农业银行2020年第一季度报告

中国农业银行股份有限公司

（A股股票代码：601288）

2020年第一季度报告

§1重要提示

1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2020年4月28日，本行董事会2020年第5次会议审议通过了本行《2020年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。

1.3 本季度财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长张克秋及财会机构负责人姚明德声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

§2公司基本情况

2.1 公司基本信息

A股股票上市交易所 股票简称 股票代码	上海证券交易所 农业银行 601288
H股股票上市交易所 股票简称 股份代号	香港联合交易所有限公司 农业银行 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 证券简称 证券代码	上海证券交易所综合业务平台 农行优1、农行优2 360001、360009
董事会秘书联系方式	联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮政编码：100005） 联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话） 传真：86-10-85126571 电子信箱：[e-mail]

2.2 主要财务数据

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

2.2.1主要财务数据及财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
资产总额	26,226,388	24,878,288	5.42
发放贷款和垫款净额	13,567,860	12,819,610	5.84
存放同业及其他金融机构款项	380,128	235,742	61.25
拆出资金	487,148	523,183	-6.89
金融投资	7,556,865	7,422,930	1.80
负债总额	24,193,551	22,918,526	5.56
吸收存款	19,539,807	18,542,861	5.38
同业及其他金融机构存放款项	1,630,149	1,503,909	8.39
拆入资金	326,126	325,363	0.23
归属于母公司股东的权益	2,021,002	1,948,355	3.73
每股净资产（人民币元）	5.20	5.00	4.00
	年初至报告期末（1-3月）	上年初至上年报告期末（1-3月）	比上年同期增减(%)
营业收入	186,706	173,031	7.90
净利润	64,365	62,121	3.61
归属于母公司股东的净利润	64,187	61,251	4.79
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润	64,119	61,144	4.87
经营活动产生的现金流量净额	262,567	263,874	-0.50
基本每股收益（人民币元）	0.18	0.17	5.88
稀释每股收益（人民币元）	0.18	0.17	5.88
加权平均净资产收益率（年化，%）1	14.25	14.96	下降0.71个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化，%）1	14.24	14.94	下降0.70个百分点

注： 1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

非经常性损益项目列示如下：

非经常性损益项目	年初至报告期末 金额 （1-3月）
固定资产处置损益	209
除上述项之外的其他营业外收支净额	(118)
非经常性损益的所得税影响	(23)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后）	-
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计	68

2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 截至报告期末普通股的持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为406,316户。其中H股股东22,692户，A股股东383,624户。

前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2020年3月31日在册股东情况）

单位：股

股东名称	股东 性质	股份类别	持股比例（%）	持股总数	持有有限售条件股份数量	质押或冻 结的股份数量
中央汇金投资有限责任公司	国家	A股	40.03	140,087,446,351	10,082,342,569	无
中华人民共和国财政部	国家	A股	35.29	123,515,185,240	9,877,329,974	无
香港中央结算（代理人）有限公司	境外法人	H股	8.73	30,558,169,066	-	未知
全国社会保障基金理事会	国家	A股	6.72	23,520,968,297	-	无
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪	其他	A股	0.79	2,761,517,032	-	无
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪	其他	A股	0.72	2,522,752,384	-	无
中国烟草总公司	国有法人	A股	0.72	2,518,891,687	2,518,891,687	无
中国证券金融股份有限公司	国有法人	A股	0.53	1,842,751,186	-	无

香港中央结算有限公司	境外法人	A股	0.38	1,335,673,847	-	无
上海海烟投资管理有限公司	国有法人	A股	0.36	1,259,445,843	1,259,445,843	无

注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2020年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。

（3）根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），财政部一次性划转给社保基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号），社保基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

（4）上述股东中，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”及“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”合并计算的持股数为5,284,269,416股，持股比例为1.51%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530 股，持股比例为1.08%。

