证券代码：601398 证券简称：工商银行
中国工商银行股份有限公司二〇二二年第一季度报告
（A股）
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人刘亚干保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。本季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）
单位：除特别注明外，为人民币百万元
| 项目 | 2022年1至3月 | 2021年1至3月 | 比上年同期增减（％） |
| 营业收入 | 249,467 | 234,191 | 6.52 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 90,633 | 85,730 | 5.72 |
| 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 | 89,377 | 85,252 | 4.84 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,207,219 | 612,669 | 97.04 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.25 | 0.24 | 4.17 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.25 | 0.24 | 4.17 |
| 加权平均净资产收益率（%，年化） | 12.22 | 12.65 | 下降0.43个百分点 |
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 比上年末增减（％） | |
| 总资产 | 37,296,465 | 35,171,383 | 6.04 |
| 归属于母公司股东的权益 | 3,336,786 | 3,257,755 | 2.43 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2022年1至3月 |
| 非流动资产处置收益 | 313 |
| 盘盈处理净收益 | 9 |
| 其他 | 1,876 |
| 所得税影响 | (462) |
| 合计 | 1,736 |
| 其中：归属于母公司股东的非经常性损益 | 1,256 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 480 |
本行及其子公司（以下简称“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 增减（%） | 主要变动原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,207,219 | 612,669 | 97.04 | 客户存款、同业及其他金融机构存放款项净增加额增加使得现金流入增加。 |
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
二、股东信息
（一）股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为732,155户，无表决权恢复的优先股股东及
持有特别表决权股份的股东。其中H股股东112,549户，A股股东619,606户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末 股份增减 变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | - | 123,717,852,951 | 34.71 | 无 |
| 中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | - | 110,984,806,678 | 31.14 | 无 |
| 香港中央结算（代理人）有限公司（5） | 境外法人 | H股 | 4,921,766 | 86,159,046,315 | 24.17 | 未知 |
| 全国社会保障基金理事会（6） | 国家 | A股 | - | 12,331,645,186 | 3.46 | 无 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他 | A股 | -736,135,000 | 2,951,195,676 | 0.83 | 无 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | A股 | - | 2,416,131,540 | 0.68 | 无 |
| 香港中央结算有限公司（7） | 境外法人 | A股 | -24,533,115 | 1,361,918,551 | 0.38 | 无 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | A股 | - | 1,013,921,700 | 0.28 | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他 | A股 | -10,736,900 | 425,173,985 | 0.12 | 无 |
| 太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L-CT001沪 | 其他 | A股 | -39,299,800 | 387,675,951 | 0.11 | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2022年3月31日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任
公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。
（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2022年3月31日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的H股。
（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年12月，
中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户A股12,331,645,186股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行H股7,946,049,758股，A股和H股共计20,277,694,944股，占本行全部普通股股份比重的5.69%。
（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2022年3月31日，该公司
受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份合计数（沪股通股票）。
（二）优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股东数量为33户。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外 法人 | 美元境外 优先股 | - | 145,000,000 | 100 | - | 未知 |
注：（1）以上数据来源于2022年3月31日的在册境外优先股股东情况。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 200,000,000 | 44.4 | - | 无 |
