重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、公司负责人熊先根、主管会计工作负责人张春彪及会计机构负责人（会计主管人员）谢青声
明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，公司拟向全体股东每10股派发现金红利
2.40元（含税）。截至2019年12月31日，公司总股本为2,986,649,968股，以此计算合计拟派发现金红利人民币71,679.60万元（含税）。公司2019年度利润分配方案已经公司第二届董事会第十八次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。
具体内容详见“第五节重要事项”。
六、前瞻性陈述的风险声明
√适用□不适用报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否
九、重大风险提示公司不存在可预见的重大风险，公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等，公司已采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告经营情况讨论分析之相关内容。
十、其他
□适用√不适用
目录
第一节释义 ...... 1
第二节公司简介和主要财务指标 ...... 1
第三节公司业务概要 ...... 6
第四节经营情况讨论与分析 ...... 9
第五节重要事项 ...... 28
第六节优先股相关情况 ...... 44
第七节普通股股份变动及股东情况 ...... 45
第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 ...... 54
第九节公司治理 ...... 68
第十节公司债券相关情况 ...... 73
第十一节财务报告 ...... 73
第十二节备查文件目录 ...... 73
第一节释义
一、释义在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
| 常用词语释义 | ||
| 江苏租赁、公司、本公司 | 指 | 江苏金融租赁股份有限公司 |
| 中国银行业监督管理委员会、银保监会 | 指 | 中国银行保险监督管理委员会 |
| 中国证监会、证监会 | 指 | 中国证券监督管理委员会 |
第二节公司简介和主要财务指标
一、公司信息
| 公司的中文名称 | 江苏金融租赁股份有限公司 |
| 公司的中文简称 | 江苏租赁 |
| 公司的外文名称 | JiangsuFinancialLeasingCo.,Ltd. |
| 公司的外文名称缩写 | JFL |
| 公司的法定代表人 | 熊先根 |
二、联系人和联系方式
| 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 周柏青 | 张永飞 |
| 联系地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼 | 南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼 |
| 电话 | 025-86815298 | 025-86819397 |
| 传真 | 025-86816907 | 025-86816907 |
| 电子信箱 | zhengquan.zhou@jsleasing.cn | zhengquan.zhang@jsleasing.cn |
三、基本情况简介
| 公司注册地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9,11-19,25-33层 |
| 公司注册地址的邮政编码 | 210019 |
| 公司办公地址 | 南京市建邺区嘉陵江东街金融城1号楼8-9,11-19,25-33层 |
| 公司办公地址的邮政编码 | 210019 |
| 公司网址 | www.jsleasing.cn |
| 电子信箱 | info@jsleasing.cn |
四、信息披露及备置地点
| 公司选定的信息披露媒体名称 | 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 |
| 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 | www.sse.com.cn |
| 公司年度报告备置地点 | 本公司办公室 |
五、公司股票简况
| 公司股票简况 | ||||
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
| A股 | 上海证券交易所 | 江苏租赁 | 600901 | - |
六、其他相关资料
| 公司聘请的会计师事务所（境内） | 名称 | 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 办公地址 | 北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼 | |
| 签字会计师姓名 | 石海云、董帅 | |
| 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 | 名称 | 华泰联合证券有限责任公司 |
| 办公地址 | 江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场1号楼4层 | |
| 签字的保荐代表人姓名 | 石丽、刘鹭 | |
| 持续督导的期间 | 2018年03月01日至2020年12月31日 |
七、近三年主要会计数据和财务指标
(一)主要会计数据
单位：万元币种：人民币
| 主要会计数据 | 2019年 | 2018年 | 本期比上年同期增减(%) | 2017年 |
| 营业收入 | 306,562.97 | 243,660.70 | 25.82 | 194,268.60 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 158,326.77 | 125,103.48 | 26.56 | 101,062.91 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 157,617.50 | 118,719.53 | 32.76 | 100,484.78 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 122,090.03 | -749,108.38 | 不适用 | 113,356.67 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -141,113.50 | 756,483.13 | -118.65 | -107,022.29 |
| 2019年末 | 2018年末 | 本期末比上年同期末增减（%） | 2017年末 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 1,199,678.64 | 1,101,768.84 | 8.89 | 624,745.31 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元／股） | 4.02 | 3.69 | 8.94 | 2.66 |
| 总资产 | 6,836,316.08 | 5,902,965.95 | 15.81 | 4,966,916.62 |
(二)主要财务指标
| 主要财务指标 | 2019年 | 2018年 | 本期比上年同期增减(%) | 2017年 |
| 盈利能力 | ||||
| 基本每股收益（元／股） | 0.53 | 0.43 | 23.26 | 0.43 |
| 稀释每股收益（元／股） | 0.53 | 0.43 | 23.26 | 0.43 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股） | 0.53 | 0.41 | 29.27 | 0.43 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 13.82 | 12.68 | 增加1.14个百分点 | 17.46 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 13.76 | 12.03 | 增加1.73个百分点 | 17.36 |
| 总资产收益率（%） | 2.49 | 2.30 | 增加0.19个百分点 | 2.21 |
| 租赁业务净利差（%） | 3.69 | 2.90 | 增加0.79个百分点 | 3.25 |
| 2019年末 | 2018年末 | 本期末比上年度末增减 | 2017年末 | |
| 资本充足率和杠杆率指标 | ||||
| 资本充足率（%） | 16.83 | 17.08 | 减少0.25个百分点 | 11.49 |
| 核心一级资本充足率（%） | 15.67 | 15.91 | 减少0.24个百分点 | 10.32 |
| 一级资本充足率（%） | 15.67 | 15.91 | 减少0.24个百分点 | 10.32 |
| 杠杆率(%) | 17.01 | 17.17 | 减少0.16个百分点 | 11.18 |
| 融资租赁资产质量指标 | ||||
| 不良融资租赁资产率（%） | 0.85 | 0.79 | 增加0.06个百分点 | 0.84 |
| 拨备覆盖率（%） | 436.64 | 432.69 | 增加3.95个百分点 | 375.44 |
| 拨备率（%） | 3.70 | 3.43 | 增加0.27个百分点 | 3.16 |
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明
√适用□不适用
注：每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。非经常性损益根据《中国证
券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
八、境内外会计准则下会计数据差异
(一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东
的净资产差异情况
□适用√不适用
(二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况
□适用√不适用
(三)境内外会计准则差异的说明
□适用√不适用
九、2019年分季度主要财务数据
单位：万元币种：人民币
| 第一季度（1-3月份） | 第二季度（4-6月份） | 第三季度（7-9月份） | 第四季度（10-12月份） | |
| 营业收入 | 67,580.36 | 74,713.37 | 79,801.69 | 84,467.55 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 37,977.77 | 40,607.69 | 42,114.59 | 37,626.72 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 37,768.43 | 40,456.28 | 42,093.39 | 37,299.40 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -25,148.99 | -32,534.87 | 183,213.24 | -3,439.35 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -5,669.14 | 161,115.26 | -242,820.52 | -53,739.10 |
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用√不适用
十、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
| 非经常性损益项目 | 2019年金额 | 附注（如适用） | 2018年金额 | 2017年金额 |
| 非流动资产处置损益 | - | 1,666.31 | 15.69 | |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 371.55 | 298.97 | 96.93 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效 | - | 5,890.65 | -249.84 |
| 套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | ||||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -184.50 | 27.29 | -4.18 | |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 790.31 | 收回已坏账核销款项 | 628.71 | 912.24 |
| 少数股东权益影响额 | - | - | - | |
| 所得税影响额 | -268.09 | -2,127.98 | -192.71 | |
| 合计 | 709.27 | 6,383.95 | 578.13 |
十一、采用公允价值计量的项目
□适用√不适用
十二、其他
□适用√不适用
第三节公司业务概要
一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明
（一）公司概况公司成立于1985年，是经银保监会批准从事融资租赁业务的国有非银行金融机构，注册地在南京。公司为全国首批获取金融许可证（1988年）、首家进入银行间拆借市场（2008年）、首家获准发行保险资产支持计划（2015年）、首批获准发行金融债券（2010年）、资产支持证券（2015年）、绿色租赁资产支持证券（2019年）、首家获准发行经国内外双认证的绿色金融债券（2019年）、首家及目前唯一一家A股主板上市（2018年）的金融租赁公司。公司现为中国银行业协会金融租赁专业委员会副主任单位。
（二）报告期内经营范围、主要业务开展及主营业务变更情况公司经营范围经监管机构批准，包括：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。公司主营业务为融资租赁业务，主要模式包括直接租赁、售后回租等。
2019年，公司继续坚持“转型+增长”双链驱动战略，推进“厂商+区域”双线并进的经营策略，携手行业龙头厂商，聚焦经济发达地区，在能源环保、工业装备、农业机械、信息科技、工程机械等多个转型板块重点市场发力，同时继续巩固基础设施、公用事业等传统板块，形成了转型、增长业务齐头并进的良好格局。报告期末，公司业务模式更加成熟清晰、市场布局趋于多元，战略转型发展进入新的阶段。
报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。
（三）获奖情况
1.荣获《新华报业》授予的“庆祝新中国成立70周年·江苏高质量发展标杆企业”；
2.荣获中国上市公司百强高峰论坛颁发的“中国上市公司百强企业奖”；
3.荣获《证券时报》颁发的“2019年度金融租赁公司天玑奖”；
4.荣获江苏省人力资源和社会保障厅、江苏省商务厅等授予的“中国国际进口博览会江苏交易团先进集体”；
5.荣获江苏省精神文明建设指导委员会授予的“江苏省文明单位”；
6.荣获中国国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀金融债发行人奖”；
7.荣获南京市总工会、南京市地方金融监督管理局、南京市金融发展促进会颁发的“‘码上租’2018年度服务中小企业优秀金融产品奖”；
8.获得中国网络安全审查技术与认证中心颁发的“中国信息安全管理体系认证证书”；
9.荣获猎聘颁发的“2018年非凡雇主”；
10.荣获中共建邺区委组织部、建邺区人力资源和社会保障局、建邺区地方金融监督管理局授予的“2018年度南京市建邺区引进留学回国人员先进单位”；
11.荣获南京市建邺区人民政府颁发的“2019年度建邺区经济突出30强”。
（四）所处行业情况说明
金融租赁作为集融资与融物、贸易与投资于一体的现代金融方式，是我国多层次金融服务体系的重要组成部分。依托其独特优势，在助推国家重大战略落地、服务保障社会民生、促进产业结构转型升级、服务国民经济重点领域和薄弱环节发挥了不可替代的作用。同时金融租赁选择具有比较优势的特定领域，与银行信贷等传统融资方式形成差异化发展，在解决金融供给不平衡、不充分方面发挥了独特的价值。自2007年以来，随着法律、税务、监管、会计四大支柱体系的健全完善，行业整体进入了快速发展阶段，公司数量及规模连年攀升，经营能力和实力显著增强，服务范围不但覆盖电力、交通运输、采矿、水利等国民经济主要传统行业，更涉及高端装备制造、信息技术、节能环保、新能源等战略新兴产业。
目前，欧美发达国家租赁市场渗透率一般在15%—30%，相较于发达国家，我国租赁市场发展空间巨大。近年来，“中国制造2025”、“国家战略新兴产业”、“一带一路”、“新基建”等政策的陆续出台，持续推动智能制造、民生工程、基础建设等领域融资租赁需求增长，为行业发展带来大量市场机遇；2019年《融资租赁企业监督管理办法（征求意见稿）》的发布，进一步统一行业监管规则，营造有序竞争的环境。未来，金融租赁行业将步入高质量发展新阶段。
二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明
□适用√不适用
三、报告期内核心竞争力分析
√适用□不适用
多年来，公司坚持“专业化、差异化、国际化”发展路径，努力成为设备融资的领军企业。报告期内，公司核心竞争优势显著提升，主要表现在：
（一）专业的业务能力
在行业开发方面，公司扎根租赁行业三十多年，历经经济周期波动考验，建立了独特的行业筛选模型，形成了成熟行业、待培育行业滚动开发模式，近年来成功孵化了清洁能源、汽车金融、高端装备、信息科技等市场，形成覆盖10大板块50多个细分市场的多元业务格局。在市场拓展方面，公司携手国内外龙头厂商及其经销商，围绕租赁物的生产、销售、仓储、使用、循环等全生命周期，提供综合、全面的金融解决方案，目前已与凯斯、克拉斯、卓朗、海德堡、小森、巴可、戴尔、飞利浦、索尼、中国重汽、国家电投等609家厂商及其经销商建立了广泛深入的合作关系。在产品和服务方面，公司基于客户技术改造、存量盘活、设备应用等差异化需求定制金融产品和服务，陆续推出教育信息化供应链融资、苏租-厂商双品牌设备租赁、计算机经营性租赁、
新能源汽车经营性租赁等创新产品，打造了农易租、融医租、光易租、影易租、工易租等三十多个特色品牌。
（二）突出的融资能力公司是首家进入银行间同业拆借市场、首批获准发行金融债券、开展资产证券化业务、首家及目前唯一一家A股主板上市的金融租赁公司，在资金和资本市场创造了多个行业第一。凭借优异的业绩表现和良好的社会信誉，公司主体评级维持AAA级，报告期内获得了来自世界银行、国内政策性银行、国有银行、股份制银行、城商行、农商行等107家境内外金融机构纯信用授信超过1,300亿元，用信率不到30%，授信额度充裕；公司积极探索内保直贷、银团贷款、绿色金融债等新型融资手段和品种，综合运用同业拆借、公开发行股票、金融债及资产支持证券等融资工具，不断提高直融占比，优化负债结构。稳定的融资供给、创新的融资应用、丰富的融资组合使公司长期保持资金成本优势。
