（A 股股票代码：601288）
2018
§1 重要提示
1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、
高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2018 年 4 月 27 日，本行董事会 2018 年第 8 次会议审议通过了本行《2018 年
第一季度报告》。会议应出席董事 14 名，实际出席董事 14 名。由于其他公务安排，王
纬董事、肖星董事分别书面委托赵欢副董事长、袁天凡董事，出席会议并代为行使表决
权。
1.3 本季度财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德
声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
董事会秘书、公司秘书 周万阜
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85108557
电子信箱：ir@abchina.com
2.2 主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
2.2.1 主要财务数据及财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末
度末增减(%)
资产总额 21,639,047 21,053,382 2.78
发放贷款和垫款净额 10,701,186 10,316,311 3.73
存放同业及其他金融机构
100,238 130,245 (23.04)
款项
拆出资金 388,260 505,269 (23.16)
投资净额 6,082,940 6,152,743 (1.13)
负债总额 20,175,420 19,623,985 2.81
吸收存款 16,864,890 16,194,279 4.14
同业及其他金融机构存放
915,112 974,730 (6.12)
款项
拆入资金 290,410 280,061 3.70
归属于母公司股东的权益 1,459,992 1,426,415 2.35
每股净资产（人民币元） 4.25 4.15 2.41
年初至报告期末 上年初至上年报 比上年同期增减
（1-3 月） 告期末（1-3 月） (%)
营业收入 155,865 148,388 5.04
净利润 59,040 55,779 5.85
归属于母公司股东的净利
58,736 55,710 5.43
润
归属于母公司股东的扣除
58,536 55,365 5.73
非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
(117,938) 294,126 (140.10)
净额
基本每股收益（人民币元） 0.17 0.16 6.25
稀释每股收益（人民币元） 0.17 0.16 6.25
加权平均净资产收益率
17.22 17.49 下降 0.27 个百分点
（年化，%）1
扣除非经常性损益后的加
权平均净资产收益率（年 17.17 17.38 下降 0.21 个百分点
化，%）1
注：１、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当
期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。
非经常性损益项目列示如下：
年初至报告期末金额
非经常性损益项目
（1-3 月）
固定资产处置损益
除上述项之外的其他营业外收支净额
非经常性损益的所得税影响 (67)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） -
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计
2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3 截至报告期末普通股的持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 466,247 户。其中 H 股股东 23,630 户，A
股股东 442,617 户。
前 10 名普通股股东持股情况（以下数据来源于 2018 年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
持有有限 质押或冻
股东 股份 持股比
股东名称 持股总数 售条件股 结的股份
性质 类别 例（%）
份数量 数量
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 40.03 130,005,103,782 - 无
中华人民共和国财政部 国家 A股 39.21 127,361,764,737 - 无
境外
香港中央结算（代理人）有限公司 H股 9.41 30,562,589,531 - 未知
法人
全国社会保障基金理事会 国家 A股 3.02 9,797,058,826 - 无
国有
中央汇金资产管理有限责任公司 A股 0.39 1,255,434,700 - 无
法人
国有
中国证券金融股份有限公司 A股 0.32 1,054,793,837 - 无
法人
国有
梧桐树投资平台有限责任公司 A股 0.30 980,723,700 - 无
法人
中国人寿保险股份有限公司－分
其他 A股 0.28 895,662,165 - 无
红－个人分红－005L－FH002 沪
国有
中国双维投资有限公司 A股 0.23 746,268,000 - 无
法人
国有
中国铁路建设投资公司 A股 0.23 742,974,000 - 无
法人
注：1、H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
2、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2018 年 3 月 31 日，在该公司开户
登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
3、上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外，本行未知上述股
东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司
合并计算的持股数为 131,260,538,482 股，持股比例为 40.41%。
4、本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致。
2.4 截至报告期末的优先股持股情况
本行优先股农行优 1（证券代码 360001）的股东总数为 25 户1，优先股农行优 2（证
券代码 360009）的股东总数为 28 户 1。
农行优 1（证券代码 360001）前 10 名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2018
