为保障安振小贷债权的实现，科创集团向德信担保申请以安徽省安振小额贷款有限公司为受益人开立40,000,000.00元无条件、不可撤销的履约保函，保函日期2020-12-29至2021-01-29，德信担保收取保费金额33,333.33元，2021年1月20日该笔借款已结清，担保义务履行完毕。
本公司作为被担保方
□适用 √不适用
关联担保情况说明
√适用 □不适用
借款关联担保详见附注五、21.短期借款以及附注五、32.长期借款。
本期向关联方支付担保费的情况如下：
| 关联方 | 2020年度 | 定价方式 |
| 安徽省供销集团有限公司 | 13,553,053.18 | 协议费率 |
| 关联方 | 拆借金额 | 起始日 | 到期日 | 说明 |
| 拆入 | ||||
| 安徽新力科创集团有限公司 | 3,900,000.00 | 2019/12/31 | 2020/2/24 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 20,000,000.00 | 2020/2/26 | 2020/3/19 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 15,000,000.00 | 2020/3/9 | 2020/3/19 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 4,000,000.00 | 2020/9/23 | 2020/10/14 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 4,000,000.00 | 2020/9/23 | 2020/10/20 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 10,000,000.00 | 2020/9/23 | 2020/12/17 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 2,000,000.00 | 2020/9/23 | 2020/12/17 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 10,000,000.00 | 2020/9/30 | 2020/12/17 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 1,000,000.00 | 2020/10/19 | 2020/12/17 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 20,000,000.00 | 2020/10/19 | 2020/12/18 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 5,000,000.00 | 2020/10/19 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 20,000,000.00 | 2020/12/17 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 4,000,000.00 | 2020/12/18 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 17,000,000.00 | 2020/12/18 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 2,000,000.00 | 2020/12/18 | 2020/12/31 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 46,000,000.00 | 2020/12/21 | 2020/12/31 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 41,000,000.00 | 2020/12/21 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 38,000,000.00 | 2020/12/21 | 2020/12/21 | |
| 安徽新力科创集团有限公司 | 87,000,000.00 | 2020/12/31 | 2020/12/31 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 50,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/1/8 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 53,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/2/26 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 37,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/3/5 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 25,000,000.00 | 2020/1/8 | 2020/3/5 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 15,000,000.00 | 2020/1/9 | 2020/3/5 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 42,000,000.00 | 2020/3/16 | 2020/3/31 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 10,000,000.00 | 2020/3/16 | 2020/6/2 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 10,000,000.00 | 2020/3/16 | 2020/6/18 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 21,000,000.00 | 2020/3/16 | 2020/7/16 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 70,000,000.00 | 2020/3/17 | 2020/7/16 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 77,000,000.00 | 2020/3/19 | 2020/7/16 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 32,000,000.00 | 2020/4/2 | 2020/7/16 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 3,000,000.00 | 2020/4/2 | 2020/9/8 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 17,000,000.00 | 2020/7/30 | 2020/9/8 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 32,160,500.82 | 2020/12/31 | 2020/12/31 | |
