证券代码：600926 证券简称：杭州银行优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债
杭州银行股份有限公司
2021年第三季度报告
重要内容提示：
?公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。?公司于2021年10月20日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第十二次会议，以通讯表决方式审议通过了本季度报告。?公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
?本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2021年第三季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
?第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%/百分点) | 年初至 报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%/百分点) |
| 营业收入 | 7,501,012 | 29.36 | 22,376,716 | 19.97 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 2,029,061 | 34.47 | 7,035,918 | 26.16 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 2,015,422 | 33.60 | 6,984,752 | 24.92 |
| 经营活动产生的现金流量 净额 | 不适用 | 不适用 | -47,313,500 | -608.62 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | 不适用 | 不适用 | -7.98 | -606.19 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.34 | 36.00 | 1.14 | 14.00 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.34 | 36.00 | 1.13 | 13.00 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.30 | 20.00 | 1.04 | 4.00 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 2.92 | 上升0.49个 百分点 | 9.99 | 上升0.42个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 2.90 | 上升0.47个 百分点 | 9.91 | 上升0.32个百分点 |
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度（％） | |
| 总资产 | 1,330,030,898 | 1,169,257,248 | 13.75 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 87,841,749 | 80,862,555 | 8.63 | |
| 归属于上市公司普通股股东的净资产 | 70,867,402 | 63,888,208 | 10.92 | |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 11.95 | 10.77 | 10.96 | |
| 普通股总股本（千股） | 5,930,200 | 5,930,200 | - | |
| 项目 | 本报告期金额 | 年初至 报告期末金额 |
| 处置固定资产损益 | 108 | 95 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入 | 33,881 | 100,274 |
| 除上述各项之外的其他营业外支出 | -14,665 | -29,155 |
| 所得税影响额 | -5,685 | -20,048 |
| 合计 | 13,639 | 51,166 |
| 项目 | 2021年7-9月 | 2020年7-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 2,029,061 | 1,508,928 | 34.47 | 营业收入增长 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 2,015,422 | 1,508,496 | 33.60 | |
| 基本每股收益（元/股） | 0.34 | 0.25 | 36.00 | 归属于上市公司普通股股东的净利润增长 |
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -47,313,500 | -6,676,873 | -608.62 | 向央行借款减少，发放贷款及垫款增加 |
二、股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
| 股东总数（户） | 48,558 | |||||
| 前十名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称（全称） | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件 股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| Commonwealth Bank of Australia | 923,238,400 | 15.57 | - | / | - | 境外法人 |
| 杭州市财政局 | 703,215,229 | 11.86 | 116,116,000 | / | - | 国家 |
| 红狮控股集团有限公司 | 700,213,537 | 11.81 | 387,967,000 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
| 杭州市财开投资集团有限公司 | 408,122,361 | 6.88 | - | / | - | 国有法人 |
| 杭州汽轮机股份有限公司 | 271,875,206 | 4.58 | - | / | - | 国有法人 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 270,638,699 | 4.56 | - | / | - | 国有法人 |
| 苏州苏高新科技产业发展有限公司 | 177,906,012 | 3.00 | 177,906,012 | / | - | 国有法人 |
| 中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 175,900,030 | 2.97 | - | / | - | 国有法人 |
| 杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 2.58 | - | / | - | 境内非国有法人 |
| 苏州新区高新技术产业股份有限公司 | 118,010,988 | 1.99 | 118,010,988 | / | - | 国有法人 |
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||
| 种类 | 数量 | |||||
| Commonwealth Bank of Australia | 923,238,400 | 人民币普通股 | 923,238,400 | |||
