证券代码:600926 证券简称:杭州银行优先股代码:360027 优先股简称:杭银优1可转债代码:110079 可转债简称:杭银转债
杭州银行股份有限公司2022年第三季度报告
重要内容提示:
?公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
?公司于2022年10月26日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第十九次会议,以书面传签方式审议通过了本季度报告。
?公司行长(同时履行董事长职务)兼财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
?本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,2022年第三季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。
?第三季度财务报表是否经审计:○是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位:人民币千元
项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%/百分点) | 年初至 报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%/百分点) |
营业收入 | 8,760,007 | 16.78 | 26,062,311 | 16.47 |
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
归属于上市公司股东的净利润 | 2,682,134 | 32.19 | 9,274,878 | 31.82 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 2,657,047 | 31.84 | 9,116,863 | 30.53 |
经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 1,208,791 | 102.55 |
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | 不适用 | 不适用 | 0.20 | 102.51 |
基本每股收益(元/股) | 0.45 | 32.35 | 1.52 | 33.33 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.45 | 32.35 | 1.49 | 31.86 |
稀释每股收益(元/股) | 0.39 | 30.00 | 1.30 | 25.00 |
加权平均净资产收益率(%) | 3.41 | 上升0.49个百分点 | 11.71 | 上升1.72个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 3.37 | 上升0.47个百分点 | 11.50 | 上升1.59个百分点 |
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | |
总资产 | 1,563,442,981 | 1,390,564,530 | 12.43 | |
归属于上市公司股东的净资产 | 97,196,082 | 90,070,586 | 7.91 | |
归属于上市公司普通股股东的净资产 | 80,221,735 | 73,096,239 | 9.75 | |
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 13.53 | 12.33 | 9.73 | |
普通股总股本(千股) | 5,930,277 | 5,930,255 | 0.00 |
注:1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间,下同;
2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算,下同;
3、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算,下同;
4、2022年1月,公司按照无固定期限资本债券(以下简称“永续债”)票面利率4.10%计算,向全体债券持有者支付利息人民币2.87亿元(含税)。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时,公司考虑了相应的永续债利息;
5、公司本期尚未发放优先股股息,在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时,公司未考虑相应的优先股股息。
(二)非经常性损益项目和金额
单位:人民币千元
项目 | 本报告期金额 | 年初至 报告期末金额 |
处置固定资产损益 | -72 | 42,126 |
除上述各项之外的其他营业外收入 | 42,776 | 195,388 |
除上述各项之外的其他营业外支出 | -7,902 | -22,885 |
所得税影响额 | -9,715 | -56,614 |
合计 | 25,087 | 158,015 |
注:1、公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益,系公司正常经营业务,不作为非经常性损益。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位:人民币千元
项目 | 2022年7-9月 | 2021年7-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
归属于上市公司股东的净利润 | 2,682,134 | 2,029,061 | 32.19 | 营业收入增长 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 2,657,047 | 2,015,422 | 31.84 | |
基本每股收益(元/股) | 0.45 | 0.34 | 32.35 | 归属于上市公司普通股股东的净利润增长 |
稀释每股收益(元/股) | 0.39 | 0.30 | 30.00 | |
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 | 增减(%) | 报告期内变动的主要原因 |
