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恒生电子年报 下载公告
公告日期:2016-03-29
2015 年年度报告
公司代码:600570                                               公司简称:恒生电子
                        恒生电子股份有限公司
                          2015 年年度报告
                                          重要提示
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,
   不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、 未出席董事情况
  未出席董事职务         未出席董事姓名      未出席董事的原因说明     被委托人姓名
董事                  袁雷鸣                因出差外地未能出席本 韩歆毅
                                            次董事会
三、 天健会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人彭政纲、主管会计工作负责人傅美英及会计机构负责人(会计主管人员)曾玉梅
   声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
       恒生电子股份有限公司(母公司,下同)2015年度共实现净利润501,919,505.21元(单位:
人民币元,下同),依据《公司法》和《公司章程》以及中国证监会及上海交易所的相关指引的规
定,先提取10%法定公积金,加上以前年度利润结转,根据实际情况,公司拟按以下顺序实施分配
方案:
1. 提取10%法定公积金50,191,950.52元。
2. 以2015年总股本617,805,180股为基数,向全体股东按每10股派现金2.6元(含税),派现总
计160,629,346.8元 。
3. 剩余可分配利润部分结转至下一年度。
六、 前瞻性陈述的风险声明
    2015 年 9 月 8 日,公司控股子公司杭州恒生网络技术服务有限公司(以下简称“恒生网络”
收到中国证券监督管理委员会行政处罚事先告知书(处罚字〔2015〕68 号),根据事先告知书恒生
网络拟被没收违法所得 13,285.24 万元,并处以 39,855.72 万元罚款。上述事项目前尚没有接到
新的通知。基于会计谨慎性原则,恒生网络已结合现实情况,以 2015 年 12 月 31 日账面净资产为
限,累计确认预计负债 57,890,918.74 元。受上述事件影响,期末应收账款中 112,043,004.55
元已全额计提坏账准备。
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七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、   是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?
否
九、   重大风险提示
     1、政策和控股子公司拟受处罚的风险
     金融监管政策如趋向严格,在金融法律政策完善之前,将对行业金融创新带来一定压抑,行
业和公司发展会受到影响。
     风险的应对措施包括:“拥抱监管,稳妥创新”。
     2、行业规划的风险
     公司从事的金融IT服务行业是国家重点关注的领域,如出现行业规划,导致国家行业级的金
融IT服务平台出现,势必影响公司作为独立运营的民营企业的运营风险。
     风险的应对措施:积极参与与相关部门的沟通,及时审视公司的基本发展战略,在核心技术
上保持行业领先。
     3、技术的风险
     IT技术日新月异,如公司不能跟上技术前沿的产品,将给公司造成技术落后的风险,同时IT
产品在客户以及自身运营的平台体系亦可能出现各种类型的、不能事先识别与预见的技术风险,
以及在运维过程中不能避免出现人工风险,上述技术风险均可能导致经济上的损失。
     应对风险的措施:积极跟进前沿技术,开展各项新技术的培训工作;对IT产品与运维制定严
格的测试体系和运维体系,落实业务合同签署中的法律风险防范。
十、 其他
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                                                               目录
第一节     释义..................................................................................................................................... 4
第二节     公司简介和主要财务指标 ................................................................................................. 5
第三节     公司业务概要..................................................................................................................... 8
第四节     管理层讨论与分析........................................................................................................... 10
第五节     重要事项........................................................................................................................... 23
第六节     普通股股份变动及股东情况 ........................................................................................... 36
第七节     优先股相关情况............................................................................................................... 39
第八节     董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 40
第九节     公司治理........................................................................................................................... 48
第十节     公司债券相关情况........................................................................................................... 51
