杭州银行股份有限公司
BANK OF HANGZHOU CO., LTD.
2020年第三季度报告(股票代码:600926)
二○二○年十月
目录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 整体经营情况分析 ...... 7
四、 重要事项 ...... 7
五、 银行业务数据 ...... 8
六、 附录 ...... 11
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于2020年10月30日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第五次会议,以通讯表决方式审议通过了本季度报告。
1.3 公司法定代表人、董事长陈震山,行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证本
季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
1.4 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,2020年第三季度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
1.5 公司第三季度财务报表未经审计。
二、 公司基本情况
2.1主要财务数据
单位:人民币千元
项目 | 2020-09-30 | 2019-12-31 | 本报告期末比上年末增减(%) | |
总资产 | 1,111,062,428 | 1,024,070,107 | 8.49 | |
归属于上市公司股东的净资产 | 79,470,947 | 62,544,597 | 27.06 | |
归属于上市公司普通股股东的净资产 | 62,496,600 | 52,565,388 | 18.89 | |
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 10.54 | 10.25 | 2.83 | |
普通股总股本(千股) | 5,930,200 | 5,130,200 | 15.59 | |
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 比上年同期 增减(%) | |
经营活动产生的现金流量净额 | -6,676,873 | 18,125,772 | -136.84 | |
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | -1.13 | 3.53 | -132.01 | |
项目 | 2020年 7-9月 | 比上年同期增减(%/百分点) | 2020年 1-9月 | 比上年同期增减(%/百分点) |
营业收入 | 5,798,536 | 3.78 | 18,652,430 | 16.24 |
归属于上市公司股东的净利润 | 1,508,928 | -10.04 | 5,577,129 | 5.11 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 1,508,496 | -9.82 | 5,591,237 | 5.58 |
加权平均净资产收益率(%) | 2.43 | 减少0.88个百分点 | 9.57 | 减少1.11个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 2.43 | 减少0.87个百分点 | 9.59 | 减少1.06个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.25 | -24.24 | 1.00 | -2.91 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.25 | -24.24 | 1.00 | -2.91 |
稀释每股收益(元/股) | 0.25 | -24.24 | 1.00 | -2.91 |
项目 | 2020年7-9月 | 2020年1-9月 |
处置固定资产损益 | -77 | -121 |
除上述各项之外的其他营业外收入 | 5,699 | 15,182 |
除上述各项之外的其他营业外支出 | -5,013 | -32,028 |
所得税影响额 | -177 | 2,859 |
合计 | 432 | -14,108 |
2.3截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 59,734 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件 股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
Commonwealth Bank of Australia | 923,238,400 | 15.57 | - | / | - | 境外法人 |
杭州市财政局 | 703,215,229 | 11.86 | 116,116,000 | / | - | 国家 |
红狮控股集团有限公司 | 700,213,537 | 11.81 | 387,967,000 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
杭州市财开投资集团有限公司 | 408,122,361 | 6.88 | - | / | - | 国有法人 |
中国人寿保险股份有限公司 | 284,592,000 | 4.80 | - | / | - | 国有法人 |
杭州汽轮机股份有限公司 | 271,875,206 | 4.58 | - | 质押 | 45,080,000 | 国有法人 |
中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 235,200,000 | 3.97 | - | / | - | 国有法人 |
苏州苏高新科技产业发展有限公司 | 177,906,012 | 3.00 | 177,906,012 | / | - | 国有法人 |
