Haikou
江苏常熟农村商业银行股份有限公司公司代码 601128 公司简称 常熟银行
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2020年第三季度报告
目录
重要提示
公司基本情况
重要事项
补充财务数据
附录
重要提示
1.1
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2
未出席董事情况
未出席董事姓名未出席董事职务未出席原因的说明被委托人姓名杨玉光董事公务原因孟施何
1.3
公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人尹宪柱及会计机构负责人（会计主管人员）郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4
本公司第三季度报告未经审计。
公司基本情况
2.1
主要财务数据
单位：千元 币种：人民币2020年9月30日2019年12月31日增减(%)总资产203,137,317184,839,4689.90归属于上市公司股东的净资产17,510,71916,925,4653.46归属于上市公司股东的每股净资产（元/股）6.396.183.40
2020年1-9月2019年1-9月增减(%)
经营活动产生的现金流量净额-419,0687,957,362-105.27
2020年1-9月2019年1-9月增减(%)营业收入4,987,0364,787,4814.17归属于上市公司股东的净利润1,394,9041,370,7341.76归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润
1,398,2541,373,4631.80加权平均净资产收益率（%）10.7412.26减少1.52个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）
10.7712.29减少1.52个百分点基本每股收益（元/股）0.510.54-5.56扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）
0.510.54-5.56稀释每股收益（元/股）0.510.51-注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
2.2
非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币项目2020年7－9月2020年1-9月说明非流动资产处置损益1,4482,024
处置固定资产、抵债资产等的净收益计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外
1,9351,945计入营业外收入的政府补助
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-3,034-5,402其他营业外收支净额所得税影响额-163-2,203
非经常性损益对应的所得税影响少数股东权益影响额（税后）-128-286
合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的税后部分归属于母公司普通股股东的非经常性损益314-3,350-
2.3
截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
股东总数（户）48,922
前十名股东持股情况股东名称（全称）期末持股数量比例(%)
持有有限售条件股份数量
质押或冻结情况
股东性质股份状态
数量交通银行股份有限公司246,896,6929.010无-国有法人香港中央结算有限公司91,760,9393.350无-其他全国社保基金一一零组合87,807,8483.200无-境内法人常熟市发展投资有限公司84,431,8883.080无-国有法人江苏江南商贸集团有限责任公司76,695,8452.800无-国有法人基本养老保险基金一零零一组合44,000,0001.610无-境内法人江苏白雪电器股份有限公司37,146,5361.360无-境内非国有法人中国银行股份有限公司－大成优选混合型证券投资基金（LOF）
34,432,9031.260无-境内非国有法人国泰君安证券资管－建设银行－国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
30,000,0001.090无-境内非国有法人江苏灵丰纺织集团有限公司26,511,7530.970质押13,085,251境内非国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称持有无限售条件流通股的数量
股份种类及数量种类数量交通银行股份有限公司246,896,692人民币普通股246,896,692香港中央结算有限公司91,760,939人民币普通股91,760,939全国社保基金一一零组合87,807,848人民币普通股87,807,848常熟市发展投资有限公司84,431,888人民币普通股84,431,888江苏江南商贸集团有限责任公司76,695,845人民币普通股76,695,845基本养老保险基金一零零一组合44,000,000人民币普通股44,000,000江苏白雪电器股份有限公司37,146,536人民币普通股37,146,536中国银行股份有限公司－大成优选混合型证券投资基金（LOF）
34,432,903人民币普通股34,432,903国泰君安证券资管－建设银行－国泰君安君得鑫两年持有期混合型集合资产管理计划
30,000,000人民币普通股30,000,000江苏灵丰纺织集团有限公司26,511,753人民币普通股26,511,753上述股东关联关系或一致行动的说明
常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，二者不存在关联关系，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排之情形。 本行未知其余股东之间是否存在关联关系。
2.4
报告期内投资者交流情况序号时间方式机构人数12020.07.02电话会议安信证券、富国基金、南方基金等9家机构1022020.07.03现场调研兴业证券、平安资产、太平养老等7家机构832020.07.06电话会议中信建投、汉和资本、东吴基金等17家机构1842020.07.07电话会议国盛证券、中邮基金252020.07.08上午电话会议申万宏源、东方基金、上银基金等31家机构3162020.07.08下午电话会议长江证券、中信资管、新华基金等12家机构1372020.07.09上午现场调研宝盈基金1
