中银证券：2020年年度报告

公司代码：601696 公司简称：中银证券

中银国际证券股份有限公司

2020年年度报告

重要提示

一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、 公司全体董事出席董事会会议。

三、 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

四、 公司负责人宁敏、主管会计工作负责人翟增军及会计机构负责人（会计主管人员）夏广良声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

公司2020年度利润分配预案：以2020年12月31日总股本27.78亿股为基数，向股东每10股派发现金红利0.96元（含税），共计分配现金股利266,688,000.00元，占当年合并报表中归属上市公司股东的净利润比例为30.19%。

六、 前瞻性陈述的风险声明

√适用 □不适用

本报告所涉及的未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者及相关人士对此保持足够的风险认识，并理解计划、预测与承诺之间的差异。

七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况

否

八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况

否

九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否

十、 重大风险提示

公司经营活动中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险等。公司已在本报告中详细描述可能存在的相关风险，敬请查阅第四节“经营情况讨论与分析”中“可能面对的风险”部分的内容。

十一、 其他

□适用 √不适用

目录

第一节 释义 ...... 4

第二节 公司简介和主要财务指标 ...... 5

第三节 公司业务概要 ...... 20

第四节 经营情况讨论与分析 ...... 23

第五节 重要事项 ...... 42

第六节 普通股股份变动及股东情况 ...... 60

第七节 优先股相关情况 ...... 68

第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ...... 69

第九节 公司治理 ...... 87

第十节 公司债券相关情况 ...... 98

第十一节 财务报告 ...... 102

第十二节 备查文件目录 ...... 230

第十三节 证券公司信息披露 ...... 231

第一节 释义

一、 释义

在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

常用词语释义
中银证券/本公司/公司/母公司	指	中银国际证券股份有限公司
本集团	指	中银国际证券股份有限公司及子公司
中银国际有限	指	中银国际证券有限责任公司，本公司前身
中国证监会	指	中国证券监督管理委员会
上海证监局	指	中国证券监督管理委员会上海监管局
上交所	指	上海证券交易所
深交所	指	深圳证券交易所
《公司法》	指	《中华人民共和国公司法》
《证券法》	指	《中华人民共和国证券法》
《公司章程》	指	《中银国际证券股份有限公司章程》
IPO	指	首次公开发行A股并上市
新三板/股转系统	指	全国中小企业股份转让系统
中国银行	指	中国银行股份有限公司
中银国际控股	指	中银国际控股有限公司
中石油	指	中国石油天然气集团有限公司
中油资本	指	中国石油集团资本有限责任公司
金融发展基金	指	上海金融发展投资基金（有限合伙）
云投集团	指	云南省投资控股集团有限公司
江铜股份	指	江西铜业股份有限公司
通用技术	指	中国通用技术（集团）控股有限责任公司
上海祥众	指	上海祥众投资合伙企业（有限合伙）
洋河股份	指	江苏洋河酒厂股份有限公司
上海郝乾	指	上海郝乾企业管理中心（有限合伙）
江铜财务	指	江西铜业集团财务有限公司
达濠市政	指	汕头市达濠市政建设有限公司，后更名为达濠市政建设有限公司
万兴投资	指	万兴投资发展有限公司
凯瑞富海	指	凯瑞富海实业投资有限公司
中银期货	指	中银国际期货有限责任公司
中银国际投资	指	中银国际投资有限责任公司
中银资本投控	指	中银资本投资控股有限公司
元、万元、亿元	指	人民币元、万元、亿元
报告期	指	2020年1-12月

第二节 公司简介和主要财务指标

一、 公司信息

公司的中文名称	中银国际证券股份有限公司
公司的中文简称	中银证券
公司的外文名称	BOC International (China) CO., LTD.
公司的外文名称缩写	BOCIC
公司的法定代表人	宁敏
公司总经理	宁敏

	本报告期末	上年度末
注册资本	2,778,000,000.00	2,500,000,000.00
净资本	13,128,974,126.16	11,858,653,404.60

序号	资格类型	资质文件名称	资质文件编号	核准/备案机构
1	债券自营业务	《关于中银国际证券有限责任公司从事债券自营业务的批复》	证监机构字〔2002〕274号	中国证监会
2	全国银行间同业拆借市场成员	《中国人民银行关于北方证券有限责任公司等8家证券公司成为全国银行间同业拆借市场成员的批复》	银复〔2003〕116号	中国人民银行
3	证券投资基金代销业务	《关于中银国际证券有限责任公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复》	证监基金字〔2004〕174号	中国证监会
4	国债买断式回购业务	《关于中银国际证券有限责任公司符合国债买断式回购交易参与标准的回函》	—	上交所会员部
5	网上证券委托业务	《关于第一证券有限公司等五家证券公司网上证券委托业务资格的批复》	证监信息字〔2004〕2号	中国证监会
6	权证交易	《关于开通广发证券股份有限公司等63家公司及基金管理公司、保险机构权证交易的函》	—	上交所会员部
7	“上证基金通”业务	《关于同意中银国际证券有限责任公司开展“上证基金通”业务的函》	—	上交所会员部
8	代办股份转让主办券商业务	《关于授予从事代办股份转让主办券商业务资格的函》	中证协函〔2006〕266号	中国证券业协会

		《代办股份转让业务资格证书》	Z-020	中国证券业协会
9	报价转让业务	《关于授予中银国际证券有限责任公司报价转让业务资格的函》	中证协函〔2006〕267号	中国证券业协会
10	银行间市场利率互换业务	《关于对中银国际证券有限责任公司从事银行间市场利率互换业务的无异议函》	机构部部函〔2007〕613号	中国证监会证券基金机构监管部
11	证券资产管理业务	《关于恢复中银国际证券有限责任公司证券资产管理业务资格的批复》	证监机构字〔2007〕217号	中国证监会
12	甲类结算参与人	《关于同意中银国际证券有限责任公司成为中国证券登记结算有限责任公司甲类结算参与人的批复》	中国结算函字〔2008〕20号	中国证券登记结算有限责任公司
13	为期货公司提供中间介绍业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司为期货公司提供中间介绍业务资格的批复》	证监许可〔2009〕1247号	中国证监会
		《关于对中银国际证券有限责任公司开展为期货公司提供中间介绍业务的无异议函》	沪证监机构字〔2010〕134号	上海证监局
14	境外证券投资管理业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司作为合格境内机构投资者从事境外证券投资管理业务的批复》	沪证监机构字〔2012〕313号	上海证监局
15	债券质押式报价回购业务	《关于中银国际证券有限责任公司从事债券质押式报价回购业务试点方案的无异议函》	机构部部函〔2012〕400号	中国证监会证券基金机构监管部
		《关于确认中银国际证券有限责任公司债券质押式报价回购交易权限的通知》	上证会字〔2012〕157号	上交所
16	向保险机构投资者提供综合服务	《关于向保险机构投资者提供综合服务的评估函》	资金部函〔2012〕6号	中国保监会保险资金运用监管部
17	证券公司中小企业私募债券承销业务	《关于证券公司中小企业私募债券承销业务试点实施方案专业评价结果的公告》	第1号	中国证券业协会
18	融资融券业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司融资融券业务资格的批复》	证监许可〔2012〕601号	中国证监会
19	代理证券质押登记业务	《代理证券质押登记业务资格确认函》	—	中国证券登记结算有限责任公司登记托管部
20	代销金融产品业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司代销金融产品业务资格的	沪证监机构字〔2013〕51号	上海证监局

		批复》
21	股票质押式回购业务	《关于确认中银国际证券有限责任公司股票质押式回购业务交易权限的通知》	上证会字〔2013〕105号	上交所
		《关于股票质押式回购交易权限开通的通知》	深证会〔2013〕63号	深交所
22	柜台交易业务	《关于同意确认中银国际证券有限责任公司柜台市场实施方案备案的函》	中证协函〔2013〕123号	中国证券业协会
23	作为主办券商在全国中小企业股份转让系统从事推荐业务和经纪业务	《主办券商业务备案函》	股权系统函〔2013〕103号	全国中小企业股份转让系统有限责任公司
24	私募基金综合托管业务	《关于中银国际证券有限责任公司开展私募基金综合托管业务试点的无异议函》	机构部部函〔2013〕486号	中国证监会证券基金机构监管部
		《关于中银国际证券有限责任公司开展私募基金综合托管业务的无异议函》	证保函〔2015〕414号	中国证券投资者保护基金有限责任公司
25	约定购回式证券交易业务	《关于约定购回式证券交易权限开通的通知》	深证会〔2013〕21号	深交所
		《关于确认中银国际证券有限责任公司约定购回式证券交易权限的通知》	上证会字〔2012〕219号	上交所
26	转融通证券出借交易业务	《关于扩大转融通证券出借交易业务试点范围有关事项的通知》	深证会〔2014〕59号	深交所
		《关于确认中银国际证券有限责任公司转融通证券出借交易权限的通知》	上证函〔2014〕409号	上交所
27	在全国中小企业股份转让系统从事做市业务	《主办券商业务备案函》	股转系统函〔2014〕1148号	全国中小企业股份转让系统有限责任公司
28	港股通业务	《关于同意开通中银国际证券有限责任公司港股通业务交易权限的通知》	上证函〔2014〕588号	上交所
		《关于同意开通国信证券等会员单位深港通下港股通业务交易权限的通知》	深证会〔2016〕326号	深交所
29	银证合作办理证券开户业务	《关于中银国际银证合作办理证券开户业务方案的无异议函》	证券基金机构监管部部函〔2014〕2053号	中国证监会证券基金机构监管部

30	股票交易期权交易参与人	《关于中银国际证券有限责任公司成为上海证券交易所股票期权交易参与人的通知》	上证函〔2015〕92号	上交所
31	期权结算业务	《关于期权结算业务资格有关事宜的复函》	中国结算函字〔2015〕73号	中国证券登记结算有限责任公司
32	公开募集证券投资基金管理业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司公开募集证券投资基金管理业务资格的批复》	证监许可〔2015〕1972号	中国证监会
33	中国证券业协会会员	《中国证券业协会会员证》	0002	中国证券业协会
34	中国期货业协会会员	《关于批准成为中国期货业协会会员的函》	中期协函字〔2014〕175号	中国期货业协会
		《中国期货业协会会员证书》	No.G02034	中国期货业协会
35	短期融资券承销业务资格	《中国人民银行关于渤海银行股份有限公司等3家金融机构从事短期融资券承销业务的通知》	银发〔2006〕229号	中国人民银行
36	私募基金业务外包服务机构	私募基金业务外包服务机构备案证明	备案编号：A00039	中国证券投资基金业协会
37	上交所会员	《关于同意中银国际证券有限责任公司为我所会员的批复》	上证会字〔2002〕45号	上交所
38	深交所会员	《关于同意中银国际证券有限责任公司申请成为深圳证券交易所会员的批复》	深证复〔2002〕60号	深交所
39	客户资产管理业务	《关于中银国际证券有限责任公司客户资产管理业务资格的批复》	证监机构字〔2004〕44号	中国证监会
40	证券自营业务	《关于核准中银国际证券有限责任公司变更业务范围的批复》	证监许可〔2010〕1082号	中国证监会
41	中国证券投资基金业协会特别会员	中国证券投资基金业协会会员证书	00000200	中国证券投资基金业协会
42	资产管理业务参与股指期货交易业务	《关于中银国际证券有限责任公司资产管理业务参与股指期货交易相关文件备案的复函》	沪证监机构字〔2012〕314号	上海证监局
43	转融通业务	《关于申请参与转融通业务的复函》	中证金函〔2013〕31号	中国证券金融股份有限公司
44	股票期权业务交易权限	《关于同意爱建证券等期权经营机构开通股票期权业务交易权限的通知》	深证会〔2019〕470号	深交所
45	场外期权二级交易商资格	《关于同意场外期权业务二级交易商备案的函》	中证协函〔2019〕627号	中国证券业协会
46	转融通业务创业板转融券业	《关于申请参与创业板转融券业务的复函》	中证金函〔2020〕145号	中国证券金融股份有限公司

务

子公司中银期货的业务资格、许可：

1、中国证监会 2019 年11月 6 日换发的《经营证券期货业务许可证》（许可证号：

91310000671058617X），以及上海期货交易所颁发的《会员证书》（编号：2950804293721）、 大连商品交易所颁发的《会员证书》（编号：DCE00179）、郑州商品交易所颁发的《会员证书》（编号：0100）、上海国际能源交易中心颁发的《会员证书》（编号：0902017053183721）。

2、中国证监会以证监许可〔2008〕1361 号《关于核准中银国际期货有限责任公司的金融期货经纪业务资格的批复》核准的金融期货交易资格。

3、中国金融期货交易所股份有限公司颁发的《交易结算会员证书》，中国金融期货交易所股份有限公司颁发的《全面结算会员证书》。

4、中国证监会海南监管局海南证监许可〔2013〕21号核准的期货投资咨询业务资格。

5、中国期货业协会《关于中银国际期货有限责任公司资产管理业务予以登记的通知》（中期协备字〔2015〕53号），对中银期货开展资产管理业务予以登记。

6、截至报告期末，中银期货下属4家分公司及1家期货营业部均持有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。子公司中银国际投资的业务资格、许可：

1、中国证监会证券基金机构监管部出具《关于中银国际证券有限责任公司开展直接投资业务试点的无异议函》（机构部部函〔2008〕492号），同意公司开展直接投资业务。

2、中国证券投资基金业协会准许公司以证券公司私募投资基金子公司身份的入会申请，会员编码GC2600011629，即准予公司登记为私募股权基金管理人。

二、 联系人和联系方式

	董事会秘书
姓名	翟增军
联系地址	上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
电话	021-20328208
传真	021-58883554
电子信箱	[e-mail]

公司注册地址	上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
公司注册地址的邮政编码	200120
公司办公地址	上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39、40、41层北京市西城区西单北大街110号7层
公司办公地址的邮政编码	200120 100032
公司网址	http://www.bocichina.com
电子信箱	[e-mail]

四、 信息披露及备置地点

公司选定的信息披露媒体名称	中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址	http://www.sse.com.cn/
公司年度报告备置地点	上海市浦东新区银城中路200号中银大厦40层

公司股票简况
股票种类	股票上市交易所	股票简称	股票代码	变更前股票简称
A股	上海证券交易所	中银证券	601696	不适用

2、公司主要子公司情况

（1）中银国际期货有限责任公司

设立时间：2008年1月21日注册资本：35,000万元注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号903-909室持股比例：100%负责人：张育斌联系电话：[phone]经营范围：商品期货经纪，金融期货经纪，期货投资咨询，资产管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（2）中银国际投资有限责任公司

设立时间：2009年5月26日注册资本：60,000万元注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路200号中银大厦3901A室持股比例：100%负责人：于君联系电话：[phone]经营范围：投资管理，股权投资，投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可

开展经营活动）。

（3）中银资本投资控股有限公司

设立时间：2019年3月20日注册资本：30,000万元注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号1层104室持股比例：100%负责人：宁敏联系电话：[phone]经营范围：实业投资（涉及外商投资准入特别管理措施的项目除外）；股权投资；投资管理。（1、“未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）截至报告期末，中银资本投控尚未开展业务。

（三） 公司证券营业部的数量和分布情况

√适用 □不适用

截至2020年12月31日，公司设有107家证券营业部，主要分布在东部和中部经济较发达地区，网点布局较为全面。公司在境内除西藏、宁夏和青海三省区尚无网点外，在其他28个省、自治区、直辖市均设有网点。公司证券经营网点主要集中在省会城市和经济发达城市，上海、北京、深圳、河南、湖北等地区设有分公司进行管理。

证券营业部的分布情况如下：

地区	营业部家数	地区	营业部家数	地区	营业部家数
上海市	9	广东省	9	黑龙江省	3
北京市	5	江西省	3	吉林省	2
天津市	2	湖北省	7	辽宁省	8
河北省	6	湖南省	3	山西省	1
河南省	8	重庆市	3	陕西省	4
安徽省	1	四川省	4	内蒙古	1
山东省	3	广西	1	甘肃省	1
江苏省	7	云南省	1	新疆	1
浙江省	6	贵州省	1
福建省	5	海南省	2

（四） 其他分支机构数量与分布情况

√适用 □不适用

截至报告期末，公司共有已开业分公司8家，情况如下：

序号

名称

地址

设立时间

负责人

联系电话

1

上海分公司

中国（上海）自由贸易试验区浦东南路528号北楼1501室

2013年 9月17日

徐晨

021-20328409

2

北京分公司

北京市西城区西单北大街110号7层

2009年 8月6日

王海燕

010-66229207

3

河北分公司

河北省石家庄市桥西区中华南大街28号

2016年 1月11日

王红

0311-87815125

4

河南分公司

河南省郑州市金水区花园路40号9层

2014年 9月12日

刘松宾

0371-65706058

5

江苏分公司

南京市江东中路231-8号401室

2016年 1月20日

林吉

025-52339828

6

山东分公司

山东省济南市高新区新泺大街786号南楼306-01房间

2016年 1月11日

欧萍

0531-86995093

7

深圳分公司

深圳市福田区福田街道中心四路1号嘉里建设广场第一座第15层02室

2015年 12月30日

李鸿钦

0755-82560587

8

武汉分公司

湖北省武汉市江岸区黄孝河路148号2楼

2013年 12月5日

叶逢

027-52302581

公司聘请的会计师事务所（境内）	名称	安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
	办公地址	北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
	签字会计师姓名	李斐、陈芸
报告期内履行持续督导职责的保荐机构	名称	国泰君安证券股份有限公司
	办公地址	北京市西城区金融大街甲9号金融街中心16层
	签字的保荐代表人姓名	刘登舟、张翼
	持续督导的期间	2020年2月26日至2022年12月31日

八、 近三年主要会计数据和财务指标

(一) 主要会计数据

单位：元 币种：人民币

主要会计数据	2020年	2019年	本期比上年同期增减(%)	2018年
营业收入	3,244,172,276.95	2,907,667,567.52	11.57	2,755,098,098.64
归属于母公司股东的净利润	883,226,868.37	798,252,971.86	10.65	704,986,351.02
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润	806,678,216.09	715,711,408.75	12.71	661,549,206.90
经营活动产生的现金流量净额	2,976,032,141.38	10,329,125,407.53	-71.19	972,741,650.19
其他综合收益的税后净额	-10,924,670.14	-971,397.76	1,024.63	-34,149,828.62
	2020年末	2019年末	本期末比上年同期末增减（%）	2018年末
资产总额	53,959,761,529.19	48,311,789,831.51	11.69	47,155,052,736.13
负债总额	38,953,432,593.20	35,573,925,568.91	9.50	35,109,348,362.08
归属于母公司股东的权益	14,999,893,110.58	12,733,120,259.27	17.80	12,042,245,868.62
所有者权益总额	15,006,328,935.99	12,737,864,262.60	17.81	12,045,704,374.05

主要财务指标	2020年	2019年	本期比上年同期增减(%)	2018年
基本每股收益（元／股）	0.32	0.32	-	0.28
稀释每股收益（元／股）	0.32	0.32	-	0.28
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）	0.30	0.29	3.45	0.26
加权平均净资产收益率（%）	6.15	6.44	减少0.29个百分点	5.97
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）	5.62	5.78	减少0.16个百分点	5.60

项目	本报告期末	上年度末
净资本	13,128,974,126.16	11,858,653,404.60
净资产	14,621,733,420.09	12,229,889,801.02

各项风险资本准备之和	4,343,876,623.83	4,433,999,012.09
风险覆盖率(%)	302.24%	267.45%
资本杠杆率(%)	43.02%	38.51%
流动性覆盖率(%)	305.08%	264.66%
净稳定资金率(%)	285.00%	236.63%
净资本/净资产(%)	89.79%	96.96%
净资本/负债(%)	92.35%	88.71%
净资产/负债(%)	102.85%	91.48%
自营权益类证券及证券衍生品/净资本(%)	4.49%	4.17%
自营非权益类证券/净资本(%)	75.50%	73.32%

	第一季度 （1-3月份）	第二季度 （4-6月份）	第三季度 （7-9月份）	第四季度 （10-12月份）
营业收入	823,362,252.51	832,419,825.97	950,501,589.73	637,888,608.74
归属于上市公司股东的净利润	325,354,932.47	244,944,672.25	277,809,268.03	35,117,995.62
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润	326,882,145.49	171,809,277.66	273,448,880.58	34,537,912.36
经营活动产生的现金流量净额	4,415,581,300.74	-2,703,107,567.71	3,212,484,560.64	-1,948,926,152.29

非经常性损益项目	2020年金额	附注 （如适用）	2019年金额	2018年金额
非流动资产处置损益	-213,914.14	主要为公司固定资产处置损失	-997.81	-81,313.87
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	104,067,407.06	主要为公司收到的与正常经营业务密切相关的政府补助	85,698,883.28	48,625,314.87
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-1,786,343.21	主要为公司捐赠支出	24,359,732.02	9,371,907.16
少数股东权益影响额	-1,710.00		-1,650.00	213.00
所得税影响额	-25,516,787.43		-27,514,404.38	-14,478,977.04
合计	76,548,652.28		82,541,563.11	43,437,144.12

项目名称	期初余额	期末余额	当期变动	对当期利润的影响金额
交易性金融资产	8,573,297,624.93	9,200,366,603.51	627,068,978.58	147,113,502.51
其他债权投资	1,219,942,005.02	1,858,886,703.92	638,944,698.90	442,207.55
其他权益工具投资	45,000,000.00	45,000,000.00	-	-
交易性金融负债	-13,949,597.20	-11,775,968.92	2,173,628.28	-1,099,618.11
衍生金融工具	-3,797,411.74	-1,524,676.80	2,272,734.94	-8,840,587.15
合计	9,820,492,621.01	11,090,952,661.71	1,270,460,040.70	137,615,504.80

项目	2020年12月31日	2019年12月31日	增减幅度（%）
货币资金	14,606,769,913.70	13,458,572,542.78	8.53
结算备付金	8,963,979,874.33	7,028,110,815.31	27.54
融出资金	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02	38.51
买入返售金融资产	2,327,391,234.57	4,878,838,008.58	-52.30
应收款项	1,710,584,673.40	2,826,881,764.94	-39.49

存出保证金	3,011,303,928.80	1,395,298,663.13	115.82
交易性金融资产	9,200,366,603.51	8,573,297,624.93	7.31
其他债权投资	1,858,886,703.92	1,219,942,005.02	52.38
其他权益工具投资	45,000,000.00	45,000,000.00	-
固定资产	85,328,719.24	76,752,558.26	11.17
无形资产	122,825,494.16	118,060,211.81	4.04
递延所得税资产	282,169,323.68	210,868,646.79	33.81
其他资产	66,327,881.29	48,317,311.94	37.28
应付短期融资款	583,116,699.38	537,716,503.61	8.44
拆入资金	2,503,818,597.23	1,603,141,666.67	56.18
交易性金融负债	11,775,968.92	13,949,597.20	-15.58
衍生金融负债	1,524,676.80	3,797,411.74	-59.85
卖出回购金融资产款	1,349,256,662.94	1,613,148,343.70	-16.36
代理买卖证券款	17,288,491,759.36	14,198,435,466.10	21.76
应付货币保证金	4,782,204,885.67	5,144,961,858.72	-7.05
应付质押保证金	1,301,019,949.85	324,134,849.10	301.38
应付职工薪酬	584,069,685.60	571,932,595.03	2.12
应交税费	102,736,534.69	76,385,374.53	34.50
应付款项	367,406,159.32	281,542,391.54	30.50
应付股利	-	15,257,956.68	-100.00
应付债券	8,752,775,804.51	8,678,253,972.67	0.86
其他负债	1,325,235,208.93	2,511,267,581.62	-47.23
股本	2,778,000,000.00	2,500,000,000.00	11.12
资本公积	7,341,149,140.21	6,141,338,487.13	19.54
其他综合收益	19,905,514.58	30,830,184.72	-35.43
盈余公积	468,580,618.69	367,750,855.07	27.42
一般风险准备	2,623,275,044.99	2,354,626,938.98	11.41
未分配利润	1,768,982,792.11	1,338,573,793.37	32.15
项目	2020年度	2019年度	增减幅度（%）
手续费及佣金净收入	2,102,213,588.11	1,559,304,028.96	34.82
利息净收入	898,671,773.84	830,187,584.52	8.25
投资收益	235,473,959.25	343,113,805.05	-31.37
其他收益	108,370,936.49	93,593,962.60	15.79
公允价值变动损益	-97,858,454.45	77,655,053.93	-226.02
汇兑损益	-4,471,494.99	1,642,481.81	-372.24
其他业务收入	1,968,338.84	2,145,414.85	-8.25
资产处置损益	-196,370.14	25,235.80	-878.14
税金及附加	21,485,461.13	17,213,312.38	24.82
业务及管理费	1,883,300,953.83	1,828,816,648.16	2.98
其他资产减值损失	-	2,048,333.33	-100.00
信用减值损失	213,380,162.71	58,554,968.79	264.41
其他业务成本	2,740,046.82	2,064,518.50	32.72

营业外收入	198,040.46	16,945,469.43	-98.83
营业外支出	6,305,457.10	507,050.34	1,143.56
所得税费用	232,239,545.37	215,346,404.65	7.84
净利润	884,918,690.45	800,061,800.80	10.61
其他综合收益的税后净额	-10,924,670.14	-971,397.76	1,024.63
综合收益总额	873,994,020.31	799,090,403.04	9.37

项目	2020年12月31日	2019年12月31日	增减幅度（%）
货币资金	10,880,305,433.32	8,657,529,431.98	25.67
结算备付金	8,959,377,326.56	7,028,110,815.31	27.48
融出资金	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02	38.51
买入返售金融资产	2,324,291,203.57	4,873,637,956.58	-52.31
应收款项	232,810,220.29	263,077,620.21	-11.51
存出保证金	123,191,602.79	79,156,657.63	55.63
交易性金融资产	8,529,602,454.39	7,822,640,100.86	9.04
其他债权投资	1,858,886,703.92	1,219,942,005.02	52.38
其他权益工具投资	45,000,000.00	45,000,000.00	-
长期股权投资	976,000,000.00	976,000,000.00	-
固定资产	81,693,156.40	73,506,087.87	11.14
无形资产	106,181,966.63	99,895,348.20	6.29
递延所得税资产	270,407,277.60	189,946,824.57	42.36
其他资产	60,788,047.42	43,779,333.83	38.85
应付短期融资款	583,116,699.38	537,716,503.61	8.44
拆入资金	2,503,818,597.23	1,603,141,666.67	56.18
衍生金融负债	1,524,676.80	3,797,411.74	-59.85
卖出回购金融资产款	1,349,256,662.94	1,613,148,343.70	-16.36
代理买卖证券款	17,288,504,804.85	14,205,960,937.53	21.70
应付职工薪酬	576,493,934.63	564,882,309.56	2.06
应交税费	95,241,470.02	70,460,222.87	35.17
应付款项	354,085,038.34	281,562,734.03	25.76
应付股利	-	15,257,956.68	-100.00
应付债券	8,752,775,804.51	8,678,253,972.67	0.86
其他负债	811,462.69	-	100.00
股本	2,778,000,000.00	2,500,000,000.00	11.12
资本公积	7,341,149,140.21	6,141,338,487.13	19.54
其他综合收益	19,905,514.58	30,830,184.72	-35.43
盈余公积	468,580,618.69	367,750,855.07	27.42
一般风险准备	2,604,643,116.84	2,340,052,293.77	11.31
未分配利润	1,409,455,029.77	849,917,980.33	65.83

项目	2020年度	2019年度	增减幅度（%）
手续费及佣金净收入	2,031,708,357.19	1,509,203,731.66	34.62
利息净收入	830,900,260.43	722,986,346.91	14.93
投资收益	418,612,422.97	310,336,900.63	34.89
其他收益	104,282,852.84	82,320,277.60	26.68
公允价值变动损益	-70,856,107.28	98,688,618.26	-171.80
汇兑损益	-4,471,494.99	1,642,481.81	-372.24
其他业务收入	1,243,181.79	1,228,064.59	1.23
资产处置损益	-196,370.14	25,940.80	-856.99
税金及附加	20,865,258.48	16,984,272.85	22.85
业务及管理费	1,841,471,830.91	1,750,899,159.66	5.17
其他资产减值损失	-	2,048,333.33	-100.00
信用减值损失	224,689,981.79	37,810,968.74	494.25
营业外收入	198,040.46	16,945,302.12	-98.83
营业外支出	5,267,931.60	489,561.72	976.05
所得税费用	210,828,504.36	197,718,042.85	6.63
净利润	1,008,297,636.13	737,427,325.23	36.73
其他综合收益的税后净额	-10,924,670.14	-971,397.76	1,024.63
综合收益总额	997,372,965.99	736,455,927.47	35.43

第三节 公司业务概要

一、 报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明

（一）报告期内公司从事的主要业务及经营模式

公司始终以客户为中心，致力打造包括机构金融与交易、财富管理、投资管理等业务在内的全方位服务体系。其中：

机构金融与交易由投资银行业务、研究与机构销售业务、投资交易业务等组成。投资银行业务为大型央企、地方国企、民营企业、金融机构、地方政府等各类客户群体提供融资及财务顾问服务；研究与机构销售业务，即为各类机构客户提供各种专业化研究服务、推广销售研究、销售交易产品及服务；投资交易业务包括债券投资业务、权益证券投资业务、新三板做市业务和FICC与衍生品业务。

财富管理业务涵盖了证券经纪、融资融券、股票质押、股票期权经纪、期货经纪、产品代销、投资咨询等业务。

投资管理包括资产管理业务、私募股权投资基金业务、另类投资业务。资产管理业务为客户提供券商公募证券投资基金产品、集合资产管理、单一资产管理、专项资产管理计划等专业化资产管理服务。

报告期内，公司通过全资子公司中银期货从事期货业务，通过全资子公司中银国际投资从事私募投资基金业务，通过全资子公司中银资本投控从事另类投资业务（截至报告期末，中银资本投控尚未开展业务）。

2020年2月26日，公司在上海证券交易所正式挂牌上市。

2020年，公司实现营业收入32.44亿元，同比增长11.57%；归属于母公司股东的净利润8.83亿元，同比增长10.65%。

报告期内，公司各项业务运营稳健，主要业务和经营模式在报告期内没有发生重大变化，主要业务开展情况详见本报告第四节“经营情况讨论与分析”。

（二）报告期内公司所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位

金融服务实体经济的需求不断升级，提高直接融资比重仍有较大潜力，证券行业逐步迈入多层次资本市场的建立与创新发展阶段，日益激烈的行业竞争已从价格竞争向价值竞争转变。同时监管政策趋严，证券行业在规范整顿下稳步发展。

中国证券业协会对国内证券公司2020年度经营数据进行了统计。证券公司未经审计财务报表显示，国内137家证券公司当期实现营业收入人民币4,484.71亿元，其中经纪业务及证券投资贡献主要业绩，分别实现收入1,296.69亿元、1,295.09亿元，同比增加53.69%、50.10%，收入占比达到28.91%、28.88%；投行业务净收入增幅明显，同比增加39.38%，达到673.90亿元，收入占比15.03%。行业整体实现净利润1,575.29亿元，同比大幅增加 27.97%。

2020年，公司债券主承销规模位列行业第10名，受托管理资产规模和净收入分别位列行业第5名、第13名，各项业务稳步推进，市场影响力持续提升。迄今，公司已连续13年获得证券公司A类评级。

报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明

√适用 □不适用

详见本报告第四节二、（三）资产、负债情况分析。其中：境外资产0（单位：元 币种：人民币），占总资产的比例为0%。

二、 报告期内核心竞争力分析

√适用 □不适用

（一）较强的盈利能力和成本管理能力

公司坚持“以客户为中心，以客户需求为导向，以做大客户规模为基础，以打造领先的客户服务体系为抓手”的“四以客户战略”，不断提高服务能力，创新服务模式。公司经营稳健，整体盈利能力保持较好水平。

公司严抓成本控制，通过核定费用预算限额、加强预算过程监督、建立费用预警及冻结机制、严格大额采购评审等措施强化成本管理。公司制定了《业务及管理费用管理办法》和《负责人履职待遇和业务支出实施细则》等制度，对成本费用实行集约化、精细化的预算管理，确定必要的费用支出范围、标准和报销审批程序，注重费用支出与经济效益的配比，实行费用支出的归口、分级管理和预算控制。

（二）各项业务发展稳中有进

经过多年的培育耕耘，公司在诸多业务领域已逐步建立起独特的竞争优势。公司资产管理板块同时具有公募基金和券商资管业务资格，2020年资产管理规模排名市场第5，综合实力稳定在行业领军梯队；投资银行业务债券承销规模排名市场第10，在金融等领域颇具品牌与专业性的优势；财富管理业务加大转型投入，围绕数字化平台、投顾队伍和产品体系建设，不断完善个人客户财富管理服务体系，客户规模进一步扩大，产品代销业务进展明显。

2020年，行业权威媒体给予公司诸多奖项。投行业务获《新财富》“本土最佳投行”、“最佳股权承销投行”、“最佳债权承销投行”、中债成员综合评定“创新先锋奖”等；零售业务获《证券时报》“2020中国区证券投资顾问团队君鼎奖”、“2020中国区证券经纪人团队君鼎奖”等；资管业务获《证券时报》“2020中国资产管理券商君鼎奖”、“2020十大创新资管产品君鼎奖”；子公司中银期货获第十三届中国最佳期货经营机构评选“最具成长性期货公司”；中银证券APP获恒生电子“2020证券行业业务实践创新奖”，《证券时报》“2020中国证券业成长性APP君鼎奖”等。

（三）“稳健进取”的价值观，有效的合规管理与风险控制体系

公司坚持“稳健进取”的价值观，坚定不移践行“严守风险合规底线”的经营理念。公司将这一理念深入贯彻到风险合规管理体系建设和日常管理工作当中，并切实发挥三道防线作用，有效防范与化解风险。报告期内，公司建设系统化、数字化、智能化的全面风险管理系统，合规风控管理能力进一步提升，为公司稳健经营打下坚实的基础。在中国证监会公布的证券公司分类结果中，公司2008年至2020年连续13年获得A类评级。

（四）强大的股东实力

截至报告期末，公司持股5%以上股东为中银国际控股、中油资本、金融发展基金、云投集团，持股比例分别为33.42%、14.32%、9.47%、8.18%。其中，中银国际控股为中国银行全资子

公司，中国银行为我国持续经营时间最久的银行，连续10年入选全球系统重要性银行，其全球化和综合化程度均处于行业前列。中油资本是中石油负责金融业务管理的专业化公司，是集团金融业务整合的平台。金融发展基金是经国务院同意、国家发改委批准试点的以金融产业为主要投资对象的产业基金。云投集团为大型国有企业。

强大的公司股东实力有助于公司建立科学、规范的法人治理结构和良好的决策机制，从根源上防范经营过程中的违规风险。同时，主要股东及其关联企业实力雄厚，公司可依托股东资源，发挥“投行+商行”的优势，进一步整合内外部优势资源，在满足股东及其关联企业全方位的综合性金融服务需求的同时，不断提升核心竞争力。

第四节 经营情况讨论与分析

一、经营情况讨论与分析

2020年是“两个一百年”交汇的重要时点，也是国际形势复杂严峻、全球新冠疫情带来冲击、国内改革发展任务艰巨繁重的特殊的一年。世界经济严重衰退，各国实施史无前例宽松的货币政策和财政纾困方案，不确定性因素明显增多；我国经济从一季度负增长恢复至全年正增长，成为2020年全球唯一实现经济正增长的主要经济体。资本市场改革力度加大，创业板改革并试点注册制、新三板改革、健全退市机制等一批标志性改革落地实施，金融业双向开放步伐加快，证券行业机遇与挑战并存。在此背景下，公司上下秉持“客户至上，稳健进取”的价值观，贯彻落实“科技赋能，转型协同”的发展战略，全面加强风险管控，严守合规底线，稳步推进各项业务转型发展。中银证券长期推进绿色金融，积极参与绿色债券发行，2020年承销“中银-电建保理可再生能源电价附加补助资产支持证券”第一、第二期，支持可再生能源发电企业的进一步发展，提升绿色金融服务的社会影响力。公司持续推动线下业务与办公流程向线上迁移，加快向无纸化、智能化转型。

1、机构金融与交易

（1）投资银行业务

1）股权融资业务

2020年，A股一级市场股权融资1,031家，募集资金16,676.54亿元，股权融资家数较去年同期增长61.85%，融资规模增长8.20%。其中，IPO 发行数量保持大幅增长，全年发行上市396家，同比增长95.07%，募集资金4,699.63亿元，同比增长85.57%；股权再融资全年发行上市635家（含资产类定向增发），同比增长46.31%，募集资金11,976.91亿元，同比减少7.02%。（数据来源：万得资讯）

2020年，公司投行业务坚持交易驱动战略，加大营销投入，拓展储备项目，营销转化率和客户粘性有所提高。报告期内，公司主承销金额58.00亿元。其中，IPO项目3个，主承销金额25.57亿元；再融资项目4个，主承销金额32.43亿元。2020年，公司作为联席保荐机构和联席主承销商完成发行的江苏银行股份有限公司配股项目，为A股上市银行七年来首单配股项目。公司2020年股权承销保荐业务详细情况如下表所示：

	2020年		2019年
项目	主承销金额（亿元）	发行数量（个）	主承销金额（亿元）	发行数量（个）
首次公开发行	25.57	3	30.82	3
再融资合计	32.34	4	955.90	11
合计	58.00	7	986.71	14

2020年，公司债务融资业务继续保持良好发展势头，累计主承销项目规模为2,637.30亿元，位居行业第10名，其中，金融债主承销规模位居行业第5名。公司作为牵头主承销商、簿记管理人和受托管理人，助力光明食品（集团）有限公司成功发行短期公募公司债券（第一期），是新《证券法》于2020年3月1日正式实施后，交易所市场公开发行的首单短期公司债券。公司2020年作为主承销商参与的债务融资业务详细情况如下表所示：

	2020年	2019年
项目	主承销金额（亿元）	主承销金额（亿元）
公司债	292.89	253.86
企业债	15.05	11.13
金融债	1,810.38	1,809.95
其他	518.98	291.80
合计	2,637.30	2,366.74

极储备产品策略。

2、财富管理业务

1）证券经纪业务随着资本市场对外开放、金融与科技渗透等加速，市场竞争日益激烈，传统佣金收入日趋下滑，通道业务向财富管理业务转型已成为行业重要转型方向。报告期内，市场股票基金双边成交额440.90万亿元，同比增长73.10%（数据来源：沪深交易所），行业证券经纪业务净收入1,296.69亿元，同比增长53.69%。公司持续深化科技赋能下的个人客户财富管理转型。加强金融科技在财富管理领域的应用，从而提升对客户的服务能力已是行业共识。报告期内，公司新一代投顾服务系统于8月正式上线，APP4.0完成迭代上线，月活达86.01万，证券类排名行业第23名，较上年提升5名（数据来源：

易观千帆）。报告期内，公司加快投顾队伍建设、完善产品体系建设，并试点财富管理中心。报告期内，公司实现经纪业务净收入9.06亿元，行业排名34名，较上年提升3名；代理销售金融产品净收入0.88亿元，同比增长230.16%，位居行业第29名（数据来源：证券业协会）。2）信用业务信用业务方面，2020年沪深两市融资融券日均余额达12,860亿元，较2019年增长41.56%（数据来源：万得资讯），股票质押式回购业务呈现收缩态势。

结合注册制推行，公司大力建设股票分级分类管理体系，优化两融业务风控指标，进一步提高公司融资融券业务风险管理效能。2020年公司融资融券业务实现6.68亿元收入，同比增长23%。报告期内，公司修订完善股票质押业务管理制度与流程，加强股票质押业务风控系统。截至2020年12月31日，公司表内股票质押式回购业务规模为20.02亿元，平均履约保障比例318.42%；表外股票质押式回购业务规模为15.01亿元。

3）期货经纪业务

公司通过全资子公司中银期货从事期货业务。报告期内，中银期货完成收入13,102万元，实现期货经纪业务营业收入5,039万元，设立浙江分公司。中银期货通过完善科技赋能、有效风控、加强专业服务，稳步提升综合实力，客户数量持续增加，权益规模同比大幅增加；线上业务成为新业务增长点、保持国际化业务特色，获得第十三届中国最佳期货经营机构最具成长性期货公司、2020年度郑商所市场成长优秀会员、产业服务成长优秀会员，大商所优秀技术支持奖，第十四届全国期货（期权）实盘交易大赛优秀客户服务奖、券商中国2020年中国抗疫先锋期货公司君鼎奖等荣誉。

3、投资管理

1）资产管理业务

2020年“资管新规”效应持续，行业竞争进一步加剧。一方面，业务规模延续收缩态势，根据中国证券业协会数据，截至2020年末全行业受托资金降至10.4万亿元，较2019年末12.3万亿元下降15%。另一方面，集中度不断提升，2020年前三季度，券商资管业务受托资金规模前十份额较2019年提升4个百分点，已超过50%。

报告期内，面对不断变化的市场环境，公司资产管理业务加大科技赋能力度，持续严格风险

合规管控，强化公募产品布局，加强投研队伍和能力体系建设，发力突破重点客群，积极稳妥推进私募业务转型。截至报告期末，公司受托客户资产规模5,118亿元，行业排名第5，其中主动管理规模占比43%，较2019年提升9个百分点，公募基金管理资产规模已超过1,000亿元。报告期内，公司实现受托客户资产管理业务净收入8.11亿元（数据来源：证券业协会），继续位居行业前列。2020年，公司荣获中国基金报最佳固收类券商资管英华奖，旗下中银证券-杨浦滨江保障房资产支持专项计划荣获证券时报2020十大创新资管/基金产品君鼎奖。公司资产管理业务规模如下表所示：

单位：亿元

资产管理规模
	2020年12月31日	2019年12月31日	变动（%）
公募基金管理业务	1,064	997	67
集合资产管理业务	674	659	15
单一资产管理业务	2,977	4,097	-1,120
专项资产管理业务	403	300	103
合计	5,118	6,053	-935

科目	本期数	上年同期数	变动比例（%）	主要变动原因
手续费及佣金净收入	2,102,213,588.11	1,559,304,028.96	34.82	主要是市场交易活跃，交易量增长，经纪业务收入大幅增长
利息净收入	898,671,773.84	830,187,584.52	8.25	主要是融资融券业务利息收入和客户保证金利息收入增长

投资收益	235,473,959.25	343,113,805.05	-31.37	处置金融工具收益减少
公允价值变动损益	-97,858,454.45	77,655,053.93	-226.02	证券市场波动导致金融工具公允价值变动
汇兑损益	-4,471,494.99	1,642,481.81	-372.24	汇率变动
业务及管理费	1,883,300,953.83	1,828,816,648.16	2.98	主要是销售服务费、营销人员报酬增加
资产减值损失/其他资产减值损失	-	2,048,333.33	-100.00	无形资产减值损失减少
信用减值损失	213,380,162.71	58,554,968.79	264.41	主要是融出资金减值损失增加
营业外收入	198,040.46	16,945,469.43	-98.83	主要是上年收回股票质押业务违约金
营业外支出	6,305,457.10	507,050.34	1,143.56	新冠疫情捐赠支出增加
所得税费用	232,239,545.37	215,346,404.65	7.84	利润增长
其他综合收益	-10,924,670.14	-971,397.76	1,024.63	其他债权投资公允价值变动
经营活动产生的现金流量净额	2,976,032,141.38	10,329,125,407.53	-71.19	主要是回购业务和代理买卖证券客户资金导致的经营活动现金净流入同比减少
投资活动产生的现金流量净额	156,014,301.69	241,879,655.37	-35.50	主要是投资支付的现金增加
筹资活动产生的现金流量净额	-49,258,503.26	-5,573,183,853.93	-99.12	主要是公司吸收投资的现金增加及偿还债务支付的现金减少

主营业务分行业情况
分行业	营业收入	营业成本	毛利率（%）	营业收入比上年增减（%）	营业成本比上年增减（%）	毛利率比上年增减（%）
投资银行	311,390,933.60	189,434,306.71	39.17	41.17	-9.56	增加

业务						34.12个百分点
证券经纪业务	1,847,572,375.91	1,023,463,800.17	44.60	26.99	45.07	减少6.90个百分点
资产管理业务	594,750,661.07	351,275,228.35	40.94	-20.38	0.41	减少12.23个百分点
证券自营业务	125,566,260.25	21,896,953.90	82.56	-39.25	-10.70	减少5.58个百分点
期货业务	131,055,229.59	87,286,151.94	33.40	17.00	22.41	减少2.95个百分点
私募股权投资业务	61,232,425.57	7,997,023.03	86.94	25.69	-4.09	增加4.06个百分点
其他业务	172,604,390.96	439,553,160.39	-154.66	46.51	-18.56	增加203.49个百分点
合计	3,244,172,276.95	2,120,906,624.49	34.62	11.57	11.12	增加0.27个百分点
主营业务分地区情况
分地区	营业收入	营业成本	毛利率（%）	营业收入比上年增减（%）	营业成本比上年增减（%）	毛利率比上年增减（%）
上海市	266,738,177.68	79,035,653.67	70.37	37.08	21.71	增加3.74个百分点
北京市	203,932,620.84	60,379,392.03	70.39	30.81	32.38	减少0.35个百分点
湖北省	111,556,744.13	39,564,634.56	64.53	25.28	29.32	减少1.11个百分点
河南省	72,409,234.44	29,023,204.79	59.92	43.63	32.70	增加3.30个百分点
山东省	38,206,588.00	15,919,395.72	58.33	16.76	10.79	增加2.24个百分点
广东省	290,721,519.10	90,391,685.97	68.91	13.13	36.85	减少5.39个百分点
河北省	83,209,859.62	37,612,025.15	54.80	9.23	50.32	减少12.35个百分点
江苏省	63,057,736.65	27,913,748.08	55.73	17.42	14.99	增加0.94个百分点
四川省	38,740,852.74	15,093,822.90	61.04	8.96	17.75	减少2.91个百分点
浙江省	70,874,128.09	27,366,856.31	61.39	35.71	11.26	增加8.48个百分点