| 中国烟草总公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 50,000,000 | 11.1 | - | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 35,000,000 | 7.8 | - | 无 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 30,000,000 | 6.7 | - | 无 |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 18,000,000 | 4.0 | - | 无 |
| 建信信托有限责任公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 3.3 | - | 无 |
| 中银国际证券股份有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 3.3 | - | 无 |
| 中信证券股份有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 12,290,000 | 2.7 | - | 无 |
| 华宝信托有限责任公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 11,400,000 | 2.5 | - | 无 |
| 中国烟草总公司山东省公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
| 中国烟草总公司黑龙江省公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2022年3月31日的“工行优1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人
寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比
例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 120,000,000 | 17.1 | - | 无 |
| 华宝信托有限责任公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 112,750,000 | 16.1 | - | 无 |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 100,000,000 | 14.3 | - | 无 |
| 中银国际证券股份有限公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 70,000,000 | 10.0 | - | 无 |
| 建信信托有限责任公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | -6,000,000 | 64,000,000 | 9.1 | - | 无 |
| 中国烟草总公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 50,000,000 | 7.1 | - | 无 |
| 江苏省国际信托有限责任公司 | 国有 法人 | 境内优先股 | - | 37,250,000 | 5.3 | - | 无 |
| 上海烟草集团有限责任公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 30,000,000 | 4.3 | - | 无 |
| 北京银行股份有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 20,000,000 | 2.9 | - | 无 |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 2.1 | - | 无 |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 境内 非国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 2.1 | - | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2022年3月31日的“工行优2”境内优先股股东名册。
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比
例。
三、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
净利润稳定增长。2022年一季度，实现净利润911.29亿元，同比增长5.60%。年化平均总资产回报率1.01%，年化加权平均净资产收益率12.22%，分别下降0.01和
0.43个百分点。
营业收入2,494.67亿元，同比增长6.52%。利息净收入1,772.81亿元，增长6.41%。年化净利息收益率2.10%。非利息收入721.86亿元，增长6.80%，其中手续费及佣金净收入416.68亿元，增长1.22%。业务及管理费433.74亿元，增长5.31%。成本收入比17.39%。
报告期末，总资产372,964.65亿元，比上年末增加21,250.82亿元，增长6.04%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）216,029.21亿元，增加9,356.76亿元，增长4.53%，其中，境内分行人民币贷款增加9,263.05亿元，增长4.89%。从结构上看，公司类贷款129,366.22亿元，个人贷款80,655.55亿元，票据贴现6,007.44亿元。投资95,361.75亿元，增加2,784.15亿元，增长3.01%。
总负债339,415.51亿元，比上年末增加20,454.26亿元，增长6.41%。客户存款279,726.81亿元，增加15,309.07亿元，增长5.79%。从结构上看，定期存款143,454.48亿元，活期存款130,647.75亿元，其他存款1,838.17亿元，应计利息3,786.41亿元。
股东权益合计33,549.14亿元，比上年末增加796.56亿元，增长2.43%。
贷款质量保持稳定。按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3,068.87亿元，比上年末增加134.58亿元，不良贷款率1.42%，与上年末持平。拨备覆盖率209.91%，上升4.07个百分点。
核心一级资本充足率13.43%，一级资本充足率15.04%，资本充足率18.25%，均满足监管要求。
（二）重要事项进展情况
合格二级资本工具发行情况
本行于2022年1月、4月先后在全国银行间债券市场公开发行两期规模分别为400亿元、500亿元人民币的二级资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
四、按中国会计准则编制的季度财务报表
中国工商银行股份有限公司合并及公司资产负债表（按中国会计准则编制）2022年3月31日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||||
| 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | |||||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||||
