2020年第一季度报告(股票代码:601318)
二〇二〇年四月二十三日
目录
§1 重要提示 ...... 2
§2 公司基本情况 ...... 2
§3 季度经营分析 ...... 4
§4 重要事项 ...... 15
§5 附录 ...... 19
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司第十一届董事会第十三次会议于2020年4月23日审议通过了《2020年第一季度报告》,会议应出席董事14人,实到董事14人。
1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲,首席财务官兼总精算师姚波及财务总监李锐保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 变动(%) | |
总资产(人民币百万元) | 8,662,952 | 8,222,929 | 5.4 |
归属于母公司股东权益(人民币百万元) | 690,196 | 673,161 | 2.5 |
归属于母公司股东的每股净资产(人民币元) | 37.76 | 36.82 | 2.6 |
2020年1-3月 | 2019年1-3月 | 变动(%) | |
经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) | 128,201 | 160,074 | (19.9) |
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) | 7.24 | 8.98 | (19.4) |
2020年1-3月 | 2019年1-3月 | 变动(%) | |
营业收入(人民币百万元) | 328,172 | 378,161 | (13.2) |
归属于母公司股东的净利润(人民币百万元) | 26,063 | 45,517 | (42.7) |
归属于母公司股东扣除非经常性损益后的净利润 (人民币百万元) | 26,162 | 45,581 | (42.6) |
基本每股收益(人民币元) | 1.47 | 2.55 | (42.4) |
稀释每股收益(人民币元) | 1.46 | 2.55 | (42.7) |
加权平均净资产收益率(非年化,%) | 3.8 | 7.9 | 下降4.1个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (非年化,%) | 3.8 | 7.9 | 下降4.1个百分点 |
非经常性损益项目(人民币百万元) | 2020年1-3月 |
计入营业外收入的政府补助 | 6 |
捐赠支出 | (85) |
除上述各项之外的其他营业外收支净额 | (42) |
所得税影响数 | 9 |
少数股东应承担的部分 | 13 |
合计 | (99) |
2.2 中国会计准则与国际财务报告准则财务报表差异说明
本公司按照中国会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益,与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的并无差异。
2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
截至2020年3月31日,本公司总股本为18,280,241,410股,其中A股为10,832,664,498股,H股为7,447,576,912股。
报告期末股东总数 | 811,069户,其中A股股东806,533户,H股股东4,536户 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 股东 性质(1) | 持股 比例(%) | 持股总数 (股)(2) | 股份 种类 | 持有有限售条件股份 数量(股) | 质押或冻结 股份数量(股) |
香港中央结算(代理人)有限公司(3) | 境外法人 | 33.54 | 6,131,696,712(4) | H股 | - | 未知 |
深圳市投资控股有限公司 | 国家 | 5.27 | 962,719,102 | A股 | - | 质押341,740,000 |
香港中央结算有限公司(5) | 其他 | 4.02 | 735,438,326 | A股 | - | - |
New Orient Ventures Limited | 境外法人 | 3.83 | 699,465,631 | H股 | - | - |
商发控股有限公司 | 境外法人 | 3.25 | 593,424,581 | H股 | - | 质押431,509,007 |
中国证券金融股份有限公司 | 其他 | 2.99 | 547,459,336 | A股 | - | - |
中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 2.65 | 483,801,600 | A股 | - | - |
深业集团有限公司 | 国有法人 | 1.41 | 257,728,008 | A股 | - | - |
大成基金-农业银行-大成中证金融资产管理计划 | 其他 | 1.10 | 201,948,582 | A股 | - | - |
华夏基金-农业银行-华夏中证金融资产管理计划 | 其他 | 1.09 | 199,511,462 | A股 | - | - |
§3 季度经营分析
3.1 经营业绩亮点
? 营运利润持续增长。在新冠肺炎疫情影响下,集团实现归属于母公司股东的营运利润359.14亿元,同
比增长5.3%。? 客户经营业绩持续增长。个人客户数超2亿,第一季度新增个人客户871万,其中34.7%来自集团五大
生态圈的互联网用户。? 寿险及健康险业务稳健发展。寿险及健康险业务实现营运利润245.56亿元,同比增长23.0%。新冠肺
炎疫情期间,公司利用科技优势,全方位开展线上化经营新模式,为疫情后业务发展积蓄新动能。? 产险业务品质保持优良。平安产险综合成本率96.5%,同比下降0.5个百分点,持续优于行业。新冠肺
炎疫情期间,平安产险聚合线上服务,推出“一键理赔”功能,实现客户随时随地全流程“无接触”
办理赔。截至2020年3月末,“平安好车主”APP注册用户数首次突破1亿,较年初增长11.6%;3月
当月活跃用户数突破2,500万。? 银行业务整体经营协调发展,风险抵补能力进一步增强。疫情期间,平安银行全面启动数字化经营及
线上化运营,业务得到快速恢复,第一季度实现营业收入379.26亿元,同比增长16.8%;净利润85.48
亿元,同比增长14.8%;成本收入比27.94%,同比下降1.68个百分点。截至2020年3月末,拨备覆盖
率较年初上升17.23个百分点。? 医疗服务平台助力抗“疫”。疫情高峰期间,平安好医生提供24小时在线问诊服务,互联网平台累计
访问量突破10亿次。平安智慧城市业务联合国家权威机构打造“全国新冠肺炎疫情实时动态”系统,
上线逾300个官方平台,为公众实时提供疫情动态。? 科技能力持续深化。疫情发生后,平安依托强大的科技能力,支持全集团近40万人的远程在家办公和
音视频会议需求,“知鸟”APP支持超过100万代理人并发在线直播;并通过技术强化主业产品与服务
能力,实现抗疫、服务两不耽误。科技实力进一步得到国际认可,平安累计荣获52项国际奖项第一名,
其中金融壹账通信息抽取技术在第十四届国际语义评测比赛(SemEval) 2个子任务排行榜中名列世界第
一。? 品牌价值持续提升。公司名列Brand Finance 2020全球最具价值品牌500强第9位,首次跻身全球前十。
截至3月31日止三个月期间 | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
归属于母公司股东的营运利润(人民币百万元) | 35,914 | 34,119 | 5.3 |
基本每股营运收益(人民币元) | 2.03 | 1.91 | 6.3 |
归属于母公司股东的净利润(人民币百万元) | 26,063 | 45,517 | (42.7) |
寿险及健康险新业务价值(1)(人民币百万元) | 16,453 | 21,642 | (24.0) |
平安产险综合成本率(%) | 96.5 | 97.0 | 下降0.5个百分点 |
