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光大银行:中国光大银行股份有限公司2021年第三季度报告 下载公告
公告日期:2021-10-29

股票代码:601818 股票简称:光大银行 公告编号:临2021-069

中国光大银行股份有限公司

2021年第三季度报告

一、重要提示

(一)本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

(二)本行于2021年10月28日以书面传签方式召开第八届董事会第三十二次会议,审议通过了《2021年第三季度报告》。会议应参与表决董事14名,实际参与表决董事14名。

(三)本行董事长李晓鹏、行长付万军及财务会计部总经理孙新红保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。行长付万军主管财会工作。

(四)本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。

(五)本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。

二、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

1、重述后主要会计数据和财务指标

单位:人民币百万元、%

项目2021年7-9月(重述后)5比上年同期增减(重述后)52021年1-9月比上年同期增减(重述后)5
营业收入39,68614.26116,7789.25
净利润12,72412.6935,24718.60
归属于本行股东的净利润12,64012.4035,08518.48
归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润12,51311.8334,87018.02
基本每股收益1(人民币元)0.19-5.000.567.69
稀释每股收益2(人民币元)0.17-10.530.518.51
加权平均净资产收益率311.24-1.74个百分点11.16+0.07个百分点
经营活动产生的现金流量净额不适用不适用(177,064)不适用
项目2021年9月30日2020年12月31日(重述后)5比上年末增减 (重述后)5
总资产5,685,9505,368,1635.92
归属于本行股东的净资产474,140453,4704.56
归属于本行普通股股东的每股净资产4(人民币元)6.836.455.89

2、重述前主要会计数据和财务指标

单位:人民币百万元、%

项目2021年7-9月(重述前)5比上年同期增减(重述前)52021年1-9月比上年同期增减(重述前)5
营业收入39,74014.50116,7789.32
净利润12,74112.9235,24718.66
归属于本行股东的净利润12,64912.5235,08518.51
归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润12,51311.7934,87018.01
基本每股收益1(人民币元)0.19-9.520.567.69
稀释每股收益2(人民币元)0.18-5.260.518.51
加权平均净资产收益率311.25-1.73个百分点11.16+0.07个百分点
经营活动产生的现金流量净额不适用不适用(177,064)不适用
项目2021年9月30日2020年12月31日(重述前)5比上年末增减 (重述前)5
总资产5,685,9505,368,1105.92
归属于本行股东的净资产474,140453,4494.56
归属于本行普通股股东的每股净资产4(人民币元)6.836.455.89

示追溯调整或重述前后的数据。本集团对比较报表的相关项目进行了追溯调整,追溯调整前的项目添加“重述前”注释。非经常性损益项目及金额

单位:人民币百万元

项目2021年7-9月(重述后)22021年1-9月说明
非流动资产处置净损益11399-
偶发性的税收返还、减免---
计入当期损益的政府补助28110-
清理睡眠户净损益-(4)-
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益2036-
其他非经常性损益2269-
所得税影响(44)(73)-
非经常性损益合计139237-
归属于本行股东的非经常性损益127215-
归属于少数股东的非经常性损益1222-
项目2021年9月30日2020年12月31日
并表非并表并表非并表
核心一级资本净额366,856345,736346,022326,996
一级资本净额471,920450,635451,045431,895
资本净额555,832530,372533,530510,723

风险加权资产

风险加权资产4,082,2823,957,5843,837,4893,716,734
核心一级资本充足率8.998.749.028.80
一级资本充足率11.5611.3911.7511.62
资本充足率13.6213.4013.9013.74
项目2021年 9月30日2021年 6月30日2021年 3月31日2020年 12月31日
杠杆率7.156.857.037.03
一级资本净额471,920460,402460,669451,045
调整后的表内外资产余额6,601,5876,719,0126,556,8256,416,774
项目2021年 9月30日2021年 6月30日2021年 3月31日2020年 12月31日
流动性覆盖率129.39144.97130.24150.47
合格优质流动性资产771,985789,952736,236704,706
未来30天现金净流出量596,635544,893565,308468,333

营稳中向好。报告期末,本集团资产总额56,859.50亿元,比上年末增长5.92%,其中,贷款和垫款本金总额32,870.38亿元,比上年末增长9.22%;负债总额52,100.98亿元,比上年末增长6.04%,其中,存款余额36,124.45亿元,比上年末增长3.79%。