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 2.58 | - | / | - | 境内非国有法人 |
香港中央结算有限公司 | 123,604,903 | 2.08 | - | / | - | 其他 |
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||
种类 | 数量 | |||||
Commonwealth Bank of Australia | 923,238,400 | 人民币普通股 | 923,238,400 | |||
杭州市财政局 | 587,099,229 | 人民币普通股 | 587,099,229 | |||
杭州市财开投资集团有限公司 | 408,122,361 | 人民币普通股 | 408,122,361 | |||
红狮控股集团有限公司 | 312,246,537 | 人民币普通股 | 312,246,537 | |||
中国人寿保险股份有限公司 | 284,592,000 | 人民币普通股 | 284,592,000 | |||
杭州汽轮机股份有限公司 | 271,875,206 | 人民币普通股 | 271,875,206 | |||
中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 235,200,000 | 人民币普通股 | 235,200,000 | |||
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 人民币普通股 | 152,880,000 | |||
香港中央结算有限公司 | 123,604,903 | 人民币普通股 | 123,604,903 | |||
浙江恒励控股集团有限公司 | 84,000,000 | 人民币普通股 | 84,000,000 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人。 |
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无。 |
优先股股东总数(户) | 14 | |||||
前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
永赢基金-宁波银行-宁波银行股份有限公司 | 20,000,000 | 20.00 | 境内优先股 | - | - | 基金公司 |
海富通基金-聚宝财富财溢融-海富通-惠祥一号单一资产管理计划 | 19,350,000 | 19.35 | 境内优先股 | - | - | 基金公司 |
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 16,000,000 | 16.00 | 境内优先股 | - | - | 其他投资者 |
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 15,000,000 | 15.00 | 境内优先股 | - | - | 保险公司 |
建信信托有限责任公司-恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 10,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | - | - | 信托公司 |
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司 | 5,530,000 | 5.53 | 境内优先股 | - | - | 基金公司 |
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司 | 5,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - | - | 基金公司 |
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划 | 5,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - | - | 其他投资者 |
平安养老保险股份有限公司-分红-团险分红 | 2,000,000 | 2.00 | 境内优先股 | - | - | 保险公司 |
华润深国投信托有限公司-华润信托·荟萃1号单一资金信托 | 1,070,000 | 1.07 | 境内优先股 | - | - | 信托公司 |
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 中国平安财产保险股份有限公司和平安养老保险股份有限公司均为中国平安保险(集团)股份有限公司的控股子公司。 |
三、 整体经营情况分析
2020年第三季度,我国新冠肺炎疫情得到有效控制,国家全面推进复工复产,经济加快复苏。公司持续贯彻中央“六稳”“六保”工作部署,切实落实金融支持稳企业保就业相关政策措施和监管工作要求,加大实体经济支持力度,积极践行普惠金融,取得了良好的经营管理成果。2020年前三季度公司经营效益稳中有升,业务规模稳步增长,资产质量继续改善。
(一)经营效益:报告期末公司累计净利差1.95%、净息差1.97%,均较二季末上行0.02个百分点。2020年前三季度公司共计实现营业收入186.52亿元,同比增长16.24%,其中利息净收入140.99亿元,同比增长24.36%,手续费及佣金净收入25.20亿元,同比增长93.68%,中间业务净收入占比13.51%;实现减值损失前营业利润138.90亿元,同比增长18.51%;实现归属于公司股东净利润55.77亿元,同比增长5.11%;受2020年4月非公开发行普通股股票的摊薄影响,基本每股收益1.00元(未经年化),同比减少0.03元,归属于公司普通股股东的加权平均净资产收益率9.57%(未经年化),同比下降1.11个百分点。
(二)业务规模:2020年第三季度,公司继续优化信贷投向结构,公司贷款增量向制造业贷款倾斜,小微“两增两控”贷款增速持续高于全行贷款增速,零售贷款的投放摆脱疫情影响;同时公司加大对经营结算款等一般性存款的吸收力度,一般性存款实现较快增长,存款结构逐步优化。截至报告期末,公司资产总额11,110.62亿元,较上年末增加869.92亿元,增幅8.49%;其中贷款总额4,711.25亿元,较上年末增加570.69亿元,增幅13.78%,贷款总额占资产总额比例