2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 变动(%) | |
个人客户数(万人) | 20,437 | 20,048 | 1.9 |
互联网用户量(万人) | 53,445 | 51,550 | 3.7 |
持有多家子公司合同的个人客户数占比(%) | 37.0 | 36.8 | 上升0.2个百分点 |
3.2 概览
2020年初新冠肺炎疫情爆发,导致生产和消费停摆,对各行业经营造成较大冲击。中国平安密切关注疫情进展与趋势,切实履行保险使命,发挥保障服务功能、科技优势及医疗健康领域的业务特长,全面助力疫情防控,贡献平安力量。在新冠肺炎疫情冲击下,公司经营面临线下业务开展受阻、信用风险上扬、权益市场波动、市场利率下行等诸多不利因素,努力采取线上化转型等各种举措,减缓疫情影响。同时境内外资本市场大幅下跌,且公司执行新金融工具会计准则,公允价值变动损益波动加大,导致投资收益大幅下降。 2020年第一季度,归属于母公司股东的净利润260.63亿元,同比下降42.7%;但归属于母公司股东的营运利润仍同比增长5.3%,达到359.14亿元。营运利润营运利润以财务报表净利润为基础,剔除短期波动性较大的损益表项目和管理层认为不属于日常营运收支的一次性重大项目。本公司认为剔除下述非营运项目的波动性影响,营运利润可更清晰客观地反映公司当期业务表现及趋势。? 短期投资波动,即寿险及健康险业务实际投资回报与内含价值长期投资回报假设的差异,同时调整因
此引起的保险和投资合同负债相关变动;剔除短期投资波动后,寿险及健康险业务投资回报率锁定为5%;? 折现率
(1)
变动影响,即寿险及健康险业务由于折现率变动引起的保险合同负债变动的影响;? 管理层认为不属于日常营运收支而剔除的一次性重大项目。
注:(1) 所涉及的折现率假设可参见公司2019年年报财务报表附注的会计政策部分。
2020年第一季度,集团归属于母公司股东的营运利润359.14亿元,同比增长5.3%;基本每股营运收益为
2.03元,同比增长6.3%。寿险及健康险业务归属于母公司股东的营运利润243.02亿元,同比增长23.7%。
2020年 | |||||||||
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 寿险及 健康险业务 | 财产 保险业务 | 银行业务 | 信托业务 | 证券业务 | 其他资产 管理业务 | 科技业务 | 其他业务 及合并抵消 | 集团合并 |
归属于母公司股东的 净利润 | 14,451 | 4,421 | 4,954 | 902 | 803 | 752 | 1,290 | (1,510) | 26,063 |
少数股东损益 | 169 | 22 | 3,594 | 1 | 31 | 257 | 246 | (49) | 4,271 |
净利润(A) | 14,620 | 4,443 | 8,548 | 903 | 834 | 1,009 | 1,536 | (1,559) | 30,334 |
剔除项目: | |||||||||
短期投资波动(1)(B) | (8,001) | - | - | - | - | - | - | - | (8,001) |
折现率变动影响(C) | (1,935) | - | - | - | - | - | - | - | (1,935) |
管理层认为不属于日常营 运收支而剔除的一次性 重大项目(D) | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
营运利润(E=A-B-C-D) | 24,556 | 4,443 | 8,548 | 903 | 834 | 1,009 | 1,536 | (1,559) | 40,270 |
归属于母公司股东的 营运利润 | 24,302 | 4,421 | 4,954 | 902 | 803 | 752 | 1,290 | (1,510) | 35,914 |
少数股东营运利润 | 254 | 22 | 3,594 | 1 | 31 | 257 | 246 | (49) | 4,356 |
2019年 | |||||||||
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 寿险及 健康险业务 | 财产 保险业务 | 银行业务 | 信托业务 | 证券业务 | 其他资产 管理业务 | 科技业务 | 其他业务 及合并抵消 | 集团合并 |
归属于母公司股东的 净利润 | 31,050 | 5,767 | 4,319 | 994 | 648 | 3,189 | 1,402 | (1,852) | 45,517 |
少数股东损益 | 342 | 28 | 3,127 | 1 | 35 | 179 | 177 | (82) | 3,807 |
净利润(A) | 31,392 | 5,795 | 7,446 | 995 | 683 | 3,368 | 1,579 | (1,934) | 49,324 |
剔除项目: | |||||||||
短期投资波动(1)(B) | 11,275 | – | – | – | – | – | – | – | 11,275 |
折现率变动影响(C) | 161 | – | – | – | – | – | – | – | 161 |
管理层认为不属于日常营 运收支而剔除的一次性 重大项目(D) | – | – | – | – | – | – | – | – | – |
营运利润(E=A-B-C-D) | 19,957 | 5,795 | 7,446 | 995 | 683 | 3,368 | 1,579 | (1,934) | 37,889 |
归属于母公司股东的 营运利润 | 19,652 | 5,767 | 4,319 | 994 | 648 | 3,189 | 1,402 | (1,852) | 34,119 |
少数股东营运利润 | 305 | 28 | 3,127 | 1 | 35 | 179 | 177 | (82) | 3,770 |
(万人) | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 变动(%) |
个人客户数 | 20,437 | 20,048 | 1.9 |
其中:持有多家子公司合同的个人客户数 | 7,564 | 7,371 | 2.6 |
互联网用户量 | 53,445 | 51,550 | 3.7 |
其中:APP用户量 | 48,688 | 47,001 | 3.6 |
团体客户经营团体客户业务规模持续增长。平安团体业务坚持“以客户为中心”的经营理念,打造一个客户、N个产品的“1+N”服务模式,深度挖掘客户需求,提升客户价值贡献。2020年第一季度,团体客户服务水平持续提升,业务规模持续增长,综合金融保费规模
(1)达35.37亿元,其中对公渠道
(2)
同比增长173.2%;融资规模
(3)达957.48亿元,同比增长92.2%。
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
综合金融保费规模(1) | 3,537 | 2,755 | 28.4 |
其中:对公渠道保费规模(2) | 1,347 | 493 | 173.2 |
综合金融融资规模(3) | 95,748 | 49,825 | 92.2 |
等全流程服务。第一季度,平安寿险完成68万件赔付,最快赔付耗时仅1分钟,其中新冠肺炎责任赔付案件187件,最快赔付耗时仅3分钟。未来,平安寿险将进行全面数据化改革转型,打造全新的数字化经营平台,实现业务经营和管理的“先知、先觉、先行”。寿险及健康险业务关键指标
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
营运利润 | 24,556 | 19,957 | 23.0 |
用来计算新业务价值的首年保费 | 49,188 | 58,783 | (16.3) |
新业务价值(1) | 16,453 | 21,642 | (24.0) |
新业务价值率(%) | 33.4 | 36.8 | 下降3.4个百分点 |
2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 变动(%) | |
平安寿险个人代理人数量(万人) | 113.2 | 116.7 | (3.0) |
