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中国人寿2017年第三季度报告 下载公告
公告日期:2017-10-27
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
                 中国人寿保险股份有限公司
                   2017 年第三季度报告
                            (股票代码:601628)
                                 二〇一七年十月二十六日
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
目        录
一、重要提示.................................................................3
二、公司基本情况.............................................................3
三、重要事项.................................................................7
四、附录....................................................................10
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 董事会会议应出席董事 11 人,实际出席董事 9 人。董事长、执行董事杨明生,执行
董事林岱仁、徐海峰,非执行董事王思东、刘慧敏,独立董事张祖同、Robinson Drake
Pike(白杰克)、汤欣、梁爱诗现场出席会议;执行董事许恒平、非执行董事尹兆君因其
他公务无法出席,分别书面委托执行董事徐海峰、非执行董事刘慧敏代为出席并表决。
1.3 本公司 2017 年第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长杨明生先生、主管会计工作的副总裁赵立军先生、总精算师利明光先生
及会计机构负责人郑志武先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
                                                                                  币种:人民币
                                                                                 本报告期末比
                                                 本报告期末        上年度末
                                                                                 上年度末增减
资产总计(百万元)                                   2,868,525     2,696,951          6.4%
归属于母公司股东的股东权益(百万元)                  322,800       303,621           6.3%
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/
                                                        11.14         10.47           6.5%
股)
                                                                   上年初至
                                               年初至报告期末
                                                                 上年报告期末   比上年同期增减
                                                 (1-9 月)
                                                                  (1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额(百万元)                  179,789        11,728         1433.0%
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)                   6.36          0.41        1433.0%
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
                                                                  上年初至
                                               年初至报告期末
                                                                上年报告期末    比上年同期增减
                                                 (1-9 月)
                                                                 (1-9 月)
营业收入(百万元)                                   547,652       456,448             20.0%
归属于母公司股东的净利润(百万元)                    26,825        13,528             98.3%
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净
                                                      26,902        13,641             97.2%
利润(百万元)
每股收益(基本与稀释)(元/股)                         0.94          0.47            100.3%
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)               0.94          0.47             99.2%
加权平均净资产收益率(%)                               8.68          4.29     增加 4.39 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
                                                        8.70          4.33     增加 4.37 个百分点
率(%)
注:在计算“归属于母公司普通股股东的每股净资产”“每股经营活动产生的现金流量净额”“每股
    收益(基本与稀释)”和“扣除非经常性损益后的基本每股收益”的变动比率时考虑了基础数据
    的尾数因素。
       2017 年前三季度,面对复杂的外部环境和激烈的市场竞争,本公司遵循“重价值、
强队伍、优结构、稳增长、防风险”的经营方针,加快发展,转型升级,防控风险,取得
了良好的经营业绩。一是核心业务较快增长。截至本报告期末,本公司实现保费收入1人
民币 4,499.92 亿元,同比增长 19.6%,保费规模超过 2016 年全年水平,市场份额居行业
第一。其中,首年期交保费首次突破千亿元大关,实现保费收入人民币 1,020.66 亿元,
同比增长 19.1%;十年期及以上首年期交保费实现人民币 574.80 亿元,同比增长 24.3%;
续期保费达人民币 2,457.52 亿元,同比增长 32.6%。二是保费结构进一步改善。2017 年
前三季度,本公司继续加快期交业务发展,首年期交和续期拉动效应进一步显现。首年期
交保费占长险首年保费的比重达 61.84%,同比提高 7.30 个百分点。其中,十年期及以上
首年期交保费占首年期交保费的比重达 56.32%,同比提高 2.38 个百分点。续期保费占总
保费的比重达 54.61%,同比提高 5.37 个百分点。截至 2017 年 9 月 30 日,退保率为
3.83%。三是销售队伍扩量提质。截至本报告期末,个险销售队伍规模达 163.5 万人,银
保渠道销售人员达 28.9 万人,团险渠道销售人员达 10.1 万人。此外,本公司通过狠抓基
础管理,强化销售队伍的培训育成,队伍质态持续改善,本报告期内,个险渠道季均有效
人力较 2016 年底增长 36.94%;银保渠道保险规划师队伍月均举绩人力同比增长 14.8%。
四是资产配置结构持续优化,经营效益稳步提高。本公司坚持稳健投资、价值投资,加大
1
    保费收入与利润表中的保险业务收入口径一致
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
长久期固定收益资产配置力度,把握权益市场机会优化持仓结构,积极推动另类投资项目。
截至本报告期末,本公司投资资产为人民币 25,932.89 亿元,净投资收益率2为 4.99%,总
投资收益率3为 5.12%,同比分别增长 0.44 个百分点和 0.65 个百分点。经营效益稳步增强,
本报告期内,归属于母公司股东的净利润为人民币 268.25 亿元,同比增长 98.3%。五是
综合实力不断增强。截至本报告期末,本公司总资产达人民币 2.87 万亿元,较 2016 年底
增长 6.4%,居行业首位;本公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别达到
278.31%和 282.37%。
     下一步,本公司将遵循“重价值、强队伍、优结构、稳增长、防风险”的经营方针,
完成年初既定部署,实现 2017 年圆满收官。同时,顺应保险监管新要求,把握转型升级
主线,科学谋划部署 2018 年工作,勇毅攀登,再创佳绩。
非经常性损益项目和金额
                                                                                   单位:人民币百万元
                                                                                  年初至报告期末金额
                 非经常性损益项目                        本期金额(7-9 月)
                                                                                      (1-9 月)
                非流动资产处置损益                                 1
              计入当期损益的政府补助                               2