第十一节   财务报告........................................................................................................................... 52
第十二节   备查文件目录................................................................................................................. 156
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                                          第一节 释义
一、 释义
在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:
常用词语释义
恒生、恒生电子、公司        指        恒生电子股份有限公司
恒生集团                    指        杭州恒生电子集团有限公司
蚂蚁金服                    指        浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司
聚源                        指        上海恒生聚源数据服务有限公司
数米网                      指        杭州数米基金销售有限公司
维尔                        指        浙江维尔科技股份有限公司
1.0 业务                    指        指向金融客户销售传统的软件,收入的主要来源是软
                                      件产品的销售以及适当的服务费;
2.0 业务                    指        用云计算和互联网,向金融客户提供 IT 及托管服务等,
                                      收入的主要来源是 IT 管理服务费;
3.0 业务                    指        利用 IT 平台技术,提供技术互联互通,为金融客户的
                                      金融业务提供协同服务,收入的主要来源是业务合作
                                      费的分成。
银行市场业务线              指        客户对象为银行的各个业务部门。
资本市场业务线              指        公司整合了证券和基金与机构理财事业部的技术产品
                                      线而设立的新部门,包括经纪业务、财富管理、资产
                                      管理等下属部门。
松耦合                      指        “耦合”一般指软件组件之间的依赖程度,松耦合架
                                      构的主要目的是降低整体复杂性和依赖性,使应用程
                                      序环境更敏捷,能更快的适应更改,降低风险并方便
                                      维护。
TA                          指        登记过户系统(Transfer Agent)
分 TA                       指        基金公司通过中登公司统一分发和登记管理的登记管
                                      理模式。
O32 及 O4                   指        公司的投资交易系统,O 指 Oracel 版本,32 指 3.2 版
                                      本,4 指 4.0 版本。
UFT                         指        极速交易系统(Ultra-Fast Trading)
UF2.0                       指        经纪业务运营平台系统 2.0 版
UFX                         指        UF2.0 平台的数据交换和接入平台,X 指 Exchange.
ARES                        指        公司金融基础件平台,是“敏捷、复用、易用”的首
                                      字母组合命名。
OTC                         指        柜台交易系统(Over    The Counter),泛指场外交
                                      易市场。
TCMP                        指        公司信托综合管理平台系统的简称。
HSNET                       指        公司的互联网基础服务。
投资赢家                    指        公司的投资终端行情与交易产品,有 PC 应用和移动应
                                      用。
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                               第二节 公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
公司的中文名称                        恒生电子股份有限公司
公司的中文简称                        恒生电子
公司的外文名称                        Hundsun Technologies Inc.
公司的外文名称缩写                    Hundsun
公司的法定代表人                      彭政纲
二、 联系人和联系方式
                                      董事会秘书                       证券事务代表
姓名                          童晨晖                         屠海雁
联系地址                      杭州市滨江区江南大道3588号     杭州市滨江区江南大道3588号
                              恒生大厦                       恒生大厦
电话                          0571-28829702                  0571-28829702
传真                          0571-28829703                  0571-28829703
