第1页 /共23页
重庆银行股份有限公司BANK OF CHONGQING CO., LTD
二〇二一年第一季度报告
（A股股票代码：601963）
1. 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第六届董事会第二十六次会议于2021年4月28日以通讯表决方式召开，会议应参会董事13人，实际参会董事13人。会议审议并全票通过了本行2021年第一季度报告。
1.3 本行董事长林军、行长冉海陵、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨昆保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。
1.5本行2021年第一季度报告未经审计。
2. 公司基本情況
2.1 公司基本信息
第2页 /共23页
| 法定中文名称：重庆银行股份有限公司（简称：重庆银行） | |||
| A股股票简称 | 重庆银行 | H股股票简称 | 重庆银行 |
| A股股票代码 | 601963 | H股股票代码 | 01963 |
| A股股票上市交易所 | 上海证券交易所 | H股股票上市交易所 | 香港联合交易所 |
| 董事会秘书 | 彭彦曦 | 证券事务代表 | 刘松涛1 |
| 公司秘书 | 何咏紫 | ||
| 通讯地址 | 中国重庆市江北区永平门街6号 | ||
| 电话 | +86（23）63799024 | ||
| 电子邮箱 | ir@cqcbank.com | ||
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 本报告期末 比上年末增减（%） |
| 资产总额 | 586,058,847 | 561,641,397 | 4.3 |
| 客户贷款及垫款总额 | 298,772,111 | 283,226,555 | 5.5 |
| 负债总额 | 539,119,241 | 519,647,183 | 3.7 |
| 客户存款 | 325,784,002 | 314,500,257 | 3.6 |
| 归属于本行股东权益 | 45,076,182 | 40,174,997 | 12.2 |
| 权益总额 | 46,939,606 | 41,994,214 | 11.8 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） | 11.56 | 11.28 | 2.5 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 本报告期 比上年同期增减（%） |
| 营业收入 | 3,656,259 | 3,344,334 | 9.3 |
| 净利润 | 1,478,343 | 1,406,318 | 5.1 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,434,136 | 1,377,459 | 4.1 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 1,423,909 | 1,384,259 | 2.9 |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量净额 | (7,860,809) | 8,266,958 | 不适用 |
董事会已聘任刘松涛先生为本行证券事务代表，刘松涛先生的任职待其取得上海证券交易所董事会秘书资格证书后生效。
第3页 /共23页
| 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 本报告期 比上年同期增减 | |
| 基本每股收益（人民币元） | 0.41 | 0.44 | (0.03) |
| 稀释每股收益（人民币元） | 0.41 | 0.44 | (0.03) |
| 年化后平均总资产回报率（%）（1） | 1.04 | 1.12 | (0.08) |
| 年化后加权平均净资产收益率（%）（2） | 15.42 | 16.87 | (1.45) |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年 1-3月 |
| 处置非流动资产收益 | 222 |
| 计入当期损益的政府补助和奖励 | 12,838 |
| 其他营业外收支净额 | 620 |
| 小计 | 13,680 |
| 减：所得税影响数 | (3,410) |
| 减：归属于少数股东的非经常性损益 | (43) |
| 归属于本行股东的非经常性损益 | 10,227 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 40,880,023 | 37,805,685 | 35,902,191 | 32,937,291 |
| 一级资本净额 | 45,929,409 | 42,714,992 | 40,934,037 | 37,846,598 |
| 资本净额 | 57,471,434 | 53,640,053 | 53,672,813 | 50,048,091 |
| 风险加权资产 | 449,271,979 | 420,695,530 | 427,946,826 | 402,983,025 |
第4页 /共23页
| 核心一级资本充足率（%） | 9.10 | 8.99 | 8.39 | 8.17 |
| 一级资本充足率（%） | 10.22 | 10.15 | 9.57 | 9.39 |
| 资本充足率（%） | 12.79 | 12.75 | 12.54 | 12.42 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 调整后的表内外资产余额 | 626,032,941 | 598,603,483 |
| 一级资本净额 | 45,929,409 | 40,934,037 |
| 杠杆率（%） | 7.34 | 6.84 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 38,578,510 | 38,740,874 |
| 未来30天现金净流出量 | 19,995,882 | 18,889,865 |
| 流动性覆盖率（%） | 192.93 | 205.09 |
| 本行前十名普通股股东持股情况 | |||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数（股） | 占总股本比例（%） | 股份类别 | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押或冻结（股） |
| 1 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 境外法人 | 1,118,752,819 | 32.20 | H股 | 0 | - |
| 2 | 重庆渝富资本运营集 | 国有法人 | 462,179,748 | 13.30 | A股+H股 | 407,929,748 | - |
第5页 /共23页
| 团有限公司 | ||||||||||
| 3 | 大新银行有限公司 | 境外法人 | 458,574,853 | 13.20 | H股 | 0 | - | |||
| 4 | 力帆科技（集团）股份有限公司 | 民营法人 | 294,818,932 | 8.49 | A股+H股 | 129,564,932 | 252,064,932 | |||
| 5 | 上海汽车集团股份有限公司 | 国有法人 | 240,463,650 | 6.92 | H股 | 0 | - | |||
