新华人寿保险股份有限公司
NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD.
2013 年第一季度报告
(股票代码:601336)
二〇一三年四月二十六日
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司第五届董事会第六次会议于 2013 年 4 月 26 日审议通过了本公司
《2013 年第一季度报告》。应出席会议的董事 15 人,其中亲自出席会议的董事
14 人,董事 CHEONG Chee Meng(张志明)委托董事 CHEN Johnny(陈志宏)代
为出席会议并行使表决权。
1.3 本公司 2013 年第一季度财务报告根据中国企业会计准则编制,且未经审计。
1.4 本公司董事长康典先生、首席财务官陈国钢先生、总精算师龚兴峰先生以及
会计机构负责人孟霞女士保证本公司《2013 年第一季度报告》中财务报告的真
实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位:人民币百万元
本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期末增减
总资产 508,361 493,693 3.0%
归属于母公司股东的股东权益 37,407 35,870 4.3%
归属于母公司股东的每股净资
11.99 11.50 4.3%
产(元/股)
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
经营活动产生的现金流量净额 14,931 22,405 (33.4%)
加权平均每股经营活动产生的
4.79 7.18 (33.3%)
现金流量净额(元/股)
营业收入 37,256 38,790 (4.0%)
归属于母公司股东的净利润 1,465 768 90.8%
归属于母公司股东的扣除非经
1,487 800 85.9%
常性损益后的净利润
基本/稀释每股收益(元/股) 0.47 0.25 88.0%
扣除非经常性损益后的基本每
0.48 0.26 84.6%
股收益(元/股)
加权平均净资产收益率 4.00% 2.39% 不适用
扣除非经常性损益后的加权平
4.06% 2.49% 不适用
均净资产收益率
注: 涉及股东权益的数据及指标,均采用归属于母公司股东的股东权益;涉及净利润的数据及指标,均采
用归属于母公司股东的净利润。
2.2 扣除非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
非经常性损益项目 年初至报告期末金额
固定资产、无形资产和其他长期投资处置损益 (4)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 (25)
非经常性损益的所得税影响额
少数股东应承担的部分 -
合计 (22)
2.3 其他主要指标
单位:人民币百万元
本报告期末/ 上年度期末/ 本报告期末比上年度期末增减/
指标
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
(1)
投资资产 491,935 478,481 2.8%
已赚保费 31,324 34,899 (10.2%)
已赚保费增长率 (10.2%) 15.6% 不适用
赔付支出净额 2,683 1,952 37.4%
(2)
退保率 1.9% 1.4% 不适用
注:
1. 投资资产包括货币资金等,亦含独立账户资产中相关投资资产。
2. 退保率 = 当期退保金/(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入)。
年初至本报告期末,本公司总投资收益率为 1.2%,总投资收益率=(投资收
益-对联营企业的投资收益+公允价值变动损益-投资资产减值损失)/[(期初投
资资产+期末投资资产)/2] ;年化总投资收益率为 4.9%,年化总投资收益率=
前 3 个月总投资收益率×365/90。
2.4 报告期末股东数量和持股情况
单位:股
股东总数(户) 25,605 户(其中 A 股股东 25,246 户,H 股股东 359 户)
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结
股东名称 股东性质 持股比例 持股总数
件股份数量 的股份数量
中央汇金投资有限责任公司 国家股 31.23% 974,173,154 974,173,154 -
HKSCC Nominees Limited
(香港中央结算(代理人)有 境外法人股 17.31% 539,933,960 - -
(1)
限公司)
宝钢集团有限公司 国有法人股 15.11% 471,212,186 - -
Zurich Insurance Company Ltd
境外法人股 12.50% 390,000,000 - -
(苏黎世保险公司)
河北德仁投资有限公司 境内法人股 4.00% 124,825,942 - -
CICC Securities (HK) Limited
境外法人股 2.08% 65,000,000 - -
(中金证券(香港)有限公司)
Standard Chartered Principal
Finance (Cayman) Ltd. 境内法人股 1.25% 39,000,000 - -
(渣打股权投资公司)
上海商言投资中心(有限合伙) 境内法人股 1.16% 36,166,156 - -
世纪金源投资集团有限公司 境内法人股 1.09% 34,143,368 - 34,143,368
西藏山南信商投资管理有限公
境内法人股 1.04% 32,585,712 - 32,581,951
司
中央汇金投资有限责任公司持有中国国际金融有限公司 43.35%的股权,
中国国际金融有限公司的境外子公司所管理的境外基金持有中金证券
(香港)有限公司 100%的股权,中金证券(香港)有限公司持有本公司
上述股东关联关系或一致行动
2.08%的股份;西藏山南信商投资管理有限公司是中信产业投资基金管理
说明
有限公司的子公司,上海商言投资中心(有限合伙)是中信产业投资基
金管理有限公司旗下基金的投资载体,两者存在关联关系 。除上述外,
本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
注:
1. HKSCC Nominees Limited (香港中央结算(代理人)有限公司)所持股份为代香港各股票行客户及
香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持
股份是否有质押或冻结情况,因此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量。
单位:股
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
HKSCC NomineeS Limited
539,933,960 H股
(香港中央结算(代理人)有限公司)
宝钢集团有限公司 471,212,186 A股
Zurich Insurance Company Ltd
390,000,000 H股
(苏黎世保险公司)
河北德仁投资有限公司 124,825,942 A股
CICC Securities (HK) Limited
65,000,000 H股
(中金证券(香港)有限公司)
Standard Chartered Principal Finance (Cayman) Ltd.