82020.07.09下午现场调研华泰证券、锐意资本、涌峰投资等4家机构492020.07.10电话会议瑞银证券、交银国际、旭颂资本等4家机构4102020.07.13电话会议东方证券、建信资管、泰旸资产等9家机构16112020.07.14电话会议中泰证券、博时基金、富国基金等10家机构10122020.07.15现场调研宝盈基金、国君资管3132020.07.15电话会议国信证券、泰康资产、富国基金等18家机构19142020.07.23电话会议中信建投、中银基金4152020.07.28电话会议安信证券、泰康资产、华安基金等18家机构19162020.07.30电话会议海通证券、华宝信托、天治基金等34家机构30172020.08.04-06现场调研国信证券、建信保险、国君资管等7家机构6182020.08.24上午电话会议国盛证券、永赢基金、国君资管等7家机构8192020.08.24下午电话会议国信证券等富国基金、长信基金等27家机构32202020.08.24下午电话会议长城证券、景林资产、裕晋投资等10家机构11212020.08.25电话会议中信建投、建信理财、博时基金等29家机构34222020.08.26-28现场调研国盛证券、大成基金、国君资管等8家机构10232020.08.31电话会议新时代证券、易方达、天弘基金等23家机构31242020.09.01现场调研招银理财2252020.09.03上午一对多会议方正证券等4家机构4262020.09.03下午一对多会议安信证券等7家机构7272020.09.04一对多会议海通证券等15家机构15282020.09.07现场调研中金公司、明达资产、景林资产等7家机构7292020.09.08一对多会议天风证券等10家机构10302020.09.09现场调研国信证券、南方基金2312020.09.10上午一对多会议中信证券等7家机构7322020.09.10下午一对多会议中信建投2332020.09.11电话会议广发证券、湘财基金、华富基金等58家机构61342020.09.15电话会议高盛证券、阿布扎比投资局、景林资管等7家机构8352020.09.17一对多会议国盛证券等16家机构20362020.09.28现场调研汇丰证券1372020.09.29电话会议中金公司、凯丰投资、大朴资产等34家机构39
3.1
公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元 币种：人民币主要会计项目2020年9月30日2019年12月31日增减（%）主要原因拆出资金166,9351,651,302-89.89
拆放境内银行及非银金融机构款项减少衍生金融资产92,99411,021743.79衍生金融工具估值变动交易性金融资产10,164,9037,256,08540.09基金、债券投资增加在建工程248,538114,724116.64
营业用房及软件开发投入增加向中央银行借款4,102,2582,389,83371.65向中央银行借款增加同业及其他金融机构存放款项312,5131,462,650-78.63境内同业存放款项减少拆入资金850,5831,499,134-43.26银行拆入款项减少衍生金融负债112,71421,596421.92衍生金融工具估值变动其他负债353,523725,237-51.25其他负债减少其他综合收益346,033606,226-42.92
其他债权投资公允价值下降未分配利润3,426,2092,579,47732.83利润留存
单位：千元 币种：人民币主要会计项目2020年1-9月2019年1-9月增减（%）主要原因
手续费及佣金支出145,51278,17786.13
结算业务手续费及佣金支出增加其他收益59,65639,07852.66政府补助增加资产处置收益2,024822,368.29
固定资产、抵债资产等处置收益增加营业外收入13,3954,797179.24营业外收入增加
重要事项
营业外支出16,8528,92188.90捐赠支出等增加其他综合收益的税后净额-260,193-79,497-
其他债权投资公允价值下降经营活动产生的现金流量净额-419,0687,957,362-105.27
为交易目的而持有的金融资产净增加额增加等
3.2
重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1、本行以信贷资产为基础资产，委托安徽国元信托有限责任公司设立常鑫5号消费信贷资产财产权信托，发行优先档、
次级档信托产品合计人民币103,127.10万元。截至2020年9月11日，信托受益权已全部转让完毕，具体详见2020年9月12日本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（2020-019）。
2、本行拟出资10.5亿元，认购镇江农商行非公开发行股份5亿股，占镇江农商行非公开发行后总股本的33.33%，成为
其第一大股东，具体详见2020年6月4日本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（2020-011）。截至本报告披露日，镇江农商行增资扩股方案及本行股东资格已经中国银保监会江苏监管局核准，镇江农商行非公开发行股份方案尚需获得证监会非公部核准。
4.1
贷款按产品分布情况
单位：千元 币种：人民币项目2020年9月30日2019年12月31日存款总额
注
156,276,679134,702,125其中：企业活期存款33,981,24030,822,614企业定期存款18,226,18415,951,801储蓄活期存款21,977,48319,838,151储蓄定期存款74,077,76859,780,306其他存款8,014,0048,309,253贷款总额
注
130,860,227109,944,416其中：企业贷款50,469,00944,769,482个人贷款73,551,10059,141,968票据贴现6,840,1186,032,966注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
4.2
贷款按金额分布情况
单位：千元 币种：人民币类别
