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南京银行2020年半年度报告 下载公告
公告日期:2020-08-29

南京银行股份有限公司

BANK OF NANJING CO., LTD.

2020年半年度报告

(股票代码:601009)

目 录

目 录 ..............................................- 1 -第一节 重要提示及释义 ..............................- 2 -第二节 公司简介和主要财务指标 ......................- 4 -第三节 公司业务概要 ............................... - 10 -第四节 经营情况讨论与分析 ......................... - 21 -第五节 重要事项 ................................... - 57 -第六节 普通股股份变动及股东情况 ................... - 71 -第七节 优先股相关情况 ............................. - 77 -第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 ......... - 81 -第九节 财务报告 ................................... - 85 -第十节 备查文件目录 ............................... - 86 -

第一节 重要提示及释义

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内

容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

2、公司第八届董事会第二十六次会议于2020年8月28日审议通过了公

司《2020年半年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应到董事11人,实到董事11人,公司14名监事、高级管理人员列席了本次会议。

3、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

4、公司半年度报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合

伙)审阅并出具审阅报告。

5、公司董事长胡升荣、行长林静然、财务部门负责人朱晓洁保证半年度

报告中财务报告的真实、准确、完整。

6、前瞻性的风险声明:本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性

描述不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。

7、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。

8、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

9、本报告提及的会计数据和财务数据,若无特别说明,均为合并数据。

10、重大风险提示:公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见第四节经营情况讨论与分析“四、公司面临的各种风险及相应对策”。

释 义

在本半年度报告中,除非另有所指,下列词语具有如下含义:

公司/本公司/本行 指 南京银行股份有限公司中国银保监会

中国银行保险监督管理委员会中国证监会

中国证券监督管理委员会央行

中国人民银行江苏银保监局

中国银行保险监督管理委员会江苏监管局上交所

上海证券交易所安永

安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)宜兴阳羡

宜兴阳羡村镇银行昆山鹿城村镇银行

昆山鹿城村镇银行股份有限公司鑫元基金

鑫元基金管理有限公司日照银行

日照银行股份有限公司芜湖津盛农商行

芜湖津盛农村商业银行股份有限公司江苏金融租赁

江苏金融租赁股份有限公司苏宁消费

苏宁消费金融有限公司鑫合俱乐部

紫金山·鑫合金融家俱乐部元

人民币

第二节 公司简介和主要财务指标

一、公司基本信息

法定中文名称 南京银行股份有限公司中文简称 南京银行法定英文名称 BANK OF NANJING CO.,LTD.英文名称缩写 NJBK法定代表人 胡升荣注册登记地址 江苏省南京市中山路288号统一社会信用代码 913201002496827567金融许可证机构编码 B0140H232010001国际互联网网址 http://www.njcb.com.cn电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn邮政编码 210008全国统一客服号 95302

二、联系人和联系方式

董事会秘书 证券事务代表姓名 江志纯 姚晓英联系地址 江苏省南京市中山路288号南京银行董事会办公室电话 025-86775067传 真 025-86775054电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn

三、信息披露及备置地点

选定信息披露的报纸

《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》刊登半年度报告的中国证监会指定网址 http://www.sse.com.cn半年度报告备置地点 上海证券交易所、公司董事会办公室

四、公司股票概况

股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码普通股A股 上海证券交易所 南京银行 601009优先股 上海证券交易所

南银优1 360019南银优2 360024

五、近五年公司金融债券/二级资本债情况

发行时间 发行金融债券/二级资本债简称

金融债券/二级资本债代

码2016年

16南京银行二级01 1620006

16南京银行02 1620061

2017年 17南京银行绿色金融02 1720012

2018年

18南京银行01 1820038

18南京银行02 1820039

18南京银行03 1820068

18南京银行04 1820069

2019年

19南京银行01 1920006

19南京银行02 1920007

19南京银行二级 1920091

2020年 20南京银行二级01 2020022

六、中介机构情况

服务机构 名称 办公地址

签字注册会计师/保荐代表

持续督导期间聘请的国内会计师事务所

安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼

陈露、刘晓颖

-

履行持续督导职责的保荐机构

华泰联合证券有限责任公司

北京市西城区丰盛胡同22号丰铭国际大厦A座6层

龙定坤、吴凌

2020年4月

23日-2021年

12月31日南京证券股份有江苏省南京市张红、高金余 2020年4月

限公司 建邺区江东中

路389号

23日-2021年12月31日

七、股份托管机构

A股普通股、优先股 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

八、主要会计数据和财务指标

(一) 报告期经营业绩

1、主要财务数据和指标

单位:人民币千元项目 金额利润总额 8,800,948

归属于上市公司股东的净利润 7,221,177

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 7,151,556

营业利润 8,816,854

经营活动产生的现金流量净额 13,193,136

2、扣除非经常性损益项目

单位:人民币千元非经常性损益项目

金额其他营业外收入和支出15,906

少数股东权益影响额

14,415

所得税影响额28,012

资产处置收益

其他收益

-128,073

合计-

69,621

(二)可比期间主要会计数据和财务指标

单位:人民币千元主要会计数据 2020年1-6月 2019年1-6月

同比增减

(%)

2018年1-6月

营业收入

经营业绩
17,738,10816,639,4646.6013,495,729

营业利润

8,816,8548,445,8684.397,230,756

利润总额

8,800,9488,423,0034.497,204,882

归属于上市公司股东净利润

7,221,1776,878,8124.985,977,771

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润

7,151,5566,864,5944.185,977,545

经营活动产生的现金流量净额

13,193,1369,549,70238.154,427,249
每股计

基本每股收益(元/股) 0.80

0.81

-1.23

0.70

稀释每股收益(元/股) 0.80

0.81

-1.23

0.70

扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)

0.80

0.81

-1.23

0.70

每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)

1.47

1.13

30.09

0.52

归属于上市公司股东的每股净资产(元/股)

11.29

9.63

17.24

8.47

归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)

10.19

8.46

20.45

7.30

规模指标

2020年6月30

2019年12月31

比期初增减(%)

2018年12月31

日总资产 1,464,959,067

1,343,435,371

9.05

1,243,269,020

总负债 1,362,358,486

1,255,507,175

8.51

1,164,502,961

总股本 10,007,017

8,482,208

17.98

8,482,208

归属于上市公司股东的净资产

101,504,171

86,880,541

16.83

77,807,677

归属于上市公司普通股股东的净资产

91,604,171

76,980,541

19.00

67,907,677

存款总额 945,306,022

849,915,979

11.22

770,555,838

贷款总额 655,189,386

568,864,257

15.17

480,339,718

同业拆入 19,108,992

14,206,311

34.51

23,717,226

贷款损失准备 23,613,252

21,229,873

11.23

19,765,085

(三)可比期间财务比率分析

主要财务指标(%)

2020年1-

6月

2019年1-

6月

同比增减(百分点)

2018年1-6月

盈利能力

加权平均净资产收益率

盈利能力
8.56

9.61

下降1.05个百分点

9.81

扣除非经常性损益后的加权平均

8.48

9.59

下降1.11个百分点

9.81

净资产收益率总资产收益率

1.06

1.03

下降0.03个百分点

1.02

净利差 1.97

2.07

下降0.10个百分点

1.83

净息差 1.85

1.94

下降0.09个百分点

1.89

占营业收入百分比

利息净收入占比 64.96

67.03

下降2.07个百分点

78.44

非利息净收入占比 35.04

32.97

上升2.07个百分点

21.56

中间业务收入占比 14.85

13.03

上升1.82个百分点

14.03

主要财务指标(%)

2020年6月30日

2019年12

月31日

比期初增减(百分

点)

2018年12

月31日

资本充足率 14.68

资本充足率指标

13.03

上升1.65个百分点

12.99

一级资本充足率 10.82

10.01

上升0.81个百分点

9.74

资产质量指标

不良贷款率 0.90

0.89

上升0.01个百分点

0.89

拨备覆盖率 401.39

417.73

下降16.34个百分点

462.68

拨贷比 3.60

3.73

下降0.13个百分点

4.11

效率分析

成本收入比

27.39

24.47

下降2.92个百分点

28.61

利息回收率

97.26

97.54

上升0.28个百分点

97.50

(四)资本构成及变化情况

单位:人民币千元并表 非并表

1、总资本净额

137,592,638

134,161,785

1.1核心一级资本

91,998,163

90,634,314

1.2核心一级资本扣减项 418,598

1,951,008

1.3核心一级资本净额 91,579,565

88,683,306

1.4其他一级资本 9,895,654

9,849,812

1.5其他一级资本扣减项 -

-

1.6一级资本净额 101,475,219

98,533,118

1.7二级资本 36,117,419

35,628,667

1.8二级资本扣减项 -

-

2、信用风险加权资产 860,684,745

828,521,985

3、市场风险加权资产 24,279,814

24,111,584

4、操作风险加权资产

52,538,578

51,096,220

5、风险加权资产合计 937,503,137

903,729,789

6、核心一级资本充足率(%) 9.77

9.81

7、一级资本充足率(%) 10.82

10.90

8、资本充足率(%) 14.68

14.85

单位:人民币千元

(五)截止报告期末前三年补充财务指标

主要指标(%)

2020年6月30日 2019年12月31日 2018年12月31日期末 平均 期末 平均 期末 平均总资产收益率 1.03 1.00

0.96 0.95 0.93 0.91

资本利润率 17.12 16.83

16.53 16.75 16.96 16.95

净利差 1.97 -

1.98 - 1.85 -

净息差 1.85 -

1.85 - 1.89 -

资本充足率 14.68 -

13.03 - 12.99 -

一级资本充足率(%)

10.82

-

10.01 - 9.74 -

核心一级资本充足率(%)

9.77

-

8.87 - 8.51 -

不良贷款率 0.90 0.90

0.89 0.89 0.89 0.88

拨备覆盖率 401.39 409.56

417.73 440.21 462.68 462.61

拨贷比 3.60 3.67

3.73 3.92 4.11 4.05

成本收入比 24.47 25.93

27.39 28.00 28.61 28.91

存贷款

比例

人民币 71.38

70.06

68.73 65.41 62.09 58.13

外币 27.95 29.97

31.99 50.41 68.83 56.62

折人民

69.35

68.14

66.93 64.64 62.34 58.09

资产流人民币 46.16 -

58.68 - 51.62 -

项目 2020年6月30日 2019年末 2018年末资本净额 137,592,638 113,015,871

核心一级资本净额 91,579,565

76,914,61667,916,249

103,697,227

其他一级资本净额 9,895,654 9,892,144 9,896,343

二级资本净额 36,117,419 26,209,111 25,884,635

加权风险资产净额 937,503,137 867,075,398 798,546,693

资本充足率(%) 14.68 13.03 12.99

一级资本充足率(%) 10.82 10.01 9.74

核心一级资本充足率(%) 9.77 8.87 8.51

动性比例

外币 208.34-

176.77 - 60.68 -

折人民

48.76

-

59.94 - 51.68 -

拆借资金比例

拆入人

民币

2.01

1.84

1.67 2.38 3.08 2.53

拆出人

民币

1.02

0.56

0.09 0.50 0.90 0.78

利息回收率 97.54 97.40

97.26 97.38 97.5 97.85

单一最大客户贷款比例

2.77

2.87

2.96 3.54 4.11 3.90

最大十家客户贷

款比例

16.42

17.17

17.91 18.96 20.01 18.71

第三节 公司业务概要

一、公司从事主要业务、经营模式情况

公司经营范围包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行保险业监督管理委员会批准的其他业务。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动,存贷款业务、票据业务、债券投资业务、同业存放及拆放业务以及结算、代理业务等为公司收入的主要来源。报告期内,主营业务及其结构未发生重大变化。

二、报告期主营业务概述

2020年是决胜全面建成小康社会、决战脱贫攻坚之年,是“十三五”规划收官之年。今年上半年,突如其来的新冠肺炎疫情席卷全球,对全球经济产生了严重冲击,国内经济社会发展受到重大影响。面对新冠肺炎疫情带来的各种挑战,公司上下团结一心、迎难而上,始终坚持“一手抓疫情防控,一手抓经营

发展”。公司以金融科技引领战略转型,以数据治理赋能战略业务发展,持续强化内控合规与风险管理,扎实推进各项业务,保持了稳健经营的发展态势。

(一)公司金融板块业务

公司金融业务以新五年战略规划为引领,聚焦实体客群,完善客户管理;加强业务与产品创新变革能力,打造板块内拳头产品;加强整合协同,提高业务效率。不断强化公司金融业务竞争力,巩固投行债融市场优势地位,围绕服务实体经济,支持小微企业发展的中心,做实、做大、做精小微及普惠客群,积极推进普惠金融业务发展。

一是以“负债”为中心,深化营销拓展与统筹推动。公司金融板块部门协同推进,形成“一盘棋”的工作步骤,拓宽存款来源渠道,推动全行存款稳定增长。截至报告期末,公司对公存款余额7,476.18亿元,较年初增加630.45亿元,增幅为9.21%。

二是以“投放”为支撑,大力支持实体经济恢复与发展。集中投行优势,直融投放整体突显了“稳资产、稳负债、稳客户”的特征;打造普惠特色,普惠与小微金融高效推进;交易银行完善业务体系建设,对客户黏性提升和价值挖掘的效用不断凸显;自贸区完善境外债券投资模式,形成对公业务增长亮点。截至报告期末,公司对公贷款余额4,737.43亿元,较年初增加765.03亿元,增幅为19.26%。

三是以“产品”为驱动,凝聚板块特色与优势。全面推广电子渠道产品,上线全新“鑫国结”品牌,整合对公网银9大外汇业务功能;优化科技文化金融产品,联合省信用再担保,升级“增额保”;依托省政府风险分担政策,推出“鑫人才”;与省委宣传部、电影局等联合推出“苏影保”,有效提升市场影响力。

四是帮扶企业抗击“疫情”,巩固银企合作关系。对接监管和政府部门,积极争取再贷款和贴息等优惠政策;出台“同鑫贷”定制型金融服务,支持重点防疫企业;承销了四支疫情防控债;开辟自贸绿色通道,投放自贸项下抗疫情普惠贷款等。

公司金融业务:围绕金融抗疫,支持实体企业复工复产,加强与有关医院及生产疫情物资企业的服务对接,创新推出快捷服务“同鑫贷”,对疫情防控物资重点生产研发类科技型企业给予优惠信用贷款支持;围绕重点产业,助力

产业转型升级。推出“淘金计划”2.0升级版本,将新一代信息技术产业、医药及医疗器械制造业作为全行重点深耕的行业,上半年落地企业2,746户。重点支持先进制造业、战略性新兴产业等。结合江苏省制造业发展,制定“鑫制造”专项推动方案,以优质的金融服务推动江苏省制造业提质增效;围绕金融科技,推进企业线上金融服务,开展线上票据贴现业务,开通小企业“鑫快捷”网银放还款功能,提供“鑫享惠”(7*24小时在线融资)平台,上线对公网银9大外汇业务功能;围绕绿色金融,从业务推进、体系建设、产品创新、能力提升等几个方面推进绿色金融工作,推进设立江北新区分行绿色支行。截至报告期末,按照《绿色产业指导目录》(2019年版)口径,公司绿色金融表内业务余额614亿元;客户数1,104户,较年初增加188户,公司在“首届江苏金融业高质量发展创新创优成果”评选中,获得了“绿色金融发展奖”。小企业金融业务:抗疫服务方面,针对新冠疫情对小微企业的冲击,公司及时响应和应对,梳理公司辖内疫情防控重要医用物资生产及上下游企业,保障城乡运行必需行业、群众生活必需行业等涉及重要国计民生的相关企业,建立重点客户名单,主动加强服务对接。对于确因疫情影响无法按期归还贷款的客户,积极使用鑫转贷、政府转贷基金、展期等方式,帮助客户渡过难关。截至6月末,公司延期还本付息的小微企业贷款总额为22.18亿元。产品体系建设方面,推出知识产权质押类产品——“鑫知贷”;升级拳头产品“鑫快捷”;积极推广无还本续贷产品“鑫转贷”;启动浙江地区“银税直连”工作;深化“鑫农保”线上项目,实现现代农业贷款申请、业务审批、放款用信等电子化操作,公司“鑫农保”产品在新华日报主办的首届江苏金融赋能乡村振兴发展峰会上荣获“金融赋能乡村振兴—十佳创新产品”称号。科技文化金融方面,创新“鑫智力”、“鑫动文化”品牌项下产品及服务,针对科技型人才推出“鑫人才”产品,优化“鑫高企”、“增额保”等系列产品和服务;组织“鑫智力”杯创新创业大赛、持续推进“高企倍增计划”、“鑫高企”金融服务直通车、“知识产权金融—‘知鑫’服务直通车”、“园区深耕计划”等活动,精准高效服务科技型企业;加强专业队伍建设,启动第二届科技文化金融行业研究,培养专业专注的科技文化金融服务队伍。普惠金融方面,以标准化产品、政银合作类业务和现代农业金融业务为重点业务发展方向,加大考核资源倾斜力度、深化营销渠道及政府合作,不断创新金融产品和服务机制,借助

科技赋能,多措并举提升普惠金融服务质效。6月末,普惠金融贷款余额

499.79亿元,较年初增长115.07亿元,占全行新增人民币贷款比例13.87%

(中国人民银行调统口径)。“鑫伙伴成长计划”方面,截至6月末,全行“鑫伙伴”客户2,810户,较年初增长276户。其中有18家客户在A股上市,130家成功登陆新三板,1家登陆科创板,25家入选南京市独角兽和瞪羚企业名单。公司经营下沉,不断加强县域金融服务,截至报告期末,公司营业网点总数达200家,有效扩大金融服务覆盖面。公司监管全口径小微贷款余额2,007.99亿元,贷款户数18,156户,其中普惠型小微企业贷款余额497.93亿元、户数15,466户,完成银保监“两增”目标。1-6月普惠型小微企业贷款年化利率为5.18%,低于去年全年平均定价(5.71%),完成监管降低50个BP的考核任务(本段数据为中国银保监会口径)。

投资银行业务:投行业务坚持以直接融资为中心,综合运用银团贷款、资产证券化等多种产品形式,回归本源,支持实体经济发展。持续贯彻轻资本发展理念,代理推介业务、撮合业务、资产证券化业务不断创新突破,业务结构进一步合理优化。

报告期内,实现5单资产证券化业务的承销,承销份额共计42.47亿元,承销非金融企业债务融资工具800.13亿元;债务融资工具在江苏省内发行量排名第一,直融业务省内市场地位进一步巩固。持续推进“鑫火计划”,不断丰富“鑫火计划”的内涵和外延,报告期内“鑫火计划”实现活跃客户数336户。

交易银行业务:受疫情冲击,交易银行业务内外部经营环境形势更加复杂,公司保持交易银行发展战略定力,坚持对内夯实基础、对外主动作为的思路不放松,继续深化现金管理、供应链金融、贸易融资和跨境金融四个业务方向,围绕“三聚焦、二统筹、一提升”的总体安排推进各项工作,通过营销推动的有效组织,实现交易银行客户、业务量、收入的稳步增长,提升经营质效。报告期内,交易银行有效结算客户46,520户、交易银行有效客户5,031户,交易银行业务量1,198亿元。

交易银行线上化转型成效显著。完善鑫国结、鑫e伴、网银三大线上渠道;上线跨行资金管理产品;推动银企互联渠道“四通”产品营销落地,上线

在线理财、电票等功能;实现企业即期结售汇和“鑫汇存”外币存款的线上化功能;外管局区块链平台直联已完成开发,国内订单融资线上化、保理线上化等项目预计本年度三季度上线;围绕核心企业与下游经销商的交易,搭建数据供应链风控模型,实现全流程线上化融资的业务模式,目前已实现“鑫微贷”业务落地。交易银行精准灵活的线上化服务助力企业发展。面对疫情影响,交易银行条线引导企业使用线上方式办理业务,包括企业网银、“鑫e伴”企业手机银行、现金管理系统、鑫E商贸客户端等。放宽企业网银结汇单笔金额限制,取消单日累积限额,开通快捷交易渠道,提升疫情相关的经常项目和资本项目结售汇等业务办理时效。自贸区业务:针对疫情防控类企业开辟自贸金融快速通道,在贷款利率优惠、额度安排、流程便利化等方面提供支持和保障;发放首笔自贸项下扶持小微企业抗击疫情普惠金融贷款。充分发挥上海分账核算单元和江苏自贸区省内南京、苏州、连云港三个自贸区业务中心作用,为跨国贸易企业提供全套贸易融资合作方案,帮助企业尽快恢复进口业务常态。报告期内,公司分层次、多维度的推进自贸区业务推进分层次、多维度的的业务营销和管理举措,通过产品更新迭代适应新的内外部形势。发挥自贸境外债券投资业务综合优势,提升投资收益;着力营销资产负债,复合拉动“双轻”产品,践行轻资产、轻资本发展道路,保持自贸通、自贸存内贷、自贸全额贸融等业务稳健增长;挖掘自贸区内企业内生动力,实施点对点业务辅导,实现人民币贷款业务量逆势提升。报告期内,自贸区分账核算单元资产总计

91.04亿元,资产规模较年初增长17.77%,其中贷款业务余额25.40亿元,债

券投资业务余额63.40亿元;自贸区分账核算单元负债总计89.22亿元,负债规模较年初增长21.07%。

(二)零售金融板块业务

2020年,面对突如其来的新冠肺炎疫情,以及复杂多变的经济社会环境,在确保各类产品正常发售、金融服务持续在线的基础上,公司主动调整定期存款到期政策、做好国开行战疫专题债券代销、开辟零售金融绿色通道,加大疫情防控金融支撑,为广大零售客户提供安全、便捷、高效、惠民的“非接触式”金融服务。同时,公司以产品迭代优化和线上营销运营为突破口,充分发挥零售金融对服务民生、改善民生的积极作用,零售业务规模保持稳健增长;

强化疫情期间零售业务的监测和排查,探索多种逾期处置方式,零售资产质量保持稳定可控。公司坚持新五年规划引领,推进落地新一轮大零售战略改革,围绕“以客户为中心”发展理念,进一步完善“私行客户-财富客户-基础客户-互联网客户”的分层服务管理体系,搭建与之相匹配的组织管理架构,强化板块部门的统筹协同联动,致力于为零售客户提供投融支一体化的综合金融服务。截至报告期末,零售客户总量突破2000万户(不含互金平台客户数),零售客户AUM(管理金融资产规模)达到4,848.65亿元,较年初增长521.64亿元,增幅

12.06%;个人存款余额1,964.26亿元,较年初增长328.04亿元,增幅

20.05%,在各项存款中占比20.78%,较年初提升1.53个百分点。个人贷款余

额1,814.46亿元,较年初增长98.22亿元,增幅5.72%,在各项贷款中占比

27.69%,较年初下降2.48个百分点。

零售贷款业务:公司深入贯彻消费贷款与住房贷款双轮并驱战略,保持个人贷款稳健均衡发展。消费贷款方面,以满足客户消费需求、提升客户服务体验为导向,整合内外部数据及能力,优化产品功能及业务流程,以场景化平台渠道和集群化营销服务为突破,推动个人消费贷款线上化、批量化转型发展;住房贷款方面,重点支持首次及首套住房等民生改善性住房信贷需求,重点关注区域间差异化住房信贷政策及需求,制定住房贷款全流程优化方案,推动住房贷款高质量发展。同时,积极推进存量浮动利率贷款定价基准转换工作,达成个人贷款LPR转换阶段性目标;以业务发展集约化为目标,启动新一代个人信贷业务系统建设项目。截至报告期末,消费类贷款余额838.06亿元,占个人贷款余额46.19%;住房抵押贷款余额696.91亿元,占个人贷款余额38.41%。财富管理业务:以全金融资产发展为主线,推动财富管理营销服务转型。立足客户视角,构建全量化、组合化的金融产品体系,打造专业化、梯度化的金融服务体系;创新服务模式,围绕获客、活客、提客、留客四个客户关系生命周期,结合互联网新型营销模式,使客户活动有趣且有效,将智能外呼批量化营销服务与人工专业一对一营销服务差异化组合,使客户服务智能且高效。丰富服务渠道,打造空中营业厅、空中理财室、线上直播间,满足零售客户多元化、便捷化的金融服务需求;强化品牌推广,结合中国传统文化元素,具象化诠释金融产品服务,持续做好财富健诊、财富讲堂、普惠资讯等金融服务,

树立品牌专业化形象。截至报告期末,公司零售中高端客户52.81万户,较年初新增4.01万户,增幅8.22%。私人银行业务:公司持续推动私人银行业务转型发展。丰富私行产品服务体系,加强与头部机构的合作,在风险可控的情况下,尝试引入固收增强策略、指数增强策略、大雪球结构化产品等各类策略产品,满足私人银行客户多元资产配置需求。做精私行客户服务管理,结合时下热点和客户需求,丰富私行客户增值服务体系,加强活动全流程管理,完善核心客户服务体系,提升私行客户的管理质量和创利能力。加大金融科技赋能,建设私行资产配置系统,实现私募产品线上销售,推进手机银行私行专区功能上线,开发合格投资者线上认证功能,为私行客户提供更加便捷优质的专属服务。提升专业服务能力,做专做强投研分析,做精做细业务培训,推动财富顾问培训梯度化、多元化,提高私行条线专业服务能力。截至报告期末,公司私行客户28,943户,较年初新增3,130户,增幅12.13%;管理客户金融资产1,453.45亿元,较年初新增

205.4亿元,增幅16.45%。

银行卡业务:公司不断丰富产品体系,进一步深化与京东金融等头部平台的合作,推出京东爱奇艺三方联名卡,并通过“线上平台引流+消费场景获客+线下交叉营销+综合价值提升”的信用卡综合营销经营模式,提升综合贡献度;持续完善场景建设,聚焦“金融+出行”,在上线ETC项目的同时,启动游园、公交等项目合作;优化发卡用卡体验,实现单人远程PAD借记卡发卡,推进手机银行预约开卡和自选号开户功能建设,打造“一键绑卡”功能,完善移动支付绑定、信用卡线上消费等的积分规则,提升客户活跃度和黏性。截至报告期末,借记卡累计发卡2,308.65万张,较年初增加199.27万张,增幅9.45%;信用卡累计发行69.97万张,较年初增加13.41万张,增幅23.71%。消费金融中心业务:消费金融中心(CFC)重点推进核心业务营销向线上延伸,创新探索线上营销模式打造,重点强化营销能力建设,持续推动营销管理水平提升,进一步巩固线下核心业务差异化竞争优势;加快推进创新业务自主技术能力建设,持续推进全流程自营业务模式打造,优化调整联营项目质效,不断丰富创新业务管理工具,创新业务经营管理能力持续提升。同时,CFC持续升级信用风险管理和欺诈风险防控,多措并举有效化解疫情带来的风险抬升

压力,统筹推进客户运营与服务水平提升,稳步推进数字和信息技术建设长远布局。截至报告期末,CFC消费贷款余额393.10亿元,年内新增客户170万户,累计服务客户约1,900万户,增幅9.84%。网络金融业务:公司持续拓宽客户服务边界,打造互联网客户经营闭环,推动互联网客户转化提升。受益于金融科技对线上服务的有力支撑,有效满足了广大客户在疫情期间的“非接触式”金融需求。深化数字化经营理念,提升互联网客户线上运营能力,截至6月末,公司互联网客户总数1,615.74万,较年初增长238万户;打造契合互联网客户需求的产品体系,上架引流模式的保险产品,优化APP直销银行理财版块功能体验;网贷项目运行平稳,受疫情影响,上半年网贷业务投放有所放缓,截至6月末,网贷余额304.94亿元,较年初增长26.27亿元;聚合支付商户拓展有序推进,交易规模持续提升,积极推进“支付+账户+场景”策略,以账户体系与结算能力为核心,整合多种形式的收、付款功能,提供高度适配的场景化支付结算解决方案;打造标准化输出模块,践行对外开放服务路径,发挥线上“非接触式”服务优势,创新对外开放金融产品及服务。

直销银行品牌“你好银行”深入推进,以具有互联网使用习惯的年轻客户为主,通过金融服务与互联网平台场景的结合,充分发挥线上化、数字化、智能化的模式优势,创新应用OCR、人脸识别、远程视频客服等金融科技,打造具备互联网特色的产品体系,涵盖存款、理财、贷款、基金代销等主流投融资产品。截至2020年6月末,“你好银行”服务客户超1,615.74万;上半年平台财富管理类产品认购交易总金额451.3亿元。