| 资产： | ||||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 3,509,818 | 3,098,438 | 3,403,982 | 2,959,034 | ||||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 340,313 | 346,457 | 242,666 | 253,678 | ||||||
| 贵金属 | 302,605 | 265,962 | 270,347 | 253,713 | ||||||
| 拆出资金 | 489,930 | 480,693 | 733,204 | 744,728 | ||||||
| 衍生金融资产 | 112,006 | 76,140 | 50,676 | 47,218 | ||||||
| 买入返售款项 | 1,137,687 | 663,496 | 1,001,455 | 523,897 | ||||||
| 客户贷款及垫款 | 21,009,578 | 20,109,200 | 20,209,538 | 19,310,688 | ||||||
| 金融投资 | 9,536,175 | 9,257,760 | 8,826,877 | 8,562,631 | ||||||
| －以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 | 738,885 | 623,223 | 506,535 | 396,261 | ||||||
| －以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融投资 | 1,720,707 | 1,803,604 | 1,435,068 | 1,522,578 | ||||||
| －以摊余成本计量的金融投资 | 7,076,583 | 6,830,933 | 6,885,274 | 6,643,792 | ||||||
| 长期股权投资 | 64,987 | 61,782 | 190,675 | 188,619 | ||||||
| 固定资产 | 267,685 | 270,017 | 120,458 | 122,795 | ||||||
| 在建工程 | 17,802 | 18,182 | 8,504 | 9,041 | ||||||
| 递延所得税资产 | 88,648 | 79,259 | 84,681 | 76,066 | ||||||
| 其他资产 | 419,231 | 443,997 | 338,880 | 378,589 | ||||||
| 资产合计 | 37,296,465 | 35,171,383 | 35,481,943 | 33,430,697 | ||||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司资产负债表(续)
(按中国会计准则编制)
2022年3月31日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 负债： | ||||||||
| 向中央银行借款 | 47,919 | 39,723 | 47,833 | 39,648 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,755,638 | 2,431,689 | 2,738,702 | 2,396,673 | ||||
| 拆入资金 | 506,911 | 489,340 | 424,397 | 424,492 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 81,248 | 87,180 | 65,800 | 70,256 | ||||
| 衍生金融负债 | 117,590 | 71,337 | 52,481 | 39,994 | ||||
| 卖出回购款项 | 508,369 | 365,943 | 332,119 | 178,256 | ||||
| 存款证 | 234,339 | 290,342 | 192,021 | 238,632 | ||||
| 客户存款 | 27,972,681 | 26,441,774 | 27,148,375 | 25,659,484 | ||||
| 应付职工薪酬 | 32,448 | 41,083 | 29,126 | 37,191 | ||||
| 应交税费 | 134,268 | 108,897 | 131,259 | 106,735 | ||||
| 已发行债务证券 | 820,747 | 791,375 | 686,187 | 655,515 | ||||
| 递延所得税负债 | 5,352 | 5,624 | - | - | ||||
| 其他负债 | 724,041 | 731,818 | 423,116 | 450,726 | ||||
| 负债合计 | 33,941,551 | 31,896,125 | 32,271,416 | 30,297,602 | ||||
| 股东权益： | ||||||||
| 股本 | 356,407 | 356,407 | 356,407 | 356,407 | ||||
| 其他权益工具 | 354,331 | 354,331 | 354,331 | 354,331 | ||||
| 资本公积 | 148,486 | 148,597 | 153,361 | 153,361 | ||||
| 其他综合收益 | (29,181) | (18,343) | (15,358) | (9,235) | ||||
| 盈余公积 | 357,277 | 357,169 | 350,447 | 350,397 | ||||
| 一般准备 | 439,082 | 438,952 | 426,714 | 426,714 | ||||
| 未分配利润 | 1,710,384 | 1,620,642 | 1,584,625 | 1,501,120 | ||||
| 归属于母公司股东的权益 | 3,336,786 | 3,257,755 | 3,210,527 | 3,133,095 | ||||
| 少数股东权益 | 18,128 | 17,503 | ||||||
| 股东权益合计 | 3,354,914 | 3,275,258 | 3,210,527 | 3,133,095 | ||||
| 负债及股东权益总计 | 37,296,465 | 35,171,383 | 35,481,943 | 33,430,697 | ||||
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
中国工商银行股份有限公司
合并及公司利润表(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 利息净收入 | 177,281 | 166,601 | 170,826 | 160,544 | ||||
| 利息收入 | 305,370 | 278,781 | 293,890 | 267,676 | ||||
| 利息支出 | (128,089) | (112,180) | (123,064) | (107,132) | ||||
| 手续费及佣金净收入 | 41,668 | 41,164 | 39,304 | 39,142 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 45,649 | 44,896 | 42,637 | 42,349 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (3,981) | (3,732) | (3,333) | (3,207) | ||||
| 投资收益 | 8,951 | 7,503 | 8,235 | 3,213 | ||||
