紫金银行：江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年第一季度报告全文

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2021年第一季度报告

2021年4月

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 9

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完

整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。

1.3 公司法定代表人汤宇、主管会计工作负责人陈亚及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	228,384,658	217,664,378	4.93
归属于上市公司股东的净资产	15,194,343	14,815,100	2.56
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	4.15	4.05	2.47
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	-367,721	5,563,333	-106.61
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	1,038,684	1,334,042	-22.14
归属于上市公司股东的净利润	329,803	322,774	2.18
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	323,538	322,751	0.24
加权平均净资产收益率（%）	2.20	2.31	减少0.11个百分点
基本每股收益（元/股）	0.09	0.09	0
稀释每股收益（元/股）	0.08	0.09	-11.11

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额
非流动资产处置损益	4,624
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	5,847
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-1,658
少数股东权益影响额（税后）
所得税影响额	-2,548
合计	6,265

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情

况表

单位：股

股东总数（户）			81,360
前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)		持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
					股份状态	数量
南京紫金投资集团有限责任公司	328,129,524	8.96		328,129,524	无	0	国有法人
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	7.32		267,852,322	无	0	国有法人
江苏苏豪投资集团有限公司	121,639,543	3.32		111,635,151	无	0	国有法人
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司	93,232,360	2.55		93,232,360	无	0	国有法人
南京天朝投资有限公司	70,276,985	1.92		70,276,885	无	0	境内非国有法人
雨润控股集团有限公司	62,384,420	1.70		62,384,420	冻结	62,384,420	境内非国有法人
南京凤南投资实业有限公司	42,346,941	1.16		42,346,941	无	0	境内非国有法人
南京建工产业集团有限公司	41,689,006	1.14		41,689,006	质押	41,689,006	境内非国有法人
金陵药业股份有限公司	35,296,430	0.96		35,296,430	无	0	国有法人
南京江北新区产业投资集团有限公司	34,543,001	0.94		34,543,001	无	0	国有法人
前十名无限售条件股东持股情况

股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
南京龙池大酒店有限公司	19,346,737	人民币普通股	19,346,737
江苏苏豪投资集团有限公司	10,004,392	人民币普通股	10,004,392
香港中央结算有限公司	9,693,271	人民币普通股	9,693,271
南京天宝混凝土有限公司	9,191,264	人民币普通股	9,191,264
南京华宇市政建设工程有限公司	8,985,440	人民币普通股	8,985,440
南京成瑞科技有限责任公司	8,854,169	人民币普通股	8,854,169
中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金	8,817,792	人民币普通股	8,817,792
南京栖霞房地产开发集团有限公司	8,597,292	人民币普通股	8,597,292
南京达茂汽车服务有限公司	8,568,290	人民币普通股	8,568,290
东华汽车实业有限公司	7,843,651	人民币普通股	7,843,651
上述股东关联关系或一致行动的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用

2021年2月，主要股东江苏苏豪投资集团有限公司通过二级市场公开竞价方式增持10,004,392股，目前持股总数121,639,543股，占本行总股本3.32%。主要股东南京飞元实业有限公司通过二级市场公开竞价方式增持1,289,200股，目前持股总数14,319,007股，占本行总股本0.39%。

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持

股情况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位:千元 币种:人民币

主要会计项目	报告期末/报告期	较上年末或上年同期变动（%）	主要原因
买入返售金融资产	17,377,658	22.97	债券增加
其他资产	202,312	53.22	其他应收款增加
同业及其他金融机构存放款项	2,555,225	-45.36	同业存放减少
卖出回购金融资产款	9,250,099	-36.36	票据、债券减少
应付职工薪酬	215,141	-33.01	应付其他职工工资减少
其他综合收益	153,936	47.38	其他债权投资信用减值准备增加
手续费及佣金收入	27,211	-37.7	手续费收入减少

手续费及佣金支出	4,715	111.06	手续费支出增加
公允价值变动收益	-49,748	-305.94	交易性金融资产公允价值变动损益减少
汇兑收益	403	-74.69	汇兑损益减少
其他业务收入	327	-86.09	其他业务收入减少
信用减值损失	319,191	-49.56	减值损失计提减少
营业外收入	492	-43.32	补贴收入增加
营业外支出	2,150	156.56	其他营业外支出增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变