零售基础客户服务:为优化零售客户的分层分类管理,强化对零售基础客户的经营,提升公司零售金融服务能力,进一步促进零售板块的协同合作,2020年3月经董事会审议通过,将公司渠道与客户服务部更名为零售基础客户部。在基础客群发展上突出“以南京银行APP为获客主阵地”的主线,梳理指标体系、推进智能运营建设,构建并不断夯实零售客户的管理基础。

报告期内,公司持续完善渠道功能、强化渠道运营,深入挖掘移动金融渠道“获客、活客、留客”的零售客户经营价值,联合远程银行上线远程视频认证在线升级专业版手机银行功能,实现手机银行端LPR转换,打造体系化、常态化的客户运营活动;持续推进鑫e城平台建设,不断丰富商城线下场景,以

高频的生活服务需求拉动低频金融需求;拓展支付场景,建设“金融+出行”场景,实现个人ETC业务上线,启动与南京市民卡公司的电子游园卡合作;优化支付功能体验,明确移动支付“首绑送积分”固定规则,打造单人远程PAD借记卡发卡流程;丰富信用卡产品线,提升用卡体验,继续加深与京东金融等头部平台的合作,推出京东爱奇艺三方联名卡,优化线上消费积分规则,通过聚焦线上线下营销联动进一步提升信用卡业务综合贡献度,并启动了信用卡N2+系统升级项目;稳步推进远程银行转型,通过启动电话语音IVR自助菜单改造实现有效分流,建立工单定期通报机制和客户体验优化建议机制以改善产品服务体验,进一步丰富智能外呼场景,扩大外呼产能,上线智能文本客服10.0,扩大智能客服服务渠道;夯实消保工作、提升服务水平,将消保理念融入业务源头环节。

(三)金融市场板块业务

2020年,新冠肺炎疫情爆发并席卷全球,多国经济陷入深度衰退,纷纷开启大规模货币宽松和财政刺激政策,呈现“负增长、零利率”格局。上半年国内外经济金融环境不确定性剧增,金融市场波动加剧,公司紧跟监管政策导向,加强市场研判分析,强化风险合规管理,充分运用金融科技与数据化管理提升投资管理能力,保证金融市场板块业务平稳运行。资产管理业务:报告期内,公司持续丰富理财产品体系,坚定推动产品净值化转型,推出“逸稳”“优稳”“悦稳”多个系列产品,打造“安逸优悦”的固收产品体系;积极布局混合类、权益类理财产品,持续丰富产品结构,资产配置中,以资管新规、理财新规等为导向,理财资产投资不断向标准化资产转型,标准化债券类资产占比持续提升。报告期内,公司理财总发行量2,419.16亿(不含货币产品),期末非保本理财产品2,855.08亿元,较上年末保持平稳增长。2020年上半年,理财业务净值化转型持续推进,净值类产品在非保本理财产品中的占比超过60%,较上年末提升近10个百分点,目前净值型产品主要坚持固收策略以及固收+策略。公司全资子公司南银理财有限责任公司已于2020年8月获监管部门批准开业。

金融同业业务:报告期内,公司坚持“协同全行产品、深化同业营销、适度压降规模、全面运用科技”的工作主线,推动实现两个转型:一是业务结构的转型,即实现同业业务结构由非标为主的结构向标准化产品转型,并实现规

模的有序压降;二是同业营销模式的转型,即将原有的以“产品为中心”的同业营销模式向以“客户为中心”的同业营销模式转型。

继续完善鑫同业综合业务管理系统。上线了大额风险暴露管理功能,优化手机APP审批速度,完成标准化票据、对接FTP价格、净值类资产会计科目迁移等需求的开发上线,跟踪合同及用印系统对接等需求的开发等。重点推进同业经营管理平台建设,针对同业客户的经营管理过程进行全面分析。

报告期内,紫金山·鑫合金融家俱乐部为成员提供高效便捷的线上交流平台,俱乐部正式成员117家,观察会员2家,成员(含观察成员)覆盖全国26个省、市、自治区,成员总资产规模超过20万亿。鑫合网络家园APP功能持续升级丰富,为成员行提供更加智能化、科技化的服务,新视频会议功能上线使用,在线教育平台“鑫E学”课程资源不断丰富,社交平台“鑫合圈”功能不断完善。

资产托管业务:公司资产托管部坚持疫情防控和业务发展两手抓,扎实推进市场开拓,加快系统建设步伐,开辟业务新增长点,提升对外服务能力,确保业务正常有序开展,公募基金、银行理财等托管业务保持平稳增长。报告期末,公司资产托管规模约1.82万亿。

资金运营中心:报告期内,公司加强市场预判,面对市场波动,及时调整投资策略;积极推进新产品开发,加强总分联动,带动各项业务发展。本币及其衍生业务方面:新冠肺炎疫情的突然爆发、全球金融市场的震荡给国内债市带来较大波动,继续加强市场研究,灵活及时调整交易策略,保持较高的市场活跃度。完成交易中心本币交易平台衍生品模块新老切换,利率互换成交活跃,保持了在利率衍生品市场的市场份额。外汇及其衍生业务方面:由于汇率波动较大,上半年以做市为主,配合日内操作赚取波动收益,在外汇即远掉期业务交易量和做市表现方面继续保持较好的排名。债券销售方面:中间业务收入平稳增长,加大对客销售力度,积极研判市场走势,通过配置、交易带动承销。业务创新方面:通过外汇交易中心审核,成为首批人民币利率期权入市参与机构。

三、核心竞争力分析

报告期内,根据公司2019-2023新五年发展规划确立的战略目标和战略定

位,持续完善公司治理,保持经营管理灵活,适应监管政策及市场变化,管理队伍稳定,管理基础夯实,公司管理层保持稳定,牢固树立“人才是第一资源”的理念,拥有一支成熟稳定、高素质、专业化的人才队伍。战略转型成效显著。突出转型重点,“大零售战略” 和“交易银行战略”持续加快实施,优化公司业务结构,推动服务模式和经营模式的创新,提升发展质效,实现持续稳健发展;金融市场优势地位保持良好,为客户提供综合金融服务能力持续加强;金融科技为发展赋能,助力公司数字化转型,积极探索前沿金融科技,科技引领公司转型发展;立足本源服务实体经济,深耕长三角地区和京沪浙地区,以“鑫伙伴计划”“淘金计划”“鑫火计划”三大计划为抓手,抓住产业结构转型升级机遇,深挖市场潜力,创新金融服务方式方法,切实提升服务实体经济、民营企业能力,实现共同发展。坚守风险合规管理原则。持续完善全面风险管理体系,强化审慎风险管理偏好,完善风险管理工具和计量方法,提升风险管理的精细化水平。牢固树立合规意识,将合规文化融入到日常经营管理中。通过上述工作的展开和逐步深化,进一步彰显竞争优势,创造经营特色,有效维持和不断提升公司核心竞争力,增强内生动力,扩大市场份额,实现高质量经营发展。

四、报告期主要荣誉情况

1. 在2020英国《银行家》“全球银行1000强榜单”中排名第128位;

2. 在江苏省金融业联合会举办的“首届江苏金融业高质量发展创新创优成

果”评选中,获得了“绿色金融发展奖”;

3. 荣获江苏省金融业联合会“2019年江苏金融业产融结合示范奖”;

4. 荣获2019年江苏银保监局数据治理年“数据治理成效奖”;

5. 荣获江苏银保监局2020年一季度EAST数据质量考核“第一等次”;

6. 在江苏银保监局科技处通报的2019年信息科技风险评级结果中,公司

评级结果为2B,在全国城商行中排名第一;

7. 荣获银行间外币货币市场 2019年度“最佳外币拆借会员”;

8. 荣获银行业理财登记托管中心颁发的“2019年度银行业理财登记工作

优秀单位奖”;

9. 荣获上海票据交易所2019年度“优秀银行类交易商”;

10. 荣获深圳证券交易所评选的“2019年度优秀利率债承销机构”;

11. 荣获国家开发银行评选的“2019年度银行间市场优秀承销商”、

“2019年度优秀创新承销商”;

12. 荣获中国农业发展银行评选的“2019年度交易所金融债优秀承销

商”、“2019年度金融债优秀承销商”、“2019年度银行最佳柜台业务合作机构”;

13. 荣获中国进出口银行评选的“2019年度人民币金融债券承销表现突出

机构”。

第四节 经营情况讨论与分析

一、报告期公司经营情况综述

2020年上半年,面对新冠肺炎疫情带来的各种挑战,公司以新五年规划为引领,深入贯彻落实中央大政方针和省、市委、政府决策部署,统筹推进疫情防控和经营发展,各项业务平稳发展。截至6月末,公司资产总额14,649.59亿元,较年初增长1,215.24亿元,增幅9.05%;存款余额9,453.06亿元,较年初增长953.90亿元,增幅11.22%;贷款余额6,551.89亿元,较年初增长

863.25亿元,增幅15.17%;实现净利润72.76亿元,同比增长4.86%;主要监

管指标保持稳定,不良贷款率0.90%;得益于定增的完成,资本充足率

14.68%,核心一级资本充足率9.77%,分别较年初上升1.65个百分点和0.90

个百分点。

(一)两大战略加快推进

大零售战略释放改革活力,主要指标推动完成较好,个人金融资产规模达4,848.65亿元,个人存款余额1,964.26亿元,个人贷款余额1,814.46亿元 ,零售客户规模突破2,000万户,其中中高端客户规模52.81万户。交易银行战略成效增多,经营效益显著提升,成功上线一批鑫E商贸项目;供应链金

融业务稳步发展,国内贸易融资业务实现投放近200亿元,线上渠道加快建设,线上化服务能力有所提升。

(二)公司板块业务协调发展

公司金融深入实施“1+3”行动计划,推进省级重点项目超50个,聚焦支持制造业高质量发展,出台了“鑫制造”营销专项方案,积极对接和支持南京市“四新”行动;投行业务继续加大直融投放力度,债务融资工具发行超800亿元,保持了省内市场份额第一位次,客户结构进一步优化;小微金融快速响应金融“抗疫”要求,出台“同鑫贷”产品,实现投放金额超10亿元。

(三)金融市场板块平稳运行

同业业务优化资产配置,收入保持稳健增长,客户营销转型加速推进;资管业务保持理财规模稳健增长,理财子公司于8月份顺利开业;资金运营中心正式开启LPR互换交易业务,推出对公结构性存款新产品;资产托管在公募基金托管领域有所发力,产品成立速度加快,运营外包业务拓展顺利;鑫合金融家俱乐部存量业务规模保持稳定,积极推动金融债主承参团等业务合作。

(四)风险与合规管控有序开展

落实监管要求,强化风险防控,各项长效机制建设取得新的进展。开展疫情影响风险排查,强化授信客户跟踪监测;资产质量管控持续强化,优化了资产质量考核体系,有针对性地部署和开展相关重点工作,资产质量继续保持总体稳定;合规基础工作不断深化,开展合规全员化建设,“鑫盾工程”重点项目有序实施,成立总行反洗钱管理委员会,相关制度得到了健全。

(五)管理支撑不断强化

资产负债管理体系运行顺畅,着力推进LPR定价基准转换等工作;财务管理实施试点分行财务效能提升项目,推进预算的全流程管理;授信管理以“战疫情、管风险、促转型、优服务”为基本原则,有效发挥了年度授信政策指导意见的指引作用;信息技术管理加强互联网安全防护设计,有序备战2020年国家护网行动;强化科技赋能作用,“鑫微厅”微信小程序实现上线;数字化转型新阶段项目建设不断加快,数据治理、平台建设、数据应用及AI探索等各方面工作有序开展,数字员工营业厅实现上线;运营管理深入推动“运营转型”“网点转型”两大项目群,运营基础设施建设进一步加强;审计工作在扎实开展内审项目、加强审计成果运用的同时,全力推进内部审计垂直化管理规划方

案。

二、报告期内主要经营情况讨论与分析

(一)主营业务分析

报告期内,公司实现营业收入177.38亿元,同比上升6.60%。其中,利息净收入占比为64.96%,同比下降2.07个百分点;非息净收入占比为35.04%,同比上升2.07个百分点。

1、按业务类型划分的收入情况

单位:人民币千元业务种类

2020年1-6月金额

占比(%)

2019年1-6

月金额

占比(%)

数额同比

增长(%)

变动超过20%的项目原因说明发放贷款和垫款利息收入

17,283,736 49.18 14,825,668 44.12 16.58 -拆出资金利息收入

78,718 0.22 207,567 0.62 -62.08

拆出资金收入减少存放中央银行利息收入

659,165 1.88 683,724 2.04 -3.59 -存放同业款项利息收入

82,034 0.23 369,650 1.1 -77.81

存放同业款项收入减少资金业务利息收入

10,643,594 30.29 11,755,909 35 -9.46 -其中:债券投资利息收入

4,873,748 13.87 4,387,624 13.06 11.08 -手续费及佣金收入

2,813,564 8.01 2,431,306 7.24 15.72 -其他项目收入

3,581,619 10.19 3,318,289 9.88 7.94 -

2、营业收入按地区分布情况

单位:人民币千元地区 营业收入 占比(%) 营业利润 占比(%)江苏 15,872,528

89.48

7,852,202 89.05

其中:南京9,854,172

55.55 4,809,212 54.55

浙江 459,177

2.59

458,081 5.20

上海 689,984

3.89

607,392 6.89

北京 716,419

4.04

-100,821 -1.14

合计 17,738,108

100.00

8,816,854 100.00

(二)财务状况和经营成果分析

1、主要财务指标增减变动幅度及原因

单位:人民币千元主要财务指标 2020年6月30日 较上年度期末(%) 主要原因总资产 1,464,959,067 9.05

发放贷款和垫款增加总负债 1,362,358,486

8.51

吸收存款增加归属于公司股东的所有者权益

101,504,171

股本、资本公积和未分配利

润增加主要财务指标 2020年1月至6月 较上年同期(%) 主要原因营业收入 17,738,108

16.83

6.60

利息收入

增加营业利润 8,816,854

6.60
4.39

营业收入

增加净利润 7,276,432

营业收入

增加

2、比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目的情况

单位:人民币千元主要会计项目

报告期末或报告

增减幅度(%)

主要原因存放同业款项 16,443,965 -

4.86

30.18

存放同业款项规模减少拆出资金 9,644,187

30.18
1,105.81

拆放同业款项规模增加衍生金融资产 13,437,144 84.67

衍生交易规模和公允价值估值变

化其他资产 5,903,744 97.85

其他应收款增加同业及其他金融机构存放款项

46,560,612

96.05

同业及其他金融机构存放款项规

模增加拆入资金 19,108,992 34.51

拆入资金规模增加

交易性金融负债 5,726,931

与贵金属相关的金融负债规模增加衍生金融负债 12,768,591 75.07

268.20

衍生交易规模和公允价值估值变化卖出回购金融资产款

15,015,787-

卖出回购债券下降资本公积 23,289,389 75.87

47.32

非公开发行股本溢价其他综合收益 177,131 -

其他债权投资公允价值变动的影

响手续费及佣金支出

180,007-

58.22
31.51

手续费及佣金支出减少对联营企业和合营企业的投资收益

342,993

41.92

对联营企业和合营企业的投资收

益增加其他收益 128,073

221.71

其他收益增加

3、可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况

单位:人民币千元类别 2020年6月30日 2019年12月31日信用承诺 309,402,600 275,746,649其中:贷款承诺 58,871,858 45,556,211银行承兑汇票 119,170,729 92,647,948开出保证 85,084,060 98,131,234开出信用证 30,656,296 25,463,003未使用的信用卡额度 15,619,657 13,948,253经营租赁承诺 1,205,748 1,099,851质押资产 122,513,961 139,125,663资本性支出承诺 128,709 358,759衍生金融工具 2,901,626,038 2,846,785,896

(三)资产情况分析

截至报告期末,公司资产总额14,649.59亿元,较年初增加1,215.24亿元,增幅9.05%。

1、按产品类型划分的贷款结构

单位:人民币千元项目

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)公司贷款473,743,445

72.31

397,240,448

69.83

个人贷款181,445,941

27.69

171,623,809

30.17

合计655,189,386

100.00

568,864,257

100.00

2、贷款投放前十位的行业及相应比例情况

单位:人民币千元行业

2020年6月30日 2019年12月31日贷款金额 比例(%) 贷款金额 比例(%)租赁和商务服务业 158,974,021 24.26 123,515,390 21.71批发和零售业 77,284,191 11.79 69,002,971 12.13制造业 59,120,551 9.02 52,998,775 9.32水利、环境和公共设施管理业

32,499,901 4.96 27,717,465 4.87房地产业 23,179,612 3.54 17,934,244 3.15建筑业 18,065,712 2.76 19,214,632 3.38农、林、牧、渔业 11,285,979 1.72 9,985,962 1.76信息传输、软件和信息技术服务业

9,539,627 1.46 9,059,696 1.59电力、热力、燃气及水生产和供应业

8,826,781 1.35 7,882,396 1.39交通运输、仓储和邮政业

6,340,004 0.97 5,403,643 0.95合计 405,116,379 61.83 342,715,174 60.25

3、贷款主要地区分布情况

截至报告期末,公司在江苏地区贷款余额为5,431.43亿元,占全部贷款余额的82.90%,比年初上升0.47个百分点;公司在南京以外地区贷款余额为4,474.18亿元,较年初增加663.26亿元,其中江苏地区(除南京外)、上海、北京、浙江地区贷款余额占比分别为51.19%、5.84%、5.85%、5.41%。

单位:人民币千元地区分布

2020年6月30日 2019年12月31日余额 比例(%) 余额 比例(%)江苏地区543,142,925

82.90 468,942,582 82.43

其中:南京地区207,771,415 31.71 187,771,948 33.01上海地区38,230,523 5.84 34,407,667 6.05北京地区38,370,458

5.85 34,575,937 6.08浙江地区35,445,480 5.41 30,938,071 5.44合计655,189,386 100.00 568,864,257 100.00

4、贷款按担保方式分布情况

单位:人民币千元担保方式 2020年6月30日 2019年12月31日

贷款金额 比例(%) 贷款金额 比例(%)信用贷款86,897,239

13.26

80,311,810 14.12保证贷款335,481,545

51.21

299,578,195 52.66抵押贷款148,148,979

22.61

134,585,583 23.66质押贷款84,661,623

12.92

54,388,669 9.56贷款和垫款总额655,189,386

100.00

568,864,257 100.00

5、前十名客户贷款

报告期末,公司前十大客户贷款余额为225.94亿元,占期末贷款总额的

3.45%,占期末资本净额的16.42%。

单位:人民币千元客户名称 贷款金额 占贷款总额比例(%)

占资本净额比例

(%)A 3,806,415

0.58

2.77

B

3,342,000

0.51

2.43

C

2,405,345

0.38

D

2,394,700

0.37

1.75
1.74

E

2,220,000

0.34

1.61

F

1,995,000

0.30

G

1,900,000

0.29

1.45
1.38

H

1,591,031

0.24

1.15

I

1,469,910

0.22

1.07

J

1,469,500

0.22

1.07

合计 22,593,901

3.45

16.42

6、个人贷款结构

单位:人民币千元

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)信用卡透支4,318,394

2.38

4,722,117

2.75

住房抵押贷款

69,691,465

38.41

63,630,079

37.07

消费信用贷款

83,806,388

46.19

83,521,548

48.67

经营性贷款23,551,130

12.98

19,612,927

11.43

其他

78,564

0.04

137,138

0.08

合计

181,445,941

100.00

171,623,809

100.00

7、贷款资产质量情况

(1)五级分类情况

单位:人民币千元项目 贷款金额 占比(%)

金额与上年末相

比增减

占比与上年末相比

增减(百分点)正常类 641,448,706 97.77

84,153,054 -0.13关注类 8,744,066 1.33

1,850,978 0.12次级类 2,871,543 0.44

-71,428 -0.08可疑类 1,246,073 0.19

326,989 0.03损失类 1,765,187 0.27

545,020 0.06贷款总额 656,075,575 100.00

86,804,613 0

项目 2020年6月30日 2019年12月31日 2018年12月31日正常类贷款迁徙率 0.94 1.03 1.01关注类贷款迁徙率 24.37 45.52 45.58次级类贷款迁徙率 63.16 70.13 49.17可疑类贷款迁徙率 39.57 70.19 66.37

(2)截至报告期末,母公司不良贷款按照贷款投放的行业分布情况:

项目不良率(%)

批发和零售业 3.21制造业 1.84建筑业 1.38居民服务、修理和其他服务业 1.38个人 1.20科学研究和技术服务业 0.65教育 0.37信息传输、软件和信息技术服务业 0.36住宿和餐饮业 0.36电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.13租赁和商务服务业 0.12交通运输、仓储和邮政业 0.01

总计0.97

(3)截至报告期末,母公司不良贷款按照贷款投放的地区分布情况:

项目不良率(%)

江苏地区 1.01上海地区 0.47北京地区 0.86杭州地区 1.03

合计0.97

截至报告期末,母公司不良贷款率为0.97%,与年初持平,资产质量整体保持稳定。公司为处置化解不良贷款,主要采取以下措施:

一是深入贯彻疫情防控和复工复产各项工作要求,认真落实监管机构扶持实体经济的政策措施,根据企业涉疫情况及时调整风险处置方案,强化运用债务重组手段进行精准扶持,支持企业恢复生产经营。

二是强化大额问题资产联动处置。公司注重强化对大额风险事项的快速研判与应对,进一步发挥大额问题资产处置工作组的枢纽作用和专业优势,通过总分联动、条线协同的作战模式,推进处置进程,做好重点攻坚。

三是注重呆账核销和市场化转让手段充分运用。公司按照应核尽核原则积极组织开展核销工作,加强行业与市场调研,合理实施不良资产批量转让,充分发挥核销和批量转让在不良资产处置中的积极作用。

(4)重组贷款和逾期贷款情况

单位:人民币千元项目

期初 期末 比期初 增减变

动分析余额

比例(%)

余额

比例(%)

余额

比例(%)重组贷款

974,543 0.17 803,422 0.12 -171,121-0.05

重组贷

款减少

逾期贷款

7,265,724 1.28 8,152,374 1.24 886,650-0.04

个人消

费贷款

逾欠增加

其中:本金和利息逾期90天以内贷款

2,896,425 0.51 3,423,808 0.52 527,383

0.01

-

本金或利息逾期90天以上贷款

4,369,299 0.77 4,728,566 0.72 359,267-0.05

-

8、房地产授信政策和贷款资产质量情况

报告期内,公司全面贯彻落实党中央、国务院关于深化住房制度改革的决策部署,坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位,遵循“合规经营、防范风险、限额管理、差别对待”的总体要求,积极稳妥开展房地产行业授信业务。一是客户选择方面,坚持“一户一策”的原则,优先选择股东实力强、开发资质高、开发经验丰富、经营规范、信誉良好、排名靠前、在当地有一定品牌影响力且能配合公司相关管理要求的专业性房地产企业。二是区域管理方面,根据中央经济工作会议“因城施策”的管理调控机制,结合各分行所在区域房地产行业市场运行情况及各分行在房地产行业授信业务的管理经验,对公司各经营区域房地产行业授信业务的开展进行差异化管理。三是项目投向方面,积极介入区县级及以上地方政府主导的保障性房地产开发业务。优先选择普通住宅开发项目和区县级及以上地方政府主导的保障性房地产开发业务,适度介入经营性物业业务和区县级及以上地方政府主导的租赁性房地产业务。四是管理要求方面,严格审查资金用途,控制支付路径,确保融资资金实

际流向与申报用途相符;要求授信对象在本行开立资金监管户,确保项目形成的现金流全部在公司归集;建立完善定期监测方案,加强授信后审批意见管理要求落实监测。截至报告期末,公司房地产贷款余额为886.68亿元,占全部贷款比例为

13.53%,较上年末上升0.22个百分点。其中,投向为房地产的对公贷款余额

231.7亿元,无不良贷款;个人按揭贷款余额654.98亿元,不良率0.48%。

9、政府融资平台贷款情况

2020年上半年,党中央、国务院对地方政府债务管理仍旧保持趋紧趋严趋势,融资平台与地方政府的信用逐步剥离,责任边界进一步明确。公司严格贯彻落实中央、各级地方政府和监管部门关于地方政府性债务管理的各项政策要求,持续强化合规经营意识,按照“合规审慎、聚焦转型、分类施策、限额管理”的基本原则,稳健有序地开展地方政府类客户授信业务。截至报告期末,公司政府融资类平台贷款余额519.71亿元,较年初增长

115.87亿元,增长比例28.69%。平台贷款资产质量良好,无不良贷款。

10、股权质押贷款情况

为规范和指导公司股票质押手续业务的办理,公司制定了《南京银行股票质押授信业务管理暂行办法》和《南京银行代客资产管理新三板股票质押业务暂行管理办法》。同时,公司鑫航标大数据平台引入工商数据信息,可对股质押登记有效性及其他权利变动信息进行查询,为贷后管理及时发现质押风险提供便利。

截至报告期末,公司股权质押贷款余额为93.46亿元,较年初增加5.03亿元,增幅5.69%,其中上市公司股票质押贷款余额56.40亿元,非上市公司股权质押贷款余额37.06亿元。

11、贷款损失准备计提和核销情况

单位:人民币千元项目 2020年6月30日 2019年12月31日

计提方法预期信用损失法

期初余额21,229,873

17,499,639

本期计提/(回拨)3,817,960

8,042,151

核销及转出 -2,040,691

-5,146,629

收回原转销贷款和垫款导致的转回 616,865

853,081

已减值贷款和垫款利息冲转 -33,763

-41,048

汇率变动及其他 23,008

22,679

年末余额 23,613,252

21,229,873

12、买入返售金融资产情况

单位:人民币千元

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额 占比(%)债券 33,313,502

98.63

26,483,623

97.37

应收债权 720,000

2.13

720,000

2.65

应计利息 9,807

0.03

4,278

0.02

减值准备 -267,749

-0.79

-9,776

-0.04合计 33,775,560

27,198,125

13、投资情况

单位:人民币千元项目

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)金融投资:

643,363,832

99.14

618,721,125

99.13

交易性金融资产

194,870,960

30.03

154,227,802

24.71

债权投资

356,657,427

54.96

347,536,948

55.68

其他债权投资

90,677,862

13.97

115,620,349

18.52

其他权益工具投资

1,157,583

0.18

1,336,026

0.22

长期股权投资

5,597,603

0.86

5,400,767

0.87

投资性房地产

14,426
15,0220

合计

100.00

648,975,861624,136,914

100.00

报告期内,公司未新增对外股权投资,截至报告期末,公司拥有七家股权投资机构。其中,参股机构四家,分别为日照银行股份有限公司、江苏金融租赁股份有限公司、芜湖津盛农村商业银行股份有限公司、苏宁消费金融有限公司;控股机构三家,分别为宜兴阳羡村镇银行股份有限公司、昆山鹿城村镇银行股份有限公司和鑫元基金管理有限公司。公司对七家股权投资机构的初始投资总额为35.80亿元。主要联营企业情况

被投资单位名称

主要经营地

注册地

对集团是否具有战略性

持股比例(%)

业务性质直接 间接日照银行股份有限公司

山东日照 山东日照 是 20.00 - 银行业江苏金融租赁股份有限公司

江苏南京 江苏南京 是 21.09 - 金融租赁业芜湖津盛农村商业银行股份有限公司

安徽芜湖 安徽芜湖 是 30.19 - 银行业苏宁消费金融有限公司

江苏南京 江苏南京 是 15.00 -

非银行金融

主要子公司情况

单位名称 主要经营地 注册地 取得方式

持股比例(%)业务性质直接 间接

昆山鹿城村镇银行股份有限公司

江苏昆山 江苏昆山 设立

47.50

- 银行

宜兴阳羡村镇银行股份有限公司

江苏宜兴 江苏宜兴 设立

50.00

- 银行

鑫元基金管理有限公司

上海 上海 设立

80.00

- 基金

鑫沅资产管理有限公司

上海 上海 设立-

80.00

资产管理上海鑫沅股权投资管理有限公司

上海 上海 设立-

80.00

股权投资报告期控股子公司主要财务数据

单位:人民币千元

子公司名称

注册资本 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润宜兴阳羡村镇银行

130,000

130,0004,501,239399,831102,673

30,891

23,183

昆山鹿城村镇银行

7,025,512 671,294

369,767

76,256

41,055 30,725

鑫元基金

1,700,0003,430,7482,715,010370,955

181,342

137,228

报告期内,昆山鹿城村镇银行召开2020年第一次临时股东大会,会议选举第三届董事会成员和第三届监事会成员,并审议通过其定向募股方案的相关议案。该行拟发行不超过2,130万股普通股股票,募集金额不超过3,535.80万元,已于2020年3月收到中国银保监会苏州监管分局的相关批复(苏州银保监复[2020]85号),2020年6月收到中国证监会出具的的相关批复(证监许可[2020]1199号)。