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
营运利润 | 4,443 | 5,795 | (23.3) |
原保险保费收入 | 72,589 | 69,220 | 4.9 |
其中:车险 | 46,767 | 47,828 | (2.2) |
非机动车辆保险 | 21,743 | 17,981 | 20.9 |
意外与健康保险 | 4,079 | 3,411 | 19.6 |
综合成本率(%) | 96.5 | 97.0 | 下降0.5个百分点 |
3.6 保险资金投资组合
保险资金投资组合资产配置持续优化,资产负债久期匹配不断改善。截至2020年3月31日,本公司保险资金投资组合规模3.38万亿元,较年初增长5.3%。第一季度,保险资金投资组合年化净投资收益率3.6%,年化总投资收益率3.4%。2020年第一季度,受新冠肺炎疫情影响,全球主要经济体增长下行,海外资本市场剧烈调整,并发生局部流动性紧张。国内经济增速明显下降,中央适时适度实施对冲性宏观政策,积极推进复工复产。同时,得益于中国率先控制住疫情,并及时采取政策措施稳定市场预期,国内资本市场表现优于海外,但受海外市场波动影响,沪深股市今年以来下降超10%,香港股市下降超16%。同时,受海外普遍零利率政策和国内宽松货币政策的影响,国内市场利率有所下行。公司保险资金投资组合投资收益率受股市下跌、市场利率下行等因素影响,有所承压。
注:(1) 包含存款利息收入、债权型金融资产利息收入、股权型金融资产分红收入、投资性物业租金收入以及应占联营企业
和合营企业损益等。
(2) 包含净投资收益、已实现收益、公允价值变动损益以及投资资产减值损失。
(3) 在年化投资收益率计算中,仅对存款利息收入、债权型金融资产利息收入和投资性物业租金收入等进行年化处理,对
买入返售金融资产利息收入、卖出回购金融资产款及拆入资金利息支出、分红收入、投资差价收入、公允价值变动损益等均不做年化处理。上述投资收益率计算未考虑以外币计价的投资资产产生的净汇兑损益。作为分母的平均投资资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。
公司持续优化保险资金资产负债久期匹配。公司坚持高质量的资产负债管理,充分做好压力情景测试,将其内置于大类资产配置流程,前置风险管理,减轻罕见市场冲击影响。公司积极把握疫情冲击下市场波动机会,灵活开展权益投资操作,获取投资收益。同时,公司积极应对利率下行挑战,继续增配国债、地方政府债等免税债券以及政策性金融债等长久期、低风险债券,通过拉长资产久期,极大缓解了公司在低利率时期的再投资风险,并进一步缩小资产负债久期缺口,优化资产负债久期匹配。此外,公司建立灵活的资产负债联动机制,合理制定负债端保证利率,优化资产负债利率匹配。受新冠肺炎疫情对企业经营的影响,企业信用违约风险增大。公司持续加强信用风险管控,大力完善投前、投中、投后风险评估管理体系,积极利用金融科技提升风险管控效率。截至2020年3月31日,本公司保险资金投资组合投资的公司债在总投资资产中占比由年初的4.0%下降至3.5%,债权计划及债权型理财产品占比由年初的13.4%进一步下降至12.0%。从信用水平上看,公司保险资金组合投资的公司债券、债权计划及债权型理财产品信用水平较好,均处于行业较高水平。从信用违约损失看,公司保险资金投资组合投资的公司债券整体风险较小,债权计划及债权型理财产品尚未出现一单违约,风险稳健可控。
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
净投资收益(1) | 31,979 | 32,155 | (0.5) |
总投资收益(2) | 25,931 | 64,944 | (60.1) |
净投资收益率(3) (年化,%) | 3.6 | 3.9 | 下降0.3个百分点 |
总投资收益率(3) (年化,%) | 3.4 | 5.1 | 下降1.7个百分点 |
3.7 银行业务
2020年是平安银行新三年战略的起步之年,平安银行始终以打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针不动摇,全面构建零售业务、对公业务、资金同业业务“3+2+1”经营策略,着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片,推动发展迈向新台阶。整体经营协调发展。平安银行积极推进各项战略举措落地实施,一手“抓抗疫”,一手“促生产”,全面启动数字化经营及线上化运营,业务得到快速恢复。2020年第一季度,实现营业收入379.26亿元,同比增长
16.8%;净利润85.48亿元,同比增长14.8%。
零售业务换挡升级。平安银行零售业务推出“数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展”四化新策略,持续优化零售业务资产负债结构,推动零售业务换挡升级。受新冠肺炎疫情影响,部分零售业务的增速出现短期波动,如信用卡贷款余额较年初下降4.5%,但平安银行凭借近年积极推动科技赋能及加大AI布局所建成的线上化运营能力,有效满足客户在疫情期间的金融需求,零售业务重点指标实现逆势增长。截至2020年3月末,平安银行管理零售客户资产(AUM)21,369.31亿元,较年初增长7.8%;零售客户数9,864万户,较年初增长1.6%;个人存款余额6,411.14亿元,较年初增长9.8%,第一季度个人存款平均成本率较去年平均水平下降0.04个百分点至2.58%;个人贷款余额13,681.98亿元,较年初增长0.8%,其中个人房屋按揭及持证抵押贷款占个人贷款比例由年初的30.3%上升至31.5%,业务结构及客群结构持续优化。对公业务持续做精做强。平安银行对公业务借助集团“金融+科技”优势,在疫情期间聚焦新的业务机遇,加快推进数字化经营;随着客户逐步复工复产,对公业务整体稳中有升。2020年第一季度,平安银行互联网支付结算业务服务的平台企业交易金额达1.26万亿元,同比增长50.5%。受疫情影响,平安银行小企业数字金融业务2月贷款发放额环比1月有所下降,但平安银行加快推进数字化经营,从3月开始业务逐渐恢复,第一季度累计发放贷款58.15亿元;截至2020年3月末,平安银行小企业数字金融业务累计服务客户38,737户,积极支持实体经济发展。资金同业业务推动新增长、打造新品牌。平安银行资金同业业务聚焦“新交易、新同业、新资管”3大业务方向,积极应对疫情挑战,稳经营、保发展。2020年第一季度,资金同业业务实现交易净收入30.77亿元,同比增长209.5%;债券交易量1.46万亿元,同比增长161.0%;同业机构销售业务量2,124.46亿元,同比增长63.4%。截至2020年3月末,平安银行符合资管新规净值管理要求的净值型产品规模达3,250.77亿元,较年初增长26.4%。夯实基础提升资本。平安银行持续提升资本管理精细化水平,并于2020年2月完成发行300亿元无固定期限资本债券,有效补充其他一级资本。截至2020年3月末,平安银行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.20%、11.65%及14.27%。资产质量风险可控。平安银行积极应对外部风险,调整优化业务结构,实施差异化风险管控措施,加大问题资产清收处置,整体资产质量风险可控。截至2020年3月末,平安银行不良贷款率为1.65%,与年初持平;拨备覆盖率200.35%,较年初上升17.23个百分点;逾期60天以上贷款偏离度和逾期90天以上贷款偏离度均低于1。对公业务方面,平安银行持续优化对公业务结构,聚焦重点行业、重点区域和重点客户,选择弱周期、成长性稳定、资产质量好的行业,持续退出高风险行业。零售业务方面,疫情对个人贷款的资产质量产生了短期冲击,个人贷款不良率较年初上升0.33个百分点至1.52%,但平安银行自1月下旬开始就制定了应急预案,并进一步加强对外部动向的监控和对内部风险策略的检视力度,逐步化解因疫情导致的暂时性的风险累积;同时,平安银行通过收紧准入政策、调整零售信贷业务结构,提高优质客户占比,有效提升了抗风险能力;未来随着宏观经济景气度提升,预计零售资产风险也将逐步回归正常水平。
截至3月31日止三个月期间 (人民币百万元) | 2020年 | 2019年 | 变动(%) |