陕西省	47,877,881.86	17,165,882.45	64.15	33.94	35.17	减少0.33个百分点
福建省	43,560,609.38	18,430,646.37	57.69	20.16	39.35	减少5.83个百分点
重庆市	65,800,274.18	22,878,919.57	65.23	23.74	23.07	增加0.19个百分点
海南省	88,616,648.94	22,137,157.88	75.02	33.78	30.11	增加0.71个百分点
辽宁省	87,078,266.90	31,735,801.35	63.55	21.21	7.52	增加4.64个百分点
吉林省	10,674,462.04	5,951,197.67	44.25	26.90	2.41	增加13.33个百分点
黑龙江省	68,464,363.97	27,099,100.77	60.42	41.04	33.79	增加2.15个百分点
天津市	19,480,940.01	9,293,401.58	52.29	32.76	17.81	增加6.06个百分点
江西省	11,540,404.78	7,450,754.97	35.44	56.45	17.47	增加21.43个百分点
湖南省	27,549,179.52	10,337,883.78	62.47	-8.72	19.60	减少8.89个百分点
安徽省	16,188,462.68	8,664,070.89	46.48	77.83	38.64	增加15.13个百分点
内蒙古自治区	10,889,665.76	6,157,376.55	43.46	38.67	76.03	减少12.00个百分点
山西省	3,770,066.88	2,562,569.06	32.03	28.93	-27.23	增加52.46个百分点
广西壮族自治区	9,176,043.54	4,497,325.33	50.99	47.86	-1.55	增加24.59个百分点
云南省	27,601,973.06	9,489,008.23	65.62	146.69	90.98	增加10.03个百分点
贵州省	1,088,090.87	1,916,333.68	-76.12	-43.05	-18.46	减少53.1个百分点
甘肃省	484,132.76	2,428,010.41	-401.52	1,184.99	31.20	增加4410.26个百分点
新疆维吾	1,601,122.52	3,207,577.23	-100.33	1,839.17	87.37	增加

尔自治区						1873.02个百分点
小计	1,780,890,050.94	633,703,436.95	64.42	26.39	27.03	减少0.18个百分点
公司总部及子公司	1,463,282,226.01	1,487,203,187.54	-1.63	-2.36	5.49	减少7.56个百分点
合计	3,244,172,276.95	2,120,906,624.49	34.62	11.57	11.12	增加0.27个百分点

(二) 非主营业务导致利润重大变化的说明

□适用 √不适用

(三) 资产、负债情况分析

√适用 □不适用

1. 资产及负债状况

单位：元

项目名称	本期期末数	本期期末数占总资产的比例（%）	上期期末数	上期期末数占总资产的比例（%）	本期期末金额较上期期末变动比例（%）	情况说明
结算备付金	8,963,979,874.33	16.61	7,028,110,815.31	14.55	27.54	客户结算备付金增加
融出资金	11,678,827,178.59	21.64	8,431,849,678.02	17.45	38.51	融资融券业务规模增长
买入返售金融资产	2,327,391,234.57	4.31	4,878,838,008.58	10.10	-52.30	股票质押业务规模下降
金融投资	11,104,253,307.43	20.58	9,838,239,629.95	20.36	12.87	金融投资规模增长
应付短期融资款	583,116,699.38	1.08	537,716,503.61	1.11	8.44	短期融资规模增加
交易性金融负债	11,775,968.92	0.02	13,949,597.20	0.03	-15.58	交易性金融负债规模下降
衍生金融负债	1,524,676.80	0.00	3,797,411.74	0.01	-59.85	衍生金融负债规模下降
代理买卖证券款	17,288,491,759.36	32.04	14,198,435,466.10	29.39	21.76	经纪业务客户保证金增加
应付质押保证金	1,301,019,949.85	2.41	324,134,849.10	0.67	301.38	期货业务质押保证金增加
应交税费	102,736,534.69	0.19	76,385,374.53	0.16	34.50	应交企业所得税增加
应付股利	-	-	15,257,956.68	0.03	-100.00	应付股利已全部支付

截至2020年12月31日，本公司资产总额为人民币539.60亿元，同比增加人民币56.48亿元，增长11.69%；扣除代理买卖证券款后，本公司资产总额为人民币305.88亿元，同比增加人民币

19.44亿元，增长6.79%。截至2020年12月31日，本公司负债总额为人民币389.53亿元，同比增加人民币33.80亿元，增长9.50%；扣除代理买卖证券款后，本公司负债总额为人民币155.82亿元，同比减少人民币3.25亿元，下降2.04%。截至2020年12月31日，本公司归属于母公司股东的权益为人民币150.00亿元，同比增加人民币22.67亿元，增长17.80%。

资产负债率水平下降。截至2020年12月31日，本公司扣除代理买卖证券款的资产负债率为

50.94%，同比下降了4.59个百分点。

资产结构

资产流动性良好。截至2020年12月31日，本公司扣除代理买卖证券款的总资产为人民币

305.88亿元，其中，金融投资111.04亿元，占比36.30%；融出资金及买入返售金融资产140.06亿元，占比45.79%；应收款项17.11亿元，占比5.59%；货币资金、结算备付金及存出保证金32.10亿元，占比10.50%；固定资产及无形资产2.08亿元，占比0.68%；其他资产3.49亿元，占比1.14%。

负债结构

公司负债以长期负债为主。截至2020年12月31日，本公司扣除代理买卖证券款的负债总额为人民币155.82亿元，其中，应付债券人民币87.53亿元，占比56.17%；拆入资金及应付短期融资款人民币30.87亿元，占比19.81%；卖出回购金融资产款人民币13.49亿元，占比8.66%；交易性金融负债及衍生金融负债人民币0.13亿元，占比0.09%；其他负债合计金额人民币23.79亿元，占比15.27%。

主要融资渠道

报告期内，公司建立并完善了融资策略，大力拓宽融资渠道，加强同业合作，积极主动创新融资方式，融资能力显著增强。不断提高融资来源的多元化和稳定程度，使公司的整体流动性状态能有效维持在较为安全的水平。

公司融资采用资本补充与长短期负债结合的方式，多渠道融入资金。公司在境内主要采用同业拆借、债券回购、短期融资券、公司债、次级债、收益凭证、转融资、两融收益权转让等融资品种，依据有关政策、法规，根据市场环境和自身需求，通过上交所、银行间同业市场、中证机构间报价系统和柜台市场等场所进行短期融资和中长期融资。

对于中长期融资，公司于2020年5月28日成功发行了2020年非公开发行公司债券（第一期）（面向合格投资者），简称20中银F1，代码为166892，于2020年6月5日在上交所挂牌转让。本期债券期限为3年，发行规模为26亿元，票面利率为2.92%。截至报告期末，本期债券募集资金已全部用于偿还到期的、赎回或回售直接债务融资工具，以及支持融资融券与股票质押回购等资本中介业务。20中银F1的发行调整了公司负债结构和改善财务结构，有效降低了资金成本。

流动性管理

在流动性管理运作方面，公司在交易所和银行间市场维持着较为充足稳定的同业拆借、债券回购等授信额度及融资渠道，同时拓展新的融资方式，通过两融收益权转让、收益凭证、转融资等金融机构融资工具在短期内快速及时融入资金，并通过发行公司债、次级债等资本市场融资工具补充净资本，支持公司业务发展，调整债务结构、降低债务成本。同时，公司积极采取同业存款、T+0同业理财、货币基金等各种资金管理方式进行流动性管理，努力提高资金收益。

报告期内，公司切实加强资产负债管理工作，推动公司构建长期、稳定的资本补充机制。资产负债管理工作以风险调整后的收益最大化为目标，做好大类资产配置和资产负债匹配工作，统筹安排公司的资金来源和配置，根据公司年度规划的各项业务规模、资金配置计划、市场行情和创新业务开展进度，进行资金配置、调度以及安排融资，大力提升资金使用效率，科学有效的配置公司信用资源和流动性资源。公司还加强流动性和安全性管理，平衡风险和收益，兼顾资金使用效益和流动性，公司建立流动性储备体系，同时建立了自有资金使用及流动性管理和运作的相关机制，对涉及部门建立了明确的职责分工和授权机制，做好流动性监控、资金归集、调拨、划转、存放等管理工作，提高流动性管理及运作的专业化水平。同时做好长、短期债务的档期管理，保证各项长、短期债务按时支付，无违约事件发生。公司完善内部资金定价机制，加强内部资金成本管控核算管理，每月核算各业务板块内部资金成本，将资金占用成本核算纳入绩效考核，传导公司战略，引导各部门开展风险收益匹配度较好、收益率水平较高的业务，支持业务发展。

2. 截至报告期末主要资产受限情况

□适用 √不适用

3. 其他说明

□适用 √不适用

(四) 行业经营性信息分析

√适用 □不适用

请参见本年度报告“第三节 公司业务概要”及本节“一、经营情况讨论及分析”相关内容。

(五) 投资状况分析

1、 对外股权投资总体分析

□适用 √不适用

(1) 重大的股权投资

□适用 √不适用

(2) 重大的非股权投资

□适用 √不适用

(3) 以公允价值计量的金融资产

√适用 □不适用

报告期内，公司以公允价值计量的金融资产情况请参见“第十一节 财务报告”之“十二、1以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值”，“十八、9以公允价值计量的资产和负债”，“十

八、10金融工具项目计量基础分类表”。

(六) 重大资产和股权出售

□适用 √不适用

(七) 主要控股参股公司分析

√适用 □不适用

1、 中银国际期货有限责任公司

经营范围：商品期货经纪，金融期货经纪，期货投资咨询，资产管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。注册资本35,000万元，公司持有其100%股权。截至报告期末，中银期货总资产674,161.76万元，净资产54,255.74万元；2020年实现营业收入13,102.05万元，利润总额4,130.67万元，净利润3,061.43万元。

2、中银国际投资有限责任公司

经营范围：投资管理，股权投资，投资咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。注册资本60,000万元，公司持有其100%股权。截至报告期末，中银国际投资总资产78,084.45万元，净资产77,813.81万元；2020年实现营业收入5,138.73万元，利润总额4,400.10万元，净利润3,460.92万元。

3、中银资本投资控股有限公司

经营范围：实业投资（涉及外商投资准入特别管理措施的项目除外）；股权投资；投资管理。（1、“未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）注册资本30,000万元，公司持有其100%股权。截至报告期末，中银资本投控尚未开展业务。

(八) 公司控制的结构化主体情况

√适用 □不适用

公司控制的结构化主体情况请参见“第十一节 财务报告”之“十、6其他—结构化主体或通过受托经营等方式形成控制权的经营实体”，“十、5在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益”。

三、公司关于公司未来发展的讨论与分析

(一) 行业格局和趋势

√适用 □不适用

中国证券行业经过三十年的发展，总体规模扩大，合规风控水平提高，在策应国家战略、服务实体经济中的作用越来越大。

目前，行业发展呈现以下态势：

1、通过上市融资扩充资本实力成为行业共识。资本中介和投资业务的大发展对资本金需求日益增长，资本规模大小对券商业务竞争力的重要性明显增强，越来越多证券公司选择通过上市融资快速补充资本做大做强。在资本金得到有效补充的情况下，部分公司通过并购等外延式扩张，及资本中介业务等内涵式发展，行业排名提升迅速；部分公司通过加大投入布局互联网金融，扩大经纪业务市场份额。

2、深化转型收入结构发生变化。佣金竞争推动经纪业务向财富管理转型，基金投顾试点开始引导按客户资产收费模式；资管新规落地进一步推动资产管理业务向主动管理转型，收缩通道业务规模，但整体收入规模提升；注册制落地推动投行业务向更专业化道路发展，定价能力和销售网络成为关键因素；自营业务积极推行非方向性投资策略，为客户提供融资服务给了资产负债表扩张的机遇。由此带来的结果就是传统通道业务收入贡献度继续下滑，依靠资产负债表扩张带来的收入占比不断提升，尤其是自营投资收益已成为行业第一大收入来源，对资本市场的波动更敏感，对风控能力要求更高。

3、国际化进程进一步加快。资本市场双向开放正在不断推进，沪港通、深港通、沪伦通等加强境内外资本市场的融合，外资证券公司正陆续进入并可全牌照经营。本土券商也通过设置海外分支、并购海外同业等加快海外布局，国际业务领先的证券公司境外收入占比提高。随着境内外资本市场融合的进一步深入，国际化业务将对证券公司竞争格局产生重大影响。

4、金融科技赋能成为提升行业高质量发展的重要力量。金融与科技的深度融合，对于证券行业来说不仅是一场技术革命，更是实现高质量发展的必由之路。金融科技正深刻改变着证券行业的服务边界、商业模式、资源配置及经营管理等各个方面，成为引领行业转型发展的重要力量。

从整个金融行业看，目前证券公司总体规模在金融机构中占比偏小，且尚不具备较强的国际竞争力，随着中国经济的发展，必将产生一些有国际竞争力的公司，这是我国证券公司面临的重大机遇。同时，证券行业也面临巨大的挑战，同质化竞争仍较为明显，收入结构还不够多元，金融科技、产品创新、全面风险管理、资产负债管理等核心竞争力有待进一步提升。

(二) 公司发展战略

√适用 □不适用

公司致力于“建设新时代一流投行”。公司将坚持“践行国家战略、服务实体经济”的经营宗旨，弘扬“知敬畏、知深浅、知进退”、“有激情、有格局、有方法、有业绩”和“知行合一”的企业文化，追求客户利益最大化、股东回报最优化，带领全体员工与公司共成长。

为实现以上战略目标，公司明确以“四个坚定不移”为工作方针，即坚定不移践行“客户至上，稳健进取”的价值观，坚定不移践行“科技赋能，转型协同”发展战略，坚定不移严守风险合规底线，坚定不移全面从严治党治司。公司将不断健全人力资源、信息技术、风险合规三大支持保障体系，努力推进业务转型升级。

(三) 经营计划

√适用 □不适用

公司将坚持“以客户为中心，以客户需求为导向，以做大客户规模为基础，以打造领先的客户服务体系为抓手”的“四以客户战略”，以对个人客户服务的财富管理转型，对机构客户服务的交易生态圈管理转型为两大引擎，深入推进业务转型，提高服务能力、升级服务平台、创新服务

模式、融合多元服务内容，以内外部协同为抓手，以核心业务转型升级为路径，在为客户提供高质量综合金融服务的过程中，实现自身业务的高质量发展。一是巩固优势，向交易驱动型投资银行转型。深耕重点行业、重点区域，持续增加具有市场影响力的优质项目储备；提升投行业务风险防范能力，把握项目执行进展和质量，细化质控核查规范和要求，提高科技赋能智能化工具应用。二是夯实基础，加快财富管理转型，推进经纪业务高质量发展。通过开发线上线下渠道夯实客户基础，优化客户结构；坚持数字驱动，提升客户体验；增强产品配置能力，推动财富管理转型；建立高素质的营销服务队伍，提高服务能力。三是资管业务向主动管理转型。打造特色化的产品设计能力，建立适应市场需求的产品体系；持续加强投研一体化建设，提升核心竞争力；提升投行资管能力，继续拓展优质基础资产类型证券化业务，发挥公募基金和资产管理牌照优势，推进公募REITs项目实施。

四是整合资源，提升机构投资者专业服务能力。提升研究水平，加快建设中银证券品牌研究；拓宽机构客户覆盖范围，实现收入来源多元化；推动交叉销售业务开展，研究销售向综合销售转型。

(四) 可能面对的风险（包括落实全面风险管理以及合规风控、信息技术投入情况）

√适用 □不适用

1、可能面对的风险

公司经营活动中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险等。

（1）市场风险

公司所面临的市场风险是指公司的持仓投资组合因风险因子发生不利变动导致损失的风险。公司面临的市场风险主要包括自营权益类证券和相关衍生品风险、自营非权益类证券和相关衍生品风险、自营持有商品类证券风险。

公司亦从事股票及债券承销业务，并需要对部分融资发行的新股申购及债券承销做出余额包销承诺。在该等情况下，任何未完成承销的部分由于市场环境变化造成的市场价格低于承销价所产生的市场价格变动风险将由公司承担。

（2）信用风险

信用风险指来自交易对手、借款人及证券发行人违约或信用资质下降带来的风险。公司面临的信用风险主要包括衍生品交易对手违约出现的风险、债券发行人违约导致自营持仓无法收回本息的风险、融资融券和股票质押式回购交易业务客户出现违约的风险。

（3）操作风险

操作风险指由于失效的或有缺陷的内部程序或IT系统、人为因素及外部事件导致的风险。操作风险事件主要表现为：内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全、客户产品和业务活动、实物资产损坏、营业中断和信息技术系统瘫痪、执行交割和流程管理。

（4）流动性风险

流动性风险指公司无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产扩张、支付到期债务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

（5）声誉风险

声誉风险是指由于公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。

（6）合规风险

合规风险是指公司或员工因没有遵循相关法律、法规、规章及其他规范性文件、公司内部规章制度，以及职业道德和行为准则引发的法律制裁、监管处罚、重大经济损失或声誉损害的风险。

（7）洗钱风险

洗钱风险是指在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务过程中被犯罪分子利用洗钱、恐怖融资、逃税和扩散融资的可能性以及被制裁的可能性。

2、风险管理措施

根据中国证券业协会《证券公司全面风险管理规范》的要求，在董事会及其风险控制委员会的领导下，公司建立健全了全面风险管理体系，建全包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。

建立全面风险管理体系：

（1）可操作的管理制度

公司建立健全“风险管理总则－各类型风险管理指引－各项业务风险管理办法或细则”三个层级的全面风险管理制度体系。2020年公司修订了《公司风险管理总则》这一风险管理纲领性文件。近年，公司根据业务发展变化，分批分次修订了《公司市场风险管理指引》、《公司信用风险管理指引》、《公司操作风险管理指引》、《公司流动性风险管理指引》、《公司流动性风险应急预案》、《公司业务持续管理政策》、《公司压力测试指引》等各类型风险管理制度。在上述各类指引的基础上，公司根据业务发展变化不定期修订各项业务的风险管理制度。公司已建成较为完整的公司层面和部门层面的风险管理制度体系。

（2）健全的组织架构

公司建立风险管理组织架构来管理和控制风险。“董事会及其风险控制委员会、管理层（执行委员会）及其风险管理委员会（含子委员会）、风险管理部门、各部门各分支机构各子公司履行风险合规管理职责的团队或岗位”的四个风险管理层级的矩阵式风险管理组织架构，实现风险管理全覆盖。

公司围绕自身风险管理总体目标和基本原则，建立了内部控制三道防线，分别由业务部门和分支机构、法律合规和风险管理部门、审计部构成，第一道防线由业务部门和分支机构组成，第一道防线的主要负责人是内控第一责任人；第二道防线由内控与法律合规部、风险管理部等组成，负责风险管理和内部控制的统筹规划、组织实施和检查评估，负责识别、计量、监督和控制风险。第三道防线由审计部构成，履行内部控制的监督职能，负责对内部控制的充分性和有效性进行内部审计。整体上，公司已经建立了内部控制架构来管理和控制风险。

（3）可靠的信息技术系统

目前，公司风险管理信息技术系统由绩效风控与风险管理系统、恒生风险监控与稽核系统、净资本和流动性监管指标系统、异常交易监控系统、RiskMetrics风险计算引擎系统、自建风险数据管理平台等组成。2020年公司加快风险数据基础建设，并有序推进各系统新建或更新工作，先后完成风险数据集市一期、信用风险管理系统（含内评系统）、市场风险管理系统、操作风险管理系统、净资本并表系统的新建或更新，后续将在试运行合格基础上投入正式使用。2021年公司将总结上一年度对系统投入、运行、使用的经验，继续论证和筹划系统二期建设。公司正逐步建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，逐步覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司，并实现对风险进行计量、汇总、预警和监控，以符合公司整体风险管理的需要。

（4）量化的风险指标体系

根据中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》要求，公司及时修订相应的管理制度并通过集中风险监测、风险预警、处置、报告等手段，持续将风险水平控制在监管要求的范围内。同时，公司根据自身业务战略及风险承受能力，回顾并制订每年年度风险限额并报经董事会审议批准。

2020年在前期实践基础上，公司组织制订了《公司风险偏好管理办法》，进一步完善了整体风险控制指标框架，内容包括监管风险控制指标、市场风险限额、信用风险集中度限额、业务限额和集中度限额等。此外，针对难以量化的操作风险，公司通过对操作风险涉及的流程、人员、IT系统、外部事件等设立相应的定性指标进行评估监测。整体上，公司风险指标体系较为齐全、完整，后续将根据业务发展、内外部管理要求再进行补充调整，确保与公司风险偏好相匹配。

（5）专业的人才队伍

截至2020年末，公司总部风险合规管理板块（含风险管理部、内控与法律合规部、内核部）在职人员中，硕士以上学历占比超过75%；三年以上工作经验人员占比大于90%。

同时，公司重视风险管理人才队伍专业培训和能力提升，一方面组织风险管理人员“走出去”学习业务部门业务操作，使得风险管理更接地气；另一方面积极组织风险管理人员参加内外部专业培训，持续提升风险管理专业水平；此外，通过组织同业交流、参加行业研讨等方式，了解行业发展动态，提升风险管理水平。

（6）有效的风险应对机制

公司已建立了包括风险识别、评估、计量、监测、报告等环节在内的风险管理机制。同时逐步建立健全风险事件应对机制。

在风险事件应对方面，公司各业务条线建立健全了相应的风险事件处理机制，当风险事件发生时，公司将启动风险事件处理机制，成立风险事件处理工作小组，组织力量按照风险事件处理方案和风险事件处理程序尽快化解风险事件，并对相关业务的业务规则、内部风险控制、风险事件防范措施、风险事件处理方案等提出整改意见，防范类似风险事件再次发生。

（7）良好的风险管理文化

公司持续宣传贯彻全面、全员、主动风险管理文化，风险管理部门多次组织公司全辖风险合规会议、风险管理在线测试、专题培训等，在公司内宣导风险管理、合规管理事例，提高员工风险合规意识，在公司内部树立良好的风险管理文化。

各类风险应对措施A. 市场风险管理在市场风险管理方面，公司建立了以风险价值（VaR）、压力测试限额为核心，包括基点价值（DV01）等指标在内的市场风险监控评估体系，主要采用风险限额的方式对市场风险进行管理。业务部门作为市场风险的直接承担者和一线管理人员，动态管理其持仓部分所暴露出的市场风险；风险管理部每日计量市场风险水平，监测业务部门执行风险限额的情况及公司整体市场风险状况，定期向公司管理层汇报风险状况。报告期内，公司各项主要市场风险监控指标都优于监管部门规定的标准及在公司设定的风险限额标准以内。下一年度，公司将根据宏观环境、证券市场趋势环境等评估并调增自营证券投资业务总额，继续把握市场趋势性、结构性交易机会给公司贡献正收益。B. 信用风险管理在信用风险管理方面，公司主要通过内部信用评级体系、信用风险限额、集中度管理、存续期跟踪等控制信用风险。公司按照监管要求建立了内部评级体系，以内评为基础设置了各项业务的准入标准、建立了黑名单；对各项业务建立了审批程序、明确审批授权，风险管理部门在审批流程中出具独立评估意见，各项业务按照审批授权进行信用风险限额及业务的审批；设置单一客户维度及行业维度的集中度管理指标，实现对信用风险的整体管控。在业务存续期，一道防线及二道防线按照各自分工做好存续期监控，业务部门密切跟踪信用主体的资信情况变动，做好持仓业务及担保品的盯市；风险管理部门建立存量项目盘存机制，做好平行监测，并通过风险排查发现潜在风险，持续加强信用风险管理。报告期内，针对各项业务出现潜在违约等信用风险，公司根据《企业会计准则》—第22号要求，按一定比例计提相应资产减值，确保资产真实、可靠。

C. 操作风险管理公司建立、健全了一系列业务操作和内部风险控制制度，通过健全业务授权及决策机制、前中后线分离的运作方式、严格的制度执行、独立的风险监控、稽核检查来控制操作风险。

在操作风险管理方面，公司运用“风险与控制自我评估”、“损失数据收集”、“关键风险指标”三大操作风险管理工具对公司操作风险进行管理。通过操作风险管理系统的建设、投入使用，提高对操作风险管理能力。公司继续通过制度建设、业务流程整合、系统完善和风险评估、稽核检查来加强内部控制。下一年度，公司将不断完善业务及IT应急计划、优化业务流程、健全双人复核、发挥操作风险系统作用等措施减少该风险对公司的影响。D. 流动性风险管理在流动性风险管理方面，公司建立了流动性风险管理架构、管理制度、应急应对机制。公司对流动性风险管理主要通过根据监管规定及整体资金情况，设定风险限额、分析现金流缺口、评估流动性指标、储备高流动性资产等手段来控制。同时根据资金供需情况，建立优质流动性资产储备，因此具有能于到期日支付可预见的融资承诺或偿付到期负债资金的能力。报告期内，公司未发生负债到期违约事项。下一年度公司资产规模将保持平稳，对应负债可以与其保持匹配。公司将以到期期限、利率、现金流匹配为资金管理目标，平衡资产收益与流动性，减少该风险对公司的影响。

E. 声誉风险管理在声誉风险管理方面，公司修订了相应管理办法，并组织开展声誉风险的排查、处置、报告、媒体联络等相关工作。公司对声誉风险的管理主要包括：合规展业、勤勉专业尽责是预防声誉风险的有效方法；早发现、早处置、保持媒体联络是处置声誉风险的关键；声誉风险管理与合规管理、风险管理及业务部门的联系日益紧密，加强沟通、信息共享是声誉风险管理的基础；声誉风险管理是系统工程，应通过统筹协调进行管理。本年度，公司未发生重大声誉风险事件。F. 合规风险管理在合规管理方面，公司力求稳步推进合规管理办法落实工作，健全合规组织构架和制度体系，积极推动各项合规管理工作进程。在合规管理架构和组织体系方面，公司构建股东大会、董事会、监事会、执行委员会、合规总监、内控与法律合规部、总部及分支机构风险合规管理岗组成的架构体系，各层级的合规管理职责明确。公司将持续加强合规工作的主动性，提升各部门及分支机构合规管理能力，加强对分支机构的合规指导，通过合规专项抽查和现场检查、合规培训、条线会议、合规提示等多种手段，将合规条线管理落到实处，坚定践行“严守风险合规底线”的经营理念，不断提升合规管理水平，确保各项业务平稳运作。

G. 洗钱风险管理在洗钱风险管理方面，公司建立了反洗钱及反恐怖融资规定、客户身份识别和客户洗钱风险分类管理规定、大额交易和可疑交易报告管理办法、反洗钱突发事件应急预案等内控制度，主要通过开展客户身份识别及洗钱风险等级划分、大额及可疑交易监控、洗钱黑名单监控、数据治理等手段来控制风险。报告期内，公司通过制度建设、系统升级、风险评估来加强内部控制，开展了客户身份信息有误的账户清理工作和身份不明客户的排查工作，降低了固有洗钱风险。下一年度，公司将通过制度建设、系统合并、聘请外部机构开展洗钱风险评估等手段降低公司的洗钱风险。

3、公司在风控合规和信息技术方面的投入情况

（1）公司在风控合规方面的投入情况

公司高度重视合规经营和风险管理，持续强化合规风控体系建设，加强合规风控人员队伍配置，加大合规风控系统建设投入，以科技驱动合规风控专业能力，提升公司合规风控管理水平。公司合规风控投入主要包括合规风控人事费用、相关系统费用以及合规风控其他运营费用（包括培训、外部咨询及日常支出等）。报告期内，公司合规风控人力成本投入7,986万元，其他相关系统费用投入664万元，其他运营费用投入2,676万元，总额投入11,326万元，超过公司2020年营业收入的3%。

公司将在2021年持续保障合规风控投入，构建主动有效的全面风险管理体系，持续完善合规风险制度建设，不断提升合规风险管理水平，搭建集团化合规和风险管理体系，保障经营业务的合法合规。

（2）公司在信息技术方面的投入情况

公司把科技赋能作为核心竞争力，持续加大科技投入。根据优先满足业务发展、企业运营的

必要配置，重点投入科技赋能相关项目建设和完善，合理控制IT固化费用，制订年度科技投入计划。公司信息技术投入主要包括科技人力成本、IT系统建设资本性支出、通讯线路费用、系统维护费用以及其他IT运营费用（IT部门营业场所、培训、外部咨询及日常支出等）。报告期内，公司信息技术投入19,626万元。其中，科技人力成本投入4,848万元，IT系统建设资本性投入4,829万元，通讯线路投入2,484万元，系统维护投入4,388万元，其他IT费用（IT营业场所、日常运营、外包人力、咨询和培训费用等）3,077万元。2020年信息技术投入达到公司2020年营业收入的6%以上。公司将在2021年持续保障信息技术投入。坚持以“链接财富，核心赋能”，构建国内一流投行标准的金融科技生态圈。重点着力于新技术在业务场景的新应用，在云计算、大数据、人工智能、中台建设、零信任等领域继续深入开展匹配公司战略规划的IT基础设施与应用系统实践，加强信息技术制度建设，加强网络安全实战攻防能力与数据安全能力建设，培养科技全员化意识，倡导学习型组织，构建并完善信息技术安全运营体系，不断提升公司信息科技治理与管理水平。

(五) 其他

□适用 √不适用

四、公司因不适用准则规定或国家秘密、商业秘密等特殊原因，未按准则披露的情况和原因说明

□适用 √不适用

第五节 重要事项

一、普通股利润分配或资本公积金转增预案

(一) 现金分红政策的制定、执行或调整情况

√适用 □不适用

公司根据《公司法》、《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规以及中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》的有关要求，在《公司章程》中明确了股利分配政策，并经股东大会审议通过。

公司在《公司章程》中明确了利润分配的决策程序、利润分配的方式、现金分红的期间间隔、现金及股利分配的条件和比例等。还明确股东大会在利润分配方案进行审议时，应与股东特别是中小股东进行沟通和联系，就利润分配方案进行充分讨论和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，及时答复中小股东关心的问题。

公司近三年利润分配政策执行如下：

2018年度：公司于2019年6月25日召开的2019年第二次股东大会（年度）会议上同意向股东派发现金红利，以公司2018年12月31日总股本25亿股为基数，向股东每10股派发现金红利0.42元（含税），共计分配现金股利105,770,674.96元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为15.00%。

2019年度：公司于2020年6月29日召开的2019年年度股东大会会议上同意向股东派发现金红利，以2020年2月26日发行上市后的总股本27.78亿股为基数，向股东每10股派发现金红利0.30元（含税），共计分配现金股利83,340,000.00元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为10.44%。

2020年度利润分配的预案：以2020年12月31日总股本27.78亿股为基数，向股东每10股派发现金红利0.96元（含税），共计分配现金股利266,688,000.00元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为30.19%。2020年度利润分配预案已经公司第二届董事会第二次会议审议通过，尚需公司股东大会审议通过。

公司各年利润分配方案（预案）符合公司章程规定，听取了股东的意见建议，分红标准和比例清晰，决策程序和机制完备，独立董事履职尽责并发表了独立意见，中小股东有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益得到了充分保护。

(二) 公司近三年（含报告期）的普通股股利分配方案或预案、资本公积金转增股本方案或预

案

单位：元 币种：人民币

分红 年度

每10股送红股数（股）

每10股派息数(元)（含税）

每10股转增数（股）

现金分红的数额 （含税）

分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润

占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率(%)

2020年	-	0.96	-	266,688,000.00	883,226,868.37	30.19%
2019年	-	0.30	-	83,340,000.00	798,252,971.86	10.44%
2018年	-	0.42	-	105,770,674.96	704,986,351.02	15.00%

承诺背景	承诺 类型	承诺方	承诺 内容	承诺时间及期限	是否有履行期限	是否及时严格履行	如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因	如未能及时履行应说明下一步计划
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	中银国际控股、中油资本	首次公开发行前股东所持股份的流通限制和股东对所持股份自愿锁定的承诺	自持股之日起48个月与自上市之日起36个月孰长	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	金融发展基金、云投集团、江铜股份、通用技术、上海祥众、洋河股份、江铜财务、达濠市政、万兴投资	首次公开发行前股东所持股份的流通限制和股东对所持股份自愿锁定的承诺	自持股之日起48个月与自上市之日起12个月孰长	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	上海郝乾	首次公开发行前股东所持股份的流通限制和股东对所持股份自愿锁定的承诺	自上市之日起12个月，若相关法律、法规及规范性文件另有规定	是	是	/	/

				的，也将遵守该等锁定期要求
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	信泰人寿保险股份有限公司－传统产品、平阳意马企业管理合伙企业（有限合伙）、孙洪杰、郎泳、龙薇、钱紫阁、段凡（注）	受让首次公开发行前股东所持股份的流通限制和所持股份自愿锁定的承诺	自上市之日起12个月，同时承诺遵守相关法律、法规及规范性文件在股份限售方面的规定	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	中银国际控股	公司上市前持股5%以上股东的持股意向及减持意向	股票锁定期满后	否	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	中油资本、云投集团、江铜股份	公司上市前持股5%以上股东的持股意向及减持意向	股票锁定期满后两年内	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	股份限售	金融发展基金	公司上市前持股5%以上股东的持股意向及减持意向	股票锁定期满后两年内及股票锁定期满后6个月内	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	稳定股价的承诺	公司及全体董事、高级管理人员	上市后三年内稳定公司股价的预案	首次公开发行股票并上市后三年内	是	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	避免同业竞争	中银国际控股、中油资本、金融发展基金、云投集团、江铜股份	避免同业竞争的承诺	长期有效	否	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	减少和规范关联交易	中银国际控股、中油资本、云投集团、江铜股份	减少和规范关联交易的承诺	长期有效	否	是	/	/

与首次公开发行相关的承诺	其他	全体董事、高级管理人员	对公司填补即期回报措施能够得到切实履行的承诺	长期有效	否	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	其他	全体董事、监事、高级管理人员	关于信息披露与投资者教育的专项承诺	长期有效	否	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	其他	公司及全体董事、监事、高级管理人员	虚假披露情形下承担相应法律责任的承诺	长期有效	否	是	/	/
与首次公开发行相关的承诺	其他	公司及全体董事、监事、高级管理人员	未履行承诺的约束措施	长期有效	否	是	/	/

44重要会计政策和会计估计的变更”。

（二） 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

（三） 与前任会计师事务所进行的沟通情况

□适用 √不适用

（四） 其他说明

□适用 √不适用

六、聘任、解聘会计师事务所情况

单位：元 币种：人民币

	现聘任
境内会计师事务所名称	安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
境内会计师事务所报酬	1,780,000
境内会计师事务所审计年限	8年

	名称	报酬
内部控制审计会计师事务所	安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）	400,000

九、破产重整相关事项

□适用 √不适用

十、重大诉讼、仲裁事项

□本年度公司有重大诉讼、仲裁事项 √本年度公司无重大诉讼、仲裁事项报告期内，公司不存在《上海证券交易所股票上市规则》中要求披露的涉案金额超过人民币1,000万元且占公司最近一期经审计净资产绝对值10%以上的重大诉讼、仲裁事项。合计占公司案件标的总额90%以上的主要诉讼、仲裁事项（含资管计划案件）进展情况如下：

1、公司诉天津顺航海运有限公司质押式证券回购纠纷案

在股票质押式回购交易中，因被告天津顺航海运有限公司未按约提前购回股票或采取履约风险管理措施，且未按期支付利息，故公司作为原告起诉请求被告偿还本金7,000万元及相应利息，并支付违约金等。法院于2018年5月作出民事调解书：被告应偿还公司融资本金，支付截止至实际给付之日的利息及违约金；如其未按期足额履行上述款项给付义务，则继续承担相关责任。公司已申请强制执行。2019年2月，法院裁定受理被告破产清算一案，公司已申报债权。2-4、公司诉上海刚泰投资咨询股份有限公司质押式证券回购纠纷案等在股票质押式回购交易中，因被告一（上海刚泰投资咨询股份有限公司）的履约保证比例已低于最低限度，而未按约定提前购回股票或采取履约风险管理措施，故公司作为原告起诉请求被告一刚泰投资向公司支付融资本金7,660万元、应付未付融资利息、违约金等，被告二（刚泰集团有限公司）对相关款项承担连带清偿责任等。2018年11月，公司申请将诉讼请求变更为判令被告一刚泰投资向公司支付违约金160.86万元及律师费，判令被告二刚泰集团承担连带清偿责任等。法院于2019年3月作出民事判决书：被告一刚泰投资应向公司支付违约金160.86万元、律师费19万元等，被告二刚泰集团承担连带清偿责任。公司已申请强制执行。因暂未发现被执行人有其他可供执行财产，故法院裁定终结本次执行程序。公司发现被执行人有可供执行财产的，可以再次申请执行。因上述案件相同原因，刚泰投资出质股票的担保物权实现条件已经具备，公司向法院申请实现其担保物权。法院于2018年12月作出民事裁定书：准许拍卖、变卖被告持有的股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿被告欠付原告的融资本金及逾期利息等。公司已申请强制执行。因股票处置条件尚不成熟，暂未发现被执行人有其他可供执行财产，故法院裁定终结本次执行程序。公司发现被执行人有可供执行财产的，可以再次申请执行。

公司另行向法院起诉，请求判令刚泰集团在刚泰投资欠公司融资本金7,660万元及相关利息等范围内对公司承担连带清偿责任。法院于2019年12月作出民事判决书：刚泰集团应在刚泰投资拖欠原告融资本金、利息、逾期利息等债权范围内，就刚泰投资持有的质押股票清偿之后的不足部分承担连带清偿责任，并承担受理费、保全费等费用。公司已申请强制执行。

5、东辰控股集团有限公司管理人诉公司破产撤销权纠纷案

2018年11月，东辰控股集团有限公司作为发行人对公司管理的两只公募基金所持债券正常兑付到期本息。后东营市中级人民法院受理东辰控股破产清算，破产管理人认为，上述兑付属于个别清偿，该个别清偿并未使东辰控股集团有限公司债务人的财产受益，且属于东辰控股集团有限公司进入破产程序6个月内。因此，东辰控股集团有限公司的破产管理人向法院申请撤销该笔

清偿（人民币2,136万元）。2020年7月，东辰控股破产管理人申请撤诉，法院已作出民事裁定书，准许其撤诉。

6-10、公司诉韩宝琴等融资融券交易纠纷案涉案五人在公司开立普通账户及信用账户，后申请融资并进行证券交易。后因股票持续跌停，客户信用账户维持担保比例下跌且未采取履约保障措施，公司根据合同采取强制平仓措施未果，遂向上海金融法院提起诉讼，并申请财产保全。2021年1月，公司就五项案件分别向法院提交变更诉讼请求申请，要求被告向公司偿付融资本金、佣金、利息等合计约人民币39,664万元。

11、广东省融资再担保有限公司诉宜华健康医疗股份有限公司等及第三人（公司）追偿权纠纷案宜华健康医疗股份有限公司发行公司债券，广东省融资再担保有限公司出具《担保函》，为宜华健康兑付本息义务提供保证担保，公司承销本次债券并作为债券受托管理人。因宜华健康无力偿还本次债券本息，广东再担保于2020年11月代偿2.13亿元。因宜华健康向广东再担保提供其指定的第三人及抵押物作为反担保措施，因此，广东再担保对宜华健康及反担保方起诉追偿。公司列为第三人参加诉讼，不涉及任何不利赔偿或权利损失。公司代表资管计划提起的诉讼、仲裁事项：

1、公司作为资管计划管理人起诉发行人中国华阳经贸集团有限公司案件（公司已在2019年公司债券报告中披露该诉讼）。法院裁定，被告应向原告偿付本金及相应利息，并承担相应的诉讼费、财产保全申请费、财产保全保险费、律师费等。公司已申请强制执行，现法院已裁定中止、终结本次执行。

2、公司作为资管计划管理人申请对发行人上海云峰（集团）有限公司仲裁案件（公司已在2019年公司债券报告中披露该仲裁）。仲裁庭裁决被申请人应向申请人偿付债券本金、利息、违约金，并承担律师费、差旅费、仲裁费等费用。公司已申请强制执行，现法院已裁定终结本次执行。

3、公司作为资管计划管理人起诉康得新复合材料集团股份有限公司案件（公司已在2019年公司债券报告中披露该诉讼）。法院判决被告向原告偿付本金及相应的利息和违约金等。公司已申请强制执行，现法院已裁定终结本次执行。公司作为资管计划管理人另诉康得新一案，法院已受理。

4、公司作为资管计划管理人申请对辅仁药业集团有限公司仲裁案件（公司已在2019年公司债券报告中披露该诉讼）。仲裁庭裁决被申请人应向申请人偿付债券本金、利息、违约金，并承担律师费、仲裁费。公司已申请强制执行，现法院已裁定终结本次执行。

5、公司作为资管计划管理人申请起诉江苏宏图高科技股份有限公司案件（公司已在2020年公司债券报告中披露该诉讼）。案件在审理过程中。

公司控股子公司的诉讼、仲裁事项：

1、候顺莲诉中银期货等案。原告候顺莲认为任职于中银期货的客户经理未尽责提供经纪人服务以及中银期货因软件故障导致原告产生损失，因此请求法院判决被告支付损失和惩罚性赔偿共计72,288.6元，一审开庭时原告变更诉讼请求，要求被告赔偿原告59,196元。中银期货于2020年7月15日接到判决书，判定驳回原告侯顺莲全部诉讼请求，并承担本案受理费和公告费。原告不服判决，向上海市高级人民法院提起上诉，申请撤回原判决，并支付给原告赔偿款及本案相关

费用累计65,716元，目前二审尚未开庭审理。

2、马俊与中银期货劳动仲裁案。原告马俊认为中银期货与其解除劳动合同的理由不充分，请求恢复劳动关系，并补发提成工资、加班工资、年休假薪资等，合计69.8万元。仲裁庭认为中银期货与原告解除劳动合同关系属于合法解除，裁定中银期货赔偿原告应休未休的年休假工资23,356.32元，以及因延迟向原告开具退工单导致的务工损失2,057元，对原告的其他请求均不予支持。原告不服本案仲裁结果，向上海市浦东新区人民法院提起上诉，并由该院进行调解，自此本案终结。

3、北京海天众意整合营销顾问股份有限公司诉苏州盛璟创新创业投资企业（有限合伙）（被告一）、苏州盛璟投资管理有限公司（被告二）和中银国际投资（被告三）案件。被告一在2018年初完成对原告的尽职调查，双方及原告在2018年初签订投资协议。原告在2019年5月要求被告一支付投资款。因原告发生2018年度业绩严重下滑（已触发回购）、摘牌等重大不利变化，投资协议约定的投资先决条件未实现，被告一决定不支付投资款。因双方未能协商解决，原告起诉，要求被告一按照投资协议的约定支付投资款17,971,200元、因延期支付投资款给其造成的经济损失暂计600万元，被告二系被告一的执行事务合伙人，被告三系被告一的认缴出资人且系被告一和被告二的实际控制人，应当承担连带赔偿责任。2020年1月，原告变更其诉讼请求为：被告一赔偿原告损失暂计600万元，被告二、被告三承担连带赔偿责任，三被告共同承担诉讼费用。2020年9月14日，中银国际投资收到本案一审判决，一审判决驳回了海天众意全部诉讼请求，中银国际投资无需承担任何责任。海天众意一审判决后提起上诉，但未在规定期内缴纳诉讼费用，本案一审判决结果于2020年9月30日生效，中银国际投资全面胜诉，无需承担任何责任。

十一、上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人处罚及整改情

况

√适用 □不适用

2020年4月21日，公司收到中国证监会江苏监管局（简称“江苏证监局”）出具的《关于对中银国际证券股份有限公司徐州如意路证券营业部采取责令改正监督管理措施的决定》（[2020]42号）（简称“责令改正措施”）。责令改正措施指出，徐州如意路证券营业部向江苏证监局报备材料内容存在差错；在更换营业部负责人后，未及时向江苏证监局提交办理证券业务许可证的申请、在规定时间内向江苏证监局申请换领许可证；要求营业部应采取切实有效措施，加强合规管理，完善内部控制。

公司收到上述责令改正措施后高度重视，已对照有关法律法规以及公司内部管理制度的规定和要求，落实整改措施。

公司无控股股东和实际控制人。除上文披露外，报告期内，公司、公司第一大股东及公司董事、监事、高级管理人员不存在被有权机关调查、被司法机关或纪检部门采取强制措施、被移送司法机关或追究刑事责任、被中国证监会立案调查或行政处罚、被市场禁入、被认定为不适当人选、被其他行政管理部门给予重大行政处罚，以及被证券交易所公开谴责等情形。

十二、报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明

√适用 □不适用

报告期内，公司及其第一大股东不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清

偿等情况。

十三、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况及其影响

(一) 相关激励事项已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的

□适用 √不适用

(二) 临时公告未披露或有后续进展的激励情况

股权激励情况

□适用 √不适用

其他说明

□适用 √不适用

员工持股计划情况

□适用 √不适用

其他激励措施

□适用 √不适用

十四、重大关联交易

(一) 与日常经营相关的关联交易

1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

□适用 √不适用

2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

√适用 □不适用

报告期内，公司与中国银行及其控制企业发生的关联交易情况如下：

单位：元 币种：人民币

关联交易方	关联关系	关联交易类型	关联交易内容	关联交易定价原则	关联交易金额	占同类交易金额的比例 (%)	关联交易结算方式
中国银行	其他-大股东的控股股东	提供劳务	证券承销业务收入	市场原则	14,905,970.54	4.88	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	提供劳务	财务顾问业务收入	市场原则	3,707,547.17	1.21	现金结算
中国银行	其他-大股东的控	提供劳务	受托资产管理业务	市场原则	181,059,826.96	21.93	现金结算