| 6 | 富德生命人寿保险股份有限公司 | 民营法人 | 217,570,150 | 6.26 | H股 | 0 | - | |||
| 7 | 重庆路桥股份有限公司 | 民营法人 | 171,339,698 | 4.93 | A股 | 171,339,698 | - | |||
| 8 | 重庆市地产集团有限公司 | 国有法人 | 139,838,675 | 4.02 | A股 | 139,838,675 | - | |||
| 9 | 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 国有法人 | 139,838,675 | 4.02 | A股 | 139,838,675 | - | |||
| 10 | 北大方正集团有限公司 | 国有法人 | 94,506,878 | 2.72 | A股 | 94,506,878 | - | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明：本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。 | ||||||||||
| 本行前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||||||
| 序号 | 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量（股） | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量（股） | |||||||||
| 1 | 香港中央结算（代理人）有限公司 | 1,118,752,819 | H股 | 1,118,752,819 | ||||||
| 2 | 辛晓艳 | 2,301,896 | A股 | 2,301,896 | ||||||
| 3 | 肖惠珠 | 1,660,930 | A股 | 1,660,930 | ||||||
| 4 | 珠海纽达投资管理有限公司－ 纽达投资畲江一号私募证券投资基金 | 1,570,100 | A股 | 1,570,100 | ||||||
| 5 | 谢坤林 | 1,527,100 | A股 | 1,527,100 | ||||||
| 6 | 香港中央结算有限公司 | 1,452,454 | A股 | 1,452,454 | ||||||
| 7 | 梁德谋 | 1,003,444 | A股 | 1,003,444 | ||||||
| 8 | 何世超 | 917,346 | A股 | 917,346 | ||||||
| 9 | 海泰能源（深圳）有限公司 | 894,600 | A股 | 894,600 | ||||||
| 10 | 林初康 | 847,400 | A股 | 847,400 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。 | ||||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用 | ||||||||||
第6页 /共23页
（
）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股407,929,748股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股54,250,000股，通过重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司持有本行A股
21,764,838股；其关联方重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行A股9,408,709股，合并持有本行股份493,353,295股，占本行总股份的
14.20%
。
（
）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股本的
8.49%
。
（
）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股本的
6.92%
。
（
）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股本的
6.26%
。
（
）重庆路桥股份有限公司直接持有本行A股171,339,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行A股195,102股，合并持有本行A股股份171,534,800股，占本行总股份的
4.94%
。
（
）重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股139,838,675股,其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害虫防治研究所持有本行A股1,750,981股，合并持有本行A股股份141,589,656股，占本行总股份的
4.08%
。
2.3.2 优先股股东及持股情况
截至2021年3月31日，本行优先股股东（或代持人）总数为1户，为境外优先股股东，持股情况如下：
| 优先股股东名称 | 股东性质 | 报告期内增减（股） | 期末 持股数量（股） | 持股比例（%） | 质押或冻结的股份数量（股） |
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | — | 37,500,000 | 100.00 | 未知 |
第7页 /共23页
客户存款3,257.84亿元，较上年末增加112.84亿元，增幅3.6%。其中：定期存款2,221.05亿元，活期存款864.86亿元，保证金存款108.51亿元，其他存款32.41亿元，应付利息
31.01亿元。
客户贷款及垫款总额2,987.72亿元，较上年末增长155.46亿元，增幅5.5%。其中：公司贷款1,813.20亿元，个人贷款1,036.87亿元，票据贴现115.59亿元，应收利息22.06亿元。
不良贷款余额37.57亿元，较上年末增加1.94亿元；不良贷款率1.27%，与上年末持平；拨备覆盖率307.38%，较上年末下降1.75个百分点。
截至2021年3月31日止三个月，本集团实现净利润14.78亿元，较上年同期增加0.72亿元，增幅5.1%。年化后平均总资产回报率为1.04%，较上年同期下降0.08个百分点；年化后加权平均净资产收益率为15.42%，较上年同期下降1.45个百分点；实现基本每股盈利
0.41元，较上年同期下降0.03元。
实现利息净收入为28.77亿元，较上年同期增加2.68亿元，增幅10.3%；手续费及佣金净收入
为1.74亿元，较上年同期减少0.50亿元，降幅22.2%，主要原因是代理理财业务手续费收入较上年同期减少29.3%。
业务及管理费为6.71亿元，较上年同期增加1.08亿元，增幅19.1%。成本收入比18.35%，较上年同期上升1.51个百分点。信用减值损失为10.75亿元，较上年同期增加1.67亿元，增幅18.4%。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为
9.10%，一级资本充足率为10.22%，资本充足率为12.79%，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。
根据中国财政部及中国银行保险监督管理委员会《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》，本集团上年同期的信用卡手续费业务从“手续费收入”重分类至“利息收入”。
第8页 /共23页