前10名无限售条件普通股股东持股情况（以下数据来源于2020年3月31日在册股东情况）

单位：股

股东名称	持股总数	股份类别
中央汇金投资有限责任公司	130,005,103,782	A股
中华人民共和国财政部	113,637,855,266	A股
香港中央结算（代理人）有限公司	30,558,169,066	H股
全国社会保障基金理事会	23,520,968,297	A股
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪	2,761,517,032	A股
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪	2,522,752,384	A股
中国证券金融股份有限公司	1,842,751,186	A股
香港中央结算有限公司	1,335,673,847	A股
中央汇金资产管理有限责任公司	1,255,434,700	A股
梧桐树投资平台有限责任公司	980,723,700	A股

注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2020年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。

（3）中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间以及上述股东与前10名股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2.4 截至报告期末的优先股持股情况

本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为25户

，优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为32户

。

农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2020年3月31日在册股东情况）

单位：股

股东名称1	股东 性质2	股份类别	持有优先股比例（%）3	持有优先股数量	所持优先股质押或冻 结情况
交银施罗德资产管理有限公司	其他	境内优先股	15.00	60,000,000	无
招商基金管理有限公司	其他	境内优先股	12.25	49,000,000	无
北京天地方中资产管理有限公司	其他	境内优先股	8.75	35,000,000	无
中国人民人寿保险股份有限公司	其他	境内优先股	7.50	30,000,000	无
中国平安人寿保险股份有限公司	其他	境内优先股	7.50	30,000,000	无
和谐健康保险股份有限公司	其他	境内优先股	7.50	30,000,000	无
北京国际信托有限公司	其他	境内优先股	7.50	30,000,000	无
中海信托股份有限公司	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
宁波银行股份有限公司	其他	境内优先股	3.75	15,000,000	无
北银丰业资产管理有限公司	其他	境内优先股	3.00	12,000,000	无

注： 1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2020年3月31日在册股东情况）

单位：股

股东名称1	股东 性质2	股份类别	持有优先股比例（%）3	持有优先股数量	所持优先股质押或冻 结情况
中国人寿保险股份有限公司	其他	境内优先股	12.50	50,000,000	无
中国烟草总公司	其他	境内优先股	12.50	50,000,000	无
永赢基金管理有限公司	其他	境内优先股	6.25	25,000,000	无
浙商银行股份有限公司	其他	境内优先股	6.25	25,000,000	无
中国移动通信集团有限公司	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
交银施罗德资产管理有限公司	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
中国银行股份有限公司上海市分行	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
中国烟草总公司江苏省公司	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
中国烟草总公司云南省公司	其他	境内优先股	5.00	20,000,000	无
上海烟草集团有限责任公司	其他	境内优先股	3.93	15,700,000	无

注： 1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

§3季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）

报告期内，本行统筹推进疫情防控和业务经营工作，积极支持春耕备耕和企业复产复工，优先满足疫情防控重点企业金融需求，确保金融服务平稳有序，保持了业务运行和经营业绩的基本稳定。截至2020年3月31日，本行网点开工率为97.54%。

财务业绩

截至2020年3月31日止三个月，本集团实现净利润643.65亿元，较上年同期增长3.61%。年化平均总资产回报率为1.01%，同比下降0.06个百分点；年化加权平均净资产收益率为14.25%，同比下降0.71个百分点。实现基本每股收益0.18元，同比提高

0.01元。

截至2020年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,867.06亿元，同比增长

7.90%。利息净收入1,296.59亿元，同比增长8.85%。手续费及佣金净收入311.49亿元，同比增长6.61%。业务及管理费424.71亿元，同比增长6.15%；成本收入比22.75%，同比下降0.37个百分点。信用减值损失448.52亿元，同比增加22.86亿元。

资产负债

截至2020年3月31日，总资产262,263.88亿元，比上年末增加13,481.00亿元，增长5.42%。发放贷款和垫款总额141,380.99亿元，比上年末增加7,779.11亿元，增长

5.82%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款77,214.72亿元，个人贷款56,024.51亿元，票据贴现3,461.29亿元，境外及其他贷款4,296.23亿元。金融投资75,568.65亿元，较上年末增加1,339.35亿元，增长1.80%。

