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北京银行股份有限公司2013年第一季度报告 下载公告
公告日期:2013-04-26
   北京银行股份有限公司
BANK OF BEIJING CO., LTD.
    2013 年第一季度报告
    (股票代码:601169)
    二零一三年四月
北京银行股份有限公司                                                     2013 年第一季度报告
                                         目 录
§1   重要提示 .........................................................................   1
§2   公司基本情况简介 .................................................................   1
§3   管理层讨论与分析 .................................................................   2
§4   重要事项 .........................................................................   3
§5   附录 .............................................................................   5
北京银行股份有限公司                                                                        2013 年第一季度报告
§1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    1.2 公司董事会审议通过了公司 2013 年第一季度报告。
    森华董事委托叶迈克董事、张杰董事委托张慧珍董事、王瑞祥独立董事委托李保仁独立董事代为
出席会议并行使表决权。
    1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
    1.4 公司董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证本季度报告
中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
    2.1 会计数据及财务指标
                                                                                            (单位:人民币千元)
                                                                                          本报告期比上年度期末增
                                      2013 年 3 月 31 日      2012 年 12 月 31 日
                                                                                                  减(%)
             总资产                         1,150,955,584             1,119,968,926                         2.77%
   归属于母公司的所有者权益                    76,087,821                71,616,786                         6.24%
     每股净资产(人民币元)                           8.65                        8.14                      6.24%
                                                    2013 年 1-3 月                          比上年同期增减(%)
  经营活动产生的现金流量净额                                             -1,850,524                        93.13%
每股经营活动产生的现金流量净额
                                                                                 -0.21                     94.28%
          (人民币元)
                                                               年初至报告期末             年初至报告期末比上年同
                                      报告期(1-3 月)
                                                                     (1-3 月)                  期增减(%)
      归属于母公司的净利润                      4,129,297                  4,129,297                       22.48%
   基本每股收益(人民币元)                           0.47                        0.47                      2.17%
   稀释每股收益(人民币元)                           0.47                        0.47                      2.17%
       净资产收益率(%)                             5.43%                       5.43%          上升 0.28 个百分点
扣除非经常性损益后的净资产收益率
                                                     5.40%                       5.40%          上升 0.25 个百分点
              (%)
       非经常性损益项目                                      年初至报告期期末余额
           营业外收入                                                                                      27,722
           营业外支出                                                                                      -4,724
         营业外收支净额                                                                                    22,998
   非经常性损益所得税影响额                                                                                -5,750
   非经常性损益税后影响净额                                                                                17,248
 注:净资产收益率=净利润/期末净资产
     2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股表
                                                                                                     单位:股
                股东总数                                                                            235,890 户
   前 10 名无限售条件股东持股情况
                股东名称                  持有无限售条件股份数量                         股份种类
北京银行股份有限公司                                                              2013 年第一季度报告
  ING BANK N.V.                                    1,200,581,777             人民币普通股
  北京市国有资产经营有限责任公司                      777,796,427            人民币普通股
  北京能源投资(集团)有限公司                        446,648,700            人民币普通股
  国际金融公司                                        282,870,120            人民币普通股
  中国对外经济贸易信托有限公司-北京
                                                      169,106,987            人民币普通股
  银行股权信托计划
  世纪金源投资集团有限公司                            132,300,000            人民币普通股
  北京市华远集团有限公司                               99,788,438            人民币普通股
  北京信息基础设施建设股份有限公司                     71,520,055            人民币普通股
  北京联东投资(集团)有限公司                           69,600,000            人民币普通股
  北京电信投资有限公司                                 64,223,430            人民币普通股
  上述股东关联关系或一致行动的说明     上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系
§3 管理层讨论与分析
