江苏金融租赁股份有限公司
JiangsuFinancialLeasingCo.,LTD.
2018年半年度报告
(股票代码：600901)
重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、本半年度报告未经审计。
四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）
谢青声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。
六、前瞻性陈述的风险声明
报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请
投资者注意投资风险。
七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
九、重大风险提示
公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流
动性风险、操作风险、合规风险等，公司已经采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具
体详见本报告经营情况讨论分析之相关内容。
目录
第一节释义
............................................................................................
第二节公司简介和主要财务指标............................................................
第三节公司业务概要................................................................................
第四节经营情况的讨论与分析................................................................
第五节重要事项......................................................................................
第六节普通股股份变动及股东情况
......................................................
第七节优先股相关情况..........................................................................
第八节董事、监事、高级管理人员情况..............................................
第九节公司债券相关情况......................................................................
第十节财务报告......................................................................................
第十一节备查文件目录
..........................................................................
第一节释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
| 常用词语释义 | ||
| 江苏租赁、公司、本公司 | 指 | 江苏金融租赁股份有限公司 |
| 人民银行、央行 | 指 | 中国人民银行 |
| 银保监会、中国银保监会 | 指 | 中国银行保险监督管理委员会 |
| 银监会、中国银监会 | 指 | 中国银行业监督管理委员会 |
| 证监会、中国证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
| 江苏银监局 | 指 | 中国银行业监督管理委员会江苏监管局 |
第二节公司简介和主要财务指标
一、公司信息
| 公司的中文名称 | 江苏金融租赁股份有限公司 |
| 公司的中文简称 | 江苏金融租赁或江苏租赁（证券简称） |
| 公司的外文名称 | JiangsuFinancialLeasingCo.,Ltd. |
| 公司的外文名称缩写 | JFL |
| 公司的法定代表人 | 熊先根 |
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 周柏青 | 张永飞 |
| 联系地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼 |
| 电话 | 025-86815298 | 025-86819397 |
| 传真 | 025-86816907 | 025-86816907 |
电子信箱
| 电子信箱 | zhengquan.zhou@jsleasing.cn | zhengquan.zhang@jsleasing.cn |
| 公司注册地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9、11-19、25-33层 |
| 公司注册地址的邮政编码 | 210019 |
| 公司办公地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9、11-19、25-33层 |
| 公司办公地址的邮政编码 | 210019 |
| 公司网址 | www.jsleasing.cn |
| 电子信箱 | info@jsleasing.cn |
| 报告期内变更情况查询索引 | 无变更情况 |
| 公司选定的信息披露报纸名称 | 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 |
| 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 | www.sse.com.cn |
| 公司半年度报告备置地点 | 本公司办公室 |
| 报告期内变更情况查询索引 | 无变更情况 |
| 公司股票简况 | ||||
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
| A股 | 上海证券交易所 | 江苏租赁 | 600901 | - |
√适用□不适用
公司聘请的会计师事务所（境内）
| 公司聘请的会计师事务所（境内） | 名称 | 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 办公地址 | 中国上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 | |
| 签字会计师姓名 | 周章、宋卉宁 | |
| 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 | 名称 | 华泰联合证券有限责任公司 |
| 办公地址 | 江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场1号楼4层 | |
| 签字的保荐代表人姓名 | 石丽、刘鹭 | |
| 持续督导的期间 | 2018年03月01日至2020年12月31日 |
（一）主要会计数据
单位：万元币种：人民币
| 主要会计数据 | 本报告期（1-6月） | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) |
| 营业收入 | 118,374.77 | 106,694.55 | 10.95 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 64,261.12 | 58,402.87 | 10.03 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 58,749.76 | 57,593.32 | 2.01 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -794,706.47 | -52,302.86 | 不适用 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 795,440.09 | 195,663.28 | 306.54 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) | |
| 总资产 | 5,677,630.23 | 4,966,916.62 | 14.31 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 1,040,926.48 | 624,745.31 | 66.62 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元／股） | 3.49 | 2.66 | 31.20 |
期末普通股总股本（万股）
| 期末普通股总股本（万股） | 298,665.00 | 234,665.03 | 27.27 |
经营活动产生的现金流量，发行股票、金融债券及资产支持证券等融资方式归类为筹资活动
产生的现金流量。本期公司因首次公开发行股票取得募集资金以及发行金融债，相应减少了
借款及同业拆借的融资金额，因此导致公司经营活动产生的现金流量净流出额本期数较上年
同期数增加，筹资活动产生的现金流量净流入额本期数较上年同期数增加。
（二）主要财务指标
| 主要财务指标 | 本报告期（1－6月） | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减(%) |
| 盈利能力 | |||
| 基本每股收益（元／股） | 0.23 | 0.25 | -8.00 |
