西安银行股份有限公司
BANK OF XI'AN CO.,LTD.
2021年第一季度报告
（股票代码：600928）
二〇二一年四月
目 录
一、重要提示 ...... 2
二、公司基本情况 ...... 2
三、公司季度经营情况分析 ...... 5
四、重要事项 ...... 5
五、补充信息与数据 ...... 7
六、附录 ...... 10
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第五届董事会第四十七次会议于2021年4月29日审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名，巩宝生董事缺席会议。公司8名监事列席了会议。
1.3 本公司董事长郭军、行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2021年第一季度报告中的财务报表未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 较上年末变动 |
| 总资产 | 310,613,167 | 306,391,591 | 1.38% |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 26,277,381 | 25,565,386 | 2.78% |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 5.91 | 5.75 | 2.78% |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 同比变动 |
| 营业收入 | 1,893,709 | 1,757,803 | 7.73% |
| 归属于母公司普通股股东的净利润 | 708,223 | 770,165 | (8.04%) |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 709,992 | 782,198 | （9.23%） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (931,103) | 1,395,211 | 不适用 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.16 | 0.17 | (5.88%) |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.16 | 0.17 | (5.88%) |
| 加权平均净资产收益率（%） | 2.73% | 3.21% | 下降0.48个百分点 |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 |
| 其他营业外收入和支出 | (1,545) | （12,027） |
| 所得税影响额 | (200) | 11 |
| 合计 | (1,745) | （12,016） |
| 其中：少数股东权益影响额 | 24 | 17 |
| 截止报告期末普通股股东总数 | 76,782 | ||||||
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 期末持股数量 | 比例 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 加拿大丰业银行 | 799,600,000 | 17.99% | 799,600,000 | 无 | - | 境外法人股 | |
| 大唐西市文化产业投资集团有限公司 | 630,000,000 | 14.17% | 630,000,000 | 质押 | 630,000,000 | 境内非国有法人股 | |
| 西安投资控股有限公司 | 614,485,950 | 13.83% | 614,485,950 | 无 | - | 境内国有法人股 | |
| 中国烟草总公司陕西省公司 | 600,000,000 | 13.50% | 600,000,000 | 无 | - | 境内国有法人股 | |
| 西安经开城市投资建设管理有限责任公司 | 155,290,000 | 3.49% | 155,290,000 | 无 | - | 境内国有法人股 | |
| 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 | 137,229,856 | 3.09% | 137,229,856 | 无 | - | 境内国有法人股 | |||
| 西安曲江文化产业风险投资有限公司 | 100,000,000 | 2.25% | 100,000,000 | 质押 | 45,000,000 | 境内国有法人股 | |||
| 北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 | 97,522,286 | 2.19% | 0 | 无 | - | 境内国有法人股 | |||
| 宁波中百股份有限公司 | 95,112,216 | 2.14% | 0 | 冻结 | 95,110,000 | 境内非国有法人股 | |||
| 长安国际信托股份有限公司 | 76,732,965 | 1.73% | 76,732,965 | 质押 | 76,732,965 | 境内非国有法人股 | |||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量 | ||||||||
| 北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 | 97,522,286 | 人民币普通股 | 97,522,286 | ||||||
| 宁波中百股份有限公司 | 95,112,216 | 人民币普通股 | 95,112,216 | ||||||
| 金花投资控股集团有限公司 | 75,208,188 | 人民币普通股 | 75,208,188 | ||||||
| 西安博润泰兴投资管理有限公司 | 50,455,729 | 人民币普通股 | 50,455,729 | ||||||
| 金鹰基金－陕西唐耀新科技应用投资有限公司－金鹰优选18号单一资产管理计划 | 14,602,002 | 人民币普通股 | 14,602,002 | ||||||
| 江苏兴亿达建设有限公司 | 13,332,960 | 人民币普通股 | 13,332,960 | ||||||
| 宁波冠越商务咨询有限公司 | 13,046,200 | 人民币普通股 | 13,046,200 | ||||||
| 际华三五一三实业有限公司 | 11,230,331 | 人民币普通股 | 11,230,331 | ||||||
| 北方导航科技集团有限公司 | 10,000,000 | 人民币普通股 | 10,000,000 | ||||||
| 陕西亿杰系统工程有限公司 | 8,135,830 | 人民币普通股 | 8,135,830 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述前十名股东中，西安投资控股有限公司、西安经开城市投资建设管理有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系成为西安市人民政府的一致行动人；上述前十名无限售条件股东中，本公司未知其关联关系。 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | ||||||||
