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上海银行2019年半年度报告 下载公告
公告日期:2019-08-24

(股票代码:601229)

2019年半年度报告

二〇一九年八月

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

重要提示

1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

2、本公司董事会五届十一次会议于2019年8月23日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2019年半年度报告及摘要的议案》。会议应出席董事17人,实际出席董事13人,陈戌源非执行董事委托甘湘南非执行董事,庄喆非执行董事委托孔旭洪非执行董事,李朝坤非执行董事委托郭锡志非执行董事,应晓明非执行董事委托叶峻非执行董事代为出席并就会议议题进行表决。本公司3名监事列席了本次会议。

3、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

4、本公司2019年半年度财务报告未经审计,但经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具审阅报告。

5、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本集团合并数据,均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其附属公司。

6、本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

7、前瞻性陈述的风险声明:本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

8、重大风险提示:本公司不存在可预见的重大风险。本公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等,本公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见“经营情况讨论与分析”。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

目 录

重要提示 ...... 2

第一节 释义 ...... 4

第二节 公司简介和主要财务指标 ...... 5

第三节 公司业务概要 ...... 11

第四节 经营情况讨论与分析 ...... 13

第五节 重要事项 ...... 54

第六节 普通股股份变动及股东情况 ...... 61

第七节 优先股相关情况 ...... 69

第八节 董事、监事和高级管理人员情况 ...... 71

第九节 财务报告 ...... 73

第十节 备查文件目录 ...... 74

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

第一节 释义

在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:

本公司、本行、上海银行上海银行股份有限公司
本集团上海银行股份有限公司及其附属公司
上银香港上海银行(香港)有限公司
上银国际上银国际有限公司
上银基金上银基金管理有限公司
尚诚消费金融公司上海尚诚消费金融股份有限公司
央行、人民银行中国人民银行
中国银保监会、银保监会中国银行保险监督管理委员会
中国证监会、证监会中国证券监督管理委员会
上海银保监局中国银行保险监督管理委员会上海监管局
上交所上海证券交易所
桑坦德银行西班牙桑坦德银行有限公司
上海商业银行上海商业银行有限公司
人民币元

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

第二节 公司简介和主要财务指标

一、公司简介

(一)法定中文名称:上海银行股份有限公司(简称:上海银行)

法定英文名称:Bank of Shanghai Co., Ltd.

(简称:Bank of Shanghai,缩写:BOSC)

(二)法定代表人:金 煜

(三)董事会秘书:李晓红

证券事务代表:杜进朝联系地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号联系电话:8621-68476988传 真:8621-68476215电子信箱:ir@bosc.cn

(四)注册及办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号

邮政编码:200120公司网址:http://www.bosc.cn电子信箱:webmaster@bosc.cn总 机:8621-68475888传 真:8621-68476111服务热线:95594

(五)选定的信息披露媒体的名称:

《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址:

上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)半年度报告备置地点:本公司董事会办公室、上海证券交易所

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(六)股票种类:普通股A股

股票上市交易所:上海证券交易所股票简称:上海银行股票代码:601229

股票种类:优先股股票上市交易所:上海证券交易所股票简称:上银优1

股票代码:360029

(七)首次注册登记日期:1996年1月30日

变更注册登记日期:2018年10月25日

注册登记机关:上海市工商行政管理局

企业法人营业执照统一社会信用代码:91310000132257510M

(八)其他相关资料

公司聘请的会计师事务所名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)办公地址:中国北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层签字会计师姓名:金乃雯、张晨晨公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构的名称:国泰君安证券股份有限公司办公地址:中国上海市静安区新闸路669号博华广场签字保荐代表人姓名:徐岚、曾大成持续督导的期间:2018年1月12日至2019年12月31日(优先股)

公司普通股和优先股股份的托管机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

办公地址:中国上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦3楼

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二、主要会计数据和财务指标

(一)主要会计数据

单位:人民币千元

经营业绩2019年1-6月2018年1-6月变化2017年1-6月
利息净收入14,293,67512,764,51211.98%9,205,299
手续费及佣金净收入3,404,2603,120,7729.08%3,189,649
其他营业收入7,452,6503,864,53492.85%3,001,060
营业收入25,150,58519,749,81827.35%15,396,008
业务及管理费4,613,3734,002,08115.27%3,715,395
信用减值损失8,306,100不适用不适用不适用
资产减值损失不适用5,619,128不适用3,443,194
营业利润12,004,7569,929,88120.90%8,053,442
利润总额12,068,55810,007,32320.60%8,127,050
净利润10,739,6859,388,82414.39%7,806,208
归属于母公司股东的净利润10,713,5679,371,74714.32%7,795,857
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润10,647,8549,311,28914.35%7,742,815
经营活动产生/(使用)的现金流量净额51,028,508-79,780,074不适用-71,868,548
资产负债2019年 6月30日2018年 12月31日变化2017年 12月31日
资产总额2,164,744,2652,027,772,3996.75%1,807,766,938
客户贷款和垫款总额925,490,927850,695,6558.79%664,021,617
-公司贷款和垫款576,719,774534,269,5547.95%446,591,730
-个人贷款和垫款290,512,161276,821,2164.95%174,051,049
-票据贴现58,258,99239,604,88547.10%43,378,838
贷款应计利息3,614,020不适用不适用不适用
贷款损失准备-34,464,324-32,335,459不适用-20,830,293
负债总额1,996,981,6671,866,003,7917.02%1,660,325,535
存款总额1,144,881,0971,042,489,6059.82%923,585,324
-公司存款794,180,214729,895,2068.81%651,550,674
-个人存款254,888,347230,307,30810.67%205,267,648
-保证金存款95,812,53682,287,09116.44%66,767,002
存款应计利息15,230,795不适用不适用不适用

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资产负债2019年 6月30日2018年 12月31日变化2017年 12月31日
股东权益167,762,598161,768,6083.71%147,441,403
归属于母公司股东的净资产167,251,772161,276,5493.70%146,985,136
归属于母公司普通股股东的净资产147,294,602141,319,3794.23%127,027,966
股本10,928,09910,928,099-7,805,785
资本净额190,287,984186,679,1811.93%169,959,268
风险加权资产1,518,302,1431,435,652,1965.76%1,185,925,725
每股计(人民币元/股)
基本每股收益0.750.6613.64%0.55
稀释每股收益0.750.6613.64%0.55
扣除非经常性损益后的基本每股收益0.750.6613.64%0.55
每股经营活动产生的现金流量净额3.59-5.62不适用-5.06
归属于母公司普通股股东的每股净资产10.379.954.22%8.94

注:

1、本集团于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的规定,采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表,不重述前期可比数据。

2、本集团于2019年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》等新金融工具准则。具体会计政策变更说明请参阅财务报告附注二。

3、每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。2019年7月,本公司实施2018年度利润分配及资本公积转增股本方案,以2018年末普通股总股本10,928,099,000股为基数,以资本公积按每股转增0.3股,合计转增3,278,429,700股,转增后本公司普通股总股本为14,206,528,700股。报告期及各比较期的每股指标均按调整后股数计算。本公司于2017年12月非公开发行票面金额为人民币200亿元的非累积优先股,本期无发放优先股股息,因此在计算每股收益、每股净资产和加权平均净资产收益率时,“归属于母公司普通股股东的净利润”无需扣除优先股股息,“平均净资产”和“净资产”扣除了优先股。

4、本期末的“贷款损失准备”为以摊余成本计量的贷款和垫款的损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款账面金额不扣除损失准备。有关详情请参阅财务报告附注五、8。

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(二)主要财务指标

盈利能力指标2019年1-6月2018年1-6月增减 (个百分点)2017年1-6月
年化平均资产收益率1.02%1.00%0.020.90%
年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率14.62%14.22%0.4013.02%
年化扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率14.52%14.12%0.4012.92%
净利差1.93%1.62%0.311.33%
净利息收益率1.69%1.55%0.141.20%
年化加权风险资产收益率1.45%1.50%-0.051.49%
手续费及佣金净收入占营业收入百分比13.54%15.80%-2.2620.72%
成本收入比18.34%20.26%-1.9224.13%
资本充足率指标2019年 6月30日2018年 12月31日增减 (个百分点)2017年 12月31日
核心一级资本充足率9.53%9.83%-0.3010.69%
一级资本充足率10.84%11.22%-0.3812.37%
资本充足率12.53%13.00%-0.4714.33%
资产质量指标2019年 6月30日2018年 12月31日增减 (个百分点)2017年 12月31日
不良贷款率1.18%1.14%0.041.15%
拨备覆盖率334.14%332.95%1.19272.52%
贷款拨备率3.94%3.80%0.143.14%

(三)非经常性损益项目和金额

单位:人民币千元

非经常性损益项目2019年1-6月
银行卡滞纳金收入49,074
诉讼及违约赔偿收入35,307
补贴收入29,561
清理挂账收入3
固定资产处置净损失-277
其他资产处置净损失-4,043
捐赠支出-18,152

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非经常性损益项目2019年1-6月
其他损益1,613
非经常性损益净额93,086
以上有关项目对税务的影响-26,220
非经常性损益项目净额66,866

注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(证监会公告〔2008〕43号)规定计算。

(四)根据监管要求披露的其他财务信息

项目标准值2019年 6月30日2018年 12月31日2017年 12月31日
流动性比例≥25%52.65%44.17%41.71%
单一最大客户贷款比例≤10%8.64%7.84%4.93%
最大十家客户贷款比例≤50%38.21%31.76%27.99%

注:单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额╱资本净额,最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额合计╱资本净额。

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第三节 公司业务概要

一、主要业务及经营模式

本公司于1996年1月30日注册成立,于2016年11月16日在上海证券交易所主板上市,位列全球银行业前百强。本公司秉持“精品银行”战略愿景,确立“扎根上海,精耕细作;立足长三角,做深做透;辐射全国,合理布局;接轨海外,稳步拓展”的区域定位,分销网络和综合金融服务功能不断完善。

本公司面向企业和个人客户提供全面综合金融服务、财富管理和养老金融服务、金融市场交易服务、在线金融服务等,并着力培育和塑造经营特色,开发和提供具有相对优势的产品服务。

报告期内,本公司立足提升可持续竞争能力,将客户思维和数字化思维贯穿工作始终,以提升服务实体经济能力为己任,积极打造以线上供应链金融为核心的专业化普惠金融发展模式;以防范化解金融风险为底线,不断提升风险管理和经营能力;以改革创新为动力,研究探索数字化转型路径和规划等;在不断提升专业化和精细化管理能力中,进一步打开发展面。报告期内,本公司经营业绩保持良好增长、业务结构持续优化、品牌影响力不断提升,实现较好发展。

二、核心竞争力分析

成熟的战略管理体系。“精品银行”战略愿景始终传承,逐步递进;建立涵盖总、分、子战略完整的战略规划框架;秉承闭环管理思想,推进战略目标和举措与经营管理、业务发展深入融合,战略执行效能不断提高。

坚实的客户基础与全面、多层次的分销网络。扎根上海,存贷款等主要业务上海地区市场份额领先,拥有一大批优质的客户资源。是最早探索跨区经营的城商行,已形成了长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架,也是唯一在境外设立子公司的城商行。

综合化的公司金融服务体系。把握区位优势、坚持专业化经营,在交易银行、跨境银行、投资银行、科创金融、民生金融等领域形成特色,加快从传统融资中介向全面金融服务中介的转变。

特色化的零售金融服务。将零售业务作为转型发展的重中之重,加快消费金融发展,零售信贷保持较快增长,资产结构更趋合理;持续打造财富管理专家和养老金融专家特色,秉持多年的养老金融专业服务经验,保持养老客户上海地区市场份额领先。

全方位的跨境业务服务平台。建成具有品牌特色的以香港子公司、沪港台“上海银行”和桑坦德银行合作为依托的跨境金融服务平台,同时融合战略投资者的全球网络优势,跨境金融服务能力与市场竞争力不断提升。

完善的综合化经营布局。上银香港、上银国际、上银基金业务发展良好,尚诚消费金融公司稳健发展,集团内资源加强整合,协同效应显现。

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扎实的风险量化管理基础。坚持“风控体系向实、内部管理向细”的原则,不断完善风险管理工具、流程、监督和约束机制,加快推动信用风险、市场风险、操作风险管理等系统建设,大数据分析应用加强,风险预警能力提高,资产质量保持良好水平。与业务深入融合的金融科技。建立金融科技创新机制,推进人工智能等新技术应用,不断提升客户体验;构建大数据应用体系,实现客户挖掘、风险控制等领域的数字化、自动化和智慧化;加快互联网金融创新发展,获客能力保持行业领先。完善的全渠道经营体系。围绕打造“智慧金融、专业服务”企业形象,持续推进打造在线渠道、物理网点、呼叫中心立体联动的协同体系,不断提升数字化和智能化水平,完善服务体验,提升经营能力。

不断增强的市场影响力。2019年在英国《银行家》杂志“全球银行1000强”榜单中,按一级资本和总资产排名,本公司分列全球银行业第68位和第86位。

三、主要资产发生重大变化情况的说明

本公司主要资产变化情况详见“经营情况讨论与分析—资产负债表分析”。

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第四节 经营情况讨论与分析

一、经营情况概述

报告期内,本集团坚持战略引领,主动应对外部形势变化,将战略目标、转型发展和经营管理有效融合,积极服务实体经济,加快业务转型和结构调整,持续推进专业化经营,提升金融智能化、线上化水平,加强风险管理,整体业绩保持稳健增长,可持续发展能力进一步提升。

(一)各项业务稳步发展,资产负债结构进一步优化

报告期末,本集团资产总额为21,647.44亿元,较上年末增长6.75%。积极服务实体经济,加快主营业务拓展,资产负债结构进一步优化。存款总额为11,448.81亿元,较上年末增长9.82%,存款总额占总负债比重为57.33%,较上年末提高1.46个百分点;客户贷款和垫款总额为9,254.91亿元,较上年末增长8.79%,客户贷款和垫款总额占总资产比重为42.75%,较上年末提高0.80个百分点。

(二)营业收入和盈利保持较快增长,核心经营指标进一步改善

报告期内,本集团实现营业收入251.51亿元,同比增长27.35%;归属于母公司股东的净利润为

107.14亿元,同比增长14.32%。一方面,资产负债规模稳步增长、结构优化、定价管理加强,利息净收入及投资收益等非利息收入保持较快增长;另一方面,专业化经营能力提升,在投行、理财、跨境、信用卡等业务驱动下,手续费及佣金净收入同比增长9.08%。

报告期内,本集团基本每股收益为0.75元,同比增长13.64%;年化平均资产收益率为1.02%,同比提高0.02个百分点;年化加权平均净资产收益率为14.62%,同比提高0.40个百分点。报告期末,归属于母公司普通股股东的每股净资产为10.37元,较上年末增长4.22%。

(三)契合市场形势,持续推进专业化经营

报告期内,本集团紧跟国家战略布局和区域经济发展方向,聚焦供应链金融、科创金融、普惠金融、民生金融、跨境金融以及区域协调发展、民营企业发展、国资国企改革等领域,提升优质资产获取和存款吸收能力。报告期末,公司存款余额7,941.80亿元,较上年末增长8.81%;公司贷款和垫款余额5,767.20亿元,较上年末增长7.95%。报告期内供应链金融贷款投放金额297.56亿元,同比增长36.48%。报告期末,普惠金融贷款余额(银保监口径)205.37亿元,较上年末增长20.80%;科技型企业贷款余额712.88亿元,较上年末增长8.22%。报告期内为50余家上海地区大型公立医院升级打造全流程、线上化、智能化的“智慧e疗”服务体系。报告期末外汇企业日均存款118.07亿美元,同比增长20.04%;报告期内实现跨境中间业务收入5.50亿元,同比增长9.56%。投行业务快速增长,报告期内债务融资工具承销金额564.49亿元,同比增长34.64%。

围绕零售“重中之重”战略定位,把握国家经济增长方式转变和居民消费转型升级的机遇,聚焦消费金融、财富管理、养老金融等战略特色业务,以数字化驱动获客和经营,不断完善和优化管理体系、产品体系、服务体系、渠道体系和风险经营体系,加大金融科技应用,积极创新零售业务

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发展模式,稳步推进“价值贡献三分天下、业务规模市场可比、特色业务形成优势、服务质量明显提升”的战略目标实施。报告期末,个人存款余额2,548.88亿元,较上年末增长10.67%;个人贷款和垫款余额2,905.12亿元,较上年末增长4.95%,其中消费贷款(含信用卡)余额占个人贷款和垫款比重为67.25%;零售客户数1,497.72万户,较上年末增长4.75%,其中,月日均综合资产100万元以上财富客户104,111户,较上年末增长19.38%;养老客户156.78万户,养老金客户综合资产2,587.27亿元,较上年末增长13.70%,报告期内上述客户代发养老金超过1,200万笔。推进与互联网平台合作方的融合生态建设,加强客户专业化经营,深化“结算与资金管理、新型支付、在线财富管理、在线贷款、在线跨境”五大领域的在线金融服务,加快互联网金融产品及模式创新实践,提升在互联网金融领域的行业竞争力。报告期末,线上个人客户数2,414.67万户,较上年末增长17.79%。其中,非分行所在地客户占比92.63%,他行客户占比99.60%。年度活跃客户数251.42万,同比增长56.32%。持续推进线上客户向线下转化工作,截至报告期末,累计转化I类账户客户17.72万户。报告期内,互联网业务累计交易笔数2.18亿笔,同比增长385.55%;交易金额

1.63万亿元,同比增长610.81%。

(四)资产质量保持良好,风险覆盖充分

本集团积极应对当前风险形势,坚守风险底线,持续完善风险管理机制,优化管控流程,深化风险模型运用,提高风险识别和预警能力,加大风险遏制与不良化解,并结合新金融工具准则实施,合理审慎计提减值准备,确保资产质量稳定良好,并保持充分的风险覆盖水平。报告期末,本集团不良贷款率为1.18%,较上年末上升0.04个百分点,较上季度末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为

334.14%,较上年末提高1.19个百分点;贷款拨备率为3.94%,较上年末提高0.14个百分点。

(五)各级资本水平保持充足,保障业务发展

报告期内,本集团按照资本管理规划,持续完善管理机制,强化激励与约束,引导优化业务结构,提升资本使用效率;加强前瞻性分析,提前做好资本补充安排,确保资本水平持续稳健充足,保障业务发展和资产结构调整。报告期末,本集团资本充足率为12.53%,一级资本充足率为10.84%,核心一级资本充足率为9.53%。

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二、报告期内主要经营情况

(一)利润表分析

报告期内,本集团实现净利润107.40亿元,同比增加13.51亿元,增长14.39%,下表列出本集团主要损益项目变化:

单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
利息净收入14,293,67512,764,51211.98%
非利息净收入10,856,9106,985,30655.42%
营业收入25,150,58519,749,81827.35%
减:营业支出13,145,8299,819,93733.87%
其中:税金及附加225,731193,15216.87%
业务及管理费4,613,3734,002,08115.27%
信用减值损失8,306,100不适用不适用
资产减值损失不适用5,619,128不适用
其他业务成本6255,576-88.79%
营业利润12,004,7569,929,88120.90%
加:营业外收支净额63,80277,442-17.61%
利润总额12,068,55810,007,32320.60%
减:所得税费用1,328,873618,499114.85%
净利润10,739,6859,388,82414.39%
其中:归属于母公司股东的净利润10,713,5679,371,74714.32%
少数股东损益26,11817,07752.94%

报告期内,本集团实现营业收入251.51亿元,同比增加54.01亿元,增长27.35%,本集团营业收入主要项目的金额、占比及变动情况如下:

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
金额占比金额占比
利息净收入14,293,67556.83%12,764,51264.63%11.98%
发放贷款和垫款利息收入23,172,51661.39%18,033,95250.38%28.49%
债务工具投资利息收入10,249,77627.15%12,721,38535.54%-19.43%
拆出资金利息收入2,692,9137.13%2,718,2337.60%-0.93%
存放中央银行款项利息收入938,2582.49%1,042,2072.91%-9.97%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
金额占比金额占比
买入返售金融资产利息收入495,1031.31%669,5451.87%-26.05%
存放同业及其他金融机构款项利息收入136,4380.36%537,1741.50%-74.60%
其他利息收入63,6030.17%71,9350.20%-11.58%
利息收入小计37,748,607100.00%35,794,431100.00%5.46%
吸收存款利息支出11,552,87349.26%9,139,35539.68%26.41%
同业及其他金融机构存放款项利息支出5,587,39023.82%5,677,25024.65%-1.58%
已发行债务证券利息支出2,810,01111.98%4,462,91619.38%-37.04%
向中央银行借款利息支出1,468,7976.26%1,342,2945.83%9.42%
拆入资金利息支出1,267,3585.40%1,368,0725.94%-7.36%
卖出回购金融资产款利息支出755,7993.22%1,035,2554.50%-26.99%
其他利息支出12,7040.06%4,7770.02%165.94%
利息支出小计23,454,932100.00%23,029,919100.00%1.85%
手续费及佣金净收入3,404,26013.54%3,120,77215.80%9.08%
其他非利息净收入7,452,65029.63%3,864,53419.57%92.85%
合计25,150,585100.00%19,749,818100.00%27.35%

1、利息净收入

(1)生息资产平均收益率和计息负债平均付息率

报告期内,本集团净利息收益率和净利差持续改善,同比分别提高0.14个百分点和0.31个百分点。

本集团顺应货币信贷政策和市场利率变化趋势,优化资产配置结构,加大优质信贷资产投放,各项贷款占生息资产比重同比提高7.73个百分点,各项贷款平均收益率同比提高0.30个百分点,带动生息资产平均收益率同比提高0.11个百分点。负债端,成本较低的一般存款增长较好,存款总额占付息负债比重同比提高2.11个百分点,同时同业负债利率有所下降,共同带动计息负债平均付息率同比下降0.20个百分点。

报告期内,本集团首次实行新金融工具准则,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间产生的利息不再计入利息收入,如还原并考虑所得税返税等因素,净利息收益率为2.29%,同比提高0.16个百分点。

下表列出本集团资产负债项目平均余额、利息收入/支出、年化平均收益/成本率情况。生息

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

资产及计息负债项目平均余额为日均余额。

单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月
平均余额利息 收入/支出年化平均 收益/成本率平均余额利息 收入/支出年化平均 收益/成本率
资产
发放贷款和垫款858,611,31423,172,5165.40%707,167,57918,033,9525.10%
-公司贷款和垫款547,171,28513,510,0364.94%486,724,75111,362,7434.67%
-个人贷款和垫款262,239,2598,792,7226.71%188,452,3835,918,1716.28%
-票据贴现49,200,770869,7583.54%31,990,445753,0384.71%
债务工具投资528,275,95410,249,7763.88%609,183,35212,721,3854.18%
存放中央银行款项129,233,612938,2581.45%141,618,9661,042,2071.47%
存放和拆放同业及其他金融机构款项147,948,6332,829,3513.82%153,780,7753,255,4074.23%
买入返售金融资产31,504,822495,1033.14%36,440,509669,5453.67%
其他-63,603--71,935-
总生息资产1,695,574,33537,748,6074.45%1,648,191,18135,794,4314.34%
负债
吸收存款1,069,153,42611,552,8732.16%934,240,6669,139,3551.96%
-公司活期存款324,844,5971,063,8030.65%313,972,2581,014,9480.65%
-公司定期存款499,050,6707,648,7923.07%409,509,0965,833,3102.85%
-个人活期存款69,247,939104,9310.30%60,313,32989,7330.30%
-个人定期存款176,010,2202,735,3473.11%150,445,9832,201,3642.93%
同业及其他金融机构存放和拆入款项478,673,4096,854,7482.86%415,882,6667,045,3223.39%
已发行债务证券167,137,2482,810,0113.36%191,238,1854,462,9164.67%
卖出回购金融资产款59,975,036755,7992.52%66,681,0301,035,2553.11%
向中央银行借款88,742,5521,468,7973.31%82,702,3641,342,2943.25%
其他-12,704--4,777-
总计息负债1,863,681,67123,454,9322.52%1,690,744,91123,029,9192.72%
利息净收入-14,293,675--12,764,512-
净利差--1.93%--1.62%
净利息收益率--1.69%--1.55%

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(2)利息收入和支出变动分析

下表列出本集团由于规模变动和利率变动导致利息收入和利息支出变动的分布情况。规模变动以平均余额(日均余额)变动来衡量;利率变动以平均利率变动来衡量;由规模变动和利率变动共同引起的利息收支变动,计入规模变动对利息收支变动的影响金额。

单位:人民币千元

2019年1-6月与2018年1-6月对比
项目规模因素利率因素净增/(减)
资产
发放贷款和垫款4,087,2191,051,3455,138,564
债务工具投资-1,569,791-901,818-2,471,609
存放中央银行款项-89,920-14,029-103,949
存放和拆放同业及其他金融机构款项-111,533-314,523-426,056
买入返售金融资产-77,565-96,877-174,442
其他---8,332
利息收入变化2,238,410-275,9021,954,176
负债
吸收存款1,457,817955,7012,413,518
同业及其他金融机构存放款项和拆入资金899,182-1,089,756-190,574
已发行债务证券-405,199-1,247,706-1,652,905
卖出回购金融资产款-84,508-194,948-279,456
向中央银行借款99,97226,531126,503
其他--7,927
利息支出变化1,967,264-1,550,178425,013
利息净收入变化271,1461,274,2761,529,163

2、非利息净收入

(1)手续费及佣金净收入

报告期内,本集团实现手续费及佣金净收入34.04亿元,同比增长9.08%,主要是由于信用卡分期和代理业务等手续费收入增长。

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单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
银行卡手续费收入995,513810,68322.80%
代理手续费收入956,807730,69030.95%
顾问和咨询费收入843,959747,74912.87%
托管及其他受托业务佣金收入347,444485,045-28.37%
结算与清算手续费收入102,056106,698-4.35%
电子银行手续费收入21,84925,207-13.32%
其他486,066488,136-0.42%
手续费及佣金收入3,753,6943,394,20810.59%
手续费及佣金支出349,434273,43627.79%
手续费及佣金净收入3,404,2603,120,7729.08%

(2)其他非利息净收入

报告期内,本集团实现其他非利息净收入74.53亿元,同比增加35.88亿元,增长92.85%,主要是根据实施新金融工具准则要求,将以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间产生的利息从“利息收入”调整计入“投资收益”。

根据新的金融企业报表格式,将外汇衍生金融工具产生的损益从“公允价值变动净收益”调整列示于“汇兑净损失”项目。

单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
投资净收益5,926,9994,485,71932.13%
其他收益29,5615,291458.70%
公允价值变动净收益1,559,0645,399,354-71.12%
汇兑净损失-133,394-6,079,570不适用
其他业务收入70,69754,80928.99%
资产处置损失-277-1,069不适用

3、营业支出

(1)业务及管理费

报告期内,本集团发生业务及管理费46.13亿元,同比增加6.11亿元,增长15.27%,主要是由于员工成本和办公行政费用增加;成本收入比为18.34%,同比下降1.92个百分点,主要是由于营业

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

收入增长较快,增幅高于业务及管理费增幅。

单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
员工成本2,924,0062,561,94014.13%
物业及设备支出775,521748,0753.67%
其他办公及行政费用913,846692,06632.05%
业务及管理费4,613,3734,002,08115.27%
成本收入比18.34%20.26%下降1.92个百分点

(2)信用/资产减值损失

报告期内,本集团计提信用减值损失83.06亿元,同比增加26.87亿元,主要是由于贷款信用减值损失增加。

单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
发放贷款和垫款7,266,5335,848,50324.25%
债权投资1,117,830不适用不适用
预计负债620,350不适用不适用
拆出资金187,1555,0673,593.61%
存放同业及其他金融机构款项28,298不适用不适用
存放中央银行款项-2不适用不适用
其他债权投资-56,550不适用不适用
买入返售金融资产-861,581不适用不适用
持有至到期投资不适用614,697不适用
可供出售金融资产不适用217,862不适用
应收款项类投资不适用-1,172,131不适用
其他4,067105,130不适用
合计8,306,1005,619,12847.82%

4、所得税费用

报告期内,本集团发生所得税费用13.29亿元,同比增加7.10亿元,主要是由于利润总额增长和免税收入占比下降。

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单位:人民币千元

项目2019年1-6月2018年1-6月变化
当期所得税3,059,892409,889646.52%
递延所得税-1,253,083379,312-430.36%
汇算清缴差异调整-477,936-170,702不适用
合计1,328,873618,499114.85%

(二)资产负债表分析

1、资产

报告期末,本集团资产总额为21,647.44亿元,较上年末增加1,369.72亿元,增长6.75%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占总额百分比金额占总额百分比
贷款和垫款总额925,490,92742.75%850,695,65541.95%
贷款应计利息3,614,0200.17%不适用不适用
减:贷款损失准备-34,464,324-1.59%-32,335,459-1.59%
贷款和垫款净额894,640,62341.33%818,360,19640.36%
投资注1907,100,50441.90%859,061,96242.36%
现金及存放中央银行款项138,720,1156.41%145,105,7757.16%
存放和拆放同业及其他金融机构款项(含买入返售金融资产)172,414,7707.96%166,803,4068.23%
应收利息不适用不适用9,760,2770.48%
长期股权投资413,7770.02%402,1200.02%
其他注251,454,4762.38%28,278,6631.39%
资产总额2,164,744,265100.00%2,027,772,399100.00%

注:

1、本期末包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资,上年末包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资及应收款项类投资;

2、包括衍生金融资产、固定资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产。

(1)客户贷款和垫款

报告期末,本集团客户贷款和垫款总额为9,254.91亿元,较上年末增加747.95亿元,增长8.79%。

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本集团客户贷款和垫款情况详见“贷款质量分析”。

(2)投资

报告期末,本集团投资余额9,071.01亿元,较上年末增加480.39亿元,增长5.59%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占比金额占比
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产不适用不适用17,874,3612.08%
交易性金融资产347,000,82738.25%不适用不适用
债权投资518,542,88357.17%不适用不适用
其他债权投资40,970,0634.52%不适用不适用
其他权益工具投资586,7310.06%不适用不适用
可供出售金融资产不适用不适用401,779,52146.77%
持有至到期投资不适用不适用310,643,24036.16%
应收款项类投资不适用不适用128,764,84014.99%
合计907,100,504100.00%859,061,962100.00%

(2.1)按金融资产性质划分的投资构成

单位:人民币千元

类别2019年6月30日2018年12月31日
债权投资686,103,710679,510,109
权益工具220,996,794179,551,853
投资总额907,100,504859,061,962

(2.2)按发行主体分类的债券投资

单位:人民币千元

类别金额
政府债券323,943,404
政策性银行债券29,051,303
商业银行债券及非银金融机构债券46,390,033
其他机构46,700,239

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

(2.3)本公司所持前十大面值金融债券情况

单位:人民币千元

债券名称面值票面年利率到期日减值准备
2016年政策性金融债5,040,000.002.96%2021-7-27-
2018年非银金融机构债券4,000,000.004.90%2019-7-181,560.46
2019年非银金融机构债券4,000,000.003.65%2019-7-261,500.69
2019年政策性金融债2,660,000.003.65%2029-5-21-
2016年政策性金融债2,620,000.002.96%2021-2-18-
2016年非银金融机构债券2,609,669.003.25%2021-11-292,942.64
2016年政策性金融债2,140,000.002.92%2021-11-1-
2019年非银金融机构债券2,000,000.003.65%2020-5-28747.81
2016年政策性金融债1,670,000.003.10%2021-3-11-
2018年商业银行债券1,500,000.004.80%2028-1-22710.83

(3)买入返售金融资产

报告期末,本集团买入返售金融资产余额147.58亿元,较上年末减少216.11亿元,下降

59.42%。详见财务报告附注五、6。

(4)股权投资

(4.1)对联营公司的投资对联营公司的投资主要是指对上海尚诚消费金融股份有限公司、上海上康银创投资管理有限公司的投资。详见财务报告附注五、16。

(4.2)其他股权投资情况

单位:人民币千元

所持对象名称投资成本持股比例期末账面值本期收益资产负债表项目
申联国际投资有限公司288,04416.50%492,40330,347其他权益工具投资
中国银联股份有限公司63,7271.71%63,7277,500其他权益工具投资
城市商业银行资金清算中心6001.94%600-其他权益工具投资
中国光大银行股份有限公司18,0000.03%64,5412,727交易性金融资产
合计370,371-621,27240,574-

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

(4.3)公司控制的结构化主体情况

纳入本集团合并范围的结构化主体情况及本集团管理或享有权益但未纳入合并范围的结构化主体情况,详见财务报告附注六。

2、负债

报告期末,本集团负债总额为19,969.82亿元,较上年末增加1,309.78亿元,增幅7.02%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占总额百分比金额占总额百分比
吸收存款1,160,111,89258.09%1,042,489,60555.87%
同业及其他金融机构存放款项417,933,81120.93%368,968,35019.77%
向中央银行借款91,592,8644.59%102,942,0005.52%
拆入资金82,003,6354.10%68,336,1383.66%
交易性金融负债379,7490.02%7,1680.00%
卖出回购金融资产款65,042,7793.26%61,151,2583.28%
已发行债务证券147,134,5987.37%189,375,53010.15%
其他注32,782,3391.64%32,733,7421.75%
负债总额1,996,981,667100.00%1,866,003,791100.00%