	股股东		收入
中国银行	其他-大股东的控股股东	接受劳务	第三方资金存管业务支出	市场原则	25,722,255.99	1.22	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	接受劳务	法人账户透支手续费支出	市场原则	943,396.23	0.04	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流入	存放金融同业利息收入	市场原则	208,369,577.59	13.07	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流入	利率互换投资收益	市场原则	350,797.12	0.15	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流出	卖出回购金融资产利息支出	市场原则	3,637,898.05	0.52	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流出	拆入资金利息支出	市场原则	842,208.33	0.12	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流出	债券利息支出	市场原则	5,665,150.68	0.81	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流入	理财产品投资收益	市场原则	18,434,785.15	7.83	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	接受劳务	咨询服务费用	市场原则	8,347,539.98	0.44	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	接受劳务	产品销售服务费	市场原则	306,961,458.86	16.30	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流出	房屋租赁费用	市场原则	45,369,727.94	2.41	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流出	托管费用	市场原则	217,026.03	0.01	现金结算
中国银行	其他-大股东的控股股东	其他流入	房屋租金收入	市场原则	752,685.75	38.24	现金结算
中银国际控股有限公司	大股东	提供劳务	代理买卖证券业务收入	市场原则	159,597.90	0.02	现金结算

中银国际环球商品有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	期货经纪业务收入	市场原则	48,132.51	0.01	现金结算
中银基金管理有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	交易单元席位租赁收入	市场原则	1,094,018.96	0.11	现金结算
中银基金管理有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	代销金融产品业务收入	市场原则	134,593.00	0.01	现金结算
中银保险有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	受托资产管理业务收入	市场原则	71,053.90	0.01	现金结算
中银金融资产投资有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	证券承销业务收入	市场原则	2,279,245.28	0.75	现金结算
中银三星人寿保险有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	受托资产管理业务收入	市场原则	179,387.57	0.02	现金结算
中银三星人寿保险有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	证券承销业务收入	市场原则	94,339.62	0.03	现金结算
中银基金管理有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	其他流入	基金收益	市场原则	10,045,461.31	4.27	现金结算
中银国际亚洲有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	接受劳务	咨询服务费净支出	市场原则	6,478,544.61	0.34	现金结算
中银国际亚洲有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	财务顾问业务收入	市场原则	843,320.22	0.28	现金结算
上海中银大厦有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	其他流出	房屋租赁费用	市场原则	20,000,710.04	1.06	现金结算

新中物业管理(中国)有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	其他流出	物业费用	市场原则	9,318,238.36	0.49	现金结算
中银理财有限责任公司	其他-大股东的控股股东的子公司	提供劳务	受托资产管理业务收入	市场原则	2,923,508.68	0.35	现金结算
中银保险有限公司	其他-大股东的控股股东的子公司	其他流出	保险费用	市场原则	2,503,497.69	0.13	现金结算
合计				/	881,461,502.02	/	/

2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

□适用 √不适用

3、 临时公告未披露的事项

□适用 √不适用

(四) 关联债权债务往来

1、 已在临时公告披露且后续实施无进展或变化的事项

□适用 √不适用

2、 已在临时公告披露，但有后续实施的进展或变化的事项

□适用 √不适用

3、 临时公告未披露的事项

□适用 √不适用

(五) 其他

□适用 √不适用

十五、重大合同及其履行情况

(一) 托管、承包、租赁事项

1、 托管情况

□适用 √不适用

2、 承包情况

□适用 √不适用

3、 租赁情况

□适用 √不适用

(二) 担保情况

□适用 √不适用

(三) 其他重大合同

□适用 √不适用

十六、其他重大事项的说明

√适用 □不适用

(一) 营业网点新设情况

报告期内，公司无新设营业部。子公司中银期货新设1家分公司，具体情况如下：

序号	新设分公司名称	新设分公司地址	获得许可证日期
1	中银国际期货有限责任公司浙江分公司	浙江省杭州市西湖区西溪街道教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（C区）1005室、1007室	2020年4月14日

序号	机构名称	迁址前	迁址后
1	漳州营业部	漳州市芗城区元光南路2号中银大厦八楼西侧	漳州市芗城区博爱西道1号欣江悦景E幢10号
2	义乌营业部	义乌市稠城城北路292-296号二楼西边四间	义乌市福田街道稠州北路1299号双创大厦3幢4层403室
3	温州营业部	温州市环城东路29号	温州市鹿城区人民西路群艺39-43号楼一层37号
4	西安北大街营业部	西安市未央路150号赛高街区3号楼E座5层	西安市莲湖区北大街55号新时代广场5层
5	杭州环球中心营业部	杭州市下城区庆春路136号广利大厦主楼15B	杭州市下城区西湖文化广场19号环球中心41楼4101室

十四次会议，审议通过了《关于提名非独立董事候选人的议案》、《关于提名独立董事候选人的议案》，同意提名林景臻、宁敏、魏晗光、文兰、王军、郭旭扬、赵雪松、吕厚军、李丹、艾富华为公司第二届董事会非独立董事候选人，任期三年；同意提名李军、陆肖马、丁伟、王宇、王娴为公司第二届董事会独立董事候选人，任期三年。同日公司召开第一届监事会第十七次会议，审议通过了《关于提名非职工代表监事候选人的议案》，同意提名徐朝莹、范寅、张丽娜为公司第二届监事会非职工代表监事候选人，任期三年。详见公司于2021年2月20日披露的《第一届董事会第四十四次会议决议公告》（公告编号：2021-004）、《第一届监事会第十七次会议决议公告》（公告编号2021-005）。

鉴于公司第一届监事会任期届满，经工会民主推选选举金坚先生、马骏先生为公司第二届监事会职工代表监事。详见公司于2021年3月4日披露的《关于选举第二届监事会职工代表监事的公告》（公告编号：2021-008）。2021年3月8日，公司召开2021年第一次临时股东大会，审议通过《关于选举公司第二届董事会非独立董事的议案》、《关于选举公司第二届董事会独立董事的议案》和《关于选举公司非职工代表监事的议案》。详见公司于2021年3月9日披露的《2021年第一次临时股东大会决议公告》（公告编号2021-009）。

2021年3月8日，公司召开第二届董事会第一次会议，审议通过《关于聘任公司高级管理人员的议案》。同意聘任宁敏女士担任公司执行总裁、翟增军先生担任公司董事会秘书、沈锋先生担任公司副执行总裁、赵向雷先生担任公司风险总监、盖文国先生担任公司稽核总监、沈奕先生担任公司投资银行板块管理委员会主席、许峥先生担任公司信息管理委员会主席、亓磊先生担任公司合规总监、刘国强先生担任公司财务总监、徐高先生担任公司研究总监、赵青伟先生担任公司资管总监。上述高级管理人员的任职自董事会审议通过并履行完任职资格手续（如需）之日起生效，任期均至本届董事会届满为止。详见公司于2021年3月9日披露的《第二届董事会第一次会议决议公告》（公告编号：2021-010）。

十七、积极履行社会责任的工作情况

(一) 上市公司扶贫工作情况

√适用 □不适用

1. 精准扶贫规划

公司认真贯彻落实党中央、国务院及行业监管部门的有关部署, 积极响应中国证券业协会“一司一县”结对帮扶的倡议，依托行业优势，汇聚各种资源，围绕“精准”，聚焦产业扶贫、公益扶贫、智力扶贫和消费扶贫四个方面，持续加大帮扶力度，充分展现中银证券的社会责任担当。

为推动精准扶贫工作，公司先后采取了产业扶贫、公益扶贫、智力扶贫、消费扶贫相结合的扶贫模式，建立了决策支持、组织保障、实施落地相结合的扶贫管理机制，结合结对帮扶县的实际情况制定扶贫规划，推动贫困地区经济社会的可持续发展。

2. 年度精准扶贫概要

2020年，公司通过产业扶贫、公益扶贫、智力扶贫和消费扶贫等多种方式，对黑龙江省延寿县、贵州省水城县、四川省喜德县、广西自治区龙胜县、云南省丘北县和云南省宁蒗县六个国家级贫困县进行精准扶贫。具体情况报告如下：

（1）持续开展教育扶贫

2020年计划投入教育扶贫资金约150万元，主要项目有：1、向龙胜县人民政府捐赠130万元，用于龙脊镇小寨小学火灾后重建项目；2、向喜德县人民政府捐赠教育扶贫资金10万元，用于资助该县建档立户贫困学生；3、向宁蒗县青少年活动中心捐赠图书8万元；4、向丘北县捐赠图书一批2万元。除龙胜县龙脊镇小寨小学火灾后重建项目因工程进度延误未能按时验收结算以外，其余3个项目全部实施完毕，共投入教育扶贫资金20万元。龙胜县龙脊镇小寨小学火灾后重建项目计划在2021年第一季度内投入教育扶贫资金130万元。该项目的建成，为恢复当地小学灾后正常运转，优化教学环境，促进当地教育事业的发展将起到积极的作用。

（2）为结对帮扶县举办专题培训

2020年9月中旬，公司专门为六个结对帮扶县举办《2020年结对帮扶县脱贫攻坚专题培训》，精选四名研究人员和业务骨干分别讲授后疫情时代的经济增长、交易所公司债券产品介绍、地方债发行回顾及展望和大宗商品行情展望与国内期货市场简介等内容，受训人数近300人。本次专题培训提高了结对帮扶县干部对多层次资本市场的认识，得到参训学员的广泛好评，收到了预期的效果。此外，公司还组织六个结对帮扶县扶贫干部参加了中国证监会扶贫办、深圳证券交易所和资本市场学院联合举办的《2020年脱贫攻坚专题培训》。

（3）消费扶贫，扶农助农培育产业

2020年，公司通过集中采购的方式，购买结对帮扶县的农副产品共85万元；继续推荐黑龙江省延寿县信合有机稻米合作社生产的“覆膜田”有机大米入驻“公益中国”平台销售，有效的扩大其销路，促进其有机稻米产业的发展；在“公益中国”精准扶贫互联网平台采购农副产品46万元。

3. 精准扶贫成效

√适用 □不适用

单位：万元 币种：人民币

指 标	数量及开展情况
一、总体情况
其中：1.资金	98.19
2.物资折款	10
3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人）	150
二、分项投入
1.教育脱贫
其中：1.1资助贫困学生投入金额	10
1.2资助贫困学生人数（人）	150
1.3改善贫困地区教育资源投入金额	10
2.其他项目
其中：2.1项目个数（个）	4
2.2投入金额	88.19
2.3其他项目说明	采购贫困地区农副产品

4. 后续精准扶贫计划

下一步，公司将继续贯彻落实中国证监会关于“资本市场服务脱贫攻坚”的相关要求，加大资源投入和金融支持力度，加强金融协同和资源对接，帮助结对帮扶贫困地区深化脱贫攻坚，提高脱贫质量。

（1）持续推动“一司一县”结对帮扶，在前期帮扶基础上，开展6个帮扶县的调研，进一步落实扶贫项目。

（2）进一步加大公益扶贫教育的力度，抓好重点项目——小寨小学灾后重建的建设，争取早日投入使用，改善小学的教学条件。

（3）进一步深化对贫困地区的智力帮扶，把骨干教师队伍培训和金融知识普及相融合，开展系列培训活动。

（4）开展新一轮消费扶贫帮扶计划，帮助更多结对帮扶县农产品拓展销售渠道。

(二) 社会责任工作情况

√适用 □不适用

长期以来，中银证券都将履行社会责任融入公司的经营管理之中，主动承担对经济、环境和社会可持续发展的责任。

公司履行社会责任的工作情况请详见公司于上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《中银国际证券股份有限公司2020年度社会责任报告》。

(三) 环境信息情况

1. 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明

□适用 √不适用

2. 重点排污单位之外的公司的环保情况说明

√适用 □不适用

公司及控股子公司不属于环保部门公布的重点排污单位。

公司始终贯彻落实国家关于环保与绿色发展的各项要求，认真执行国家《环境保护法》等环保方面的法律法规。公司积极响应中央号召，向全体员工发出“培养节约习惯，杜绝餐饮浪费”倡议书，呼吁从我做起，从家庭做起，让浪费可耻，节约光荣的理念真正内化于心，外化于行。倡议书还号召广大员工节约用水用电，随手关灯，及时关机，节约办公用纸，并在公共照明开关区域张贴警示标志提醒，督促员工养成节能减排好习惯。

公司倡导绿色办公，持续推动线下业务与办公流程向线上迁移，加快向无纸化、智能化转型。鼓励员工乘坐公共交通工具，低碳生活和绿色出行。积极响应当地政府号召，在办公区域实行垃圾分类，营造环保氛围，增强员工环保意识。

3. 重点排污单位之外的公司未披露环境信息的原因说明

□适用 √不适用

4. 报告期内披露环境信息内容的后续进展或变化情况的说明

□适用 √不适用

(四) 其他说明

□适用 √不适用

十八、可转换公司债券情况

□适用 √不适用

第六节 普通股股份变动及股东情况

一、 普通股股本变动情况

(一) 普通股股份变动情况表

1、 普通股股份变动情况表

单位：股

	本次变动前		本次变动增减（＋，－）					本次变动后
	数量	比例(%)	发行新股	送股	公积金转股	其他	小计	数量	比例(%)
一、有限售条件股份	2,500,000,000	100	0	0	0	0	0	2,500,000,000	89.99
1、国家持股	0	0		0	0	0	0	0	0
2、国有法人持股	1,904,210,527	76.17	0	0	0	0	0	1,904,210,527	68.54
3、其他内资持股	595,789,473	23.83	0	0	0	0	0	595,789,473	21.45
其中：境内非国有法人持股	595,789,473	23.83	0	0	0	-16,250,000	-16,250,000	579,539,473	20.86
境内自然人持股	0	0	0	0	0	16,250,000	16,250,000	16,250,000	0.59
4、外资持股	0	0	0	0	0	0	0	0	0
其中：境外法人持股	0	0	0	0	0	0	0	0	0
境外自然人持股	0	0	0	0	0	0	0	0	0
二、无限售条件流通股份	0	0	278,000,000	0	0	0	278,000,000	278,000,000	10.01
1、人民币普通股	0	0	278,000,000	0	0	0	278,000,000	278,000,000	10.01
2、境内上市的外资股	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3、境外上市的外资股	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4、其他	0	0	0	0	0	0	0	0	0
三、普通股股份总数	2,500,000,000	100	278,000,000	0	0	0	278,000,000	2,778,000,000	100

2、 普通股股份变动情况说明

√适用 □不适用

经中国证监会《关于核准中银国际证券股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2020〕178号）核准，公司于2020年2月首次公开发行人民币普通股（A股）股票278,000,000股，并在上交所上市。本次发行完成后，公司总股本由2,500,000,000股增至2,778,000,000股。2020年7月，公司原股东凯瑞富海所持公司124,750,000股限售流通股被公开拍卖，由信泰人寿保险股份有限公司－传统产品、平阳意马企业管理合伙企业（有限合伙）、孙洪杰、郎泳、龙薇、钱紫阁、段凡等7家股东拍得，并于2020年9月办理完成变更登记手续。

3、 普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）

√适用 □不适用

报告期内，公司首次公开发行普通股278,000,000股。公司股本由发行前的2,500,000,000元增加至发行后的2,778,000,000元。按本次发行后总股本计算，公司2020年度基本每股收益为0.32元，报告期末归属于上市公司普通股股东的每股净资产为5.40元。

4、 公司认为必要或证券监管机构要求披露的其他内容

□适用 √不适用

(二) 限售股份变动情况

□适用 √不适用

二、 证券发行与上市情况

(一) 截至报告期内证券发行情况

√适用 □不适用

单位：股 币种：人民币

股票及其衍生 证券的种类	发行日期	发行价格（或利率）	发行数量	上市日期	获准上市交易数量	交易终止日期
普通股股票类
A股	2020.2.13	5.47元	278,000,000	2020.2.26	278,000,000	-
可转换公司债券、分离交易可转债、公司债类
20中银F1	2020.5.28	2.92%	26亿元	2020.6.5	26亿元	2023.5.28

278,000,000股，总股本由2,500,000,000股增至2,778,000,000股。

本公司于2020年5月28日发行2020年非公开发行公司债券（第一期）（面向合格投资者），简称20中银F1，代码为166892，于2020年6月5日在上交所挂牌转让。本期债券期限为3年，发行规模为26亿元，票面利率为2.92%。

(二) 公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况

√适用 □不适用

报告期内，公司普通股股份总数及股东结构变动参见本节“一、普通股股本变动情况”。

公司资产和负债结构变化情况，详见本报告第四节二、（三）资产、负债情况分析。

(三) 现存的内部职工股情况

□适用 √不适用

三、 股东和实际控制人情况

(一) 股东总数

截止报告期末普通股股东总数(户)	73,566
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)	78,762
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	不适用
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）	不适用

前十名股东持股情况
股东名称 （全称）	报告期内 增减	期末持股 数量	比例(%)	持有有限售条件股份 数量	质押或冻结情况		股东 性质
					股份 状态	数量
中银国际控股有限公司	0	928,421,054	33.42	928,421,054	无	0	国有法人
中国石油集团资本有限责任公司	0	397,894,737	14.32	397,894,737	无	0	国有法人
上海金融发展投资基金（有限合伙）	0	263,157,895	9.47	263,157,895	无	0	境内非国有法人
云南省投资控股集团有限公司	0	227,368,421	8.18	227,368,421	无	0	国有法人

江西铜业股份有限公司	0	131,578,947		4.74	131,578,947		无	0	国有法人
中国通用技术（集团）控股有限责任公司	0	113,684,211		4.09	113,684,211		无	0	国有法人
上海祥众投资合伙企业（有限合伙）	0	102,618,421		3.69	102,618,421		无	0	境内非国有法人
信泰人寿保险股份有限公司－传统产品	101,500,000	101,500,000		3.65	101,500,000		无	0	境内非国有法人
江苏洋河酒厂股份有限公司	0	78,947,368		2.84	78,947,368		无	0	国有法人
上海郝乾企业管理中心（有限合伙）	0	52,631,579		1.89	52,631,579		无	0	境内非国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称			持有无限售条件流通股的数量			股份种类及数量
						种类			数量
中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金			6,318,760			人民币普通股			6,318,760
京基集团有限公司			5,458,256			人民币普通股			5,458,256
香港中央结算有限公司			5,048,957			人民币普通股			5,048,957
中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金			3,507,194			人民币普通股			3,507,194
徐永才			3,440,000			人民币普通股			3,440,000
高玲英			1,955,000			人民币普通股			1,955,000
陶飞			1,880,100			人民币普通股			1,880,100
陈碧雯			1,500,000			人民币普通股			1,500,000
领航投资澳洲有限公司－领航新兴市场股指基金			1,424,427			人民币普通股			1,424,427
中国银行股份有限公司－南方中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金			1,154,111			人民币普通股			1,154,111

上述股东关联关系或一致行动的说明	中国银行股份有限公司持有中银国际控股有限公司100%股权；中国银行股份有限公司－南方中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金是中国银行股份有限公司作为中介机构参与托管的证券投资基金；中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金是中国建设银行股份有限公司作为中介机构参与托管的证券投资基金。除前述情况外，未知其他关联关系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用

序号	有限售条件股东名称	持有的有限售条件股份数量	有限售条件股份可上市交易情况		限售条件
			可上市交易时间	新增可上市交易股份数量
1	中银国际控股有限公司	928,421,054	2023-2-26	0	自上市之日起满36个月
2	中国石油集团资本有限责任公司	397,894,737	2023-2-26	0	自上市之日起满36个月
3	上海金融发展投资基金（有限合伙）	263,157,895	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
4	云南省投资控股集团有限公司	227,368,421	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
5	江西铜业股份有限公司	131,578,947	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
6	中国通用技术（集团）控股有限责任公司	113,684,211	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
7	上海祥众投资合伙企业（有限合伙）	102,618,421	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
8	信泰人寿保险股份有限公司－传统产品	101,500,000	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月
9	江苏洋河酒厂股份有限公司	78,947,368	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月

10	上海郝乾企业管理中心（有限合伙）	52,631,579	2021-2-26	0	自上市之日起满12个月，若相关法律、法规及规范性文件另有规定的，也将遵守该等锁定期要求
上述股东关联关系或一致行动的说明		无

3 公司不存在实际控制人情况的特别说明

√适用 □不适用

本公司不存在单独持有本公司半数以上表决权的股东，也不存在能够决定本公司三分之二以上或半数以上董事的股东。本公司任何单一股东都不能通过股东大会、董事会单独决定公司的经营方针、决策和经营管理层的任免。本公司无控股股东、实际控制人。

4 报告期内实际控制人变更情况索引及日期

□适用 √不适用

5 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

□适用 √不适用

6 实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司

□适用 √不适用

(三) 控股股东及实际控制人其他情况介绍

□适用 √不适用

五、 其他持股在百分之十以上的法人股东

√适用 □不适用

单位：万元 币种：人民币

法人股东 名称	单位负责人或法定代表人	成立日期	组织机构 代码	注册资本	主要经营业务或管理活动等情况
中银国际控股有限公司	李彤	1998年7月10日	21850228-000-07-20-3	45,500.00万美元（注1）	证券交易、就证券提供意见、期货合约交易、就期货合约提供意见、就机构融资提供意见以及提供资产管理等
中国石油集团资本有限责任公司	蒋尚军	1997年5月27日	91110102600064390A	1,839,871.001986	项目投资；投资管理；资产管理；投资顾问；物业管理；出租自有办公用房；企业策划；企业管理咨询；机动车公共停车场服务。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开

		展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
情况说明	注：1、因中银国际控股有限公司为香港企业，此处为已发行股份。

第七节 优先股相关情况

□适用 √不适用

第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、持股变动情况及报酬情况

(一) 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况

√适用 □不适用

单位：股

姓名	职务(注)	性别	年龄	任期起始日期	任期终止日期	年初持股数	年末持股数	年度内股份增减变动量	增减变动原因	报告期内从公司获得的税后报酬总额（万元）	是否在公司关联方获取报酬
林景臻	董事长	男	56	2018.5.31	至届满	0	0	0	——	-	是
宁敏	董事	女	48	2014.12.26	至届满	0	0	0	——	297.26	否
	执行总裁			2014.12.29
魏晗光	董事	女	50	2017.2.24	至届满	0	0	0	——	-	是
文兰	董事	女	43	2020.6.29	至届满	0	0	0	——	-	是
王军	董事	男	50	2011.12.26	至届满	0	0	0	——	-	是
赵雪松	董事	男	54	2018.5.3	至届满	0	0	0	——	-	是
郭旭扬	董事	男	49	2021.3.8	至届满	0	0	0	——	-	是
吕厚军	董事	男	58	2014.12.26	至届满	0	0	0	——	-	是
李丹	董事	女	37	2018.4.9	至届满	0	0	0	——	-	是
艾富华	董事	男	41	2020.6.29	至届满	0	0	0	——	-	是
李军	独立董事	男	59	2020.3.26	至届满	0	0	0	——	9.18	是
陆肖马	独立董事	男	55	2018.10.24	至届满	0	0	0	——	12	是
丁伟	独立董事	男	64	2018.10.24	至届满	0	0	0	——	17.58	是
王宇	独立董事	女	63	2021.3.8	至届满	0	0	0	——	-	否
王娴	独立董事	女	54	2021.3.8	至届满	0	0	0	——	-	是
徐朝莹	监事会主席	男	48	2016.6.3	至届满	0	0	0	——	55.02	是
范寅	监事	男	47	2014.5.9	至届满	0	0	0	——	-	是
张丽娜	监事	女	31	2021.3.8	至届满	0	0	0	——	-	是
金坚	职工监事	男	47	2017.2.14	至届满	0	0	0	——	136.56	否

马骏	职工监事	男	43	2017.2.14	至届满	0	0	0	——	127.25	否
沈锋	副执行总裁	男	50	2016.6.15	至届满	0	0	0	——	234.25	否
翟增军	董事会秘书	男	50	2016.6.3	至届满	0	0	0	——	234.39	否
赵向雷	风险总监	男	57	2010.9.20	至届满	0	0	0	——	223.04	否
盖文国	稽核总监	男	54	2016.6.15	至届满	0	0	0	——	230.04	否
沈奕	投资银行板块管理委员会主席	男	45	2018.10.19	至届满	0	0	0	——	385.47	否
许峥	信息管理委员会主席	男	48	2019.9.17	至届满	0	0	0	——	127.21	否
亓磊	合规总监	男	40	2020.2.27	至届满	0	0	0	——	217.20	否
管涛	原独立董事（已离任）	男	51	2018.10.24	2020.3.26	0	0	0	——	2.00	是
王海权	原董事（已离任）	男	47	2015.3.26	2020.6.29	0	0	0	——	-	是
廖胜森	原董事（已离任）	男	61	2018.6.20	2020.6.29	0	0	0	——	-	是
王华	原董事(已离任)	男	48	2018.5.3	2021.3.8	0	0	0	——	-	是
刘玉珍	原独立董事（已离任）	女	58	2015.8.27	2021.3.8	0	0	0	——	17.58	是
吴联生	原独立董事（已离任）	男	51	2018.9.12	2021.3.8	0	0	0	——	17.58	是
张静	原监事（已离任）	女	45	2017.8.4	2021.3.8	0	0	0	——	-	是
合计	/	/	/	/	/	0	0	0	/	2,343.61	/

姓名	主要工作经历
林景臻	1965年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，经济师。2002年5月至2004年12月，就职于中国银行福建省分行，任公司业务处处长。2004年12月至2015年5月，就职于中国银行总行，历任公司业务部客户关系管理总监、公司金融总部客户关系总监（公司业务）、公司金融总部总经理（公司业务）、公司金融部总经理。2015年5月至2018年1月，就职于中银香港（控股）有限公司，任副总裁。2018年4月至2020年12月兼任中银国际控股有限公司董事长。2018年3月起至今，任中国银行总行副行长，2019年2月起至今，任中国银行总行执行董事。2018年8月起至今，兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事。2018年5月起至今，任公司董事长。
宁敏	1973年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士、中国人民银行博士后。1999年7月至2009年9月，就职于中国银行总行，历任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部副处长，总行托管及投资者服务部高级合规官、主管。2009年9月至2013年8月，就职于中银基金，历任助理执行总裁、副执行总裁。2013年8月至2014年12月，在中国银行业监督管理委员会山东省监管局挂职，任副巡视员。2014年12月起至今，任公司执行总裁、董事。
魏晗光	1971年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，经济师。2005年10月至今，就职于中国银行总行人力资源部，历任高级人力资源经理、绩效管理团队主管、人力资源主管（公司金融总部）、薪酬与绩效管理团队主管、副总经理，现任总经理。2017年2月起至今，任公司董事。
文兰	1978年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，中级会计师，中国注册会计师，澳洲注册会计师。1999年7月至2013年8月，就职于中国银行总行财务管理部，历任科员、高级经理、副主管、主管。2013年9月至2019年2月，就职于中国银行悉尼分行财务管理部，任部门总经理。2019年3月至2019年12月，就职于中国银行布里斯班分行，任行长。2019年12月至今，就职于中国银行总行财务管理部，任助理总经理。2020年6月至今，任公司董事。
王军	1971年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士。1999年9月至2006年11月，就职于中国银行总行，历任公司业务部业务四处主任科员、公司业务部网上银行处副处长、公司业务部网上银行处处长、电子银行部副总经理。2006年11月至2011年7月，就职于中国银行山东省分行，任副行长。2011年7月至今，就职于中银国际控股，任副执行总裁。2011年11月起至今，任公司董事。
赵雪松	1967年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1990年7月至1992年12月，就职于大连京大油田化学开发公司，任会计。1992年12月至2007年8月，就职于中国石油化学有限公司，历任财务处干部、财务处负责人、财务部经理（副处级）、副总经理兼财务处长（正处级）。2007年7月至2007年8月，借调中石油，任财务资产部干部。2007年8月至2014年1月，就职于中石油，历任商业储备油分公司副总经理、财务资产部资金处处长、财务资产部副总会计师。2014年1月至2017年4月，就职于中石油，任资金部副总会计师。2017年4月起至今，就职于中国石油集团资本股份有限公司，任副总经理。2018年5月起至今，任公司董事。
郭旭扬	1972年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1993年7月至1997年8月，就职于南方石油勘探开发公司，任财务部成本会计。1997年8月至2000年5月，就职于苏丹大尼罗公司，任财务部资金主管。2000年5月至2001年3月，就职于南方石油勘探开发公司，任财务部成本预算主管。2001年3月至2008年7月，就职于中油国际（尼罗）有限责任公司，历任高级主管、财务资产部经理、总会计师。2008年7月至2011年10月，就职于中国石油国际勘探开发有限公司，历任财务与资本运营部会计管理中心会计核算分部经理、财务与资本运营部副主任。2011年10月至2017年07月，就职于中石油国际投资（澳大利亚）公司，任总会计师。2017年07月至2020年8月，就职于中石油尼罗河地区（尼罗河公司），任总会计师。2020年8月至今，就职于中国石油集团资本股份有限公

	司，任财务总监、董事会秘书。2021年3月起至今，任公司董事。
吕厚军	1963年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士，高级经济师。1986年7月至1991年9月，就职于建设银行江苏省分行人事处，任干部管理科员。1995年3月至1996年3月，就职于江苏新思达投资管理顾问有限公司，任常务副总经理。1996年3月至1997年6月，就职于建设银行苏州分行，任行长助理。1997年6月至2000年3月，就职于建设银行江苏省分行，任国际业务部副总经理。2000年3月至2000年7月，就职于建设银行南京分行，任国际业务部副总经理。2000年7月至2004年10月，就职于海通证券有限公司，历任投资银行总部总经理、国际业务部副总经理。2004年10月至2010年1月，就职于海富产业投资基金管理有限公司，任总裁。2010年1月起至今就职于金浦产业投资基金管理有限公司，任董事、总裁。2014年4月起至今，任公司董事。
李丹	1984年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，中级经济师。2006年7月至2016年8月，就职于云投集团，历任办公室业务主办、主任助理、办公室副主任。2016年9月至2017年12月，就职于云南省资管，任常务副总经理、工会主席。2017年12月起至2020年11月，任云南省投资控股集团有限公司金融部常务副总经理、云南省投资控股集团有限公司金融事业部常务副总经理、云投商业保理（深圳）有限公司总经理、法定代表人；现任云投商业保理（深圳）有限公司执行董事、总经理、法定代表人，云南云投资本运营有限公司常务副总经理。2018年4月起至今，任公司董事。
艾富华	1980年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。2003年7月至2009年7月，就职于江铜材料设备公司财务部，任科员。2009年7月至2015年5月，就职于江西铜业股份有限公司财务部预算分析板块，历任科员、负责人、经理。2015年5月至2018年3月，就职于江西铜业集团银山矿业有限责任公司，历任副总会计师、财务总监。2018年4月至2019年3月，就职于江西铜业股份有限公司财务管理部，任副总经理（主持工作）；2019年4月至今，担任江西铜业股份有限公司财务管理部总经理；2020年3月25日起，担任江西铜业集团有限公司金融事业部总裁。2020年6月至今，任公司董事。
李军	1962年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士。1980年8月至1989年9月，任山东省兖州煤业集团会计；1989年9月至1992年4月，于东北财经大学会计系就读硕士研究生；1992年4月至1996年7月，任财政部会计司主任科员；1996年7月至2005年8月，历任中国证监会期货监管部经纪公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长；2005年8月至2012年3月，任大连商品交易所副总经理；2012年3月至2016年12月，任中国证监会会计部副主任；2017年1月至2018年10月，任北京华正均略管理咨询有限公司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。2020年3月起至今，任公司独立董事。
陆肖马	1966年6月出生，中国国籍，拥有美国永久居住权，硕士。1988年7月至1990年8月，就职于四川锅炉厂，任助理工程师。1993年4月至1998年7月，就职于清华大学，任助理研究员。1999年12月至2007年8月，就职于State Street Bank & Trust，历任Intern、Associate、Senior Associate、Vice President。2007年8月至2010年8月，就职于State Street Bank & Trust驻北京办事处，任首席代表。2010年8月至2012年11月，就职于建设银行，任董事。2012年11月至2015年5月，就职于深交所，任副总经理。2015年5月至2016年12月，就职于大连万达（上海）金融集团有限公司，任集团副总裁、投资公司首席执行官。2017年1月至2017年11月，就职于康得投资集团有限公司，任常务副总裁。2017年4月起至今，就职于阳光城集团股份有限公司，任独立董事。2017年12月起至今，就职于深圳前海东方弘远资产管理有限公司，任合伙人。2020年2月起至今，任East Stone Acquisition Corporation的CEO。2018年10月起至今，任公司独立董事。
丁伟	1957年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，学士，副研究员。1996年12月至2001年12月，就职于招商银行杭州分行，历任办

	公室主任兼营业部总经理、行长助理、副行长。2001年12月至2002年10月，就职于招商银行南昌支行，任行长。2002年10月至2003年6月，就职于招商银行南昌分行，任行长。2003年6月至2017年5月，就职招商银行总行，历任人力资源部总经理、行长助理、副行长。2017年5月至2020年9月，就职于招银网络科技（深圳）有限公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司，任董事长。现任济宁银行股份有限公司和尚正基金管理有限公司独立董事。2018年10月起至今，任公司独立董事。
王宇	1958年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士，研究员、博导。1983年9月至1990年9月，就职于郑州大学经济法系，任讲师。1990年9月至1993年9月，就读于中国人民大学经济系，获博士学位。1993年9月至1996年9月，中国社会科学院世界经济与政治研究所，获博士后学位。1996年9月至2003年9月，就职于中国人民银行货币政策司，任副处长。2003年9月至2008年3月，就职于中国人民银行金融市场司，任处长。2008年3月至2018年12月，就职中国人民银行研究局，任副局长、巡视员。2018年12月至2020年12月，就职于中国人民银行，任参事。2020年12月退休。2021年3月起至今，任公司独立董事。
王娴	1967年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士，研究员。1989年7月至1991年9月，任职于中国建设银行昆明分行。1994年6月至1998年6月，任职于中国人民银行总行外资金融机构管理司。1998年6月至2016年8月，任职于中国证券监督管理委员会基金部、市场部，历任主任科员、副处长、处长、副主任。2016年8月至今，任清华大学五道口金融学院副院长。2021年3月起至今，任公司独立董事。
徐朝莹	1973年4月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士,高级经济师。1996年8月至2000年7月，就职于中油财务有限责任公司营业部、证券部。2000年7月至2003年4月，就职于中国石油天然气股份有限公司财务部，任高级主管。2003年4月至2007年5月，就职于中国石油天然气股份有限公司资本运营部，历任副处长、处长。2007年5月至2018年4月，就职于中石油资本运营部，历任处长、副总经济师。2018年4月起至今，就职于中国石油集团资本股份有限公司，任专职监事。2016年5月起至今，任公司监事会主席。
范寅	1974年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级经济师、注册会计师。1999年3月至2002年9月，就职于上海国际信托投资有限公司，任信托部、投资银行部部门经理。2002年10月至2006年3月，就职于上海国际集团资产经营有限公司，任财务顾问部、投资银行部部门总经理。2006年4月至2010年7月，就职于上海国际集团有限公司，任战略发展总部副总经理。2010年8月至2015年10月，就职于金浦产业投资基金管理有限公司，任董事总经理。2015年11月起至今，就职于上海金浦健服股权投资管理有限公司，任总裁。2014年4月起至今，任公司监事。
张丽娜	1990年1月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，公司律师。2016年7月至2017年2月，就职于北京德恒（昆明）律师事务所，任实习律师。2017年2月至2018年11月就职于云南能源金融控股有限公司（现更名为：云南能投资本投资有限公司），任公司法务。2018年12月至今，就职于云南省投资控股集团有限公司，任公司法律风险管理岗。2021年3月起至今，任公司监事。
金坚	1974年12月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士。1996年7月至1997年5月，就职于中央电视台无锡太湖影视城，任办公室职员。1997年6月至2000年10月，就职于中视传媒股份有限公司，任证券投资部职员。2000年11月至2003年6月，就职于招商证券股份有限公司，任上海地区总部市场推广岗。2003年7月至2003年8月，就职于上海市虹口区审计局，任职员。2003年9月起至今，就职于中银证券，历任零售经纪部副总经理、深圳证券营业部总经理、零售经纪部执行总经理、业务管理部联席总经理，现任战略规划部联席总经理。2017年2月起至今，任公司职工代表监事。
马骏	1978年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，学士。2001年7月至2004年4月，就职于中国银行上海市分行，任人事教育处科员。

	2004年4月至2006年10月，就职于联合汽车电子有限公司，任招聘与员工关系科经理。2006年10月至2007年11月，就职于阿尔斯通技术服务有限公司，任亚太区人力资源发展经理。2007年11月起至今，就职于公司，现任人力资源部副总经理。2017年2月起至今，任公司职工代表监事。
沈锋	1970年4月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，中级经济师。1992年8月至1997年4月，就职于中国银行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997年4月至1999年8月，就职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999年8月至2000年10月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000年10月至2002年2月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002年2月至2005年5月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005年5月至2008年1月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008年1月至2009年12月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009年12月至2011年8月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011年8月至2016年3月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016年4月加入公司，现任公司副执行总裁。
翟増军	1970年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1992年8月至2001年3月，就职于中石油华东设计院，任副处长。2001年4月至2007年10月，就职于中石油资本运营部，任副处长。2007年11月起至今，历任公司稽核部主管、稽核总监、监事长，现任公司董事会秘书。
赵向雷	1963年3月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级经济师。1986年6月至1988年9月，就职于中国人民银行总行金融管理司，任副主任科员。1988年9月至1996年3月，就职于中国银行西安市分行，历任副主任科员、科长、副处长。1996年3月至1998年9月，就职于中国银行港澳管理处，任经理。1998年9月至2001年3月，就职于中银国际控股，任执行董事。2001年4月至2002年2月，就职于中银国际控股北京代表处，任执行董事。2002年2月起至今，历任公司资金部、风险管理部、人力资源部主管、风险总监兼合规总监，现任公司风险总监。
盖文国	1966年7月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1988年7月至2000年11月，就职于锦州石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000年12月至2015年5月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015年6月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。
沈奕	1975年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，会计师。1996年7月至1997年12月，就职于珠海市计委。1997年12月至2004年9月，就职于光大证券有限责任公司，历任投资银行部助理总经理、副总经理、董事总经理。2004年9月至2009年12月，就职于恒泰证券有限责任公司，任公司副总裁。2009年12月至2012年12月，就职于光大证券股份有限公司，任公司投资银行总监。2012年12月至2018年6月，就职于瑞银证券有限责任公司，任公司董事总经理、内核负责人、上海分公司总经理。2018年6月起至今，担任公司投资银行板块管理委员会主席。
许峥	1972年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，学士。1995年7月至1996年10月，就职于上海中达斯米克电器电子有限公司，任工程师。1996年10月至1997年4月，就职于上海金鑫计算机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997年4月至2016年8月，就职于光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）技术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016年8月至2019年9月，就职于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019年9月起至今，担任公司信息管理委员会主席。

亓磊	1980年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士。2006年7月至2008年6月，就职于福州电业局。2008年6月至2015年9月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015年10月至2017年9月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部负责人。2017年10月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责人。
管涛（已离任）	1970年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士，教授。1992年8月至2015年4月，就职于国家外汇管理局，历任副司长、司长。2016年6月起至2018年10月，就职于青岛四十人金融教育发展基金会，任理事长。2017年7月起至2019年3月，就职于中国民生金融控股有限公司，任独立董事。2017年6月起至今，就职于上海银行股份有限公司，任独立董事。2017年9月起至今，就职于武汉大学董辅礽经济与社会发展研究院，任董辅礽讲座教授。2018年10月起至2020年3月，任公司独立董事。
王海权（已离任）	1974年10月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师、注册会计师。1999年4月至2010年12月就职于中国银行总行财务管理部，历任副处长、主管、助理总经理。2010年12月至2014年8月就职于中国银行江苏省分行，历任行长助理、副行长。2014年8月至2018年12月，就职于中国银行总行财务管理部，任副总经理，现任中国银行总行渠道与运营管理部总经理。2015年3月起至2020年6月，任公司董事。
廖胜森（已离任）	1960年11月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1998年2月至2001年11月，就职于江铜股份，任财务部副经理。2001年11月至2007年7月，就职于江铜股份贵溪冶炼厂，任总会计师。2007年7月至2009年1月，就职于江西铜业集团公司，任审计处处长。2009年1月至2018年3月，就职于江铜股份，任风控内审部总经理。2018年3月起至2020年6月就职于江铜股份，任监事。2018年6月起至2020年6月，任公司董事。
王华（已离任）	1973年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士，高级会计师。1994年7月至2000年7月，就职于石油规划设计总院，历任财务处干部、财务处财务科副科长。2000年7月至2007年12月，就职于中国石油天然气股份有限公司，历任财务部会计处干部、财务部会计处高级主管、财务部会计处副处长。2007年12月至2016年10月，就职于中石油，历任财务资产部会计处处长、财务部会计一处处长、财务部副总会计师。2016年10月至2017年4月，就职于中油资本，任财务总监。2017年4月至2020年8月，就职于中国石油集团资本股份有限公司，任财务总监、董事会秘书。2020年8月至今，就职于中国石油天然气集团公司，任财务部副总经理。2018年5月起至2021年3月，任公司董事。
刘玉珍（已离任）	1963年11月10日，中国台湾籍，博士，教授。1985年9月至1986年7月，就职于台湾中央大学，任企业管理系助教。1991年9月至1998年9月，就职于台湾中正大学，历任金融系副教授、金融系教授、金融系主任。1998年9月至2007年8月，就职于台湾政治大学，历任财务管理系教授、系主任。2010年起至今，就职于北京大学，现任北京大学金融发展研究中心主任、北京大学光华管理学院金融系教授、北京大学促进两岸交流基金主任。2015年8月起至2021年3月，任公司独立董事。
吴联生（已离任）	1970年12月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士，教授。1999年9月至2001年9月，就职于厦门大学管理学院会计系，进行博士后研究。2001年9月至2012年12月，就职于北京大学光华管理学院，历任讲师、副教授、会计系主任。2007年8月起至今，就职于北京大学光华管理学院，任教授。2012年3月起至今，任北京大学光华管理学院副院长。2018年9月起至2021年3月，任公司独立董事。
张静（已离	1976年4月出生，中国国籍，无境外永久居留权，学士，注册会计师。1998年10月至2000年8月，就职于云南联合审计师事务所，任

任）	助理审计人员。2000年10月至2009年12月，就职于中审亚太会计师事务所云南分所，任高级项目经理。2010年1月起至今，就职于云投集团，任风险管控部副总经理。2017年8月起至2021年3月，任公司监事。

任职人员姓名	股东单位名称	在股东单位担任的职务	任期起始日期	任期终止日期
林景臻	中银国际控股有限公司	董事长	2018.4	2020.12
王军	中银国际控股有限公司	副执行总裁	2011.7	/
吕厚军	金浦产业投资基金管理有限公司	董事、总裁	2010.1	/
王华（已离任）	中国石油集团资本有限责任公司	财务总监	2016.10	2020.8
郭旭扬	中国石油集团资本有限责任公司	财务总监	2020.8	/
赵雪松	中国石油集团资本有限责任公司	副总经理	2017.4	/
李丹	云南省投资控股集团有限公司	金融部、金融事业部副总经理	2017.12	2020.11
廖胜森（已离任）	江西铜业股份有限公司	监事	2016.7	2020.6
	江西铜业集团财务有限公司	监事会主席	2016.6	2020.9
艾富华	江西铜业股份有限公司	财务管理部总经理	2019.4	/
	江西铜业集团财务有限公司	监事会主席	2020.9	/
徐朝莹	中国石油集团资本有限责任公司	专职监事	2016.5	/
范寅	金浦产业投资基金管理有限公司	董事、总经理	2010.8	/
张静（已离任）	云南省投资控股集团有限公司	风险管控部副总经理	2017.12	/
张丽娜	云南省投资控股集团有限公司	法律风险管理岗	2018.12	/
在股东单位任职情况的说明	公司股东上海金融发展投资基金（有限合伙）为金浦产业投资基金管理有限公司所管理基金。

(二) 在其他单位任职情况

√适用 □不适用

任职人员姓名	其他单位名称	在其他单位担任的职务	任期起始日期	任期终止日期
林景臻	中国银行	执行董事、副行长	2018.3	/
	中银香港（控股）有限公司	非执行董事	2018.8	/
	中国文化产业投资基金管理有限公司	董事长	2018.4	/
	中国银行扶贫助学慈善基金管理有限公司	董事长	2018.4	/
	渤海产业投资基金管理有限公司	董事长	2018.5	/
宁敏	中银资本投资控股有限公司	董事长	2019.3	/
魏晗光	中国银行	人力资源部总经理	2020.12	/
	中银三星人寿保险有限公司	董事	2016.9	/
	中银集团投资有限公司	董事	2015.5	/
	中银金融商务有限公司	董事	2015.5	/
文兰	中国银行	财务管理部助理总经理	2019.12	/
	中银金融租赁有限公司	董事	2020.6	/
王军	中银国际杠杆及结构融资有限公司	董事	2012.6	/
	BOC International (USA) Holdings Inc.	董事	2013.2	/
	BOC International (USA) Inc.	董事	2013.2	/
	Bank of China International Holdings Limited	董事	2013.2	/
	Bank of China International (UK) Limited	董事	2013.2	/
	中银国际代理人有限公司	董事	2013.2	/
	中银国际秘书有限公司	董事	2013.2	/
	中银国际亚洲有限公司	董事	2013.2	/
	中银国际资产管理有限公司	董事	2013.2	/
	中银国际投资有限公司	董事	2013.2	/
	BOCI Investment Limited	董事	2013.2	/

