中国人寿保险股份有限公司 2014 年第三季度报告
中国人寿保险股份有限公司
2014 年第三季度报告
（股票代码：601628）
二〇一四年十月二十八日
中国人寿保险股份有限公司 2014 年第三季度报告
目 录
一、重要提示.................................................................3
二、公司主要财务数据和股东变化...............................................3
三、重要事项.................................................................6
四、附录.....................................................................9
中国人寿保险股份有限公司 2014 年第三季度报告
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 董事会会议应出席董事 11 人，实际出席董事 10 人。董事长、执行董事杨明生，执行
董事林岱仁、苏恒轩、缪平，非执行董事张响贤、王思东，独立董事 Bruce D. Moore（莫
博世）、梁定邦、张祖同、黄益平现场出席会议。非执行董事缪建民因其他公务无法出
席，书面委托非执行董事张响贤代为出席并表决。
1.3 本公司 2014 年第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长杨明生先生、财务负责人及财务机构负责人杨征先生、总精算师利明光
先生声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
币种:人民币
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减
资产总计 (百万元) 2,145,535 1,972,941 8.7%
归属于母公司股东的股东权益 (百万元) 257,898 220,331 17.1%
归属于母公司股东的每股净资产 (元/股) 9.12 7.80 17.1%
上年初至
年初至报告期末
上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月）
（1-9 月）
经营活动产生的现金流量净额 (百万元) 41,310 53,685 -23.1%
每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股) 1.46 1.90 -23.1%
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上年初至
年初至报告期末
上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月）
（1-9 月）
营业收入 (百万元) 347,812 349,541 -0.5%
归属于母公司股东的净利润 (百万元) 27,553 23,689 16.3%
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的
27,615 23,765 16.2%
净利润 (百万元)
基本每股收益 (元/股) 0.97 0.84 16.3%
扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/股) 0.98 0.84 16.2%
稀释每股收益 (元/股) 0.97 0.84 16.3%
加权平均净资产收益率 (%) 11.50 10.33 增加 1.17 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
11.53 10.37 增加 1.16 个百分点
率 (%)
注：涉及股东权益的数据及指标，采用归属于母公司股东的股东权益；涉及净利润的数据及指标，采用
归属于母公司股东的净利润。
截至 2014 年 9 月 30 日，本公司投资资产为人民币 19,909.97 亿元。年初至本报告期
末，本公司净投资收益率为 4.83%（净投资收益主要包含债权型投资利息收入、存款利息
收入、股权型投资股息红利收入、贷款类利息收入、投资性房地产净收益等）；总投资收
益率为 5.10%（总投资收益率={[(投资收益-对联营企业和合营企业的投资收益+公允价值
变动损益-投资资产资产减值损失-投资业务营业税金及附加+投资性房地产总收益)/((期初
投 资 资 产 + 期 末 投 资 资 产 )/2)]/273}×365 ） ； 退 保 率 为 4.77% ； 已 赚 保 费 为 人 民 币
2,674.58 亿元，下降 2.4%。
扣除非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
年初至报告期末金额
非经常性损益项目 本期金额（7-9 月）
（1-9 月）
非流动资产处置损益 (10) (3)
计入当期损益的政府补助 4
除上述各项之外的其他营业外收支净额 (25) (88)
所得税影响数 8
少数股东应承担的部分 - -
合计 (23) (62)
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说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持
有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负
债产生的公允价值变动损益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值
计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。
2.2 截至报告期末的股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
A 股股东 190,361 户
报告期末股东总数（户）
H 股股东 34,045 户
前十名股东持股情况
持有有 质押或
持股 期末持股 报告期内 限售条 冻结的
股东名称 股东性质
比例 总数 增减 件股份 股份数
数量 量
中国人寿保险(集团)公司 国有法人 68.37% 19,323,530,000 - - -
HKSCC Nominees Limited 境外法人 25.79% 7,290,669,971 +2,468,291 - -
谌贺飞 境内自然人 0.17% 48,304,495 - - -
中国证券金融股份有限公司 国有法人 0.14% 40,760,952 - - -
国元证券(香港)有限公司－
境外法人 0.14% 39,004,187 +33,722,821 - -
国元人民币稳定收益基金
UBS AG 境外法人 0.12% 33,681,757 +3,676,477 - -
南方东英资产管理有限公司
境外法人 0.09% 24,352,444 +6,468,008 - -
－南方富时中国 A50ETF
摩根士丹利投资管理公司－
境外法人 0.08% 22,414,232 -449,400 - -
摩根士丹利中国 A 股基金
中国核工业集团公司 国有法人 0.07% 20,000,000 - - -
境内非国有
