偿付能力季度报告摘要
中国太平洋人寿保险股份有限公司
China Pacific Life Insurance Co., Ltd.
2018 年第 1 季度
目录
一、基本信息 ............................................ 1
二、主要指标 ............................................ 6
三、实际资本 ............................................ 6
四、最低资本 ............................................ 7
五、风险综合评级 ........................................ 7
六、风险管理状况 ........................................ 7
七、流动性风险 .......................................... 8
八、监管机构对公司采取的监管措施 ........................ 8
一、基本信息
(一)注册地址
中国(上海)自由贸易试验区银城中路 190 号交银金融大厦南楼
(二)法定代表人
徐敬惠
(三)经营范围及经营区域
1、经营范围
承保人民币和外币的各种人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤
害保险等保险业务;办理上述业务的再保险业务;办理各种法定人身保险业务;
与国内外保险公司及有关机构建立代理关系和业务往来关系,代理外国保险机构
办理对损失的鉴定和理赔业务及其委托的其他有关事宜;《保险法》及有关法律、
法规规定的资金运用业务;经批准参加国际保险活动;经中国保监会批准的其他
业务。
2、经营区域
北京市、上海市、天津市、重庆市、黑龙江省、吉林省、辽宁省、河北省、
山西省、山东省、安徽省、江苏省、浙江省、福建省、江西省、广东省、海南省、
广西壮族自治区、湖南省、湖北省、河南省、云南省、贵州省、四川省、陕西省、
甘肃省、新疆维吾尔自治区、宁夏回族自治区、内蒙古自治区、青海省。
(四)股权结构及股东
1、股权结构(单位:万股或万元)
股权类别 季末持股数量 占比(%)
内资法人持股 842,000
内资自然人持股 - -
外资股 - -
其他 - -
合计 842,000
2、前十大股东(单位:万股或万元)
股东名称 季末持股数量 季末持股比例(%)
中国太平洋保险(集团)股份有限公司 827,621.84 98.292
申能(集团)有限公司 4,597.90 0.546
上海国有资产经营有限公司 4,576.09 0.544
上海海烟投资管理有限公司 3,140.45 0.373
云南合和(集团)股份有限公司 2,063.72 0.245
(五)控股股东或实际控制人
中国太平洋保险(集团)股份有限公司持有本公司 98.292%的股权,为本公司
控股股东。
(六)子公司、合营企业和联营企业
公司名称 持股数量(万股/份) 持股比例/权益比例(%)
奉化市溪口花园酒店 414 51.80
长江养老保险股份有限公司 89,912 62.162
天津隆融置业有限公司 35,369
City Island Developments Limited 0.1
太平洋保险养老产业投资管理有限责任公司 21,900
上海达保贵生信息科技股份有限公司 1,020
长江养老-中国化工集团基础设施债权投资计划 2,142 71.4
宁波至璘投资管理合伙企业(有限合伙) 241,632
长江养老-四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划 205 34.17
长江养老-云南能投基础设施债权投资计划 1,000 88.11
注:长江养老-中国化工集团基础设施债权投资计划、宁波至璘投资管理合伙企业(有限合伙)、长江养
老-四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划和长江养老-云南能投基础设施债权投资计划为结构化主体。
(七)董事、监事和高级管理人员的基本情况
1、董事基本情况
本公司第六届董事会共有 7 位董事(除董事长外,以姓氏笔画为序):
徐敬惠:男,1957 年 3 月出生,拥有工商管理硕士学位、高级经济师职称。
2011 年 1 月起任公司董事长,任职批准文号为保监寿险〔2011〕130 号。徐先生
现任本公司董事长,长江养老董事长,太保资产董事。徐先生曾任太保公司国内
业务二部总经理、大连分公司总经理、总经理特别助理以及电子商务部总经理,
太保寿险副总经理兼上海分公司总经理,太保集团副总裁、常务副总裁,太保产
险董事,本公司总经理。
马欣:男,1973 年 4 月出生,拥有硕士学位、经济师职称。2018 年 3 月起任