注:包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债及其他负债。

(1)客户存款

报告期末,本集团吸收存款余额为11,601.12亿元,较上年末增加1,176.22亿元,增幅11.28%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占总额百分比金额占总额百分比
公司存款794,180,21468.46%729,895,20670.01%
活期存款370,303,12831.92%336,208,17432.25%
定期存款423,877,08636.54%393,687,03237.76%
个人存款254,888,34721.97%230,307,30822.09%
活期存款68,503,4375.90%63,933,5946.13%
定期存款186,384,91016.07%166,373,71415.96%
保证金存款95,812,5368.26%82,287,0917.89%
存款总额1,144,881,09798.69%1,042,489,605100.00%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占总额百分比金额占总额百分比
应计利息15,230,7951.31%不适用不适用
合计1,160,111,892100.00%1,042,489,605100.00%

注:尾差为四舍五入原因造成。

(2)同业及其他金融机构存放款项

报告期末,本集团同业及其他金融机构存放款项余额为4,179.34亿元,较上年末增加489.65亿元,增幅13.27%。

单位:人民币千元

交易对方2019年6月30日2018年12月31日
余额占总额百分比余额占总额百分比
中国境内360,045,99986.15%319,321,72986.54%
银行119,934,11128.70%100,731,34127.30%
其他金融机构240,111,88857.45%218,590,38859.24%
中国境外55,389,32213.25%49,646,62113.46%
银行55,389,32213.25%49,646,62113.46%
应计利息2,498,4900.60%不适用不适用
合计417,933,811100.00%368,968,350100.00%

(3)卖出回购金融资产

报告期末,本集团卖出回购金融资产余额为650.43亿元,较上年末增加38.92亿元,增幅6.36%。

单位:人民币千元

担保物类型2019年6月30日2018年12月31日
余额占总额百分比余额占总额百分比
证券44,442,99468.33%44,557,94072.87%
商业汇票20,286,76831.19%16,297,31826.65%
银行存单249,8500.38%296,0000.48%
应计利息63,1670.10%不适用不适用
合计65,042,779100.00%61,151,258100.00%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

3、股东权益

报告期末,本集团股东权益为1,677.63亿元,较上年末增加59.94亿元,增幅3.71%,主要是由于报告期内实现净利润和利润分配所致。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日变化
股本10,928,09910,928,099-
其他权益工具19,957,17019,957,170-
资本公积25,331,36425,331,364-
其他综合收益2,937,099627,454368.10%
盈余公积36,273,68630,969,55417.13%
一般风险准备28,424,29425,804,75810.15%
未分配利润43,400,06047,658,150-8.93%
归属于母公司股东权益167,251,772161,276,5493.70%
少数股东权益510,826492,0593.81%
股东权益合计167,762,598161,768,6083.71%

(三)现金流量表分析

报告期内,本集团经营活动产生的现金流量净额为510.29亿元,同比增加1,308.09亿元,主要是由于客户存款增加等。

投资活动产生的现金流量净额为-186.14亿元,同比减少604.69亿元,主要是由于投资支付的现金增加和收回投资收到的现金减少。

筹资活动产生的现金流量净额为-455.18亿元,同比减少802.87亿元,主要是由于发行债务证券收到的现金减少。

(四)比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

单位:人民币千元

项目2019年 6月30日2018年 12月31日增减变动的主要原因
衍生金融资产11,821,1921,237,616855.16%衍生金融工具规模和估值变动影响
买入返售金融资产14,757,71836,368,624-59.42%买入返售金融资产减少
其他资产22,384,16911,035,163102.84%待清算款项等增加
交易性金融负债379,7497,1685,197.84%融券卖出业务余额增加
衍生金融负债11,173,769829,6401,246.82%衍生金融工具规模和估值变动影响

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

项目2019年 6月30日2018年 12月31日增减变动的主要原因
其他负债10,379,6996,527,35559.02%应付股利增加
其他综合收益2,937,099627,454368.10%实施新金融工具准则影响,且未重述前期比较财务报表数据
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产不适用17,874,361不适用实施新金融工具准则,执行财政部新修订的金融企业财务报表格式,且未重述前期比较财务报表数据
交易性金融资产347,000,827不适用
债权投资518,542,883不适用
其他债权投资40,970,063不适用
其他权益工具投资586,731不适用
可供出售金融资产不适用401,779,521
持有至到期投资不适用310,643,240
应收款项类投资不适用128,764,840
应收利息不适用9,760,277
应付利息不适用17,383,127
预计负债4,127,278-
项目2019年 1-6月2018年 1-6月增减变动的主要原因
其他收益29,5615,291458.70%政府补助增加
资产处置损失-277-1,069不适用资产处置损失减少
其他业务成本6255,576-88.79%其他业务成本减少
营业外支出34,3103,330930.33%捐赠等营业外支出增加
所得税费用1,328,873618,499114.85%应纳税所得额增加
少数股东损益26,11817,07752.94%子公司盈利增加
其他综合收益的税后净额496,321228,594117.12%实施新金融工具准则影响,且未重述前期比较财务报表数据
公允价值变动净收益1,559,0645,399,354-71.12%执行财政部新修订的金融企业财务报表格式,且未重述前期比较财务报表数据
汇兑净损失-133,394-6,079,570不适用执行财政部新修订的金融企业财务报表格式,且未重述前期比较财务报表数据
信用减值损失8,306,100不适用不适用实施新金融工具准则,执行财政部新修订的金融企业财务报表格式,且未重述前期比较财务报表数据
资产减值损失不适用5,619,128

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

(五)贷款质量分析

1、按五级分类划分的贷款分布情况

报告期末,按五级分类口径统计,本集团不良贷款余额109.12亿元,不良贷款率1.18%,较上季末下降0.01个百分点;关注类贷款余额172.13亿元,占比1.86%,较上年末基本持平。本集团持续强化资产质量管控,加大风险遏制与不良化解,通过实时监测、滚动排摸、预警预案、主动退出、风险经营、灵活保全、考核激励等多措并举,平衡资产质量压力,确保资产质量稳定。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日较上年末 增减
金额占比金额占比
正常类897,365,93896.96%825,151,43397.00%72,214,505
关注类17,213,1551.86%15,832,5251.86%1,380,630
次级类2,104,8910.23%3,984,3050.47%-1,879,414
可疑类8,252,4620.89%4,879,5870.57%3,372,875
损失类554,4810.06%847,8050.10%-293,324
客户贷款和垫款总额925,490,927100.00%850,695,655100.00%74,795,272
不良贷款余额10,911,8341.18%9,711,6971.14%1,200,137

2、按产品类型划分的贷款及不良贷款分布情况

报告期末,本集团公司贷款和垫款余额5,767.20亿元,较上年末增长7.95%;个人贷款和垫款余额2,905.12亿元,较上年末增长4.95%,其中,住房按揭贷款余额占比较上年末提高,个人消费贷款余额、个人经营性贷款余额、信用卡贷款余额占比较上年末略有下降;票据贴现582.59亿元,较上年末增长47.10%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率
公司贷款和垫款576,719,77462.32%8,538,5191.48%534,269,55462.80%8,018,5571.50%
个人贷款和垫款290,512,16131.39%2,373,3150.82%276,821,21632.54%1,693,1400.61%
个人消费贷款163,447,17717.66%1,449,2010.89%157,475,66218.51%822,9550.52%
住房按揭贷款80,201,0198.67%145,2410.18%72,768,9998.55%154,7980.21%
个人经营性贷款14,934,4961.61%254,3211.70%15,623,5301.84%202,9581.30%
信用卡31,929,4693.45%524,5521.64%30,953,0253.64%512,4291.66%
票据贴现58,258,9926.29%00.00%39,604,8854.66%00.00%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

项目2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率
客户贷款和垫款总额925,490,927100.00%10,911,8341.18%850,695,655100.00%9,711,6971.14%

3、按地区划分的贷款及不良贷款分布情况

报告期末,上海地区、长三角(除上海地区)和珠三角地区(含香港)贷款余额居前三位,分别为4,566.54亿元、1,767.09亿元和1,600.19亿元,占比分别为49.34%、19.09%和17.29%。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率
上海地区456,653,85349.34%5,666,1741.24%423,022,89749.73%3,520,7010.83%
长三角地区 (除上海地区)176,709,14319.09%1,546,2350.88%158,915,21118.68%2,345,5921.48%
珠三角地区 (含香港)160,019,28417.29%1,068,2170.67%143,944,53516.92%572,5620.40%
环渤海地区102,122,28011.03%2,164,4472.12%97,434,52211.45%2,665,2122.74%
中西部地区29,986,3673.24%466,7611.56%27,378,4903.22%607,6302.22%
客户贷款和垫款总额925,490,927100.00%10,911,8341.18%850,695,655100.00%9,711,6971.14%

注:尾差为四舍五入原因造成。

4、按担保方式划分的贷款及不良贷款分布情况

报告期末,贷款担保结构基本保持稳定,抵质押贷款余额4,366.66亿元,较上年末增加397.85亿元,占比为47.18%;信用及保证贷款余额4,888.25亿元,较上年末增加350.10亿元,占比为52.82%。

单位:人民币千元

担保方式2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占比不良 贷款余额不良 贷款率
信用贷款312,784,42933.80%1,905,3180.61%294,628,60234.63%1,225,9490.42%
保证贷款176,040,43319.02%6,199,5173.52%159,186,32618.71%3,953,7332.48%
质押贷款140,945,63615.23%816,9080.58%121,305,15214.26%406,8190.34%
抵押贷款295,720,42931.95%1,990,0910.67%275,575,57532.39%4,125,1961.50%
客户贷款和垫款总额925,490,927100.00%10,911,8341.18%850,695,655100.00%9,711,6971.14%

注:尾差为四舍五入原因造成。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

5、贷款减值准备变动情况

按照财政部《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会〔2017〕7号)要求,本集团自2019年1月1日起实施新金融工具准则。采用预期信用损失模型代替已发生损失模型,充分评估贷款及垫款的信用风险状况,按照新金融工具准则划分为三个阶段,计提其预期信用损失。报告期内,本集团坚持审慎原则,持续加大不良处置化解力度,足额计提贷款和垫款减值准备。报告期末,贷款和垫款减值准备余额为364.60亿元,较期初增加40.14亿元。

单位:人民币千元

项目2019年1-6月
期初余额32,446,204
本期(转回)/计提7,266,533
本期转销-4,208,460
收回原核销贷款和垫款1,002,963
其他变动-46,896
期末余额36,460,344

6、贷款投放前十位的行业情况

本集团紧跟国家战略布局和区域经济发展方向,聚焦供应链金融、科创金融、普惠金融、民生金融、跨境金融以及区域协调发展、民营企业发展、国资国企改革等领域,提升优质资产获取能力。报告期内,本集团贷款主要投向房地产业、租赁和商务服务业、制造业等行业,与上一年行业投向基本一致,其中,房地产业主要投向旧区改造及保障性住房、刚需住宅等服务民生且符合调控方向的项目。

单位:人民币千元

行业2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占贷款 总额比例不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占贷款总额比例不良 贷款余额不良 贷款率
房地产业172,699,73918.66%204,3380.12%128,229,63315.07%50,5400.04%
租赁和商务服务业141,433,56415.28%330,6310.23%122,709,59114.42%21,0350.02%
制造业58,457,7866.32%2,300,3563.94%65,573,1817.71%2,735,3464.17%
公用事业53,855,7605.82%7,0960.01%48,972,7125.76%59,0940.12%
批发和零售业48,885,6225.28%4,886,41410.00%51,152,9706.01%4,464,7738.73%
建筑业21,196,5742.29%354,3841.67%25,368,1722.98%336,0051.32%
金融业18,845,1112.04%00.00%23,517,5162.76%00.00%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

行业2019年6月30日2018年12月31日
贷款余额占贷款 总额比例不良 贷款余额不良 贷款率贷款余额占贷款总额比例不良 贷款余额不良 贷款率
信息传输、软件和信息技术服务业18,193,3391.97%32,6650.18%16,646,8741.96%189,4271.14%
文化、体育和娱乐业10,721,5011.16%169,4181.58%11,225,3691.32%3,4930.03%
交通运输、仓储和邮政业9,847,4701.06%2,7430.03%15,249,2651.79%13,8380.09%

7、已重组客户贷款和垫款

本集团对贷款重组遵循依法合规、严格控制和稳步压缩的原则。截至报告期末,本集团重组贷款余额11.60亿元,较上年末减少0.02亿元,占贷款总额比例较上年末下降0.01个百分点。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占贷款总额比例金额占贷款总额比例
已重组客户贷款和垫款1,159,6670.13%1,161,9480.14%

8、逾期客户贷款和垫款

本集团对逾期贷款维持审慎、严格的分类标准,90天以上逾期贷款与不良贷款比值为0.92,贷款分类的真实性和准确性得以持续体现。

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
金额占贷款总额比例金额占贷款总额比例
逾期1天至90天(含)4,845,2330.52%6,673,0790.78%
逾期90天至1年(含)7,091,1730.77%6,252,3870.73%
逾期1年至3年(含)2,859,1500.31%1,243,9280.15%
逾期3年以上135,5160.01%179,1290.02%
合计14,931,0721.61%14,348,5231.69%

注:尾差为四舍五入原因造成。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

9、贷款迁徙率

项目2019年6月30日2018年12月31日2017年12月31日
正常类贷款迁徙率1.60%2.36%1.56%
关注类贷款迁徙率36.89%57.02%38.49%
次级类贷款迁徙率91.98%98.12%99.65%
可疑类贷款迁徙率5.79%11.10%22.78%

10、抵债资产

单位:人民币千元

类别2019年6月30日2018年12月31日
金额金额
股权6,773105,310
合计6,773105,310

11、前十名贷款客户情况

本集团加强统一授信管理,控制客户集中度。报告期末,前十大贷款客户合计贷款余额727.02亿元,占本集团客户贷款和垫款总额的7.86%;最大单一客户贷款余额164.39亿元,占本集团客户贷款和垫款总额的1.78%。

单位:人民币千元

客户名称2019年6月30日占贷款总额比例
客户A16,438,5961.78%
客户B13,735,1001.48%
客户C8,170,0000.88%
客户D6,696,0000.72%
客户E5,912,9610.64%
客户F5,718,0000.62%
客户G5,658,0000.61%
客户H3,585,6000.39%
客户I3,405,4380.37%
客户J3,382,5000.37%
合计72,702,1957.86%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

(六)资本充足率情况

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日2017年12月31日
核心一级资本:145,090,463141,408,461127,113,477
股本10,928,09910,928,0997,805,785
资本公积可计入部分25,718,71525,717,98127,833,570
盈余公积36,273,68630,969,55426,435,300
一般风险准备28,424,29425,804,75825,780,256
未分配利润43,400,06047,658,15039,125,759
少数股东资本可计入部分94,29489,08285,511
其他251,315240,83747,296
其他一级资本:19,969,74319,969,04819,968,571
其他一级资本工具及溢价19,957,17019,957,17019,957,170
少数股东资本可计入部分12,57311,87811,401
二级资本:25,646,13725,656,09123,209,591
二级资本工具及其溢价可计入金额8,000,0009,000,00010,000,000
超额贷款损失准备17,620,99216,632,33613,186,788
少数股东资本可计入部分25,14523,75522,803
资本总额190,706,343187,033,600170,291,639
扣除:-418,359-354,419-332,371
核心一级资本扣除项目-418,359-354,419-332,371
核心一级资本净额144,672,104141,054,042126,781,106
一级资本净额164,641,847161,023,090146,749,677
资本净额190,287,984186,679,181169,959,268
风险加权资产1,518,302,1431,435,652,1961,185,925,725
核心一级资本充足率9.53%9.83%10.69%
一级资本充足率10.84%11.22%12.37%
资本充足率12.53%13.00%14.33%

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

(七)杠杆率情况

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2019年3月31日2018年12月31日2018年9月30日
一级资本净额164,641,847164,384,948161,023,090157,680,182
调整后的表内外资产余额2,402,069,9602,277,516,4172,201,559,5212,117,376,229
杠杆率6.85%7.22%7.31%7.45%

(八)流动性覆盖率

单位:人民币千元

项目2019年6月30日
合格优质流动性资产228,448,564
未来30天现金净流出量162,005,956
流动性覆盖率141.01%

(九)净稳定资金比例

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2019年3月31日2018年12月31日
可用的稳定资金1,089,945,0161,031,952,7321,030,049,916
所需的稳定资金1,049,686,6941,019,054,327992,271,783
净稳定资金比例103.84%101.27%103.81%

三、可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

单位:人民币千元

项目2019年6月30日2018年12月31日
信贷承诺201,051,458184,651,964
其中:
未使用的信用卡额度41,487,41536,816,594
不可撤销的贷款承诺23,034,79819,980,739
银行承兑汇票75,842,31960,756,977
保函52,728,17960,046,674
信用证7,958,7477,050,980
租赁承诺1,473,9221,448,434
资本性支出承诺485,098398,138

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四、业务综述

(一)批发金融业务

报告期内,本公司积极践行服务实体经济的经营理念,紧跟国家战略布局和区域经济发展方向,进一步提升优质资产获取能力。打造以在线供应链金融为主的产品体系,培育交易银行、跨境银行、投资银行等特色业务,公司存贷款规模保持稳步增长。持续拓宽公司客户基础,不断提升小微企业金融服务水平,打造普惠金融“线上化、平台化、标准化、集中化”新模式。批发金融业务税前利润93.84亿元,同比增长16.37%;营业收入180.46亿元,同比增长18.05%,其中,利息净收入

88.95亿元,手续费及佣金净收入19.67亿元。

1、对公存贷款

报告期内,本公司坚持深耕上海市场,积极参与上海市重大项目建设,服务上海科创中心建设战略布局。结合区域经济发展战略,把握长三角区域一体化发展、京津冀协同发展、粤港澳大湾区建设等重大国家战略带来的业务机遇,进一步拓展存款来源。报告期末,本集团公司存款余额7,941.80亿元,较上年末增长8.81%;人民币公司存款余额在上海地区中资商业银行中排名保持在前三位。

本公司积极优化信贷投向结构,在坚守风险底线的原则下,聚焦本公司经营机构所在区域城市的经济活动和经济主体,重点支持供应链金融、科创金融、普惠金融、民生金融、跨境金融、区域协调发展、民营企业发展、国资国企改革等,拓展能够带来较好收益的重大项目。报告期末,本集团公司贷款和垫款余额5,767.20亿元,较上年末增长7.95%。

2、公司客户

报告期内,本公司持续深化客户分层分类管理理念,推动客户基础不断夯实。核心客户方面,本公司进一步加强总行直接经营,创新金融产品与服务模式,逐步提升在国家和省市级重大项目上的竞争力和影响力。报告期内,本公司发布“金融助力长三角一体化产业转型升级20条措施”,持续加大对长三角地区重点产业、重大项目、基础设施建设等领域的支持力度,积累优质客群。民营及小微企业方面,坚持公平信贷原则,不断优化“敢贷、愿贷、能贷”长效机制。加强金融科技创新应用,升级线上标准化产品,搭建外部合作平台,加强大数据应用及主动风险管理能力,提升服务效率及客户体验。

3、普惠金融

报告期内,本公司坚持将服务小微企业作为战略重点,以线上化、平台化、标准化、集中化为业务发展方向,从机构设置、产品体系、激励约束、队伍建设、科技支撑等多方着手,着力打造普惠金融可持续业务发展模式。产品创新方面,推进“宅即贷”等重点产品功能升级,实现公司、零售产品融合,开展线上化、标准化业务流程建设。积极践行优化营商环境要求,推动线下网点服务与线上渠道相融合,为企业提供便捷开户及结算服务。不断拓宽小微企业融资渠道,密切银担、银

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政合作关系,报告期末,本公司在上海市中小微政策性融资担保基金项下业务规模位列合作银行首位,较上年末增长31.52%;普惠金融贷款余额(银保监口径)205.37亿元,较上年末增长20.80%。

4、科创金融

报告期内,本公司积极贯彻国家创新驱动战略,全力支持上海加快建设具有全球影响力科技创新中心的战略要求,紧抓科创板机遇,主动升级科创金融服务,针对科创板上市公司及拟上市公司,推出涵盖上市前中后、股债结合的产品服务方案,加快完善科创金融服务体制机制。发挥与核心企业的联动优势,深入推进“上银-临港科创金融服务示范区”建设。打造“上海银行+”平台,加强与科技园区、创投机构、科研院校等外部机构的对接,新设“上海银行张江科创金融服务中心”、“漕河泾科创金融生态圈”,探索批量化获客模式。报告期末,本公司科技型企业贷款余额712.88亿元,较上年末增长8.22%。

5、交易银行

报告期内,本公司持续加大在供应链金融领域的投入,在产品、流程、服务等方面取得一定突破。产品方面,在反向保理和经销商融资等业务的基础上,创新车险贷、保费佣金贷等模式,将同业客户作为核心企业实现信用输出,拓展供应链金融的产品外延。流程及服务方面,丰富“上行e链”线上服务平台功能,在实现全线上操作的基础上,进一步支持应收账款的可拆分和多级流转功能,提升借款人的融资便利性和操作体验,以供应链金融助力普惠金融发展,将对中小企业的融资服务落到实处。报告期内,本公司供应链金融贷款投放金额297.56亿元,同比增长36.48%。

本公司聚焦企业营运资金管理,整合企业货币资金、应收应付账款、票据及其他外部融资信息,立足企业视角,为企业提供账户管理、支付结算、贸易融资、资金监管、财富管理于一体的现金管理平台;不断优化营运资金管理服务,针对不同行业、不同规模企业的资金管理特点,提供营运资金分析预测、流动性分析、财资规划报告等专属服务,致力于打造满足企业财资管理需求、有温度的银行产品。报告期末,本公司现金管理客户数4,115户,较上年末增长3.65%。

6、民生金融

报告期内,本公司加快金融供给侧结构性改革,聚焦服务地方经济、服务实体企业,不断拓展银行服务边界,创新银行服务与产品,打造“民生金融”服务体系,覆盖基础设施、园区开发、旧区改造、就业创业、医疗教育、社区服务等六大板块。报告期内,本公司关注政府工作热点及重大民生工程,在上海市率先实现“市区合作、政企合作”旧区改造新模式的首笔银团贷款投放,深度参与长三角地区省际产业合作园区开发,与教育主管部门共同推动教育对外开放、教育信息化建设等重点工作,为50余家上海地区大型公立医院升级打造全流程、线上化、智能化的“智慧e疗”服务体系,为上海地区逾2,200个小区、200万户家庭提供系统化的房屋维修资金管理服务。

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7、跨境银行

报告期内,本公司积极响应“一带一路”倡议,通过自身独特的内外部合作平台,丰富本外币产品序列,在业绩提升、产品推进、集团联动、战略合作等方面持续发挥优势,全力为客户提供个性化、高质量的跨境金融服务。

一是跨境业绩不断提升。本公司报告期末外汇企业日均存款118.07亿美元,同比增长20.04%;报告期内实现中间业务收入5.50亿元,同比增长9.56%;报告期内实现国际结算量695.48亿美元,同比增长20.02%;报告期末自贸分账核算单元项下累计已开立自由贸易账户6,370个,同比增长

9.15%。

二是特色产品有序推进。继续发挥投资型资金池的独创优势,配套自贸版跨境资金池、全功能型跨境资金池等专业产品服务,跨境资金池产品系列已在业内形成特色。大力发展境外发债及境外债投资业务,实现直接融资,助力企业深度参与境外资本市场。围绕以客户为中心的营销思路,积极拓展衍生业务,包括发债后续的募集资金流动性管理、汇率风险管理、衍生产品配套等,提升与客户长期合作双赢关系。

三是集团联动更加紧密。报告期内,在集团持续的推动和统一协调下,本公司对香港两家机构,上海银行(香港)有限公司及上银国际有限公司在债券承销、跨境银团贷款、香港本地融资、客户推荐等方面加强联动,同时带动了本公司资产负债业务、中间业务的发展壮大。

四是战略合作持续深化。本公司与香港上海商业银行、台湾上海商业储蓄银行的沪港台“上海银行”战略合作已携手并进20年,以客户需求为抓手,迅速响应,为客户提供全方位金融服务。此外,本公司自2014年起与西班牙桑坦德银行开展持续紧密的战略合作,已于报告期内签署了新一轮战略合作协议,双方将在原有合作的基础上,进一步利用双方各自优势,创造共同价值。

8、投资银行

报告期内,聚焦战略规划重点,重点开拓债券业务、并购业务、资产证券化等业务领域,为客户提供综合化的金融服务,业务规模和收入发展良好,人才队伍专业能力持续提升。

债券融资方面,债务融资工具业务规模快速增长,承销金额564.49亿元,同比增长34.64%,高于全市场平均增速。报告期内,成功注册全国首单ABN-CRMW(为资产支持票据创设的信用风险缓释凭证)、成功发行交易商协会首单仓储物流行业CMBN(商业地产抵押贷款支持票据),引领市场,创新民营企业债券融资支持工具;发行银行间市场首单知识产权类融资租赁资产支持票据。并购重组方面,积极拓展优质上市公司等客户并购业务,设计推广私募基金、科创板上市企业等综合金融服务,探索轻资本投行业务模式。资产证券化业务方面,报告期内业务规模120.39亿元,同比增长10.95%,着力打造新经济业务领域特色。报告期内,实现投行与财务顾问业务收入7.50亿元,同比增长27.77%。

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9、托管银行

报告期内,本公司顺应市场与监管环境变化,结合相关体制机制改革,聚焦同业客户,推进托管业务转型。大力发展公募基金、银行理财、保险、资产证券化等重点托管产品,实现公募基金托管规模较上年末增长24.03%,他行银行理财托管规模较上年末增长150.46%,保险托管规模较上年末增长29.67%,资产证券化托管规模较上年末增长53.45%。本公司主动创新,丰富托管产品线。推进集约化运营建设,优化系统功能支撑,提升服务质量与客户便捷度,实现业务规模稳步增长。报告期末,本公司资产托管业务规模16,329.39亿元,其中同业客户资产托管占比较上年末提升12.64%;报告期内,实现资产托管业务收入2.85亿元。

10、金融市场

报告期内,面对复杂多变的国内外经济金融形势,本公司坚守合规经营底线,主动顺应政策导向要求,积极推进金融市场业务经营模式与业务结构转型,持续加大对实体经济支持力度。资产方面加大信用债、利率债等投向实体经济资产比重,压缩同业投资规模;负债方面审慎控制同业融入占比。同时准确把握市场趋势变化,合理安排资产负债配置节奏,实现规模效益稳步增长。

资金交易业务方面,本公司不断推动交易产品及交易模式创新,积极参与“债券通”、标准债券远期、CDS做市报价等业务,大力开展期权组合交易。并继续保持公开市场一级交易商、SHIBOR报价团成员、债券做市商、利率互换双边报价商等重要资格。各类交易市场交易活跃,各项业务资质不断丰富,交易能力和市场影响力得到进一步稳固和提升。

同业客户合作方面,本公司深化同业客户专业经营体系建设,建立分类客户营销团队,提升同业客户专业化经营。聚焦八类细分客群,以分类营销、分层经营为抓手,强化综合营销,落实重点客户深度经营。整合内外部资源,提升大同业平台辐射能级,深挖同业客户对全行的综合价值创造。加快系统建设及应用,提升全旅程和端对端营销管理能力,为同业客户提供更优质、更满意的服务。

11、资产管理

报告期内,本公司大力推进理财产品转型与创新,着力优化资产配置结构,持续完善风险管控体系,强化投研和系统支撑,实现理财业务平稳发展。报告期内,实现理财中间业务收入4.53亿元,同比增长15.86%。报告期末,理财产品规模(不包含结构性存款)3,052.27亿元,较上年末增长6.86%,其中非保本理财产品规模2,763.80亿元,较上年末增长9.35%。

理财产品布局方面,本公司一方面通过客户分层分类管理,丰富理财产品供给,把握市场热点,创新推出中短债净值型新产品,助力财富管理。报告期末,零售渠道产品规模较上年末增长13.18%,占理财产品规模的90.03%,较上年末提高5.02个百分点;管理零售客户综合资产(AUM)100万元以上的理财客户中,理财配置比例达84.55%,理财规模贡献为50.58%。另一方面通过细化转型策略,加大净值型理财产品发行,实现新老产品平稳过渡。报告期末,向理财登记托管中心报备的净值化管理产品规模1,563.42亿元,较上年末增长30.56%。资产配置调整方面,本公司以提高资产

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配置的收益风险比为目标,加大债券等标准化资产配置,合规开展非标债权投资,不断优化资产结构。风险体系完善方面,本公司一方面加强合规管理,完善制度建设,细化内部控制要求,持续推动业务规范化运作。另一方面加强信评体系建设,进一步完善投前风险审查、投后风险监测管理机制,有效控制信用风险。2019年1月18日,本公司董事会五届九次会议审议通过《关于发起设立理财子公司的议案》。本公司现已启动理财子公司筹建申报工作,各项工作正在有序推进中。

(二)零售金融业务

报告期内,本公司始终把握国家经济增长方式转变和居民消费转型升级机遇,以“重中之重”定位零售金融业务发展,聚焦消费金融、财富管理、养老金融等战略特色业务,以获客和经营为主线,不断完善和优化管理体系、产品体系、服务体系、渠道体系和风险经营体系,加大金融科技应用,积极创新零售业务发展模式。报告期末,本公司零售客户数1,497.72万户,较上年末增长4.75%;本集团本外币个人存款余额2,548.88亿元,较上年末增长10.67%;本集团个人贷款和垫款余额(含信用卡)2,905.12亿元,较上年末增长4.95%。报告期内,零售金融业务税前利润24.15亿元,同比增长30.97%;营业收入67.50亿元,同比增长56.27%,其中,利息净收入53.95亿元,同比增长67.11%,手续费及佣金净收入13.45亿元,同比增长24.82%。

1、消费金融

报告期内,本公司积极响应国家政策导向,把握市场机遇,重点提升产品创新效率和营销组织能力,着重加强共债风险防控,加快全流程风险经营能力建设。支持居民自住购房需求,加快产品创新和队伍建设,强化中场促动,一城一策,进一步提升对个人贷款客户的综合服务能力,稳步发展按揭贷款业务。专注信贷产品创新和流程优化,以轻渠道、场景化为导向,充分运用互联网和前沿科技技术,加快产品迭代升级,深化重点客群的经营。聚焦分类分层,强化与汽车、电商等重点消费领域头部机构合作,做深做透核心合作伙伴,保持业务优势。主动应对风险形势,持续提升核心自主风控能力,完善反欺诈技防能力,积极开展贷后管理,优化贷后管理模型和模型监控,实现自主风控闭环管理。报告期末,本集团消费贷款(含信用卡)余额1,953.77亿元,占个人贷款和垫款比重为67.25%。

2、财富管理

报告期内,本公司紧抓居民财富持续增长的战略机遇期,以大类资产配置为导向,秉承专业责任,引领客户理性投资。遵循业务本源,以客户经营和产品服务为驱动,把握“场景获客、激活交易、优化配置”脉络,完善产品创新管理机制,强化营销销售组织,全面培育专业化经营能力,实现个人负债业务可持续发展。加强个人理财业务全生命周期管理,搭建分层产品体系、完善产品价格矩阵;推动代销业务全面发展,根据产品大类研究和发布年度引入、配置策略,与优秀机构开展

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战略合作,重点聚焦期缴保险、基金定投等长效业务。主动实施销售管理和销售转型,重视产品合规风控和持续管理;持续提升轻渠道客户经营能力,不断完善客户分层分类画像及动线分析,结合热点事件丰富客户活动,提升客户体验。本公司聚焦月日均综合资产100万元以上财富客户经营,以分层服务为引导,重视数字化经营管理,优化客户服务旅程,通过赋能精准营销、赋能专业能力、赋能数据管理、赋能工具升级等路径,加强对客户需求、客户行为的研究,实施产品和服务的个性化推荐和精准推送,提升客户便捷度和信任度。发行财富星钻借记卡,配套专属产品、增值服务和特色活动,打造成为客户积极应用的主力卡种,提升财富管理品牌影响力。重视信息科技支撑,实施产品系统、线上渠道的功能改善、机制优化,提升客户交易及服务体验。

报告期末,管理零售客户综合资产(AUM)5,773.31亿元,较上年末增长11.11%;管理月日均综合资产100万元以上财富客户104,111户,较上年末增长19.38%;前述客户月日均综合资产2,554.16亿元,较上年末增长16.19%。个人理财产品余额2,747.84亿元,较上年末增长13.18%。报告期内,代理销售非公募产品112.83亿元,同比增长29.67%。

3、养老金融

报告期内,本公司持续打造养老金融特色,加强客群分层分类管理,进一步优化获客体系。完善养老客户经营维护策略,借助养老专属存款、理财及贵金属等产品,实现客户综合资产提升。结合市场调研、大数据分析,深入分析养老客户生活消费场景,围绕“康、乐、享”增值服务体系,持续升级特惠活动,“银发合作伙伴”商户上海地区服务门店逾700家,进一步提升养老客户服务体验。充分利用内外部线上线下渠道媒体传播,加强品牌塑造、丰富品牌内涵,养老金融品牌知晓度稳步提升。