年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
股东 持股比例 质押或冻
股东名称 股份类别 持股总数
性质 （%） 结的股份数量
交银施罗德资产管理有限公司 其他 境内优先股 15.00 60,000,000 无
招商基金管理有限公司 其他 境内优先股 12.25 49,000,000 无
北京天地方中资产管理有限公司 其他 境内优先股 8.75 35,000,000 无
安邦保险集团股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
中国平安人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
中国人民人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
北京国际信托有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
中海信托股份有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
宁波银行股份有限公司 其他 境内优先股 3.75 15,000,000 无
北银丰业资产管理有限公司 其他 境内优先股 3.00 12,000,000 无
注：1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
1
优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只
或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
农行优 2（证券代码 360009）前 10 名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2018
年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
股东 持股比例 质押或冻
股东名称 股份类别 持股总数
性质 （%） 结的股份数量
中国人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无
中国烟草总公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无
北京千石创富资本管理有限公司 其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无
永赢基金管理有限公司 其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无
中国移动通信集团公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
上海兴全睿众资产管理有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
交银施罗德资产管理有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
中国银行股份有限公司上海市分行 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
中国烟草总公司江苏省公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
中国烟草总公司云南省公司 其他 境内优先股 无
5.00 20,000,000
注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资
子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理。除此
之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份，农行优 1、农行优 2 前 10
名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2018 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现净利润 590.40 亿元，较上年同期增
长 5.85%。年化平均总资产回报率为 1.11%，同比下降 0.01 个百分点；年化加权平均净
资产收益率为 17.22%，同比下降 0.27 个百分点。实现基本每股收益 0.17 元，同比提高
0.01 元。
截至 2018 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现营业收入 1,558.65 亿元，同比上升
5.04%。利息净收入 1,174.81 亿元，同比上升 13.83%。手续费及佣金净收入 233.86 亿
元，同比下降 8.19%。业务及管理费 390.81 亿元，同比上升 1.75%；成本收入比 25.07%，
同比下降 0.81 个百分点。资产减值损失 339.72 亿元，同比增加 103.43 亿元，其中，贷
款减值损失 356.11 亿元。
资产负债
截至 2018 年 3 月 31 日，本集团总资产 216,390.47 亿元，比上年末增加 5,856.65
亿元，增长 2.78%。发放贷款和垫款总额 111,475.27 亿元，比上年末增加 4,269.16 亿元，
增长 3.98%。其中，公司类贷款 64,368.13 亿元，个人贷款 41,885.80 亿元，票据贴现
1,130.28 亿元，境外及其他贷款 4,091.06 亿元。投资净额 60,829.40 亿元，较上年末下
降 698.03 亿元，下降 1.13%。
总负债 201,754.20 亿元，比上年末增加 5,514.35 亿元，增长 2.81%。吸收存款
168,648.90 亿元，比上年末增加 6,706.11 亿元，增长 4.14%。按存款期限结构划分，定
期存款 65,707.29 亿元，活期存款 96,956.58 亿元，其他存款 5,985.03 亿元；按存款业务
类型划分，公司存款 65,410.05 亿元，个人存款 97,253.82 亿元，其他存款 5,985.03 亿元。
股东权益 14,636.27 亿元，比上年末增加 342.30 亿元，增长 2.39%。其中普通股股
本 3,247.94 亿元，其他权益工具 798.99 亿元，资本公积 987.73 亿元，盈余公积 1,343.57
亿元，一般风险准备 2,307.16 亿元，其他综合收益-63.26 亿元，未分配利润 5,977.79 亿
元。
资产质量
截至 2018 年 3 月 31 日，本集团不良贷款余额 1,869.52 亿元，比上年末下降 70.80
亿元；不良贷款率 1.68%，比上年末下降 0.13 个百分点。拨备覆盖率1238.75%，比上年
末上升 30.38 个百分点。