      除上述各项之外的其他营业外收支净额                         (60)                     (125)
                    所得税影响数                                  14
               少数股东应承担的部分                                1                         -
                        合计                                     (42)                      (77)
    说明:本公司作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不
包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。
2
  净投资收益率=﹛[(净投资收益-卖出回购金融资产款利息支出) /(( 期初投资资产-期初卖出回购金融资产款+期末投
资资产-期末卖出回购金融资产款)/2 )] /273﹜×365
3
  总投资收益率=﹛[(总投资收益-卖出回购金融资产款利息支出) / (( 期初投资资产-期初卖出回购金融资产款+期末投
资资产-期末卖出回购金融资产款)/2 )] /273﹜×365
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
2.2 截至报告期末的股东总数及前十名股东持股情况表
                                                          A 股股东 127,624 户
报告期末股东总数(户)
                                                          H 股股东 29,245 户
                                          前十名股东持股情况
                                                                                          单位:股
                                                                                  持有有限 质押或冻
                                                        持股
             股东名称                    股东性质                期末持股数量     售条件股 结的股份
                                                        比例
                                                                                  份数量     数量
中国人寿保险(集团)公司                 国有法人       68.37%   19,323,530,000      -        -
HKSCC Nominees Limited                   境外法人       25.89%    7,316,725,735      -        -
中国证券金融股份有限公司                 国有法人       1.87%       528,028,483      -        -
中央汇金资产管理有限责任公司             国有法人       0.42%       119,719,900      -        -
中国工商银行股份有限公司-南方                                                       -        -
消费活力灵活配置混合型发起式证             其他         0.20%        57,258,123
券投资基金
香港中央结算有限公司                     境外法人       0.10%        27,182,124      -        -
中国国际电视总公司                       国有法人       0.07%        18,452,300      -        -
汇添富基金-工商银行-汇添富-                                                       -        -
                                           其他         0.05%        15,015,845
添富牛 53 号资产管理计划
中国工商银行-上证 50 交易型开                                                       -        -
                                           其他         0.05%        13,227,037
放式指数证券投资基金
中国核工业集团公司                       国有法人       0.04%        12,400,000      -        -
                                       1、HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算(代理人)有限公
                                       司,其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统
                                       参与者持有。因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份
                                       是否有质押及冻结情况,因此 HKSCC Nominees Limited 无法统
                                       计或提供质押或冻结的股份数量。
         股东情况的说明                2、中国工商银行股份有限公司-南方消费活力灵活配置混合型
                                       发起式证券投资基金和中国工商银行-上证 50 交易型开放式指
                                       数证券投资基金的基金托管人以及汇添富基金-工商银行-汇添
                                       富-添富牛 53 号资产管理计划的资产托管人均为中国工商银行
                                       股份有限公司。除此之外,本公司未知前十名股东间是否存在关
                                       联关系,也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的
                                       一致行动人。
2.3 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东
持股情况表
□适用 √不适用
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
(1)主要财务指标增减变动幅度及其原因
                                                                                        单位:人民币百万元
                            2017 年        2016 年
    主要财务指标                                             增减幅度                  主要原因
                           9 月 30 日     12 月 31 日
      资产总计             2,868,525       2,696,951            6.4%    保险业务和投资业务的增长
      负债合计             2,541,463       2,389,303            6.4%    保险责任准备金的增长
归属于母公司股东的                                                      本报告期内综合收益总额及利润分配
                             322,800           303,621          6.3%
  股东权益合计                                                          的综合影响
                                                                                        单位:人民币百万元
                          截至 2017 年   截至 2016 年
    主要财务指标          9 月 30 日止   9 月 30 日止 增减幅度                         主要原因
                          9 个月期间     9 个月期间
      营业利润                32,666             17,580       85.8%     投资收益增加
归属于母公司股东的
                              26,825             13,528       98.3%     投资收益增加
      净利润
(2)会计报表中产生重大变化的项目及其原因
                                                                                        单位:人民币百万元
                            2017 年        2016 年
    主要财务指标                                             增减幅度               主要原因
                           9 月 30 日     12 月 31 日
以公允价值计量且其
                                                                        以公允价值计量且其变动计入当期损
变动计入当期损益的          140,103            209,126        -33.0%
                                                                        益的债券中短期融资券规模减少
    金融资产