报告期末,本公司养老金客户156.78万户,养老金代发超过1,200万笔,上海地区养老金代发客户总量第一,养老金客户综合资产2,587.27亿元,较上年末增长13.70%,占零售客户综合资产

44.81%,较上年末提高1.02个百分点。本公司积极践行“尊老、敬老、为老”服务理念,荣获《证券时报》“2019年度养老金融服务银行天玑奖”。

4、银行卡

报告期内,本公司满足客户多样化用卡需求,不断丰富银行卡产品体系,聚焦财富客户、年轻客群获取,推出系列套卡,不断完善借记卡、信用卡、直销银行客户间的转化模式,实现一体化经营;围绕都市消费生活圈打造,持续提升银行卡服务品质。报告期末,银行卡累计发卡2,013.32万张,较上年末增长8.73%,其中,借记卡累计发卡1,223.72万张,较上年末增长10.31%;报告期内,实现银行卡消费额1,235.45亿元,同口径同比增长13.97%,其中,借记卡实现消费额637.43亿元,同口径同比增长7.54%。

信用卡方面,本公司立足有效获客,推出“招财猫”主题信用卡,并与腾讯和爱奇艺等公司联

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合推出游戏类联名卡产品。聚焦交易驱动,加快用卡消费场景布局,推进都市生活圈建设,重点打造美食、出行和商圈三大核心“流量”板块;推进移动端场景建设,丰富手机银行、微信银行和电话银行服务功能,加快与各大主流移动支付场景对接,移动支付用卡体验和消费交易占比明显提升。报告期末,本公司信用卡流通卡数487.01万张,较上年末增长10.77%,流通户数371.41万户,较上年末增长10.89%;信用卡贷款余额319.29亿元,较上年末增长3.15%。报告期内,实现信用卡交易额608.22亿元,同比增长20.88%。

(三)信息科技

报告期内,围绕“运营智慧安全、开发友好高效、技术创新引领”信息科技战略目标,打造新型科技组织,提升交付能效和智慧运营能力;推进人工智能应用,赋能金融服务智慧转型;构建场景化金融服务能力,营造开放金融生态,助力数字化转型发展,提升智慧金融专业服务水平。

重定位、再出发,加强科技业务深度融合,用科技的力量引领业务实现新的价值;坚持以变图存、以变求进,以开放心态和数字化思维寻求转型发展和不断超越。

重塑信息科技组织架构,加速科技能力转型。着力推进信息科技“业务需求把控能力、敏捷交付能力、中台支撑能力、技术研发能力、运营安全能力”五大能力建设。建立面向公司金融、零售金融、金融市场、互联网金融等业务领域的敏捷交付组织,塑造以端到端思维把控业务需求和快速交付金融服务的能力;成立专注前沿技术、应用平台、数据平台、数据应用等专业领域的中台研发组织,为前台交付组织提供强力支撑。

加强人工智能创新应用,提升智慧金融服务水平。基于大数据和AI(人工智能)技术建立手机银行、e理财、直销银行理财等营销模型,智能营销取得明显成效。手机银行AI推介模型营销成功率较规则营销模型成功率提升14.03%;e理财AI营销模型营销响应率为9.57%,较传统业务规则模型营销效率提升91.40%;直销银行理财AI营销模型营销成功率较无差别营销提升3.26倍。采用RPA(机器人流程自动化)技术实现人工运营流程的自动化处理,业务处理耗时缩短67%,智慧运营能力显著提升。

构建场景化金融服务能力,打造开放金融生态体系。零售金融领域,对接互联网公司大数据,建立智能审批模型,实现联名信用卡“实时审批、秒批秒用”,基于交易行为数据建立智能风控模型,实现联名信用卡交易风险实时防控。公司金融领域,对接税务、政策性融资平台等公共事业服务大数据,研发并推出普惠金融的智能审批功能,打造线上电子合同签约平台,为小微企业提供线上化服务,实现“分钟级”合同签约,有效提高小微企业融资效率。

(四)互联网金融业务

报告期内,本公司持续发展互联网金融业务,积极推进与互联网平台合作方的融合生态建设,

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加强客户专业化经营,深化“结算与资金管理、新型支付、在线财富管理、在线贷款、在线跨境”五大领域的在线金融服务,加快互联网金融产品及模式的创新实践,提升本公司互联网金融服务领域的行业竞争力。报告期末,线上个人客户数2,414.67万户,较上年末增长17.79%,持续保持领先地位;同时,本公司加快建设在线直销银行平台,服务非本公司物理网点覆盖区域客户,非分行所在地客户占比92.63%,他行客户占比99.60%,客户平均年龄32.65岁;年度活跃客户数251.42万户,同比增长56.32%;持续推进本公司分行所在地177.89万线上客户向线下转化工作,报告期末,累计转化I类账户客户17.72万户,互联网消费贷款余额1,076.34亿元。报告期内,互联网业务累计交易笔数2.18亿笔,同比增长385.55%;互联网业务交易金额1.63万亿元,同比增长

610.81%。

持续丰富互联网金融产品与服务。大力推进五大领域互联网金融产品的创新应用,进一步深化独具特色的互联网金融服务提供商内涵。其中,丰富互联网资金管理产品体系,形成银商通、企业客户资金监管、单用途预付费卡存管、支付备付金监管、基金支付销售监管5类资金管理类产品,带动日均存款超过158亿元,助力具有资金管理需求的平台合规健康发展;完善在线贷款服务体系,在“快线贷”基础上,推出自主风控的普惠贷;以“e缴费平台”深化新型支付服务特色,为学校、水电煤公司等机构及缴费客户提供便捷优质体验的共享开放式缴费服务;推出全线上跨境收汇产品“上银收汇”,为境内个人客户提供便捷、快速的在线货币兑换及跨境收款服务。

(五)渠道建设

本公司围绕“智慧金融、专业服务”企业形象,持续推进打造在线渠道、物理网点、呼叫中心立体联动的协同体系,不断完善服务体验,提升全渠道价值创造能力。报告期末,在线及自助渠道结算分流率95.67%,较上年末提高1.26个百分点。

1、在线渠道

手机银行渠道方面,个人手机银行围绕“简?智”内涵,推进数字化创新。基于客户洞察及体验提升,实现对信用卡、财富管理、代发工资客群的个性化服务,完成理财、信用卡申请、信用卡分期等数十项客户旅程优化;围绕场景创新,推出客户级资产一览、支付管家、存单管家、薪管家等新功能;围绕数字化销售应用,推出在线代发养老金申请、大额存单、智能存款、扫码购买理财等新产品;围绕新技术应用,新增人脸识别在贷款提款及签约、在线开户、信用卡申请等场景的应用。企业手机银行完成电子回单验证、投资持仓查询、业务复核等重点服务优化,有效提升服务中小企业客户的能力。报告期末,手机银行客户数515.62万户,较上年末增长14.47%;微信银行客户数327.09万户,较上年末增长10.45%。

网银渠道方面,个人网银渠道新增养老代发客户专属理财、封闭式净值型理财、个人智能存款与活期分级计息等新产品,实现基金定投、大额存单等常用功能优化投产。企业网银新增票据池、

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大额取现预约、封闭式净值型理财等新产品,完成商户平台整合、学杂费缴纳服务等重点功能优化,强化转账等重点交易的风险提示。报告期末,本公司网银客户数475.73万户,较上年末增长3.06%。

2、物理渠道

持续推进网点业态重塑和形象提升,力求打造“智慧、专业、温馨、高品质”的网点渠道形象,优化分支机构网络布局。网点渠道智能化水平不断提升,报告期末,在299家网点布放新型智能柜员机,提供大额现金存取、开卡激活、电子银行签约、账户查询、转账汇款、理财销售、定期存款、密码服务、公共事业缴费、信用卡面签激活等综合金融服务,网点服务效率进一步提升。报告期末,本公司共有317家分支机构,设有439家自助服务点。本公司分支机构情况如下:

机构名称地址机构数量员工数 (人)
总行中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号11,995
信用卡中心上海市浦东新区来安路555号上海银行数据处理中心3号楼1201
小企业金融 服务中心中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号36楼122
市南分行上海市闵行区园文路28号101-103、105-108、126、132、2楼局部、23楼、25楼、26楼、27楼46966
浦西分行上海市徐汇区漕溪北路595号2号楼1层01-02室、2层01-02室、3层01-02室、4层01-02室、5层、6层541,188
市北分行上海市虹口区大连路813号乙、大连路839弄2号9楼、10楼771,467
浦东分行中国(上海)自由贸易试验区张杨路699号26630
上海自贸 试验区分行中国(上海)自由贸易试验区长清北路53号中铝大厦南楼大堂部分、南楼6层12227
浦西支行上海市黄浦区四川中路261号226
福民支行上海市黄浦区凤阳路360号391
白玉支行上海市徐汇区肇嘉浜路798号478
宁波分行浙江省宁波高新区扬帆广场74号、80号、90号、92号、93号、95-110号、112号10353
南京分行江苏省南京市玄武区北京东路22号12529
杭州分行浙江省杭州市江干区新业路200号12432
天津分行天津市河西区乐园道36、38号一至四层12335
成都分行四川省成都市武侯区航空路1号2幢9294
深圳分行深圳市福田区彩田路与笋岗西路东北侧深业上城(南区)二期101、1101至170117661
北京分行北京市朝阳区建国门外大街丙12号1层、8层、9层、10层9476
苏州分行江苏省苏州市工业园区苏州时代广场23幢9354
合计-31710,325

注:分支机构不含子公司。

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3、呼叫中心

呼叫中心深化转型,以服务为本,推进科技联接的人性化互动服务和主动融合业务的精准远程经营,完成常州分中心建设。报告期内,呼叫中心服务及外呼客户总量933.92万通,同比增长4.60%;整体服务水平和客户满意度同比分别增长0.30个百分点和0.16个百分点,处于同业先进水平。报告期末,远程经营客户综合资产较上年末增长23.66%;呼叫中心的获客、产品销售等均实现稳健发展,主动融合业务需求的远程经营模式初显成效。

(六)主要控股参股公司

1、上海银行(香港)有限公司和上银国际有限公司

上海银行(香港)有限公司于2013年6月开业,是本公司全资子公司,注册资本等值40亿港元,利用其身处香港国际金融中心的地域及资源优势,积极发挥集团整体合力,为境内“走出去”和香港本地企业提供跨境综合金融服务。报告期末,上银香港总资产为283.07亿港元,净资产为48.29亿港元,存款余额为103.99亿港元,贷款余额为149.76亿港元。报告期内实现净利润1.70亿港元。

上银国际有限公司于2015年1月开业,是上海银行(香港)有限公司在香港设立的全资子公司,注册资本7.80亿港元,目前已获准开展第1类(证券交易)、第4类(就证券提供意见)、第6类(就机构融资提供意见)和第9类(提供资产管理)核心投行牌照业务。作为集团境外投行平台,上银国际重点支持本集团客户的跨境投融资业务。报告期末,上银国际总资产为53.83亿港元,净资产为9.61亿港元。报告期内实现净利润0.80亿港元。(上银香港和上银国际的财务数据均为并表口径,且未经审计。)

2、上银基金管理有限公司

上银基金管理有限公司成立于2013年,注册资本3亿元,本公司初始投资金额为2.70亿元,持股比例90%,为其第一大股东。上银基金发挥“银行系基金公司”的特有优势,崇尚“稳扎稳打、合理追求”的投资理念,致力于成为专业高效、运作规范、财务稳健、具有发展特色的基金管理公司。报告期内,上银基金积极开拓公募业务,非货币公募基金业务规模实现较快增长,增幅超过20%。公司稳健经营、合规发展,盈利水平良好。报告期末,上银基金总资产为12.77亿元,净资产为10.13亿元,管理资产规模为1,105.94亿元。报告期内实现净利润1.30亿元。

3、村镇银行

报告期末,本公司主发起设立的4家村镇银行注册资本共计6.80亿元,其中本公司出资3.35亿元;4家村镇银行总资产为43.30亿元,净资产为8.03亿元,存款余额为33.28亿元,贷款余额为24.03亿元;报告期内实现净利润2,533.34万元。

报告期内,村镇银行坚持稳健经营原则,根据所在区域经济特点和客户情况,探索拓展支农支

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小特色服务,在支农惠农、助力实体经济发展等方面起到积极作用。

4、上海尚诚消费金融股份有限公司

2017年8月,本公司与携程旅游网络技术(上海)有限公司等公司联合出资成立上海尚诚消费金融股份有限公司,注册资本10亿元,本公司投资金额为3.8亿元,持股比例为38%,为其第一大股东。报告期内,尚诚消费金融公司积极践行普惠金融,秉持“创新、稳健、效益、质量”的经营理念,立足特色发展,依托携程商旅平台,深耕商旅场景,持续推进携程场景产品、尚诚自有产品“双品牌战略”实施。尚诚通过多元化产品满足客户普惠金融需求,并不断提升客户服务质量,资产规模稳步增长,客户经营能力持续提高。同时,面对复杂多变的市场形势,尚诚强化精准风控,进一步完善客户画像及评价体系,并通过快速迭代风险策略等多重手段对市场变化进行敏捷反馈,整体风险表现保持平稳。尚诚加快实施“双轮驱动”科技战略,安全、稳健、灵活、高效的弹性基础架构初步形成,敏捷迭代开发能力持续增强。尚诚持续提升内控体系建设,坚持合规稳健经营并积极履行消费者权益保护,强化可持续发展能力。报告期末,尚诚消费金融公司总资产为102.16亿元,净资产为10.37亿元,贷款余额为97.58亿元。报告期内实现净利润3,116.19万元,资产质量稳健。

五、报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况

具体参见“业务综述”。

六、报告期内推出创新业务品种情况

具体参见“业务综述”。

七、报告期各类风险和风险管理情况

(一)全面风险管理体系

本公司董事会承担风险管理最终责任,负责决定全面风险管理策略及作出重大决策。董事会通过下设的风险管理与消费者权益保护委员会、关联交易控制委员会和审计委员会行使风险管理职能。监事会负责监督董事会与高级管理层,并审查本公司的金融活动。监事会下设监督委员会,主要负责监督董事会及高级管理层的风险管理工作,评估本公司全面风险管理效果。高级管理层是风险管理的最高执行层,监督风险管理及内部控制,包括制定及执行董事会决定的风险管理策略及政策,并向董事会报告全面风险管理工作。高级管理层下设风险管理委员会、资产负债管理委员会等专业委员会,负责各项风险管理工作的组织、协调、审查、决策和督导。

本公司确立“三道防线”风险管理体制,建立总行、分行业务管理部门“一道防线”直接管理、风险内控部门“二道防线”再管理和审计监督部门“三道防线”再监督的风险管理“三道防线”组

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织体系和岗位职责体系。通过“三道防线”定位,推动一道防线开展自我风险管理,逐步形成风险经营意识和能力。二道防线进一步提升精细化、差异化风险管理能力,与一道防线有效配合。三道防线审计垂直管理,监督和内控职能得到加强。在风险管理关口前移的同时,强化第二、三道防线的独立性和有效性。本公司建立由风险管理部统筹协调的全面风险管理体系,基本实现风险管理类别和管理范围的全覆盖。风险管理类别已涵盖至本公司经营中面临的信用、市场、流动性、操作、法律、声誉、战略、信息科技、洗钱、国别等主要风险。同时,实施并表风险管理,将集团层面子公司纳入统一风险管理框架。建立涵盖风险识别、评估、计量、监测、报告、缓释和控制在内的各类风险管控流程和机制。对授信业务“九环节”进行全流程风险管理。报告期内,本公司紧扣监管要求和市场导向,积极响应国家政策要求,加快资产负债结构调整,坚持合规审慎经营,立足“风控体系向实、内部管理向细”,持续完善风险管理工具、流程、监督和约束机制,加大资产质量管控力度和重点领域风险防控力度,强化合规案防教育,跟踪深化治乱象整改,巩固治乱象成果。一是聚焦重点领域,持续强化风险排查和管控。组织全行范围的重点领域风险大排查“回头看”,督促排查发现问题的整改落地,点、面结合,补齐管理短板,推动建立问题主动发现和长效管理机制。动态调控重点领域授信政策,推进风险关口前移,主动退出与风险预警有效联动。二是完善大额授信风险管控机制,实施大额授信动态名单制和分层差异化管理,推进不良资产的清收盘活。持续推进授信业务责任认定,实施过程问责约束。三是树立数字思维,提升风险量化能力和系统支撑。进一步推进“魔镜”大数据风控工具建设,丰富“对公魔镜”数据源并深化应用,开发基于移动设备的“魔镜”运用功能,启动“对私魔镜”建设。上线减值系统和估值系统,执行新金融工具准则,实现新旧会计准则平稳过渡。启动市场风险前中后一体化系统二期建设工作,为加强市场风险监测、压力测试和组合管理提供有力支撑。

(二)信用风险管理

信用风险是指债务人或交易对手没有履行其对本公司的义务或承诺,使本公司可能蒙受损失的风险。本公司信用风险主要来源包括信贷业务、债权类投资资金业务等。本公司董事会、监事会和高级管理层充分了解各类业务中的信用风险,监督组织开展信用风险识别、计量、控制和缓释等。董事会及其下设的风险管理与消费者权益保护委员会制定信用风险管理策略,审定信用风险偏好及重大信用风险管理政策和程序,监督高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制信用风险。监事会对董事会、高级管理层进行有效监督。高级管理层及其下设的风险管理委员会持续完善信用风险管理架构,制定信用风险管理政策和程序,根据董事会审定的风险偏好制定风险限额,制定执行和问责机制,监督风险偏好、风险限额及策略和程序执行情况,定期评估信用风险状况并向董事会报告。

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本公司严格遵循中国银保监会有关信用风险管理的监管要求,执行既定的战略目标和统一风险偏好,建立涵盖风险识别、评估、计量、监测、控制/缓释和报告在内的各类风险管控流程和机制,致力于采取多项措施提升信用风险的整体管理能力,包括执行统一偏好的授信政策,建立授信业务审批授权和授信管理体系,规范信贷审批与作业流程,升级风险管理工具和管理信息系统,搭建信用风险监测、预警和退出管理体系,强化抵质押担保和其他风险缓释措施等。

报告期内,本公司积极应对复杂多变的外部形势,以战略为引领,搭建完善信用风险管控体系,确保资产质量保持稳定,坚持底线管控和合规经营,强化风险经营,持续推进业务转型发展。一是聚焦市场和业务结构的变化趋势,严格执行风险政策,落实投向偏好和底线要求,强化合规经营底线,紧跟国家规划、产业布局和民生热点,完善风险定价,注重风险与收益平衡。二是加强授信偏好传导,确立信贷结构调整目标,运用总量控制、正负面清单和白名单管理等手段,持续加强对产能过剩行业、异地授信等高风险领域的管控,防范信用风险集中暴露。三是贯彻风险实质原则,促进信贷与非信贷、表内外涉信业务的准入标准、限额管控、审批职能和“三查”等管理标准统一。四是抓住重点,强化大额授信管理落地,构建和完善大额风险、重点业务、重点单位管控机制,并常态运行。五是实施主动性资产质量管控,推进三位一体授信业务机制优化,落实风险预警主动管理,锁定重点,加强执行督导,落实管控跟踪。六是深化落实特营机制、人员、责任三到位,发挥分层管控和协调效应,强化重点项目处置化解,提升价值创造。七是完善押品管理机制,形成全行统一押品目录,明确抵质押物调查评估、设立与存续期管理标准,并规范关键环节操作要求。八是聚焦动作规范,持续推进授信违规问责机制运行,强化常态化问责工作落地,培育良好信贷文化。九是正式实施新金融工具准则减值计量,前瞻性开展减值预测,对关键时点减值结果进行测算。十是全面优化非零售评级模型,满足新型对公业务发展需要,加强内部评级对客群的整体适用性,稳步提升量化模型性能,推进零售风险分池项目落地实施,实现零售业务相关风险参数的动态监测,深化风险量化成果在授信管理中的应用。十一是持续优化零售新型业务的风险量化管理体系,整合内外部大数据,开发重点渠道业务数据驱动型评分模型,推进系统落地部署,提升高风险客户的风险筛查能力,有效识别长尾客群风险。

(三)市场风险管理

市场风险是指因市场价格(利率、汇率、商品价格、股票价格及其他价格)的不利变动,而使本公司表内和表外业务发生损失的风险。本公司的市场风险主要来源于参与市场运作的各项资产负债业务及产品的利率和汇率风险。

本公司根据中国银保监会相关要求,建立市场风险管理体系。董事会及其下设的风险管理与消费者权益保护委员会承担对市场风险管理实施监控的最终责任,负责审定全行总体的市场风险管理战略、政策、程序和风险偏好。监事会负责监督董事会和高级管理层的市场风险管理履职情况。高

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级管理层及其下设的资产负债管理委员会、风险管理委员会在董事会的授权下,负责全行市场风险管理体系的建设,建立分工明确的市场风险管理组织结构、权限结构和责任机制,审定市场风险管理的具体制度,建立机制定期审查和监督市场风险管理的政策、程序以及操作规程的执行,及时了解市场风险水平及其管理状况。风险管理部负责全行市场风险管理体系的建设;拟定全行的市场风险偏好及风险限额,提交董事会及高级管理层审议、审批;监控市场风险限额的遵守情况,向董事会和高级管理层提供市场风险管理报告。计划财务部、金融市场部、投资银行部等其他部门在职责范围内执行市场风险管理策略。

本公司的市场风险管理涵盖识别、计量、监测和控制的整个流程。本公司根据监管要求,持续优化市场风险管理体系,对交易账户组合和银行账户组合的市场风险进行风险监控。通过风险价值分析、久期分析、缺口分析、敞口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试分析等风险监控手段,对各业务中的市场风险开展风险识别、计量和监控管理;根据市场情况设立头寸指标、敏感性指标、止损指标等市场风险限额,并对市场风险限额的使用情况进行监控;通过对新产品和复杂交易业务中市场风险的审议程序,确保新业务的市场风险被及早识别和评估。

1、利率风险管理

利率风险是指利率水平、期限错配等要素发生不利变动导致金融工具和头寸整体收益和市值遭受损失的风险。

(1)交易账户

本公司对于交易账户利率风险管理覆盖相关业务条线、产品类型和交易策略,在整体交易账户止损限额和VaR限额下,对利率风险产品设置头寸、利率敏感度、止损等限额,并每日进行风险监控,确保业务经营活动在限额范围之内。

(2)银行账户

本公司银行账户利率风险管理采用重定价缺口、利息净收入敏感度、机构净值敏感度等指标,通过情景模拟、压力测试等分析方法来识别和计量。在整体重定价缺口、利息净收入敏感度、机构净值敏感度整体限额下,对各主要业务条线设置分解限额,保证整体限额的落地执行。报告期内,银行账户利率风险限额指标持续保持在管理目标以内。

2、汇率风险管理

本公司的汇率风险主要包括外汇自营性债券、外汇存拆放业务及其他外汇交易业务所产生的货币风险以及存贷款货币错配所产生的货币风险。本公司业务经营以人民币为主,外汇敞口占总资产比重不高,本公司管理层按照风险限额密切监控风险敞口以进行汇率风险管理。

(1)交易账户

本公司对交易账户汇率风险管理覆盖自营、代客的全部业务,设置包括敞口限额、敏感性限额、止损限额等,每日监控其执行情况。报告期内,交易账户汇率业务的各项指标持续保持在限额范围

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之内。

(2)银行账户

本公司银行账户汇率风险管理设置累计外汇敞口限额指标,采用敞口分析、压力测试等分析方法,通过定期监测,严格控制整体外汇风险在风险可承受范围内。报告期内,银行账户汇率风险持续保持在管理目标之内。报告期内,本公司启动前中后一体化(STP)系统二期建设工作,将前中后管理功能应用于香港子行,并且扩展系统支持产品种类以支持金融市场业务的进一步发展。本公司正式上线新金融工具准则估值系统,与STP系统共同完成对新金融工具准则下全范围全产品的估值支持。

(四)流动性风险管理

流动性风险是指商业银行无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求,或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险。引起流动性风险的事件或因素包括:存款客户支取存款、贷款客户提款、债务人延期支付、资产负债结构不匹配、资产变现困难、经营损失、衍生品交易风险和附属机构相关风险等。

本集团实行自上而下,逐级管理的流动性管理原则。董事会及其下设风险管理与消费者权益保护委员会承担流动性风险管理的最终责任,负责审核批准流动性风险管理体系、流动性风险偏好、流动性风险管理策略、重要政策、程序以及风险限额、应急计划等,确定流动性风险管理组织架构。监事会负责对董事会和高级管理层在流动性风险管理方面的履职情况进行监督评价。高级管理层及其下设的资产负债管理委员会在董事会的授权下,负责审议流动性风险管理策略、政策、程序、限额,全行流动性风险管理体系的建设,组织开展流动性风险的具体管理工作,定期了解并向董事会汇报流动性风险状况。风险管理部负责全行流动性风险管理的体系建设,包括制定流动性风险管理基础政策和限额。计划财务部作为流动性风险日常管理部门,制定流动性风险管理的具体管理制度及操作规程,牵头制定资产负债组合策略,落实高级管理层批准的资产组合结构调整措施,对流动性风险进行日常监测和报告。金融市场部负责建立和维护畅通的资金市场融资渠道,开展辖内业务本外币流动性缺口管理、流动性资产组合管理等流动性风险日常管理工作等。

本集团坚持稳健审慎的流动性管理策略,通过建立科学、完善的流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效的识别、计量、监控和报告,根据监管要求、外部宏观经营环境和业务发展情况等制定流动性风险管理政策,在确保流动性安全的前提下,有效平衡流动性、安全性和效益性。构建能够敏感反映市场和本集团流动性变化的监测预警指标体系,持续监测全行资产负债业务运行情况和流动性风险状况。持续优化资产负债结构,合理摆布到期现金流,平抑期限错配风险。稳定核心存款来源,加强主动负债管理,拓展资金来源渠道。畅通市场融资渠道,确保优质流动性资产储备充裕,保持合理备付水平,满足各项支付要求。持续优化流动性管理系统,增强监测、预警和控制

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的有效性,不断提升精细化管理水平。本集团结合市场状况和业务实际,充分考虑可能影响流动性状况的各种风险因素,设定流动性风险压力测试情景,按季度开展压力测试。测试结果显示,在设定的压力情景下,在多种情景压力假设下,本集团流动性风险始终处于可控范围。报告期内,国内商业银行流动性管理面临的政策和市场环境总体有所改善。央行继续实施稳健中性的货币政策,通过定向降准及开展中期借贷便利(MLF)等操作提供中长期流动性,保持市场流动性合理充裕,市场利率总体下行。本集团整体流动性状况保持平稳。报告期末,本集团流动性比率为52.65%,流动性覆盖率为141.01%,可用的稳定资金为10,899.45亿元,所需的稳定资金为10,496.87亿元,净稳定资金比例为103.84%,均满足监管要求。

(五)操作风险管理

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险。本公司可能面临的操作风险损失事件主要包括七大类:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产的损坏,业务中断和信息科技系统故障事件,执行、交割和流程管理事件。本公司建立“三道防线”操作风险管理架构。董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任;监事会履行对操作风险管理的监督职责;高级管理层负责执行董事会审定的操作风险管理战略、总体政策及体系。各业务与职能部门和分支机构组成操作风险管理的第一道防线,为操作风险防范的第一责任人;操作风险、内部控制、案件防控等管理推进部门构成操作风险管理第二道防线;审计部为操作风险管理的第三道防线。本公司着力健全操作风险管理体系,积极推进操作风险与控制自我评估(RCSA)、操作风险关键风险指标(KRI)、操作风险损失数据收集(LDC)等管理工具的运用,建立操作风险报告体系,建设操作风险与内控合规管理系统,提升识别、评估、计量、监测、控制/缓释及报告的操作风险管理能力。定期开展操作风险与控制自我评估,监测操作风险关键风险指标变动情况,分析操作风险损失的风险成因、事件类型及损失形态等分类,识别和监测重点风险领域的变动情况,开展协同管理。推动重点领域风险排查,持续优化内控措施,加强操作风险防控。重视员工业务素质、案件防范意识、职业道德及合规经营意识的提升,强化重点岗位人员的轮岗轮调、离职离岗管理,强化违规问责,严密防范内外部欺诈。报告期内,本公司运用操作风险与内控合规管理(GRC)系统,继续推进“包干、排查、监测、报告、追责”五项机制的落地实施。包干制方面,定期跟踪关键员工家访率、员工谈话率、包干会议、网点飞行检查等落地情况;排查制方面,进一步开展风险大排查、“八乱象”自查、百日行动等重点领域风险排查,通过系统上开展检查发起、问题录入、整改监督、问责跟踪及违规积分的全

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流程管控,将检查问题整改与违规积分管理联动,并运用模型预警,对资金流向异常、员工外部工商信息等预警线索进行排查;监测制方面,开展关键风险指标的常态化监测,总分行各条线主管部门定期监测及报告关键风险指标的变动情况;开展损失事件的标准化收集,采用总行下发线索及分行主动报送的方式,确保损失事件数据收集的及时性和完整性。推行操作风险量化考核,从检查整改质量、操作风险评估与监测、操作风险管理机制建设、放款管理、CRMS系统运用、结果控制项等维度进行考核。运营风控事前预警精细化改造项目建设上线,扩大事前预警范围,构建准实时(T+0)监测模式,实施智能化运营风控。更新完善总体应急预案;制定对总行部门业务连续性管理的考核办法,更新对分行业务连续性管理的考核标准;持续推进业务连续性备用资源建设,制定备用业务场地管理办法。

(六)法律风险管理

法律风险是指商业银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险敞口的可能性,包括但不限于下列风险:商业银行签订的合同因违反法律可能被依法撤销或者确认无效;商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任;商业银行因业务活动违反法律,依法可能承担行政责任或者刑事责任;商业银行因没有遵循法律、法规可能遭受法律制裁、重大财务损失或声誉损失。本公司采用归口管理、各负其责、分层控制的模式,确保法律风险得到有效管控。报告期内,本公司高度重视法律风险管理,围绕全行发展战略,聚焦标准化、专业化、体系化、精细化、系统化,协同一、二、三道防线,健全事前防范、事中控制为主,事后补救为辅的法律风险防控体系。培育“跨前一步”的风险管理文化,推行“法律服务关口前移”工作机制,提前介入“三新一重”(新产品、新业务、新服务、重点项目)业务过程。优化法律服务效能,实施限时服务和穿透审查,及时传导监管新政,有效应对化解银行业务发展中的各类法律风险。

(七)声誉风险管理

声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

本公司认真贯彻落实监管机构对商业银行声誉风险管理的各项要求,持续推进声誉风险管理体制机制建设,提升声誉风险防范与应对能力,维护本公司声誉和社会形象。

报告期内,本公司加强舆情监测,密切关注与本公司相关的舆情及其发展趋势,妥善应对舆情事件,积极维护本公司声誉;推进关口前移,开展声誉风险排查,及时掌握各类声誉隐患,并采取措施化解可能升级的舆情风险;加强媒体沟通,建立常态化联络机制,建设健康向上、良性互动的媒体关系;开展声誉风险培训,推动落实预防为主、全员有责的管理理念,提升声誉风险防范和处

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置能力;推进企业形象建设,探索新老媒体融合传播,推出多层次的正面宣传活动,塑造良好品牌形象。

(八)战略风险管理

战略风险是指商业银行在经营发展过程中整体遭受损失的不确定性。报告期内,本公司全面加强战略管理工作,有效识别及控制战略风险,推进三年发展规划(2018-2020年)及各条线、分行发展规划实施。搭建战略与经营计划、资源配置、风险管理等的闭环管理体系及专业化经营体系。持续优化战略的动态跟踪和定期评估机制与流程,加强对外部经营环境的研究与应对,保障全面贯彻执行到位。

(九)信息科技风险管理

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。本公司信息科技风险管理工作结合战略目标及监管要求,持续优化信息科技风险管理体系,加强对重大科技开发项目过程管控,提升信息安全管理机制,建立科技风险事件评估及处置管理规范。开展重点领域科技风险排查,加强对网络安全、互联网应用开发、科技运维的检查治理。结合重要信息系统升级建设,有效增强系统高可用性,提高对业务连续性的保障能力。加强对信息科技外包供应商的准入和量化评价管理,优化内部研发资源配置,提升系统自主开发管理能力。报告期内,本公司信息系统生产运行总体平稳有序,重要信息系统运行情况正常,未发生非预期的停机事件。本公司不断完善两地三中心基础设施建设,推进关键应用系统的同城双中心双活建设、异地灾备建设,持续开展重要系统切换演练,提高应急处置能力。不断提升运维自动化能力,降低操作风险,提升运维能力及业务支持力度,确保生产运行安全高效可持续。进一步落地新一轮安全技术架构规划,完善信息安全管理体系,提高信息安全技术防控水平,逐步建设安全运营体系,积极应对各种突发风险,加强关键应用渗透测试和安全扫描、持续开展信息系统等级保护、加强生产运行技术管控等措施,稳步提升网络安全风险监测、应急处置及风险防范能力。

(十)反洗钱管理

洗钱风险是指商业银行在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用所面临的洗钱、恐怖融资和扩散融资、逃税等风险,以及随之可能带来的声誉风险和法律风险,并导致客户流失、业务损失和财务损失。

本公司将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系,按照“风险为本”工作方法,遵循“全面性、独立性、匹配性、有效性”工作原则,通过构建组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架