2021年1-9月,本集团实现净利润352.47亿元,比上年同期增长18.60%。实现营业收入1,167.78亿元,比上年同期增长9.25%,其中,利息净收入839.94亿元,比上年同期增长2.17%;手续费及佣金净收入217.26亿元,比上年同期增长10.16%。加权平均净资产收益率11.16%,比上年同期增加0.07个百分点。

2021年1-9月,本集团发生营业支出741.36亿元,比上年同期增长

3.69%,其中,业务及管理费支出288.59亿元,比上年同期增长8.76%;信用减值损失支出434.46亿元,比上年同期增长1.06%。

报告期末,本集团不良贷款余额439.25亿元,比上年末增加22.59亿元;不良贷款率1.34%,比上年末下降0.04个百分点;拨备覆盖率

185.75%,比上年末上升3.04个百分点。

报告期末,本集团资本充足率13.62%,一级资本充足率11.56%,核心一级资本充足率8.99%,均符合监管要求。报告期末,本集团杠杆率7.15%。

三、股东信息

(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况

单位:股、%

报告期末股东总数(户)A股222,672、H股858
前十名股东持股情况
股东名称股东性质股份 类别持股数量持股 比例质押、冻结或标 记的股份数量
中国光大集团股份公司国有法人A股23,359,409,56143.23-
H股1,782,965,0003.30-
香港中央结算(代理人)有限公司境外法人H股5,616,067,38010.39未知
华侨城集团有限公司国有法人H股4,200,000,0007.77-
中国光大控股有限公司境外法人A股1,572,735,8682.91-
中国人寿再保险有限责任公司国有法人H股1,530,397,0002.83-
中国证券金融股份有限公司国有法人A股989,377,0941.83-
中国再保险(集团)股份有限公司国有法人A股413,094,6190.76-
H股376,393,0000.70-
申能(集团)有限公司国有法人A股765,389,1031.42-
中远海运(上海)投资管理有限公司国有法人A股723,999,8751.34-
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人A股629,693,3001.17-
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称持有无限售条 件股份数量股份类别及数量
股份类别持股数量
中国光大集团股份公司23,532,374,561A股23,359,409,561
H股172,965,000
香港中央结算(代理人)有限公司5,616,067,380H股5,616,067,380
中国光大控股有限公司1,572,735,868A股1,572,735,868
中国人寿再保险有限责任公司1,530,397,000H股1,530,397,000
中国证券金融股份有限公司989,377,094A股989,377,094
中国再保险(集团)股份有限公司789,487,619A股413,094,619
H股376,393,000
申能(集团)有限公司765,389,103A股765,389,103
中远海运(上海)投资管理有限公司723,999,875A股723,999,875
中央汇金资产管理有限责任公司629,693,300A股629,693,300
云南合和(集团)股份有限公司626,063,556A股626,063,556

城集团有限公司持有的42.00亿股H股为有限售条件股份,除此之外的其他普通股股份均为无限售条件股份。

2、报告期末,香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份,代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股合计5,616,067,380股,其中,Ocean FortuneInvestment Limited、中国再保险(集团)股份有限公司、中国人寿再保险有限责任公司和光大集团持有的本行H股分别为1,605,286,000股、376,393,000股、282,684,000股和172,965,000股,代理本行其余H股为3,178,739,380股;香港中央结算(代理人)有限公司不再代为持有华侨城集团有限公司的H股4,200,000,000股、中国人寿再保险有限责任公司的H股1,247,713,000股。

3、据本行获知,截至报告期末,中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司;中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险(集团)股份有限公司的全资子公司;中远海运(上海)投资管理有限公司和Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4、报告期内,本行前十名股东及前十名无限售条件股东未参与融资融券业务;报告期末,申能(集团)有限公司因开展转融通业务出借其持有的本行股票613,300股。

5、报告期末,本行无表决权恢复的优先股股东。

(二)优先股股东总数及前十名优先股股东

1、光大优1(代码360013)