39,000,000 H股
(渣打股权投资公司)
上海商言投资中心(有限合伙) 36,166,156 A股
世纪金源投资集团有限公司 34,143,368 A股
西藏山南信商投资管理有限公司 32,585,712 A股
华泽集团有限公司 31,745,000 A股
西藏山南信商投资管理有限公司是中信产业投
资基金管理有限公司的子公司,上海商言投资中
心(有限合伙)是中信产业投资基金管理有限公
上述股东关联关系或一致行动说明
司旗下基金的投资载体,两者存在关联关系。除
上述外,本公司未知上述股东存在关联关系或一
致行动关系。
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
(1)会计报表中产生重大变化的项目及其原因
单位:人民币百万元
资产负债表项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 变动幅度 主要变动原因
配置到交易性金融资产中的股
交易性金融资产 6,526 4,549 43.5%
票投资资产增加所致
应收保费 2,936 1,556 88.7% 保险业务累计增长所致
再保公司账单结付周期影响所
应收分保账款 503 364 38.2%
致
应收分保未到期责任 短险保费收入期间分布及新增
89 27 229.6%
准备金 分保业务所致
归入贷款及应收款的 保险资金投资渠道放宽,公司增
3,158 308 925.3%
投资 加新的投资产品所致
未到期责任准备金 1,018 750 35.7% 短险保费收入期间分布所致
预收保费 171 518 (67.0%) 业务承保时点所致
2013 年 3 月个险渠道首期保费
应付手续费及佣金 870 630 38.1%
收入比去年 12 月增加所致
再保公司账单结付周期影响所
应付分保账款 127 33 284.8%
致
应付职工薪酬 700 1,031 (32.1%) 薪金发放时点所致
应交税费 367 270 35.9% 应交企业所得税增加所致
其他负债 615 338 82.0% 次级债利息增加所致
截至 2013 年 截至 2012 年
利润表项目 3 月 31 日止 3 月 31 日止 变动幅度 主要变动原因
3 个月期间 3 个月期间
部分分出业务对应的退保减少
分出保费 (85) 45 不适用
所致
资本市场波动以及公司适时出
投资收益 6,113 3,415 79.0% 售部分前期确认资产减值损失
的股权型投资所致
公允价值变动损益 (280) 365 不适用 资本市场波动所致
退保金 (7,338) (4,741) 54.8% 寿险退保金增加所致
部分分出业务的满期金减少,公
摊回赔付支出 109 272 (59.9%) 司从再保险公司摊回的满期金
减少所致
部分分出业务的满期金减少,公
摊回保险责任准备金 (73) (332) (78.0%) 司从再保险公司摊回的保险责
任准备金降幅减少所致
资本市场波动,去年同期已相应
资产减值损失 (186) (520) (64.2%)
计提投资资产减值损失所致
利润总额增加导致当期所得税
所得税费用 (312) (92) 239.1%
费用增加所致
资本市场波动以及公司适时卖
出股权型投资,将部分前期计入
其他综合收益 72 808 (91.1%)
其他综合收益的投资资产浮盈
转为投资收益所致
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
(1)发行 2013 年债务融资工具
为进一步提高本公司偿付能力充足率,根据本公司2013年第二次临时股东大
会决议,本公司2013年拟发行期限在5年以上,总额不超过人民币50亿元的债务
融资工具。本公司2013年债务融资工具发行事宜尚待监管部门批准。
(2)前董事长违规事件涉及的资金追收工作
为了清算前董事长在任期间本公司与北京天寰房地产开发有限责任公司之
间进行的资金往来,清理双方债权债务关系,本公司对北京天寰房地产开发有限
责任公司提起诉讼,要求其向本公司偿还本金人民币5.75亿元及利息。北京市第
二中级人民法院于2012年12月裁定驳回本公司起诉。本公司已于上诉期内向北京
市高级人民法院提起上诉。北京市高级人民法院作出二审裁定,维持北京市第二
中级人民法院的一审裁定。2013年3月18日,本公司向重庆市高级人民法院就上
述事实提起诉讼。目前,本案正在审理过程中。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
(1)控股股东关于避免同业竞争的承诺
有关本公司控股股东中央汇金投资有限责任公司(以下简称“汇金公司”)
避免同业竞争承诺的详细内容,请参见本公司于2012年11月1日发布的《新华人
寿保险股份有限公司关于公司股东、关联方及公司未履行完毕承诺情况的公告》。
报告期内,上述避免同业竞争的承诺在持续正常履行中。
(2)上市前股东关于一定期限内不转让公司股份的承诺
有关上市前股东一定期限内不转让本公司股份承诺的详细内容,请参见本公
司于 2012 年 11 月 1 日发布的《新华人寿保险股份有限公司关于公司股东、关联
方及公司未履行完毕承诺情况的公告》。
报告期内,本公司控股股东汇金公司关于一定期限内不转让本公司股份的承
诺在持续正常履行中。
(3)关于特别分红暨建立公众投资者保护机制的承诺
有关特别分红暨建立公众投资者保护机制承诺的详细内容,请参见本公司于
2012 年 8 月 10 日发布的《新华人寿保险股份有限公司特别分红派息实施公告》。