净利润 | 8,548 | 7,446 | 14.8 |
营业收入 | 37,926 | 32,476 | 16.8 |
利息净收入 | 24,770 | 20,774 | 19.2 |
非利息净收入 | 13,156 | 11,702 | 12.4 |
信用及其他资产减值损失 | 15,928 | 12,885 | 23.6 |
经营效率与盈利能力 | |||
成本收入比(%) | 27.94 | 29.62 | 下降1.68个百分点 |
净息差(年化,%) | 2.60 | 2.53 | 上升0.07个百分点 |
(人民币百万元) | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 变动(%) |
存贷款业务(1) | |||
发放贷款和垫款总额 | 2,444,176 | 2,323,205 | 5.2 |
其中:个人贷款 | 1,368,198 | 1,357,221 | 0.8 |
企业贷款 | 1,075,978 | 965,984 | 11.4 |
吸收存款 | 2,566,857 | 2,436,935 | 5.3 |
其中:个人存款 | 641,114 | 583,673 | 9.8 |
企业存款 | 1,925,743 | 1,853,262 | 3.9 |
资产质量 | |||
关注贷款占比(%) | 1.93 | 2.01 | 下降0.08个百分点 |
逾期90天以上贷款占比(%) | 1.28 | 1.35 | 下降0.07个百分点 |
逾期60天以上贷款占比(%) | 1.51 | 1.58 | 下降0.07个百分点 |
不良贷款率(%) | 1.65 | 1.65 | - |
逾期90天以上贷款偏离度(2)(%) | 78 | 82 | 下降4个百分点 |
逾期60天以上贷款偏离度(3)(%) | 92 | 96 | 下降4个百分点 |
拨备覆盖率(%) | 200.35 | 183.12 | 上升17.23个百分点 |
逾期90天以上贷款拨备覆盖率(%) | 257.77 | 222.89 | 上升34.88个百分点 |
逾期60天以上贷款拨备覆盖率(%) | 218.90 | 190.34 | 上升28.56个百分点 |
2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 变动(%) | |
资本充足率 | |||
风险加权资产(人民币百万元) | 2,852,847 | 2,784,405 | 2.5 |
核心一级资本充足率(%) | 9.20 | 9.11 | 上升0.09个百分点 |
一级资本充足率(%) | 11.65 | 10.54 | 上升1.11个百分点 |
资本充足率(%) | 14.27 | 13.22 | 上升1.05个百分点 |
平安医保科技致力于成为全方位赋能医疗生态圈的智慧科技公司,凭借行业领先的医保管理、医疗管理、健康管理、疾病管理行业经验,全面赋能医疗生态圈。平安医保科技以智慧医保系统为核心,打造“智慧医保一体化”平台,为医保局赋能;同时从医保出发,围绕医院、医生、药店、参保人,积极延伸打造医疗管理综合解决方案;在保险产品设计、风险控制和营销渠道等方面为商业保险公司赋能。新冠肺炎疫情期间,平安医保科技协同平安健康(检测)中心,调动多方资源全力支持抗击疫情。截至2020年3月末,平安健康(检测)中心联合日本合作方跨国捐赠医疗物资9.2万件,价值近300万元;派遣移动CT车驰援武汉,通过移动CT车筛查5,304人;承接新冠病毒核酸检测样本共计33,113个;协助国家卫健委能力建设和继续教育中心落地基层抗“疫”、防疫培训,助力地市医保局实现“掌上办”业务模式。陆金所控股是中国乃至全球领先的综合性线上财富管理与个人借款科技平台。2020年第一季度,陆金所控股收入保持稳健增长。在线上财富管理领域,截至2020年3月末,陆金所控股客户资产规模较年初增长2.3%至3,548.48亿元,主要受益于新监管形势下陆金所控股积极推进的业务转型。陆金所控股持续优化产品结构,标准产品和B端合作资产快速增长,同时依托科技能力搭建智能经营体系,运用AI技术实现客户与产品的智能匹配。在个人借款领域,业务规模稳健增长,截至2020年3月末,陆金所控股管理贷款余额较年初增长9.5%至5,062.75亿元。新冠肺炎疫情期间,陆金所控股充分利用AI技术缓解复工率不足的压力并对贷款组合质量进行密切监控,同时还积极帮助符合条件的借款人按照国家政策申请延期还本付息,助力客户渡过难关。金融壹账通(纽交所股票代码:OCFT)于2019年12月13日成功登陆美国纽约证券交易所,是中国领先的商业科技云服务平台(Technology-as-a-Service)企业。金融壹账通提供基于云端设计的科技解决方案,将丰富的金融服务行业经验与领先的科技融合,为金融机构提供端到端的科技应用和业务服务,赋能金融机构,助力金融机构增加收入、管控风险、提升效率、提高服务质量和降低成本,进而实现数字化转型。面对新冠肺炎疫情的影响,金融壹账通积极应对,持续优化业务结构,主动研判市场变化下的新机遇。一方面,疫情虽对个别产品的使用量带来短期不利影响,但金融壹账通积极优化业务结构、大力拓展第三方客户,第一季度支持交易规模
(1)持续保持增长。另一方面,疫情也驱动金融行业对云解决方案、线上化产品服务需求的增加,带动行业长期增长机会,金融壹账通将加大对行业变化和客户需求的研究力度,更好的引领行业发展,满足客户不断提升的需求。注:(1) 支持交易规模为金融壹账通通过金融科技平台帮助合作客户提效率、增收益、降风险所对应的个人业务和企业业务交
易规模。
汽车之家(纽交所股票代码:ATHM)是中国领先的汽车互联网服务平台,致力于建立以数据和技术为核心的汽车生态圈,围绕整个汽车生命周期,为汽车消费者提供丰富的产品及服务。同时,在数据业务领域,汽车之家致力于打通研发、营销、转化各环节,全面赋能主机厂和经销商。汽车之家与时俱进,顺应时势,以“先知、先觉、先行”的方法论帮助车企洞察趋势、分析问题、定制解决方案,助力车企赢得先机,实现数字化转型。平安智慧城市业务围绕“优政、兴业、惠民”三大主题,以科技赋能城市发展,构建了一体化平台体系,积极践行“服务国家、服务社会、服务大众”的理念。目前,平安智慧城市业务已经布局政务、生活、交通、医疗、教育等众多板块,并已在国内115个城市和多个“一带一路”沿线国家及地区落地推广。新冠肺炎疫情期间,平安智慧城市业务充分发挥科技优势,运用人工智能等前沿技术,协助各级政府提升疫情防控效率,助力城市复工复产。在生活板块,平安智慧城市业务助力深圳市政府通过“i深圳”APP提供“深i您”系列抗疫服务,为深圳抗疫和复工复产提供坚强保障,获得客户的高度认可;截至2020年3月31日,“i深圳”APP累计注册用户数近900万,月活跃用户数超600万。在医疗板块,平安智慧城市业务联合国家权威机构打造“全国新冠肺炎疫情实时动态”系统,上线逾300个官方平台,覆盖全国21个省和31个地市,为公众实时提供疫情动态;提供新冠肺炎智能阅片服务,覆盖全国1,500余家医疗机构,出具单一智能分析结果
仅需15秒,筛查出2万余名疑似病例。
3.10 以科技引领业务变革
平安运用领先科技全面提升核心金融业务端到端服务水平。在销售方面,AI技术全方位应用于寿险代理人的面试、培训和销售支持。通过专家级的AI面谈官辅助完成代理人筛选工作,自上线以来累计面试720万人次、减少人工面试时长83万小时,其中第一季度面试120万人次,同比增长28%;平安通过AI技术构建的寿险代理人画像,对代理人进行全生命周期精准分类管理,并且从培训、活动量管理等多维度为代理人提供个性化成长培养方案。在运营方面,平安通过科技全面实现对金融业务流程的优化改造,提升作业效率,优化客户体验。在产险运营管理中,平安运用智能机器人、OCR等技术实现询报价、录单、批改、打印、配送等环节流程自动化与智能化,并在全国逐步推广;同时产险主要产品线的整体流程线上化率提升至