| 安徽省供销集团有限公司 | 33,000,000.00 | 2020/7/30 | 2020/12/31 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 40,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/4/3 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 50,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/4/20 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 30,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/5/20 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 20,000,000.00 | 2019/12/31 | 2020/5/22 | |
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 70,000,000.00 | 2020/6/10 | 2020/12/31 |
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 关键管理人员报酬 | 186.85 | 343.72 |
| 关联方 | 贷款金额 | 贷款余额 | 贷款起始日 | 贷款到期日 | 年利率（%） |
| 合肥市钰琢商贸有限公司 | 3,000,000.00 | 2019-01-29 | 2020-01-29 | 协议利率 | |
| 合肥市钰琢商贸有限公司 | 2,000,000.00 | 2019-08-01 | 2020-01-29 | 协议利率 | |
| 合肥市钰琢商贸有限公司 | 150,000.00 | 2019-11-29 | 2020-01-29 | 协议利率 | |
| 合肥博路商贸有限公司 | 4,000,000.00 | 4,000,000.00 | 2019-12-26 | 2020-06-26 | 协议利率 |
| 安庆市皖农贸易有限责任公司 | 35,000,000.00 | 17,500,000.01 | 2019-01-21 | 2022-01-21 | 协议利率 |
| 安庆市皖农贸易有限责任公司 | 15,000,000.00 | 7,500,000.00 | 2019-02-27 | 2022-02-27 | 协议利率 |
| 安庆市皖农贸易有限责任公司 | 30,000,000.00 | 30,000,000.00 | 2020-08-03 | 2023-06-10 | 协议利率 |
| 合肥市悦禾印刷包装有限公司 | 4,500,000.00 | 2017-09-22 | 2020-11-06 | 协议利率 | |
| 许圣明 | 700,000.00 | 700,000.00 | 2020-06-23 | 2021-06-18 | 协议利率 |
6、 关联方应收应付款项
(1). 应收项目
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
| 项目名称 | 关联方 | 期末余额 | 期初余额 | ||
| 账面余额 | 坏账准备 | 账面余额 | 坏账准备 | ||
| 其他应收款 | 安徽省供销集团有限公司 | 13,747.69 | 8,693.30 | ||
| 长期应收款 | 安徽辉隆集团农业发展有限责任公司 | 31,170.00 | 133.88 | 155,850.00 | 669.38 |
| 项目名称 | 关联方 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 其他应付款 | 安徽省供销集团有限公司 | 33,000,000.00 | 140,756,256.04 |
| 其他应付款 | 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 70,000,000.00 | 140,000,000.00 |
| 其他应付款 | 滁州德善小额贷款有限公司 | 26,518,222.22 | 27,500,000.00 |
| 其他应付款 | 安徽新力科创集团有限公司 | 48,976,886.22 | 8,302,820.36 |
| 其他应付款 | 孙福来 | 525,496.64 | 525,496.64 |
| 其他应付款 | 安徽德明商业运营管理有限责任公司 | 233,011.77 | |
| 其他应付款 | 孟庆立 | 207,513.77 | 207,513.77 |
| 其他应付款 | 钱元文 | 80,092.28 | 80,092.28 |
| 其他应付款 | 徐立新 | 37,600.00 | 37,600.00 |
| 其他应付款 | 荣学堂 | 35,600.00 | 35,600.00 |
| 其他应付款 | 安徽财贸职业学院 | 20,000.00 | 20,000.00 |
| 其他应付款 | 钟钢 | 2,000.00 | 2,000.00 |
| 其他应付款 | 董飞 | 1,600.00 | 1,600.00 |
5、 其他
□适用 √不适用
十四、承诺及或有事项
1、 重要承诺事项
□适用 √不适用
2、 或有事项
(1). 资产负债表日存在的重要或有事项
√适用 □不适用
1、德润租赁涉及诉讼情况
截至2020年12月31日止，德润租赁作为一方当事人且尚未了结的重大诉讼或仲裁案共计30起，为融资租赁合同纠纷案件，德润租赁为原告。30起案件标的账面本金余额为225,190,471.16元，已收保证金金额为36,185,000.00元，已计提减值33,718,783.40元。其中正在诉讼过程中的案件具体情况如下：
| 单位名称 | 贷款余额 | 已计提减值准备 | 截至2020年12月31日进展情况 |
| 安徽中禹橡塑科技有限公司 | 9,166,666.67 | 9,166,666.67 | 一审判决胜诉，二审诉讼过程中 |
| 单位名称 | 贷款余额 | 已计提减值准备 | 截至2020年12月31日进展情况 |
| 陈昌能 | 300,000.00 | 6,000.00 | 尚未开庭 |