归属于上市公司股东的净利润 | 9,274,878 | 7,035,918 | 31.82 | 营业收入增长 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 9,116,863 | 6,984,752 | 30.53 | |
基本每股收益(元/股) | 1.52 | 1.14 | 33.33 | 归属于上市公司普通股股东的净利润增长 |
经营活动产生的现金流量净额 | 1,208,791 | -47,313,500 | 102.55 | 客户存款和同业存放款项增加,拆出资金减少 |
二、股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 41,214 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份 数量 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | |
股份 状态 | 数量 | |||||
杭州市财政局 | 703,215,229 | 11.86 | 116,116,000 | / | - | 国家 |
红狮控股集团 有限公司 | 700,213,537 | 11.81 | 387,967,000 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
杭州市财开投资 集团有限公司 | 408,122,361 | 6.88 | - | / | - | 国有法人 |
Commonwealth | 329,638,400 | 5.56 | - | / | - | 境外法人 |
Bank of Australia | ||||||||
杭州市城市建设 投资集团有限公司 | 296,800,000 | 5.00 | - | / | - | 国有法人 | ||
集团有限公司 | 296,800,000 | 5.00 | - | / | - | 国有法人 | ||
杭州汽轮机股份 有限公司 | 271,875,206 | 4.58 | - | / | - | 国有法人 | ||
中国人寿保险股份有限公司 | 228,697,730 | 3.86 | - | / | - | 国有法人 | ||
苏州苏高新科技产业发展有限公司 | 177,906,012 | 3.00 | 177,906,012 | / | - | 国有法人 | ||
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 2.58 | - | / | - | 境内非国有法人 | ||
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
种类 | 数量 | |||||||
杭州市财政局 | 587,099,229 | 人民币普通股 | 587,099,229 | |||||
杭州市财开投资 集团有限公司 | 408,122,361 | 人民币普通股 | 408,122,361 | |||||
Commonwealth Bank of Australia | 329,638,400 | 人民币普通股 | 329,638,400 | |||||
红狮控股集团 有限公司 | 312,246,537 | 人民币普通股 | 312,246,537 | |||||
杭州市城市建设 投资集团有限公司 | 296,800,000 | 人民币普通股 | 296,800,000 | |||||
杭州市交通投资 集团有限公司 | 296,800,000 | 人民币普通股 | 296,800,000 | |||||
杭州汽轮机股份 有限公司 | 271,875,206 | 人民币普通股 | 271,875,206 | |||||
中国人寿保险股份有限公司 | 228,697,730 | 人民币普通股 | 228,697,730 | |||||
杭州河合电器股份有限公司 | 152,880,000 | 人民币普通股 | 152,880,000 | |||||
香港中央结算 有限公司 | 150,811,007 | 人民币普通股 | 150,811,007 | |||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人。 | |||||||
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 无。 |
(二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况
单位:股
优先股股东总数(户) | 19 | ||||||
前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况 | |||||||
股东名称(全称) | 数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 性质 | ||
股份 状态 | 数量 | ||||||
苏银理财有限责任公司-苏银理财恒源周开放融享1号 | 16,000,000 | 16.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 16,000,000 | 16.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
宁银理财有限责任公司-宁欣系列理财产品 | 15,210,000 | 15.21 | 优先股 | / | - | 其他 | |
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 15,000,000 | 15.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
建信信托有限责任公司-恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 | 10,000,000 | 10.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司 | 5,000,000 | 5.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划 | 5,000,000 | 5.00 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
中金公司-华夏银行-中金多利2号集合资产管理计划 | 3,530,000 | 3.53 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