42.40%,较上年末提升1.97个百分点;负债总额10,315.91亿元,较上年末增加700.66亿元,增幅7.29%,其中存款总额6,720.33亿元,较上年末增加581.31亿元,增幅9.47%,存款总额占负债总额比例65.15%,较上年末提升1.30个百分点。
(三)资产质量:报告期,公司信用风险指标呈加速改善趋势。前三季度公司核销不良贷款
3.29亿元,不良贷款余额与占比实现“双降”。截至报告期末,公司不良贷款率1.09%,较上年末下降0.25个百分点;关注类贷款比例0.71%,较上年末下降0.23个百分点;逾期贷款与不良贷款比例90.11%,逾期90天以上贷款与不良贷款比例85.12%。前三季度公司共计提信用减值损失
74.33亿元,较上年同期增长27.95%,其中计提贷款减值损失54.15亿元;期末拨备覆盖率453.16%,较上年末提升136.45个百分点;拨贷比4.92%,较上年末提升0.69个百分点。
四、 重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位:人民币千元
项目 | 2020-09-30 | 2019-12-31 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
存放同业款项 | 10,970,287 | 43,445,927 | -74.75 | 存放商业性银行款项减少 |
拆出资金 | 10,300,912 | 14,991,270 | -31.29 | 拆放商业性银行款项减少 |
衍生金融资产 | 7,226,571 | 2,020,008 | 257.75 | 外汇掉期业务变化 |
交易性金融资产 | 99,789,417 | 74,699,462 | 33.59 | 交易性债券和同业存单业务增加 |
在建工程 | 543,119 | 327,054 | 66.06 | 在建营业用房及预付土地款增加 |
递延所得税资产 | 6,536,676 | 4,754,876 | 37.47 | 资产损失准备增加 |
其他资产 | 6,237,474 | 1,749,086 | 256.61 | 待划转财政性资金及清算款项增加 |
衍生金融负债 | 7,255,319 | 2,354,122 | 208.20 | 外汇掉期业务变化 |
交易性金融负债 | - | 50,122 | -100.00 | 交易性金融负债业务减少 |
应交税费 | 4,527,132 | 3,187,495 | 42.03 | 应交企业所得税增加 |
其他权益工具 | 16,974,347 | 9,979,209 | 70.10 | 发行无固定期限资本债券 |
资本公积 | 15,205,730 | 8,874,230 | 71.35 | 非公开发行普通股股本溢价 |
其他综合收益 | 438,056 | 1,139,903 | -61.57 | 其他债权投资公允价值变化 |
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
手续费及佣金收入 | 2,701,868 | 1,479,699 | 82.60 | 托管及其他受托业务、投行类业务、担保及承诺业务等增加 |
投资收益 | 2,203,825 | 3,465,767 | -36.41 | 交易性金融资产投资收益下降 |
汇兑损益 | -44,851 | 148,815 | -130.14 | 外币业务受汇率变化影响 |
其他业务收入 | 10,986 | 5,047 | 117.67 | 其他业务收入增加 |
资产处置损失 | -121 | -248 | -51.21 | 固定资产处置减少 |
其他收益 | 23,244 | 6,395 | 263.47 | 与经营相关的政府补助增加 |
税金及附加 | -170,629 | -119,874 | 42.34 | 城建税及教育费附加增加 |
其他业务支出 | -422 | -7,097 | -94.05 | 其他业务性支出减少 |
营业外收入 | 15,182 | 25,797 | -41.15 | 政府补助减少 |
营业外支出 | -32,028 | -11,459 | 179.50 | 对外捐赠增加 |
所得税费用 | -862,928 | -619,251 | 39.35 | 利润总额增加 |
其他综合收益的税后净额 | -701,847 | -255,717 | -174.46 | 其他债权投资公允价值变化 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
资产总额 | 1,111,062,428 | 1,024,070,107 |
负债总额 | 1,031,591,481 | 961,525,510 |
股东权益 | 79,470,947 | 62,544,597 |
存款总额 | 672,032,800 | 613,901,751 |
其中:公司活期存款 | 299,731,372 | 273,335,752 |
公司定期存款 | 233,531,100 | 210,925,688 |
个人活期存款 | 39,746,355 | 35,904,071 |
个人定期存款 | 79,162,482 | 70,299,591 |
存入保证金 | 17,516,535 | 21,386,790 |
其他存款 | 2,344,956 | 2,049,859 |
贷款总额 | 471,124,523 | 414,055,893 |
其中:公司贷款 | 294,124,546 | 255,318,173 |
个人贷款 | 176,999,977 | 158,737,720 |
贷款损失准备 | 23,145,712 | 17,493,472 |
不良贷款率(%) | 1.09 | 1.34 |
拨备覆盖率(%) | 453.16 | 316.71 |
拨贷比(%) | 4.92 | 4.23 |
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
平均总资产回报率(%) | 0.52 | 0.56 |