2020年9月30日2019年12月31日金额占比（%）户数（户）金额占比（%）户数（户）100万（含）以下51,758,53439.55332,19443,873,74439.91263,850100万-1000万（含）39,397,39130.1016,86229,344,39226.6912,5941000万-5000万（含）24,818,18618.971,09322,593,79320.559675000万以上14,886,11611.3816814,132,48712.85152
贷款总额130,860,227100.00350,317109,944,416100.00277,563
补充财务数据
4.3
贷款按性质分布情况
单位：千元 币种：人民币2020年9月30日公司贷款个人贷款其中：个人经营性贷款金额户数（户）金额户数（户）金额户数（户）
母公司55,463,3286,42353,673,058240,13531,710,32983,235子公司1,845,79959719,878,042103,16214,915,88367,207
合计57,309,1277,02073,551,100343,29746,626,212150,442注：公司贷款包含企业贷款和贴现（下同）。
单位：千元 币种：人民币2019年12月31日公司贷款个人贷款其中：个人经营性贷款金额户数（户）金额户数（户）金额户数（户）母公司49,319,0935,31443,496,875184,81226,381,49980,435子公司1,483,35552815,645,09386,90911,676,02351,466
合计50,802,4485,84259,141,968271,72138,057,522131,901
4.4
贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币五级分类
2020年9月30日2019年12月31日金额占总贷款之比（%）金额占总贷款之比（%）正常贷款127,877,70297.72107,187,08697.49关注贷款1,741,9811.331,700,5221.55次级贷款971,0480.74782,3010.71可疑贷款177,3680.14164,0460.15
损失贷款92,1280.07110,4610.10贷款总额130,860,227100.00109,944,416100.00不良贷款总额1,240,5440.951,056,8080.96注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
4.5
主要财务指标
主要指标（%）2020年9月30日2019年12月31日总资产收益率
注
1.041.08不良贷款率0.950.96拨备覆盖率490.02481.28拨贷比4.654.63成本收入比40.1738.24注：总资产收益率经年化处理。
4.6
资本数据
单位：千元 币种：人民币
2020年9月30日2019年12月31日合并口径母公司合并口径母公司
核心一级资本净额17,955,87515,914,66417,249,98315,421,139一级资本净额18,044,03415,914,66417,324,78915,421,139资本净额21,899,16619,411,01820,948,26618,762,431核心一级资本充足率（%）11.3811.2612.4412.21一级资本充足率（%）11.4411.2612.4912.21资本充足率（%）13.8813.7315.1014.85
4.7
杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目2020年9月30日2020年6月30日2020年3月31日2019年12月31日
杠杆率（%）7.417.277.837.97一级资本净额18,044,03417,615,05518,005,23817,324,789调整后的表内外资产余额243,598,767242,463,321229,891,723217,310,915
4.8
流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币项目2020年9月30日合格优质流动性资产29,726,087未来30天现金净流出量16,596,906流动性覆盖率（%）179.11
公司名称江苏常熟农村商业银行股份有限公司法定代表人宋建明日期2020年10月27日
附录
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计项目2020年9月30日2019年12月31日资产：
现金及存放中央银行款项14,088,43217,541,591存放同业款项1,471,1291,200,583拆出资金166,9351,651,302衍生金融资产92,99411,021买入返售金融资产974,8081,075,703发放贷款和垫款125,144,930105,216,129金融投资：
交易性金融资产10,164,9037,256,085债权投资26,415,79027,841,550其他债权投资20,184,92718,643,323其他权益工具投资849,764938,483长期股权投资336,528306,788固定资产1,130,6771,176,544在建工程248,538114,724无形资产175,897184,880递延所得税资产1,171,1271,160,680其他资产519,938520,082
5.1
财务报表
2020年9月30日编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并资产负债表
资产总计203,137,317184,839,468负债：
向中央银行借款4,102,2582,389,833同业及其他金融机构存放款项312,5131,462,650拆入资金850,5831,499,134交易性金融负债192,639-衍生金融负债112,71421,596卖出回购金融资产款7,979,94110,230,261吸收存款159,558,638138,078,927应付职工薪酬278,190370,065应交税费280,597372,037预计负债51,72169,179应付债券10,442,81311,432,973递延所得税负债-288,328其他负债353,523725,237
负债合计184,516,130166,940,220股东权益：