光大永明资管-招商银行-光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 | 3,400,000 | 3.40 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
江苏银行股份有限公司-聚宝财富融达1号 | 3,350,000 | 3.35 | 境内 优先股 | / | - | 其他 | |
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 苏银理财有限责任公司是江苏银行股份有限公司的全资子公司;上海光大证券资产管理有限公司和光大永明资产管理股份有限公司均受中国光大集团有限公司控制。 |
三、其他提醒事项
(一)银行业务数据
1. 补充财务数据
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
资产总额 | 1,563,442,981 | 1,390,564,530 |
负债总额 | 1,466,246,899 | 1,300,493,944 |
股东权益 | 97,196,082 | 90,070,586 |
存款总额 | 870,944,616 | 810,658,010 |
其中:公司活期存款 | 388,250,372 | 390,735,986 |
公司定期存款 | 299,701,269 | 260,331,107 |
个人活期存款 | 44,690,699 | 43,207,531 |
个人定期存款 | 112,433,783 | 92,206,551 |
存入保证金 | 23,228,475 | 22,146,313 |
其他存款 | 2,640,018 | 2,030,522 |
贷款总额 | 677,645,159 | 588,563,183 |
其中:公司贷款 | 428,091,283 | 364,417,206 |
个人贷款 | 249,553,876 | 224,145,977 |
贷款损失准备 | 30,438,572 | 28,597,367 |
不良贷款率(%) | 0.77 | 0.86 |
拨备覆盖率(%) | 583.67 | 567.71 |
拨贷比(%) | 4.50 | 4.86 |
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
成本收入比(%) | 25.35 | 24.84 |
平均总资产回报率(%) | 0.63 | 0.56 |
全面摊薄净资产收益率(%) | 11.20 | 9.52 |
注:1、企业贷款包括票据贴现;
2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款;
3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息,下同;
4、成本收入比=业务及管理费/营业收入;
5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2];
6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产;
7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。
2. 资本构成及变化情况
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||
并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
核心一级资本净额 | 80,007,543 | 77,066,954 | 72,867,416 | 71,129,781 |
一级资本净额 | 96,981,890 | 94,041,301 | 89,841,763 | 88,104,128 |
资本净额 | 127,941,541 | 124,990,900 | 117,643,143 | 115,902,618 |
风险加权资产合计 | 967,814,754 | 966,251,047 | 864,017,091 | 863,033,479 |
核心一级资本充足率(%) | 8.27 | 7.98 | 8.43 | 8.24 |
一级资本充足率(%) | 10.02 | 9.73 | 10.40 | 10.21 |
资本充足率(%) | 13.22 | 12.94 | 13.62 | 13.43 |
注:上表按照2012年6月7日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量,计量方法保持一致,对资本充足率计算无影响。
3. 杠杆率
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
一级资本净额 | 96,981,890 | 89,841,763 |
调整后的表内外资产余额 | 1,782,619,940 | 1,528,444,992 |
杠杆率(%) | 5.44 | 5.88 |
4. 流动性覆盖率
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
合格优质流动性资产 | 306,864,013 | 285,670,468 |
现金净流出量 | 191,958,580 | 169,446,356 |
流动性覆盖率(%) | 159.86 | 168.59 |
注:上表各指标依据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
5. 其他监管财务指标
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
存贷比(%) | 77.22 | 72.51 |
流动性比例(%) | 66.33 | 66.44 |
拆入资金比(%) | 1.62 | 2.27 |
拆出资金比(%) | 3.07 | 3.43 |
单一最大客户贷款集中度(%) | 3.12 | 2.83 |
最大十家客户贷款集中度(%) | 21.84 | 23.89 |
注:1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算;
2、上表中流动性比例依据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算;单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》以非并表口径计算。
