证券代码:600337 证券简称:美克家居 编号:临2020-003
美克国际家居用品股份有限公司2020年度委托理财计划公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方:银行、证券公司、信托公司以及基金管理公司等金融机构。
? 委托理财金额:不超过4亿元人民币,上述额度内的资金可循环进行投资,滚动使用。
? 委托理财期限:不超过12个月。
? 履行的审议程序:公司第七届董事会第二十七次会议审议通过了《关于2020年度公司以闲置自有资金购买理财产品的预案》,并将提交公司2020年第一次临时股东大会审议,详见同日在《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《美克国际家居用品股份有限公司第七届董事会第二十七次会议决议公告》、《美克国际家居用品股份有限公司关于召开2020年第一次临时股东大会的通知》。
一、年度委托理财计划概况
(一)委托理财目的
为提高经营资金的使用效率,有效降低财务费用,增加投资收益,根据美克国际家居用品股份有限公司(以下称“公司”)经营计划和资金使用情况,在保证公司正常经营所需流动资金的前提下,本公司/全资子公司2020年度拟使用部分闲置自有资金购买主要合作银行、证券公司、信托公司以及基金管理公司等金融机构发行的(本外币)理财产品。
(二)资金来源
年度委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
1、银行理财产品
计划购买主要合作银行发行的理财产品,其年化收益率预计高于银行同期存款年利率,分为固定收益型和浮动收益型,为低风险且收益较稳定的理财产品,期限不超过6个月。
2、券商理财产品
计划购买证券公司发行的理财产品,其年化收益率预计高于银行同期存款年利率,以浮动收益型为主,有一定风险但收益较高,期限不超过12个月。
3、信托理财产品
计划购买信托公司发行的理财产品,其年化收益率预计高于银行同期存款年利率,分为固定收益型和浮动收益型,有一定风险且收益较高,期限不超过12个月。
4、其他类理财产品
计划购买基金管理公司等其他金融机构发行的公募或私募基金等产品,其年化收益率预计高于银行同期存款年利率,以浮动收益型为主,有一定风险但收益较高,期限不超过12个月。
在保证公司/全资子公司正常经营和资金安全性的前提下,2020年度公司计划使用不超过人民币4亿元额度的闲置自有资金用于购买上述理财产品,上述额度内的资金可循环进行投资,滚动使用。公司不得使用募集资金等不符合国家法律规定和中国证监会、上海证券交易所规定的资金。本委托理财不构成关联交易。
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司建立了相关内控管理制度,对交易审批权限、内部审核流程、决策程序、信息隔离措施、内部风险报告制度及风险处理程序、信息披露等做出明确规定。
2、在投资理财产品期间,公司将密切与金融机构保持联系,及时跟踪理财产品情况,加强风险控制与监督,保障资金安全。
3、公司上述业务只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易,不得与非正规的机构进行交易。
二、年度委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
2020年度公司/全资子公司计划使用不超过人民币4亿元额度的闲置自有资金用于购买上述(本外币)理财产品,上述额度内的资金可循环进行投资,滚动使用,财务部门将根据实际情况灵活选择理财产品,期限不超过12个月。具体委托理财合同条款以实际签署合同为准。
(二)委托理财的资金投向
银行理财产品、券商理财产品、信托理财产品、公募及私募基金类理财产品等。
(三)风险控制分析
1、公司在购买理财产品前,将通过评估、筛选等程序,严格禁止购买安全性较低、流动性较差的高风险理财产品。
2、公司开展的理财业务,只针对日常营运资金出现闲置时,通过购买理财产品,取得一定理财收益,从而降低公司财务费用,公司账户资金以保障经营性收支为前提,不会对公司现金流带来不利影响。
三、委托理财受托方的情况
公司拟购买的理财产品交易对方为银行、证券公司、信托公司以及基金管理公司等金融机构,交易对方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。
四、对公司的影响
1、公司最近一年又一期主要财务数据
单位:元 币种:人民币
科目名称 | 2018年12月31日(经审计) | 2019年9月30日(未经审计) |
资产总额 | 8,762,535,794.79 | 7,916,983,326.95 |
负债总额 | 3,941,718,451.90 | 3,378,708,508.55 |
归属于上市公司股东的净资产 | 4,801,692,210.39 | 4,520,460,397.05 |
科目名称 | 2018年1-12月(经审计) | 2019年1-9月(未经审计) |
经营活动产生的现金流量净额 | -124,560,726.50 | 472,691,157.10 |
截至2019年9月30日,公司货币资金为1,068,171,218.83元,2020年度委托理财计划使用的资金占公司最近一期期末货币资金的比例37.45%,占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产比例为8.85%,占公司最近一期期末资产总额比例为5.05%。
2、对公司的影响
公司2020年度理财计划将使用闲置自有资金购买理财产品,在确保公司正常经营和资金安全的前提下进行,将不会影响公司主营业务的正常开展,不会影响公司日常资金周转使用,有利于提高公司闲置自有资金使用效率,增加投资收益,不存在损害公司和股东利益的情形。
3、会计处理
根据相关会计准则,公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“其他流动资产”,取得理财收益计入“投资收益”科目。
五、风险提示
金融市场受宏观经济环境影响较大,理财项目投资不排除因市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素而影响预期收益的可能性。
六、独立董事意见
通过对公司经营情况、财务状况、资金情况的多方面了解,基于独立判断,我们认为公司目前经营良好,财务状况稳健。为提升公司闲置自有资金的使用效率,在符合国家法律法规、保障资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下,公司使用闲置自有资金购买理财产品,可以获得一定的投资收益。符合公司和全体股东的利益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东合法权益的情形。综上所述,我们同意公司2020年度以闲置自有资金购买理财产品的计划。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 私募投资基金理财产品 | 40,000.00 | 5,430.00 | 1,918.08 | 34,570.00 |
合计 | 40,000.00 | 5,430.00 | 1,918.08 | 34,570.00 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 40,000.00 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 8.33 | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 4.25 | ||||
目前已使用的理财额度 | 34,570.00 | ||||
尚未使用的理财额度 | 5,430.00 | ||||
总理财额度 | 40,000.00 |
注:1、公司不存在使用募集资金进行委托理财的情况;
2、上述理财产品中,尚未收回产品均未到期。
特此公告。
美克国际家居用品股份有限公司董事会二○二○年一月三日