县域金融业务
截至 2018 年 3 月 31 日，本集团县域发放贷款和垫款总额 37,196.39 亿元，较上年
末增加 1,512.76 亿元，增长 4.24%。县域吸收存款 72,533.73 亿元，较上年末增加 3,377.01
亿元，增长 4.88%。
县域不良贷款率为 2.08%，比上年末下降 0.09 个百分点；拨备覆盖率 1 为 238.05%，
比上年末上升 26.75 个百分点。
1
计算拨备覆盖率时，贷款减值准备余额不包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备。
§4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下：
人民币百万元，百分比除外
项目 2018 年1-3月 2017年1-3月 与上年同期变 主要变动原因
动比率(%)
投资收益 3,927 803 389.04 衍生工具投资收益增加
公允价值变动损 汇率类衍生工具公允价值
(3,542) 1,339 (364.53)
益 变动损失增加
汇率波动导致外汇敞口汇
汇兑损益 3,743 251 1391.24
兑收益增加
其他业务收入 10,870 17,318 (37.23) 子公司业务收入减少
资产减值损失 (33,972) (23,629) 43.77 贷款减值损失增加
其他业务成本 (11,409) (17,513) (34.85) 子公司业务成本减少
未决诉讼预计负债支出增
营业外支出 (213) 67 -
加
少数股东损益 304 69 340.58 非全资子公司利润增加
其他综合收益税 金融资产公允价值变动综
3,869 (9,125) -
后净额 合收益增加
归属于母公司股
金融资产公允价值变动综
东的综合收益总 62,256 46,751 33.17
合收益增加
额
归属于少数股东 非全资子公司综合收益总
653 (97) -
的综合收益总额 额增加
人民币百万元，百分比除外
项目 2018年3月31 2017年12月31 与上年末变动 主要变动原因
日 日 比率(%)
境外贵金属掉期交易掉入
贵金属 74,644 32,008 133.20
贵金属增加
衍生金融资产 51,478 28,284 82.00 货币掉期业务估盈增加
买入返售金融资
708,704 540,386 31.15 同业买入返售业务增加
产
以公允价值计量 1,488,092 不适用 不适用 新金融工具会计准则实施
项目 2018年3月31 2017年12月31 与上年末变动 主要变动原因
日 日 比率(%)
且其变动计入其 影响
他综合收益的投
资
可供出售金融资 新金融工具会计准则实施
不适用 1,426,420 不适用
产 影响
持有至到期投资 新金融工具会计准则实施
不适用 3,489,135 不适用
影响
应收款项类投资 新金融工具会计准则实施
不适用 659,223 不适用
影响
以摊余成本计量 新金融工具会计准则实施
4,020,209 不适用 不适用
投资 影响
应收待结算清算等其他款
其他资产 138,374 53,672 157.81
项增加
交叉货币利率互换业务估
衍生金融负债 57,789 30,872 87.19
亏增加
卖出回购金融资 市场资金面较年末有所缓
90,838 319,789 (71.59)
产款 解，融资需求减小
应交税费 54,313 40,164 35.23 应交企业所得税增加
新金融工具会计准则实施
预计负债 27,061 10,709 152.69
影响
应付待结算及清算款项增
其他负债 231,919 171,531 35.21
加
债券公允价值上升及境外
其他综合收益 (6,326) (19,722) (67.92)
机构报表折算变动
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行拟非公开发行 A 股股票，募集资金规模不超过人民币 1,000 亿元，扣除相关发
行费用后将全部用于补充本行核心一级资本。本次非公开发行 A 股股票方案已经于
2018 年 3 月 12 日举行的本行董事会审议通过，已经于 2018 年 3 月 29 日举行的本行 2018
年第一次临时股东大会逐项审议批准，并已经于 2018 年 4 月 13 日获中国银行保险监督
管理委员会核准。此外，根据有关法律法规的规定，本次非公开发行 A 股股票方案尚
需中国证券监督管理委员会等监管机构核准后方可实施，并以前述监管机构最终核准的
方案为准。有关本次非公开发行 A 股股票的最新进展及监管机构的审批进度，请参见
本行另行刊发的公告。非公开发行 A 股股票的详情请参见上海证券交易所
(www.sse.com.cn)及香港联合交易所有限公司网站(www.hkexnews.hk)发布的相关公告。
本行于 2016 年 3 月 8 日召开的 2016 年度第一次临时股东大会批准本行发行总额不
超过等值人民币 800 亿元的合格二级资本工具，有效期至 2018 年 12 月 31 日。2017 年
10 月 17 日，本行已在全国银行间债券市场发行 400 亿元人民币二级资本债券。剩余 400
亿元人民币二级资本债券已于近期获得中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行
核准，其最新进展及具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以
及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用 □不适用
2018 年 3 月 12 日，本行向截至 2018 年 3 月 9 日收市后登记在册的全体农行优 2
（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 5.50%计算，每股优先股派发
现金股息人民币 5.50 元（含税），合计人民币 22 亿元（含税）。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.6 会计政策变更说明
√适用 □不适用
财政部于 2017 年先后颁布了修订后的《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计
量》、《企业会计准则第 23 号—金融资产转移》、《企业会计准则第 24 号—套期会计》、
《企业会计准则第 37 号—金融工具列报》和《企业会计准则第 14 号—收入》等五项企
业会计准则。本行已按上述准则实施时间要求，于 2018 年 1 月 1 日起实施了上述新的
会计准则。本行已在 2017 年度报告中披露了新准则对本行的主要影响，请参见本行 2017
年度报告按照中国会计准则编制的“财务报表附注四 29”。
§5 发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 以 及 本 行 网 站
（www.abchina.com）。
中国农业银行股份有限公司董事会
2018 年 4 月 27 日