电子信箱                      investor@hundsun.com           investor@hundsun.com
三、 基本情况简介
公司注册地址                          杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦
公司注册地址的邮政编码
公司办公地址                          杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦
公司办公地址的邮政编码
公司网址                              www.hundsun.com
电子信箱                              investor@hundsun.com
四、 信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体名称             中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点                   杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦
五、 公司股票简况
                                     公司股票简况
      股票种类        股票上市交易所   股票简称             股票代码       变更前股票简称
A股                 上海证券交易所 恒生电子
六、 其他相关资料
                              名称                 天健会计师事务所(特殊普通合伙)
公司聘请的会计师事务所(境
                              办公地址             杭州市西溪路 128 号
内)
                              签字会计师姓名       沃巍勇、陈彩琴
                              名称
公司聘请的会计师事务所(境
                              办公地址
外)
                              签字会计师姓名
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七、 近三年主要会计数据和财务指标
(一) 主要会计数据
                                                                       单位:元 币种:人民币
                                                               本期比上年
  主要会计数据           2015年                 2014年           同期增减       2013年
                                                                   (%)
营业收入            2,225,532,407.47        1,421,839,135.12         56.52 1,210,547,198.49
归属于上市公司股
                       453,733,512.62        360,520,485.09         25.86    323,317,900.98
东的净利润
归属于上市公司股
东的扣除非经常性       447,825,431.02        287,527,046.80         55.75    272,762,662.79
损益的净利润
经营活动产生的现
                       991,663,412.65        613,534,744.47         61.63    397,944,297.63
金流量净额
                                                               本期末比上
                         2015年末              2014年末        年同期末增      2013年末
                                                                 减(%)
归属于上市公司股
                    2,432,065,945.80        1,916,038,940.80        26.93   1,650,060,580.99
东的净资产
总资产              3,975,280,347.50        3,030,789,151.59        31.16   2,338,699,797.30
(二)    主要财务指标
      主要财务指标             2015年          2014年     本期比上年同期增减(%)     2013年
基本每股收益(元/股)            0.73            0.58                      25.86       0.52
稀释每股收益(元/股)            0.73            0.58                      25.86       0.52
扣除非经常性损益后的基本
                                    0.72           0.47                     53.19         0.44
每股收益(元/股)
加权平均净资产收益率(%)           20.98        20.32          增加0.66个百分点       21.73
扣除非经常性损益后的加权
                                    20.71        16.20          增加4.51个百分点       18.33
平均净资产收益率(%)
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
八、 境内外会计准则下会计数据差异
(一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东
     的净资产差异情况
□适用 √不适用
(二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和属于上市公司股东的净
     资产差异情况
□适用 √不适用
(三) 境内外会计准则差异的说明:
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         九、 2015 年分季度主要财务数据
                                                                            单位:元 币种:人民币
                                   第一季度          第二季度         第三季度         第四季度