单位:股、%

报告期末股东总数(户)18
股东名称股东 性质持股数量持股 比例持有有限售条件股份数量质押、冻结或标记的股份数量
交银施罗德基金管理有限公司其他37,750,00018.88--
中国国际金融股份有限公司其他27,740,00013.87--
华宝信托有限责任公司其他16,300,0008.15--
创金合信基金管理有限公司其他15,510,0007.76--
交银施罗德资产管理有限公司其他15,500,0007.75--
中银国际证券股份有限公司其他15,500,0007.75--
中信证券股份有限公司其他10,320,0005.17--
建信信托有限责任公司其他10,000,0005.00--
中国平安财产保险股份有限公司其他10,000,0005.00--
中国平安人寿保险股份有限公司其他10,000,0005.00--

2、光大优2(代码360022)

单位:股、%

报告期末股东总数(户)20
股东名称股东 性质持股数量持股 比例持有有限售条件股份数量质押、冻结或标记的股份数量
创金合信基金管理有限公司其他13,270,00013.27--
兴证全球资本管理(上海)有限公司其他12,190,00012.19--
中国光大集团股份公司国有法人10,000,00010.00--
中国国际金融股份有限公司其他9,480,0009.48--
中国人寿保险股份有限公司其他8,180,0008.18--
中信证券股份有限公司其他7,450,0007.45--
中国邮政储蓄银行股份有限公司其他7,200,0007.20--
交银施罗德基金管理有限公司其他6,540,0006.54--
交银施罗德资产管理有限公司其他6,540,0006.54--
博时基金管理有限公司其他3,910,0003.91--
报告期末股东总数(户)22
股东名称股东 性质持股数量持股 比例持有有限售条件股份数量质押、冻结或标记的股份数量
中国平安人寿保险股份有限公司其他84,110,00024.04--
中国人寿保险股份有限公司其他47,720,00013.63--
建信信托有限责任公司其他31,810,0009.09--
交银施罗德基金管理有限公司其他27,270,0007.79--
新华人寿保险股份有限公司其他27,270,0007.79--
中国平安财产保险股份有限公司其他18,180,0005.19--
中信保诚人寿保险有限公司其他15,000,0004.28--
中国邮政储蓄银行股份有限公司其他13,630,0003.89--
中国国际金融股份有限公司其他13,630,0003.89--
中信证券股份有限公司其他11,880,0003.40--

先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4、本行无表决权恢复的优先股股份。

四、其他提醒事项

(一)发行二级资本债券

2021年6月29日,本行2020年度股东大会审议通过了《关于发行二级资本债券的议案》,拟发行不超过600亿元人民币或等值外币的二级资本债券。截至报告期末,该事项正在推进中。

(二)设立澳门分行

2020年11月12日,本行澳门分行筹建申请获中国银行保险监督管理委员会批准。截至报告期末,筹建工作正在推进中。

(三)光大云缴费科技有限公司纳入本行合并报表范围

2021年6月29日,本行第八届董事会第二十八次会议审议通过本行子公司光银国际投资有限公司投资光大云缴费科技有限公司股权的议案。2021年9月18日,光大云缴费科技有限公司已完成重组后的工商变更登记。光银国际投资有限公司持有该公司51%股份,该公司已纳入本集团合并报表范围。

五、季度财务报表

合并资产负债表、合并利润表、合并现金流量表(按照中国会计准则编制并附后)。

董事长:李晓鹏

中国光大银行股份有限公司董事会

2021年10月28日

中国光大银行股份有限公司未经审计合并资产负债表

2021年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

2021年 9月30日2020年 12月31日
资产(重述)
现金及存放中央银行款项335,785360,287
存放同业及其他金融机构款项39,90346,059
贵金属7,2379,353
拆出资金70,44769,290
衍生金融资产12,31225,264
买入返售金融资产25,14543,592
发放贷款和垫款3,215,9392,942,435
应收融资租赁款108,798100,788
金融投资1,758,4801,670,415
- 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产361,611304,908
- 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具292,279222,807
- 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具1,126875
- 以摊余成本计量的金融投资1,103,4641,141,825
长期股权投资332257
固定资产24,18623,304
使用权资产10,68111,178
无形资产2,3812,250
商誉1,2811,281
递延所得税资产20,86219,587
其他资产52,18142,823
资产总计5,685,9505,368,163

中国光大银行股份有限公司未经审计合并资产负债表(续)2021年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