附录一 资本充足率信息
截至 2018 年 3 月 31 日，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信
用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模
型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，
采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银
监会令[2012]1 号）计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 1,373,344 1,352,571 1,339,953 1,319,628
一级资本净额 1,453,250 1,432,470 1,419,859 1,399,527
资本净额 1,806,183 1,783,490 1,731,946 1,710,274
风险加权资产 13,119,257 12,956,124 12,605,577 12,435,568
核心一级资本充足率 10.47% 10.44% 10.63% 10.61%
一级资本充足率 11.08% 11.06% 11.26% 11.25%
资本充足率 13.77% 13.77% 13.74% 13.75%
根据《商业银行资本管理办法（试行）》，本行应同时按照《商业银行资本充足率
管理办法》（银监会令[2007]11 号）计量并披露并表和未并表资本充足率，结果如下表
所示。
人民币百万元，百分比除外
2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心资本充足率 9.75% 9.76% 10.00% 10.00%
资本充足率 12.39% 12.38% 12.74% 12.71%
附录二 流动性覆盖率信息
本行根据中国银行保险监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，要求商业银行的流动性覆盖
率应当在 2018 年底前达到 100%。同时，银保监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办
法》，要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自 2017 年起，
披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本行按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》及相关统计制度规定计算流动
性覆盖率。本行 2018 年第一季度流动性覆盖率日均值为 124.8%，比上季度上升 3.6 个
百分点，计算该平均值所依据的数值个数为 90 个。本行合格优质流动性资产主要包括
现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理
办法（试行）》中一级和二级资产定义的债券。
2018 年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
人民币万元，百分比除外
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 403,003,671
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,013,187,436 91,939,407
3 稳定存款 187,580,616 9,378,725
4 欠稳定存款 825,606,820 82,560,682
5 无抵（质）押批发融资，其中： 627,477,989 252,202,616
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 189,426,692 46,083,567
7 非业务关系存款（所有交易对手） 434,339,295 202,407,047
8 无抵（质）押债务 3,712,002 3,712,002
9 抵（质）押融资 1,784,827
10 其他项目，其中： 204,198,081 45,462,483
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出
31,196,436 31,196,341
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 176,384 176,384
13 信用便利和流动性便利 172,825,261 14,089,758
14 其他契约性融资义务 30,101,908 30,101,908
15 或有融资义务 107,911,336 4,714,238
16 预期现金流出总量 426,205,479
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 28,791,621 28,365,834
18 完全正常履约付款带来的现金流入 78,418,001 42,557,473
19 其他现金流入 32,250,873 32,250,873
20 预期现金流入总量 139,460,495 103,174,180
调整后数值
21 合格优质流动性资产 403,003,671
22 现金净流出量 323,031,299
23 流动性覆盖率（%） 124.8%
附录三 杠杆率信息
截至 2018 年 3 月 31 日，本行按照中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》
计量的杠杆率为 6.23%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
项目 2018年3月31日 2017年12月31日 2017年9月30日 2017年6月30日
一级资本净额 1,453,250 1,419,859 1,398,679 1,348,286
调整后的表内外
23,309,581 22,791,573 22,327,545 22,217,208
资产余额
杠杆率 6.23% 6.23% 6.26% 6.07%
附录四 参照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2018 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,978,073 2,896,619 2,977,831 2,896,341
存放同业及其他金融机构款项 100,238 130,245 87,144 115,998
贵金属 74,644 32,008 74,644 32,008
拆出资金 388,260 505,269 399,063 515,371
