西安银行股份有限公司
BANK OF XI'AN CO.,LTD.
2020年第一季度报告
（股票代码：600928）
二〇二〇年四月
目 录
一、重要提示 ...... 1
二、公司基本情况 ...... 1
三、公司季度经营情况分析 ...... 4
四、重要事项 ...... 4
五、补充信息与数据 ...... 5
六、附录 ........................................................................................................................ 8
1
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第五届董事会第三十九次会议审议通过了本季度报告。本次董事
会会议应到董事12名，实到董事12名。公司9名监事列席了会议。
1.3 本公司董事长郭军、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人
蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2020年第一季度报告中的财务报表未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元项目
2020年3月31日
2019年12月31日
较上年末变动总资产 281,116,525 278,282,722 1.02%归属于母公司普通股股东的净资产
24,459,477 23,620,159 3.55%归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）
5.50 5.31 3.58%项目 2020年1-3月
2019年1-3月
同比变动营业收入 1,757,803 1,697,518 3.55%归属于母公司普通股股东的净利润
770,165 699,509 10.10%归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润
782,198 699,355 11.85%经营活动产生的现金流量净额 1,395,211 -290,208 不适用基本每股收益（元/股） 0.17 0.17 -
2
稀释每股收益（元/股） 0.17 0.17 -加权平均净资产收益率 3.21% 3.37% 下降0.16个百分点
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露
解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：千元项目 2020年1-3月 2019年1-3月其他营业外收入和支出 -12,027 204所得税影响额 11 -51合计 -12,016 153其中：少数股东权益影响额
17 0
2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售
条件股东）持股情况表
单位：股截止报告期末普通股股东总数 94,217
前十名股东持股情况股东名称 期末持股数量
比例
持有有限售条件股份数量
质押或冻结情况
股东性质股份状态
数量加拿大丰业银行 799,600,000 17.99%
799,600,000 无 - 境外法人股
大唐西市文化产业投资集团有限公司
630,000,000 14.17%
630,000,000 质押
308,700,000
境内非国有法人股西安投资控股有限公司 614,485,950 13.83%
614,485,950 无 -
境内国有法人股中国烟草总公司陕西省公司
600,000,000 13.50%
600,000,000 无 -
境内国有法人股
3
西安经开城市投资建设管理有限责任公司
155,290,000 3.49%
155,290,000 无 --
境内国有法人股西安城市基础设施建设投资集团有限公司
137,229,856 3.09%
137,229,856 无 -
境内国有法人股西安曲江文化产业风险投资有限公司
100,000,000 2.25%
100,000,000 无 -
境内国有法人股北京市顺义大龙城乡建设开发总公司
97,522,286 2.19%
- 无 -
境内国有法人股宁波中百股份有限公司 95,112,216 2.14%
- 无 -
境内非国有法人股长安国际信托股份有限公司
76,732,965 1.73%
76,732,965 质押
76,732,965
境内非国有法人股前十名无限售条件股东持股情况股东名称
持有无限售条件流通股的数量
股份种类及数量种类 数量北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 97,522,286 人民币普通股 97,522,286宁波中百股份有限公司 95,112,216 人民币普通股 95,112,216西安博润泰兴投资管理有限公司 75,594,029 人民币普通股 75,594,029金花投资控股集团有限公司 75,208,188 人民币普通股 75,208,188中国和平公司 31,486,827 人民币普通股 31,486,827宁波冠华置业有限公司 21,483,200 人民币普通股 21,483,200西安万祥房地产有限责任公司 14,601,958 人民币普通股 14,601,958江苏兴亿达建设有限公司 13,332,960 人民币普通股 13,332,960际华三五一三实业有限公司 11,230,331 人民币普通股 11,230,331北方导航科技集团有限公司 10,000,000 人民币普通股 10,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明
上述前十名股东中，西安投资控股有限公司、西安经开城市投资建设管理有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系成为西安市人民政府的一致行动人；上述前十名无限售条件股东中，本公司未知其关联关系。
4
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明
不适用
三、公司季度经营情况分析