| 单位名称 | 担保金额 | 代偿余额 | 减值准备 | 截至2020年12月31日进展情况 |
| 合肥胜地商贸有限公司 | 5,000,000.00 | 5,189,018.22 | 已诉前保全 |
| 单位名称 | 诉讼金额 | 截至2020年12月31日进展情况 |
| 安徽绿博园艺科技有限公司 | 872,390.63 | 诉前调解 |
| 舒城县翔龙建材有限公司 | 868,901.00 | 诉前保全 |
| 安徽省抱儿钟秀餐饮管理有限公司 | 758,151.15 | 诉前保全 |
| 霍山县双金有机茶农民专业合作社 | 752,005.94 | 诉前调解 |
| 安徽天然文化传媒有限公司 | 580,287.08 | 诉前保全 |
| 孙木英 | 459,395.50 | 诉前保全和诉前调解 |
| 安徽正源粮油有限公司 | 441,744.08 | 诉前保全 |
| 安徽省怀远县鑫泰粮油有限公司 | 360,400.00 | 诉前保全 |
| 安徽省抱儿钟秀茶业股份有限公司 | 299,664.36 | 诉前保全 |
| 舒城县五里墩建材贸易有限公司 | 280,700.00 | 诉前保全和诉前调解 |
| 文亮 | 211,525.00 | 诉前调解 |
| 杨晴 | 211,525.00 | 诉前调解 |
| 安徽省怀远县鑫泰米业有限公司 | 174,800.00 | 诉前调解 |
| 安徽绿尔康粮油有限公司 | 126,999.66 | 诉前保全 |
| 怀远县腾飞精米有限责任公司 | 109,300.00 | 诉前调解 |
| 安徽颐高商贸有限公司 | 80,666.00 | 诉前保全 |
| 安徽亚坤项目投资有限公司 | 78,333.00 | 诉前保全 |
| 安徽糯香园食品有限公司 | 63,100.00 | 诉前调解 |
| 安徽迎客松电子商务有限公司 | 53,700.00 | 诉前保全 |
| 合计 | 6,783,588.40 | — |
根据省互联网金融风险专项整治工作领导小组的要求，德众金融积极响应监管政策要求，持续开展网络借贷专项整治，全力推进余额和人数双降工作。在省委省政府、监管部门、省供销社的支持和促进下，德众金融平台自2019年11月起开始了整体风险出清工作。德众金融拟打折受让平台出借人持有的部分逾期项目债权，总体资金规模不超过2,000.00万元。受让债权后，德众金融将全力向借款方及担保方进行追偿。截至2020年12月31日，德众金融以自有资金受让债权1,573.71万元。截至2020年12月31日止，除上述事项外，本公司无需要披露的其他重大或有事项。
(2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明：
□适用 √不适用
3、 其他
□适用 √不适用
十五、资产负债表日后事项
1、 重要的非调整事项
□适用 √不适用
2、 利润分配情况
□适用 √不适用
3、 销售退回
□适用 √不适用
4、 其他资产负债表日后事项说明
□适用 √不适用
十六、其他重要事项
1、 前期会计差错更正
(1). 追溯重述法
□适用 √不适用
(2). 未来适用法
□适用 √不适用
2、 债务重组
□适用 √不适用
3、 资产置换
(1). 非货币性资产交换
□适用 √不适用
(2). 其他资产置换
□适用 √不适用
4、 年金计划
□适用 √不适用
5、 终止经营
□适用 √不适用
6、 分部信息
(1). 报告分部的确定依据与会计政策
√适用 □不适用
本公司以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部。
经营分部，是指本公司内同时满足下列条件的组成部分：
1、该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；
2、本公司管理层能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；
3、本公司能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。
本公司报告分部包括：
①安徽新力金融股份有限公司母公司
②安徽德润融资租赁股份有限公司
③合肥德善小额贷款股份有限公司
④安徽德信融资担保有限公司
⑤安徽德合典当有限公司
⑥安徽德众金融信息服务有限公司
⑦深圳手付通科技有限公司
本公司经营分部的会计政策与本公司主要会计政策相同。
(2). 报告分部的财务信息
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 母公司 | 德润租赁 | 德善小贷 | 德信担保 | 德合典当 | 德众金融 | 手付通 | 分部间抵销 | 合计 |
| 营业收入 | 9,086,483.26 | 281,340,132.44 | 86,808,877.03 | 32,808,432.45 | 52,911,413.70 | 1,039,265.82 | 56,759,494.72 | 28,557,022.55 | 492,197,076.87 |
| 营业成本 | 924,402.08 | 72,421,869.76 | 3,927,876.36 | 7,131,440.03 | 164,857.54 | 105,689.47 | 10,356,613.40 | 4,532,382.50 | 90,500,366.14 |
| 资产总额 | 2,554,563,503.04 | 2,871,203,062.57 | 864,117,755.34 | 494,645,975.13 | 495,531,312.28 | 4,745,336.86 | 148,712,162.45 | 2,030,365,388.01 | 5,403,153,719.66 |
| 负债总额 | 1,645,080,722.53 | 1,390,836,151.68 | 97,806,972.47 | 119,751,675.46 | 20,542,092.84 | 5,890,674.06 | 10,123,661.49 | 446,251,387.36 | 2,843,780,563.17 |
| 项 目 | 金额 |
| 一、2019年末担保余额 | 1,297,335,288.30 |
| 其中：融资性担保余额 | 1,098,787,987.00 |
| 非融资性担保余额 | 198,547,301.30 |
| 二、本期增加担保余额 | 893,882,613.00 |
| 其中：融资性担保金额 | 822,741,200.00 |
| 非融资性担保金额 | 71,141,413.00 |
| 三、本期解除担保余额 | 1,244,179,896.50 |
| 其中：融资性担保金额 | 1,220,995,987.00 |
| 非融资性担保金额 | 23,183,909.50 |
| 四、2020年末在保余额 | 947,038,004.80 |
| 其中：融资性担保在保余额 | 700,533,200.00 |
| 非融资性担保金额 | 246,504,804.80 |
| 项目 | 质押股权数量 | 质权人 |