| 稀释每股收益（元／股） | 0.23 | 0.25 | -8.00 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） | 0.21 | 0.25 | -16.00 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 7.11 | 10.39 | 减少3.28个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 6.50 | 10.25 | 减少3.75个百分点 |
| 总资产收益率（%） | 1.21 | 1.31 | 减少0.10个百分点 |
| 租赁业务净利差（%） | 2.92 | 3.86 | 减少0.94个百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) | |
| 资本充足率 | |||
| 资本充足率（%） | 16.76 | 11.49 | 增加5.27个百分点 |
| 核心一级资本充足率（%） | 15.59 | 10.32 | 增加5.27个百分点 |
| 一级资本充足率（%） | 15.59 | 10.32 | 增加5.27个百分点 |
| 资产质量指标 | |||
| 不良融资租赁资产率（%） | 0.82 | 0.84 | 减少0.02个百分点 |
拨备覆盖率（%）
| 拨备覆盖率（%） | 383.09 | 375.44 | 增加7.65个百分点 |
| 拨备率（%） | 3.14 | 3.16 | 减少0.02个百分点 |
公司主要会计数据和财务指标的说明
√适用□不适用
注：
1、2018年1月26日，经中国证券监督管理委员会以证监发行字(2018)213号文件核准，本
公司向社会公开发行人民币普通股(A股)639,999,700股(每股面值1元)，发行后总股本增加
至人民币2,986,649,968.00元，上述股票于2018年3月1日在上海证券交易所上市交易。
2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—
—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据《中国
证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号
——非经常性损益》的定义计算。
3、报告期加权平均净资产收益率未年化处理。
八、境内外会计准则下会计数据差异
□适用√不适用
九、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
| 非经常性损益项目 | 金额 |
| 非流动资产处置损益 | 1,667.69 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 75.58 |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | 5,558.57 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 2.40 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 44.24 |
所得税影响额
| 所得税影响额 | -1,837.12 |
| 合计 | 5,511.36 |
□适用√不适用
第三节公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
（一）公司概况
公司成立于1985年，是经中国银行业监督管理委员会批准从事融资租赁业务的国有非银
行金融机构，公司法定代表人：熊先根，注册地址：南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1
号楼8-9、11-19、25-33层，统一社会信用代码：913200001347585460。
公司为全国首批获取金融许可证（1988年）、首家进入银行间拆借市场（2008年）、首
批获准发行金融债券（2010年）、资产支持证券（2015年），以及首家获保监会批准保险资
金资产支持计划（2015年）的金融租赁公司。三十多年来，公司恪守“坚持租赁主业，服务
中小机构”的战略定位，实行差异化经营，面向中小客户提供融资租赁综合解决方案。在业
务方向的选择上，公司秉持专业化、差异化的经营理念，主要选择设备保值性好、控制风险
能力强，客户现金流较为稳定的行业着力拓展，并在深耕清洁能源、农业机械、交通物流、
医疗教育、印刷包装、智能制造等细分领域的同时，积极探索厂商租赁、汽车租赁等新型业
务模式，有效推动公司资产规模、营业收入和利润水平稳步提升。
公司现为中国银行业协会金融租赁专业委员会副主任单位。
（二）经营范围
公司经营范围经银监会批准，主要包括：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固
定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期
存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；银监会
批准的其他业务。
（三）2018上半年获奖情况
1．荣获“2018年度南京市金融创新项目奖”；
2.荣获“中小微企业租赁系统项目创新奖励”；
3.荣获“2017年服务三农优秀金融产品奖”；
4．荣获“2018中国优秀金融租赁公司君鼎奖”。
（四）行业情况说明
我国的融资租赁行业起步于上世纪80年代，自2007年银监会颁布《金融租赁公司管理
办法》以来，租赁行业取得了快速发展。
截至2018年3月末，全国注册的融资租赁公司总数约为10411家
，同期金融租赁公司
的数量为69家（含3家专业子公司）
，与上年末持平。金融租赁公司虽然数量较少，但凭借
融资渠道以及风险管理方面的优势，在整个租赁市场中占据了较高的份额。从市场规模来看，
中国已成为亚洲第一、世界第二大租赁市场，市场的活跃度和增长潜力显著。从市场潜力来
看，对比于欧美发达国家15%-30%之间的租赁渗透率，融资租赁对全社会投融资的影响力、带
动力尚未完全释放。我国租赁产业的发展潜力仍十分巨大，发展空间十分广阔。
数据来源：1.中国租赁联盟、联合租赁研发中心和天津滨海融资租赁研究院《2018年第一季
度中国融资租赁业发展报告》；
2.金融租赁行业协会数据。
二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
□适用√不适用
三、报告期内核心竞争力分析
√适用□不适用
公司是国内最早开展融资租赁业务的企业之一，也是国内首家在A股市场挂牌上市的金
融租赁公司。近年来，公司以成为国内一流的设备融资租赁服务商为战略愿景，秉持“服务
中小、服务三农、服务民生”的发展理念，努力提升差异化、专业化经营能力，培育核心竞
争力。报告期内，根据2017-2021年五年总体战略规划确立的战略目标和战略路径，公司继
续坚持“增长+转型”双链驱动战略，一是专注服务中小型客户，进一步深化在印刷包装、汽
车金融、清洁能源、节能环保、农业机械等诸多细分领域优势；二是持续推动厂商租赁业务
发展，通过欧洲成熟的厂商租赁模式与国内市场经验的有机融合，扩大公司在行业开发、合
作厂商、合作经销商以及业务区域方面的覆盖范围；三是保障稳定且多样化融资渠道，公司
秉持“调结构、控成本”的思路，借助同业拆借、金融债、资产证券化、资产支持计划等融
资工具优化融资结构，降低融资成本；四是不断完善全面风险管理体系，坚持制度先行，着
力强化依法合规经营，做到对信用和合规风险的及时监控、及时揭示和及时反馈；五是打造
高素质、专业化人才队伍，以良好的激励与约束机制实现公司和员工共赢发展。
第四节经营情况的讨论与分析
一、经营情况的讨论与分析
公司秉持年初制定的“加快转型、稳妥投放、强化合规、严控风险”工作思路，围绕“增
长+转型”战略总部署，聚焦中小客户，服务实体经济。报告期内，公司经营管理工作有序开
展，经营指标稳步增长，风险与合规管理水平显著提升，保持了良好的发展态势。具体而言：
（一）资产规模稳步增长
截至报告期末，公司资产总额5,677,630.23万元，比上年末增加710,713.61万元，增
幅为14.31%；负债总额4,636,703.75万元，比上年末增加294,532.45万元，增幅为6.78%。
（二）盈利水平持续增长
报告期内，公司营业收入118,374.77万元，同比增加11,680.22万元，增幅为10.95%；
利润总额85,467.55万元，同比增加7,621.78万元，增幅为9.79%；实现净利润64,261.12
万元，同比增加5,858.25万元，增幅为10.03%。
（三）资产质量总体良好
截至报告期末，公司应收融资租赁款余额为5,620,319.59万元，比上年末增加699,343.91
万元，增幅为14.21%，其中：不良应收融资租赁款余额为46,015.45万元，不良融资租赁资
产率为0.82%，比上年末减少0.02个百分点。不良融资租赁资产的拨备覆盖率为383.09%，
比上年末增加7.65个百分点。总融资租赁资产的拨备率为3.14%，比上年末减少0.02个百分
点，高于2.5%的监管要求。
（四）市场开拓成效显著
报告期内，公司集中力量开拓清洁能源、节能环保、印刷包装、现代农机、汽车金融、
工程机械等与实体经济密切相关的转型类业务，积极支持“三农”和小微企业发展，加速推
进直接租赁、厂商租赁业务。公司专注服务中小微的业务特征更为鲜明，上半年新增合同数
2,457个，同比增长201.47%，较为圆满的完成了预定的转型目标。
（五）风险管理持续优化
报告期内，公司一是继续推动风险管理及内部控制制度建设，完善信用风险、流动性风
险、合规风险与操作风险管理办法，编制及印发《内部规章制度汇编（2018年版）》。二是
持续强化合规管理，贯彻落实金融监管政策，各项监管指标全面达标。三是强化租后管理，
完成转型业务逾期分析、发布部分地区增长型业务逾期预警，进一步加强逾期项目的回访管
理。
（一）主营业务分析
1、财务报表相关科目变动分析表
单位:万元币种:人民币
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 一、营业收入 | 118,374.77 | 106,694.55 | 10.95 |
| 其中：利息净收入 | 88,386.42 | 77,979.36 | 13.35 |