报告期内,宜兴阳羡村镇银行召开第一届董事会第八次会议及2019年度股东大会。该行2019年度利润分配方案为每10股派发现金 1元人民币,南京银行持有6,500万股,应得650万元现金分红,相关款项已于6月入账。

14、其他应收款情况

单位:人民币千元项目 金额 损失准备金 计提方法其他应收款 4,881,022

98,810 可收回金额低于其账面价值

15、抵债资产情况

单位:人民币千元类别

2020年6月30日 2019年12月31日金额 计提减值准备金额 金额 计提减值准备金额房产 764,472 57,782 697,800 57,782其他 9,082 7,213 9,082 7,213合计 773,554 64,995 706,882 64,995

(四)负债情况分析

截至报告期末,公司负债总额为13,623.58亿元,比年初增加1,068.51亿元,增长8.51%。

1、客户存款构成

单位:人民币千元项目

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)活期对公存款241,103,012

25.51

218,787,337

25.74

活期储蓄存款39,862,981

4.22

35,368,781

4.16

定期对公存款469,239,769

49.64

429,440,058

50.53

定期储蓄存款156,563,077

16.56

128,252,768

15.09

保证金存款37,275,394

3.94

36,345,970

4.28

其他存款1,261,789

0.13

1,721,065

0.20

合计945,306,022

100.00

849,915,979

100.00

2、同业及其他金融机构存放款项

单位:人民币千元项目

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)境内同业存放款项 18,977,596

40.86

7,480,751

31.54

境内其他金融机构存放款项 27,467,096

59.14

16,239,725

68.46

合计

46,444,692

100.00

23,720,476

100.00

3、卖出回购金融资产情况

单位:人民币千元项目

2020年6月30日 2019年12月31日账面余额 占比(%) 账面余额

占比(%)债券 13,080,294

87.15

28,036,408

98.38

票据 1,929,285

12.85

461,246

1.62

合计 15,009,579

100.00

28,497,654

100.00

(五)股东权益分析

单位:人民币千元项目 2020年6月30日 2019年12月31日 变动(%)股本 10,007,017 8,482,208

17.98

其他权益工具 9,849,813 9,849,813

0.00

资本公积 23,289,389 13,242,211

75.87

其他综合收益 177,131 423,914-58.22

盈余公积 7,348,462 6,114,739

20.18

一般风险准备 14,074,235 14,052,691

0.15

未分配利润 36,758,124 34,714,965

5.89

归属于母公司股东权益合计 101,504,171 86,880,541

16.83

少数股东权益 1,096,410 1,047,655

4.65

(六)利润表分析

单位:人民币千元

项目2020年1-6月 2019年1-6月营业收入17,738,108 16,639,464其中:净利息收入11,522,932 11,152,685非利息净收入6,215,176 5,486,779

营业支出8,921,2548,193,596其中:税金及附加210,286164,694业务及管理费4,340,6664,108,225信用减值损失4,293,5013,860,635其他业务成本76,80160,042营业外收支净额-15,906 -22,865税前利润8,800,948 8,423,003所得税1,524,516 1,483,816净利润7,276,432 6,939,187少数股东损益55,255 60,375归属于母公司股东的净利润7,221,177 6,878,812

1、利息收入

报告期内,公司利息收入287.47亿元,同比增加9.05亿元,增长3.25%。

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)发放贷款及垫款17,283,736

60.12

14,825,668

53.24

其中:公司贷款和垫款11,222,697

39.04

9,595,906

34.46

个人贷款5,505,315

19.15

4,641,799

16.67

票据贴现389,685

1.36

314,311

1.13

贸易融资166,039

0.58

273,652

0.98

存放同业款项82,034

0.29

369,650

1.33

存放中央银行659,165

2.29

683,724

2.46

拆出资金78,718

0.27

207,567

0.75

买入返售金融资产433,107

1.51

250,526

0.90

债券投资4,873,748

16.95

4,387,624

15.76

理财产品和信托及资管计划受益权

5,336,739

18.56

7,117,759

25.56

合计28,747,247

100.00

27,842,518

100.00

2、利息支出

报告期内,公司利息支出172.24亿元,同比增加5.34亿元,增长

3.20%。

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额

%) 金额 占比(%)同业及其他金融机构存放款项

258,041

占比(
1.50

468,374

2.81

向中央银行借款 1,722,723

10.00

922,918

5.53

拆入资金 191,738

1.11

423,080

2.53

吸收存款 11,408,973

66.24

10,442,535

62.57

卖出回购金融资产款 149,241

0.87

270,269

1.62

应付债券 3,491,899

20.27

4,157,953

24.91

其他 1,700

0.01

4,704

0.03

合计 17,224,315

100.00

16,689,833

100.00

3、非利息净收入

报告期内,公司非利息净收入62.15亿元,同比增加7.28亿元,上升

13.28%。

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)手续费及佣金净收入 2,633,557

42.37 2,168,490

39.52

投资收益 3,428,666

55.17 2,984,160

54.39

其中:对联营企业和合营企业的投资收益

342,993

5.52 241,682

4.40

以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益

0.01 - -其他收益 128,073

2.06 39,810

0.73

公允价值变动收益 36,601

0.59 -170,941

-3.12汇兑收益 -87,265

-1.40 396,459

7.23

其他业务收入 75,663

1.22 58,675

1.07

资产处置损益 -119 0 10,126

0.18

总计 6,215,176 100.00 5,486,779

100.00

(1)手续费及佣金收入

报告期内,公司手续费及佣金收入28.14亿元,同比增加3.82亿元,上升

15.72%。手续费及佣金净收入26.34亿元,同比增加4.65亿元,上升

21.45%,在收入中占比14.85%,同比上升1.82个百分点。

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)债券承销 740,977

26.33

685,622

28.20

银行卡 69,403

2.47

83,289

3.42

代理及咨询业务 1,431,375

50.87

1,219,182

50.15

贷款及担保 335,692

11.93

244,885

10.07

结算业务 48,299

1.72

36,848

1.52

资产托管 171,250

6.09

153,641

6.32

其他业务 16,568

0.59

7,839

0.32

合计 2,813,564

100.00

2,431,306

100.00

(2)投资收益

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额

(%) 金额 占比(%)交易性金融资产 2,409,011

占比
70.26

2,447,094

82.00

其他债权投资 824,441

24.05

728,054

24.40

权益法核算的长期股权投资 342,993

10.00

241,682

8.10

其他 -147,779

-

4.31

-432,670

-

14.50

合计 3,428,666

100.00

2,984,160

100.00

(3)公允价值变动损益

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)交易性金融资产 79,598

217.47

1,605

-

0.94

衍生金融工具 446,093

1218.80

-172,642

101.00

交易性金融负债 -489,090

-

1336.27

-

0.06

合计 36,601

100.00

-170,941

100.00

4、业务及管理费

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)员工薪酬 3,063,568

70.58

2,908,903

70.81

业务费用 898,500

20.70

830,648

20.22

固定资产及投资性房地产折旧 269,003

6.20

270,765

6.59

长期待摊费用摊销 33,953

0.78

31,418

0.76

无形资产摊销 64,064

1.47

53,739

1.31

其他 11,578

0.27

12,752

0.31

合计 4,340,666

100.00

4,108,225

100.00

5、信用减值损失

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)

以摊余成本计量的贷款和垫款

3,700,472

86.19

4,380,593

113.47

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款

117,488

2.74

137,602

3.56

债权投资 341,638

7.96

226,907

5.88

其他债权投资 -9,633

-

0.22

-192,503

-4.99

预计负债 -115,300

-

2.69

-700,352

-18.14

拆出资金 1,450

0.03

-1,259

-0.03

买入返售金融资产 257,973

6.01

9,487

0.25

存放同业 -7,567

-

0.18

其他应收款 6,980

0.16

合计 4,293,501

100.00

3,860,635

6、所得税费用

单位:人民币千元项目

2020年1-6月 2019年1-6月金额 占比(%) 金额 占比(%)当期所得税费用 2,061,712

135.24

1,840,626

124.05

递延所得税费用-537,196

-

35.24

-356,810

-

24.05

合计1,524,516

100.00

1,483,816

100.00

(七)现金流量表分析

单位:人民币千元

项目2020年1-6月 2019年1-6月 变动比例(%)营业收入

17,738,108 16,639,464

6.60

营业支出8,921,254 8,193,596 8.88经营活动产生的现金流量净额

13,193,136 9,549,702 38.15投资活动使用的现金流量净额-23,787,608 -338,953 不适用筹资活动产生/(使用)的现金流量净额

-3,085,865 12,967,875-123.80

投资活动使用的现金流量净额-237.88亿元,净流出同比增加234.49亿元,主要为收回投资所收到的现金减少所致。筹资活动产生/(使用)的现金流量净额-30.86亿元,净流出同比增加160.54亿元,主要为偿还债务证券及分配股利所支付的现金增加所致。

流动性覆盖率

单位:人民币千元项目 并表

非并表合格优质流动性资产183,894,106.90182,909,383.60

现金净流出量156,340,181.20156,535,111.50

流动性覆盖率(%)

117.62

116.85

(八)计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况

单位:人民币千元

类别

类别平均余额平均利率(%)
付息负债:1,302,892,1292.64

存款

2.52

其中:

910,973,976

按存款类型

企业活期存款

231,194,254

0.72

企业定期存款

3.14

储蓄活期存款

492,745,978
41,647,322

0.69

储蓄定期存款

3.77

同业拆入

145,386,422
18,090,847

2.12

已发行债券

3.29

同业存放

212,329,441
36,108,337

1.19

央行再贷款

3.28

卖出回购

105,156,596
20,232,932

1.46

生息资产:1,245,146,4214.61

贷款

5.65

其中:

583,847,611

按贷款类型

企业贷款

414,632,928

5.29

零售贷款

6.53

按贷款期限

169,214,683

一般性短期贷款

5.37

中长期贷款

293,988,397
289,859,214

5.93

存放中央银行款项

1.51

存放同业

87,558,022
18,544,329

0.88

债券投资

4.44

买入返售

494,734,885
48,618,370

1.78

拆放同业

1.33

(九)杠杆率

单位:人民币千元

项目

2020年6月30日

2020年3月31日

2019年12月31日

2019年9月30日杠杆率 6.08 5.43 5.64 5.54

一级资本净额 101,475,219 90,958,959 86,806,760 84,482,055调整后的表内外资产余额

1,669,240,635 1,675,653,918 1,537,860,584 1,523,800,414注:半年度杠杆率相关信息详见公司网站(http://www.njcb.com.cn/)。

(十)净稳定资金比例

单位:人民币千元项目

并表2020年6月30日 2020年3月31日可用的稳定资金

797,121,996.72

797,121,996.72789,257,629.32

所需的稳定资金

697,112,269.03693,453,234.66

净稳定资金比例(%)

113.82

114.35

(十一)报告期末债券投资情况

单位:人民币千元类别 金额政府债券 179,809,075金融债券 89,648,875企业债券 51,738,634

报告期末所持面值最大的十只金融债券情况

单位:人民币千元序号 债券种类 面值 到期日 利率(%)1 16国开06 3,890,000 2021-2-18 2.962 17国开15 3,630,000 2027-8-24 4.243 18国开06 3,299,398 2025-4-2 4.734 18农发01 3,110,000 2025-1-12 4.985 18农发09 2,680,000 2021-6-1 4.246 17国开10 2,590,000 2027-4-10 4.047 17国开06 2,580,000 2022-4-17 4.028 18进出03 2,260,000 2023-1-29 4.979 16进出03 2,040,000 2026-2-22 3.3310 18进出10 1,890,000 2028-3-26 4.89合计 / 27,969,398 / /

(十二)持有的衍生金融工具情况

单位:人民币千元类别 合约/名义金额

公允价值资产负债汇率衍生金融工具

其中:货币远期3,017,54426,483

-8,727

货币掉期568,542,148 1,719,042

-1,593,939

贵金属掉期4,828,934 445,967

货币期权10,132,192 39,627

-37,928

利率合约及其他

其中:利率掉期2,175,950,00011,115,207

-11,109,314利率期权139,155,22090,818

-18,683合计2,901,626,03813,437,144

-12,768,591

(十三)报告期母公司委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的

开展和损益情况

委托贷款业务:公司按照委托贷款业务的相关规定,委托贷款为公司中间业务,办理委托贷款业务,只收取手续费,不垫支资金,不为委托人介绍借款人,不接受借款用途不明确和没有指定借款人的委托贷款,对委托贷款业务与自营贷款业务实行分账核算,严格按照会计核算制度要求记录委托贷款业务。截至报告期末,公司委托贷款余额650.58亿元,较年初下降57.79亿元。资产证券化业务:报告期内, 公司资产证券化业务不断创新突破,实现了5单资产证券化业务的承销,公司承销份额共计42.47亿元。同业存单:报告期内,同业存单发行余额1,231.43亿元,较年初下降

131.46亿元。

资产托管业务:截至报告期末,公司托管业务整体平稳有序开展,托管业务规模约1.82万亿元。

理财销售:截至报告期末,共销售理财产品1,057只,累计销售2,098.06亿元,期末余额2,632.14亿元。累计销售的理财产品中保本型16.15亿元,占比0.77%;预期收益型980.55亿元,占比46.74%;净值型1,101.36亿元,占比52.49%。

银行卡业务:截至报告期末,借记卡累计发卡2,308.65万张,较年初增加

199.27万张,增幅9.45%;信用卡累计发行69.97万张,较年初增加13.41万

张,增幅23.71%。

大额存单业务:报告期内,发行大额存单26期,期末余额643.28亿元,较年初增加181.17亿元,增幅39.20%,发行期限涵盖一年、三年。其他代销产品:截至报告期末,代理公募基金(含货币基金)产品销售

36.35亿元,代理私募代销类产品销售85亿元,代理保险产品销售3.55亿

元。

(十四)公司战略转型与业务创新方面的情况

报告期内,面对疫情的持续影响,国内外风险挑战明显上升。公司一手抓疫情防控,一手抓经营发展,始终坚持稳中求进工作总基调,保持战略定力,加快转型步伐,强化风险防控,夯实管理基础,全力推进战略转型工作。

1.“两大战略”深入推动,战略转型步伐不断加快

零售金融板块新一轮改革落地,为下阶段零售业务转型提供有力支撑。报告期内,公司坚持新五年规划引领,推进落地新一轮大零售战略改革,围绕“以客户为中心”发展理念,进一步完善“私行客户-财富客户-基础客户-互联网客户”的分层服务管理体系,搭建与之相匹配的组织管理架构,强化板块部门的统筹协同联动,致力于为零售客户提供投融支一体化的综合金融服务。截至报告期末,公司零售客户金融资产规模达4,848.65亿元,较年初增长

521.64亿元,增幅12.06%,较去年同期多增90亿元。坚定“你好e贷”优先

发展战略,推进个人贷款规模、结构、效益、资产质量及客户的均衡协调可持续发展目标。在产品服务方面,持续丰富内外部数据,扩大客群覆盖面,建立合作企业员工贷标准化模式,推进批量营销获客。在营销推动方面,不断丰富线上化营销工具,强化合作平台流量运营,建立持续多频的主题营销活动,探索细分客群的综合化经营模式,实现你好e贷规模快速增长。截至报告期末,“你好e贷”授信户数达到36.59万户,较年初新增5.34万户;报告期内,“你好e贷”累计投放292.92亿元,较去年同期提升41.11%;线上“你好e贷”余额新增35.12亿元,较去年同期多增9.64亿元。

交易银行围绕“三聚焦、二统筹、一提升”的总体安排,稳步推动各项工作的开展。“三聚焦”是聚焦现金管理业务、聚焦财富及衍生类业务、聚焦国内贸易融资;“二统筹”是统筹发展国际业务、统筹发展资产流转类及代理类业务;“一提升”是积极提升交易银行核心服务能力。继续深化现金管理、供

应链金融、贸易融资和跨境金融四个业务方向,通过营销推动的有效组织,实现交易银行客户、业务量、收入的稳步增长,提升经营质效。抢抓机遇,积极推动营销对接;统筹兼顾,持续完善三大线上渠道;立足当前,围绕“三聚焦”打造业务亮点。现金管理业务完善财资类产品体系,成功上线一批鑫E商贸项目;供应链金融业务稳步发展,启动实施“10+100”计划;线上渠道加快建设,线上化服务能力有所提升。

2.“1+3”行动计划加快推进, “鑫制造”营销方案应时出台

深入推进“1+3”行动计划,加强基础客群培育,有效用信客户较年初新增2,539户,有效结算客户总数达46,520户。“淘金计划”推出2.0升级版本,将新一代信息技术产业、医药及医疗器械制造业作为公司重点深耕的行业,持续研究服务方法路径,形成更多行业的服务专长和模板,推动形成从“开展行业研究、拟定营销指引、客户群体定位、制定服务方案到实施精准营销”的方法论体系,落地企业2,746户;“鑫火计划”以大中型企业、上市和拟上市公司为主攻方向,通过丰富综合金融服务手段,落地企业336户;“鑫伙伴”成长计划针对小微企业客户提出优惠措施,完善综合服务体系,通过提供费用优免、私行增值服务、无本转贷特色产品等全方位金融服务,建立跨部门协同联动机制,健全综合服务体系,增强资源的合理配置,落地企业2,810户,较年初增长276户,其中已有18家客户A股上市,130家成功登陆新三板,1家登陆科创板,25家入选南京市独角兽和瞪羚企业名单。聚焦区域先进制造业、战略性新兴产业等重点行业、支柱产业,制定 “鑫制造”专项推动方案,持续扩大优质实体客户规模和资产储备。以优质的金融服务推动江苏省制造业提质增效。积极对接和支持南京市“四新”行动,明确落地的方案和具体措施,加大资源倾斜,加强政策匹配。实体客户规模稳步提升,同时积极推进客户结构调整,转型效果初显。

3.科技与业务深度融合,加快科技金融建设

公司以“开放银行”战略和“数字化转型”战略为方向,全面推进金融科技建设工作,不断加快金融科技建设脚步,紧扣“创新、协同、自主”三个工作主题,加快重点项目实施和创新工作应用落地,提高科技管理能力,加强科技与业务深度融合,力争以不断加强的科技能力赋能公司业务发展。

在开放银行建设方面,以公司金融科技能力为基础,坚持“走出去+引进来”,整合内外部资源,打破双向资源壁垒,突破银行服务边界。通过互联网技术、人工智能、大数据、分布式技术等能力,以用户需求为导向,场景搭建为载体,以服务碎片化、数据商业化为特征,深化开放银行建设步伐,以无感、无界的方式,将银行服务渗透到生活场景中,构建高频生活服务带动低频金融服务的生态圈。截至2020年6月,开放银行“鑫云+”交易平台累计获客2,622万户,累计投放贷款3,325亿元,对接各类平台近100家。

在数字化转型建设方面,通过稳定可靠的底层基础能力、开放共享的中台能力、敏捷高效的前端服务能力,为公司客户营销、产品创新、渠道建设、风险合规、运营服务、绩效管理等方面赋能。通过“鑫网点”建设,实现优体验、提效能、减高柜的厅堂服务目标;通过“鑫公司”营销管理平台项目,助力公司业务从“做业务”到“做客户”的转型;通过“大零售2.0”项目群建设,实现零售金融业务的产能提升。

在信息科技治理能力方面,强化信息安全管理工作,严守信息科技风险和安全管理,在2019年银保监会信息科技风险评级中,公司评级结果为2B,全国城商行中排名第一。

4.向业务板块赋能,数字化转型成效显著

公司根据数字化转型战略发展规划,践行科技与数据双轮驱动理念,不断完善数据治理体系,探索数据资产管理和价值实现,优化数据架构,建设数据中台,持续搭建各版块大数据应用,切实发挥大数据、人工智能、生物识别等新兴技术对业务及管理的推动作用。全面探索智慧营销、智能风控、智慧运营等智慧银行建设,AI数字员工营业厅成功上线;持续优化“魔数师”自主分析平台;正式上线“水晶球”人工智能平台;搭建“魔数盒”数据分析环境;持续深化“鑫航标”大数据平台在各业务版块中的应用;升级移动鑫航标和管理驾驶舱。建设智能中台体系,持续推进“鑫星人”“鑫智图”“鑫智语”“鑫智慧”四大智能产品体系建设。加强对外合作,推进数据科学模型实验室建设。

零售业务领域,启动大零售2.0智能营销体系项目群,通过数据科学技术建立客户标签体系和营销模型,实现客户全生命周期管理。持续推进手机银行数字员工营业厅智能化建设;利用语音技术和自然语言技术上线智能客户关

怀、智能营销、智能催收等服务场景。公司业务领域,围绕公司板块效益、规模、客户、风险和产品的综合分析需求,助力业务经营分析,实现自动化、智能化决策,提升贷款审批效率和客户服务便利度。金融市场业务领域,建设上线“金市通”金融市场大数据平台建设,在宏观经济、金融市场和业务重点指标等方面建设整合应用。风险管理领域,上线非现场合规监测平台(MAST)平台;持续优化授信业务风险监测与预警模型,助力“鑫快捷”等普惠金融服务;建立银行卡及设备实时反欺诈模型体系。运营管理领域,上线AI数字员工营业厅,打造24小时永远在线的AI智慧数字员工客服系统;运用智能问答技术,完成招聘、业务经营分析等业务场景建设并对接多个渠道;运用生物识别技术,实现多业务场景身份核验,利用图像识别技术实现证件、财报的快速识别和录入,助力业务高效快速办理。

5、创新普惠金融服务模式,全力支持小微企业发展

2020年上半年,新冠疫情对小微企业冲击较大,公司与小微企业并肩作战,共同抗疫,加大金融支持力度,努力降低小微企业融资成本。公司以标准化产品、政银合作类业务和现代农业金融业务为重点业务发展方向,不断创新金融产品和服务机制,借助科技赋能,多措并举提升普惠金融服务质效。大力推进批量业务,打造普惠金融特色和亮点,遵循“立足区域、总分联动”的总体思路,结合各地区经济发展特色,持续强化渠道建设,围绕特色产业、核心龙头企业和地方支持政策等,打造批量业务模式。贯彻落实支持乡村振兴试点示范工作,结合各地农业产业政策规划,因地制宜、“一镇一策”,并创新推出农业金融线上业务“1+N+1”模式,实现省内19个试点乡镇业务全覆盖。加快互联网金融业务探索,夯实线上业务核心能力,基于大数据等金融科技应用,持续进行普惠互联网金融业务的研究与试点探索。多平台项目建设,强化科技赋能效应,持续优化“鑫享惠”APP操作流程、丰富场景化服务功能,推出全新“贷前不见面”征信授权新模式。

6.运营和网点转型,基础管理支撑持续增强

运营转型从“夯实基础,重点优化”到“完善体系,持续优化”,厅堂运营智能化项目上线智能柜台远程视频授权交易及对公业务转账汇款等多项功能;预约预处理项目成功投产11个应用场景及客户流程服务平台后管系统;资产类业务运营共享项目试点推广南京地区不见面抵押登记及上海分行集中征信

查询功能;运营自动化及RPA实施项目完成业务场景需求撰写及评审;后台运营能力提升、运营数据集市与运营大数据分析管理平台等子项目陆续启动,运营转型步入深水区。网点转型实施方面,持续深化网点智能运营转型,总结试点经验,持续完善厅堂设备配置标准,落实新设与存量网点转型推动工作;启动网点全生命周期管理及选址、后评估项目建设,开展深化设计;制定《南京银行网点分层分类管理办法(试行)》,梳理明确公司网点分层分类结果。

7.优化队伍建设,人才培养提档升级

公司高度重视人才队伍建设,修订营销序列和服务序列管理办法,对营销序列和服务序列的职级职等、任职资格要求、聘任条件以及相关流程进行了重新梳理和完善;首次开放专业序列资深资格。通过校园招聘和社会招聘途径不断充实公司人员队伍,组织“智造未来 我们等你”2020届全球校园招聘、总分行社会招聘工作和南银理财有限责任公司(筹)社会招聘工作。为了提升应聘者体验,在招聘官网上线智能问答机器人“HR智答”,更好地服务应聘者,实现人机互动。

创新开展各类线上学习培训,发挥“随鑫学”和线上培训优势,南京银行大学共开展直播培训254期,线上学习活动1,536个,学习总人次达254,367人次,人均每月学习时长298分钟。全面规划零售板块人才培养向纵深推进,将学习培训与战略转型和业务发展紧密结合,推动零售版块人才培养提档升级,助力全行零售业务高质量发展;持续推进专业队伍建设,科学构建培训条线能力体系,组织开展人才培养管理者——“鑫培管”培训项目;全面优化内部讲师管理模式,建设分级分类管理模式,启动2020年度“我是鑫讲师”系列大赛;引入“虚拟演播厅”技术,提升课程开发和直播课堂的效率和效果;“e课工坊”效能进一步凸显,已开发完成143门课程上线;采用线上线下结合、学习实践并重、总行与用人单位共举的方式创新开展新任期管理人员培训,覆盖坚石层级新任干部163人次,基石层级新任干部137人次。

(十五)与公允价值计量相关的项目

公司制定了《金融工具公允价值估值管理政策》及《金融工具公允价值估值管理办法(试行)》。公司公允价值计量的内部控制体系对金融工具公允价

值计量的组织职责、估值依据、原则、方法以及估值工作流程进行了明确的规定,规范了公司公允价值计量的内部控制体系。公司在进行公允价值估值时,遵循前、中、后台相互独立和相互制衡的原则。风险管理部门负责拟定金融工具公允价值估值管理相关制度与程序,建立和使用金融工具公允价值计量和相关估值方法、模型,组织实施金融工具估值工作,在估值模型投入使用前或进行重大调整时进行模型验证。财务会计部门负责审核估值方法的选择和调整,并进行估值结果的确认、计量和列报。内部审计部门负责定期对公允价值估值的内控制度、估值方法、估值模型、参数及信息披露进公司内部审计。外部审计机构就公司金融工具公允价值的内部控制设计和运行、相关估值方法与结果进行外部审计。

报告期末,持续的以公允价值计量的金融资产和金融负债按上述三个层次列示如下:

单位:人民币千元

第一层次 第二层次 第三层次 合计交易性金融资产 98,027,287

71,856,923

24,986,750

194,870,960

债务工具投资 97,971,545

71,810,589

24,986,750

194,768,884

权益工具投资 55,742

46,334

- 102,076

其他债权投资 - 90,677,862

- 90,677,862

其他权益工具投资 680,296

- 477,287

1,157,583

衍生金融资产 - 13,437,144

- 13,437,144

金融资产小计 98,707,583

175,971,929 25,464,037

300,143,549交易性金融负债 -5,726,931

-

- -5,726,931

衍生金融负债 - -12,768,591

- -12,768,591

金融负债小计 -5,726,931

-12,768,591

- -18,495,522

(十六)集团客户授信业务风险管理情况

公司致力于持续提高集团客户授信业务风险管理水平。一是加强集团客户授信管理。不断优化改进集团客户管理工具功能,确保集团家谱建设完整准确,严格按照集团授信相关要求进行授信申报与管理,切实有效管控单一集团授信。

二是持续深入开展内控合规检查。将关联企业集团统一授信管理、集团客户信用风险状况纳入检查、排查范围,进一步规范集团统一授信管理,准确把握集团经营情况、财务及融资状况,识别关联企业集团信用风险状况,并对以往检查、排查中发现的问题客户进行回溯检查,跟踪了解关联企业经营情况、

风险状况及处置进展情况,确保处置方案的持续优化和有效落地。

三是扎实做好集团客户全口径限额管理工作。公司一方面严格遵守年度限额方案,进一步细化大额授信监测管理,另一方面稳步推动《商业银行大额风险暴露管理办法》各项要求的有效落实,提升集中度管理水平,科学降低集团客户授信集中度。四是依托金融科技,深挖客户关联关系。公司开发并上线新一代公司客户营销管理平台,充分运用科技金融赋能效应,整合利用内外部大数据,深挖客户关联关系,为贷前调查、贷中审查、贷后监测及内控合规检查等提供风险防控方面的技术支撑。