动的警示及原因说明

□适用 √不适用

四、 补充财务数据

4.1 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
资产总额	228,384,658	217,664,378
负债总额	213,190,315	202,849,278
股东权益	15,194,343	14,815,100
存款总额	162,202,905	148,174,925
其中：
企业活期存款	48,993,550	49,930,646
企业定期存款	34,023,472	28,523,277
储蓄活期存款	14,097,252	14,443,361
储蓄定期存款	62,906,423	53,674,978
贷款总额	127,204,486	120,689,850
其中：
企业贷款	83,770,147	75,747,853
零售贷款	32,643,896	29,687,899
贴现	10,790,443	15,254,098
贷款损失准备	4,609,992	4,470,422

4.2 补充资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
核心一级资本净额	14,827,320	14,477,161
一级资本净额	14,827,320	14,477,161
资本净额	22,385,767	21,762,436
风险加权资产合计	145,950,605	129,432,556
核心一级资本充足率（%）	10.16	11.19
一级资本充足率（%）	10.16	11.19
资本充足率（%）	15.34	16.81

4.3 补充财务指标

项目（%）	2021年一季度	2020年度
不良贷款率	1.68	1.68
流动性比例	63.52	51.36
存贷比	78.42	81.45
拨备覆盖率	215.20	220.15
拨贷比	3.62	3.70
成本收入比	31.51	30.36
净息差	1.87	1.91
净利差	1.72	1.77

4.4 五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2021年3月31日		2020年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	123,773,615	97.30	117,314,028	97.20
关注类	1,288,632	1.02	1,345,198	1.12
次级类	979,957	0.77	834,744	0.69
可疑类	1,103,560	0.87	1,126,054	0.93
损失类	58,722	0.04	69,826	0.06
总额	127,204,486	100.00	120,689,850	100.00

4.5 杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年 3月31日	2020年 12月31日	2020年 9月30日	2020年 6月30日
杠杆率（%）	6.36	6.54	6.48	6.30
一级资本净额	14,827,320	14,477,161	14,371,602	13,580,986
调整后的表内外资产余额	233,289,499	221,341,984	221,640,259	215,580,449

4.6流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年3月31日
流动性覆盖率（%）	128.84
合格优质流动资产	32,624,416
未来30天现金净流出的期末数值	25,321,826

4.7 净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
净稳定资金比例（%）	133.79	129.89
可用的稳定资金	142,155,613	129,750,964
所需的稳定资金	106,251,043	99,891,908

公司名称	江苏紫金农村商业银行股份有限公司
法定代表人	汤宇
日期	2021年4月26日

五、 附录

5.1 财务报表

资产负债表2021年3月31日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	13,013,784	12,571,667
货币资金
结算备付金
存放同业款项	2,400,936	2,834,371
贵金属
拆出资金	2,989,972	2,708,898
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	17,377,658	14,132,136
持有待售资产
发放贷款和垫款	122,885,157	116,490,695
金融投资：
交易性金融资产	2,704,440	3,331,359
债权投资	11,041,548	13,312,316
其他债权投资	51,562,212	48,166,333
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	895,240	876,282
投资性房地产
固定资产	1,342,855	1,369,592
在建工程	28,448	23,949
使用权资产	165,705	不适用
无形资产	122,000	124,757
商誉
递延所得税资产	1,651,791	1,589,379
其他资产	202,312	132,044
资产总计	228,384,658	217,664,378
负债：
短期借款
向中央银行借款	2,672,855	2,619,529
同业及其他金融机构存放款项	2,555,225	4,676,574

拆入资金	4,738,560	5,112,409
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	9,250,099	14,535,141
吸收存款	164,602,149	150,614,368
应付职工薪酬	215,141	321,151
应交税费	259,188	226,265
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	76,076	71,163
长期借款
应付债券	28,323,642	24,343,371
其中：优先股
永续债
租赁负债	168,857	不适用
递延所得税负债	11,114	12,571
其他负债	317,409	316,736
负债合计	213,190,315	202,849,278
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,913	3,660,889
其他权益工具	439,561	439,572
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,161	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	153,936	104,445
盈余公积	1,883,781	1,883,781
一般风险准备	3,313,336	3,313,336
未分配利润	2,765,655	2,436,011
所有者权益（或股东权益）合计	15,194,343	14,815,100
负债和所有者权益（或股东权益）总计	228,384,658	217,664,378

公司法定代表人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

利润表2021年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、营业总收入	1,038,684	1,334,042
利息净收入	1,011,448	989,459