截 至 2013 年 3 月 31 日 , 境 内 特 别 分 红 专 项 基 金 账 户 余 额 为 人 民 币
612,604,694.19 元,境外特别分红专项基金账户余额为港币 225,188,800.20 元。
上述专项基金用于弥补托管期间由于前董事长违规事件造成的在招股说明书中
披露的减值准备和预计负债之外的其他实际损失,
报告期内,该承诺在持续正常履行中。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
新华人寿保险股份有限公司
法定代表人:康典
2013 年 4 月 26 日
§4 附录
新华人寿保险股份有限公司
2013 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
资产 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
合并 合并 公司 公司
资产
货币资金 22,701 24,809 22,669 24,235
交易性金融资产 6,526 4,549 5,952 4,503
应收利息 10,120 10,762 10,113 10,758
应收保费 2,936 1,556 2,936 1,556
应收分保账款 503 364 503
应收分保未到期责任准备金 89 27 89
应收分保未决赔款准备金 15 22 15
应收分保寿险责任准备金 2,777 2,844 2,777 2,844
应收分保长期健康险责任准备金 26 25 26
保户质押贷款 4,469 3,866 4,469 3,866
其他应收款 2,260 2,369 2,322 2,426
定期存款 174,325 172,083 173,894 171,652
可供出售金融资产 91,729 84,335 91,729 84,335
持有至到期投资 177,915 176,817 177,915 176,817
归入贷款及应收款的投资 3,158 308 3,147
长期股权投资 701 708 2,020 2,028
存出资本保证金 717 717 715
投资性房地产 1,625 1,635 1,625 1,635
固定资产 3,756 3,789 3,555 3,584
在建工程 374 337 202
无形资产 104 102 95
递延所得税资产 737 863 722
其他资产 525 543 493
独立账户资产 273 263 273
资产总计 508,361 493,693 508,256 493,564
企业负责人:康典 主管会计工作负责人:陈国钢 精算负责人:龚兴峰 会计机构负责人:孟霞
新华人寿保险股份有限公司
2013 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(未经审计) (续)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
负债及股东权益 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
合并 合并 公司 公司
负债
卖出回购金融资产款 47,282 55,437 47,282 55,437
预收保费 171 518 171
应付手续费及佣金 870 630 870
应付分保账款 127 33 127
应付职工薪酬 700 1,031 667
应交税费 367 270 346
应付赔付款 967 789 967
其他应付款 2,225 2,051 2,240 2,070
保户储金及投资款 18,100 18,734 18,100 18,734
未到期责任准备金 1,018 750 1,018
未决赔款准备金 432 452 432
寿险责任准备金 363,451 342,790 363,451 342,790
长期健康险责任准备金 18,887 18,280 18,887 18,280
应付债券 15,000 15,000 15,000 15,000
预计负债 458 458 458
其他负债 615 338 615
独立账户负债 275 254 275
负债合计 470,945 457,815 470,906 457,750
股东权益
股本 3,120 3,120 3,120 3,120
资本公积 24,038 23,967 24,038 23,967
盈余公积 1,000 1,000 1,000 1,000
一般风险准备 1,000 1,000 1,000 1,000
未分配利润 8,249 6,783 8,192 6,727
归属于母公司股东的股东权益合计 37,407 35,870 37,350 35,814
少数股东权益 9 8 - -
股东权益合计 37,416 35,878 37,350 35,814
负债及股东权益总计 508,361 493,693 508,256 493,564
企业负责人:康典 主管会计工作负责人:陈国钢 精算负责人:龚兴峰 会计机构负责人:孟霞
新华人寿保险股份有限公司
截至 2013 年 3 月 31 日止 3 个月期间合并及公司利润表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
截至 2013 年 截至 2012 年 截至 2013 年 截至 2012 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
合并 合并