6. 信贷资产五级分类情况
截至2022年9月末,按贷款五级分类口径,公司后三类不良贷款总额为52.20亿元,较上年末增加1.79亿元,不良贷款率为0.77%,较上年末下降0.09个百分点。
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常贷款 | 669,302,562 | 98.77 | 581,282,297 | 98.76 |
关注贷款 | 3,122,188 | 0.46 | 2,239,851 | 0.38 |
次级贷款 | 2,798,494 | 0.41 | 2,666,101 | 0.45 |
可疑贷款 | 826,260 | 0.12 | 619,365 | 0.11 |
损失贷款 | 1,595,655 | 0.24 | 1,755,569 | 0.30 |
合计 | 677,645,159 | 100.00 | 588,563,183 | 100.00 |
(二)整体经营情况分析
公司坚定按照“二二五五”战略的指引,坚持“稳中求进”总基调,以客户为中心、以效益为导向、以奋斗者为本,强化数智赋能,精益求精,加快构建新发展格局,推进高质量发展。2022年前三季度,公司继续保持良好发展态势,营业收入增势较好,净利润增速较快,资产负债规模平稳增长,资产质量保持良好水平。
经营效益稳步提升。2022年前三季度,公司实现营业收入260.62亿元,较上年同期增长16.47%,实现非利息净收入91.09亿元,较上年同期增长37.99%,其中手续费及佣金净收入39.88亿元,较上年同期增长46.94%;实现归属于公司股东净利润92.75亿元,较上年同期增长31.82%;加权平均净资产收益率11.71%(未年化),较上年同期提高1.72个百分点;基本每股收益1.52元/股(未年化),较上年同期增长33.33%。
资产负债平稳增长。2022年三季度末,公司资产总额15,634.43亿元,较上年末增加1,728.78亿元,增幅12.43%;其中贷款总额6,776.45亿元,较上年末增加890.82亿元,增幅15.14%,贷款总额占资产总额比例43.34%,较上年末提升1.01个百分点;负债总额14,662.47亿元,较上年末增加1,657.53亿元,增幅12.75%;存款总额8,709.45亿元,较上年末增长7.44%;存续的各类理财产品余额3,943.47亿元,较上年末增长28.57%。
资产质量保持良好。2022年三季度末,公司不良贷款率0.77%,较上年末下降0.09个百分点;逾期贷款与不良贷款比例84.08%,逾期90天以上贷款与不良贷款比例74.11%。2022年前三季度,公司累计核销不良贷款4.74亿元,计提各类信用减值损失89.40亿元。2022年三季度末,公司不良贷款拨备覆盖率583.67%,较上年末提高15.96个百分点。
(三)主要业务讨论与分析
公司金融做实综合经营。公司主动靠前服务实体经济,积极做好重点领域的信贷投放。三季度末,投向制造业的贷款余额629.70亿元,较上年末增长11.59%;绿色贷款余额506.63亿元,较上年末增长20.82%;涉农贷款余额1,068.49亿元,较上年末增长44.53%。交易银行方面,“财资金引擎”持续扩展服务场景,期内新增签约集团客户数849户;“贸易金引擎”顺利对接上海票据交易所新一代票据系统,实现“等分化电子票据”落地;“外汇金引擎”加速推动产品迭代创新,期内上线电商融产品并落地杭州市首笔海外仓“杭信贷”业务。投资银行方面,“债券金引擎”继续提升标准化、专业化服务水平,前三季度承销各类债务融资工具1,316.04亿元,较上年同期增长24.99%,其中浙江省内银行间市场占有率保持第一。科技文创金融方面,“科创金引擎”加快打造科创企业成长型评价模型,推进科创人才创业企业线上贷款“科易贷”等竞争力产品渠道建设;“上市金引擎”加强优质资本市场客群覆盖,前三季度累计实现培育企业上市33家,培育企业募集资金流入超百亿元。
零售金融深化战略转型。公司坚持新“五位一体”零售战略,深化精细管理模式,加快推进零售金融业务的转型发展。财富业务方面,强化产品体系和系统赋能支撑,固化客群经营方式,重点加强代发客群经营和复杂产品销售,推进“财富中心”与“零售客户运营中心”建设,制胜财富战略成效逐步显现。截至报告期末,零售客户总资产(AUM)达4,787.39亿元,较上年末增加545.09亿元,增幅12.85%;零售金融条线个人储蓄存款余额1,571.73亿元,较上年末增加217.09亿元,增幅16.03%。信贷业务方面,“公鸡贷”坚持白名单渠道拓客,数字化平台提升营销动能,房贷业务强化多元渠道引流与营销督导。期末公鸡贷余额458.80亿元,较上年末增加25.29亿元;个人住房按揭贷款余额880.89亿元,较上年末增加55.50亿元;零售金融条线贷款余额1,359.60亿元,较上年末增加79.17亿元;零售金融条线贷款(含信用卡)不良贷款率0.31%,资产质量保持在良好水平。
小微金融坚持“两个延伸”。公司积极提升小微综合服务,加快推进小微业务向法人客户延伸和向信用贷款延伸。三季度末,普惠型小微贷款余额1,078.30亿元,较上年末新增
161.23亿元,增幅17.58%,高于同期全行贷款增速。企业端加快交易银行产品适小化改造,
提升综合金融服务能力。一是推出套餐式产品营销服务方案,围绕客户需求痛点,提供“钩子产品+优惠政策+增值服务”五类组合套餐;二是“耕园行动”持续优化园区业务审批流程,重点拓展“215”客群
。截至三季度末,公司累计签订72份园区合作协议,新增园区企业贷款52.84亿元。信用端开展“晨星计划”,积极探索数智赋能,持续推进台州线下信用小微专营模式复制,同时探索发展线上普惠小微信用贷款业务,以“保持定价水平、合理控制成本、严格把控风险”为导向,保持信用小微业务的稳步健康增长。期末普惠型小微信用贷款余额91.48亿元,增幅超52%。大资管业务强化创新驱动。投资业务方面,公司积极参与外汇交易中心X系列创新业务,同时持续深化投研赋能,研究框架日益完善,量化交易策略跑赢市场。同业业务方面,加强流动性精细化管理,提升负债成本管控,三季度成功发行150亿元金融债和100亿元二级资本债;优化 “杭 E 家”同业平台,提升钱塘系列产品服务的客户体验,同业客户数稳步增长。托管业务方面,进一步深化联动营销机制,持续推动服务升级与产品创新,期内托管全市场首批政金债债券ETF基金,期末资产托管规模超1.25万亿元。杭银理财积极推动创新产品发行,做好大类资产配置并优化产品结构,理财规模持续快速增长;三季度末理财产品余额3,943.47亿元,较上年末净增876.26亿元,增幅28.57%。数智建设提升经营效能。公司高度重视“数智杭银”建设,不断增强系统建设与业务发展联系程度,将数智化基因融入运营管理、访客营销、风险控制等经营活动中,金融科技对经营发展的赋能质效进一步提升。2022年前三季度,20个重点项目有序推进。公司金融升级智慧营销管控平台“云杉系统”,实现多终端信息协同,助力营销访客效能提升;零售金融“发动机”平台迭代更新,强化客户经理过程管理、渠道精细化运营和差异化客群营销;小微金融借助“蒲公英”访客系统升级、靶向名单功能优化,实现小微客户精准营销和闭环经营,期末靶向名单贷款转化率7.40%,贷款新增额占比超43%;金融市场优化完善同业智慧营销管控平台,构建同业客户统一视图,梳理标签体系,深化客户分层分类管理。