业务保持稳健增长。截止报告期末，本公司资产总额2,811.17亿元，较年初增加28.34亿元，增幅1.02%；存款本金总额1,720.39亿元，较年初增加23.03亿元，增幅1.36%；贷款本金总额1,581.94亿元，较年初增加51.63亿元，增幅3.37%。经营效益持续提升。报告期内，本公司实现营业收入17.58亿元，同比增加
0.60亿元，增幅3.55%；归属于母公司股东的净利润7.70亿元，同比增加0.71亿
元，增幅10.10%；基本每股收益0.17元，同比未发生变化。
资产质量总体良好。截止报告期末，本公司不良贷款率1.17%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率271.36%，较上年末上升8.95个百分点；贷款拨备率3.17%，较上年末上升0.08个百分点。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元项目
2020年3月31日
2019年12月31日
增减变动 主要原因买入返售金融资产 785,216 2,026,258 -61.25% 买入返售金融资产减少拆入资金 2,111,994 940,575 124.54% 拆入资金增加卖出回购金融资产 5,970,763 3,991,885 49.57% 卖出回购金融资产增加
其他综合收益 98,852 29,699 232.85%
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资资产的公允价值变动项目 2020年1-3月
2019年1-3月
增减变动 主要原因手续费及佣金支出 -5,383 -10,409 -48.29% 支付业务交易量减少
5
其他收益 - 472 不适用 其他收益减少公允价值变动净收益
114,275 87,277 30.93% 市场利率走低汇兑净收益/(损失) 6,006 -2,326 不适用 汇率波动较大其他业务收入 272 406 -33.00% 其他业务收入减少资产处置损失 -30 -206 -85.44% 处置资产减少营业外收入 41 25 64.00% 营业外收入增加营业外支出 -12,038 -87 13736.78%
捐赠支出增加少数股东损益 -996 1,294 不适用 并表机构盈利减少
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 ?不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 ?不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期
相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 ?不适用
4.5 会计政策变更情况
财政部于2017年发布了《关于修订印发<企业会计准则第14号—收入>的通知》（财会[2017]22号），并要求国内上市企业自2020年1月1日起实施。本公司已于2020年1月1日起执行上述新收入会计准则。
五、补充信息与数据
5.1 补充财务数据
单位：千元项目 2020年3月31日 2019年12月31日总资产 281,116,525 278,282,722贷款和垫款本金总额 158,194,423 153,031,836
6
其中：公司贷款和垫款 90,866,035 87,033,981
个人贷款和垫款 55,875,242 54,575,960票据贴现 11,453,146 11,421,895总负债 256,610,139 254,615,146存款本金总额 172,039,108 169,735,771其中：公司存款 87,060,516 91,654,815
个人存款 80,832,551 73,704,724保证金存款 4,146,041 4,376,232股东权益 24,506,386 23,667,576
5.2 资本构成情况
单位：千元项目 2020年3月31日 2019年12月31日核心一级资本净额 24,455,410 23,619,385一级资本净额 24,458,707 23,622,731资本净额 28,662,881 27,794,006风险加权资产合计 190,414,670 187,176,749核心一级资本充足率 12.84% 12.62%一级资本充足率 12.85% 12.62%资本充足率 15.05% 14.85%
5.3 资产质量分析
单位：千元
项目
2020年3月31日 2019年12月31日金额 占比 金额 占比正常类 152,099,006 96.15% 147,548,765 96.42%关注类 4,248,404 2.69% 3,680,620 2.41%次级类 674,879 0.43% 632,279 0.41%
7
可疑类 944,746 0.60% 948,384 0.62%损失类 227,388 0.14% 221,788 0.14%贷款和垫款总额 158,194,423 100.00% 153,031,836 100%贷款损失准备 -5,009,419 - -4,735,143 -不良贷款率 1.17% - 1.18% -拨备覆盖率 271.36% - 262.41% -贷款拨备率 3.17% - 3.09% -注：本期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。
5.4 杠杆率
单位：千元项目
2020年3月31日
2019年12月31日
2019年9月30日
2019年6月30日杠杆率 8.42% 8.21% 8.43% 8.51%一级资本净额 24,458,707 23,622,731 23,153,640 22,589,772调整后的表内外资产余额
290,518,625 287,904,027 274,718,048 265,524,839
5.5 流动性覆盖率
单位：千元项目 2020年3月31日流动性覆盖率 180.46%合格优质流动性资产 24,320,490未来30天现金净流出量 13,477,062
董事长：郭军西安银行股份有限公司董事会
2020年4月21日
附录
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 22,649,704 | 24,971,742 | 22,499,607 | 24,770,027 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2,654,177 | 2,461,118 | 2,434,565 | 2,200,780 | |