| 杭州市财政局 | 587,099,229 | 人民币普通股 | 587,099,229 | |||
| 杭州市财开投资集团有限公司 | 408,122,361 | 人民币普通股 | 408,122,361 | |||
| 红狮控股集团有限公司 | 312,246,537 | 人民币普通股 | 312,246,537 |
| 杭州汽轮机股份有限公司 | 271,875,206 | 人民币普通股 | 271,875,206 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 270,638,699 | 人民币普通股 | 270,638,699 |
| 中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 175,900,030 | 人民币普通股 | 175,900,030 |
| 杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 人民币普通股 | 152,880,000 |
| 香港中央结算有限公司 | 99,646,103 | 人民币普通股 | 99,646,103 |
| 浙江恒励控股集团有限公司 | 79,495,100 | 人民币普通股 | 79,495,100 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人；苏州苏高新科技产业发展有限公司及苏州新区高新技术产业股份有限公司均受苏州苏高新集团有限公司控制。 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 无。 | ||
| 优先股股东总数（户） | 19 | |||||
| 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | ||||||
| 股东名称（全称） | 期末持股 数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 鑫沅资管－宁波银行－鑫沅资产鑫梅花520号集合资产管理计划 | 16,800,000 | 16.80 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 江苏银行股份有限公司－聚宝财富融享1号 | 16,000,000 | 16.00 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 16,000,000 | 16.00 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 15,000,000 | 15.00 | 境内优先股 | - | - | 其他 |
| 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 10,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 中金公司－华夏银行－中金多利2号集合资产管理计划 | 5,530,000 | 5.53 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 5,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - | - | 其他 |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 5,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 海富通基金－聚宝财富财溢融－海富通－惠祥一号单一资产管理计划 | 3,350,000 | 3.35 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 交银施罗德资管－宁波银行－交银施罗德资管丰德1号集合资产管理计划 | 3,000,000 | 3.00 | 境内优先股 | - | - | 国有法人 |
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 无。 | |||||
三、其他提醒事项
(一)整体经营情况分析
2021年，公司开始实施新一轮五年战略规划（“二二五五”战略）。前三季度，公司上下认真贯彻行党委、董事会部署，锚定战略发展目标，积极有为，锐意进取，推动公司实现“规模、效益、质量”协同发展，“二二五五”战略取得良好开局。经营效益较快增长：2021年1-9月，公司实现营业收入223.77亿元，较上年同期增长
19.97%，其中利息净收入
①
157.76亿元，较上年同期增长11.16%，非利息净收入66.01亿元，
较上年同期增长47.97%；实现减值损失前营业利润166.40亿元，较上年同期增长19.80%；实现归属于公司股东净利润70.36亿元，较上年同期增长26.16%。
业务规模稳健增长：截至2021年9月末，公司资产总额13,300.31亿元，较上年末增加1,607.74亿元，增幅13.75%；其中贷款总额5,634.62亿元，较上年末增加798.13亿元，增幅16.50%，贷款总额占资产总额比例42.36%，较上年末提升1.00个百分点；负债总额12,421.89亿元，较上年末增加1,537.94亿元，增幅14.13%；存款总额7,808.99亿元，较上年末增加828.73亿元，增幅11.87%；公司集团存续的各类理财产品余额2,823.11亿元，符合资管新规要求的净值型理财产品比例达到96.68%，较上年末提高11.70个百分点。
资产质量持续提升：2021年1-9月，公司信用风险指标进一步优化。截至2021年9月末，公司不良贷款率0.90%，较上年末下降0.17个百分点；逾期贷款与不良贷款比例77.46%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例70.35%；关注类贷款比例0.56%，较上年末下降0.02个百分点。2021年前三季度，公司核销不良贷款4.29亿元；计提信用减值损失85.65亿元，较上年同期增长15.23%，其中计提贷款减值损失41.58亿元；期末拨备覆盖率559.42%，较上年末提高89.88个百分点；拨贷比5.05%，较上年末提高0.03个百分点。
(二)重要事项进展及其情况
2021年4月2日，公司完成A股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为1,500,000万元，扣除不含税的发行费用后募集资金净额为1,498,401.98万元；2021年4月23日，上述A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“杭银转债”，代码110079。“杭银转债”自2021年10月8日起进入转股期，“杭银转债”转股期的起止日期为2021年10月8日至2027年3月28日，详情请参见公司于2021年9月28日披露在上海证券交易所及法定披露媒体的《杭州银行关于“杭银转债”开始转股的公告》（公告编号：2021-050）。
(三)银行业务数据
1. 补充财务数据
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 1,330,030,898 | 1,169,257,248 |
| 负债总额 | 1,242,189,149 | 1,088,394,693 |
| 股东权益 | 87,841,749 | 80,862,555 |
| 存款总额 | 780,898,712 | 698,026,157 |
| 其中：公司活期存款 | 375,206,007 | 352,244,378 |
①
根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号），信用卡分期业务收入的列报项目需从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化，公司已对同期比较数据按照当期口径进行了重述。