三、公司会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响

公司根据中华人民共和国财政部于2017年修订发布的《企业会计准则第14号--收入》,对公司现行的部分会计政策进行变更,已经公司第八届董事会第二十二次会议审议通过,内容详见上交所网站(www.sse.com.cn)。

具体会计政策变更情况详见“财务报表附注二重要会计政策变更”。

四、公司面临的各种风险及相应对策

公司紧紧围绕“稳中求进”总体经营管理定位,严格落实监管要求,不断优化全面风险管理体系,持续完善风险管理政策制度、工具方法、信息系统等,有序开展对各类风险的识别、计量、监测、控制工作,持续提升风险管理水平。截至报告期末,公司风险水平总体稳定。

1、信用风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强信用风险管理:

(1)强化风险政策引导。修订信用风险管理政策,优化风险管理政策体

系;结合内外部形势及公司管理实际情况,制定年度信用风险限额、授信业务授权管理及经济资本管理方案,发布年度信用风险管理指导意见及重点行业、领域、产品的授信政策,突出多层次授信政策与管控要求的导向作用。

(2)加强资产质量管控。制定全口径、全领域的资产质量管控目标,完善

全覆盖的管理责任考核体系;出台信用风险及资产质量管理工作要点,确定本年度信用风险管理体系建设工作重点和资产质量管控工作要求;深化大额问题

资产处置机制和总分行联动机制的运用,快速有效推进大额问题资产处置;综合运用多元化处置手段,加快存量风险处置化解。

(3)强化新冠疫情相关风险管控工作。细化受疫情影响企业阶段性延期还

本付息政策,做到应延尽延,切实落实监管政策;分类施策,不单独因疫情影响因素下调风险分类,不影响企业征信记录;增加远程服务,调整面签核保与授信后管理相关要求;持续开展疫情影响排查,监测疫情对授信客户生产经营、还款能力的影响,做好到期业务续转、还款计划调整等预案管理。

(4)推动风险管控技术升级。推进风险大数据项目建设,强化数据与信息

技术对风险管理的支撑;加强“云天网”智能风控平台建设,上线对公与同业客户风险视图,持续提升预警平台监测能力;持续开展信贷、缓释等信用风险管理系统的升级改造,深化“互联网+不动产登记”业务模式,推广抵押登记不见面服务,提高授信作业效率与客户满意度。

2、市场风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强市场风险管理:

(1)强化市场风险管理政策导向。发布年度市场风险管理工作要点,梳理

公司各项业务所承担的市场风险,明确年度市场风险管理重点工作及体系性建设方案。

(2)持续完善市场风险授权和限额管理体系。根据公司经营预算、各项业

务规划以及内外部环境,优化年度市场风险授权和限额方案,丰富限额指标体系,加强限额执行情况监测,细化限额管控主体责任。

(3)稳步推进市场风险计量方法完善与系统建设。进一步完善市场风险内

部模型法计量方法论体系,提升市场风险计量水平;持续优化市场风险数据集市与风险监测功能,为市场风险管理提供系统和数据支持。

(4)持续加强市场风险监测与报告。根据债券、外汇及衍生业务的属性特

征,公司有针对性的进行敞口、集中度、敏感性、损益等风险指标分析,并通过日常监测、限额管理、压力测试、VaR计量和返回检验等管理工具强化管控,市场风险总体保持在合理范围内。

3、流动性风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强流动性风险管理:

(1)持续优化流动性风险管理治理架构。公司已建立较为完善的流动性风

险管理治理架构,报告期内定期召开资产负债管理委员会,通报流动性风险管理情况,审议重大的资产负债管理议案;按月召开流动性风险管理与资产负债配置研究小组例会,研判监管政策及市场流动性等情况,提前做好资产负债总量、结构安排,保障资产负债匹配稳健、流动性持续安全。 (2)持续完善流动性风险管理策略、政策和程序。采取稳健、审慎的流动性风险管理策略,审慎安排资产负债总量,优化调整资产负债结构,各项流动性风险指标均持续满足监管部门及内部限额管理要求。报告期内修订完善《南京银行头寸管理办法》《南京银行头寸管理考核办法》,进一步完善公司头寸管理的程序和流程。

(3)不断丰富流动性风险识别、计量、监测、控制手段。根据内外部形势变

化,优化完善年度流动性风险管理限额;积极拓展融资渠道,完善融资储备资产的使用与管理;积极运用央行支小再贷款工具,加大对小微企业信贷支持力度;加强对附属机构流动性风险的监督与指导,持续推进附属机构流动性风险管理体系建设;严格执行定期监测报告机制,确保公司各层级及时了解流动性风险管理现状;优化完善流动性风险压力测试方案,并按季报告法人、附属机构及集团流动性风险压力测试结果。

(4)持续优化流动性风险管理信息系统功能。持续完善资金头寸管理系统

功能,不断提升资金头寸与日间流动性管理的准确性与及时性;校验流动性风险管理信息系统的客户行为模型、现金流分析结果、压力测试结果、报表准确性等,持续提升数据准确性,不断完善流动性风险监测报告功能。

4、合规风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强合规风险管理:

(1)持续强化全面合规管理。制定并发布《合规全员化建设实施纲要

(2020-2022)》,明确当前及今后一段时期合规全员化建设的目标和要求;结合本年度工作重点,制定《2020年合规全员化建设工作方案》,细化2020年度合规全员化建设工作要求,指导全行切实开展合规全员化建设工作。

(2)研究构建合规底线。梳理现行有效的商业银行领域相关的法律、行政

法规、部门规章、规范性文件、自律性约定等,按业务事务分类,按管理事项列出合规底线、违规后果及对应的法规依据,编制形成《商业银行合规底线手册》,引导全员学底线、知底线、守底线,进一步增强底线意识。

(3)持续推动“鑫盾工程”重点项目实施。持续实施《“鑫盾工程”2019

年实施方案》各项目,推进并协调各项目实施进度、实施质量、实施难点等,确保项目实施到位,以项目实施带动体系建设,进一步完善管理机制。

(4)进一步优化反洗钱管理。成立总行反洗钱管理委员会并召开反洗钱管

理委员会2020年第一次会议,通报反洗钱问题整改进度,并对下阶段反洗钱重点工作进行安排部署;发布《南京银行股份有限公司洗钱风险管理政策》,明确公司洗钱风险管理架构、策略和程序,并对现有反洗钱内控制度进行修订和完善,为反洗钱工作的有序开展奠定基础;启动反洗钱信息系统架构改造项目,进一步完善系统性能,持续提升反洗钱管理水平。

5、操作风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强操作风险管理:

(1)有序推进营业网点内控合规管理架构配置工作。基于网点分层分类,

明确网点内控合规管理架构配置标准,进一步细化网点内控合规管理岗位工作规范,选取部分网点启动试点工作。

(2)持续强化操作风险监测与评估。优化操作风险关键风险指标,常态化

开展指标监测、损失事件收集、风险与控制评估等工作,及时捕捉潜在风险隐患,查找控制缺陷,通过风险提示书或管理建议书等方式,强化风险预警。

(3)建立健全不相容岗位分离管理机制。制定《南京银行不相容岗位(职

责)分离管理办法》,编制《不相容岗位(职责)分离工作表单》,明确不相容岗位(职责)分离原则和标准,启动不相容岗位专项排查工作。

(4)组织开展业务连续性相关风险整治活动。开展业务连续性相关风险整

治自查自评工作, 对业务连续性管理体系建设情况进行全面梳理和评估,并推动自查自评发现问题的整改落实。

6、法律风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强法律风险管理:

(1)健全完善法律风险管理体系。持续推进公司各层级法律风险管理组织

建设,深入推进合同管理工作、创新业务法律论证等事项,完善法律风险审查参与机制,预防法律纠纷发生,提升全行法律风险管理效能。

(2)加强法律风险关键领域的管理。持续开展重点法律法规、司法解释的

解读和重大、疑难、复杂法律问题研究,推进合同文本标准化建设,不断完善

诉讼与法律事务渠道管理,提高诉讼管理效果;建立诉讼反向风险提示机制,有效提升法律风险识别和管控水平。

(3)强化法律风险管理队伍与文化建设。完善法律专业技术职务序列建

设,着力提升法律风险管理专业人员专业能力和管理水平;持续加强对主要业务、重要流程、核心岗位员工法律风险管理培训和普法教育,宣导法律风险管理理念,提高全员知法、守法和用法水平。

7、信息科技风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强信息科技风险管理:

(1)持续优化信息科技风险管理工具。进一步丰富信息科技关键风险指标

体系,优化信息科技风险评估方法,提高信息科技风险监测与评估有效性。

(2)进一步加强网络安全保障。建立健全“多点布防,以点带面,多面成

体”的纵深安全防御体系,组织开展全行网络安全意识教育培训,全方位开展网络安全保障工作。

(3)推进安全运营中心建设。统筹建设安全设备集中管理中心(SOC),

通过对安全设备配置和设备运行状态等集中管理,对安全信息进行联动分析,及时发现风险隐患并加以解决。

8、声誉风险及对策

报告期内,公司在以下方面加强声誉风险管理:

(1)持续开展舆情监测与分析研判。持续加强日常监测与专项监测,提升

舆情监测预警工作质效;丰富舆情数据分析工具,多维度分析舆情,不断强化舆情深度分析。

(2)不断推动品牌宣传工作。在公司经营发展的重要时间节点,展开主题

宣传,通过媒体线上、线下报道形成专题报道,展示公司发展成果,提升公司品牌形象。

(3)进一步巩固宣传管理及舆情管理。发布管理要求,扎实深入做好公司

宣传及舆情管理工作;开展声誉风险及舆情管理线上培训,进一步巩固、强化员工声誉风险管理意识及声誉风险管理能力。

五、公司控制的结构化主体情况

纳入合并范围的结构化主体包括基金、资产管理计划和信托计划等。本集

团未向纳入合并范围内的结构化主体提供财务支持。公司未纳入合并范围内的结构化主体有关情况,详见本报告“财务报表附注七”。

六、上市及近五年募集资金使用情况

1、发行上市募集资金使用情况:2007年,公司首次向社会公开发行人民

币普通股6.3亿股,每股发行价格11.00元,实际募集资金净额67.14亿元。所募资金用于补充公司核心资本。

2、2015年,公司非公开发行人民币普通股397,022,332股,每股发行价

格20.15元,募集资金净额79.22亿元,所募资金用于补充公司核心资本。

3、2015年,公司非公开发行优先股4,900万股,票面股息率4.58%,募集

资金净额48.74亿元,所募资金用于补充公司其他一级资本。

4、经中国银监会和央行批准,2016年公司在银行间债券市场公开发行二

级资本债券100亿元,所募资金用于补充公司二级资本。

5、2016年,公司非公开发行优先股5,000万股,票面股息率3.9%,募集

资金净额49.75亿元,所募资金用于补充公司其他一级资本。

6、经中国银保监会和央行批准,2019年公司在银行间债券市场公开发行

二级资本债券50亿元,所募资金用于补充公司二级资本。

7、经中国银保监会和央行批准,2020年公司在银行间债券市场公开发行

二级资本债券95亿元,所募资金用于补充公司二级资本。

8、2020年,公司非公开发行人民币普通股1,524,809,049股,每股发行

价格7.62元,募集资金净额115.72亿元,所募资金用于补充公司核心一级资本。

七、分支机构基本情况

序号机构名称 地址 机构数 员工数 总资产(千元)1 总行

南京市玄武区中山路288号

1 2,293 463,191,2392 南京分行

南京市玄武区中山路288号

70 2,593 260,082,8173 泰州分行 江苏省泰州市海陵区五一8 287 43,746,544

路80号4 上海分行 上海市中山北路933号 17 794 110,283,6995 无锡分行

无锡市滨湖区太湖新城金

融三街嘉业财富中心9、

1-113、1-115、1-117

11 470 67,519,7976 北京分行

北京市海淀区阜成路101号

16 683 81,105,8757 南通分行 南通市工农路33号 11 462 70,042,6028 杭州分行

杭州市下城区凤起路432号金都杰地大厦

11 536 48,207,4159 扬州分行

扬州市文昌西路456号(华城科技广场)

8 349 40,473,49410 苏州分行

苏州工业园区旺墩路188号建屋大厦

8 532 71,633,02411 常州分行

常州市武进区常武北路274号

6 334 36,342,36012 盐城分行

盐城市世纪大道5号盐城金融城3-1

8 299 27,431,29613 镇江分行

镇江市京口区长江路33号

3 224 24,774,12814 宿迁分行 宿迁市洪泽湖路151号 4 188 15,490,29915 连云港分行

连云港市海州区通灌南路104号

3 175 15,807,213

江北新区分行

南京市浦口区江浦街道海都路8号阳光青城08幢

10 358 38,252,91317 徐州分行

徐州市云龙区解放路246号

3 227 17,481,90018 淮安分行 淮安市深圳路12号 3 189 12,672,067- 合计 - 201 10,993 1,444,538,682

八、未来发展的讨论与分析

(一)行业格局和趋势

突如其来的新冠疫情给商业银行经营管理模式带来了挑战,商业银行敏捷应对能力、线上经营获客能力、客户基础和资产质量等方面都受到严峻考验,也加速了银行业的分层分化。

国内外经济金融环境变化带来金融市场波动加剧,市场风险明显增加。银行支持实体经济的结构性指标进一步强化。明确提出银行对企业让利1.5万亿元,主要通过降低企业贷款利率、实施延期还款付息和银行减少收费实现。

财政政策重心由防疫纾困转向扩内需,专项债及特别国债资金大幅向基建倾斜,新基建迎来发展窗口期。

继去年我国推出11条金融业对外开放措施,放宽外资投资参股资格、比例和准入条件后,今年又取消了境外机构投资者境内证券投资额度限制,我国金融市场进一步对外开放。从放开银行设立基金公司、批准成立理财子公司,到近期证监会拟向银行发放券商牌照,中国的金融混业经营进程进一步加快。

(二)总体发展思路与要求

重点做好六方面工作:一是推动“大零售战略”和“交易银行战略”实现重点突破;二是打造公司金融业务特色竞争力;三是增强金融市场业务发展合力;四是持续强化风险合规管控;五是加快实施内部审计体制改革;六是推进机构差异化经营管理。

为保障各项工作的有力推进,公司下上应在牢固树立规划引领、战略机遇、领先半步“三个意识”的基础上,保持战略定力,强化执行力,提高统筹力,增强学习思考力,提升文化向心力。

(三)可能面对的风险

可能面临以下风险:一是全球经济衰退,影响我国经济复苏。疫情的全球蔓延使今年全球经济整体衰退几成定局,外部有效需求的不足,全球产业链、供应链的扰动,影响我国经济复苏进程,并对国内外贸企业产生巨大冲击;二是经济下行压力下,面临盈利下滑风险。宏观经济短期内下行压力较大,银行为顺周期行业,由于实体企业生产经营困难、有效信贷需求不足等因素影响,持续盈利能力将受到挑战,其中以中小微企业作为主要服务对象的中小型银行受到的冲击尤为明显;三是企业经营业绩不佳,信贷风险防范压力加大。企业盈利能力下滑,偿贷能力下降,潜在信贷风险将加速暴露,使得银行资产质量承压,同时,债券违约风险也将加大;四是在打破同业刚兑的导向下,中小银行流动性管理难度加大,需进一步提升流动性风险管理技术水平;五是金融科技快速发展,创新型金融科技产品与服务在为客户带来便捷化体验的同时,对银行创新产品管理、信息科技风险管理能力提出更高要求。

第五节 重要事项

一、公司党建工作情况

(一)深化全面从严治党,落实管党治党责任

认真落实新时代国企党建工作要求,做好全行2019年度党组织书记抓基层党建述职评议考核工作。将基层党建相关要求纳入分行党委书记和分管领导的考核内容,进一步明确党建工作责任。印发《2020年南京银行基层党委理论学习中心组专题学习计划》,指导全行各基层党委班子加强思想政治建设。认真贯彻南京市委党的建设相关文件精神,严格落实党建履责记实要求。

(二)加强顶层谋划部署,指导党建工作开展

召开2020年度党群条线工作会议,在促进工作交流的同时,进一步加强条线队伍建设。制订印发《南京银行2020年度党建工作要点》,指导全年各项党建工作有序开展。配合《南京银行2019-2023年总体战略规划》的落地实施,研究制订《南京银行2020-2022年基层党建工作规划》,为推动全行基层党建全面进步、全面过硬提供了明确方向和具体指引。

(三)贯彻国企组织条例,激发基层组织活力

做好《中国共产党国有企业基层组织工作条例(试行)》的学习和贯彻工作,将《条例》学习作为年度党委理论中心组和支部“三会一课”学习重要内容,并纳入党校主体班培训课程。加强基层党建工作督导和检查,进一步加强党建日常工作台账的规范管理。按照上级党委要求做好2019年度先进党支部推选,开展基层党支部建设有关情况检查摸排。组织开展“砥砺实干精神、助力决胜小康”庆祝建党99周年系列活动,通过开展“决胜全面小康 决战脱贫攻坚”主题宣传、“我身边的小康”事迹分享会、专题党课教育、主题党日活动和走访慰问等活动,引导党员以实际行动砥砺实干精神,为推动全行高质量发展提供坚强组织保障。

(四)坚持多种形式结合,强化党员教育管理

落实《中国共产党党员教育管理工作条例》和《2019-2023年全国党员教育培训工作规划》精神,部署全行党员轮训相关工作。组织全行党员积极捐款支持新冠肺炎疫情防控,做好宣传和舆论引导工作。对各基层党组织“两线”奋战的先进经验做法和党员先进事迹择优推荐上报,3名党员被授予南京市国

资系统“优秀共产党员”称号。严把入口关,指导基层党委严格按流程做好党员发展工作,提升工作规范化水平。加强党员日常教育管理。在全行推广使用手机银行党费交纳系统,加强南京银行“随鑫学”APP“党建学习”板块建设,督促党员自觉运用“学习强国”APP学习并指导工作,确保党员思想政治教育常态化,发挥南京银行“文化鑫视野”企业号的学习和宣传阵地作用,为基层党组织和党员提供较好的学习交流平台。

(五)常态推进品牌建设,持续提升品牌影响力

推动2020年度“书记项目”申报和建设工作,引导基层党委破解党建工作突出问题。开展第二批“鑫堡垒”党支部书记工作室创建和验收工作,进一步扩大工作室的覆盖面。开展“百家支部亮特色”基层党建特色案例评选活动,制作《南京银行“百家支部亮特色”基层党建特色案例汇编》,印发全行进行学习交流。不断深化南京银行“鑫先锋”党建品牌,推动党建工作与经营管理深度融合,部署了常态化开展“客户接待日”专项活动,持续提升全行整体服务水平。印发了《关于在全行进一步深化金融助推脱贫攻坚专项工作》,激发基层党组织为决胜脱贫攻坚、全面建成小康社会做出更大贡献。

二、公司治理情况

报告期内,公司严格遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行公司治理指引》、《上市公司治理准则》等法律法规,不断完善公司治理结构和公司治理机制建设,增强公司治理的科学性和有效性,保障了公司合法合规经营、持续稳健发展。

严格按照中央和上级党组织的要求,持续加强党建工作,牢固树立党组织在公司治理的法定地位,发挥党委在公司治理的政治核心和领导核心作用。党委与三会一层之间既做到了职责明确、分工协作,又做到了互相补位而不缺位,更不越位,确保了公司治理运转的和谐、稳定和高效。

加强公司治理制度体系建设,适时制订了《南京银行股份有限公司洗钱风险管理政策》,修订了《南京银行股份有限公司章程》、《南京银行股份有限公司信用风险管理政策》、《南京银行股份有限公司案防管理政策》等制度。

各项制度的建立和完善构成了公司内控管理制度的重要组成部分,也推动了公司治理机制的进一步完善。

公司高度重视股权管理,认真落实监管要求,在保障股东合法权利的同时,从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度,将规范银行股权管理纳入公司治理和风险防控范畴,切实履行职责确保各项监管要求落到实处。

(一)关于股东和股东大会

报告期内,公司共召开1次股东大会,2019年度股东大会审议并通过了16项议案。会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。

2020年5月21日,公司2019年度股东大会审议并通过了《南京银行股份有限公司2019年度董事会工作报告》、《南京银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》、《南京银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案》、《南京银行股份有限公司2019年度利润分配预案》、《南京银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告》、南京银行部分关联方2020年度日常关联交易预计额度、聘任安永华明会计师事务所为公司2020年度财务报告审计会计师事务所、聘任安永华明会计师事务所为公司2020年度内部控制审计会计师事务所、《南京银行股份有限公司资本规划(2020年-2022年)》、南京银行继续开展信贷资产证券化业务、修订《南京银行股份有限公司章程》、修订《南京银行股份有限公司外部监事制度》、选举林静然先生为南京银行第八届董事会董事、选举郭志毅先生为南京银行第八届董事会董事、《南京银行股份有限公司2019年度监事履职情况的评价报告》、《南京银行股份有限公司2019年度监事会对董事及高级管理人员履职情况的评价报告》等十六项议案。

(二)关于董事和董事会

公司董事会由10名董事组成,其中执行董事3名、非执行董事3名、独立董事4名。董事的任职资格、选聘程序等均符合《公司法》、《商业银行法》、《公司章程》等相关法律法规的要求。

报告期内,董事会共召开会议4次、董事会2020年专题工作会议1次,共审议议案23项,审核或通报事项33项。对补选董事、公司治理制度、公司治

理年度工作报告、年度财务预决算与利润分配方案、聘任审计机构等重大议案及时进行了决策。董事们认真履行职责,积极参与公司重大问题的研究和决策,落实股东大会决议,维护公司和全体股东的利益。公司各专门委员会的结构和委员构成均符合监管机构和《公司章程》的相关规定,各专门委员会在职责范围内积极履职和开展工作。2020年上半年,公司董事会下设各专门委员会共召开会议17次,其中:提名及薪酬委员会4次;发展战略委员会4次;审计委员会3次;风险管理委员会2次;关联交易控制委员会3次;消费者权益保护委员会1次。

董事会作为公司治理的核心,及时有效督促和指导经营层严格执行董事会审议通过的决议,目前各项决议执行情况良好。

(三)关于监事和监事会

公司监事会由8名监事组成,其中外部监事3名、股东监事2名、职工代表监事3名。

根据公司章程和监事会的工作职责,监事会通过出席股东大会、列席董事会和高管层会议、审阅公司财务报告、现场调研、委托审计等方式对公司的经营状况和财务活动进行检查和监督。

报告期内,监事会严格履行了监督职责,共召开会议3次,审议通过15项议案。

报告期内,监事会召集监事参加了公司组织的2019年度股东大会,全程参与了股东大会16项议案的审议过程。

报告期内,监事会成员积极参与董事会的决策过程,共列席了4次董事会会议,与董事会一起就《公司2019年度董事会工作报告》等23项议案进行了深入的沟通讨论,并发表独立意见。

报告期内,监事会监督委员会共召开3次会议,审议了包括公司2019年年度报告、2020年度第一季度报告以及2019年度公司社会责任报告等,就报告中涉及公司的经营财务状况分析、会计报表编制及附注说明等诸多议题与会计师事务所进行了详细沟通和交流。

报告期内,监事会提名委员会召开了2次会议,审议通过了《南京银行股份有限公司2019年度监事会对董事及高级管理人员履职情况的评价报告》《南

京银行股份有限公司2019年度监事会对监事履职情况的评价报告》等5项议案。

(四)关于信息披露和投资者关系管理

报告期内,公司严格执行中国证监会、中国银保监会、上海证券交易所的信息披露规定,及时、完整、准确、真实、公平地披露各类信息。报告期内共披露定期报告2项,临时公告28项,对公司重要事项进行了公告,确保了投资者能够及时、准确、平等地获取信息。详见上交所公告,披露网址:www.sse.com.cn。报告期内,公司持续完善与投资者的沟通机制,注重加强与投资者的双向沟通。通过上证e互动平台、投资者专线电话,电子邮箱,机构现场调研等多种方式与投资者建立良好的沟通机制。共计接待投资者电话来访400余次,投资者e平台互动50余次,接待基金、分析师、资产管理机构、咨询机构线上及电话调研20余场次,300余人次,公司举办了2019年报暨2020年一季报投资者线上交流会。

三、公司内部控制的完整性、合理性及有效性和内部控制制度的执行情况

公司持续优化完善内部控制体系,一是结合内外部经营管理实际,研究制定《2020年度内控合规工作指导意见》及2020年度内控体系建设、合规管理、操作风险管理、员工行为管理、案件防控、反洗钱管理各分项工作要点,明确全年度内控合规管理的目标方向和工作要求,有效指导全行各条线、各系统开展本年度内控合规管理工作;二是组织召开2020年内控合规委员会第一次会议、2020年全行内控合规工作会议,对内控合规重点工作进行部署安排,通过各项工作的推进实施,向良好银行目标持续迈进,为新五年战略规划的全面落地奠定坚实的基础;三是持续推动实施内部控制体系建设完善项目,初步完成内部控制现状与差距分析报告,拟定公司内部控制体系建设完善方案及实施路径,推进内部控制基本规范修订及内控评估指标建设工作,丰富管理工具箱,优化项目方法论;四是持续推动“鑫盾工程”重点项目实施,定期跟踪各项目实施进度、实施质量、实施难点等,协调解决重大事项,强化项目督导,确保取得实效;五是深入分析公司内外部检查问题多发领域和监管关注重点,统筹制定年度内控检查计划并组织实施,同时组织开展飞行检查,不断强化检

查监督力度,促进内控合规管理的有效性;六是持续推进制度实操性专项整治工作,牵头相关条线管理部门对前期评估发现的问题进行确认并制定整改计划,有效提升本行制度实操性。报告期内,公司内部各项业务事务持续稳健发展,认真组织开展内控合规检查、内部审计等各项工作,通过工作情况反馈,各项内部控制制度的执行情况总体较好,未发现重大内部控制缺陷。

四、利润分配方案、公积金转增股本方案或发行新股方案的执行情况

依据《公司章程》的规定,为切实保障股东的合理回报,公司执行持续、稳定的股利分配政策。2019年度,公司以普通股总股本10,007,016,973股为基数,向全体普通股股东每10股派送现金股利3.92元人民币(含税),共计派发现金股利39.23亿元。2019年度利润分配方案已经2019年度股东大会审议通过,并于2020年6月19日实施完毕。2020年中期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

五、重大诉讼、仲裁事项

报告期内,未发生对公司经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。截止报告期末,公司作为原告起诉尚未判决的诉讼案件有972笔,涉及金额人民币

25.41亿元;公司无作为被告(含第三人)被起诉案件。

六、收购及出售资产、吸收合并事项

报告期内,公司无重大股权投资、收购和出售资产等事项。

七、非公开发行普通股股票情况

2020年4月20日,公司非公开发行 A 股股票1,524,809,049股,发行价格为7.62元/股,募集资金净额115.72亿元,并于2020年4月23日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。发行完成后公司股本为10,007,016,973股。

具体事宜请见公司在上交所公告,披露网址www.sse.com.cn。

八、重大关联交易事项

本集团在日常业务过程中与关联方发生正常的银行业务往来交易。本公司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价原则与独立第三方交易一致。

在关联交易管理方面,一是严格关联交易审批。报告期内公司严格按照监管机构规定及本行相关制度要求,按类别对部分关联方与公司当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计,并将预计额度结果提交董事会、股东大会审议通过,经营层在上述预计额度内按照授权进行审批;二是加强关联交易定价管理。公司与关联方的关联交易以不优于对非关联方同类交易的条件,按照一般商业原则和正常业务程序开展,不存在给其他股东合法利益造成损害的情形,具备合法性与公允性;三是强化关联方名单管控。按照监管要求开展关联方的申报与认定工作,严格执行“穿透原则”识别及管理主要股东的控股股东、实际控制人、一致行动人、关联人和最终受益人,进一步增强关联方名录的准确性和完整性。四是持续加强关联交易预计额度测算的科学性和合理性。报告期内申报关联交易预计额度时,明确相关关联方预计额度测算依据和理由,建立预计额度申报材料审查复核机制,并将关联交易预计额度测算依据纳入董事会、股东大会部分关联方日常关联交易预计额度议案中,确保额度核定规范、合理。五是优化完善关联交易管理系统,启动系统升级改造项目,会同系统厂商讨论系统功能需求,完善系统功能,持续提升关联交易管理水平。六是优化完善信息披露机制,严格按照监管要求,按时向监管机构报送关联交易数据及各项报告。七是进一步优化完善关联交易管理制度。根据《商业银行股权管理暂行办法》《关于做好城市商业银行和民营银行关联交易管理工作的通知》等监管规定和要求,修订完善《南京银行关联交易管理实施细则》,进一步明确各层级任务分工和职责要求。