| 手续费及佣金净收入 | 22,985.76 | 28,002.00 | -17.91 |
| 二、营业成本 | 32,909.63 | 28,860.92 | 14.03 |
| 其中：业务及管理费用 | 11,678.57 | 7,964.74 | 46.63 |
| 资产减值损失 | 20,561.14 | 20,450.20 | 0.54 |
| 三、营业利润 | 85,465.14 | 77,833.63 | 9.80 |
| 四、利润总额 | 85,467.55 | 77,845.77 | 9.79 |
| 五、净利润 | 64,261.12 | 58,402.87 | 10.03 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -794,706.47 | -52,302.86 | 不适用 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 15,307.82 | -4,438.99 | 不适用 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 795,440.09 | 195,663.28 | 306.54 |
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） | 变动原因 |
| 利息收入 | 186,673.02 | 150,989.32 | 23.63 | 融资租赁业务规模增加 |
| 利息支出 | 98,286.60 | 73,009.96 | 34.62 | 对外融资规模以及融资成本增加 |
| 投资收益 | 5,089.57 | 296.47 | 1,616.72 | 转让某农商行股权 |
| 资产处置收益/(损失) | 1,667.69 | -0.41 | 不适用 | 出售原办公房 |
| 业务及管理费用 | 11,678.57 | 7,964.74 | 46.63 | 管理成本增加 |
(1)主营业务收入
利息收入、手续费及佣金收入构成公司的主营业务收入。利息收入主要包括租息收入、
同业拆借利息收入等，手续费及佣金收入主要包括租赁手续费收入等。租息收入、租赁手续
费收入等构成公司的租赁业务收入。报告期内，公司实现主营业务收入211,450.19万元，同
比增长17.41%，其中租赁业务收入210,265.32万元，同比增长17.28%，占主营业务收入比重
99.44%。
a.租赁业务收入按照行业分类
单位:万元币种:人民币
| 行业 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 88,561.07 | 56,233.31 | 57.49 |
| 卫生和社会工作 | 76,053.88 | 67,350.13 | 12.92 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 15,007.52 | 11,740.36 | 27.83 |
| 教育 | 12,106.66 | 12,523.00 | -3.32 |
| 农、林、牧、渔业 | 5,219.34 | 3,478.27 | 50.06 |
| 制造业 | 3,178.43 | 2,094.08 | 51.78 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3,053.19 | 2,838.87 | 7.55 |
| 文化、体育和娱乐业 | 2,895.15 | 1,038.83 | 178.69 |
| 建筑业 | 1,076.42 | 489.88 | 119.73 |
| 金融业 | 1,066.78 | 1,704.48 | -37.41 |
| 其他 | 2,046.88 | 19,786.87 | -89.66 |
| 合计 | 210,265.32 | 179,278.08 | 17.28 |
单位:万元币种:人民币
| 地区 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） |
| 湖南省 | 29,972.12 | 21,198.27 | 41.39 |
江苏省
| 江苏省 | 26,888.09 | 32,093.19 | -16.22 |
| 四川省 | 15,864.50 | 15,657.31 | 1.32 |
| 河南省 | 15,362.12 | 17,014.30 | -9.71 |
| 贵州省 | 15,216.15 | 9,171.52 | 65.91 |
| 安徽省 | 13,743.08 | 13,773.21 | -0.22 |
| 山东省 | 13,640.83 | 10,319.31 | 32.19 |
| 云南省 | 10,640.91 | 11,072.66 | -3.90 |
| 湖北省 | 10,444.60 | 8,008.17 | 30.42 |
| 江西省 | 8,067.13 | 4,161.19 | 93.87 |
| 其他 | 50,425.79 | 36,808.95 | 36.99 |
| 合计 | 210,265.32 | 179,278.08 | 17.28 |
利息支出、手续费及佣金支出构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本
100,078.00万元，同比增长35.03%，其中利息支出98,286.60万元，同比增长34.62%，占主营
业务成本比重98.21%。利息支出构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） |
| 拆入资金 | 75,464.69 | 46,380.64 | 62.71 |
| 卖出回购金融资产款 | 7,554.30 | 7,605.39 | -0.67 |
| 借款 | 7,212.22 | 7,629.28 | -5.47 |
| 已发行债券 | 8,055.39 | 11,394.38 | -29.30 |
| 其他 | - | 0.27 | -100.00 |
| 合计 | 98,286.60 | 73,009.96 | 34.62 |
报告期内，公司业务及管理费支出金额为11,678.57万元，同比增长46.63%；成本收入比
9.87%，同比增加2.41个百分点。业务及管理费主要构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） |
| 员工薪酬 | 8,249.48 | 5,425.00 | 52.06 |
| 业务费用 | 1,534.40 | 1,232.55 | 24.49 |
| 固定资产折旧 | 981.69 | 612.53 | 60.27 |
| 物业管理及水电费 | 245.98 | 130.73 | 88.16 |
| 咨询及聘请中介机构费 | 164.29 | 20.07 | 718.58 |
| 无形资产摊销 | 101.04 | 39.12 | 158.28 |
| 监管费 | - | 117.16 | -100.00 |
| 其他 | 401.69 | 387.58 | 3.64 |
| 合计 | 11,678.57 | 7,964.74 | 46.63 |
报告期内，公司计提资产减值损失金额为20,561.14万元，同比增加0.54%，其中计提应
收融资租赁款减值损失20,582.41万元。报告期末，公司应收融资租赁款减值准备余额为
176,281.05万元，比上年末增加13.25%，拨备覆盖率为383.09%，比上年末增加7.65个百分
点，拨备率为3.14%，比上年末减少0.02个百分点。
(5)现金流分析
单位:
万元币种:
人民币
| 项目 | 本期数 | 上期同期数 | 变动比例（%） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -794,706.47 | -52,302.86 | 不适用 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 15,307.82 | -4,438.99 | 不适用 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 795,440.09 | 195,663.28 | 306.54 |
借的融资金额，因此导致公司经营活动产生的现金流量净流出额本期数较上年同期数增加，
筹资活动产生的现金流量净流入额本期数较上年同期数增加。
投资活动产生的现金流量本期为净流入，上年同期数为净流出，主要系公司本期出售某
农商行股权以及原办公房所致。
2、其他
（1）公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明
□适用√不适用
（2）其他
√适用□不适用
为与本期财务报表列报方式保持一致，若干比较数据已经过重分类。
（二）非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用√不适用
（三）资产、负债情况分析
√适用□不适用
1、资产及负债状况
单位：万元
| 项目名称 | 本期期末数 | 本期期末数占总资产的比例（%） | 上期期末数 | 上期期末数占总资产的比例（%） | 本期期末金额较上期期末变动比例（%） |
| 资产总额 | 5,677,630.23 | 100.00 | 4,966,916.62 | 100.00 | 14.31 |
| 其中：银行存款 | 54,503.27 | 0.96 | 38,464.16 | 0.77 | 41.70 |
| 应收融资租赁款 | 5,444,038.54 | 95.89 | 4,765,321.28 | 95.94 | 14.24 |
| 应收利息 | 52,644.00 | 0.93 | 35,593.60 | 0.72 | 47.90 |
| 固定资产 | 46,108.18 | 0.81 | 49,701.40 | 1.00 | -7.23 |