股本2,740,8562,740,856资本公积3,243,4133,244,698其他综合收益346,033606,226盈余公积4,116,1024,116,102一般风险准备3,638,1063,638,106未分配利润3,426,2092,579,477归属于母公司股东权益合计17,510,71916,925,465少数股东权益1,110,468973,783
股东权益合计18,621,18717,899,248负债和股东权益总计203,137,317184,839,468法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
2020年9月30日编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司资产负债表
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计项目2020年9月30日2019年12月31日资产：
现金及存放中央银行款项11,855,75914,949,279存放同业款项2,741,7533,369,470拆出资金166,9351,651,302衍生金融资产92,99411,021买入返售金融资产974,8081,075,703发放贷款和垫款103,915,43588,478,027金融投资：
交易性金融资产10,164,9037,256,085债权投资26,415,79027,841,550其他债权投资20,184,92718,643,323其他权益工具投资849,764938,483长期股权投资1,283,3701,253,630固定资产902,602951,669在建工程108,25169,847无形资产167,645174,459递延所得税资产1,083,6471,073,590其他资产363,410363,157资产总计181,271,993168,100,595
常熟银行2020年第三季度报告负债：
向中央银行借款2,915,9542,041,638同业及其他金融机构存放款项2,795,5062,036,799拆入资金850,5831,499,134交易性金融负债192,639-衍生金融负债112,71421,596卖出回购金融资产款7,979,94110,230,261吸收存款138,114,277122,592,114应付职工薪酬170,919247,713应交税费260,768342,773预计负债51,72169,179应付债券10,442,81311,432,973递延所得税负债-288,328其他负债314,874704,007负债合计164,202,709151,506,515股东权益：
股本2,740,8562,740,856资本公积3,248,8393,248,839其他综合收益346,033606,226盈余公积4,116,1024,116,102一般风险准备3,638,1063,638,106未分配利润2,979,3482,243,951股东权益合计17,069,28416,594,080负债和股东权益总计181,271,993168,100,595
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
合并利润表
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计项目2020年7-9月2019年7-9月2020年1-9月2019年1-9月
一、营业总收入1,570,4231,666,1494,987,0364,787,481利息净收入1,447,8631,455,6714,427,6244,160,780利息收入2,533,3942,369,5587,489,1196,904,078利息支出1,085,531913,8873,061,4952,743,298手续费及佣金净收入46,70694,949224,976284,144手续费及佣金收入109,662127,980370,488362,321手续费及佣金支出62,95633,031145,51278,177投资收益（损失以”－”号填列）17,30444,396277,684318,110其中：对联营企业和合营企业的投资收益11,1359,20034,60036,000其他收益29,90515,38759,65639,078公允价值变动收益（损失以”－”号填列）8,85346,457-32,733-41,104汇兑收益（损失以”－”号填列）16,4516,05019,93517,439其他业务收入1,8933,2607,8708,952资产处置收益（损失以“－”号填列）1,448-212,02482
二、营业总支出
899,772932,1433,213,1522,971,894税金及附加9,9619,67629,90431,554业务及管理费646,105572,3142,003,0711,736,578信用减值损失243,706350,1521,179,1771,202,415其他资产减值损失-11,0001,347
三、营业利润（亏损以”－”号填列）670,651734,0061,773,8841,815,587加：营业外收入3,4631,66913,3954,797
2020年1-9月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
常熟银行2020年第三季度报告减：营业外支出4,5621,96216,8528,921
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）669,552733,7131,770,4271,811,463
减：所得税费用108,491184,025263,791344,872
五、净利润（净亏损以”－”号填列）561,061549,6881,506,6361,466,591
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）561,061549,6881,506,6361,466,591
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）----
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以
“-”号填列）
528,613516,2711,394,9041,370,734
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）32,44833,417111,73295,857