	中银国际金融产品有限公司	董事	2013.2	/
	中国银行扶贫助学慈善基金有限公司	董事	2013.5	/
	BOC International (Singapore) Pte. Ltd.	董事	2013.6	/
	中银国际期货有限公司	董事	2017.7	/
	中银国际研究有限公司	董事	2017.7	/
赵雪松	昆仑金融租赁有限责任公司	董事	2011.3	/
	昆仑信托有限责任公司	董事	2019.11	/
	中国石油集团资本股份有限公司	副总经理党委委员	2018.4	/
	中债信用增进投资股份有限公司	董事	2018.7	/
郭旭扬	中国石油集团资本股份有限公司	财务总监、董事会秘书	2020.8	/
吕厚军	上海金浦创新股权投资管理有限公司	董事长	2017.1	/
	上海远见投资有限公司	执行董事、总经理	2010.5	/
	上海卓见投资管理有限公司	执行董事	2015.12	/
	上海万仞山投资管理有限公司	执行董事	2017.1	/
	上海远见实业有限公司	执行董事、总经理	2016.6	/
	上海申通金浦新产业投资管理有限公司	董事、总经理	2017.6	/
	上海谦越投资管理有限公司	董事长	2020.6	/
	三河亮克威泽工业涂料有限公司	董事	2018.6	/
	金浦新潮投资管理（上海）有限公司	董事长	2019.6	/
	上海金浦健服股权投资管理有限公司	董事长	2016.9	/
	上海金浦智能科技投资管理有限公司	执行董事、总经理	2017.3	/
	上海金浦环保投资有限公司	董事长	2017.9	/
	上海金浦新朋投资管理有限公司	董事长	2016.1	/
	上海金浦投资管理有限公司	董事长	2018.1	/
	上海金浦城市发展股权投资基金管理有限公司	董事长	2015.12	/
	上海金浦欣成投资管理有限公司	董事长	2015.12	/
	上海金浦医疗健康股权投资基金管理有限公司	董事长	2015.4	/

	上海金浦鲲文投资管理有限公司	董事长	2017.8	/
	上海云杉励成资本管理有限公司	监事	2018.1	/
	上海金浦创新消费股权投资基金管理有限公司	董事长	2015.7	/
	金浦地素（上海）股权投资基金管理有限公司	董事长	2020.8	/
李丹	云南股权投资基金协会	秘书长	2018.3	/
	云投商业保理（深圳）有限公司	执行董事	2020.12	/
	云投商业保理（深圳）有限公司	总经理	2018.5	/
	云南省资产管理有限公司	董事	2019.10	/
	云南云投保险经纪有限公司	监事	2018.1	/
艾富华	江西铜业集团有限公司	金融事业部总裁	2020.3	/
	深圳江铜融资租赁有限公司	董事	2020.9	/
	金瑞期货股份有限公司	董事	2020.8	/
	江西铜业集团财务有限公司	监事会主席	2020.9	/
李军	北京华钰基金管理有限公司	董事长	2018.11	/
	河北银行股份有限公司	监事	2019.12	/
	中国建材股份有限公司	独立董事	2020.5	/
	中国铁路物资股份有限公司	独立董事	2020.12	/
陆肖马	深圳前海东方弘远资产管理有限公司	合伙人	2017.12	/
	河南赛领资本管理有限公司	独立董事	2017.5	/
	阳光城集团股份有限公司	独立董事	2017.4	/
	East Stone Acquisition Corporation	CEO	2020.2	/
	云游控股有限公司	独立董事	2020.10	/
丁伟	招银网络科技（深圳）有限公司	董事长	2017.5	2020.4
	招银云创（深圳）信息技术有限公司	董事长	2017.5	2020.9
	济宁银行股份有限公司	独立董事	2020.9	/
	尚正基金管理有限公司	独立董事	2020.6	/
王娴	清华大学国家金融研究院	副院长	2016.10	/
	前沿生物药业（南京）股份有限公司	独立董事	2019.2	2022.2

	Tiger Securities	独立董事	2019.3	/
范寅	上海金浦健服股权投资管理有限公司	董事、总经理	2015.11	/
	上海银骋投资有限公司	董事	2016.2	/
	浙江邦尔医疗投资管理有限公司	董事	2016.11	/
	上海九悦医疗投资管理有限公司	董事	2016.9	/
	北京怡宁医院有限公司	董事	2017.2	/
	杭州怡宁医院有限公司	董事	2017.4	/
	健医信息科技（上海）股份有限公司	董事	2015.6	/
	港海（天津）建设股分有限公司	董事	2011.11	/
	重庆金浦医疗产业投资有限公司	董事、总经理	2017.4	/
	宁波梅山保税区银羽投资管理有限公司	执行董事	2017.12	/
	宁波梅山保税区鸿羽投资管理有限公司	执行董事	2018.7	/
	重庆浦格健康管理有限公司	董事	2017.5	/
	重庆创泰医院投资管理有限公司	董事长	2016.11	/
	淄博莲池妇婴医院股份有限公司	监事	2018.1	/
	联合丽格（北京）医疗美容投资连锁有限公司	董事	2017.8	/
	嘉善马泷医疗管理有限公司	董事	2018.5	/
	杭州溢点信息技术有限公司	监事	2017.5	/
	上海远见投资有限公司	监事	2010.5	/
	上海银骋资产管理中心（有限合伙）	执行事务合伙人	2015.5	/
	首颐医疗健康投资管理有限公司	董事	2018.12	/
	重庆巨辉广科技有限公司	董事长	2019.6	/
	大医生医疗股份有限公司	董事长	2019.1	/
	北京至真互联网技术有限公司	董事	2020.1	/
	成都普瑞眼科医院股份有限公司	监事	2019.11	/
	北京新里程健康产业集团有限公司	董事	2019.11	/
张丽娜	云南云维集团有限公司	监事	2020.8	/

	云投商业保理（深圳）有限公司	监事	2020.8	/
	云南省数字经济产业投资集团有限公司	监事	2020.8	/
	云南省股权交易中心有限公司	监事	2019.12	/
马骏	中银国际投资有限责任公司	董事	2016.11	/
	中银资本投资控股有限公司	董事	2019.7	/
	中银国际期货有限责任公司	董事	2018.3	/
赵向雷	中银国际期货有限责任公司	董事	2008.6	/
	中银国际投资有限责任公司	监事	2009.5	/
	中银资本投资控股有限公司	监事	2019.1	/
沈锋	中银资本投资控股有限公司	董事、总经理	2019.6	/
亓磊	中银资本投资控股有限公司	风险合规总监	2019.6	/
管涛（已离任）	上海银行股份有限公司	独立董事	2017.6	/
	武汉大学董辅礽经济与社会发展研究院	教授	2017.9	/
廖胜森（已离任）	中国瑞林工程技术股份有限公司	监事	2018.4	2020.11
	中国兵工物资集团有限公司	董事	2018.5	2020.12
	江西铜业（北京）国际投资有限公司	董事	2018.5	/
	江铜华北（天津）铜业有限公司	董事	2019.5	/
	中国南方稀土集团有限公司	董董事	2019.6	2020.8
	江西省华赣环境集团有限公司	监事	2019.6	2020.7
	江西鑫铜置地有限责任公司	监事	2018.10	2020.7
	江铜国际贸易有限公司	监事	2019.4	2020.11
	江西铜业集团（贵溪）再生资源有限公司	监事	2019.5	/
	江西铜业集团铜材有限公司	监事	2016.6	/
	江西黄金股份有限公司	董事	2018.5	2020.7
	金瑞期货股份有限公司	董事	2018.10	2020.8
	中色国际矿业股份有限公司	董事	2018.5	2020.12
	深圳江铜融资租赁有限公司	董事	2018.9	2020.9

	江西铜业集团铜板带有限公司	监事	2018.5	2020.4
	江西润鹏矿业股份有限公司	董事	2018.9	2020.8
	江铜华东（浙江）铜材有限公司	董事	2018.5	2020.12
	江西铜业技术研究院有限公司	监事	2017.8	/
	五矿江铜矿业投资有限公司	监事会主席	2016.8	2020.7
王海权（已离任）	中银保险有限公司	董事	2015.11	/
	中国银行	渠道与运营管理部总经理	2018.12	/
王华（已离任）	中油财务有限责任公司	董事	2018.11	/
	中意人寿保险有限公司	董事	2019.11	/
	中国石油天然气集团有限公司	财务部副总经理	2020.8	/
刘玉珍（已离任）	北京大学光华管理学院	教授	2007.8	/
	北京大学促进两岸交流基金	主任	2011.12	/
	北京大学金融发展研究中心	主任	2011.12	/
吴联生（已离任）	北京大学光华管理学院	教授、副院长	2012.3	/
	正源控股股份有限公司	独立董事	2020.5	/
	泡泡玛特国际集团有限公司	独立董事	2020.9	/
张静（已离任）	云南云景林纸股份有限公司	监事会主席	2016.12	/
	云南云投生态环境科技股份有限公司	监事会主席	2017.11	/
	云南省体育产业投资有限公司	监事	2017.12	/
	云南云投酒店发展有限公司	监事会主席	2019.11	/
	云南省资产管理有限公司	董事	2019.10	/
	云南省社会事业发展有限公司	监事	2019.12	/
	云投旺世融资租赁有限公司	监事会主席	2018.2	/
在其他单位任职情况的说明	无

董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序

公司董事、高级管理人员报酬由董事会决定，并向股东大会作出专项说明；公司监事报酬由监事会向股东大会作出专项说明。

董事、监事、高级管理人员报酬确定依据	按照董事会审议通过的公司薪酬管理制度、公司高级管理人员绩效管理办法及有关方案报告执行，与岗位绩效挂钩。
董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况	详见“现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况”。
报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计	2,343.61万元

姓名	担任的职务	变动情形	变动原因
管涛	独立董事	离任	因个人原因向董事会申请辞去公司独立董事职务及公司董事会专门委员会的其他任职
王海权	董事	离任	因工作安排原因向董事会申请辞去公司董事职务及公司董事会专门委员会的其他任职
廖胜森	董事	离任	因个人原因向董事会申请辞去公司董事职务及公司董事会专门委员会的其他任职
王华	董事	离任	任期届满离任
刘玉珍	独立董事	离任	任期届满离任
吴联生	独立董事	离任	任期届满离任
张静	监事	离任	任期届满离任
李军	独立董事	选举	董事会提名，股东大会选举
文兰	董事	选举	董事会提名，股东大会选举
艾富华	董事	选举	董事会提名，股东大会选举
郭旭扬	董事	选举	董事会提名，股东大会选举
王宇	独立董事	选举	董事会提名，股东大会选举
王娴	独立董事	选举	董事会提名，股东大会选举

张丽娜	监事	选举	监事会提名，股东大会选举
赵向雷	兼任合规总监	解聘	董事会解聘
亓磊	合规总监	聘任	董事会聘任

六、母公司和主要子公司的员工情况

(一) 员工情况

单位：人

母公司在职员工的数量	2,723
主要子公司在职员工的数量	145
在职员工的数量合计	2,868
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数	16
专业构成
专业构成类别	专业构成人数
研究人员	76
投行人员	163
定息收益人员	82
机构销售人员	33
资产管理业务人员	157
证券自营业务人员	30
经纪业务人员	913
营销人员（投资顾问、投顾助理）	931
稽核、合规、内核、风控	66
财务人员	57
信息技术人员	140
清算人员	69
行政管理及其他人员	151
合计	2,868
教育程度
教育程度类别	数量（人）
博士以上	23
硕士	813
本科	1,745
大专及以下	287
合计	2,868

(三) 培训计划

√适用 □不适用

公司致力于全体员工的培养，开发面向不同对象的培训课程。对于管理人员、专业人员及应届毕业生，提供有层次、有目标、有针对性的课程。针对中高级管理人员，注重队伍建设、人才培养、领导力的提升；针对专业人员，各业务条线根据自身业务属性制定符合专业人才发展规律的培养路标和路线图，注重专业能力的提升；针对新员工，公司为其统一安排公司企业文化、业务介绍等基础课程，并为应届毕业生引入“导师制”通过“传帮带”加速新员工适应工作，融入集体。

(四) 劳务外包情况

√适用 □不适用

劳务外包的工时总数	5,568小时
劳务外包支付的报酬总额	35.50万元

第九节 公司治理

一、 公司治理相关情况说明

√适用 □不适用

公司根据《公司法》、《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司治理准则》等法律、法规和规范性文件的规定，建立了由股东大会、董事会、监事会和公司管理层组成的健全、完善的公司治理架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间权责明确、运作规范的完整的议事、决策、授权、执行的公司治理体系。

根据相关法律、法规及规范性文件的规定，公司制定了《公司章程》以及《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《独立董事制度》、《总裁工作细则》、《董事会秘书工作制度》等公司治理制度，明确了股东大会、董事会、监事会、管理层之间的权责范围和工作程序，规范和完善了公司的治理结构。董事会设立了薪酬与提名委员会、风险控制委员会、审计委员会及战略与发展委员会等专门工作机构，并制定了相应的议事规则和管理制度，有效增强了董事会决策的客观性、科学性。

公司治理与中国证监会相关规定的要求是否存在重大差异；如有重大差异，应当说明原因

□适用 √不适用

二、 股东大会情况简介

会议届次	召开日期	决议刊登的指定网站的查询索引	决议刊登的披露日期
2020年第一次临时股东大会	2020.3.26	http://www.sse.com.cn/	2020.3.27
2019年年度股东大会	2020.6.29	http://www.sse.com.cn/	2020.6.30
2020年第二次临时股东大会	2020.9.15	http://www.sse.com.cn/	2020.9.16

董事 姓名

是否独立董事

参加董事会情况

参加股东大会情况

		本年应参加董事会次数	亲自出席次数	以通讯方式参加次数	委托出席次数	缺席 次数	是否连续两次未亲自参加会议	出席股东大会的次数
林景臻	否	9	9	7	0	0	否	3
宁敏	否	9	9	7	0	0	否	3
王军	否	9	9	7	0	0	否	3
魏晗光	否	9	9	7	0	0	否	3
王海权	否	6	6	6	0	0	否	2
文兰	否	3	3	1	0	0	否	1
王华	否	9	9	7	0	0	否	3
赵雪松	否	9	9	7	0	0	否	3
吕厚军	否	9	9	7	0	0	否	3
李丹	否	9	9	7	0	0	否	3
廖胜森	否	6	6	6	0	0	否	2
艾富华	否	3	3	1	0	0	否	1
刘玉珍	是	9	9	7	0	0	否	3
吴联生	是	9	9	7	0	0	否	3
丁伟	是	9	9	7	0	0	否	3
管涛	是	4	4	4	0	0	否	1
李军	是	5	5	3	0	0	否	2
陆肖马	是	9	9	7	0	0	否	3

年内召开董事会会议次数	9
其中：现场会议次数	0
通讯方式召开会议次数	7
现场结合通讯方式召开会议次数	2

序号	会议时间	会议名称	议题及决议情况
1	2020.1.31	第一届董事会第三十五次（临时）会议	审议通过：《关于提请审议中银证券公募基金2019年第4季度报告的议案》、《关于中银证券高级管理人员2019年度绩效指标的报告》、《关于聘请安永开展2019年公司年报审计工作的议案》。
2	2020.2.10	第一届董事会	审议通过：《关于向武汉市慈善总会捐赠600万元的议案》。

		第三十六次（临时）会议
3	2020.3.9	第一届董事会第三十七次会议	审议通过：《关于提名独立董事候选人的议案》、《关于聘任公司首席科学家的议案》、《关于提议召开2020年第一次临时股东大会的议案》。
4	2020.3.25	第一届董事会第三十八次会议	审议通过：《中银国际证券股份有限公司董事会2019年度工作报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度独立董事工作报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年经营工作报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年年度报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度财务决算报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度利润分配方案的报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度社会责任报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度合规报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度内部控制评价报告》、《关于2020年度预计关联交易的议案》、《关于2019年下半年公募基金关联交易事项的议案》、《中银国际证券股份有限公司2019年全面风险报告》、《关于中银国际证券股份有限公司2019年下半年风险控制指标符合监管要求的报告》、《关于股票质押违约客户贺静云违约金豁免的申请》、《中银国际证券股份有限公司反洗钱2019年度报告》、《中银国际证券股份有限公司2019年度董事会审计委员会履职情况报告》；审阅《关于中银国际证券股份有限公司关联方名单的报告》。
5	2020.4.28	第一届董事会第三十九次会议	审议通过：《中银国际证券股份有限公司2020年第一季度报告》、《关于提请审议中银国际证券股份有限公司公募基金2019年年度报告的议案》、《关于公司内部管理机构设置调整授权的议案》、《中银国际证券股份有限公司2020年度财务预算报告》。
6	2020.6.8	第一届董事会第四十次会议	审议通过：《关于提名文兰女士为第一届董事会董事候选人的议案》、《关于提名艾富华先生为第一届董事会董事候选人的议案》、《关于中银证券2019年度绩效考核结果的报告》、《关于2019年度董事绩效考核及薪酬情况的议案》、《关于2019年度高级管理人员绩效考核及薪酬情况的议案》、《关于聘请会计师事务所的议案》、《关于公司2020年上半年度稳健经营情况报告的议案》、《关于提议召开2019年年度股东大会的议案》。
7	2020.8.21	第一届董事会第四十一次会议	审议通过：《关于<中银国际证券股份有限公司2020年半年度报告>的议案》、《关于提请审议中银国际证券股份有限公司公募基金2020年中期报告的议案》、《关于2020年上半年公募基金关联交易事项的议案》、《关于中银国际证券股份有限公司2020年上半年风险控制指标符合监管要求的报告》、《关于中银国际证券股份有限公司2020年上半年募集资金存放与实际使用情况的专项报告》、《关于中银国际证券股份有限公司落实资管新规整改计划的议案》、《中银国际证券股份有限公司关于发行50亿元（含）次级债券的议案》、《中银国际证券股份有限公司关于公开发行70亿元（含）公司债券的议案》、《关于调整独立董事薪酬的议案》、《关于提议召开2020年第二次临时股东大会的议案》；审阅《关于中银证券关联方名单的报告》。
8	2020.10.29	第一届董事会第四十二次会	审议通过：《关于<中银证券2020年第三季度报告>的议案》、《关于中银证券2020年度绩效指标的报告》、《关于中银证券

		议	高级管理人员2020年度绩效指标的报告》。
9	2020.12.24	第一届董事会第四十三次会议	审议通过：《中银国际证券股份有限公司风险偏好管理办法》、《中银国际证券股份有限公司2019年度市场风险限额重检报告》、《中银国际证券股份有限公司自营业务及自有资金管理2020年风险限额申请》、《关于公司追加权益类自营投资额度的报告》、《关于修改<中银国际证券股份有限公司章程>的议案》、《关于修订<中银国际证券股份有限公司股东大会议事规则>的议案》、《关于修订<中银国际证券股份有限公司董事会议事规则>的议案》。

序号	会议时间	届次	审议事项和意见建议
1	2020年1月8日	第一届董事会审计委员会第十四次会议	1、听取安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）关于公司2019年审计计划的汇报； 2、预审2019年聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）开展年报审计工作的议案
2	2020年3月12日	第一届董事会审计委员会第十五次会议	预审以下议案： 1、《董事会审计委员会2019年度履职情况报告》； 2、《中银证券2019年年度报告》； 3、《中银证券2019年年度财务决算报告》； 4、《中银证券2019年度利润分配预案》； 5、《关于中银证券内部控制有关报告的议

			案》； 6、《关于2020年度预计关联交易的议案》； 7、《关于确认2019年下半年公募基金关联交易事项的议案》； 8、《关于更新中银证券关联方名单的报告》； 9、《2019年审计部工作总结及2020年工作计划》； 10、听取安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2019审计情况汇报。
3	2020年4月21日	第一届董事会审计委员会第十六次会议	1、预审《中银证券2020年度财务预算报告》； 2、听取公司就第一季度经营情况的报告。
4	2020年5月28日	第一届董事会审计委员会第十七次会议	预审关于聘请公司2020年度审计机构的议案。
5	2020年8月13日	第一届董事会审计委员会第十八次会议	预审以下议案： 1、《公司2020年半年度报告》； 2、《关于2020年上半年公募基金关联交易事项的议案》； 3、《关于中银证券关联方名单的报告》； 4、《关于公司2020年上半年募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。
6	2020年10月15日	第一届董事会审计委员会第十九次会议	预审通过了第三季度财务报表议案。
7	2020年12月29日	第一届董事会审计委员会第二十次会议	听取安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）2020年度审计报告的计划。

序号	会议时间	届次	审议事项和意见建议
1	2020年3月9日	第一届董事会薪酬与提名委员会第十五次会议	预审《关于中银国际证券提取2019年度奖金的报告》，并提交董事会审议。
2	2020年5月14日	第一届董事会薪酬与提名委员会第十六次会议	预审《关于提名文兰女士为中银国际证券股份有限公司第一届董事会董事候选人的报告》 、《关于提名艾富华先生为中银国际证券股份有限公司第一届董事

			会董事候选人的报告》，并提交董事会审议。
3	2020年5月29日	第一届董事会薪酬与提名委员会第十七次会议	预审《关于中银国际证券股份有限公司2019年度绩效考核结果的报告》、《关于中银国际证券股份有限公司高级管理人员2019年度履职情况、考核结果及奖金分配的报告》、《关于向股东大会提交2019年度董事、高级管理人员绩效考核及薪酬情况专项报告的议案》，并提交董事会审议。
4	2020年8月14日	第一届董事会薪酬与提名委员会第十八次会议	预审《关于调整独立董事薪酬的报告》，并提交董事会审议。
5	2020年10月16日	第一届董事会薪酬与提名委员会第十九次会议	预审《关于中银证券2020年度绩效指标的报告》、《关于中银证券高级管理人员2020年度绩效指标的报告》，并提交董事会审议。

序号	会议时间	届次	审议事项和意见建议
1	2020年2月27日	2020年第一次会议	预审《2019年度反洗钱工作报告》，同意将该议题提交董事会审议。
2	2020年3月3日	2020年第二次会议	预审《公司2019年整体风险报告》，同意将该议题提交董事会审议。
3	2020年3月6日	2020年第三次会议	预审《公司2019年下半年风险控制指标符合监管要求的报告》，同意将该议题提交董事会审议。
4	2020年3月6日	2020年第四次会议	预审《2019年度合规报告》，同意将该议题提交董事会审议。
5	2020年5月29日	2020年第五次会议	预审《稳健经营情况报告》，同意将该议题提交董事会审议。
6	2020年8月5日	2020年第六次会议	预审《公司2020年上半年风险控制指标符合监管要求的报告》，同意将该议题提交董事会审议。

7	2020年9月1日	2020年第七次会议	预审《公司风险偏好管理办法》，同意将该议题提交董事会审议。
8	2020年9月3日	2020年第八次会议	预审《公司2019年度市场风险限额重检报告》，同意将该议题提交董事会审议。
9	2020年9月9日	2020年第九次会议	审议《公司2019年度市场风险模型验证报告》，同意审议议题。
10	2020年10月13日	2020年第十次会议	预审《公司自营业务及自有资金管理2020年风险限额申请》，同意将该议题提交董事会审议。
11	2020年11月13日	2020年第十一次会议	预审《公司追加权益类自营投资额度的报告》，同意将该议题提交董事会审议。
12	2020年11月23日	2020年第十二次会议	审议《公司三季度全面风险报告》，同意审议议题。

序号	召开日期	会议届次	议案及决议情况
1	2020.1.6	第一届监事会第十次（临时）会议	审议通过：《公司副执行总裁熊文龙离任审计报告》。
2	2020.3.25	第一届监事会第十一次会议	审议通过：《中银证券监事会2019年度工作报告》、《中银证券2019年年度报告》、《中银证券2019年度财务决算报告》、《中银证券2019年度利润分配方案的报告》、《中银证券2019年度社会责任报告》、《中银证券2019年度合规报告》、《中银证券2019年度内部控制评价报告》、《中银证券2019年全面风险报告》、《关于中银证券2019年下半年风险控制指标符合监管要求的报告》、《中银证券反洗钱2019年度报告》、《关于2020年度预计关联交易的议案》、《关于2019年下半年公募基金关联交易事项的议案》；审阅《关于中银证券关联方名单的报告》。
3	2020.4.28	第一届监事会第十二次会议	审议通过：《中银国际证券股份有限公司2020年第一季度报告》、《中银国际证券股份有限公司2020年度财务预算报告》。
4	2020.6.8	第一届监事会第十三次会议	审议通过：《关于2019年度监事绩效考核及薪酬情况的议案》。
5	2020.8.21	第一届监事会	审议通过：《关于<中银证券2020年半年度报告>的议案》、

		第十四次会议	《关于2020年上半年公募基金关联交易事项的议案》、《关于公司2020年上半年风险指标符合监管要求的报告》、《关于公司2020年上半年募集资金存放与实际使用情况的专项报告》；审阅《关于中银证券关联方名单的报告》。
6	2020.10.29	第一届监事会第十五次会议	审议通过：《关于<中银国际证券股份有限公司2020年第三季度报告>的议案》。
7	2020.12.24	第一届监事会第十六次会议	审议通过：《中银国际证券股份有限公司风险偏好管理办法》、《中银国际证券股份有限公司2019年度市场风险限额重检报告》、《中银国际证券股份有限公司自营业务及自有资金管理2020年风险限额申请》、《关于修订<中银国际证券股份有限公司监事会议事规则>的议案》。

监事 姓名	职务	本年应参加监事会次数	亲自出席次数	以通讯方式参加次数	委托出席次数	缺席次数	是否连续两次未亲自参加会议	出席会议方式
徐朝莹	监事会 主席	7	7	7	0	0	否	通讯 方式
范寅	监事	7	7	7	0	0	否	通讯 方式
张静	监事	7	7	7	0	0	否	通讯 方式
金坚	职工代表监事	7	7	7	0	0	否	通讯 方式
马骏	职工代表监事	7	7	7	0	0	否	通讯 方式
年内召开监事会会议次数				7
其中：现场会议次数				0
通讯方式召开会议次数				7
现场结合通讯方式召开会议次数				0

八、 是否披露内部控制自我评价报告

√适用 □不适用

公司内部控制自我评价报告的具体内容详见公司于2021年3月30日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《中银国际证券股份有限公司2020年度内部控制评价报告》。

报告期内部控制存在重大缺陷情况的说明

□适用 √不适用

九、 内部控制审计报告的相关情况说明

√适用 □不适用

公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对公司内部控制进行了审计，并出具了无保留意见的内部控制审计报告。公司内部控制审计报告的具体内容详见公司于2021年3 月30日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《内部控制审计报告》。是否披露内部控制审计报告：是内部控制审计报告意见类型：标准的无保留意见

十、 其他

√适用 □不适用

（一）动态风险控制指标监控和净资本补足机制建立情况

根据中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》等有关规定，公司已建立以净资本为核心的风险控制指标动态监控机制，并通过监管风险控制指标监控系统进行动态监控。2020年公司继续按照约定报送程序向监管机构报送监管风险控制指标变化情况。

公司按月运用情景模拟法对净资本和监管风险控制指标进行敏感性分析和压力测试。情景模拟包括股东分红、重大对外投资、预计损失在内的净资本扣减、各业务板块业务规模扩张在内的风险资本准备计算等因素，综合评估上述因素对监管风险控制指标的影响。

公司亦根据业务发展规划和财务预算，对公司净资本的需求进行测算，分析业务发展对风险控制指标变动的影响，统筹安排净资本及风险资本准备在各业务板块的使用分配。同时根据公司发展战略建立通过利润留存、发行次级债等方式来构建净资本的补足机制。

报告期内公司各项业务经营稳健，净资本等各项风险控制指标持续符合监管标准，整体风险控制指标运行情况良好。2021年，公司将适时通过发行公司债、次级债，调整资产负债结构，满足业务需求。

（二）内部控制责任声明及内部控制制度建设情况

1、内部控制责任声明

按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。

公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。

董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制，于内部控制评价报告基准日（2020年12月31日），公司未发现财务报告及非财务报告内部控制存在重大缺陷。

2、建立财务报告内部控制的依据

报告期内，公司按照《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《证券公司内部控制指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》等法律、法规和规则的要求，建立健全财务报告内部控制体系。

报告期内，公司内部控制制度、机制健全，在实际工作中有效执行，未发现公司存在财务报告内部控制重大缺陷。

3、内部控制制度建设情况

公司已根据实际情况和管理需要，建立健全了完整、合理的内部控制。内部控制机制遵循全面性、合理性、审慎性、制衡性、独立性、有效性和及时性等原则，覆盖了所有重要业务、各个部门和分支机构、全体人员，贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节，不存在重大缺陷，实际执行过程中也未出现重大偏差。公司的内部控制在整体上是有效的，为公司防范风险、规范运作提供了坚实有力的保障，确保了公司的稳健发展。

（三）合规管理体系建设情况

公司已建立并不断完善全方位、多层次的合规管理组织架构和制度体系。公司构建董事会、执行委员会、合规总监、内控与法律合规部、总部及分支机构风险合规管理人员组成的架构体系，各层级的合规管理职责明确。公司依据监管要求聘任合规总监，牵头负责公司合规管理工作。根据法律法规要求、公司实际情况，结合公司业务部门架构、合规职责分工等，公司在内控与法律合规部设置具体的合规管理岗位，负责组织落实各项合规管理工作。总部投行、研究、自营、资管等业务板块和部门设置专职风险合规管理人员，总人数在15人及以上的分支机构配备专职合规管理人员，其他部门和分支机构配备兼职合规管理人员。在日常各项合规工作开展中，内控与法律合规部指导风险合规管理人员切实履行岗位职责，并通过定期会议组织培训、沟通交流。

公司持续建立健全《合规管理办法》、《合规指引》、《信息隔离墙与防范利益冲突制度》、《员工证券交易行为监控工作规定》、《反洗钱与反恐怖融资规定》等合规管理制度。报告期内，编纂《员工合规手册》，进一步明确了全体员工的岗位分工、职责要求和从业规范。

公司已建立信息隔离墙制度，并持续完善《信息隔离墙与利益冲突管理办法》、《投资银行类项目利益冲突检查制度》、《中银国际证券股份有限公司与中银资本投资控股有限公司公司利益冲突管理办法》相关制度。公司建立业务间隔离墙，使用隔离墙系统进行隔离墙管理，采用交易前端限制措施实现利益冲突前端防范，通过交易事后核查等机制对信息隔离有效性进行评估验证。

公司合规部门统筹拟定了全年专项合规检查计划，着眼传统的薄弱环节，加强监管新规落实的校验。报告期内完成公募基金、零售和资管反洗钱、IPO项目财务核查、研究业务、适当性管理和分支机构等合规检查，并监督落实整改。

报告期内，公司合规管理体系有效运行，各项合规管理制度均能得到有效执行，合规管理能力得到进一步提升。

（四）稽核工作情况

报告期内，公司审计部完成了分支机构常规审计38项；总部部门、分支机构、基金经理离任审计23项；公司专项审计6项；领导督办任务15项。另外审计部牵头完成了上海证监局、中国证券业协会等交办的自查工作共11项。

通过日常监督和专项检查，客观地反映了公司经营管理过程中存在的一些问题。审计部要求相关部门制定整改计划和措施并限期整改，进一步提升内控管理水平，促进公司规范运作和健康持续发展。

（五）修改公司章程

报告期内，公司对章程进行了1次修订。第十三届全国人大常委会第十五次会议审议通过修订后的《证券法》于2020年3月1日起施行。依据该新法的修订并结合公司实际情况，为保证公司治理方面的合规有效，公司积极组织对公司章程的部分条款进行完善、修订。章程修订的议案分别于2020年12月24日召开的第一届董事会第四十三次会议、2021年3月8日召开的2021年第一次临时股东大会上获得审议通过。

（六）投资者关系管理工作情况

公司高度重视投资者关系管理工作，制定了《投资者关系管理办法》等较为完善的规章制度，明确了公司投资者关系管理的工作内容、工作方式及其组织与实施等事项，搭建了包括现场、电话、网络等多种沟通渠道维护投资者关系。报告期内，公司持续开展投资者接待工作，认真解答投资者来电咨询并通过上证e互动平台与投资者进行有效互动，增加了公司的透明度，增进了投资者对公司的了解和认同，树立公司在资本市场公众公司的良好形象。公司还在官方网站建设了投资者关系专栏，及时更新公司已披露的信息，方便投资者进行查询。

（七）内幕信息知情人登记管理情况

报告期内，公司严格遵照执行《内幕信息知情人登记备案管理制度》的规定，建立了内幕信息知情人档案。重视内幕信息保密工作的落实，强调内幕信息保密要求，督促内幕信息知情人提升保密意识、履行保密义务，防范内幕信息知情人进行内幕交易，认真做好公司信息披露工作，维护信息披露的公平原则，不存在因内幕信息泄露导致公司股价异常波动的情形。

第十节 公司债券相关情况

√适用 □不适用

一、 公司债券基本情况

单位:亿元 币种:人民币

债券名称	简称	代码	发行日	到期日	债券余额	利率（%）	还本付息方式	交易场所
中银国际证券股份有限公司2018年非公开发行次级债券（第一期）	18中银C1	150759	2018年10月19日	2021年10月19日	25	4.69	每年付息一次，到期一次还本，最后一期利息随本金一起支付。	上海证券交易所
中银国际证券股份有限公司2019年公开发行公司债券（第一期）	19中银01	155415	2019年5月17日	2022年5月17日	35	3.73	每年付息一次，到期一次还本，最后一期利息随本金一起支付。	上海证券交易所
中银国际证券股份有限公司2020年非公开发行公司债券（第一期）（面向合格投资者）	20中银F1	166892	2020年5月28日	2023年5月28日	26	2.92	每年付息一次，到期一次还本，最后一期利息随本金一起支付。	上海证券交易所

公司债券其他情况的说明

□适用 √不适用

二、 公司债券受托管理联系人、联系方式及资信评级机构联系方式

债券受托管理人	名称	中国国际金融股份有限公司
	办公地址	北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
	联系人	刘浏
	联系电话	010-65051166
	受托管理债券	18中银C1、19中银01、20中银F1
资信评级机构	名称	联合信用评级有限公司
	办公地址	北京市朝阳区建国门外大街2号PICC大厦17层
	评级债券	18中银C1、19中银01、20中银F1

司债券2020年跟踪评级报告》（联合【2020】966号），并披露至上海证券交易所网站和联合信用评级有限公司网站。根据联合信用评级有限公司跟踪评级结果，维持本公司AAA的主体长期信用等级，维持19中银01债券AAA的债券信用等级，评级展望为“稳定”。

2020年5月19日，联合信用评级有限公司出具了《中银国际证券股份有限公司次级债券2020年跟踪评级报告》（联合【2020】964号），并同时报送本公司、相关监管部门及交易机构等。根据联合信用评级有限公司跟踪评级结果，维持本公司AAA的主体长期信用等级，维持18中银C1债券AA+的债券信用等级，评级展望为“稳定”。

2020年5月20日，公司聘请了联合信用评级有限公司对“20中银F1”发行的资信情况进行评级。根据联合信用评级有限公司出具的《中银国际证券股份有限公司2020年非公开发行公司债券（第一期）（面向合格投资者）信用评级报告》（联合【2020】975号），本公司主体长期信用等级为AAA级，本期债券信用等级为AAA级，评级展望为“稳定”。

由于联合信用评级有限公司证券评级业务已由其母公司联合资信承继，后续联合资信将对18中银C1、19中银01和20中银F1在存续期内进行跟踪评级，根据上交所对跟踪评级报告披露时间的要求，预计上述债券的跟踪评级报告将于2021年5月31日之前出具并披露至指定场所，提请投资者关注。

五、 报告期内公司债券增信机制、偿债计划及其他相关情况

√适用 □不适用

公司发行的所有债券均无保证担保、抵押或质押担保等增信机制。

截至本报告期末，公司存续期各期债券的偿债计划及其他偿债保障措施与募集说明书中“偿债计划及其他保障措施”未发生变更，且各项措施均得到了有效执行。

公司将按时履行各期公司债券年度付息及到期还本付息义务。公司偿债能力良好，偿债资金将主要来源于公司日常盈利积累、经营活动所产生的现金流、继续负债以及股本融资活动。

公司经营稳健，信用记录良好，各项风险监管指标均满足相关要求，同时，为了充分、有效地维护债券持有人的利益，公司为公司债券的按时、足额偿付做出一系列的安排，包括制定《债券持有人会议规则》、设立专门的偿付小组、制定并严格执行资金管理计划、充分发挥债券受托管理人的作用和严格履行信息披露义务等，形成一套确保债券安全付息、兑付的保障措施。

公司在中国银行上海市浦东分行开立了18中银C1偿债专户。公司应于2020年10月19日兑付本期债券自2019年10月19日至2020年10月18日期间的利息共计人民币117,250,000.00元，公司已按期足额兑付，与募集说明书的相关承诺一致。

六、 公司债券持有人会议召开情况

□适用 √不适用

七、 公司债券受托管理人履职情况

√适用 □不适用

中国国际金融股份有限公司作为公司18中银C1、19中银01、20中银F1的债券受托管理人，在债券存续期内，严格按照债券受托管理协议中的约定，对公司资信状况、内外部增信机制及偿债保障措施的实施情况、募集资金管理运用情况、公司债券本息偿付情况等进行了持续跟踪和监督，并督促公司履行公司债券募集说明书中所约定义务，积极履行了债券受托管理人职责，维护债券持有人的合法权益。中国国际金融股份有限公司已于2020年6月28日出具《中银国际证券股份有限公司公司债券受托管理事务年度报告（2019年度）》，并在上海证券交易所网站披露。最近一期受托管理事务年度报告预计将于2021年6月30日前向市场公告，详见中国证监会指定的信息披露网站。

八、 截至报告期末公司近2年的会计数据和财务指标

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

主要指标	2020年	2019年	本期比上年同期增减（%）	变动原因
息税折旧摊销前利润	1,727,755,104.27	1,802,015,603.58	-4.12%	-
流动比率	511.06%	572.68%	减少61.62个百分点	流动负债整体较上年增加
速动比率	511.06%	572.68%	减少61.62个百分点	流动负债整体较上年增加
资产负债率（%）	50.94%	55.53%	减少4.59个百分点	-
EBITDA全部债务比	0.13	0.14	-10.04%	-
利息保障倍数	3.04	2.39	27.12%	-
现金利息保障倍数	6.50	14.43	-54.93%	经营活动现金净流量较上年大幅减少
EBITDA利息保障倍数	3.15	2.46	27.96%	-
贷款偿还率（%）	100.00%	100.00%	-	-
利息偿付率（%）	100.00%	100.00%	-	-

第十一节 财务报告

一、 审计报告

√适用 □不适用

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

中银国际证券股份有限公司全体股东：

一、审计意见

我们审计了中银国际证券股份有限公司的财务报表，包括2020年12月31日的合并及公司资产负债表，2020年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的中银国际证券股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中银国际证券股份有限公司2020年12月31日的合并及公司财务状况以及2020年度的合并及公司经营成果和现金流量。

二、形成审计意见的基础

我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于中银国际证券股份有限公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、关键审计事项

关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。我们对下述每一事项在审计中是如何应对的描述也以此为背景。

我们已经履行了本报告“注册会计师对财务报表审计的责任”部分阐述的责任，包括与这些关键审计事项相关的责任。相应地，我们的审计工作包括执行为应对评估的财务报表重大错报风险而设计的审计程序。我们执行审计程序的结果，包括应对下述关键审计事项所执行的程序，为财务报表整体发表审计意见提供了基础。

审计报告（续）

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

三、关键审计事项（续）

关键审计事项:	该事项在审计中是如何应对:
结构化主体合并事宜
中银国际证券股份有限公司及其子公司（以下简称“贵集团”）在多个资产管理计划、有限合伙企业等结构化主体中担任管理人或投资人。管理层需就是否对结构化主体存在控制，以确定结构化主体是否纳入合并财务报表范围作出重大判断。判断时应考虑贵集团对结构化主体相关活动拥有的权力，享有的可变回报，以及通过运用该权力而影响其可变回报的能力。 截至2020年12月31日，贵集团在上述未纳入合并范围的结构化主体的投资账面价值为人民币185百万元。 由于在确定是否应将结构化主体纳入贵集团的合并范围时需要涉及重大的管理层判断，且合并结构化主体可能对合并资产负债表产生重大影响，因此，我们将贵集团结构化主体的合并识别为关键审计事项。 相关披露请参见本节附注“五、重要会计政策和会计估计”43和附注“十、在其他主体中的权益”5及6。	我们评估和测试了贵集团在确定结构化主体是否纳入合并财务报表的合并范围时建立的内部控制设计、运行的有效性。 我们抽样检查了结构化主体相关合同、设立文件以及其他公开披露信息，从对结构化产品拥有的权力、享有的可变回报以及运用权力影响回报金额的能力等方面评价管理层就是否应将结构化主体纳入合并范围所作出的判断； 我们还评价财务报表中针对结构化主体的相关披露是否符合会计准则的要求。

审计报告（续）

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

三、关键审计事项（续）

关键审计事项:	该事项在审计中是如何应对:
融出资金及买入返售金融资产预期信用损失的评估
贵集团于每个资产负债表日，以预期信用损失为基础对融出资金及买入返售金融资产进行减值测试并确认损失准备。 如果信用风险自初始确认后未显著增加，贵集团按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量损失准备。如果信用风险自初始确认后已显著增加，贵集团按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备；如果已经发生信用损失，贵集团确认整个存续期内的信用减值。贵集团在评估预期信用损失时，应考虑所有合理且有依据的信息，包括前瞻性信息。 截至2020年12月31日，贵集团融出资金的账面净值为人民币11,679百万元，其中减值准备余额为人民币403百万元；买入返售金融资产账面净值为人民币2,327百万元，其中减值准备余额为人民币31百万元。 由于相关资产金额重大，其减值评估需要管理层作出重大判断，包括对减值阶段的划分及未来现金流量的估计等，因此我们将融出资金及买入返售金融资产减值评估认定为关键审计事项。 相关披露请参见本节附注“五、重要会计政策和会计估计”43和附注“七、合并财务报表项目注释”5及11。	我们评估和测试了贵集团融出资金、买入返售金融资产减值计提流程的内部控制设计、运行的有效性。 我们对管理层减值阶段划分的标准及用于确定各个阶段减值损失金额采用的预期信用损失模型的合理性进行了评估； 我们通过选取样本，针对贵集团融出资金及买入返售金融资产减值评估执行了以下审计程序： 1） 对样本的减值阶段划分结果与预期信用损失模型的标准进行对比； 2） 对管理层在计算减值损失时使用的关键参数的合理性进行评估，包括违约率、违约损失率、风险敞口、折现率、前瞻性调整因子等； 3） 结合市场惯例和历史损失经验，评估管理层减值模型计算结果的合理性。 另外，我们还评价了在财务报表中针对融出资金及买入返售金融资产减值的相关披露是否满足会计准则的要求。

审计报告（续）

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

三、关键审计事项（续）

关键审计事项:	该事项在审计中是如何应对:
以公允价值计量且划分为第三层级的金融工具估值
贵集团于每个资产负债表日对持有的以公允价值计量且划分为第三层级的金融工具进行公允价值评估。第三层级金融工具采用重要不可观察输入值作为关键假设计量公允价值，此类参数包括波动率、流动性折扣等，需要管理层进行判断。 截至2020年12月31日，贵集团以公允价值计量且划分为第三层级的金融资产的账面价值为人民币489百万元。截至2020年12月31日，以公允价值计量且划分为第三层级的金融负债的账面价值为人民币7百万元。 由于以公允价值计量且划分为第三层级的金融工具金额重大，其公允价值评估时对不可观察输入值作为关键假设需要管理层作出重大估计，因此我们将上述第三层级的金融工具公允价值评估认定为关键审计事项。 相关披露请参见本节附注“五、重要会计政策和会计估计”43和附注“十二、公允价值的披露”。	我们评估和测试了贵集团以公允价值计量且划分为第三层级的金融工具公允价值评估流程的内部控制设计、运行的有效性。 我们对贵集团上述第三层级金融工具公允价值评估时采用的模型的合理性进行了评估； 我们通过选取样本，针对贵集团上述第三层级金融工具公允价值评估执行了以下审计程序： 1） 查阅相关的投资协议，了解相关投资条款，并识别与金融工具估值相关的条款； 2） 对管理层在计量划分为第三层级金融工具的公允价值时采用的不可观察输入值及可观察输入值的合理性进行评估； 3） 对金融工具进行独立估值，并将我们的估值结果与贵集团的估值结果进行比较。 另外，我们还评价了在财务报表中以公允价值计量且划分为第三层级的金融工具公允价值评估的相关披露是否满足会计准则的要求。

审计报告（续）

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

四、其他信息

中银国际证券股份有限公司管理层对其他信息负责。其他信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。

我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。

结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。

基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。

五、管理层和治理层对财务报表的责任

管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

在编制财务报表时，管理层负责评估中银国际证券股份有限公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。

治理层负责监督中银国际证券股份有限公司的财务报告过程。

六、注册会计师对财务报表审计的责任

我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：

（1） 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这

些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

（2） 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。

（3） 评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。

审计报告（续）

安永华明（2021）审字第60620149_B01号

中银国际证券股份有限公司

六、注册会计师对财务报表审计的责任（续）

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：（续）

（4） 对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致

对中银国际证券股份有限公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致中银国际证券股份有限公司不能持续经营。