报告期内,公司共召开关联交易控制委员会3次,主要审议了2020年度关联方名单及关联交易预计额度等议案。公司持续强化落实监管相关办法、法律法规以及《南京银行股份有限公司关联交易管理办法》《南京银行股份有限公司关联方管理实施细则》等管理办法的要求,完善对公司主要股东关联方穿透管理,加强关联方管理工作“精细化”,使公司关联方及关联交易的管理常态化。

截至报告期末,公司全部关联方授信类关联交易余额137.12亿元,占资本

净额(非并表口径)的10.21%;非授信类关联交易金额合计1.23亿元,占资本净额(非并表口径)的0.09%。其中本行对一个关联方的授信余额最高为

40.81亿元,占本行资本净额的3.04%;本行对一个关联法人或其他组织所在集

团客户的授信余额及对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额最高均为50.50亿元,占本行资本净额的3.76%,关联交易指标均符合监管规定。

报告期内公司关联交易情况详见财务报告附注“十一、关联方关系及其交易。”

九、重大合同及其他重大事项履行情况

(一)报告期内,公司无托管、承包、租赁其他公司资产的事项或其他公

司托管、承包、租赁本公司资产的事项。

(二)报告期内,公司无需要披露的重大担保事项。

(三)报告期内,公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发

生。

十、承诺事项履行情况

2007年6月8日,南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司、南京高科股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。

2007年6月8日,巴黎银行出具《承诺函》,同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位,承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起,放弃与公司《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。

根据中国证监会相关规定,公司分别就非公开发行普通股和优先股事项可能导致即期回报被摊薄的情形,承诺为填补可能导致的股东即期回报的摊薄,公司将采取有效措施提高募集资金的管理及使用效率,进一步增强公司业务发展和盈利能力,实施持续、稳定、合理的股东利润分配政策,尽量减少对股东回报的影响,充分保护公司股东特别是中小股东的合法权益。

上述承诺均得到严格履行。

十一、公司聘任、解聘会计师事务所情况

报告期内,公司经第八届董事会第二十二次会议及2019年年度股东大会审议通过,聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2020年度财务报告的审计机构和2020年度内部控制审计机构。

十二、公司、公司董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人有无受

中国证监会稽查、行政处罚和证券交易所公开谴责的情况

报告期内,公司、公司董事、监事、高级管理人员、公司大股东未发生上述情况。

十三、股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施在报告期的具体实施

情况

公司尚未开展股权激励计划、员工持股计划等员工激励计划。

十四、社会责任

新冠肺炎疫情暴发以后,公司严格按照中央和省、市关于坚决打赢疫情防控阻击战的部署要求,强化相关应急和应对举措,并有序推进自身复工,确保了全行运营、系统、场所和人员健康等方面安全;全力保障金融服务顺畅,开辟绿色通道,引导客户线上化办理业务;加大金融抗疫支持力度,主动对接疫情防控相关企业,迅速推出疫情定制类产品“同鑫贷”,投放超10亿元;积极帮扶遇困企业,助力企业复工复产;通过调整还款付息安排、减费降息、完善展期续贷衔接等系列措施,为受影响的客户提供温情服务;参与三大政策性银行抗疫专题债券的发行,承销金额共计2.7亿元;组织开展各类形式的慈善捐赠活动,合计超过1,400万元,更好展现了公司的社会责任担当。

十五、精准扶贫开展情况

公司认真落实党中央、国务院关于精准扶贫的战略部署,充分发挥金融行业优势,坚持真扶贫、扶真贫,在产业金融扶贫、绿色金融扶贫助力可持续发展、提升金融服务质效、开展结对共建等方面持续发力,不断完善“输血+造血”的精准扶贫工作机制,履行助力实体经济、帮扶弱势群体的责任担当。

金融扶贫方面,公司作为地方一级法人银行,积极贯彻落实监管要求,始终把小微企业作为“天然盟友和生存土壤”,坚定不移推进小微与普惠金融业务发展。截止2020年6月末,普惠金融贷款余额499.79亿元,较年初增长

115.07亿元,占公司新增人民币贷款比例13.87%;公司各类创业担保贷款余额

达1.28亿元,直接吸纳就业人员600余人,在一定程度上带动了区域就业,帮扶困难群体脱贫脱困,取得了良好的社会效益。公司与江苏省农业融资担保有限责任公司共同探索的“银担企合作”新模式,推出“鑫农保”业务,拓宽新型农业经营主体融资渠道,为农业企业提供便捷高效融资服务。截至6月末,“鑫农保”业务已累计投放1.6亿元,累计投放户数73户;余额5879.6万元,有余额户数43户。公司持续开展“兴乡村,鑫服务”主题活动,通过服务宣讲、银企会谈、调研安排等多种方式促进“政银企担+农户”的高效对接,为试点地区各类农业企业、新型农业经营主体提供全方位、多层次的综合金融服务。截至2020年6月末,完成在省内19个试点乡镇业务的全覆盖,授信总规模达到18.8亿元,贷款余额10.4亿元,涉农项目和实体授信客户共计63个。产业精准扶贫方面,公司根据自身经营情况,把精准扶贫工作同业务的持续发展融合起来,积极开展和精准扶贫相关的信贷业务。截至2020年6月末,公司产业精准扶贫贷款余额7.14亿元,带动贫困人口235人,取得了较好的社会效益。在加大对贫困地区金融支持力度的同时,积极践行绿色发展理念,2020年6月末公司生态扶贫项目贷款余额3.59亿元,支持了当地生态环境保护和扶贫发展。加快电商扶贫步伐,积极发挥科技、渠道、客户等综合优势,依托南京银行鑫e商城平台,积极引入各类助农惠民商户,上架助农惠民农产品,通过资源有效整合,解决贫困地区农产品生产分散、标准化程度低、物流成本高等问题。针对贫困地区商户营销费用短缺、扶贫商品流量不足等问题,南京银行鑫e商城组织专场活动、补贴营销费用、提升产品曝光度,助力商户推广运营。半年来,南京银行通过鑫e商城积分抵扣、直降补贴等形式,补贴超百万费用推进农产品销售,共销售各类农产品超2万件。受新冠肺炎疫情影响,很多农户销售渠道受阻。为了响应党的全民抗疫号召,缓解农产品供需矛盾,鑫e商城线上生活服务平台整合商户资源,打造“菜农—客户”直连的物流渠道,上线“足不出户、新鲜到家”的新鲜蔬菜入户活动,田间蔬菜“一站式”送达。活动上线近2个月,共2826名客户下单,为农户创收超50万元。社会捐赠方面,以“责任金融,和谐共赢”为己任的南京银行,在抗击新冠肺炎疫情期间,组织开展各类形式的慈善捐赠活动,捐赠总额超过1400万元。公司春节期间走访慰问总行驻地大石桥社区贫困家庭,捐赠1.5万元帮助困难

家庭欢度春节。加强对贫困地区的精准帮扶,总行捐助50万资金帮扶南京市六合区竹镇镇侯桥村,用于村内道路等基础设施建设及发展村集体经济。上海、泰州、盐城、淮安、江北新区分行持续开展与贫困村镇的结对帮扶活动,募集61万元帮助贫困地区开展基础设施建设。支持地方政府“暖心菜篮子”计划,南通分行购买农户价值5万元的粮油食材,助力农户脱贫致富。继续开展“慈善一日捐”活动,扬州分行捐赠1万元慈善款帮助社区残困家庭。坚持慈善助学,上海分行开展“青春战疫 希望同行”万名困难青少年帮扶行动,走访结对困境未成年人家庭,赠送价值8千余元的学习、生活用品等慰问物品。

2020年上半年精准扶贫工作情况统计表

单位: 人民币万元指 标 数量及开展情况

一、总体情况

其中: 1.资金

120,254.85

2.物资折款

5.8

3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数

(人)

二、分项投入

1.产业发展脱贫

其中: 1.1产业扶贫项目类型

□ 农林产业扶贫

□ 旅游扶贫

√ 电商扶贫

□ 资产收益扶贫

□ 科技扶贫

√ 其他

1.2产业扶贫项目个数(个)

1.3产业扶贫项目投入金额

71,470.76

1.4帮助建档立卡贫困人口脱贫数

(人)

2.教育脱贫

其中:资助贫困学生投入金额

0.80

3.生态保护扶贫

其中: 3.1项目名称

√ 开展生态保护与建设

□ 建立生态保护补偿方式

□ 设立生态公益岗位

□ 其他

3.2投入金额

35,900

4.社会扶贫

其中:定点扶贫工作投入金额

118.5

5.其他项目

其中: 5.1 项目个数(个)

2(南京分行创业担保贷款专项产品,泰州分行富民创业担保贷款批量项目)

5.2 投入金额

12,770.59

十六、消费者权益保护

公司于2017年成立消费者权益保护部。消费者权益保护部为零售基础客户部内设部门,现有员工6名。报告期内,公司围绕强化消费者权益保护(以下简称“消保”)工作,扎实开展相关工作。一是消保机制的常态化运转为重点工作推进提供支撑。上半年,通过常态化开展董事会消保委员会工作会议和消保委员会专题会议,进一步发挥董事会、高管层对全行消保工作的指导,并就投诉处理等重点工作进行部署,为全行消保工作的正常运行提供支撑。二是消保制度体系的持续完善为消保工作夯实制度基础。上半年,完成4项消保纲领性制度的新发或修订工作,消保制度体系的进一步完善,为全行消保工作的有序开展提供坚实的制度保障。

三是消保队伍建设取得阶段性成果。今年上半年,全行17家分行全部配备消保专岗人员,分行消保专岗配备率由去年底82%提升至100%。在总行消保委员会各成员部门、各分支行的共同配合下,总分支三级消保人员队伍搭建工作基本完成。

四是消费者投诉处理工作能力得到进一步提升。加大投诉处理督办、通报力度;关注投诉重点领域,督促相关业务和产品的优化改善;推进金融纠纷多元化解工作,成功引入三方调解处理方式;进一步规范网络舆情类投诉处理流程,舆情研判和风险处置关口前移,提升舆情类投诉管理能力。上半年,全行共计受理客户投诉1501笔。投诉业务类别前五位分别是:贷款、银行卡、债务催收、支付结算以及其他类(其他类包括功能类业务、其他银行业务、呼叫服务、其他投诉)。

五是认真履行社会责任。在全行范围内组织开展“普及金融知识 守住钱袋子”等集中性公众教育宣传活动,并在媒体开设消保专栏,借助官微、官网等渠道常态化开展金融知识普及工作。

报告期内未有重大消费者投诉纠纷被监管部门处罚或引起市场媒体关注的事项。

十七、反洗钱

报告期内,公司深入贯彻国家反洗钱法律法规,切实提高政治站位,围绕“风险为本”的反洗钱工作理念,通过以下措施,不断优化和完善反洗钱管理体系。一是充分利用反洗钱管理评估咨询项目对公司反洗钱管理现状的诊断分析,切实推进项目成果转化,进一步夯实公司反洗钱管理基础。二是成立总行反洗钱管理委员会,组织召开2020年第一次会议,通报反洗钱问题整改进度,安排部署下阶段反洗钱重点工作。三是制定《南京银行股份有限公司洗钱风险管理政策》,明确公司洗钱风险管理架构、策略和程序,同时对标监管要求并结合公司实际,对现有反洗钱内控制度进行修订和完善,为公司反洗钱工作的有序开展奠定基础。四是组织推动反洗钱数据标准与规范的制定,完成反洗钱数据标准的新增和变更工作,并将反洗钱数据质量提升纳入2020年全行数据质量提升计划。五是围绕“解决存量缺失数据、控制新增问题数据”的工作目标,全力推进客户身份信息核实工作。六是启动反洗钱信息系统架构改造项目,进一步提升系统性能,以满足反洗钱管理需要。

十八、保护生态、防治污染、履行环境责任情况

2020年以来,公司按照年初制定的工作计划持续从绿色金融重点业务推进、体系建设、产品创新、能力提升等几个方面推进绿色金融工作。截至报告期末,按照《绿色产业指导目录》(2019年版)口径,公司绿色金融表内业务余额614亿元;客户数1104户,较年初增加188户。凭借在绿色金融领域的积极实践,公司在“首届江苏金融业高质量发展创新创优成果”评选中,获得了“绿色金融发展奖”。

公司上半年绿色金融工作主要包括以下内容:

(一)重点与特色业务推进

1、绿色支行建设

一是公司上半年编制并印发《南京银行绿色支行建设实施方案》。该方案从绿色支行定义、业务范围、资源配置、建设要求等方面对绿色支行的建设提出了明确的计划和指引,为绿色支行顺利落地提供了支持和保障。二是为助力打好污染防治攻坚战,探索可复制可推广的经验,公司积极统筹推进江北新区分行绿色支行建设,为江北新区首家绿色支行年内挂牌成立打下坚实基础。

2、推进节水贷业务

公司在上半年持续推进与江苏省水利厅、财政厅联合研发的“节水贷”特色产品落地。一是制定《南京银行“节水贷”业务方案》,明确业务办理流程,组织经营机构拓展节水贷业务;二是参加江苏省“节水贷”工作推进会,与两家代表性客户签署战略合作协议,积极推动“节水贷”业务落地。截至报告期末,公司省级节水型企业贷款余额18亿元,户数44户。

(二)绿色金融体系建设

一是公司编制《南京银行绿色金融体系建设实施方案暨总体发展规划》并发文,明确公司短期与中长期绿色金融发展思路和方向。

二是依据《绿色产业指导目录》(2019年版)完善公司绿色金融统计体系。公司按监管部门要求在信贷系统中新增绿色金融分类标识,同时组织对全行对公存量业务进行梳理,顺利完成全部存量授信业务和已批未投业务的新标识补充登记工作,进一步提升业务发展质量。

(三)绿色金融能力提升

1、提升绿色金融发展能力

上半年,公司借助自身研发的“随鑫学”线上学习培训平台开展绿金讲堂专题培训。一是对政府部门发布的《绿色产业指导目录》(2019年版)以及与现有各类绿色金融分类办法间的异同组织线上培训进行解读;二是编制“绿色交通行业典型案例分析”和“可再生能源行业典型案例分析”材料,组织客户经理进行线上学习,加强经营机构对绿色行业的理解。

2、开展绿色金融数据自查工作,提升业务质量

针对《绿色产业指导目录》(2019年版)分类标识上线后发放的业务,公司积极组织开展绿色金融分类自查,对于检查中发现的绿色金融分类错选、漏选、误选等问题及时进行整改,提升全行绿色金融数据质量。

十九、其他需要披露的事项

1、2019年12月,公司收到《中国银保监会关于筹建南银理财有限责任公

司的批复》(银保监复﹝2019﹞1112号),获准筹建南银理财有限责任公司。2020年8月,公司收到《中国银保监会江苏监管局关于南银理财有限责任公司开业的批复》(苏银保监复〔2020〕341号),中国银保监会江苏监管局批准公司全资子公司南银理财有限责任公司开业。具体内容详见公司在上交所公告,披露网址:www.sse.com.cn。

2、根据中国银保监会江苏监管局(苏银保监复〔2020〕188号)《中国银

保监会江苏监管局关于南京银行南京园西路支行开业的批复》,南京园西路支行于2020年5月28日开业。

第六节 普通股股份变动及股东情况

一、股本情况

(一)报告期末股份变动情况

本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后数量

比例(%)

发行新股 小计 数量

比例(%)

一、有限售

条件股份

- - 1,524,809,049 1,524,809,049 1,524,809,049 15.24

1、国家持股 - - - - - -

2、国有法人

持股

- - 1,393,575,454 1,393,575,454 1,393,575,454 13.93

3、其他内资

持股

- - - - - -其中:境内非国有法人持股

- - - - - -境内自然人持股

- - - - - -

4、外资持股 - - 131,233,595 131,233,595 131,233,595 1.31

其中:境外法人持股

- - 131,233,595 131,233,595 131,233,595 1.31境外自然人持股

- - - - - -

二、无限售

条件流通股份

8,482,207,924 100 - - 8,482,207,924 84.76

1、人民币普

通股

8,482,207,924 100 - - 8,482,207,924 84.76

2、境内上市

的外资股

_ _ _ - - -

3、境外上市

的外资股

- - - - - -

4、其他 - - - - - -

三、股份总

8,482,207,924 100 1,524,809,049 1,524,809,049 10,007,016,973 100

2019年8月29日,江苏银保监局出具《中国银保监会江苏监管局关于南京银行非公开发行股票方案及江苏交通控股有限公司股东资格的批复》(苏银保监复[2019]451号),同意公司非公开发行股票方案,并核准江苏交通控股有限公司的股东资格。

2020年4月3日,公司本次非公开发行股票申请经中国证监会发行审核委员会2020年第48次会议审核通过。

2020年4月13日,公司收到中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司非公开发行股票的批复》(证监许可[2020]653号),核准南京银行本次非公开发行A股股票的申请。

2020 年4月 23日,公司在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕登记托管手续。发行数量为 1,524,809,049 股,发行价格为 7.62 元/股。

以上内容具体详见公司在上交所公告,披露网址:www.sse.com.cn。

(二)限售股份变动情况

股东名称

期初限售股数

报告期解除限售股数

报告期增加限售股

报告期末限售股

限售原因

解除限售日期

法国巴黎银行 0 0 131,233,595 131,233,595

2025年4月23日江苏交通控股有限公司

0 0 999,874,667 999,874,667

非公开发
非公开发

2025年4月

行 23日

中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)

0 0393,700,787 393,700,787

2023年4月23日

合计 0 0 1,524,809,049 1,524,809,049 / /

二、证券发行与上市情况

(一)近五年历次证券发行情况

2015年6月16日,公司非公开发行 A 股股票397,022,332 股,发行价格为

20.15元/股,募集资金净额79.22亿元,并于2015年6月19日在中国证券登记结

算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。发行完成后公司股本为3,365,955,526股。

2015年12月23日,公司非公开发行优先股 0.49 亿股,发行价格为100元/股,募集资金净额48.74亿元,并于2015年12月30日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。

2016年9月5日,公司非公开发行优先股 0.50亿股,发行价格为100元/股,募集资金净额49.75亿元,并于2016年9月12日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。

2020年4月20日,公司非公开发行 A 股股票1,524,809,049股,发行价格为

7.62元/股,募集资金净额115.72亿元,并于2020年4月23日在中国证券登记结

算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。发行完成后公司股本为

10,007,016,973股。

(二)报告期内,除非公开发行 A 股股票1,524,809,049股外,公司没

有实施送股、配股等其他引起公司股份总数及股东结构变动的情形。亦无内部职工股。

三、股东情况

(一)股东数量

截止报告期末股东总数(户) 140,010截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) 0

(二)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)

持股情况表

单位:股前十名股东持股情况股东名称(全称)

报告期内增减 期末持股数量

比例(%)

持有有限售条件股份数量

质押或冻结情况股东性质股份状态

数量法国巴黎银行 131,233,595 1,392,721,067

13.92

131,233,595 无 0

境外法人南京紫金投资集团有限责任公司

98,241,0001,185,393,962

11.85

0 无 0

国有法人江苏交通控股有限公司

999,874,667999,874,667

9.99

999,874,667 无 0

国有法人南京高科股份有限公司

59,673,900 907,894,678

9.07

0 无 0

境内非国有法人中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)

393,700,787393,700,787

3.93

393,700,787 无 0

国有法人中国证券金融股份有限公司

254,338,483

2.54

0 无 0

国有法人香港中央结算有限公司

-152,702,898188,407,366

1.88

0 无 0 其他中央汇金资产管理有限责任公司

109,638,648

1.10

0 无 0

国有法人南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司

107,438,552

1.07

0 无

107,438,

国有法人全国社保基金一零一组合

1,200,00092,107,314

0.92

0 无 0

国有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称

持有无限售条件流通股

的数量

股份种类及数量种类 数量法国巴黎银行

1,261,487,472

人民币普通股 1,261,487,472

1,261,487,472

南京紫金投资集团有限责任公司

人民币普通股 1,185,393,962

1,185,393,962

南京高科股份有限公司 907,894,678 人民币普通股 907,894,678中国证券金融股份有限公司

人民币普通股 254,338,483

254,338,483

香港中央结算有限公司

人民币普通股 188,407,366

188,407,366

中央汇金资产管理有限责任公司

人民币普通股 109,638,648

109,638,648

南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司

人民币普通股 107,438,552

107,438,552

全国社保基金一零一组合

人民币普通股 92,107,314

92,107,314

南京金陵制药(集团)有限公司

人民币普通股 85,176,000

85,176,000

江苏省国信集团有限公司

人民币普通股 80,385,200

80,385,200

上述股东关联关系或一致行动的说明

南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司于2019年8月30日签署《一致行动协议》。报告期末,紫金集团(含紫金信托)、南京高科、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司合计持有公司股份2,264,329,212股,占公司总股本22.63%。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明

(三)前十名有限售条件股东持股数量及限售条件

序号

有限售条件股东名

持有的有限售条件股份数量

有限售条件股份可上市交易情况

限售条件(个月)可上市交易时间

新增可上市交易股份数

量1 法国巴黎银行 131,233,595 2025年4月23日

- 60

江苏交通控股有限公司

999,874,6672025年4月23日

- 60

中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)

393,700,7872023年4月23日

- 36

上述股东关联关系或一致行动的说明

(四)控股股东及实际控制人简介

公司无控股股东和实际控制人。公司主要股东包括:持有公司股权5%以上的南京紫金投资集团有限公司、法国巴黎银行、南京高科股份有限公司、江苏交通控股有限公司,监事单位江苏省国信集团有限公司、南京轻纺产业(集团)有限公司。

1、公司持股5%以上股东情况

股东名称法定代表人法人股东成立日期业务范围注册资本

南京紫金投资集团有限公司

李方毅

2008年6月17日

股权投资;实业投资;资产管理;财务咨询、投资咨询。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

50亿元人民币法国巴黎银行

Jean-LaurentBonnafé

2000年5月23日

零售银行业务、公司金融、证券、保险、资金交易以及基金管理等

24.9959

亿欧元

南京高科股份有限公司

徐益民

1992年7月8日

高新技术产业投资、开发;市政基础设施建设、投资及管理(市政公用工程施工总承包二级);土地成片开发;建筑安装工程;商品房开发、销售;物业管理;自有房屋租赁;工程设计;咨询服务;污水处理、环保项目建设、投资及管理

12.36亿

元人民币

江苏交通控股有限公司

蔡任杰

1993年3月5日

从事国有资产经营、管理(在省政府授权范围内),交通基础设施、交通运输及相关产业的投资、建设、经营

168亿元人民币

和管理,高速公路收费,实业投资,国内贸易。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

2、监管口径下的其他主要股东

(1)截至报告期末,江苏省国信集团有限公司持有本公司0.80%的股份,

为向本公司派驻监事的股东,不存在出质本公司股份的情况。江苏省国信集团有限公司成立于2002年2月22日,注册资本300亿元,法定代表人谢正义,实际控制人为江苏省人民政府。

(2)截至报告期末,南京轻纺产业(集团)有限公司持有本公司

0.00252%的股份,为向本公司派驻监事的股东,不存在出质本公司股份的情

况。南京轻纺产业(集团)有限公司成立于2005年10月14日,注册资本

6.13亿元,法定代表人李宝奇,实际控制人为南京市人民政府国有资产监督管

理委员会。

第七节 优先股相关情况

一、优先股股东情况

(一)优先股股东总数

截至报告期末优先股股东总数(户)

南银优1 10南银优2 18半年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数(户)

南银优1 10南银优2 18

(二)截止报告期末前十名优先股股东情况表

南银优

单位:股前十名优先股股东持股情况股东名称(全称)

报告期内股份增减

期末持股数量

比例(%)

所持股份

质押或冻结情

股东性质

变动 类别

股份状态

数量博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户资产管理计划

-

10,000,000

20.41

境内优先股

无 0 其他交银国际信托有限公司-金盛添利1号单一资金信托

-

9,300,000

18.98

境内优先股

无 0 其他中国银行股份有限公司上海市分行

-

6,000,000

12.24

境内优先股

无 0 其他中粮信托有限责任公司-中粮信托-农业银行同业存款投资1号资金信托计划

-

5,000,000

10.21

境内优先

无 0 其他华安未来资产-海通证券-上海海通证券资产管理有限公司

-

5,000,000

10.21

境内优先

无 0 其他广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划

-

4,700,000

9.59

境内优先

无 0 其他浦银安盛基金公司-浦发-上海浦东发展银行上海分行

-

3,000,000

6.12

境内优先

无 0 其他国泰君安证券资管-福通·日鑫H14001期人民币理财产品-国君资管0638定向资产管理合同

3,000,000

3,000,000

6.12

境内优先

无 0 其他

中国银行股份有限公司

-

2,000,000

4.08

境内优先股

无 0 其他中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列

-

1,000,000

2.04

境内优先股

无 0 其他前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明

南银优2

单位:股

前十名优先股股东持股情况股东名称(全称)

报告期内股份增减变动

期末持股数

比例(%)

所持股份类别

质押或冻结情况股东性质股份状态

数量浦银安盛基金公司-浦发-上海浦东发展银行上海分行

-10,300,000

20.60

境内优先股

无 0 其他华润深国投信托有限公司-投资1号单一资金信托

-5,200,000

10.40

境内优先股

无 0 其他交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划

5,200,000

5,200,000

10.40

境内优先

无 0 其他中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列

-5,000,000

10.00

境内优先股

无 0 其他博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户资产管理计划

-3,100,000

6.20

境内优先股

无 0 其他中信银行股份有限公司-中信理财之共赢系列

-2,700,000

5.40

境内优先股

无 0 其他杭州银行股份有限公司-“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划

-2,600,000

5.20

境内优先股

无 0 其他中国光大银行股份有限公司-阳光稳进理财管理计划

-2,600,000

5.20

境内优先

无 0 其他国泰君安证券资管-福通·日鑫H14001期人民币理财产品-国君资管0638定向资产管理合同

2,600,000

2,600,000

5.20

境内优先

无 0 其他广发证券资管-工商银行-广发证券稳利3号集合资产管理计划

-1,600,000

3.20

境内优先

无 0 其他前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明

无注:公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

二、优先股股息发放情况

公司优先股股息以现金方式支付,每年支付一次。在公司决议取消部分或全部优先股派息的情形下,当期未分派股息不累积至之后的计息期。公司的股东按照约定的股息率分配股息后,不再与普通股股东一起参与剩余利润分配。

报告期内,公司无发放优先股股息的情形。

三、优先股的回购和转换事项

报告期内,公司无优先股的回购和转换事项。

四、优先股表决权恢复情况

报告期内,公司无优先股表决权恢复情况。

五、对优先股采取的会计政策及理由

根据财政部出台的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》和《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定》等相关会计准则的相关要求以及公司优先股的主要发行条款,本公司优先股符合作为权益工具核算的要求,因此公司将优先股作为权益工具核算。

第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况

一、董事、监事和高级管理人员基本情况

姓名 职务 性别 年龄 任期起止日期

年初持股

数量(股)