公司董事,任职批准文号为保监许可〔2018〕320 号。马先生现任太保集团董事会
秘书、转型总监、战略转型办公室主任、战略企划部总经理。马先生曾任中国太
平洋保险公司西安分公司城南支公司经理助理、人险综合管理部、团险部经理助
理、人险城东支公司副主任、营销管理部副经理,太保寿险西安分公司个人业务
部经理、总经理助理,太保寿险陕西分公司副总经理、总经理等。
吴俊豪:男,1965 年 6 月出生,拥有研究生学历、硕士学位、经济师职称。
2012 年 7 月起任公司董事,任职批准文号为保监寿险〔2012〕816 号。吴先生现
任申能(集团)有限公司金融管理部经理,太保集团非执行董事,太保产险董事。
目前,吴先生还担任上海诚毅新能源创业投资公司董事,东方证券股份有限公司
董事,成都新申创业投资公司董事,上海诚毅投资管理有限公司监事,中国光大
银行股份有限公司监事、上海申能租赁有限公司监事长,上海申能诚毅股权投资
有限公司监事长等。吴先生曾任上证所和联交所上市的上海医药集团股份有限公
司监事、上海久联集团有限公司董事。
张卫东:男,1970 年 10 月出生,拥有大学学历。2018 年 3 月起任公司董事,
任职批准文号为保监许可〔2018〕330 号。张先生现任太保集团风险合规总监、合
规负责人、首席风险官、风险管理部总经理、董事会办公室主任,太保产险董事
会秘书,太保寿险董事会秘书,太保资产董事会秘书。张先生曾任太保集团法律
合规部总经理等。
张远瀚:男,1967 年 11 月出生,拥有硕士学位,是中国精算师协会理事,具
有北美精算师协会会员资格、美国精算师学会会员资格。2018 年 3 月起任公司董
事,任职批准文号为保监许可〔2018〕327 号。张先生现任太保集团总精算师,太
保安联健康险总精算师、首席风险官。张先生曾任花旗集团旅行者保险-花旗保险
总部精算师,联泰大都会人寿保险(上海)总精算师、副总经理、副总裁,生命
人寿保险总精算师,光大永明人寿保险副总经理、财务总监、总精算师等。
钱仲华:男,1962 年 7 月出生,拥有大学学历、硕士学位、高级会计师职称。
2018 年 3 月起任公司董事,任职批准文号为保监许可〔2018〕318 号。钱先生现任
太保寿险总经理。钱先生曾任中国太平洋保险公司吴江支公司副经理、经理,太
保寿险苏州中支公司总经理助理、副总经理、总经理,太保寿险江苏分公司副总
经理、深圳分公司总经理、广东分公司总经理,太保寿险销售总监、副总经理(个
人业务)等。
潘艳红:女,1969 年 8 月出生,拥有研究生学历、硕士学位,并拥有高级会
计师职称、中国注册会计师资格。2014 年 6 月起任公司董事,任职批准文号为保
监许可〔2014〕518 号。潘女士现任太保集团副总裁兼财务负责人,太保产险董事,
太保资产董事,长江养老董事,太保安联健康险董事,太保在线监事。潘女士曾
任本公司财务总监、副总经理。
(2)监事基本情况
本公司第五届监事会共有 3 位监事(除监事长外,以姓氏笔画为序):
郑韫瑜:男,1962 年 6 月生,拥有研究生学历、双硕士学位,高级经济师职
称,北美准精算师、中国精算师。2014 年 6 月起任公司监事,任职批准文号为保
监许可〔2014〕518 号。郑先生现任本公司监事长,中国保险学会理事,中国精算
师协会常务理事。郑先生曾任中国太平洋保险公司人身险部副总经理、寿险综合
部副总经理、寿险精算部副总经理、太保寿险总精算师、常务副总经理、太保集
团副总精算师,太平洋保险养老产业投资公司总经理。
张新玫:女,1959 年 11 月出生,拥有研究生学历、工商管理硕士学位、正高
级会计师职称。2016 年 6 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2016〕501
号。张女士现任太保集团监事,上海久事(集团)有限公司副总裁,海通证券股
份有限公司董事。张女士曾任上海冶金工业局财务处副处长,上海冶金控股集团
公司财务部部长、副总会计师,上海久事公司财务管理总部经理、资金管理总部
经理、总会计师、副总经理等,申万宏源集团股份有限公司董事,申能股份有限
公司董事等。
黄磊:男,1965 年 5 月出生,拥有大学本科学历、硕士学位、经济师职称。
2014 年 5 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2014〕392 号。黄先生现
任本公司法律合规部总经理、上海达保贵生信息科技股份有限公司监事。黄先生
曾任本公司法律合规部与风险管理部总经理、办公室主任,太保寿险湖南分公司
总经理,中国太平洋保险公司寿险业务管理部副总经理等。
备注:截至 2018 年 3 月末,拟任监事王光剑先生尚待获得中国保险监督管理
委员会的监事任职资格核准。
(3)总公司高级管理人员基本情况