| 公司定期存款 | 248,303,197 | 205,666,906 |
| 个人活期存款 | 41,700,752 | 40,097,957 |
| 个人定期存款 | 89,492,563 | 79,775,469 |
| 存入保证金 | 24,342,527 | 18,454,692 |
| 其他存款 | 1,853,666 | 1,786,755 |
| 贷款总额 | 563,462,314 | 483,648,968 |
| 其中：公司贷款 | 354,798,702 | 295,627,197 |
| 个人贷款 | 208,663,612 | 188,021,771 |
| 贷款损失准备 | 28,408,654 | 24,287,235 |
| 不良贷款率（%） | 0.90 | 1.07 |
| 拨备覆盖率（%） | 559.42 | 469.54 |
| 拨贷比（%） | 5.05 | 5.02 |
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 成本收入比（%） | 24.84 | 24.62 |
| 平均总资产回报率（%） | 0.56 | 0.52 |
| 全面摊薄净资产收益率（%） | 9.52 | 8.92 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 1、资本净额 | 115,123,202 | 113,546,088 | 106,421,671 | 105,173,113 |
| 1.1核心一级资本 | 70,867,402 | 70,289,296 | 63,888,208 | 63,754,280 |
| 1.2核心一级资本扣减项 | 178,701 | 1,175,870 | 876,822 | 1,987,329 |
| 1.3核心一级资本净额 | 70,688,701 | 69,113,426 | 63,011,386 | 61,766,951 |
| 1.4其他一级资本 | 16,974,347 | 16,974,347 | 16,974,347 | 16,974,347 |
| 1.5其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 1.6一级资本净额 | 87,663,048 | 86,087,773 | 79,985,733 | 78,741,298 |
| 1.7二级资本 | 27,460,154 | 27,458,316 | 26,435,938 | 26,431,815 |
| 1.8二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 2、信用风险加权资产 | 767,031,412 | 766,882,491 | 684,177,834 | 683,843,851 |
| 3、市场风险加权资产 | 23,724,475 | 23,724,475 | 14,734,935 | 14,734,935 |
| 4、操作风险加权资产 | 39,492,334 | 39,326,275 | 39,492,334 | 39,326,275 |
| 5、风险加权资产合计 | 830,248,222 | 829,933,241 | 738,405,103 | 737,905,061 |
| 6、核心一级资本充足率（%） | 8.51 | 8.33 | 8.53 | 8.37 |
| 7、一级资本充足率（%） | 10.56 | 10.37 | 10.83 | 10.67 |
| 8、 资本充足率（%） | 13.87 | 13.68 | 14.41 | 14.25 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 一级资本净额 | 87,663,048 | 79,985,733 |
| 调整后的表内外资产余额 | 1,456,754,498 | 1,284,870,152 |
| 杠杆率（%） | 6.02 | 6.23 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 184,719,035 | 193,603,034 |
| 现金净流出量 | 112,343,978 | 120,653,281 |
| 流动性覆盖率（%） | 164.42 | 160.46 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 存贷比（%） | 72.16 | 68.91 |
| 流动性比例（%） | 59.67 | 51.74 |
| 拆入资金比（%） | 2.75 | 3.41 |
| 拆出资金比（%） | 3.31 | 2.10 |
| 单一最大客户贷款比率（%） | 2.95 | 2.92 |
| 最大十家客户贷款比例（%） | 24.37 | 23.22 |
单位：人民币千元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
| 正常贷款 | 555,232,446 | 98.54 | 475,687,497 | 98.35 |
| 关注贷款 | 3,148,070 | 0.56 | 2,786,103 | 0.58 |
| 次级贷款 | 2,424,257 | 0.43 | 2,234,040 | 0.46 |
| 可疑贷款 | 814,521 | 0.14 | 716,458 | 0.15 |
| 损失贷款 | 1,843,020 | 0.33 | 2,224,870 | 0.46 |
| 合计 | 563,462,314 | 100.00 | 483,648,968 | 100.00 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 82,880,190 | 92,714,087 |
| 存放同业款项 | 15,334,835 | 12,846,410 |
| 贵金属 | 4,875,580 | - |
| 拆出资金 | 25,024,897 | 14,327,737 |
| 买入返售金融资产 | 44,178,000 | 39,793,574 |
| 衍生金融资产 | 2,364,962 | 8,505,554 |
| 发放贷款和垫款 | 535,879,864 | 460,016,232 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 131,745,247 | 104,269,505 |
| 债权投资 | 340,004,002 | 322,596,486 |
| 其他债权投资 | 125,456,525 | 96,283,077 |
| 其他权益工具投资 | 121,750 | 134,350 |
| 长期股权投资 | 2,526,432 | 1,694,989 |
| 固定资产 | 1,511,867 | 1,562,445 |
| 在建工程 | 853,935 | 574,584 |
| 无形资产 | 1,118,819 | 1,139,848 |
| 递延所得税资产 | 7,820,881 | 7,068,445 |
| 其他资产 | 8,333,112 | 5,729,925 |
| 资产总计 | 1,330,030,898 | 1,169,257,248 |
合并资产负债表（续）2021年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 82,932,975 | 95,970,122 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 62,640,395 | 75,261,839 |
| 拆入资金 | 29,423,683 | 28,385,031 |
| 卖出回购金融资产款 | 43,943,344 | 26,858,552 |