| 拆出资金 | 670,835 | 665,759 | 670,835 | 665,759 | |
| 买入返售金融资产 | 785,216 | 2,026,258 | 785,216 | 2,026,258 | |
| 发放贷款和垫款 | 153,741,687 | 148,769,253 | 153,077,425 | 148,154,763 | |
| 金融投资 | |||||
| - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 | 12,695,955 | 15,213,360 | 12,695,955 | 15,171,837 | |
| - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融投资 | 6,164,090 | 5,734,175 | 6,034,320 | 5,606,527 | |
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 78,796,882 | 75,459,523 | 78,018,216 | 74,742,808 | |
| 长期股权投资 | 396,235 | 382,349 | 436,203 | 422,317 | |
| 固定资产 | 377,948 | 386,420 | 360,892 | 369,482 | |
| 在建工程 | 18,475 | 23,317 | 18,475 | 23,317 | |
| 无形资产 | 72,430 | 70,777 | 72,422 | 70,777 | |
| 递延所得税资产 | 1,346,424 | 1,326,819 | 1,343,392 | 1,324,692 | |
| 其他资产 | 746,467 | 791,852 | 728,383 | 779,668 | |
| 资产总计 | 281,116,525 | 278,282,722 | 279,175,906 | 276,329,012 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续)
2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 502,623 | 420,255 | 82,368 | - | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,070,318 | 1,224,703 | 1,110,328 | 1,264,905 | |
| 拆入资金 | 2,111,994 | 940,575 | 2,111,994 | 940,575 | |
| 卖出回购金融资产 | 5,970,763 | 3,991,885 | 5,970,763 | 3,991,885 | |
| 吸收存款 | 175,339,316 | 172,823,673 | 173,840,767 | 171,296,428 | |
| 已发行债务证券 | 69,551,767 | 73,001,983 | 69,551,767 | 73,001,983 | |
| 应付职工薪酬 | 377,194 | 480,960 | 375,984 | 479,460 | |
| 应交税费 | 488,087 | 485,720 | 487,616 | 485,387 | |
| 预计负债 | 108,546 | 122,945 | 108,546 | 122,945 | |
| 其他负债 | 1,089,531 | 1,122,447 | 1,085,152 | 1,134,669 | |
| 负债合计 | 256,610,139 | 254,615,146 | 254,725,285 | 252,718,237 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续)
2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | |
| 资本公积 | 3,693,544 | 3,693,544 | 3,693,354 | 3,693,354 | |
| 其他综合收益 | 98,852 | 29,699 | 95,617 | 26,972 | |
| 盈余公积 | 2,047,341 | 2,047,341 | 2,047,271 | 2,047,271 | |
| 一般风险准备 | 3,413,386 | 3,413,386 | 3,405,627 | 3,405,627 | |
| 未分配利润 | 10,761,910 | 9,991,745 | 10,764,308 | 9,993,107 | |
| 归属于本行股东权益合计 | 24,459,477 | 23,620,159 | 24,450,621 | 23,610,775 | |
| 少数股东权益 | 46,909 | 47,417 | - | - | |
| 股东权益合计 | 24,506,386 | 23,667,576 | 24,450,621 | 23,610,775 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
| 负债及股东权益总计 | 281,116,525 | 278,282,722 | 279,175,906 | 276,329,012 | |
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表自2020年1月1日至2020年3月31日止三个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | ||
| 利息收入 | 3,106,824 | 2,738,451 | 3,086,488 | 2,720,190 | |
| 利息支出 | (1,673,198) | (1,401,207) | (1,663,328) | (1,393,994) | |
| 利息净收入 | 1,433,626 | 1,337,244 | 1,423,160 | 1,326,196 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 手续费及佣金收入 | 125,324 | 176,846 | 125,281 | 176,677 | |