99.3%,无纸化率达99.8%。在服务方面,平安打造的智能语音机器人广泛应用于银行、保险等业务领域,第一季度累计服务量超过1.09亿次;3月客户净推荐率(NPS)较年初上升1.62个百分点。疫情发生后,平安通过自身技术方案,快速恢复生产。平安依托科技平台支持全集团近40万人的远程在家办公和音视频会议需求,单个会议支持300方以上多方;通过“知鸟”APP支持超100万寿险代理人并发在线直播,日均直播参与人次近300万。同时,平安通过技术强化主业产品与服务能力,实现抗疫、服务两不耽误。平安高度重视核心技术研发和自主知识产权掌控。截至2020年3月31日,公司科技专利申请数较年初增加2,550项,累计达23,933项,位居国际金融机构前列,其中PCT及境外专利申请数达5,567项。根据世界知识产权组织发布的2019年全球知识产权国际注册数据,公司2019年公开的PCT国际专利申请数位居全球第八、中国第四。近期,平安凭借领先的技术实力,获得国内外权威机构的认可。平安累计荣获52项国际奖项第一名,其中在由斯坦福大学发起的阅读理解挑战赛(SQuAD)上第三次登顶,在通用语言理解任务(Glue)榜单11个子任务上取得综合第一的成绩;金融壹账通信息抽取技术在第十四届国际语义评测比赛(SemEval)2个子任务排行榜中名列世界第一。此外,平安在各类权威医疗期刊累计发表约40篇医疗顶尖论文,其中,与东部战区总医院等合作的研究论文登上《柳叶刀(The Lancet)》子刊《EBioMedicine》;凭借强大的赛飞AI算法平台在自然杂志《Nature》子刊《Scientific Reports》发表关于内窥镜影像质量的论文。
3.11 展望
当前,国内新冠肺炎疫情防控已取得阶段性重要成效,国内经济社会秩序加快恢复。但是国内疫情零星散发及输入性风险仍然存在,防控任务依然艰巨。此外,国际疫情持续蔓延,世界经济和国际贸易下行风险加大,全球金融市场或将进一步动荡。受疫情持续影响,短期内,保险业务线下展业受阻,投资收益下行明显,信用风险增大且融资业务需求减少。但中长期来看,各项业务机遇与挑战并存:一方面,保险、金融等方面的需求将迎来反弹;另一方面,此次疫情防控凸显科技赋能重要性,催生科技应用及医疗服务的发展机遇。面对全球经济和金融市场不稳定因素的显著增加,中国平安将化危为机,紧跟国家政策,发挥保障服务功能及医疗健康领域的业务特长,在抗击疫情及其他保障社会民生方面继续发挥重要作用。2020年是平安“金融+科技”、“金融+生态”战略转型深化的关键之年,公司将加快传统金融业务的科技转型,抓住医疗科技发展的契机,巩固科技业务的领先优势,为股东、客户、社会创造更大的价值。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
(1)主要财务指标增减变动幅度及原因
单位:人民币百万元
主要财务指标 | 2020年3月31日/2020年1-3月 | 2019年12月31日/2019年1-3月 | 变动(%) | 主要变动原因 |
总资产 | 8,662,952 | 8,222,929 | 5.4 | 业务增长 |
总负债 | 7,757,723 | 7,370,559 | 5.3 | 业务增长 |
归属于母公司股东权益 | 690,196 | 673,161 | 2.5 | 经营业绩贡献 |
归属于母公司股东的净利润 | 26,063 | 45,517 | (42.7) | 主要受资本市场波动影响 |
资产负债表项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 变动(%) | 主要变动原因 |
结算备付金 | 10,043 | 6,203 | 61.9 | 主要受结算时间及客户交易行为的 影响 |
拆出资金 | 49,551 | 79,569 | (37.7) | 主要是平安银行拆放同业及金融机 构款项减少 |
衍生金融资产 | 40,564 | 18,957 | 114.0 | 主要是平安银行利率衍生交易规模 和公允价值变动增加 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 77,494 | 39,458 | 96.4 | 主要是平安银行债券借贷卖空业务 规模增加及交易性黄金租赁应付 款增加 |
衍生金融负债 | 48,656 | 24,527 | 98.4 | 主要是平安银行利率衍生交易规模 和公允价值变动增加 |
代理买卖证券款 | 54,676 | 38,645 | 41.5 | 证券经纪业务增长 |
预收保费 | 17,760 | 42,473 | (58.2) | 预收转实收 |
应付分保账款 | 18,757 | 14,012 | 33.9 | 受分保业务增长影响 |
应交税费 | 31,024 | 20,841 | 48.9 | 应交所得税增加 |
利润表项目 | 2020年1-3月 | 2019年1-3月 | 变动(%) | 主要变动原因 |
投资收益 | 23,881 | 16,078 | 48.5 | 主要是金融资产买卖差价收入增加 |
公允价值变动损益 | (16,841) | 34,170 | 不适用 | 主要受资本市场波动,以公允价值 计量且其变动计入当期损益的金 融资产公允价值变动的影响 |
非银行业务利息支出 | 6,344 | 4,246 | 49.4 | 主要是融资规模增加 |
所得税 | 7,018 | 13,936 | (49.6) | 应税利润减少 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
公司持股计划的实施情况核心人员持股计划经本公司2014年10月28日召开的第九届董事会第十六次会议审议,2015年2月5日召开的2015年第一次临时股东大会批准,本公司自2015年起开始实施核心人员持股计划(“核心人员持股计划”)。核心人员持股计划参与对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的核心关键人员,资金来源为员工的合法收入及业绩奖金额度。截至报告期末,核心人员持股计划共实施六期,其中2015年至2016年两期已全部解禁完毕,2017年至2020年四期详情如下:
2017年核心人员持股计划共1,157人参与,共购得中国平安A股股票16,419,990股,成交金额合计人民币603,498,822.25元(含费用),占当时公司总股本的0.090%。2018年核心人员持股计划共1,296人参与,共购得中国平安A股股票9,666,900股,成交金额合计人民币592,698,901.19元(含费用),占当时公司总股本的0.053%。2019年核心人员持股计划共1,267人参与,共购得中国平安A股股票8,078,395股,成交金额合计人民币588,197,823.00元(含费用),占当时公司总股本的0.044%。2020年核心人员持股计划共1,522人参与,共购得中国平安A股股票7,955,730股,成交金额合计人民币638,032,305.75元(含费用),占当时公司总股本的0.044%。于报告期内,未实施2017年至2020年四期核心人员持股计划股份权益变动,核心人员持股计划的管理机构未发生变更。截至报告期末,核心人员持股计划共持有本公司A股股份30,701,808股,占公司总股本的0.168%。长期服务计划经本公司2018年10月29日召开的第十一届董事会第三次会议审议,2018年12月14日召开的2018年第二次临时股东大会批准,本公司自2019年起开始实施长期服务计划(“长期服务计划”)。长期服务计划参与对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的员工,资金来源为员工应付薪酬额度。截至报告期末,长期服务计划共实施二期:
2019年长期服务计划共31,026人参与,共购得中国平安A股股票54,294,720股,成交金额合计人民币4,296,112,202.60元(含费用),占当时公司总股本的0.297%。2020年长期服务计划共32,022人参与,共购得中国平安A股股票49,759,305股,成交金额合计人民币3,988,648,517.41元(含费用),占当时公司总股本的0.272%。于报告期内,2019年长期服务计划有394名员工不符合归属条件,收回股票973,554股;2020年长期服务计划有169名员工不符合归属条件,收回股票233,987股。于报告期内,长期服务计划由委托招商证券资产管理有限公司管理变更为公司自行管理。截至报告期末,长期服务计划共持有本公司A股股份104,054,025股,占公司总股本的0.569%。自核心人员持股计划及长期服务计划实施以来,公司经营稳健,股东、公司和员工利益共享、风险共担,为进一步完善公司的治理结构、建立健全公司长期激励和约束机制,促进公司长期、持续、健康发展提供了有力的保障。