      应收保费               26,743             13,421         99.3%    续期保费的累积效应
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
         贷款               370,806            226,573        63.7%   贷款中信托计划配置增加
    投资性房地产              2,374              1,191        99.3%   新增投资性房地产
      在建工程               19,595             10,548        85.8%   新增在建工程项目
                                                                      短期险业务规模增长及业务序时进度
 未到期责任准备金            19,085             10,492        81.9%
                                                                      差异
      应付债券               10,000             37,998       -73.7%   赎回部分次级定期债务
                                                                                    单位:人民币百万元
                         截至 2017 年    截至 2016 年
   主要财务指标          9 月 30 日止    9 月 30 日止 增减幅度                    主要原因
                         9 个月期间      9 个月期间
                                                                      以公允价值计量且其变动计入当期损
 公允价值变动损益             4,557            (1,491)       不适用
                                                                      益的金融资产市值波动
       退保金               85,651             63,384        35.1%    银保渠道部分产品退保增加
   保单红利支出             15,914             10,257        55.2%    分红账户投资收益率上升
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
√适用 □不适用
     本公司A股上市前(截至 2006 年 11 月 30 日),中国人寿保险(集团)公司重组设立
公司时投入至公司的土地使用权中,权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为
10,421.12 平方米;投入至公司的房产中,权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面
积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险(集团)公司承诺:自公司A股上市之日起一年内,
中国人寿保险(集团)公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续,如届
时未能完成,则中国人寿保险(集团)公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。
     中国人寿保险(集团)公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末,除深圳分公司
中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
的 2 宗房产及相应土地因相关产权划分不清的历史原因暂未完成产权登记外,其余土地、
房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记
的房产及相应土地,未有任何其他方对公司使用上述房产及相应土地提出任何质疑或阻
碍。
     深圳分公司与其他产权共有人已向原产权人的上级机构就办理物业确权事宜发函,请
其上报国务院国有资产监督管理委员会(“国资委”),请国资委确认各产权共有人所占
物业份额并向深圳市国土部门出具书面文件说明情况,以协助本公司与其他产权共有人办
理产权分割手续。
     鉴于上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更由产权共有人主导,在权属变更办理
过程中,因历史遗留问题、政府审批等原因造成办理进度缓慢,本公司控股股东中国人寿
保险(集团)公司重新作出承诺如下:中国人寿保险(集团)公司将协助本公司,并敦促
产权共有人尽快办理完成上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更手续,如由于产权共
有人的原因确定无法办理完毕,中国人寿保险(集团)公司将采取其他合法可行的措施妥
善解决该事宜,并承担由于产权不完善可能给本公司带来的损失。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变
动的警示及原因说明
□适用 √不适用
                                                      中国人寿保险股份有限公司
                                                          法定代表人:杨明生
                                                             2017 年 10 月 26 日
  中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
  四、附录
  4.1 2017 年 9 月 30 日资产负债表(未经审计)
  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                    2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日   2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
                 资产
                                                 本集团            本集团               本公司              本公司
资产:
  货币资金                                       54,474             67,318              50,525               62,592
  以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融资产                        140,103             209,126              131,227             204,048
  买入返售金融资产                               31,549             43,531              31,412               43,093
  应收利息                                       57,258             55,929              56,966               55,758
  应收保费                                       26,743             13,421              26,743               13,421
  应收分保账款                                       48                123                  48
  应收分保未到期责任准备金                          400                125                 400
  应收分保未决赔款准备金                             80                103                  80
  应收分保寿险责任准备金                            287                182                 287
  应收分保长期健康险责任准备金                    2,000              1,601               2,000                1,601
  其他应收款                                      9,185             12,136               8,300                4,998
  贷款                                        370,806             226,573              368,176             221,535
  定期存款                                    467,672             538,325              464,797             535,361
  可供出售金融资产                            839,857             766,423              826,408             758,802
  持有至到期投资                              680,121             594,730              679,455             594,054
  长期股权投资                                130,120             119,766              138,130             125,587
  存出资本保证金                                  6,333              6,333               5,653                5,653
  投资性房地产                                    2,374              1,191               1,415                1,247
  在建工程                                       19,595             10,548              13,168               10,387