（三）领先的金融科技公司是租赁行业金融科技应用引领者之一，多年来始终保持对信息科技较高的投入，专注提升自主研发能力，以提供“更高效、更便捷、更智能”的服务为目标，持续为公司转型发展赋能。一是定制开发各类业务场景的专属系统，不断迭代业务系统集群，构建风险可控、高效、便捷的业务管理体系。二是持续优化HI乐租、Ai乐租、融乐租等五大互联网产品，满足各种金融场景线上需求，构造完整信息链，实现金融服务闭环，极大提升客户体验。三是完善“大数据2.0”体系，建设了AI决策、智慧风控、智能回访等多功能数据服务平台，将金融科技打造成为业务高质量发展的“新引擎”。
（四）有效的风险管理公司融合国际股东经验和本土实践，建立了规范有效的全面风险管理体系。在风险偏好和风险政策的指导下，公司实行稳健的资产配置，通过科学的行业筛选、严格的客户准入，从源头把控风险；推行嵌入式管理，将风险管控与业务流程相融合，运用指标动态监控、分析、反馈，实现租前、租中、租后的预警和管控，以过程监控防范风险；打造“租赁物+承租人+厂商”三位一体的风险防控体系，有效发挥厂商在租赁物监控、售后维护、远程锁机、拆卸运输、回收翻新、二次销售等方面的明显优势，以专业能力化解风险。
（五）国际化的股东背景和一流的人才队伍自2010年以来，公司先后引入国际金融公司和法巴租赁集团股份有限公司等重要战略投资者，形成了兼顾国际与国内、融合产业与金融的多元化股东结构，搭建了合规、高效的治理体系，在资源整合、市场开发、业务探索、运营支持、员工培训等方面形成国际化的战略合力。作为最早涉足租赁的企业之一，公司完整经历了行业发展历程，三十多年来稳健经营、持续盈利，形成了稳定的核心管理团队，高管平均任职年限超过20年，积累了丰富的业务和管理经验；同时，公司组建了一只懂生产、设备，熟悉财务、金融，掌握政策、法律，了解市场、产业的专业化团队，
全员质素普遍较高，具备金融、法律、财会、理工科等专业或复合专业背景，本科以上学历员工人数占比近100%，其中硕士以上学历员工占比超65%。
第四节经营情况讨论与分析
一、经营情况讨论与分析
（一）经营业绩分析2019年，我国GDP增速持续下行，投资动能乏力，市场有效需求不足，中美贸易摩擦对进出口造成负面影响，企业债务频繁暴雷，金融风险集聚，外部环境存在诸多不确定性。与此同时，随着经济结构进入深度调整期，以政府为主导的基建投资，以及高端制造、信息通讯等新兴产业孕育着机会。面对挑战与机遇，公司继续贯彻“转型+增长”战略，坚持“厂商+区域”双线并进的经营策略，以确定的战略、确定的经营策略应对外部环境的不确定性。截至报告期末，公司超额完成了董事会年初下达的业绩指标，持续推动业务转型升级，实现各项支撑体系均衡发展：
1.经营绩效再上新台阶截至报告期末，公司资产总额683.63亿元，比上年末增加93.33亿元，增幅15.81%；应收融资租赁款余额675.67亿元，比上年末增加96.01亿元，增幅16.56%。公司资产规模保持稳中有升的良好发展态势。
本报告期，租赁业务净利差
3.69%，同比增加0.79个百分点。公司营业总收入突破50亿，为
50.06亿元，同比增加5.49亿元，增幅12.32%。利润总额首次突破20亿大关，为21.12亿元，同比增加4.46亿元，增幅26.73%。净利润15.83亿元，同比增加3.32亿元，增幅为26.56%。
总资产收益率（ROA）2.49%，较上年同期增加0.19个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（ROE）13.76%，较上年同期增加1.73个百分点；基本每股收益0.53元/股，同比增长23.26%。公司营收及利润指标创历史性新高，盈利能力持续提升。
注：2018年公司实现首发上市，募集权益资金39.18亿元，净资产增加，2018年ROE较2017年有所下降。截至报告期末，公司不良应收融资租赁款余额5.72亿元，不良融资租赁资产率0.85%，低于商业银行1.83%的平均水平
。公司拨备覆盖率436.64%，较上年同期增加3.95个百分点；拨备率
3.70%，较上年同期增加0.27个百分点，前述两项指标均高于银保监会不低于150%及不低于2.5%的监管规定
。公司资产质量优良，拨备计提充足，具备较强风险抵御能力。
2.转型深化步入新阶段本报告期内，公司一方面在医疗教育、市政公用等传统市场深耕细作，有效扩大直接租赁份额，同时主动把握印刷、船舶租赁业务需求，抢抓市场机遇；另一方面加快布局高端装备、智能制造、信息科技、交通运输等新兴市场，积极培育新的发展动力。目前已形成10大业务板块50多个细分市场，业务布局呈现多点开花的态势。
数据来源：银保监会官方网站发布的《银行业监管统计指标季度情况表（2019年）》。
数据来源：银保监会发布的《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发[2018]7号）。
本报告期内，公司一是深化现有厂商合作，与凯斯、思科等行业龙头企业探索品牌联合、利益共享、风险共担的营销机制，建立更加紧密的伙伴关系。二是持续强化渠道建设，严格厂商、经销商准入，优选细分领域领军品牌企业，新增戴尔、安捷伦、丰田、长虹、同方等国内外一线厂商及其经销商193家，同比增长46%，合作厂商经销商数量保持连年攀升。
截至报告期末，公司新增投放金额较去年增长15%，其中直租业务占比22%，较去年增长7个百分点。新增投放合同数首次超10,000笔，增幅超100%，平均单笔合同金额下降了约44%。业务转型成效显著，“大批量、小金额”零售金融特征更加凸显。
3.支撑体系构建新平台本报告期内，公司围绕深化转型，有效发挥资金筹措、风险控制、信息科技及人力资源管理四大支撑作用。
二、报告期内主要经营情况报告期内，公司营业收入为306,562.97万元，同比增加62,902.27万元，增长25.82%；利润总额为211,178.80万元，同比增加44,543.61万元，增长26.73%；净利润为158,326.77万元，同比增加33,223.29万元，增长26.56%。
(一)主营业务分析
利润表及现金流量表相关科目变动分析表
单位:万元币种:人民币
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 一、营业收入 | 306,562.97 | 243,660.70 | 25.82 |
| 其中：利息净收入 | 260,959.83 | 190,014.00 | 37.34 |
| 手续费及佣金净收入 | 44,609.28 | 46,342.49 | -3.74 |
| 二、营业支出 | 95,419.67 | 77,252.80 | 23.52 |
| 其中：业务及管理费用 | 26,121.53 | 26,669.16 | -2.05 |
| 资产减值损失 | 不适用 | 49,447.90 | 不适用 |
| 信用减值损失 | 68,319.29 | 不适用 | 不适用 |
| 三、营业利润 | 211,143.30 | 166,407.90 | 26.88 |
| 四、利润总额 | 211,178.80 | 166,635.19 | 26.73 |
| 五、净利润 | 158,326.77 | 125,103.48 | 26.56 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 122,090.03 | -749,108.38 | 不适用 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -4,183.26 | 7,092.70 | -158.98 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -141,113.50 | 756,483.13 | -118.65 |
利润表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:
万元币种:
人民币
| 项目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） | 变动原因 |
| 手续费及佣金支出 | 5,020.62 | 3,394.05 | 47.92 | 手续费及佣金支出增加 |
| 投资收益 | - | 5,089.57 | -100.00 | 2018年出售金融资产 |
| 其他收益 | 151.55 | 98.97 | 53.13 | 政府补助增加 |
| 公允价值变动收益 | - | 801.08 | -100.00 | 2018年金融工具公允价值变动 |
| 资产处置收益 | - | 1,666.31 | -100.00 | 2018年出售原办公用房 |
| 汇兑损益 | - | -1,203.17 | -100.00 | 2018年美元借款汇率变动 |
| 资产减值损失 | 不适用 | 49,447.90 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 信用减值损失 | 68,319.29 | 不适用 | 不适用 | 首次执行新金融工具准则，并根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 营业外支出 | 206.66 | 106.73 | 93.63 | 营业外支出增加 |
注：自2019年1月1日起，本公司执行财政部2017年发布的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》等新金融工具会计准则，并根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
1.收入和成本分析
√适用□不适用
(1).主营业务收入
利息收入、手续费及佣金收入构成公司的主营业务收入。利息收入主要包括融资租赁利息收入、同业拆借利息收入等，手续费及佣金收入主要为融资租赁手续费收入。融资租赁利息收入和融资租赁手续费收入构成公司的融资租赁业务收入。报告期内，公司主营业务收入为499,640.30万元，同比增加61,231.35万元，增长13.97%，其中：融资租赁业务收入498,151.87万元，占主营业务收入比重99.70%，同比增加61,074.95万元，增长13.97%。
a.融资租赁业务收入按照业务板块分类
单位:万元币种:人民币
| 业务板块 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 基础设施 | 158,038.45 | 160,078.14 | -1.27 |
| 医疗教育 | 126,961.67 | 166,539.71 | -23.76 |
| 能源环保 | 63,668.76 | 34,141.14 | 86.49 |
| 交通运输 | 32,414.33 | 11,769.75 | 175.40 |
| 文化旅游 | 30,835.74 | 17,922.13 | 72.05 |
| 公用事业 | 29,201.94 | 16,540.56 | 76.55 |
| 工业装备 | 18,835.49 | 8,972.38 | 109.93 |
| 信息科技 | 15,681.38 | 5,812.49 | 169.79 |
| 工程机械 | 11,559.86 | 4,075.24 | 183.66 |
| 农业机械 | 10,602.67 | 10,946.85 | -3.14 |
| 其他 | 351.58 | 278.53 | 26.23 |
| 合计 | 498,151.87 | 437,076.92 | 13.97 |
b.融资租赁业务收入按照行业分类
单位:万元币种:人民币
| 行业 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 199,816.73 | 186,926.74 | 6.90 |
| 卫生和社会工作 | 107,034.24 | 141,119.17 | -24.15 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 77,750.59 | 40,110.61 | 93.84 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 27,681.34 | 9,217.67 | 200.31 |
| 制造业 | 19,383.31 | 9,240.75 | 109.76 |
| 教育 | 18,800.47 | 23,698.44 | -20.67 |
| 文化、体育和娱乐业 | 15,502.06 | 6,808.78 | 127.68 |
| 农、林、牧、渔业 | 10,396.17 | 10,945.71 | -5.02 |
| 建筑业 | 8,468.07 | 2,877.42 | 194.29 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4,331.93 | 360.01 | 1,103.28 |
| 其他 | 8,986.96 | 5,771.62 | 55.71 |
| 合计 | 498,151.87 | 437,076.92 | 13.97 |
c.融资租赁业务收入按照地区分类
单位:万元币种:人民币
| 地区 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 江苏省 | 94,079.61 | 62,438.95 | 50.67 |
| 湖南省 | 40,982.44 | 56,508.96 | -27.48 |
| 山东省 | 35,995.09 | 28,606.38 | 25.83 |
| 四川省 | 32,121.42 | 32,162.58 | -0.13 |
| 浙江省 | 26,468.48 | 11,966.12 | 121.20 |
| 安徽省 | 26,163.35 | 26,278.70 | -0.44 |
| 贵州省 | 26,153.55 | 30,307.97 | -13.71 |
| 云南省 | 24,719.01 | 22,090.29 | 11.90 |
| 河南省 | 23,307.83 | 29,191.40 | -20.16 |
| 湖北省 | 21,607.60 | 21,668.86 | -0.28 |
| 其他 | 146,553.49 | 115,856.71 | 26.50 |
| 合计 | 498,151.87 | 437,076.92 | 13.97 |
(2).主营业务成本
利息支出、手续费及佣金支出构成公司的主营业务成本。报告期内，公司主营业务成本194,071.19万元，同比减少7,981.27万元，下降3.95%，其中：利息支出189,050.57万元，占主营业务成本比重97.41%，同比减少9,607.84万元，下降4.84%。利息支出构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 拆入资金 | 135,181.86 | 147,294.93 | -8.22 |
| 已发行债券 | 34,136.67 | 24,072.91 | 41.81 |
| 卖出回购金融资产款 | 15,216.56 | 15,242.55 | -0.17 |
| 借款 | 4,515.48 | 12,048.02 | -62.52 |
| 合计 | 189,050.57 | 198,658.41 | -4.84 |
主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明
□适用√不适用
2.费用
√适用□不适用
报告期内，公司业务及管理费26,121.53万元，同比减少547.63万元，下降2.05%；成本收入比8.52%，同比减少2.43个百分点。业务及管理费构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 员工薪酬 | 18,909.23 | 19,440.00 | -2.73 |
| 业务费用 | 3,339.19 | 3,410.18 | -2.08 |
| 固定资产折旧 | 1,935.63 | 1,935.83 | -0.01 |
| 物业管理费及水电费 | 474.44 | 511.04 | -7.16 |
| 咨询及中介机构费 | 275.56 | 402.56 | -31.55 |
| 无形资产摊销 | 244.48 | 177.41 | 37.81 |
| 其他 | 943.00 | 792.14 | 19.04 |
| 合计 | 26,121.53 | 26,669.16 | -2.05 |
3.信用减值损失报告期内，公司计提信用减值损失金额为68,319.29万元，同比增加18,871.39万元，增长
38.16%，其中：计提应收融资租赁款余额及其应计利息减值准备67,710.14万元，同比增加18,294.74万元，增长37.02%。
报告期末，公司应收融资租赁款余额及其应计利息的减值准备余额为252,560.07万元，比上年末增加53,953.29万元，增长27.17%；融资租赁资产拨备率为3.70%，比上年末增加0.27个百分点，拨备覆盖率为436.64%，比上年末增加3.95个百分点。
4.现金流
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 122,090.03 | -749,108.38 | 不适用 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -4,183.26 | 7,092.70 | -158.98 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -141,113.50 | 756,483.13 | -118.65 |
公司现金流量表核算口径中，借款、拆入资金、卖出回购金融资产款等融资方式归类为经营活动产生的现金流量，发行股票、金融债券及资产支持证券等融资方式归类为筹资活动产生的现金流量。
报告期内，经营活动产生的现金流量为净流入额，主要是取得借款及同业拆入净融入额77.57亿元；筹资活动产生的现金流量为净流出额，主要是偿还金融债本金、利息和支付股利共计38.01亿元。上年经营活动产生的现金流量为净流出额，筹资活动产生的现金流量为净流入额，主要是2018年公司首次公开发行股票取得募集资金39.30亿元以及发行50.00亿元金融债，相应减少了借款及拆入资金的融资金额。
报告期内，投资活动产生的现金流量为净流出额，主要是支付办公楼工程款和信息技术开发款，而上年为净流入额，主要是2018年出售某农商行股权以及原办公房。
(二)非主营业务导致利润重大变化的说明
□适用√不适用
(三)资产、负债情况分析
√适用□不适用
1.资产及负债状况截至报告期末，公司资产总额6,836,316.08万元，比上年末增加933,350.13万元，增长
15.81%；负债总额5,636,637.44万元，比上年末增加835,440.33万元，增长17.40%；股东权益总额1,199,678.64万元，比上年末增加97,909.80万元，增长8.89%。
单位：万元币种：人民币
| 项目名称 | 本期期末数 | 本期期末数占总资产的比例（%） | 上期期末数 | 上期期末数占总资产的比例（%） | 本期期末金额较上期期末变动比例（%） |