（5） 评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交

易和事项。

（6） 就中银国际证券股份有限公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，

以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。

我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。

从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

中国注册会计师：

李

斐

（项目合伙人）

中国注册会计师：

陈

芸

中国

北京 2021年

月

日

二、 财务报表

合并资产负债表2020年12月31日编制单位: 中银国际证券股份有限公司

单位:元 币种:人民币

项目	附注七	2020年12月31日	2019年12月31日
资产：
货币资金	1	14,606,769,913.70	13,458,572,542.78
其中：客户资金存款		12,412,975,283.07	12,360,905,897.71
结算备付金	2	8,963,979,874.33	7,028,110,815.31
其中：客户备付金		8,713,735,339.41	6,681,098,280.75
融出资金	5	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02
买入返售金融资产	11	2,327,391,234.57	4,878,838,008.58
应收款项	8	1,710,584,673.40	2,826,881,764.94
存出保证金	7	3,011,303,928.80	1,395,298,663.13
金融投资：		11,104,253,307.43	9,838,239,629.95
交易性金融资产	13	9,200,366,603.51	8,573,297,624.93
其他债权投资	15	1,858,886,703.92	1,219,942,005.02
其他权益工具投资	16	45,000,000.00	45,000,000.00
固定资产	19	85,328,719.24	76,752,558.26
无形资产	22	122,825,494.16	118,060,211.81
递延所得税资产	24	282,169,323.68	210,868,646.79
其他资产	25	66,327,881.29	48,317,311.94
资产总计		53,959,761,529.19	48,311,789,831.51
负债：
应付短期融资款	30	583,116,699.38	537,716,503.61
拆入资金	31	2,503,818,597.23	1,603,141,666.67
交易性金融负债	32	11,775,968.92	13,949,597.20
衍生金融负债		1,524,676.80	3,797,411.74
卖出回购金融资产款	33	1,349,256,662.94	1,613,148,343.70
代理买卖证券款	34	17,288,491,759.36	14,198,435,466.10
应付货币保证金	34	4,782,204,885.67	5,144,961,858.72
应付质押保证金	34	1,301,019,949.85	324,134,849.10
应付职工薪酬	36	584,069,685.60	571,932,595.03
应交税费	37	102,736,534.69	76,385,374.53
应付款项	38	367,406,159.32	281,542,391.54
应付股利		-	15,257,956.68
应付债券	43	8,752,775,804.51	8,678,253,972.67
其他负债	46	1,325,235,208.93	2,511,267,581.62
负债合计		38,953,432,593.20	35,573,925,568.91
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）	47	2,778,000,000.00	2,500,000,000.00
资本公积	49	7,341,149,140.21	6,141,338,487.13
其他综合收益	51	19,905,514.58	30,830,184.72
盈余公积	52	468,580,618.69	367,750,855.07
一般风险准备	53	2,623,275,044.99	2,354,626,938.98
未分配利润	54	1,768,982,792.11	1,338,573,793.37
归属于母公司所有者权益（或		14,999,893,110.58	12,733,120,259.27

股东权益）合计
少数股东权益		6,435,825.41	4,744,003.33
所有者权益（或股东权益）合计		15,006,328,935.99	12,737,864,262.60
负债和所有者权益（或股东权益）总计		53,959,761,529.19	48,311,789,831.51

项目	附注十九	2020年12月31日	2019年12月31日
资产：
货币资金		10,880,305,433.32	8,657,529,431.98
其中：客户资金存款		8,720,268,219.54	7,664,415,279.04
结算备付金		8,959,377,326.56	7,028,110,815.31
其中：客户备付金		8,713,735,339.41	6,681,098,280.75
融出资金		11,678,827,178.59	8,431,849,678.02
买入返售金融资产		2,324,291,203.57	4,873,637,956.58
应收款项	8	232,810,220.29	263,077,620.21
存出保证金		123,191,602.79	79,156,657.63
金融投资：		10,433,489,158.31	9,087,582,105.88
交易性金融资产		8,529,602,454.39	7,822,640,100.86
其他债权投资		1,858,886,703.92	1,219,942,005.02
其他权益工具投资		45,000,000.00	45,000,000.00
长期股权投资	1	976,000,000.00	976,000,000.00
固定资产		81,693,156.40	73,506,087.87
无形资产		106,181,966.63	99,895,348.20
递延所得税资产		270,407,277.60	189,946,824.57
其他资产		60,788,047.42	43,779,333.83
资产总计		46,127,362,571.48	39,804,071,860.08
负债：
应付短期融资款		583,116,699.38	537,716,503.61
拆入资金		2,503,818,597.23	1,603,141,666.67
衍生金融负债		1,524,676.80	3,797,411.74
卖出回购金融资产款		1,349,256,662.94	1,613,148,343.70
代理买卖证券款		17,288,504,804.85	14,205,960,937.53
应付职工薪酬		576,493,934.63	564,882,309.56
应交税费		95,241,470.02	70,460,222.87
应付款项		354,085,038.34	281,562,734.03
应付股利		-	15,257,956.68
应付债券		8,752,775,804.51	8,678,253,972.67
其他负债		811,462.69	-
负债合计		31,505,629,151.39	27,574,182,059.06
所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）		2,778,000,000.00	2,500,000,000.00
资本公积		7,341,149,140.21	6,141,338,487.13
其他综合收益		19,905,514.58	30,830,184.72
盈余公积		468,580,618.69	367,750,855.07
一般风险准备		2,604,643,116.84	2,340,052,293.77
未分配利润		1,409,455,029.77	849,917,980.33
所有者权益（或股东权益）合计		14,621,733,420.09	12,229,889,801.02
负债和所有者权益（或股东权益）总计		46,127,362,571.48	39,804,071,860.08

项目	附注七	2020年度	2019年度
一、营业总收入		3,244,172,276.95	2,907,667,567.52
手续费及佣金净收入	56	2,102,213,588.11	1,559,304,028.96
其中：经纪业务手续费净收入		958,750,915.60	601,033,144.51
投资银行业务手续费净收入		305,169,570.64	217,175,620.13
资产管理业务手续费净收入		825,442,857.02	731,338,068.49
利息净收入	55	898,671,773.84	830,187,584.52
其中：利息收入		1,594,748,135.88	1,684,533,527.52
利息支出		696,076,362.04	854,345,943.00
投资收益（损失以“-”号填列）	57	235,473,959.25	343,113,805.05
其他收益	59	108,370,936.49	93,593,962.60
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	60	(97,858,454.45)	77,655,053.93
汇兑收益（损失以“-”号填列）		(4,471,494.99)	1,642,481.81
其他业务收入		1,968,338.84	2,145,414.85
资产处置收益（损失以“－”号填列）		(196,370.14)	25,235.80
二、营业总支出		2,120,906,624.49	1,908,697,781.16
税金及附加	63	21,485,461.13	17,213,312.38
业务及管理费	64	1,883,300,953.83	1,828,816,648.16
其他资产减值损失	66	-	2,048,333.33
信用减值损失	65	213,380,162.71	58,554,968.79
其他业务成本	67	2,740,046.82	2,064,518.50
三、营业利润（亏损以“-”号填列）		1,123,265,652.46	998,969,786.36
加：营业外收入	68	198,040.46	16,945,469.43
减：营业外支出	69	6,305,457.10	507,050.34
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）		1,117,158,235.82	1,015,408,205.45
减：所得税费用	70	232,239,545.37	215,346,404.65
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		884,918,690.45	800,061,800.80
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）		883,226,868.37	798,252,971.86
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）		1,691,822.08	1,808,828.94
六、其他综合收益的税后净额	51	(10,924,670.14)	(971,397.76)
归属母公司所有者的其他综合收益的税		(10,924,670.14)	(971,397.76)

后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益		-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益		(10,924,670.14)	(971,397.76)
1.其他债权投资公允价值变动		(11,066,723.10)	(974,144.39)
2.其他债权投资信用损失准备		142,052.96	2,746.63
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额		-	-
七、综合收益总额		873,994,020.31	799,090,403.04
归属于母公司所有者的综合收益总额		872,302,198.23	797,281,574.10
归属于少数股东的综合收益总额		1,691,822.08	1,808,828.94
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)		0.32	0.32
（二）稀释每股收益(元/股)		0.32	0.32

项目	附注十九	2020年度	2019年度
一、营业总收入		3,311,223,102.81	2,726,432,362.26
手续费及佣金净收入	4	2,031,708,357.19	1,509,203,731.66
其中：经纪业务手续费净收入		909,494,427.15	570,334,167.99
投资银行业务手续费净收入		305,169,570.64	217,175,620.13
资产管理业务手续费净收入		809,056,483.53	714,903,414.38
利息净收入	3	830,900,260.43	722,986,346.91
其中：利息收入		1,351,916,807.51	1,383,219,894.13
利息支出		521,016,547.08	660,233,547.22
投资收益（损失以“－”号填列）	5	418,612,422.97	310,336,900.63
其他收益		104,282,852.84	82,320,277.60
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）		(70,856,107.28)	98,688,618.26
汇兑收益（损失以“－”号填列）		(4,471,494.99)	1,642,481.81
其他业务收入		1,243,181.79	1,228,064.59
资产处置收益（损失以“－”号填列）		(196,370.14)	25,940.80
二、营业总支出		2,087,027,071.18	1,807,742,734.58
税金及附加		20,865,258.48	16,984,272.85
业务及管理费		1,841,471,830.91	1,750,899,159.66
其他资产减值损失		-	2,048,333.33
信用减值损失		224,689,981.79	37,810,968.74
三、营业利润（亏损以“－”号填列）		1,224,196,031.63	918,689,627.68
加：营业外收入		198,040.46	16,945,302.12
减：营业外支出		5,267,931.60	489,561.72
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		1,219,126,140.49	935,145,368.08
减：所得税费用		210,828,504.36	197,718,042.85
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		1,008,297,636.13	737,427,325.23
六、其他综合收益的税后净额		(10,924,670.14)	(971,397.76)
（一）不能重分类进损益的其他综合收益		-	-

（二）将重分类进损益的其他综合收益		(10,924,670.14)	(971,397.76)
1.其他债权投资公允价值变动		(11,066,723.10)	(974,144.39)
2.其他债权投资信用损失准备		142,052.96	2,746.63
七、综合收益总额		997,372,965.99	736,455,927.47

项目	附注七	2020年度	2019年度
一、经营活动产生的现金流量：
为交易目的而持有的金融负债净增加额		-	6,481,261.18
为交易目的而持有的金融资产净减少额		-	399,324,925.86
收取利息、手续费及佣金的现金		4,381,380,064.72	3,931,780,840.47
拆入资金净增加额		900,000,000.00	300,000,000.00
回购业务资金净增加额		2,488,063,692.57	5,687,325,598.51
代理买卖证券收到的现金净额		3,086,761,368.75	4,683,269,350.66
收到其他与经营活动有关的现金	72(1)	769,207,134.89	404,143,625.64
经营活动现金流入小计		11,625,412,260.93	15,412,325,602.32
为交易目的而持有的金融资产净增加额		408,324,246.60	-
为交易目的而持有的金融负债净减少额		12,520,390.25	-
融出资金净增加额		3,602,097,840.02	2,214,803,769.25
支付利息、手续费及佣金的现金		965,688,119.43	857,714,490.86
支付给职工及为职工支付的现金		963,137,369.97	892,783,548.32
支付的各项税费		444,031,054.75	441,591,978.04
支付其他与经营活动有关的现金	72(2)	2,253,581,098.53	676,306,408.32
经营活动现金流出小计		8,649,380,119.55	5,083,200,194.79
经营活动产生的现金流量净额		2,976,032,141.38	10,329,125,407.53
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		15,152,795,043.52	13,515,221,808.62
取得投资收益收到的现金		173,988,666.77	173,976,685.27
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		236,370.06	253,435.18
投资活动现金流入小计		15,327,020,080.35	13,689,451,929.07
投资支付的现金		15,065,415,454.99	13,358,382,891.10
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		105,590,323.67	89,189,382.60
投资活动现金流出小计		15,171,005,778.66	13,447,572,273.70
投资活动产生的现金流量净额		156,014,301.69	241,879,655.37
三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金		1,493,260,386.42	-
发行债券收到的现金		9,605,110,000.00	13,080,620,000.00
筹资活动现金流入小计		11,098,370,386.42	13,080,620,000.00
偿还债务支付的现金		9,458,350,000.00	17,840,680,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		493,165,100.34	688,802,101.93
支付结构化主体优先级持有人款项		1,189,344,056.00	115,721,752.00
支付其他与筹资活动有关的现金	72(6)	6,769,733.34	8,600,000.00
筹资活动现金流出小计		11,147,628,889.68	18,653,803,853.93
筹资活动产生的现金流量净额		(49,258,503.26)	(5,573,183,853.93)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		(4,310,568.95)	10,924,714.91
五、现金及现金等价物净增加额		3,078,477,370.86	5,008,745,923.88
加：期初现金及现金等价物余额		20,473,131,344.63	15,464,385,420.75
六、期末现金及现金等价物余额	73(2)	23,551,608,715.49	20,473,131,344.63

项目	附注十九	2020年度	2019年度
一、经营活动产生的现金流量：
为交易目的而持有的金融负债净增加额		-	14,421,768.31
为交易目的而持有的金融资产净减少额		-	198,738,440.29
收取利息、手续费及佣金的现金		4,064,577,501.01	3,557,058,182.50
拆入资金净增加额		900,000,000.00	300,000,000.00
回购业务资金净增加额		2,485,963,671.57	5,692,525,650.51
代理买卖证券收到的现金净额		3,079,248,942.81	4,690,011,244.24
收到其他与经营活动有关的现金	9(4)	140,102,002.87	147,757,855.80
经营活动现金流入小计		10,669,892,118.26	14,600,513,141.65
为交易目的而持有的金融资产净增加额		423,896,049.34	-
为交易目的而持有的金融负债净减少额		9,190,269.75	-
融出资金净增加额		3,602,097,840.02	2,214,803,769.25
支付利息、手续费及佣金的现金		777,863,251.72	600,849,147.29
支付给职工及为职工支付的现金		918,407,395.55	851,765,587.95
支付的各项税费		422,551,481.95	419,137,529.02
支付其他与经营活动有关的现金	9(5)	637,750,641.23	664,652,291.94
经营活动现金流出小计		6,791,756,929.56	4,751,208,325.45
经营活动产生的现金流量净额		3,878,135,188.70	9,849,304,816.20
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		12,426,012,217.47	11,870,848,290.74
取得投资收益收到的现金		304,850,578.04	83,872,719.39

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		217,622.52	243,830.22
投资活动现金流入小计		12,731,080,418.03	11,954,964,840.35
投资支付的现金		13,492,166,903.30	11,634,922,642.34
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		103,072,901.59	85,287,024.49
投资活动现金流出小计		13,595,239,804.89	11,720,209,666.83
投资活动产生的现金流量净额		(864,159,386.86)	234,755,173.52
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金		1,493,260,386.42	-
发行债券收到的现金		9,605,110,000.00	13,080,620,000.00
筹资活动现金流入小计		11,098,370,386.42	13,080,620,000.00
偿还债务支付的现金		9,458,350,000.00	17,840,680,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		493,165,100.34	688,278,770.89
支付其他与筹资活动有关的现金		6,769,733.34	8,600,000.00
筹资活动现金流出小计		9,958,284,833.68	18,537,558,770.89
筹资活动产生的现金流量净额		1,140,085,552.74	(5,456,938,770.89)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		(4,310,568.95)	9,304,416.83
五、现金及现金等价物净增加额		4,149,750,785.63	4,636,425,635.66
加：期初现金及现金等价物余额		15,679,436,856.21	11,043,011,220.55
六、期末现金及现金等价物余额		19,829,187,641.84	15,679,436,856.21

合并所有者权益变动表

2020年1—12月

单位:元 币种:人民币

项目	2020年度
	归属于母公司所有者权益						少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本(或股本)	资本公积	其他综合收益	盈余公积	一般风险准备	未分配利润
一、上年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,354,626,938.98	1,338,573,793.37	4,744,003.33	12,737,864,262.60
二、本年年初余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,354,626,938.98	1,338,573,793.37	4,744,003.33	12,737,864,262.60
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	278,000,000.00	1,199,810,653.08	(10,924,670.14)	100,829,763.62	268,648,106.01	430,408,998.74	1,691,822.08	2,268,464,673.39
（一）综合收益总额	-	-	(10,924,670.14)	-	-	883,226,868.37	1,691,822.08	873,994,020.31
（二）所有者投入和减少资本	278,000,000.00	1,199,810,653.08	-	-	-	-	-	1,477,810,653.08
1．所有者投入的普通股	278,000,000.00	1,199,810,653.08	-	-	-	-	-	1,477,810,653.08
（三）利润分配	-	-	-	100,829,763.62	268,648,106.01	(452,817,869.63)	-	(83,340,000.00)
1．提取盈余公积	-	-	-	100,829,763.62	-	(100,829,763.62)	-	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	268,648,106.01	(268,648,106.01)	-	-
3．对所有者（或股东）的分配	-	-	-	-	-	(83,340,000.00)	-	(83,340,000.00)
四、本年年末余额	2,778,000,000.00	7,341,149,140.21	19,905,514.58	468,580,618.69	2,623,275,044.99	1,768,982,792.11	6,435,825.41	15,006,328,935.99

项目	2019年度
	归属于母公司所有者权益						少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本(或股本)	资本公积	其他综合收益	盈余公积	一般风险准备	未分配利润
一、上年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	13,250,884.99	263,035,135.23	2,160,901,117.13	963,720,244.14	3,458,505.43	12,045,704,374.05
加：会计政策变更	-	-	18,550,697.49	(2,299,468.81)	(4,598,937.62)	(12,288,799.55)	-	(636,508.49)

二、本年年初余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	31,801,582.48	260,735,666.42	2,156,302,179.51	951,431,444.59	3,458,505.43	12,045,067,865.56
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	-	-	(971,397.76)	107,015,188.65	198,324,759.47	387,142,348.78	1,285,497.90	692,796,397.04
（一）综合收益总额	-	-	(971,397.76)	-	-	798,252,971.86	1,808,828.94	799,090,403.04
（二）利润分配	-	-	-	107,015,188.65	198,324,759.47	(411,110,623.08)	(523,331.04)	(106,294,006.00)
1．提取盈余公积	-	-	-	107,015,188.65	-	(107,015,188.65)	-	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	198,324,759.47	(198,324,759.47)	-	-
3．对所有者（或股东）的分配	-	-	-	-	-	(105,770,674.96)	(523,331.04)	(106,294,006.00)
四、本年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,354,626,938.98	1,338,573,793.37	4,744,003.33	12,737,864,262.60

项目	2020年度
	实收资本(或股本)	资本公积	其他综合收益	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计
一、上年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,340,052,293.77	849,917,980.33	12,229,889,801.02
二、本年年初余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,340,052,293.77	849,917,980.33	12,229,889,801.02
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	278,000,000.00	1,199,810,653.08	(10,924,670.14)	100,829,763.62	264,590,823.07	559,537,049.44	2,391,843,619.07
（一）综合收益总额	-	-	(10,924,670.14)	-	-	1,008,297,636.13	997,372,965.99
（二）所有者投入和减少资本	278,000,000.00	1,199,810,653.08	-	-	-	-	1,477,810,653.08
1．所有者投入的普通股	278,000,000.00	1,199,810,653.08	-	-	-	-	1,477,810,653.08
（三）利润分配	-	-	-	100,829,763.62	264,590,823.07	(448,760,586.69)	(83,340,000.00)
1．提取盈余公积	-	-	-	100,829,763.62	-	(100,829,763.62)	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	264,590,823.07	(264,590,823.07)	-
3．对所有者（或股东）的分配	-	-	-	-	-	(83,340,000.00)	(83,340,000.00)
四、本年年末余额	2,778,000,000.00	7,341,149,140.21	19,905,514.58	468,580,618.69	2,604,643,116.84	1,409,455,029.77	14,621,733,420.09

项目	2019年度
	实收资本(或股本)	资本公积	其他综合收益	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计
一、上年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	9,443,402.83	263,035,135.23	2,150,301,377.88	535,722,653.93	11,599,841,057.00
加：会计政策变更	-	-	22,358,179.65	(2,299,468.81)	(4,598,937.62)	(16,096,281.71)	(636,508.49)
二、本年年初余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	31,801,582.48	260,735,666.42	2,145,702,440.26	519,626,372.22	11,599,204,548.51
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	-	-	(971,397.76)	107,015,188.65	194,349,853.51	330,291,608.11	630,685,252.51
（一）综合收益总额	-	-	(971,397.76)	-	-	737,427,325.23	736,455,927.47
（二）利润分配	-	-	-	107,015,188.65	194,349,853.51	(407,135,717.12)	(105,770,674.96)
1．提取盈余公积	-	-	-	107,015,188.65	-	(107,015,188.65)	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	194,349,853.51	(194,349,853.51)	-
3．对所有者（或股东）的分配	-	-	-	-	-	(105,770,674.96)	(105,770,674.96)
四、本年年末余额	2,500,000,000.00	6,141,338,487.13	30,830,184.72	367,750,855.07	2,340,052,293.77	849,917,980.33	12,229,889,801.02

三、 公司基本情况

1. 公司概况

√适用 □不适用

中银国际证券股份有限公司(原中银国际证券有限责任公司，以下简称“本公司”)，于2002年2月28日在中华人民共和国上海市注册成立，本公司经批准的经营期限为30年。注册资本为人民币15亿元。

经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)上海监管局核准，本公司于2013年12月新增注册资本人民币479,166,666.66元，变更后的注册资本为人民币1,979,166,666.66元。

2014年11月，本公司以资本公积转增资本的方式，增加注册资本人民币520,833,333.34元，变更后本公司的注册资本增加至人民币25亿元。本公司于2015年3月27日完成上述事项的工商变更登记。

2017年12月，本公司改制为股份有限公司，并于2017年12月29日完成工商变更，取得了上海市工商行政管理局核发的股份有限公司的营业执照(统一社会信用代码91310000736650364G)。

本公司公开发行人民币普通股(A股)并于2020年2月26日在上海证券交易所上市交易，股票代码601696。

本公司及子公司(以下统称“本集团”)经批准的经营范围为证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；融资融券；代销金融产品；公开募集证券投资基金管理业务；商品期货经纪；金融期货经纪；直接投资业务；股权投资管理；资产管理；投资咨询等。

本财务报表业经本公司董事会于2021年3月29日决议批准。根据本公司章程，本财务报表将提交股东大会审议。

2. 合并财务报表范围

√适用 □不适用

合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，本年度变化情况参见本节附注九。

四、 财务报表的编制基础

1. 编制基础

本财务报表按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)编制。

本财务报表以持续经营为基础列报。

编制本财务报表时，除某些金融工具外，均以历史成本为计价原则。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。

2. 持续经营

√适用 □不适用

本公司自本报告期末至少12个月内具备持续经营能力，无影响持续经营能力的重大事项。

五、 重要会计政策及会计估计

具体会计政策和会计估计提示：

√适用 □不适用

本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司及本集团于2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。

1. 遵循企业会计准则的声明

本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司的财务状况、经营成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。

2. 会计期间

本集团的会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。

3. 营业周期

□适用 √不适用

4. 记账本位币

本集团记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币元为单位表示。

5. 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法

√适用 □不适用

企业合并分为同一控制下企业合并和非同一控制下企业合并。

同一控制下企业合并

参与合并的企业在合并前后均受同一方或相同的多方最终控制，且该控制并非暂时性的，为同一控制下企业合并。同一控制下企业合并，在合并日取得对其他参与合并企业控制权的一方为合并方，参与合并的其他企业为被合并方。合并日，是指合并方实际取得对被合并方控制权的日期。

合并方在同一控制下企业合并中取得的资产和负债(包括最终控制方收购被合并方而形成的商誉)，按合并日在最终控制方财务报表中的账面价值为基础进行相关会计处理。合并方取得的净资产账面价值与支付的合并对价的账面价值(或发行股份面值总额)的差额，调整资本公积中的股本溢价，不足冲减的则调整留存收益。

非同一控制下企业合并

参与合并的企业在合并前后不受同一方或相同的多方最终控制的，为非同一控制下企业合并。非同一控制下企业合并，在购买日取得对其他参与合并企业控制权的一方为购买方，参与合并的其他企业为被购买方。购买日，是指为购买方实际取得对被购买方控制权的日期。

非同一控制下企业合并中所取得的被购买方可辨认资产、负债及或有负债在收购日以公允价值计量。

支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，确认为商誉，并以成本减去累计减值损失进行后续计量。支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，对取得的被购买方各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值以及支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)及购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值的计量进行复核，复核后支付的合并对价的公允价值(或发行的权益性证券的公允价值)与购买日之前持有的被购买方的股权的公允价值之和仍小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益。

6. 合并财务报表的编制方法

√适用 □不适用

合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本公司及全部子公司2019年度的财务报表。子公司，是指本公司控制的主体(含企业、被投资单位中可分割的部分，以及本公司所控制的结构化主体等)。

编制合并财务报表时，子公司采用与本公司一致的会计年度和会计政策。本集团内部各公司之间的所有交易产生的资产、负债、权益、收入、费用和现金流量于合并时全额抵销。

子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司期初股东权益中所享有的份额的，其余额仍冲减少数股东权益。

对于通过非同一控制下企业合并取得的子公司，被购买方的经营成果和现金流量自本集团取得控制权之日起纳入合并财务报表，直至本集团对其控制权终止。在编制合并财务报表时，以购买日确定的各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值为基础对子公司的财务报表进行调整。

对于通过同一控制下企业合并取得的子公司，被合并方的经营成果和现金流量自合并当期期初纳入合并财务报表。编制比较合并财务报表时，对前期财务报表的相关项目进行调整，视同合并后形成的报告主体自最终控制方开始实施控制时一直存在。

如果相关事实和情况的变化导致对控制要素中的一项或多项发生变化的，本集团重新评估是否控制被投资方。

不丧失控制权情况下，少数股东权益发生变化作为权益性交易。

7. 合营安排分类及共同经营会计处理方法

□适用 √不适用

8. 现金及现金等价物的确定标准

现金，是指本集团的库存现金以及可以随时用于支付的存款；现金等价物，是指本集团持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额的现金、价值变动风险很小的投资。

9. 外币业务和外币报表折算

√适用 □不适用

本集团对于发生的外币交易，将外币金额折算为记账本位币金额。

外币交易在初始确认时，采用交易发生日的当月月初汇率将外币金额折算为记账本位币金额。于资产负债表日，对于外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算。由此产生的结算和货币性项目折算差额，除属于与购建符合资本化条件的资产相关的外币专门借款产生的结算和货币性项目折算差额按照借款费用资本化的原则处理之外，均计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其记账本位币金额。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，由此产生的结算和货币性项目折算差额计入当期损益或其他综合收益。

外币现金流量采用现金流量当期平均汇率折算。汇率变动对现金的影响额作为调节项目，在现金流量表中单独列报。

10. 金融工具

(1). 金融资产及其他项目预期信用损失确认与计量

√适用 □不适用

金融工具，是指形成一个企业的金融资产，并形成其他单位的金融负债或权益工具的合同。

金融工具的确认和终止确认

本集团于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。

满足下列条件的，终止确认金融资产(或金融资产的一部分，或一组类似金融资产的一部分)，即从其账户和资产负债表内予以转销：

(1) 收取金融资产现金流量的权利届满；

(2) 转移了收取金融资产现金流量的权利，或在“过手协议”下承担了及时将收取的现金流量全额支付给第三方的义务；并且(a)实质上转让了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，或(b)虽然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产的控制。

如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。如果现有金融负债被同一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代，或现有负债的条款几乎全部被实质

性修改，则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理，差额计入当期损益。

以常规方式买卖金融资产，按交易日会计进行确认和终止确认。常规方式买卖金融资产，是指按照合同条款的约定，在法规或通行惯例规定的期限内收取或交付金融资产。交易日，是指本集团承诺买入或卖出金融资产的日期。

金融资产分类和计量

本集团的金融资产于初始确认时根据本集团企业管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。当且仅当本集团改变管理金融资产的业务模式时，才对所有受影响的相关金融资产进行重分类。

金融资产在初始确认时以公允价值计量，但是因销售商品或提供服务等产生的应收账款未包含重大融资成分或不考虑不超过一年的融资成分的，按照交易价格进行初始计量。

对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。

金融资产的后续计量取决于其分类：

以摊余成本计量的债务工具投资

金融资产同时符合下列条件的，分类为以摊余成本计量的金融资产：管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入，其终止确认、修改或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资

金融资产同时符合下列条件的，分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：

本集团管理该金融资产的业务模式是既以收取合同现金流量为目标又以出售金融资产为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量，仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入。除利息收入、减值损失及汇兑差额确认为当期损益外，其余公允价值变动计入其他综合收益。当金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益转出，计入当期损益。

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资

本集团不可撤销地选择将部分非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产，仅将相关股利收入(明确作为投资成本部分收回的股利收入除外)计入当期损益，公允价值的后续变动计入其他综合收益，不需计提减值准备。当金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益转出，计入留存收益。

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

上述以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产之外的金融资产，分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。对于此类金融资产，采用

公允价值进行后续计量，所有公允价值变动计入当期损益。

只有能够消除或显著减少会计错配时，金融资产才可在初始计量时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

企业在初始确认时将某金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产后，不能重分类为其他类金融资产；其他类金融资产也不能在初始确认后重新指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

金融负债分类和计量

本集团的金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、其他金融负债。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，相关交易费用直接计入当期损益，其他金融负债的相关交易费用计入其初始确认金额。

金融负债的后续计量取决于其分类：

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，包括交易性金融负债(含属于金融负债的衍生工具)和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具），按照公允价值进行后续计量，所有公允价值变动均计入当期损益。对于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，按照公允价值进行后续计量，除由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益之外，其他公允价值变动计入当期损益。如果由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益会造成或扩大损益中的会计错配，本集团将所有公允价值变动（包括自身信用风险变动的影响金额）计入当期损益。

只有符合以下条件之一，金融负债才可在初始计量时指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债：

(1) 能够消除或显著减少会计错配。

(2) 风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，该金融工具组合以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告。

(3) 包含一项或多项嵌入衍生工具的混合工具，除非嵌入衍生工具对混合工具的现金流量没有重大改变，或所嵌入的衍生工具明显不应当从相关混合工具中分拆。

(4) 包含需要分拆但无法在取得时或后续的资产负债表日对其进行单独计量的嵌入衍生工具的混合工具。

企业在初始确认时将某金融负债指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债后，不能重分类为其他金融负债；其他金融负债也不能在初始确认后重新指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。

其他金融负债

对于此类金融负债，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量。

金融工具减值

本集团以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资进行减值处理并确认损失准备。

对于不含重大融资成分的应收款项以及合同资产，本集团运用简化计量方法，按照相当于整个存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。

除上述采用简化计量方法以外的金融资产，本集团在每个资产负债表日评估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加，如果信用风险自初始确认后未显著增加，处于第一阶段，本集团按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和实际利率计算利息收入；如果信用风险自初始确认后已显著增加但尚未发生信用减值的，处于第二阶段，本集团按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和实际利率计算利息收入；如果初始确认后发生信用减值的，处于第三阶段，本集团按照相当于整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和实际利率计算利息收入。对于资产负债表日只具有较低信用风险的金融工具，本集团假设其信用风险自初始确认后未显著增加。

本集团基于单项或组合评估金融工具的预期信用损失。

关于本集团对信用风险显著增加判断标准、已发生信用减值资产的定义、预期信用损失计量的假设等披露参见本节附注“十七、风险管理”。

当本集团不再合理预期能够全部或部分收回金融资产合同现金流量时，本集团直接减记该金融资产的账面余额。

金融工具抵销

同时满足下列条件的，金融资产和金融负债以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。

衍生金融工具

衍生金融工具初始以衍生交易合同签订当日的公允价值进行计量，并以其公允价值进行后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产，公允价值为负数的确认为一项负债。

衍生工具公允价值变动产生的利得或损失直接计入当期损益。

金融资产修改

本集团与交易对手修改或重新议定合同，未导致金融资产终止确认，但导致合同现金流量发生变化的，本集团根据重新议定或修改的合同现金流按金融资产的原实际利率(或经信用调整的实际利率)折现值重新计算该金融资产的账面余额，相关利得或损失计入当期损益，金融资产修改的成本

或费用调整修改后的金融资产账面价值，并在修改后金融资产的剩余期限内摊销。

金融资产转移

本集团已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。

本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：

放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。

通过对所转移金融资产提供财务担保方式继续涉入的，按照金融资产的账面价值和财务担保金额两者之中的较低者，确认继续涉入形成的资产。财务担保金额，是指所收到的对价中，将被要求偿还的最高金额。

11. 贵金属

□适用 √不适用

12. 应收款项

应收款项的预期信用损失的确定方法及会计处理方法

√适用 □不适用

参见“第十一节 财务报告”之“五、10 金融工具-金融工具减值”。

13. 应收款项融资

□适用 √不适用

14. 合同资产

(1). 合同资产的确认方法及标准

√适用 □不适用

本集团根据履行履约义务与客户付款之间的关系在资产负债表中列示合同资产或合同负债。本集团将同一合同下的合同资产和合同负债相互抵销后以净额列示。

合同资产是指已向客户转让商品或服务而有权收取对价的权利，且该权利取决于时间流逝之外的其他因素。

(2). 合同资产预期信用损失的确定方法及会计处理方法

√适用 □不适用

参见“第十节 财务报告”之“五、10金融工具-金融工具减值”。

15. 持有待售资产

□适用 √不适用

16. 债权投资

债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法

□适用 √不适用

17. 其他债权投资

(1). 其他债权投资预期信用损失的确定方法及会计处理方法

√适用 □不适用

参见“第十节 财务报告”之“五、10 金融工具-金融工具减值”。

18. 长期股权投资

√适用 □不适用

长期股权投资包括对子公司的权益性投资。长期股权投资在取得时以初始投资成本进行初始计量。通过同一控制下企业合并取得的长期股权投资，以合并日取得被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为初始投资成本；初始投资成本与合并对价账面价值之间差额，调整资本公积(不足冲减的，冲减留存收益)；合并日之前的其他综合收益，在处置该项投资时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，在处置该项投资时转入当期损益；其中，处置后仍为长期股权投资的按比例结转，处置后转换为金融工具的则全额结转。通过非同一控制下企业合并取得的长期股权投资，以合并成本作为初始投资成本(通过多次交易分步实现非同一控制下企业合并的，以购买日之前所持被购买方的股权投资的账面价值与购买日新增投资成本之和作为初始投资成本)，合并成本包括购买方付出的资产、发生或承担的负债、发行的权益性证券的公允价值之和；购买日之前持有的因采用权益法核算而确认的其他综合收益，在处置该项投资时采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，在处置该项投资时转入当期损益；其中，处置后仍为长期股权投资的按比例结转，处置后转换为金融工具的则全额结转；购买日之前持有的股权投资作为其他权益工具投资计入其他综合收益的累计公允价值变动在改按成本法核算时全部转入留存收益。除企业合并形成的长期股权投资以外方式取得的长期股权投资，按照下列方法确定初始投资成本：支付现金取得的，以实际支付的购买价款及与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出作为初始投资成本；发行权益性证券取得的，以发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本。

本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，在本公司个别财务报表中采用成本法核算。控制，是指拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响回报金额。

采用成本法时，长期股权投资按初始投资成本计价。追加或收回投资的，调整长期股权投资的成本。被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。

本集团对被投资单位具有共同控制或重大影响的，长期股权投资采用权益法核算。共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。重大影响，是指对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并

不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。

采用权益法时，长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，归入长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。

采用权益法时，取得长期股权投资后，按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资损益和其他综合收益并调整长期股权投资的账面价值。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认资产等的公允价值为基础，按照本集团的会计政策及会计期间，并抵销与合营企业之间发生的内部交易损益按照应享有的比例计算归属于投资方的部分(但内部交易损失属于资产减值损失的，应全额确认)，对被投资单位的净利润进行调整后确认，但投出或出售的资产构成业务的除外。按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值。本集团确认被投资单位发生的净亏损，以长期股权投资的账面价值以及其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限，本集团负有承担额外损失义务的除外。对于被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外股东权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入股东权益。

处置长期股权投资，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。采用权益法核算的长期股权投资，因处置终止采用权益法的，原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，全部转入当期损益；仍采用权益法的，原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理并按比例转入当期损益，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，按相应的比例转入当期损益。

19. 投资性房地产

不适用

20. 固定资产

(1). 确认条件

√适用 □不适用

固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。与固定资产有关的后续支出，如果满足上述确认条件，则计入固定资产成本；否则，在发生时计入当期损益。

固定资产按照成本进行初始计量。购置固定资产的成本包括购买价款、相关税费，以及为使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的其他支出。

(2). 折旧方法

固定资产的折旧采用年限平均法计提，各类固定资产的预计使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：

√适用 □不适用

类别	折旧年限（年）	残值率	年折旧率
房屋及建筑物	30	3%	3.2%
交通运输设备	6	3%	16.2%
电子通讯设备	3	3%	32.3%
办公设备	5	3%	19.4%

使用寿命有限的无形资产，在其使用寿命内采用直线法摊销。本集团至少于每年年度终了，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，必要时进行调整。

对使用寿命不确定的无形资产，无论是否存在减值迹象，每年均进行减值测试。此类无形资产不予摊销，在每个会计期间对其使用寿命进行复核。如果有证据表明使用寿命是有限的，则按上述使用寿命有限的无形资产的政策进行会计处理。

本集团主要无形资产的使用寿命如下：

使用寿命交易席位费 使用寿命不确定软件 2-10年期货业务经营牌照 30年

(2). 内部研究开发支出会计政策

□适用 √不适用

25. 长期资产减值

√适用 □不适用

本集团对除递延所得税、金融资产、合同资产及与合同成本有关的资产外的资产减值，按以下方法确定：

本集团于资产负债表日判断资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本集团将估计其可收回金额，进行减值测试。对因企业合并所形成的商誉和使用寿命不确定的无形资产，无论是否存在减值迹象 ，至少于每年末进行减值测试。对于尚未达到可使用状态的无形资产，也每年进行减值测试。

可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。本集团以单项资产为基础估计其可收回金额；难以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。资产组的认定，以资产组产生的主要现金流入是否独立于其他资产或者资产组的现金流入为依据。

当资产或者资产组的可收回金额低于其账面价值时，本集团将其账面价值减记至可收回金额，减记的金额计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。

就商誉的减值测试而言，对于因企业合并形成的商誉的账面价值，自购买日起按照合理的方法分摊至相关的资产组；难以分摊至相关的资产组的，将其分摊至相关的资产组组合。相关的资产组或者资产组组合，是能够从企业合并的协同效应中受益的资产组或者资产组组合，且不大于本集团确定的报告分部。

对包含商誉的相关资产组或者资产组组合进行减值测试时，如与商誉相关的资产组或者资产组组合存在减值迹象的，首先对不包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，计算可收回金额，确认相应的减值损失。然后对包含商誉的资产组或者资产组组合进行减值测试，比较其账面价值

与可收回金额，如可收回金额低于账面价值的，减值损失金额首先抵减分摊至资产组或者资产组组合中商誉的账面价值，再根据资产组或者资产组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。

上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。

26. 长期待摊费用

√适用 □不适用

长期待摊费用采用直线法摊销，主要项目摊销期如下：

网站设备及系统维护 5年经营租赁改良支出 5年

27. 附回购条件的资产转让

√适用 □不适用

参见“第十一节 财务报告”之“五、43 其他重要的会计政策和会计估计”

28. 合同负债

(1). 合同负债的确认方法

√适用 □不适用

本集团根据履行履约义务与客户付款之间的关系在资产负债表中列示合同资产或合同负债。本集团将同一合同下的合同资产和合同负债相互抵销后以净额列示。

合同负债是指已收或应收客户对价而应向客户转让商品或服务的义务，如企业在转让承诺的商品或服务之前已收取的款项。

29. 职工薪酬

职工薪酬，是指本集团为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。职工薪酬包括短期薪酬、离职后福利、辞退福利和其他长期职工福利。本集团提供给职工配偶、子女、受赡养人、已故员工遗属及其他受益人等的福利，也属于职工薪酬。

(1)、短期薪酬的会计处理方法

√适用 □不适用

在职工提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。

(2)、离职后福利的会计处理方法

√适用 □不适用

本集团的职工参加由当地政府管理的养老保险和失业保险，相应支出在发生时计入相关资产成本或当期损益。

(3)、辞退福利的会计处理方法

√适用 □不适用

本集团向职工提供辞退福利的，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益：企业不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；企业确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。

(4)、其他长期职工福利的会计处理方法

□适用 √不适用

30. 预计负债

√适用 □不适用

除了非同一控制下企业合并中的或有对价及承担的或有负债之外，当与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本集团将其确认为预计负债：(1) 该义务是本集团承担的现时义务；(2) 该义务的履行很可能导致经济利益流出本集团；(3) 该义务的金额能够可靠地计量。预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。

31. 租赁负债

□适用 √不适用

32. 股份支付

□适用 √不适用

33. 优先股、永续债等其他金融工具

□适用 √不适用

34. 回购本公司股份

□适用 √不适用

35. 收入

(1)、收入确认和计量所采用的会计政策

√适用 □不适用

本集团在履行了合同中的履约义务，即在客户取得相关商品或服务控制权时确认收入。取得相关商品或服务的控制权，是指能够主导该商品的使用或该服务的提供并从中获得几乎全部的经济利益。

经纪业务及投资咨询业务

经纪佣金收入于交易日在达成有关交易后确认。经纪业务的处理及结算手续费收入于提供有关服务后确认。

投资咨询收入在安排有关交易或提供有关服务后确认。

承销及保荐业务

承销及保荐费于承销或保荐责任完成时确认。

资产管理业务

资产管理业务手续费于本集团有权收取资产管理协议收入时确认。

其他收入

其他收入在相关商品或服务控制权转移给客户时确认。

(2)、同类业务采用不同经营模式导致收入确认会计政策存在差异的情况

□适用 √不适用

36. 合同成本

□适用 √不适用

37. 利润分配

√适用 □不适用

本公司的现金股利，于股东大会批准后确认为负债。

38. 政府补助

政府补助在能够满足其所附的条件并且能够收到时，予以确认。政府补助为货币性资产的，按照收到或应收的金额计量。政府补助为非货币性资产的，按照公允价值计量；公允价值不能可靠取得的，按照名义金额计量。

政府文件规定用于购建或以其他方式形成长期资产的，作为与资产相关的政府补助；政府文件不明确的，以取得该补助必须具备的基本条件为基础进行判断，以购建或其他方式形成长期资产为基本条件的作为与资产相关的政府补助，除此之外的作为与收益相关的政府补助。

(1)、与资产相关的政府补助判断依据及会计处理方法

√适用 □不适用

与资产相关的政府补助，冲减相关资产的账面价值；或确认为递延收益，在相关资产使用寿命内按照合理、系统的方法分期计入损益。(但按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损益)，相关资产在使用寿命结束前被出售、转让、报废或发生毁损的，尚未分配的相关递延收益余额转入资产处置当期的损益。

(2)、与收益相关的政府补助判断依据及会计处理方法

√适用 □不适用

与收益相关的政府补助，用于补偿以后期间的相关成本费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关成本费用或损失的期间计入当期损益或冲减相关成本；用于补偿已发生的相关成本费用或损失的，直接计入当期损益或冲减相关成本。

39. 递延所得税资产/递延所得税负债

√适用 □不适用

所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入股东权益的交易或者事项相关的计入股东权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。

本集团对于当期和以前期间形成的当期所得税负债或资产，按照税法规定计算的预期应交纳或返还的所得税金额计量。

本集团根据资产与负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，以及未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂时性差异，采用资产负债表债务法计提递延所得税。

各种应纳税暂时性差异均据以确认递延所得税负债，除非：

(1) 应纳税暂时性差异是在以下交易中产生的：商誉的初始确认，或者具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。

(2) 对于与子公司投资相关的应纳税暂时性差异，该暂时性差异转回的时间能够控制并且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。

对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，本集团以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认由此产生的递延所得税资产，除非：

(1) 可抵扣暂时性差异是在以下交易中产生的：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。

(2) 对于与子公司及投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列条件的，确认相应的递延所得税资产：暂时性差异在可预见的未来很可能转回，且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额。

本集团于资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，依据税法规定，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。

于资产负债表日，本集团对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。于资产负债表日，本集团重新评估未确认的递延所得税资产，在很可能获得足够的应纳税所得额可供所

有或部分递延所得税资产转回的限度内，确认递延所得税资产。

同时满足下列条件时，递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示：拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利；递延所得税资产和递延所得税负债是与同一税收征管部门对同一应纳税主体征收的所得税相关或者对不同的纳税主体相关，但在未来每一具有重要性的递延所得税资产和递延所得税负债转回的期间内，涉及的纳税主体意图以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债或是同时取得资产、清偿债务。

40. 租赁

实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁为融资租赁，除此之外的均为经营租赁。

(1)、经营租赁的会计处理方法

√适用 □不适用

作为经营租赁承租人

经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法计入相关的资产成本或当期损益，或有租金在实际发生时计入当期损益。

作为经营租赁出租人

经营租赁的租金收入在租赁期内各个期间按直线法确认为当期损益，或有租金在实际发生时计入当期损益。

(2)、融资租赁的会计处理方法

□适用 √不适用

(3)、新租赁准则下租赁的确定方法及会计处理方法

□适用 √不适用

41. 融资融券业务

√适用 □不适用

融资融券业务，是指本集团向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

融出资金

本集团将资金出借客户，形成一项应收客户的债权，并根据融资融券协议将收取的手续费确认为利息收入。

本集团融出资金风险准备参照金融资产减值中以摊余成本计量的金融资产确认。

融出证券

本集团将自身持有的证券出借客户，并约定期限和利率，到期收取相同数量的同种证券，并根据融资融券协议将收取的手续费确认为利息收入。此项业务融出的证券不满足终止确认条件，继续确认该金融资产。

42. 资产证券化业务

□适用 √不适用

43. 其他重要的会计政策和会计估计

√适用 □不适用

（1）买入返售金融资产及卖出回购金融资产款

买入返售及卖出回购业务按发生时实际支付或收到的款项入账，并在资产负债表中确认。买入返售的标的资产在表外作备查登记，卖出回购的标的资产仍在资产负债表中确认。

买入返售及卖出回购业务的买卖差价分别按实际利率法在返售或回购期间内确认为利息收入和利息支出。

（2）客户交易结算资金

本集团代理客户买卖证券收到的代理买卖证券款，全额存入本集团指定的银行账户；本集团在收到代理客户买卖证券款的同时确认为一项负债，与客户进行相关的结算。

本集团接受客户委托通过证券交易所代理买卖证券，与客户清算时如买入证券成交总额大于卖出证券成交总额，按清算日买卖证券成交价的差额，加代扣代缴的印花税和应向客户收取的佣金等手续费减少客户交易结算资金；如买入证券成交总额小于卖出证券成交总额，按清算日买卖证券成交价的差额，减代扣代缴的印花税和应向客户收取的佣金等手续费增加客户交易结算资金。