| 递延所得税资产 | 33,161.83 | 0.58 | 30,103.39 | 0.61 | 10.16 |
| 其他资产 | 34,834.21 | 0.61 | 22,590.99 | 0.45 | 54.20 |
负债总额
| 负债总额 | 4,636,703.75 | 81.67 | 4,342,171.30 | 87.42 | 6.78 |
| 其中：借款 | 300,381.03 | 5.29 | 412,296.46 | 8.30 | -27.14 |
| 拆入资金 | 2,722,633.33 | 47.95 | 2,797,880.00 | 56.33 | -2.69 |
| 卖出回购金融资产款 | 300,000.00 | 5.28 | 300,000.00 | 6.04 | - |
| 应付债券 | 730,627.66 | 12.87 | 289,113.23 | 5.82 | 152.71 |
| 长期应付款 | 377,697.81 | 6.65 | 364,647.14 | 7.34 | 3.58 |
| 股东权益总额 | 1,040,926.48 | 18.33 | 624,745.31 | 12.58 | 66.62 |
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） | 变动原因 |
| 银行存款 | 54,503.27 | 38,464.16 | 41.70 | 银行存款增加 |
| 应收融资租赁款 | 5,444,038.54 | 4,765,321.28 | 14.24 | 融资租赁业务规模增加 |
| 应收利息 | 52,644.00 | 35,593.60 | 47.90 | 融资租赁业务规模增加 |
| 可供出售金融资产 | - | 11,284.34 | -100.00 | 转让某农商行股权 |
| 其他资产 | 34,834.21 | 22,590.99 | 54.20 | 增值税可抵扣进项税增加 |
| 借款 | 300,381.03 | 412,296.46 | -27.14 | 借款减少 |
| 应付账款 | 18,024.58 | 23,666.11 | -23.84 | 应付租赁业务设备款减少 |
| 递延收益 | 86,278.21 | 68,981.96 | 25.07 | 待分期确认手续费收入增加 |
| 应付利息 | 34,495.64 | 28,004.71 | 23.18 | 应付债券利息增加 |
| 其他应付款 | 39,234.79 | 31,586.08 | 24.22 | 应付往来款增加 |
| 应付债券 | 730,627.66 | 289,113.23 | 152.71 | 发行金融债 |
| 股本 | 298,665.00 | 234,665.03 | 27.27 | 首次公开发行人民币普通股(A股)募集资金 |
| 资本公积 | 431,590.74 | 103,792.32 | 315.82 | 首次公开发行人民币普通股(A股)募集资金 |
(1)应收融资租赁款分析
报告期末，公司应收融资租赁款余额为6,335,756.40万元，比上年末增加792,113.46
万元，增幅为14.29%；应收融资租赁款减值准备余额为176,281.05万元，比上年末增加
20,626.65万元，增幅为13.25%。公司按照五级分类评级制度评估应收融资租赁款余额的资
产质量，评级为次级、可疑、损失类的资产为不良融资租赁款。报告期末，公司不良融资租
赁款余额为46,015.45万元，比上年末增加4,556.58万元，增幅为10.99%；不良融资租赁资
产率为0.82%，比上年末减少0.02个百分点。
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 应收融资租赁款总额 | 6,335,756.40 | 5,543,642.94 | 14.29 |
| 减：未实现融资收益 | -715,436.81 | -622,667.26 | 14.90 |
| 应收融资租赁款余额 | 5,620,319.59 | 4,920,975.68 | 14.21 |
| 减：减值准备 | -176,281.05 | -155,654.40 | 13.25 |
| 应收融资租赁款净额 | 5,444,038.54 | 4,765,321.28 | 14.24 |
（i）应收融资租赁款余额五级分类情况
单位:万元币种:人民币
| 分类 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 正常 | 5,486,672.07 | 4,835,940.47 | 13.46 |
| 关注 | 87,632.07 | 43,576.34 | 101.10 |
| 次级 | 12,016.48 | 8,000.12 | 50.20 |
| 可疑 | 30,250.81 | 31,165.21 | -2.93 |
| 损失 | 3,748.16 | 2,293.54 | 63.42 |
| 合计 | 5,620,319.59 | 4,920,975.68 | 14.21 |
（ii）应收融资租赁款迁徙率
| 迁徙率指标 | 本期期末数（%） | 上期期末数（%） |
| 正常 | 2.21 | 1.31 |
关注
| 关注 | 72.12 | 57.11 |
| 次级 | 82.77 | 95.78 |
| 可疑 | 13.79 | 13.63 |
（iii）应收融资租赁款总额按照行业分类
单位:万元币种:人民币
| 行业 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2,932,892.85 | 2,383,116.03 | 23.07 |
| 卫生和社会工作 | 1,936,238.46 | 1,990,505.91 | -2.73 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 567,335.80 | 363,267.55 | 56.18 |
| 教育 | 342,261.75 | 373,171.49 | -8.28 |
| 制造业 | 146,702.25 | 83,151.17 | 76.43 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 121,789.63 | 82,518.21 | 47.59 |
| 农、林、牧、渔业 | 104,953.82 | 113,778.62 | -7.76 |
| 文化、体育和娱乐业 | 89,877.83 | 57,039.92 | 57.57 |
| 建筑业 | 28,394.25 | 17,847.61 | 59.09 |
| 金融业 | 26,577.28 | 29,766.72 | -10.71 |
| 其他 | 38,732.48 | 49,479.71 | -21.72 |
| 合计 | 6,335,756.40 | 5,543,642.94 | 14.29 |
单位:万元币种:人民币
| 行业 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 江苏省 | 959,608.41 | 723,029.78 | 32.72 |
| 湖南省 | 815,509.14 | 811,052.60 | 0.55 |
四川省
| 四川省 | 458,911.96 | 453,049.63 | 1.29 |
| 贵州省 | 439,083.82 | 421,822.00 | 4.09 |
| 山东省 | 431,108.77 | 356,489.23 | 20.93 |
| 河南省 | 422,299.94 | 422,604.67 | -0.07 |
| 安徽省 | 393,119.77 | 396,050.49 | -0.74 |
| 云南省 | 329,976.20 | 279,178.29 | 18.20 |
| 湖北省 | 311,353.24 | 268,014.75 | 16.17 |
| 江西省 | 259,681.81 | 146,267.10 | 77.54 |
| 其他 | 1,515,103.34 | 1,266,084.40 | 19.67 |
| 合计 | 6,335,756.40 | 5,543,642.94 | 14.29 |
借款、拆入资金、卖出回购金融资产款以及应付债券构成公司的付息债务。报告期末，
公司付息债务共计4,053,642.02万元，占负债总额的比重为87.43%。
（i）借款
报告期末，公司借款余额为300,381.03万元，比上年末减少111,915.43万元，降幅为
27.14%，借款构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 银行信用借款 | 244,962.84 | 299,228.08 | -18.14 |
| 委托借款 | 50,000.00 | 75,500.00 | -33.77 |
| 银行保理及质押借款 | 5,418.19 | 37,568.38 | -85.58 |
| 合计 | 300,381.03 | 412,296.46 | -27.14 |
报告期末，公司拆入资金余额为2,722,633.33万元，比上年末减少75,246.67万元，降
幅为2.69%，拆入资金构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 信用借款 | 2,710,800.00 | 2,717,380.00 | -0.24 |
| 银行质押借款 | 1,833.33 | 5,500.00 | -66.67 |
| 境内其他银行拆入 | 10,000.00 | 75,000.00 | -86.67 |
| 合计 | 2,722,633.33 | 2,797,880.00 | -2.69 |
报告期末，公司卖出回购金融资产款为300,000.00万元。2015年6月，公司与平安资产
管理有限责任公司签订了《平安-江苏金融租赁项目资产支持计划融资租赁资产应收账款转让
及回购合同》。根据合同约定，公司向平安资产管理公司旗下资产管理计划转让应收融资租