“2”指两个重点客群,为年纳税额1万以上的中小企业税务客群和存量开户企业客群;“1”指一个伙伴客群,为融资额1000万-3000万之间、公司配套3个产品以上、公司为信贷主办行和主要结算行的中小企业伙伴客群;“5”指五个特色客群,分别为园区客群、e收盈收单客群、e付宝代发客群、票据客群和国际业务客群。
四、季度财务报表
(一) 审计意见类型
□适用 √不适用
(二) 财务报表
合并资产负债表2022年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 80,993,320 | 85,359,596 |
存放同业款项 | 16,311,667 | 15,028,135 |
贵金属 | - | 11,601 |
拆出资金 | 25,833,375 | 27,209,359 |
买入返售金融资产 | 35,567,501 | 22,980,416 |
衍生金融资产 | 11,436,094 | 3,392,198 |
发放贷款和垫款 | 648,198,663 | 560,890,639 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 157,212,472 | 152,316,737 |
债权投资 | 410,120,680 | 355,684,074 |
其他债权投资 | 151,913,162 | 145,649,147 |
其他权益工具投资 | 104,355 | 120,325 |
长期股权投资 | 3,042,304 | 2,850,470 |
固定资产 | 1,964,858 | 1,547,500 |
在建工程 | 1,003,978 | 935,559 |
无形资产 | 1,127,090 | 1,162,135 |
递延所得税资产 | 9,602,642 | 8,320,881 |
其他资产 | 9,010,820 | 7,105,758 |
资产总计 | 1,563,442,981 | 1,390,564,530 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 48,105,391 | 53,892,630 |
同业及其他金融机构存放款项 | 112,958,823 | 90,077,016 |
拆入资金 | 24,657,887 | 22,630,485 |
卖出回购金融资产款 | 53,990,590 | 30,708,709 |
衍生金融负债 | 10,823,399 | 2,865,619 |
吸收存款 | 880,154,509 | 817,233,231 |
应付职工薪酬 | 4,096,680 | 3,785,007 |
应交税费 | 2,606,422 | 3,780,767 |
应付债券 | 316,050,803 | 267,251,342 |
预计负债 | 2,885,366 | 977,348 |
其他负债 | 9,917,029 | 7,291,790 |
负债合计 | 1,466,246,899 | 1,300,493,944 |
合并资产负债表(续)
2022年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
股东权益: | ||
股本 | 5,930,277 | 5,930,255 |
其他权益工具 | 18,423,129 | 18,423,157 |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 |
可转债 | 1,448,782 | 1,448,810 |
资本公积 | 15,207,319 | 15,207,040 |
其他综合收益 | 2,382,691 | 2,169,750 |
盈余公积 | 6,182,482 | 6,182,482 |
一般风险准备 | 17,132,498 | 16,971,354 |
未分配利润 | 31,937,686 | 25,186,548 |
股东权益合计 | 97,196,082 | 90,070,586 |
负债和股东权益合计 | 1,563,442,981 | 1,390,564,530 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
母公司资产负债表2022年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 80,993,320 | 85,359,596 |
存放同业款项 | 15,311,667 | 15,028,135 |
贵金属 | - | 11,601 |
拆出资金 | 25,833,375 | 27,209,359 |
买入返售金融资产 | 35,567,501 | 22,980,416 |
衍生金融资产 | 11,436,094 | 3,392,198 |
发放贷款和垫款 | 644,731,275 | 557,421,092 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 160,658,178 | 155,776,266 |
债权投资 | 410,128,540 | 355,694,092 |
其他债权投资 | 151,913,162 | 145,649,147 |
其他权益工具投资 | 104,355 | 120,325 |
长期股权投资 | 4,042,304 | 3,850,470 |
固定资产 | 1,960,976 | 1,544,252 |
在建工程 | 1,003,978 | 935,559 |
无形资产 | 1,124,231 | 1,159,280 |
递延所得税资产 | 9,602,642 | 8,318,381 |
其他资产 | 8,474,334 | 6,920,481 |