注：2021年4月13日，长安信托持有本公司76,732,965股限售流通股已经解除质押，相关信息详见本公司于2021年4月15日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的临时公告。
三、公司季度经营情况分析
截至报告期末，本公司资产总额3,106.13亿元，较年初增长1.38%，贷款本金总额1,751.85亿元，较年初增长1.87%；负债总额2,842.77亿元，较年初增长
1.25%，存款本金总额2,156.18亿元，较年初增长3.99%；股东权益263.36亿元，归属于母公司普通股股东的每股净资产5.91元，分别较年初增长2.78%。
报告期内，本公司实现营业收入18.94亿元，同比增长7.73%，归属于母公司股东的净利润7.08亿元，年化加权平均净资产收益率10.92%，基本每股收益0.16元。
截至报告期末，本公司不良贷款余额21.09亿元，不良贷款率1.20%，拨备覆盖率273.45%，较上年末上升4.06个百分点，贷款拨备率3.29%，较上年末上升0.11个百分点；资本充足率及核心一级资本充足率分别为14.41%和12.31%。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 增减变动 | 主要原因 |
| 买入返售金融资产 | 5,325,697 | 7,884,210 | (32.45%) | 买入返售金融资产规模减少 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 13,472,861 | 9,965,005 | 35.20% | 市场变化及业务规模变化 |
| 使用权资产 | 378,626 | 0 | 不适用 | 实行新租赁准则 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,252,149 | 2,129,137 | (41.19%) | 同业及其他金融机构存放款项减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 1,989,207 | 5,996,686 | (66.83%) | 卖出回购金融资产款减少 |
| 租赁负债 | 317,149 | - | 不适用 | 实行新租赁准则 |
| 项目 | 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 增减变动 | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | 151,673 | 115,136 | 31.73% | 理财业务手续费增加 |
| 手续费及佣金支出 | (10,043) | (5,383) | 86.57% | 手续费支出增加 |
| 其他收益 | 890 | - | 不适用 | 政府补助增加 |
| 投资收益 | 9,430 | 83,713 | (88.74%) | 投资收益减少 |
| 公允价值变动净收益 | 171,311 | 114,275 | 49.91% | 市场变化及业务规模变化 |
| 汇兑净收益 | 2,927 | 6,006 | (51.27%) | 汇率波动 |
| 其他业务收入 | 59 | 272 | (78.31%) | 其他业务收入减少 |
| 资产处置净损失 | (6) | (30) | (80.00%) | 处置资产减少 |
| 信用减值损失 | (627,519) | (446,620) | 40.50% | 计提减值损失增加 |
| 营业外收入 | 1 | 41 | (97.56%) | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | (2,430) | (12,038) | (79.81%) | 营业外支出减少 |
| 少数股东损益 | (145) | (996) | (85.44%) | 子公司利润变化 |
4.5 会计政策变更情况
财政部于2018年修订颁布了《企业会计准则第21号——租赁》准则。根据新租赁准则及其修订说明，本公司于2021年1月1日开始实施该准则,并自2021年一季度起按新租赁准则要求进行会计报表披露，不重述可比期间信息。
五、补充信息与数据
5.1 补充财务数据
单位：千元
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 总资产 | 310,613,167 | 306,391,591 |
| 贷款及垫款本金总额 | 175,185,386 | 171,971,798 |
| 其中：公司贷款及垫款 | 96,560,826 | 92,673,351 |
| 个人贷款及垫款 | 68,671,340 | 67,565,287 |
| 票据贴现 | 9,953,220 | 11,733,160 |
| 总负债 | 284,277,452 | 280,768,067 |
| 存款本金总额 | 215,618,059 | 207,345,846 |
| 其中：公司存款 | 106,644,041 | 106,767,825 |
| 个人存款 | 104,247,237 | 95,705,707 |
| 保证金存款 | 4,726,781 | 4,872,314 |
| 股东权益 | 26,335,715 | 25,623,524 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 26,271,072 | 25,553,098 |
| 一级资本净额 | 26,275,919 | 25,557,545 |
| 资本净额 | 30,749,032 | 29,956,027 |
| 风险加权资产合计 | 213,454,446 | 206,626,255 |
| 核心一级资本充足率 | 12.31% | 12.37% |
| 一级资本充足率 | 12.31% | 12.37% |
| 资本充足率 | 14.41% | 14.50% |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 167,330,551 | 95.52% | 165,153,916 | 96.04% |
| 关注类 | 5,745,754 | 3.28% | 4,785,545 | 2.78% |
| 次级类 | 704,275 | 0.40% | 634,472 | 0.37% |
| 可疑类 | 1,045,284 | 0.60% | 1,062,884 | 0.62% |
| 损失类 | 359,522 | 0.21% | 334,981 | 0.19% |
| 贷款及垫款总额 | 175,185,386 | 100.00% | 171,971,798 | 100.00% |
| 贷款损失准备 | (5,769,582) | - | (5,475,463) | - |