赁款，并在6年后按合同约定回购并按季付息。双方按年根据卖出回购金融资产余额与应收
融资租赁款余额的比例补充和替换该等应收融资租赁款。上述交易由于未满足资产终止确认
条件，转让的应收融资租赁款仍在本公司的资产负债表内核算。
（iv）应付债券
报告期末，公司应付债券余额为730,627.66万元，比上年末增加441,514.43万元，增
幅为152.71%。公司应付债券情况如下：
单位:万元币种:人民币
| 债券名称 | 发行日 | 到期日 | 发行金额 | 本期期末数 | 上期期末数 | 付息兑付情况 |
| 2016年金融债券 | 2016/8/24 | 2019/8/25 | 200,000.00 | 199,776.65 | 199,679.50 | 本期无兑付情况发生 |
| 2018年第一期金融债券 | 2018/3/15 | 2021/3/19 | 100,000.00 | 99,855.75 | - | 本期无兑付情况发生 |
| 2018年第二期金融债券 | 2018/5/23 | 2021/5/25 | 400,000.00 | 399,385.47 | - | 本期无兑付情况发生 |
| 2017年资产支持证券 | 2017/1/18 | 2019/1/26 | 165,500.00 | 15,495.55 | 38,770.94 | 已足额按时兑付 |
| 2017年财产信托计划 | 2017/4/14 | 2019/1/26 | 150,200.00 | 16,114.24 | 50,662.79 | 已足额按时兑付 |
合计
| 合计 | 1,015,700.00 | 730,627.66 | 289,113.23 |
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 期末账面价值 | 受限原因 |
| 现金及存放中央银行款项 | 159.33 | 向中国人民银行缴存的法定存款准备金 |
| 应收融资租赁款 | 438,103.36 | 因向金融机构借款、拆入资金及续做卖出回购业务而被质押的应收融资租赁款 |
√适用□不适用
为与本期财务报表列报方式保持一致，若干比较数据已经过重分类。
（四）投资状况分析
１、对外股权投资总体分析
□适用√不适用
（1）重大的股权投资
□适用√不适用
（2）重大的非股权投资
□适用√不适用
（3）以公允价值计量的金融资产
□适用√不适用
（五）重大资产和股权出售
□适用√不适用
(六)主要控股参股公司分析
□适用√不适用
（七）公司控制的结构化主体情况
√适用□不适用
本公司控制的结构化主体主要为本公司开展资产证券业务由第三方信托公司设立的特定
目的信托。报告期内，本公司未向特定目的信托提供财务支持。特殊目的实体情况如下：
1.2017年1月20日，本公司将面值人民币187,343.91万元的应收融资租赁款转让予
受托人紫金信托有限责任公司，由其发行相关资产支持证券。本期资产支持证券分为优先档
和次级档资产支持证券，面值合计人民币187,343.91万元，其中优先档资产支持证券面值为
人民币165,500.00万元，采用浮动利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利
率为中国人民银行公布的一年期定期存款利率。次级档资产支持证券面值为人民币21,843.91
万元，不设票面利率，本公司持有全部次级档证券。扣除发行费用人民币606.50万元，本公
司实际净融资人民币164,893.50万元。上述交易结构由于未满足资产终止条件，转让的应收
融资租赁款在资产负债表内核算。
2.2017年4月14日，本公司将面值人民币181,959.00万元的应收融资租赁款转让
于受托人紫金信托有限责任公司，由其发行相关财产信托计划。本期财产信托计划分为优先
档和次级档信托单位，面值合计人民币181,959.00万元，其中优先档信托面值为人民币
163,400.00万元（其中优先A级145,200.00万元，优先B级18,200.00万元），采用浮动
利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利率为中国人民银行公布的一年期定
期存款利率。次级档信托面值为人民币18,559.00万元，票面利率不超过2.00%。本公司持
有优先档B级信托人名币13,200.00万元及全部次级档信托。扣除发行费用人民币258.00
万元，本公司实际净融资人民币149,942.00万元。上述交易结构由于未满足资产终止条件，
转让的应收融资租赁款在资产负债表内核算。
（八）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度
变动的警示及说明
□适用√不适用
（九）可能面对的风险
√适用□不适用
1．应收融资租赁款不良比例上升的风险
若出现资金市场流动性收紧，宏观经济增速放缓等影响承租人还款能力的情形，公司应
收融资租赁款组合的质量可能出现下降，进而对公司的经营业绩与财务状况产生不利影响。
2．业务集中于中小客户的风险
公司中小型客户应收融资租赁款余额占比较高，相对于大型客户，中小型客户的规模较
小、抗风险能力较低。若经济或市场出现不利因素，导致中小型客户的经营状况持续下滑，
可能对公司的经营业绩和财务状况产生不利影响。
3．利率波动影响公司盈利水平的风险
随着利率市场化改革的推进，借款利率的波动幅度可能加大。在利率上行的背景下，若
公司融资租赁业务收益率上升幅度小于融资利率上升幅度，会对自身的盈利水平造成不良影
响，影响公司的经营业绩。
4．期限错配产生的流动性风险
公司有息债务的期限一般在一年以内，而融资租赁业务的存续期一般在三年以上，资产
与负债间存在一定的期限错配。在日常管理时，公司会对期限错配情况进行监控，妥善安排
应对措施，但仍要时刻关注因此带来的流动性风险。
（十）其他披露事项
□适用√不适用
第五节重要事项
一、股东大会情况简介
| 会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
| 2017年年度股东大会 | 2018年4月24日 | www.sse.com输入公司股票代码查询公告 | 2018年4月26日 |
股东大会情况说明
√适用□不适用
报告期内，公司共召开了股东大会会议1次，由董事会召集，审议通过了《关于江苏金
融租赁股份有限公司2017年度董事会工作报告的议案》《关于江苏金融租赁股份有限公司
2017年年度报告及摘要的议案》《关于江苏金融租赁股份有限公司2017年度利润分配的议案》
等议案18项。
二、利润分配或资本公积金转增预案（一）半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
| 是否分配或转增 | 否 |
| 每10股送红股数（股） | 不适用 |
| 每10股派息数(元)（含税） | 不适用 |
| 每10股转增数（股） | 不适用 |
| 利润分配或资本公积金转增预案的相关情况说明 | |
不适用
不适用
三、承诺事项履行情况
（一）公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到
报告期内的承诺事项
√适用□不适用
| 承诺背景 | 承诺类型 | 承诺方 | 承诺内容 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 | 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 如未能及时履行应说明下一步计划 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 解决同业竞争 | 江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司 | 备注1 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 解决同业竞争 | 南京银行股份有限公司 | 备注2 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 解决同业竞争 | 法巴租赁集团股份有限公司 | 备注3 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 股份 | 江苏交通控股 | 备注4 | 上市之日起 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
限售
| 限售 | 有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限公司 | 三年（公司上市后六个月内如股票连续二十个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后六个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长六个月） | |||||
| 股份限售 | 南京银行股份有限公司 | 备注5 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 股份限售 | 国际金融公司 | 备注6 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 股份限售 | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司（原青岛融诚投资有限责任公司）、法巴租赁集团股份有限公司 | 备注7 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 股份限售 | 苏州物资控股（集团）有限责任公司 | 备注8 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 其他 | 公司及控股股东、董事（不包含独立董事）、高级管理人员 | 备注9 | 上市之日起三年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 其他 | 公司、董事、高管 | 备注10 | 上市之日起长期有效 | 否 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 其他 | 公司、控股股东及其一致行 | 备注11 | 上市之日起长期有效 | 否 | 是 | 不适用 | 不适用 |