| 资产总额 | 6,836,316.08 | 100.00 | 5,902,965.95 | 100.00 | 15.81 |
| 其中：银行存款 | 不适用 | 不适用 | 65,611.74 | 1.11 | 不适用 |
| 货币资金 | 46,680.53 | 0.68 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| 拆出资金 | - | - | 15,000.00 | 0.25 | -100.00 |
| 应收融资租赁款 | 6,582,405.70 | 96.29 | 5,597,989.56 | 94.83 | 17.59 |
| 应收利息 | 不适用 | 不适用 | 65,447.97 | 1.11 | 不适用 |
| 固定资产 | 45,117.82 | 0.66 | 48,008.12 | 0.81 | -6.02 |
| 递延所得税资产 | 54,045.19 | 0.79 | 42,520.95 | 0.72 | 27.10 |
| 其他资产 | 95,056.98 | 1.39 | 53,856.73 | 0.91 | 76.50 |
| 负债总额 | 5,636,637.44 | 82.45 | 4,801,197.11 | 81.34 | 17.40 |
| 其中：借款 | 不适用 | 不适用 | 142,899.97 | 2.42 | 不适用 |
| 短期借款 | 29,114.75 | 0.43 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| 拆入资金 | 3,795,494.84 | 55.52 | 2,911,200.00 | 49.32 | 30.38 |
| 卖出回购金融资产款 | 303,679.32 | 4.44 | 300,000.00 | 5.08 | 1.23 |
| 应付票据 | 不适用 | 不适用 | 105,540.73 | 1.79 | 不适用 |
| 应付款项 | 213,752.45 | 3.13 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| 长期借款 | 41,124.19 | 0.60 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| 应付债券 | 673,683.78 | 9.85 | 699,317.22 | 11.85 | -3.67 |
| 长期应付款 | 不适用 | 不适用 | 384,460.87 | 6.51 | 不适用 |
| 其他负债 | 538,740.07 | 7.88 | 3,813.61 | 0.06 | 14,026.77 |
| 股东权益总额 | 1,199,678.64 | 17.55 | 1,101,768.84 | 18.66 | 8.89 |
资产负债表中变动比例超过30%的项目及变动原因：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） | 变动原因 |
| 现金及存放中央银行款项 | 346.00 | 591.51 | -41.51 | 存放中央银行款项减少 |
| 银行存款 | 不适用 | 65,611.74 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 货币资金 | 46,680.53 | 不适用 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 拆出资金 | - | 15,000.00 | -100.00 | 拆出资金减少 |
| 应收票据 | 不适用 | 128.34 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应收账款 | 不适用 | 1,228.53 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应收利息 | 不适用 | 65,447.97 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应收款项 | 1,020.00 | 不适用 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 其他应收款 | 不适用 | 1,234.62 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 无形资产 | 1,886.39 | 1,167.82 | 61.53 | 无形资产增加 |
| 长期待摊费用 | 不适用 | 1,194.29 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 其他资产 | 95,056.98 | 53,856.73 | 76.50 | 根据财会[2018]36号文，调整部分报表项目列报方式 |
| 借款 | 不适用 | 142,899.97 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 短期借款 | 29,114.75 | 不适用 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 拆入资金 | 3,795,494.84 | 2,911,200.00 | 30.38 | 拆入资金增加 |
| 应付票据 | 不适用 | 105,540.73 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应付账款 | 不适用 | 52,014.02 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 递延收益 | 不适用 | 81,345.96 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应付利息 | 不适用 | 44,846.81 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 应付款项 | 213,752.45 | 不适用 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 其他应付款 | 不适用 | 28,447.23 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 长期应付款 | 不适用 | 384,460.87 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，删除该报表项目 |
| 长期借款 | 41,124.19 | 不适用 | 不适用 | 根据财会[2018]36号文，增加该报表项目 |
| 其他负债 | 538,740.07 | 3,813.61 | 14,026.77 | 根据财会[2018]36号文，调整部分报表项目列报方式 |
| 盈余公积 | 57,726.55 | 41,893.87 | 37.79 | 盈余公积增加 |
注：自2019年1月1日起，本公司执行财政部2017年发布的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》等新金融工具会计准则，并根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
(1)应收融资租赁款分析
报告期末，公司应收融资租赁款净额（含应计利息）为6,582,405.70万元，比上年末增加984,416.14万元，增长17.59%，占资产总额比重为96.29%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至应收融资租赁款的应计利息净额为75,400.65万元，扣除应计利息后的应收融资租赁款净额为6,507,005.05万元，比上年末增加909,015.49万元，增长16.24%。
公司按照五级分类评级制度评估应收融资租赁款余额的资产质量，评级为次级、可疑、损失类的资产为不良融资租赁资产。报告期末，公司不良融资租赁资产余额为57,181.85万元，比上年末增加11,281.62万元，增长24.58%，不良融资租赁资产率为0.85%，比上年末增加0.06个百分点。
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 应收融资租赁款 | 7,688,170.56 | 6,538,297.87 | 17.59 |
| 减：未实现融资收益 | -931,488.50 | -741,701.53 | 25.59 |
| 应收融资租赁款余额 | 6,756,682.06 | 5,796,596.34 | 16.56 |
| 应计利息 | 78,283.71 | 不适用 | 不适用 |
| 减：减值准备 | -252,560.07 | -198,606.78 | 27.17 |
| 应收融资租赁款净额 | 6,582,405.70 | 5,597,989.56 | 17.59 |
(i)应收融资租赁款余额五级分类情况
单位:万元币种:人民币
| 分类 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 正常 | 6,404,358.03 | 5,575,471.00 | 14.87 |
| 关注 | 295,142.18 | 175,225.11 | 68.44 |
| 次级 | 27,557.54 | 17,622.81 | 56.37 |
| 可疑 | 29,550.18 | 27,637.12 | 6.92 |
| 损失 | 74.13 | 640.30 | -88.42 |
| 合计 | 6,756,682.06 | 5,796,596.34 | 16.56 |
注：报告期末，公司不良融资租赁资产余额与逾期90天以上融资租赁资产余额的比例为
231.39%，较上年末增加39.63个百分点。(ii)应收融资租赁款余额按照业务板块分类
单位:万元币种:人民币
| 业务板块 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 基础设施 | 2,216,366.75 | 2,109,592.31 | 5.06 |
| 医疗教育 | 1,452,375.46 | 1,717,307.60 | -15.43 |
| 能源环保 | 979,056.08 | 667,677.62 | 46.64 |
| 交通运输 | 572,303.41 | 253,020.80 | 126.19 |
| 公用事业 | 392,977.36 | 263,201.45 | 49.31 |
| 文化旅游 | 387,828.33 | 326,916.39 | 18.63 |
| 工业装备 | 254,898.56 | 174,608.62 | 45.98 |
| 信息科技 | 246,824.91 | 97,096.71 | 154.21 |
| 工程机械 | 148,330.39 | 78,814.39 | 88.20 |
| 农业机械 | 101,363.32 | 103,052.14 | -1.64 |
| 其他 | 4,357.49 | 5,308.31 | -17.91 |
| 合计 | 6,756,682.06 | 5,796,596.34 | 16.56 |
(iii)应收融资租赁款余额按照行业分类
单位:万元币种:人民币
| 行业 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2,742,441.58 | 2,590,481.05 | 5.87 |
| 卫生和社会工作 | 1,229,951.08 | 1,432,003.20 | -14.11 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1,148,716.42 | 759,600.26 | 51.23 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 503,813.90 | 208,147.56 | 142.05 |
| 制造业 | 263,161.07 | 176,841.48 | 48.81 |
| 文化、体育和娱乐业 | 218,065.94 | 102,552.85 | 112.64 |
| 教育 | 207,130.31 | 276,159.67 | -25.00 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 122,293.91 | 10,246.29 | 1,093.54 |
| 建筑业 | 110,531.70 | 61,450.66 | 79.87 |
| 农、林、牧、渔业 | 99,988.53 | 103,126.14 | -3.04 |
| 其他 | 110,587.62 | 75,987.18 | 45.53 |
| 合计 | 6,756,682.06 | 5,796,596.34 | 16.56 |
(iv)应收融资租赁款余额按照地区分类
单位:万元币种:人民币
| 地区 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 江苏省 | 1,264,240.80 | 1,003,806.70 | 25.94 |
| 山东省 | 550,325.91 | 361,596.18 | 52.19 |
| 四川省 | 466,782.18 | 420,702.41 | 10.95 |
| 安徽省 | 463,731.94 | 331,865.65 | 39.73 |
| 湖南省 | 435,226.49 | 605,975.92 | -28.18 |
| 浙江省 | 415,857.79 | 218,387.67 | 90.42 |
| 贵州省 | 371,326.83 | 359,939.73 | 3.16 |
| 云南省 | 315,593.39 | 306,891.87 | 2.84 |
| 河南省 | 297,057.07 | 326,836.86 | -9.11 |
| 湖北省 | 273,229.73 | 272,722.42 | 0.19 |
| 其他 | 1,903,309.93 | 1,587,870.93 | 19.87 |
| 合计 | 6,756,682.06 | 5,796,596.34 | 16.56 |
(2)付息债务分析
短期借款、长期借款、拆入资金、卖出回购金融资产款和应付债券构成公司的付息债务。报告期末，公司付息债务（含应计利息）共计4,843,096.88万元，占负债总额的比重为85.92%，比上年末增加789,679.69万元，增长19.48%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至各付息债务的应计利息为59,754.18万元，扣除应计利息后的付息债务余额为4,783,342.70万元，比上年末增加729,925.51万元，增长18.01%。
(i)短期借款及长期借款
报告期末，公司短期借款及长期借款（含应计利息）合计为70,238.94万元，比上年末减少72,661.03万元，下降50.85%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至短期借款及长期借款的应计利息为431.15万元，扣除应计利息后的短期借款及长期借款余额为69,807.79万元，比上年末减少73,092.18万元，下降51.15%。短期借款及长期借款构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 短期借款 | |||
| 信用借款 | 29,100.00 | 不适用 | 不适用 |
| 应计利息 | 14.75 | 不适用 | 不适用 |
| 短期借款小计 | 29,114.75 | 不适用 | 不适用 |
| 长期借款 | |||
| 信用借款 | 40,000.00 | 不适用 | 不适用 |
| 保理融资 | 707.79 | 不适用 | 不适用 |
| 应计利息 | 416.40 | 不适用 | 不适用 |
| 长期借款小计 | 41,124.19 | 不适用 | 不适用 |
| 借款 | |||
| 信用借款 | 不适用 | 139,000.00 | 不适用 |
| 保理融资 | 不适用 | 3,899.97 | 不适用 |
| 借款小计 | 不适用 | 142,899.97 | 不适用 |
| 合计 | 70,238.94 | 142,899.97 | -50.85 |
(ii)拆入资金
报告期末，公司拆入资金（含应计利息）为3,795,494.84万元，比上年末增加884,294.84万元，增长30.38%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至拆入资金的应计利息为35,494.84万元，扣除应计利息后的拆入资金余额为3,760,000.00万元，比上年末增加848,800.00万元，增长29.16%。拆入资金构成如下：
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 银行信用借款 | 3,675,000.00 | 2,899,200.00 | 26.76 |
| 境内其他银行拆入 | 85,000.00 | 12,000.00 | 608.33 |
| 应计利息 | 35,494.84 | 不适用 | 不适用 |
| 合计 | 3,795,494.84 | 2,911,200.00 | 30.38 |
(iii)卖出回购金融资产款
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 上期期末数 | 变动比例（%） |
| 卖出回购应收融资租赁款 | 300,000.00 | 300,000.00 | - |
| 应计利息 | 3,679.32 | 不适用 | 不适用 |
| 合计 | 303,679.32 | 300,000.00 | 1.23 |
(iv)应付债券
报告期末，公司应付债券（含应计利息）为673,683.78万元，比上年末减少25,633.44万元，下降3.67%。其中，根据财会〔2018〕36号规定重分类至应付债券的应计利息为20,148.87万元，扣除应计利息后的应付债券余额为653,534.91万元，比上年末减少45,782.31万元，下降6.55%。公司应付债券情况如下：
单位:万元币种:人民币
| 债券名称 | 发行日 | 到期日 | 发行金额 | 本期期末数 | 上期期末数 | 付息兑付情况 |
| 2016年金融债券 | 2016/8/24 | 2019/8/25 | 200,000.00 | - | 199,871.41 | 已足额按时兑付 |
| 紫金信托·江苏金租1号财产权信托 | 2017/4/14 | 2019/1/26 | 150,200.00 | - | 78.06 | 已足额按时兑付 |
| 2018年第一期金融债券 | 2018/3/15 | 2021/3/19 | 100,000.00 | 99,933.04 | 99,880.96 | 本期无兑付情况发生 |
| 2018年第二期金融债券 | 2018/5/23 | 2021/5/25 | 400,000.00 | 399,693.76 | 399,486.79 | 本期无兑付情况发生 |