全面摊薄净资产收益率(%) | 8.92 | 10.30 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | ||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
1、资本净额 | 105,447,974 | 104,288,705 | 87,809,854 | 86,809,598 |
1.1核心一级资本 | 62,496,599 | 62,445,769 | 52,565,388 | 52,565,132 |
1.2核心一级资本扣减项 | 466,391 | 1,571,233 | 155,353 | 1,155,353 |
1.3核心一级资本净额 | 62,030,208 | 60,874,536 | 52,410,035 | 51,409,779 |
1.4其他一级资本 | 16,974,347 | 16,974,347 | 9,979,209 | 9,979,209 |
1.5其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
1.6一级资本净额 | 79,004,555 | 77,848,883 | 62,389,244 | 61,388,988 |
1.7二级资本 | 26,443,419 | 26,439,822 | 25,420,610 | 25,420,610 |
1.8二级资本扣减项 | - | - | - | - |
2、信用风险加权资产 | 684,941,673 | 684,650,321 | 602,311,763 | 602,311,763 |
3、市场风险加权资产 | 14,033,284 | 14,033,284 | 13,596,728 | 13,596,728 |
4、操作风险加权资产 | 32,820,817 | 32,820,447 | 32,820,817 | 32,820,447 |
5、风险加权资产合计 | 731,795,774 | 731,504,052 | 648,729,308 | 648,728,938 |
6、核心一级资本充足率(%) | 8.48 | 8.32 | 8.08 | 7.92 |
7、一级资本充足率(%) | 10.80 | 10.64 | 9.62 | 9.46 |
8、 资本充足率(%) | 14.41 | 14.26 | 13.54 | 13.38 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
一级资本净额 | 79,004,555 | 62,389,244 |
调整后的表内外资产余额 | 1,247,893,566 | 1,135,878,318 |
杠杆率(%) | 6.33 | 5.49 |
5.4流动性覆盖率
单位:人民币千元
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
合格优质流动性资产 | 143,649,423 | 119,457,065 |
现金净流出量 | 114,478,305 | 83,702,685 |
流动性覆盖率(%) | 125.48 | 142.72 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
存贷比(%) | 69.80 | 67.23 |
流动性比例(%) | 46.76 | 46.24 |
拆入资金比(%) | 4.13 | 3.21 |
拆出资金比(%) | 1.59 | 2.43 |
单一最大客户贷款比率(%) | 3.45 | 6.36 |
最大十家客户贷款比例(%) | 24.30 | 29.27 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常贷款 | 462,662,173 | 98.20 | 404,646,303 | 97.73 |
关注贷款 | 3,348,822 | 0.71 | 3,876,729 | 0.94 |
次级贷款 | 966,804 | 0.21 | 2,909,980 | 0.70 |
可疑贷款 | 2,095,731 | 0.44 | 1,392,825 | 0.34 |
损失贷款 | 2,050,993 | 0.44 | 1,230,057 | 0.30 |
合计 | 471,124,523 | 100.00 | 414,055,893 | 100.00 |
公司名称 | 杭州银行股份有限公司 |
法定代表人 | 陈震山 |
日期 | 2020年10月30日 |
六、附录
6.1财务报表
合并资产负债表2020年9月30日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 78,564,122 | 85,078,060 |
存放同业款项 | 10,970,287 | 43,445,927 |
拆出资金 | 10,300,912 | 14,991,270 |
买入返售金融资产 | 42,411,254 | 41,219,141 |
衍生金融资产 | 7,226,571 | 2,020,008 |
发放贷款和垫款 | 448,565,482 | 397,482,469 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 99,789,417 | 74,699,462 |
债权投资 | 301,398,184 | 268,579,608 |
其他债权投资 | 94,238,092 | 85,597,329 |
其他权益工具投资 | 128,100 | 128,100 |
长期股权投资 | 1,622,468 | 1,531,757 |
固定资产 | 1,399,820 | 1,322,810 |
在建工程 | 543,119 | 327,054 |
无形资产 | 1,130,450 | 1,143,150 |
递延所得税资产 | 6,536,676 | 4,754,876 |
其他资产 | 6,237,474 | 1,749,086 |
资产总计 | 1,111,062,428 | 1,024,070,107 |