动人、全体董事、监事、高管
动人、全体董事、监事、高管
备注1：1.截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相同、相
似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁相同、
相似或构成实质竞争业务的情形；与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.将不会采取参股、控
股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、
相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从
事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.如获得的商业机会
与江苏租赁主营业务发生同业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏租赁，并将该商
业机会给予江苏租赁，以确保公司及其全体股东利益不受损害；4.在江苏租赁审议是否存在
同业竞争的董事会或股东大会上，我公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏
租赁认定我公司正在或将要从事的业务与江苏租赁存在同业竞争，则我公司将在江苏租赁提
出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述
业务在同等条件下的优先受让权；5.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及公司其他
股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注2：1.截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相
同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁
相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.本公司
将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在
和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以
任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；
3.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关
联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司正在或将要从事的业务与江苏
租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如
江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4.如本
公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股东因此遭受的全部损失，同时本公
司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注3：1.截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏租赁的融资租赁
业务相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会直接或间接投资与江苏租赁存在同业竞争关
系的其他公司；2.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会
上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司在中国大陆范
围内正在或将要从事的业务与江苏租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议
后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在
同等条件下的优先受让权；3.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股
东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。
备注4：自江苏租赁首发上市之日起36个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不
由公司回购该部分股份。公司上市后6个月内如股票连续20个交易日的收盘价低于发行价，
或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长6个月。
锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额50%，减持价格不低于公司首
次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除
权除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。
备注5：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公
司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租
赁首发上市发行价格；本公司所持江苏租赁股份锁定期届满后的12个月内，累计减持股份比
例不超过本公司届时所持股份总数的三分之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的
24个月内，本公司累计减持股份不超过届时所持股份总数100%。
所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两
年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；
通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律
法规规定。
备注6：自公司首发上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由
公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内确需减持的，将按相关法律规定通知江苏租赁予
以公告。
备注7：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公
司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租
赁发行并上市时股票发行价。锁定期届满后12个月内，累计减持股份比例不超过本公司届时
所持股份总数三分之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的24个月内，累计减持股
份不超过届时所持股份总数的100%。
所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两
年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；
通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律
法规规定。
备注8：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公
司股份，也不由公司回购该部分股份。
备注9：公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若
出现股票收盘价连续20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机
构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及公司控股股东、董事、高管将采取稳定股
价措施，并履行相应的信息披露义务。
备注10：公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报
机制等方式，提升资产质量，提高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。
董事、高管承诺：1.不无偿或以不公平条件向其他或者个人输送利益，也不采用其他方
式损害公司利益；2.对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3.不动用公司资产从事与
其履行职责无关的投资、消费活动；4.由董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司
填补回报措施的执行情况相挂钩；5.若公司拟制定股权激励计划，承诺拟公布的公司股权激
励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。
备注11：公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及
公司章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众
投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，公司将依法向投资者赔偿
