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中国人寿保险股份有限公司2012年第三季度报告 下载公告
公告日期:2012-10-27
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
                  中国人寿保险股份有限公司
                    2012 年第三季度报告
                            (股票代码:601628)
                                  二〇一二年十月二十六日
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
目        录
§1 重要提示.................................................................3
§2 公司基本情况.............................................................3
§3 重要事项.................................................................5
§4 附录.....................................................................9
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
1.2 本公司全体董事出席董事会会议。
1.3 本公司 2012 年第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长杨明生先生、负责财务工作的副总裁刘家德先生、总精算师利明光先生
及财务机构负责人杨征先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
                                                                                  币种:人民币
                                                                                   本报告期末比
                                               本报告期末            上年度期末
                                                                                  上年度期末增减
资产总计 (百万元)                              1,783,808             1,583,907        12.6%
归属于公司股东的股东权益 (百万元)                212,119               191,530        10.7%
归属于公司股东的每股净资产 (元/股)                   7.50                 6.78        10.7%
                                                     年初至报告期期末
                                                                                  比上年同期增减
                                                        (1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额 (百万元)                         91,888                   -20.0%
每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股)                        3.25                   -20.0%
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
                                        本报告期        上年同期     年初至报告期期末       本报告期比
                                       (7-9 月)       (7-9 月)      (1-9 月)          上年同期增减
归属于公司股东的净利润 (百万元)         (2,207)           3,753            7,428               不适用
基本每股收益 (元/股)                      (0.08)           0.13             0.26               不适用
扣除非经常性损益后的基本每股收
                                          (0.08)           0.13             0.26               不适用
益 (元/股)
稀释每股收益 (元/股)                      (0.08)           0.13             0.26               不适用
加权平均净资产收益率 (%)                  -1.04            2.01             3.67          减少 3.05 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净
                                          -1.03            2.02             3.68          减少 3.05 个百分点
资产收益率 (%)
注:涉及股东权益的数据及指标,采用归属于公司股东的股东权益;涉及净利润的数据及指标,采用归
属于公司股东的净利润。
     截至 2012 年 9 月 30 日,本公司投资资产为人民币 16,740.07 亿元。年初至本报告期
期末,本公司净投资收益率为 4.49%(净投资收益主要包含债权型投资利息收入、存款利
息收入、股权型投资股息红利收入、保户质押贷款利息收入、债权计划投资利息收入
等);总投资收益率为 2.17%(总投资收益率={[(投资收益-对联营企业的投资收益+公允
价值变动损益-投资资产资产减值损失-投资业务营业税金及附加)/((期初投资资产+期末投
资资产)/2)]/274}×366);退保率为 2.08%;已赚保费为人民币 2,610.13 亿元,下降
0.7%。
扣除非经常性损益项目和金额
                                                                                    单位:人民币百万元
                   非经常性损益项目                                年初至报告期期末金额(1-9 月)
                  非流动资产处置损益
                计入当期损益的政府补助
         除上述各项之外的其他营业外收支净额                                        (33)
                      所得税影响数
                 少数股东应承担的部分                                                 -
                          合计                                                     (17)
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
说明:本公司作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不包括持
有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易性金融
负债和可供出售金融资产取得的投资收益。
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
                                                                                      单位:股
                                                           A 股股东 210,377 户
  报告期末股东总数(户)
                                                           H 股股东 35,926 户
                                 前十名无限售条件流通股股东持股情况
                                                           期末持有无限售条件
                       股东名称(全称)                                            股份种类
                                                               流通股的数量
  中国人寿保险(集团)公司                                     19,323,530,000       人民币普通股
  HKSCC NOMINEES LIMITED                                       7,274,330,150     境外上市外资股
  国家开发投资公司                                               35,685,900       人民币普通股
  博时价值增长证券投资基金                                       32,210,389       人民币普通股
  中国人民人寿保险股份有限公司-分红-个险分红                   29,614,977       人民币普通股
  全国社保基金一零三组合                                         27,302,792       人民币普通股
  中国建设银行-博时主题行业股票证券投资基金                     27,136,300       人民币普通股
  中国投资担保有限公司                                           25,390,000       人民币普通股