六、其他综合收益的税后净额-153,8898,270-260,193-79,497归属母公司股东的其他综合收益的税后净额-153,8898,270-260,193-79,497
（一）不能重分类进损益的其他综合收益4,665--66,539-其他权益工具投资公允价值变动4,665--66,539-
（二）将重分类进损益的其他综合收益-158,5548,270-193,654-79,497
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的债务工具投资公允价值变动
-166,4246,543-219,922-64,230
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的债务工具投资信用损失准备
7,8701,72726,268-15,267归属于少数股东的其他综合收益的税后净额----
七、综合收益总额407,172557,9581,246,4431,387,094归属于母公司股东的综合收益总额374,724524,5411,134,7111,291,237归属于少数股东的综合收益总额32,44833,417111,73295,857
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)0.190.190.510.54
（二）稀释每股收益(元/股)0.190.190.510.51法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
母公司利润表
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目2020年7-9月2019年7-9月2020年1-9月2019年1-9月
一、营业总收入1,237,5921,393,7904,049,0564,029,301利息净收入1,127,5851,191,4713,521,4213,414,682利息收入2,091,1482,017,8666,231,9325,923,536利息支出963,563826,3952,710,5112,508,854手续费及佣金净收入53,45896,543239,756286,178手续费及佣金收入107,872126,774366,773359,360手续费及佣金支出54,41430,231127,01773,182投资收益（损失以”－”号填列）17,30444,395277,684333,945其中：对联营企业和合营企业的投资收益11,1359,20034,60036,000其他收益11,1045,61514,1248,922公允价值变动收益（损失以”－”号填列）8,85346,457-32,733-41,104汇兑收益（损失以”－”号填列）16,4516,05019,93517,439其他业务收入1,8933,2597,8708,946资产处置收益（损失以“－”号填列）944-999293
二、营业总支出
657,806742,6612,569,6752,515,564税金及附加8,5647,96325,72927,075
2020年1-9月编制单位: 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
常熟银行2020年第三季度报告业务及管理费477,206439,8981,550,2001,373,469信用减值损失172,036294,800993,7461,115,020
三、营业利润（亏损以”－”号填列）579,786651,1291,479,3811,513,737
加：营业外收入2,3851,60212,1193,808减：营业外支出3,4981,71314,6797,688
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）578,673651,0181,476,8211,509,857减：所得税费用88,083170,729193,253270,851
五、净利润（净亏损以”－”号填列）490,590480,2891,283,5681,239,006
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
490,590480,2891,283,5681,239,006
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
----
六、其他综合收益的税后净额-153,8898,270-260,193-79,497
（一）不能重分类进损益的其他综合收益4,665--66,539-其他权益工具投资公允价值变动4,665--66,539-
（二）将重分类进损益的其他综合收益-158,5548,270-193,654-79,497
1.以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具投资公允价值变动
-166,4246,543-219,922-64,230
2.以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的债务工具投资信用损失准备
7,8701,72726,268-15,267
七、综合收益总额336,701488,5591,023,3751,159,509
法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
2020年1-9月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
合并现金流量表
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计项目2020年1-9月2019年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额20,404,34316,804,495向中央银行借款净增加额1,714,258-133,000存放中央银行和同业款项净减少额2,012,090-收取利息、手续费及佣金的现金8,150,2648,446,286拆出资金净减少额283,685-拆入资金净增加额-462,445回购业务资金净增加额-1,883,038收到其他与经营活动有关的现金100,855382,382经营活动现金流入小计32,665,49527,845,646客户贷款及垫款净增加额21,201,01814,966,392存放中央银行和同业款项净增加额--17,158为交易目的而持有的金融资产净增加额2,936,343-734,325拆出资金净增加额-226,695拆入资金净减少额647,573-回购业务资金净减少额2,249,685-支付利息、手续费及佣金的现金3,085,1262,643,183支付给职工及为职工支付的现金1,314,0811,170,854支付的各项税费704,042746,751支付其他与经营活动有关的现金946,695885,892经营活动现金流出小计33,084,56319,888,284