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 552 | 619 | 663 | 523 | ||||
| 公允价值变动净损失 | (4,747) | (1,779) | (3,686) | (42) | ||||
| 汇兑及汇率产品净收益 | 747 | 146 | 744 | 2 | ||||
| 其他业务收入 | 25,567 | 20,556 | 731 | 2,884 | ||||
| 营业收入 | 249,467 | 234,191 | 216,154 | 205,743 | ||||
| 税金及附加 | (2,220) | (2,164) | (1,968) | (1,917) | ||||
| 业务及管理费 | (43,374) | (41,188) | (39,130) | (37,189) | ||||
| 资产减值损失 | (70,662) | (62,862) | (70,166) | (60,780) | ||||
| 其他业务成本 | (23,920) | (19,784) | (2,382) | (4,162) | ||||
| 营业支出 | (140,176) | (125,998) | (113,646) | (104,048) | ||||
| 营业利润 | 109,291 | 108,193 | 102,508 | 101,695 | ||||
| 加：营业外收入 | 1,863 | 332 | 375 | 305 | ||||
| 减：营业外支出 | (64) | (105) | (62) | (102) | ||||
| 税前利润 | 111,090 | 108,420 | 102,821 | 101,898 | ||||
| 减：所得税费用 | (19,961) | (22,123) | (18,522) | (21,340) | ||||
| 净利润 | 91,129 | 86,297 | 84,299 | 80,558 | ||||
| 净利润归属于： | ||||||||
| 母公司股东 | 90,633 | 85,730 | ||||||
| 少数股东 | 496 | 567 | ||||||
| 91,129 | 86,297 | |||||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司利润表（续）(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | |||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||
| 本期净利润 | 91,129 | 86,297 | 84,299 | 80,558 | ||||||
| 其他综合收益的税后净额： | ||||||||||
| (一) 归属于母公司股东的 其他综合收益的税后净额 | (10,843) | (1,555) | (6,136) | (348) | ||||||
| 1. 以后不能重分类进损益的其他综 合收益： | ||||||||||
| (1) 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | (1,296) | 1,844 | (254) | 1,581 | ||||||
| (2) 其他 | 3 | - | - | - | ||||||
| 2. 以后将重分类进损益的其他综合收益： | ||||||||||
| (1) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | (10,620) | (3,070) | (7,853) | (2,179) | ||||||
| (2) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | 370 | 374 | 388 | 387 | ||||||
| (3) 现金流量套期储备 | 81 | 403 | (56) | 228 | ||||||
| (4) 权益法下可转损益的其他综合收益 | (700) | 59 | (713) | 61 | ||||||
| (5) 外币财务报表折算差额 | 1,199 | (1,241) | 2,346 | (421) | ||||||
| (6) 其他 | 120 | 76 | 6 | (5) | ||||||
| (二) 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 129 | 112 | ||||||||
| 本期其他综合收益小计 | (10,714) | (1,443) | (6,136) | (348) | ||||||
| 本期综合收益总额 | 80,415 | 84,854 | 78,163 | 80,210 | ||||||
| 综合收益总额归属于： | ||||||||||
| 母公司股东 | 79,790 | 84,175 | ||||||||
| 少数股东 | 625 | 679 | ||||||||
| 80,415 | 84,854 | |||||||||
| 每股收益 | ||||||||||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.25 | 0.24 | ||||||||
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.25 | 0.24 | ||||||||
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||||||
| 客户存款净额 | 1,519,900 | 790,394 | 1,474,806 | 734,301 | ||||
| 向中央银行借款净额 | 8,196 | 987 | 8,185 | 1,512 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净额 | 324,772 | 154,926 | 342,726 | 173,730 | ||||
| 存放同业及其他金融机构 款项净额 | 68,800 | 246,579 | 4,490 | 147,340 | ||||
| 拆入资金净额 | 18,244 | 20,692 | 341 | - | ||||
| 拆出资金净额 | 277,613 | 147,098 | 271,575 | 72,538 | ||||
| 买入返售款项净额 | - | 48,004 | - | 43,726 | ||||
| 卖出回购款项净额 | 142,965 | 18,914 | 153,943 | 32,988 | ||||
| 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 净额 | - | 12,958 | - | 12,669 | ||||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 291,433 | 273,664 | 279,226 | 259,284 | ||||
| 处置抵债资产收到的现金 | 185 | 162 | 93 | 93 | ||||
| 收到的其他与经营活动 有关的现金 | 74,224 | 81,343 | 34,117 | 60,678 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 2,726,332 | 1,795,721 | 2,569,502 | 1,538,859 | ||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | ||||||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | ||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||||