4. 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
?适用 ?不适用
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过30%的主要会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 与上年同期相比变动比率（%） | 主要变动原因 |
| 手续费及佣金支出 | (46,899) | (23,056) | 103.4 | 主要是业务合作的咨询服务费增加所致。 |
| 公允价值变动损益 | 145,360 | 18,131 | 701.7 | 主要是分类为金融投资-交易性金融资产的股权投资估值盈利，去年估值亏损导致。 |
| 汇兑损益 | 30,923 | 91,512 | (66.2) | 主要是由于本集团持有的美元资产受到汇率波动影响所致。 |
| 其他业务收入 | 10,678 | 3,019 | 253.7 | 主要是本集团经营性租出资产规模同比增加导致租金收入增加所致。 |
| 其他业务支出 | (7,116) | (1,083) | 557.1 | 主要是本集团经营性租出资产规模同比增加导致折旧增加所致。 |
| 营业外收入 | 3,267 | 1,163 | 180.9 | 主要是由于本集团按规定处理久悬账户所致。 |
| 营业外支出 | (2,425) | (10,229) | (76.3) | 主要是上年同期有对外捐赠。 |
| 其他收益 | 12,838 | - | 不适用 | 主要是本期收到政府奖励。 |
| 其他资产减值损失 | (3,406) | 898 | 不适用 | 主要是抵债资产价值重估所致。 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 与上年度末相比变动比率（%） | 主要变动原因 |
| 应付职工薪酬 | 422,213 | 707,531 | (40.3) | 主要是由于薪酬发放所致。 |
| 预计负债 | 232,525 | 390,402 | (40.4) | 主要是由于表外资产质量好转等原因，减少预计负债的计提。 |
| 资本公积 | 8,038,476 | 4,680,638 | 71.7 | 主要是A股发行股票的溢价部分增 |
第9页 /共23页
| 加资本公积。 | ||||
| 其他综合收益 | 364,215 | 602,454 | (39.5) | 主要是以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券投资价值重估所致。 |
第10页 /共23页
5. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
2021年4月28日
第11页 /共23页
附录 根据中国会计准则编制的财务报表合并资产负债表
2021年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 资产： | 2021年 | 2020年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| （未经审计） | （经审计） | |
| 现金及存放中央银行款项 | 33,120,323 | 35,305,289 |
| 存放同业款项 | 4,730,441 | 4,288,991 |
| 拆出资金 | 2,978,388 | 2,693,485 |
| 衍生金融资产 | 5,756 | 4,543 |
| 买入返售金融资产 | 50,877,696 | 45,677,021 |
| 发放贷款和垫款 | 287,251,904 | 272,259,348 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 29,382,960 | 31,204,210 |
| 债权投资 | 116,518,548 | 113,700,026 |
| 其他债权投资 | 49,999,934 | 45,604,180 |
| 其他权益工具投资 | 277,000 | 277,000 |
| 长期股权投资 | 1,997,450 | 1,945,081 |
| 固定资产 | 3,220,481 | 3,233,280 |
| 使用权资产 | 122,750 | 130,664 |
| 无形资产 | 371,966 | 379,381 |
| 投资性房地产 | 2,525 | 2,575 |
| 递延所得税资产 | 3,500,561 | 3,353,016 |
| 其他资产 | 1,700,164 | 1,583,307 |
| 资产总计 | 586,058,847 | 561,641,397 |
第12页 /共23页
合并资产负债表（续）
2021年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 负债： | 2021年 | 2020年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| （未经审计） | （经审计） | |
| 向中央银行借款 | 29,491,825 | 27,724,168 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 30,205,857 | 32,054,204 |
| 拆入资金 | 26,269,940 | 22,279,169 |
| 衍生金融负债 | 6,138 | 6,904 |
| 卖出回购金融资产款 | 13,970,480 | 15,354,359 |
| 吸收存款 | 325,784,002 | 314,500,257 |
| 应付职工薪酬 | 422,213 | 707,531 |
| 应交税费 | 773,234 | 734,444 |
| 应付债券 | 106,290,100 | 101,040,342 |
| 预计负债 | 232,525 | 390,402 |
| 租赁负债 | 120,080 | 125,844 |
| 其他负债 | 5,552,847 | 4,729,559 |
| 负债合计 | 539,119,241 | 519,647,183 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,474,505 | 3,127,055 |
| 其他权益工具 | 4,909,307 | 4,909,307 |
| 资本公积 | 8,038,476 | 4,680,638 |
| 其他综合收益 | 364,215 | 602,454 |
| 盈余公积 | 3,458,521 | 3,458,521 |
| 一般风险准备 | 6,295,346 | 6,295,346 |
| 未分配利润 | 18,535,812 | 17,101,676 |
| 归属于本行股东权益合计 | 45,076,182 | 40,174,997 |
| 少数股东权益 | 1,863,424 | 1,819,217 |
| 股东权益合计 | 46,939,606 | 41,994,214 |
| 负债及股东权益总计 | 586,058,847 | 561,641,397 |
第13页 /共23页
银行资产负债表
2021年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 资产： | 2021年 | 2020年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| （未经审计） | （经审计） | |
| 现金及存放中央银行款项 | 33,026,284 | 35,211,108 |