合并资产负债表(续)2020年9月30日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
负债: | ||
向中央银行借款 | 89,112,344 | 72,834,915 |
同业及其他金融机构存放款项 | 52,031,097 | 58,198,340 |
拆入资金 | 31,330,933 | 27,875,731 |
卖出回购金融资产款 | 36,892,549 | 37,592,835 |
衍生金融负债 | 7,255,319 | 2,354,122 |
交易性金融负债 | - | 50,122 |
吸收存款 | 678,132,136 | 619,976,397 |
应付职工薪酬 | 2,225,756 | 2,236,901 |
应交税费 | 4,527,132 | 3,187,495 |
应付债券 | 123,514,006 | 131,438,691 |
预计负债 | 280,539 | 279,357 |
其他负债 | 6,289,670 | 5,500,604 |
负债合计 | 1,031,591,481 | 961,525,510 |
股东权益: | ||
股本 | 5,930,200 | 5,130,200 |
其他权益工具 | 16,974,347 | 9,979,209 |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
永续债 | 6,995,138 | - |
资本公积 | 15,205,730 | 8,874,230 |
其他综合收益 | 438,056 | 1,139,903 |
盈余公积 | 4,616,758 | 4,616,758 |
一般风险准备 | 12,696,871 | 12,694,800 |
未分配利润 | 23,608,985 | 20,109,497 |
股东权益合计 | 79,470,947 | 62,544,597 |
负债和股东权益总计 | 1,111,062,428 | 1,024,070,107 |
合并利润表2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
一、营业收入 | ||||
利息收入 | 10,611,073 | 9,848,932 | 31,560,078 | 28,560,089 |
利息支出 | (5,796,622) | (5,744,440) | (17,461,011) | (17,222,800) |
利息净收入 | 4,814,451 | 4,104,492 | 14,099,067 | 11,337,289 |
手续费及佣金收入 | 812,463 | 573,376 | 2,701,868 | 1,479,699 |
手续费及佣金支出 | (78,390) | (80,700) | (181,711) | (178,500) |
手续费及佣金净收入 | 734,073 | 492,676 | 2,520,157 | 1,301,199 |
投资收益 | 304,292 | 1,173,633 | 2,203,825 | 3,465,767 |
其中:对联营企业的投资收益 | 34,497 | 12,824 | 96,450 | 54,500 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | - | - | 42,965 | (15) |
公允价值变动损益 | 8,455 | (238,263) | (159,877) | (217,255) |
汇兑损益 | (86,823) | 49,503 | (44,851) | 148,815 |
其他业务收入 | 3,952 | 2,867 | 10,986 | 5,047 |
资产处置损失 | (77) | (20) | (121) | (248) |
其他收益 | 20,213 | 2,487 | 23,244 | 6,395 |
营业收入合计 | 5,798,536 | 5,587,375 | 18,652,430 | 16,047,009 |
二、营业支出 | ||||
税金及附加 | (66,101) | (42,175) | (170,629) | (119,874) |
业务及管理费 | (1,543,670) | (1,569,834) | (4,591,538) | (4,199,990) |
信用减值损失 | (2,476,635) | (2,177,007) | (7,432,938) | (5,809,063) |
其他业务支出 | (70) | (3,060) | (422) | (7,097) |
营业支出合计 | (4,086,476) | (3,792,076) | (12,195,527) | (10,136,024) |
三、营业利润 | 1,712,060 | 1,795,299 | 6,456,903 | 5,910,985 |
加:营业外收入 | 5,699 | 9,940 | 15,182 | 25,797 |
减:营业外支出 | (5,013) | (3,948) | (32,028) | (11,459) |
四、利润总额 | 1,712,746 | 1,801,291 | 6,440,057 | 5,925,323 |
减:所得税费用 | (203,818) | (124,025) | (862,928) | (619,251) |
五、净利润 | 1,508,928 | 1,677,266 | 5,577,129 | 5,306,072 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 1,508,928 | 1,677,266 | 5,577,129 | 5,306,072 |
(二)按所有者归属分类 | ||||
归属于母公司股东的净利润 | 1,508,928 | 5,577,129 |
合并利润表(续)2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
六、其他综合收益的税后净额 | (696,686) | 79,403 | (701,847) | (255,717) |
归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 | (696,686) | (701,847) | ||