    报告期内,面对复杂多变的外部环境,北京银行坚持以科学发展为主题,以结构调整、加快转型
为主线,强化精细管理,坚持改革创新,实现了有质量、有效益的增长。
    1、规模效益协调发展
    一季度,本公司业务规模稳健增长。报告期末,公司资产总额 11510 亿元,较年初增加 310 亿
元,增幅 2.77%;存款总额 7587 亿元,较年初增加 449 亿元,增幅 6.29%;贷款总额 5267 亿元,较
年初增加 300 亿元,增幅 6.04%。一季度,本公司实现利润总额 53 亿元,同比增长 22.85%;实现归
属于母公司股东的净利润 41 亿元,比上年同期增加 8 亿元,增幅 22.48%。年化资产利润率 1.45%,
年化资本利润率 21.71%,效益保持较快增长,经营业绩持续提升。
    2、资产质量保持良好
    一季度,本行继续实施“有保有压”、“结构优化”的信贷政策,加大小微企业、消费信贷、涉
农、民生金融等领域的信贷投放力度,持续优化客户结构和资产结构;继续推动总分支三级风险管理
架构落地,加强分行和管理部风险架构设置,强化风险管控能力;认真落实风险排查、中长期贷款项
目年度再评估和风险预警管理要求,控制新增不良贷款;积极采取措施,清收处置存量不良贷款,实
现不良贷款“双降”。截至一季末,本行口径不良贷款余额 28.13 亿元,较年初下降 1.3 亿元;不良
贷款率 0.54%,较年初下降 0.06 个百分点。
    3、零售业务加速发展
    一季度,本行继续以创建客户体验最佳的零售银行为目标,坚持以客户为中心的经营理念,通过
加强产品和服务创新、推进精细化管理及流程优化等措施,实现零售业务快速发展,零售业务核心竞
争能力全面提升。截至一季末,本行零售客户总数 985 万户,VIP 客户达到 19 万户;本行口径储蓄
存款余额 1480 亿元,较年初增长 87 亿元;客户资金量余额 2052 亿元,较年初新增 163 亿元;个人
贷款余额 966 亿元,较年初增长 91 亿元,其中短贷宝余额达到 219 亿元。
    4、中间业务快速增长
    一季度,本公司根据政策变动和市场形势,主动调整业务结构,持续、快速、有效地推动中间业
务发展,在夯实传统中间业务发展基础上,拓展新兴中间业务上升渠道,形成了传统业务与新兴业务
协调、互补的良好态势,有力推动中间业务收入多元化增长,收入结构进一步优化。报告期内,公司
实现非息净收入 15.59 亿元,同比增加 7.84 亿元,增幅 101.03%;手续费及佣金净收入 13.46 亿
元,同比增加 7.28 亿元,增幅 117.87%,占营业收入的比重提升至 16.92%。
北京银行股份有限公司                                                                  2013 年第一季度报告
    5、中小业务特色鲜明
    一季度,本公司立足服务实体经济,将信贷资源更多投向中小企业,持续打造文化金融、科技金
融、绿色金融品牌。文化金融方面,进一步加大文化与金融结合,以金融促进文化产业发展;举办第
二期北京银行文化创意产业高级研修班,打造专业化客户经理团队。科技金融方面,以《科技金融三
年发展规划》为指引,从专营支行、产品开发、客户营销、人才培养等方面,加大对科技型企业的支
持力度。绿色金融方面,推出“节能补贴贷”产品,助推节能减排中小企业发展;与国际金融公司签
订合作协议,合作开展“中国中小企业节能减排融资项目”。截至一季末,北京银行中小企业人民币
贷款余额达到 2054 亿元,较年初增长 146 亿元,增幅达到 8%,明显快于全行贷款平均增速。
    6、管理效率持续领先
    本公司始终坚持“向管理要效益”的精细化管理理念,不断完善体制机制,着力提升信息科技水
平,优化业务流程,持续强化成本管理,经营效率在同业中保持领先水平。从人工效能来看,一季度
单季实现人均创利 49 万元,网均创利 1697 万元,继续在同业中保持领先水平。从成本管理来看,一
季度成本收入比 15.60%,同比下降 1.43 个百分点,继续在同业中保持较低水平。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
    √适用 □不适用
    公司主要会计报表项目、财务指标变动幅度超过 30%的情况及原因
                                                                                  (单位:人民币千元)
                                                      与上年度期末相比增减
      项目             报告期末       年初                                               主要原因
                                                            幅度(%)
    贵金属             358,323       16,671                      2049.38%   贵金属业务规模增加
      其他资产           4,368,697    2,134,332                       104.69%   其他资产增加
    衍生金融负债            46,635       32,858                        41.93%   衍生金融负债规模增加
卖出回购金融资产款      12,970,768   38,935,985                       -66.69%   卖出回购金额减少
    应付职工薪酬           308,191      496,817                       -37.97%   应付职工薪酬减少
      应交税费           1,721,715    1,239,799                        38.87%   应缴税费增加
      应付债券          49,904,594   19,972,253                       149.87%   新发行 300 亿金融债券
  交易性金融负债           342,345            -                             -   新开办黄金租赁业务
      其他负债           4,711,749    3,196,096                        47.42%   其他负债增加
                                                      与上年同期相比增减幅
      项目             本报告期      上年同期                                            主要原因
                                                              度(%)
                                                                                收入结构优化,手续费及佣金
手续费及佣金净收入       1,346,225      617,907                      117.87%
                                                                                净收入增加
                                                                                收入结构优化,手续费及佣金
手续费及佣金收入         1,458,030      665,062                      119.23%
                                                                                收入增加
手续费及佣金支出           111,805       47,155                      137.10%    手续费及佣金支出增加
      投资收益             151,414       88,394                       71.29%    投资收益增加
      汇兑收益              14,028       20,833                      -32.66%    市场波动,汇兑收益减少
  资产减值损失             906,681      472,994                       91.69%    计提拨备增加
  其他业务成本               4,651        2,925                       59.01%    其他业务成本增加
    营业外收入              27,722        1,304                     2025.92%    营业外收入增加
    营业外支出               4,724        2,179                      116.80%    营业外支出增加
                                                                                附属子公司经营良好,少数股
  少数股东损益               1,651        1,115                       48.07%
                                                                                东权益增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    √适用 □不适用
北京银行股份有限公司                                                       2013 年第一季度报告
    参与本行非公开发行的股东华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份
有限公司、国家开发投资公司、力勤投资有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限
责任公司、华能资本服务有限公司、西安开源国际投资有限公司承诺,参与此次非公开发行认购的股
份,自非公开发行结束之日起 36 个月内不转让。报告期内上述股东切实履行了以上承诺事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明
    □适用 √不适用
4.5 证券投资情况
4.5.1 持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