截止 2018 年 3 月底,公司高级管理人员共 12 名,情况如下:
钱仲华:现任本公司总经理。钱先生曾任太保吴江支公司经理,太保寿险苏
州中心支公司总经理、江苏分公司副总经理、深圳分公司总经理、广东分公司总
经理、公司副总经理等。在加入本公司之前,钱先生曾任吴江市财政局企业财务
科科长、吴江市纪检委信访室主任等。钱先生拥有本科学历、硕士学位、高级会
计师职称。
王光剑:现任本公司副总经理兼合规负责人、首席风险官。王先生曾任太保
寿险新疆分公司副总经理、山西分公司总经理、山东分公司总经理等。在加入本
公司之前,王先生曾任中国人民银行新疆分行会计处副科长。王先生拥有本科学
历、硕士学位、会计师职称。
郁华:现任本公司副总经理,兼健康养老事业中心总经理,长江养老董事,
上海达保贵生信息科技股份有限公司董事,太平洋医疗健康管理有限公司执行董
事。郁先生曾任太保寿险上海分公司副总经理、太保寿险个人业务部总经理,太
保集团行政人事部总经理,太保寿险人力资源总监等。郁先生拥有本科学历、学
士学位。
王莺:现任本公司副总经理兼财务负责人,长江养老董事。王女士曾任普华
永道上海审计部审计员、高级审计员、经理、高级经理、太保集团公司副总会计
师兼财务投资部总经理、副总会计师兼财务管理部总经理等。王女士拥有本科学
历、硕士学位、高级会计师职称、中国注册会计师资格。
周晓楠:现任本公司副总经理。周先生曾任太保寿险南阳中心支公司总经理,
河南分公司总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理,广东分公司
总经理等。周先生拥有本科学历、硕士学位、经济师职称。
崔顺心:现任本公司总经理助理,兼服务营销业务部总经理。崔先生曾任河
北省文安县国营麻制品厂财务科长、副厂长,河北省文安县经济委员会财务科副
科长、副主任,太保廊坊分公司经理、总经理助理,太保唐山分公司副总经理,
太保寿险唐山中心支公司副总经理(主持工作)、总经理,太保寿险河北分公司总
经理助理、副总经理、总经理,太保寿险河南分公司总经理等。崔先生拥有本科
学历、硕士学位、会计师职称。
王润东:现任本公司总经理助理。王先生曾任太保寿险余杭支公司经理助理,
浙江分公司个人业务管理部副经理、副经理(主持工作)兼任杭州个险营业部副
经理(主持工作)、经理兼教育培训中心副经理,浙江分公司个人业务总监兼任个
人业务部经理、培训部经理,浙江分公司总经理助理,太保寿险总公司个险业务
管理部总经理(兼个人营销管理部总经理),太保寿险江苏分公司总经理等。王先
生拥有本科学历。
李劲松:现任本公司总经理助理。李先生曾任太保寿险眉山中心支公司总经
理,太保寿险四川分公司总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理,
太保寿险总公司银行保险部总经理、金融合作部总经理等。李先生拥有本科学历、
硕士学位、寿险管理师专业资格。
陈秀娟:现任本公司总精算师,兼精算部总经理。陈女士曾任太保寿险精算
部精算处副处长,太保寿险总公司精算部高级专务、总经理助理(主持工作)、副
总经理(主持工作)、总经理等。陈女士拥有研究生学历、硕士学位、高级经济师、
中国精算师,是中国精算师协会常务理事。
刘斌:现任本公司总经理助理,兼电销管理中心总经理。刘先生曾任太保西
安分公司人身险部经理、人险综合管理部经理,太保寿险西安分公司总经理助理,
重庆分公司副总经理,太保寿险总公司个险部副总经理、电销事业部总经理,太
保在线服务科技有限公司助理总经理、副总经理等。刘先生拥有本科学历、硕士
学位、高级经济师职称。
阎栗:现任本公司审计责任人,太保集团审计副总监。阎先生曾任太保北京
分公司办公室主任、电脑部经理、人身险部经理、总经理助理,太保寿险个人业
务部总经理、总经理助理、副总经理、合规总监、审计总监等。在加入本公司之
前,阎先生曾任北京市国家机关团委副书记(副处级)。阎先生拥有本科学历、硕
士学位。
张卫东: 现任本公司董事会秘书,太保集团风险合规总监、合规负责人、首
席风险官、风险管理部总经理、董事会办公室主任、监事会办公室主任,太保产
险董事会秘书,太保资产董事会秘书。在此之前,张先生曾任太保集团法律合规
部总经理等职。张先生拥有本科学历。
备注:赵永刚先生于 2018 年 2 月不再担任本公司高级管理人员。
(八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式
联系人姓名:王腾
办公室电话:021-33965143
电子邮箱: wangteng@cpic.com.cn
二、主要指标
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
核心偿付能力充足率 255% 245%
核心偿付能力溢额(万元) 15,988,875 14,302,548