  固定资产                                       18,824             19,356              18,344               18,858
  无形资产                                        6,364              6,062               5,660                5,768
  其他资产                                        4,320              4,037               4,185                3,986
  独立账户资产                                       12                 12                  12
资产总计                                    2,868,525            2,696,951           2,833,391            2,667,294
法定代表人:杨明生        主管会计工作的负责人:赵立军           总精算师:利明光         会计机构负责人:郑志武
  中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
  2017 年 9 月 30 日资产负债表(未经审计)(续)
  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                    2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
            负债及股东权益
                                                 本集团            本集团            本公司               本公司
 负债:
   短期借款                                         781                731                  -                   -
   以公允价值计量且其变动计入
     当期损益的金融负债                            3,066             2,031                  -                   -
   卖出回购金融资产款                             75,485            81,081            74,041               81,032
   预收保费                                        3,934            35,252             3,934               35,252
   应付手续费及佣金                                5,335             3,713             5,335                3,713
   应付分保账款                                    1,167               436             1,167
   应付职工薪酬                                    5,407             7,888             4,674                7,120
   应交税费                                        2,574             1,871             2,470                1,761
   应付赔付款                                     43,322            39,038            43,322               39,038
   应付保单红利                                   85,908            87,725            85,908               87,725
   其他应付款                                      7,083             7,668             6,977                7,731
   保户储金及投资款                              230,901          195,694            230,901             195,694
   未到期责任准备金                               19,085            10,492            19,085               10,492
   未决赔款准备金                                 12,990            11,538            12,990               11,538
   寿险责任准备金                           1,910,303            1,762,932         1,910,303            1,762,932
   长期健康险责任准备金                           80,071            63,024            80,071               63,024
   长期借款                                       15,111            15,439                  -                   -
   应付债券                                       10,000            37,998            10,000               37,998
   递延所得税负债                                  9,283             7,768             9,094                7,774
   其他负债                                       19,645            16,972            12,961               11,436
   独立账户负债                                      12                 12                12
 负债合计                                   2,541,463            2,389,303         2,513,245           2,364,708
 股东权益:
   股本                                           28,265            28,265            28,265               28,265
   其他权益工具                                    7,791             7,791             7,791                7,791
   资本公积                                       55,081            55,007            54,424               54,350
   其他综合收益                                    3,626             4,368             3,354                4,912
   盈余公积                                       60,318            58,391            60,270               58,343
   一般风险准备                                   27,310            27,241            26,954               26,954
   未分配利润                                    140,409          122,558            139,088             121,971
   归属于母公司股东的股东权益合计                322,800          303,621
   少数股东权益                                    4,262             4,027
 股东权益合计                                    327,062          307,648            320,146             302,586
 负债及股东权益总计                         2,868,525            2,696,951         2,833,391            2,667,294
法定代表人:杨明生         主管会计工作的负责人:赵立军           总精算师:利明光       会计机构负责人:郑志武
                  中国人寿保险股份有限公司 2017 年第三季度报告
                  4.2 2017 年三季度利润表(未经审计)
                  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                      项目                       2017 年 1-9 月     2016 年 1-9 月   2017 年 1-9 月   2016 年 1-9 月
                                                                        本集团             本集团           本公司           本公司
               一、营业收入                                            547,652            456,448          545,087          454,802
                   已赚保费                                            438,937            368,078          

  附件:公告原文
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