| 一、经营活动产生的现金流量（续）： | |||||||||||
| 客户贷款及垫款净额 | (951,631) | (873,064) | (950,312) | (850,083) | |||||||
| 存放中央银行款项净额 | (132,332) | (33,162) | (95,215) | (6,729) | |||||||
| 拆入资金净额 | - | - | - | (27,803) | |||||||
| 买入返售款项净额 | (8,297) | - | (20,865) | - | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额 | (124,286) | (30,858) | (128,490) | (43,403) | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净额 | (5,844) | - | (4,276) | - | |||||||
| 存款证净额 | (55,348) | (16,363) | (46,082) | (618) | |||||||
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (107,338) | (92,987) | (102,835) | (88,304) | |||||||
| 支付给职工以及为职工 支付的现金 | (37,227) | (36,608) | (33,879) | (33,630) | |||||||
| 支付的各项税费 | (18,698) | (25,491) | (17,308) | (21,937) | |||||||
| 支付的其他与经营活动 有关的现金 | (78,112) | (74,519) | (30,288) | (34,499) | |||||||
| 经营活动现金流出小计 | (1,519,113) | (1,183,052) | (1,429,550) | (1,107,006) | |||||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,207,219 | 612,669 | 1,139,952 | 431,853 | |||||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| 二、投资活动产生的现金流量： | |||||||||
| 收回投资收到的现金 | 861,124 | 698,950 | 577,541 | 426,521 | |||||
| 取得投资收益收到的现金 | 62,032 | 54,598 | 58,949 | 49,779 | |||||
| 处置固定资产、无形资产和其 他长期资产（不含抵债资产） 收回的现金 | 279 | 1,917 | 278 | 483 | |||||
| 投资活动现金流入小计 | 923,435 | 755,465 | 636,768 | 476,783 | |||||
| 投资支付的现金 | (1,036,775) | (791,528) | (732,189) | (514,084) | |||||
| 增资子公司所支付的现金 | - | - | - | (15,000) | |||||
| 投资联营及合营企业所支付的现金 | (1,150) | - | - | - | |||||
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (2,043) | (1,303) | (755) | (1,060) | |||||
| 增加在建工程所支付的现金 | (586) | (864) | (421) | (855) | |||||
| 投资活动现金流出小计 | (1,040,554) | (793,695) | (733,365) | (530,999) | |||||
| 投资活动产生的现金流量净额 | (117,119) | (38,230) | (96,597) | (54,216) | |||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||||||
| 发行债务证券所收到的现金 | 217,034 | 226,444 | 211,225 | 224,503 | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 217,034 | 226,444 | 211,225 | 224,503 | ||||
| 支付债务证券利息 | (5,494) | (4,374) | (4,502) | (3,428) | ||||
| 偿还债务证券所支付的现金 | (195,827) | (189,024) | (182,070) | (188,574) | ||||
| 支付给其他权益工具持有者的 的股利或利息 | (731) | - | (731) | - | ||||
| 支付给少数股东的股利 | - | (137) | - | - | ||||
| 支付其他与筹资活动有关的 现金 | (1,618) | (1,476) | (1,146) | (1,212) | ||||
| 筹资活动现金流出小计 | (203,670) | (195,011) | (188,449) | (193,214) | ||||
| 筹资活动产生的现金流量净额额 额额额 | 13,364 | 31,433 | 22,776 | 31,289 | ||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (7,518) | (3,534) | (5,060) | (3,942) | ||||
| 五、现金及现金等价物净变动额 | 1,095,946 | 602,338 | 1,061,071 | 404,984 | ||||
| 加：期初现金及 现金等价物余额 | 1,436,757 | 1,791,122 | 1,065,530 | 1,599,122 | ||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,532,703 | 2,393,460 | 2,126,601 | 2,004,106 | ||||
中国工商银行股份有限公司合并及公司现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2022年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 补充资料 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | 2022年 1至3月 | 2021年 1至3月 | ||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 1. 将净利润调节为经营活动现金 流量： | ||||||||
| 净利润 | 91,129 | 86,297 | 84,299 | 80,558 | ||||
| 资产减值损失 | 70,662 | 62,862 | 70,166 | 60,780 | ||||
| 折旧 | 6,982 | 5,171 | 5,059 | 4,764 | ||||
| 资产摊销 | 1,061 | 872 | 963 | 786 | ||||