总负债241,935.51亿元，比上年末增加12,750.25亿元，增长5.56%。吸收存款195,398.07亿元，比上年末增加9,969.46亿元，增长5.38%。吸收存款（不含应计利息）按存款期限结构划分，定期存款77,514.58亿元，活期存款106,947.88亿元，其他存款8,795.20亿元；按存款业务类型划分，公司存款71,223.60亿元，个人存款113,238.86亿元，其他存款8,795.20亿元。

股东权益20,328.37亿元，比上年末增加730.75亿元，增长3.73%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具1,998.86亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积1,749.32亿元，一般风险准备2,771.68亿元，其他综合收益425.63亿元，未分配利润8,029.14亿元。

资产质量

截至2020年3月31日，不良贷款余额1,966.93亿元，较上年末增加94.83亿元；不良贷款率

1.40%，与上年末持平；拨备覆盖率

289.91%，较上年末上升1.16个百分点。

县域金融业务

截至2020年3月31日，县域发放贷款和垫款总额48,653.94亿元，较上年末增加3,122.90亿元，增长6.86%。县域吸收存款85,004.32亿元，较上年末增加5,398.74亿元，增长6.78%。

县域不良贷款率

为1.50%，比上年末下降0.08个百分点；拨备覆盖率

为330.45%，比上年末上升15.27个百分点。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

人民币百万元，百分比除外

项目	2020 年1-3月	2019年1-3月	与上年同期变动比率(%)	主要变动原因
投资收益	28	4,057	-99.31	衍生金融工具投资收益减少
公允价值变动损益	11,148	3,120	257.31	贵金属公允价值上升

不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

贷款减值准备余额（不含应计利息）除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额（不含应计利息）不包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

汇兑损益	(2,396)	1,685	-242.20	汇率波动导致外汇相关业务的汇兑收益减少
所得税费用	(17,022)	(12,543)	35.71	所得税费用增加
少数股东损益	178	870	-79.54	非全资子公司净利润减少
其他综合收益税后净额	10,885	2,807	287.78	以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值增加
归属于少数股东的综合收益总额	403	611	-34.04	非全资子公司净利润减少

人民币百万元，百分比除外

项目	2020年3月31日	2019年12月31日	与上年末变动比率(%)	主要变动原因
存放同业及其他金融机构款项	380,128	235,742	61.25	结算性存放同业款项增加
贵金属	191,634	30,063	537.44	贵金属掉期规模增加
买入返售金融资产	1,025,276	708,551	44.70	买入返售债券增加
其他资产	153,740	108,763	41.35	清算类款项增加
卖出回购金融资产款	35,546	53,197	-33.18	本行卖出回购需求减少
其他综合收益	42,563	31,903	33.41	以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值增加

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

本行拟发行不超过人民币1200亿元减记型无固定期限资本债券以及不超过400亿元人民币等值的减记型合格二级资本工具，募集资金分别用于补充本行其他一级资本和二级资本。上述发行计划已经2020年1月10日召开的本行董事会和2020年2月28日召开的本行临时股东大会审议通过，并已取得相关监管机构批准。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用 □不适用

2020年3月11日，本行向截至2020年3月10日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率5.50%计算，每股优先股派发现金股息人民币5.50元（含税），合计人民币22亿元（含税）。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§5 发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。

中国农业银行股份有限公司董事会

2020年4月28日

附录一 资本充足率信息

根据监管核准的资本管理高级方法实施范围，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至2020年3月31日，本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

人民币百万元，百分比除外

项目	2020年3月31日		2019年12月31日
	本集团	本行	本集团	本行
核心一级资本净额	1,813,513	1,763,718	1,740,584	1,691,171
一级资本净额	2,013,406	1,963,603	1,940,478	1,891,057
资本净额	2,574,576	2,526,733	2,498,311	2,440,755
风险加权资产	15,990,105	15,485,335	15,485,352	14,914,138
核心一级资本充足率	11.34%	11.39%	11.24%	11.34%
一级资本充足率	12.59%	12.68%	12.53%	12.68%
资本充足率	16.10%	16.32%	16.13%	16.37%