（3）客户资产管理业务

客户资产管理业务，指本集团接受委托负责经营管理客户资产的业务，包括单一资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。

本集团受托经营资产管理业务，比照证券投资基金核算，独立建账，独立核算。

本集团根据合同约定的条款和比例，计算应由本集团享有的收益，确认受托资产管理业务收入。

（4）一般风险准备及交易风险准备

本公司及子公司中银国际期货有限责任公司依据《金融企业财务规则》的要求，按税后利润弥补以前年度亏损后的10%提取一般风险准备金。

根据相关规定，本公司及子公司按不得低于基金及大集合资产管理计划管理费收入的10%的比例提取风险准备金，用于弥补因基金管理人违法违规、违反基金合同、操作错误或因技术故障等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失。当同一基金管理人所管理的采用摊余成本法进行核算的货币市场基金的月末资产净值合计超过该基金管理人风险准备金月末余额的200倍时，自下个月起将风险准备金的计提比例提高至20%以上。

根据《关于证券公司2007年年度报告工作的通知》(证监机构字[2007]320号文)的规定，本集团按年度实现净利润弥补以前年度亏损后的10%提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。

（5）公允价值计量

本集团于每个资产负债表日以公允价值计量交易性金融资产、其他债权投资、其他权益工具投资和交易性金融负债。公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。本集团以公允价值计量相关资产或负债，假定出售资产或者转移负债的有序交易在相关资产或负债的主要市场进行；不存在主要市场的，本集团假定该交易在相关资产或负债的最有利市场进行。主要市场(或最有利市场)是本集团在计量日能够进入的交易市场。本集团采用市场参与者在对该资产或负债定价时为实现其经济利益最大化所使用的假设。

以公允价值计量非金融资产的，考虑市场参与者将该资产用于最佳用途产生经济利益的能力，或者将该资产出售给能够用于最佳用途的其他市场参与者产生经济利益的能力。

本集团采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术，优先使用相关可观察输入值，只有在可观察输入值无法取得或取得不切实可行的情况下，才使用不可观察输入值。

在财务报表中以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。

每个资产负债表日，本集团对在财务报表中确认的持续以公允价值计量的资产和负债进行重新评估，以确定是否在公允价值计量层次之间发生转换。

（6）重大会计判断和估计

编制财务报表要求管理层作出判断、估计和假设，这些判断、估计和假设会影响收入、费用、资产和负债的列报金额以及资产负债表日或有负债的披露。然而，这些假设和估计的不确定性所导致的结果可能造成对未来受影响的资产或负债的账面金额进行重大调整。

判断

在应用本集团会计政策的过程中，管理层做出了以下对财务报表所确认的金额具有重大影响的判断。

业务模式

金融资产于初始确认时的分类取决于本集团管理金融资产的业务模式，在判断业务模式时，本集团考虑包括企业评价和向关键管理人员报告金融资产业绩的方式、影响金融资产业绩的风险及其管理方式以及相关业务管理人员获得报酬的方式等。在评估是否以收取合同现金流量为目标时，本集团需要对金融资产到期日前的出售原因、时间、频率和价值等进行分析判断。

合同现金流量特征

金融资产于初始确认时的分类取决于金融资产的合同现金流量特征，需要判断合同现金流量是否仅为对本金和以未偿付本金为基础的利息的支付时，包含对货币时间价值的修正进行评估时，需要判断与基准现金流量相比是否具有显著差异、对包含提前还款特征的金融资产，需要判断提前还款特征的公允价值是否非常小等。

金融资产转移

管理层需要就金融资产的转移过程中的风险及报酬作出重大判断，不同的结果会影响会计核算方法及本集团的财务状况和经营成果。

结构化主体的合并

管理层需要对是否控制以及合并结构化主体作出重大判断，确认与否会影响会计核算方法及本集团的财务状况和经营成果。

本集团在评估控制时，需要考虑：(1)投资方对被投资方的权力；(2)因参与被投资方的相关活动而享有的可变回报；以及(3)有能力运用对被投资方的权力影响其回报的金额。

本集团在评估对结构化主体拥有的权力时，通常考虑下列四方面：

(1) 在设立被投资方时的决策及本集团的参与度；

(2) 相关合同安排；

(3) 仅在特定情况或事项发生时开展的相关活动；

(4) 本集团对被投资方做出的承诺。

本集团在判断是否控制结构化主体时，还需考虑本集团之决策行为是以主要责任人的身份进行还是以代理人的身份进行的。考虑的因素通常包括本集团对结构化主体的决策权范围、其他方享有的实质性权利、本集团的薪酬水平、以及本集团因持有结构化主体的其他利益而承担可变回报的风险等。

估计的不确定性

以下为于资产负债表日有关未来的关键假设以及估计不确定性的其他关键来源，可能会导致未来会计期间资产和负债账面金额重大调整。

运用估值技术确定金融工具的公允价值

对于无法获得活跃市场报价的金融工具，本集团使用了估值模型计算其公允价值。估值模型包括现金流贴现分析模型等。在实际操作中，现金流贴现模型尽可能地只使用可观测数据，但是管理层仍需要对如交易双方信用风险、市场利率波动性及相关性等因素进行估计。若上述因素的假设发生变化，金融工具公允价值的评估将受到影响。

递延所得税资产及负债

递延所得税资产及负债，根据税法规定，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量。在很有可能有足够的应纳税所得额来抵扣亏损的限度内，本集团就所有未利用的可抵扣亏损确认递延所得税资产。这需要管理层运用大量的判断来估计未来应纳税所得额发生的时间和金额以及适用的税率，结合税务筹划策略，以决定应确认的递延所得税资产和负债的金额。

金融工具减值

本集团采用预期信用损失模型对金融工具的减值进行评估，应用预期信用损失模型需要做出重大判断和估计，需考虑所有合理且有依据的信息，包括前瞻性信息。在做出该等判断和估计时，本集团根据历史还款数据结合经济政策、宏观经济指标、行业风险等因素推断债务人信用风险的预期变动。不同的估计可能会影响减值准备的计提，已计提的减值准备可能并不等于未来实际的减值损失金额。

预计负债

因未决诉讼或协议条款所形成的现时义务，其履行很可能导致经济利益的流出，在该义务的金额能够可靠计量时，确认为预计负债。本集团按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数对预计负债进行初始计量，并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。于资产负债表日，对预计负债的账面价值进行复核并作适当调整，以反映当前的最佳估计数。如果诉讼实际形成的经济利益流出与最佳估计数存在差异，该差异将对相关期间的营业外支出和预计负债的金额产生影响。

44. 重要会计政策和会计估计的变更

(1)、重要会计政策变更

√适用 □不适用

其他说明新收入准则

2017年，财政部颁布了修订的《企业会计准则第14号——收入》（简称“新收入准则”）。本集团自2020年1月1日开始按照新修订的上述准则进行会计处理，根据衔接规定，对可比期间信息不予调整，首日执行新准则与现行准则的差异追溯调整本报告期期初留存收益。

新收入准则为规范与客户之间的合同产生的收入建立了新的收入确认模型。根据新收入准则，确认收入的方式应当反映主体向客户转让商品或提供服务的模式，收入的金额应当反映主体因向客户转让这些商品或服务而预计有权获得的对价金额。同时，新收入准则对于收入确认的每一个环节所需要进行的判断和估计也做出了规范。

新收入准则的采用，除增加定性及定量披露外，未对本集团的合并财务报表产生重大影响。

即将生效的新租赁准则的影响

于2018年12月，财政部颁布了修订的《企业会计准则第21号——租赁》(以下简称“新租赁准则”)。新租赁准则采用与现行融资租赁会计处理类似的单一模型，要求承租人对除短期租赁和低价值资产租赁以外的所有租赁确认使用权资产和租赁负债，并分别确认折旧和利息费用。根据衔接规定，企业可不重述前期可比数，但应当调整首次执行新准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目。

本集团将于2021年1月1日开始按照新租赁准则进行会计处理，对首次执行日前已存在的合同，选择不重新评估其是否为租赁或者包含租赁，并根据衔接规定，对可比期间信息不予调整。新租赁准则的实施，预计会增加本集团的总资产和总负债，但不会对本集团的股东权益产生重大影响。

(2)、重要会计估计变更

□适用 √不适用

(3)、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

(4)、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

45. 其他

□适用 √不适用

六、 税项

1. 主要税种及税率

主要税种及税率情况

√适用 □不适用

税种	税率
企业所得税	企业所得税按应纳税所得额的25%计缴。
增值税	一般纳税人按照应税收入按6%的税率计算销项税，并按扣除当期允许抵扣的进项税额后的差额计缴增值税。小规模纳税人按应税收入的3%计缴。
城市维护建设税	按实际缴纳的流转税的5%-7%计缴。

3. 其他

□适用 √不适用

七、 合并财务报表项目注释

1、货币资金

单位：元

项目	期末			期初
	外币金额	折算率	折人民币 金额	外币金额	折算率	折人民币 金额
现金：	/	/	64,171.28	/	/	61,616.61
人民币	/	/	62,526.97	/	/	59,860.49
美元	191.11	6.52	1,246.97	191.11	6.98	1,333.22
港元	472.1	0.84	397.34	472.10	0.90	422.90
银行存款：	/	/	14,602,325,835.73	/	/	13,454,575,965.02
其中：自有资金	/	/	2,189,350,552.66	/	/	1,093,670,067.31
人民币	/	/	2,126,958,562.72	/	/	1,019,580,338.64
美元	8,959,684.45	6.52	58,461,045.07	9,070,367.03	6.98	63,276,694.47
港元	4,670,577.55	0.84	3,930,944.87	12,071,082.37	0.90	10,813,034.20
客户资金	/	/	12,412,975,283.07	/	/	12,360,905,897.71
人民币	/	/	12,070,881,251.08	/	/	11,999,460,273.85
美元	41,955,850.26	6.52	273,757,727.36	39,913,185.14	6.98	278,442,362.17
港元	81,194,221.53	0.84	68,336,304.63	92,660,320.27	0.90	83,003,261.69
其他货币资金：	/	/	4,379,906.69	/	/	3,934,961.15
人民币	/	/	4,379,906.69	/	/	3,934,961.15
合计	/	/	14,606,769,913.70	/	/	13,458,572,542.78

项目	期末			期初
	外币金额	折算率	折人民币 金额	外币金额	折算率	折人民币 金额
自有信用资金	/	/	459,026,350.19	/	/	310,719,303.09
人民币	/	/	459,026,350.19	/	/	310,719,303.09
客户信用资金	/	/	981,072,743.64	/	/	848,746,745.53
人民币	/	/	981,072,743.64	/	/	848,746,745.53
合计	/	/	1,440,099,093.83	/	/	1,159,466,048.62

因抵押、质押或冻结等对使用有限制、有潜在回收风险的款项说明：

□适用 √不适用

货币资金的说明：

□适用 √不适用

2、结算备付金

√适用 □不适用

单位：元

项目	期末			期初
	外币金额	折算率	折人民币金额	外币金额	折算率	折人民币金额
公司自有备付金：	/	/	250,244,534.92	/	/	347,012,534.56
人民币	/	/	250,244,534.92	/	/	347,012,534.56
公司信用备付金：	/	/	/	/	/	/
人民币	/	/	/	/	/	/
客户普通备付金：	/	/	8,341,464,982.2	/	/	6,452,745,986.04
人民币	/	/	8,128,291,570.96	/	/	6,241,427,491.62
美元	21,528,006.55	6.52	140,468,089.94	19,307,502.27	6.98	134,692,997.34
港元	86,385,296.92	0.84	72,705,321.30	85,540,531.24	0.90	76,625,497.08
客户信用备付金：	/	/	372,270,357.21	/	/	228,352,294.71
人民币	/	/	372,270,357.21	/	/	228,352,294.71
合计	/	/	8,963,979,874.33	/	/	7,028,110,815.31

项目	期末账面余额	期初账面余额
境内	12,082,119,255.15	8,448,534,422.46
其中：个人	11,315,729,301.35	7,888,549,802.29
机构	766,389,953.80	559,984,620.17

减：减值准备	403,292,076.56	16,684,744.44
账面价值小计	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02
境外	-	-
其中：个人	-	-
机构	-	-
减：减值准备	-	-
账面价值小计	-	-
账面价值合计	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02

	2020年12月31日
账龄	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
3个月以内	5,781,944,977.52	47.85%	390,909,099.99	96.93%
3-6个月	3,181,876,999.67	26.34%	6,238,811.84	1.55%
6个月以上	3,118,297,277.96	25.81%	6,144,164.73	1.52%
合计	12,082,119,255.15	100.00%	403,292,076.56	100.00%

	2019年12月31日
账龄	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
3个月以内	3,575,777,806.94	42.32%	7,115,618.08	42.65%
3-6个月	1,069,410,808.28	12.66%	2,090,226.10	12.53%
6个月以上	3,803,345,807.24	45.02%	7,478,900.26	44.82%
合计	8,448,534,422.46	100.00%	16,684,744.44	100.00%

担保物类别	期末公允价值	期初公允价值
资金	1,340,848,755.60	1,106,811,111.48
债券	12,131,580.32	8,433,303.85
股票	34,602,380,204.00	24,542,218,560.61
基金	974,712,065.77	135,422,395.02
合计	36,930,072,605.69	25,792,885,370.96

□适用 √不适用

对本期发生损失准备变动的融出资金余额显著变动的情况说明：

□适用 √不适用

融出资金的说明：

√适用 □不适用

本集团向其客户出借资金供其购买指定的上市证券，客户在约定的期限归还所借资金，并按约定的利率支付利息。本集团按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》和《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》规定的比例，向每个客户收取该信用交易的保证金。

截至2020年12月31日，本集团无为场外回购业务而质押的融资业务债权收益权（2019年12月31日：人民币543,562,478.99元）。

于2020年12月31日，本集团划分为阶段三的融出资金的账面余额为人民币400,209,284.86元，信用减值准备余额为人民币380,198,820.62元。

6、衍生金融工具

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

类别	期末			期初
	非套期工具			非套期工具
	名义金额	公允价值		名义金额	公允价值
		资产	负债		资产	负债
利率互换	2,300,000,000.00	-	1,524,676.80	3,390,000,000.00	-	3,797,411.74
股指期货	3,112,320.00	-	-	-	-	-
商品期货	821,135.00	-	-	99,770.00	-	-
合计	2,303,933,455.00	-	1,524,676.80	3,390,099,770.00	-	3,797,411.74

项目	期末账面余额			期初账面余额
	外币金额	折算率	折人民币金额	外币金额	折算率	折人民币金额
交易保证金	/	/	63,615,415.06	/	/	35,587,654.03
其中：人民币	/	/	60,963,811.06	/	/	32,848,744.03
美元	200,000.00	6.52	1,304,980.00	200,000.00	6.98	1,395,240.00

港元	1,600,000.00	0.84	1,346,624.00	1,500,000.00	0.90	1,343,670.00
信用保证金	/	/	50,199,943.26	/	/	36,325,003.60
其中：人民币	/	/	50,199,943.26	/	/	36,325,003.60
期货保证金	/	/	2,888,277,570.48	/	/	1,316,142,005.50
其中：人民币	/	/	2,888,277,570.48	/	/	1,316,142,005.50
其他保证金	/	/	9,211,000.00	/	/	7,244,000.00
其中：人民币	/	/	9,211,000.00	/	/	7,244,000.00
合计	/	/	3,011,303,928.80	/	/	1,395,298,663.13

项目	期末余额	期初余额
资产支持专项计划应收款项	1,452,957,778.99	2,564,830,117.58
应收股票质押式回购款项	147,748,986.31	192,693,891.08
应收席位租赁费	82,059,630.88	82,659,172.77
应收资产管理计划管理费收入	76,408,923.56	79,908,210.74
垫付五矿投资透支额	25,793,800.75	25,793,800.75
应收美元质押交易保证金	15,333,529.31	1,744,052.15
应收基金管理费	14,072,000.90	13,624,780.90
应收投资银行业务收入	6,492,471.95	3,483,380.89
应收交易清算款	1,489,157.76	3,818,687.98
其他应收款	24,486,618.34	26,993,277.42
合计	1,846,842,898.75	2,995,549,372.26
减：坏账准备(按简化模型计提)	-	-
减：坏账准备(按一般模型计提)	136,258,225.35	168,667,607.32
应收款项账面价值	1,710,584,673.40	2,826,881,764.94

账龄	期末余额		期初余额
	金额	比例（%）	金额	比例（%）
1年以内	1,260,841,418.71	68.27	2,775,985,124.08	92.67
1-2年	382,385,669.40	20.70	163,003,093.12	5.44

2-3年	154,379,150.23	8.36	10,129,286.26	0.34
3年以上	49,236,660.41	2.67	46,431,868.80	1.55
合计	1,846,842,898.75	100.00	2,995,549,372.26	100.00

账龄	期末余额				期初余额
	账面余额		坏账准备		账面余额		坏账准备
	金额	占账面余额合 计比例（%）	金额	坏账准备计 提比例（%）	金额	占账面余额合 计比例（%）	金额	坏账准备计 提比例（%）
组合计提坏账准备	1,591,240,480.81	86.16	9,434,180.97	6.92	2,694,402,507.66	89.95	20,744,000.05	12.30
单项计提坏账准备	255,602,417.94	13.84	126,824,044.38	93.08	301,146,864.60	10.05	147,923,607.27	87.70
合计	1,846,842,898.75	100.00	136,258,225.35	100.00	2,995,549,372.26	100.00	168,667,607.32	100

单位名称	账面余额	占应收款项 余额的比例	性质
中建安装2018年第一期资产支持专项计划应收款项	1,452,957,778.99	78.67%	资产支持专项计划应收款项
上海刚泰投资咨询股份有限公司	77,292,547.95	4.19%	应收股票质押式回购款项
天津顺航海运有限公司	70,456,438.36	3.81%	应收股票质押式回购款项
上海嘉恒实业公司	25,793,800.75	1.40%	垫付五矿投资透支额
中国人寿资产管理有限公司	18,981,868.32	1.03%	应收席位租赁费收入

10、合同资产

(1). 合同资产情况

□适用 √不适用

(2). 报告期内账面价值发生重大变动的金额和原因

□适用 √不适用

(3). 本期合同资产计提减值准备情况

□适用 √不适用

其他说明：

□适用 √不适用

11、买入返售金融资产

(1) 按业务类别

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末账面余额	期初账面余额
股票质押式回购	1,854,985,393.38	5,045,489,307.79
债券质押式回购	503,250,001.01	5,200,052.00
减：减值准备	30,844,159.82	171,851,351.21
账面价值合计	2,327,391,234.57	4,878,838,008.58

项目	期末账面余额	期初账面余额
债券	503,250,001.01	5,200,052.00
股票	1,854,985,393.38	5,045,489,307.79
减：减值准备	30,844,159.82	171,851,351.21
买入返售金融资产账面价值	2,327,391,234.57	4,878,838,008.58

项目	期末账面余额	期初账面余额
担保物	5,094,642,720.30	15,194,821,736.47
其中：可出售或可再次向外抵押的担保物	5,094,642,720.30	15,194,821,736.47
其中：已出售或已再次	-	-

向外抵押的担保物

(4) 约定购回、质押回购融出资金按剩余期限分类披露

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

期限	期末账面余额	期初账面余额
一个月内	280,345,258.74	779,039,587.04
一个月至三个月内	707,005,675.04	1,256,797,911.58
三个月至一年内	867,634,459.60	2,589,599,656.02
一年以上	-	420,052,153.15
合计	1,854,985,393.38	5,045,489,307.79

	2020年12月31日
	预期信用损失阶段
	第一阶段		第二阶段		第三阶段（注）		合计
账面余额	999,236,626.39	768,179,533.79		235,318,219.51		2,002,734,379.69
减值准备	(4,996,094.40)	(22,321,686.89)		(80,818,926.48)		(108,136,707.77)
账面净值	994,240,531.99	745,857,846.90		154,499,293.03		1,894,597,671.92
担保物市值	3,027,654,651.80	1,861,670,823.50		297,252,245.00		5,186,577,720.30

	预期信用损失阶段
	第一阶段	第二阶段	第三阶段	合计
	未来12个月预期信用损失	整个存续期预期信用损失（未发生信用减值）	整个存续期预期信用损失（已发生信用减值）
2020年1月1日	16,964,794.40	154,886,556.81	103,271,485.79	275,122,837.00
本年转回	(12,564,081.31)	(105,255,617.25)	(49,166,430.67)	(166,986,129.23)
阶段转移
-增加	1,949,881.31	1,354,500.00	26,713,871.36	30,018,252.67
-减少	(1,354,500.00)	(28,663,752.67)	-	(30,018,252.67)
2020年12月31日	4,996,094.40	22,321,686.89	80,818,926.48	108,136,707.77

注：2020年12月31日，第三阶段股票质押式回购业务中划转入应收款项的余额为人民币147,748,986.31元，信用减值准备为人民币77,292,547.95元，担保物市值为人民币91,935,000.00元。

对本期发生损失准备变动的买入返售余额显著变动的情况说明：

□适用 √不适用

买入返售金融资产的说明：

□适用 √不适用

12、持有待售资产

□适用 √不适用

13、交易性金融资产

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

期末余额
类别	公允价值			初始成本
	分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	公允价值合计	分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	初始成本合计
债券	5,523,346,145.05	-	5,523,346,145.05	5,528,116,344.18	-	5,528,116,344.18
公募基金	1,755,175,738.88	-	1,755,175,738.88	1,729,861,150.64	-	1,729,861,150.64
银行理财产品	1,061,307,206.83	-	1,061,307,206.83	1,060,232,138.33	-	1,060,232,138.33
股票	541,962,416.42	-	541,962,416.42	508,296,580.52	-	508,296,580.52
资产证券化产品	199,931,434.55	-	199,931,434.55	199,882,030.10	-	199,882,030.10
永续债	88,328,661.78	-	88,328,661.78	90,000,000.00	-	90,000,000.00
券商资管产品	30,315,000.00	-	30,315,000.00	30,000,000.00	-	30,000,000.00
合计	9,200,366,603.51	-	9,200,366,603.51	9,146,388,243.77	-	9,146,388,243.77
期初余额
类别	公允价值			初始成本
	分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	公允价值合计	分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	初始成本合计
债券	5,037,000,726.28	-	5,037,000,726.28	4,881,768,443.84	-	4,881,768,443.84

公募基金	1,909,004,038.83	-	1,909,004,038.83	1,902,459,151.80	-	1,902,459,151.80
股票	534,866,167.18	-	534,866,167.18	535,913,825.04	-	535,913,825.04
银行理财产品	907,468,859.79	-	907,468,859.79	901,105,671.23	-	901,105,671.23
券商资管产品	25,320,742.30	-	25,320,742.30	24,950,248.76	-	24,950,248.76
资产证券化产品	159,637,090.55	-	159,637,090.55	159,170,000.00	-	159,170,000.00
合计	8,573,297,624.93	-	8,573,297,624.93	8,405,367,340.67	-	8,405,367,340.67

项目	期末余额					期初余额
	初始成本	利息	公允价值变动	账面价值	累计减值准备	初始成本	利息	公允价值变动	账面价值	累计减值准备
国债	479,729,732.70	8,447,638.34	(4,148,482.70)	484,028,888.34	-	229,531,260.00	5,080,101.38	595,700.00	235,207,061.38	-
地方债	1,322,668,254.27	21,844,362.26	30,345,199.05	1,374,857,815.58	343,969.75	924,508,260.00	19,870,036.46	40,356,647.18	984,734,943.64	154,565.80
合计	1,802,397,986.97	30,292,000.60	26,196,716.35	1,858,886,703.92	343,969.75	1,154,039,520.00	24,950,137.84	40,952,347.18	1,219,942,005.02	154,565.80

于2020年12月31日，本集团其他债权投资中所持债券评级均为AAA级以上（2019年12月31日：AAA级以上）。

于2020年度，本集团其他债权投资在三个阶段之间无重大转移（2019年度：无）。

按预期信用损失一般模型计提减值准备的注释或说明：

□适用 √不适用

对本期发生损失准备变动的其他债权投资余额显著变动的情况说明：

□适用 √不适用

16、其他权益工具投资

(1). 按项目披露

√适用 □不适用

本集团将部分权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性权益工具投资，主要包括部分以战略为目的持有的股权投资等。

于2020年12月31日，指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性股权投资成本及公允价值均为人民币45,000,000.00元（2019年12月31日：人民币45,000,000.00元）。

单位：元 币种：人民币

项目	本期			上期			指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的原因
	初始成本	本期末公允价值	本期确认的股利收入	初始成本	本期末公允价值	本期确认的股利收入
证通股份有限公司	15,000,000.00	15,000,000.00	-	15,000,000.00	15,000,000.00	-	战略持有
中证机构间报价系统股份有限公司	30,000,000.00	30,000,000.00	-	30,000,000.0	30,000,000.00	-	战略持有
合计	45,000,000.00	45,000,000.00	-	45,000,000.00	45,000,000.00	-

不适用

19、固定资产

(1). 固定资产情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	房屋及建筑物	运输工具	电子通讯设备	办公设备	合计
一、账面原值：
1.期初余额	103,173,274.76	3,293,177.00	277,561,379.63	28,101,243.16	412,129,074.55
2.本期增加金额	-	-	36,659,040.31	492,860.18	37,151,900.49
（1）购置	-	-	36,659,040.31	492,860.18	37,151,900.49
3.本期减少金额	-	265,637.00	11,611,825.86	621,933.07	12,499,395.93
（1）处置或报废	-	265,637.00	11,611,825.86	621,933.07	12,499,395.93
4.期末余额	103,173,274.76	3,027,540.00	302,608,594.08	27,972,170.27	436,781,579.11
二、累计折旧
1.期初余额	77,021,278.52	3,108,906.61	230,441,687.74	24,804,643.42	335,376,516.29
2.本期增加金额	2,879,672.82	85,474.68	24,192,785.83	1,020,269.48	28,178,202.81
（1）计提	2,879,672.82	85,474.68	24,192,785.83	1,020,269.48	28,178,202.81
3.本期减少金额	-	257,667.89	11,250,010.76	594,180.58	12,101,859.23
（1）处置或报废	-	257,667.89	11,250,010.76	594,180.58	12,101,859.23
4.期末余额	79,900,951.34	2,936,713.40	243,384,462.81	25,230,732.32	351,452,859.87
四、账面价值
1.期末账面价值	23,272,323.42	90,826.60	59,224,131.27	2,741,437.95	85,328,719.24
2.期初账面价值	26,151,996.24	184,270.39	47,119,691.89	3,296,599.74	76,752,558.26

(2). 暂时闲置的固定资产情况

□适用 √不适用

(3). 通过融资租赁租入的固定资产情况

□适用 √不适用

(4). 通过经营租赁租出的固定资产

□适用 √不适用

(5). 未办妥产权证书的固定资产情况

√适用 □不适用

于2020年12月31日，本集团尚有部分房屋及建筑物仍未办妥有关的房产证，其资产净值金额为人民币305,040.31元（2019年12月31日：人民币435,061.45元）。其他说明：

□适用 √不适用

20、在建工程

(1). 在建工程情况

□适用 √不适用

(2). 重要在建工程项目本期变动情况

□适用 √不适用

(3). 本期计提在建工程减值准备情况

□适用 √不适用

其他说明

□适用 √不适用

21、使用权资产

□适用 √不适用

22、无形资产

(1). 无形资产情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	软件	交易席位费	收购溢价	期货业务经营牌照	合计
一、账面原值
1.期初余额	195,883,420.72	50,293,262.87	580,008,014.00	26,000,000.00	852,184,697.59
2.本期增加金额	32,351,212.65	-	-	-	32,351,212.65

(1)购置	32,351,212.65	-	-	-	32,351,212.65
3.本期减少金额	254,877.84	101,542.50	-	-	356,420.34
(1)处置	254,877.84	101,542.50	-	-	356,420.34
4.期末余额	227,979,755.53	50,191,720.37	580,008,014.00	26,000,000.00	884,179,489.90
二、累计摊销
1.期初余额	118,958,323.30	22,709,815.44	203,336,819.00	10,399,999.71	355,404,957.45
2.本期增加金额	26,637,071.86	-	-	866,666.64	27,503,738.50
（1）计提	26,637,071.86	-	-	866,666.64	27,503,738.50
3.本期减少金额	219,674.34	54,554.20	-	-	274,228.54
(1)处置	219,674.34	54,554.20	-	-	274,228.54
4.期末余额	145,375,720.82	22,655,261.24	203,336,819.00	11,266,666.35	382,634,467.41
三、减值准备
1.期初余额	-2,048,333.33	-	-376,671,195.00	-	-378,719,528.33
2.本期增加金额	-	-	-	-	-
3.本期减少金额	-	-	-	-	-
4.期末余额	-2,048,333.33	-	-376,671,195.00	-	-378,719,528.33
四、账面价值
1.期末账面价值	80,555,701.38	27,536,459.13	-	14,733,333.65	122,825,494.16
2.期初账面价值	74,876,764.09	27,583,447.43	-	15,600,000.29	118,060,211.81

部所拥有的部分固定资产，主要包括房产、机动车辆和设备；(3)港澳信托网上交易部及清算中心的资产及清算组有权处置的上海点津投资顾问有限公司及港澳资讯的股权。于2002年8月31日，本公司以此证券类资产(含负债)2001年6月30日的评估价值为基础，根据2001年7月1日起至2002年8月31日止期间这些资产和负债的净增减变化加以调整，以调整后的价值人民币319,991,986元入账，由此形成的收购溢价人民币580,008,014元认列为本公司的无形资产，并按10年平均摊销。

本公司管理层于2006年12月31日按照中国证监会上海证监局沪证监机构字[2005]291号文的要求，对该项收购溢价的账面余值全额计提减值准备。

(2). 未办妥产权证书的土地使用权情况

□适用 √不适用

其他说明：

□适用 √不适用

23、商誉

(1). 商誉账面原值

□适用 √不适用

(2). 商誉减值准备

□适用 √不适用

(3). 商誉所在资产组或资产组组合的相关信息

□适用 √不适用

(4). 说明商誉减值测试过程、关键参数（例如预计未来现金流量现值时的预测期增长率、稳定期增长率、利润率、折现率、预测期等，如适用）及商誉减值损失的确认方法

□适用 √不适用

(5). 商誉减值测试的影响

□适用 √不适用

其他说明

□适用 √不适用

24、递延所得税资产/ 递延所得税负债

(1). 未经抵销的递延所得税资产

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末余额		期初余额
	可抵扣暂时性差异	递延所得税 资产	可抵扣暂时性差异	递延所得税 资产
应付职工薪酬	583,548,496.38	145,887,124.10	571,481,171.39	142,870,292.85
资产/信用减值准备	563,008,614.09	140,752,153.53	338,508,036.25	84,627,009.07

公允价值变动	1,803,339.88	450,834.97	28,621,273.83	7,155,318.47
可抵扣亏损	42,853,514.09	10,713,378.52	51,096,008.55	12,774,002.14
其他暂时性差异	1,932,133.47	483,033.37	1,516,849.89	379,212.48
合计	1,193,146,097.91	298,286,524.49	991,223,339.91	247,805,835.01

项目	期末余额		期初余额
	应纳税暂时性差异	递延所得税 负债	应纳税暂时性差异	递延所得税 负债
公允价值变动	(64,468,803.32)	(16,117,200.81)	(147,748,752.85)	(36,937,188.22)
合计	(64,468,803.32)	(16,117,200.81)	(147,748,752.85)	(36,937,188.22)

项目	递延所得税资产和负债期末互抵金额	抵销后递延所得税资产或负债期末余额	递延所得税资产和负债期初互抵金额	抵销后递延所得税资产或负债期初余额
递延所得税资产	(16,117,200.81)	282,169,323.68	(36,937,188.22)	210,868,646.79
递延所得税负债	16,117,200.81	-	36,937,188.22	-

项目	期末账面价值	期初账面价值
预付账款	45,311,786.27	28,567,715.66
长期待摊费用(1)	9,253,595.15	10,818,640.56
待摊费用	7,744,775.19	6,800,192.45
其他	4,017,724.68	2,130,763.27
合计	66,327,881.29	48,317,311.94

	网站设备及系统维护	经营租赁改良支出	合计
2019年1月1日	596,676.20	13,680,012.74	14,276,688.94
加：本年增加	120,241.15	4,080,577.75	4,200,818.90
减：本年减少	(524,838.83)	(7,134,028.45)	(7,658,867.28)
2019年12月31日	192,078.52	10,626,562.04	10,818,640.56
加：本年增加	220,517.86	4,262,854.52	4,483,372.38
减：本年减少	(177,563.99)	(5,870,853.80)	(6,048,417.79)
2020年12月31日	235,032.39	9,018,562.76	9,253,595.15

项目	期末公允价值	期初公允价值
融出证券
－交易性金融资产	45,148,146.00	599,033.08

项目	期初余额	本期增加	本期减少		期末余额
			转回	转/核销
应收款项坏账准备	168,667,607.32	-	32,409,381.97	-	136,258,225.35

无形资产减值准备	378,719,528.33	-	-	-	378,719,528.33
融出资金减值准备	16,684,744.44	386,607,332.12	-	-	403,292,076.56
买入返售金融资产减值准备	171,851,351.21	-	141,007,191.39	-	30,844,159.82
其他债权投资减值准备	154,565.80	189,403.95	-	-	343,969.75
合计	736,077,797.10	386,796,736.07	173,416,573.36	-	949,457,959.81

金融工具类别	期末余额
	未来12个月预期信用损失	整个存续期预期信用损失(未发生信用减值)	整个存续期预期信用损失(已发生信用减值)	合计
应收款项坏账准备（一般模型）	9,434,180.97	-	126,824,044.38	136,258,225.35
融出资金减值准备	23,093,255.94	-	380,198,820.62	403,292,076.56
买入返售金融资产减值准备	4,996,094.40	22,321,686.89	3,526,378.53	30,844,159.82
其他债权投资减值准备	343,969.75	-	-	343,969.75
合计	37,867,501.06	22,321,686.89	510,549,243.53	570,738,431.48
金融工具类别	期初余额
	未来12个月预期信用损失	整个存续期预期信用损失(未发生信用减值)	整个存续期预期信用损失(已发生信用减值)	合计
应收款项坏账准备（一般模型）	20,744,000.05	-	147,923,607.27	168,667,607.32
融出资金减值准备	16,684,744.44	-	-	16,684,744.44
买入返售金融资产减值准备	16,964,794.40	154,886,556.81	-	171,851,351.21
其他债权投资减值准备	154,565.80	-	-	154,565.80
合计	54,548,104.69	154,886,556.81	147,923,607.27	357,358,268.77

□适用 √不适用

30、应付短期融资款

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

债券名称	发行日	到期日	票面利率（%）	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
收益凭证	2020年11月至2020年12月	2021年1月至2021年3月	3.00-4.40	537,716,503.61	7,014,616,035.59	(6,969,215,839.82)	583,116,699.38

项目	期末账面余额	期初账面余额
银行拆入资金	2,000,785,263.89	800,000,000.00
转融通融入资金	503,033,333.34	803,141,666.67
合计	2,503,818,597.23	1,603,141,666.67

剩余期限	期末		期初
	余额	利率区间	余额	利率区间
1个月以内	503,033,333.34	2.80%	-	-
1至3个月			803,141,666.67	3.25%
3至12个月	-	-	-	-
1年以上	-	-	-	-
合计	503,033,333.34	/	803,141,666.67	/

	期末公允价值			期初公允价值
类别	分类为以公允	指定为以公允	合计	分类为以公允	指定为以公允	合计

	价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	价值计量且其变动计入当期损益的金融负债		价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
第三方在合并结构化主体中享有的权益(注)	-	11,775,968.92	11,775,968.92	-	13,949,597.20	13,949,597.20
衍生金融负债(1)	1,524,676.80	-	1,524,676.80	3,797,411.74	-	3,797,411.74
合计	1,524,676.80	11,775,968.92	13,300,645.72	3,797,411.74	13,949,597.20	17,747,008.94

项目	期末账面余额	期初账面余额
质押式报价回购	8,860,000.00	4,022,000.00
其他卖出回购金融资产款	1,340,396,662.94	1,609,126,343.70
合计	1,349,256,662.94	1,613,148,343.70

项目	期末账面余额	期初账面余额
国债	213,624,415.33	404,131,589.04
地方债	996,520,203.35	273,144,124.88

金融债券	-	90,014,054.79
企业债券	139,112,044.26	345,427,324.99
信用资产收益权	-	500,431,250.00
合计	1,349,256,662.94	1,613,148,343.70

项目	期末账面余额	期初账面余额
债券	1,794,917,068.62	1,348,825,976.24
融出资金收益权	-	543,562,478.99
合计	1,794,917,068.62	1,892,388,455.23

期限	期末账面余额	利率区间	期初账面余额	利率区间
一个月内	8,858,000.00	1.20%~6.80%	3,919,000.00	1.20%~2.90%
一个月至三个月内	2,000.00		100,000.00
三个月至一年内	-		3,000.00
一年以上	-		-
合计	8,860,000.00		4,022,000.00

项目	期末账面余额	期初账面余额
普通经纪业务
其中：个人	13,131,025,396.13	10,853,694,391.80
机构	2,823,290,778.98	2,238,235,390.77
小计	15,954,316,175.11	13,091,929,782.57
信用业务

其中：个人	1,299,701,410.58	1,102,029,980.89
机构	34,474,173.67	4,475,702.64
小计	1,334,175,584.25	1,106,505,683.53
合计	17,288,491,759.36	14,198,435,466.10

	2020年12月31日	2019年12月31日
个人	750,152,182.80	547,628,469.56
机构	4,032,052,702.87	4,597,333,389.16
	4,782,204,885.67	5,144,961,858.72

	2020年12月31日	2019年12月31日
机构	1,301,019,949.85	324,134,849.10

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
一、短期薪酬	571,932,595.03	963,604,283.83	951,467,193.26	584,069,685.60
二、离职后福利-设定提存计划	-	6,100,491.34	6,100,491.34
三、辞退福利	-	-	-	-
四、一年内到期的其他福利	-	-	-	-
合计	571,932,595.03	969,704,775.17	957,567,684.60	584,069,685.60

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
一、工资、奖金、津贴和补贴	571,004,544.87	816,140,520.30	803,568,765.46	583,576,299.71

二、职工福利费	-	23,054,446.49	23,054,446.49	-
三、社会保险费	-	63,280,189.45	63,280,189.45	-
其中：医疗保险费	-	57,014,259.55	57,014,259.55	-
工伤保险费	-	59,975.53	59,975.53	-
生育保险费	-	6,205,954.37	6,205,954.37	-
四、住房公积金	16,012.55	48,534,200.88	48,534,200.88	16,012.55
五、工会经费和职工教育经费	912,037.61	12,594,926.71	13,029,590.98	477,373.34
六、短期带薪缺勤	-	-	-	-
七、短期利润分享计划	-	-	-	-
合计	571,932,595.03	963,604,283.83	951,467,193.26	584,069,685.60

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
1、基本养老保险	-	5,915,627.96	5,915,627.96	-
2、失业保险费	-	184,863.38	184,863.38	-
3、企业年金缴费	-	-	-	-
合计	-	6,100,491.34	6,100,491.34	-

项目	期末余额	期初余额
个人所得税	15,309,381.61	35,446,808.66
增值税	9,267,779.30	22,864,835.78
企业所得税	77,084,502.70	15,558,211.41
税金及附加	910,426.11	2,357,868.79
其他	164,444.97	157,649.89
合计	102,736,534.69	76,385,374.53

38、应付款项

(1). 应付款项列示

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末余额	期初余额
应付尾随佣金	89,836,554.16	90,058,596.40
衍生品客户保证金	35,191,911.34	24,829,198.05
代销基金结算款项	32,635,591.24	12,057,552.87
应付资产管理计划款项	26,439,110.85	22,039,236.91
应付美元质押交易保证金	23,275,204.52	8,589,064.87
应付营销人员报酬	21,691,421.21	12,995,999.76
应付三方存管费	16,267,953.42	7,000,000.00
预收股票质押式回购转让款	15,000,000.00	-
投资者保护基金	9,134,464.23	7,488,615.65
中银国际控股有限公司往来款	6,943,210.92	7,960,507.43
应付交易清算款项	5,306,392.07	7,554,821.57
预收发行债券存续费用	4,500,000.00	4,500,000.00
营销人员合规奖励基金	3,016,804.69	2,459,998.48
应付承销往来款	2,582,200.00	4,242,000.00
其他应付款	75,585,340.67	69,766,799.55
合计	367,406,159.32	281,542,391.54

41、预计负债

□适用 √不适用

42、长期借款

(1). 长期借款分类

□适用 √不适用

其他说明，包括利率区间：

□适用 √不适用

43、应付债券

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

债券类型	面值	发行金额	发行日期	到期日期	票面利率（%）	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
17中银01(注1)	1,500,000,000.00	1,500,000,000.00	2017年9月4日	2020年9月4日	4.95%	1,524,207,534.24	50,042,465.76	(1,574,250,000.00)	-
18中银01(注2)	1,000,000,000.00	1,000,000,000.00	2018年1月31日	2020年1月31日	5.27%	1,048,368,493.13	4,331,506.87	(1,052,700,000.00)	-
19中银01(注4)	3,500,000,000.00	3,500,000,000.00	2019年5月17日	2022年5月17日	3.73%	3,581,906,712.42	130,907,671.25	(129,475,044.89)	3,583,339,338.78
20中银F1(注5)	2,600,000,000.00	2,600,000,000.00	2020年5月28日	2023年5月28日	2.92%	-	2,645,344,000.00	-	2,645,344,000.00
18中银C1(注8)	2,500,000,000.00	2,500,000,000.00	2018年10月19日	2021年10月19日	4.69%	2,523,771,232.88	117,571,232.85	(117,250,000.00)	2,524,092,465.73
合计	11,100,000,000.00	11,100,000,000.00	/	/	/	8,678,253,972.67	2,948,196,876.73	(2,873,675,044.89)	8,752,775,804.51

注3： 根据上海证券交易所《关于对中银国际证券有限责任公司非公开发行公司债券挂牌转让无异议的函》，核准本公司非公开发行面值总额不超过40亿元的公司债券。该公司债券附第一年末投资者回售选择权，本债券持有人已于2019年6月11日全额回售。

注4： 根据中国证监会《关于核准中银国际证券股份有限公司向合格投资者公开发行公司债券的批复》（证监许可(2018)1466号），核准本公司发行面值总额不超过35亿元的公司债券，债券期限为3年。

注5： 根据上海证券交易所《关于对中银国际证券股份有限公司非公开发行公司债券挂牌转让无异议的函》（上证函(2019)1071号），核准本公司发行面值总额不超过30亿元的公司债券，债券期限为3年。

注6： 根据上海证券交易所《关于对中银国际证券有限责任公司非公开发行公司债券挂牌转让无异议的函》，核准本公司发行面值20亿元公司债券，债券期限为6年，在债券存续期的第3年末，发行人可选择行使赎回权。2019年9月，本公司行使赎回权，赎回全部债券。

注7： 根据上海证券交易所《关于对中银国际证券有限责任公司2016年次级债券挂牌转让无异议的函》，核准本公司发行面值15亿元公司债券，债券期限为6年，在债券存续期的第3年末，发行人可选择行使赎回权。2019年11月，本公司行使赎回权，赎回全部债券。

注8： 根据上海证券交易所《关于对中银国际证券股份有限公司非公开发行次级债券挂牌转让无异议的函》，核准本公司发行面值总额不超过25亿元的次级债券，债券期限为2年，该债券附第一年末发行人票面利率调整选择权和投资者回购选择权。

44、租赁负债

□适用 √不适用

45、递延收益

□适用 √不适用

涉及政府补助的项目：

□适用 √不适用

其他说明：

□适用 √不适用

46、其他负债

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末账面余额	期初账面余额
期货风险准备金	20,020,288.24	17,520,067.62
应付结构化产品投资者款项(注)	1,304,403,458.00	2,493,747,514.00
其他	811,462.69	-
合计	1,325,235,208.93	2,511,267,581.62

	期初余额	本次变动增减（+、一）					期末余额
		发行 新股	送股	公积金 转股	其他	小计
股份总数	2,500,000,000.00	278,000,000.00	-	-	-	278,000,000.00	2,778,000,000.00

48、其他权益工具

(1) 其他金融工具划分至其他权益工具的情况（划分依据、主要条款和股利或利息的设定机制等）

□适用 √不适用

(2) 期末发行在外的优先股、永续债等金融工具变动情况表

□适用 √不适用

其他权益工具本期增减变动情况、变动原因说明，以及相关会计处理的依据：

□适用 √不适用

其他说明：

□适用 √不适用

49、资本公积

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
资本溢价（股本溢价）	6,141,338,487.13	1,199,810,653.08	-	7,341,149,140.21
合计	6,141,338,487.13	1,199,810,653.08	-	7,341,149,140.21

51、其他综合收益

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期初余额	本期发生金额							期末余额
		本期所得税前发生额	减：所得税费用	减：前期计入其他综合收益当期转入损益	减：前期计入其他综合收益当期转入留存收益	合计	税后归属于母公司	税后归属于少数股东
一、不能重分类进损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其中：重新计量设定受益计划变动额	-	-	-	-	-	-	-	-	-
权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他权益工具投资公允价值变动	-	-	-	-	-	-	-	-	-
企业自身信用风险公允	-	-	-	-	-	-	-	-	-

价值变动
二、将重分类进损益的其他综合收益	30,830,184.72	(9,052,962.72)	3,641,556.74	(5,513,264.16)	-	(10,924,670.14)	(10,924,670.14)	-	19,905,514.58
其中：权益法下可转损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他债权投资公允价值变动	30,714,260.37	(9,242,366.67)	3,688,907.73	(5,513,264.16)	-	(11,066,723.10)	(11,066,723.10)	-	19,647,537.27
金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他债权投资信用损失准备	115,924.35	189,403.95	(47,350.99)	-	-	142,052.96	142,052.96	-	257,977.31
现金流量套期储备	-	-	-	-	-	-	-	-	-
外币财务报表折算差额	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他综合收益合计	30,830,184.72	(9,052,962.72)	3,641,556.74	(5,513,264.16)	-	(10,924,670.14)	(10,924,670.14)	-	19,905,514.58