| 手续费及佣金支出 | (5,383) | (10,409) | (5,363) | (10,383) | |
| 手续费及佣金净收入 | 119,941 | 166,437 | 119,918 | 166,294 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 其他收益 | - | 472 | - | 472 | |
| 投资收益 | 83,713 | 108,214 | 82,351 | 108,214 | |
| 公允价值变动净收益 | 114,275 | 87,277 | 115,798 | 87,110 | |
| 汇兑净收益 / (损失) | 6,006 | (2,326) | 6,006 | (2,326) | |
| 其他业务收入 | 272 | 406 | 272 | 406 | |
| 资产处置损失 | (30) | (206) | (30) | (206) | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业收入 | 1,757,803 | 1,697,518 | 1,747,475 | 1,686,160 | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 税金及附加 | (21,478) | (17,218) | (21,403) | (17,138) | |
| 业务及管理费 | (340,344) | (377,600) | (330,172) | (366,571) | |
| 信用减值损失 | (446,620) | (433,861) | (443,853) | (433,887) | |
| 其他业务支出 | (2,168) | (2,123) | (2,110) | (2,119) | |
| 营业支出 | (810,610) | (830,802) | (797,538) | (819,715) | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业利润 | 947,193 | 866,716 | 949,937 | 866,445 | |
| 加：营业外收入 | 41 | 25 | 1 | 25 | |
| 减：营业外支出 | (12,038) | (87) | (12,038) | (87) | |
| 利润总额 | 935,196 | 866,654 | 937,900 | 866,383 | |
| 减：所得税费用 | (166,027) | (165,851) | (166,699) | (168,222) | |
| 净利润 | 769,169 | 700,803 | 771,201 | 698,161 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续)自2020年1月1日至2020年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | |
| 净利润 | 769,169 | 700,803 | 771,201 | 698,161 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 归属于本行股东的净利润 | 770,165 | 699,509 | 771,201 | 698,161 |
| 少数股东损益 | (996) | 1,294 | - | - |
| 其他综合收益的税后净额 | ||||
| 将重分类进损益的 其他综合收益： | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动税后净额 | 52,692 | 6,210 | 51,696 | 6,210 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资预期信用损失税后净额 | 16,949 | 105,616 | 16,949 | 105,616 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 综合收益总额 | 838,810 | 812,629 | 839,846 | 809,987 |
| 归属于本行股东的 综合收益总额 | 839,318 | 811,335 | 839,846 | 809,987 |
| 归属于少数股东的 综合收益总额 | (508) | 1,294 | - | - |
| 基本和稀释每股收益 (人民币元) | 0.17 | 0.17 | ||
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2020年1月1日至2020年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 存放中央银行净减少额 | - | 1,196,192 | - | 1,273,257 |
| 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 | 17,000 | - | - | - |
| 拆出资金净减少额 | 1,308 | 200,000 | 1,308 | 200,000 |
| 向中央银行借款净增加额 | 82,340 | - | 82,340 | - |
| 拆入资金净增加额 | 1,163,875 | 268,350 | 1,163,875 | 268,350 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | 1,980,400 | 2,700,800 | 1,980,400 | 2,700,800 |
| 吸收存款净增加额 | 2,303,337 | 52,826 | 2,333,410 | - |
| 收取利息、手续费及佣金 的现金 | 3,090,683 | 2,760,773 | 3,073,348 | 2,749,241 |
| 收到其他与经营活动有关 的现金 | 11,915 | 369,870 | 17,864 | 363,851 |
| 经营活动现金流入小计 | 8,650,858 | 7,548,811 | 8,652,545 | 7,555,499 |