| 衍生金融负债 | 1,984,611 | 9,313,565 |
| 吸收存款 | 787,281,566 | 703,680,405 |
| 应付职工薪酬 | 2,990,047 | 2,785,944 |
| 应交税费 | 2,481,042 | 5,517,054 |
| 应付债券 | 217,084,701 | 135,408,152 |
| 预计负债 | 957,348 | 327,381 |
| 其他负债 | 10,469,437 | 4,886,648 |
| 负债合计 | 1,242,189,149 | 1,088,394,693 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 5,930,200 | 5,930,200 |
| 其他权益工具 | 18,423,226 | 16,974,347 |
| 其中：优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
| 永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 |
| 可转债 | 1,448,879 | - |
| 资本公积 | 15,206,373 | 15,205,730 |
| 其他综合收益 | 1,646,667 | 790,343 |
| 盈余公积 | 5,317,036 | 5,317,036 |
| 一般风险准备 | 14,427,460 | 13,907,561 |
| 未分配利润 | 26,890,787 | 22,737,338 |
| 股东权益合计 | 87,841,749 | 80,862,555 |
| 负债和股东权益合计 | 1,330,030,898 | 1,169,257,248 |
合并利润表2021年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 一、营业收入 | 22,376,716 | 18,652,430 |
| 利息净收入 | 15,775,812 | 14,191,430 |
| 利息收入 | 35,854,999 | 31,652,441 |
| 利息支出 | (20,079,187) | (17,461,011) |
| 手续费及佣金净收入 | 2,714,357 | 2,427,794 |
| 手续费及佣金收入 | 2,935,043 | 2,609,505 |
| 手续费及佣金支出 | (220,686) | (181,711) |
| 投资收益（损失以“—”号填列） | 2,366,035 | 2,203,825 |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 148,628 | 96,450 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 108,978 | 42,965 |
| 公允价值变动损益（损失以“—”号填列） | 1,449,853 | (159,877) |
| 汇兑收益（损失以“—”号填列） | (15,674) | (44,851) |
| 其他业务收入 | 12,719 | 10,986 |
| 资产处置收益（损失以“—”号填列） | 95 | (121) |
| 其他收益 | 73,519 | 23,244 |
| 二、营业支出 | (14,301,567) | (12,195,527) |
| 税金及附加 | (177,762) | (170,629) |
| 业务及管理费 | (5,558,414) | (4,591,538) |
| 信用减值损失 | (8,565,201) | (7,432,938) |
| 其他业务成本 | (190) | (422) |
| 三、营业利润（亏损以“—”号填列） | 8,075,149 | 6,456,903 |
| 加：营业外收入 | 26,755 | 15,182 |
| 减：营业外支出 | (29,155) | (32,028) |
| 四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） | 8,072,749 | 6,440,057 |
| 减：所得税费用 | (1,036,831) | (862,928) |
| 五、净利润（净亏损以“—”号填列） | 7,035,918 | 5,577,129 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 856,324 | (701,847) |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后 净额 | 856,324 | (701,847) |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 865,773 | (701,847) |
合并利润表（续）2021年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 353,824 | (1,064,265) |
| 其他债权投资信用损失准备 | 512,118 | 363,108 |
| 权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的份额 | (169) | (690) |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | (9,449) | - |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | (9,449) | - |
| 七、综合收益总额 | 7,892,242 | 4,875,282 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | 1.14 | 1.00 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | 1.04 | 1.00 |
合并现金流量表2021年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 70,568,704 | 51,751,771 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 605,929 |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 16,495,569 |
| 拆入资金净增加额 | 1,077,912 | 3,633,993 |
| 回购业务资金净增加额 | 17,018,739 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 25,798,559 | 23,809,309 |
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 2,230,447 | 974,950 |
| 经营活动现金流入小计 | 116,694,361 | 97,271,521 |
| 客户贷款和垫款净增加额 | 79,837,984 | 56,866,036 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 4,817,305 | - |
| 向中央银行借款净减少额 | 13,319,728 | - |
| 拆出资金净增加额 | 10,585,000 | 1,402,380 |
| 回购业务资金净减少额 | - | 715,909 |