项目	期初余额	上期发生金额							期末余额
		本期所得税前发生额	减：所得税费用	减：前期计入其他综合收益当期转入损益	减：前期计入其他综合收益当期转入留存收益	合计	税后归属于母公司	税后归属于少数股东
一、不能重分类进损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其中：重新计量设定受益计划变动额	-	-	-	-	-	-	-	-	-
权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他权益工具投资公允价值变动	-	-	-	-	-	-	-	-	-
企业自身信用风险公允价值变动	-	-	-	-	-	-	-	-	-
二、将重分类进损益的其他综合收益	31,801,582.48	9,505,862.58	323,799.25	(10,801,059.59)	-	(971,397.76)	(971,397.76)	-	30,830,184.72
其中：权益法下可转损益的其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他债权投资公允价值变动	31,688,404.76	9,478,834.89	324,714.79	(10,777,694.07)	-	(974,144.39)	(974,144.39)	-	30,714,260.37
金融资产重分类	-	-	-	-	-	-	-	-	-

计入其他综合收益的金额
其他债权投资信用损失准备	113,177.72	27,027.69	(915.54)	(23,365.52)	-	2,746.63	2,746.63	-	115,924.35
现金流量套期储备	-	-	-	-	-	-	-	-	-
外币财务报表折算差额	-	-	-	-	-	-	-	-	-
其他综合收益合计	31,801,582.48	9,505,862.58	323,799.25	(10,801,059.59)	-	(971,397.76)	(971,397.76)	-	30,830,184.72

52、盈余公积

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
法定盈余公积	238,452,835.84	100,829,763.62	-	339,282,599.46
任意盈余公积	129,298,019.23	-	-	129,298,019.23
合计	367,750,855.07	100,829,763.62	-	468,580,618.69

项目	期初余额	本期计提	计提比例（%）	本期减少	期末余额
一般风险准备	1,276,955,994.17	167,818,342.39	10	-	1,444,774,336.56
交易风险准备	1,077,670,944.81	100,829,763.62	10	-	1,178,500,708.43
合计	2,354,626,938.98	268,648,106.01	/	-	2,623,275,044.99

项目	本期	上期
调整前上期末未分配利润	1,338,573,793.37	963,720,244.14
调整期初未分配利润合计数（调增+，调减－）	-	(12,288,799.55)
调整后期初未分配利润	1,338,573,793.37	951,431,444.59
加：本期归属于母公司所有者的净利润	883,226,868.37	798,252,971.86
减：提取法定盈余公积	100,829,763.62	73,742,732.52
提取任意盈余公积	-	33,272,456.13
提取一般风险准备	268,648,106.01	198,324,759.47
应付普通股股利	83,340,000.00	105,770,674.96
期末未分配利润	1,768,982,792.11	1,338,573,793.37

55、利息净收入

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	本期发生额	上期发生额
利息收入	1,594,748,135.88	1,684,533,527.52
买入返售金融资产利息收入	251,731,481.48	509,252,914.75
其中：股票质押式回购利息收入	244,235,544.58	499,985,533.92
融资融券业务收入	663,526,244.66	543,198,424.09
转融券利息收入	4,421,199.78	-
货币资金及结算备付金利息收入	523,033,194.68	417,830,893.22
其他债权投资利息收入	47,764,810.79	45,834,903.30
资产支持计划应收账款利息收入	104,271,204.49	168,416,392.16
利息支出	696,076,362.04	854,345,943.00
客户保证金利息支出	147,209,852.69	122,722,433.05
卖出回购金融资产款利息支出	57,894,388.86	67,571,252.93
其中：报价回购利息支出	323,084.46	155,190.46
应付债券利息支出	348,196,876.73	476,577,260.31
拆入资金利息支出	21,421,175.85	8,902,375.22
其中：转融通利息支出	13,081,250.01	3,141,666.68
转融券利息支出	2,211,008.37	-
短期融资款利息支出	19,532,294.54	56,085,897.23
其他	99,610,765.00	122,486,724.26
利息净收入	898,671,773.84	830,187,584.52

项目	本期发生额	上期发生额
1.证券经纪业务净收入	908,363,467.41	569,527,956.15
证券经纪业务收入	1,231,310,595.98	793,402,912.44
其中：代理买卖证券业务	1,030,951,316.06	698,264,632.39
交易单元席位租赁	112,620,936.17	68,585,989.94
代销金融产品业务	87,738,343.75	26,552,290.11
证券经纪业务支出	322,947,128.57	223,874,956.29
其中：代理买卖证券业务	322,947,128.57	223,874,956.29

2.期货经纪业务净收入	50,387,448.19	31,505,188.36
期货经纪业务收入	50,387,448.19	31,505,188.36
3.投资银行业务净收入	305,169,570.64	217,175,620.13
投资银行业务收入	311,132,758.90	221,492,940.36
其中：证券承销业务	248,576,260.46	169,641,290.34
证券保荐业务	10,202,611.60	13,679,245.29
财务顾问业务	52,353,886.84	38,172,404.73
投资银行业务支出	5,963,188.26	4,317,320.23
其中：证券承销业务	5,963,188.26	4,317,320.23
4.资产管理业务净收入	503,386,761.04	489,466,070.24
资产管理业务收入	503,456,008.27	489,466,070.24
资产管理业务支出	69,247.23	-
5.基金管理业务净收入	322,056,095.98	241,871,998.25
基金管理业务收入	323,410,355.69	242,991,231.24
基金管理业务支出	1,354,259.71	1,119,232.99
6.投资咨询业务净收入	12,850,244.85	9,757,195.83
投资咨询业务收入	12,850,244.85	9,757,195.83
合计	2,102,213,588.11	1,559,304,028.96
其中：手续费及佣金收入	2,432,547,411.88	1,788,615,538.47
手续费及佣金支出	330,333,823.77	229,311,509.51

项目	本期发生额	上期发生额
并购重组财务顾问业务净收入--境内上市公司	5,767,547.16	5,089,245.29
其他财务顾问业务净收入	46,586,339.68	33,083,159.44

项目	集合资产管理业务	定向资产管理业务	专项资产管理业务
期末产品数量	168.00	43.00	27.00
期末受托资金	67,539,024,988.55	297,383,352,086.56	40,295,317,573.00
其中：自有资金投入	1,176,113.48	-	307,882,030.10
个人客户	36,191,084,609.40	-	-
机构客户	31,346,764,265.67	297,383,352,086.56	39,987,435,542.90
期末主要受托资产初始成本	96,033,989,377.07	321,083,667,691.19	39,636,993,812.86

其中：股票	762,545,995.28	29,371,735,220.16	-
债券	89,255,238,264.79	189,478,327,136.19	-
基金	2,348,959,383.01	2,450,445,376.79	-
其他	3,667,245,733.99	99,783,159,958.05	39,636,993,812.86

项目	本期发生额	上期发生额
金融工具投资收益
其中：持有期间取得的收益	181,989,470.94	323,817,515.46
－交易性金融资产	183,964,463.28	325,241,713.49
－衍生金融工具	(1,974,992.34)	(1,424,198.03)
处置金融工具取得的收益	53,484,488.31	19,296,289.59
－交易性金融资产	62,159,023.01	7,451,220.18
－衍生金融工具	(9,116,742.25)	1,067,375.34
－其他债权投资	442,207.55	10,777,694.07
合计	235,473,959.25	343,113,805.05

项目	本期发生额	上期发生额
与日常活动相关的政府补助	108,370,936.49	93,593,962.60
合计	108,370,936.49	93,593,962.60

单位：元 币种：人民币

项目	本期发生额	上期发生额
交易性金融资产	(99,009,983.78)	82,381,799.16
第三方在结构化主体中享有的权益	(1,099,618.11)	(5,941,249.70)
衍生金融工具	2,251,147.44	1,214,504.47
合计	(97,858,454.45)	77,655,053.93

项目	本期发生额	上期发生额
城市维护建设税	10,453,401.47	9,674,024.35
教育费附加	7,409,924.00	6,344,140.65
其他	3,622,135.66	1,195,147.38
合计	21,485,461.13	17,213,312.38

项目	本期发生额	上期发生额
职工费用	969,704,775.17	1,013,406,431.79
销售服务费	304,955,231.18	234,695,325.13
营销人员报酬	187,197,527.52	131,373,202.36
租赁及物业管理费	123,633,041.98	124,769,762.09
折旧及摊销	61,730,359.10	54,983,888.18
电子设备运转费	56,111,436.06	47,616,395.93
咨询费	41,441,618.04	33,545,004.43
邮电通讯费	34,734,231.18	39,963,661.33
交易所设施使用费	31,408,069.47	29,205,215.40
业务招待费	21,755,929.15	23,419,756.37
其他	50,628,734.98	95,838,005.15
合计	1,883,300,953.83	1,828,816,648.16

单位：元 币种：人民币

类别	本期发生额	上期发生额
买入返售金融资产减值损失	(141,007,191.39)	43,026,194.68
应收款项坏账损失	(32,409,381.97)	11,206,586.65
融出资金减值损失	386,607,332.12	4,318,525.29
其他债权投资减值损失	189,403.95	3,662.17
合计	213,380,162.71	58,554,968.79

类别	本期发生额	上期发生额
无形资产减值损失	-	2,048,333.33
合计	-	2,048,333.33

项目	本期发生额	上期发生额	计入当期非经常性损益的金额
对外捐赠	6,218,913.10	480,735.00	6,218,913.10
其他	86,544.00	26,315.34	86,544.00
合计	6,305,457.10	507,050.34	6,305,457.10

项目	本期发生额	上期发生额
当期所得税费用	299,898,665.52	224,424,577.67
递延所得税费用	(67,659,120.15)	(9,078,173.02)
合计	232,239,545.37	215,346,404.65

单位：元 币种：人民币

项目	本期发生额
利润总额	1,117,158,235.82
按法定/适用税率计算的所得税费用	279,289,558.96
子公司适用不同税率的影响	(1,694,078.66)
非应税收入的影响	(50,982,085.14)
不可抵扣的费用	6,008,762.32
对以前年度所得税的调整	(382,612.11)
所得税费用	232,239,545.37

项目	上期发生额
利润总额	1,015,408,205.45
以主要适用税率计算的所得税费用	253,852,051.36
某些子公司适用不同税率的影响	(929,136.00)
无须纳税的收入	(42,905,395.17)
不可抵扣的费用	4,841,690.97
利用以前年度可抵扣亏损	-
对以前年度所得税的调整	487,193.49
所得税费用	215,346,404.65

项目	本期发生额	上期发生额
应付期货业务保证金净增加额	620,461,976.66	-
补贴收入	108,370,936.49	93,593,962.60
代销基金结算款项增加额	20,578,038.37	10,441,863.73
衍生品客户保证金增加额	10,362,713.29	10,106,870.21
收回股票质押业务违约金	87,000.00	16,830,553.99
存出保证金净减少额	-	245,834,140.56
中银国际控股有限公司往来款	-	7,957,037.68
其他	9,346,470.08	19,379,196.87

合计

769,207,134.89

404,143,625.64

项目	本期发生额	上期发生额
存出保证金净增加额	1,616,005,265.67	-
营销人员报酬	178,502,106.07	124,954,483.53
租赁及物业管理费	121,387,819.86	124,647,802.52
电子设备运转费	56,111,436.06	47,616,395.93
咨询费	41,441,618.04	33,545,004.43
邮电通讯费	34,734,231.18	39,963,661.33
交易所设施使用费	31,408,069.47	29,205,215.40
业务招待费	21,755,929.15	23,419,756.37
差旅费	17,499,759.54	26,478,310.69
业务宣传费	17,487,467.75	8,844,892.33
投资者保护基金	13,940,727.43	16,181,241.50
报刊资讯费	13,852,286.96	9,575,395.88
捐赠支出	6,218,913.10	480,735.00
办公费	5,163,082.89	5,273,055.54
会议费	2,923,975.25	4,487,007.95
中银国际控股有限公司往来款	1,017,296.51	-
代缴资管产品增值税净减少额	-	122,480,185.44
应付期货业务保证金净减少额	-	17,154,638.07
其他	74,131,113.60	41,998,626.41
合计	2,253,581,098.53	676,306,408.32

73、现金流量表补充资料

(1) 现金流量表补充资料

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

补充资料	本期金额	上期金额
1．将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润	884,918,690.45	800,061,800.80
加：资产减值准备	-	2,048,333.33
信用减值损失	213,380,162.71	58,554,968.79
固定资产折旧	28,178,202.81	24,219,263.28
无形资产摊销	27,503,738.50	23,105,757.62
长期待摊费用摊销	6,048,417.79	7,658,867.28
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“－”号填列）	196,370.14	(25,235.80)
公允价值变动损失（收益以“－”号填列）	97,836,866.95	(77,655,053.93)
财务费用（收益以“－”号填列）	367,729,171.27	486,716,031.38
投资损失（收益以“－”号填列）	(53,947,343.82)	(76,182,753.18)
递延所得税资产减少（增加以“－”号填列）	(67,659,120.15)	(9,078,173.02)
汇兑损益	4,471,494.99	(1,642,481.81)
经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列）	(3,002,600,142.84)	3,838,127,943.41
经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列）	4,469,975,632.58	5,253,216,139.38
经营活动产生的现金流量净额	2,976,032,141.38	10,329,125,407.53
2．不涉及现金收支的重大投资和筹资活动：
债务转为资本	-	-
一年内到期的可转换公司债券	-	-
融资租入固定资产	-	-
3．现金及现金等价物净变动情况：
现金的期末余额	14,587,628,841.16	13,445,020,529.32
减：现金的期初余额	13,445,020,529.32	11,423,928,584.06
加：现金等价物的期末余额	8,963,979,874.33	7,028,110,815.31
减：现金等价物的期初余额	7,028,110,815.31	4040456836.69
现金及现金等价物净增加额	3,078,477,370.86	5,008,745,923.88

(3) 本期收到的处置子公司的现金净额

□适用 √不适用

(4) 现金和现金等价物的构成

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末余额	期初余额
一、现金
其中：库存现金	64,171.28	61,616.61
可随时用于支付的银行存款	14,583,184,763.19	13,441,023,951.56
可随时用于支付的其他货币资金	4,379,906.69	3,934,961.15
二、现金等价物
其中：结算备付金	8,963,979,874.33	7,028,110,815.31
三、期末现金及现金等价物余额	23,551,608,715.49	20,473,131,344.63

项目	期末外币余额	折算汇率	期末折算人民币 余额
货币资金
其中：美元	50,915,725.82	6.52	332,220,019.40
港币	85,865,271.18	0.84	72,267,646.84
应收质押保证金
其中：美元	44,650,041.67	6.52	291,337,056.87
港币	-	0.84	-
结算备付金
其中：美元	21,528,006.55	6.52	140,468,089.94
港币	86,385,296.92	0.84	72,705,321.30

存出保证金
其中：美元	200,000.00	6.52	1,304,980.00
港币	1,600,000.00	0.84	1,346,624.00
应收账款
其中：美元	2,356,749.53	6.52	15,377,555.02
港币	-	0.84	-
应付质押保证金
其中：美元	67,775,580.60	6.52	442,228,885.85
港币	-	0.84	-
应付款项
其中：美元	3,148,510.85	6.52	20,543,718.47
港币	7,204,930.15	0.84	6,063,957.42
代理买卖证券款
其中：美元	39,471,449.43	6.52	257,547,260.39
港币	161,866,810.51	0.84	136,233,582.42

种类	金额	列报项目	计入当期损益的金额
财政扶持资金	108,370,936.49	其他收益	108,370,936.49

九、 合并范围的变更

1、 非同一控制下企业合并

□适用 √不适用

2、 同一控制下企业合并

□适用 √不适用

3、 反向购买

□适用 √不适用

4、 处置子公司

是否存在单次处置对子公司投资即丧失控制权的情形

□适用 √不适用

是否存在通过多次交易分步处置对子公司投资且在本期丧失控制权的情形

□适用 √不适用

5、 其他原因的合并范围变动

说明其他原因导致的合并范围变动（如，新设子公司、清算子公司等）及其相关情况：

√适用 □不适用

结构化主体或通过受托经营等方式形成控制权的经营实体

对于本集团作为管理人的资产管理计划，本集团在综合考虑对其拥有的投资决策权及可变回报的敞口等因素后，认定对部分资产管理计划拥有控制权，并将其纳入合并范围。详见附注十、6。

6、 其他

□适用 √不适用

十、 在其他主体中的权益

1、 在子公司中的权益

(1). 企业集团的构成

√适用 □不适用

子公司名称	主要经营地	注册资本	实收资本	业务性质及经营范围	持股比例(%)		备注
					2020年	2019年
通过设立或投资等方式取得的子公司
中银国际期货有限责任公司	中国上海	人民币3.5亿元	人民币3.5亿元	商品期货经纪和金融期货经纪	100%	100%	(1)
中银国际投资有限责任公司	中国上海	人民币6.0亿元	人民币6.0亿元	股权投资业务	100%	100%	(2)
中银创富(上海)股权投资基金管理有限公司	中国上海	人民币1千万元	人民币1千万元	股权投资管理、资产管理和投资咨询	100%	100%	(3)
苏州盛璟投资管理有限公司	中国苏州	人民币100万元	人民币100万元	股权投资、投资管理及相关咨询服务	75%	75%	(4)
苏州中赢创新投资管理有限公司	中国苏州	人民币100万元	人民币100万元	投资管理咨询、股权投资咨询、资产管理	51%	51%	(5)
苏州中荣嘉茗创业投资有限公司	中国苏州	人民币200万元	人民币120万元	股权投资、投资管理及相关咨询服务	60%	60%	(6)
张家港中盈投资管理有限公司	中国苏州	人民币100万元	-	股权投资、投资管理及相关咨询服务	不适用	注销	(7)
中银资本投资控股有限公司	中国北京	人民币3.0亿元	-	实业投资（涉及外商投资准入特别管理措施的项目除外）；股权投资；投资管理	100%	100%	(8)

其他说明：

(1) 根据中国证监会证监许可[2008]15号《关于核准设立中银国际期货有限责任公司的批复》，本公司获准筹建全资子公司中银国际期货有限责任公司(以下简称“中银期货”)，成立时的注册资本为人民币7,500万元。中银期货于2008年1月21日获得海南工商行政管理局颁发的营业执照。2014年1月，中银期货完成第三次增资，注册资本增加至人民币3.5亿元。中银期货于2015年11月30日完成注册地址变更，获得由上海市工商行政管理局换发的企业法人营业执照。

(2) 根据中国证监会机构部部函[2008]492号《关于中银国际证券有限责任公司开展直接投资业务试点的无异议函》，本公司获准设立全资子公司中银国际投资，成立时的注册资本为人民币1亿元。中银国际投资于2009年5月26日获得上海工商行政管理局颁发的营业执照。中银国际投资分别于2010年9月10日及2011年11月9日经董事会审议通过了增资扩股方案，增加注册资本至6亿元。

(3) 根据中国证监会机构部部函[2012]402号《关于中银国际投资有限责任公司设立中银中小企业股权投资基金的无异议函》，中银国际投资获准设立中银创富(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“中银创富(上海)”)，成立时的注册资本为人民币1,000万元，并于2012年12月31日获得上海工商行政管理局颁发的营业执照。

(4) 根据中银国际投资第二届董事会第九次会议决议，中银国际投资于2016年1月19日与天骄科技创业投资有限公司、苏州市吴江创联股权投资管理有限公司共同出资设立基金管理机构苏州盛璟投资管理有限公司，注册资本人民币100万元。其中，中银国际投资出资人民币75万元，出资比例为75%。

(5) 根据中银国际证券股东决定[2016]656号，中银国际投资于2016年10月25日与启迪金服投资有限公司、苏州衍盈投资管理有限公司共同出资设立基金管理机构苏州中赢创新投资管理有限公司，注册资本人民币100万元。其中，中银国际投资出资人民币51万元，出资比例为51%。

(6) 根据中银国际证券股东决定[2017]237号，中银国际投资于2017年2月20日与北京荣誉资本管理有限公司、苏州创禾投资管理有限公司共同出资设立基金管理机构苏州中荣嘉茗创业投资有限公司，注册资本人民币200万元。其中，中银国际投资认缴出资人民币120万元，出资比例为60%。截至2020年12月31日，中银国际投资实缴出资人民币72万元，其他股东实缴出资人民币48万元。

(7) 根据中银国际证券股东决定[2017]765号，中银国际投资于2017年8月5日出资设立基金管理机构张家港中盈投资管理有限公司，注册资本人民币100万元，出资比例为100%。张家港中盈投资管理有限公司于2019年2月27日注销。

(8) 根据公司第五届董事会第二十九次（临时）会议决议，本公司于2019年3月20日设立中银资本，注册资本3亿元，出资比例100%。截至2020年12月31日，本公司尚未对其实缴出资。

(2). 重要的非全资子公司

□适用 √不适用

(3). 重要非全资子公司的主要财务信息

□适用 √不适用

(4). 使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制

□适用 √不适用

(5). 向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持

□适用 √不适用

其他说明：

□适用 √不适用

2、 在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易

□适用 √不适用

3、 在合营企业或联营企业中的权益

□适用 √不适用

4、 重要的共同经营

□适用 √不适用

5、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益

未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明：

√适用 □不适用

于2020年12月31日，本集团未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要为本集团管理的资产管理计划、公募基金及合伙企业。这些结构化主体根据合同约定投资于各类许可的金融产品。

于2020年12月31日，本集团在上述结构化主体中的投资之账面价值约人民币185,061,123.27元。上述结构化投资的最大损失敞口与其账面价值相近（2019年12月31日：人民币136,141,299.82元）。

2020年度，本集团从由本集团发起设立但未纳入合并财务报表范围的、且资产负债表日在该结构化主体中没有权益的结构化主体中获取的管理费收入为人民币635,209,725.45元（2019年度：人民币626,905,144.02元）。

6、 其他

√适用 □不适用

结构化主体或通过受托经营等方式形成控制权的经营实体:

对于本集团作为管理人或投资顾问的资产管理计划，本集团在综合考虑对其拥有的投资决策权及可变回报的敞口等因素后，认定对个别资产管理计划拥有控制权，并将其纳入合并范围。

2020年12月31日，本集团纳入合并报表范围的资产管理计划，包括中建安装2018年第一期应收账款资产支持计划、中银国际期货-海河7号集合资产管理计划、以及20个中银证券中国红-黄山18号系列集合资产管理计划。于2020年12月31日，上述纳入合并范围的结构化主体的总资产和净资产的金额分别为人民币16.79亿元和3.61亿元。

2019年12月31日，本集团纳入合并报表范围的资产管理计划包括中建安装2018年第一期应收账款资产支持计划、中铁建设2018年第一期应收账款资产支持计划和中银国际期货-海河7号集合资产管理计划。于2019年12月31日，上述纳入合并范围的结构化主体的总资产和净资产的金额分别为人民币26.75亿元和1.69亿元。

十一、 与金融工具相关的风险

√适用 □不适用

参见本节 十七、风险管理

十二、 公允价值的披露

1、 以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

项目	期末公允价值
	第一层次公允价值计量	第二层次公允价值计量	第三层次公允价值计量	合计
一、持续的公允价值计量
（一）交易性金融资产	3,539,625,057.32	5,216,798,519.74	443,943,026.45	9,200,366,603.51
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产	3,539,625,057.32	5,216,798,519.74	443,943,026.45	9,200,366,603.51
（1）债券	1,335,819,649.15	3,980,810,745.90	206,715,750.00	5,523,346,145.05
（2）公募基金	1,755,175,738.88	-	-	1,755,175,738.88
（3）银行理财产品	-	1,061,307,206.83	-	1,061,307,206.83
（4）股票/股权	304,735,139.97	-	237,227,276.45	541,962,416.42
（5）资产证券化产品	113,579,529.32	86,351,905.23	-	199,931,434.55
（6）永续债	-	88,328,661.78	-	88,328,661.78
（7）券商资管产品	30,315,000.00	-	-	30,315,000.00
2. 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	-	-	-	-
（1）债务工具投资	-	-	-	-
（2）权益工具投资	-	-	-	-
（二）其他债权投资	811,434,735.95	1,047,451,967.97	-	1,858,886,703.92
（三）其他权益工具投资	-	-	45,000,000.00	45,000,000.00
持续以公允价值计量的资产总额	4,351,059,793.27	6,264,250,487.71	488,943,026.45	11,104,253,307.43
（六）交易性金融负债	-	6,613,549.12	6,687,096.60	13,300,645.72

1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债	-	1,524,676.80	-	1,524,676.80
其中：发行的交易性债券	-	-	-	-
衍生金融负债	-	1,524,676.80	-	1,524,676.80
其他	-	-	-	-
2.指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债	-	5,088,872.32	6,687,096.60	11,775,968.92
持续以公允价值计量的负债总额	-	6,613,549.12	6,687,096.60	13,300,645.72
二、非持续的公允价值计量
（一）持有待售资产	-	-	-	-
非持续以公允价值计量的资产总额	-	-	-	-
非持续以公允价值计量的负债总额	-	-	-	-

项目	期初公允价值
	第一层次公允价值计量	第二层次公允价值计量	第三层次公允价值计量	合计
一、持续的公允价值计量
（一）交易性金融资产	3,728,538,169.36	4,519,594,634.03	325,164,821.54	8,573,297,624.93
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产	3,728,538,169.36	4,519,594,634.03	325,164,821.54	8,573,297,624.93
（1）债务工具投资	1,584,512,042.59	4,519,594,634.03	-	6,104,106,676.62
（2）权益工具投资	2,144,026,126.77	-	325,164,821.54	2,469,190,948.31
（3）衍生金融资产	-	-	-	-
2. 指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	-	-	-	-
（1）债务工具投资	-	-	-	-
（2）权益工具投资	-	-	-	-
（二）其他债权投资	331,000,931.47	888,941,073.55	-	1,219,942,005.02
（三）其他权益工具投资	-	-	45,000,000.00	45,000,000.00
（四）投资性房地产	-	-	-	-
1.出租用的土地使用权	-	-	-	-

2.出租的建筑物	-	-	-	-
3.持有并准备增值后转让的土地使用权	-	-	-	-
（五）生物资产	-	-	-	-
1.消耗性生物资产	-	-	-	-
2.生产性生物资产	-	-	-	-
持续以公允价值计量的资产总额	4,059,539,100.83	5,408,535,707.58	370,164,821.54	9,838,239,629.95
（六）交易性金融负债	-	11,804,983.95	5,942,024.99	17,747,008.94
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债	-	3,797,411.74	-	3,797,411.74
其中：发行的交易性债券	-	-	-	-
衍生金融负债	-	3,797,411.74	-	3,797,411.74
其他	-	-	-	-
2.指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债	-	8,007,572.21	5,942,024.99	13,949,597.20
持续以公允价值计量的负债总额	-	11,804,983.95	5,942,024.99	17,747,008.94
二、非持续的公允价值计量
（一）持有待售资产	-	-	-	-
非持续以公允价值计量的资产总额	-	-	-	-
非持续以公允价值计量的负债总额	-	-	-	-

3、 持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息

√适用 □不适用

对于交易性金融资产及负债和其他债权投资的公允价值是采用相关债券登记结算机构估值系统的报价。相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

对于交易性金融资产及负债和其他债权投资中不存在公开市场的债务、权益工具投资及结构化主体，其公允价值以估值技术确定。估值技术所需的可观察输入值包括但不限于收益率曲线、资产净值和市盈率等估值参数。

对于衍生金融资产和负债的公允价值是根据市场报价来确定的。根据每个合约的条款和到期日，采用类似衍生金融工具的市场利率或汇率将未来现金流折现，以验证报价的合理性。权益互换合约中嵌入的衍生工具的公允价值是采用相关交易所报价计算的相关权益证券回报来确定的。

2020年度，本集团上述持续第二层次公允价值计量所使用的估值技术并未发生变更。

4、 持续和非持续第三层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息

√适用 □不适用

对于限售股票、非上市股权投资、债券投资及交易性金融负债，本集团从交易对手处询价或者采用估值技术来确定其公允价值，估值技术包括现金流折现法和市场比较法等。其公允价值的计量采用了重要的不可观察参数，比如波动率、流动性折扣等。限售股票、非上市股权投资、其他投资和金融负债的公允价值对这些不可观察输入值的合理变动无重大敏感性。

2020年度，本集团上述持续第三层次公允价值计量所使用的估值技术并未发生变更。

第三层次公允价值计量的量化信息如下：

2020年12月31日	公允价值	估值技术	不可观察输入值	对公允价值的影响
限售股票/股票/非上市股权	254,692,423.87	市场法	流动性折扣	流动性折扣越大，公允价值越低
新三板股票/债券	234,250,602.58	现金流折现法	未来现金流	未来现金流越大，公允价值越高
			折现率	折现率越大，公允价值越低
金融负债	(6,687,096.60)	现金流折现法	未来现金流	未来现金流越大，公允价值越高
			折现率	折现率越大，公允价值越低
2019年12月31日	公允价值	估值技术	不可观察输入值	对公允价值的影响
限售股票/股票/非上市股权	342,634,301.70	市场法	流动性折扣	流动性折扣越大，公允价值越低
新三板股票	27,530,519.84	现金流折现法	未来现金流	未来现金流越大，公允价值越高
			折现率	折现率越大，公允价值越低
金融负债	(5,942,024.99)	现金流折现法	未来现金流	未来现金流越大，公允价值越高
			折现率	折现率越大，公允价值越低

2020年度，本集团自第三层次转入第一层次的金融资产为以前期间无活跃市场，于当期存在活跃市场交易的权益工具投资。自第一层次转入第三层次的金融资产为以前期间存在活跃市场交易，而当期流通受限的权益工具。

6、 持续的公允价值计量项目，本期内发生各层级之间转换的，转换的原因及确定转换时点的政策

√适用 □不适用

对于持续的以公允价值计量的资产和负债，本集团在每个报告年末通过重新评估分类(基于对整体公允价值计量有重大影响的最低层级输入值)，判断各层级之间是否存在转换。

于财务报告期间，本集团持有的按公允价值计量的金融工具在第一层次和第二层次之间无重大转换。

7、 本期内发生的估值技术变更及变更原因

□适用 √不适用

8、 不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况

√适用 □不适用

本集团管理层已经评估了货币资金、结算备付金、融出资金、买入返售金融资产、应收款项、存出保证金、其他资产(金融资产)、应付短期融资券、拆入资金、卖出回购金融资产款、代理买卖证券款、应付款项、应付债券、其他负债(金融负债)等，公允价值与账面价值相若。

2020年度	交易性 金融资产	其他权益 工具投资	交易性 金融负债	合计
2019年12月31余额	325,164,821.54	45,000,000.00	(5,942,024.99)	364,222,796.55
转入第三层次	483,990.00	-	-	483,990.00
当年利得或损失总额	(79,459,982.85)	-	(745,071.61)	(80,205,054.46)
－计入损益	(79,459,982.85)	-	(745,071.61)	(80,205,054.46)
购买	299,114,603.12	-	-	299,114,603.12
出售结算	(101,187,571.31)	-	-	(101,187,571.31)
转出第三层次	(172,834.05)	-	-	(172,834.05)
年末余额	443,943,026.45	45,000,000.00	(6,687,096.60)	482,255,929.85

2019年度	交易性 金融资产	其他权益 工具投资	以公允价值计量且 其变动计入损益 的金融资产	可供出售 金融资产	交易性 金融负债	合计
2018年12月31日余额	-	-	184,408,826.69	121,415,660.07	-	305,824,486.76
会计政策变更	419,297,717.05	45,000,000.00	(184,408,826.69)	(121,415,660.07)	-	158,473,230.29
2019年1月1日余额	419,297,717.05	45,000,000.00	-	-	-	464,297,717.05
转入第三层次	1,757,256.00	-	-	-	(5,942,024.99)	(4,184,768.99)
当年利得或损失总额	(6,398,183.81)	-	-	-	-	(6,398,183.81)
－计入损益	(6,398,183.81)	-	-	-	-	(6,398,183.81)
购买	821,446.22	-	-	-	-	821,446.22
出售结算	(82,555,215.07)	-	-	-	-	(82,555,215.07)
转出第三层次	(7,758,198.85)	-	-	-	-	(7,758,198.85)
年末余额	325,164,821.54	45,000,000.00	-	-	(5,942,024.99)	364,222,796.55

9、 其他

□适用 √不适用

十三、 关联方及关联交易

1、 本企业的母公司情况

□适用 √不适用

2、 本企业的子公司情况

本企业子公司的情况详见附注

√适用 □不适用

本企业子公司的情况，详见“本节 十、在其他主体中的权益 1、在子公司中的权益”。

3、 本企业合营和联营企业情况

本企业重要的合营或联营企业详见附注

□适用 √不适用

本期与本公司发生关联方交易，或前期与本公司发生关联方交易形成余额的其他合营或联营企业情况如下

□适用 √不适用

4、 其他关联方情况

√适用 □不适用

其他关联方名称	其他关联方与本企业关系
中银国际控股有限公司(“中银控股”)	持有本公司5%以上股份的法人
中国石油集团资本有限责任公司(“中石油资本”)	持有本公司5%以上股份的法人
云南省投资控股集团有限公司(“云投集团”)	持有本公司5%以上股份的法人
中国银行股份有限公司(“中国银行”)	中银控股的控股股东
中银国际亚洲有限公司(“中银亚洲”)	中银控股的子公司
中银国际环球商品有限公司(“中银环球”)	中银控股的子公司
中银基金管理有限公司(“中银基金”)	中国银行的子公司
中银消费金融有限公司(“中银消费”)	中国银行的子公司
中银集团投资有限公司(“中银集团投资”)	中国银行的子公司
上海中银大厦有限公司(“上海中银大厦”)	中国银行的子公司
新中物业管理(中国)有限公司(“新中物业”)	中国银行的子公司
深圳前海博创股权投资基金合伙企业(有限合伙)(“前海博创”)	中国银行的子公司
中津创新(天津)投资有限公司(“中津创新”)	中国银行的子公司
中国银行(卢森堡)有限公司(“中行卢森堡”)	中国银行的子公司
中银国际英国保诚资产管理有限公司(“保诚资管”)	中国银行的子公司
中银集团人寿保险有限公司(“中银人寿”)	中国银行的子公司
中银保险有限公司(“中银保险”)	中国银行的子公司
中银金融资产投资有限公司(“中银金融”)	中国银行的子公司
中银投资资产管理有限公司（“中银投资”）	中国银行的子公司
中银三星人寿保险有限公司（“三星人寿”）	中国银行的子公司
中银理财有限责任公司（“中银理财”）	中国银行的子公司
苏州盛璟创新创业投资企业(有限合伙)(“苏州	本集团担任普通合伙人的有限合伙企业

盛璟创新投资”)
昆山中启机器人智能制造产业投资中心(有限合伙)(“昆山机器人”)	本集团担任普通合伙人的有限合伙企业
苏州中誉赢嘉健康投资合伙企业(有限合伙)(“中誉赢嘉”)	本集团担任普通合伙人的有限合伙企业
云南省资产管理有限公司(“云南省资管”)	本公司董事担任该公司董事、高级管理人员
上海银行股份有限公司(“上海银行”)	本公司董事担任该公司董事、高级管理人员
中意人寿保险有限公司（“中意人寿”）	本公司董事担任该公司董事、高级管理人员

承租方名称	租赁资产种类	本期确认的租赁收入	上期确认的租赁收入
中国银行	房屋租金收入	752,685.75	634,285.74

本公司作为承租方：

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

出租方名称	租赁资产种类	本期确认的租赁费	上期确认的租赁费
上海中银大厦	房屋租赁费用	20,000,710.04	20,534,859.95
中国银行	房屋租赁费用	45,369,727.94	43,239,600.94

关联方	拆借金额	起始日	到期日	应付利息
拆入
中国银行	300,000,000.00	2020/12/25	2021/1/4	143,500.00
中国银行	300,000,000.00	2020/12/29	2021/1/5	62,500.00
中国银行	450,000,000.00	2020/12/31	2021/1/4	18,125.00
合计	1,050,000,000.00	/	/	224,125.00

项目	本期发生额	上期发生额
关键管理人员报酬	1,948.86	1,490.28

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中银国际投资	经纪业务手续费	11,097.08	9,597.62
中银期货	经纪业务手续费	1,106,824.28	774,927.36
中银期货	代销金融产品业务收入	30,017.57	31,284.48

结构化主体

受托资产管理业务收入

1,914,601.02

2,311,013.70

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中银国际投资	分红收入	200,000,000.00	-

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中银控股	代理买卖证券业务收入	159,597.90	143,824.58
中银投资	代理买卖证券业务收入	-	6,112.97
关联自然人	代理买卖证券业务收入	151.00	16,823.10
中银环球	期货经纪业务收入	48,132.51	15,911.32
中银基金	交易单元席位租赁收入	1,094,018.96	205,443.60
中银基金	代销金融产品业务收入	134,593.00	72,748.75
云投集团	证券承销业务收入	2,544,823.59	2,710,269.34
中国银行	证券承销业务收入	14,905,970.54	30,641,018.87
中银金融	证券承销业务收入	2,279,245.28	-
三星人寿	证券承销业务收入	94,339.62	-
中国银行	财务顾问业务收入	3,707,547.17	1,396,226.42
云投集团	财务顾问业务收入	2,792,452.83	-
中银亚洲	财务顾问业务收入	843,320.22	-

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中国银行	资产管理业务手续费收入	181,059,826.96	286,826,143.30
中银理财	资产管理业务手续费收入	2,923,508.68	-
中誉赢嘉	资产管理业务手续费收入	1,930,152.02	1,944,330.48
苏州盛璟创新投资	资产管理业务手续费收入	1,845,493.32	1,815,534.03
昆山机器人	资产管理业务手续费收入	953,253.64	1,667,452.85
三星人寿	资产管理业务手续费收入	179,387.57	51,978.63
云投集团	资产管理业务手续费收入	143,572.07	362,215.98
中银保险	资产管理业务手续费收入	71,053.90	61,053.91
中意人寿	资产管理业务手续费收入	9,790.15	-
中银金融	资产管理业务手续费收入	-	91,517.49
上海银行	资产管理业务手续费收入	-	657.75
关联自然人	资产管理业务手续费收入	1,222.07	4,279.33

(3) 本集团向关联方支付的手续费及佣金

单位：元 币种：人民币

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中国银行	第三方资金存管业务	25,722,255.99	22,164,672.83
中国银行	法人账户透支手续费	943,396.23	898,113.21

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中国银行	存放金融同业利息	208,369,577.59	145,605,385.87
上海银行	存放金融同业利息	368,492.42	302,501.49
中国银行	利率互换	350,797.12	289,231.18

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中国银行	卖出回购金融资产利息	3,637,898.05	3,967,874.94
中国银行	拆入资金利息	842,208.33	1,454,194.45
中国银行	债券利息	5,665,150.68	16,275,342.47

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
云投集团	债券收益	60,943.40	60,943.40
中国银行	债券收益	-	1,791,152.78
中国银行	理财产品收益	18,434,785.15	23,874,251.58
中银基金	基金收益	10,045,461.31	2,259,747.13

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中银亚洲	咨询服务费净支出	6,478,544.61	8,038,294.05

关联方名称	关联交易内容	2020年度	2019年度
中国银行	咨询服务费用	8,347,539.98	8,556,547.46
中国银行	产品销售服务费	306,961,458.86	226,682,707.99
新中物业	物业费用	9,318,238.36	9,191,921.63
中国银行	托管费用	217,026.03	67,554.79
中银保险	保险费用	2,503,497.69	2,734,686.52

单位：元 币种：人民币

关联方名称	关联交易内容	2020年12月31日	2019年12月31日
中银期货	应收暂付代垫款	10,067.55	5,014.68
结构化主体	应收款项	9,143,174.31	-

关联方名称	关联交易内容	2020年12月31日	2019年12月31日
中银基金	交易单元席位租赁	753,133.97	411,723.92
中银基金	代销金融产品	15,370.34	7,255.12
苏州盛璟创新投资	基金管理业务	1,870,000.00	1,870,000.00
昆山机器人	基金管理业务	3,282,500.00	2,272,500.00
中誉赢嘉	基金管理业务	-	2,024,000.00
中国银行	房租押金	110,288.08	108,966.79
上海中银大厦	房租押金	6,115,221.42	5,838,546.63
上海中银大厦	预付租金	126,949.04	126,772.04

关联方名称	关联交易内容	2020年12月31日	2019年12月31日
中银国际投资	应付款项	19,218,405.57	16,452,898.53

关联方名称	关联交易内容	2020年12月31日	2019年12月31日
中银控股	往来款项	-	40,287.30
中银亚洲	往来款项	6,943,210.92	8,038,294.05
中国银行	咨询服务费用	1,800,000.00	-
中国银行	第三方资金存管手续费	7,000,000.00	6,000,000.00
中国银行	产品销售服务费	81,370,983.30	85,842,014.30
中国银行	应付中国银行承销往来款	2,200,000.00	2,200,000.00
中国银行	代收代付产品尾随佣金	8,144,492.75	4,549,861.94
中国银行	房租及物业费	700,000.00	700,000.00
中国银行	应付资管产品服务费	2,564,451.65	5,137,915.57

关联方名称

关联交易内容

2020年12月31日

2019年12月31日

中银期货	其他货币资金	53,940,729.87	45,681,530.81
中银国际投资	代理买卖证券款	6,538.44	7,419,340.47
中银创富	代理买卖证券款	6,507.05	106,130.96

关联方名称	2020年12月31日	2019年12月31日
中国银行	4,270,251,646.90	4,005,465,285.94
上海银行	20,748,420.33	15,820,761.72

关联方名称	2020年12月31日	2019年12月31日
中国银行	12,859,672.82	15,735,346.32
云投集团	345,196.17	193,009.77

关联方名称	关联交易内容	2020年12月31日	2019年12月31日
云投集团	债券	90,173,706.60	1,895,964.40
中国银行	理财产品	561,075,068.50	807,347,753.44
中银基金	公募基金	346,888,517.08	162,009,772.11

关联方名称	2020年12月31日	2019年12月31日
中国银行	305,232,000.00	104,836,849.32

关联方名称	2020年12月31日	2019年12月31日
云投集团	8,762,985.34	6,908,309.13
前海博创	453.42	451.82
中津创新	0.14	0.55
中行卢森堡	-	431,569.81
中银控股	135,318,752.97	155,616,593.19
中银人寿	-	1,428,574.43
云南省资管	8,277.99	3,424.49
中银投资	-	3,145.03
关联自然人	95,907.09	29,934.41

关联方名称	2020年12月31日	2019年12月31日
中银环球	48,051,902.56	500,000.00

十四、 股份支付

1、 股份支付总体情况

□适用 √不适用

2、 以权益结算的股份支付情况

□适用 √不适用

3、 以现金结算的股份支付情况

□适用 √不适用

4、 股份支付的修改、终止情况

□适用 √不适用

5、 其他

□适用 √不适用

十五、 承诺及或有事项

1、 重要承诺事项

√适用 □不适用

资产负债表日存在的对外重要承诺、性质、金额

	2020年12月31日	2019年12月31日
已签约但未拨备
投资承诺 (1)(2)(3)(4)(5)	393,844,200.00	393,844,200.00

2、 或有事项

(1). 资产负债表日存在的重要或有事项

□适用 √不适用

(2). 公司没有需要披露的重要或有事项，也应予以说明：

□适用 √不适用

3、 其他

□适用 √不适用

十六、 资产负债表日后事项

1、 重要的非调整事项

□适用 √不适用

2、 利润分配情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

拟分配的利润或股利	266,688,000.00
经审议批准宣告发放的利润或股利

(2). 风险治理组织架构

√适用 □不适用

本集团风险管理的组织结构包括两个方面：法人治理结构、风险管理组织架构。

法人治理结构

根据《公司法》、《证券法》及《证券公司治理准则》等法律法规的要求，本集团建立了由股东大会、董事会、监事会和总裁办公室为代表的经营管理层的现代企业法人治理结构。通过明确经营管理层的权力、责任、经营目标以及规范经营管理层的行为来控制风险。

风险管理组织架构

本集团建立了以风险控制委员会为核心的、由风险控制委员会、专职风险监管部门、相关职能部门和业务部门构成的三级风险管理架构体系。专职风险监管部门包括风险管理部、稽核部和合规部。

2、 信用风险

√适用 □不适用

信用风险是指金融工具的一方因无法履行义务而使另一方遭受财务损失的风险。

本集团对信用风险按组合分类进行管理。信用风险主要产生于银行存款、结算备付金、交易保证金、应收款项、买入返售金融资产、融出资金和自营投资等。

本集团的货币资金主要存放在国有商业银行或资本充足的商业银行，结算备付金存放在中国证券登记结算有限责任公司，本集团认为其不存在重大的信用风险，不会产生因对方单位违约而导致的任何重大损失。

本集团的信用风险主要来自三个方面：一是经纪业务代理客户买卖证券及期货交易，若本集团没有提前要求客户依法缴足交易保证金，在结算当日客户的资金不足以支付交易所需的情况下，或客户资金由于其他原因出现缺口，本集团有责任代客户进行结算而造成信用损失；二是融资融券、约定购回式证券交易及股票质押式回购交易等担保品交易业务的信用风险，指由于客户未能履行合同约定而带来损失的风险；三是信用类产品投资的违约风险，即所投资信用类产品之融资人或发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致资产损失和收益变化的风险。

为了控制经纪业务产生的信用风险，本集团代理客户进行的证券及期货交易均以全额保证金结算。本集团通过全额保证金结算的方式在很大程度上控制了与本集团交易业务量相关的结算风险。