| 存放同业款项 | 4,486,656 | 3,281,054 |
| 拆出资金 | 2,978,388 | 2,643,550 |
| 衍生金融资产 | 5,756 | 4,543 |
| 买入返售金融资产 | 50,877,696 | 45,677,021 |
| 发放贷款和垫款 | 260,692,241 | 249,282,901 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 29,382,960 | 31,204,210 |
| 债权投资 | 116,518,548 | 113,700,026 |
| 其他债权投资 | 49,999,934 | 45,604,180 |
| 其他权益工具投资 | 277,000 | 277,000 |
| 长期股权投资 | 3,624,457 | 3,572,088 |
| 固定资产 | 2,988,276 | 2,993,287 |
| 使用权资产 | 103,785 | 111,700 |
| 无形资产 | 365,523 | 372,753 |
| 投资性房地产 | 2,525 | 2,575 |
| 递延所得税资产 | 3,242,922 | 3,113,836 |
| 其他资产 | 1,684,589 | 1,569,507 |
| 资产总计 | 560,257,540 | 538,621,339 |
第14页 /共23页
银行资产负债表（续）
2021年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 负债： | 2021年 | 2020年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| （未经审计） | （经审计） | |
| 向中央银行借款 | 29,491,825 | 27,724,168 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 31,289,958 | 32,446,515 |
| 拆入资金 | 4,329,818 | 3,502,802 |
| 衍生金融负债 | 6,138 | 6,904 |
| 卖出回购金融资产款 | 13,970,480 | 15,354,359 |
| 吸收存款 | 324,911,481 | 313,590,102 |
| 应付职工薪酬 | 397,467 | 670,404 |
| 应交税费 | 682,252 | 686,724 |
| 应付债券 | 106,290,100 | 101,040,342 |
| 预计负债 | 232,525 | 390,402 |
| 租赁负债 | 100,447 | 106,213 |
| 其他负债 | 3,831,114 | 3,233,238 |
| 负债合计 | 515,533,605 | 498,752,173 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,474,505 | 3,127,055 |
| 其他权益工具 | 4,909,307 | 4,909,307 |
| 资本公积 | 8,038,476 | 4,680,638 |
| 其他综合收益 | 364,215 | 602,454 |
| 盈余公积 | 3,454,533 | 3,454,533 |
| 一般风险准备 | 6,144,809 | 6,144,809 |
| 未分配利润 | 18,338,090 | 16,950,370 |
| 股东权益合计 | 44,723,935 | 39,869,166 |
| 负债及股东权益总计 | 560,257,540 | 538,621,339 |
第15页 /共23页
合并利润表
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 利息收入 | 6,659,941 | 6,071,123 |
| 利息支出 | (3,782,450) | (3,461,540) |
| 利息净收入 | 2,877,491 | 2,609,583 |
| 手续费及佣金收入 | 220,667 | 246,376 |
| 手续费及佣金支出 | (46,899) | (23,056) |
| 手续费及佣金净收入 | 173,768 | 223,320 |
| 投资收益 | 405,201 | 398,769 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 52,369 | 34,345 |
| 其他收益 | 12,838 | - |
| 公允价值变动损益 | 145,360 | 18,131 |
| 汇兑损益 | 30,923 | 91,512 |
| 其他业务收入 | 10,678 | 3,019 |
| 营业收入 | 3,656,259 | 3,344,334 |
| 税金及附加 | (37,761) | (30,930) |
| 业务及管理费 | (670,839) | (563,142) |
| 信用减值损失 | (1,075,274) | (908,252) |
| 其他资产减值损失 | (3,406) | 898 |
| 其他业务成本 | (7,116) | (1,083) |
| 营业支出 | (1,794,396) | (1,502,509) |
| 营业利润 | 1,861,863 | 1,841,825 |
第16页 /共23页
合并利润表（续）
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 营业外收入 | 3,267 | 1,163 |
| 营业外支出 | (2,425) | (10,229) |
| 利润总额 | 1,862,705 | 1,832,759 |
| 减：所得税费用 | (384,362) | (426,441) |
| 净利润 | 1,478,343 | 1,406,318 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,434,136 | 1,377,459 |
| 少数股东损益 | 44,207 | 28,859 |
| 1,478,343 | 1,406,318 | |
| 其他综合收益： | ||
| 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 | ||
| 其后可能会重分类至损益的项目： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | (431,830) | 224,150 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 190,615 | (10,219) |
| 其后不会重分类至损益的项目： | ||
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | 2,976 | (1,770) |
| 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 | - | - |
| 其他综合收益税后净额 | (238,239) | 212,161 |
| 综合收益总额 | 1,240,104 | 1,618,479 |
第17页 /共23页
合并利润表（续）
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 1,195,897 | 1,589,620 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 44,207 | 28,859 |