  中国工商银行-景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金               20,303,852       人民币普通股
  中国核工业集团公司                                             20,000,000       人民币普通股
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
(1)主要财务指标增减变动幅度及其原因
                                                                                     单位:人民币百万元
                             2012 年        2011 年
     主要财务指标                                             增减幅度               主要原因
                            9 月 30 日     12 月 31 日
       资产总计             1,783,808      1,583,907            12.6%    保险业务资产的累积
       负债合计             1,569,729      1,390,519            12.9%    新增的保险业务和保险责任的累积
                                                                         受可供出售金融资产公允价值变动、
  归属于公司股东的
                              212,119           191,530         10.7%    上年度股息分配和前三季度归属于公
    股东权益合计
                                                                         司股东净利润的综合影响
                                                                                     单位:人民币百万元
                          截至 2012 年    截至 2011 年
     主要财务指标         9 月 30 日止    9 月 30 日止 增减幅度                      主要原因
                          9 个月期间      9 个月期间
                                                                         受资本市场持续低位运行导致投资收
       营业利润                7,417            19,349         -61.7%
                                                                         益率下降和资产减值损失增加的影响
  归属于公司股东的                                                       受资本市场持续低位运行导致投资收
                               7,428            16,717         -55.6%
      净利润                                                             益率下降和资产减值损失增加的影响
(2)会计报表中产生重大变化的项目及其原因
                                                                                     单位:人民币百万元
                            2012 年         2011 年
    主要财务指标                                              增减幅度               主要原因
                           9 月 30 日      12 月 31 日
                                                                         公司根据市场情况,加大交易性金融
   交易性金融资产            46,263             23,640          95.7%
                                                                         资产配置规模
       应收利息              31,913             22,946          39.1%    固定收益类投资资产规模增加
       应收保费              14,011              8,253          69.8%    续期保费的累积效应
                                                                         公司根据市场情况,增加持有至到期
   持有至到期投资           387,377            261,933          47.9%
                                                                         资产规模
 卖出回购金融资产款          17,603             13,000          35.4%    流动性管理的需要
      应付赔付款             16,195             11,954          35.5%    应付满期给付增加
                                                                         公司 2012 年上半年发行次级定期债
       应付债券              57,983             29,990          93.3%
                                                                         务
                                                                         受资本市场波动及计提投资资产减值
       资本公积              53,918             34,256          57.4%
                                                                         的影响
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
                                                                               单位:人民币百万元
                          截至 2012 年    截至 2011 年
    主要财务指标          9 月 30 日止    9 月 30 日止 增减幅度                 主要原因
                          9 个月期间      9 个月期间
提取未到期责任准备金          1,754            1,262       39.0%    短期险业务序时进度差异
                                                                    受资本市场持续低迷影响,交易性金
  公允价值变动损益          (1,336)            (286)       367.1%
                                                                    融资产公允价值下降
    保单红利支出              1,097            6,428       -82.9%   分红账户投资收益率下降
    其他业务成本              4,697            3,091       52.0%    次级定期债务利息支出增加
                                                                    受资本市场持续低位运行的影响,符
    资产减值损失             29,024            5,996       384.1%   合减值条件的权益类投资资产增加所
                                                                    致
                                                                    受税前利润减少和非应税收入持续较
      所得税费用              (196)            2,462       不适用
                                                                    高的综合影响
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
     经本公司第三届董事会第十七次会议及 2011 年度股东大会审议批准,本公司可在获得
相关监管机构批准的前提下,(1)在境内向符合相关监管规定的合格投资者发行不超过
380 亿元人民币次级定期债务,一期或分期发行,期限不少于 10 年,票面利率参照市场利
率确定;及(2)视市场情况,在境外发行不超过 80 亿元人民币或等值外币的次级属性债
务融资工具。
     经中国保险监督管理委员会审批同意,2012 年 6 月,本公司在境内面向符合相关监管
规定的合格投资者发行次级定期债务人民币 280 亿元。本期次级定期债务是在已批准额度
内的首期发行。本期次级定期债务发行所募集的资金依据适用的法律法规及监管部门的批
准,用于充实本公司附属资本,提高偿付能力充足率。关于本期次级定期债务的发行情
况,请参见本公司于 2012 年 3 月 27 日、4 月 5 日、5 月 23 日、6 月 30 日、7 月 17 日在上
海证券交易所和香港交易及结算所有限公司“披露易”网站所发布的公告。
中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
     本公司 A 股上市前(截至 2006 年 11 月 30 日),中国人寿保险(集团)公司重组设立