华信信托股份有限公司 0.07% 19,321,105 +13,218,210 - -
法人
1、HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算（代理人）有限公司，其
所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。
因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情
股东情况的说明 况，因此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份
数量。
2、本公司未知前十名股东间是否存在关联关系，也未知其是否属于
《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。
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三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动情况及原因
√适用 □不适用
（1）主要财务指标增减变动幅度及其原因
单位：人民币百万元
2014 年 2013 年
主要财务指标 增减幅度 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日
资产总计 2,145,535 1,972,941 8.7% 保险业务和投资业务资产累积
负债合计 1,885,212 1,750,356 7.7% 保险责任准备金的增长
归属于母公司股东的
257,898 220,331 17.1% 受本期综合收益的影响
股东权益合计
单位：人民币百万元
截至 2014 年 截至 2013 年
主要财务指标 9 月 30 日止 9 月 30 日止 增减幅度 主要原因
9 个月期间 9 个月期间
投资收益增加和资产减值损失减少，
营业利润 34,565 29,404 17.6%
以及传统险准备金折现率假设的变动
归属于母公司股东的 投资收益增加和资产减值损失减少，
27,553 23,689 16.3%
净利润 以及传统险准备金折现率假设的变动
（2）会计报表中产生重大变化的项目及其原因
单位：人民币百万元
2014 年 2013 年
主要财务指标 增减幅度 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日
货币资金 55,742 21,406 160.4% 流动性管理的需要
应收利息 49,208 34,717 41.7% 存款和债券应收利息增加
卖出回购金融资产款 52,104 20,426 155.1% 流动性管理的需要
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单位：人民币百万元
截至 2014 年 截至 2013 年
主要财务指标 9 月 30 日止 9 月 30 日止 增减幅度 主要原因
9 个月期间 9 个月期间
受各类银行理财产品冲击，部分产品
退保金 82,645 50,204 64.6%
退保增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本公司 A 股上市前（截至 2006 年 11 月 30 日），中国人寿保险（集团）公司重组设立
公司时投入至公司的土地使用权中，权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为
10,421.12 平方米；投入至公司的房产中，权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面
积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险（集团）公司承诺：自公司 A 股上市之日起一年内，
中国人寿保险（集团）公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续，如届
时未能完成，则中国人寿保险（集团）公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。
中国人寿保险（集团）公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末，除深圳分公司
的 2 宗房产及相应土地因相关产权划分不清的历史原因暂未完成产权登记外，其余土地、
房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记
的房产及相应土地，未有任何其他方对公司使用上述房产及相应土地提出任何质疑或阻
碍。
深圳分公司与其他产权共有人已向原产权人的上级机构就办理物业确权事宜发函，请
其上报国务院国有资产监督管理委员会（“国资委”），请国资委确认各产权共有人所占
物业份额并向深圳市国土部门出具书面文件说明情况，以协助本公司与其他产权共有人办
理产权分割手续。
鉴于上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更由产权共有人主导，在权属变更办理
过程中，因历史遗留问题、政府审批等原因造成办理进度缓慢，本公司控股股东中国人寿
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保险（集团）公司重新作出承诺如下：中国人寿保险（集团）公司将协助本公司，并敦促
产权共有人尽快办理完成上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更手续，如由于产权共
有人的原因确定无法办理完毕，中国人寿保险（集团）公司将采取其他合法可行的措施妥
善解决该事宜，并承担由于产权不完善可能给本公司带来的损失。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变
动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响
于 2014 年上半年，中国财政部制定了《企业会计准则第 39 号—公允价值计量》、
《企业会计准则第 40 号—合营安排》、《企业会计准则第 41 号—在其他主体中权益的披
露》；修订印发了《企业会计准则第 30 号—财务报表列报》、《企业会计准则第 9 号—职
工薪酬》、《企业会计准则第 33 号—合并财务报表》、《企业会计准则第 2 号—长期股权
投资》。上述 7 项会计准则均自 2014 年 7 月 1 日起施行，但鼓励在境外上市的企业提前执
行。本公司作为境外上市公司，在编制 2013 年度财务报表时，执行了除《企业会计准则第
41 号—在其他主体中权益的披露》（该准则于本公司 2013 年度财务报表报出日后发布）
外的上述 6 项会计准则，并按照相关的衔接规定进行了处理。
于 2014 年上半年，中国财政部颁布了《企业会计准则解释第 6 号》和《金融负债与权
益工具的区分及相关会计处理规定》，自发布之日起施行。本公司在编制截至 2014 年 6 月
30 日止 6 个月期间财务报表时，执行了《企业会计准则第 41 号—在其他主体中权益的披
露》、《企业会计准则解释第 6 号》和《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规
定》。