相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。
控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏租赁有
权将与本公司履行回购义务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义
务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股份取得的利益上缴江苏租赁；如违反减持
价格的相关承诺，应向江苏租赁作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格之差以及股份数
相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏租赁有权从本公司应付现金股利中扣除相应
的余额。
董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大
会及江苏租赁的章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东
及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向
投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继续履行该承诺，本人不
会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。
四、聘任、解聘会计师事务所情况
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
√适用□不适用
经第二届董事会第四次会议以及2017年年度股东大会审议通过，聘任普华永道中天会计
师事务所(特殊普通合伙)为公司2018年年报审计机构。
审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用√不适用
公司对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
□适用√不适用
公司对上年年度报告中的财务报告被注册会计师出具“非标准审计报告”的说明
□适用√不适用
五、破产重整相关事项
□适用√不适用
六、重大诉讼、仲裁事项
□本报告期公司有重大诉讼、仲裁事项√本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项
（一）诉讼、仲裁事项已在临时公告披露且无后续进展的
□适用√不适用
（二）临时公告未披露或有后续进展的诉讼、仲裁情况
□适用√不适用
（三）其他说明
□适用√不适用
七、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改
情况
□适用√不适用
八、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用□不适用
报告期内，公司及其实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额
较大的债务到期未清偿等情况。
九、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
（一）相关股权激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
□适用√不适用
（二）临时公告未披露或有后续进展的激励情况
股权激励情况
□适用√不适用
其他说明
□适用√不适用
员工持股计划情况
□适用√不适用
其他激励措施
□适用√不适用
十、重大关联交易
（一）与日常经营相关的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
报告期内，公司与关联方开展的重大关联交易全部为与同业金融机构开展的资金类关联交
易，该类交易属于日常关联交易，且未超过公司2017年年度股东大会审批通过的2018年日常
关联交易预计额度，具体情况详见财务报告附注十三（5）。
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
（二）资产收购或股权收购、出售发生的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用√不适用
（三）共同对外投资的重大关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
（四）关联债权债务往来
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
（五）其他重大关联交易
□适用√不适用
（六）其他
□适用√不适用
十一、重大合同及其履行情况
1、托管、承包、租赁事项
□适用√不适用
2、担保情况
□适用√不适用
3、其他重大合同
□适用√不适用
十二、上市公司扶贫工作情况
√适用□不适用
1、精准扶贫规划
√适用□不适用
公司认真贯彻落实《国务院关于印发“十三五”脱贫攻坚规划的通知》和《中国证监会
关于发挥资本市场作用服务国家脱贫攻坚战略的意见》的文件要求，在转型升级、创新发展
的同时，积极承担国有企业的社会责任。
2018年上半年，公司与国家级贫困县安徽省石台县结成帮扶关系，经过前期深入走访与
调研，目前已形成详细、持续、立体的精准扶贫计划。公司一是计划与石台县签署扶贫框架
协议，扶贫周期预计2018年至2020年，预计年投入资金50万元。二是通过医疗扶贫、教育
扶贫等方式，打造针对性强、实效性高的扶贫方案。三是结合公司“向日葵公益计划”，推
进“贫困学子就学自助”“公益捐赠”“走出大山看世界”等配套项目，通过持续有效的投
入，切实帮扶石台县贫困人员。
2、报告期内精准扶贫概要
√适用□不适用
本报告期内，公司积极参与社会公益活动，筹备开展基建、教育等扶贫工作；成立志愿
者队伍，筹划开展捐赠、无偿献血、公益基金等形式多样的慈善活动。
3、精准扶贫成效
□适用√不适用
4、履行精准扶贫社会责任的阶段性进展情况
□适用√不适用
5、后续精准扶贫计划
√适用□不适用
下半年，公司将加大扶贫工作力度，持续提升帮扶水平与帮扶效果。一是落实对石台县
的扶贫计划，通过医疗扶贫、教育扶贫为石台县贫困人员提供技术与资金支持。二是继续壮
大“向日葵”公益团队，并不断探索公益及扶贫工作的新方法与新途径。三是持续开展献血
活动、爱心义卖等活动，积极承担国有企业的社会责任。
十三、可转换公司债券情况
□适用√不适用
十四、环境信息情况
（一）属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用√不适用
（二）重点排污单位之外的公司的环保情况说明
√适用□不适用
公司未被列入环保部门的污染严重企业名单，报告期内未发生与环境保护相关的重大事
件。
公司在绿色金融领域不断探索，积极打造“光易租”等绿色金融特色品牌，为光伏电站、
污水处理厂等客户提供融资租赁服务，切实支持绿色产业发展。同时，公司在内部积极践行
绿色办公理念，广泛采用节能电器，强化OA系统建设，推行无纸化办公。
（三）重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明
□适用√不适用
（四）报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用√不适用
十五、其他重大事项的说明
（一）与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影
响
□适用√不适用
（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响
□适用√不适用
（三）其他
□适用√不适用
第六节普通股股份变动及股东情况
一、股本变动情况
（一）、股份变动情况表
1、股份变动情况表
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例(%) | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
| 一、有限售条件股份 | 2,346,650,268 | 100 | - | - | - | - | - | 2,346,650,268 | 78.57 |
| 1、国家持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2、国有法人持股 | 1,170,000,000 | 49.86 | - | - | - | - | - | 1,170,000,000 | 39.17 |
3、其他内资持股
| 3、其他内资持股 | 824,118,000 | 35.12 | - | - | - | - | - | 824,118,000 | 27.59 |
| 其中：境内非国有法人持股 | 824,118,000 | 35.12 | - | - | - | - | - | 824,118,000 | 27.59 |
| 境内自然人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 4、外资持股 | 352,532,268 | 15.02 | - | - | - | - | - | 352,532,268 | 11.81 |
| 其中：境外法人持股 | 152,532,268 | 6.5 | - | - | - | - | - | 152,532,268 | 5.11 |
| 境外自然人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 二、无限售条件流通股份 | - | - | +639,999,700 | - | - | - | +639,999,700 | 639,999,700 | 21.43 |
| 1、人民币普通股 | - | - | +639,999,700 | - | - | - | +639,999,700 | 639,999,700 | 21.43 |
2、境内上市的外资股