| 返售业务资金净增加额 | 17,028,840 | 3,009,120 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 7,767,232 | 16,387,601 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 15,096,782 | 15,215,228 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 3,814,731 | 3,322,284 |
| 支付的各项税费 | 6,752,597 | 2,464,536 |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | 4,987,662 | 4,565,300 |
| 经营活动现金流出小计 | 164,007,861 | 103,948,394 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (47,313,500) | (6,676,873) |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 380,963,339 | 373,337,520 |
| 取得投资收益收到的现金 | 24,900,556 | 15,633,871 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 217 | 762 |
| 投资活动现金流入小计 | 405,864,112 | 388,972,153 |
| 投资支付的现金 | 460,844,120 | 425,514,835 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 502,760 | 562,886 |
| 投资活动现金流出小计 | 461,346,880 | 426,077,721 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (55,482,768) | (37,105,568) |
合并现金流量表（续）
2021年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 1,448,879 | 14,126,639 |
| 发行债券收到的现金 | 241,503,538 | 167,586,964 |
| 筹资活动现金流入小计 | 242,952,417 | 181,713,603 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 5,518,227 | 4,649,351 |
| 偿还债务支付的现金 | 160,710,646 | 175,939,879 |
| 偿付租赁负债的本金和利息 | 318,695 | 不适用 |
| 筹资活动现金流出小计 | 166,547,568 | 180,589,230 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 76,404,849 | 1,124,373 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | (88,688) | (72,647) |
| 五、现金及现金等价物净变动额 | (26,480,107) | (42,730,715) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 59,069,022 | 89,049,478 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 32,588,915 | 46,318,763 |
（三）2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
合并资产负债表
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2021年1月1日 | 调整数 |
| 资产： | |||
| 现金及存放中央银行款项 | 92,714,087 | 92,714,087 | |
| 存放同业款项 | 12,846,410 | 12,846,410 | |
| 拆出资金 | 14,327,737 | 14,327,737 | |
| 买入返售金融资产 | 39,793,574 | 39,793,574 | |
| 衍生金融资产 | 8,505,554 | 8,505,554 | |
| 发放贷款和垫款 | 460,016,232 | 460,016,232 | |
| 金融投资： | |||
| 交易性金融资产 | 104,269,505 | 104,269,505 | |
| 债权投资 | 322,596,486 | 322,596,486 | |
| 其他债权投资 | 96,283,077 | 96,283,077 | |
| 其他权益工具投资 | 134,350 | 134,350 | |
| 长期股权投资 | 1,694,989 | 1,694,989 | |
| 固定资产 | 1,562,445 | 1,562,445 | |
| 在建工程 | 574,584 | 574,584 | |
| 无形资产 | 1,139,848 | 1,139,848 | |
| 递延所得税资产 | 7,068,445 | 7,068,445 | |
| 其他资产 | 5,729,925 | 7,594,803 | 1,864,878 |
| 资产总计 | 1,169,257,248 | 1,171,122,126 | 1,864,878 |
| 负债： | |||
| 向中央银行借款 | 95,970,122 | 95,970,122 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 75,261,839 | 75,261,839 | |
| 拆入资金 | 28,385,031 | 28,385,031 | |
| 卖出回购金融资产款 | 26,858,552 | 26,858,552 | |
| 衍生金融负债 | 9,313,565 | 9,313,565 | |
| 吸收存款 | 703,680,405 | 703,680,405 | |
| 应付职工薪酬 | 2,785,944 | 2,785,944 | |
| 应交税费 | 5,517,054 | 5,517,054 | |
| 应付债券 | 135,408,152 | 135,408,152 | |
| 预计负债 | 327,381 | 327,381 | |
| 其他负债 | 4,886,648 | 6,751,526 | 1,864,878 |
| 负债合计 | 1,088,394,693 | 1,090,259,571 | 1,864,878 |
合并资产负债表（续）
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2021年1月1日 | 调整数 |
| 股东权益： | |||
| 股本 | 5,930,200 | 5,930,200 | |
| 其他权益工具 | 16,974,347 | 16,974,347 | |
| 其中：优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 | |
| 永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 | |
| 资本公积 | 15,205,730 | 15,205,730 | |
| 其他综合收益 | 790,343 | 790,343 | |
| 盈余公积 | 5,317,036 | 5,317,036 | |
| 一般风险准备 | 13,907,561 | 13,907,561 | |
| 未分配利润 | 22,737,338 | 22,737,338 | |
| 股东权益合计 | 80,862,555 | 80,862,555 | |
| 负债和股东权益总计 | 1,169,257,248 | 1,171,122,126 | 1,864,878 |