报告期末持股数量

(股)胡升荣

党委书记

男 57

-

董事长 2017年6月-换届止林静然

党委副书记

男 46

-

董事 2020年7月-换届止

行长 2020年5月-换届止朱 钢

党委副书记

男 52

-

456,341

456,341

董事

2017年6月-换届止

副行长周文凯

党委委员

男 52

-

163,800

163,800

董事

2017年6月-换届止

副行长杨伯豪 董事 男 56 2017年6月-换届止 0

陈 峥 董事 女 52 2017年6月-换届止 0

徐益民 董事 男 58 2017年6月-换届止 0

陈冬华 独立董事 男 45 2017年6月-换届止 0

肖斌卿 独立董事 男 41 2017年6月-换届止 0

刘爱莲 独立董事 女 69 2017年6月-换届止 0

沈永明 独立董事 男 56 2019年10月-换届止 0

吕冬阳

党委副书记

男 55

-

监事长 2017年6月-换届止骆芝惠 外部监事 女 64 2017年6月-换届止 0

朱秋娅 外部监事 女 57 2017年6月-换届止 0

沈永建 外部监事 男 42 2017年6月-换届止 5,000

5,000

张 丁 股东监事 男 42 2018年6月-换届止 0

王 华 股东监事 女 49 2017年6月-换届止 7,245

7,245

郭 俊 职工监事 男 48 2017年9月-换届止 0

戚梦然 职工监事 男 42 2017年9月-换届止 36,036

36,036

童 建 副行长 男 59 2017年6月-换届止 23,800

23,800

陈 谐 党委委员 男 44 - 0

派驻纪检监察组组长周洪生

党委委员

男 56

-

副行长 2017年10月-换届止刘恩奇

党委委员

男 56

-

副行长 2017年10月-换届止米 乐 副行长 男 47 2018年1月-换届止 0

江志纯 董事会秘书 男 50 2017年8月-换届止 283,181

283,181

宋清松 业务总监 男 54 2018年4月-换届止 0

朱 峰 营销总监 男 54 2018年4月-换届止 359,132

359,132

余宣杰 首席信息官 男 49 2018年4月-换届止 388,080

388,080

陈晓江 业务总监 男 55 2018年4月-换届止 0

徐腊梅 业务总监 女 55 2018年4月-换届止 0

二、董事、监事、高级管理人员新聘或解聘情况

姓 名 职务 性别 年龄

任期起止日期

任职/离任

林静然

党委副书记

男 46

-

任职 董事 2020年7月-换届止行长 2020年5月-换届止陈谐

党委委员

男 44 - 任职派驻纪检监察组组长

1、2020年3月,公司第八届董事会第二十二次会议审议通过了《关于聘

任林静然先生为南京银行股份有限公司行长的议案》。2020年5月,公司收到中国银行保险监督管理委员会江苏监管局苏银保监复[2020]187 号文件,中国银行保险监督管理委员会江苏监管局核准林静然先生为南京银行行长。详见公司在上交所公告,披露网址:www.sse.com.cn。

2、2020年5月,公司2019年度股东大会审议通过了《关于选举林静然先

生为南京银行股份有限公司第八届董事会董事的议案》。2020年7月,公司收到中国银行保险监督管理委员会江苏监管局苏银保监复[2020]295号文件,中国银行保险监督管理委员会江苏监管局核准林静然先生为南京银行董事。详见公司在上交所公告,披露网址:www.sse.com.cn。

3、2020年4月,中共南京市委组织部发布《关于丁建国等同志任职的通

知》(宁组干[2020]80号),任命陈谐同志任南京市纪委监委派驻南京银行股份有限公司纪检监察组组长。

4、2020年4月,中共南京市国资委委员会发布《关于吕冬阳、陈谐通知

任职的通知》, 任命吕冬阳同志任公司党委副书记、陈谐同志任公司党委委员。

三、员工情况

母公司和主要子公司的员工情况

单位:人母公司员工数量 10,993

主要子公司员工数量 544

员工数量合计 11,537

母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数

专业构成类别 专业构成人数管理人员 2,524业务人员 8,611技术人员 402合计 11,537

专业构成教育程度

教育程度类别 教育程度人数博硕士研究生学历 2,674

教育程度

大学本科学历 8,272

其他 591

合计 11,537

专业构成与教育程度图表列示如下:

截至报告期末,母公司员工总数10,993人,平均年龄33岁,本科以上(含本科)占比94.99%,硕士博士占比23.25%,党员占比34.79%。

管理人员

21.88%

业务人员

74.64%

技术人员

3.48%

博硕士研究生

学历

23.18%

大学本科学历

71.70%

其他

5.12%

专业构成教育程度

第九节 财务报告

公司半年度财务报告未经审计,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。

一、会计报表(见附件)

二、会计报表附注(见附件)

第十节 备查文件目录

一、载有公司董事长签名的半年度报告文本。

二、载有董事长、行长、财务机构负责人签名并盖章的财务报表。

三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本

及公告的原件。

董事长:胡升荣南京银行股份有限公司董事会

南京银行股份有限公司

已审阅财务报表

截至2020年6月30日止6个月期间

目 录

页 次

审阅报告 1

未审财务报表合并资产负债表 2 - 3合并利润表 4 - 5合并股东权益变动表 6 - 7合并现金流量表 8 - 9公司资产负债表 10 - 11公司利润表 12 - 13公司股东权益变动表 14 - 15公司现金流量表 16 - 17财务报表附注 18 - 139

补充资料

1. 非经常性损益明细表 1

2. 净资产收益率和每股收益 1

审阅报告

安永华明(2020)专字第61085333_B04号

南京银行股份有限公司全体股东:

我们审阅了后附的南京银行股份有限公司(“贵公司”)及其子公司(统称“贵集团”)的中期财务报表,包括2020年6月30日的合并及公司资产负债表,截至2020年6月30日止六个月期间的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。上述中期财务报表的编制是贵公司管理层的责任,我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些中期财务报表出具审阅报告。

我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号一财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作,以对财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问贵公司有关人员和对财务数据实施分析程序,提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计,因而不发表审计意见。

根据我们的审阅,我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号一中期财务报告》的规定编制。

安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师 陈 露

中国 北京 中国注册会计师 刘晓颖

2020年8月28日

南京银行股份有限公司合并资产负债表2020年6月30日 人民币千元

资产附注四2020年6月30日2019年12月31日
未经审计经审计
现金及存放中央银行款项189,148,07294,704,193
存放同业款项216,443,96523,550,788
贵金属4,9144,914
拆出资金39,644,187799,809
衍生金融资产413,437,1447,276,324
买入返售金融资产533,775,56027,198,125
发放贷款和垫款6633,850,964549,477,586
金融投资:7
交易性金融资产7(a)194,870,960154,227,802
债权投资7(b)356,657,427347,536,948
其他债权投资7(c)90,677,862115,620,349
其他权益工具投资7(d)1,157,5831,336,026
长期股权投资85,597,6035,400,767
投资性房地产14,42615,022
固定资产96,065,3626,232,305
在建工程101,700,1511,667,520
无形资产11418,598433,591
递延所得税资产125,590,5454,969,406
其他资产135,903,7442,983,896
资产总计1,464,959,0671,343,435,371

南京银行股份有限公司合并资产负债表(续)2020年6月30日 人民币千元

负债附注四2020年6月30日2019年12月31日
未经审计经审计
向中央银行借款1592,217,76493,065,680
同业及其他金融机构存放款项1646,560,61223,748,875
拆入资金1719,108,99214,206,311
交易性金融负债185,726,9311,555,390
衍生金融负债412,768,5917,293,608
卖出回购金融资产款1915,015,78728,502,066
吸收存款20957,234,842863,653,006
应付职工薪酬213,381,4503,774,085
应交税费222,138,9282,728,742
预计负债231,732,6771,844,210
应付债券24196,705,203203,941,904
其他负债259,766,70911,193,298
负债合计1,362,358,4861,255,507,175
股东权益
股本2610,007,0178,482,208
其他权益工具279,849,8139,849,813
其中:优先股9,849,8139,849,813
资本公积2823,289,38913,242,211
其他综合收益29177,131423,914
盈余公积307,348,4626,114,739
一般风险准备3114,074,23514,052,691
未分配利润3236,758,12434,714,965
归属于母公司股东权益合计101,504,17186,880,541
少数股东权益331,096,4101,047,655
股东权益合计102,600,58187,928,196
负债和股东权益总计1,464,959,0671,343,435,371

南京银行股份有限公司合并利润表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注四2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
营业收入17,738,10816,639,464
利息净收入3511,522,93211,152,685
利息收入28,747,24727,842,518
利息支出(17,224,315)(16,689,833)
手续费及佣金净收入362,633,5572,168,490
手续费及佣金收入2,813,5642,431,306
手续费及佣金支出(180,007)(262,816)
投资收益373,428,6662,984,160
其中:对联营企业和合营企业的投资收益342,993241,682
以摊余成本计量的金融资产终止 确认产生的收益477-
其他收益128,07339,810
公允价值变动收益3836,601(170,941)
汇兑收益(87,265)396,459
其他业务收入75,66358,675
资产处置收益(119)10,126
营业支出(8,921,254)(8,193,596)
税金及附加39(210,286)(164,694)
业务及管理费40(4,340,666)(4,108,225)
信用减值损失41(4,293,501)(3,860,635)
其他业务成本(76,801)(60,042)
营业利润8,816,8548,445,868
加:营业外收入14,0197,490
减:营业外支出(29,925)(30,355)
利润总额8,800,9488,423,003
减:所得税费用42(1,524,516)(1,483,816)
净利润7,276,4326,939,187
按经营持续性分类
持续经营净利润7,276,4326,939,187
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润7,221,1776,878,812
少数股东损益55,25560,375

南京银行股份有限公司合并利润表(续)截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注四2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
其他综合收益的税后净额(246,783)151,835
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额29(246,783)151,835
(一)不能重分类进损益的其他综合收益(132,748)7,319
其他权益工具投资公允价值变动(132,748)7,319
(二)将重分类进损益的其他综合收益(114,035)144,516
权益法下可转损益的其他综合收益5,043(3,348)
其他债权投资公允价值变动(200,027)189,049
其他债权投资信用减值准备80,949(41,185)
综合收益总额7,029,6497,091,022
其中:
归属于母公司股东的综合收益总额6,974,3947,030,647
归属于少数股东的综合收益总额55,25560,375
每股收益(人民币元/股)
基本每股收益430.800.81
稀释每股收益430.800.81

南京银行股份有限公司合并股东权益变动表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

2020年1-6月未经审计

项目归属于母公司股东权益
股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计少数股东权益股东权益合计
一、2020年1月1日余额8,482,2089,849,81313,242,211423,9146,114,73914,052,69134,714,96586,880,5411,047,65587,928,196
二、本期增减变动金额1,524,809-10,047,178(246,7831,233,72321,5442,043,15914,623,63048,75514,672,385
(一)净利润------7,221,1777,221,17755,2557,276,432
(二)其他综合收益---(246,783---(246,783)-(246,783)
综合收益总额---(246,783--7,221,1776,974,39455,2557,029,649
(三)股东投入和减少资本1,524,809-10,047,178----11,571,987-11,571,987
(四)利润分配----1,233,72321,544(5,178,018(3,922,751)(6,500(3,929,251)
1.提取盈余公积----1,233,723-(1,233,723---
2.提取一般风险准备-----21,544(21,544---
3.分配现金股利------(3,922,751(3,922,751)(6,500(3,929,251)
三、2020年6月30日余额10,007,0179,849,81323,289,389177,1317,348,46214,074,23536,758,124101,504,1711,096,410102,600,581

南京银行股份有限公司合并股东权益变动表(续)截至2019年6月30日止6个月期间 人民币千元

2019年1-6月未经审计

项目归属于母公司股东权益
股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计少数股东权益股东权益合计
一、2018年12月31日余额8,482,2089,849,81313,242,211(19,4455,032,85113,136,71028,083,32977,807,677958,38278,766,059
会计政策变更---232,864--(79,527153,3377,016160,353
2019年1月1日余额8,482,2089,849,81313,242,211213,4195,032,85113,136,71028,003,80277,961,014965,39878,926,412
二、本期增减变动金额---151,8351,081,88820,8762,451,0233,705,62229,6083,735,230
(一)净利润------6,878,8126,878,81260,3756,939,187
(二)其他综合收益---151,835---151,835-151,835
综合收益总额---151,835--6,878,8127,030,64760,3757,091,022
(三)利润分配----1,081,88820,876(4,427,789(3,325,025)(30,767(3,355,792)
1.提取盈余公积----1,081,888-(1,081,888---
2.提取一般风险准备-----20,876(20,876---
3.分配现金股利------(3,325,025(3,325,025)(30,767(3,355,792)
三、2019年6月30日余额8,482,2089,849,81313,242,211365,2546,114,73913,157,58630,454,82581,666,636995,00682,661,642

南京银行股份有限公司合并现金流量表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注四2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额118,114,25978,975,420
向中央银行借款净增加额-5,430,000
收取利息、手续费及佣金的现金34,597,41131,985,772
存放中央银行和同业款项净减少额-722,430
收到其他与经营活动有关的现金1,798,8753,938,650
经营活动现金流入小计154,510,545121,052,272
客户贷款及垫款净增加额(87,891,676)(60,994,192)
向其他金融机构拆入资金净减少额(20,919,561)(27,612,050)
向中央银行借款净减少额(1,692,050)-
存放中央银行和同业款项净增加额(842,207)-
支付利息、手续费及佣金的现金(14,855,661)(12,338,078)
支付给职工及为职工支付的现金(3,456,203)(2,985,179)
支付的各项税费(4,282,052)(2,832,396)
支付其他与经营活动有关的现金(7,377,999)(4,740,675)
经营活动现金流出小计(141,317,409)(111,502,570)
经营活动产生的现金流量净额4413,193,1369,549,702
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金506,679,305799,092,141
取得投资收益收到的现金1,953,0984,229,487
收到其他与投资活动有关的现金85210,126
投资活动现金流入小计508,633,255803,331,754
投资支付的现金(532,004,996)(803,432,370)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金(415,867)(238,337)
投资活动现金流出小计(532,420,863)(803,670,707)
投资活动使用的现金流量净额(23,787,608)(338,953)

南京银行股份有限公司合并现金流量表(续)截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注四2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金11,571,987-
发行债券及同业存单收到的现金87,971,97697,473,746
筹资活动现金流入小计99,543,96397,473,746
偿还债务支付的现金(97,710,000)(83,590,000)
分配股利、利润或偿付
利息支付的现金(4,919,828)(915,871)
筹资活动现金流出小计(102,629,828)(84,505,871)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额(3,085,865)12,967,875
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响192,839(5,330)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额(13,487,498)22,173,294
加:期初现金及现金等价物余额36,108,57226,941,950
六、期末现金及现金等价物余额4422,621,07449,115,244

南京银行股份有限公司资产负债表2020年6月30日 人民币千元

资产附注十七2020年6月30日2019年12月31日
未经审计经审计
现金及存放中央银行款项87,737,89393,245,685
存放同业款项14,446,59721,518,526
贵金属4,9144,914
拆出资金9,644,187799,809
衍生金融资产13,437,1447,276,324
买入返售金融资产33,049,26126,248,999
发放贷款和垫款2577,421,311498,345,587
金融投资:
交易性金融资产189,858,923149,595,916
债权投资374,232,117370,681,072
其他债权投资117,402,987128,156,563
其他权益工具投资1,157,5831,336,026
长期股权投资17,142,6066,945,770
投资性房地产2,3792,379
固定资产6,052,6236,217,219
在建工程1,700,1511,667,520
无形资产404,675416,594
递延所得税资产5,443,8034,843,632
其他资产5,399,5282,515,537
资产总计1,444,538,6821,319,818,072

南京银行股份有限公司资产负债表(续)2020年6月30日 人民币千元

负债附注十七2020年6月30日2019年12月31日
未经审计经审计
向中央银行借款91,973,69192,765,447
同业及其他金融机构存放款项47,191,08424,467,933
拆入资金19,108,99214,206,311
交易性金融负债5,250,7621,483,934
衍生金融负债12,768,5917,293,608
卖出回购金融资产款10,812,45722,695,812
吸收存款947,068,139854,298,714
应付职工薪酬3,094,5823,499,058
应交税费2,086,4402,592,860
预计负债1,667,8951,843,719
应付债券196,705,203203,941,904
其他负债6,326,7204,776,069
负债合计1,344,054,5561,233,865,369
股东权益
股本10,007,0178,482,208
其他权益工具9,849,8139,849,813
其中:优先股9,849,8139,849,813
资本公积23,291,03013,243,852
其他综合收益177,131423,914
盈余公积7,348,4626,114,739
一般风险准备13,844,54013,844,540
未分配利润35,966,13333,993,637
股东权益合计100,484,12685,952,703
负债和股东权益总计1,444,538,6821,319,818,072

南京银行股份有限公司利润表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注十七2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
营业收入17,278,89016,219,497
利息净收入311,372,11410,985,914
利息收入28,472,26927,574,077
利息支出(17,100,155)(16,588,163)
手续费及佣金净收入2,413,9151,962,243
手续费及佣金收入2,593,4792,235,179
手续费及佣金支出(179,564)(272,936)
投资收益3,400,9622,992,939
其中:对联营企业的投资收益342,993241,617
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益477-
其他收益31,0771,201
公允价值变动收益67,879(208,483)
汇兑收益(87,265)396,459
其他业务收入80,35679,098
资产处置收益(148)10,126
营业支出(8,671,447)(7,924,651)
税金及附加(208,506)(163,013)
业务及管理费(4,103,861)(3,943,136)
信用减值损失(4,282,549)(3,758,885)
其他业务成本(76,531)(59,617)
营业利润8,607,4438,294,846
加:营业外收入13,8147,250
减:营业外支出(28,151)(30,109)
利润总额8,593,1068,271,987
减:所得税费用(1,464,136)(1,424,546)
净利润7,128,9706,847,441
按经营持续性分类
持续经营净利润7,128,9706,847,441

南京银行股份有限公司利润表(续)截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注十七2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
其他综合收益的税后净额(246,783)151,835
(一)不能重分类进损益的其他综合收益(132,748)7,319
其他权益工具投资公允价值变动(132,748)7,319
(二)将重分类进损益的其他综合收益(114,035)144,516
权益法下可转损益的其他综合收益5,043(3,348)
其他债权投资公允价值变动(200,027)189,049
其他债权投资信用减值准备80,949(41,185)
综合收益总额6,882,1876,999,276

南京银行股份有限公司股东权益变动表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

2020年1-6月未经审计

项目股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
一、2020年1月1日余额8,482,2089,849,81313,243,852423,9146,114,73913,844,54033,993,63785,952,703
二、本期增减变动金额1,524,809-10,047,178(246,7831,233,723-1,972,49614,531,423
(一)净利润7,128,9707,128,970
(二)其他综合收益---(246,783---(246,783
综合收益总额---(246,783--7,128,9706,882,187
(三)股东投入和减少资本1,524,809-10,047,178----11,571,987
(四)利润分配----1,233,723-(5,156,474(3,922,751
1、提取盈余公积----1,233,723-(1,233,723-
2、提取一般风险准备--------
3、分配现金股利------(3,922,751(3,922,751
三、2020年6月30日余额10,007,0179,849,81323,291,030177,1317,348,46213,844,54035,966,133100,484,126

南京银行股份有限公司股东权益变动表(续)截至2019年6月30日止6个月期间 人民币千元

2019年1-6月未经审计

项目股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
一、2018年12月31日余额8,482,2089,849,81313,243,852(18,7855,032,85112,973,14827,439,33977,002,426
会计政策变更---232,204--(85,216146,988
2019年1月1日余额8,482,2089,849,81313,243,852213,4195,032,85112,973,14827,354,12377,149,414
二、本期增减变动金额---151,8351,081,888-2,440,5283,674,251
(一)净利润------6,847,4416,847,441
(二)其他综合收益---151,835---151,835
综合收益总额---151,835--6,847,4416,999,276
(三)利润分配----1,081,888-(4,406,913(3,325,025
1、提取盈余公积----1,081,888-(1,081,888-
2、提取一般风险准备--------
3、分配现金股利------(3,325,025(3,325,025
三、2019年6月30日余额8,482,2089,849,81313,243,852365,2546,114,73912,973,14829,794,65180,823,665

南京银行股份有限公司现金流量表截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注十七2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额117,249,83478,267,635
向中央银行借款净增加额-5,500,000
收取利息、手续费及佣金的现金34,151,86930,929,704
存放中央银行和同业款项净减少额-816,322
收到其他与经营活动有关的现金1,456,8911,821,694
经营活动现金流入小计152,858,594117,335,355
客户贷款及垫款净增加额(82,947,120)(58,995,607)
向其他金融机构拆入资金净减少额(19,539,586)(29,447,143)
向中央银行借款净减少额(1,636,050)-
存放中央银行和同业款项净增加额(1,421,046)-
支付利息、手续费及佣金的现金(14,768,626)(12,272,709)
支付给职工及为职工支付的现金(3,279,946)(2,803,937)
支付的各项税费(4,108,427)(2,385,147)
支付其他与经营活动有关的现金(1,875,841)(3,172,927)
经营活动现金流出小计(129,576,642)(109,077,470)
经营活动产生的现金流量净额423,281,9528,257,885
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金497,052,369796,381,327
取得投资收益收到的现金1,932,3554,249,069
收到其他与投资活动有关的现金85210,126
投资活动现金流入小计498,985,576800,640,522
投资支付的现金(530,953,857)(799,584,967)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金(412,760)(232,441)
取得子公司、联营企业及
合营企业投资支付的现金(2,000,000)-
投资活动现金流出小计(533,366,617)(799,817,408)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额(34,381,041)823,114

南京银行股份有限公司现金流量表(续)截至2020年6月30日止6个月期间 人民币千元

附注十七2020年1-6月2019年1-6月
未经审计未经审计
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金11,571,987-
发行债券及同业存单收到的现金87,971,97697,473,746
筹资活动现金流入小计99,543,96397,473,746
偿还债务支付的现金(97,710,000)(83,590,000)
分配股利、利润或偿付
利息支付的现金(4,913,328)(885,105)
筹资活动现金流出小计(102,623,328)(84,475,105)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额(3,079,365)12,998,641
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响192,839(5,330)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额(13,985,615)22,074,310
加:期初现金及现金等价物余额33,987,48425,204,329
六、期末现金及现金等价物余额20,001,86947,278,639

南京银行股份有限公司财务报表附注2020年6月30日 人民币千元

一、 中期财务报表编制基础及遵循企业会计准则的声明

本中期财务报表按照中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其颁布及修订的具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。本中期财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》和中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)颁布的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号—半年度报告的内容与格式》(2017年修订)的要求进行列报和披露,本中期财务报表应与本集团2019年度财务报表一并阅读。本中期财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本集团2020年6月30日的财务状况以及2020年1至6月会计期间的本集团经营成果和现金流量等有关信息。

二、 重要会计政策变更

企业会计准则—收入准则

2017年7月,财政部修订并颁布的《企业会计准则第14号—收入》建立了一个五步法模型用于核算与客户之间的合同产生的所有收入。该准则下,主体确认的收入应反映其向客户转移商品或劳务的对价,该对价为预计有权向客户收取的金额。准则的原则是提供一个更结构化的方法来计量和确认收入。本集团于2020年1月1日起施行新的收入准则,该准则不适用于与金融工具相关的收入,因此不会影响本集团大部分收入,包括新金融工具准则所涵盖的利息净收入、投资收益、公允价值变动收益和汇兑收益。本集团实施该准则对集团财务报表不产生重大影响。

三、 在执行会计政策中所作出的重要会计估计和判断

本集团作出会计估计的实质和假设与编制2019年度财务报表所作会计估计的实质和假设保持一致。

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释

1、 现金及存放中央银行款项

2020年6月30日2019年12月31日
库存现金994,7561,041,729
存放中央银行法定准备金81,825,99279,636,387
存放中央银行超额存款准备金5,590,64013,414,678
存放中央银行的财政存款准备金736,684611,399
89,148,07294,704,193
2020年6月30日2019年12月31日
存放境内同业款项10,462,05512,767,500
存放境外同业款项5,984,36910,768,163
应计利息7,23732,256
减:减值准备(9,696)(17,131)
16,443,96523,550,788

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

3、 拆出资金

2020年6月30日2019年12月31日
拆放境内其他银行9,533,519800,000
拆放境内非银行金融机构100,000-
应计利息12,41248
减:减值准备(1,744)(239)
9,644,187799,809
2020年6月30日
合同/名义金额公允价值
资产负债
外汇及商品合约
货币远期3,017,54426,483(8,727)
货币掉期568,542,1481,719,042(1,593,939)
货币期权10,132,19239,627(37,928)
贵金属掉期4,828,934445,967-
利率合约及其他
利率掉期2,175,950,00011,115,207(11,109,314)
利率期权139,155,22090,818(18,683)
2,901,626,03813,437,144(12,768,591)

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

4、 衍生金融工具(续)

2019年12月31日
合同/名义金额公允价值
资产负债
外汇及商品合约
货币远期1,954,32410,691(18,725)
货币掉期635,055,2154,144,735(4,231,030)
货币期权4,431,60314,402(15,259)
利率合约及其他
利率掉期2,048,830,0003,006,416(2,996,646)
利率期权156,514,754100,080(31,948)
2,846,785,8967,276,324(7,293,608)
2020年6月30日2019年12月31日
债券33,313,50226,483,623
应收债权720,000720,000
应计利息9,8074,278
减:减值准备(267,749)(9,776)
33,775,56027,198,125

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

6、 发放贷款和垫款

(1) 发放贷款和垫款按个人和公司分布情况如下列示:

2020年6月30日2019年12月31日
发放贷款和垫款
—以摊余成本计量(a)596,566,448543,030,434
—以公允价值计量且其变动计入其他综合收益(b)58,622,93825,833,823
小计655,189,386568,864,257
其中:
本金655,567,723569,059,465
公允价值变动(378,337)(195,208)
应计利息1,792,5461,478,163
发放贷款和垫款总额656,981,932570,342,420
减:以摊余成本计量的 贷款减值准备(23,130,968)(20,864,834)
发放贷款和垫款账面价值633,850,964549,477,586

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

6、 发放贷款和垫款(续)

(1) 发放贷款和垫款按个人和公司分布情况如下列示:(续)

2020年6月30日2019年12月31日
(a)以摊余成本计量的贷款和垫款
公司贷款和垫款
—贷款和垫款408,418,392361,112,733
—贴现票据880,7331,069,401
—贸易融资14,489,84813,245,628
公司贷款和垫款小计423,788,973375,427,762
个人贷款
—信用卡透支4,318,3944,722,117
—住房抵押贷款69,691,46563,630,079
—消费信用贷款83,806,38883,521,548
—经营性贷款14,882,66415,591,790
—其他78,564137,138
个人贷款小计172,777,475167,602,672
以摊余成本计量的贷款和垫款小计596,566,448543,030,434
2020年6月30日2019年12月31日
(b)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款
公司贷款和垫款
—贴现票据48,932,83321,323,067
—贸易融资1,021,639489,619
个人贷款和垫款
—经营性贷款8,668,4664,021,137
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款净额58,622,93825,833,823

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

6、 发放贷款和垫款(续)

(2) 发放贷款和垫款按担保方式分类列示如下:

2020年6月30日2019年12月31日
账面余额占比%账面余额占比%
信用贷款86,897,23913.26%80,311,81014.12%
保证贷款335,481,54551.21%299,578,19552.66%
附担保物贷款
抵押贷款148,148,97922.61%134,585,58323.66%
质押贷款84,661,62312.92%54,388,6699.56%
合计655,189,386100.00%568,864,257100.00%
2020年6月30日
逾期1天至90 天(含90天)逾期90天至360 天(含360天)逾期360天至3 年(含3年)逾期3年以上合计
信用贷款861,2821,172,719328,49545,6632,408,159
保证贷款1,089,123589,829891,522487,1263,057,600
附担保物贷款
抵押贷款797,971510,363277,85924,7941,610,987
质押贷款675,43282,791128,405189,0001,075,628
逾期贷款合计3,423,8082,355,7021,626,281746,5838,152,374
2019年12月31日
逾期1天至90 天(含90天)逾期90天至360 天(含360天)逾期360天至3 年(含3年)逾期3年以上合计
信用贷款715,086632,342205,99234,4041,587,824
保证贷款1,207,814867,282747,429585,6563,408,181
附担保物贷款
抵押贷款419,799651,666253,78129,8231,355,069
质押贷款553,726126,06545,859189,000914,650
逾期贷款合计2,896,4252,277,3551,253,061838,8837,265,724

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

6、 发放贷款和垫款(续)

(4) 贷款减值准备变动

以摊余成本计量的贷款损失准备

2020年6月30日
12个月预期整个存续期
信用损失预期信用损失合计
阶段一阶段二阶段三
期初余额13,610,4063,832,1523,422,27620,864,834
本期计提/(回拨)503,5581,524,4591,672,4553,700,472
转至阶段一126,173(120,535)(5,638)-
转至阶段二(124,751)127,186(2,435)-
转至阶段三(39,000)(509,041)548,041-
核销及转出--(2,040,691)(2,040,691)
收回原转销贷款和垫款导致的转回--616,865616,865
已减值贷款和垫款利息冲转--(33,520)(33,520)
汇率变动及其他21,9841,096(72)23,008
期末余额14,098,3704,855,3174,177,28123,130,968
2019年12月31日
12个月预期整个存续期
信用损失预期信用损失合计
阶段一阶段二阶段三
年初余额9,765,6045,107,6182,375,26217,248,484
本年计提/(回拨)3,884,710(875,866)4,919,2867,928,130
转至阶段一27,799(21,514)(6,285)-
转至阶段二(42,163)46,770(4,607)-
转至阶段三(49,121)(425,007)474,128-
核销及转出--(5,146,629)(5,146,629)
收回原转销贷款和垫款导致的转回--853,081853,081
已减值贷款和垫款利息冲转--(40,911)(40,911)
汇率变动及其他23,577151(1,049)22,679
年末余额13,610,4063,832,1523,422,27620,864,834