综合偿付能力充足率 255% 245%
综合偿付能力溢额(万元) 15,988,875 14,302,548
最近一期的风险综合评级 -- A
保险业务收入(万元) 9,031,205 2,063,642
净利润(万元) 301,252 287,242
净资产(万元) 6,569,268 6,238,820
三、实际资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
认可资产(万元) 101,424,767 97,344,952
认可负债(万元) 75,117,904 73,196,378
实际资本(万元) 26,306,863 24,148,574
核心一级资本(万元) 26,306,863 24,148,574
核心二级资本(万元) - -
附属一级资本(万元) - -
附属二级资本(万元) - -
四、最低资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
最低资本(万元) 10,317,988 9,846,026
其中:量化风险最低资本(万元) 10,476,710 9,997,488
1)保险风险最低资本(万元) 3,175,938 2,941,389
2)市场风险最低资本(万元) 10,833,380 10,390,487
3)信用风险最低资本(万元) 2,031,361 1,966,224
4)量化风险分散效应(万元) 2,697,169 2,561,132
5)特定类别保险合同损失吸收效应(万元) 2,866,800 2,739,481
控制风险最低资本(万元) (158,722) (151,462)
附加资本(万元) - -
1)逆周期附加资本(万元) - -
2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - -
3)全球系统重要性保险机构的附加资本 (万元) - -
4)其他附加资本(万元) - -
五、风险综合评级
最近两次保监对我司的风险综合评级评价结果为:2017 年 3 季度为 A,2017
年 4 季度为 A。
六、风险管理状况
(一)保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
保监会对我司 2017 年 SARMRA 评分为 83.03 分。其中,风险管理基础与环境
16.12 分,风险管理目标与工具 8.82 分,保险风险管理 8.36 分,市场风险管理
8.00 分,信用风险管理 8.00 分,操作风险管理 8.38 分,战略风险管理 8.96 分,
声誉风险管理 8.33 分,流动性风险管理 8.06 分。
(二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
公司已经初步建立了全面风险管理体系,建立健全了相关制度、流程、系统
和三道防线内控体系。根据过去两年监管检查组在评估过程中提出的意见,以及
我司风险管控实际情况,我司明确改进措施,积极推进整改:一是根据年度工作
计划和监管检查组意见,推动偿付能力风险管理整改,从风险偏好及限额体系、
风险管理制度体系,以及遵循有效性等方面进行完善,目前整改工作正在推进中;
二是结合行业最佳实践,全面提升公司风险管理技术水平和管理能力,不断完善
风险偏好传导机制,优化风险管理系统,强化风险管理工作考核,将风险偏好体
系融入公司经营决策中。
七、流动性风险
(一)流动性风险监管指标
1、净现金流
项目 本季度(末)数
净现金流(万元) 8,411,981
2、综合流动比率
项目 3 个月内
综合流动比率 374%
3、流动性覆盖率
项目 压力情景一 压力情景二
流动性覆盖率_公司整体 3036% 3114%
(二)流动性风险分析及应对措施
未来 1 个季度公司流动性风险基本可控。公司采取了如下举措,积极应对可能的
流动性风险:
1、加强日常现金流管理,对现金进行预算管理, 确保有充足的流动性履行各项
支付义务。
2、制定业务发展计划、销售新产品和开展各项保险业务活动前,考虑公司流动性
状况,评估其对公司流动性的影响。
3、制定投资策略和投资计划时,考虑公司流动性状况,评估投资活动对公司流动
性水平的影响。
4、加强融资管理,以用合理的成本及时获取资金,满足流动性需求,同时加强回
购的规模管理,避免发生流动性风险。
5、密切关注可能引发流动性风险的重大事件,包括非正常的集中退保、预期的大
规模满期或者生存金给付等事件,及时分析其对流动性水平的影响。
6、制定流动性应急计划避免出现重大流动性风险。
八、监管机构对公司采取的监管措施
(一)保监会对公司采取的监管措施
2018 年 1 季度,寿险总公司未收到保监会罚单。
(二)公司的整改措施及执行情况
公司将持续加强内控建设,源头治理,促进整体风险管理能力提升。