购买、出售或赎回本公司上市证券本公司于2019年4月29日分别召开2018年年度股东大会、2019年第一次A股类别股东大会和2019年第一次H股类别股东大会审议通过了《关于以集中竞价交易方式回购A股股份的方案》。截至2020年3月31日,本公司通过上交所交易系统以集中竞价交易方式累计回购70,006,803股本公司A股股份,占本公司总股本的比例为0.38296%,已支付的资金总额合计人民币5,993,765,118.20元(不含交易费用)/5,994,784,083.55元(含交易费用),最低成交价格为人民币79.27元/股,最高成交价格为人民币91.43元/股。本次回购的A股股份将全部用于本公司员工持股计划,包括但不限于本公司股东大会已审议通过的长期服务计划。除上述情形外,本公司或其任何子公司自2020年1月1日至2020年3月31日止3个月期间概无购买、出售或赎回本公司任何上市证券。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□ 适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
4.5 担保情况
单位:人民币百万元
公司和子公司对外担保情况(不包括对控股子公司的担保) | |
报告期内对外担保发生额合计 | - |
报告期末对外担保余额合计 | - |
公司及其子公司对子公司的担保情况 | |
报告期内对子公司担保发生额(2)合计 | (7,982) |
报告期末对子公司担保余额合计 | 35,462 |
公司担保总额情况(包括对子公司的担保) | |
担保总额 | 35,462 |
担保总额占公司净资产的比例(%) | 5.1 |
其中:直接或间接为资产负债率超过70%(于2020年3月31日) 的被担保对象提供的担保金额 | 32,840 |
公司及其子公司担保总额超过公司净资产50%部分的金额 | - |
4.6 子公司偿付能力情况
2020年3月31日 | 平安寿险 | 平安产险 |
核心资本(人民币百万元) | 940,056 | 95,847 |
实际资本(人民币百万元) | 955,056 | 114,347 |
最低资本(人民币百万元) | 424,017 | 43,716 |
核心偿付能力充足率(%) | 221.7 | 219.2 |
综合偿付能力充足率(%) | 225.2 | 261.6 |
§5 附录
中国平安保险(集团)股份有限公司
合并资产负债表2020年3月31日
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | |
资产 | ||
货币资金 | 515,048 | 449,909 |
结算备付金 | 10,043 | 6,203 |
拆出资金 | 49,551 | 79,569 |
买入返售金融资产 | 93,454 | 96,457 |
应收保费 | 92,799 | 82,416 |
应收账款 | 26,193 | 28,579 |
应收分保账款 | 14,112 | 11,495 |
衍生金融资产 | 40,564 | 18,957 |
应收分保合同准备金 | 19,194 | 17,703 |
保户质押贷款 | 147,901 | 139,326 |
长期应收款 | 176,770 | 183,957 |
发放贷款及垫款 | 2,351,758 | 2,240,396 |
定期存款 | 244,212 | 216,810 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 1,032,367 | 961,073 |
债权投资 | 2,342,169 | 2,281,225 |
其他债权投资 | 520,093 | 458,165 |
其他权益工具投资 | 293,754 | 282,185 |
长期股权投资 | 213,434 | 204,135 |
商誉 | 20,914 | 20,927 |
存出资本保证金 | 12,510 | 12,501 |
投资性房地产 | 54,112 | 54,467 |
固定资产 | 41,665 | 42,650 |
无形资产 | 27,324 | 27,787 |
使用权资产 | 16,412 | 16,553 |
递延所得税资产 | 53,371 | 50,301 |
其他资产 | 207,844 | 193,052 |
独立账户资产 | 45,384 | 46,131 |
资产总计 | 8,662,952 | 8,222,929 |
负债及股东权益 | ||
负债 | ||
短期借款 | 105,116 | 112,285 |
向中央银行借款 | 122,650 | 113,331 |
银行同业及其他金融机构存放款项 | 358,488 | 355,051 |
拆入资金 | 26,896 | 26,271 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 77,494 | 39,458 |
衍生金融负债 | 48,656 | 24,527 |
卖出回购金融资产款 | 226,340 | 176,523 |
代理买卖证券款 | 54,676 | 38,645 |
应付账款 | 4,652 | 4,821 |
预收保费 | 17,760 | 42,473 |
应付手续费及佣金 | 10,852 | 11,038 |
应付分保账款 | 18,757 | 14,012 |
应付职工薪酬 | 32,508 | 39,717 |
应交税费 | 31,024 | 20,841 |
应付赔付款 | 61,400 | 58,732 |
应付保单红利 | 61,920 | 59,082 |
吸收存款 | 2,530,720 | 2,393,068 |
保户储金及投资款 | 724,022 | 701,635 |
保险合同准备金 | 2,040,603 | 1,921,907 |
长期借款 | 213,955 | 217,087 |
应付债券 | 677,419 | 699,631 |
租赁负债 | 16,383 | 15,986 |
递延所得税负债 | 17,257 | 22,282 |
其他负债 | 232,791 | 216,025 |
独立账户负债 | 45,384 | 46,131 |
负债合计 | 7,757,723 | 7,370,559 |
股东权益 | ||
股本 | 18,280 | 18,280 |
资本公积 | 124,214 | 128,651 |
减:库存股 | (5,995) | (5,001) |
其他综合收益 | 9,862 | 13,459 |
盈余公积 | 12,164 | 12,164 |
一般风险准备 | 72,122 | 71,964 |
未分配利润 | 459,549 | 433,644 |
归属于母公司股东权益合计 | 690,196 | 673,161 |
少数股东权益 | 215,033 | 179,209 |
股东权益合计 | 905,229 | 852,370 |
负债和股东权益总计 | 8,662,952 | 8,222,929 |
中国平安保险(集团)股份有限公司
合并利润表2020年1-3月
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) | |
一、营业收入 | ||
保险业务收入 | 257,940 | 274,386 |
其中:分保费收入 | 24 | 38 |
减:分出保费 | (6,608) | (6,574) |
提取未到期责任准备金 | (10,610) | (11,714) |
已赚保费 | 240,722 | 256,098 |
银行业务利息收入 | 47,672 | 42,389 |
银行业务利息支出 | (22,727) | (21,476) |
银行业务利息净收入 | 24,945 | 20,913 |
非保险业务手续费及佣金收入 | 14,438 | 13,773 |
非保险业务手续费及佣金支出 | (2,452) | (2,318) |
非保险业务手续费及佣金净收入 | 11,986 | 11,455 |
非银行业务利息收入 | 27,492 | 23,785 |