将重分类进损益的其他综合收益 | (696,686) | 79,403 | (701,847) | (255,717) |
—其他债权投资公允价值变动 | (955,770) | 79,403 | (1,064,265) | (265,916) |
—其他债权投资信用损失准备 | 259,084 | - | 363,108 | 10,199 |
—权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的份额 | - | - | (690) | - |
七、综合收益总额 | 812,242 | 1,756,669 | 4,875,282 | 5,050,355 |
归属于母公司股东的综合收益总额 | 812,242 | 4,875,282 | ||
八、每股收益 | ||||
基本每股收益(人民币元) | 0.25 | 0.33 | 1.00 | 1.03 |
稀释每股收益(人民币元) | 0.25 | 0.33 | 1.00 | 1.03 |
合并现金流量表2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 51,751,771 | 21,377,213 |
存放中央银行和同业款项净减少额 | 605,929 | 14,153,335 |
向中央银行借款净增加额 | 16,495,569 | 14,446,029 |
拆入资金净增加额 | 3,633,993 | - |
拆出资金净减少额 | - | 780,983 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 23,809,309 | 20,289,221 |
回购业务资金净增加额 | - | 30,896,980 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 974,950 | 5,093,030 |
经营活动现金流入小计 | 97,271,521 | 107,036,791 |
客户贷款和垫款净增加额 | 56,866,036 | 52,915,839 |
拆入资金净减少额 | - | 10,895,906 |
拆出资金净增加额 | 1,402,380 | - |
回购业务资金净减少额 | 715,909 | - |
返售业务资金净增加额 | 3,009,120 | - |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 16,387,601 | 2,924,782 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 15,215,228 | 12,939,926 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 3,322,284 | 2,924,981 |
支付的各项税费 | 2,464,536 | 1,900,784 |
支付的其他与经营活动有关的现金 | 4,565,300 | 4,408,801 |
经营活动现金流出小计 | 103,948,394 | 88,911,019 |
经营活动产生的现金流量净额 | (6,676,873) | 18,125,772 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 373,337,520 | 255,029,613 |
取得投资收益收到的现金 | 15,633,871 | 13,992,080 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 762 | 1,006 |
投资活动现金流入小计 | 388,972,153 | 269,022,699 |
投资支付的现金 | 425,514,835 | 260,051,744 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 562,886 | 305,134 |
投资活动现金流出小计 | 426,077,721 | 260,356,878 |
投资活动产生的现金流量净额 | (37,105,568) | 8,665,821 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 14,126,639 | - |
发行债券收到的现金 | 167,586,964 | 115,648,174 |
筹资活动现金流入小计 | 181,713,603 | 115,648,174 |
偿还债务支付的现金 | 175,939,879 | 116,677,678 |
分配股利或偿付利息支付的现金 | 4,649,351 | 5,925,686 |
筹资活动现金流出小计 | 180,589,230 | 122,603,364 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 1,124,373 | (6,955,190) |
合并现金流量表(续)
2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额: | (72,647) | 310,188 |
五、现金及现金等价物净增加额: | (42,730,715) | 20,146,591 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 89,049,478 | 74,056,425 |
六、期末现金及现金等价物余额: | 46,318,763 | 94,203,016 |
资产负债表2020年9月30日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 78,564,122 | 85,078,060 |
存放同业款项 | 10,970,287 | 43,445,927 |
拆出资金 | 10,300,912 | 14,991,270 |
买入返售金融资产 | 42,411,254 | 41,219,141 |
衍生金融资产 | 7,226,571 | 2,020,008 |