| 固定资产、无形资产和其他 长期资产盘盈及处置净收益 | (390) | (455) | (390) | (453) | ||||
| 投资收益 | (7,689) | (5,232) | (6,972) | (2,930) | ||||
| 金融投资利息收入 | (68,978) | (63,569) | (65,261) | (60,452) | ||||
| 公允价值变动净损失 | 4,747 | 1,779 | 3,686 | 42 | ||||
| 未实现汇兑收益 | (4,587) | (8,636) | (4,094) | (10,612) | ||||
| 已减值贷款利息收入 | (462) | (325) | (462) | (325) | ||||
| 递延税款 | (6,772) | 1,214 | (6,427) | 1,963 | ||||
| 发行债务证券利息支出 | 6,920 | 6,978 | 5,955 | 5,902 | ||||
| 经营性应收项目的增加 | (881,996) | (401,088) | (895,183) | (509,520) | ||||
| 经营性应付项目的增加 | 1,996,592 | 926,801 | 1,948,613 | 861,350 | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,207,219 | 612,669 | 1,139,952 | 431,853 | ||||
| 2. 现金及现金等价物净变动 情况： | ||||||||
| 现金期末余额 | 63,080 | 64,346 | 60,282 | 60,418 | ||||
| 减：现金期初余额 | 62,872 | 64,833 | 59,089 | 60,170 | ||||
| 加：现金等价物的期末余额 | 2,469,623 | 2,329,114 | 2,066,319 | 1,943,688 | ||||
| 减：现金等价物的期初余额 | 1,373,885 | 1,726,289 | 1,006,441 | 1,538,952 | ||||
| 现金及现金等价物净变动额 | 1,095,946 | 602,338 | 1,061,071 | 404,984 | ||||
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
五、发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2022年4月29日
附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
（一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | ||
| 集团 | 母公司 | 集团 | 母公司 | |
| 核心一级资本净额 | 2,966,073 | 2,692,181 | 2,886,378 | 2,614,392 |
| 一级资本净额 | 3,321,161 | 3,022,573 | 3,241,364 | 2,944,636 |
| 总资本净额 | 4,030,619 | 3,719,909 | 3,909,669 | 3,600,883 |
| 核心一级资本充足率（%） | 13.43 | 13.43 | 13.31 | 13.29 |
| 一级资本充足率（%） | 15.04 | 15.07 | 14.94 | 14.97 |
| 资本充足率（%） | 18.25 | 18.55 | 18.02 | 18.30 |
（二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | 2021年 9月30日 | 2021年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 3,321,161 | 3,241,364 | 3,132,095 | 3,009,641 |
| 调整后表内外资产余额 | 39,560,645 | 37,292,522 | 37,682,357 | 37,370,525 |
| 杠杆率（%） | 8.40 | 8.69 | 8.31 | 8.05 |
（三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
| 序号 | 2022年第一季度 | ||
| 折算前数值 | 折算后数值 | ||
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 5,937,014 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 13,859,592 | 1,382,218 |
| 3 | 稳定存款 | 58,539 | 2,113 |
| 4 | 欠稳定存款 | 13,801,053 | 1,380,105 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 14,673,025 | 4,936,862 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 8,530,296 | 2,071,355 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 6,058,596 | 2,781,374 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 84,133 | 84,133 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 14,486 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 3,164,831 | 1,338,491 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 1,186,584 | 1,186,584 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | - | - |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,978,247 | 151,907 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 77,093 | 77,074 |
| 15 | 或有融资义务 | 5,192,599 | 103,663 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 7,852,794 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 633,153 | 405,148 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,431,259 | 893,221 |
| 19 | 其他现金流入 | 1,189,538 | 1,186,694 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 3,253,950 | 2,485,063 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 5,937,014 | |
| 22 | 现金净流出量 | 5,367,731 | |
| 23 | 流动性覆盖率（%） | 110.68 | |
注：上表中各项数据均为最近一个季度内90个自然日数值的简单算术平均值。