| 2019年第一期绿色金融债券(品种一) | 2019/4/9 | 2022/4/11 | 50,000.00 | 49,926.50 | - | 本期无兑付情况发生 |
| 2019年第一期绿色金融债券(品种二) | 2019/4/9 | 2024/4/11 | 50,000.00 | 49,808.63 | - | 本期无兑付情况发生 |
| 苏租2019年第一期绿色租赁资产证券化信托 | 2019/6/6 | 2023/1/26 | 139,000.00 | 54,172.98 | - | 已足额按时兑付 |
| 应计利息 | 20,148.87 | 不适用 | ||||
| 合计 | 1,089,200.00 | 673,683.78 | 699,317.22 |
2.截至报告期末主要资产受限情况
√适用□不适用
单位:万元币种:人民币
| 项目 | 本期期末数 | 受限原因 |
| 现金及存放中央银行款项 | 280.29 | 向中国人民银行缴存的法定存款准备金 |
| 货币资金 | 16,594.27 | 应付票据保证金 |
| 应收融资租赁款 | 324,844.98 | 因向金融机构保理融资及卖出回购业务而受限的应收融资租赁款余额 |
3.其他说明
√适用□不适用
为符合本财务报表的列报方式，公司对个别比较数字进行了重分类。
(四)行业经营性信息分析
√适用□不适用
具体内容详见第三节“公司业务概要”中“行业情况说明”。
(五)投资状况分析
1、对外股权投资总体分析
□适用√不适用
(1)重大的股权投资
□适用√不适用
(2)重大的非股权投资
□适用√不适用
(3)以公允价值计量的金融资产
□适用√不适用
(六)重大资产和股权出售
□适用√不适用
(七)主要控股参股公司分析
□适用√不适用
(八)公司控制的结构化主体情况
√适用□不适用公司控制的结构化主体主要为公司开展资产证券业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。报告期内，公司未向特定目的信托提供财务支持。特殊目的实体情况如下：
于2017年4月14日，公司将面值人民币181,959.00万元的应收融资租赁款转让于受托人紫金信托有限责任公司，由其发行紫金信托·江苏金租1号财产权信托。该财产信托计划分为优先档和次级档信托单位，面值合计人民币181,959.00万元，其中优先档信托面值为人民币163,400.00万元(其中优先A级人民币145,200.00万元，优先B级人民币18,200.00万元)，采用浮动利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利率为中国人民银行公布的一年期定期存款利率。次级档信托面值为人民币18,559.00万元，票面利率不超过2.00%。本公司持有优先档B级信托人民币13,200.00万元及全部次级档信托。扣除发行费用人民币258.00万元，公司实际净融资人民币149,942.00万元。上述交易结构由于未满足资产终止条件，转让的应收融资租赁款在资产负债表内核算。于2019年12月31日，上述债券已全额兑付。于2019年6月6日，公司将面值192,001.03万元的应收融资租赁款转让予受托人紫金信托有限责任公司，由其发行苏租2019年第一期绿色租赁资产证券化信托。该绿色租赁资产支持证券分为优先档和次级档资产支持证券，面值合计人民币192,001.03万元，其中优先档资产支持证券面值为人民币139,000.00万元(其中优先A-1级人民币52,000.00万元，优先A-2级人民币33,000.00万元，优先A-3级人民币26,000.00万元，优先B级人民币28,000.00万元)，采用浮动利率，票面利率为基准利率加上相应的利差，其中基准利率为中国人民银行公布的一年期定期存款利率。次级档资产支持证券面值为人民币53,001.03元，不设票面利率，由本公司持有全部次级档证券。本次绿色租赁资产支持证券的发行费用为人民币367.00万元。于2019年12月31
日，优先A-1级已全额兑付，优先A-2级已兑付人民币32,679.90万元。上述交易结构由于未满足资产终止确认条件，转移的应收融资租赁款在资产负债表内核算。
三、公司关于公司未来发展的讨论与分析
(一)行业格局和趋势
√适用□不适用具体内容详见第三节“公司业务概要”中“行业情况说明”。
(二)公司发展战略
√适用□不适用
2020年，公司将继续贯彻“转型+增长”战略，坚持“一个总体目标、两大战略重点、三大业务举措、四大支撑体系”的“1234”结构形式，有序实施“三步走”计划，迈入五年战略规划的巩固提高阶段。
(三)经营计划
√适用□不适用
2020年，宏观经济下行压力有增无减，制造业投资有效需求不足，消费市场动力疲软，对外贸易继续处于低谷。全球新冠肺炎疫情的爆发叠加外部环境的不确定性，使外贸和消费短期内恢复困难重重，投资拉动成为必要的对冲手段。反映在对产业的影响上，政府主导的基础设施投资仍将发挥压舱石作用，公共卫生、应急医疗等领域加快补齐短板，信息科技、节能环保等新兴产业存在增长空间，智慧交通、智能制造等“新基建”孕育大量潜在机遇。
面对外部形势的变化，公司秉持“深化转型，打磨核心竞争力；夯实增长，打造持续发展力”的经营思路，重点做好：一是持续深化厂租合作关系，联合开发贴近市场需求的租赁产品。二是加快探索和开发新行业、新领域，促进业务布局更加多元。三是紧抓“新基建”、公共卫生、应急医疗板块的市场机遇，优化业务结构，保证适度增长。四是高度重视风险管理，密切关注经济下行期间潜在信用风险。在资产端层面，努力提升客户、厂商及经销商合作质量，强化租赁物管理，有效发挥租赁物风险缓释作用；在负债端层面，进一步拓宽融资渠道，压降融资成本，防范流动性风险。
(四)可能面对的风险
√适用□不适用
1.融资租赁资产质量下降的风险
受新冠肺炎疫情影响，若宏观经济持续处于底部，部分行业承租人出现普遍的流动性紧张或还款能力下降，公司融资租赁资产质量可能下降，进而对公司的经营业绩、财务状况产生不良影响。
2.利率波动影响公司盈利水平的风险利率价格传导存在时滞，在全面适用LPR定价的背景下，若资产端LPR报价降幅大于资金市场报价降幅，或资产端LPR报价增幅小于资金市场报价增幅，公司利率将收窄，进而影响自身的经营业绩。
3.期限错配产生的流动性风险公司有息负债的期限一般在一年以内，而融资租赁项目的存续期一般在三年以上，资产与负债间存在一定的期限错配。目前公司已通过资本市场筹措中长期资金、合理安排租金计划等方式改善资金结构，但仍要时刻关注因期限错配带来的流动性风险。
(五)其他
□适用√不适用四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明
□适用√不适用
第五节重要事项
一、普通股利润分配或资本公积金转增预案
(一)现金分红政策的制定、执行或调整情况
√适用□不适用
根据中国证监会《关于修改上市公司现金分红若干规定的决定》的相关规定，公司应明确现金分红政策，保持利润分配政策的连续性和稳定性，在盈利年度应当分配现金股利。本公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般风险准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。在上述条件下，根据《公司章程》规定，公司2019年度利润分配方案如下：
1.按照公司本年净利润158,326.77万元的10%提取法定盈余公积金15,832.68万元。
2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照公司本年末风险资产余额的
1.5%差额计提一般风险准备15,401.96万元。
3.以实施利润分配股权登记日登记的总股本为基数，拟向全体股东每10股派发现金红利
2.40元（含税）。截至2019年12月31日，公司总股本为2,986,649,968股，以此计算合计拟派发现金红利人民币71,679.60万元（含税）。上述利润分配方案有待股东大会批准。
4.上述分配方案执行后，结余未分配利润为237,389.46万元，结转以后年度分配。
(二)公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预案
单位：万元币种：人民币
| 分红年度 | 每10股送红股数（股） | 每10股派息数(元)（含税） | 每10股转增数（股） | 现金分红的数额（含税） | 分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润 | 占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率(%) |
| 2019年 | 0 | 2.40 | 0 | 71,679.60 | 158,326.77 | 45.27 |
| 2018年 | 0 | 2.00 | 0 | 59,733.00 | 125,103.48 | 47.75 |
| 2017年 | 0 | 1.20 | 0 | 35,839.80 | 101,062.91 | 35.46 |
(三)以现金方式回购股份计入现金分红的情况
□适用√不适用
(四)报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正，但未提出普通股现金利润分配方案
预案的，公司应当详细披露原因以及未分配利润的用途和使用计划
□适用√不适用
二、承诺事项履行情况
(一)公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告
期内的承诺事项
√适用□不适用
| 承诺背景 | 承诺类型 | 承诺方 | 承诺内容 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 | 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 如未能及时履行应说明下一步计划 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 解决同业竞争 | 江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子大桥股份有限 | 备注1 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 公司 | ||||||||
| 与首次公开发行相关的承诺 | 解决同业竞争 | 南京银行股份有限公司 | 备注2 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 解决同业竞争 | 法巴租赁集团股份有限公司 | 备注3 | 承诺做出之日起至本公司直接或间接持有江苏租赁5%以上股份期间持续有效，并不可撤销。 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 江苏交通控股有限公司及其一致行动人江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司、江苏扬子 | 备注4 | 上市之日起三年（公司上市后六个月内如股票连续二十个交易日的收盘价低于发行价，或 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 大桥股份有限公司 | 者上市后六个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长六个月） | |||||||
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 南京银行股份有限公司 | 备注5 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 国际金融公司 | 备注6 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司（原青岛融诚投资有限责任公司）、法巴租赁集团股份有限公司 | 备注7 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 苏州物资控股（集团）有限责任公司 | 备注8 | 上市之日起一年 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的 | 其他 | 公司及控股股 | 备注9 | 上市之日起三 | 是 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 承诺 | 东、董事（不包含独立董事）、高级管理人员 | 年 | ||||||
| 与首次公开发行相关的承诺 | 其他 | 公司、董事、高管 | 备注10 | 上市之日起长期有效 | 否 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 其他 | 公司、控股股东及其一致行动人、全体董事、监事、高管 | 备注11 | 上市之日起长期有效 | 否 | 是 | 不适用 | 不适用 |
备注1：1.截至承诺出具日，不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务的情形；与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.如获得的商业机会与江苏租赁主营业务发生同业竞争或可能发生同业竞争的，将立即通知江苏租赁，并将该商业机会给予江苏租赁，以确保公司及其全体股东利益不受损害；4.在江苏租赁审议是否存在同业竞争的董事会或股东大会上，我公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定我公司正在或将要从事的业务与江苏租赁存在同业竞争，则我公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；5.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及公司其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。备注2：1.截至承诺出具日，本公司不存在其他直接或间接投资的企业从事与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务情形；不存在自营、与他人共同经营或为他人经营与江苏租赁相同、相似或构成实质竞争业务的情形；本公司与江苏租赁之间不存在同业竞争；2.本公司将不会采取参股、控股、联营、合营、合作或其他任何方式直接或间接从事与江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会协助、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与
江苏租赁现在和将来业务范围相同、相似或构成实质竞争的业务；3.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司正在或将要从事的业务与江苏租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；4.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。备注3：1.截至承诺出具日，本公司将不会在中国大陆范围内从事与江苏租赁的融资租赁业务相同、相似或构成实质竞争的业务，也不会直接或间接投资与江苏租赁存在同业竞争关系的其他公司；2.在江苏租赁审议本公司是否与江苏租赁存在同业竞争的董事会或股东大会上，本公司及关联方将按规定进行回避，不参与表决。如江苏租赁认定本公司在中国大陆范围内正在或将要从事的业务与江苏租赁业务存在同业竞争，则本公司将在江苏租赁提出异议后及时转让或者终止上述业务，如江苏租赁有意受让上述业务，则江苏租赁享有上述业务在同等条件下的优先受让权；3.如本公司违反上述承诺，自愿赔偿江苏租赁及江苏租赁其他股东因此遭受的全部损失，同时本公司因违反上述承诺所取得的利益归江苏租赁所有。备注4：自江苏租赁首发上市之日起36个月内，不转让或委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。公司上市后6个月内如股票连续20个交易日的收盘价低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，持有公司股份的上述锁定期限自动延长6个月。锁定期届满后两年内，合计减持数量不超过首发前持股数量总额50%，减持价格不低于公司首次公开发行股票的发行价，若公司股票在锁定期内发生派息、送股、资本公积转增股本等除权除息事项的，发行价应相应作除权除息处理。备注5：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租赁首发上市发行价格；本公司所持江苏租赁股份锁定期届满后的12个月内，累计减持股份比例不超过本公司届时所持股份总数的三分之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的24个月内，本公司累计减持股份不超过届时所持股份总数100%。所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律法规规定。备注6：自公司首发上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内确需减持的，将按相关法律规定通知江苏租赁予以公告。备注7：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于江苏租赁发行并上市时股票发行价。锁定期届满后12个月内，累计减持股份比例不超过本公司届时所持股份总数三分
之二；本公司在所持江苏租赁股份锁定期届满后的24个月内，累计减持股份不超过届时所持股份总数的100%。所持江苏租赁股票在锁定期届满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；锁定期满两年后减持的，通过证券交易所集中竞价交易系统减持股份的价格不低于最近一期每股净资产；通过证券交易所大宗交易系统减持股份的，转让价格由转让双方协商确定，并符合有关法律法规规定。备注8：自公司首次公开发行股票并上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理公司股份，也不由公司回购该部分股份。备注9：公司股票自挂牌上市之日起三年内，除因不可抗力等因素导致的股价下跌外，若出现股票收盘价连续20个交易日低于最近一期经审计的每股净资产的情形时，且满足监管机构对于增持或回购公司股份等行为的规定，公司及公司控股股东、董事、高管将采取稳定股价措施，并履行相应的信息披露义务。备注10：公司承诺通过强化募集资金管理、加大业务开拓和技术创新、强化投资者回报机制等方式，提升资产质量，提高销售收入，增厚未来收益，实现可持续发展，以填补回报。董事、高管承诺：1.不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害公司利益；2.对董事和高管人员的职务消费行为进行约束；3.不动用公司资产从事与其履行职责无关的投资、消费活动；4.由董事会或薪酬与考核委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施的执行情况相挂钩；5.若公司拟制定股权激励计划，承诺拟公布的公司股权激励的行权条件与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。备注11：公司承诺如违反首次公开发行上市作出的任何公开承诺，公司将在股东大会及公司章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，公司将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，公司将继续履行该承诺。控股股东及其一致行动人除做出上述承诺外，如违反回购股份的相关承诺，江苏租赁有权将与本公司履行回购义务所需款项等额的应付现金股利予以截留，直至本公司履行回购义务；如违反关于股份锁定的相关承诺，应将出售股份取得的利益上缴江苏租赁；如违反减持价格的相关承诺，应向江苏租赁作出承诺，补偿金额按发行价格与减持价格之差以及股份数相乘计算；如未及时上缴收益或作出补偿，江苏租赁有权从本公司应付现金股利中扣除相应的余额。董监高承诺如违反在发行人首次公开发行上市时作出的任何公开承诺，本人将在股东大会及江苏租赁的章程所规定的信息披露媒体公开说明未履行承诺的具体原因，并向全体股东及其它公众投资者道歉。如因未履行相关公开承诺事项给投资者造成损失的，本人将依法向投资者赔偿相关损失。如该等已违反的承诺仍可继续履行，本人将继续履行该承诺，本人不会因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。