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

6、 发放贷款和垫款(续)

(4) 贷款减值准备变动(续)

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备

2020年6月30日
12个月预期整个存续期
信用损失预期信用损失合计
阶段一阶段二阶段三
期初余额136,9417,199220,899365,039
本期计提/(回拨)51,32625,75640,406117,488
转至阶段一131(131)--
转至阶段二(754)754--
转至阶段三(5)(68)73-
已减值贷款和垫款利息冲转--(243)(243)
期末余额187,63933,510261,135482,284
2019年12月31日
12个月预期整个存续期
信用损失预期信用损失合计
阶段一阶段二阶段三
年初余额93,272383157,500251,155
本年计提/(回拨)43,8416,75263,428114,021
转至阶段一----
转至阶段二(64)64--
转至阶段三(108)-108-
已减值贷款和垫款利息冲转--(137)(137)
年末余额136,9417,199220,899365,039

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

7、 金融投资

2020年6月30日2019年12月31日
交易性金融资产(a)194,870,960154,227,802
债权投资(b)356,657,427347,536,948
其他债权投资(c)90,677,862115,620,349
其他权益工具投资(d)1,157,5831,336,026
金融投资净额643,363,832618,721,125
2020年6月30日2019年12月31日
政府债券2,927,7424,575,393
金融债券32,050,24029,833,180
同业存单7,229,7714,795,407
企业债券32,192,05630,802,944
资产支持证券437,7961,815,275
基金93,742,53966,999,003
购买他行理财产品18,179,2774,965,095
信托及资产管理计划8,009,46310,354,950
权益工具投资102,07686,555
交易性金融资产小计194,870,960154,227,802

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

7、 金融投资(续)

(b) 债权投资

2020年6月30日2019年12月31日
政府债券160,123,240137,290,531
金融债券29,314,00630,220,013
企业债券8,099,5668,100,566
购买他行理财产品1,500,000-
信托及资产管理计划155,551,837169,885,324
小计354,588,649345,496,434
应计利息5,730,5615,360,659
减:减值准备(3,661,783)(3,320,145)
债权投资小计356,657,427347,536,948
2020年6月30日
12个月预期整个存续期合计
信用损失预期信用损失
第一阶段第二阶段第三阶段
期初余额2,421,551548,827349,7673,320,145
本期计提/转回490,727(141,446)(7,643)341,638
期末余额2,912,278407,381342,1243,661,783

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

7、 金融投资(续)

(b) 债权投资(续)

债权投资减值准备变动(续)

2019年12月31日
12个月预期整个存续期合计
信用损失预期信用损失
第一阶段第二阶段第三阶段
年初余额2,263,229-190,9332,454,162
本年计提/转回180,506531,793153,684865,983
年初余额在本年
--转入第一阶段----
--转入第二阶段(17,034)17,034--
--转入第三阶段(5,150)-5,150-
年末余额2,421,551548,827349,7673,320,145
2020年6月30日2019年12月31日
政府债券16,758,09319,571,827
金融债券28,284,62930,223,570
同业存单20,043,98226,730,367
企业债券11,447,0129,546,333
资产支持证券93,488114,542
信托及资产管理计划13,014,30427,634,480
小计89,641,508113,821,119
应计利息1,036,3541,799,230
其他债权投资小计90,677,862115,620,349

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

7、 金融投资(续)

(c) 其他债权投资(续)

其他债权投资相关信息:

2020年6月30日2019年12月31日
公允价值89,641,508113,821,119
初始确认成本89,895,534113,991,572
累计计入其他综合收益(254,026)(170,453)
2020年6月30日
12个月预期整个存续期合计
信用损失预期信用损失
第一阶段第二阶段第三阶段
期初余额86,8796,263874,758967,900
本期计提/转回(4,727)(2,417)(2,489)(9,633)
期初余额在本期
--转入第一阶段3,761(3,761)--
--转入第二阶段----
--转入第三阶段----
汇率变动及其他137-184321
期末余额86,05085872,453958,588

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

7、 金融投资(续)

(c) 其他债权投资(续)

其他债权投资减值准备:(续)

2019年12月31日
12个月预期整个存续期合计
信用损失预期信用损失
第一阶段第二阶段第三阶段
年初余额24,74448,6651,104,4241,177,833
本年计提/转回4,038267(214,383)(210,078)
年初余额在本年
--转入第一阶段58,107(42,680)(15,427)-
--转入第二阶段(50)50--
--转入第三阶段----
汇率变动及其他40(39)144145
年末余额86,8796,263874,758967,900
2020年6月30日2019年12月31日
上市股权680,296827,810
非上市股权477,287508,216
1,157,5831,336,026
2020年6月30日2019年12月31日
公允价值1,157,5831,336,026
初始确认成本1,833,7251,835,170
累计计入其他综合收益(676,142)(499,144)

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

8、 长期股权投资

2020年6月30日2019年12月31日
联营企业5,597,6035,400,767
期初本期变动期末期末
余额权益法下其他综合宣告现金账面减值
投资损益收益股利价值准备
联营企业
日照银行股份
有限公司2,647,101135,3805,043-2,787,524-
江苏金融租赁
股份有限公司2,530,918198,238-(151,200)2,577,956-
芜湖津盛农村
商业银行股份
有限公司128,2447,853--136,097-
苏宁消费金融
有限公司93,1741,522--94,696-
南京高科沅岳
投资管理
有限公司1,330---1,330-
5,400,767342,9935,043(151,200)5,597,603-
年初本年变动年末年末
余额权益法下其他综合宣告现金账面减值
投资损益收益股利价值准备
联营企业
日照银行股份
有限公司2,472,841171,57912,051(9,3702,647,101-
江苏金融租赁
股份有限公司2,323,007333,911-(126,000)2,530,918-
芜湖津盛农村
商业银行股份
有限公司118,7509,494--128,244-
苏宁消费金融
有限公司91,6571,517--93,174-
南京高科沅岳
投资管理
有限公司1,340(10--1,330-
5,007,595516,49112,051(135,370)5,400,767-

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

9、 固定资产

2020年6月30日2019年12月31日
固定资产原值9,039,3818,956,648
减:累计折旧(2,974,019)(2,724,343)
固定资产净值6,065,3626,232,305
房屋及建筑物通用设备运输工具合计
原价
期初余额7,608,1091,308,21340,3268,956,648
购置50,37147,7871,67399,831
在建工程转入1,665972-2,637
处置或报废-(18,947)(788)(19,735)
期末余额7,660,1451,338,02541,2119,039,381
累计折旧
期初余额(1,821,462)(868,619)(34,262)(2,724,343)
计提(186,617)(80,494)(1,296)(268,407)
处置或报废-18,02470718,731
期末余额(2,008,079)(931,089)(34,851)(2,974,019)
减值准备
期初余额----
期末余额----
账面价值
期末余额5,652,066406,9366,3606,065,362
期初余额5,786,647439,5946,0646,232,305

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

9、 固定资产(续)

2019年12月31日

房屋及建筑物通用设备运输工具合计
原价
年初余额7,229,6111,212,09941,3518,483,061
购置47,891141,4491,468190,808
在建工程转入330,6072,119-332,726
处置或报废-(47,454)(2,493)(49,947)
年末余额7,608,1091,308,21340,3268,956,648
累计折旧
年初余额(1,451,310)(742,735)(33,536)(2,227,581)
计提(370,152)(169,973)(3,011)(543,136)
处置或报废-44,0892,28546,374
年末余额(1,821,462)(868,619)(34,262)(2,724,343)
减值准备
年初余额----
年末余额----
账面价值
年末余额5,786,647439,5946,0646,232,305
年初余额5,778,301469,3647,8156,255,480

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

10、 在建工程

2020年6月30日

期初余额本期增加本期转入其他减少期末余额
固定资产
营业用房1,643,86513,047(1,665)-1,655,247
其他23,65522,221(972)-44,904
1,667,52035,268(2,637)-1,700,151
年初余额本年增加本年转入其他减少年末余额
固定资产
营业用房1,534,390440,082(330,607)-1,643,865
其他18,5967,178(2,119)-23,655
1,552,986447,260(332,726)-1,667,520

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

11、 无形资产

2020年6月30日软件及其他土地使用权合计
原价
期初余额912,59964,468977,067
购置49,071-49,071
期末余额961,67064,4681,026,138
累计摊销
期初余额(538,642)(4,834)(543,476)
计提(63,258)(806)(64,064)
期末余额(601,900)(5,640)(607,540)
减值准备
期末余额---
期初余额---
账面价值
期末余额359,77058,828418,598
期初余额373,95759,634433,591

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

11、 无形资产(续)

2019年12月31日软件及其他土地使用权合计
原价
年初余额759,41364,468823,881
购置153,186-153,186
年末余额912,59964,468977,067
累计摊销
年初余额(429,577)(3,222)(432,799)
计提(109,065)(1,612)(110,677)
年末余额(538,642)(4,834)(543,476)
减值准备
年末余额---
年初余额(493)-(493)
账面价值
年末余额373,95759,634433,591
年初余额329,34361,246390,589

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

12、 递延所得税资产/负债

(1) 未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债:

2020年6月30日2019年12月31日
可抵扣递延可抵扣递延
暂时性差异所得税资产暂时性差异所得税资产
递延所得税资产
资产减值准备18,238,3324,559,58316,097,4924,024,373
预计负债1,668,956417,2391,844,210461,053
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益金融资产公允价值变动1,308,506327,127864,805216,201
贴现收益503,864125,966205,67251,418
应付职工薪酬2,299,308574,8272,181,248545,312
衍生金融资产公允价值未实现损失--17,2844,321
其他66,21616,55482,16220,540
24,085,1826,021,29621,292,8735,323,218
递延所得税负债
交易性金融资产/负债公允价值未实现收益(1,054,452)(263,613)(1,415,248)(353,812)
衍生金融资产公允价值未实现收益(668,553)(167,138)--
(1,723,005)(430,751)(1,415,248)(353,812)

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

12、 递延所得税资产/负债(续)

(2) 递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示:

2020年6月30日2019年12月31日
抵销金额抵销后余额抵销金额抵销后余额
递延所得税资产6,021,2965,590,5455,323,2184,969,406
递延所得税负债(430,751)-(353,812)-
2020年6月30日2019年12月31日
其他应收款(1)4,782,2121,975,793
抵债资产(2)708,559641,887
长期待摊费用(3)199,719213,074
待摊费用115,250102,919
应收利息98,00450,223
5,903,7442,983,896
2020年6月30日2019年12月31日
应收金融交易结算款111,399111,252
结算挂账1,829,1971,326,218
子公司投资款2,000,000-
预付设备款32,33913,417
押金22,26822,198
预付房款及装潢款246,66927,017
其他639,150567,572
4,881,0222,067,674
减:其他应收款减值准备(98,810)(91,881)
其他应收款净额4,782,2121,975,793

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

13. 其他资产(续)

(1) 其他应收款(续)

其他应收款坏账准备的变动如下:

期/年初余额本期/年计提本期/年核销期/年末余额
2020年6月30日91,8816,980(51)98,810
2019年12月31日85,31015,339(8,768)91,881
2020年6月30日2019年12月31日
房产764,472697,800
其他9,0829,082
773,554706,882
减:抵债资产减值准备(64,995)(64,995)
抵债资产净值708,559641,887

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

13、 其他资产(续)

(3) 长期待摊费用

2020年6月30日

期初余额本期增加本期摊销期末余额
经营租赁租入固定资产改良支出194,25020,267(33,016)181,501
其他18,824331(937)18,218
合计213,07420,598(33,953)199,719
年初余额本年增加本年摊销年末余额
经营租赁租入固定资产改良支出216,01742,871(64,638)194,250
其他14,8575,666(1,699)18,824
合计230,87448,537(66,337)213,074

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

14、 资产减值准备

2020年6月30日期初数本期计提/(转回)核销后收回本期核销及处置其他期末数
以摊余成本计量的贷款和垫款减值准备20,864,8343,700,472616,865(2,040,691)(10,512)23,130,968
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款减值准备365,039117,488--(243)482,284
债权投资减值准备3,320,145341,638---3,661,783
其他债权投资减值准备967,900(9,633)--321958,588
预计负债1,844,210(115,300)--3,7671,732,677
拆出资金减值准备2391,450--551,744
买入返售金融资产减值准备9,776257,973---267,749
存放同业减值准备17,131(7,567)--1329,696
其他应收款坏账准备91,8816,980-(51)-98,810
抵债资产减值准备64,995----64,995
27,546,1504,293,501616,865(2,040,742)(6,480)30,409,294

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

14、 资产减值准备(续)

2019年12月31日年初数经重述后的年初净额本年计提/(转回)核销后收回本年核销及处置其他年末数
以摊余成本计量的贷款和垫款减值准备19,765,08517,248,4847,928,130853,081(5,146,629)(18,232)20,864,834
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款减值准备-251,155114,021--(137)365,039
可供出售金融资产减值准备723,198------
应收款项类投资减值准备2,962,840------
债权投资减值准备-2,454,162865,983---3,320,145
其他债权投资减值准备-1,177,833(210,078)--145967,900
预计负债-2,472,958(628,748)---1,844,210
拆出资金减值准备-3,186(2,947)---239
买入返售金融资产减值准备-1,4388,338---9,776
存放同业减值准备-15,4831,648---17,131
其他应收款坏账准备85,31085,31015,339-(8,768)-91,881
抵债资产减值准备27,77027,77037,225---64,995
无形资产减值准备493493--(493)--
23,564,69623,738,2728,128,911853,081(5,155,890)(18,224)27,546,150

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

15、 向中央银行借款

2020年6月30日2019年12月31日
向中央银行借款90,278,00091,970,050
应计利息1,939,7641,095,630
92,217,76493,065,680
2020年6月30日2019年12月31日
同业存放款项
境内同业存放款项18,977,5967,480,751
其他金融机构存放款项
境内其他金融机构存放款项27,467,09616,239,725
应计利息115,92028,399
46,560,61223,748,875
2020年6月30日2019年12月31日
境内其他银行拆入11,285,9175,982,072
境外其他银行拆入7,738,2038,111,389
应计利息84,872112,850
19,108,99214,206,311
2020年6月30日2019年12月31日
金融负债5,726,9311,555,390

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

19、 卖出回购金融资产款

2020年6月30日2019年12月31日
按质押品分类
债券13,080,29428,036,408
票据1,929,285461,246
应计利息6,2084,412
15,015,78728,502,066
2020年6月30日2019年12月31日
活期对公存款241,103,012218,787,337
活期储蓄存款39,862,98135,368,781
定期对公存款469,239,769429,440,058
定期储蓄存款156,563,077128,252,768
保证金存款37,275,39436,345,970
其他存款1,261,7891,721,065
应计利息11,928,82013,737,027
957,234,842863,653,006
期初余额本期增加本期减少期末余额
短期薪酬(1)2,215,8322,461,822(2,514,797)2,162,857
离职后福利
(设定提存计划)(2)290,500176,859(435,728)31,631
辞退福利(3)64,4377,151(3,350)68,238
长期薪酬(4)1,203,316417,736(502,328)1,118,724
3,774,0853,063,568(3,456,203)3,381,450

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

21、 应付职工薪酬(续)

2019年12月31日

年初余额本年增加本年减少年末余额
短期薪酬(1)2,134,0664,719,476(4,637,710)2,215,832
离职后福利
(设定提存计划)(2)28,694585,915(324,109)290,500
辞退福利(3)52,92319,619(8,105)64,437
长期薪酬(4)1,048,183532,521(377,388)1,203,316
3,263,8665,857,531(5,347,312)3,774,085
期初余额本期增加本期减少期末余额
工资、奖金、津贴和补贴2,072,2171,913,857(2,057,219)1,928,855
职工福利费109,195187,274(126,880)169,589
社会保险费13,90960,800(35,530)39,179
住房公积金10,206273,105(275,697)7,614
工会经费和职工教育经费10,30526,786(19,471)17,620
2,215,8322,461,822(2,514,797)2,162,857
年初余额本年增加本年减少年末余额
工资、奖金、津贴和补贴2,065,7153,484,616(3,478,114)2,072,217
职工福利费35,880474,533(401,218)109,195
社会保险费14,556185,287(185,934)13,909
住房公积金10,290472,443(472,527)10,206
工会经费和职工教育经费7,625102,597(99,917)10,305
2,134,0664,719,476(4,637,710)2,215,832

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

21、 应付职工薪酬(续)

(2) 设定提存计划如下:

2020年6月30日

期初余额本期增加本期减少期末余额
基本养老保费22,46945,673(45,194)22,948
失业保险费7051,407(998)1,114
年金养老计划267,326129,779(389,536)7,569
290,500176,859(435,728)31,631
年初余额本年增加本年减少年末余额
基本养老保费27,906299,569(305,006)22,469
失业保险费7888,613(8,696)705
年金养老计划-277,733(10,407)267,326
28,694585,915(324,109)290,500
期初余额本期增加本期减少期末余额
内退福利64,4377,151(3,350)68,238
年初余额本年增加本年减少年末余额
内退福利52,92319,619(8,105)64,437

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

21、 应付职工薪酬(续)

(4) 长期薪酬

2020年6月30日

期初余额本期增加本期减少期末余额
风险金1,203,316417,736(502,328)1,118,724
年初余额本年增加本年减少年末余额
风险金1,048,183532,521(377,388)1,203,316
2020年6月30日2019年12月31日
增值税及附加税717,996749,395
企业所得税1,397,4721,949,335
个人所得税及其他23,46030,012
2,138,9282,728,742

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

四、 合并财务报表主要项目注释(续)

23、 预计负债

2020年6月30日2019年12月31日
信用承诺减值准备1,732,6771,844,210
2020年6月30日2019年12月31日
11南银次级债(注1)4,492,1254,491,510
15南京银行金融债券3,999,8573,999,207
16南京银行二级(注2)9,985,3489,984,039
16南京银行金融债券9,995,5239,993,907
17南京银行绿色金融债999,2764,998,699
18南京银行金融债券17,990,85917,988,029
19南京银行金融债券9,993,7249,992,202
19南京银行二级(注3)4,997,2775,000,000
20南京银行二级(注4)9,495,422-
同业定期存单(注5)123,143,427136,289,121
应计利息1,612,3651,205,190
196,705,203203,941,904

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

24、 应付债券(续)

应付债券详细信息列示如下:
债券简称币种利率面值发行日期债券期限发行金额期初余额期末余额
11南银次级债(注1)人民币6.00%4,500,0002011/11/1815年4,500,0004,491,5104,492,125
15南京银行03人民币4.20%4,000,0002015/08/105年4,000,0003,999,2073,999,857
16南京银行二级01(注2)人民币4.17%10,000,0002016/01/2610年10,000,0009,984,0399,985,348
16南京银行02人民币3.45%10,000,0002016/11/165年10,000,0009,993,9079,995,523
17南京银行绿色金融01人民币4.40%4,000,0002017/04/253年4,000,0003,999,622-
17南京银行绿色金融02人民币4.60%1,000,0002017/04/255年1,000,000999,077999,276
18南京银行01人民币4.28%6,000,0002018/07/263年6,000,0005,996,5905,997,667
18南京银行02人民币4.50%2,000,0002018/07/265年2,000,0001,998,4531,998,669
18南京银行03人民币3.97%7,000,0002018/11/083年7,000,0006,995,4246,996,647
18南京银行04人民币4.22%3,000,0002018/11/085年3,000,0002,997,5622,997,876
19南京银行01人民币3.42%7,000,0002019/02/203年7,000,0006,994,7916,996,002
19南京银行02人民币3.75%3,000,0002019/02/205年3,000,0002,997,4112,997,722
19南京银行二级(注3)人民币4.01%5,000,0002019/12/2610年5,000,0005,000,0004,997,277
20南京银行二级01(注4)人民币3.39%9,500,0002020/04/1610年9,500,000-9,495,422
合计66,447,59371,949,411

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

24、 应付债券(续)

注1 2011年11月18日,本行发行总额为45亿元人民币的次级债券。该债券期限为

15年,本行具有在第10年末按面值赎回全部次级债券的选择权,票面固定利率为6%,每年付息一次。

注2 2016年1月26日,本行发行总额为100亿元人民币的二级资本债券。该债券期

限为10年,本行具有在第5年按面值赎回全部二级资本债券的选择权,票面固定利率为4.17%,每年付息一次。本债券具有二级资本工具的减记特征,当发生发行文件中约定的监管触发事件时,本行有权对该债券的本金进行全额减记,任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。依据中国银监会相关规定,该二级资本债券符合合格二级资本工具。

注3 2019年12月26日,本行发行总额为50亿元人民币的二级资本债券。该债券期

限为10年,本行具有在第5年按面值赎回全部二级资本债券的选择权,票面固定利率为4.01%,每年付息一次。本债券具有二级资本工具的减记特征,当发生发行文件中约定的监管触发事件时,本行有权对该债券的本金进行全额减记,任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。依据中国银保监会相关规定,该二级资本债券符合合格二级资本工具。

注4 2020年4月16日,本行发行总额为95亿元人民币的二级资本债券。该债券期

限为10年,本行具有在第5年按面值赎回全部二级资本债券的选择权,票面固定利率为3.39%,每年付息一次。本债券具有二级资本工具的减记特征,当发生发行文件中约定的监管触发事件时,本行有权对该债券的本金进行全额减记,任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。依据中国银保监会相关规定,该二级资本债券符合合格二级资本工具。

注5 系本行发行的同业存单。于2020年6月30日,本行发行的同业存单期限在3个

月至1年,利率范围为1.35%至3.20%(2019年12月31日,同业存单期限在3个月至1年,利率范围为2.79%至3.20%)。

于2020年6月30日,本行未发生涉及债券本息及其他违反债券协议条款的事件(2019年12月31日:无)。本行的债券不涉及任何担保。

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

25、 其他负债

2020年6月30日2019年12月31日
理财资金1,698,0651,583,534
其他应付款(1)3,803,1762,419,313
递延收益40,26842,137
应付股利(2)3,6102,258
应付产品投资者款项3,057,5226,062,392
其他1,164,0681,083,664
9,766,70911,193,298
2020年6月30日2019年12月31日
设备及工程款175,423147,947
到期兑付凭证式国债本息32,55744,180
久悬未取款项18,74019,807
资金清算应付款3,576,4562,207,379
3,803,1762,419,313

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

26、 股本

2020年1-6月期初余额本期变动期末余额
金额比例公积金转增其他金额比例
无限售条件股份
人民币普通股8,482,208100.00%--8,482,20885%
有限售条件股份
人民币普通股---1,524,8091,524,80915%
股份总数8,482,208100.00%-1,524,80910,007,017100%
2019年度年初余额本年变动年末余额
金额比例公积金转增其他金额比例
无限售条件股份
人民币普通股8,482,208100.00%--8,482,208100.00%
有限售条件股份
人民币普通股------
股份总数8,482,208100.00%--8,482,208100.00%

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

27、 其他权益工具

(1) 期末发行在外的优先股情况表:

发行在外初始折合人民币
金融工具发行时间会计分类股息率发行价格数量(股)原币(千元)(千元)到期日转股条件转换情况
人民币优先股12015-12-18权益工具4.58%100元/股49,000,0004,900,0004,900,000无到期日强制转股未发生转换
人民币优先股22016-8-26权益工具3.90%100元/股50,000,0005,000,0005,000,000无到期日强制转股未发生转换
合计9,900,000
减:发行费用(50,187)
账面价值9,849,813

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

27、 其他权益工具(续)

(2) 主要条款(续)

(a) 股息及股息的设定机制(续)

优先股采取非累积股息支付方式,即未向优先股股东足额派发的股息的差额部分,不累积到下一计息年度。优先股的股东按照约定的股息率分配股息后,不再与普通股股东一起参加剩余利润分配。

在确保资本充足率满足监管法规要求的前提下,本行在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后,有可分配税后利润的情况下,可以向优先股股东分配股息;发行的优先股股东优先于普通股股东分配股息。

优先股每年派发一次现金股息,计息本金为届时已发行且存续的相应期次优先股票面总金额,计息起始日为相应期次优先股的发行缴款截止日。

(b) 股息发放条件

尽管条件中还有任何其他规定,本行在任何股息支付日分配任何股息的先决条件是:

根据公司章程和商业银行资本监管政策的相关规定,优先股的股息发放条件为:

(i) 在确保本行资本状况满足商业银行资本监管要求的前提下,本行在依

法弥补亏损、提取法定盈余公积金和一般准备金后有可分配税后利润的情况下,可以向本次优先股股东派发股息。本次优先股股东派发股息的顺序在普通股股东之前,股息的支付不与公司自身的评级挂钩,也不随着评级变化而调整。

(ii) 本行有权全部或部分取消本次优先股的派息,且不构成违约事件。本

行可以自由支配取消的优先股股息用于偿付其他到期债务。取消优先股派息除构成对普通股的收益分配限制以外,不构成对本行的其他限制。

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

27、 其他权益工具(续)

(2) 主要条款(续)

(b) 股息发放条件(续)

(iii) 本行宣派和支付全部优先股股息由本行董事会根据股东大会授权决

定。本行取消向本次优先股股东支付股息的事宜,将在付息日前至少十个工作日通知优先股股东,且需提交股东大会审议通过。如本行全部或部分取消本次优先股的股息发放,自股东大会决议通过次日起至恢复全额支付股息前,本行将不会向普通股股东分配利润。

(c) 股息制动机制

本行宣派和支付全部优先股股息由本行董事会根据股东大会授权决定。本行取消向本次优先股股东支付股息的事宜,将在付息日前至少十个工作日通知优先股股东,且需提交股东大会审议通过。如本行全部或部分取消本次优先股的股息发放,自股东大会决议通过次日起至恢复全额支付股息前,本行将不会向普通股股东分配利润。

(d) 清偿顺序及清算方法

根据本行公司章程,本行财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿个人储蓄存款本金和合法利息,缴纳所欠税款,清偿本行债务后的剩余财产,本行按照股东持有的股份种类和比例进行分配。优先股股东优先于普通股股东分配剩余财产,本行优先向优先股股东支付当期已宣派且尚未支付的股息和清算金额,其中清算金额为优先股票面金额。本行剩余财产不足以支付的,按照优先股股东持股比例分配。

(e) 强制转股条件

(i) 当其他一级资本工具触发事件发生时,即核心一级资本充足率降至

5.125% (或以下) 时,本行有权在无需获得优先股股东同意的情况下将本次优先股按照票面总金额全额或部分转为A股普通股,并使本行的核心一级资本充足率恢复到5.125%以上。

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

27、 其他权益工具(续)

(2) 主要条款(续)

(e) 强制转股条件(续)

(ii) 当二级资本工具触发事件发生时,本行有权在无需获得优先股股东同

意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按票面总金额全额转为A股普通股。其中,二级资本工具触发事件是指以下两种情形的较早发生者:1)中国银监会认定若不进行转股或减记,本行将无法生存。2)相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持,本行将无法生存。

(f) 赎回条款

自发行之日起5年后,如果得到中国银监会的批准,本行有权于每年的计息日赎回全部或部分本次优先股。本次优先股赎回期自发行之日起5年后至本次优先股被全部赎回或转股之日止。

本行行使赎回权需要符合以下要求之一:(i) 本行使用同等或更高质量的资本工具替换被赎回的本次优先股,并且只有在收入能力具备可持续性的条件下才能实施资本工具的替换;(ii) 本行行使赎回权后的资本水平仍明显高于中国银监会规定的监管资本要求。

(3) 发行在外的优先股变动情况表

本期变动数
人民币优先股2020年1月1日本期增加本期减少2020年6月30日
数量(股)99,000,000--99,000,000
原币(千元)9,900,000--9,900,000
折合人民币(千元)9,900,000--9,900,000

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

27、 其他权益工具(续)