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 574,639 577,965 464,982 487,724
衍生金融资产 51,478 28,284 51,293 28,150
买入返售金融资产 708,704 540,386 704,615 536,521
应收利息 126,236 118,693 123,794 116,221
发放贷款和垫款 10,701,186 10,316,311 10,661,326 10,277,039
可供出售金融资产 不适用 1,426,420 不适用 1,379,329
持有至到期投资 不适用 3,489,135 不适用 3,477,280
应收款项类投资 不适用 659,223 不适用 586,826
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的投资 1,488,092 不适用 1,459,561 不适用
以摊余成本计量的投资 4,020,209 不适用 3,952,285 不适用
长期股权投资 230 227 21,890 21,887
控制结构化主体投资 - - 114,400 126,400
固定资产 152,946 155,258 144,520 147,214
无形资产 24,120 24,535 23,545 23,952
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 110,237 97,751 109,597 97,320
其他资产 138,374 53,672 128,670 47,749
资产总计 21,639,047 21,053,382 21,499,160 20,913,330
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2018 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元 )
本集团 本行
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 500,947 465,947 500,637 465,647
同业及其他金融机构存放款项 915,112 974,730 919,079 979,501
拆入资金 290,410 280,061 253,958 239,044
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 319,814 391,772 319,814 391,772
衍生金融负债 57,789 30,872 57,600 30,736
卖出回购金融资产款 90,838 319,789 86,123 314,479
吸收存款 16,864,890 16,194,279 16,864,488 16,192,746
应付职工薪酬 36,066 40,222 35,677 39,705
应交税费 54,313 40,164 54,293 40,301
应付利息 207,028 228,805 206,825 228,593
预计负债 27,061 10,709 27,618 11,265
已发行债务证券 579,146 475,017 566,311 465,323
递延所得税负债 87 87 - -
其他负债 231,919 171,531 150,405 90,711
负债合计 20,175,420 19,623,985 20,042,828 19,489,823
股东权益
普通股股本 324,794 324,794 324,794 324,794
其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899
资本公积 98,773 98,773 98,574 98,574
其他综合收益 (6,326) (19,722) (5,579) (18,817)
盈余公积 134,357 134,348 134,061 134,061
一般风险准备 230,716 230,750 230,004 230,065
未分配利润 597,779 577,573 594,579 574,931
归属于母公司股东权益合计 1,459,992 1,426,415 1,456,332 1,423,507
少数股东权益 3,635 2,982 - -
股东权益合计 1,463,627 1,429,397 1,456,332 1,423,507
负债和股东权益总计 21,639,047 21,053,382 21,499,160 20,913,330
第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署：
周慕冰 张克秋 姚明德
董事长 主管财务工作副行长 财会机构负责人
法定代表人
II
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元 )
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 155,865 148,388 142,996 129,497
利息净收入 117,481 103,206 115,928 102,137
利息收入 187,947 169,091 185,879 167,637
利息支出 (70,466) (65,885) (69,951) (65,500)
手续费及佣金净收入 23,386 25,471 23,526 25,765
手续费及佣金收入 25,652 27,606 25,778 27,882
手续费及佣金支出 (2,266) (2,135) (2,252) (2,117)
投资损益 3,927 803 3,642
其中：对联营企业的投资损益 3 2 3
公允价值变动损益 (3,542) 1,339 (3,934) 1,279
汇兑损益 3,743 251 3,759
其他业务收入 10,870 17,318 75 (513)
二、营业支出 (85,682) (80,600) (75,016) (62,352)
税金及附加 (1,220) (1,049) (1,208) (1,040)
业务及管理费 (39,081) (38,409) (38,528) (37,710)
资产减值损失 (33,972) (23,629) (34,174) (23,542)
其他业务成本 (11,409) (17,513) (1,106) (60)
三、营业利润 70,183 67,788 67,980 67,145
加：营业外收入 1,376 1,089 1,359 1,071
减：营业外支出 (213) 67 (210)
四、利润总额 71,346 68,944 69,129 68,285
减：所得税费用 (12,306) (13,165) (12,197) (13,103)
五、净利润 59,040 55,779 56,932 55,182
—归属于母公司股东的净利润 58,736 55,710 56,932 55,182
—少数股东损益 304 69 - -