(二)公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目
是否达到原盈利预测及其原因作出说明
□已达到□未达到√不适用
(三)业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响
□适用√不适用
三、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况
□适用√不适用
四、公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明
□适用√不适用
五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
（一）公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
√适用□不适用新金融工具准则根据财政部于2017年发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号—金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期会计》和《企业会计准则第37号——金融工具列报》四项金融工具相关会计准则（以下简称“新金融工具会计准则”），本公司按要求于2019年1月1日起对金融工具会计政策进行变更，本公司第二届董事会第十一次会议已审议通过上述会计政策变更议案，详情请参阅本公司于2019年3月22日在上海证券交易所网站发布的相关公告。自2019年起，公司按照新金融工具会计准则要求进行会计报表披露，根据准则衔接规定，前期比较财务报表数据不做调整，相关影响金额683.97万元调减2019年期初留存收益。
财务报表列报根据财政部2018年发布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），自2019年起，公司按照财会〔2018〕36号文要求编制财务报表，对上年末和上期比较数据不做重述。
（二）公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用√不适用
（三）与前任会计师事务所进行的沟通情况
√适用□不适用
与前任会计师事务所普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)进行了充分沟通，不存在任何重大分歧。
（四）其他说明
□适用√不适用
六、聘任、解聘会计师事务所情况
单位：万元币种：人民币
| 现聘任 | |
| 境内会计师事务所名称 | 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) |
| 境内会计师事务所报酬 | 80 |
| 境内会计师事务所审计年限 | 1 |
| 名称 | 报酬 | |
| 内部控制审计会计师事务所 | 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) | 20 |
聘任、解聘会计师事务所的情况说明
√适用□不适用经第二届董事会第六次会议以及2018年第一次临时股东大会审议通过，聘任毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2019年度会计师事务所。审计期间改聘会计师事务所的情况说明
□适用√不适用
七、面临暂停上市风险的情况
(一)导致暂停上市的原因
□适用√不适用
(二)公司拟采取的应对措施
□适用√不适用
八、面临终止上市的情况和原因
□适用√不适用
九、破产重整相关事项
□适用√不适用
十、重大诉讼、仲裁事项
□本年度公司有重大诉讼、仲裁事项√本年度公司无重大诉讼、仲裁事项
十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情
况
□适用√不适用
十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明
√适用□不适用
报告期内，公司及其控股股东、实际控制人诚信状况良好，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响
(一)相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的
√适用□不适用
| 事项概述 | 查询索引 |
| 2019年12月，公司启动2019年限制性股票股权激励计划，截至本报告披露日，公司2019年限制性股票股权激励计划已经公司董、监事会、股东大会审批通过、国务院国资委批复，经董、监事会确认授予条件成就并完成授予登记等工作。 | 公司分别于2019年12月21日、2020年1月23日、2020年3月14日、2020年3月27日、2020年3月31日发布的《2019年限制性股票股权激励计划（草案）摘要公告》《关于2019年限制性股票股权激励计划获江苏省国资委批复的提示性公告》《关于调整2019年限制性股票股权激励计划相关事项的公告》《关于向2019年限制性股票股权激励计划激励对象授予限制性股票的公告》《关于完成股份性质变更暨2019年限制性股票股权激励计划权益授予的进展公告》《关于2019年限制性股票股权激励计划授予结果公告》等，具体内容详见公司在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn/披露的相关公告。 |
(二)临时公告未披露或有后续进展的激励情况股权激励情况
□适用√不适用其他说明
□适用√不适用员工持股计划情况
□适用√不适用其他激励措施
□适用√不适用
十四、重大关联交易
(一)与日常经营相关的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
√适用□不适用
| 事项概述 | 查询索引 |
| 关于部分关联方2019年度日常关联交易预计额度的公告 | 具体内容详见公司于2019年1月29日在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn/披露的相关公告。 |
2019年与部分关联方日常关联交易预计额度实际履行情况详见2020年4月30日刊登在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》以及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的公告》（2020-027号）。
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(二)资产或股权收购、出售发生的关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
4、涉及业绩约定的，应当披露报告期内的业绩实现情况
□适用√不适用
(三)共同对外投资的重大关联交易
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(四)关联债权债务往来
1、已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项
□适用√不适用
2、已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项
□适用√不适用
3、临时公告未披露的事项
□适用√不适用
(五)其他
□适用√不适用
十五、重大合同及其履行情况
(一)托管、承包、租赁事项
1、托管情况
□适用√不适用
2、承包情况
□适用√不适用
3、租赁情况
□适用√不适用
(二)担保情况
□适用√不适用
(三)其他重大合同
□适用√不适用
十六、其他重大事项的说明
√适用□不适用本报告期内，公司其他重大事项已通过临时公告在证监会指定报刊及网站披露，公告查询索引为www.sse.com.cn，公告名称及披露时间详见下表：
| 序号 | 披露时间 | 公告名称 |
| 1 | 2019年1月11日 | 关于公司章程修订获监管机构核准的公告 |
| 2 | 2019年1月17日 | 关于监事辞职的公告 |
| 序号 | 披露时间 | 公告名称 |
| 3 | 2019年1月18日 | 关于董事辞职的公告 |
| 4 | 2019年1月29日 | 关于部分关联方2019年度日常关联交易预计额度的公告 |
| 5 | 2019年2月26日 | 首次公开发行部分限售股上市流通提示性公告 |
| 6 | 2019年3月5日 | 关于股东减持股份计划的公告 |
| 7 | 2019年3月5日 | 关于董事辞职的公告 |
| 8 | 2019年3月19日 | 关于获准发行绿色金融债券的公告 |
| 9 | 2019年3月22日 | 关于金融工具会计政策变更的公告 |
| 10 | 2019年4月11日 | 关于2019年第一期绿色金融债券发行完毕的公告 |
| 11 | 2019年4月13日 | 关于独立董事辞职的公告 |
| 12 | 2019年4月25日 | 关于修改《公司章程》的公告 |
| 13 | 2019年5月8日 | 关于苏租2019年第一期绿色租赁资产证券化信托资产支持证券的公告 |
| 14 | 2019年6月12日 | 关于苏租2019年第一期绿色租赁资产证券化信托资产支持证券发行完毕的公告 |
| 15 | 2019年6月18日 | 2018年年度权益分派实施公告 |
| 16 | 2019年6月24日 | 股东减持股份进展公告 |
| 17 | 2019年7月11日 | 关于董事任职资格获监管机构核准的公告 |
| 18 | 2019年7月12日 | 关于公司章程修订获监管机构核准的公告 |
| 19 | 2019年9月11日 | 关于持股5%以上股东减持至5%以下的提示性公告 |
| 20 | 2019年9月18日 | 股东减持股份计划公告 |
| 21 | 2019年9月25日 | 股东减持股份结果公告 |
| 22 | 2019年10月22日 | 股东减持股份计划公告 |
| 23 | 2019年12月21日 | 2019年限制性股票股权激励计划（草案）摘要公告 |
| 24 | 2019年12月21日 | 关于提议回购公司股份的公告 |
| 序号 | 披露时间 | 公告名称 |
| 25 | 2019年12月21日 | 关于回购公司股份预案的公告 |
| 26 | 2019年12月31日 | 股东减持股份进展公告 |
十七、积极履行社会责任的工作情况
(一)上市公司扶贫工作情况
√适用□不适用
1.精准扶贫规划2019年，江苏租赁在业绩和效益稳步增长的同时，积极开展精准扶贫，承担国有企业社会责任。一是开展与安徽省石台县结对帮扶工作，聚焦教育和医疗两大主线，通过捐赠医疗巡回车、开学第一课、暖冬行动等项目，精准助力石台贫困人口，帮助石台县早日脱贫摘帽；二是积极响应各级号召，以捐款、消费扶贫等形式，先后帮扶青海、湖北、苏北地区；三是组织“慈善一日捐”和“一对一帮扶计划”等专题活动，发动全体员工参与精准扶贫工作，聚沙成塔，倡导苏租正能量。
2.年度精准扶贫概要
（1）结对帮扶安徽省石台县安徽省石台县作为公司结对帮扶对象，在脱贫摘帽过程中，医疗、教育压力仍然较大。2019年，公司结合资源禀赋优势，聚焦七都镇，深入教育医疗两方面进行帮扶。在医疗方面，为解决当地百姓看病远、看病难的问题，公司为七都中心卫生院捐赠医疗巡回车一台，支持中心卫生院送医下乡，解决偏远地区贫困群众的看病问题；在教育方面，公司为全校学生捐赠260套校服，抵御山区寒冷天气，向日葵公益团队为七都中心学校带去小葵花公开课、贫困儿童“新年礼物”和帮扶金，在帮扶基本生活的基础上，开阔学生视野，丰富学生精神生活。
（2）积极帮扶贫困地区公司积极响应江苏省国资委、控股股东等多方号召，2019年先后向青海省和江苏苏北地区进行慈善捐款，累计金额达60余万元；通过以捐代购的形式，向湖北秭归地区采购脐橙700余箱，帮助该地解决农特产品滞销问题。
（3）发动全员参与帮扶工作公司倡导扶贫济困，乐善好施的良好道德风尚，邀请全体员工参加2019年度“慈善一日捐”活动，以捐款形式奉献爱心，善款全部用于对贫困地区弱势群体、困难群众的爱心和关怀；同时，在双方自愿基础上，公司员工与石台县七都镇中心小学的部分贫困学生建立了一对一帮扶关系，公司员工将持续帮扶贫困学生，直至其小学毕业。
3.精准扶贫成效
√适用□不适用
单位：万元币种：人民币
| 指标 | 数量及开展情况 |
| 一、总体情况 | |
| 其中：1.资金 | 74.66 |
| 2.物资折款 | 50.76 |
| 3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） | - |
| 二、分项投入 | |
| 1.产业发展脱贫 | |
| 其中：1.1产业扶贫项目类型 | □农林产业扶贫□旅游扶贫√电商扶贫□资产收益扶贫□科技扶贫□其他 |
| 1.2产业扶贫项目个数（个） | 1 |
| 1.3产业扶贫项目投入金额 | 7.46 |
| 1.4帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） | - |
| 2.转移就业脱贫 | |
| 其中：2.1职业技能培训投入金额 | - |
| 2.2职业技能培训人数（人/次） | - |
| 2.3帮助建档立卡贫困户实现就业人数（人） | - |
| 3.易地搬迁脱贫 | |
| 其中：3.1帮助搬迁户就业人数（人） | - |
| 4.教育脱贫 | |
| 其中：4.1资助贫困学生投入金额 | 2.2 |
| 4.2资助贫困学生人数（人） | 260 |
| 4.3改善贫困地区教育资源投入金额 | 5.76 |
| 5.健康扶贫 | |
| 其中：5.1贫困地区医疗卫生资源投入金额 | 45 |
| 6.生态保护扶贫 | |
| 其中：6.1项目名称 | - |
| 6.2投入金额 | - |
| 7.兜底保障 | |
| 其中：7.1帮助“三留守”人员投入金额 | - |
| 7.2帮助“三留守”人员数（人） | - |
| 7.3帮助贫困残疾人投入金额 | - |
| 7.4帮助贫困残疾人数（人） | - |
| 8.社会扶贫 | |
| 其中：8.1东西部扶贫协作投入金额 | 20 |
| 8.2定点扶贫工作投入金额 | 45 |
| 8.3扶贫公益基金 | - |
| 9.其他项目 | |
| 其中：9.1项目个数（个） | - |
| 9.2投入金额 | - |
| 9.3帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） | - |
| 9.4其他项目说明 | 无 |
| 三、所获奖项（内容、级别） | |
| 无 | |
4.后续精准扶贫计划
后续，公司将继续做好结对帮扶工作，根据石台县特定村镇扶贫工作重点，继续以医疗和教育为扶贫工作切入点，辅以电商扶贫等方式，精确识别、精确帮扶，让特定帮扶对象持续受益，扶贫的个体能有实实在在的获得感。同时，公司将坚持“创造价值、回报社会”的理念，持续完善扶贫工作机制，积极参与公益活动，加大支持投入力度，以实际行动回馈社会。
(二)社会责任工作情况
√适用□不适用
2019年，江苏租赁一是坚持客户为先，以金融租赁这一特色金融模式服务中小、民生、三农，丰富金融供给形式，促进实体经济发展；二是通过开展绿色租赁业务和绿色融资，积极促进环保
经济、清洁能源等技术的发展及应用；三是通过整合产业端（厂商经销商）和金融端（金融伙伴）的资源，实现了伙伴共同成长、合作共赢的良性循环；四是推动合规治理，以健全的治理结构推动公司治理水平进步，并积极做好信息披露和投资者关系工作，注重中小投资者权益保护工作；五是积极回馈社会，主动投身公益，切实履行社会责任。
公司履行社会责任的具体工作情况详见公司于证监会指定网站（http://www.sse.com.cn）披露的《江苏金融租赁股份有限公司2019年度社会责任报告》。
(三)环境信息情况
1.属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用√不适用
2.重点排污单位之外的公司的环保情况说明
□适用√不适用
3.重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明
√适用□不适用
公司主营融资租赁业务，不属于国家环境保护部门规定的对环境污染有较大影响的行业。未发生与环境保护相关的重大事件。
在国家建设资源节约型、环境友好型社会的号召下，公司将支持节能环保、新能源等国家战略性新兴产业作为重要着力点之一，在清洁能源，污水处理、废气治理、固废处理、新能源汽车、风电等相关领域开展业务，积极为上述行业的设备制造商、项目投资方、运营方和EPC总包商提供融资租赁解决方案，促进清洁能源和环境保护技术设施的发展与普及应用。同时，公司在内部积极推行绿色办公和无纸化办公理念，通过电子审批、智能控制、安装节能电器等措施减少能耗，践行环保理念。
4.报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明
□适用√不适用
(四)其他说明
□适用√不适用
十八、可转换公司债券情况
□适用√不适用
第六节优先股相关情况
□适用√不适用
第七节普通股股份变动及股东情况
一、普通股股本变动情况
(一)普通股股份变动情况表
1、普通股股份变动情况表
单位：股
| 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例(%) | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
| 一、有限售条件股份 | 2,346,650,268 | 78.57 | - | - | - | -1,180,450,268 | -1,180,450,268 | 1,166,200,000 | 39.05 |
| 1、国家持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2、国有法人持股 | 1,170,000,000 | 39.17 | - | - | - | -3,800,000 | -3,800,000 | 1,166,200,000 | 39.05 |