对于融资融券、约定购回式证券交易、股票质押式回购等业务中的客户信用风险，本集团制定的开展方案中设计了缓释风险的措施，主要包括由客户提供合格的担保证券缓释客户信用风险等。在信用风险管理方面，本集团授权专人负责对客户的保证金额度以及股票质押贷款、融资融券业务的额度进行审批，并根据对客户偿还能力的定期评估对上述额度进行更新。风险管理部门会监控相关的保证金额度以及股票质押贷款额度的使用情况，在必要时要求客户追加保证金。若客户未按要求追加保证金，则通过处置抵押证券以控制相关的风险。

为了控制自营业务产生的交易对手信用风险，本集团在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约风险发生的可能性较小；在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制，选择信用等级良好的对手方和相对有利的交割方式以控制相应的信用风险。

同时，本集团建立了证券发行人信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。

此外，对于应收款项，本集团设定相关政策以控制信用风险敞口。本集团基于对客户的财务状况、从第三方获取担保的可能性、信用记录及其它因素诸如目前市场状况等评估客户的信用资质并设置相应信用期。本集团会定期对客户信用记录进行监控，对于信用记录不良的客户，本集团会采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，以确保本集团的整体信用风险在可控的范围内。

预期信用损失评估

本集团对于按照简化计量方法计量的金融工具之外，初始按照相当于该金融工具未来12个月内预期信用损失的金额计量其损失准备。未来12个月内预期信用损失，是指因资产负债表日后12个月内(若金融工具的预计存续期少于12个月，则为预计存续期)可能发生的金融工具违约事件而导致的预期信用损失，是整个存续期预期信用损失的一部分。如果该金融工具的信用风险自初始确认后已显著增加，本集团将按照相当于该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准备。

整个存续期内或未来12个月内的预期信用损失均基于金融工具本身的性质，以单项金融工具或金融工具组合进行计算。本集团对于金融工具整个存续期内的预期信用损失主要采用单项评估方法。

本集团已经制定了相应的预期信用损失政策，于资产负债表日，本集团通过考虑金融工具剩余期间内违约风险的变化，对金融工具的信用风险自初始确认后是否显著增加进行评估。基于以上程序，本集团将债务工具投资分为以下阶段：

第一阶段：当债务工具投资初始确认时，本集团确认未来12个月内的预期信用损失。第一阶段的债务工具投资也包括因信用风险改善而由第二阶段重分类至第一阶段的投资。

第二阶段：当债务工具投资的信用风险自初始确认后已显著增加，本集团确认整个存续期内预期信用损失。第二阶段的债务工具投资也包括因信用风险改善而由第三阶段重分类至第二阶段的投资。

第三阶段：已经发生信用减值的债务工具投资。本集团确认整个存续期内的信用减值。

购买或源生的已发生信用减值：购买或源生的已发生信用减值系在初始确认时即确认信用减值的资产。购买或源生的已发生信用减值的资产在初始确认时以公允价值计量，在后续计量时应基于经信用调整后的实际利率计算利息收入。预期信用损失仅随金融工具在后续期间预期信用风险变化而相应变化。

本集团合理预期金融资产合同现金流量不再能够全部或部分收回的，直接减记该金融资产的账面余额。这种减记构成相关金融资产的(部分)终止确认。

估计预期信用损失时，本集团会考虑不同的情景。每种情景与不同的违约概率关联。不同情景的评估考虑了违约债务的偿还方式，包括债务工具偿还的可能性、担保物的价值或者处置资产可能回收的金额。

对于股票质押式回购业务，本集团主要考虑的因素包括维持担保比例、融资主体的经营状况及信用状况，并为不同融资主体或合约设置不同的预警线，一般不低于150%。

当融资主体出现以下情况时则通常划分为“第二阶段”：

? 被动展期，未来偿付存在不确定性? 连续两次(含)延期，且有两次延期支付利息申请记录，或者有三次延期支付利息申请记录；? 当融资主体发生对其偿债能力和增信措施的有效性产生重大负面影响的情形时；

? 本集团认为出现对融资方按期还本付息存在重大不确定性且预计将发生违约的其他情形。

当维持担保比例低于100%，或融资主体出现合同约定条款的违约行为，则通常划分为“第三阶段”。

除划分为第二阶段和第三阶段以外的其他股票质押式回购业务划分为“第一阶段”。

信用风险显著增加判断标准

本集团在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时，本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息，包括基于本集团历史数据的定性和定量分析、内外部信用风险评级以及前瞻性信息。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。

本集团评估金融工具的信用风险是否已发生显著增加时主要考虑的因素有：报告日剩余存续期违约概率较初始确认时显著上升、债务人经营或财务情况出现重大不利变化等。无论采用何种方式评估信用风险是否显著增加，如果合同付款逾期超过（含）30日，则通常可以推定金融资产的信用风险显著增加，除非以合理成本即可获得合理且有依据的信息，证明即使逾期超过30日，信用风险仍未显著增加。

已发生信用减值资产的定义

为确定是否发生信用减值，本集团所采用的界定标准，与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致，同时考虑定量、定性指标。金融资产发生信用减值，有可能是多个事件的共同作用所致，未必是可单独识别的事件所致。如果一项金融工具逾期超过（含）90日，则应当推定该金融工具已发生违约，除非有合理且有依据的信息，表明以更长的逾期时间作为违约标准更为恰当。

预期信用损失计量的参数

根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值，本集团对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。本集团考虑历史统计数据(如交易对手评级、担保方式及抵质押物类别、还款方式等)的定量分析及前瞻性信息，建立违约概率、违约损失率及违约风险敞口模型。

相关定义如下：

? 违约概率是指债务人在未来12个月或在整个剩余存续期，无法履行其偿付义务的可能性。本集团基于历史违约数据、内部及外部评级信息、前瞻性信息等因素估计违约概率；? 违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类型、追索的方式和优先级，以及担保品的不同，违约损失率也有所不同。违约损失率以违约发生时风险敞口损失的百分比表示；? 违约风险敞口是指，在未来12个月或在整个剩余存续期中，在违约发生时，本集团应被偿付的金额。

信用风险显著增加的评估及预期信用损失的计算均涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析，识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济指标，定期根据经济指标预测以及专家评估，确定前瞻性信息对违约概率等参数的影响。

对于股票质押式回购业务，本集团计算损失率比率考虑的主要因素有：融资类业务维持担保比例及担保证券的波动特征、担保物变现的价值等。本集团的股票质押式回购业务不同阶段对应的损失率比率如下：

第1阶段：根据不同的维持担保比例对应不同损失率，总体损失率不低于0.5%；

第2阶段和第3阶段：资产损失率根据逐项折现现金流量模型，计算预期损失率。

信用风险敞口

下表列示了本集团资产负债表项目的最大信用风险敞口。该最大敞口为考虑担保或其他信用增级方法影响前的金额。

	2020年12月31日	2019年12月31日
货币资金	14,606,705,742.42	13,458,510,926.17
结算备付金	8,963,979,874.33	7,028,110,815.31
融出资金	11,678,827,178.59	8,431,849,678.02
买入返售金融资产	2,327,391,234.57	4,878,838,008.58
存出保证金	3,011,303,928.80	1,395,298,663.13
交易性金融资产	6,784,584,786.43	6,104,106,676.62
其他债权投资	1,858,886,703.92	1,219,942,005.02
应收款项	1,710,584,673.40	2,818,201,764.94
信用风险敞口合计	50,942,264,122.46	45,334,858,537.79

2020年12月31日	即期偿还	1个月内	1个月至3个月	3个月至1年	1年至5年	5年以上	逾期	无固定期限	合计
金融负债
应付短期融资款	-	246,150,615.64	339,446,623.89	-	-	-	-	-	585,597,239.53
拆入资金	-	2,504,277,041.10	-	-	-	-	-	-	2,504,277,041.10
交易性金融负债	-	-	5,088,872.32	6,687,096.60	-	-	-	-	11,775,968.92
衍生金融负债	-	-	(5,224.93)	802,970.77	726,930.96	-	-	-	1,524,676.80
卖出回购金融资产款	-	1,349,464,038.53	2,043.38	-	-	-	-	-	1,349,466,081.91
代理买卖证券款	17,288,491,759.36	-	-	-	-	-	-	-	17,288,491,759.36
应付货币保证金	4,782,204,885.67	-	-	-	-	-	-	-	4,782,204,885.67
应付质押保证金	1,301,019,949.85	-	-	-	-	-	-	-	1,301,019,949.85
应付款项	54,449,279.96	59,608,290.89	20,621,752.80	218,927,277.11	-	-	-	-	353,606,600.76
应付债券	-	-	-	2,823,720,000.00	6,382,390,000.00	-	-	-	9,206,110,000.00
其他负债	-	811,462.69	14,117,625.00	1,311,352,875.00	-	-	-	-	1,326,281,962.69
金融负债总计	23,426,165,874.84	4,160,311,448.85	379,271,692.46	4,361,490,219.48	6,383,116,930.96	-	-	-	38,710,356,166.59

2019年12月31日	即期偿还	1个月内	1个月至3个月	3个月至1年	1年至5年	5年以上	逾期	无固定期限	合计
金融负债
应付短期融资款	-	337,372,385.82	201,783,561.64	-	-	-	-	-	539,155,947.46
拆入资金	-	800,443,013.69	-	812,964,383.57	-	-	-	-	1,613,407,397.26
交易性金融负债	-	-	8,007,572.21	-	5,942,024.99	-	-	-	13,949,597.20
衍生金融负债	-	-	(209,321.24)	89,536.01	3,917,196.97	-	-	-	3,797,411.74
卖出回购金融资产款	-	1,112,793,886.70	100,195.34	508,509,914.39	-	-	-	-	1,621,403,996.43
代理买卖证券款	14,198,435,466.10	-	-	-	-	-	-	-	14,198,435,466.10
应付货币保证金	5,144,961,858.72	-	-	-	-	-	-	-	5,144,961,858.72
应付质押保证金	324,134,849.10	-	-	-	-	-	-	-	324,134,849.10
应付款项	31,052,063.33	32,343,902.50	8,979,277.74	196,009,559.59	-	-	-	-	268,384,803.16
应付债券	-	-	1,052,700,000.00	1,822,050,000.00	6,378,350,000.00	-	-	-	9,253,100,000.00
其他负债	-	-	29,320,500.00	1,258,758,625.00	1,357,470,500.00	-	-	-	2,645,549,625.00
金融负债总计	19,698,584,237.25	2,282,953,188.71	1,300,681,785.69	4,598,382,018.56	7,745,679,721.96	-	-	-	35,626,280,952.17

保持金融资产和金融负债到期日结构的匹配以及有效控制匹配差异对本集团的管理极为重要。由于业务具有不确定的期限和不同的类别，证券公司很少能保持金融资产和金融负债项目的完全匹配。未匹配的头寸可能会提高收益，但同时也增大了损失的风险。

金融资产和金融负债项目到期日结构的匹配情况和证券公司对到期金融负债以可接受成本进行替换的能力都是评价证券公司流动性风险的重要因素。

4、 市场风险

√适用 □不适用

市场风险是指因汇率(汇率风险)、市场利率(利率风险)和市场价格(价格风险)波动而引起的金融工具公允价值变动的风险，不论该价格变动是因个别工具或其发行人特有因素所致或因影响在市场上交易的所有工具的因素造成。

本集团主要涉及的市场风险是指在以自有资金进行各类投资时因利率变动、汇率变动和证券市场价格变动而产生盈利或亏损。

本集团亦从事股票及债券承销业务，并需要对部分首次发行新股的申购及债券承销作出余额认购承诺。该等情况下，任何未完成承销的部分由于市场环境变化造成的市场价低于承销价所产生的价格变动风险将由本集团承担。

集团管理层制定了本集团所能承担的最大市场风险敞口。该风险敞口的衡量和监察是根据本金及止损额度而制定，并规定整体的市场风险均控制在管理层已制定的范围内。

汇率风险

汇率风险是指因汇率变动产生损失的风险。本集团的主要经营位于中国境内，主要业务以人民币结算，此外有小部分港币和美元业务。

本集团持有的外币资产与相关外币负债相抵后的净额占整体的资产及负债比重很低，因此本集团面临的汇率风险较小。本集团财务部门负责监控集团外币交易和外币资产及负债的规模，以最大程度降低面临的汇率风险。

由于外币在本集团资产、负债及收入结构中占比较低，因此本集团面临的汇率风险不重大。

权益工具投资价格风险

权益工具投资价格风险是指本集团进行的权益类投资因资本价格波动而发生损失的风险。本集团主要投资于证券交易所上市的股票、权证、基金和股指期货等，所面临的最大市场价格风险由所持有的金融工具的公允价值决定。本集团建立了包含风险价值(VaR)、基点价值(DVO1)、压力测试、动态风险检测率等风险控制指标的监控体系，通过每日持仓监控计算相关指标。当这些指标达到或超过本集团所授权的风险限额时，及时进行减仓等措施将风险控制在可承受范围之内。

上述金融工具因其市值变动而面临价格风险，该变动可因只影响个别金融工具或其发行人的因素所致，亦可因影响市场上交易的所有金融工具的因素所致。

下表说明了，在所有其他变量保持不变，本集团的净损益和其他综合收益的税后净额对股票投资、基金投资、券商资管产品以及其他权益投资的公允价值的每10%的变动(以资产负债表日的账面价值为基础)的敏感性。就本敏感性分析而言，对于其他权益工具投资，该影响被视为对其他权益工具投资公允价值变动的影响，而不考虑可能影响利润表的减值等因素。

	2020年12月31日
	净损益 增加/(减少)	其他综合收益的税后 净额增加/(减少)	股东权益合计 增加/(减少)
市价上升10%	181,183,636.28	3,375,000.00	184,558,636.28
市价下降10%	(181,183,636.28)	(3,375,000.00)	(184,558,636.28)

	2019年12月31日
	净损益 增加/(减少)	其他综合收益的税后 净额增加/(减少)	股东权益合计 增加/(减少)
市价上升10%	185,189,321.12	3,375,000.00	188,564,321.12
市价下降10%	(185,189,321.12)	(3,375,000.00)	(188,564,321.12)

	2020年12月31日
	名义本金	公允价值
以固定换浮动	1,200,000,000.00	12,453,569.52
以浮动换固定	(1,100,000,000.00)	(13,978,246.32)
净额	100,000,000.00	(1,524,676.80)

	2019年12月31日
	名义本金	公允价值
以固定换浮动	1,650,000,000.00	13,898,488.31
以浮动换固定	(1,740,000,000.00)	(17,695,900.05)
净额	(90,000,000.00)	(3,797,411.74)

2020年12月31日	1个月内	1个月至3个月	3个月至1年	1年至5年	5年以上	不计息	合计
金融资产
货币资金	14,587,564,669.88	-	-	-	-	19,205,243.82	14,606,769,913.70
结算备付金	8,963,979,874.33	-	-	-	-	-	8,963,979,874.33
融出资金	709,050,446.20	3,462,401,491.07	7,369,726,045.41	-	-	137,649,195.91	11,678,827,178.59
买入返售金融资产	774,324,350.59	689,587,783.66	863,291,850.00	-	-	187,250.32	2,327,391,234.57
存出保证金	3,011,303,928.80	-	-	-	-	-	3,011,303,928.80
交易性金融资产	946,947,888.33	242,326,917.60	1,459,200,340.00	3,950,486,724.38	97,753,124.21	2,503,651,608.99	9,200,366,603.51
其他债权投资	-	-	475,581,250.00	1,264,063,853.32	88,949,600.00	30,292,000.60	1,858,886,703.92
其他权益工具投资	-	-	-	-	-	45,000,000.00	45,000,000.00
应收款项	15,333,529.31	-	1,384,924,621.60	-	-	310,326,522.49	1,710,584,673.40
金融资产总计	29,008,504,687.44	4,394,316,192.33	11,552,724,107.01	5,214,550,577.70	186,702,724.21	3,046,311,822.13	53,403,110,110.82
金融负债
应付短期融资款	245,330,000.00	336,700,000.00	-	-	-	1,086,699.38	583,116,699.38
拆入资金	2,500,000,000.00	-	-	-	-	3,818,597.23	2,503,818,597.23
交易性金融负债	-	5,088,872.32	6,687,096.60	-	-	-	11,775,968.92
衍生金融负债	1,524,676.80	-	-	-	-	-	1,524,676.80
卖出回购金融资产	1,348,398,000.00	2,000.00	-	-	-	856,662.94	1,349,256,662.94
代理买卖证券款	17,286,268,804.32	-	-	-	-	2,222,955.04	17,288,491,759.36
应付债券	-	-	2,500,000,000.00	6,100,000,000.00	-	152,775,804.51	8,752,775,804.51
应付货币保证金	4,764,186,219.96	-	-	-	-	18,018,665.71	4,782,204,885.67
应付质押保证金	-	-	-	-	-	1,301,019,949.85	1,301,019,949.85
其他负债	-	-	1,301,000,000.00	-	-	4,214,920.69	1,305,214,920.69
金融负债总计	26,145,707,701.08	341,790,872.32	3,807,687,096.60	6,100,000,000.00	-	1,484,014,255.35	37,879,199,925.35
利率敏感度缺口总计	2,862,796,986.36	4,052,525,320.01	7,745,037,010.41	(885,449,422.30)	186,702,724.21	1,562,297,566.78	15,523,910,185.47

2019年12月31日	1个月内	1个月至3个月	3个月至1年	1年至5年	5年以上	不计息	合计
金融资产
货币资金	13,444,958,912.71	-	-	-	-	13,613,630.07	13,458,572,542.78
结算备付金	7,028,110,815.31	-	-	-	-	-	7,028,110,815.31

融出资金	283,202,950.48	2,478,022,717.34	5,564,461,806.96	-	-	106,162,203.24	8,431,849,678.02
买入返售金融资产	728,486,469.46	1,189,743,239.76	2,541,807,871.44	417,900,000.00	-	900,427.92	4,878,838,008.58
存出保证金	1,395,298,663.13	-	-	-	-	-	1,395,298,663.13
交易性金融资产	322,024,060.00	154,020,460.00	1,139,784,599.00	4,329,723,258.69	54,703,774.30	2,573,041,472.94	8,573,297,624.93
其他债权投资	230,126,960.00	-	-	470,343,277.18	494,521,630.00	24,950,137.84	1,219,942,005.02
其他权益工具投资	-	-	-	-	-	45,000,000.00	45,000,000.00
应收款项	1,744,052.15	-	1,185,027,861.10	1,258,546,720.91	-	372,883,130.78	2,818,201,764.94
金融资产总计	23,433,952,883.24	3,821,786,417.10	10,431,082,138.50	6,476,513,256.78	549,225,404.30	3,136,551,002.79	47,849,111,102.71
金融负债
应付短期融资款	335,270,000.00	200,000,000.00	-	-	-	2,446,503.61	537,716,503.61
拆入资金	800,000,000.00	-	800,000,000.00	-	-	3,141,666.67	1,603,141,666.67
交易性金融负债	-	8,007,572.21	-	5,942,024.99	-	-	13,949,597.20
衍生金融负债	3,797,411.74	-	-	-	-	-	3,797,411.74
卖出回购金融资产	1,111,919,000.00	100,000.00	500,003,000.00	-	-	1,126,343.70	1,613,148,343.70
代理买卖证券款	14,197,259,006.07	-	-	-	-	1,176,460.03	14,198,435,466.10
应付债券	-	1,000,000,000.00	1,500,000,000.00	6,000,000,000.00	-	178,253,972.67	8,678,253,972.67
应付货币保证金	5,120,609,344.05	-	-	-	-	24,352,514.67	5,144,961,858.72
应付质押保证金	-	-	-	-	-	324,134,849.10	324,134,849.10
其他负债	-	-	1,186,000,000.00	1,301,000,000.00	-	6,747,514.00	2,493,747,514.00
金融负债总计	21,568,854,761.86	1,208,107,572.21	3,986,003,000.00	7,306,942,024.99	-	541,379,824.45	34,611,287,183.51
利率敏感度缺口总计	1,865,098,121.38	2,613,678,844.89	6,445,079,138.50	(830,428,768.21)	549,225,404.30	2,595,171,178.34	13,237,823,919.20

市场利率的波动主要影响本集团持有的以公允价值计量的生息资产的估值。下表列示了于资产负债表日，假设收益率曲线平行移动100个基点，而其他因素保持不变的情况下，对本集团所持有的以公允价值计量的债券投资的公允价值进行重估，对于净利润和净资产的潜在影响：

	2020年12月31日
	净损益 增加/(减少)	其他综合收益的税后 净额增加/(减少)	股东权益合计 增加/(减少)
收益率曲线向上平移 100个基点	(91,723,466.22)	(47,900,342.07)	(139,623,808.29)
收益率曲线向下平移 100个基点	91,723,466.22	47,900,342.07	139,623,808.29

	2019年12月31日
	净损益 增加/(减少)	其他综合收益的税后 净额增加/(减少)	股东权益合计 增加/(减少)
收益率曲线向上平移 100个基点	(109,933,395.42)	(38,547,957.58)	(148,481,353.00)
收益率曲线向下平移 100个基点	109,933,395.42	38,547,957.58	148,481,353.00

6、 分部信息

(1). 报告分部的确定依据与会计政策

√适用 □不适用

出于管理目的，本集团根据业务类型划分成业务单元，本集团主要包括如下报告分部：(1) 投资银行业务，(2) 证券经纪业务，(3) 资产管理业务，(4) 证券自营业务，(5) 代理期货交易业务，(6) 私募股权投资业务，(7) 其他业务。管理层出于配置资源和评价业绩的决策目的，对各业务单元的经营成果分开进行管理。分部业绩以营业利润为基础进行评价。

(2). 报告分部的财务信息

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

2020年	投资银行业务	证券经纪业务	资产管理业务	证券自营业务	期货业务	私募股权投资业务	其他业务	合计
营业收入	311,390,933.60	1,847,572,375.91	594,750,661.07	125,566,260.25	131,055,229.59	61,232,425.57	172,604,390.96	3,244,172,276.95
对外交易净收入	311,401,621.28	933,379,087.63	597,677,071.29	232,426,024.82	68,332,848.26	60,859,915.97	141,423,933.86	2,345,500,503.11
利息收入	608,400.00	1,268,563,818.13	104,418,328.14	51,433,191.62	138,171,431.29	372,509.60	31,180,457.10	1,594,748,135.88
利息费用	(619,087.68)	(354,370,529.85)	(107,344,738.36)	(158,292,956.19)	(75,449,049.96)	-	-	(696,076,362.04)
营业支出	(189,434,306.71)	(1,023,463,800.17)	(351,275,228.35)	(21,896,953.90)	(87,286,151.94)	(7,997,023.03)	(439,553,160.39)	(2,120,906,624.49)
营业利润	121,956,626.89	824,108,575.74	243,475,432.72	103,669,306.35	43,769,077.65	53,235,402.54	(266,948,769.43)	1,123,265,652.46
利润总额	121,956,626.89	825,158,123.15	243,467,971.14	103,669,306.35	42,731,552.15	53,235,402.54	(273,060,746.40)	1,117,158,235.82
所得税费用								232,239,545.37
净利润								884,918,690.45
资产总额	14,290,570.60	33,578,052,848.33	1,880,653,699.85	10,178,518,945.37	6,745,194,242.10	796,680,367.15	766,370,855.79	53,959,761,529.19
递延所得税资产								282,169,323.68
负债总额	33,874,966.65	28,353,233,894.52	1,463,136,528.80	2,343,248,744.99	6,149,123,847.58	1,055,786.04	609,758,824.62	38,953,432,593.20
折旧和摊销费用	949,252.33	33,385,518.26	4,961,763.50	1,183,446.50	3,524,698.32	15,908.26	17,709,771.93	61,730,359.10
资本性支出	912,007.86	34,358,812.24	3,850,959.93	561,712.59	2,282,253.54	4,911.51	32,015,827.85	73,986,485.52
信用减值损失	-	224,500,577.84	(11,309,819.08)	189,403.95	-	-	-	213,380,162.71

2019年	投资银行业务	证券经纪业务	资产管理业务	证券自营业务	期货业务	私募股权投资业务	其他业务	合计

营业收入	220,578,593.73	1,454,880,306.64	746,958,307.63	206,709,918.63	112,012,722.57	48,717,376.17	117,810,342.15	2,907,667,567.52
对外交易净收入	221,918,524.42	579,586,850.73	712,318,501.48	386,579,397.74	50,928,122.46	48,530,406.57	77,618,179.60	2,077,479,983.00
利息收入	922,234.87	1,303,023,284.64	168,743,064.51	38,755,539.72	132,710,271.63	186,969.60	40,192,162.55	1,684,533,527.52
利息费用	(2,262,165.56)	(427,729,828.73)	(134,103,258.36)	(218,625,018.83)	(71,625,671.52)	-	-	(854,345,943.00)
营业支出	(209,454,238.51)	(705,482,768.64)	(349,844,578.71)	(24,520,651.50)	(71,304,451.77)	(8,338,475.53)	(539,752,616.50)	(1,908,697,781.16)
营业利润	11,124,355.22	749,397,538.00	397,113,728.92	182,189,267.13	40,708,270.80	40,378,900.64	(421,942,274.35)	998,969,786.36
利润总额	11,124,355.22	767,402,142.91	397,113,728.92	182,189,267.13	40,690,949.49	40,378,900.64	(423,491,138.86)	1,015,408,205.45
所得税费用								215,346,404.65
净利润								800,061,800.80
资产总额	9,211,261.16	28,096,569,647.13	2,765,206,015.28	9,845,854,364.32	6,077,186,879.20	956,397,498.44	561,364,165.98	48,311,789,831.51
递延所得税资产								210,868,646.79
负债总额	31,455,321.26	24,400,287,790.10	2,643,283,880.86	2,370,256,988.77	5,519,745,626.80	598,415.16	608,297,545.96	35,573,925,568.91
折旧和摊销费用	1,012,616.09	30,806,114.78	4,064,597.35	1,178,169.82	3,694,910.32	17,240.78	14,210,239.04	54,983,888.18
资本性支出	6,232,364.58	37,669,538.90	7,481,821.86	1,123,664.44	3,390,815.02	-	17,668,918.18	73,567,122.98
资产减值损失及信用减值损失	-	37,807,306.57	20,744,000.05	3,662.17	-	-	2,048,333.33	60,603,302.12

(4). 其他说明

□适用 √不适用

7、 租赁

√适用 □不适用

作为承租人

根据已签订的不可撤消的经营性租赁合同，未来最低应支付租金汇总如下：

	2020年12月31日	2019年12月31日
1年以内	100,697,394.22	105,292,723.08
1年至2年以内	86,686,759.38	48,074,478.83
2年至3年以内	35,275,591.38	19,338,876.79
3年以上	25,151,612.77	18,875,873.09
	247,811,357.75	191,581,951.79

9、 以公允价值计量的资产和负债

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期初金额	本期公允价值变动损益	计入权益的累计公允价值变动	本期计提的减值	期末金额
金融资产
1、交易性金融资产（不含衍生金融资产）	8,573,297,624.93	(99,009,983.78)	-	-	9,200,366,603.51
2、衍生金融资产	(3,797,411.74)	2,251,147.44	-	-	(1,524,676.80)
3、其他债权投资	1,219,942,005.02	-	26,196,716.35	(189,403.95)	1,858,886,703.92
4、其他权益工具投资	45,000,000.00	-	-	-	45,000,000.00
金融资产小计	9,834,442,218.21	(96,758,836.34)	26,196,716.35	(189,403.95)	11,102,728,630.63
投资性房地产	-	-	-	-	-
生产性生物资产	-	-	-	-	-
其他	-	-	-	-	-
上述合计	9,834,442,218.21	(96,758,836.34)	26,196,716.35	(189,403.95)	11,102,728,630.63
金融负债	13,949,597.20	(1,099,618.11)	-	-	11,775,968.92

期末账面价值
金融资产项目	以摊余成本计量的金融资产	分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性权益工具投资	以公允价值计量且其变动计入当期损益
				分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	按照《金融工具确认和计量》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损	按照《套期会计》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

					益的金融资产	融资产
货币资金	14,606,769,913.70	-	-	-	-	-
结算备付金	8,963,979,874.33	-	-	-	-	-
融出资金	11,678,827,178.59	-	-	-	-	-
买入返售金融资产	2,327,391,234.57	-	-	-	-	-
应收款项	1,710,584,673.40	-	-	-	-	-
存出保证金	3,011,303,928.80	-	-	-	-	-
交易性金融资产	-	-	-	9,200,366,603.51	-	-
其他债权投资	-	1,858,886,703.92	-	-	-	-
其他权益工具投资	-	-	45,000,000.00	-	-	-
合计	42,298,856,803.39	1,858,886,703.92	45,000,000.00	9,200,366,603.51	-	-
期初账面价值
金融资产项目	以摊余成本计量的金融资产	分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产	指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性权益工具投资	以公允价值计量且其变动计入当期损益
				分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	按照《金融工具确认和计量》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	按照《套期会计》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
货币资金	13,458,572,542.78	-	-	-	-	-
结算备付金	7,028,110,815.31	-	-	-	-	-
融出资金	8,431,849,678.02	-	-	-	-	-
买入返售金融资产	4,878,838,008.58	-	-	-	-	-
应收款项	2,818,201,764.94	-	-	-	-	-
存出保证金	1,395,298,663.13	-	-	-	-	-
交易性金融资产	-	-	-	8,573,297,624.93	-	-
其他债权投资	-	1,219,942,005.02	-	-	-	-
其他权益工具投资	-	-	45,000,000.00	-	-	-
合计	38,010,871,472.76	1,219,942,005.02	45,000,000.00	8,573,297,624.93	-	-

(2). 金融负债计量基础分类表

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

期末账面价值
金融负债项目	以摊余成本计量的金融负债	以公允价值计量且其变动计入当期损益
		分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	按照《金融工具确认和计量》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	按照《套期会计》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
应付短期融资款	583,116,699.38	-	-	-
拆入资金	2,503,818,597.23	-	-	-
交易性金融负债	-	-	11,775,968.92	-
衍生金融负债	-	1,524,676.80	-	-
卖出回购金融资产款	1,349,256,662.94	-	-	-
代理买卖证券款	17,288,491,759.36	-	-	-
应付货币保证金	4,782,204,885.67	-	-	-
应付质押保证金	1,301,019,949.85	-	-	-
应付款项	353,606,600.76	-	-	-
应付债券	8,752,775,804.51	-	-	-
其他负债	1,305,214,920.69	-	-	-
合计	38,219,505,880.39	1,524,676.80	11,775,968.92	-
期初账面价值
金融负债项目	以摊余成本计量的金融负债	以公允价值计量且其变动计入当期损益
		分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	按照《金融工具确认和计量》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	按照《套期会计》准则指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
应付短期融资款	537,716,503.61	-	-	-
拆入资金	1,603,141,666.67	-	-	-
交易性金融负债	-	-	13,949,597.20	-
衍生金融负债	-	3,797,411.74	-	-
卖出回购金融资产款	1,613,148,343.70	-	-	-

代理买卖证券款	14,198,435,466.10	-	-	-
应付货币保证金	5,144,961,858.72	-	-	-
应付质押保证金	324,134,849.10	-	-	-
应付款项	268,384,803.16	-	-	-
应付债券	8,678,253,972.67	-	-	-
其他负债	2,493,747,514.00	-	-	-
合计	34,861,924,977.73	3,797,411.74	13,949,597.20	-

11、 外币金融资产和金融负债

□适用 √不适用

12、 其他对投资者决策有影响的重要交易和事项

□适用 √不适用

13、 其他

√适用 □不适用

资本管理

本集团资本管理的主要目标是确保本集团持续经营的能力，并保持充足的净资本，以支持业务发展并使股东价值最大化。

本集团管理资本结构并根据经济形势以及相关资产的风险特征的变化对其进行调整。为维持或调整资本结构，本集团可以调整对股东的利润分配、向股东归还资本或发行新股。2020年度，本集团的资本管理目标、政策或程序未发生变化。

本集团采用净资本来管理资本，净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。于2016年6月16日，中国证监会颁布了《证券公司风险控制指标管理办法》(2016年修订版)。于2020年1月23日，中国证监会颁布了《证券公司风险控制指标计算标准规定》（证监会公告[2020]10号），对证券公司必须持续符合的风险控制指标体系及标准进行了修改，并要求于2020年6月1日起施行，本公司须就风险控制指标持续达到下列标准：

(1) 净资本与各项风险资本准备之和的比率不得低于100%（比率1）

(2) 净资本与净资产的比率不得低于20%（比率2）

(3) 净资本与负债的比率不得低于8%（比率3）

(4) 净资产与负债的比率不得低于10%（比率4）

(5) 自营权益类证券及证券衍生品与净资本的比率不得超过100%（比率5）

(6) 自营固定收益类证券与净资本的比率不得超过500%（比率6）

(7) 核心净资本与表內外资产总额的比率不得低于8%（比率7）

(8) 优质流动性资产与未来30天现金净流出的比率不得低于100%（比率8）

(9) 可用稳定资金与所需稳定资金的比率不得低于100%（比率9）

(10) 融资（含融券）的金额与净资本的比率不得超过400%（比率10）

净资本是指净资产减由管理办法规定的某些资产的风险调节项。

于2020年12月31日及2019年12月31日，本公司的上述比例如下：

	2020年12月31日	2019年12月31日
净资本	13,128,974,126.16	11,858,653,404.60
比率1	302.24%	267.45%
比率2	89.79%	96.96%
比率3	92.35%	88.71%
比率4	102.85%	91.48%
比率5	4.49%	4.17%
比率6	75.50%	73.32%

比率7	43.02%	38.51%
比率8	305.08%	264.66%
比率9	285.00%	236.63%
比率10	105.62%	112.95%

	2020年12月31日	2019年12月31日
子公司	976,000,000.00	976,000,000.00

被投资单位	核算方法	投资成本	2020年1月1日	增减变动	2020年12月31日	在被投资单位持股比例及表决权比例
中银期货	成本法	376,000,000.00	376,000,000.00	-	376,000,000.00	100.00%

中银国际投资	成本法	600,000,000.00	600,000,000.00	-	600,000,000.00	100.00%
合计		976,000,000.00	976,000,000.00	-	976,000,000.00

被投资单位	核算方法	投资成本	2019年 1月1日	增减变动	2019年 12月31日	在被投资 单位持股比例及表决权 比例(%)
中银期货	成本法	376,000,000.00	376,000,000.00	-	376,000,000.00	100.00%
中银国际投资	成本法	600,000,000.00	600,000,000.00	-	600,000,000.00	100.00%
成本法小计		976,000,000.00	976,000,000.00	-	976,000,000.00

项目	本期发生额	上期发生额
利息收入	1,351,916,807.51	1,383,219,894.13
其中：货币资金及结算备付金利息收入	384,546,917.15	284,940,372.68
买入返售金融资产利息收入	251,657,635.13	509,246,194.06
其中：股权质押回购利息收入	244,235,544.58	499,985,533.92
融资融券业务收入	663,526,244.66	543,198,424.09
转融券利息收入	4,421,199.78	-
其他债权投资利息收入	47,764,810.79	45,834,903.30
利息支出	521,016,547.08	660,233,547.22
其中：客户保证金利息支出	71,760,802.73	51,096,761.53
卖出回购金融资产利息支出	57,894,388.86	67,571,252.93
其中：报价回购利息支出	323,084.46	155,190.46
应付债券利息支出	348,196,876.73	476,577,260.31
拆入资金利息支出	21,421,175.85	8,902,375.22
其中：转融通利息支出	13,081,250.01	3,141,666.68

应付短期融资款利息支出	19,532,294.54	56,085,897.23
转融券利息支出	2,211,008.37	-
利息净收入	830,900,260.43	722,986,346.91

项目	本期发生额	上期发生额
1.证券经纪业务净收入	908,393,484.98	569,559,240.63
证券经纪业务收入	1,231,340,613.55	793,434,196.92
其中：代理买卖证券业务	1,030,951,316.06	698,264,632.39
交易单元席位租赁	112,620,936.17	68,585,989.94
代销金融产品业务	87,768,361.32	26,583,574.59
证券经纪业务支出	322,947,128.57	223,874,956.29
其中：代理买卖证券业务	322,947,128.57	223,874,956.29
2.期货经纪业务净收入	1,100,942.17	774,927.36
期货经纪业务收入	1,100,942.17	774,927.36
3.投资银行业务净收入	305,169,570.64	217,175,620.13
投资银行业务收入	311,132,758.90	221,492,940.36
其中：证券承销业务	248,576,260.46	169,641,290.34
证券保荐业务	10,202,611.60	13,679,245.29
财务顾问业务	52,353,886.84	38,172,404.73
投资银行业务支出	5,963,188.26	4,317,320.23
其中：证券承销业务	5,963,188.26	4,317,320.23
4.资产管理业务净收入	496,738,928.02	483,055,208.82
资产管理业务收入	496,808,175.25	483,055,208.82
资产管理业务支出	69,247.23	-
5.基金管理业务净收入	312,317,555.51	231,848,205.56
基金管理业务收入	313,671,815.22	232,967,438.55
基金管理业务支出	1,354,259.71	1,119,232.99
6.投资咨询业务净收入	7,987,875.87	6,790,529.16
投资咨询业务收入	7,987,875.87	6,790,529.16
合计	2,031,708,357.19	1,509,203,731.66
其中：手续费及佣金收入	2,362,042,180.96	1,738,515,241.17
手续费及佣金支出	330,333,823.77	229,311,509.51

项目	本期发生额	上期发生额
并购重组财务顾问业务净收入--境内上市公司	5,767,547.16	5,089,245.29
其他财务顾问业务净收入	46,586,339.68	33,083,159.44

(4). 资产管理业务

□适用 √不适用

手续费及佣金净收入的说明：

□适用 √不适用

5、 投资收益

(1). 投资收益情况

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

项目	本期发生额	上期发生额
成本法核算的长期股权投资收益	200,000,000.00	-
金融工具投资收益	218,612,422.97	310,336,900.63
其中：持有期间取得的收益	163,894,596.62	292,846,290.88
－交易性金融工具	165,869,588.96	294,270,488.91
－其他权益工具投资	-	-
－衍生金融工具	(1,974,992.34)	(1,424,198.03)
处置金融工具取得的收益	54,717,826.35	17,490,609.75
－交易性金融资产	-	-
－交易性金融工具	63,465,888.55	5,650,430.34
－其他债权投资	442,207.55	10,777,694.07
－债权投资	-	-
－衍生金融工具	(9,190,269.75)	1,062,485.34
合计	418,612,422.97	310,336,900.63

	2020年12月31日		2019年12月31日
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
应收款项原值：
应收股票质押式回购款项	147,748,986.31	41.08%	192,693,891.08	46.88%
应收席位租赁费	82,059,630.88	22.82%	82,659,172.77	20.11%
应收资产管理计划管理费收	76,408,923.56	21.25%	79,944,509.90	19.45%

入
垫付五矿投资透支额	25,793,800.75	7.17%	25,793,800.75	6.28%
应收投资银行业务收入	6,492,471.95	1.81%	3,483,380.89	0.85%
应收交易清算款	1,489,157.76	0.41%	3,818,687.98	0.93%
其他应收款	19,641,293.46	5.46%	22,607,784.11	5.50%
合计	359,634,264.67	100.00%	411,001,227.48	100.00%
减：减值准备	(126,824,044.38)		(147,923,607.27)
应收款项账面价值	232,810,220.29		263,077,620.21

	2020年12月31日
账龄	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
1年以内	140,252,665.95	39.00%	12,605,932.91	9.94%
1至2年	19,641,961.36	5.46%	3,121,221.55	2.46%
2至3年	152,681,089.33	42.45%	77,635,517.62	61.22%
3年以上	47,058,548.03	13.09%	33,461,372.30	26.38%
合计	359,634,264.67	100.00%	126,824,044.38	100.00%

	2019年12月31日
账龄	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
1年以内	195,747,753.65	47.63%	23,121,272.83	15.63%
1至2年	160,870,431.15	39.14%	87,725,207.32	59.30%
2至3年	9,229,286.26	2.25%	3,303,948.95	2.23%
3年以上	45,153,756.42	10.98%	33,773,178.17	22.84%
合计	411,001,227.48	100.00%	147,923,607.27	100.00%

	2020年12月31日
项目	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
组合计提减值准备	104,031,846.73	28.93%	-	-
单项计提减值准备	255,602,417.94	71.07%	126,824,044.38	100.00%

	2019年12月31日
项目	账面余额		减值准备
	金额	比例(%)	金额	比例(%)
组合计提减值准备	109,854,362.88	26.73%	-	-

单项计提减值准备

301,146,864.60

73.27%

147,923,607.27

100.00%

	2020年度	2019年度
净利润	1,008,297,636.13	737,427,325.23
加：信用减值损失	224,689,981.79	37,810,968.74
资产减值损失	-	2,048,333.33
固定资产折旧	26,748,029.22	22,587,601.22
无形资产摊销	25,533,250.95	21,262,259.98
长期待摊费用摊销	5,908,472.35	7,421,875.88
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失	196,370.14	(25,940.80)
公允价值变动损益	70,856,107.28	(98,688,618.26)
财务费用	367,729,171.27	532,663,157.54
投资收益	(181,339,818.39)	(71,946,628.60)
递延所得税	(76,818,896.29)	(17,164,030.38)
汇兑损益	4,471,494.99	(1,642,481.81)
经营性应收项目的(增加)/减少	(1,432,985,656.38)	3,364,665,905.29
经营性应付项目的增加	3,834,849,045.64	5,312,885,088.84
经营活动产生的现金流量净额	3,878,135,188.70	9,849,304,816.20

	2020年度	2019年度
现金及现金等价物的年末余额	19,829,187,641.84	15,679,436,856.21
减：现金及现金等价物的年初余额	(15,679,436,856.21)	(11,043,011,220.55)
现金及现金等价物净增加额	4,149,750,785.63	4,636,425,635.66

项目	2020年12月31日	2019年12月31日
现金：
库存现金	64,171.28	61,616.61
可随时用于支付的银行存款	10,811,863,281.84	8,601,647,932.33
可随时用于支付的其他货币资金	57,882,862.16	49,616,491.96
现金等价物：
结算备付金	8,959,377,326.56	7,028,110,815.31
现金及现金等价物余额	19,829,187,641.84	15,679,436,856.21

(4) 收到其他与经营活动有关的现金

单位：元 币种：人民币

	2020年度	2019年度
补贴收入	104,282,852.84	82,320,277.60
代销基金结算款项增加额	20,578,038.37	10,441,863.73
衍生品客户保证金增加额	10,362,713.29	10,106,870.21
收回股票质押业务违约金	87,000.00	16,830,553.99
应收交易清算款减少额	-	1,003,903.26
中银国际控股有限公司往来款	-	7,957,037.68
其他	4,791,398.37	19,097,349.33
	140,102,002.87	147,757,855.80

	2020年度	2019年度
营销人员报酬	177,351,557.20	125,024,075.88
租赁及物业管理费	113,596,210.39	116,268,569.08
存出保证金净增加额	44,034,945.16	28,436,122.19
电子设备运转费	43,833,541.44	37,143,586.76
咨询费	35,851,663.27	32,514,193.05
交易所设施使用费	30,724,107.20	28,511,819.17
邮电通讯费	28,816,510.72	34,092,998.20
业务招待费	20,193,799.59	22,047,462.24
业务宣传费	17,333,047.94	8,799,742.30
差旅费	16,794,731.27	24,954,927.44
投资者保护基金	13,732,021.47	15,850,784.90
报刊资讯费	13,495,223.98	9,225,771.35
公用事业费	5,712,694.93	6,992,386.64
捐赠支出	5,198,931.60	468,315.00
办公费	5,086,690.17	5,273,055.54
会议费	2,884,420.76	4,354,810.15
代缴资管产品增值税净减少额	-	122,480,185.44
其他	63,110,544.14	42,213,486.61
	637,750,641.23	664,652,291.94

项目	金额	说明
非流动资产处置损益	-213,914.14	主要为公司固定资产处置损失
越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免	-
计入当期损益的政府补助（与企业业务密	104,067,407.06	主要为公司收到的与

切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）		正常经营业务密切相关的政府补助
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费	-
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益	-
非货币性资产交换损益	-
委托他人投资或管理资产的损益	-
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备	-
债务重组损益	-
企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等	-
交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益	-
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益	-
与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益	-
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益	-
单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回	-
对外委托贷款取得的损益	-
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益	-
根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响	-
受托经营取得的托管费收入	-
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-1,786,343.21	主要为公司捐赠支出
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-
所得税影响额	-25,516,787.43
少数股东权益影响额	-1,710.00
合计	76,548,652.28

报告期利润

加权平均净资产

每股收益

	收益率（%）	基本每股收益	稀释每股收益
归属于公司普通股股东的净利润	6.15	0.32	0.32
扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润	5.62	0.30	0.30

第十二节 备查文件目录

备查文件目录	（一）载有公司法定代表人签名并由公司盖章的公司2020年年度报告文本
备查文件目录	（二）载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表
备查文件目录	（三）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
备查文件目录	（四）其他有关资料

第十三节 证券公司信息披露

一、 公司重大行政许可事项的相关情况

√适用 □不适用

序号	日期	发文单位	文件名称	文号
1	2020年1月20日	中国证监会	《关于核准中银国际证券股份有限公司首次公开发行股票的批复》	证监许可[2020]178号
2	2020年1月20日	上海证监局	《关于核准李军证券公司独立董事任职资格的批复》	沪证监许可[2020]4号
3	2020年2月21日	上海证监局	《关于对亓磊担任中银国际证券股份有限公司合规负责人的无异议函》	沪证监机构字[2020]49号
4	2020年5月6日	中国证监会证券基金机构监管部	《关于中银国际证券股份有限公司发行短期融资券的监管意见书》	机构部函[2020]984号
5	2020年7月7日	中国人民银行办公厅	《中国人民银行办公厅关于核定中银国际证券股份有限公司短期融资券余额上限的通知》	厅便函 [2020]113号
6	2020年8月19日	中国证券金融股份有限公司	《关于申请参与创业板转融券业务的复函》	中证金函[2020]145号

年度	行业分类评级结果
2017年	A类A级
2018年	A类A级
2019年	A类A级