| 不良贷款率 | 1.20% | - | 1.18% | - |
| 拨备覆盖率 | 273.45% | - | 269.39% | - |
| 贷款拨备率 | 3.29% | - | 3.18% | - |
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2020年 9月30日 | 2020年 6月30日 |
| 杠杆率 | 7.91% | 7.72% | 7.49% | 7.73% |
| 一级资本净额 | 26,275,919 | 25,557,545 | 24,728,025 | 24,033,359 |
| 调整后的表内外资产余额 | 332,149,326 | 331,161,249 | 330,159,983 | 310,796,217 |
单位：千元
| 项目 | 2021年3月31日 |
| 流动性覆盖率 | 256.54% |
| 合格优质流动性资产 | 36,509,929 |
| 未来30天现金净流出量 | 14,231,825 |
| 董事长：郭军 |
| 西安银行股份有限公司董事会 |
| 2021年4月29日 |
附录
西安银行股份有限公司2021年一季度财务报表主表
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 23,923,469 | 24,628,013 | 23,769,695 | 24,440,026 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2,419,174 | 2,059,052 | 2,093,310 | 1,754,303 | |
| 拆出资金 | 1,162,416 | 1,152,073 | 1,162,416 | 1,152,073 | |
| 买入返售金融资产 | 5,325,697 | 7,884,210 | 5,325,697 | 7,884,210 | |
| 发放贷款和垫款 | 169,870,724 | 167,069,123 | 169,048,930 | 166,294,691 | |
| 金融投资 | |||||
| - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 | 13,472,861 | 9,965,005 | 13,472,861 | 9,965,005 | |
| - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融投资 | 4,207,532 | 4,191,868 | 4,032,210 | 4,015,022 | |
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 85,785,851 | 85,591,095 | 84,659,642 | 84,706,721 | |
| 长期股权投资 | 408,541 | 405,249 | 468,509 | 465,217 | |
| 固定资产 | 351,308 | 363,214 | 336,019 | 347,274 | |
| 使用权资产 | 378,626 | - | 367,660 | - | |
| 在建工程 | 16,902 | 16,840 | 16,902 | 16,840 | |
| 无形资产 | 82,720 | 86,110 | 82,181 | 85,538 | |
| 递延所得税资产 | 2,001,776 | 1,898,812 | 1,997,243 | 1,895,683 | |
| 其他资产 | 1,205,570 | 1,080,927 | 1,189,198 | 1,060,518 | |
| 资产总计 | 310,613,167 | 306,391,591 | 308,022,473 | 304,083,121 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续)2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 5,865,741 | 6,550,291 | 5,365,419 | 6,066,904 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,252,149 | 2,129,137 | 1,282,149 | 2,159,312 | |
| 拆入资金 | 1,453,246 | 1,626,919 | 1,453,246 | 1,626,919 | |
| 卖出回购金融资产 | 1,989,207 | 5,996,686 | 1,989,207 | 5,996,686 | |
| 吸收存款 | 220,533,974 | 211,729,542 | 218,466,704 | 209,925,560 | |
| 已发行债务证券 | 50,074,083 | 50,025,113 | 50,074,083 | 50,025,113 | |
| 应付职工薪酬 | 466,126 | 558,144 | 462,585 | 555,823 | |
| 应交税费 | 571,437 | 539,376 | 570,603 | 538,599 | |
| 预计负债 | 202,469 | 245,538 | 202,469 | 245,538 | |
| 租赁负债 | 317,149 | - | 308,063 | - | |
| 其他负债 | 1,551,871 | 1,367,321 | 1,575,113 | 1,381,706 | |
| 负债合计 | 284,277,452 | 280,768,067 | 281,749,641 | 278,522,160 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续)
2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | 2021年3月31日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | |
| 资本公积 | 3,690,747 | 3,690,747 | 3,693,354 | 3,693,354 | |
| 其他综合收益 | 47,218 | 43,446 | 48,457 | 45,134 | |
| 盈余公积 | 2,322,766 | 2,322,766 | 2,322,696 | 2,322,696 | |
| 一般风险准备 | 3,932,842 | 3,932,842 | 3,924,845 | 3,924,845 | |
| 未分配利润 | 11,839,364 | 11,131,141 | 11,839,036 | 11,130,488 | |
| 归属于本行股东权益合计 | 26,277,381 | 25,565,386 | 26,272,832 | 25,560,961 | |
| 少数股东权益 | 58,334 | 58,138 | - | - | |