公司时投入至公司的土地使用权中,权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为
10,421.12 平方米;投入至公司的房产中,权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面
积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险(集团)公司承诺:自公司 A 股上市之日起一年内,
中国人寿保险(集团)公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续,如届
时未能完成,则中国人寿保险(集团)公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。
中国人寿保险(集团)公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末,除深圳分公司的 2
宗房产及相应土地外,其余土地、房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续
正常使用上述未办理权属变更登记的房产及相应土地,未有任何其他方对公司使用上述房
产及相应土地提出任何质疑或阻碍。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度
变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
                                                        中国人寿保险股份有限公司
                                                            法定代表人:杨明生
                                                             2012 年 10 月 26 日
 中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
 §4 附录
 4.1 2012 年 9 月 30 日资产负债表(未经审计)
 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                    2012 年 9 月 30 日    2011 年 12 月 31 日    2012 年 9 月 30 日    2011 年 12 月 31 日
                 资产
                                         本集团                 本集团                本公司                 本公司
资产:
  货币资金                                      48,067                55,971                47,580                 55,571
  交易性金融资产                                46,263                23,640                46,158                 23,400
  买入返售金融资产                                 572                   2,370                  465                   2,170
  应收利息                                      31,913                22,946                31,820                 22,854
  应收保费                                      14,011                   8,253              14,011                    8,253
  应收分保账款                                       27                    27                     27
  应收分保未到期责任准备金                           89                    76                    89
  应收分保未决赔款准备金                             45                    45                    45
  应收分保寿险责任准备金                             16                    12                    16
  应收分保长期健康险责任准备金                     763                    718                   763
  保户质押贷款                                  38,009                32,321                38,009                 32,321
  债权计划投资                                  37,203                28,783                37,013                 28,593
  其他应收款                                      6,811                  3,906                 6,717                  3,687
  定期存款                                    618,823               520,793                617,523               519,493
  可供出售金融资产                            491,540               562,948                489,734               560,674
  持有至到期投资                              387,377               261,933                386,925               261,897
  长期股权投资                                  27,022                24,448                30,412                 28,313
  存出资本保证金                                  6,153                  6,153                 5,653                  5,653
  在建工程                                        4,406                  3,082                 4,392                  3,068
  固定资产                                      15,963                16,830                15,445                 16,287
  无形资产                                        6,495                  6,564                 6,447                  6,514
  其他资产                                        2,201                  2,031                 2,195                  2,022
  独立账户资产                                       39                    57                     39
资产总计                                    1,783,808             1,583,907              1,781,478             1,581,705
法定代表人: 杨明生         主管会计工作的负责人: 刘家德            总精算师: 利明光             会计机构负责人: 杨征
  中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
  2012 年 9 月 30 日资产负债表(未经审计)(续)
  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                     2012 年 9 月 30 日    2011 年 12 月 31 日    2012 年 9 月 30 日    2011 年 12 月 31 日
           负债及股东权益
                                          本集团                 本集团                本公司                 本公司
负债:
  卖出回购金融资产款                             17,603                13,000                17,500                 13,000
  预收保费                                         1,404                  3,719                 1,404                  3,719
  应付手续费及佣金                                 2,044                  1,871                 2,044                  1,871
  应付分保账款                                        95                     55                    95
  应付职工薪酬                                     2,979                  4,776                 2,654                  4,438
  应交税费                                           550                  1,143                   534                  1,120