                                 (1-3 月份)      (4-6 月份)     (7-9 月份)    (10-12 月份)
         营业收入               274,131,827.11    634,270,144.41   389,916,217.12 927,214,218.83
         归属于上市公司股东
                                 70,770,435.24    140,287,141.76   -50,760,328.80     293,436,264.42
         的净利润
         归属于上市公司股东
         的扣除非经常性损益      48,471,376.78    114,315,250.74      42,839,057.94   242,199,745.56
         后的净利润
         经营活动产生的现金
                                 -7,639,580.99    206,015,517.15   112,728,107.09     680,559,369.40
         流量净额
         季度数据与已披露定期报告数据差异说明
         □适用 √不适用
         十、 非经常性损益项目和金额
         √适用 □不适用
                                                                              单位:元 币种:人民币
     非经常性损益项目           2015 年金额          附注(如适用)         2014 年金额   2013 年金额
                                                 主要是处置子公司智能系
非流动资产处置损益              11,332,210.54    统集成和数米基金部分股       -16,816.21     -149,475.58
                                                 权产生的收益
计入当期损益的政府补助,但与
公司正常经营业务密切相关,符
合国家政策规定、按照一定标准     4,280,370.00    专项项目政府资助款        10,770,904.11   11,929,669.92
定额或定量持续享受的政府补
助除外
计入当期损益的对非金融企业                       子公司上海数淘向借款单
                                    1,917.00                                                1,250,000.00
收取的资金占用费                                 位收取的利息收入
除同公司正常经营业务相关的
                                                 持有交易性金融资产、交
有效套期保值业务外,持有交易
                                                 易性金融负债产生的公允
性金融资产、交易性金融负债产
                                                 价值变动损益,以及处置
生的公允价值变动损益,以及处    52,275,463.91                              71,156,509.13   42,984,119.34
                                                 交易性金融资产、交易性
置交易性金融资产、交易性金融
                                                 金融负债和可供出售金融
负债和可供出售金融资产取得
                                                 资产取得的投资收益
的投资收益
根据税收、会计等法律、法规的
要求对当期损益进行一次性调                                                                   -572,621.58
整对当期损益的影响
除上述各项之外的其他营业外                       主要是子公司恒生网络预
                               -57,772,594.54                                  22,971.31      756,087.49
收入和支出                                       提的证监会罚款
少数股东权益影响额               5,347,013.15                                -463,962.29      -81,202.16
所得税影响额                    -9,556,298.46                              -8,476,167.76   -5,561,339.24
            合计                 5,908,081.60                              72,993,438.29   50,555,238.19
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十一、 采用公允价值计量的项目
                                                                   单位:元 币种:人民币
                                                                         对当期利润的影响
    项目名称           期初余额         期末余额          当期变动
                                                                               金额
以公允价值计量且
其变动计入当期损
                   146,515,387.47     73,378,646.78     -73,136,740.69      15,801,356.27
益的金融资产(不
含衍生金融资产)
可供出售金融资产   166,673,802.73    322,927,117.63     156,253,314.90      61,419,242.68
      合计         313,189,190.20    396,305,764.41      83,116,574.21      77,220,598.95
十二、 其他
                               第三节      公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