III
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)
2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合
收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他
综合收益
可供出售金融资产公允价值
变动 不适用 (8,430) 不适用 (8,253)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的
债务工具投资的净收益 4,578 不适用 4,473 不适用
外币报表折算差额 (1,094) (529) (894) (569)
以后不能重分类进损益的其他
综合收益
指定为以公允价值计量且
其变动计入其他综合收益
的权益工具投资的净收益 36 不适用 37 不适用
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 349 (166) - -
其他综合收益税后净额 3,869 (9,125) 3,616 (8,822)
七、综合收益总额 62,909 46,654 60,548 46,360
—归属于母公司股东的综合
收益总额 62,256 46,751 60,548 46,360
—归属于少数股东的综合
收益总额 653 (97) - -
八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.17 0.16
IV
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元 )
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 610,993 628,197 611,320 625,189
存放中央银行和同业及其他金融
机构款项净减少额 - 76,768 - 76,641
向中央银行借款净增加额 35,000 113,975 34,990 113,925
拆入/拆出资金净增加额 - 55,361 - 59,436
收取的利息、手续费及佣金的
现金 159,455 143,273 158,383 142,928
收到其他与经营活动有关的现金 84,296 32,432 71,805 28,031
经营活动现金流入小计 889,744 1,050,006 876,498 1,046,150
客户贷款和垫款净增加额 (436,541) (413,654) (435,308) (409,201)
存放中央银行和同业及其他金融
机构款项净增加额 (38,571) - (35,096) -
拆入/拆出资金净减少额 (13,824) - (8,151) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (94,385) (83,606) (94,149) (83,302)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (31,762) (31,381) (31,300) (30,809)
支付的各项税费 (10,357) (11,077) (9,922) (11,073)
支付其他与经营活动有关的现金 (382,242) (216,162) (366,790) (224,671)
经营活动现金流出小计 (1,007,682) (755,880) (980,716) (759,056)
经营活动产生的现金流量净额 (117,938) 294,126 (104,218) 287,094
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 575,220 369,077 618,534 377,031
取得投资收益收到的现金 49,745 43,332 48,839 42,475
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额 436 374 438
投资活动现金流入小计 625,401 412,783 667,811 419,879
投资支付的现金 (566,499) (635,389) (613,344) (635,934)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (4,888) (2,342) (4,065) (1,991)
投资活动现金流出小计 (571,387) (637,731) (617,409) (637,925)
投资活动产生的现金流量净额 54,014 (224,948) 50,402 (218,046)
V
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元 )
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2018 年 2017 年 2018 年 2017 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
已发行债务证券收到的现金 278,567 195,495 274,534 195,487
筹资活动现金流入小计 278,567 195,495 274,534 195,487
偿付已发行债务证券支付的现金 (165,425) (134,831) (165,425) (134,831)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (1,826) (872) (1,779) (825)
分配股利、利润支付的现金
其中：其他权益工具持有者 (2,200) (2,200) (2,200) (2,200)
筹资活动现金流出小计 (169,451) (137,903) (169,404) (137,856)
筹资活动产生的现金流量净额 109,116 57,592 105,130 57,631
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (4,023) (106) (3,897) (123)
五、现金及现金等价物的变动净额 41,169 126,664 47,417 126,556
加：期初现金及现金等价物余额 1,001,246 827,698 989,054 822,213
六、期末现金及现金等价物余额 1,042,415 954,362 1,036,471 948,769
VI| 农业银行2018年第一季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2018-04-28 |
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| 附件：公告原文 |
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