  应付赔付款                                     16,195                11,954                16,195                 11,954
  应付保单红利                                   40,643                46,368                40,643                 46,368
  其他应付款                                       1,857                  2,537                 1,944                  2,513
  保户储金及投资款                               67,719                69,740                67,719                 69,740
  未到期责任准备金                                 7,465                  5,698                 7,465                  5,698
  未决赔款准备金                                   3,043                  3,189                 3,043                  3,189
  寿险责任准备金                             1,324,118             1,179,257              1,324,118             1,179,257
  长期健康险责任准备金                           14,649                11,229                14,649                 11,229
  应付债券                                       57,983                29,990                57,983                 29,990
  递延所得税负债                                   4,798                  1,454                 4,880                  1,539
  其他负债                                         6,545                  4,482                 6,545                  4,482
  独立账户负债                                        39                     57                    39
负债合计                                     1,569,729             1,390,519              1,569,454             1,390,219
股东权益:
  股本                                           28,265                28,265                28,265                 28,265
  资本公积                                       53,918                34,256                53,940                 34,303
  盈余公积                                       36,114                34,266                36,066                 34,218
  一般风险准备                                   14,852                14,852                14,852                 14,852
  未分配利润                                     78,973                79,894                78,901                 79,848
  外币报表折算差额                                   (3)                    (3)                     -                      -
  归属于公司股东的股东权益合计                 212,119               191,530                212,024               191,486
  少数股东权益                                     1,960                  1,858                    -                      -
股东权益合计                                   214,079               193,388                212,024               191,486
负债及股东权益总计                           1,783,808             1,583,907              1,781,478             1,581,705
法定代表人: 杨明生          主管会计工作的负责人: 刘家德            总精算师: 利明光             会计机构负责人: 杨征
  中国人寿保险股份有限公司 2012 年第三季度报告
  4.2 2012 年三季度利润表(未经审计)
  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                    项目                2012 年 1—9 月         2011 年 1—9 月   2012 年 1—9 月   2011 年 1—9 月
                                            本集团                  本集团            本公司            本公司
   一、营业收入                                320,504                  314,826           320,142           314,495
   已赚保费                                      261,013               262,768           261,013           262,768
     保险业务收入                                263,056               264,217           263,056           264,217
     减:分出保费                                  (289)                 (187)             (289)             (187)
            提取未到期责任准备金                 (1,754)               (1,262)           (1,754)           (1,262)
   投资收益                                       58,477                50,899            58,395            50,796
     其中:对联营企业的投资收益                    2,161                 1,625             2,161             1,625
   公允价值变动损益                              (1,336)                 (286)           (1,333)             (269)
   汇兑损益                                           61                 (443)                61             (442)
   其他业务收入                                    2,289                 1,888             2,006             1,642
   二、营业支出                             (313,087)                (295,477)         (313,037)         (295,475)
   退保金                                     (29,951)                (27,649)          (29,951)          (27,649)
   赔付支出                                   (63,323)                (60,922)          (63,323)          (60,922)
   减:摊回赔付支出                                  79                     69                79
   提取保险责任准备金                        (148,136)               (155,550)         (148,136)         (155,550)
   减:摊回保险责任准备金                           49                       7                49
   保单红利支出                                  (1,097)               (6,428)           (1,097)           (6,428)
   营业税金及附加                                  (926)                 (913)             (878)             (8

  附件:公告原文
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