    (一)主要业务与经营模式
    公司主营业务主要为金融机构提供 IT 软件产品与服务。公司的客户群体主要包括券商、公募
基金、银行、期货公司、信托公司、保险公司、私募基金等,并逐步拓展到和金融生态圈有关的
互联网企业,公司的投资赢家产品线(证券交易客户端)以及参股的网金社等业务也覆盖到了 C
端的个人客户。公司为金融机构提供的业务量占到公司总业务量的 80%左右。
    公司目前的业务模式包括 1.0 业务模式和 2.0 业务模式,正在逐步发展 3.0 业务模式。1.0
业务模式是指向金融客户销售传统的软件,收入的主要来源是软件产品的销售以及适当的服务费;
2.0 业务模式是指利用云计算和互联网,向金融客户提供 IT 及托管服务等,收入的主要来源是 IT
管理服务费;3.0 业务模式是利用 IT 平台技术,提供技术互联互通,为金融客户的金融业务提供
协同服务,收入的主要来源是业务合作费的分成。目前 1.0 业务带来的收入占公司收入的绝大部
分,2.0 业务处于起步发展的阶段,但总体规模还不大,3.0 业务模式则尚处于研发、投入与试点
阶段。
    公司的商业模式,从需求端来看看,主要有五大客户需求来源,第一、金融产品的增加带来
IT 产品的商业需求;第二、金融制度的变化带来 IT 产品的商业需求;第三、金融客户的增加与
变化带来商业需求;第四,IT 技术的发展带来产品更新的商业需求;第五,客户个性化与业务开
展的需求。这些客户需求提供了公司的业务经营基础。
    金融客户的特点是对金融 IT 产品的稳定性要求非常高,公司通过技术特长实现了在金融全行
业 IT 领域的领先地位,是近 3 年唯一一家入选美国 Fintech100 强(全球金融 IT 企业 100 强排名
的统计)的中国企业,公司在各个金融 IT 产品线都占有很高的市场占有率,比如在券商的核心交
易系统、资管的投资管理系统、银行的综合理财系统、以及金融机构的 TA 系统等。
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                                    2015 年年度报告
    基于金融行业的特殊性,客户更换 IT 产品比较谨慎,行业的壁垒相对较高,护城河比较宽,
新进入竞争者较少。并且由于公司 20 多年的持续经营,获得了对客户业务的认知以及积累了能提
供全面、复杂的客户服务能力,形成了公司独特而强大的核心竞争力。
    国内金融市场的发展尚处于早期阶段,因此,后续的客户需求将逐年提升,但由于产品价值
观的原因,导致国内产品与服务的单项收入水准与欧美发达地区相比,尚处于较低的水平。预计
随着国际化的进程以及“软件定义世界”的兴起,软件单项产品与云平台服务的价格水平将呈现
曲线上升的态势。
    由于金融客户具备强大的支付能力与信用,行业的坏账是极低的。此外,由于信息化行业在
国内属于受鼓励的行业,因此,公司享有在增值税和企业所得税方面的优惠,所得税率近三年都
维持在 10%的水平。
    (二)行业(客户)的发展情况
    根据相关数据统计,2015 年国内证券行业实现营业收入 5752 亿元,同比增长 121%,实现净
利润 2448 亿元,同比增长 153%,营收和净利润规模及增速均达到历史高点。受益于 2015 年上半
年股市上涨的行情,以及一人多户的政策等,股基交易量累计同比大涨。但由于受到互联网的冲
击,15 年经纪业务佣金率继续下滑,但由于保本佣金率的制约,佣金率降速预计将趋缓。
    对于行业未来发展,目前看来互联网金融已全面渗透,证券、银行、资产管理公司等金融机
构全面进入混业经营的趋势逐渐显现,短期证券行业整体挑战大于机遇,金融行业分化加剧,大
券商提供全面金融服务,中小券商走差异化服务战略。
    2015 年是资产管理持续创新的一年,资产管理规模快速扩张,根据相关数据统计,截止 2015
年底,基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模
约 38.20 万亿元,在 2014 年底的基础上,增长超过 86.34%。创新业务发展开始加速,截止 2015
年底备案私募机构达到两万多家,资产管理规模突破 4 万亿。
    2015 年,随着《基金法》全面实施,基金专项资产管理子公司业务热情高涨,继银行之后,
保险公司、证券公司、私募机构相继进入资管、公募行业,资管市场进一步放开、充分竞争格局
已然形成。包括第三方理财、互联网金融等在内的各类机构,不断尝试金融创新以满足各类投资
者日渐复杂化、多元化的需求。此外,信托业刚性兑付不断被打破,P2P 市场规范、风险逐步暴
露,也都对财富管理市场产生深远影响。
    展望未来,财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点,财富管理市场将有极
其广阔的发展空间。
    2015 年也是场外市场蓬勃发展的一年,各类交易场所机构层出不穷。
    随着 2015 年利率市场化进程的推进和深入,加之互联网金融所产生的“鲶鱼效应”,促使银
行通过实现业务结构调整和多元化经营来应对挑战,回归服务中小企业的角色,积极推动业务结
构调整和发展方式转型。
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二、报告期内核心竞争力分析
     1、恒生电子积累了 20 多年的金融 IT 业务经验,深入了解国际与国内金融业务动态,了解客
户的业务需求和对未来业务发展趋势的评估,并能熟练运用 IT 技术实现产品与服务的构建,恒生
对客户业务的深入了解,是时间、人才、知识、经验的不断累积,树立了目前行业的领先地位。
     2、恒生电子是目前中国拥有“全牌照”的金融 IT 企业,业务范围涵盖银行、证券、基金、
信托、保险、期货等金融市场的各个领域,在金融混业趋势和金融创新发展的格局下,更有利于
恒生发挥协同优势,构建业务壁垒;恒生保持专注的精神,长年坚持在\"财富管理\"领域深耕细作,
坚持不懈;恒生可以为客户提供全面的金融财富管理解决方案,使得恒生的产品具备高度的粘性。
     3、恒生电子建立了优秀的企业价值观,使客户、员工、股东利益保持一致与平衡,在金融
IT 领域的竞争中,人才的竞争是关键因素,恒生电子始终保持实现股东价值的同时,关注员工的
利益。2015 年恒生启动创新业务子公司员工持股计划,让员工与公司一起成长与分享。
     4、恒生电子多年构建产品的核心竞争力,始终保持前瞻的研发投入,公司的主要产品线引导
行业应用,并在产品稳定性、技术架构、业务快速部署、反应速度等多个指标领域保持行业领先,
获得客户的广泛认可;随着恒生产品的混业发展,恒生具备了实现技术复用和协同的能力,规模
效应的特征更加显著。
                          第四节       管理层讨论与分析
一、管理层讨论与分析
    2015 年,是不寻常一年,上半年迎来资本市场牛市行情,日交易量达万亿以上,恒生凭借强
大的技术实力, 恒生公司提供的交易软件实现 0 事故率,经受了重大的考验,得到了客户和最终
用户的高度赞扬。下半年股市激烈震荡,出现大幅下跌行情,公司控股子公司恒生网络的 HOMS
产品线因涉嫌违规,被监管机构立案调查并收到行政处罚事先告知书。
    2015 年公司重新审视与制定了公司愿景、使命和战略,符合新形势下公司的业务发展,进一
步提高团队的认识与理解。
    2015 年,公司 1.0 和 2.0 业务总体保持良好的增长,仍然保持在证券核心交易系统、投资管