| 3、其他内资持股 | 824,118,000 | 27.59 | - | - | - | -824,118,000 | -824,118,000 | 0 | 0 |
| 其中：境内非国有法人持股 | 824,118,000 | 27.59 | - | - | - | -824,118,000 | -824,118,000 | 0 | 0 |
| 4、外资持股 | 352,532,268 | 11.81 | - | - | - | -352,532,268 | -352,532,268 | 0 | 0 |
| 其中：境外法人持股 | 152,532,268 | 5.11 | - | - | - | -152,532,268 | -152,532,268 | 0 | 0 |
| 二、无限售条件流通股份 | 639,999,700 | 21.43 | - | - | - | +1,180,450,268 | +1,180,450,268 | 1,820,449,968 | 60.95 |
| 1、人民币普通股 | 639,999,700 | 21.43 | - | - | - | +1,180,450,268 | +1,180,450,268 | 1,820,449,968 | 60.95 |
| 2、境内上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 3、境外上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 4、其他 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 三、普通股股份总数 | 2,986,649,968 | 100 | - | - | - | 0 | 0 | 2,986,649,968 | 100 |
2、普通股股份变动情况说明
√适用□不适用
2019年3月1日，南京银行股份有限公司、国际金融公司、堆龙荣诚企业管理有限责任公司（原青岛融诚投资有限责任公司）、法巴租赁集团股份有限公司、苏州物资控股（集团）有限责任公司所持有的本公司首次公开发行限售股共计1,180,450,268股锁定期届满并上市流通。
3、普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）
□适用√不适用
4、公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容
□适用√不适用
(二)限售股份变动情况
√适用□不适用
单位:股
| 股东名称 | 年初限售股数 | 本年解除限售股数 | 本年增加限售股数 | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 南京银行股份有限公司 | 630,000,000 | 630,000,000 | 0 | 0 | 首次公开发行股份限售12个月 | 2019-3-1 |
| 国际金融公司 | 200,000,000 | 200,000,000 | 0 | 0 | 首次公开发行股份限售12个月 | 2019-3-1 |
| 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 194,118,000 | 194,118,000 | 0 | 0 | 首次公开发行股份限售12个月 | 2019-3-1 |
| 法巴租赁集团股份有限公司 | 152,532,268 | 152,532,268 | 0 | 0 | 首次公开发行股份限售12个月 | 2019-3-1 |
| 苏州物资控股（集团）有限责任公司 | 3,800,000 | 3,800,000 | 0 | 0 | 首次公开发行股份限售12个月 | 2019-3-1 |
| 合计 | 1,180,450,268 | 1,180,450,268 | 0 | 0 | / | / |
二、证券发行与上市情况
(一)截至报告期内证券发行情况
□适用√不适用
截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）：
□适用√不适用
(二)公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况
□适用√不适用
(三)现存的内部职工股情况
□适用√不适用
三、股东和实际控制人情况
(一)股东总数
| 截止报告期末普通股股东总数(户) | 104,531 |
| 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) | 95,603 |
| 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 |
| 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 |
(二)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况
表
单位:股
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称（全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 江苏交通控股有限公司 | 0 | 640,000,000 | 21.43 | 640,000,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 南京银行股份有限公司 | 0 | 630,000,000 | 21.09 | 0 | 无 | 0 | 境内非国有法人 |
| 江苏扬子大桥股份有限公司 | 0 | 292,200,000 | 9.78 | 292,200,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 0 | 234,000,000 | 7.83 | 234,000,000 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 国际金融公司 | -27,183,500 | 172,816,500 | 5.79 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 法巴租赁集团股份有限公司 | 0 | 152,532,268 | 5.11 | 0 | 无 | 0 | 境外法人 |
| 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | -61,936,002 | 132,181,998 | 4.43 | 0 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | -134,100 | 9,258,593 | 0.31 | 0 | 无 | 0 | 其他 | |
| 廊坊市康城合嘉科技产业发展有限公司 | +8,740,000 | 8,740,000 | 0.29 | 0 | 无 | 0 | 未知 | |
| 李国 | +8,600,000 | 8,600,000 | 0.29 | 0 | 无 | 0 | 境内自然人 | |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| 南京银行股份有限公司 | 630,000,000 | 人民币普通股 | 630,000,000 | |||||
| 国际金融公司 | 172,816,500 | 人民币普通股 | 172,816,500 | |||||
| 法巴租赁集团股份有限公司 | 152,532,268 | 人民币普通股 | 152,532,268 | |||||
| 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 132,181,998 | 人民币普通股 | 132,181,998 | |||||
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 9,258,593 | 人民币普通股 | 9,258,593 | |||||
| 廊坊市康城合嘉科技产业发展有限公司 | 8,740,000 | 人民币普通股 | 8,740,000 | |||||
| 李国 | 8,600,000 | 人民币普通股 | 8,600,000 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 8,464,977 | 人民币普通股 | 8,464,977 | |||||
| 中国建设银行股份有限公司－景顺长城量化精选股票型证券投资基金 | 5,013,943 | 人民币普通股 | 5,013,943 | |||||
| 中信银行股份有限公司－建信中证500指数增强型证券投资基金 | 4,734,000 | 人民币普通股 | 4,734,000 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。前十大股东中，除上述关系外，未知有限售条件股东与无限售条件股东是否具有关联关系，未知股东之间是否属于一致行动人。前十大无限售条件股东中，未知是否具有关联关系或是否属于一致行动人。 |
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 |
前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
√适用□不适用
单位：股
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | |
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | ||||
| 1 | 江苏交通控股有限公司 | 640,000,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 2 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 292,200,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 3 | 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 234,000,000 | 2021年3月 | - | 自本公司首次公开发行股票并上市之日起36个月 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。 | ||||
(三)战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
□适用√不适用
四、控股股东及实际控制人情况
(一)控股股东情况1法人
√适用□不适用
| 名称 | 江苏交通控股有限公司 |
| 单位负责人或法定代表人 | 蔡任杰 |
| 成立日期 | 1993年3月5日 |
| 主要经营业务 | 从事国有资产经营、管理(在省政府授权范围内),交通基础设施、交通运输及相关产业的投资、建设、经营和管理,高速公 |
| 路收费,实业投资,国内贸易。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) | |
| 报告期内控股和参股的其他境内外上市公司的股权情况 | 1.江苏宁沪高速公路股份有限公司，宁沪高速（600377），主板持股数：2,742,578,825股，持股比例：54.44%2.华泰证券股份有限公司，华泰证券/HTSC（601688/06886），主板/港股持股数：489,065,418股，持股比例：5.39%3.江苏春兰制冷设备股份有限公司，春兰股份（600854），主板持股数：17,445,100股，持股比例：3.36%4.金陵饭店股份有限公司，金陵饭店（601007），主板持股数：7,510,784股，持股比例：2.50%5.江苏银行股份有限公司，江苏银行（600919），主板持股数：196,220,445，持股比例：1.70%6.华夏银行股份有限公司，华夏银行（600015），主板持股数：50,409,216股，持股比例：0.39%7.中国光大银行股份有限公司，光大银行（601818），主板持股数：11,585,786股，持股比例：0.0164%8.交通银行股份有限公司，交通银行（601328），主板持股数：997,642股，持股比例：0.0013% |
| 其他情况说明 | 无 |
2自然人
□适用√不适用
3公司不存在控股股东情况的特别说明
□适用√不适用4报告期内控股股东变更情况索引及日期
□适用√不适用5公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
(二)实际控制人情况1法人
√适用□不适用
| 名称 | 江苏省国有资产监督管理委员会 |
2自然人
□适用√不适用
3公司不存在实际控制人情况的特别说明
□适用√不适用4报告期内实际控制人变更情况索引及日期
□适用√不适用
5公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用□不适用
6实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司
□适用√不适用
(三)控股股东及实际控制人其他情况介绍
□适用√不适用
五、其他持股在百分之十以上的法人股东
√适用□不适用
单位：万元币种：人民币
| 法人股东名称 | 单位负责人或法定代表人 | 成立日期 | 组织机构代码 | 注册资本 | 主要经营业务或管理活动等情况 |
| 南京银行股份有限公司 | 胡升荣 | 1996年2月6日 | 913201002496827567 | 848,220.79 | 详见备注 |
| 情况说明 | 无 | ||||
备注：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
六、《商业银行股权管理暂行办法》规定的其他主要股东情况
（一）江苏扬子大桥股份有限公司江苏扬子大桥股份有限公司成立于1992年12月31日，注册资本21.37亿元人民币，法定代表人为吉林。其经营范围包括：江阴长江公路大桥及其它交通基础设施的维护管理和经营，与大桥建设相关的原辅材料和设备销售，实用新技术开发，技术咨询，货物仓储，普通机械租赁，国内贸易（国家有专项规定的，办理审批手续后经营），设计、制作、发布、代理户外、印刷品广告。以下经营范围限分支机构经营：住宿，石油制品零售，制售中餐，各类定型包装食品零售，烟草制品零售，书报刊零售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。江苏扬子大桥股份有限公司的控股股东为江苏交通控股有限公司。截至报告期末，其持有公司292,200,000股，没有抵质押本公司股份的情况。
（二）江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司成立于1997年9月16日，注册资本25亿元人民币，法定代表人为吴尚岗。其经营范围包括：高速公路建设、管理、养护及收费，物资储存，百货、纺织品、日用杂货、五金、交电、化工产品、汽车、摩托车及零配件销售，设备租赁，房屋租赁，场地租赁，（以下范围限分支机构经营）书报刊、成品油、烟零售，餐饮服务，定型包装食品销售，住宿、桑拿浴、理发、保龄球；汽车货运，汽车维修，物业管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司的控股股东为江苏交通控股有限公司。截至报告期末，其持有公司234,000,000股，没有抵质押本公司股份的情况。
（三）InternationalFinanceCorporation（国际金融公司）InternationalFinanceCorporation（以下简称“国际金融公司”）是世界银行集团的成员之一，成立于1956年，是一家根据其成员国（含中国）订立的《国际金融公司协定》成立的国际组织，依据《协定》的相关条款在其成员国开展业务，总部设于美国哥伦比亚特区华盛顿。
2019财年，国际金融公司总资本为276.06亿美元。截至报告期末，国际金融公司持有公司172,816,500股，没有抵质押本公司股份的情况。
（四）BNPParibasLeaseGroup（法巴租赁集团股份有限公司）BNPParibasLeaseGroup（以下简称“法巴租赁”）成立于1963年3月21日，注册资本为2.85亿欧元，法定代表人为DUFOURCQPascaleCharlotteEugéniePrudence。公司经营范围包括：融资租赁业务、经营性租赁业务、租赁设备管理等。法巴租赁的控股股东为法国巴黎银行。截至报告期末，其持有公司152,532,268股，没有抵质押本公司股份的情况。
七、股份限制减持情况说明
√适用□不适用公司股份限制减持情况详见“第六节普通股股份变动及股东情况”中“三、股东和实际控制人情况”的“前十名有限售条件股东持股数量及限售条件表。”除上述情况外，不存在其他股份限制减持的情形。
第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、持股变动情况及报酬情况
(一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
√适用□不适用
单位：股
| 姓名 | 职务(注) | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 年度内股份增减变动量 | 增减变动原因 | 报告期内从公司获得的税前报酬总额（万元） | 是否在公司关联方获取报酬 |
| 熊先根 | 董事长 | 男 | 55 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 260 | 否 |
| 张义勤 | 董事、总经理 | 男 | 56 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 258.18 | 否 |
| 杜文毅 | 非执行董事 | 男 | 56 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 刘恩奇 | 非执行董事 | 男 | 55 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 吉林 | 非执行董事 | 男 | 57 | 2019年5月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 尉安宁 | 非执行董事 | 男 | 56 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| OlivierDeRyck | 非执行董事 | 男 | 56 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 裴平 | 独立董事 | 男 | 62 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 15 | 否 |
| 颜延 | 独立董事 | 男 | 47 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 15 | 是 |
| 姓名 | 职务(注) | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 年度内股份增减变动量 | 增减变动原因 | 报告期内从公司获得的税前报酬总额（万元） | 是否在公司关联方获取报酬 |