执行上述准则，除引起本公司按照相关衔接规定调整相应披露外，对合并财务报表无
重大影响。
中国人寿保险股份有限公司
法定代表人：杨明生
2014 年 10 月 28 日
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四、附录
4.1 2014 年 9 月 30 日资产负债表（未经审计）
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
资产
本集团 本集团 本公司 本公司
资产：
货币资金 55,742 21,406 55,279 20,383
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 38,063 34,159 37,695 33,992
买入返售金融资产 6,831 8,295 6,804 8,266
应收利息 49,208 34,717 49,077 34,624
应收保费 18,758 9,876 18,758 9,876
应收分保账款 40 42 40
应收分保未到期责任准备金 81 121 81
应收分保未决赔款准备金 31 60 31
应收分保寿险责任准备金 20 14 20
应收分保长期健康险责任准备金 870 832 870
其他应收款 9,503 11,529 9,192 11,117
贷款 147,892 118,626 147,552 118,286
定期存款 675,240 664,174 673,609 662,402
可供出售金融资产 536,865 491,527 534,392 489,642
持有至到期投资 522,917 503,075 522,344 502,517
长期股权投资 43,535 34,775 44,860 38,940
存出资本保证金 6,153 6,153 5,653 5,653
投资性房地产 1,294 1,329 1,357 1,394
在建工程 6,880 6,125 6,880 6,125
固定资产 16,456 16,960 15,899 16,387
无形资产 6,349 6,388 6,074 6,309
其他资产 2,787 2,733 2,779 2,729
独立账户资产 20 25 20
资产总计 2,145,535 1,972,941 2,139,266 1,969,736
法定代表人: 杨明生 主管会计工作的负责人: 杨征 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 杨征
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2014 年 9 月 30 日资产负债表（未经审计）（续）
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
负债及股东权益
本集团 本集团 本公司 本公司
负债：
卖出回购金融资产款 52,104 20,426 51,857 20,058
预收保费 1,982 6,305 1,982 6,305
应付手续费及佣金 2,419 1,630 2,417 1,630
应付分保账款 113 110 113
应付职工薪酬 3,443 5,562 2,968 5,111
应交税费 529 382 481
应付赔付款 25,161 23,179 25,161 23,179
应付保单红利 56,882 49,536 56,882 49,536
其他应付款 3,587 4,297 3,620 4,221
保户储金及投资款 69,161 65,062 69,161 65,062
未到期责任准备金 10,346 6,896 10,346 6,896
未决赔款准备金 5,634 4,655 5,634 4,655
寿险责任准备金 1,534,691 1,461,267 1,534,691 1,461,267
长期健康险责任准备金 27,636 21,679 27,636 21,679
长期借款 2,745 - - -
应付债券 67,988 67,985 67,988 67,985
递延所得税负债 12,078 4,919 12,144 5,014
其他负债 8,693 6,441 8,692 6,441
独立账户负债 20 25 20
负债合计 1,885,212 1,750,356 1,881,793 1,749,535
股东权益：
股本 28,265 28,265 28,265 28,265
资本公积 53,860 53,860 53,860 53,860
其他综合收益 2,319 (16,174) 2,280 (16,161)
盈余公积 43,268 40,798 43,220 40,750
一般风险准备 18,429 18,429 18,429 18,429
未分配利润 111,757 95,153 111,419 95,058
归属于母公司股东的股东权益合计 257,898 220,331 257,473 220,201
少数股东权益 2,425 2,254 - -
股东权益合计 260,323 222,585 257,473 220,201
负债及股东权益总计 2,145,535 1,972,941 2,139,266 1,969,736
法定代表人: 杨明生 主管会计工作的负责人: 杨征 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 杨征
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4.2 2014 年三季度利润表（未经审计）
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
项目 2014 年 1-9 月 2013 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 2013 年 1-9 月
本集团 本集团 本公司 本公司
一、营业收入 347,812 349,541 347,055 349,097
已赚保费 267,458 274,019 267,458 274,019
保险业务收入 271,358 277,185 271,358 277,185
其中：分保费收入 5 5 5
减：分出保费 (410) (444) (410) (444)
提取未到期责任准备金 (3,490) (2,722) (3,490) (2,722)
投资收益 76,442 72,366 76,317 72,297
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 2,907 2,153 2,871 2,153
公允价值变动损益 1,006 903 1,009
汇兑损益 219 (328) 94 (328)
其他业务收入 2,687 2,581 2,177 2,213
二、营业支出 (313,247) (320,137) (313,128) (320,131)
退保金 (82,645) (50,204) (82,645) (50,204)
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| 公告日期:2014-10-29 |
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