| 1,240,104 | 1,618,479 | |
| 每股收益 | ||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.41 | 0.44 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.41 | 0.44 |
第18页 /共23页
银行利润表2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| （未经审计） | （未经审计） | |
| 利息收入 | 6,232,376 | 5,736,233 |
| 利息支出 | (3,569,950) | (3,313,171) |
| 利息净收入 | 2,662,426 | 2,423,062 |
| 手续费及佣金收入 | 216,413 | 246,387 |
| 手续费及佣金支出 | (46,885) | (23,054) |
| 手续费及佣金净收入 | 169,528 | 223,333 |
| 投资收益 | 405,201 | 398,769 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 52,369 | 34,345 |
| 其他收益 | 12,838 | - |
| 公允价值变动损益 | 145,360 | 18,131 |
| 汇兑损益 | 30,923 | 91,512 |
| 其他业务收入 | 166 | 132 |
| 营业收入 | 3,426,442 | 3,154,939 |
| 税金及附加 | (34,940) | (30,811) |
| 业务及管理费 | (651,078) | (549,179) |
| 信用减值损失 | (981,874) | (813,746) |
| 其他资产减值损失 | (3,406) | 898 |
| 其他业务成本 | (50) | (18) |
| 营业支出 | (1,671,348) | (1,392,856) |
| 营业利润 | 1,755,094 | 1,762,083 |
第19页 /共23页
银行利润表（续）2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 营业外收入 | 3,163 | 1,163 |
| 营业外支出 | (2,425) | (10,230) |
| 利润总额 | 1,755,832 | 1,753,016 |
| 减：所得税费用 | (368,112) | (405,590) |
| 净利润 | 1,387,720 | 1,347,426 |
| 其他综合收益： | ||
| 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 | ||
| 其后可能会重分类至损益的项目： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | (431,830) | 224,150 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 190,615 | (10,219) |
| 其后不会重分类至损益的项目： | ||
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | 2,976 | (1,770) |
| 其他综合收益税后净额 | (238,239) | 212,161 |
| 综合收益总额 | 1,149,481 | 1,559,587 |
第20页 /共23页
合并现金流量表
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| （未经审计） | （未经审计） | |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | 1,635,457 | 4,700,000 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 1,745,106 |
| 向 向其他金融机构拆借资金净增加额 | - | 6,322,412 |
| 吸收存款和同业存放款项净增加额 | 9,145,227 | 5,823,607 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 18,052 | 21,508 |
| 收取利息的现金 | 4,159,760 | 3,703,894 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 230,917 | 266,025 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 992,995 | 181,323 |
| 经营活动现金流入小计 | 16,182,408 | 22,763,875 |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (16,381,919) | (10,682,686) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (689,469) | - |
| 向其他金融机构拆借资金净减少额 | (2,707,862) | - |
| 支付利息的现金 | (2,461,762) | (2,240,676) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (46,899) | (23,056) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (738,807) | (616,386) |
| 支付的各项税费 | (744,709) | (760,497) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (271,790) | (173,616) |
| 经营活动现金流出小计 | (24,043,217) | (14,496,917) |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量净额 | (7,860,809) | 8,266,958 |
| 投资活动使用的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 16,928,774 | 8,953,486 |
| 处置固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产收到的现金净额 | 43,612 | 1,315 |
| 发生投资损益收到的现金 | 361,096 | 344,398 |
| 投资活动现金流入小计 | 17,333,482 | 9,299,199 |
第21页 /共23页
合并现金流量表（续）
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 投资支付的现金 | (19,616,364) | (12,376,383) |
| 购建固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产支付的现金 | (99,388) | (14,105) |
| 投资活动现金流出小计 | (19,715,752) | (12,390,488) |
| 投资活动使用的现金流量净额 | (2,382,270) | (3,091,289) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 发行股份收到的现金 | 3,705,289 | - |