| -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | |
| 存放中央银行净增加额 | (190,512) | - | (195,027) | - |
| 存放同业及其他金融机构 款项净增加额 | - | (139,216) | - | (99,216) |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (5,178,902) | (4,655,916) | (5,125,636) | (4,624,129) |
| 向中央银行借款净减少额 | - | (1,500,000) | - | (1,500,000) |
| 同业及其他金融机构 存放款项净减少额 | (153,586) | (13,086) | (153,585) | (13,086) |
| 吸收存款净减少额 | - | - | - | (24,636) |
| 支付利息、手续费及佣金 的现金 | (859,822) | (666,036) | (851,502) | (660,377) |
| 支付给职工以及为职工 支付的现金 | (316,932) | (287,861) | (309,923) | (280,706) |
| 支付的各项税费 | (363,904) | (413,015) | (363,387) | (412,822) |
| 支付其他与经营活动有关 的现金 | (191,989) | (163,889) | (206,378) | (161,551) |
| 经营活动现金流出小计 | (7,255,647) | (7,839,019) | (7,205,438) | (7,776,523) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 经营活动产生 / (使用) 的 现金流量净额 | 1,395,211 | (290,208) | 1,447,107 | (221,024) |
| -------------------------- | -------------------------- | ------------------------- | -------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2020年1月1日至2020年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 2,381,259 | 7,757,517 | 2,340,842 | 7,828,178 |
| 取得投资收益收到的现金 | 70,575 | 103,754 | 69,213 | 103,754 |
| 处置固定资产和其他长期 资产收回的现金净额 | 4,998 | 64 | 5,006 | 64 |
| 投资活动现金流入小计 | 2,456,832 | 7,861,335 | 2,415,061 | 7,931,996 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 投资支付的现金 | (3,366,210) | (12,289,129) | (3,305,501) | (12,149,129) |
| 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 | (15,621) | (7,500) | (14,388) | (6,627) |
| 投资活动现金流出小计 | (3,381,831) | (12,296,629) | (3,319,889) | (12,155,756) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 投资活动使用的 现金流量净额 | (924,999) | (4,435,294) | (904,828) | (4,223,760) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 吸收投资收到的现金 | - | 2,004,285 | - | 2,004,285 |
| 发行债务证券收到的现金 | 14,267,922 | 15,294,029 | 14,267,922 | 15,294,029 |
| 筹资活动现金流入小计 | 14,267,922 | 17,298,314 | 14,267,922 | 17,298,314 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 偿还债务证券支付的现金 | (18,290,000) | (12,040,000) | (18,290,000) | (12,040,000) |
| 分配股利或偿付利息 支付的现金 | (506) | (562) | (506) | (562) |
| 筹资活动现金流出小计 | (18,290,506) | (12,040,562) | (18,290,506) | (12,040,562) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 筹资活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 | (4,022,584) | 5,257,752 | (4,022,584) | 5,257,752 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2020年1月1日至2020年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | |
| 四、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 | (3,552,372) | 532,250 | (3,480,305) | 812,968 |
| 加：期初现金及现金 等价物余额 | 12,246,771 | 9,890,546 | 12,079,131 | 9,546,459 |
| 五、期末现金及现金等价 物余额 | 8,694,399 | 10,422,796 | 8,598,826 | 10,359,427 |
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人