资产总计 | 1,562,885,932 | 1,391,370,650 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 48,105,391 | 53,892,630 |
同业及其他金融机构存放款项 | 114,655,167 | 91,955,902 |
拆入资金 | 24,657,887 | 22,630,485 |
卖出回购金融资产款 | 53,990,590 | 30,708,709 |
衍生金融负债 | 10,823,399 | 2,865,619 |
吸收存款 | 880,154,509 | 817,233,231 |
应付职工薪酬 | 4,093,646 | 3,729,588 |
应交税费 | 2,439,923 | 3,573,574 |
应付债券 | 316,050,803 | 267,251,342 |
预计负债 | 2,885,366 | 977,348 |
其他负债 | 9,776,617 | 7,222,127 |
负债合计 | 1,467,633,298 | 1,302,040,555 |
母公司资产负债表(续)2022年9月30日编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
股东权益: | ||
股本 | 5,930,277 | 5,930,255 |
其他权益工具 | 18,423,129 | 18,423,157 |
其中:优先股 | 9,979,209 | 9,979,209 |
永续债 | 6,995,138 | 6,995,138 |
可转债 | 1,448,782 | 1,448,810 |
资本公积 | 15,207,319 | 15,207,040 |
其他综合收益 | 2,382,691 | 2,169,750 |
盈余公积 | 6,182,482 | 6,182,482 |
一般风险准备 | 16,327,218 | 16,327,218 |
未分配利润 | 30,799,518 | 25,090,193 |
股东权益合计 | 95,252,634 | 89,330,095 |
负债和股东权益合计 | 1,562,885,932 | 1,391,370,650 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
合并利润表2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
一、营业收入 | 26,062,311 | 22,376,716 |
利息净收入 | 16,953,634 | 15,775,812 |
利息收入 | 40,771,033 | 35,854,999 |
利息支出 | (23,817,399) | (20,079,187) |
手续费及佣金净收入 | 3,988,467 | 2,714,357 |
手续费及佣金收入 | 4,283,279 | 2,935,043 |
手续费及佣金支出 | (294,812) | (220,686) |
投资收益(损失以“—”号填列) | 4,363,962 | 2,366,035 |
其中:对联营及合营企业的投资收益 | 230,330 | 148,628 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | (34,442) | 108,978 |
公允价值变动损益(损失以“—”号填列) | 709,892 | 1,449,853 |
汇兑收益(损失以“—”号填列) | (169,795) | (15,674) |
其他业务收入 | 10,575 | 12,719 |
资产处置收益(损失以“—”号填列) | 42,126 | 95 |
其他收益 | 163,450 | 73,519 |
二、营业支出 | (15,783,704) | (14,301,567) |
税金及附加 | (233,866) | (177,762) |
业务及管理费 | (6,607,621) | (5,558,414) |
信用减值损失 | (8,940,295) | (8,565,201) |
其他业务成本 | (1,922) | (190) |
三、营业利润(亏损以“—”号填列) | 10,278,607 | 8,075,149 |
加:营业外收入 | 31,938 | 26,755 |
减:营业外支出 | (22,885) | (29,155) |
四、利润总额(亏损总额以“—”号填列) | 10,287,660 | 8,072,749 |
减:所得税费用 | (1,012,782) | (1,036,831) |
五、净利润(净亏损以“—”号填列) | 9,274,878 | 7,035,918 |
六、其他综合收益的税后净额 | 212,941 | 856,324 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 212,941 | 856,324 |
合并利润表(续)2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
将重分类进损益的其他综合收益 | 224,919 | 865,773 |
其他债权投资公允价值变动 | (537,449) | 353,824 |
其他债权投资信用损失准备 | 762,368 | 512,118 |
权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的份额 | - | (169) |
不能重分类进损益的其他综合收益 | (11,978) | (9,449) |
其他权益工具投资公允价值变动 | (11,978) | (9,449) |
七、综合收益总额 | 9,487,819 | 7,892,242 |
八、每股收益: | ||
(一)基本每股收益(元/股) | 1.52 | 1.14 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 1.30 | 1.04 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
母公司利润表2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
一、营业收入 | 24,367,016 | 21,779,538 |
利息净收入 | 16,948,854 | 15,773,129 |
利息收入 | 40,771,033 | 35,854,999 |
利息支出 | (23,822,179) | (20,081,870) |