利息收入	2,115,711	1,963,277
利息支出	1,104,263	973,818
手续费及佣金净收入	22,496	41,446
手续费及佣金收入	27,211	43,680
手续费及佣金支出	4,715	2,234
投资收益（损失以“－”号填列）	43,287	311,449
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	18,958	19,520
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）	15,320	54,207
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益	5,847	0
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	-49,748	-12,255
汇兑收益（损失以“－”号填列）	403	1,592
其他业务收入	327	2,351
资产处置收益（损失以“－”号填列）	4,624	0
二、营业总支出	662,994	931,502
税金及附加	16,463	15,608
业务及管理费	327,340	283,071
信用减值损失	319,191	632,823
其他资产减值损失	0	0
其他业务成本	0	0
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	375,690	402,540
加：营业外收入	492	868
减：营业外支出	2,150	838
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	374,032	402,570
减：所得税费用	44,229	79,796
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	329,803	322,774
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	329,803	322,774
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	49,491	133,379
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	49,491	133,379
1.权益法下可转损益的其他综合收益	0	0
2.其他债权投资公允价值变动	66,883	131,547

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	-17,392	1,832
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	329,803	456,153
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.09	0.09
（二）稀释每股收益(元/股)	0.08	0.09

公司法定代表人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

现金流量表2021年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	11,912,610	7,686,252
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	0	552,781
向中央银行借款净增加额	38,073	66,050
向其他金融机构拆入资金净增加额	0	2,694,326
收取利息、手续费及佣金的现金	2,355,358	1,869,015
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	174,992	64,261
经营活动现金流入小计	14,481,033	12,932,685
客户贷款及垫款净增加额	6,535,877	5,777,323
存放中央银行和同业款项净增加额	847,509	0
同业拆借资金净减少额	5,719,605	0
向中央银行借款净减少额	0	0
为交易目的而持有的金融资产净增加额	0	0
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	906,827	884,102
支付给职工及为职工支付的现金	280,998	185,870
支付的各项税费	178,293	234,825
支付其他与经营活动有关的现金	379,645	287,232
经营活动现金流出小计	14,848,754	7,369,352
经营活动产生的现金流量净额	-367,721	5,563,333

二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	27,687,897	25,561,846
取得投资收益收到的现金	47,817	19,602
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	4,795	44
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	27,740,509	25,581,492
投资支付的现金	28,500,002	26,327,975
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	8,326	14,187
支付其他与投资活动有关的现金	0	0
投资活动现金流出小计	28,508,328	26,342,162
投资活动产生的现金流量净额	-767,819	-760,670
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	0	0
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	12,007,412	13,283,148
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	12,007,412	13,283,148
偿还债务支付的现金	8,151,619	19,470,700
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	93,081	294,000
支付其他与筹资活动有关的现金	0	0
筹资活动现金流出小计	8,244,700	19,764,700
筹资活动产生的现金流量净额	3,762,712	-6,481,552
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,736	5,228
五、现金及现金等价物净增加额	2,630,908	-1,673,661
加：期初现金及现金等价物余额	21,461,710	23,762,760
六、期末现金及现金等价物余额	24,092,618	22,089,099

公司法定代表人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

5.2 2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

√适用 □不适用

资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年12月31日	2021年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	12,571,667	12,571,667
货币资金

结算备付金
存放同业款项	2,834,371	2,834,371
贵金属
拆出资金	2,708,898	2,708,898
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	14,132,136	14,132,136
持有待售资产
发放贷款和垫款	116,490,695	116,490,695
金融投资：
交易性金融资产	3,331,359	3,331,359
债权投资	13,312,316	13,312,316
其他债权投资	48,166,333	48,166,333
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	876,282	876,282
投资性房地产
固定资产	1,369,592	1,369,592
在建工程	23,949	23,949
使用权资产	不适用	174,657	174,657
无形资产	124,757	124,757
商誉
递延所得税资产	1,589,379	1,589,379
其他资产	132,044	132,044
资产总计	217,664,378	217,839,035	174,657
负债：
短期借款
向中央银行借款	2,619,529	2,619,529
同业及其他金融机构存放款项	4,676,574	4,676,574
拆入资金	5,112,409	5,112,409
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	14,535,141	14,535,141
吸收存款	150,614,368	150,614,368
应付职工薪酬	321,151	321,151
应交税费	226,265	226,265
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	71,163	71,163

长期借款
应付债券	24,343,371	24,343,371
其中：优先股
永续债
租赁负债	不适用	174,657	174,657
递延所得税负债	12,571	12,571
其他负债	316,736	316,736
负债合计	202,849,278	203,023,935	174,657
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具	439,572	439,572
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	104,445	104,445
盈余公积	1,883,781	1,883,781
一般风险准备	3,313,336	3,313,336
未分配利润	2,436,011	2,436,011
所有者权益（或股东权益）合计	14,815,100	14,815,100
负债和所有者权益（或股东权益）总计	217,664,378	217,839,035	174,657

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

5.3 2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

5.4 审计报告

□适用 √不适用