    □适用 √不适用
4.5.2 持有开放式基金、封闭式基金情况
    □适用 √不适用
4.6 其他需要说明的重大事项
4.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
     □适用 √不适用
4.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
     √适用 □不适用
     (一)中国银联股份有限公司
     截至 2013 年 3 月 31 日,本行对中国银联股份有限公司投资 4,875 万元。
     (二)廊坊银行股份有限公司
     截至 2013 年 3 月 31 日,本行持有廊坊银行股份有限公司 16,421 万股,持股比例 19.99%。
     (三)北银消费金融有限公司
     截至 2013 年 3 月 31 日,本行对北银消费金融有限公司投资 30,000 万元,北银消费金融有限公
司注册资本 30,000 万元,由本行 100%出资。
     (四)中荷人寿保险有限公司
     截至 2013 年 3 月 31 日,中荷人寿保险有限公司注册资本 175,000 万元,本行出资比例为 50%。
     (五)北京延庆村镇银行股份有限公司
     2008 年 11 月 25 日,本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。截至
2013 年 3 月 31 日,延庆村镇银行注册资本 3000 万元,本行持股比例为 33.33%。
     (六)浙江文成北银村镇银行股份有限公司
     2011 年 4 月 21 日,本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。截至
2013 年 3 月 31 日,浙江文成北银村镇银行注册资本 5,000 万元,本行持股比例为 40%。
     (七)农安北银村镇银行股份有限公司
     2012 年 1 月 6 日,本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司。截至 2013
年 3 月 31 日,农安北银村镇银行注册资本 3,000 万元,本行持股比例为 51%。
     (八)中加基金管理有限公司
     2013 年 3 月 27 日,本行与其他发起人共同发起设立中加基金管理有限公司。截至 2013 年 3 月
31 日,中加基金注册资本 30,000 万元,本行出资比例为 62%。
                                                                 北京银行股份有限公司
                                                                   法定代表人:闫冰竹
                                                                     2013 年 4 月 25 日
北京银行股份有限公司                                                                       2013 年第一季度报告
§5 附录
5.1 资产负债表
                                         北京银行股份有限公司
                                               资产负债表
                                       (金额单位为人民币千元)
                                            合并                                      北京银行
                       2013 年 3 月 31 日      2012 年 12 月 31 日    2013 年 3 月 31 日    2012 年 12 月 31 日
       资产
                         (未经审计)             (经审计)            (未经审计)           (经审计)
现金及存放中央银行
                             151,853,568               146,923,009          151,727,921            146,796,702
    款项
   存放同业款项               58,048,905                60,889,427           57,844,599             60,730,417
      贵金属                      358,323                    16,671              358,323                 16,671
     拆出资金                 64,612,155                74,099,817           64,777,155             74,209,817
  交易性金融资产                5,772,989                7,040,694             5,772,989             7,040,694
   衍生金融资产                    34,758                    30,317               34,758                 30,317
 买入返售金融资产             92,588,674                88,487,945           92,588,674             88,487,945
     应收利息                   7,290,661                7,005,354             7,276,572             6,994,758
  发放贷款和垫款             512,542,341               483,445,288          509,530,994            480,994,444
 可供出售金融资产             96,828,300                94,983,055           96,828,300             94,983,055
  持有至到期投资              96,793,181                97,055,045           96,793,181             97,055,045
   应收投资款项               51,403,097                50,311,210           51,403,097             50,311,210
   长期股权投资                 1,573,625                1,355,160             1,918,925             1,700,460
   投资性房地产                   341,077                   345,628              341,077                345,628
     固定资产                   4,325,309                3,689,440             4,311,270             3,674,799
  递延所得税资产                2,219,924                2,156,534             2,219,425             2,154,151
     其他资产                   4,368,697                2,134,332             4,344,865             2,117,456
     资产总计              1,150,955,584            1,119,968,926         1,148,072,125          1,117,643,569
  北京银行股份有限公司                                                                               2013 年第一季度报告
                                              合并                                           北京银行
                         2013 年 3 月 31 日       2012 年 12 月 31 日       2013 年 3 月 31 日          2012 年 12 月 31 日
                           (未经审计)              (经审计)               (未经审计)                 (经审计)
    负债和股东权益
         负债
同业及其他金融机构存放
                               212,949,259                241,199,743             212,956,058                   241,252,024
          款项
       拆入资金                 24,577,901                   21,489,236            22,687,901                    20,039,236
    交易性金融负债                  342,345                             -              342,345                                -
     衍生金融负债                    46,635                      32,858                 46,635                       32,858
  卖出回购金融资产款            12,970,768                   38,935,985            12,970,768                    38,935,985