手续费及佣金净收入 | 2,339,292 | 2,124,703 |
手续费及佣金收入 | 2,626,949 | 2,450,209 |
手续费及佣金支出 | (287,657) | (325,506) |
投资收益(损失以“—”号填列) | 4,363,962 | 2,366,035 |
其中:对联营及合营企业的投资收益 | 230,330 | 148,628 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | (34,442) | 108,978 |
公允价值变动损益(损失以“—”号填列) | 710,471 | 1,449,853 |
汇兑收益(损失以“—”号填列) | (169,795) | (15,674) |
其他业务收入 | 10,575 | 12,719 |
资产处置收益(损失以“—”号填列) | 42,126 | 95 |
其他收益 | 121,531 | 68,678 |
二、营业支出 | (15,693,720) | (14,238,609) |
税金及附加 | (222,221) | (173,699) |
业务及管理费 | (6,529,282) | (5,499,519) |
信用减值损失 | (8,940,295) | (8,565,201) |
其他业务成本 | (1,922) | (190) |
三、营业利润(亏损以“—”号填列) | 8,673,296 | 7,540,929 |
加:营业外收入 | 31,938 | 26,705 |
减:营业外支出 | (21,597) | (29,155) |
四、利润总额(亏损总额以“—”号填列) | 8,683,637 | 7,538,479 |
减:所得税费用 | (611,716) | (946,739) |
五、净利润(净亏损以“—”号填列) | 8,071,921 | 6,591,740 |
六、其他综合收益的税后净额 | 212,941 | 856,324 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | - | - |
母公司利润表(续)2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
将重分类进损益的其他综合收益 | 224,919 | 865,773 |
其他债权投资公允价值变动 | (537,449) | 353,824 |
其他债权投资信用损失准备 | 762,368 | 512,118 |
权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的份额 | - | (169) |
不能重分类进损益的其他综合收益 | (11,978) | (9,449) |
其他权益工具投资公允价值变动 | (11,978) | (9,449) |
七、综合收益总额 | 8,284,862 | 7,448,064 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
合并现金流量表
2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 83,410,024 | 70,568,704 |
拆入资金净增加额 | 2,059,376 | 1,077,912 |
拆出资金净减少额 | 1,050,000 | - |
回购业务资金净增加额 | 23,306,000 | 17,018,739 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 31,675,141 | 25,798,559 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 3,522,309 | 2,230,447 |
经营活动现金流入小计 | 145,022,850 | 116,694,361 |
客户贷款和垫款净增加额 | 89,358,571 | 79,837,984 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 3,390,700 | 4,817,305 |
向中央银行借款净减少额 | 5,798,035 | 13,319,728 |
拆出资金净增加额 | - | 10,585,000 |
返售业务资金净增加额 | 12,773,769 | 17,028,840 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 2,549,529 | 7,767,232 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 15,281,732 | 15,096,782 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 4,412,025 | 3,814,731 |
支付的各项税费 | 5,577,744 | 6,752,597 |
支付的其他与经营活动有关的现金 | 4,671,954 | 4,987,662 |
经营活动现金流出小计 | 143,814,059 | 164,007,861 |
经营活动产生的现金流量净额 | 1,208,791 | (47,313,500) |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 503,087,345 | 380,963,339 |
取得投资收益收到的现金 | 20,839,651 | 24,900,556 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 | 61,844 | 217 |
投资活动现金流入小计 | 523,988,840 | 405,864,112 |
投资支付的现金 | 571,575,081 | 460,844,120 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 846,337 | 502,760 |
投资活动现金流出小计 | 572,421,418 | 461,346,880 |
投资活动产生的现金流量净额 | (48,432,578) | (55,482,768) |
合并现金流量表(续)2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | - | 1,448,879 |
发行债券收到的现金 | 349,899,193 | 241,503,538 |