理系统、TA 系统、综合理财系统等重要产品领域的高市场占有率。2015 年对公司业务量贡献最大
的来自于资产管理产品线,交易所产品线则保持迅猛发展的态势,成为公司 2015 年的明星产品线,
经纪业务线的 UF2.0 新一代券商核心交易系统则凭借优秀的技术获得了大力的发展。在 PB 业务领
域,公司保持了非常高的市场中标率,使 2015 年的这一明星产品获得了市场的极大认同。同时,
公司在香港的业务线也开始发力,已经开通了国际市场的交易路由连接服务。公司研发中心继续
加大在底层技术的研发,公司的重点产品线 O4 等均按照计划逐步落地。
    2015 年公司产品质量整体控制良好,客户满意度略有提升,在市场急剧扩容,大量新业务上
线的背景下实属难能可贵。2015 年公司初步建立了创新业务子公司员工持股计划制度,解决了二
次创业的机制问题。同时公司改善优化了薪酬绩效考核制度并推进实施,总体员工满意度略有提
升,员工主动离职率保持稳定。公司 2015 年梳理了经营模式管控体系,引导和强化了产品经营职
责的落实,推进核心岗位(如产品经理)的专业化分工和履职,全方位推动 EPG 过程改进建设,
过程改进文化开始逐步渗透到工作中来,以适应公司战略转型。
    投资业务在 2015 年取得不错的业绩,在公司主营业务投资和互联网生态圈投资方面发挥了积
极的作用,同时,公司 2015 年进一步推动了对子公司的投资后管理工作。在互联网生态圈孵化业
务上,恒生芸泰科技在互联网医疗领域风生水起,尤其是广东云医院的合作模式,引起市场的高
度关注。
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           二、报告期内主要经营情况
               2015 年度公司实现营业总收入 2,225,532,407.47 元人民币,较 2014 年增长 56.52%,实现归
           属于母公司的净利润 453,733,512.62 元人民币,较 2014 年 360,520,485.09 元增长 25.86%。
           (一) 主营业务分析
                                      利润表及现金流量表相关科目变动分析表
                                                                                  单位:元 币种:人民币
                         科目                    本期数                上年同期数      变动比例(%)
           营业收入                          2,225,532,407.47       1,421,839,135.12             56.52
           营业成本                            162,774,072.05          89,823,564.61             81.22
           销售费用                            581,819,206.22         357,418,494.08             62.78
           管理费用                          1,057,604,547.97         801,092,966.64             32.02
           财务费用                             -3,580,257.15          -9,042,750.96           不适用
           经营活动产生的现金流量净额          991,663,412.65         613,534,744.47             61.63
           投资活动产生的现金流量净额       -1,403,102,989.93        -362,719,797.75           不适用
           筹资活动产生的现金流量净额          190,753,752.99         -71,012,687.14           不适用
           研发支出                            862,614,676.32         590,509,153.55             46.08
           1. 收入和成本分析
           (1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况
                                                                                   单位:元 币种:人民币
                                           主营业务分行业情况
                                                                   营业收入    营业成本
                                                      毛利率                                毛利率比上年增减
  分行业            营业收入          营业成本                     比上年增    比上年增
                                                      (%)                                       (%)
                                                                   减(%)     减(%)
资本市场        1,316,694,448.59    89,516,977.66      93.20           43.22     117.54    减少 2.32 个百分点
银行              341,046,695.20     2,832,624.42      99.17           13.50     -29.74    增加 0.51 个百分点
互联网            444,489,253.41    36,058,846.88      91.89         357.70      128.76    增加 8.12 个百分点
非金融业务        116,494,813.61    33,383,297.65      71.34           15.79       17.80   减少 0.49 个百分点
合 计           2,218,725,210.81   161,791,746.61      92.71           56.52       81.21   减少 0.99 个百分点
                                           主营业务

  附件:公告原文
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