| 股东权益合计 | 26,335,715 | 25,623,524 | 26,272,832 | 25,560,961 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 负债及股东权益总计 | 310,613,167 | 306,391,591 | 308,022,473 | 304,083,121 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表自2021年1月1日至2021年3月31日止三个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计)(已重述) | 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) (已重述) | ||
| 利息收入 | 3,393,821 | 3,117,012 | 3,368,504 | 3,096,676 | |
| 利息支出 | (1,826,353) | (1,673,198) | (1,813,584) | (1,663,328) | |
| 利息净收入 | 1,567,468 | 1,443,814 | 1,554,920 | 1,433,348 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 手续费及佣金收入 | 151,673 | 115,136 | 151,582 | 115,093 | |
| 手续费及佣金支出 | (10,043) | (5,383) | (10,004) | (5,363) | |
| 手续费及佣金净收入 | 141,630 | 109,753 | 141,578 | 109,730 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 其他收益 | 890 | - | 825 | - | |
| 投资收益 | 9,430 | 83,713 | 9,430 | 82,351 | |
| 公允价值变动净收益 | 171,311 | 114,275 | 171,311 | 115,798 | |
| 汇兑净收益 | 2,927 | 6,006 | 2,927 | 6,006 | |
| 其他业务收入 | 59 | 272 | 59 | 272 | |
| 资产处置净损失 | (6) | (30) | (6) | (30) | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业收入 | 1,893,709 | 1,757,803 | 1,881,044 | 1,747,475 | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 税金及附加 | (23,157) | (21,478) | (23,069) | (21,403) | |
| 业务及管理费 | (397,350) | (340,344) | (385,662) | (330,172) | |
| 信用减值损失 | (627,519) | (446,620) | (625,344) | (443,853) | |
| 其他业务支出 | (2,340) | (2,168) | (2,285) | (2,110) | |
| 营业支出 | (1,050,366) | (810,610) | (1,036,360) | (797,538) | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业利润 | 843,343 | 947,193 | 844,684 | 949,937 | |
| 加：营业外收入 | 1 | 41 | 1 | 1 | |
| 减：营业外支出 | (2,430) | (12,038) | (2,430) | (12,038) | |
| 利润总额 | 840,914 | 935,196 | 842,255 | 937,900 | |
| 减：所得税费用 | (132,836) | (166,027) | (133,707) | (166,699) | |
| 净利润 | 708,078 | 769,169 | 708,548 | 771,201 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续)自2021年1月1日至2021年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | |
| 净利润 | 708,078 | 769,169 | 708,548 | 771,201 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 归属于本行股东的净利润 | 708,223 | 770,165 | 708,548 | 771,201 |
| 少数股东损益 | (145) | (996) | - | - |
| 其他综合收益的税后净额 | ||||
| 将重分类进损益的 其他综合收益： | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动税后净额 | 6,720 | 52,692 | 6,056 | 51,696 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资预期信用损失税后净额 | (2,607) | 16,949 | (2,733) | 16,949 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 综合收益总额 | 712,191 | 838,810 | 711,871 | 839,846 |
| 归属于本行股东的 综合收益总额 | 711,995 | 839,318 | ||
| 归属于少数股东的 综合收益总额 | 196 | (508) | ||
| 基本和稀释每股收益 (人民币元) | 0.16 | 0.17 | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2021年1月1日至2021年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2021年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 3月31日止期间 (未经审计) | |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 | - | 17,000 | - | - |
| 拆出资金净减少额 | 83 | 1,308 | 83 | 1,308 |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 82,340 | - | 82,340 |
| 拆入资金净增加额 | - | 1,163,875 | - | 1,163,875 |
| 卖出回购金融资产净增加额 | - | 1,980,400 | - | 1,980,400 |
| 吸收存款净增加额 | 8,272,213 | 2,303,337 | 8,010,760 | 2,333,410 |
| 收取利息、手续费及佣金 的现金 | 3,530,118 | 3,090,683 | 3,510,681 | 3,073,348 |