       吸收存款                758,673,180                713,772,465             757,913,518                   713,026,640
     应付职工薪酬                   308,191                     496,817                307,004                      490,123
       应交税费                   1,721,715                   1,239,799              1,702,754                    1,224,336
       应付利息                   8,544,845                   7,903,544              8,526,148                    7,891,226
       预计负债                      41,001                      39,416                 41,001                       39,416
       应付债券                 49,904,594                   19,972,253            49,904,594                    19,972,253
    递延所得税负债                            0                         0                        0
       其他负债                   4,711,749                   3,196,096              4,650,043                    3,153,774
       负债合计              1,074,792,183             1,048,278,212            1,072,048,769                 1,046,057,871
       股东权益
         股本                     8,800,160                   8,800,160              8,800,160                    8,800,160
       资本公积                 26,164,379                   25,824,499            26,164,379                    25,824,499
       盈余公积                   5,445,453                   5,445,453              5,445,453                    5,445,453
     一般风险准备               13,348,925                   13,348,925            13,343,638                    13,343,638
      未分配利润                22,328,904                   18,197,749            22,269,726                    18,171,948
归属于母公司的股东权益
                                76,087,821                   71,616,786
          合计
     少数股东权益                    75,580                      73,928
     股东权益合计               76,163,401                   71,690,714            76,023,356                    71,585,698
 负债和所有者权益总计        1,150,955,584             1,119,968,926            1,148,072,125                 1,117,643,569
  法定代表人、董事长:闫冰竹                           行长:严晓燕                       财务总监:杜志红
北京银行股份有限公司                                                                       2013 年第一季度报告
5.2 利润表
                                      北京银行股份有限公司
                                                    利润表
                                   (金额单位为人民币千元)
                                             合并                                   北京银行
                            2013 年 1-3 月          2012 年 1-3 月      2013 年 1-3 月    2012 年 1-3 月
             项目
                            (未经审计)            (未经审计)        (未经审计)      (未经审计)
       一、营业收入
         利息收入               13,348,294              12,906,467          13,272,557         12,884,669
         利息支出               -6,951,685              -7,379,994          -6,923,139         -7,376,741
    利息净收入               6,396,609                  5,526,473        6,349,418          5,507,928
     手续费及佣金收入            1,458,030                    665,062        1,424,069            662,263
     手续费及佣金支出             -111,805                    -47,155         -110,540            -47,144
    手续费及佣金净收入           1,346,225                    617,907        1,313,529            615,119
         投资收益                  151,414                     88,394          151,414             88,394
 其中:对联营企业和合营企
                                    22,684                     22,662           22,684             22,662
       业的投资收益
 公允价值变动(损失)/收
                                    16,643                     18,022           16,643             18,022
             益
         汇兑收益                   14,028                     20,833           14,028             20,833
       其他业务收入                 31,041                     30,526           31,902             30,525
       二、营业支出
      营业税金及附加              -553,255                   -459,670         -547,483           -458,386
       业务及管理费             -1,241,089              -1,073,087          -1,225,712         -1,060,422
       资产减值损失               -906,681                   -472,994         -892,665           -469,638
       其他业务成本                 -4,651                     -2,925           -4,551             -2,925
       三、营业利润              5,250,284                  4,293,479        5,206,523          4,289,450
      加:营业外收入                27,722                      1,304           27,722              1,304
      减:营业外支出                -4,724                     -2,179           -4,724             -2,179
       四、利润总额              5,273,282                  4,292,604        5,229,521          4,288,575
      减:所得税费用            -1,142,334                   -920,145       -1,131,743           -918,720
    五、净利润               4,130,948                  3,372,459        4,097,778          3,369,855
 归属于母公司股东的净利润        4,129,297                  3,371,344
       少数股东损益                  1,651          

  附件:公告原文
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