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 30,609,432 | 24,881,431 |
| 筹资活动现金流入小计 | 34,314,721 | 24,881,431 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (25,810,000) | (26,190,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (10,806) | (12,163) |
| 分配股利支付的现金 | (63,042) | (21,618) |
| 偿付利息支付的现金 | (354,000) | (354,000) |
| 筹资活动现金流出小计 | (26,237,848) | (26,577,781) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 8,076,873 | (1,696,350) |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 13,959 | 41,562 |
| 现金及现金等价物净(减少)/增加额 | (2,152,247) | 3,520,881 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 11,524,221 | 9,958,679 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 9,371,974 | 13,479,560 |
第22页 /共23页
银行现金流量表
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | 1,635,457 | 4,700,000 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 1,745,106 |
| 向其他金融机构拆借资金净增加额 | - | 5,697,548 |
| 吸收存款和同业存放款项净增加额 | 9,874,663 | 5,567,862 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 18,052 | 21,508 |
| 收取利息的现金 | 3,354,925 | 3,227,548 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 226,096 | 266,036 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 757,085 | 122,332 |
| 经营活动现金流入小计 | 15,866,728 | 21,347,940 |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (12,346,059) | (9,562,224) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (674,459) | - |
| 向其他金融机构拆借资金净减少额 | (5,806,632) | - |
| 支付利息的现金 | (2,314,259) | (2,017,477) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (46,885) | (23,054) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (711,716) | (595,099) |
| 支付的各项税费 | (725,789) | (724,775) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (267,009) | (208,495) |
| 经营活动现金流出小计 | (22,892,808) | (13,131,124) |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量净额 | (7,026,530) | 8,216,816 |
| 投资活动使用的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 16,925,122 | 8,953,486 |
| 处置固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产收到的现金净额 | 43,192 | 1,315 |
| 发生投资损益收到的现金 | 361,096 | 344,398 |
| 投资活动现金流入小计 | 17,329,410 | 9,299,199 |
第23页 /共23页
银行现金流量表（续）
2021年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2021年 | 2020年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 投资支付的现金 | (19,616,364) | (12,376,383) |
| 购建固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产支付的现金 | (99,024) | (13,960) |
| 投资活动现金流出小计 | (19,715,388) | (12,390,343) |
| 投资活动使用的现金流量净额 | (2,385,978) | (3,091,144) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 发行股份收到的现金 | 3,705,289 | - |
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 30,609,432 | 24,881,431 |
| 筹资活动现金流入小计 | 34,314,721 | 24,881,431 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (25,810,000) | (26,190,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (10,806) | (12,163) |
| 分配股利支付的现金 | (63,042) | (21,618) |
| 偿付利息支付的现金 | (354,000) | (354,000) |
| 筹资活动现金流出小计 | (26,237,848) | (26,577,781) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 8,076,873 | (1,696,350) |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 13,959 | 41,562 |
| 现金及现金等价物净(减少)/增加额 | (1,321,676) | 3,470,884 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 10,461,979 | 10,008,468 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 9,140,303 | 13,479,352 |