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构,建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制,制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略、政策和程序,完善相关制度和工作机制,优化反洗钱信息系统,健全内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制,全面深入开展反洗钱工作。

报告期内,本公司深入推进洗钱风险管理工作,积极遵循完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税机制建设等监管要求,严格执行反洗钱重要规章制度,切实履行反洗钱义务。一是通过领导小组专题会议、专项工作双周报等机制的有效运作,强化各项工作措施的落地实施。二是建立健全反洗钱内控制度体系,修订完善反洗钱管理办法、客户身份识别管理办法、产品洗钱风险评估操作规程等。三是对标反洗钱数据接口规范,逐步推进业务系统改造,规范完善客户信息采集、更新和校验等功能。四是及时优化反洗钱信息系统,切实配合做好监测分析“二代系统”切换工作。五是纵深推进非自然人客户受益所有人识别、自然人客户身份基本信息专项治理等工作,不断夯实洗钱风险管理基础。六是组织开设在线专题培训班,提升各层级、各条线员工的反洗钱履职意识和履职能力。七是以常态化工作机制为抓手,推动洗钱风险管理文化建设,通过“阵地+集中+线上”的全方位宣传,营造知法守法的反洗钱氛围。

(十一)国别风险管理

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使银行遭受其他损失的风险。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。

本公司将国别风险管理纳入全面风险管理体系,根据外部评级、经济情况、对外贸易活跃程度等因素,进行国别风险评级,制定国别风险限额,并按监管要求计提准备金。

报告期末,本公司整体国别风险管理情况良好,业务发展遵循国别风险管理政策和限额要求,国别风险敞口较小,敞口国家评级保持平稳,国别风险整体平稳可控。

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第五节 重要事项

一、股东大会情况简介

2019年6月14日,本公司召开2018年度股东大会,会议审议通过了2018年度董事会工作报告及监事会工作报告、2018年度财务决算暨2019年度财务预算、2018年度利润分配方案、2018年度董事及监事履职情况的评价报告、聘请2019年度外部审计机构、选举董事等11项提案,听取了独立董事2018年度述职报告和2018年度关联交易管理执行情况的报告。股东大会按照《公司章程》等有关规定,保证股东参会和行使表决权,并由律师出具法律意见书。股东大会决议公告刊登于上海证券交易所网站和本公司网站。

会议届次召开日期决议刊登的指定网站的 查询索引决议刊登的披露日期
2018年度股东大会2019年6月14日www.sse.com.cn2019年6月15日

二、普通股利润分配或资本公积金转增预案

本公司2019年中期不进行利润分配,也不进行公积金转增股本。

三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持续到报告期内的承诺事项

承诺 类型承诺方承诺内容承诺时间及期限是否有 履行期限
股份 限售上海联和投资有限公司自本公司A股股票在证券交易所上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理其直接或间接在本次发行前已持有的本公司股份,也不由本公司回购上述股份;若锁定期届满后两年内拟减持本公司股份,每年减持股份数量不超过持有股份数量的10%。2016年11月16日至2019年11月15日
股份 限售西班牙桑坦德银行有限公司(BANCO SANTANDER,S.A.)自本公司首次公开发行A股股票并在证券交易所上市交易之日起三年内,不自愿转让本公司首次公开发行股票之日前已持有的本公司股份或自愿将所持股份的表决权委托第三方行使,也不向本公司回售所持股份;若锁定期届满后两年内减持所持股份,减持价格不低于以下两者中的较低者:首次公开发行股票的发行价和上海银行届时最近一期经审计的合并报表中所载的每股净资产;在本公司第五次增资扩股中所认购的股份自本公司相关工商变更登记完成之日起5年内不会转让。2016年11月16日至2019年11月15日;自2015年6月10日至2020年6月9日(第五次增资扩股认购部分)

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股份 限售上海国际港务(集团)股份有限公司自本公司A股股票在证券交易所上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理其直接或间接在本次发行前已持有的本公司股份,也不由本公司回购上述股份;若锁定期届满后两年内拟减持本公司股份,每年减持股份数量不超过持有股份数量的5%;在本公司第五次增资扩股中所认购的股份自本公司相关工商变更登记完成之日起5年内不会转让。2016年11月16日至2019年11月15日;2015年6月10日至2020年6月9日(第五次增资扩股认购部分)
股份 限售中国建银投资有限责任公司自本公司A股股票在证券交易所上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理其直接或间接在本次发行前已持有的本公司股份,也不由本公司回购上述股份;若中国建银投资有限责任公司未履行有关股份减持的承诺,减持所得收益归本公司所有,如未将违规减持所得收益交付本公司,则本公司有权扣留应付中国建银投资有限责任公司的现金分红中与应交付本公司的违规减持所得收益金额相等的部分。2016年11月16日至2019年11月15日
股份 限售
自本公司A股股票在证券交易所上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人管理其直接或间接在本次发行前已持有的本公司股份,也不由本公司回购上述股份。2016年11月16日至2019年11月15日
股份 限售本公司董事、监事和高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其持有的本公司股份总数的25%,离职后半年以内不转让其持有的本公司股份。就任时确定的任期内和任期届满后6个月内;离职后满半年之日
股份 限售本公司董事和高级管理人员所持本公司A股股票在锁定期满后两年内减持的,其减持价格不低于发行价。股票锁定期满后两年内
股份 限售本公司持有内部职工股 超过5万股的个人自本公司股票在证券交易所上市交易之日起,股份转让锁定期不得低于3年,持股锁定期满后,每年可出售股份不得超过持股总数的15%,5年内不得超过持股总数的50%。2016年11月16日至2024年11月15日
稳定股价的承诺上海银行股份有限公司、持股5%以上股东、董事和高级管理人员本公司A股股票上市后3年内,如本公司A股股票连续20个交易日的收盘价均低于本公司最近一期经审计的每股净资产(本公司最近一期审计基准日后,因派息、送股、资本公积转增股本、股份拆细、增发、配股或缩股等事项导致本公司净资产或股份总数发生变化的,则每股净资产相应进行调整),非因不可抗力,则在符合相关法律法规且本公司股份分布符合上市条件的前提下,本公司、持股5%以上的股东、董事和高级管理人员等相关主体将启动稳定本公司股价的相关程序并实施相关措施。2016年11月16日至2019年11月15日

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避免同业竞争的承诺函上海联和投资有限公司“本公司现未经营银行业务;除投资上海银行外,未在境内投资其他银行;本公司及所控制的企业今后将不以任何方式(包括但不限于单独经营、通过合资经营或拥有另一公司或企业的股份及其他权益)直接或间接参与任何与上海银行主营业务构成同业竞争的业务或活动。如本公司或所控制的企业获得的商业机会与上海银行的主营业务发生同业竞争或可能发生竞争的,其将立即通知上海银行,并尽力将该商业机会给予上海银行,以确保上海银行及其全体股东利益不受损害。本公司承诺本函对本公司所控制的企业具有同样法律效力,并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。如本公司未能履行上述承诺,本公司将根据有权机关的最终决定或裁定赔偿上海银行由此遭受的损失。”长期
避免同业竞争的承诺函上海国际港务(集团)股份有限公司“(一)只要本公司持有上海银行的股票,且本公司按照相关法律、法规及规范性文件(包括上市规则)被视为上海银行的主要股东或主要股东的关联人,本公司承诺本公司自身将不会直接从事商业银行业务。(二)尽管有上述第(一)条的承诺,本公司及本公司控制的企业可以以任何形式投资经营商业银行业务的企业。(三)本公司将公平地对待本公司及本公司控制的企业所投资的商业银行,不会将本公司所取得或可能取得的经营商业银行业务的政府批准、授权、许可或业务机会授予或提供给任何商业银行,亦不会利用上海银行主要股东的地位或利用该地位获得的信息作出不利于上海银行而有利于其他本公司所投资的商业银行的决定或判断,并将避免该种客观结果的发生。本公司在行使上海银行股东权利时将如同所投资的商业银行仅有上海银行,为上海银行的最大或最佳利益行使其股东权利,不会因本公司投资于其他商业银行而影响其作为上海银行股东为上海银行谋求最大或最佳利益的商业判断。本公司承诺本承诺函对本公司所控制的企业具有同样法律效力,并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。如本公司未能履行上述承诺,本公司将根据有权机关的最终决定或裁定赔偿上海银行由此遭受的损失。”长期

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避免同业竞争的承诺函中国建银投资有限责任公司“(一)只要本公司持有上海银行的股票,且本公司按照相关法律、法规及规范性文件(包括上市规则)被视为上海银行的主要股东或主要股东的关联人,本公司承诺本公司自身将不会直接从事商业银行业务。(二)尽管有上述第(一)条的承诺,本公司及本公司控制的企业可以以任何形式投资经营商业银行业务的企业。(三)本公司将公平地对待本公司所投资的商业银行,不会将本公司所取得或可能取得的经营商业银行业务的政府批准、授权、许可或业务机会授予或提供给任何商业银行,亦不会利用上海银行主要股东的地位或利用该地位获得的信息作出不利于上海银行而有利于其他本公司所投资的商业银行的决定或判断,并将避免该种客观结果的发生。本公司在行使上海银行股东权利时将如同所投资的商业银行仅有上海银行,为上海银行的最大或最佳利益行使其股东权利,不会因本公司投资于其他商业银行而影响其作为上海银行股东为上海银行谋求最大或最佳利益的商业判断。本公司承诺本承诺函对本公司所控制的企业具有同样法律效力,并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。”长期
承诺是否及时严格履行
如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因不适用
如承诺未能及时履行应说明下一步计划不适用

四、聘任、解聘会计师事务所情况

经2018年度股东大会审议通过,本公司续聘毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)担任本公司2019年度外部审计机构,聘期一年。

五、重大诉讼、仲裁事项

报告期内,本集团无重大诉讼、仲裁事项。

报告期末,本集团存在标的金额超过人民币1,000万元(含)以上的作为被告未取得生效终审判决的诉讼、仲裁案件4件,标的金额6.72亿元;标的金额超过人民币1,000万元(含)以上的作为第三人未取得生效终审判决的诉讼、仲裁案件5件,标的金额9.15亿元。预计不会对本集团财务或经营结果构成重大不利影响。

六、公司及董事、监事、高级管理人员、第一大股东被立案调查、行政处罚及整改情况

报告期内,本公司及董事、监事、高级管理人员、第一大股东不存在被有权机关调查,被司法机关或纪检部门采取强制措施,被移送司法机关或追究刑事责任,被中国证监会立案调查或行政处

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罚、被市场禁入、被认定为不适当人选,被其他行政管理部门给予重大行政处罚,以及被证券交易所公开谴责的情形。

七、报告期内公司及其第一大股东诚信状况的说明

报告期内,本公司及第一大股东不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。

八、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响

报告期内,本公司未实施股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施。

九、重大关联交易

(一)关联交易综述

报告期内,本公司关联交易均遵循一般商业交易规则,交易定价不优于同类非关联方业务定价,体现关联交易价格公允性,未发生利益输送及损害股东利益的情况。本公司关联交易均属正常业务范围,对公司财务状况和经营成果不构成重大影响。

(二)与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口

本公司与关联自然人的授信类关联交易主要包括贷款业务及信用卡业务。截至报告期末,本公司与中国银保监会规则关联自然人发生的授信余额为1.71亿元,与中国证监会、上海证券交易所规则关联自然人发生的授信余额为2,937万元。

(三)重大关联交易

报告期内,本公司董事会分别对与中国银保监会规则关联方发生的金额占本公司上季末资本净额1%以上,或发生后与该关联方所在集团的交易余额占上季末资本净额5%以上,以及与中国证监会、上海证券交易所规则关联方发生的金额占最近一期经审计净资产1%以上,但不足本公司最近一期经审计净资产5%的关联交易事项进行审议,并按照监管要求披露。

关联方名称交易额度交易涉及范围披露日期
中船财务有限责任公司不超过人民币25亿元、5,000万美元授信额度同业拆借、票据买断和回购、外汇买卖2019年1月19日
中国银联股份有限公司人民币281.6万元非授信类关联交易包括但不限于软件与电子信息服务、综合服务等非授信类关联交易2019年1月19日

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关联方名称交易额度交易涉及范围披露日期
上海银行(香港)有限公司人民币116亿元授信额度同业拆借、外汇买卖、金融衍生品、保函、备用信用证、贸易融资、债券投资等业务2019年4月9日
上银国际有限公司人民币13亿元授信额度同业借款、债券投资、金融衍生品、保函、备用信用证、贸易融资、外汇买卖等业务2019年4月9日
西南证券股份有限公司人民币50亿元授信额度同业拆借、同业投资、债券借贷、债券投资、金融衍生品等业务2019年4月9日
上海国际港务(集团)股份有限公司不超过人民币40亿元债务融资工具承销额度、不超过人民币40亿元持券额度同意对董事会五届八次临时会议已审议通过的债务融资工具承销及持券额度中的债务融资工具承销费率进行适当调整2019年4月9日
上海尚诚消费金融股份有限公司人民币60亿元授信额度同业借款等业务2019年6月11日
上港集团BVI发展有限公司不超过4.5亿美元的美元债投资授信额度美元债投资2019年6月11日

十、重大合同及其履行情况

(一)重大托管、承包、租赁事项

报告期内,本公司无应披露的重大托管、承包、租赁事项。

(二)重大担保情况

报告期内,本公司除中国人民银行和中国银保监会批准的经营范围内的金融担保业务外,无其他需要披露的重大担保事项。

(三)其他重大合同

报告期内,本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

十一、扶贫工作情况

精准扶贫规划:本公司坚决贯彻落实党中央、国务院关于脱贫攻坚的决策和乡村振兴战略部署,将精准扶贫工作作为履行社会责任的重要内容,加大金融支持精准扶贫力度,结合自身布局和特色,汇聚多方扶贫资源和力量,适应扶贫区域实际,创新完善扶贫工作模式,开展产业扶贫、定点扶贫、教育扶贫、社会扶贫、金融扶贫等针对性项目,走扶贫到扶智、扶志的道路,帮助贫困地区建立造血机制,做好脱真贫、真脱贫。

精准扶贫概要及阶段性进展情况:产业扶贫方面,报告期内,本公司捐赠500万元用于向上海

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市奉贤区农村综合帮扶,协助推进造血项目扎实开展,提升薄弱地区自主发展能力;本公司与上海市奉贤区柘林镇签订综合帮扶框架协议,就加强“造血”项目、扶持产业发展等方面展开合作;本公司成都分行协调公司客户利用行业优势,共同对口开展四川省阿坝藏族自治州松潘县定点结对帮扶工作,与当地政府确定纳坡村为对口精准扶贫对象,并成立专项合作社,向贫困户提供农资物料和种植技术,报告期内投入9.80万元。定点扶贫方面,报告期内,本公司制定与云南省文山苗族自治州砚山县为期三年的结对帮扶整体方案,由市南分行松江支行、青浦支行、闵行支行分别与砚山县的阿猛镇阿绞村、稼依镇落太邑村、阿舍乡阿吉村结对,按照“一村一策”原则,与3个结对村分别共同研究精准扶贫具体实施方案。教育扶贫方面,报告期内,本公司宁波分行开展公益成长之树募捐活动,募捐款项对口资助贵州省安顺市贫困高中生,本公司营业部向云南省会泽县希望工程捐赠爱心图书。社会扶贫方面,本公司积极组织参与公益基金捐赠活动,全行共同推进扶贫帮困工作。本公司赴奉贤区柘林镇王家圩村、南胜村,开展贫困村民慰问,给予4万元慰问金。金融扶贫方面,报告期末,本公司金融精准扶贫贷款余额9.03亿元,其中建档立卡贫困人口贷款余额4.57亿元,产业精准扶贫贷款余额4.47亿元。本公司精准扶贫工作情况统计:

单位:人民币千元

指标数量及开展情况
一、总体情况
资金908,854.70
二、分项投入
产业发展脱贫
产业扶贫项目个数(个)2
产业扶贫项目投入金额5,098.00
教育脱贫
其中:资助贫困学生投入金额17.70
社会扶贫
其中:扶贫公益基金113.00
其他项目
其中:投入金额903,626.00

注:表中“其他项目”投入金额主要包括金融精准扶贫贷款。

后续精准扶贫计划:本公司将继续加大精准扶贫工作力度,加强扶贫工作机制创新,践行扶贫、扶志、扶智相融合,整合资源发挥扶贫合力,支持贫困地区开展农业产业化经营,提升贫困地区“造血”功能。

十二、其他重大事项

(一)与上一会计期间相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响

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2019年1月1日起,本公司执行财政部于2017年3月颁布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号——金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期会计》和《企业会计准则第37号——金融工具列报》,根据上述新准则的衔接规定,本公司对前期可比数不做重述,首日执行新准则与原准则的差异已调整计入期初未分配利润或其他综合收益,相关影响详见财务报表附注二、1。

(二)发行人民币减记型合格二级资本债券

2019年8月14日,本公司收到上海银保监局同意发行二级资本债券的批复,本次二级资本债券发行总额不超过人民币200亿元(含200亿元),募集资金将按照有关规定计入二级资本。上述事项尚需中国人民银行批准。后续本公司将积极推进相关工作,并及时履行信息披露义务。

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第六节 普通股股份变动及股东情况

一、普通股股份变动情况

(一)普通股股份变动情况表

单位:股

变动前报告期内 变动变动后
数量比例数量比例
一、有限售条件股份5,732,521,56752.46%-5,732,521,56752.46%
1、国家持股57,644,7340.53%-57,644,7340.53%
2、国有法人持股3,556,073,46832.54%-3,556,073,46832.54%
3、其他内资持股1,115,546,56510.21%-1,115,546,56510.21%
其中:境内法人持股563,164,1955.16%-563,164,1955.16%
境内自然人持股552,382,3705.05%-552,382,3705.05%
4、外资持股1,003,256,8009.18%-1,003,256,8009.18%
其中:境外法人持股1,003,256,8009.18%-1,003,256,8009.18%
境外自然人持股-----
二、无限售条件股份5,195,577,43347.54%-5,195,577,43347.54%
1、人民币普通股5,195,577,43347.54%-5,195,577,43347.54%
2、境内上市的外资股-----
3、境外上市的外资股-----
4、其他-----
三、股份总数10,928,099,000100.00%-10,928,099,000100.00%

1、普通股股份变动情况说明

报告期内,本公司普通股股份未发生变动。

2、报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净资产等财务指标的影响

2019年7月,本公司实施2018年度利润分配及资本公积转增股本方案。以2018年末普通股总股本10,928,099,000股为基数,以资本公积按每股转增0.3股,合计转增3,278,429,700股,转增后本公司普通股总股本为14,206,528,700股。报告期本公司每股指标按调整后股数计算,基本每股收益为0.75元,归属于母公司普通股股东的每股净资产为10.37元。若按转增前股份计算,则本报告期基本每股收益为0.98元,归属于母公司普通股股东的每股净资产为13.48元。

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(二)限售股份变动情况

报告期内,限售股未发生变化。截至报告期末,本公司限售股共计5,732,521,567股。

二、股东情况

(一)股东总数

报告期末,本公司普通股股东总数为141,049户。

(二)截至报告期末前十名股东、前十名无限售条件流通股股东、前十名有限售条件流通股股东持股情况表

单位:股

前十名股东持股情况
股东名称报告期内 增减期末持股数比例持有有限售 条件股份数质押或 冻结股数股东性质
上海联和投资有限公司-1,462,372,94513.38%1,453,521,741-国有法人
上海国际港务(集团)股份有限公司-801,786,2767.34%708,198,400-国有法人
西班牙桑坦德银行有限公司(BANCO SANTANDER,S.A.)-710,714,3006.50%708,198,400-境外法人
TCL集团股份有限公司-545,195,1044.99%366,695,195-境内 非国有法人
中国建银投资有限责任公司-528,709,8184.84%528,709,818-国有法人
中船国际贸易有限公司-445,972,9224.08%445,972,922-国有法人
中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能-380,977,4743.49%--其他
上海商业银行有限公司-327,854,8003.00%295,058,400-境外法人
上海市静安区财政局-223,736,0532.05%--国家
上海市黄浦区国有资产总公司-211,800,1121.94%211,800,112-国有法人
前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类
中国平安人寿保险股份有限公司-万能- 个险万能380,977,474人民币普通股
上海市静安区财政局223,736,053人民币普通股
香港中央结算有限公司188,492,659人民币普通股
TCL集团股份有限公司178,499,909人民币普通股

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前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类
中国证券金融股份有限公司147,066,388人民币普通股
上海浦东发展(集团)有限公司145,225,907人民币普通股
上海卢湾财政投资公司116,185,936人民币普通股
中国商用飞机有限责任公司107,033,501人民币普通股
上海虹口区国有资产经营有限公司96,439,536人民币普通股
上海国际港务(集团)股份有限公司93,587,876人民币普通股

注:

1、西班牙桑坦德银行有限公司(BANCO SANTANDER,S.A.)持有本公司股份710,714,300股,占本公司总股本的6.50%,其中2,515,900股代理于香港中央结算有限公司名下,占本公司总股本的

0.02%;

2、上海商业银行有限公司持有本公司股份327,854,800股,占本公司总股本的3.00%,其中

32,796,400股代理于香港中央结算有限公司名下,占本公司总股本的0.30%;

3、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包

括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份,包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有的2,515,900股和32,796,400股本公司股份。

4、上海市黄浦区国有资产总公司和上海卢湾财政投资公司向本公司联合提名一名董事,存在一致

行动人关系。除此之外,本公司未知前十名股东之间存在关联关系或一致行动关系。

前十名有限售条件流通股股东持股数量及限售条件

单位:股

序号有限售条件股东名称持有的有限售条件股份数量有限售条件股份 可上市交易情况限售条件
可上市 交易时间新增可 上市交易股份数量
1上海联和投资有限公司1,453,521,7412019/11/16-自股票上市之日起36个月内不转让
2上海国际港务(集团)股份有限公司708,198,400542,725,5952019/11/16-自股票上市之日起36个月内不转让
165,472,8052020/6/10-自工商变更登记完成之日起5年内不转让

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序号有限售条件股东名称持有的有限售条件股份数量有限售条件股份 可上市交易情况限售条件
可上市 交易时间新增可 上市交易股份数量
3(BANCO SANTANDER,S.A.)708,198,400616,470,4002019/11/16-自股票上市之日起36个月内不转让
91,728,0002020/6/10-自工商变更登记完成之日起5年内不转让
4中国建银投资有限责任公司528,709,8182019/11/16-自股票上市之日起36个月内不转让
5中船国际贸易有限公司445,972,9222019/11/16-
6TCL集团股份有限公司366,695,1952019/11/16-
7上海商业银行有限公司295,058,4002019/11/16-
8上海市黄浦区国有资产总公司211,800,1122019/11/16-
9上海汇鑫投资经营有限公司207,870,4752019/11/16-
10中信国安有限公司196,469,0002019/11/16-
上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东间不存在关联关系或一致行动人。

三、主要股东情况

本公司不存在控股股东或实际控制人,第一大股东为上海联和投资有限公司。

(一)持有本公司股份5%以上的股东情况

1、上海联和投资有限公司。截至报告期末,上海联和投资有限公司持有本公司1,462,372,945股普通股,占本公司总股本13.38%,为本公司第一大股东。经上海联和投资有限公司提名,叶峻先生、应晓明先生担任本公司董事。上海联和投资有限公司成立于1994年9月,注册资本35.15亿元人民币,法定代表人秦健,统一社会信用代码9131000013223401XX,经营范围:对重要基础设施建设项目、企业技术改造、高科技、金融服务、农业、房地产及其他产业发展项目的投资业务,咨询代理,代购代销业务,信息研究和人才培训业务。上海联和投资有限公司的控股股东及实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会,最终受益人为上海联和投资有限公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,上海联和投资有限公司的关联方还包括上海联和资产管理有限公司、上海联和物业发展有限公司、上海联和信息传播有限公司等。截至报告期末,上海联和投资有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司13.63%的股份,不存在出质本公司股份的情况。

2、上海国际港务(集团)股份有限公司。截至报告期末,上海国际港务(集团)股份有限公

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司持有本公司801,786,276股普通股,占本公司总股本7.34%。经上海国际港务(集团)股份有限公司提名,陈戌源先生担任本公司董事。上海国际港务(集团)股份有限公司成立于1988年10月,注册资本231.74亿元人民币,法定代表人顾金山,统一社会信用代码913100001322075806,经营范围:

国内外货物(含集装箱)装卸(含过驳)、储存、中转和水陆运输;集装箱拆拼箱、清洗、修理、制造和租赁;国际航运、仓储、保管、加工、配送及物流信息管理;为国际旅客提供候船和上下船舶设施和服务;船舶引水、拖带,船务代理,货运代理;为船舶提供燃物料、生活品供应等船舶港口服务;港口设施租赁;港口信息、技术咨询服务;港口码头建设、管理和经营;港口起重设备、搬运机械、机电设备及配件的批发及进出口。上海国际港务(集团)股份有限公司的控股股东、实际控制人、最终受益人为上海市国有资产监督管理委员会。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,上海国际港务(集团)股份有限公司的关联方还包括上海港复兴船务有限公司、上海港湾实业总公司、上海港技术劳务有限公司等。截至报告期末,上海国际港务(集团)股份有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司7.37%的股份,不存在出质本公司股份的情况。

3、西班牙桑坦德银行有限公司(BANCO SANTANDER,S.A.)。截至报告期末,西班牙桑坦德银行有限公司持有本公司710,714,300股普通股,占本公司总股本6.50%。经西班牙桑坦德银行有限公司提名,孔旭洪先生担任本公司董事。西班牙桑坦德银行有限公司成立于1857年3月,注册资本81亿欧元,法定代表人Ana Botin,经营范围:消费信贷、抵押贷款、租赁融资、保理、共同基金、养老基金、保险、商业信贷、投资银行服务、结构性融资以及并购咨询业务。西班牙桑坦德银行有限公司无控股股东和实际控制人,最终受益人为西班牙桑坦德银行有限公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,西班牙桑坦德银行有限公司的关联方还包括瑞福德汽车金融有限公司、北银消费金融有限公司等。截至报告期末,西班牙桑坦德银行有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司6.50%的股份,不存在出质本公司股份的情况。

(二)其他主要股东情况

1、TCL集团股份有限公司。截至报告期末,TCL集团股份有限公司持有本公司545,195,104股普通股,占本公司总股本4.99%。经TCL集团股份有限公司提名,黄旭斌先生(已于2019年1月辞任)担任本公司董事。TCL集团股份有限公司成立于1982年3月,注册资本135.5亿元人民币,法定代表人李东生,统一社会信用代码91441300195971850Y,经营范围:研究、开发、生产、销售:电子产品及通讯设备、新型光电、液晶显示器件、五金交电、VCD、DVD视盘机、建筑材料、普通机械,电子计算机技术服务,货运仓储(不含危险化学品),影视器材维修,废旧物资回收,货物及技术进出口,创业投资业务及创业投资咨询,受托管理其他创业投资机构的创业投资资本,为创业企业提供创业管理服务,参与发起创业投资机构与投资管理顾问机构,不动产租赁、提供信息系统服务、提供会务服务、提供电子产品技术开发服务、软件产品的开发及销售、专利转让、代理报关服务、

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

提供顾问服务、支付结算。TCL集团股份有限公司无控股股东和实际控制人,最终受益人为TCL集团股份有限公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,TCL集团股份有限公司的关联方还包括TCL电子控股有限公司、深圳市华星光电技术有限公司、翰林汇信息产业股份有限公司等。截至报告期末,TCL集团股份有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司4.99%股份,不存在出质本公司股份的情况。

2、中国建银投资有限责任公司。截至报告期末,中国建银投资有限责任公司持有本公司528,709,818股普通股,占本公司总股本4.84%。经中国建银投资有限责任公司提名,庄喆先生担任本公司董事。中国建银投资有限责任公司成立于1986年6月,注册资本206.92亿元人民币,法定代表人仲建安,统一社会信用代码911100007109328650,经营范围:投资与投资管理、资产管理与处置、企业管理、房地产租赁、咨询。中国建银投资有限责任公司控股股东为中央汇金投资有限责任公司,实际控制人及最终受益人为财政部。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,中国建银投资有限责任公司的关联方还包括建投投资有限责任公司、中建投信托股份有限公司、中建投租赁股份有限公司等。截至报告期末,中国建银投资有限责任公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司4.84%股份,不存在出质本公司股份的情况。

3、中船国际贸易有限公司。截至报告期末,中船国际贸易有限公司持有本公司445,972,922股普通股,占本公司总股本4.08%。经中船国际贸易有限公司提名,李朝坤先生担任本公司董事。中船国际贸易有限公司成立于2001年5月,注册资本43.9亿元人民币,法定代表人李洪涛,统一社会信用代码91310115703424416U,经营范围:自营和代理各类商品及技术的进出口业务,经营进料加工和“三来一补”业务,经营对销贸易和转口贸易;国内贸易。中船国际贸易有限公司控股股东为中船投资发展有限公司,实际控制人及最终受益人为国务院国有资产监督管理委员会。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,中船国际贸易有限公司的关联方还包括上海江南实业有限公司、中船投资发展(上海)有限公司、中船科技股份有限公司等。截至报告期末,中船国际贸易有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司4.11%股份,不存在出质本公司股份的情况。

4、上海商业银行有限公司。截至报告期末,上海商业银行有限公司持有本公司327,854,800股普通股,占本公司总股本3.00%。经上海商业银行有限公司提名,郭锡志先生担任本公司董事。上海商业银行有限公司成立于1950年11月,注册资本20亿元港币,法定代表人郭锡志,经营范围:

提供在香港、美国、英国及中国的银行业务及银行业有关的财务服务。上海商业银行有限公司控股股东为Krinein Company、Shanghai United International Investment Ltd.、Empresa InvesionesGenerales,S.A.和Wells Fargo Bank,N.A.,实际控制人和最终受益人为上海商业储蓄银行股份有限公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,上海商业银行有限公司的关联方还包括上海商业银行(代理人)有限公司、上海商业银行信托有限公司、上商期货有限公司等。截至报告期末,上海商业银行有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司3.00%的股份,不存在出质

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

本公司股份的情况。

5、上海市黄浦区国有资产总公司。截至报告期末,上海市黄浦区国有资产总公司持有本公司211,800,112股普通股,占本公司总股本1.94%。经上海市黄浦区国有资产总公司和上海卢湾财政投资公司向本公司联合提名,甘湘南女士担任本公司董事。上海市黄浦区国有资产总公司成立于1993年12月,注册资本15.05亿元人民币,法定代表人黄建荣,统一社会信用代码913101016302010773,经营范围:参与资产投资、控股、资产调剂及参股租赁。国有资产的授权及委托业务,金融投资信息领域的技术咨询和技术服务。上海市黄浦区国有资产总公司无控股股东,实际控制人为上海市黄浦区国有资产监督管理委员会,最终受益人为上海市黄浦区国有资产总公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,上海市黄浦区国有资产总公司的关联方还包括上海市黄浦第四房屋征收服务事务所有限公司、上海黄浦区房地产前期开发有限公司、上海卢湾财政投资公司等。截至报告期末,上海市黄浦区国有资产总公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司3.00%的股份,不存在出质本公司股份的情况。

6、上海卢湾财政投资公司。截至报告期末,上海卢湾财政投资公司持有本公司116,185,936股普通股,占本公司总股本1.06%。经上海卢湾财政投资公司和上海市黄浦区国有资产总公司向本公司联合提名,甘湘南女士担任本公司董事。上海卢湾财政投资公司成立于1992年7月,注册资本

1.5亿元人民币,法定代表人孔光辉,统一社会信用代码91310101132524105U,经营范围:提供金融投资咨询、金属材料、建筑材料、照相器材、日用百货。上海卢湾财政投资公司的控股股东为上海卢湾国有资产经营有限公司,实际控制人为上海市黄浦区国有资产监督管理委员会,最终受益人为上海卢湾财政投资公司。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,上海卢湾财政投资公司的关联方还包括上海卢湾国有资产经营有限公司、上海市黄浦区国有资产总公司等。截至报告期末,上海卢湾财政投资公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司3.00%的股份,不存在出质本公司股份的情况。

四、其他事项

根据中国证券登记结算有限责任公司提供的股东名册显示:截至报告期末,中信国安有限公司(以下简称国安有限)持有本公司股份196,469,000股,持股比例为1.80%。其中,所持本公司股份196,468,997股被质押。2019年4月24日,国安有限所持本公司股份全部被司法冻结(包括已质押股份),冻结期限为2019年4月24日至2020年4月23日。

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第七节 优先股相关情况

一、截至报告期末近3年优先股的发行与上市情况

优先股 代码优先股 简称发行日期发行价格(元)票面 股息率发行数量上市日期获准上市交易数量终止上市日期
360029上银优112月19日1005.20%2亿股1月12日2亿股-
募集资金使用进展及变更情况报告期内无变更。