2021年 9月30日2020年 12月31日
负债和股东权益(重述)
负债
向中央银行借款158,605241,110
同业及其他金融机构存放款项495,623469,345
拆入资金179,066161,879
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债2174
衍生金融负债11,62225,778
卖出回购金融资产款41,33214,182
吸收存款3,612,4453,480,642
应付职工薪酬15,53015,175
应交税费7,8758,772
租赁负债10,36810,807
预计负债4,7484,280
应付债券633,951440,870
其他负债38,71640,279
负债合计5,210,0984,913,123

中国光大银行股份有限公司未经审计合并资产负债表(续)2021年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

2021年 9月30日2020年 12月31日
负债和股东权益(续)(重述)
股东权益
股本54,03254,032
其他权益工具109,062109,062
其中:优先股64,90664,906
永续债39,99339,993
资本公积58,43458,434
其他综合收益3,1251,393
盈余公积26,24526,245
一般风险准备67,86667,702
未分配利润155,376136,602
归属于本行股东权益合计474,140453,470
少数股东权益1,7121,570
股东权益合计475,852455,040
负债和股东权益总计5,685,9505,368,163
李晓鹏付万军
董事长行长
孙新红中国光大银行股份有限公司
财务会计部总经理(公章)

中国光大银行股份有限公司未经审计合并利润表截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

截至9月30日止九个月期间
2021年2020年
(重述)
营业收入
利息收入171,043165,737
利息支出(87,049)(83,528)
利息净收入83,99482,209
手续费及佣金收入23,65921,591
手续费及佣金支出(1,933)(1,868)
手续费及佣金净收入21,72619,723
投资收益6,8744,562
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益116593
对合营企业的投资损失(18)-
公允价值变动净收益/(损失)3,507(365)
汇兑净收益4119
其他业务收入 入572529
其他收益101109
营业收入合计116,778106,886
营业支出
税金及附加(1,217)(1,107)
业务及管理费(28,859)(26,535)
信用减值损失(43,446)(42,989)
其他资产减值损失18(302)
其他业务成本(632)(568)
营业支出合计(74,136)(71,501)
营业利润42,64235,385
加:营业外收入276135
减:营业外支出(103)(143)
利润总额42,81535,377
减:所得税费用(7,568)(5,658)
净利润35,24729,719
其中:被合并方在合并前实现的净利润3614
按经营持续性分类
持续经营净利润35,24729,719
按所有权归属分类
归属于本行股东的净利润35,08529,613
少数股东损益162106

中国光大银行股份有限公司

未经审计合并利润表(续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

截至9月30日止九个月期间
2021年2020年
(重述)
其他综合收益的税后净额
归属本行股东的其他综合收益的税后净额1,732(1,922)
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
1. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的权益工具公允价值变动11
(二)将重分类进损益的其他综合收益
1. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具公允价值变动1,434(1,665)
2. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具减值准备341(213)
3. 外币报表折算差额(44)(45)
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额-(3)
其他综合收益合计1,732(1,925)
综合收益总额36,97927,794
归属于本行股东的综合收益总额36,81727,691
归属于少数股东的综合收益总额162103
每股收益
基本每股收益(人民币元/股)0.560.52
稀释每股收益(人民币元/股)0.510.47

中国光大银行股份有限公司未经审计合并利润表(续)自2021年7月1日至9月30日止三个月期间

(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

自7月1日至9月30日止三个月期间
2021年2020年
(重述)(重述)
营业收入
利息收入57,95854,617
利息支出(29,861)(27,075)
利息净收入28,09727,542
手续费及佣金收入7,3356,212
手续费及佣金支出(668)(661)
手续费及佣金净收入6,6675,551
投资收益3,1321,625
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益31568
对合营企业投资损失(11)-
公允价值变动净收益/(损失)1,624(265)
汇兑净(损失)/收益(78)48
其他业务收入 入225179
其他收益1952
营业收入合计39,68634,732
营业支出
税金及附加(396)(355)
业务及管理费(8,906)(8,172)
信用减值损失(14,712)(12,463)
其他资产减值损失(3)(155)
其他业务成本(203)(285)
营业支出合计(24,220)(21,430)
营业利润15,46613,302
加:营业外收入17092
减:营业外支出(26)(63)
利润总额15,61013,331
减:所得税费用(2,886)(2,040)
净利润12,72411,291
其中:被合并方在合并前实现的净利润207
按经营持续性分类
持续经营净利润12,72411,291
按所有权归属分类
归属于本行股东的净利润12,64011,246
少数股东损益8445