发放贷款和垫款 | 446,865,910 | 396,788,396 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 101,488,989 | 75,393,535 |
债权投资 | 301,398,184 | 268,579,608 |
其他债权投资 | 94,238,092 | 85,597,329 |
其他权益工具投资 | 128,100 | 128,100 |
长期股权投资 | 2,622,468 | 2,531,757 |
固定资产 | 1,398,777 | 1,322,810 |
在建工程 | 543,119 | 327,054 |
无形资产 | 1,130,231 | 1,143,150 |
递延所得税资产 | 6,536,676 | 4,754,876 |
其他资产 | 6,213,412 | 1,749,086 |
资产总计 | 1,112,037,104 | 1,025,070,107 |
资产负债表(续)2020年9月30日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元
项目 | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) |
负债: | ||
向中央银行借款 | 89,112,344 | 72,834,915 |
同业及其他金融机构存放款项 | 53,087,624 | 59,198,931 |
拆入资金 | 31,330,933 | 27,875,731 |
卖出回购金融资产款 | 36,892,549 | 37,592,835 |
衍生金融负债 | 7,255,319 | 2,354,122 |
交易性金融负债 | - | 50,122 |
吸收存款 | 678,132,136 | 619,976,397 |
应付职工薪酬 | 2,223,046 | 2,236,901 |
应交税费 | 4,508,399 | 3,187,160 |
应付债券 | 123,514,006 | 131,438,691 |
预计负债 | 280,539 | 279,357 |
其他负债 | 6,280,092 | 5,500,604 |
负债合计 | 1,032,616,987 | 962,525,766 |
股东权益: | ||
股本 | 5,930,200 | 5,130,200 |
其他权益工具 | 16,974,347 | 9,979,209 |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
永续债 | 6,995,138 | - |
资本公积 | 15,205,730 | 8,874,230 |
其他综合收益 | 438,056 | 1,139,903 |
盈余公积 | 4,616,758 | 4,616,758 |
一般风险准备 | 12,694,800 | 12,694,800 |
未分配利润 | 23,560,226 | 20,109,241 |
股东权益合计 | 79,420,117 | 62,544,341 |
负债和股东权益总计 | 1,112,037,104 | 1,025,070,107 |
利润表2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
一、营业收入 | ||||
利息收入 | 10,611,073 | 9,848,932 | 31,560,078 | 28,560,089 |
利息支出 | (5,797,385) | (5,744,440) | (17,463,295) | (17,222,800) |
利息净收入 | 4,813,688 | 4,104,492 | 14,096,783 | 11,337,289 |
手续费及佣金收入 | 795,921 | 573,376 | 2,680,925 | 1,479,699 |
手续费及佣金支出 | (133,018) | (80,700) | (258,194) | (178,500) |
手续费及佣金净收入 | 662,903 | 492,676 | 2,422,731 | 1,301,199 |
投资收益 | 304,292 | 1,173,633 | 2,203,825 | 3,465,767 |
其中:对联营企业的投资收益 | 34,497 | 12,824 | 96,450 | 54,500 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | - | - | 42,965 | (15) |
公允价值变动损益 | 8,455 | (238,263) | (159,877) | (217,255) |
汇兑损益 | (86,823) | 49,503 | (44,851) | 148,815 |
其他业务收入 | 3,952 | 2,867 | 10,986 | 5,047 |
资产处置损失 | (77) | (20) | (121) | (248) |
其他收益 | 20,213 | 2,487 | 23,239 | 6,395 |
营业收入合计 | 5,726,603 | 5,587,375 | 18,552,715 | 16,047,009 |
二、营业支出 | ||||
税金及附加 | (65,648) | (42,175) | (170,027) | (119,874) |
业务及管理费 | (1,529,704) | (1,569,834) | (4,559,848) | (4,199,990) |
信用减值损失 | (2,476,635) | (2,177,007) | (7,432,938) | (5,809,063) |
其他业务支出 | (70) | (3,060) | (422) | (7,097) |
营业支出合计 | (4,072,057) | (3,792,076) | (12,163,235) | (10,136,024) |
三、营业利润 | 1,654,546 | 1,795,299 | 6,389,480 | 5,910,985 |
加:营业外收入 | 5,688 | 9,940 | 15,171 | 25,797 |