二、优先股股东情况

(一)优先股股东总数

截至报告期末优先股股东总数(户)22

(二)截至报告期末前十名优先股股东(含并列)持股情况表

单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称)报告期内股份增减变动期末持股 数量比例所持股份 类别质押或冻结 股数股东性质
江苏银行股份有限公司-聚宝财富财溢融-30,500,00015.25%人民币优先股-其他
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司-20,000,00010.00%人民币优先股-其他
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司-20,000,00010.00%人民币优先股-其他
浦银安盛基金-兴业银行-招商证券资产管理有限公司-20,000,00010.00%人民币优先股-其他
交银施罗德资管-交通银行-交通银行股份有限公司-15,000,0007.50%人民币优先股-其他
长江养老保险-中国银行-中国太平洋人寿保险股份有限公司-15,000,0007.50%人民币优先股-其他
中国邮政储蓄银行股份有限公司-10,000,0005.00%人民币优先股-其他

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能-10,000,0005.00%人民币优先股-其他
中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红-10,000,0005.00%人民币优先股-其他
建信信托有限责任公司-恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划-10,000,0005.00%人民币优先股-其他
江苏省国际信托有限责任公司-江苏信托·民生财富单一资金信托-10,000,0005.00%人民币优先股-其他
不适用
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明根据公开信息,本公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系。除此之外,本公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

三、优先股赎回或转换情况

报告期内,本公司未发生优先股赎回或转换。

四、优先股表决权恢复情况

报告期内,本公司未发生优先股表决权恢复事项。

五、对优先股采取的会计政策及理由

本公司依据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》(财会〔2017〕7号)、《企业会计准则第37号——金融工具列报》(财会〔2017〕14号)等会计准则相关要求对本公司所发行且存续的优先股进行会计判断。本公司已发行且存续的优先股不包括交付现金及现金等价物的义务,且不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务,因此作为其他权益工具核算。

六、优先股的其他情况

本公司2018年度资本公积金转增股本方案于2019年7月3日实施完毕。根据境内优先股有关强制转股价格调整公式,本公司发行的“上银优1”的强制转股价格自2019年7月3日起由12.95元/股调整为9.96元/股。有关优先股强制转股价格调整的详情,请参见本公司于上交所网站发布的公告。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

第八节 董事、监事和高级管理人员情况

一、董事、监事和高级管理人员持股变动情况

姓名职务期初持股数(股)期末持股数(股)报告期内股份增减 变动量及原因
金 煜董事长---
胡友联副董事长、行长132,860132,860-
施红敏执行董事、副行长兼首席财务官---
叶 峻非执行董事---
应晓明非执行董事---
陈戌源非执行董事---
孔旭洪非执行董事---
庄 喆非执行董事---
李朝坤非执行董事-20,000二级市场买入20,000股
郭锡志非执行董事---
甘湘南非执行董事---
万建华独立非执行董事---
管 涛独立非执行董事---
孙 铮独立非执行董事---
徐建新独立非执行董事---
龚方雄独立非执行董事---
沈国权独立非执行董事---
袁志刚外部监事---
葛 明外部监事---
冯雪飞职工代表监事43,71143,711-
黄 涛副行长---
胡德斌副行长---
汪 明副行长74,26974,269-
崔庆军副行长---
李晓红董事会秘书---
黄旭斌离任非执行董事---
刘济南离任监事会副主席148,672148,672-

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

二、董事、监事、高级管理人员变动情况

1、黄旭斌先生因工作变动,辞去本公司非执行董事及董事会风险管理与消费者权益保护委员会委员职务,该辞任自2019年1月15日起生效;

2、2019年6月14日,本公司召开2018年度股东大会,会议选举杜娟女士为本公司第五届董事会非执行董事,杜娟女士的董事任职资格尚待监管机构核准;

3、2019年8月6日,刘济南先生因工作变动,辞去本公司监事会副主席、职工代表监事及监事会监督委员会委员职务。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

第九节 财务报告

本报告期财务报告未经审计,但已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)审阅并出具了审阅报告。财务报告全文见附件。

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

第十节 备查文件目录

一、载有董事长、行长、副行长兼首席财务官签名并盖章的财务报表。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件。

三、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。

四、公司章程。

董事长:

上海银行股份有限公司董事会

2019年8月23日

上海银行股份有限公司2019年半年度报告

上海银行股份有限公司董事、高级管理人员

关于2019年半年度报告的书面确认意见

根据相关规定和要求,作为公司董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司2019年半年度报告及其摘要后,出具意见如下:

1、本公司严格按照中国企业会计准则及相关制度规范运作,本公司2019年半年度报告及其摘要公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。

2、本公司2019年半年度财务报告未经审计,但已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审阅准则审阅,并出具了无保留结论的审阅报告。

3、我们认为,本公司2019年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2019年8月23日

董事、高管人员签名:

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间财务报表

审阅报告

毕马威华振专字第1900895号

上海银行股份有限公司全体股东:

我们审阅了后附的上海银行股份有限公司 (以下简称“贵行”) 中期财务报表,包括2019年6月30日的合并资产负债表和资产负债表,自2019年1月1日至2019年6月30日止期间的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表、合并股东权益变动表和股东权益变动表以及财务报表附注。按照中华人民共和国财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》的规定编制中期财务报表是贵行管理层的责任,我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些中期财务报表出具审阅报告。

我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号—财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作,以对财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问贵行有关人员和对财务数据实施分析程序,提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计,因而不发表审计意见。

根据我们的审阅,我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号—中期财务报告》的要求编制。

毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师

中国 北京 金乃雯

张晨晨

日期:2019年8月23日

第1页

上海银行股份有限公司合并资产负债表及资产负债表

(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

资产

现金及存放中央银行款项 五、1

138,720,115145,105,775138,350,348144,686,994

存放同业及其他金融机构款项 五、2

13,640,95415,090,43012,046,18113,219,871

拆出资金 五、3

144,016,098115,344,352142,171,362113,716,837

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产 五、4 不适用

不适用

17,874,36117,475,237

衍生金融资产 五、5

11,821,1921,237,61611,800,9531,208,812

买入返售金融资产 五、6

14,757,71836,368,62413,623,49228,404,516

应收利息 五、7 不适用

不适用

9,760,2779,586,977

发放贷款和垫款 五、8

894,640,623818,360,196878,846,423799,154,963

金融投资:

- 交易性金融资产 五、9347,000,827不适用345,793,229不适用- 债权投资 五、10518,542,883不适用516,743,896不适用- 其他债权投资 五、1140,970,063不适用35,617,048不适用- 其他权益工具投资 五、12586,731不适用556,731不适用可供出售金融资产 五、13 不适用

不适用

401,779,521396,701,596

持有至到期投资 五、14 不适用

不适用

310,643,240307,217,029

应收款项类投资 五、15 不适用

不适用

128,764,840140,593,021

长期股权投资 五、16

413,777402,1204,264,8514,253,123

固定资产 五、17

5,643,2015,779,6715,565,4555,700,120

无形资产 五、18

600,907536,143589,265523,689

递延所得税资产 五、19

11,005,0079,690,07010,933,5719,605,012

其他资产 五、20

22,384,16911,035,16322,122,93710,739,821

资产总计

2,164,744,2652,027,772,3992,139,025,7422,002,787,618

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第2页

上海银行股份有限公司合并资产负债表及资产负债表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债和股东权益

负债

向中央银行借款

91,592,864102,942,00091,517,814102,832,000

同业及其他金融机构存放款项 五、22

417,933,811368,968,350418,798,580369,719,653

拆入资金 五、23

82,003,63568,336,13877,293,45564,716,254

交易性金融负债 五、24

379,7497,168372,196-

衍生金融负债 五、5

11,173,769829,64011,150,548787,094

卖出回购金融资产款 五、25

65,042,77961,151,25864,942,56061,151,258

吸收存款 五、26

1,160,111,8921,042,489,6051,147,596,0761,031,001,362

应付职工薪酬 五、27

3,607,4563,700,1683,480,0623,547,294

应交税费 五、28

3,494,1374,293,4523,408,7804,239,436

应付利息 五、29 不适用

不适用

17,383,12717,201,728

预计负债 五、30

4,127,278-4,093,460-

已发行债务证券 五、31

147,134,598189,375,530140,960,918181,358,106

其他负债 五、32

10,379,6996,527,3559,844,3366,306,893

负债合计

1,996,981,6671,866,003,7911,973,458,7851,842,861,078
----------------------------------------------------------------

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第3页

上海银行股份有限公司合并资产负债表及资产负债表 (续)

(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债和股东权益 (续)

股东权益

股本 五、33

10,928,09910,928,09910,928,09910,928,099

其他权益工具 五、34

19,957,17019,957,17019,957,17019,957,170

资本公积 五、35

25,331,36425,331,36425,329,88925,329,889

其他综合收益 五、36

2,937,099627,4542,648,755499,252

盈余公积 五、37

36,273,68630,969,55436,273,68630,969,554

一般风险准备 五、38

28,424,29425,804,75828,330,00025,630,000

未分配利润 五、39

43,400,06047,658,15042,099,35846,612,576

归属于母公司股东权益合计

167,251,772161,276,549165,566,957159,926,540

少数股东权益

510,826492,059--

股东权益合计

167,762,598161,768,608165,566,957159,926,540
----------------------------------------------------------------

负债及股东权益总计

2,164,744,2652,027,772,3992,139,025,7422,002,787,618

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜 胡友联 施红敏

公司盖章)董事长 行长 副行长兼首席财务官

(

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第4页

上海银行股份有限公司

合并利润表及利润表(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年1月

1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

利息收入

37,748,60735,794,43137,102,81535,311,451

利息支出

(23,454,932)(23,029,919)(23,130,760)(22,796,131)

利息净收入 五、40

14,293,67512,764,51213,972,05512,515,320
----------------------------------------------------------------

手续费及佣金收入

3,753,6943,394,2083,584,2793,248,019

手续费及佣金支出

(349,434)(273,436)(341,787)(268,075)

手续费及佣金净收入 五、41

3,404,2603,120,7723,242,4922,979,944
----------------------------------------------------------------

投资净收益 五、42

5,926,9994,485,7195,803,6044,472,894

其他收益

29,5615,29112,4453,129

公允价值变动净收益 五、43

1,559,0645,399,3541,559,0405,486,819

汇兑净损失

(133,394)(6,079,570)(131,418)(6,159,003)

其他业务收入

70,69754,80966,32153,932

资产处置损失

(277)(1,069)(277)(1,069)

营业收入

25,150,58519,749,81824,524,26219,351,966
----------------------------------------------------------------

税金及附加

(225,731)(193,152)(224,701)(192,164)

业务及管理费 五、44

(4,613,373)(4,002,081)(4,411,453)(3,840,421)

信用减值损失 五、45

不适用

(8,306,100)(8,261,659)

不适用资产减值损失 五、46 不适用

不适用

(5,619,128)(5,582,353)

其他业务成本

(625)(5,576)(623)(5,575)

营业支出

(13,145,829)(9,819,937)(12,898,436)(9,620,513)
----------------------------------------------------------------

营业利润

12,004,7569,929,88111,625,8269,731,453

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第5页

上海银行股份有限公司合并利润表及利润表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年1月1日至2019年

6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

营业利润

12,004,7569,929,88111,625,8269,731,453

加:营业外收入

98,11280,77298,08380,536

减:营业外支出

(34,310)(3,330)(33,958)(2,963)

利润总额

12,068,55810,007,32311,689,9519,809,026

减:所得税费用 五、47

(1,328,873)(618,499)(1,246,636)(580,612)

净利润

10,739,6859,388,82410,443,3159,228,414
----------------------------------------------------------------

按经营持续性分类:

持续经营净利润

10,739,6859,388,82410,443,3159,228,414

终止经营净利润

----

按所有权归属分类:

归属于母公司股东的净利润

10,713,5679,371,74710,443,3159,228,414

少数股东损益

26,11817,077--

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第6页

上海银行股份有限公司合并利润表及利润表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团本行

附注

1日至2019年

6月30日止期间

2019年1月2018年1月

1日至2018年6月30日止期间

1日至2019年6月30日止期间

2019年1月2018年1月

1日至2018年6月30日止期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
其他综合收益的税后净额五、36496,321228,594332,747367,638
----------------------------------------------------------------
归属于母公司股东的其他

综合收益的税后净额

496,321237,278332,747367,638
不能重分类进损益

的其他综合收益:

其他权益工具投资公允

价值变动

(20,147)

不适用

不适用

(20,147)
将重分类进损益

的其他综合收益:

其他债权投资公允价值

变动

191,809

不适用

44,198

不适用

其他债权投资信用损失

准备

314,181

不适用

308,696

不适用

可供出售金融资产

公允价值变动

不适用

195,815

不适用

367,638
外币财务报表折算差额10,47841,463--
归属于少数股东的其他

综合收益的税后净额

-(8,684)--
综合收益总额11,236,0069,617,41810,776,0629,596,052
归属于母公司股东的

综合收益总额

11,209,8889,609,02510,776,0629,596,052
归属于少数股东的

综合收益总额

26,1188,393--
基本和稀释每股收益

(人民币元)

0.750.66

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜 胡友联 施红敏

公司盖章)董事长 行长 副行长兼首席财务官

(

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第7页

上海银行股份有限公司合并现金流量表及现金流量表

(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

2019年1月1日至2019年

6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动产生的现金流量:

存放中央银行款项净减少额

3,133,858-3,147,274-

存放同业及其他金融机构

款项净减少额

512,2317,925,000899,9907,900,000

买入返售金融资产净减少额

11,152,196-4,999,500-

向中央银行借款净增加额

-5,975,000-6,000,000

同业及其他金融机构存放款项净增加额

46,466,97126,072,93546,578,54526,210,277

拆入资金净增加额

13,003,459-11,930,767-

交易性金融负债净增加额

373,985-373,215-

卖出回购金融资产款净增加额

3,820,524-3,720,580-

客户存款净增加额

102,391,49267,054,309101,450,17571,013,444

收取的利息

28,417,35223,425,73927,012,20322,953,326

收取的手续费及佣金

4,047,2413,419,8643,877,8263,273,675

收到其他与经营活动有关的现金

888,7343,745,603527,6543,720,001

经营活动现金流入小计

214,208,043137,618,450204,517,729141,070,723
----------------------------------------------------------------

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第8页

上海银行股份有限公司合并现金流量表及现金流量表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年1月1日至2019年

6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

存放中央银行款项净增加额

-(189,646)-(199,975)

拆出资金净增加额

(27,463,397)(20,108,314)(26,706,874)(23,810,896)

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产净增加额

不适用

不适用

(4,655,623)(4,869,452)

买入返售金融资产净增加额

-(11,290,412)-(4,999,500)

客户贷款及垫款净增加额

(80,352,226)(117,417,703)(83,041,939)(117,014,033)

为交易目的而持有的金融资产

净增加额

(3,616,947)

不适用

不适用向中央银行借款净减少额

(2,939,810)
(13,335,000)-(13,300,000)-

拆入资金净减少额

-(4,618,440)-(3,736,331)

卖出回购金融资产款净减少额

-(31,890,719)-(31,890,719)

支付的利息

(17,115,938)(18,276,750)(16,933,884)(18,144,878)

支付的手续费及佣金

(325,653)(273,436)(318,006)(268,075)

支付给职工以及

为职工支付的现金

(3,016,718)(2,652,052)(2,853,861)(2,529,943)

支付的各项税费

(3,662,777)(4,809,014)(3,589,494)(4,809,008)

支付其他与经营活动

有关的现金

(14,290,879)(1,216,415)(14,242,878)(1,167,068)

经营活动现金流出小计

(163,179,535)(217,398,524)(163,926,746)(213,439,878)
----------------------------------------------------------------

经营活动产生 / (使用) 的现金

流量净额 五、48(1)

51,028,508(79,780,074)40,590,983(72,369,155)
----------------------------------------------------------------

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第9页

上海银行股份有限公司合并现金流量表及现金流量表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

2019年1月1日至2019年

6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金

267,024,619298,502,518255,377,037292,357,976

取得投资收益收到的现金

15,544,75717,159,59115,416,73017,304,935

处置长期资产收回的现金

1,3281,5731,3281,573

投资活动现金流入小计

282,570,704315,663,682270,795,095309,664,484
----------------------------------------------------------------

投资支付的现金

(300,935,281)(273,586,090)(279,526,283)(269,482,544)

购建长期资产支付的现金

(249,711)(222,583)(246,890)(216,755)

投资活动现金流出小计

(301,184,992)(273,808,673)(279,773,173)(269,699,299)
----------------------------------------------------------------

投资活动 (使用) / 产生的现金

流量净额

(18,614,288)41,855,009(8,978,078)39,965,185
----------------------------------------------------------------

筹资活动产生的现金流量:

发行债务证券收到的现金

402,250,393510,621,001401,233,098502,345,973

子公司吸收投资收到的现金

-1,475--

筹资活动现金流入小计

402,250,393510,622,476401,233,098502,345,973
----------------------------------------------------------------

偿还发行债务证券本金

支付的现金

(443,942,978)(471,530,987)(441,051,362)(467,457,495)

偿付发行债务证券利息

支付的现金

(3,820,284)(4,305,713)(3,629,637)(4,282,505)

分配股利支付的现金

(4,985)(16,324)(4,985)(5,938)

筹资活动现金流出小计

(447,768,247)(475,853,024)(444,685,984)(471,745,938)
----------------------------------------------------------------

筹资活动 (使用) / 产生的现金

流量净额

(45,517,854)34,769,452(43,452,886)30,600,035
----------------------------------------------------------------

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第10页

上海银行股份有限公司合并现金流量表及现金流量表 (续)(金额单位:人民币千元)

本集团 本行

附注

2019年1月1日至2019年

6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

汇率变动对现金及

现金等价物的影响

(6,567)114,094(1,352)112,077
----------------------------------------------------------------

现金及现金等价物净减少额 五、48(2)

(13,110,201)(3,041,519)(11,841,333)(1,691,858)

加:期初现金及现金等价物

余额

85,401,76585,072,92681,202,27981,721,170

期末现金及现金等价物余额 五、48(3)

72,291,56482,031,40769,360,94680,029,312

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

胡友联施红敏

公司盖章)董事长

(
行长
副行长兼首席财务官

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第11页

上海银行股份有限公司

合并股东权益变动表自2019年1月1日至2019年6月30日止期间 (未经审计)

(金额单位:人民币千元)

本集团

归属于母公司股东权益

附注股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计少数股东权益股东权益合计
2018年12月31日余额10,928,09919,957,17025,331,364627,45430,969,55425,804,75847,658,150161,276,549492,059161,768,608
会计政策变更二、1---1,813,324--(2,130,344)(317,020)(652)(317,672)
2019年1月1日余额10,928,09919,957,17025,331,3642,440,77830,969,55425,804,75845,527,806160,959,529491,407161,450,936
本期增减变动
1. 综合收益总额---496,321--10,713,56711,209,88826,11811,236,006
2. 利润分配

- 提取盈余公积 五、37

----5,304,132-(5,304,132)---
- 提取一般风险准备五、38-----2,619,536(2,619,536)---
- 对股东的分配五、39------(4,917,645)(4,917,645)(6,699)(4,924,344)
2019年6月30日余额10,928,09919,957,17025,331,3642,937,09936,273,68628,424,29443,400,060167,251,772510,826167,762,598

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

施红敏

胡友联(

公司盖章)董事长

副行长兼首席财务官

行长

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第12页

上海银行股份有限公司母公司股东权益变动表自2019年1月1日至2019年6月30日止期间 (未经审计)

(金额单位:人民币千元)

本行

附注 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

2018年12月31日余额

10,928,09919,957,17025,329,889499,25230,969,55425,630,00046,612,576159,926,540
会计政策变更---1,816,756--(2,034,756)(218,000)
2019年1月1日余额10,928,09919,957,17025,329,8892,316,00830,969,55425,630,00044,577,820159,708,540
本期增减变动
1. 综合收益总额---332,747--10,443,31510,776,062
2. 利润分配

- 提取盈余公积 五、37

----5,304,132-(5,304,132)-
- 提取一般风险准备五、38-----2,700,000(2,700,000)-
- 对股东的分配五、39------(4,917,645)(4,917,645)
2019年6月30日余额10,928,09919,957,17025,329,8892,648,75536,273,68628,330,00042,099,358165,566,957

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

施红敏

胡友联(

公司盖章)董事长

副行长兼首席财务官

行长

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第13页

上海银行股份有限公司

合并股东权益变动表自2018年1月1日至2018年6月30日止期间 (未经审计)

(金额单位:人民币千元)

本集团

归属于母公司股东权益

附注股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润小计少数股东权益股东权益合计
2018年1月1日余额7,805,78519,957,17028,452,203(571,337)26,435,30025,780,25639,125,759146,985,136456,267147,441,403
本期增减变动
1. 综合收益总额---237,278--9,371,7479,609,0258,3939,617,418
2. 股东投入资本
- 少数股东投入资本五、35--1,475----1,47530,70032,175

3. 利润分配

- 提取盈余公积五、37----4,534,254-(4,534,254)---
- 提取一般风险准备五、38-----13,620(13,620)---
- 对股东的分配五、39------(3,902,893)(3,902,893)(10,386)(3,913,279)
2018年6月30日余额7,805,78519,957,17028,453,678(334,059)30,969,55425,793,87640,046,739152,692,743484,974153,177,717

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

施红敏

胡友联(

公司盖章)董事长

副行长兼首席财务官

行长

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第14页

上海银行股份有限公司母公司股东权益变动表自2018年1月1日至2018年6月30日止期间 (未经审计)

(金额单位:人民币千元)

本行

附注股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
2018年1月1日余额7,805,78519,957,17028,452,203(789,144)26,435,30025,630,00038,409,281145,900,595
本期增减变动
1. 综合收益总额---367,638--9,228,4149,596,052
2. 利润分配
- 提取盈余公积五、37----4,534,254-(4,534,254)-

- 对股东的分配 五、39

------(3,902,893)(3,902,893)
2018年6月30日余额7,805,78519,957,17028,452,203(421,506)30,969,55425,630,00039,200,548151,593,754

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

施红敏

胡友联(

公司盖章)董事长

副行长兼首席财务官

行长

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第15页

上海银行股份有限公司

合并股东权益变动表2018年度 (经审计)(金额单位:人民币千元)

本集团

归属于母公司股东权益

附注 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计 少数股东权益 股东权益合计

2018年1月1日余额

7,805,78519,957,17028,452,203(571,337)26,435,30025,780,25639,125,759146,985,136456,267147,441,403

本年增减变动

1. 综合收益总额

---1,198,791--18,034,04019,232,83115,47819,248,309

2. 股东投入资本

- 少数股东投入资本 五、35

--1,475----1,47530,70032,175

3. 利润分配

- 提取盈余公积 五、37

----4,534,254-(4,534,254)---

- 提取一般风险准备 五、38

-----24,502(24,502)---

- 对股东的分配 五、39

------(4,942,893)(4,942,893)(10,386)(4,953,279)

4. 股东权益内部结转

- 资本公积转增股本 五、35

3,122,314-(3,122,314)-------

2018年12月31日余额

10,928,09919,957,17025,331,364627,45430,969,55425,804,75847,658,150161,276,549492,059161,768,608

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

施红敏

胡友联(

公司盖章)董事长

副行长兼首席财务官

行长

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第16页

上海银行股份有限公司母公司股东权益变动表

2018年度 (经审计)(金额单位:人民币千元)

本行

附注 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计

2018年1月1日余额

7,805,78519,957,17028,452,203(789,144)26,435,30025,630,00038,409,281145,900,595

本年增减变动

1. 综合收益总额

---1,288,396--17,680,44218,968,838

2. 利润分配

- 提取盈余公积 五、37

----4,534,254-(4,534,254)-

- 对股东的分配 五、38

------(4,942,893)(4,942,893)

3. 股东权益内部结转

- 资本公积转增股本 五、35

3,122,314-(3,122,314)-----
2018

31

日余额

10,928,09919,957,17025,329,889499,25230,969,55425,630,00046,612,576159,926,540

此财务报表已于2019年8月23日获董事会批准。

金煜

胡友联施红敏

公司盖章)董事长

(
行长
副行长兼首席财务官

刊载于第17页至第184页的财务报表附注为本财务报表的组成部分。

第17页

上海银行股份有限公司

财务报表附注(除特别注明外,金额单位为人民币千元)

一 银行基本情况

上海银行股份有限公司 (原名上海城市合作银行,以下简称“本行”或“上海银行”) 经中国人民银行 (以下简称“人行”) 批准于1996年1月30日在中华人民共和国 (以下简称“中国”) 上海市注册成立。于1998年7月16日,本行获得人行批准,由上海城市合作银行更名为上海银行股份有限公司。本行经原中国银行业监督管理委员会 (以下简称“原银监会”) 批准持有B0139H231000001号金融许可证,并经上海市工商行政管理局核准领取了统一社会信用代码为91310000132257510M的企业法人营业执照。

于1999年,经本行股东大会通过并经人行上海分行《关于同意上海银行增资扩股的批复》 (上海银复 [1999] 722号) 批准,本行将注册资本由人民币16.06亿元增加到人民币20亿元。本行以每股人民币2.12元的价格增发每股面值为人民币1元的3.94亿股普通股。

于2001年,经本行股东大会通过并经人行上海分行《关于上海银行增资扩股方案的批复》 (上海银复 [2001] 436号) 批准,本行以每股人民币2.49元的价格增发每股面值为人民币1元的6亿股普通股,本行的注册资本相应由人民币20亿元增加到人民币26亿元。

于2010年,经本行股东大会通过并经原银监会《关于上海银行定向增发股份方案及有关股东资格的批复》 (银监复 [2010] 62号) 批准,本行将注册资本由人民币26亿元增加到人民币29亿元。本行以每股人民币12.43元的价格定向增发每股面值为人民币1元的3亿股普通股。

于2010年,经本行股东大会通过并经原银监会《关于上海银行变更注册资本的批复》 (银监复[2010] 188号) 批准,本行将人民币13.34亿元资本公积转增股本 (转增比例为每1股转增0.46股,转增股份数量为13.34亿股) ,本行的注册资本相应由人民币29亿元增加到人民币42.34亿元。

于2013年,经本行股东大会通过并经原银监会上海监管局《关于上海银行股份有限公司定向增发股份方案及股东资格的批复》(沪银监复 [2013] 833号) 批准,本行以每股人民币13.90元的价格定向增发每股面值为人民币1元的4.70亿股普通股。本行于2014年2月领取了更新的营业执照,注册资本由人民币42.34亿元相应增加到人民币47.04亿元。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第18页

经本行股东大会通过并经原银监会上海监管局《上海银监局关于上海银行股份有限公司定向增发股份方案第一期认购安排及相关股东资格的批复》 (沪银监复 [2014] 908号) 及《上海银监局关于上海银行股份有限公司定向增发股份方案第二期认购安排的批复》 (沪银监复 [2015] 339号) 批准,本行以每股人民币16.57元的价格于2014年及2015年分两期定向增发每股面值为人民币1元的7亿股普通股。本行于2015年6月领取了更新的营业执照,注册资本由人民币

47.04亿元相应增加到人民币54.04亿元。

经本行股东大会通过并经中国证券监督管理委员会 (以下简称“证监会”) 《关于核准上海银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》 (证监许可 [2016] 1638号) 批准,本行以每股发行价格人民币17.77元于2016年11月首次公开发行人民币普通股 (A股) 60,045万股,并于2016年11月16日起在上海证券交易所上市交易。此次公开发行股份增加注册资本人民币6.00亿元,变更后的注册资本为人民币60.04亿元。本行A股股票股份代号为601229。

于2017年,经本行股东大会通过并经原银监会上海监管局《上海银监局关于同意上海银行变更注册资本的批复》(沪银监复 [2017] 398号) 批准,本行以2016年12月31日总股本6,004,450,000股为基数,以资本公积向全体股东按每10股转增3股,增加注册资本人民币1,801,335,000元,变更后的注册资本为人民币7,805,785,000元。此外,经本行股东大会通过并经证监会《关于核准上海银行股份有限公司非公开发行优先股的批复》 (证监许可[2017]2197号) 批准,于2017年本行以每股发行价人民币100元非公开发行2亿股优先股。

于2018年,经本行股东大会通过并经原银监会上海监管局《上海银监局关于同意上海银行变更注册资本的批复》(沪银监复〔2018〕517号) 批准,本行以2017年12月31日总股本7,805,785,000股为基数,以资本公积向全体股东按每10股转增4股,增加注册资本人民币3,122,314,000元,变更后的注册资本为人民币10,928,099,000元。

就本财务报表而言,中国内地不包括中国香港特别行政区 (以下简称“香港”) 、中国澳门特别行政区 (以下简称“澳门”) 及台湾;中国境外指香港、澳门、台湾以及其他国家和地区。

本行及子公司 (以下合称“本集团”) 的主要经营范围包括批发金融业务、零售金融业务、投资银行业务,并提供资产管理及其他金融服务。

二 财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明

本财务报表按照中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”) 颁布的企业会计准则的要求编制。

本财务报表以持续经营为基础列报。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第19页

本财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第32号—中期财务报告》的要求列示,并不包括在年度财务报表中列示的所有信息和披露内容。本财务报表应与本集团2018年度财务报表一并阅读。

本集团于自2019年1月1日起执行了财政部于近年颁布的以下企业会计准则及报表格式修订:

- 《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量 (修订)》- 《企业会计准则第23号——金融资产转移 (修订)》- 《企业会计准则第24号——套期会计 (修订)》- 《企业会计准则第37号——金融工具列报 (修订)》(以上4项统称“新金融工具准则”)- 《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会 [2018] 36号) (“新金融企业

财务报表格式”)- 《企业会计准则第7 号——非货币性资产交换 (修订)》(“准则7号(2019)”)- 《企业会计准则第12 号——债务重组 (修订)》(“准则12号(2019)”)

1 新金融工具准则与新金融企业财务报表格式

新金融工具准则修订了财政部于2006年颁布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》和《企业会计准则第24号——套期保值》以及财政部于2014年修订的《企业会计准则第37号——金融工具列报》 (统称“原金融工具准则”) 。

新金融工具准则将金融资产划分为三个基本分类:(1) 以摊余成本计量的金融资产; (2) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产;及 (3) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。在新金融工具准则下,金融资产的分类是基于本集团管理金融资产的业务模式及该资产的合同现金流量特征而确定。新金融工具准则取消了原金融工具准则中规定的持有至到期投资、贷款和应收款项及可供出售金融资产三个分类类别。根据新金融工具准则,嵌入衍生工具不再从金融资产的主合同中分拆出来,而是将混合金融工具整体适用关于金融资产分类的相关规定。

新金融工具准则以“预期信用损失”模型替代了原金融工具准则中的“已发生损失”模型。“预期信用损失”模型要求持续评估金融资产的信用风险,因此在新金融工具准则下,本集团信用损失的确认时点早于原金融工具准则。

新金融工具准则对指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、财务担保负债以及贷款承诺的后续计量进行了修订。除此之外,新金融工具准则对金融负债的会计政策并无实质性改变。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第20页

本集团按照新金融工具准则的衔接规定,对新金融工具准则施行日 (即2019年1月1日) 未终止确认的金融工具的分类和计量 (含减值) 进行追溯调整。本集团未调整比较财务报表数据,将金融工具的原账面价值和在新金融工具准则施行日的新账面价值之间的差额计入期初留存收益或其他综合收益。

本集团按照新金融企业财务报表格式,根据重要性原则并结合本集团实际情况对相关的财务报表项目进行了调整。

下表列示了新金融工具准则和新金融企业财务报表格式的相关要求对本集团于2019年1月1日相关资产与负债项目的影响:

2018年12月31日 重分类 重新计量 2019年1月1日

资产

现金及存放中央银行款项
145,105,77560,274(4)145,166,045
存放同业及其他金融机构款项
15,090,43059,378(39,264)15,110,544
拆出资金
115,344,352626,023(329,227)115,641,148
以公允价值计量且其变动计入当期损

益的金融资产

17,874,361(17,874,361)-

不适用

买入返售金融资产36,368,624180,463(871,224)35,677,863
应收利息
9,760,277(9,760,277)-

不适用

发放贷款和垫款818,360,1962,871,8081,637,757822,869,761
金融投资:

- 交易性金融资产 不适用

351,389,625497,239351,886,864
-

债权投资

不适用

466,131,4681,765,278467,896,746

- 其他债权投资 不适用

46,711,070403,65747,114,727

- 其他权益工具投资 不适用

612,1531,440613,593
可供出售金融资产
401,779,521(401,779,521)-

不适用

持有至到期投资310,643,240(310,643,240)-

不适用

应收款项类投资128,764,840(128,764,840)-

不适用

递延所得税资产9,690,070-95,4259,785,495
其他资产
11,035,163179,977(2,535)11,212,605
小计
2,019,816,849-3,158,5422,022,975,391
----------------------------------------------
负债类
向中央银行借款
102,942,0001,480,501-104,422,501
同业及其他金融机构存放款项
368,968,3502,373,661-371,342,011
拆入资金
68,336,138412,362-68,748,500
卖出回购金融资产款61,151,25835,052-61,186,310
吸收存款
1,042,489,60512,619,625-1,055,109,230
应付利息17,383,127(17,383,127)-

不适用

预计负债
-30,7133,476,2143,506,927
已发行债务证券
189,375,530461,926-189,837,456
其他负债
6,527,355(30,713)-6,496,642
小计
1,857,173,363-3,476,2141,860,649,577
----------------------------------
对期初股东权益的影响

合计

-(317,672)

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第21页

下表将本集团按照原准则计量列示的金融资产账面价值调整为2019年1月1日过渡至按照新准则计量列示的账面价值:

2018年12月31日 重分类 重新计量 2019年1月1日

以摊余成本计量的金融资产
现金及存放中央银行款项

按原准则列示的余额

145,105,775

加:自应收利息转入

i60,274

重新计量:预期信用损失准备

(4)

按新准则列示的余额

145,166,045
存放同业及其他金融机构款项

按原准则列示的余额

15,090,430

加:自应收利息转入

i59,378

重新计量:预期信用损失准备

(39,264)

按新准则列示的余额

15,110,544
拆出资金

按原准则列示的余额

115,344,352

加:自应收利息转入

i626,023

重新计量:预期信用损失准备

(329,227)

按新准则列示的余额

115,641,148
买入返售金融资产

按原准则列示的余额

36,368,624

加:自应收利息转入

i180,463

重新计量:预期信用损失准备

(871,224)

按新准则列示的余额

35,677,863
应收利息
i

按原准则列示的余额

9,760,277
减:转出至现金及存放中央银行款项(60,274)

减:转出至存放同业款项

(59,378)

减:转出至拆出资金

(626,023)

减:转出至买入返售金融资产

(180,463)

减:转出至发放贷款和垫款

(2,871,808)

减:转出至交易性金融资产

(275,179)

减:转出至债权投资

(4,858,256)

减:转出至其他债权投资

(641,943)

减:转出至其他资产

(186,953)

按新准则列示的余额

不适用

发放贷款和垫款

按原准则列示的余额

818,360,196

加:自应收利息转入

i2,871,808

减:转出至以公允价值计量且其变

动计入其他综合收益的发放贷款和垫款

ii(38,472,595)

减:转出至以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款

iii(783,147)

重新计量:转回原准则下减值准备

898,651

按新准则列示的余额

782,874,913

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第22页

2018年12月31日 重分类 重新计量 2019年1月1日

债权投资

按原准则列示的余额

不适用

加:自可供出售金融资产转入

iv25,109,386

加:自持有至到期投资转入

v307,445,012

加:自应收款项类投资转入

v128,718,814

加:自应收利息转入

i4,858,256

重新计量:转回原准则下减值准备

1,765,278

按新准则列示的余额

467,896,746
持有至到期投资

按原准则列示的余额

310,643,240

减:转出至交易性金融资产

vi(3,198,228)

减:转出至债权投资

v(307,445,012)

按新准则列示的余额

不适用

应收款项类投资

按原准则列示的余额

128,764,840

减:转出至交易性金融资产

vi(46,026)

减:转出至债权投资

v(128,718,814)

按新准则列示的余额

不适用

其他资产

按原准则列示的余额

11,035,163

加:自应收利息转入

i186,953

减:转出至交易性金融资产

vi(6,976)

重新计量:预期信用损失准备

(2,535)

按新准则列示的余额

11,212,605
以摊余成本计量的金融资产小计
1,590,472,897(18,314,708)1,421,6751,573,579,864
--------------------------------------------------------------------

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第23页

2018年12月31日 重分类 重新计量 2019年1月1日

以公允价值计量且其变动计入当期损

益的金融资产

以公允价值计量且其变动计入当期损

益的金融资产

按原准则列示的余额

17,874,361

减:转出至交易性金融资产

vii(17,874,361)

按新准则列示的余额

不适用

交易性金融资产

按原准则列示的余额

不适用

加:自以公允价值计量且其变动计

入当期损益的金融资产转入

vii17,874,361

加:自可供出售金融资产转入

vi329,988,855

加:自持有至到期投资转入

vi3,198,228

加:自应收款项类投资转入

vi46,026

加:自其他资产转入

vi6,976

加:自应收利息转入

i275,179

重新计量:转回原准则下减值准备

1,501,479

重新计量:由摊余成本转为以公允

价值计量

(1,004,240)

按新准则列示的余额

351,886,864
发放贷款和垫款

按原准则列示的余额

-

加:自以摊余成本计量的发放贷款

和垫款转入

iii783,147

重新计量:转回原准则下减值准备

35,574

重新计量:由摊余成本转为以公允

价值计量

3,525

按新准则列示的余额

822,246
以公允价值计量且其变动计入当期损

益的金融资产小计

17,874,361334,298,411536,338352,709,110
--------------------------------------------------------------------

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第24页

注 2018年12月31日 重分类 重新计量 2019年1月1日

以公允价值计量且其变动计入其他综

合收益的金融资产

发放贷款和垫款

按原准则列示的余额

-

加:自以摊余成本计量的发放贷款和垫款转入

ii38,472,595

重新计量:转回原准则下减值准备

580,318

重新计量:由摊余成本转为以公允

价值计量

119,689

按新准则列示的余额

39,172,602
其他债权投资

按原准则列示的余额

不适用

加:自可供出售金融资产转入

viii46,069,127

加:自应收利息转入

i641,943

重新计量:转回原准则下减值准备

403,657

按新准则列示的余额

47,114,727
其他权益工具投资

按原准则列示的余额

不适用

加:自可供出售金融资产转入

ix612,153

重新计量:转回原准则下减值准备

1,440

按新准则列示的余额

613,593
可供出售金融资产

按原准则列示的余额

401,779,521

减:转出至交易性金融资产

vi(329,988,855)

减:转出至债权投资

iv(25,109,386)

减:转出至其他债权投资

viii(46,069,127)

减:转出至其他权益工具投资

ix(612,153)

按新准则列示的余额

不适用

以公允价值计量且其变动计入其他综

合收益的金融资产小计

401,779,521(315,983,703)1,105,10486,900,922
--------------------------------------------------------------------
递延所得税资产

按原准则列示的余额

9,690,070

重新计量

95,425

按新准则列示的余额

9,785,495
----------------------------------------------------------------------------------------
合计2,019,816,849-3,158,5422,022,975,391

(i) 根据新金融企业财务报表格式的要求,本集团将基于实际利率法计提的金融工具利息重

分类至相应金融工具的账面余额中,相关金融工具已到期可收取但尚未收到的利息,重分类至其他资产列示。

(ii) 本集团持有的部分发放贷款和垫款,于新金融工具准则施行日持有该资产的业务模式

为同时以收取合同现金流量和出售金融资产为目的,且其合同现金流量特征被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融工具准则规定转为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益,并根据新金融企业财务报表格式的要求重分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第25页

(iii) 本集团持有的部分发放贷款和垫款,其合同现金流量特征不被认定为仅为对本金和以未

偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融工具准则规定转为以公允价值计量且其变动计入当期损益,并根据新金融企业财务报表格式的要求重分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款。

(iv) 本集团原在可供出售金融资产核算的部分债务工具投资,于新金融工具准则施行日持有

该资产的业务模式是以仅收取合同现金流量为目的,且其合同现金流量特征被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融工具准则规定转为以摊余成本计量,并根据新金融企业财务报表格式的规定重分类为债权投资。该类债务工具于2019年6月30日的公允价值为人民币237.24亿元。假设这些金融资产没有在过渡至新金融工具准则时进行重分类,本期间其公允价值变动在其他综合收益中确认的利得不重大。

(v) 根据新金融企业财务报表格式的规定,持有至到期投资和应收款项类投资科目不再使

用,本集团原在持有至到期投资和应收款项类投资核算的部分债务工具投资已重分类至债权投资,但其计量方式没有变化。

(vi) 本集团原在持有至到期投资、应收款项类投资、可供出售金融资产和其他资产核算的部

分金融工具,其合同现金流量特征不被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融工具准则规定转为以公允价值计量且其变动计入当期损益,并根据新金融企业财务报表格式的要求重分类为交易性金融资产。该类重新分类及计量的金融资产包括于新金融工具准则施行日本集团未选择指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性股权投资人民币0.94亿元。

(vii) 根据新金融企业财务报表格式的要求,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资

产科目不再使用,本集团原在以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产核算的投资已重分类至交易性金融资产,但其计量方式没有变化。

本集团持有的部分债务工具投资,在原金融工具准则下指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。在新金融工具准则下,相关资产不再满足指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的标准,本集团撤销对上述金融资产的指定。其合同现金流量特征不被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融工具准则规定以公允价值计量且其变动计入当期损益,并根据新金融企业财务报表格式的要求重分类为交易性金融资产。

(viii) 根据新金融企业财务报表格式的要求,可供出售金融资产科目不再使用,本集团原在可

供出售金融资产核算的部分债务工具投资已重分类至其他债权投资,但其计量方式没有变化。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第26页

(ix) 于新金融工具准则施行日,本集团选择将原在可供出售金融资产核算的部分非交易性股

权投资不可撤销地指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益,并根据新金融企业财务报表格式的规定重分类为其他权益工具投资。

下表将2018年12月31日根据原金融工具准则已发生损失模型计量的减值准备调整为2019年1月1日根据新金融工具准则预期信用损失模型计量的损失准备及预计负债:

按原金融工具准则计提的减值准备 / 按或有事项准

则确认的预计负债2018年12月31日

重分类

重新计量

按新金融工具准则计提的损失准备 / 预计负债

2019年1月1日

以摊余成本计量的金融资产
现金及存放中央银行款项--44
存放同业及其他金融机构款项--39,26439,264
拆出资金36,223-329,227365,450
买入返售金融资产
230,418-871,2241,101,642
发放

贷款和垫款

32,335,459(615,892)(898,651)30,820,916
债权投资

不适用

6,043,563(1,765,278)4,278,285
持有至到期投资
827,419(827,419)-

不适用

应收款项类投资6,010,530(6,010,530)-

不适用

其他资产134,810(98,334)2,53539,011
小计39,574,859(1,508,612)(1,421,675)36,644,572
--------------------------------------------------------------------
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的金融资产

发放贷款和垫款-580,3181,044,9701,625,288
可供出售金融资产1,013,856(1,013,856)-

不适用

不适用

其他债权投资403,657(44,694)358,963
其他权益工具投资

不适用

1,440(1,440)

不适用

小计1,013,856(28,441)998,8361,984,251
--------------------------------------------------------------------
预计负债-30,7133,476,2143,506,927
----------------------------------------------------------------------------------------
合计40,588,715(1,506,340)3,053,37542,135,750

2 准则7号 (2019)

准则7号 (2019) 细化了非货币性资产交换准则的适用范围,明确了换入资产的确认时点和换出资产的终止确认时点并规定了两个时点不一致时的会计处理方法,修订了以公允价值为基础计量的非货币性资产交换中同时换入或换出多项资产时的计量原则,此外新增了对非货币资产交换是否具有商业实质及其原因的披露要求。

准则7号 (2019) 自2019年6月10日起施行,对2019年1月1日至准则施行日之间发生的非货币性资产交换根据该准则规定进行调整,对2019 年1月1日之前发生的非货币性资产交换,不再进行追溯调整。采用该准则未对本集团的财务状况和经营成果产生重大影响。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第27页

3 准则12号 (2019)

准则12号 (2019) 修改了债务重组的定义,明确了该准则的适用范围,并规定债务重组中涉及的金融工具的确认、计量和列报适用金融工具相关准则的规定。对于以资产清偿债务方式进行债务重组的,准则12号 (2019) 修改了债权人受让非金融资产初始确认时的计量原则,并对于债务人在债务重组中产生的利得和损失不再区分资产转让损益和债务重组损益两项损益进行列报。对于将债务转为权益工具方式进行债务重组的,准则12号 (2019) 修改了债权人初始确认享有股份的计量原则,并对于债务人初始确认权益工具的计量原则增加了指引。

准则12号 (2019) 自2019年6月17日起施行,对2019年1月1日至准则施行日之间发生的债务重组根据该准则规定进行调整,对2019年1月1日之前发生的债务重组,不再进行追溯调整。采用该准则未对本集团的财务状况和经营成果产生重大影响。

三 银行重要会计政策、会计估计

本财务报表所采用的会计政策除上述新执行的企业会计准则及报表格式修订以外,与编制2018年度财务报表的会计政策相一致。

四 税项

本行及中国境内子公司适用的主要税种及其税率列示如下:

税种计缴标准

增值税 按税法规定计算应税收入的6%计算销项税额,在扣除当期允许抵扣

的进项税额后,差额部分为应交增值税。部分销售货物和应税劳务收入按3% - 17%计算销项税额城市维护建设税 应交增值税的1% - 7%教育费附加 应交增值税的4% - 5%所得税 应纳税所得额的25%

本行子公司上海闵行上银村镇银行股份有限公司 (以下简称“闵行村镇”) 、江苏江宁上银村镇银行股份有限公司 (以下简称“江宁村镇”) 、崇州上银村镇银行股份有限公司 (以下简称“崇州村镇”) 和浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司 (以下简称“衢江村镇”) 使用简易计税方法按应税收入的3%计算缴纳增值税。

中国境外子公司按当地规定缴纳所得税及其他税费。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第28页

五 财务报表主要项目附注

1 现金及存放中央银行款项

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

库存现金

1,700,5632,127,633
--------------------------------------------

存放境内中央银行款项

- 法定存款准备金

(i)115,072,285118,433,114

- 超额存款准备金

(ii)21,389,15024,257,734

- 财政性存款

136,443172,986

- 外汇风险准备金

(iii)356,35692,842

存放境外中央银行款项

(iv)11,50921,466

小计

136,965,743142,978,142
--------------------------------------------

应计利息

53,811

不适用

--------------------------------------------

减:减值准备 五、21

(2)-
--------------------------------------------

账面价值

138,720,115145,105,775

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第29页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

库存现金

1,690,8622,114,180
--------------------------------------------

存放境内中央银行款项

- 法定存款准备金

(i)114,806,309118,180,554

- 超额存款准备金

(ii)21,306,58824,126,432

- 财政性存款

136,443172,986

- 外汇风险准备金

(iii)356,35692,842

小计

136,605,696142,572,814
--------------------------------------------

应计利息

53,790

不适用

--------------------------------------------

合计

138,350,348144,686,994

(i) 存放境内中央银行法定存款准备金是本集团按规定缴存人行的存款准备金,于资产负债

表日,本行及相关中国境内子公司的存款准备金具体缴存比率为:

2019年6月30日

2018年12月31日

人民币存款缴存比率
8.0%-11.0%9.0%-12.0%
外币存款缴存比率
5.0%5.0%

(ii) 超额存款准备金指存放于人行用作资金清算用途的资金。

(iii) 外汇风险准备金是本集团根据人行发布的相关通知按照远期售汇业务的相关情况缴存的

款项。

(iv) 存放境外中央银行款项是境外子公司存放于境外中央银行用作资金清算用途的资金。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第30页

2 存放同业及其他金融机构款项

按机构类型及所在地区分析

本集团

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

6,431,7996,846,596

- 其他金融机构

3,563,0074,304,178

中国境外

- 银行

3,675,1553,939,656

合计

13,669,96115,090,430

应计利息

38,555

不适用减:减值准备 五、21

(67,562)-

账面价值

13,640,95415,090,430

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第31页

本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

5,301,4176,186,608

- 其他金融机构

3,554,0734,302,018

中国境外

- 银行

3,221,2492,731,245

合计

12,076,73913,219,871

应计利息

34,167

不适用减:减值准备 五、21

(64,725)-

账面价值

12,046,18113,219,871

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第32页

3 拆出资金

按机构类型及所在地区分析

本集团

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

1,030,1331,375,900

- 其他金融机构

139,920,304110,694,805

中国境外

- 银行

1,736,3172,277,945

- 其他金融机构

1,030,1331,031,925

合计

143,716,887115,380,575

应计利息

851,816

不适用减:减值准备 五、21

(552,605)(36,223)

账面价值

144,016,098115,344,352

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第33页

本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

1,030,1331,375,900

- 其他金融机构

139,810,366110,584,950

中国境外

- 银行

-756,745

- 其他金融机构

1,030,1331,031,925

合计

141,870,632113,749,520

应计利息

851,315

不适用减:减值准备 五、21

(550,585)(32,683)

账面价值

142,171,362113,716,837

于2019年6月30日,本集团向自身发起设立的非保本理财产品拆出资金余额为人民币139.59亿元 (2018年12月31日:人民币149.51亿元) 。2019年上半年,本集团向自身发起设立的非保本理财产品拆出资金的最大敞口为人民币139.59亿元 (2018年:人民币223.17亿元) 。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第34页

4 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

交易性债务工具

- 政府

不适用

687,875

- 政策性银行

不适用

3,356,693

- 商业银行及其他金融机构

不适用

750,023

- 其他机构

不适用

(i)12,697,506

小计

不适用

(ii)17,492,097
--------------------------------------------

交易性权益工具

- 股票

不适用

(iii)173,748

- 基金

不适用

(iv)167,838

- 其他

不适用

20,675

小计

不适用

362,261
--------------------------------------------

指定以公允价值计量且其变动

计入当期损益的债务工具

- 其他机构

不适用

(ii)20,003
--------------------------------------------

合计

不适用

17,874,361

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第35页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

交易性债务工具

- 政府

不适用

671,015

- 政策性银行

不适用

3,356,693

- 商业银行及其他金融机构

不适用

750,023

- 其他机构

不适用

(i)12,697,506

合计

不适用

(ii)17,475,237

(i) 交易性债务工具投资中其他机构发行部分主要为各类境内企业发行的债券。

(ii) 上述交易性债务工具投资主要为在中国境内银行间债券市场交易的债券及票据。上述指

定以公允价值计量且其变动计入当期损益的债务工具主要为境外其他机构发行的非上市人民币票据。

(iii) 上述交易性股票投资主要为中国境内发行的上市股票。

(iv) 上述交易性基金投资均为中国境内发行的非上市基金。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第36页

5 衍生金融资产及衍生金融负债

本集团

2019年6月30日

名义金额 公允价值

资产 负债

利率衍生工具

1,410,732,4725,839,862(6,048,888)

货币衍生工具

959,867,2065,567,670(4,623,014)

商品衍生工具

11,616,474413,660(501,061)

其他衍生工具

38,584-(806)

合计

2,382,254,73611,821,192(11,173,769)

2018年12月31日

名义金额 公允价值

资产 负债

利率衍生工具

1,262,722,18732,024(41,906)

货币衍生工具

400,245,4271,205,555(781,442)

商品衍生工具

5,949,105-(5,935)

其他衍生工具

62,60037(357)

合计

1,668,979,3191,237,616(829,640)

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第37页

本行

2019年6月30日

名义金额 公允价值

资产 负债

利率衍生工具

1,409,679,3805,832,645(6,047,505)

货币衍生工具

953,474,7955,554,648(4,601,900)

商品衍生工具

11,616,474413,660(501,061)

其他衍生工具

30,000-(82)

合计

2,374,800,64911,800,953(11,150,548)

2018年12月31日

名义金额 公允价值

资产 负债

利率衍生工具

1,261,667,30818,239(36,802)

货币衍生工具

392,086,9411,190,536(744,000)

商品衍生工具

5,949,105-(5,935)

其他衍生工具

62,60037(357)

合计

1,659,765,9541,208,812(787,094)

衍生金融工具的名义金额仅指在资产负债表日尚未完成的合同交易量,并不代表所承担的市场风险金额。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第38页

6 买入返售金融资产

(1) 按买入返售的担保物类型分析

本集团

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

证券

- 政府债券

3,186,9004,455,000

- 银行及其他金融机构债券

1,271,3403,205,800

- 其他机构债券

-5,999,400
小计
4,458,24013,660,200
银行存单
9,249,45014,744,316
股权
1,288,4008,194,526
合计
14,996,09036,599,042
应计利息
1,689

不适用

五、21

减:减值准备(240,061)(230,418)
账面价值
14,757,71836,368,624

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第39页

本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

证券

- 政府债券

3,186,9004,455,000

- 银行及其他金融机构债券

1,271,3403,205,800

- 其他机构债券

-5,999,400
小计
4,458,24013,660,200
银行存单
9,249,45014,744,316
合计
13,707,69028,404,516
应计利息

1,689不适用

减:减值准备

五、21

(85,887)-
账面价值
13,623,49228,404,516

(2) 按交易对手类型及所在地区分析

本集团

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

3,972,6004,951,000

- 其他

11,023,49031,648,042
合计
14,996,09036,599,042
应计利息

1,689不适用

减:减值准备

五、21

(240,061)(230,418)
账面价值
14,757,71836,368,624

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第40页

本行

附注

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

3,972,6004,951,000

- 其他

9,735,09023,453,516
合计
13,707,69028,404,516
应计利息
1,689

不适用

五、21

减:减值准备(85,887)-
账面价值
13,623,49228,404,516

7 应收利息

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具投资

不适用

5,801,284

发放贷款和垫款

不适用

3,032,855

拆出资金

不适用

626,023

买入返售金融资产

不适用

180,463

存放中央银行款项和存放

同业及其他金融机构款项

不适用

119,652

合计

不适用

9,760,277

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第41页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具投资

不适用

5,748,488

发放贷款和垫款

不适用

2,936,431

拆出资金

不适用

626,505

买入返售金融资产

不适用

161,646

存放中央银行款项和存放

同业及其他金融机构款项

不适用

113,907

合计

不适用

9,586,977

2019年1月1日起,本集团根据新金融企业财务报表格式的要求,基于实际利率法计提的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中,不再单独列示“应收利息”项目。金融工具已到期可收取但尚未收到的利息,在“其他资产”项目中列示。本集团未重述前期比较数。

8 发放贷款和垫款

(1) 按计量方式分析

本集团 本行

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

发放贷款和垫款

- 以摊余成本计量

(i)867,062,658850,695,655851,045,733831,125,984

- 以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益

(ii)57,713,377

不适用

不适用- 以公允价值计量且其变动计入当期损益

57,713,377
(iii)714,892

不适用

不适用

714,892
合计
925,490,927850,695,655909,474,002831,125,984
应计利息
3,614,020

不适用

不适用

3,526,928
减:

贷款损失准备- 以摊余成本计量的发放贷款和垫款

(34,464,324)(32,335,459)(34,154,507)(31,971,021)
账面价值
894,640,623818,360,196878,846,423799,154,963

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第42页

(i) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款

本集团 本行

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

公司贷款和垫款
576,004,882534,269,554560,918,152515,703,898
--------------------------------------------------------
个人贷款和垫款

- 个人消费贷款

163,447,177157,475,662163,096,727157,059,630

- 住房按揭贷款

80,201,01972,768,99980,157,49072,735,842

- 信用卡

31,929,46930,953,02531,929,46930,953,025

- 个人经营性贷款

14,934,49615,623,53014,409,14315,087,765
小计
290,512,161276,821,216289,592,829275,836,262
--------------------------------------------------------
票据贴现
545,61539,604,885534,75239,585,824
--------------------------------------------------------
以摊余成本计量的贷款和

垫款总额

867,062,658850,695,655851,045,733831,125,984

(ii) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款

本集团 本行

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

票据贴现
57,713,377

不适用

不适用

57,713,377

(iii) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款

本集团 本行

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

公司贷款和垫款
714,892

不适用

不适用

714,892

于资产负债表日,上述发放贷款和垫款中有部分用于回购协议交易的质押,详见附注

十、1。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第43页

(2) 按担保方式分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

信用贷款
312,784,429294,628,602
保证贷款
176,040,433159,186,326
抵押贷款
295,720,429275,575,575
质押贷款
140,945,636121,305,152
合计
925,490,927850,695,655
应计利息
3,614,020

不适用

减:贷款损失准备(34,464,324)(32,335,459)
账面价值
894,640,623818,360,196

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

信用贷款
310,607,341292,648,265
保证贷款
165,965,913149,699,190
抵押贷款
294,459,766274,543,166
质押贷款
138,440,982114,235,363
合计
909,474,002831,125,984
应计利息
3,526,928

不适用

减:贷款损失准备(34,154,507)(31,971,021)
账面价值878,846,423799,154,963

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第44页

(3) 按客户行业分布情况分析

2019年6月30日 2018年12月31日

本集团 本行 本集团 本行

金额

%

金额

金额

%%

金额

%
房地产业

172,699,739 18.66

169,029,447

18.59 128,229,633 15.07 124,123,624 14.93

141,433,564 15.28

租赁和商务服务业

140,084,052

15.40 122,709,591 14.42 121,372,242 14.60

制造业

58,457,786 6.32 57,458,623 6.32 65,573,181 7.71 65,258,177 7.85

53,855,760 5.82 53,542,013 5.89 48,972,712 5.76 48,597,685 5.85

公用事业
批发和零售业

48,885,622 5.28 47,878,091 5.26 51,152,970 6.01 49,940,265 6.01

21,196,574 2.29 20,518,684 2.26 25,368,172 2.98 25,099,966 3.02

建筑业
金融业

18,845,111 2.04 13,283,621 1.46 23,517,516 2.76 14,788,720 1.78

18,193,339 1.97 18,129,554 1.99 16,646,874 1.96 16,119,544 1.94

信息传输、软件和信息技术服务业
文化、体育和娱乐业

10,721,501

1.16 10,625,866 1.17 11,225,369 1.32 11,128,465 1.34

交通运输、仓储和邮政业

9,847,470 1.06 9,386,760 1.03 15,249,265 1.79 14,774,939 1.78

6,160,836 0.67 5,539,529 0.61 5,557,595 0.65 4,801,151 0.58

教育及科研
采矿业

5,266,748 0.57 5,266,748 0.58 6,904,682 0.81 6,904,682 0.83

5,178,812 0.56 5,125,512 0.56 6,248,852 0.73 6,099,405 0.73

农、林、牧、渔业
其他

5,976,912 0.64 5,764,544 0.64 6,913,142 0.83 6,695,033 0.81

公司贷款和垫款小计

576,719,774 62.32

561,633,044

61.76

534,269,55462.80515,703,89862.05
个人贷款和垫款

290,512,161 31.39

289,592,829

31.84

276,821,21632.54275,836,26233.19
票据贴现

58,258,992 6.29 58,248,129 6.40

39,604,8854.6639,585,8244.76
合计
925,490,927100.00909,474,002100.00850,695,655100.00831,125,984100.00
应计利息
3,614,0203,526,928

不适用

不适用

减:贷款损失准备
(34,464,324)(34,154,507)(32,335,459)(31,971,021)
账面价值
894,640,623878,846,423818,360,196799,154,963

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第45页

(4) 按地区分布情况分析

2019年6月30日 2018年12月31日

本集团 本行 本集团 本行

上海地区
456,653,853454,913,346423,022,897421,442,898
长三角地区

(除上海地区)

176,709,143176,339,223158,915,211158,510,797
珠三角地区

(含香港)

160,019,284146,405,481143,944,535126,686,014
环渤海地区
102,122,280102,122,28097,434,52297,434,522
中西部地区
29,986,36729,693,67227,378,49027,051,753
合计
925,490,927909,474,002850,695,655831,125,984
应计利息
3,614,0203,526,928

不适用 不适用

减:贷款损失准备(34,464,324)(34,154,507)(32,335,459)(31,971,021)
账面价值
894,640,623878,846,423818,360,196799,154,963

(5) 已逾期贷款 (未含应计利息) 按担保方式及逾期期限分析

本集团

2019年6月30日

逾期3个月以内 (含3个月)

逾期3个月至1年 (含1年)

逾期1年至3年 (含3年) 逾期3年以上 合计

信用贷款
2,370,7071,814,79391,374-4,276,874
保证贷款
591,6833,743,9062,083,74245,1656,464,496
抵押贷款
1,849,162821,515609,28590,3513,370,313
质押贷款
33,681710,95974,749-819,389
合计
4,845,2337,091,1732,859,150135,51614,931,072

2018年12月31日

逾期3个月以内 (含3个月)

逾期3个月至1年 (含1年)

逾期1年至3年 (含3年) 逾期3年以上 合计

信用贷款
1,841,6481,166,12059,786-3,067,554
保证贷款
2,481,8882,765,696581,50314,8045,843,891
抵押贷款
1,648,2202,155,983524,149105,8454,434,197
质押贷款
701,323164,58878,49058,4801,002,881
合计
6,673,0796,252,3871,243,928179,12914,348,523

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第46页

本行

2019年6月30日

逾期3个月以内 (含3个月)

逾期3个月至1年 (含1年)

逾期1年至3年 (含3年) 逾期3年以上 合计

信用贷款
2,370,3531,814,59791,374-4,276,324
保证贷款490,6743,638,5242,066,02345,1656,240,386
抵押贷款
1,841,062805,329609,28590,3513,346,027
质押贷款30,000710,95974,749-815,708
合计
4,732,0896,969,4092,841,431135,51614,678,445

2018年12月31日

逾期3个月以内 (含3个月)

逾期3个月至1年 (含1年)

逾期1年至3年 (含3年) 逾期3年以上 合计

信用贷款
1,841,5481,166,12059,786-3,067,454
保证贷款2,481,0222,654,046465,27214,8045,615,144
抵押贷款
1,631,3322,153,349524,149105,8454,414,675
质押贷款701,323164,58878,49058,4801,002,881
合计
6,655,2256,138,1031,127,697179,12914,100,154

逾期贷款是指所有或部分本金或利息已逾期1天及以上的贷款。

(6) 贷款损失准备变动情况

(i) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款的损失准备变动

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a))第二阶段 (注(a))第三阶段 (注(a))合计
期初余额16,451,3266,259,5798,110,01130,820,916
本期转移

- 至第一阶段

446,752(430,516)(16,236)-

- 至第二阶段

(1,160,048)1,161,430(1,382)-

- 至第三阶段

(34,309)(436,181)470,490-
本期

(转回) / 计提

(607,033)2,854,0744,648,7606,895,801
本期

转销

--(4,208,460)(4,208,460)
收回原核销贷款和垫款
--1,002,9631,002,963
其他变动2,4151,167(50,478)(46,896)
期末余额
15,099,1039,409,5539,955,66834,464,324

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第47页

2018年

已减值贷款和垫款 (注(b))

按组合方式评估计

提减值准备的贷款和垫款

合计按组合方式评估计提减值准备

按个别方式评估计提减值准备

年初余额
15,633,213907,4404,289,64020,830,293
本年计提
10,256,6741,685,0265,015,02516,956,725
本年转回
(1,354)-(1,653,170)(1,654,524)
本年收回原核销贷款
-96,525442,675539,200
折现回拨
--(117,926)(117,926)
本年转销
-(1,259,096)(2,977,890)(4,236,986)
其他
11,8312336,61318,677
年末余额
25,900,3641,430,1285,004,96732,335,459

本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额
16,231,7706,234,4107,950,69330,416,873
本期转移

- 至第一阶段

446,752(430,516)(16,236)-

- 至第二阶段

(1,145,241)1,146,623(1,382)-
- 至第三阶段(34,133)(435,390)469,523-
本期(转回) / 计提(565,451)2,811,2294,658,1816,903,959
本期转销--(4,101,526)(4,101,526)
收回原核销贷款和垫款--984,532984,532
其他变动
(407)(253)(48,671)(49,331)
期末余额
14,933,2909,326,1039,895,11434,154,507

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第48页

2018年

已减值贷款和垫款 (注(b))

按组合方式评估计

提减值准备的贷款和垫款

合计按组合方式评估

计提减值准备

按个别方式评估计提减值准备

年初余额
15,432,751885,8504,028,00620,346,607
本年计提
10,256,6741,673,3084,861,75816,791,740
本年转回
--(1,556,709)(1,556,709)
本年收回原核销贷款
-93,496414,634508,130
折现回拨
--(114,688)(114,688)
本年转销
-(1,232,580)(2,776,711)(4,009,291)
其他
4,2042337955,232
年末余额
25,693,6291,420,3074,857,08531,971,021

(a) 本集团根据新金融工具准则,将金融工具信用风险分为三个阶段,具体阶段划分定

义参见附注十三、1。

(b) 已减值贷款和垫款包括那些有客观证据认定出现减值的贷款和垫款。这些贷款和垫

款包括按以下评估方式评估且有客观证据证明出现减值的贷款和垫款:

- 个别评估;或- 组合评估,指同类贷款和垫款组合。

(ii) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备变动

本集团及本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额
1,600,10525,183-1,625,288
本期转移
-

至第一阶段

----
- 至第二阶段(677)677--
- 至第三阶段(381)-381-
本期计提 / (转回)366,648(2,529)6,613370,732
期末余额
1,965,69523,3316,9941,996,020

(a) 本集团根据新金融工具准则,将金融工具信用风险分为三个阶段,具体阶段划分定

义参见附注十三、1。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第49页

(7) 已重组的贷款和垫款 (未含应计利息)

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

已重组的贷款和垫款
1,159,6671,161,948

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

已重组的贷款和垫款
1,152,0751,150,886

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第50页

9 交易性金融资产

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

为交易而持有的金融投资:

债务工具

- 政府

328,522

不适用

- 政策性银行3,932,983不适用

- 商业银行及其他金融机构

2,071,758

不适用

- 其他机构(i)15,762,025不适用
债务工具小计(ii)22,095,288不适用
--------------------------------------------
权益工具

- 基金

(iii)442,758

不适用

股票

(iv)318,440

不适用

- 其他

485,940

不适用

权益工具小计

1,247,138

不适用

--------------------------------------------

小计

23,342,426

不适用

--------------------------------------------

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 (准则要求):

债务工具

- 商业银行及其他金融机构104,474,545不适用

- 其他机构

20,931

不适用

债务工具小计

(ii)104,495,476

不适用

--------------------------------------------

权益工具

- 基金(iii)219,069,244不适用

- 股票

(iv)64,541

不适用

其他

29,140

不适用

权益工具小计219,162,925不适用
--------------------------------------------

小计

323,658,401

不适用

--------------------------------------------

合计

(v)347,000,827

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第51页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