投资收益 | 23,881 | 16,078 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 4,623 | 4,711 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的 收益/(损失) | 269 | (20) |
公允价值变动损益 | (16,841) | 34,170 |
汇兑(损失)/收益 | (44) | 555 |
其他业务收入 | 15,268 | 14,587 |
资产处置收益 | 36 | 22 |
其他收益 | 727 | 498 |
营业收入合计 | 328,172 | 378,161 |
二、营业支出 | ||
退保金 | (6,936) | (6,790) |
保险合同赔付支出 | (52,470) | (58,850) |
减:摊回保险合同赔付支出 | 2,219 | 2,439 |
提取保险责任准备金 | (112,584) | (129,471) |
减:摊回保险责任准备金 | 738 | 134 |
保单红利支出 | (10,199) | (10,477) |
分保费用 | (3) | (82) |
保险业务手续费及佣金支出 | (29,463) | (32,767) |
税金及附加 | (1,200) | (1,053) |
业务及管理费 | (39,820) | (40,759) |
减:摊回分保费用 | 1,790 | 2,078 |
非银行业务利息支出 | (6,344) | (4,246) |
其他业务成本 | (19,016) | (20,239) |
信用减值损失 | (16,705) | (14,244) |
其他资产减值损失 | (706) | (530) |
营业支出合计 | (290,699) | (314,857) |
三、营业利润 | 37,473 | 63,304 |
加:营业外收入 | 76 | 101 |
减:营业外支出 | (197) | (145) |
四、利润总额 | 37,352 | 63,260 |
减:所得税 | (7,018) | (13,936) |
五、净利润 | 30,334 | 49,324 |
归属于母公司股东的净利润 | 26,063 | 45,517 |
少数股东损益 | 4,271 | 3,807 |
持续经营净利润 | 30,334 | 49,324 |
终止经营净利润 | - | - |
六、每股收益(人民币元) | ||
基本每股收益 | 1.47 | 2.55 |
稀释每股收益 | 1.46 | 2.55 |
七、其他综合收益 | ||
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | ||
将重分类进损益的其他综合收益 | ||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 公允价值变动 | 5,847 | 657 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 信用损失准备 | 124 | 215 |
影子会计调整 | (2,927) | (260) |
现金流量套期储备 | (121) | - |
外币财务报表折算差额 | 131 | (740) |
权益法下可转损益的其他综合收益 | (248) | 62 |
不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
其他权益工具投资公允价值变动 | (24,271) | (3,688) |
影子会计调整 | 14,643 | 1,157 |
权益法下不可转损益的其他综合收益 | 3,225 | - |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 723 | 279 |
其他综合收益合计 | (2,874) | (2,318) |
八、综合收益总额 | 27,460 | 47,006 |
归属于母公司股东的综合收益总额 | 22,466 | 42,920 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 4,994 | 4,086 |
中国平安保险(集团)股份有限公司
合并现金流量表2020年1-3月
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) | |
一、经营活动产生的现金流量 | ||
收到原保险合同保费取得的现金 | 227,165 | 243,235 |
客户存款和同业存放款项净增加额 | 140,337 | 65,836 |
向中央银行借款净增加额 | 9,131 | - |
保户储金及投资款净增加额 | 21,739 | 21,936 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 58,178 | 45,980 |
存放中央银行和银行同业款项净减少额 | 6,221 | 50,811 |
银行业务及证券业务卖出回购资金净增加额 | - | 17,013 |
银行业务及证券业务买入返售资金净减少额 | 340 | - |
银行业务及证券业务拆借资金净增加额 | 7,486 | 154 |
融资租赁业务借款净增加额 | - | 3,769 |
收到的其他与经营活动有关的现金 | 68,854 | 27,458 |
经营活动现金流入小计 | 539,451 | 476,192 |
支付原保险合同赔付款项的现金 | (50,992) | (56,682) |
再保业务产生的现金净额 | (929) | (885) |
支付保单红利的现金 | (7,849) | (7,772) |
发放贷款及垫款净增加额 | (130,283) | (65,094) |
向中央银行借款净减少额 | - | (7,715) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (52,842) | (39,791) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (27,284) | (26,521) |
支付的各项税费 | (11,043) | (21,757) |
银行业务及证券业务卖出回购资金净减少额 | (2,459) | - |
银行业务及证券业务买入返售资金净增加额 | - | (982) |
银行业务及证券业务为交易目的持有的金融资产净增加额 | (79,632) | (24,961) |
融资租赁业务借款净减少额 | (9,929) | - |
融资租赁业务长期应收款净增加额 | (54) | (9,153) |
支付的其他与经营活动有关的现金 | (37,954) | (54,805) |
经营活动现金流出小计 | (411,250) | (316,118) |
经营活动产生的现金流量净额 | 128,201 | 160,074 |
二、投资活动产生的现金流量 | ||
收回投资所收到的现金 | 486,421 | 351,111 |
取得投资收益收到的现金 | 43,555 | 36,001 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 399 | 1,294 |
处置子公司收到的现金净额 | 1 | - |
收到的其他与投资活动有关的现金 | 1,826 | 535 |
投资活动现金流入小计 | 532,202 | 388,941 |
投资支付的现金 | (678,264) | (414,091) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (1,605) | (1,463) |
保户质押贷款净增加额 | (8,268) | (9,867) |
处置子公司减少的现金净额 | - | (14) |
收购子公司支付的现金净额 | (255) | (371) |
投资活动现金流出小计 | (688,392) | (425,806) |
投资活动使用的现金流量净额 | (156,190) | (36,865) |
三、筹资活动产生的现金流量 | ||
吸收投资收到的现金 | 32,018 | 4,888 |
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 32,018 | 4,888 |