| 收到其他与经营活动有关 的现金 | 173,134 | 11,915 | 182,418 | 17,864 |
| 经营活动现金流入小计 | 11,975,548 | 8,650,858 | 11,703,942 | 8,652,545 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
| 存放中央银行净增加额 | (669,822) | (190,512) | (655,118) | (195,027) |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (3,329,505) | (5,178,902) | (3,284,464) | (5,125,636) |
| 为交易目的而持有的 金融资产净增加额 | (1,329,217) | - | (1,329,217) | - |
| 向中央银行借款净减少额 | (683,744) | - | (700,677) | - |
| 同业及其他金融机构 存放款项净减少额 | (877,938) | (153,586) | (877,971) | (153,585) |
| 拆入资金减少额 | (169,842) | - | (169,842) | - |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (4,007,500) | - | (4,007,500) | - |
| 支付利息、手续费及佣金 的现金 | (975,859) | (859,822) | (965,124) | (851,502) |
| 支付给职工以及为职工 支付的现金 | (323,192) | (316,932) | (316,666) | (309,923) |
| 支付的各项税费 | (380,758) | (363,904) | (380,078) | (363,387) |
| 支付其他与经营活动有关 的现金 | (159,274) | (191,989) | (157,023) | (206,378) |
| 经营活动现金流出小计 | (12,906,651) | (7,255,647) | (12,843,680) | (7,205,438) |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | |
| 经营活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 | (931,103) | 1,395,211 | (1,139,738) | 1,447,107 |
| ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | ----------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2021年1月1日至2021年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 1,004,522 | 2,381,259 | 991,438 | 2,340,842 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,032 | 70,575 | 7,032 | 69,213 |
| 处置固定资产和其他长期 资产收回的现金净额 | 6,753 | 4,998 | 6,754 | 5,006 |
| 投资活动现金流入小计 | 1,018,307 | 2,456,832 | 1,005,224 | 2,415,061 |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | |
| 投资支付的现金 | (3,293,567) | (3,366,210) | (3,043,567) | (3,305,501) |
| 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 | (11,448) | (15,621) | (11,208) | (14,388) |
| 投资活动现金流出小计 | (3,305,015) | (3,381,831) | (3,054,775) | (3,319,889) |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | |
| 投资活动使用的 现金流量净额 | (2,286,708) | (924,999) | (2,049,551) | (904,828) |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 发行债务证券收到的现金 | 9,237,824 | 14,267,922 | 9,237,824 | 14,267,922 |
| 筹资活动现金流入小计 | 9,237,824 | 14,267,922 | 9,237,824 | 14,267,922 |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | |
| 偿还债务证券支付的现金 | (9,560,000) | (18,290,000) | (9,560,000) | (18,290,000) |
| 分配股利或偿付利息 支付的现金 | (1,245) | (506) | (1,245) | (506) |
| 支付的其他与筹资活动有关的现金 | (41,598) | - | (40,169) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (9,602,843) | (18,290,506) | (9,601,414) | (18,290,506) |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | ----------------------------- | |
| 筹资活动使用的 现金流量净额 | (365,019) | (4,022,584) | (363,590) | (4,022,584) |
| ----------------------------- | ----------------------------- | ---------------------------- | ----------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2021年1月1日至2021年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日 至3月31日止期间 (未经审计) | |
| 四、现金及现金等价物净减少额 | (3,582,830) | (3,552,372) | (3,552,879) | (3,480,305) |
| 加：期初现金及现金 等价物余额 | 16,864,961 | 12,246,771 | 16,624,663 | 12,079,131 |
| 五、期末现金及现金等价物余额 | 13,282,131 | 8,694,399 | 13,071,784 | 8,598,826 |