为交易而持有的金融投资:

债务工具

- 政府

270,450

不适用- 政策性银行

3,772,357

不适用- 商业银行及其他金融机构

624,485

不适用- 其他机构

(i)15,727,091

不适用

小计

(ii)20,394,383

不适用

--------------------------------------------

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 (准则要求):

债务工具

- 商业银行及其他金融机构

(ii)104,461,734

不适用

--------------------------------------------

权益工具

- 基金

(iii)220,865,798

不适用- 股票

(iv)64,541

不适用- 其他

6,773

不适用

权益工具小计

220,937,112

不适用

--------------------------------------------

小计

325,398,846

不适用

--------------------------------------------

合计

(v)345,793,229

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第52页

(i) 上述其他机构发行的部分主要为各类企业发行的债券。

(ii) 上述债务工具投资主要为在中国境内银行间债券市场交易的债券和商业银行发行的理财

产品。

(iii) 上述基金投资主要为中国境内发行的货币基金及债券基金投资。

(iv) 上述股票投资主要为中国境内发行的上市股票。

(v) 于2019年6月30日,交易性金融资产中除有部分如附注十、1所示作为担保物外,其

余投资均不存在投资变现的重大限制。

10 债权投资

(1) 按发行机构类型和所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

316,805,069

不适用- 政策性银行

18,513,879

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)156,610,532

不适用- 其他机构

(ii)16,017,402

不适用

中国境外

- 政府

614,787

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)4,503,296

不适用- 其他机构

(ii)4,844,891

不适用

合计

517,909,856

不适用

应计利息

5,912,253

不适用减:减值准备 五、21

不适用

(5,279,226)

账面价值

(iii)518,542,883

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第53页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

316,805,069

不适用- 政策性银行

18,436,922

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)157,704,915

不适用- 其他机构

(ii)16,017,402

不适用

中国境外

- 商业银行及其他金融机构

(i)4,226,098

不适用- 其他机构

(ii)3,094,964

不适用

合计

516,285,370

不适用

应计利息

5,881,055

不适用减:减值准备 五、21

不适用

(5,422,529)

账面价值

(iii)516,743,896

不适用

(i) 主要为商业银行及其他金融机构发行的债券、资产支持证券、收益凭证以及资产管

理公司与信托公司设立的资产管理计划等。

本集团直接或通过结构化主体投资于相关债务工具并获取固定或可确定的收益,其中通过结构化主体投资的基础资产包括同业存款和信贷资产等。关于本集团通过直接持有投资在相关结构化主体中享有权益的相关信息,参见附注六。

(ii) 中国境内及境外其他机构发行的部分主要为各类企业发行的债券。

(iii) 于2019年6月30日,债权投资中除有部分如附注十、1所示作为担保物外,其余

投资均不存在投资变现的重大限制。

于2019年6月30日,本集团及本行债权投资中上市债券投资金额分别为折合人民币193.98亿元及折合人民币174.82亿元。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第54页

(2) 债权投资减值准备变动情况

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额1,404,3421,068,2841,805,6594,278,285
本期转移

- 至第一阶段

----

- 至第二阶段

(2,570)2,570--

- 至第三阶段

(137)(194,082)194,219-
本期计提

/ (转回)

712,240(147,954)553,5441,117,830
本期

转销

--(116,889)(116,889)
期末余额
2,113,875728,8182,436,5335,279,226

本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额
1,441,3021,975,8881,805,6595,222,849
本期转移

- 至第一阶段

----
- 至第二阶段(2,570)2,570--
- 至第三阶段(137)(194,082)194,219-
本期计提 / (转回)664,409(901,384)553,544316,569
本期转销--(116,889)(116,889)
期末余额
2,103,004882,9922,436,5335,422,529

(a) 本集团根据新金融工具准则,将金融工具信用风险分为三个阶段,具体阶段划分定

义参见附注十三、1。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第55页

11 其他债权投资

(1) 按发行机构类型和所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

1,181,305

不适用- 政策性银行

6,217,085

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)15,918,075

不适用- 其他机构

(ii)5,986,580

不适用

中国境外

- 政府

294,836

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)6,491,626

不适用- 其他机构

(ii)4,435,966

不适用

40,525,473

不适用

应计利息
444,590

不适用

合计
(iii)40,970,063

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第56页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

1,161,326

不适用- 政策性银行

6,217,085

不适用- 商业银行及其他金融机构

(i)15,701,915

不适用- 其他机构

(ii)5,296,585

不适用

中国境外

- 商业银行及其他金融机构

(i)4,764,722

不适用- 其他机构

(ii)2,064,917

不适用

35,206,550

不适用

应计利息
410,498

不适用

合计
(iii)35,617,048

不适用

(i) 主要为商业银行及其他金融机构发行的债券。

(ii) 中国境内及境外其他机构发行的部分主要为各类企业发行的债券。

(iii) 于2019年6月30日,其他债权投资中除有部分如附注十、1所示作为担保物外,

其余投资均不存在投资变现的重大限制。

(2) 按上市或非上市类型分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具

- 上市

14,013,515

不适用- 非上市

26,956,548

不适用

合计
40,970,063

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第57页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具

- 上市

8,757,469

不适用- 非上市

26,859,579

不适用

合计
35,617,048

不适用

(3) 其他债权投资公允价值分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

成本

40,746,883

不适用公允价值

40,970,063

不适用累计计入其他综合收益的

公允价值变动金额

223,180

不适用

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

成本

35,418,080

不适用公允价值

35,617,048

不适用累计计入其他综合收益的

公允价值变动金额

198,968

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第58页

(4) 其他债权投资减值准备变动情况

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额97,449-261,514358,963
本期转移

- 至第一阶段

----

- 至第二阶段

----

- 至第三阶段

----
本期转回
(46,190)-(10,360)(56,550)
期末余额
51,259-251,154302,413

本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

第一阶段 (注(a)) 第二阶段 (注(a)) 第三阶段 (注(a)) 合计

期初余额
86,123-261,514347,637
本期转移

- 至第一阶段

----

- 至第二阶段

----
- 至第三阶段----
本期转回(51,676)-(10,360)(62,036)
期末余额
34,447-251,154285,601

(a) 本集团根据新金融工具准则,将金融工具信用风险分为三个阶段,具体阶段划分定

义参见附注十三、1。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第59页

12 其他权益工具投资

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

非上市股权投资

586,731

不适用

其他权益工具投资公允价值分析

2019年6月30日

2018年12月31日

成本

382,372

不适用公允价值

586,731

不适用累计计入其他综合收益的

公允价值变动金额

204,359

不适用

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

非上市股权投资

556,731

不适用

其他权益工具投资公允价值分析

2019年6月30日

2018年12月31日

成本

352,372

不适用公允价值

556,731

不适用累计计入其他综合收益的公允价值变动金额

204,359

不适用

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第60页

13 可供出售金融资产

(1) 可供出售金融资产情况

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

按公允价值列示的债务工具

(按发行机构列示)

中国境内

- 政府

不适用

2,032,270

- 政策性银行

不适用

8,534,150

- 商业银行及其他金融机构

不适用

194,737,547

- 其他机构

不适用

(i)7,435,033
中国境外

- 政府

不适用

1,151,972

- 商业银行及其他金融机构

不适用

6,623,126

- 其他机构

不适用

(i)2,075,831
小计

不适用

(ii) / (iii)222,589,929
--------------------------------------------
权益工具

(按计量方式分析)

中国境内

- 以公允价值计量

不适用

(iii) / (iv)167,532,016

- 以成本计量

不适用

(v)99,588
中国境外

- 以公允价值计量

不适用

(iii)11,557,988
小计

不适用

179,189,592
--------------------------------------------
合计

不适用

401,779,521

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第61页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

按公允价值列示的债务工具

(按发行机构列示)

中国境内

- 政府

不适用

1,911,153

- 政策性银行

不适用

8,331,522

- 商业银行及其他金融机构

不适用

193,730,396

- 其他机构

不适用

(i)6,980,129
中国境外

- 政府

不适用

200,005

- 商业银行及其他金融机构

不适用

4,688,611

- 其他机构

不适用

(i)333,448
小计

不适用

(ii) / (iii)216,175,264
--------------------------------------------
权益工具

(按计量方式分析)

中国境内

- 以公允价值计量

不适用

(iii) / (iv)167,250,059

- 以成本计量

不适用

(v)64,327
中国境外

- 以公允价值计量

不适用

(iii)13,211,946
小计

不适用

180,526,332
--------------------------------------------
合计

不适用

396,701,596

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第62页

(2) 按上市或非上市类型分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具

- 上市

不适用

12,788,249

- 非上市

不适用

209,801,680
小计

不适用

(ii)222,589,929
--------------------------------------------
权益工具

- 上市

不适用

62,678

- 非上市

不适用

(v)179,126,914
小计

不适用

179,189,592
--------------------------------------------
合计

不适用

401,779,521

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

债务工具

- 上市

不适用

7,441,479

- 非上市

不适用

208,733,785
小计

不适用

(ii)216,175,264
--------------------------------------------
权益工具

- 上市

不适用

62,678

- 非上市

不适用

(v)180,463,654
小计

不适用

180,526,332
--------------------------------------------
合计

不适用

396,701,596

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第63页

(3) 可供出售金融资产公允价值分析

本集团

2018年12月31日

可供出售权益工具

可供出售债务工具合计

权益工具的成本 / 债务工具

的摊余成本

178,558,550223,723,010402,281,560
公允价值
179,090,004222,589,929401,679,933

累计计入其他综合收益的

公允价值变动金额

532,894(120,665)412,229
已计提减值金额
(iii)(1,440)(1,012,416)(1,013,856)

本行

2018年12月31日

可供出售权益工具

可供出售债务工具合计

权益工具的成本 / 债务工具

的摊余成本

179,905,182217,080,274396,985,456
公允价值
180,462,005216,175,264396,637,269

累计计入其他综合收益的

公允价值变动金额

558,263107,406665,669
已计提减值金额
(iii)(1,440)(1,012,416)(1,013,856)

(i) 可供出售金融资产的债务工具投资中,中国境内及境外其他机构发行的部分主要为

各类企业发行的债券。

(ii) 于2018年12月31日,可供出售金融资产的债务工具中除有部分如附注十、1所

示作为担保物外,其余投资均不存在投资变现的重大限制。

(iii) 以公允价值计量的可供出售金融资产发生减值时,其账面价值已反映确认的减值损

失。

(iv) 可供出售金融资产的权益工具投资中,中国境内以公允价值计量的部分主要为货币

基金及债券基金投资。

(v) 部分非上市的可供出售权益工具不存在活跃的市场,没有市场报价,其公允价值难

以可靠计量,该等可供出售权益工具以成本扣除累计减值准备列示。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第64页

14 持有至到期投资

按发行机构类型和所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

不适用

262,851,272

- 商业银行及其他金融机构

不适用

28,884,645

- 其他机构

不适用

(i)10,064,524

中国境外

- 商业银行及其他金融机构

不适用

4,896,361

- 其他机构

不适用

(i)4,773,857

合计

不适用

311,470,659

减:减值准备 五、21 不适用

(827,419)

账面价值

不适用

(ii) / (iii)310,643,240

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第65页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

不适用

262,851,272

- 商业银行及其他金融机构

不适用

27,995,504

- 其他机构

不适用

(i)10,043,749

中国境外

- 商业银行及其他金融机构

不适用

4,185,043

- 其他机构

不适用

(i)2,968,880

合计

不适用

308,044,448

减:减值准备 五、21 不适用

(827,419)

账面价值

不适用

(ii) / (iii)307,217,029

(i) 持有至到期投资中,中国境内及境外其他机构发行的部分主要为各类企业发行的债券。

(ii) 于2018年12月31日,持有至到期投资中除有部分如附注十、1所示作为担保物外,其

余投资均不存在投资变现的重大限制。

(iii) 于2018年12月31日,本集团及本行持有至到期投资中上市债券投资金额分别为折合人

民币148.94亿元及折合人民币129.84亿元。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第66页

15 应收款项类投资

按发行机构类型和所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

不适用

(i)7,735,978

- 商业银行

不适用

(ii) / (iv)928,877

- 非银行金融机构

不适用

(iii) / (iv)125,810,515

- 其他机构

不适用

(v)300,000

合计

不适用

134,775,370

减:减值准备 五、21 不适用

(6,010,530)

账面价值

不适用

(vi)128,764,840

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 政府

不适用

(i)7,735,978

- 非银行金融机构

不适用

(iii) / (iv)138,909,745

- 其他机构

不适用

(v)300,000

合计

不适用

146,945,723

减:减值准备 五、21 不适用

(6,352,702)

账面价值

不适用

(vi)140,593,021

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第67页

(i) 主要为中国政府发行的凭证式国债和地方政府债。

(ii) 主要为商业银行发行的理财产品。

(iii) 主要为资产管理公司、信托公司设立的资产管理计划以及证券公司设立的资产管理计划

和发行的收益凭证等。

本集团的部分上述投资由银行及其他金融机构提供信用增级。于2018年12月31日,本集团及本行就所持有的合同本金金额为人民币10亿元的结构化主体的受益权投资与境内同业签订了远期出售协议。上述受益权出售协议的公允价值并不重大。

(iv) 本集团直接或通过结构化主体投资于相关债务工具并获取固定或可确定的收益,其中通

过结构化主体投资的基础资产包括同业存款和信贷资产等。关于本集团通过直接持有投资在相关结构化主体中享有权益的相关信息,参见附注六。

(v) 中国境内其他机构发行的证券主要为各类企业发行的债务工具。

(vi) 上述应收款项类投资均为非上市证券。于2018年12月31日,应收款项类投资中除有部

分如附注十、1所示作为担保物外,其余投资均不存在投资变现的重大限制。

16 长期股权投资

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

对联营企业的投资

(i)413,777402,120

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

对联营企业的投资

(ii)394,127382,399

对子公司的投资

(iii)3,870,7243,870,724

合计

4,264,8514,253,123

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第68页

(i) 本集团对联营企业的长期股权投资变动情况分析如下:

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

被投资单位

期初余额 追加投资 减少投资

权益法下确认的投资收益期末余额

减值准备期末余额

上海上康银创投资管理

有限公司(以下简称“上康银创”)

19,521--(71)19,450-
上海尚诚消费金融股份

有限公司(以下简称“尚诚金融”)

382,399--11,728394,127-
上银壹号

(横琴) 股权投资基金合伙企业 (有限合伙)(以下简称“上银壹号”)

100---100-
上银众合亨泰投资

(深圳) 合伙企业 (有限合伙)(以下简称“众合亨泰”)

100---100-
合计
402,120--11,657413,777-

2018年

被投资单位

年初余额 追加投资 减少投资

权益法下确认的投资收益年末余额

减值准备年末余额

上康银创
19,016--50519,521-
尚诚金融
375,115--7,284382,399-
深圳市予识供应链科技

服务有限公司

1,000-(1,000)---
上银壹号
-100--100-
众合亨泰
-100--100-
合计
395,131200(1,000)7,789402,120-

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第69页

(ii) 本行对联营企业的长期股权投资变动情况分析如下:

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间
被投资单位

期初余额 追加投资

权益法下确认的投资收益期末余额

减值准备期末余额

尚诚金融382,399-11,728394,127-
2018

被投资单位

年初余额 追加投资

权益法下确认的投资收益年末余额

减值准备年末余额

尚诚金融
375,115-7,284382,399-

本集团及本行联营企业的相关信息参见附注六、2。

(iii) 本行对子公司的长期股权投资变动情况分析如下:

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

被投资单位

期初余额 追加投资 期末余额

年末余额

减值准备
上海银行

(香港) 有限公司(以下简称“上银香港”)

3,279,424-3,279,424-
上银基金管理有限公司

(以下简称“上银基金”)

270,000-270,000-
闵行村镇102,000-102,000-
江宁村镇102,000-102,000-
崇州村镇
66,300-66,300-
衢江村镇
51,000-51,000-
合计
3,870,724-3,870,724-

2018年

被投资单位

年初余额 追加投资 年末余额

减值准备年末余额

上银香港
3,279,424-3,279,424-
上银基金
270,000-270,000-
闵行村镇
102,000-102,000-
江宁村镇102,000-102,000-
崇州村镇66,300-66,300-
衢江村镇51,000-51,000-
合计3,870,724-3,870,724-

本行子公司的相关信息参见附注六、1。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第70页

17 固定资产

本集团

房屋及建筑物 在建工程 电子设备 家具及设备 运输工具 合计成本

2019年1月1日

7,336,66370,99356,7612,338,114107,7199,910,250

本期增加

11,47310,67631660,4633,18786,115

本期减少

-(5,457)(116)(23,772)(2,375)(31,720)

2019年6月30日

7,348,13676,21256,9612,374,805108,5319,964,645
------------------------------------------------------------------------

累计折旧

2019年1月1日

(2,219,519)-(51,140)(1,771,289)(88,631)(4,130,579)

本期计提

(121,009)-(1,519)(90,143)(2,852)(215,523)

本期处置或报废

--8122,3212,25624,658

2019年6月30日

(2,340,528)-(52,578)(1,839,111)(89,227)(4,321,444)
------------------------------------------------------------------------

账面价值

2019年1月1日

5,117,14470,9935,621566,82519,0885,779,671

2019年6月30日

5,007,60876,2124,383535,69419,3045,643,201

房屋及建筑物 在建工程 电子设备 家具及设备 运输工具 合计成本

2018

1

5,703,99999,96055,4122,234,401105,9158,199,687

本年增加

1,632,66444,7991,988251,1623,7831,934,396

本年减少

-(73,766)(639)(147,449)(1,979)(223,833)

2018年12月31日

7,336,66370,99356,7612,338,114107,7199,910,250
------------------------------------------------------------------------

累计折旧

2018年1月1日

(1,956,763)-(46,785)(1,717,048)(84,553)(3,805,149)

本年计提

(262,756)-(4,839)(194,138)(5,958)(467,691)

本年处置或报废

--484139,8971,880142,261
2018

31

(2,219,519)-(51,140)(1,771,289)(88,631)(4,130,579)
------------------------------------------------------------------------

账面价值

2018年1月1日

3,747,23699,9608,627517,35321,3624,394,538

2018年12月31日

5,117,14470,9935,621566,82519,0885,779,671

于2019年6月30日,本集团用于经营租赁租出的房屋及建筑物账面价值为人民币5.43亿元(2018年12月31日:人民币4.91亿元)。

于2019年6月30日,本集团无重大金额的暂时闲置资产 (2018年12月31日:无)。

于2019年6月30日,本集团账面价值约为人民币1.06亿元的房屋及建筑物的产权手续尚在办理中 (2018年12月31日:人民币1.10亿元) 。本集团管理层认为,本集团有权合法及有效地占用或使用上述房屋及建筑物。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第71页

18 无形资产

本集团

土地使用权 计算机软件 其他 合计

成本

2019年1月1日

278,8321,120,1185,6251,404,575

本期增加

-142,754-142,754

2019年6月30日

278,8321,262,8725,6251,547,329
----------------------------------------------------------------

累计摊销

2019年1月1日

(91,273)(775,099)(2,060)(868,432)

本期摊销

(2,952)(74,935)(103)(77,990)

2019年6月30日

(94,225)(850,034)(2,163)(946,422)
----------------------------------------------------------------

账面价值

2019年1月1日

187,559345,0193,565536,143

2019年6月30日

184,607412,8383,462600,907

土地使用权 计算机软件 其他 合计

成本

2018年1月1日

278,832947,0475,5681,231,447

本年增加

-173,07157173,128

2018年12月31日

278,8321,120,1185,6251,404,575
----------------------------------------------------------------

累计摊销

2018年1月1日

(85,368)(633,626)(1,783)(720,777)

本年摊销

(5,905)(141,473)(277)(147,655)

2018年12月31日

(91,273)(775,099)(2,060)(868,432)
----------------------------------------------------------------

账面价值

2018年1月1日

193,464313,4213,785510,670

2018年12月31日

187,559345,0193,565536,143

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第72页

19 递延所得税资产和负债

(1) 按性质分析

本集团

递延所得税资产

2019年6月30日

可抵扣暂时性差异

递延所得税资产

应纳税暂时性差异

递延所得税负债

递延税项净额

资产减值准备
42,141,35310,518,192--10,518,192
应付职工薪酬
3,487,877870,652--870,652
预提费用
411,028102,757--102,757
公允价值变动
12,2243,056(2,112,228)(525,442)(522,386)
其他
(i)143,40335,792--35,792
合计
46,195,88511,530,449(2,112,228)(525,442)11,005,007

2018年12月31日

可抵扣暂时性差异

递延所得税资产

应纳税暂时性差异

递延所得税负债

递延税项净额

资产减值准备
36,727,8689,178,642--9,178,642
应付职工薪酬
3,540,725885,037--885,037
公允价值变动
184,74334,687(1,800,252)(450,063)(415,376)
其他
(i)165,91041,767--41,767
合计
40,619,24610,140,133(1,800,252)(450,063)9,690,070

(i) 其他主要包括长期待摊费用、无形资产的会计摊销年限和税务摊销年限不同而产生

的差异等。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第73页

(2) 递延所得税变动情况

本集团

递延所得税资产

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

注 期初余额

本期增减计入损益

本期增减计入权益 期末余额

递延税项

- 资产减值准备

(i)9,045,1271,473,065-10,518,192

- 应付职工薪酬

885,037(14,385)-870,652

- 预提费用

-102,757-102,757

- 公允价值变动

(ii)(186,436)(302,379)(33,571)(522,386)

- 其他

41,767(5,975)-35,792
净额
9,785,4951,253,083(33,571)11,005,007

递延所得税资产

2018年

注 年初余额

本年增减计入损益

本年增减计入权益年末余额

递延税项

- 资产减值准备

(i)5,877,5293,301,113-9,178,642

- 应付职工薪酬

708,101176,936-885,037

- 公允价值变动

(ii)1,159,713(1,162,358)(412,731)(415,376)

- 其他

38,0963,671-41,767
净额
7,783,4392,319,362(412,731)9,690,070

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第74页

递延所得税负债

2018年

注 年初余额

本年增减计入损益

本年增减计入权益 年末余额

递延税项

- 资产减值准备

(i)22,200(22,200)--

- 公允价值变动

(ii)(77,577)-77,577-

- 其他

(364)364--
净额
(55,741)(21,836)77,577-

(i) 本集团对各项金融资产按照企业会计准则计提资产减值准备。可用作税前抵扣的减

值损失金额于资产负债表日根据相关所得税法规确定。

(ii) 金融工具公允价值变动净损益于其变现时需计征税项。

20 其他资产

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

应收资金清算款

16,114,6093,697,256

贵金属

2,605,5263,889,072

应收款项

1,786,5721,736,618

预付款项

(i)660,220663,475

保证金

253,159389,331

应收利息

(ii)247,349

不适用长期待摊费用

(iii)223,754267,034

抵债资产

(iv)-105,310

其他

536,058421,877

合计

22,427,24711,169,973

减:减值准备 五、21

(43,078)(134,810)

账面价值

22,384,16911,035,163

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第75页

(i) 预付款项主要为预付购置办公楼、营业网点装修及其他系统工程款项。

(ii) 2019年1月1日起,本集团根据新金融企业财务报表格式的要求,基于实际利率法计提

的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中。金融工具已到期可收取但尚未收到的利息,在“其他资产”项目中列示。本集团无需重述前期比较数。

(iii) 长期待摊费用

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

期初余额 本期增加 本期摊销 期末余额

租入固定资产改良
221,65110,500(52,670)179,481
其他
45,383487(1,597)44,273
合计
267,03410,987(54,267)223,754

2018年

年初余额 本年增加 本年摊销 年末余额

租入固定资产改良
166,552176,381(121,282)221,651
其他
36,86416,057(7,538)45,383
合计
203,416192,438(128,820)267,034

(iv) 本集团持有的抵债资产为第三方公司股权。2019年1月1日起,本集团根据新金融工具

准则规定将上述抵债资产转为以公允价值计量且其变动计入当期损益,并根据新金融企业财务报表格式的要求重分类为交易性金融资产。本集团无需重述前期比较数。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第76页

21 资产减值准备

本集团

减值资产项目 附注

2019年1月1日

本期计提/

(转回)

本期转销

及其他

2019年6月30日

现金及存放中央银行款项 五、1

4(2)-2

存放同业及其他金融机构款项 五、2

39,26428,298-67,562

拆出资金 五、3

365,450187,155-552,605

买入返售金融资产 五、6

1,101,642(861,581)-240,061

发放贷款和垫款

- 以摊余成本计量 五、8

30,820,9166,895,801(3,252,393)34,464,324

-

其他综合收益 五、8

以公允价值计量且其变动计入1,625,288370,732-1,996,020

债权投资 五、10

4,278,2851,117,830(116,889)5,279,226

其他债权投资 五、11

358,963(56,550)-302,413

其他资产 五、20

39,0114,067-43,078

合计

38,628,8237,685,750(3,369,282)42,945,291

减值资产项目 附注

2018年1月1日 本年计提 本年转回

本年转销

及其他

2018年12月31日

拆出资金 五、3

26,7999,424--36,223

买入返售金融资产 五、6

135,454--94,964230,418

发放贷款和垫款 五、8

20,830,29316,956,725(1,654,524)(3,797,035)32,335,459

可供出售金融资产 五、13

730,535583,321-(300,000)1,013,856

持有至到期投资 五、14

3,596823,823--827,419

应收款项类投资 五、15

7,611,853-(1,495,438)(105,885)6,010,530

其他资产 五、20

40,32394,366-121134,810

合计

29,378,85318,467,659(3,149,962)(4,107,835)40,588,715

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第77页

本行

减值资产项目 附注

2019年1月1日

本期计提/(转回)

本期转销

及其他

2019年6月30日

存放同业及其他金融机构款项 五、2

36,39928,326-64,725

拆出资金 五、3

363,383187,202-550,585

买入返售金融资产 五、6

194,038(108,151)-85,887

发放贷款和垫款

- 以摊余成本计量 五、8

30,416,8736,903,959(3,166,325)34,154,507

-

其他综合收益 五、8

以公允价值计量且其变动计入1,625,288370,732-1,996,020

债权投资 五、10

5,222,849316,569(116,889)5,422,529

其他债权投资 五、11

347,637(62,036)-285,601

其他资产 五、20

11,2934,067-15,360

合计

38,217,7607,640,668(3,283,214)42,575,214

减值资产项目 附注

2018年1月1日 本年计提 本年转回

本年转销

及其他

2018年12月31日

拆出资金 五、3

26,7995,884--32,683

发放贷款和垫款 五、8

20,346,60716,791,740(1,556,709)(3,610,617)31,971,021

可供出售金融资产 五、13

730,535583,321-(300,000)1,013,856

持有至到期投资 五、14

3,596823,823--827,419

应收款项类投资 五、15

7,848,140-(1,495,438)-6,352,702

其他资产 五、20

11,30495,789--107,093

合计

28,966,98118,300,557(3,052,147)(3,910,617)40,304,774

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第78页

22 同业及其他金融机构存放款项

按机构类型及所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

119,134,111100,731,341

- 其他金融机构

240,911,888218,590,388

中国境外

- 银行

55,389,32249,646,621

应计利息

2,498,490

不适用

合计

417,933,811368,968,350

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

119,896,561101,374,879

- 其他金融机构

241,012,314218,691,923

中国境外

- 银行

55,389,32349,652,851

应计利息

2,500,382

不适用

合计

418,798,580369,719,653

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第79页

23 拆入资金

按机构类型及所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

40,828,22434,539,844

- 其他金融机构

-200,000

中国境外

- 银行

40,511,37333,596,294

应计利息

664,038

不适用

合计

82,003,63568,336,138

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

40,828,22434,539,844

- 其他金融机构

-200,000

中国境外

- 银行

35,818,79729,976,410

应计利息

646,434

不适用

合计

77,293,45564,716,254

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第80页

24 交易性金融负债

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

债券卖空

372,196-

其他

7,5537,168

合计

379,7497,168

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

债券卖空

372,196-

25 卖出回购金融资产款

(1) 按卖出回购的担保物类型分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

证券

- 中国政府债券

35,919,00034,575,900

- 政策性银行债券

8,424,0509,982,040

- 企业债券

99,944-
小计
44,442,99444,557,940
银行存单
249,850296,000
商业汇票
20,286,76816,297,318
应计利息
63,167

不适用

合计
65,042,77961,151,258

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第81页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

证券

- 中国政府债券

35,919,00034,575,900

- 政策性银行债券

8,424,0509,982,040
小计
44,343,05044,557,940
银行存单
249,850296,000
商业汇票
20,286,76816,297,318
应计利息
62,892

不适用

合计
64,942,56061,151,258

(2) 按交易对手类型及所在地区分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

38,465,23742,740,356

- 其他

26,514,37518,410,902
应计利息

63,167不适用

合计
65,042,77961,151,258

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第82页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

中国境内

- 银行

38,465,23742,740,356

- 其他

26,414,43118,410,902
应计利息

62,892不适用

合计
64,942,56061,151,258

26 吸收存款

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

活期存款

- 公司客户

370,303,128336,208,174

- 个人客户

68,503,43763,933,594

小计

438,806,565400,141,768
--------------------------------------------

定期存款 (含通知存款)

- 公司客户

423,877,086393,687,032

- 个人客户

186,384,910166,373,714

小计

610,261,996560,060,746
--------------------------------------------

保证金存款

95,812,53682,287,091
--------------------------------------------

应计利息

15,230,795不适用

--------------------------------------------

合计

1,160,111,8921,042,489,605

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第83页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

活期存款

- 公司客户

368,559,657334,726,519

- 个人客户

68,379,96463,658,570

小计

436,939,621398,385,089
--------------------------------------------

定期存款 (含通知存款)

- 公司客户

414,316,356384,895,878

- 个人客户

185,912,893165,967,911

小计

600,229,249550,863,789
--------------------------------------------

保证金存款

95,282,66781,752,484
--------------------------------------------

应计利息

15,144,539不适用

--------------------------------------------

合计

1,147,596,0761,031,001,362

27 应付职工薪酬

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

短期薪酬

(i)2,523,5382,592,986

离职后福利-设定提存计划

(ii)--

辞退福利

1,1341,643

其他长期职工福利

(iii)1,082,7841,105,539

合计

(iv)3,607,4563,700,168

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第84页

(i) 短期薪酬

本集团

2019年1月1日余额 本期增加 本期减少

2019年6月

30日余额

工资、奖金、津贴和补贴
2,577,6911,918,822(1,987,988)2,508,525
职工福利费
-89,399(89,399)-
社会保险费

- 医疗保险费

-94,472(94,472)-

- 工伤保险费

-1,302(1,302)-

- 生育保险费

-9,118(9,118)-
住房公积金
-124,649(124,649)-
工会经费和职工教育经费
14,15345,404(45,951)13,606
其他
1,142106,504(106,239)1,407
合计
2,592,9862,389,670(2,459,118)2,523,538

本集团

2018年1月

1日余额本年增加 本年减少

2018年12月

31日余额

工资、奖金、津贴和补贴
1,905,5023,682,350(3,010,161)2,577,691
职工福利费
-178,501(178,501)-
社会保险费

- 医疗保险费

-185,756(185,756)-

- 工伤保险费

-2,996(2,996)-

- 生育保险费

-17,332(17,332)-
住房公积金
-235,118(235,118)-
工会经费和职工教育经费
9,87576,169(71,891)14,153
其他
-196,569(195,427)1,142
合计
1,915,3774,574,791(3,897,182)2,592,986

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第85页

(ii) 离职后福利-设定提存计划

本集团

2019年1月1日余额 本期增加 本期减少

2019年6月

30日余额

基本养老保险费
-182,723(182,723)-
失业保险费
-4,907(4,907)-
企业年金
-88,122(88,122)-
其他
-338(338)-
合计
-276,090(276,090)-

本集团

2018年1月1日余额 本年增加 本年减少

2018年12月

31日余额

基本养老保险费
-361,768(361,768)-
失业保险费
-9,376(9,376)-
企业年金
-148,429(148,429)-
其他
-486(486)-
合计
-520,059(520,059)-

(iii) 本集团其他长期职工福利主要为根据监管部门的要求以及本行相关规定所计提的递延支

付薪酬,延期支付期限为三年。

(iv) 本集团应付职工薪酬中无属于拖欠性质的余额。

28 应交税费

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

应交企业所得税

2,556,7702,942,867

应交增值税及附加

932,9401,344,608

应交其他税费

(i)4,4275,977

合计

3,494,1374,293,452

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第86页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

应交企业所得税

2,489,3942,901,021

应交增值税及附加

915,2601,332,561

应交其他税费

(i)4,1265,854

合计

3,408,7804,239,436

(i) 应交其他税费主要为应交的房产税和土地使用税等其他税费。

29 应付利息

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

吸收存款

不适用

12,619,625

同业及其他金融机构存放款项

不适用

2,373,661

向中央银行借款

不适用

1,480,501

已发行债务证券

不适用

461,926

拆入资金

不适用

412,362

卖出回购金融资产款

不适用

35,052

合计

不适用

17,383,127

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第87页

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

吸收存款

不适用

12,557,735

同业及其他金融机构存放款项

不适用

2,375,404

向中央银行借款

不适用

1,480,442

已发行债务证券

不适用

359,884

拆入资金

不适用

393,211

卖出回购金融资产款

不适用

35,052

合计

不适用

17,201,728

2019年1月1日起,本集团根据新金融企业财务报表格式的要求,基于实际利率法计提的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中,不再单独列示“应付利息”项目。本集团未重述前期比较数。