| 安徽德信担保有限公司 | 270,000,000.00 | 中国长城资产管理股份有限公司安徽省分公司 |
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 3,172,500.00 | 中国工商银行股份有限公司巢湖支行 |
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 3,577,500.00 | 招商银行股份有限公司合肥政务区支行 |
| 合计 | 276,750,000.00 |
□适用 √不适用
(2). 按坏账计提方法分类披露
□适用 √不适用
按单项计提坏账准备：
□适用 √不适用
按组合计提坏账准备：
□适用 √不适用
如按预期信用损失一般模型计提坏账准备，请参照其他应收款披露：
□适用 √不适用
(3). 坏账准备的情况
□适用 √不适用
其中本期坏账准备收回或转回金额重要的：
□适用 √不适用
(4). 本期实际核销的应收账款情况
□适用 √不适用
其中重要的应收账款核销情况
□适用 √不适用
(5). 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况
□适用 √不适用
(6). 因金融资产转移而终止确认的应收账款
□适用 √不适用
(7). 转移应收账款且继续涉入形成的资产、负债金额
□适用 √不适用
其他说明：
□适用 √不适用
2、 其他应收款
项目列示
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 |
| 应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 其他应收款 | 57,285,091.13 | 48,124,103.09 |
| 小计 | 57,285,091.13 | 48,124,103.09 |
| 减：坏账准备 | 1,500.00 | |
| 合计 | 57,283,591.13 | 48,124,103.09 |
| 账龄 | 期末账面余额 |
| 1年以内 | |
| 其中：1年以内分项 | |
| 1年以内小计 | 56,896,069.23 |
| 1至2年 | 389,021.90 |
| 2至3年 | |
| 3年以上 | |
| 3至4年 | |
| 4至5年 | |
| 5年以上 | |
| 减：坏账准备 | -1,500.00 |
| 合计 | 57,283,591.13 |
| 款项性质 | 期末账面余额 | 期初账面余额 |
| 往来款 | 57,262,286.40 | 48,079,103.09 |
| 其他 | 22,804.73 | 45,000.00 |
| 合计 | 57,285,091.13 | 48,124,103.09 |
| 坏账准备 | 第一阶段 | 第二阶段 | 第三阶段 | 合计 |
| 未来12个月预期信用损失 | 整个存续期预期信用损失(未发生信用减值) | 整个存续期预期信用损失(已发生信用减值) | ||
| 2020年1月1日余额 | ||||
| 2020年1月1日余额在本期 | ||||
| --转入第二阶段 | ||||
| --转入第三阶段 | ||||
| --转回第二阶段 | ||||
| --转回第一阶段 | ||||
| 本期计提 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
| 本期转回 | ||||
| 本期转销 | ||||
| 本期核销 | ||||
| 其他变动 | ||||
| 2020年12月31日余额 | 1,500.00 | 1,500.00 |
| 类别 | 期初余额 | 本期变动金额 | 期末余额 | |||
| 计提 | 收回或转回 | 转销或核销 | 其他变动 | |||
| 其他应收款 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||||
| 合计 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||||
□适用 √不适用
(5). 本期实际核销的其他应收款情况
□适用 √不适用
(6). 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况
√适用 □不适用
单位：元币种：人民币
| 单位名称 | 款项的性质 | 期末余额 | 账龄 | 占其他应收款期末余额合计数的比例(%) | 坏账准备 期末余额 |
| 安徽德信融资担保有限公司 | 往来款 | 50,000,000.00 | 1年以内 | 87.28 | |
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 往来款 | 4,874,888.01 | 1年以内 | 8.51 | |
| 新力德润（天津）租赁有限公司 | 往来款 | 2,053,177.76 | 2年以内 | 3.58 | |
| 马鞍山德善小额贷款有限公司 | 往来款 | 196,052.41 | 2年以内 | 0.34 | |
| 广德德善小额贷款有限公司 | 往来款 | 138,168.22 | 2年以内 | 0.25 | |
| 合计 | 57,262,286.40 | 99.96 |
| 项目 | 期末余额 | 期初余额 | ||||
| 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | 账面余额 | 减值准备 | 账面价值 | |
| 对子公司投资 | 2,116,737,582.44 | 89,923,132.70 | 2,026,814,449.74 | 2,095,337,582.44 | 71,046,856.26 | 2,024,290,726.18 |
| 对联营、合营企业投资 | 434,182,843.66 | 434,182,843.66 | 428,882,707.89 | 428,882,707.89 | ||
| 合计 | 2,550,920,426.10 | 89,923,132.70 | 2,460,997,293.40 | 2,524,220,290.33 | 71,046,856.26 | 2,453,173,434.07 |
| 被投资单位 | 期初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 | 本期计提减值准备 | 减值准备期末余额 |
| 安徽德信融资担保有限公司 | 346,821,800.00 | 346,821,800.00 |
| 安徽德润融资租赁股份有限公司 | 626,546,218.50 | 626,546,218.50 | ||||
| 安徽德众金融信息服务有限公司 | 42,305,557.50 | 42,305,557.50 | 42,305,557.50 | |||
| 安徽德合典当有限公司 | 315,498,997.50 | 21,400,000.00 | 336,898,997.50 | 12,932,650.22 | ||
| 合肥德善小额贷款股份有限公司 | 360,789,034.61 | 360,789,034.61 | 34,684,924.98 | |||