中国光大银行股份有限公司未经审计合并利润表(续)自2021年7月1日至9月30日止三个月期间

(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

自7月1日至9月30日止三个月期间
2021年2020年
(重述)(重述)
其他综合收益的税后净额
归属本行股东的其他综合收益的税后净额1,161(1,951)
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
1. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的权益工具公允价值变动--
(二)将重分类进损益的其他综合收益
1. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具公允价值变动1,155(1,828)
2. 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具减值准备14(27)
3. 外币报表折算差额(8)(96)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额-(4)
其他综合收益合计1,161(1,955)
综合收益总额13,8859,336
归属于本行股东的综合收益总额13,801 84 849,295
归属于少数股东的综合收益总额8441
每股收益
基本每股收益(人民币元/股)0.190.20
稀释每股收益(人民币元/股)0.170.19
李晓鹏付万军
董事长行长
孙新红中国光大银行股份有限公司
财务会计部总经理(公章)

中国光大银行股份有限公司未经审计合并现金流量表截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

截至9月30日止九个月期间
2021年2020年
(重述)
经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额125,109504,712
同业及其他金融机构存放款项净增加额25,58315,963
拆入资金净增加额17,009814
存放中央银行款项净减少额10,48773
存放同业及其他金融机构款项净减少额1,605-
拆出资金净减少额-8,238
收取的利息、手续费及佣金155,769149,800
收回的已于以前年度核销的贷款4,6182,278
买入返售金融资产净减少额18,456-
卖出回购金融资产款净增加额27,131-
收到的其他与经营活动有关的现金1,8771,926
经营活动现金流入小计387,644683,804
客户贷款和垫款净增加额(316,212)(289,331)
向中央银行借款净减少额(83,228)(46,222)
存放同业及其他金融机构款项净增加额-(1,080)
为交易目的而持有的金融资产净增加额(24,085)(30,584)
拆出资金净增加额(15,642)-
支付的利息、手续费及佣金(68,319)(72,200)
支付给职工以及为职工支付的现金(15,910)(13,831)
支付的各项税费(15,474)(15,718)
买入返售金融资产净增加额-(69,454)
卖出回购金融资产款净减少额-(5,611)
购买融资租赁资产支付的现金(7,321)(11,217)
支付的其他与经营活动有关的现金(18,517)(20,802)
经营活动现金流出小计(564,708)(576,050)
经营活动产生的现金流量净额(177,064)107,754

中国光大银行股份有限公司未经审计合并现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

截至9月30日止九个月期间
2021年2020年
(重述)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金498,582578,700
取得投资收益收到的现金46,28342,471
处置固定资产和其他长期资产收到的现金净额747362
投资活动现金流入小计545,612621,533
投资支付的现金(559,142)(747,892)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(3,394)(4,880)
投资活动现金流出小计(562,536)(752,772)
投资活动产生的现金流量净额(16,924)(131,239)
筹资活动产生的现金流量
子公司吸收少数股东投资收到的现金-400
发行债券收到的现金475,248393,223
筹资活动现金流入小计475,248393,623
偿付债券支付的现金(282,431)(326,422)
偿付债券利息所支付的现金(12,164)(8,877)
分配利润所支付的现金(16,188)(13,452)
支付的其他与筹资活动有关的现金(2,292)(2,227)
筹资活动现金流出小计(313,075)(350,978)
筹资活动产生的现金流量净额162,17342,645

中国光大银行股份有限公司未经审计合并现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)

截至9月30日止九个月期间
2021年2020年
(重述)
汇率变动对现金及现金等价物的影响(973)(1,121)
现金及现金等价物净(减少)/增加额(32,788)18,039
加:1月1日现金及现金等价物余额145,076117,499
9月30日现金及现金等价物余额112,288135,538
李晓鹏付万军
董事长行长
孙新红中国光大银行股份有限公司
财务会计部总经理(公章)

  附件:公告原文
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