30 预计负债

按性质分析

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

表外资产信用损失准备

4,127,278-

本行

2019年6月30日

2018年12月31日

表外资产信用损失准备

4,093,460-

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第88页

31 已发行债务证券

本集团本行

2019年6月30日

2018年12月31日

2019年6月30日

2018年12月31日

已发行同业存单

(i)125,751,777166,365,370125,751,777166,365,370

应付次级债券及二级资本债券

(ii)14,994,37114,992,73614,994,37114,992,736

已发行其他美元债券

(iii)3,423,7423,425,033--

存款证

(iv)2,730,9204,592,391--

应计利息

233,788

不适用

不适用

214,770

合计

147,134,598189,375,530140,960,918181,358,106

已发行债务证券 (未含应计利息) 变动情况分析如下:

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2019年1月1日余额 本期发行 本期偿还 折溢价摊销

2019年6月

30日余额

已发行同业存单

(i)166,365,370403,120,000(444,130,000)396,407125,751,777

应付次级债券及二级资本债券

(ii)14,992,736--1,63514,994,371

已发行其他美元债券

(iii)3,425,033--(1,291)3,423,742

存款证

(iv)4,592,3911,030,133(2,906,561)14,9572,730,920

合计

189,375,530404,150,133(447,036,561)411,708146,900,810

2018年

2018年1月

1日余额 本年发行 本年偿还 折溢价摊销

2018年12月

31日余额

已发行同业存单

(i)150,635,724877,840,000(861,830,000)(280,354)166,365,370

应付次级债券及二级资本债券

(ii)14,989,466--3,27014,992,736

已发行其他美元债券

(iii)651,1003,418,107(651,100)6,9263,425,033

存款证

(iv)1,871,7888,967,590(6,344,994)98,0074,592,391

合计

168,148,078890,225,697(868,826,094)(172,151)189,375,530

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第89页

本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2019年1月

1日余额 本期发行 本期偿还 折溢价摊销

2019年6月30日余额

已发行同业存单

(i)166,365,370403,120,000(444,130,000)396,407125,751,777

应付次级债券及二级资本债券

(ii)14,992,736--1,63514,994,371

合计

181,358,106403,120,000(444,130,000)398,042140,746,148

2018年

2018年1月

1日余额 本年发行 本年偿还 折溢价摊销

2018年12月

31日余额

已发行同业存单

(i)150,635,724877,840,000(861,830,000)(280,354)166,365,370

应付次级债券及二级资本债券

(ii)14,989,466--3,27014,992,736

合计

165,625,190877,840,000(861,830,000)(277,084)181,358,106

(i) 于2019年6月30日,本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共计

69笔,最长期限为366天,利率区间为2.4%至4.0% (于2018年12月31日,本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共计99笔,最长期限为365天,利率区间为2.8%至4.5%)。

(ii) 于资产负债表日,本集团及本行发行的应付次级债券和应付二级资本债券情况如下表所

示:

2019年6月30日

2018年12月31日

2021年5月到期的固定利率次级债券

(a)2,500,0002,500,000

2026年5月到期的固定利率次级债券

(a)2,500,0002,500,000

2027年12月到期的固定利率次级债券

(b)4,996,2464,995,701

2025年5月到期的固定利率二级资本债券

(c)4,998,1254,997,035
合计
14,994,37114,992,736

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第90页

(a) 于2011年5月20日,本集团在银行间市场公开发行次级债券人民币50亿元,包

括10年期的次级债券人民币25亿元和15年期的次级债券人民币25亿元。10年期次级债券为固定利率,票面利率为5.6%;15年期次级债券为固定利率,票面利率为5.8%。

(b) 于2012年12月5日,本集团在银行间市场公开发行15年期的固定利率次级债券

人民币50亿元,票面利率为5.35%。本集团有权在有监管机构批准的前提下,于2022年12月6日按面值全部赎回该债券。

(c) 于2015年5月7日,本集团在银行间市场公开发行10年期的固定利率二级资本债

券人民币50亿元,票面利率为5.32%。本集团有权在有监管机构批准的前提下,于2020年5月11日按面值全部赎回该债券。

(iii) 于2019年6月30日及2018年12月31日,本集团在新加坡交易所公开发行的3年期

美元债券共计1笔,票面利率为3.125%。

(iv) 本集团发行的存款证均由上银香港于香港市场公开发行。于2019年6月30日,本集团

公开发行但尚未到期的存款证共计8笔,最长期限为1095天,利率区间为2.60%到

3.66% (于2018年12月31日,本集团公开发行但尚未到期的存款证共计14笔,最长期

限为1095天,利率区间为2.00%到4.60%)。

32 其他负债

本集团

2019年6月30日

2018年12月31日

应付股利

5,111,781192,422

应付资金清算款

2,815,5624,284,172

递延收益

440,413370,142

预提费用

411,028332,929

代收代付款项

403,850352,317

久悬未取款

368,434359,753

应付长期资产采购款

123,355152,788

其他

705,276482,832

合计

10,379,6996,527,355

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第91页

33 股本

本集团及本行

2019年6月30日及2018年12月31日

境内上市人民币普通股 (A股)

10,928,099

34 其他权益工具

(1) 期末发行在外的优先股情况表

发行时间 会计分类 初始股利率 发行价格 数量 金额 到期日 转股条件 转换情况

发行在外的金融工具

(人民币) (百万股) (千元)

非公开发行优先股

2017年12月 权益工具

5.20%

100元 / 股200 20,000,000永久存续 强制转股 无

减:发行费用
(42,830)
账面价值
19,957,170

(2) 主要条款

(i) 股息

本次优先股采用可分阶段调整的股息率,即在一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息,随后每隔5年重置一次。

票面股息率包括基准利率和固定溢价两个部分,其中,基准利率为本次优先股发行缴款截止日或基准利率调整日 (重定价日) 前二十个交易日 (不含当天) 待偿期为五年的国债收益率算术平均值,基准利率自本次优先股发行缴款截止日起每五年调整一次;固定溢价以本次发行时确定的票面股息率扣除发行时的基准利率后确定,一经确定不再调整。

在重定价日,将确定未来新的一个股息率调整期内的股息率水平,确定方式为根据重定价日的基准利率加首次定价时所确定的固定溢价得出。

本次优先股每年派发一次现金股息。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第92页

(ii) 股息发放条件

在确保本行资本状况满足商业银行资本监管要求的前提下,本行在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后,有可分配税后利润的情况下,可以向本次优先股股东派发股息。本次优先股股东派发股息的顺序在普通股股东之前,股息的支付不与本行自身的评级挂钩,也不随评级变化而调整。

本行有权全部或部分取消本次优先股的派息,且不构成违约事件。本行可以自由支配取消的优先股股息用于偿付其他到期债务。取消优先股派息除构成对普通股的股息分配限制以外,不构成对本行的其他限制。

(iii) 股息制动机制

本行决定取消优先股股息支付的,应在付息日前至少十个工作日通知优先股股东。如本行全部或部分取消本次优先股的派息,自股东大会决议通过次日起至恢复全额支付股息前,本行将不会向普通股股东分配利润。恢复全额支付股息,指本行决定重新开始向优先股股东派发全额股息,但由于本次优先股采取非累积股息支付方式,因此本行不会派发以前年度已经被取消的股息。

(iv) 清偿顺序及清算方法

优先股股东优先于普通股股东分配剩余财产,所支付的清偿金额为届时已发行且存续的优先股票面总金额与当期已宣告且尚未支付的股息之和,不足以支付的按照优先股股东持股比例分配。本次发行的优先股股东位于同一受偿顺序,与本行未来可能发行的优先股股东同顺位受偿。本次发行的优先股股东与本行未来可能发行的其他一级资本工具持有人之间的受偿顺序安排,遵循相关监管规定。

(v) 强制转股条件

当其他一级资本工具触发事件发生时,即核心一级资本充足率降至5.125% (或以下) 时,本行有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部或部分转为A股普通股,并使本行的核心一级资本充足率恢复到5.125%以上。在部分转股情形下,本次优先股按同等比例、以同等条件转股。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第93页

当二级资本工具触发事件发生时,本行有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部转为A股普通股。其中,二级资本工具触发事件是指以下两种情形的较早发生者:(1) 原中国银监会认定若不进行转股或减记,本行将无法生存;(2) 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持,本行将无法生存。

当本次优先股转换为A股普通股后,任何条件下不再被恢复为优先股。

(vi) 赎回条款

本次优先股无到期日。自发行之日起5年后,如果得到原中国银监会的批准,本行有权于每年的付息日全部或部分赎回本次优先股。本次优先股赎回期为发行之日起5年后至本次优先股被全部赎回或转股之日止。

本次优先股的赎回价格为票面金额加当期已宣告但尚未支付的股息。

(3) 期末发行在外的优先股变动情况表:

金融工具

期初 本期增加 期末

数量 账面价值 数量 账面价值 数量 账面价值

发行在外的

百万股 千元 百万股 千元 百万股 千元

非公开发行优先股
20019,957,170--20019,957,170

(4) 归属于权益工具持有者的相关信息

2019年6月30日

2018年12月31日

归属于母公司股东权益
167,251,772161,276,549

-归属于母公司普通股持有者的权益

147,294,602141,319,379

-归属于母公司其他权益工具持有者的权益

19,957,17019,957,170
归属于少数股东的权益
510,826492,059

-归属于普通股少数股东的权益

510,826492,059

-归属于少数股东其他权益工具持有者的权益

--

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第94页

35 资本公积

本集团

2019年1月1日余额 本期增加 本期减少

2019年6月

30日余额

股本溢价

25,329,889--25,329,889

其它资本公积

1,475--1,475

合计

25,331,364--
25,331,364

2018年1月

1日余额 本年增加 (i) 本年减少 (ii)

2018年12月

31日余额

股本溢价

28,452,203-(3,122,314)25,329,889

其它资本公积

-1,475-1,475

合计

28,452,2031,475(3,122,314)25,331,364

本行

2019年1月

1日余额 本期增加 本期减少

2019年6月30日余额

股本溢价

25,329,889--25,329,889

2018年1月1日余额本年增加 本年减少 (ii)

2018年12月

31日余额

股本溢价

28,452,203-(3,122,314)25,329,889

(i) 于2018年1月,本行子公司闵行村镇增资扩股引入新投资者。本次增资前后,本行在子

公司闵行村镇账面净资产份额的变化差额约人民币147万元计入资本公积。

(ii) 如附注五、39所述,本行于2018年6月22日通过2017年度股东大会决议,决定按照

2017年末总股本7,805,785,000股为基数,以资本公积按每10股转增4股,合计增加注册资本人民币31.22亿元。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第95页

36 其他综合收益

本集团

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

项目

归属于母公司股东的其他综合收

益上年末余额

会计政策变更调整

归属于母公司股东的其他综合收益期初余额

本期所得税

前发生额

减:前期计入其他综合收益当期转入损益减:所得税影响

税后归属于母公司

税后归属于少数股东

归属于母公司股东的其他综合收益期末余额

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动 不适用

173,416173,416(26,863)-6,716(20,147)-153,269

将重分类进损益的其他综合收益

其中:以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工具公允价值变动 不适用

42,27442,274394,823(162,728)(40,287)191,808-234,082

以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工具信用损失准备

不适用

1,984,2511,984,251314,182--314,182-2,298,433

可供出售金融资产公允价值

变动

386,617(386,617)

不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用外币财务报表折算差额

240,837-240,83710,478--10,478-251,315

合计

627,4541,813,3242,440,778692,620(162,728)(33,571)496,321-2,937,099

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第96页

本行

自2019年1月1日至2019年6月30日止期间

项目

其他综合收益上年末余额

会计政策变更调整

其他综合收益期初余额

本期所得税前发生额

减:前期计入其他综合收益当期转入损益减:所得税影响 税后净额

其他综合收益期末余额

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动不适用

173,416173,416(26,863)-6,716(20,147)153,269

将重分类进损益的其他综合收益

其中:以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益的债务工具公允价值变动 不适用

169,667169,667211,298(152,367)(14,733)44,198213,865

以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益的债务工具信用损失准备 不适用

1,972,9251,972,925308,696--308,6962,281,621

可供出售金融资产公允价值变动

499,252(499,252)

不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用

合计

499,2521,816,7562,316,008493,131(152,367)(8,017)332,7472,648,755

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第97页

本集团

自2018年1月1日至2018年6月30日止期间

项目

归属于母公司股东的其他综合收益期初余额

本期所得税前发生额

减:前期计入其他综合收益当年转入损益减:所得税影响

税后归属于母公司

税后归属于少数股东

归属于母公司股东的其他综合收益期末余额

将重分类进损益的其他综合收益

其中:可供出售金融资产公允价值变动

(618,633)301,717(49,097)(65,489)195,815(8,684)(422,818)

外币财务报表折算差额

47,29641,463--41,463-88,759

合计

(571,337)343,180(49,097)(65,489)237,278(8,684)(334,059)

本行

自2018年1月1日至2018年6月30日止期间

项目

其他综合收益期初余额

本期所得税

前发生额

减:前期计入其他综合收益当年转入损益减:所得税影响 税后净额

其他综合收益期末余额

将重分类进损益的其他综合收益

可供出售金融资产公允价值变动

(789,144)536,114(45,930)(122,546)367,638(421,506)

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第98页

本集团

2018年

项目

归属于母公司股东的其他综合收益年初余额

本年所得税前发生额

减:前期计入其他综合收益当年转入损益减:所得税影响

税后归属于母公司

税后归属于少数股东

归属于母公司股

东的其他综合收益年末余额

将重分类进损益的其他综合收益

其中:可供出售金融资产公允价值变动

(618,633)1,616,716(294,629)(335,154)1,005,250(18,317)386,617

外币财务报表折算差额

47,296193,541--193,541-240,837

合计

(571,337)1,810,257(294,629)(335,154)1,198,791(18,317)627,454

本行

2018年

项目

其他综合收益年初余额

本年所得税

前发生额

减:前期计入其他综合收益当年转入损益减:所得税影响 税后净额

其他综合收益年末余额

将重分类进损益的其他综合收益

可供出售金融资产公允价值变动

(789,144)1,908,231(190,370)(429,465)1,288,396499,252

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第99页

37 盈余公积

本集团及本行

法定盈余公积 任意盈余公积 合计

2018年1月1日

9,709,43216,725,86826,435,300

利润分配

1,511,4183,022,8364,534,254

2018年12月31日

11,220,85019,748,70430,969,554

2019年1月1日

11,220,85019,748,70430,969,554

利润分配

1,768,0443,536,0885,304,132

2019年6月30日

12,988,89423,284,79236,273,686

根据《中华人民共和国公司法》和本行公司章程的相关规定,本行应当按照净利润的10%提取法定盈余公积金。本行法定盈余公积金累计额达到本行注册资本的50%时,可不再提取。经股东大会批准,法定盈余公积金可用于弥补以前年度亏损或转增资本。用法定盈余公积转增资本时,转增后留存的法定盈余公积的数额不得少于转增前注册资本的25%。

本行在提取法定盈余公积金后,经股东大会批准,可从净利润中按照上一年度净利润的一定比例提取任意盈余公积金。经股东大会批准,本行提取的任意盈余公积金可用于弥补以前年度亏损或转增资本。

截至2018年1月1日,本行的法定盈余公积累计额已超过本行注册资本的50%。根据2018年6月22日和2019年6月14日的股东大会决议,本行继续按照上一年度净利润的10%提取法定盈余公积。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第100页

38 一般风险准备

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间2018年

期 / 年初余额

25,804,75825,780,256

利润分配

2,619,53624,502

期 / 年末余额

28,424,29425,804,758

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间2018年

期 / 年初余额

25,630,00025,630,000

利润分配

2,700,000-

期 / 年末余额

28,330,00025,630,000

根据财政部颁布的《关于印发〈金融企业准备金计提管理办法〉的通知》(财金 [2012] 20号),本行原则上应按照不低于风险资产期末余额的1.5%计提一般准备。

本集团一般风险准备还包括本行下属子公司根据其所属行业或所属地区适用法规提取的其他一般准备。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第101页

39 利润分配

(1) 根据本行于2019年6月14日通过的2018年度股东大会决议,决定利润分配及资本公

积转增的方案如下:

- 按2018年税后利润的10%提取法定盈余公积;- 按2018年税后利润的20%提取任意盈余公积;- 提取一般风险准备人民币27亿元;- 向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币4.50元 (含税),合计分配

现金股利人民币49.18亿元;以及- 按2018年末普通股总股本10,928,099,000股为基数,以资本公积按每10股转增3

股,合计转增人民币32.78亿元。

(2) 根据本行于2018年10月26日通过的董事会五届八次会议决议,决定按照优先股“上银

优1”票面股息率5.20%计算,每股发放现金股息人民币5.20元 (含税),合计发放股息人民币10.40亿元 (含税),股息支付日为2018年12月19日。

(3) 根据本行于2018年6月22日通过的2017年度股东大会决议,决定利润分配及资本公

积转增的方案如下:

- 按2017年税后利润的10%提取法定盈余公积;- 按2017年税后利润的20%提取任意盈余公积;- 本年度不提取一般风险准备;- 向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币5.00元 (含税),合计分配

现金股利人民币39.03亿元;以及- 按2017年末普通股总股本7,805,785,000股为基数,以资本公积按每10股转增4

股,合计转增人民币31.22亿元。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第102页

40 利息净收入

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

发放贷款和垫款

- 公司贷款

13,510,03611,362,743

- 个人贷款

8,792,7225,918,171

- 票据贴现

869,758753,038

债务工具投资

10,249,77612,721,385

拆出资金

2,692,9132,718,233

存放中央银行款项

938,2581,042,207

买入返售金融资产

495,103669,545

存放同业及其他金融机构款项

136,438537,174

其他

63,60371,935

利息收入

37,748,60735,794,431
--------------------------------------------

吸收存款

- 公司客户

(8,712,595)(6,848,258)

- 个人客户

(2,840,278)(2,291,097)

同业及其他金融机构存放款项

(5,587,390)(5,677,250)

已发行债务证券

(2,810,011)(4,462,916)

向中央银行借款

(1,468,797)(1,342,294)

拆入资金

(1,267,358)(1,368,072)

卖出回购金融资产款

(755,799)(1,035,255)

其他

(12,704)(4,777)

利息支出

(23,454,932)(23,029,919)
--------------------------------------------

利息净收入

14,293,67512,764,512

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第103页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

发放贷款和垫款

- 公司贷款

13,110,31410,961,306

- 个人贷款

8,758,3725,889,880

- 票据贴现

869,235752,390

债务工具投资

10,225,31112,874,651

拆出资金

2,683,4032,720,255

存放中央银行款项

935,9891,040,047

买入返售金融资产

331,090472,931

存放同业及其他金融机构款项

129,708524,755

其他

59,39375,236

利息收入

37,102,81535,311,451
--------------------------------------------

吸收存款

- 公司客户

(8,569,347)(6,737,867)

- 个人客户

(2,831,679)(2,285,770)

同业及其他金融机构存放款项

(5,597,022)(5,682,810)

已发行债务证券

(2,690,829)(4,356,973)

向中央银行借款

(1,467,153)(1,340,821)

拆入资金

(1,210,407)(1,355,323)

卖出回购金融资产款

(755,524)(1,035,255)

其他

(8,799)(1,312)

利息支出

(23,130,760)(22,796,131)
--------------------------------------------

利息净收入

13,972,05512,515,320

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第104页

41 手续费及佣金净收入

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

银行卡手续费收入

995,513810,683

代理手续费收入

956,807730,690

顾问和咨询费收入

843,959747,749

托管及其他受托业务佣金收入

347,444485,045

结算与清算手续费收入

102,056106,698

电子银行手续费收入

21,84925,207

其他

486,066488,136

手续费及佣金收入

3,753,6943,394,208
--------------------------------------------

银行卡手续费支出

(109,955)(134,969)

结算手续费支出

(80,399)(30,667)

委托代办手续费支出

(49,534)(35,895)

其他

(109,546)(71,905)

手续费及佣金支出

(349,434)(273,436)
--------------------------------------------

手续费及佣金净收入

3,404,2603,120,772

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第105页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

银行卡手续费收入

995,513810,683

代理手续费收入

873,385648,342

顾问和咨询费收入

767,965698,717

托管及其他受托业务佣金收入

347,424484,553

结算与清算手续费收入

102,036106,521

电子银行手续费收入

21,84925,207

其他

476,107473,996

手续费及佣金收入

3,584,2793,248,019
--------------------------------------------

银行卡手续费支出

(109,955)(134,969)

结算手续费支出

(80,343)(30,520)

委托代办手续费支出

(49,534)(35,895)

其他

(101,955)(66,691)

手续费及佣金支出

(341,787)(268,075)
--------------------------------------------

手续费及佣金净收入

3,242,4922,979,944

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第106页

42 投资净收益

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

金融工具持有期间的损益

- 交易性金融工具

3,547,046

不适用- 其他权益工具投资

37,847

不适用- 可供出售金融资产

不适用

4,092,680

- 其他

-3

处置金融工具的损益

- 交易性金融工具

1,908,433

不适用- 贵金属

295,240216,856

- 其他债权投资

83,616

不适用- 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款

79,112

不适用- 衍生金融工具

(35,952)93,115

- 可供出售金融资产

不适用

49,097

- 以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融工具

不适用

39,968

权益法核算的长期股权投资损益

11,657(6,000)

合计

5,926,9994,485,719

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第107页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

金融工具持有期间的损益

- 交易性金融工具

3,538,920

不适用- 其他权益工具投资

37,847

不适用- 可供出售金融资产

不适用

4,088,144

- 其他

-3

处置金融工具的损益

- 交易性金融工具

1,798,933

不适用- 贵金属

295,240216,856

- 其他债权投资

73,255

不适用- 以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的发放贷款和垫款

79,112

不适用- 衍生金融工具

(37,232)87,527

- 可供出售金融资产

不适用

45,930

- 以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融工具

不适用

29,897

权益法核算的长期股权投资损益

11,728(6,273)

成本法核算的长期股权投资股利收入

5,80110,810

合计

5,803,604
4,472,894

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第108页

43 公允价值变动净收益

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

交易性金融工具

1,437,311

不适用贵金属

252,376(220,496)

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的发放贷款和垫款

(10,037)

不适用衍生金融工具

(120,586)5,565,825

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融工具

不适用

54,025

合计

1,559,0645,399,354

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

交易性金融工具

1,434,515

不适用贵金属

252,376(220,496)

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的发放贷款和垫款

(10,037)

不适用衍生金融工具

(117,814)5,629,446

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具

不适用

77,869

合计

1,559,0405,486,819

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第109页

44 业务及管理费

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

员工成本

- 短期薪酬

2,389,6702,072,424

- 离职后福利-设定提存计划

276,090248,612

- 辞退福利

(189)(435)

- 其他长期职工福利

258,435241,339

小计

2,924,0062,561,940
--------------------------------------------

物业及设备支出

- 租赁及物业管理费

379,528378,585

- 折旧和摊销

347,780318,493

- 水电费

39,73941,444

- 其他

8,4749,553

小计

775,521748,075
--------------------------------------------

其他办公及行政费用

913,846692,066
--------------------------------------------

合计

4,613,3734,002,081

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第110页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

员工成本

- 短期薪酬

2,256,4601,976,455

- 离职后福利-设定提存计划

271,923241,309

- 辞退福利

(189)(435)

- 其他长期职工福利

258,435241,339

小计

2,786,6292,458,668
--------------------------------------------

物业及设备支出

- 租赁及物业管理费

360,499359,215

- 折旧和摊销

340,375310,083

- 水电费

37,19140,706

- 其他

7,9779,400

小计

746,042719,404
--------------------------------------------

其他办公及行政费用

878,782662,349
--------------------------------------------

合计

4,411,4533,840,421

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第111页

45 信用减值损失

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

以摊余成本计量的发放贷款和垫款

不适用债权投资

6,895,801
1,117,830

不适用预计负债

不适用

以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的发放贷款和垫款

620,350
370,732

不适用拆出资金

不适用存放同业及其他金融机构款项

187,155
28,298

不适用其他资产

不适用

存放中央银行款项

4,067
(2)

不适用其他债权投资

不适用买入返售金融资产

(56,550)
(861,581)

不适用

合计

不适用

8,306,100

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第112页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

以摊余成本计量的发放贷款和垫款

不适用预计负债

6,903,959
620,991

不适用

以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的发放贷款和垫款

370,732

不适用债权投资

不适用拆出资金

316,569
187,202

不适用存放同业及其他金融机构款项

不适用其他资产

28,326
4,067

不适用

其他债权投资

不适用买入返售金融资产

(62,036)
(108,151)

不适用

合计

不适用

8,261,659

2019年1月1日起,本集团根据新金融企业财务报表格式的要求,于“信用损失准备”项目反映计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失。本集团未重述前期比较数。

46 资产减值损失

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

发放贷款和垫款 不适用

持有至到期投资 不适用

5,848,503
614,697

可供出售金融资产 不适用

拆出资金 不适用

217,862
5,067

应收款项类投资 不适用

其他 不适用

(1,172,131)
105,130

合计 不适用

5,619,128

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第113页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

发放贷款和垫款 不适用

持有至到期投资 不适用

5,811,899
614,697

可供出售金融资产 不适用

拆出资金 不适用

217,862
5,067

应收款项类投资 不适用

其他 不适用

(1,172,131)
104,959

合计 不适用

5,582,353

2019年1月1日起,本集团根据新金融企业财务报表格式的要求,于“信用损失准备”项目反映计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失。本集团未重述前期比较数。

47 所得税费用

(1) 所得税费用

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

当期所得税
3,059,892409,889
递延所得税
(1,253,083)379,312
汇算清缴差异调整
(477,936)(170,702)
合计
1,328,873618,499

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第114页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

当期所得税
2,986,165372,365
递延所得税
(1,261,020)368,295
汇算清缴差异调整
(478,509)(160,048)
合计
1,246,636580,612

(2) 所得税费用与会计利润的关系

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

利润总额
12,068,55810,007,323
按照适用所得税率

25%计算的所得税

3,017,1392,501,831
子公司适用不同税率的影响
(15,113)(12,552)
非应税收入的影响
(i)(1,778,479)(1,863,434)
不可抵扣的费用和损失的影响
(ii)94,13417,999
以前年度调整
11,192(25,345)
所得税费用
1,328,873618,499

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第115页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

利润总额
11,689,9519,809,026
按照适用所得税率

25%计算的所得税

2,922,4882,452,257
非应税收入的影响
(i)(1,778,244)(1,861,545)
不可抵扣的费用和损失的影响
(ii)91,77315,722
以前年度调整
10,619(25,822)
所得税费用
1,246,636580,612

(i) 主要包括国债利息收入、地方政府债券利息收入和免税权益工具投资收益。

(ii) 主要包括超过法定抵扣限额的员工成本、不可抵扣的业务招待费用和不可抵扣的捐

赠支出等。

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第116页

48 现金流量表附注

(1) 将净利润调节为经营活动的现金流量:

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

净利润
10,739,6859,388,824

/ (减):

信用减值损失

不适用资产减值损失 不适用

8,306,100
5,619,128

已减值贷款减值准备的折现回拨 不适用

折旧及摊销

(58,428)
347,780318,493

处置固定资产、无形资产

和其他长期资产损失

2771,114

公允价值变动净收益

(1,559,064)(5,399,354)

汇兑净损失 / (收益)

482,697(72,631)

投资净收益

(5,458,964)(4,135,781)

债务工具投资利息收入

(10,249,776)(12,435,527)

发行债务证券利息支出

2,810,0114,462,916

递延税款

(1,253,083)379,312

经营性应收项目的增加

(107,488,674)(140,324,502)

经营性应付项目的增加

154,351,51962,476,362
经营活动产生

/ (使用) 的现金流量净额

51,028,508(79,780,074)

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第117页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

净利润
10,443,3159,228,414

/ (减):

信用减值损失

不适用资产减值损失 不适用

8,261,659
5,582,353

已减值贷款减值准备的折现回拨 不适用

折旧及摊销

(57,344)
340,375310,083

处置固定资产、无形资产

和其他长期资产损失

2771,114

公允价值变动净收益

(1,559,040)(5,486,819)

汇兑净损失 / (收益)

406,452(112,077)

投资净收益

(5,336,213)(4,138,614)

债务工具投资利息收入

(10,225,311)(12,588,793)

发行债务证券利息支出

2,690,8294,398,913

递延税款

(1,261,020)368,295

经营性应收项目的增加

(115,185,997)(137,065,500)

经营性应付项目的增加

152,015,65767,190,820
经营活动产生

/ (使用) 的现金流量净额

40,590,983(72,369,155)

(2) 现金及现金等价物净变动情况:

本集团

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

现金及现金等价物的期末余额
72,291,56482,031,407
现金及现金等价物的期初余额
(85,401,765)(85,072,926)
现金及现金等价物净

减少额

(13,110,201)(3,041,519)

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第118页

本行

2019年1月1日至2019年6月30日止期间

2018年1月1日至2018年6月30日止期间

现金及现金等价物的期末余额
69,360,94680,029,312
现金及现金等价物的期初余额
(81,202,279)(81,721,170)
现金及现金等价物净减少额
(11,841,333)(1,691,858)

(3) 现金及现金等价物分析如下:

本集团

2019年6月30日

2018年6月30日

库存现金
1,700,5632,058,471
存放中央银行非限制性款项
21,400,65917,300,517
原到期日不超过三个月的

存放同业及其他金融机构款项

8,977,07110,648,350
原到期日不超过三个月的拆出资金
26,505,58129,478,462
原到期日不超过三个月的

买入返售金融资产

13,707,69022,545,607
现金及现金等价物的

期末余额

72,291,56482,031,407

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第119页

本行

2019年6月30日

2018年6月30日

库存现金
1,690,8622,051,179
存放中央银行非限制性款项
21,306,58817,205,244
原到期日不超过三个月的

存放同业及其他金融机构款项

7,886,6109,894,878
原到期日不超过三个月的拆出资金
24,769,19628,332,404
原到期日不超过三个月的

买入返售金融资产

13,707,69022,545,607
现金及现金等价物的

期末余额

69,360,94680,029,312

六 在其他主体中的权益

1 在子公司及纳入合并范围内的结构化主体中的权益

本集团的构成

通过设立方式直接持有的主要子公司:

子公司名称

本行持股

比例(i)

本行表决权比例(i) 注册资本

主要经营地、注册地及成立日期主营业务

闵行村镇 (ii)

46.41%55.51%

人民币2.5亿元 上海2011年2月16日 商业银行衢江村镇

51%51%

人民币1亿元 浙江2011年6月20日 商业银行江宁村镇

51%51%

人民币2亿元 江苏2012年5月24日 商业银行崇州村镇

51%51%

人民币1.3亿元 四川2012年6月21日 商业银行上银基金

90%90%

人民币3亿元 上海2013年8月30日 资产管理

自2019年

日至2019年

日止期间财务报表

第120页

通过设立方式间接持有的主要子公司:

子公司名称

本行持股

比例(i)本行表决权比例(i) 注册资本

主要经营地、注册地及成立日期主营业务

上银国际有限公司(以下简称“上银国际”)

100% 100%

7.8亿港元 香港2014年3月5日 投资银行

上银瑞金资本管理有限公司(以下简称“上银瑞金”)

90% 100%人民币1.3亿元 上海2014年3月17日 资产管理上银国际融资有限公司

100%100%

0.1亿港元 香港2016年10月5日 公司金融

上银国际资产管理有限公司

100%100%

500万港元 香港2016年10月5日 资产管理上银国际投资有限公司

100%100%

100万港元 香港2016年10月5日 投资交易上银国际证券有限公司

100%100%

0.1亿港元 香港2016年10月11日 证券中介

上银国际 (深圳) 有限公司100% 100%人民币2.0098亿元

深圳2017年5月27日 投资咨询BOSC International (BVI) Limited 100% 100%1美元

英属维尔京群岛

融资业务2017年7月6日上银国际咨询 (深圳) 有限公司

100%

100%100%

人民币1,000万元 深圳2017年9月15日 咨询业务上银国际股权投资基金管理 (深圳)

有限公司

100% 100%人民币1,000万元 深圳2017年11月20日 投资管理上银国际投资 (深圳) 有限公司

100%100%

人民币1,000万元 深圳2017年11月23日 对外投资BOSC International Investment (BVI)

100% 100%1美元

英属维尔京群岛2017年12月22日

项目投资

通过非同一控制下企业合并直接持有的主要子公司:

子公司名称

本行持股

比例(i)

本行表决权比例(i) 注册资本 主要经营地、注册地 主营业务

Limited

上银香港(iii)

100%100%

40亿港元 香港 商业银行

纳入合并财务报表范围的结构化主体:

于2019年6月30日,本集团纳入合并范围的结构化主体的净资产总额为人民币40亿元 (2018年12月31日:人民币143亿元) 。本行及其子公司持有上述结构化主体中的权益体现在其各自资产负债表中交易性金融资产、债权投资和其他债权投资的总额分别为人民币21亿元、人民币14亿元和人民币2亿元 (2018