| 深圳手付通科技有限公司 | 403,375,974.33 | 403,375,974.33 | ||||
| 合计 | 2,095,337,582.44 | 21,400,000.00 | 2,116,737,582.44 | 89,923,132.70 |
| 投资 单位 | 期初 余额 | 本期增减变动 | 期末 余额 | 减值准备期末余额 | |||||||
| 追加投资 | 减少投资 | 权益法下确认的投资损益 | 其他综合收益调整 | 其他权益变动 | 宣告发放现金股利或利润 | 计提减值准备 | 其他 | ||||
| 一、合营企业 | |||||||||||
| 小计 | |||||||||||
| 二、联营企业 | |||||||||||
| 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 | 428,882,707.89 | 19,375,663.71 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 434,182,843.66 | ||||||
| 小计 | 428,882,707.89 | 19,375,663.71 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 434,182,843.66 | ||||||
| 合计 | 428,882,707.89 | 19,375,663.71 | 2,109,974.42 | 16,185,502.36 | 434,182,843.66 | ||||||
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 | ||
| 收入 | 成本 | 收入 | 成本 | |
| 主营业务 | 9,086,483.26 | 924,402.08 | 28,848,355.95 | 2,988,315.44 |
| 其他业务 | ||||
| 合计 | 9,086,483.26 | 924,402.08 | 28,848,355.95 | 2,988,315.44 |
其他说明：
无
5、 投资收益
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 成本法核算的长期股权投资收益 | 71,935,000.00 | 27,000,000.00 |
| 权益法核算的长期股权投资收益 | 19,375,663.71 | 28,295,488.19 |
| 处置长期股权投资产生的投资收益 | ||
| 交易性金融资产在持有期间的投资收益 | ||
| 其他权益工具投资在持有期间取得的股利收入 | 319,144.61 | 29,250.00 |
| 债权投资在持有期间取得的利息收入 | ||
| 其他债权投资在持有期间取得的利息收入 | ||
| 处置交易性金融资产取得的投资收益 | ||
| 处置其他权益工具投资取得的投资收益 | ||
| 处置债权投资取得的投资收益 | ||
| 处置其他债权投资取得的投资收益 | ||
| 处置交易性金融负债取得的投资收益 | -9,012,080.00 | |
| 合计 | 82,617,728.32 | 55,324,738.19 |
| 项目 | 金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益 | 347,245.60 | |
| 越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免 | ||
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 13,489,701.25 | |
| 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 | ||
| 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 | ||
| 非货币性资产交换损益 | ||
| 委托他人投资或管理资产的损益 | ||
| 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 | ||
| 债务重组损益 | ||
| 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 | ||
| 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 | ||
| 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 | ||
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | ||
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资 | -8,612,761.92 |
| 产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 | ||
| 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 | ||
| 对外委托贷款取得的损益 | ||
| 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | ||
| 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 | ||
| 受托经营取得的托管费收入 | ||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -489,600.25 | |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | ||
| 所得税影响额 | -2,163,099.40 | |
| 少数股东权益影响额 | -3,481,083.14 | |
| 合计 | -909,597.86 |
| 报告期利润 | 加权平均净资产收益率（%） | 每股收益 | |
| 基本每股收益 | 稀释每股收益 | ||
| 归属于公司普通股股东的净利润 | -0.64 | -0.02 | -0.02 |
| 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 | -0.57 | -0.01 | -0.01 |
| 备查文件目录 | 载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表 |
| 备查文件目录 | 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 |
| 备查文件目录 | 报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本及公告原件 |