证券代码:600694 证券简称:大商股份 编号:2019-046
大商股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
● 理财产品受托方:工商银行、兴业银行、中信银行、农业银行
● 本次购买理财产品合计金额:8.8亿元人民币;截至本公告日,公司累计购买理财产品余额:23.015亿元人民币。
● 理财产品类型:非保本浮动收益型、保本浮动收益型
● 理财期限:不超过12个月
● 资金来源:自有资金
一、购买银行理财产品概述
(一)购买银行理财产品的基本情况
1、大商股份有限公司于2019年6月4日与兴业银行大连希望大厦支行签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
2、大商股份有限公司于2019年6月17日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资2300万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
3、大商股份有限公司于2019年6月17日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资10700万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
4、大商股份有限公司于2019年7月2日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买
理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
5、大商股份有限公司于2019年7月3日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资9000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
6、大商股份有限公司于2019年7月3日与中信银行大连青泥支行签订理财产品认购委托书,出资30000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
7、大商股份有限公司于2019年7月4日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资9000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
8、大商股份有限公司于2019年7月12日与兴业银行大连希望大厦支行签订理财产品认购委托书,出资7000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
9、大商股份有限公司于2019年7月12日与农业银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
10、大商股份有限公司于2019年7月12日与农业银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资1000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
11、大商股份有限公司于2019年8月2日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资5000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
(二)公司内部需履行的审批程序
根据公司第九届董事会第二十六次会议决议,管理层召开会议后做出购买银行理财产品的决定。
二、理财产品合同的主要内容
(一)基本说明
协议银行名称
协议银行名称 | 兴业银行大连希望大厦支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 企业金融结构性存款 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年6月4日 |
收益起算日 | 2019年6月4日 |
产品到期日 | 2019年9月2日 |
投资期限 | 90天 |
预期年化收益率 | 3.80% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2300万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年6月17日 |
收益起算日 | 2019年6月17日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率
预期年化收益率 | 3.50% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10700万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年6月17日 |
收益起算日 | 2019年6月17日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.10% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月2日 |
收益起算日
收益起算日 | 2019年7月2日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.50% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 9000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月3日 |
收益起算日 | 2019年7月3日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.50% |
协议银行名称 | 中信银行大连青泥支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 共赢稳健周期91天(尊享)理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 30000万元 |
资金来源
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 稳健型 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月3日 |
收益起算日 | 2019年7月4日 |
产品到期日 | 2019年10月2日 |
投资期限 | 91天 |
预期年化收益率 | 4.15% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 9000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月4日 |
收益起算日 | 2019年7月4日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.50% |
协议银行名称 | 兴业银行大连希望大厦支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 金雪球添利快线净值型理财产品 |
产品类型
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 7000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 基本无风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月12日 |
收益起算日 | 2019年7月12日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.40% |
协议银行名称 | 农业银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | “安心·灵动·45天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月12日 |
收益起算日 | 2019年7月13日 |
产品到期日 | 2019年8月27日 |
投资期限 | 45天 |
预期年化收益率 | 3.65% |
协议银行名称 | 农业银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称
产品名称 | “金钥匙·安心快线”天天利滚利第2期开放式人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 1000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年7月12日 |
收益起算日 | 2019年7月12日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.00% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 鑫稳利法人1个月定期开放理财产品(第1期) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 5000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月2日 |
收益起算日 | 2019年8月2日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
(二)敏感性分析
公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的,不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收益,为公司及股东创造更高的投资回报。
(三)风险控制分析
公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策,本次公司选择的是风险适中型银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现的概率较低,风险可控。
(四)独立董事意见
公司独立董事认为:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,符合公司利益。
三、累计购买理财产品余额情况
截至本公告日,公司累计购买理财产品余额为23.015亿元人民币。
特此公告。
大商股份有限公司董事会
2019年8月3日