(4) 归属于权益工具持有者的相关信息

2020年6月30日2019年12月31日
归属于母公司股东的权益101,504,17186,880,541
归属于母公司普通股持有者的权益91,604,17176,980,541
归属于母公司其他权益持有者的权益9,900,0009,900,000
归属于少数股东的权益1,096,4101,047,655
2019年12月31日本期增加本期减少2020年6月30日
股本溢价(注1)12,763,08110,047,178-22,810,259
联营企业及子公 司其他股东投入资本479,130--479,130
13,242,21110,047,178-23,289,389
2018年12月31日本年增加本年减少2019年12月31日
股本溢价12,763,081--12,763,081
联营企业及子公司其他股东投入资本479,130--479,130
13,242,211--13,242,211

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

29、 其他综合收益

2019年12月31日增减变动2020年6月30日
将重分类至损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动(注1)(274,246)(200,027)(474,273)
其他债权投资信用减值准备(注2)999,70480,9491,080,653
权益法下可转损益的其他综合收益72,8145,04377,857
不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动(374,358)(132,748)(507,106)
423,914(246,783)177,131
2018年12月31日新金融工具准则对年初余额的影响2019年1月1日增减变动2019年12月31日
将重分类至损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动-(577,346)(577,346)303,100(274,246)
其他债权投资信用减值准备-1,071,7411,071,741(72,037999,704
权益法下可转损益的其他综合收益55,838-55,83816,97672,814
可供出售金融资产公允价值变动损益(75,283)75,283---
不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动-(336,814)(336,814)(37,544(374,358)
(19,445)232,864213,419210,495423,914

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

29、 其他综合收益(续)

利润表中其他综合收益当期发生额:

2020年1-6月税前减:前期计入其他综合税后归属税后归属
发生额收益当期转入损益减:所得税母公司少数股东权益
将重分类至损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动(154,204)(112,49966,676(200,027)-
其他债权投资信用减值准备223,800(115,868(26,983)80,949-
权益法下可转损益的其他综合收益5,043--5,043-
不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动(176,998)-44,250(132,748)-
(102,359)(228,36783,943(246,783)-
2019年度税前减:前期计入其他综合税后归属税后归属
发生额收益当期转入损益减:所得税母公司少数股东权益
将重分类至损益的其他综合收益
其他债权投资公允价值变动544,152(140,019)(101,033)303,100-
其他债权投资信用减值准备41,250(137,300)24,013(72,037)-
权益法下可转损益的其他综合收益16,976--16,976-
不能重分类进损益的其他综合收益
其他权益工具投资公允价值变动(50,059)-12,515(37,544)-
552,319(277,319)(64,505)210,495-

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

30、 盈余公积

2020年1-6月期初余额本期提取期末余额
法定盈余公积6,104,2771,233,7237,338,000
任意盈余公积10,462-10,462
6,114,7391,233,7237,348,462
2019年度年初余额本年提取年末余额
法定盈余公积5,022,3891,081,8886,104,277
任意盈余公积10,462-10,462
5,032,8511,081,8886,114,739

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

31、 一般风险准备

2020年1-6月期初余额本期提取期末余额
一般风险准备14,052,69121,54414,074,235
2019年度年初余额本年提取年末余额
一般风险准备13,136,710915,98114,052,691
2020年1-6月2019年度
期/年初未分配利润34,714,96528,083,329
会计政策变更-(79,527)
本期/年归属于母公司股东的净利润7,221,17712,453,477
减:提取法定盈余公积(1,233,723)(1,081,888)
提取一般风险准备(21,544)(915,981)
普通股现金股利分配(3,922,751)(3,325,025)
优先股现金股利分配-(419,420)
36,758,12434,714,965

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

33、 少数股东权益

本集团子公司的少数股东权益如下:

2020年6月30日2019年12月31日
昆山鹿城村镇银行股份有限公司352,429336,298
宜兴阳羡村镇银行股份有限公司199,916194,824
鑫元基金管理有限公司544,065516,533
1,096,4101,047,655

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

35、 利息净收入

2020年1-6月2019年1-6月
利息收入
发放贷款和垫款17,283,73614,825,668
其中:公司贷款和垫款11,222,6979,595,906
个人贷款5,505,3154,641,799
票据贴现389,685314,311
贸易融资166,039273,652
存放同业款项82,034369,650
存放中央银行659,165683,724
拆出资金78,718207,567
买入返售金融资产433,107250,526
债券投资4,873,7484,387,624
理财产品和信托及
资管计划受益权5,336,7397,117,759
小计28,747,24727,842,518
其中:已减值金融资产利息收入33,76334,340
利息支出
同业及其他金融机构
存放款项(258,041)(468,374)
向中央银行借款(1,722,723)(922,918)
拆入资金(191,738)(423,080)
吸收存款(11,408,973)(10,442,535)
卖出回购金融资产款(149,241)(270,269)
应付债券(3,491,899)(4,157,953)
其他(1,700)(4,704)
小计(17,224,315)(16,689,833)
利息净收入11,522,93211,152,685

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

36、 手续费及佣金净收入

2020年1-6月2019年1-6月
手续费及佣金收入
债券承销740,977685,622
银行卡69,40383,289
代理及咨询业务1,431,3751,219,182
贷款及担保335,692244,885
结算业务48,29936,848
资产托管171,250153,641
其他业务16,5687,839
小计2,813,5642,431,306
手续费及佣金支出(180,007)(262,816)
手续费及佣金净收入2,633,5572,168,490
2020年1-6月2019年1-6月
交易性金融资产2,409,0112,447,094
其他债权投资(注)824,441728,054
权益法核算的长期股权投资342,993241,682
其他(147,779)(432,670)
3,428,6662,984,160

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

38、 公允价值变动收益

2020年1-6月2019年1-6月
交易性金融资产79,5981,605
衍生金融工具446,093(172,642)
交易性金融负债(489,090)96
36,601(170,941)
2020年1-6月2019年1-6月
城市维护建设税88,64370,726
教育费附加63,31650,409
其他58,32743,559
210,286164,694
2020年1-6月2019年1-6月
员工薪酬3,063,5682,908,903
业务费用898,500830,648
固定资产及投资性房地产折旧269,003270,765
长期待摊费用摊销33,95331,418
无形资产摊销64,06453,739
其他11,57812,752
4,340,6664,108,225

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

41、 信用减值损失

2020年1-6月2019年1-6月
以摊余成本计量的贷款和垫款3,700,4724,380,593
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款117,488137,602
债权投资341,638226,907
其他债权投资(9,633)(192,503)
预计负债(115,300)(700,352)
拆出资金1,450(1,259)
买入返售金融资产257,9739,487
存放同业(7,567)63
其他应收款6,98097
4,293,5013,860,635

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

42、 所得税费用

2020年1-6月2019年1-6月
当期所得税费用2,061,7121,840,626
递延所得税费用(537,196)(356,810)
1,524,5161,483,816
2020年1-6月2019年1-6月
利润总额8,800,9488,423,003
按法定税率25%计算的所得税费用2,200,2372,105,751
纳税调整事项如下:
免税收入的影响(1,095,924)(1,091,658)
免税长期股权投资收益的影响(85,748)(60,421)
未确认的可抵扣暂时性差异的影 响和可抵扣亏损-(1,305)
不可抵扣的费用505,951531,449
按本集团实际税率计算的所得税费用1,524,5161,483,816

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

43、 每股收益

基本每股收益以归属于母公司普通股股东的净利润除以本行发行在外普通股的加权平均数计算。优先股的转股特征使得本行存在或有可发行普通股。截至2020年6月30日,转股的触发事件并未发生,因此优先股的转股特征对2020年1-6月的基本及稀释每股收益的计算没有影响。

每股收益的具体计算如下:

2020年1-6月2019年1-6月
归属于母公司股东的当期净利润7,221,1776,878,812
减:归属于母公司优先股股东的
当期净利润--
归属于母公司普通股股东的当期净利润7,221,1776,878,812
本集团发行在外普通股的加权平均数(千股)8,990,4788,482,208
基本每股收益和稀释每股收益
(人民币元/股)0.800.81

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

44、 现金流量表补充资料

(1) 将净利润调节为经营活动现金流量:

2020年1-6月2019年1-6月
净利润7,276,4326,939,187
加:信用减值损失4,293,5013,860,635
固定资产及投资性房地产折旧269,003270,765
无形资产摊销64,06453,739
长期待摊费用摊销33,95331,418
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产的收益119(10,126)
公允价值变动(收益)/损失(36,601)170,941
汇兑收益88,534(395,529)
投资收益(2,008,235)(3,416,675)
发行债券利息支出3,491,8994,157,953
递延所得税资产的增加(537,196)(356,810)
经营性应收项目的增加(110,153,728)(83,426,520)
经营性应付项目的增加110,411,39181,670,724
经营活动产生的现金流量净额13,193,1369,549,702

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四、 合并财务报表主要项目注释(续)

44、 现金流量表补充资料(续)

(3) 现金及现金等价物净变动情况:

2020年1-6月2019年1-6月
现金的期末余额994,756926,602
减:现金的期初余额(1,041,729)(1,041,624)
加:现金等价物的期末余额21,626,31848,188,642
减:现金等价物的期初余额(35,066,843)(25,900,326)
现金及现金等价物净增加额(13,487,498)22,173,294
2020年6月30日2019年6月30日
库存现金994,756926,602
存放中央银行超额存款准备金5,590,64032,786,093
期限三个月内存放同业款项16,035,67815,402,549
期末现金及现金等价物余额22,621,07449,115,244

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五、 合并范围的变动

本期,本行无新纳入合并范围的子公司。

六、 在其他主体中的权益

1、 在子公司中的权益

于2020年6月30日本行子公司的情况如下:

通过设立方式主要经营地注册地业务性质注册资本持股比例
取得的子公司(人民币)直接间接
昆山鹿城村镇银行股份有限公司(注1)江苏昆山江苏昆山银行369,76747.50%-
宜兴阳羡村镇银行股份有限公司(注2)江苏宜兴江苏宜兴银行130,00050.00%-
鑫元基金管理有限公司上海上海基金1,700,00080.00%-
鑫沅资产管理有限公司上海上海特定客户资产管理业务、股权投资管理1,550,000-80.00%
上海鑫沅股权投资管理有限公司上海上海股权投资管理、投资管理、资产管理20,000-80.00%
南通鑫沅安居股权投资基金管理有限公司江苏南通江苏南通股权投资管理1,000-56.00%
宿迁鑫富股权投资基金管理有限公司江苏宿迁江苏宿迁股权投资管理100-80.00%
磐安鑫沅金宁投资管理有限公司浙江磬安浙江磬安股权投资管理10-80.00%
乌海富鑫资产管理有限公司内蒙古乌海内蒙古乌海受托管理产业发展基金10-80.00%
日照鑫沅投资管理有限公司山东日照山东日照对日照市园区产业发展基金项目进行投资10-80.00%

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六、 在其他主体中的权益(续)

2、 在联营企业中的权益

(1) 联营企业基础信息

主要经营地注册地业务性质注册资本持股比例(%)会计处理
直接间接
联营企业
日照银行股份有限公司山东日照山东日照银行业3,935,27520.00%-权益法
江苏金融租赁股份有限公司江苏南京江苏南京金融租赁业2,986,65021.09%-权益法
芜湖津盛农村商业股份有限公司安徽芜湖安徽芜湖银行业225,66730.19%-权益法
苏宁消费金融有限公司 (注1)江苏南京江苏南京非银行金融业600,00015.00%-权益法
南京高科沅岳投资管理有限公司江苏南京江苏南京非银行金融业1,000-49.00%权益法
2020年1-6月2019年度
投资账面价值合计5,597,6035,400,767
下列各项按持股比例计算的合计数
净利润342,993516,491
其他综合收益5,04316,976
综合收益总额348,036533,467

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七 在结构化主体中的权益

1、 未纳入合并范围内的结构化主体

(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体

本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体主要包括本集团作为代理人发行并管理的理财产品、进行资产证券化设立的特定目的信托、银行间市场资金联合投资项目和本集团管理的公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计划。

(a)理财产品

本集团管理的未纳入合并范围的结构化主体主要包括本集团为发行和销售理财产品而成立的资金投资和管理计划,本集团未对此等理财产品(“非保本理财产品”)的本金和收益提供任何承诺。作为这些产品的管理人,本集团代理客户将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关基础资产,根据产品运作情况分配收益给投资者。本集团作为资产管理人获取销售费、管理费等手续费收入。本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动回报并不显著。

于2020年6月30日,由本集团发行并管理的未纳入合并范围的理财产品的总规模为人民币3,032.06亿元(2019年12月31日:人民币2,924.08亿元)。

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七、 在结构化主体中的权益(续)

1、 未纳入合并范围内的结构化主体(续)

(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体(续)

(b)资产证券化设立的特定目的信托

在本集团的资产证券化业务中,本集团将部分信贷资产委托给信托公司并设立特定目的信托,由信托公司以信贷资产产生的现金为基础发行资产支持证券。本集团担任贷款服务机构代为管理、运用和处分信贷资产,收取手续费收入,同时会持有部分特定目的信托发行各级资产支持证券。本集团认为于该等结构化主体相关的可变动回报并不显著。于2020年6月30日,本集团未纳入合并范围的该等特定目的信托的最大损失风险敞口为持有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券以及本集团作为管理人收取的手续费收入,其中,本集团持有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券金额为人民币3.72亿(2019年12月31日:人民币5.64亿),本集团作为管理人收取的手续费收入金额不重大。

于2020年6月30日,上述未纳入合并范围的特定目的信托总规模为人民币

40.11亿元(2019年12月31日:人民币61.97亿元)。本集团2020年1-6月未向其提供财务支持。(2019年1-6月:无)

(c)银行间市场资金联合投资项目

本集团与境内其他依法设立的银行通过认购相应份额共同发起设立“银行间市场资金联合投资项目”(以下简称“联合投资项目”)。本集团通过认购份额,按照风险共担、利益共享的原则获取投资收益,同时,本集团作为联合投资项目管理行收取管理费。本集团认为本集团仅为联合投资项目代理人,并不具备实质性权力。

于2020年6月30日,由本集团发行并管理的未纳入合并范围的项目总规模为人民币49.80亿元(2019年12月31日:人民币52.30亿元)。本集团2020年1-6月未向其提供财务支持。(2019年1-6月:无)

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七、 在结构化主体中的权益(续)

1、 未纳入合并范围内的结构化主体(续)

(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体(续)

(d)公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计划

本集团管理的公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计划主要是为管理投资者的资产并收取管理费。其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并财务报表范围的结构化主体中享有的权益主要包括认购的投资款项或通过管理这些结构化主体收取管理费收入。本集团认为本集团在该等结构化主体中享有的可变动回报不重大,因而对该等结构化主体不具有控制,故未合并该类结构化主体。

于2020年6月30日,本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的公开募集证券投资基金及特定客户资产管理计划余额为人民币2,403.59亿元(2019年12月31日:人民币2,253.55亿元)。本集团2020年1-6月未向其提供财务支持。(2019年1-6月:无)

(2) 本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体

本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体,包括理财产品、资产支持证券、资金信托计划及资产管理计划。于2020年1-6月,本集团并未对该类结构化主体提供过流动性支持。(2019年1-6月:无)

下表列出2020年6月30日本集团因投资未纳入合并范围的结构化主体的利益所形成的资产的账面价值(含应收利息)、最大损失风险敞口。

账面价值
交易性金融资产债权投资其他债权投资合计最大风险敞口
理财产品18,179,2771,511,712-19,690,98919,690,989
资金信托计划及资产管理计划8,009,463158,261,67613,129,789179,400,928179,400,928
资产支持证券437,796-93,582531,378531,378
基金93,742,539--93,742,53993,742,539

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七、 在结构化主体中的权益(续)

2、 纳入合并范围内的结构化主体

本集团纳入合并范围的结构化主体包括基金、资产管理计划和信托计划等。由于本集团对此类结构化主体拥有权力,通过参与相关活动享有可变回报,并且有能力运用对被投资方的权力影响其可变回报,因此本集团对此类结构化主体存在控制。本集团未向纳入合并范围内的结构化主体提供财务支持。(2019年1-6月:无)

八、 分部报告

本集团的报告分部是提供不同产品或服务的业务单元。本集团分别独立管理各个报告分部的经营活动,分别评价其经营成果,以决定向其配置资源并评价其业绩。

本集团包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等四个主要的报告分部。

公司银行业务提供对公客户的服务,包括对公贷款,开立票据,贸易融资,对公存款业务以及汇款业务等。

个人银行业务提供对私客户的银行服务,包括零售贷款,储蓄存款业务,信用卡业务及汇款业务等。

资金业务包括交易性金融工具,债券投资,回购及返售业务,以及同业拆借业务等。

其他业务指其他自身没有形成可单独列报的分部或不能按照合理基准进行分配的业务。

资金在不同经营分部间划拨时,利率定价以加权平均融资成本加上一定的利差确定。除此以外,报告分部间无其他重大收入或费用。

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八、 分部报告(续)

集团

公司银行个人银行资金其他合计
业务业务业务业务
2020年1-6月
利息净收入7,891,5762,703,804927,552-11,522,932
其中: 分部利息净收入 /(支出)5,386,981374,210(5,761,191)--
外部利息净收入2,504,5952,329,5946,688,743-11,522,932
手续费及佣金净收入956,697404,3171,272,543-2,633,557
其他业务收入74,02354,9593,396,64455,9933,581,619
营业收入8,922,2963,163,0805,596,73955,99317,738,108
营业支出(4,647,520)(2,418,798)(1,786,318)(68,618)(8,921,254)
营业利润4,274,776744,2823,810,421(12,625)8,816,854
加:营业外收支净额(34)(4,668)(1,192)(10,012)(15,906)
利润总额4,274,742739,6143,809,229(22,637)8,800,948
所得税费用(1,524,516)
净利润7,276,432
资产总额497,859,269181,056,247780,513,0855,530,4661,464,959,067
负债总额772,769,552196,763,321387,502,2505,323,3631,362,358,486
补充信息
1、折旧和摊销费用194,18789,48983,344-367,020
2、长期股权投资以外的其他非流动资产增加额223,350102,59589,922-415,867
3、折旧和摊销以外的非现金费用2,270,4541,299,172716,8956,9804,293,501
4、对联营企业的投资收益--342,993-342,993
5、对联营企业的长期股权投资--5,597,603-5,597,603

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八、 分部报告(续)

集团

公司银行个人银行资金其他合计
业务业务业务业务
2019年1-6月
利息净收入7,409,0882,315,2091,428,388-11,152,685
其中: 分部利息净收入 /(支出)6,283,909328,574(6,612,483)--
外部利息净收入1,125,1791,986,6358,040,871-11,152,685
手续费及佣金净收入835,437319,9721,013,081-2,168,490
其他业务收入549,28540,9152,684,32043,7693,318,289
营业收入8,793,8102,676,0965,125,78943,76916,639,464
营业支出(4,861,807)(2,082,517)(1,194,287)(54,985)(8,193,596
营业利润3,932,003593,5793,931,502(11,216)8,445,868
加:营业外收支净额-(3,144)(85)(19,636)(22,865
利润总额3,932,003590,4353,931,417(30,852)8,423,003
资产总额435,510,744168,688,590738,662,2435,464,4521,348,326,029
负债总额703,098,886176,038,178381,509,1975,018,1261,265,664,387
补充信息
1、折旧和摊销费用172,93596,56586,422-355,922
2、长期股权投资以外的其他非流动资产增加额217,227121,106103,159-441,492
3、折旧和摊销以外的非现金费用2,870,632947,21042,694993,860,635
4、对联营企业的投资收益--241,682-241,682
5、对联营企业的长期股权投资--5,119,929-5,119,929

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九、 或有事项、承诺及主要表外项目

1 信用承诺

2020年6月30日2019年12月31日
贷款承诺58,871,85845,556,211
—原到期日在一年以内3,153,1571,141,295
—原到期日在一年或以上55,718,70144,414,916
开出信用证30,656,29625,463,003
开出保证85,084,06098,131,234
银行承兑汇票119,170,72992,647,948
未使用信用卡额度15,619,65713,948,253
309,402,600275,746,649
2020年6月30日2019年12月31日
已签约但尚未支付128,709358,759
2020年6月30日2019年12月31日
1年以内309,931295,666
1至2年240,373247,965
2至3年199,985192,214
3年以上455,459364,006
1,205,7481,099,851

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九、 或有事项、承诺及主要表外项目(续)

4 质押资产(续)

担保物相关负债
2020年 6月30日2019年 12月31日2020年 6月30日2019年 12月31日
回购协议:
票据1,938,885464,5391,929,285461,246
债券13,485,22428,754,30813,080,29428,036,408
存款协议:
债券10,520,17411,587,12510,135,17610,940,079
向中央银行借款协议:
债券96,315,43698,319,69188,946,41589,779,462
信贷资产254,242-100,073-
122,513,961139,125,663114,191,243129,217,195

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九、 或有事项、承诺及主要表外项目(续)

6 债券承销承诺

2020年6月30日2019年12月31日
债券承诺11,500,00016,510,000
2020年6月30日2019年12月31日
委托贷款65,057,84170,836,627
委托存款65,057,84170,836,627

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十一、关联方关系及其交易

1 关联方关系

(1) 持本行5%及5%以上股份的股东

名称企业类型注册地法人代表业务性质注册资本持股比例表决权比例组织机构代码
法国巴黎银行(注1)法国信贷机构法国巴黎16,boulevarddesltaliens,75009Jean-Laurent Bonnafé零售银行业务、公司金融、证券、保险、资金交易以及基金管理等24.9959亿欧元13.92%13.92%法国企业注册码RCS:Paris662 042 449
南京紫金投资集团有限责任公司(注2)有限责任公司(法人独资)南京市建邺区江东中路377号金融城一期10号楼27F李方毅股权投资;实业投资;资产管理;财务咨询、投资咨询。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)50亿元11.85%11.85%67491980 -6
南京高科股份有限公司(注3)股份有限公司(上市)南京经济技术开发区恒通大道2号徐益民高新技术产业投资、开发;市政基础设施建设、投资及管理;土地成片开发;建筑安装工程;商品房开发、销售;物业管理;自有房屋租赁;工程设计;咨询服务。污水处理、环保项目建设、投资及管理。12.36亿元9.07%9.07%13491792 -2
江苏交通控股有限公司(注4)有限责任公司(地方国有企业)江苏省南京市玄武区中山东路291号蔡任杰从事国有资产经营、管理(在省政府授权范围内),交通基础设施、交通运输及相关产业的投资、建设、经营和管理,高速公路收费,实业投资,国内贸易。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)168亿元9.99%9.99%13476706 -3

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十一、关联方关系及其交易(续)

1 关联方关系(续)

(1) 持本行5%及5%以上股份的股东(续)

注2: 2008年12月3日,国务院国有资产监督管理委员会国资产权[2008]1304号《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和2010年6月2日,中国银行业监督管理委员会银监复[2010]161号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》,同意南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司(下称“国资集团”)持有的本行245,140,000股,无偿划转给其独资子公司南京紫金投资集团有限责任公司(下称“紫金公司”)。南京市国资集团实际划转给紫金公司212,344,349股股份(2010年6月8日股东登记日送股、2016年6月6日股东登记日转增股本以及2017年7月17日股东登记日转增股本后现为695,640,088股),尚余32,795,651股(按2010年6月8日股东登记日送股、2016年6月6日股东登记日转增股本以及2017年7月17日股东登记日转增股本后现为107,438,552股)待南京市国资集团根据《财政部国资委证监会社保基金会关于印发<境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法>的通知》采用其他方式履行其转持义务之后划转,目前正在履行相关审批程序。

自2020年5月18日至2020年6月30日,紫金集团以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式增持公司股份98,241,000股,占公司总股本0.98%。本次增持后,紫金集团合计持有公司股份1,185,393,962股,占公司总股本的11.85%。

自2020年5月26日至2020年6月10日,紫金集团控股子公司紫金信托以自有资金49,981.82万元通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式增持公司股份63,602,020股,占公司总股本0.64%。本次增持后,紫金信托合计持有公司股份63,602,020股,占公司总股本的0.64%。

南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司于2019年8月30日签署《一致行动协议》。报告期内,紫金集团(含紫金信托)、南京高科、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司合计持有公司股份2,264,329,212股,占公司总股本22.63%。

注3:自2020年5月6日至2020年6月15日,南京高科以自有资金4.45亿元通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份59,673,900股,占公司总股本0.60%。增持实施后,南京高科持有公司股份907,894,678股,占公司总股本9.07%。南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司于2019年8月30日签署《一致行动协议》,报告期内,紫金集团(含紫金信托)、南京高科、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司合计持有公司股份2,264,329,212股,占公司总股本22.63%。

注4:2020年4月23日,江苏交通控股有限公司通过公司非公开发行股份认购999,874,667股,认购金额为7,619,044,962.54元,认购完成后持股999,874,667股,占公司总股本比9.99%。

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

十一、关联方关系及其交易(续)

1 关联方关系(续)

(2) 本行子公司

本行子公司的基本情况请参见附注六、1。

(3) 联营企业

联营企业的基本情况请参见附注六、2。

(4) 其他关联方

持本行5%及5%以上股份股东的母公司及其子公司;持本行股份总额不足百分之五但对本行经营管理有重大影响的股东(“对本行经营管理有重大影响的股东”)及其子公司;本行董事、监事、高级管理人员(“关键管理人员”)及与其关系密切的家庭成员;因本行关键管理人员及与其关系密切的家庭成员在本行以外兼任关键管理而与本行构成关联关系的单位(“相同关键管理人员的其他企业”)。

2 关联交易

本集团在日常业务过程中与关联方发生正常的银行业务往来交易。本集团与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行,其定价原则与独立第三方交易一致。本行与子公司的关联交易不重大。

(1) 存放同业余额

2020年6月30日2019年12月31日
持有本行5%及5%以上股份的股东53,293231,373
占同类交易余额比例0.37%1.07%
利率范围EONIA-50BPEONIA-50BP

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

十一、关联方关系及其交易(续)

2 关联交易(续)

(2) 存放同业利息收入

2020年1-6月2019年1-6月
持有本行5%及5%以上股份的股东(127)(315)
2020年6月30日2019年12月31日
联营企业120,277200,000
占同类交易余额比例1.25%25.00%
利率范围0.09%2.75%-7.00%
2020年1-6月2019年1-6月
联营企业-2,812
2020年6月30日2019年12月31日
相同关键管理人员的其他企业499,410199,980
占同类交易余额比例1.50%0.76%
利率范围3.00%1.48%-2.70%

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

十一、关联方关系及其交易(续)

2 关联交易(续)

(6) 买入返售金融资产利息收入

2020年1-6月2019年1-6月
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司-187
相同关键管理人员的其他企业4182
合计41269
2020年6月30日2019年12月31日
持有本行5%及5%以上股份的股东的母公司500,000100,000
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司1,793,7722,005,283
对本行经营管理有重大影响的股东-180,000
对本行经营管理有重大影响的股东的子公司13,50013,500
关键管理人员及其亲属(注1)243,805214,555
相同关键管理人员的其他企业250,000260,000
联营企业-30,517
合计2,801,0772,803,855
占同类交易余额比例0.48%0.56%
利率范围2.50%-6.18%1.10%-7.20%

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

十一、关联方关系及其交易(续)

2 关联交易(续)

(8) 发放贷款和垫款利息收入

2020年1-6月2019年1-6月
持有本行5%及5%以上股份的股东的母公司10,7676,339
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司50,42014,042
对本行经营管理有重大影响的股东1,5912,170
对本行经营管理有重大影响的股东的子公司376481
关键管理人员及其亲属5,3631,655
相同关键管理人员的其他企业7,5448,156
联营企业595-
合计76,65632,843
2020年6月30日2019年12月31日
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司150,000410,000
占同类交易余额比例0.04%0.11%
利率范围6.50%5.39%-6.20%
2020年1-6月2019年1-6月
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司4,575-

南京银行股份有限公司财务报表附注(续)2020年6月30日 人民币千元

十一、关联方关系及其交易(续)

2 关联交易(续)

(11) 其他债权投资余额

2020年6月30日2019年12月31日
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司2,000,52620,493
联营企业201,758200,514
合计2,202,284221,007
占同类交易余额比例1.88%0.17%
利率范围2.81%-5.60%3.70%-5.60%
2020年1-6月2019年1-6月
持有本行5%及5%以上股份的股东的子公司32,623550
联营企业3,6832,501
合计