附录二 流动性覆盖率信息本行根据中国银行保险监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。流动性覆盖率监管要求

银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。流动性覆盖率本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行2020年第一季度流动性覆盖率日均值为145.2%，比上季度上升19.6个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为91个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。2020年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：

人民币百万元，百分比除外

序号

折算前数值

折算后数值

合格优质流动性资产
1	合格优质流动性资产		4,767,546
现金流出
2	零售存款、小企业客户存款，其中：	12,037,729	1,114,098
3	稳定存款	1,793,404	89,665
4	欠稳定存款	10,244,325	1,024,433
5	无抵（质）押批发融资，其中：	7,249,857	2,697,325
6	业务关系存款（不包括代理行业务）	3,602,406	887,468
7	非业务关系存款（所有交易对手）	3,599,169	1,761,575
8	无抵（质）押债务	48,282	48,282
9	抵（质）押融资		7,022
10	其他项目，其中：	2,683,714	779,791
11	与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出	621,709	621,702
12	与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出	112	112
13	信用便利和流动性便利	2,061,893	157,977
14	其他契约性融资义务	124,921	124,921
15	或有融资义务	1,373,652	61,541
16	预期现金流出总量		4,784,698
现金流入
17	抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）	625,504	625,223
18	完全正常履约付款带来的现金流入	997,031	490,308
19	其他现金流入	694,606	694,606
20	预期现金流入总量	2,317,141	1,810,137
			调整后数值

21	合格优质流动性资产	4,318,846
22	现金净流出量	2,974,560
23	流动性覆盖率（%）	145.2%

附录三 杠杆率信息

截至2020年3月31日，本行按照中国银行保险监督管理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为6.98%，高于监管要求。

人民币百万元，百分比除外

项目	2020年3月31日	2019年12月31日	2019年9月30日	2019年6月30日
一级资本净额	2,013,406	1,940,478	1,910,079	1,724,878
调整后的表内外资产余额	28,863,234	27,369,508	27,202,211	26,148,038
杠杆率	6.98%	7.09%	7.02%	6.60%

附录四 参照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表

2020年3月31日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	2020年 3月31日		2019年 12月31日		2020年 3月31日		2019年 12月31日
	(未经审计)		(经审计)		(未经审计)		(经审计)
资产
现金及存放中央银行款项	2,537,689		2,699,895		2,537,210		2,699,397
存放同业及其他金融机构款项	380,128		235,742		358,799		210,400
贵金属	191,634		30,063		191,634		30,063
拆出资金	487,148		523,183		576,996		611,187
衍生金融资产	28,611		24,944		28,611		24,944
买入返售金融资产	1,025,276		708,551		1,022,128		701,304
发放贷款和垫款	13,567,860		12,819,610		13,514,127		12,765,407
金融投资
以公允价值计量且其变动计入 损益的金融资产	826,992		801,361		633,193		608,494
以摊余成本计量的债权投资	4,981,259		4,946,741		4,951,526		4,915,498
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权和 其他权益工具投资	1,748,614		1,674,828		1,641,105		1,579,790
长期股权投资	6,651		6,672		41,760		41,751
控制结构化主体投资	-		-		126,162		131,462
固定资产	149,744		152,484		138,926		141,692
无形资产	23,027		23,118		22,392		22,473
商誉	1,381		1,381		-		-
递延所得税资产	116,634		120,952		115,747		120,072
其他资产	153,740		108,763		151,015		103,301
资产总计	26,226,388		24,878,288		26,051,331		24,707,235

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)