取得借款收到的现金 | 35,540 | 35,566 |
保险业务拆入资金净变动额 | 3,000 | - |
发行债券收到的现金 | 200,457 | 78,071 |
保险业务卖出回购业务资金净增加额 | 61,262 | - |
收到的其他与筹资活动有关的现金 | 761 | 22 |
筹资活动现金流入小计 | 333,038 | 118,547 |
偿还债务所支付的现金 | (260,945) | (99,332) |
分配股利及偿付利息支付的现金 | (6,665) | (6,132) |
其中:子公司支付给少数股东的股利 | (697) | (512) |
保险业务卖出回购业务资金净减少额 | - | (71,809) |
长期服务计划购买股份支付的现金 | (3,989) | - |
回购股份支付的现金 | (994) | - |
支付的其他与筹资活动有关的现金 | (2,032) | (1,262) |
筹资活动现金流出小计 | (274,625) | (178,535) |
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 58,413 | (59,988) |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 1,138 | (1,173) |
五、现金及现金等价物净增加额 | 31,562 | 62,048 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 303,466 | 308,024 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 335,028 | 370,072 |
中国平安保险(集团)股份有限公司
母公司资产负债表2020年3月31日
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年3月31日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | |
资产 | ||
货币资金 | 25,202 | 9,703 |
买入返售金融资产 | - | 6,710 |
定期存款 | 14,515 | 7,599 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 13,340 | 16,306 |
其他债权投资 | 4,623 | 5,520 |
长期股权投资 | 219,019 | 218,486 |
固定资产 | 9 | 9 |
投资性房地产 | 1,441 | 848 |
使用权资产 | 248 | 27 |
其他资产 | 2,904 | 10,758 |
资产总计 | 281,301 | 275,966 |
负债及股东权益 | ||
负债 | ||
短期借款 | 16,418 | 15,920 |
拆入资金 | 3,001 | - |
卖出回购金融资产款 | 1,060 | - |
应付职工薪酬 | 686 | 777 |
应交税费 | 21 | 27 |
租赁负债 | 250 | 27 |
其他负债 | 1,843 | 464 |
负债合计 | 23,279 | 17,215 |
股东权益 | ||
股本 | 18,280 | 18,280 |
资本公积 | 131,937 | 131,749 |
减:库存股 | (5,995) | (5,001) |
其他综合收益 | 179 | 143 |
盈余公积 | 12,164 | 12,164 |
一般风险准备 | 395 | 395 |
未分配利润 | 101,062 | 101,021 |
股东权益合计 | 258,022 | 258,751 |
负债和股东权益总计 | 281,301 | 275,966 |
中国平安保险(集团)股份有限公司
母公司利润表2020年1-3月
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) | |
一、营业收入 | ||
利息收入 | 301 | 201 |
投资收益 | 68 | 206 |
其中:对联营企业和合营企业的投资损益 | (21) | 53 |
公允价值变动损益 | (30) | 2,361 |
汇兑收益/(损失) | 5 | (5) |
其他业务收入 | 178 | 142 |
其他收益 | 1 | - |
营业收入合计 | 523 | 2,905 |
二、营业支出 | ||
业务及管理费 | (293) | (279) |
利息支出 | (166) | (119) |
其他业务成本 | (1) | (1) |
信用减值损失 | (2) | (1) |
营业支出合计 | (462) | (400) |
三、营业利润 | 61 | 2,505 |
减:营业外支出 | (20) | (1) |
四、利润总额 | 41 | 2,504 |
减:所得税 | - | - |
五、净利润 | 41 | 2,504 |
六、其他综合收益 | ||
将重分类进损益的其他综合收益 | ||
其他债权投资公允价值变动 | 42 | (1) |
权益法下可转损益的其他综合收益 | (6) | (4) |
其他综合收益合计 | 36 | (5) |
七、综合收益总额 | 77 | 2,499 |
中国平安保险(集团)股份有限公司
母公司现金流量表
2020年1-3月
单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
2020年1-3月 (未经审计) | 2019年1-3月 (未经审计) | |
一、经营活动产生的现金流量 | ||
收到的其他与经营活动有关的现金 | 184 | 18 |
经营活动现金流入小计 | 184 | 18 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (206) | (187) |
支付的各项税费 | (1) | (2) |
支付的其他与经营活动有关的现金 | (133) | (87) |
经营活动现金流出小计 | (340) | (276) |
经营活动使用的现金流量净额 | (156) | (258) |
二、投资活动产生的现金流量 | ||
收回投资所收到的现金 | 11,857 | 12,941 |
取得投资收益收到的现金 | 8,257 | 2,534 |
投资活动现金流入小计 | 20,114 | 15,475 |
投资支付的现金 | (14,355) | (26,906) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (237) | (1) |
购买子公司部分少数股权支付的现金净额 | - | (1) |
投资活动现金流出小计 | (14,592) | (26,908) |
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 5,522 | (11,433) |
三、筹资活动产生的现金流量 | ||
取得借款收到的现金 | 500 | - |
保险业务拆入资金净增加额 | 3,000 | 11,900 |
保险业务卖出回购业务资金净变动额 | 1,060 | - |
筹资活动现金流入小计 | 4,560 | 11,900 |
分配股利及偿付利息支付的现金 | (163) | (115) |
回购股份支付的现金 | (994) | - |
支付的其他与筹资活动有关的现金 | (25) | - |
筹资活动现金流出小计 | (1,182) | (115) |
筹资活动产生的现金流量净额 | 3,378 | 11,785 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 5 | (6) |
五、现金及现金等价物净增加额 | 8,749 | 88 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 16,408 | 16,743 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 25,157 | 16,831 |