| 王明朗 | 独立董事 | 男 | 54 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 15 | 否 |
| 薛爽 | 独立董事 | 女 | 48 | 2019年5月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 6.25 | 否 |
| 饶建辉 | 非执行董事（已离任） | 男 | 61 | 2017年11月 | 2019年1月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 樊扬 | 非执行董事（已离任） | 男 | 47 | 2017年11月 | 2019年3月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 否 |
| 孙传绪 | 独立董事（已离任） | 男 | 69 | 2017年11月 | 2019年4月 | 0 | 0 | 0 | - | 5 | 否 |
| 陈泳冰 | 监事会主席 | 男 | 46 | 2018年4月 | 2020年11月 | 1,000 | 1,000 | 0 | 新股配售 | 0 | 是 |
| 丁国振 | 监事 | 男 | 57 | 2018年4月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 潘瑞荣 | 监事 | 男 | 55 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 吴尚岗 | 监事 | 男 | 53 | 2019年5月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 汪宇 | 职工监事 | 男 | 54 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 105.72 | 否 |
| 王仲惠 | 职工监事 | 男 | 57 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 119.85 | 否 |
| 徐泽敏 | 监事（已离任） | 男 | 52 | 2017年11月 | 2019年1月 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | 是 |
| 佘云祥 | 副总经理 | 男 | 57 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 230.02 | 否 |
| 姓名 | 职务(注) | 性别 | 年龄 | 任期起始日期 | 任期终止日期 | 年初持股数 | 年末持股数 | 年度内股份增减变动量 | 增减变动原因 | 报告期内从公司获得的税前报酬总额（万元） | 是否在公司关联方获取报酬 |
| 朱强 | 副总经理 | 男 | 53 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 203.84 | 否 |
| 张春彪 | 副总经理、财务总监 | 男 | 51 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 205.09 | 否 |
| 周柏青 | 副总经理、董事会秘书 | 男 | 40 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 193.25 | 否 |
| 郑寅生 | 市场总监 | 男 | 45 | 2017年11月 | 2020年11月 | 0 | 0 | 0 | - | 177.81 | 否 |
| 合计 | / | / | / | / | / | 1,000 | 1,000 | 0 | / | 1,810.01 | / |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 熊先根 | 博士研究生学历，高级经济师。曾在安徽无为县泥汊中学任教，曾在江苏省国际信托投资公司工作，曾任江苏产权经营有限公司总经理、江苏省高科技产业投资公司总经理。2002年6月至12月任本公司副总经理；2002年12月至2012年7月任本公司总经理；2005年9月至今任本公司董事长，2013年4月至今任本公司党委书记，其中本届董事会董事长任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 张义勤 | 硕士研究生学历，政治经济学专业。历任本公司业务部业务主办、业务部副总经理、经理、总经理助理、副总经理、总经理及董事，其中本届董事会董事任期为2017年11月至2020年11月，总经理任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 杜文毅 | 本科学历，高级经济师。曾任江苏省交通规划设计院计划财务室副主任、主任，江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公司董事及财务审计处副处长、处长，江苏京沪高速公路有限公司副总经理，江苏交通控股有限公司财务审计部部长，江苏交通控股集团财务有限公司董事长,江苏交通控股有限公司副总会计师、财务管理部部长。现任江苏交通控股有限公司董事、总会计师、党委委员。2014年10月至今任本公司董事，其中本届董事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 刘恩奇 | 硕士研究生学历，管理工程专业。曾任交通银行南京分行综合计划处科员、信托处业务一科副科长、信托处业务一科科长、信贷四部副总经理、新街口支行副行长、信贷业务部副经理、雨花支行行长；1999年11月至2012年7月历任广东发展银行南京分行副行长、党委委员，武汉分行副行长拟任人选、副行长、党委委员；2012年至今历任南京银行财务负责人兼总行计划财务部总经理、财务总监兼总行计划财务部总经理、财务总监、党委委员，2018年4月至今任南京银行副行长。2017年11月至今任本公司董事，其中本届任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 吉林 | 博士研究生学历，水工结构工程专业,研究员级高级工程师。曾担任江苏省长江公路大桥建设指挥部总工程师；2012年9月至2018年11月曾担任江苏泰州大桥有限公司党委书记、董事长、总经理；2018年11月至今任职江苏扬子大桥股份有限公司党委书记、董事长、总经理及江苏交通控股有限公司长江大桥总工程师。兼任江苏现代路桥有限责任公司董事、江苏沪通大桥有限责任公司董事长、江苏高速公路联网营运管理有限公司董事、中国土木工程学会桥梁及结构工程分会副理事长、大桥养护与运营杂志理事会理事长。2019年5月至今任本公司董事，其中本届任期为2019年5月至2020年11月。 |
| 尉安宁 | 博士研究生学历，经济学专业。曾在宁夏广播电视大学(银川)、中国社会科学院(北京)经济研究所、世界银行农业自然资源局、荷兰合作银行工作。2003年至2006年任中国民生银行监事；2003年1月至2006年12月任新希望集团董事、常务副总裁；2007年1月至2010年1月历任比利时富通银行中国业务发展主管、上海分行行长；2007年6月至2010年8月任申能集团财务公司董事；2009年10月至2010年8月任华比租赁（中国）有限公司董事；2010年8月至2012年8月任山东亚太中慧集团董事长；2012年9月至今任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，宁夏谷旺投资管理有限公司执行董事、宁波谷旺投资管理有限公司执行董事；兼任大成食品（亚洲）股份有限公司独立董事（香港上市公司）、东方证券股份有限公司独立董事（A股H股上市公司）、烟台张裕葡萄酿酒股份有限公司董事（A股上市公司）、华宝基金管理有限公司独立董事、陕西石羊农业科技股份有限公司董事、佳禾食品工业股份有限公司独立董事。2017年11月至今任本公司董事，其中本届任期为2017年11月至2020年11月。 |
| OlivierDeRyck | 硕士研究生学历，工商管理专业。曾在RegionaleduNord银行、ParisiennedeCredit银行、富通银行（法国）、富通租赁集团工作。2010年至2012年任法国巴黎银行租赁集团欧洲地中海地区总经理；2013年至2014年任法国巴黎银行租赁集团欧洲国际业务部、非战略业务部总经理；2014年至今任法国巴黎银行租赁集团国际业务部总经理（主管亚洲、美国业务）。2014年10月至今任本公司董事，其中本届董事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 裴平 | 博士研究生学历，教授。历任南京大学国际经贸系金融教研室主任、副教授、金融学系主任、教授、博士生导师、商学院副院长、教授、博士生导师。2015年至今任南京大学国际金融管理研究所所长、教授、博士生导师。2015年2月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 颜延 | 博士研究生学历，教授。1997年8月至2002年12月任江苏省人民政府科学技术厅主任科员；2003年11月至今任上海国家会计学院教授，2017年3月至今上海国家会计学院教授、博士生导师。2015年2月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 王明朗 | 硕士研究生学历，法学专业。1987年至1998年任江苏对外经济律师事务所律师；2001年1月至2003年8月任英国史密夫律师事务所资深中国法律顾问；2003年9月至今任北京环球律师事务所合伙人。2015年2月至今任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 薛爽 | 博士研究生学历,教授。1996年4月至1997年10月任中国农业银行大连分行职员；1997年11月至1999年7月任广东发展银行大连分行职员；2003年8月至今任上海财经大学教师、会计学院院长助理（其中：2007年1月至2008年1月在加州大学伯克利分校任访问学者）。2019年5月至今担任本公司独立董事，其中本届独立董事任期为2019年5月至2020年11月。 |
| 陈泳冰 | 本科学历，曾在江苏省国有资产管理局工作。2000年11月至2004年3月历任江苏省财政厅国有资产管理办公室科员、办公室副主任科员；2004年3月至2004年6月任江苏省国资委副科级干部；2004年6月至2016年10月历任江苏省国资委企业改革发展处副主任科员、主任科员、副处长；2016年10月至2018年1月任投资发展部副部长；2018年1月至今任江苏交通控股有限公司投资发展部部长。2018年4月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2018年4月至2020年11月。 |
| 丁国振 | 本科学历，高级经济师。2000年3月至2004年11月历任江苏扬子大桥股份有限公司政工科科长、人力资源科科长；2004年11月至2008年9月任江苏交通控股有限公司组织人事部、人力资源部主管；2008年10月至2011年2月任江苏交通控股有限公司人力资源部部长助理；2011年2月至2016年10月任江苏交通控股有限公司人力资源部副部长；2016年10月至2018年1月历任江苏交通控股有限公司人才与职工教育培训办公室主任、老干部工作部部长、人力资源部副部长；2018年1月至今任江苏交通控股有限公司企管法务部部长。2018年4月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2018年4月至2020年11月。 |
| 潘瑞荣 | 硕士研究生学历，工商管理专业。曾在南京市财政局工作。1996年2月至2001年1月任南京城市合作银行总行财务会计处副处长；2001年1月至2004年4月任南京市商业银行总行会计结算部总经理；2004年4月至2014年5月任南京市商业银行总行审计稽核部主任；2014年5月至今任南京银行总行审计部总经理。2014年10月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 吴尚岗 | 大学学历，工程师。2013年4月至2016年10月历任苏交通控股有限公司营运安全部副部长、江苏省高速公路联网营运管理中心副主任；2016年10月至2018年11月任江苏宿淮盐高速公路管理有限公司党委书记、董事长、总经理；2018年11月至今任江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司党委书记、董事长、总经理；2019年6月至今担任江苏扬子江高速通道管理有限公司党委副书记、总经理。兼 |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 任苏州南林饭店有限责任公司董事、江苏高速公路联网营运管理有限公司监事、江苏常宜高速公路有限公司董事长、江苏宜长高速公路有限公司董事长。2019年5月至今担任本公司监事，其中本届监事任期为2019年5月至2020年11月。 | |
| 汪宇 | 硕士研究生学历，经济师。曾在南京化学工业公司磷肥厂工作。1993年7月至2003年3月任公司业务部业务员、副经理；2003年3月至2008年12月任公司综合部副经理、经理；2009年1月至今任公司风险管理部经理。2014年10月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 王仲惠 | 本科学历，工商管理专业。曾在空军技术勤务第四所工作。1996年9月至2001年1月任公司办公室秘书；2001年1月至2003年3月任公司电脑租赁部副经理；2003年3月至2007年3月任公司业务一部副经理；2007年3月至2011年11月任公司业务二部经理；2011年11月至2018年7月任公司评审部资深评审主管；2018年7月至今任公司业务三部（大健康事业部）总经理。2017年11月至今任本公司监事，其中本届监事任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 佘云祥 | 本科学历，高级会计师。曾在镇江市财会干部学校工作。1989年4月至1997年3月任公司财务部会计、副经理、经理；1997年3月至2001年8月任公司总经理助理兼财务部经理；2001年8月至2002年12月任公司总会计师；2002年12月至今任公司副总经理，其中本届高管任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 朱强 | 硕士研究生学历，工程师。曾在南京显像管厂、南京三能电力仪表有限公司、江苏省高科技产业投资有限公司工作。2003年3月至2010年6月，任公司业务部经理；2010年6月至2013年4月任公司总经理助理；2013年4月至今任公司副总经理，其中本届高管任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 张春彪 | 本科学历，会计师。曾在南京金陵机械厂、南京长江家用电器厂工作。1994年5月至2000年2月任公司财务部会计；2000年3月至2014年10月任公司财务部副经理、经理；2014年10月至2015年2月任公司财务总监；2015年2月至今任公司财务总监、金融同业部经理。2017年11月至今任公司副总经理兼财务总监，其中本届高管任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 周柏青 | 硕士研究生学历，国际贸易专业。2004年7月至2010年12月，任公司业务四部客户经理、高级客户经理、经理助理；2011年1月至2014年11月，任公司办公室副主任、主任；2014年11月至今任公司办公室主任、董事会秘书。2017年11月至今任公司副总经理兼董事会秘书，其中本届高管任期为2017年11月至2020年11月。 |
| 郑寅生 | 本科学历，高级会计师。曾在建设银行江苏省分行、香港恒生银行（中国）南京分行工作。2004年5月至2008年12月任公司业务部经理助理；2009年1月至2010年12月任公司业务部副经理；2011年1月至2014年9月任公司业务五部经理；2014年9月至2015年 |
| 姓名 | 主要工作经历 |
| 2月任公司业务五部、四部经理；2015年2月至2017年2月任公司业务四部经理；2017年2月至今任公司汽车金融部经理；2014年10月至今任公司市场总监，其中本届高管任期为2017年11月至2020年11月。 |
其它情况说明
□适用√不适用
(二)董事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况
□适用√不适用
二、现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员的任职情况
(一)在股东单位任职情况
√适用□不适用
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 |
| 杜文毅 | 江苏交通控股有限公司 | 党委委员、董事、总会计师 |
| 杜文毅 | 江苏交通控股有限公司 | 财务部部长（已离任） |
| 刘恩奇 | 南京银行股份有限公司 | 副行长 |
| 吉林 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 党委书记、董事长、总经理 |
| OlivierDeRyck | 法国巴黎银行租赁集团 | 国际业务部总经理 |
| 饶建辉 | 江苏交通控股有限公司 | 董事（已离任） |
| 饶建辉 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 党委书记、董事长、总经理（已离任） |
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 |
| 樊扬 | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 执行董事、经理 |
| 陈泳冰 | 江苏交通控股有限公司 | 投资发展部部长 |
| 丁国振 | 江苏交通控股有限公司 | 企管法务部部长 |
| 丁国振 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 监事会主席 |
| 潘瑞荣 | 南京银行股份有限公司 | 审计部总经理 |
| 吴尚岗 | 江苏广靖锡澄高速高速公路有限责任公司 | 党委书记、董事长、总经理 |
| 徐泽敏 | 江苏广靖锡澄高速高速公路有限责任公司 | 党委书记、董事长、总经理（已离任） |
| 在股东单位任职情况的说明 | 无 | |
(二)在其他单位任职情况
√适用□不适用
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 |
| 杜文毅 | 南京跃进汽车有限公司 | 董事 |
| 杜文毅 | 富安达基金管理有限公司 | 董事 |
| 杜文毅 | 江苏银行股份有限公司 | 董事 |
| 杜文毅 | 江苏省铁路集团 | 监事会主席 |
| 吉林 | 江苏沪通大桥有限责任公司 | 董事长 |
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 |
| 吉林 | 江苏高速公路联网营运管理有限公司 | 董事 |