筹资活动现金流入小计 | 349,899,193 | 242,952,417 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 8,051,840 | 5,518,227 |
偿还债务支付的现金 | 301,427,004 | 160,710,646 |
偿付租赁负债的本金和利息 | 348,427 | 318,695 |
筹资活动现金流出小计 | 309,827,271 | 166,547,568 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 40,071,922 | 76,404,849 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 244,150 | (88,688) |
五、现金及现金等价物净变动额 | (6,907,715) | (26,480,107) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 24,076,589 | 59,069,022 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 17,168,874 | 32,588,915 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
母公司现金流量表2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 83,227,482 | 70,951,690 |
拆入资金净增加额 | 2,059,376 | 1,077,912 |
拆出资金净减少额 | 1,050,000 | - |
回购业务资金净增加额 | 23,306,000 | 17,018,739 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 30,210,119 | 25,367,406 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 3,403,373 | 2,225,556 |
经营活动现金流入小计 | 143,256,350 | 116,641,303 |
客户贷款和垫款净增加额 | 89,360,731 | 78,788,308 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 2,390,655 | 4,817,279 |
向中央银行借款净减少额 | 5,798,035 | 13,319,728 |
拆出资金净增加额 | - | 10,585,000 |
返售业务资金净增加额 | 12,773,769 | 17,028,840 |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 2,549,529 | 7,767,232 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 15,279,266 | 15,204,597 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 4,311,305 | 3,748,054 |
支付的各项税费 | 5,029,870 | 6,662,333 |
支付的其他与经营活动有关的现金 | 4,580,679 | 4,989,684 |
经营活动现金流出小计 | 142,073,839 | 162,911,055 |
经营活动产生的现金流量净额 | 1,182,511 | (46,269,752) |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 503,089,505 | 380,963,339 |
取得投资收益收到的现金 | 20,839,651 | 24,900,556 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 | 61,844 | 217 |
投资活动现金流入小计 | 523,991,000 | 405,864,112 |
投资支付的现金 | 571,560,681 | 461,893,796 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 843,203 | 497,992 |
投资活动现金流出小计 | 572,403,884 | 462,391,788 |
投资活动产生的现金流量净额 | (48,412,884) | (56,527,676) |
母公司现金流量表(续)2022年1-9月编制单位:杭州银行股份有限公司 单位:人民币千元 审计类型:未经审计
项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
吸收投资收到的现金 | - | 1,448,879 |
发行债券收到的现金 | 349,899,193 | 241,503,538 |
筹资活动现金流入小计 | 349,899,193 | 242,952,417 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 8,051,840 | 5,518,227 |
偿还债务支付的现金 | 301,427,004 | 160,710,646 |
偿付租赁负债的本金和利息 | 341,841 | 317,535 |
筹资活动现金流出小计 | 309,820,685 | 166,546,408 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 40,078,508 | 76,406,009 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 244,150 | (88,688) |
五、现金及现金等价物净变动额 | (6,907,715) | (26,480,107) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 24,076,589 | 59,069,022 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 17,168,874 | 32,588,915 |
主管会计工作负责人:宋剑斌 会计机构负责人:章建夫(同时履行董事长职务)
特此公告。
杭州银行股份有限公司董事会
2022年10月26日