2020年3月31日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

第I页至第VI页的财务报表由下列负责人签署：
	周慕冰		张克秋		姚明德
	董事长 法定代表人		主管财务工作副行长		财会机构负责人

	本集团				本行
	2020年 3月31日		2019年 12月31日		2020年 3月31日		2019年 12月31日
	(未经审计)		(经审计)		(未经审计)		(经审计)
负债
向中央银行借款	699,833		608,536		699,808		608,488
同业及其他金融机构存放款项	1,630,149		1,503,909		1,662,565		1,514,804
拆入资金	326,126		325,363		283,532		284,187
以公允价值计量且其变动计入 损益的金融负债	336,486		330,627		336,556		330,627
衍生金融负债	37,257		29,548		37,178		29,496
卖出回购金融资产款	35,546		53,197		33,245		49,360
吸收存款	19,539,807		18,542,861		19,537,616		18,541,030
应付职工薪酬	49,484		50,471		48,582		49,760
应交税费	84,000		67,827		83,764		67,233
预计负债	33,837		30,558		33,837		30,558
已发行债务证券	1,144,583		1,108,212		1,105,742		1,081,040
递延所得税负债	549		520		-		-
其他负债	275,894		266,897		182,217		185,267
负债合计	24,193,551		22,918,526		24,044,642		22,771,850
股东权益
普通股股本	349,983		349,983		349,983		349,983
其他权益工具	199,886		199,886		199,886		199,886
其中：优先股	79,899		79,899		79,899		79,899
永续债	119,987		119,987		119,987		119,987
资本公积	173,556		173,556		173,357		173,357
其他综合收益	42,563		31,903		41,918		31,509
盈余公积	174,932		174,910		174,551		174,551
一般风险准备	277,168		277,016		275,928		275,790
未分配利润	802,914		741,101		791,066		730,309
归属于母公司股东权益合计	2,021,002		1,948,355		2,006,689		1,935,385
少数股东权益	11,835		11,407		-		-
股东权益合计	2,032,837		1,959,762		2,006,689		1,935,385
负债和股东权益总计	26,226,388		24,878,288		26,051,331		24,707,235

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表

2020年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2020年		2019年		2020年		2019年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
一、营业收入	186,706		173,031		167,807		154,025
利息净收入	129,659		119,113		129,099		118,444
利息收入	224,268		208,463		223,117		207,179
利息支出	(94,609)		(89,350)		(94,018)		(88,735)
手续费及佣金净收入	31,149		29,218		31,278		29,472
手续费及佣金收入	33,989		32,350		34,337		32,600
手续费及佣金支出	(2,840)		(3,132)		(3,059)		(3,128)
投资损益	28		4,057		(1,580)		2,672
其中：对联营及合营企业的 投资损益	(22)		45		8		-
公允价值变动损益	11,148		3,120		11,077		1,644
汇兑损益	(2,396)		1,685		(2,398)		1,691
其他业务收入	17,118		15,838		331		102
二、营业支出	(105,272)		(98,772)		(87,787)		(83,090)
税金及附加	(1,330)		(1,323)		(1,314)		(1,311)
业务及管理费	(42,471)		(40,009)		(41,726)		(39,300)
信用减值损失	(44,852)		(42,566)		(44,742)		(42,539)
其他资产减值损失	(1)		71		1		71
其他业务成本	(16,618)		(14,945)		(6)		(11)

三、营业利润	81,434		74,259		80,020		70,935
加：营业外收入	173		620		167		589
减：营业外支出	(220)		(215)		(218)		(214)
四、利润总额	81,387		74,664		79,969		71,310
减：所得税费用	(17,022)		(12,543)		(16,874)		(12,410)

五、净利润	64,365		62,121		63,095		58,900

—归属于母公司股东的净利润	64,187		61,251		63,095		58,900
—少数股东损益	178		870		-		-

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)

2020年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团		本行
	截至3月31日止3个月		截至3月31日止3个月

	2020年		2019年		2020年		2019年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额	10,660		3,066		10,409		3,026

以后将重分类进损益的其他 综合收益
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产 公允价值变动		9,296			2,466		9,029		2,364
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产 信用损失准备		1,130			1,225		1,039		1,227
外币报表折算差额	366				(733)		473		(676)
以后不能重分类进损益的其他 综合收益
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的其他 权益工具投资公允价值变动			(132)		108		(132)		111
归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额	225				(259)		-		-