| 吉林 | 江苏现代路桥有限责任公司 | 董事 |
| 尉安宁 | 宁夏谷旺投资管理有限公司 | 执行董事 |
| 尉安宁 | 宁波谷旺投资管理有限公司 | 执行董事 |
| 尉安宁 | 烟台张裕葡萄酿酒股份有限公司 | 董事 |
| 尉安宁 | 陕西石羊农业科技股份有限公司 | 董事 |
| 尉安宁 | 东方证券股份有限公司 | 独立董事 |
| 尉安宁 | 华宝基金管理有限公司 | 独立董事 |
| 尉安宁 | 大成食品（亚洲）有限公司 | 独立董事 |
| 尉安宁 | 佳禾食品工业股份有限公司 | 独立董事 |
| 颜延 | 上海宝钢包装股份有限公司 | 独立董事 |
| 颜延 | 江苏银行股份有限公司 | 独立董事 |
| 颜延 | 上海金枫酒业股份有限公司 | 独立董事 |
| 颜延 | 上海祥腾投资有限公司 | 董事 |
| 颜延 | 江苏通行宝智慧交通科技股份有限公司 | 独立董事 |
| 裴平 | 东吴证券 | 独立董事 |
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 |
| 王明朗 | 北京市环球律师事务所 | 合伙人 |
| 薛爽 | 风神轮胎股份有限公司 | 独立董事 |
| 薛爽 | 江苏恒瑞医药股份有限公司 | 独立董事 |
| 薛爽 | 上海紫江企业集团股份有限公司 | 独立董事 |
| 薛爽 | 上海机电股份有限公司 | 独立董事 |
| 饶建辉 | 江苏高速公路联网营运管理有限公司 | 董事（已离任） |
| 饶建辉 | 江苏现代路桥有限责任公司 | 董事（已离任） |
| 饶建辉 | 江苏沪通大桥有限责任公司 | 董事（已离任） |
| 饶建辉 | 江苏苏通大桥有限责任公司 | 董事（已离任） |
| 樊扬 | 西藏冠沣投资管理有限公司 | 董事长 |
| 樊扬 | 中信产业投资基金管理有限公司 | 董事总经理 |
| 樊扬 | 上海凯岸信息科技有限公司 | 董事 |
| 樊扬 | 深圳前海微众银行股份有限公司 | 董事 |
| 樊扬 | 中腾信金融信息服务（上海）有限公司 | 董事 |
| 樊扬 | 中腾信金融服务（深圳）有限公司 | 董事 |
| 樊扬 | 成都中小企业融资担保有限责任公司 | 董事 |
| 任职人员姓名 | 其他单位名称 | 在其他单位担任的职务 |
| 孙传绪 | 怡球金属资源再生(中国)股份有限公司 | 独立董事 |
| 陈泳冰 | 华泰证券股份有限公司 | 董事 |
| 陈泳冰 | 江苏省联合征信有限公司 | 董事 |
| 陈泳冰 | 江苏省铁路集团有限公司 | 董事 |
| 陈泳冰 | 江苏省港口集团有限公司 | 董事 |
| 陈泳冰 | 江苏宁沪高速公路股份有限公司 | 董事 |
| 丁国振 | 江苏沪宁高速公路股份有限公司 | 监事 |
| 潘瑞荣 | 鑫元基金管理有限公司 | 监事 |
| 吴尚岗 | 江苏常宜高速公路有限公司 | 董事长 |
| 吴尚岗 | 江苏宜长高速公路有限公司 | 董事长 |
| 吴尚岗 | 苏州南林饭店有限责任公司 | 董事 |
| 吴尚岗 | 江苏高速公路联网营运管理有限公司 | 监事 |
| 徐泽敏 | 江苏沿江高速公路有限公司 | 董事 |
| 徐泽敏 | 苏州南林饭店有限责任公司 | 董事 |
| 在其他单位任职情况的说明 | 无 | |
三、董事、监事、高级管理人员报酬情况
√适用□不适用
| 董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序 | 董事、高级管理人员报酬由董事会提名与薪酬委员会拟定方案，提交董事会审议。董事会按照相关政策决定高级管理人员的报酬事项，股东大会决定董事、监事的报酬事项。 |
| 董事、监事、高级管理人员报酬确定依据 | 公司外部董事、外部监事不在公司领取报酬；独立董事薪酬标准结合公司经营情况，参照行业企业独立董事的薪酬水平确定；内部董事、职工监事、高级管理人员报酬按照相关监管政策、公司薪酬考核制度执行，并根据岗位职责、年度绩效考核结果等因素综合确定报酬。 |
| 董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况 | 详见本报告本节“一、持股变动情况及报酬情况”“(一)现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况”。 |
| 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计 | 1810.01万元 |
四、公司董事、监事、高级管理人员变动情况
√适用□不适用
| 姓名 | 担任的职务 | 变动情形 | 变动原因 |
| 饶建辉 | 董事 | 离任 | 到龄退休 |
| 樊扬 | 董事 | 离任 | 个人原因 |
| 孙传绪 | 独立董事 | 离任 | 个人原因 |
| 吉林 | 董事 | 选举 | 新任 |
| 薛爽 | 独立董事 | 选举 | 新任 |
| 徐泽敏 | 监事 | 离任 | 工作变动 |
| 姓名 | 担任的职务 | 变动情形 | 变动原因 |
| 吴尚岗 | 监事 | 选举 | 新任 |
五、近三年受证券监管机构处罚的情况说明
□适用√不适用
六、母公司和主要子公司的员工情况
(一)员工情况
| 母公司在职员工的数量 | 315 |
| 主要子公司在职员工的数量 | 0 |
| 在职员工的数量合计 | 315 |
| 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 | 18 |
| 专业构成 | |
| 专业构成类别 | 专业构成人数 |
| 高管 | 7 |
| 金融业务人员 | 226 |
| 风控合规人员 | 16 |
| 财务人员 | 14 |
| 法务人员 | 12 |
| 信息技术人员 | 11 |
| 评审人员 | 11 |
| 审计人员 | 4 |
| 行政人员 | 9 |
| 人力资源人员 | 5 |
| 合计 | 315 |
| 教育程度 | |
| 教育程度类别 | 数量（人） |
| 博士研究生 | 2 |
| 硕士研究生 | 206 |
| 本科 | 106 |
| 大专 | 1 |
| 合计 | 315 |
(二)薪酬政策
√适用□不适用公司年内重点推出了“MBA”岗位与薪酬管理体系，同步修订出台了岗位、薪酬、绩效考核管理办法，为公司人才管理与组织效能提升夯实了基础。该岗薪体系，一是全新构建了管理、业务、职能三序列的岗位职级体系，配套制订了各岗位职级评定标准，以及岗位升降和动态调整机制，打通员工多元化职业发展通道；二是优化了全员薪酬体系与薪酬结构，使之更好地与市场接轨；三是着重以部门和岗位价值、绩效贡献为导向，加强考核评价机制，完善年度薪酬调节规则。
公司严格按照有关法律法规，为员工足额缴纳了社会统筹保险和住房公积金，并为员工补充办理了商业医疗险与企业年金，为员工提供必要的劳动用工保障。
(三)培训计划
√适用□不适用
为助力公司“转型+增长”战略落地，完善人才培养机制，2019年公司系统优化了“三层级员工培训体系”。一是全新设计了以业务流程为主线，以“业务规程类”为主、“通用管理类”为辅的新员工入职培训课程体系；二是重点组织完成了为期半年、共计10门课程的“中层管理能力提升”专题系列培训，通过专业化理论指导、市场前沿理念分享、行动学习成果转化等方式，为全体中层管理人员提供了多元学习资源与交流平台，也为公司在转型发展战略背景下的人才培养与人力资源优化配置奠定基础；三是紧密围绕核心业务，重点推出了为期5个月的“金融风险防范法律法规专题系列培训”“第二期合规风险防控专题系列培训”，不断提升员工法律意识、风险意识与业务素养，着力加强金融风险防控。
2019年，公司组织完成各类培训共51场次，计143课时，共有3357人次参训，年度培训计划有序实施。
(四)劳务外包情况
√适用□不适用
| 劳务外包的工时总数 | 98,776.15 |
| 劳务外包支付的报酬总额 | 671.87 |
七、其他
□适用√不适用
第九节公司治理
一、公司治理相关情况说明
√适用□不适用
公司严格遵守《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》等相关法律法规要求，认真落实监管部门有关规定。本报告期内，公司一是在董事会、战略委员会的指导下，深入推动“转型+增长”战略规划，加快引领业务转型发展；二是系统性梳理和修订公司章程、专委会议事规则等制度，完善信息披露规范性文件，不断优化公司治理制度体系；三是重点推动2019年限制性股票股权激励计划，深化体制机制改革，有效激发企业活力。报告期内，公司持续推进三会一层治理机制建设，强化公司治理的科学性和有效性，保障公司合规经营、稳健发展。
各治理主体履职情况概要如下：
（一）股东大会本报告期内，公司共召开股东大会会议1次。2019年5月20日公司2018年年度股东大会召开，出席会议的股东和代理人人数32人，出席会议的股东所持有表决权的股份总数为2,335,456,481股，占公司有表决权股份总数的78.20%。会议审议通过《关于<公司2018年度董事会工作报告>的议案》《关于<公司2018年度独立董事述职报告>的议案》《关于<公司2018年度董事履职评价报告>的议案》《关于<公司2018年度监事会工作报告>的议案》《关于<公司监事会对董事、高级管理人员2018年度履职情况评价报告>的议案》等16项议案。本次会议的通知、召集、召开和表决程序符合《公司法》等法律法规及《公司章程》的规定。
（二）董事会本报告期内，公司第二届董事会原（独立）董事饶建辉、樊扬、孙传绪因退休或个人原因不再担任（独立）董事，经董事会及股东大会审议通过，选举吉林、薛爽担任公司（独立）董事，任期至本届董事会任期结束。目前，公司董事会由7名非独立董事、4名独立董事组成，以上成员既包含股东单位委派的国内外金融业、租赁业专家，又包含公司内部管理层董事，具备会计、法律、管理、金融等专业背景，且从业经验均在二十年以上。董事会充分发挥决策职能，科学引导公司发展，报告期内共召开会议6次，其中现场表决5次，通讯表决1次。会议听取并研究了定期工作、确认关联方及关联关系等报告，审议通过了《关于<2019年度风险偏好>的议案》《关于金融工具会计政策变更的议案》《关于制订<定期报告编制规程>的议案》《关于<江苏金融租赁股份有限公司2019年限制性股票股权激励计划（草案）及其摘要>的议案（附详细名单）》等议案，在深化体制改革、强化风险管理、加强制度建设、提升信披质量等方面发挥了重要作用。董事会及其专业委员会严格执行股东大会决议，履行了《公司章程》赋予的职责，切实维护了全体股东的合法权益。
（三）监事会本报告期内，公司第二届监事会原监事徐泽敏因工作调动不再担任监事，经公司监事会及股东大会审议通过，选举吴尚岗担任公司监事，任期至本届监事会任期结束，目前公司监事会由4名非职工监事、2名职工监事组成。监事会根据《公司法》《公司章程》等规定以及监管要求，结合宏观经济金融形势和公司实际，有效开展了各项监督工作。全体监事均能认真审阅会议材料，依法对会议程序和决策过程进行监督，并客观地发表独立意见和建议。截至本报告期末，监事会共召开会议6次，其中现场会议5次，通讯会议1次，各监事能够从各自擅长的领域出发，在公司依法运作、财务管理、定期报告编制、分红方案制订、关联交易管理及股权激励实施等方面发挥监督检查职能，进一步推动公司法人治理、合规管理的完善。
（四）高级管理层公司高级管理层由7名高管组成，均符合非银行金融机构高级管理人员任职资格许可条件，上述人员任职资格均已获银保监会江苏银监局核准。报告期内，公司七位高管勤勉尽职，有效执行董事会、股东大会科学决策，在推动体制机制改革、深化战略转型发展等方面做出大量工作。
公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因
□适用√不适用
二、股东大会情况简介
| 会议届次 | 召开日期 | 决议刊登的指定网站的查询索引 | 决议刊登的披露日期 |
| 2018年年度股东大会 | 2019年5月20日 | www.sse.com.cn | 2019年5月21日 |
股东大会情况说明
√适用□不适用本报告期内，公司召开股东大会1次，此次会议由董事会召集，审议通过了《关于<公司2018年度董事会工作报告>的议案》《关于<公司2018年度独立董事述职报告>的议案》《关于<公司2018年度董事履职评价报告>的议案》等16项议案。
三、董事履行职责情况
(一)董事参加董事会和股东大会的情况
| 董事姓名 | 是否独立董事 | 参加董事会情况 | 参加股东大会情况 | |||||
| 本年应参加董事会次数 | 亲自出席次数 | 以通讯方式参加次数 | 委托出席次数 | 缺席次数 | 是否连续两次未亲自参加会议 | 出席股东大会的次数 | ||
| 熊先根 | 否 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 张义勤 | 否 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 杜文毅 | 否 | 6 | 4 | 1 | 1 | 0 | 否 | 1 |
| 刘恩奇 | 否 | 6 | 4 | 1 | 1 | 0 | 否 | 0 |
| 尉安宁 | 否 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| OlivierDeRyck | 否 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 裴平 | 是 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 1 |
| 颜延 | 是 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 王明朗 | 是 | 6 | 5 | 1 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 吉林 | 否 | 3 | 2 | 0 | 1 | 0 | 否 | 0 |
| 薛爽 | 是 | 3 | 3 | 0 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 饶建辉 | 否 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 樊扬 | 否 | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 | 否 | 0 |
| 孙传绪 | 是 | 3 | 1 | 1 | 1 | 0 | 否 | 0 |
注：本报告期内，饶建辉、樊扬、孙传绪分别于1月、3月、4月辞任，吉林、薛爽于5月当选公司董事、独立董事。连续两次未亲自出席董事会会议的说明
□适用√不适用
| 年内召开董事会会议次数 | 6 |
| 其中：现场会议次数 | 5 |
| 通讯方式召开会议次数 | 1 |
| 现场结合通讯方式召开会议次数 | 0 |
(二)独立董事对公司有关事项提出异议的情况
□适用√不适用
(三)其他
□适用√不适用
四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议，存在异议事项的，应当披露具体情况
√适用□不适用公司董事会下设战略、风险管理、审计、关联交易控制、提名与薪酬五个专业委员会。各专业委员会恪尽职守、勤勉尽责，报告期内共召开会议18次，不存在提出异议的情形。
（一）战略委员会报告期内，公司董事会战略委员会共召开2次会议，听取并讨论了《2018年度战略实施报告》《关于转型业务开展情况的报告》等报告3项，审议通过了《关于<公司2018年度战略委员会工作报告>的议案》《关于修订<战略委员会工作规则>的议案》等议案3项。
（二）风险管理委员会报告期内，公司董事会风险管理委员会共召开3次会议，听取并讨论了《公司2018年四季度风险管理报告》《公司2018年四季度大额项目评审与实施情况报告》等报告9项，审议通过了《关于<2019年度风险政策>的议案》《关于<2019年度风险偏好>的议案》等议案3项。
（三）审计委员会报告期内，公司董事会审计委员会共召开5次会议，听取并讨论了《2018年内部控制工作报告》《2018年度财务报表的内部审计报告》等报告19项，审议通过了《关于金融工具会计政策变更的议案》《关于<公司2018年度内部控制评价报告>的议案》等议案8项。
（四）关联交易控制委员会
报告期内，公司董事会关联交易控制委员会共召开4次会议，听取并讨论了《2019年上半年关联交易专项报告》《2019年三季度关联交易专项报告》等报告2项，审议通过了《关于<公司2018年关联交易专项报告>的议案》《关于2019年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》等议案8项。
（五）提名与薪酬委员会
报告期内，公司董事会提名与薪酬委员会共召开4次会议，听取并讨论了《关于2018年工资总额执行情况与2019年工资总额预算的报告》《公司2018年度提名与薪酬委员会工作报告（讨论稿）》等报告3项，审议通过了《关于审核非职工董事候选人资格的议案》《关于修订<提名与薪酬委员会工作规则>的议案》等议案11项。
五、监事会发现公司存在风险的说明
□适用√不适用
六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保证
独立性、不能保持自主经营能力的情况说明
□适用√不适用存在同业竞争的，公司相应的解决措施、工作进度及后续工作计划
□适用√不适用
七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况
√适用□不适用
董事会提名与薪酬委员会根据监管要求以及公司《高级管理人员绩效考核办法》,从公司层面核心经营指标、分管领域指标以及个人表现指标等维度，由董事会对公司高级管理人员进行综合考核。考核结果直接与高级管理人员职务聘任、薪酬分配相挂钩。同时，公司高级管理人员严格按照监管要求实行绩效薪酬延期支付，并配套建立了责任追究机制。
八、是否披露内部控制自我评价报告
√适用□不适用
公司于2020年4月30日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露内部控制自我评价报告全文。报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明
□适用√不适用
九、内部控制审计报告的相关情况说明
√适用□不适用
毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司财务报告的内部控制有效性进行了审计，并出具标准无保留意见的审计报告。报告认为公司于2019年12月31日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。披露索引：www.sse.com.cn。
是否披露内部控制审计报告：是
十、其他
□适用√不适用
第十节公司债券相关情况
□适用√不适用
第十一节财务报告详见附件《江苏金融租赁股份有限公司2019年度财务报表及审计报告》。
第十二节备查文件目录
| 备查文件目录 | 载有公司董事、监事、高级管理人员签名的年度报告正本 |
| 备查文件目录 | 载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并签章的会计报表 |
| 备查文件目录 | 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 |
董事长：熊先根董事会批准报送日期：2020年4月29日