减:营业外支出 | (5,012) | (3,948) | (32,027) | (11,459) |
四、利润总额 | 1,655,222 | 1,801,291 | 6,372,624 | 5,925,323 |
减:所得税费用 | (189,437) | (124,025) | (846,069) | (619,251) |
五、净利润 | 1,465,785 | 1,677,266 | 5,526,555 | 5,306,072 |
持续经营净利润 | 1,465,785 | 1,677,266 | 5,526,555 | 5,306,072 |
利润表(续)2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
六、其他综合收益的税后净额 | (696,686) | 79,403 | (701,847) | (255,717) |
将重分类进损益的其他综合收益 | (696,686) | 79,403 | (701,847) | (255,717) |
—其他债权投资公允价值变动 | (955,770) | 79,403 | (1,064,265) | (265,916) |
—其他债权投资信用损失准备 | 259,084 | - | 363,108 | 10,199 |
—权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的份额 | - | - | (690) | - |
七、综合收益总额 | 769,099 | 1,756,669 | 4,824,708 | 5,050,355 |
现金流量表2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 51,807,706 | 21,377,213 |
存放中央银行和同业款项净减少额 | 605,929 | 14,153,335 |
向中央银行借款净增加额 | 16,495,569 | 14,446,029 |
拆入资金净增加额 | 3,633,993 | - |
拆出资金净减少额 | - | 780,983 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 23,801,255 | 20,289,221 |
回购业务资金净增加额 | - | 30,896,980 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 974,935 | 5,093,030 |
经营活动现金流入小计 | 97,319,387 | 107,036,791 |
客户贷款和垫款净增加额 | 55,860,538 | 52,915,839 |
拆入资金净减少额 | - | 10,895,906 |
拆出资金净增加额 | 1,402,380 | - |
回购业务资金净减少额 | 715,909 | - |
返售业务资金净增加额 | 3,009,120 | - |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 16,387,601 | 2,924,782 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 15,293,995 | 12,939,926 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 3,301,679 | 2,924,981 |
支付的各项税费 | 2,460,589 | 1,900,784 |
支付的其他与经营活动有关的现金 | 4,564,501 | 4,408,801 |
经营活动现金流出小计 | 102,996,312 | 88,911,019 |
经营活动产生的现金流量净额 | (5,676,925) | 18,125,772 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 373,337,520 | 255,029,613 |
取得投资收益收到的现金 | 15,633,871 | 13,992,080 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 762 | 1,006 |
投资活动现金流入小计 | 388,972,153 | 269,022,699 |
投资支付的现金 | 426,520,334 | 260,051,744 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 557,335 | 305,134 |
投资活动现金流出小计 | 427,077,669 | 260,356,878 |
投资活动产生的现金流量净额 | (38,105,516) | 8,665,821 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | 14,126,639 | - |
发行债券收到的现金 | 167,586,964 | 115,648,174 |
筹资活动现金流入小计 | 181,713,603 | 115,648,174 |
偿还债务支付的现金 | 175,939,879 | 116,677,678 |
分配股利或偿付利息支付的现金 | 4,649,351 | 5,925,686 |
筹资活动现金流出小计 | 180,589,230 | 122,603,364 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 1,124,373 | (6,955,190) |
现金流量表(续)
2020年1—9月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额: | (72,647) | 310,188 |
五、现金及现金等价物净增加额: | (42,730,715) | 20,146,591 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 89,049,478 | 74,056,425 |
六、期末现金及现金等价物余额: | 46,318,763 | 94,203,016 |