经营活动产生的现金流量净额-419,0687,957,362
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金36,558,24633,690,873取得投资收益收到的现金258,080286,957处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额
1,851249投资活动现金流入小计36,818,17733,978,079投资支付的现金36,879,21931,674,128购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
305,933140,773投资活动现金流出小计37,185,15231,814,901投资活动产生的现金流量净额-366,9752,163,178
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金38,385167,900其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金38,385167,900发行债券收到的现金25,856,22922,655,389筹资活动现金流入小计25,894,61422,823,289偿还债务支付的现金26,880,75432,085,556分配股利、利润或偿付利息支付的现金729,799559,888其中：子公司支付给少数股东的股利、利润14,71714,749筹资活动现金流出小计27,610,55332,645,444筹资活动产生的现金流量净额-1,715,939-9,822,155
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-6,63033,175
五、现金及现金等价物净增加额-2,508,612331,560加：期初现金及现金等价物余额7,442,5445,572,294
六、期末现金及现金等价物余额4,933,9325,903,854法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
2020年1-9月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
母公司现金流量表
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目2020年1-9月2019年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额16,525,87813,109,440向中央银行借款净增加额874,23030,000存放中央银行和同业款项净减少额3,239,891-收取利息、手续费及佣金的现金7,381,5887,467,132拆出资金净减少额283,685-拆入资金净增加额-462,445回购业务资金净增加额-1,883,038收到其他与经营活动有关的现金54,050355,085经营活动现金流入小计28,359,32223,307,140客户贷款及垫款净增加额16,545,89312,745,425存放中央银行和同业款项净增加额--1,625,954为交易目的而持有的金融资产净增加额2,936,343-734,325拆出资金净增加额-226,695拆入资金净减少额647,573-回购业务资金净减少额2,249,685-支付利息、手续费及佣金的现金3,339,8652,503,067支付给职工及为职工支付的现金1,035,339940,837支付的各项税费608,194621,802支付其他与经营活动有关的现金830,907773,870经营活动现金流出小计28,193,79915,451,417
经营活动产生的现金流量净额165,5237,855,723
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金36,558,24633,690,873取得投资收益收到的现金261,050302,793处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额
864351投资活动现金流入小计36,820,16033,994,017投资支付的现金36,882,18931,895,363购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
163,47096,386投资活动现金流出小计37,045,65931,991,749投资活动产生的现金流量净额-225,4992,002,268
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金25,856,22922,655,389筹资活动现金流入小计25,856,22922,655,389偿还债务支付的现金26,880,75432,085,556分配股利、利润或偿付利息支付的现金715,081545,140筹资活动现金流出小计27,595,83532,630,696筹资活动产生的现金流量净额-1,739,606-9,975,307
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-6,63033,175
五、现金及现金等价物净增加额-1,806,212-84,141加：期初现金及现金等价物余额5,565,3195,089,055
六、期末现金及现金等价物余额3,759,1075,004,914法定代表人：宋建明 行长：庄广强 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
5.2
2020年起首次执行新收入准则相关情况
本公司采用了财政部于2017年7月发布的经修订的《企业会计准则第14号—收入》，该准则的首次执行日为2020年1月1日。该准则的执行对本公司的财务报表无重大影响。
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