| 2、境内上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 3、境外上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 4、其他 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 三、股份总数 | 2,346,650,268 | 100 | +639,999,700 | - | - | - | +639,999,700 | 2,986,649,968 | 100 |
√适用□不适用
2018年1月26日公司收到中国证监会《关于核准江苏金融租赁股份有限公司首次公开发
行股票的批复》（证监许可[2018]213号），核准公司公开发行新股不超过639,999,700股。
2018年3月1日公司股票正式在上海证券交易所挂牌上市。本次公开发行后公司股份总额、
股份结构变动情况见“股份变动情况表”。
3、报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如
有）
□适用√不适用
4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
√适用□不适用
（1）截至报告期内证券发行情况
单位：股币种：人民币
| 股票及其衍生证券的种类 | 发行日期 | 发行价格 | 发行数量 | 上市日期 | 获准上市交易数量 |
| A股普通股 | 2018年2月7日 | 6.25元 | 639,999,700 | 2018年3月1日 | 639,999,700 |
2018年3月1日，公司首次公开发行的募集资金总额为399,999.81万元，扣除发行费
用（不含税）后募集资金净额为391,798.39万元，全部用于补充公司资本金。
（二）限售股份变动情况
□适用√不适用
二、股东情况
（一）股东总数:
| 截止报告期末普通股股东总数(户) | 185,876 |
| 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | - |
单位:股
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称（全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 江苏交通控股有限公司 | 0 | 640,000,000 | 21.43 | 640,000,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 南京银行股份有限公司 | 0 | 630,000,000 | 21.09 | 630,000,000 | 无 | 0 | 境内非国有法人 |
| 江苏扬子大桥股份有限公司 | 0 | 292,200,000 | 9.78 | 292,200,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 0 | 234,000,000 | 7.83 | 234,000,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 国际金融公司 | 0 | 200,000,000 | 6.7 | 200,000,000 | 无 | 0 | 其他 |
堆龙荣诚企业管理有限责任公司
| 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 0 | 194,118,000 | 6.5 | 194,118,000 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
| 法巴租赁集团股份有限公司 | 0 | 152,532,268 | 5.11 | 152,532,268 | 无 | 0 | 境外法人 | |
| 张媛 | 4,931,300 | 4,931,300 | 0.17 | 0 | 无 | 0 | 境内自然人 | |
| 李燕 | 4,627,796 | 4,627,796 | 0.15 | 0 | 无 | 0 | 境内自然人 | |
| 苏州物资控股（集团）有限责任公司 | 0 | 3,800,000 | 0.13 | 3,800,000 | 无 | 0 | 国有法人 | |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| 张媛 | 4,931,300 | 人民币普通股 | 4,931,300 | |||||
| 李燕 | 4,627,796 | 人民币普通股 | 4,627,796 | |||||
| 陈孔盛 | 3,212,200 | 人民币普通股 | 3,212,200 | |||||
| 黄玉钦 | 2,912,500 | 人民币普通股 | 2,912,500 | |||||
| 李淑华 | 2,148,900 | 人民币普通股 | 2,148,900 | |||||
领航投资澳洲有限公司－领航新兴市场股指基金（交易所）
| 领航投资澳洲有限公司－领航新兴市场股指基金（交易所） | 1,645,707 | 人民币普通股 | 1,645,707 |
| 吕强 | 1,524,500 | 人民币普通股 | 1,524,500 |
| 史建光 | 1,290,300 | 人民币普通股 | 1,290,300 |
| 段俊卿 | 1,196,900 | 人民币普通股 | 1,196,900 |
| 张忠良 | 1,161,100 | 人民币普通股 | 1,161,100 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。前十大股东中，除上述关系外，未知有限售条件股东与无限售条件股东是否具有关联关系，未知股东之间是否属于一致行动人。前十大无限售条件股东中，未知是否具有关联关系或是否属于一致行动人。 | ||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||
√适用□不适用
单位：股
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
| 1 | 江苏交通控股有限公司 | 640,000,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 2 | 南京银行股份有限公司 | 630,000,000 | 2019年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起12个月 |
| 3 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 292,200,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 4 | 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 234,000,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 5 | 国际金融公司 | 200,000,000 | 2019年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起12个月 |
| 6 | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 194,118,000 | 2019年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起12个月 |
| 7 | 法巴租赁集团股份有限公司 | 152,532,268 | 2019年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起12个月 |
| 8 | 苏州物资控股（集团）有限责任公司 | 3,800,000 | 2019年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起12个月 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。 | ||||
（三）战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
□适用√不适用
三、控股股东或实际控制人变更情况
□适用√不适用
第七节优先股相关情况
□适用√不适用
第八节董事、监事、高级管理人员情况
一、持股变动情况
（一）现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动情况
√适用□不适用
单位：股
| 姓名 | 职务(注) | 期初持股数 | 期末持股数 | 报告期内股份增减变动量 | 增减变动原因 |
| 陈泳冰 | 监事 | 0 | 1,000 | 1,000 | 二级市场增持 |
□适用√不适用
(二)董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用√不适用
二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
□适用√不适用
姓名
| 姓名 | 担任的职务 | 变动情形 |
| 陈泳冰 | 监事会主席 | 选举 |
| 丁国振 | 监事 | 选举 |
| 许峰 | 监事会主席 | 离任 |
| 陈仲扬 | 监事 | 离任 |
√适用□不适用
1.2018年4月，本公司监事会主席许峰因工作调动，辞去公司监事会主席职务；本公司
监事陈仲扬因工作调动，辞去公司监事职务。
2.2018年4月24日，公司召开2017年年度股东大会会议，会议审议通过了《关于选举
非职工代表监事的议案》，选举陈泳冰、丁国振为公司非职工代表监事，任期至本届监事会
届满。2018年4月24日，公司第二届监事会第四次会议审议通过了《关于选举监事会主席的
议案》，选举陈泳冰为公司第二届监事会主席。
三、其他说明
□适用√不适用
第九节公司债券相关情况
□适用√不适用
第十节财务报告
一、审计报告□适用√不适用
二、财务报表
（见附件）