其他综合收益税后净额	10,885		2,807		10,409		3,026
七、综合收益总额	75,250		64,928		73,504		61,926

—归属于母公司股东的综合 收益总额	74,847		64,317		73,504		61,926
—归属于少数股东的综合 收益总额	403		611		-		-
八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元)	0.18		0.17

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表

2020年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2020年		2019年		2020年		2019年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额	1,135,637		1,178,966		1,156,782		1,179,873
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	-		163,562		-		162,512
向中央银行借款净增加额	86,438		-		86,461		-
拆入/拆出资金净增加额	39,902		-		45,985		-
为交易目的而持有的金融资产 净减少额	-		6,094		-		3,848
收取的利息、手续费及佣金的 现金	193,338		180,274		193,170		179,596
收到其他与经营活动有关的现金	46,545		123,964		16,842		107,996
经营活动现金流入小计	1,501,860		1,652,860		1,499,240		1,633,825
客户贷款和垫款净增加额	(768,828)		(722,707)		(769,551)		(717,736)
存放中央银行和同业及其他金融 机构款项净增加额	(43,519)		-		(35,844)		-
向中央银行借款净减少额	-		(131,332)		-		(131,316)
拆入/拆出资金净减少额	-		(5,444)		-		(5,500)
买入返售金融资产净增加额	(18,278)		(14,400)		(18,277)		(11,403)
为交易目的而持有的金融资产 净增加额	(1,622)		-		(10,496)		-
卖出回购金融资产净减少额	(17,482)		(108,788)		(15,947)		(107,495)
支付利息、手续费及佣金的现金	(97,962)		(87,886)		(97,794)		(87,551)
支付给职工以及为职工支付的 现金	(31,576)		(33,248)		(31,224)		(32,819)
支付的各项税费	(8,746)		(22,010)		(9,371)		(21,778)
支付其他与经营活动有关的现金	(251,280)		(263,171)		(234,219)		(246,050)
经营活动现金流出小计	(1,239,293)		(1,388,986)		(1,222,723)		(1,361,648)
经营活动产生的现金流量净额	262,567		263,874		276,517		272,177

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)

2020年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2020年		2019年		2020年		2019年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金	483,135		378,246		426,077		374,763
取得投资收益收到的现金	52,693		49,930		51,575		48,857
处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额	237		200		235		200
投资活动现金流入小计	536,065		428,376		477,887		423,820
投资支付的现金	(578,585)		(508,249)		(498,236)		(519,528)
购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金	(1,240)		(468)		(1,172)		(418)
投资活动现金流出小计	(579,825)		(508,717)		(499,408)		(519,946)
投资活动产生的现金流量净额	(43,760)		(80,341)		(21,521)		(96,126)
三、筹资活动产生的现金流量
已发行债务证券收到的现金	287,951		241,199		276,489		241,179
收到非全资子公司的股东出资	25		-		-		-
筹资活动现金流入小计	287,976		241,199		276,489		241,179
偿付已发行债务证券支付的现金	(255,121)		(238,671)		(255,121)		(238,671)
偿付已发行债务证券利息支付的现金	(8,232)		(4,083)		(7,983)		(3,766)
为已发行债务证券所支付的现金	-		(2)		-		(2)
偿付租赁负债的本金和利息	(1,117)		不适用		(1,035)		不适用
分配股利、利润支付的现金
其中：其他权益工具持有者	(2,200)		(2,200)		(2,200)		(2,200)
筹资活动现金流出小计	(266,670)		(244,956)		(266,339)		(244,639)
筹资活动产生的现金流量净额	21,306		(3,757)		10,150		(3,460)
四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响	2,732		(3,319)		2,815		(3,317)
五、现金及现金等价物的变动净额	242,845		176,457		267,961		169,274
加：期初现金及现金等价物余额	1,454,581		979,473		1,420,485		965,828
六、期末现金及现金等价物余额	1,697,426		1,155,930		1,688,446		1,135,102