苏农银行：2024年第一季度报告

证券代码：603323 证券简称：苏农银行

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

2024年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、重要内容提示………………………………………………….…2

二、主要财务数据…………………………………………………….3

三、股东信息……………………………………………….…………5

四、补充资料…………………………………………………….……7

五、季度财务报表………………………………..……………………9

一、重要内容提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是 √否

二、 主要财务数据

(一) 主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目		本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入		1,095,689	10.56
归属于上市公司股东的净利润		414,204	15.83
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润		415,468	22.07
经营活动产生的现金流量净额		-2,395,793	-131.37
基本每股收益（元/股）		0.23	15.00
稀释每股收益（元/股）		0.21	16.67
加权平均净资产收益率（%）		2.59	增加0.25个百分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	211,759,374	202,564,681	4.54
归属于上市公司股东的所有者权益	16,123,271	15,782,791	2.16
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	8.94	8.75	2.17

备注：“本报告期”指2024年1月1日至2024年3月31日，下同。

(二) 非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位:千元 币种:人民币

非经常性损益项目	本期金额	说明
非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外	849
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-2,410	主要为捐赠
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-
减：所得税影响额	-390
少数股东权益影响额（税后）	93
合计	-1,264

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认

定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
存放同业款项	36.59	同业内部调整
拆出资金	-49.32	同业内部调整
衍生金融资产	34.74	利率衍生增加
交易性金融资产	52.37	债券投资增加
在建工程	-76.68	资产建设完成
其他资产	156.24	结算资金变动
同业及其他金融机构存放款项	1,552.35	同业内部调整
交易性金融负债	155.30	债券融资增加
卖出回购金融资产款	-55.58	同业内部调整
应付职工薪酬	-33.02	奖金支付
应交税费	-32.05	税费缴纳
预计负债	-47.62	表外信用减值减少
应付债券	32.89	同业存单增加
其他负债	142.56	结算资金变动
手续费及佣金净收入	-74.86	理财收入减少
投资收益（损失以”－”号填列）	168.90	债券投资增加
其他收益	-95.95	政府补助减少
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	271.21	基金估值增加
汇兑收益（损失以”－”号填列）	-160.07	对客汇率变动
其他业务收入	30.56	租赁业务增加
税金及附加	-43.05	房产税减少
加：营业外收入	-84.34	政府补助减少
六、其他综合收益税后净额	-57.85	其他债权投资变动
经营活动产生的现金流量净额	-131.37	贷款投放增加
投资活动产生的现金流量净额	61.04	债券投资增加
筹资活动产生的现金流量净额	313.64	同业存单发行增加

三、 股东信息

(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	32,332	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
亨通集团有限公司	境内非国有法人	124,959,048	6.93	48,826,967	质押	99,900,000
江苏新恒通投资集团有限公司	境内非国有法人	123,533,116	6.85	61,365,360	无	0
香港中央结算有限公司	其他	48,525,093	2.69	0	无	0
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	境内非国有法人	41,796,437	2.32	18,469,200	无	0
农银国际投资（苏州）有限公司	国有法人	36,000,000	2.00	0	无	0
吴江市恒达实业发展有限公司	境内非国有法人	28,048,589	1.56	21,818,389	质押	28,048,388
吴江市新吴纺织有限公司	境内非国有法人	22,724,509	1.26	11,862,256	无	0
苏州汉润文化旅游发展有限公司	境内非国有法人	20,000,000	1.11	0	无	0
江苏恒宇纺织集团有限公司	境内非国有法人	19,501,445	1.08	9,750,723	无	0
江苏东方盛虹股份有限公司	境内非国有法人	17,728,586	0.98	0	无	0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量			股份种类及数量
				股份种类	数量
亨通集团有限公司	76,132,081			人民币普通股	76,132,081
江苏新恒通投资集团有限公司	62,167,756			人民币普通股	62,167,756
香港中央结算有限公司	48,525,093			人民币普通股	48,525,093

农银国际投资（苏州）有限公司	36,000,000	人民币普通股	36,000,000
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司	23,327,237	人民币普通股	23,327,237
苏州汉润文化旅游发展有限公司	20,000,000	人民币普通股	20,000,000
江苏东方盛虹股份有限公司	17,728,586	人民币普通股	17,728,586
全国社保基金四一三组合	15,974,100	人民币普通股	15,974,100
蔡敏	14,666,100	人民币普通股	14,666,100
银华基金－中国人寿保险股份有限公司－分红险－银华基金国寿股份均衡股票型组合单一资产管理计划（可供出售）	14,216,611	人民币普通股	14,216,611
上述股东关联关系或一致行动的说明	公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）	苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券账户持有公司股份20,000,000股，蔡敏通过融资融券账户持有公司股份8,168,300股。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

(二) 报告期内投资者交流情况

2024年1月1日至2024年3月31日期间，通过现场调研等交流形式共接待投资者调研7场次，现将主要情况公告如下：

序号	调研时间	调研类别	参与单位名称
1	2024年1月9日	特定对象调研	中国人寿资管
2	2024年1月12日	特定对象调研	浙商证券、华创自营、嘉实基金、泰康资产、众安保险、华创固收、泰康基金、兴业基金、华宝基金、华夏基金

3	2024年1月16日	特定对象调研	中泰证券、景顺长城基金、汇添富基金
4	2024年1月17日	特定对象调研	众安保险

5	2024年1月19日	特定对象调研	国泰君安证券、交银施罗德基金、国泰基金、汇华理财
6	2024年2月23日	特定对象调研	申万宏源证券、国寿资产
7	2024年2月27日	特定对象调研	申万宏源证券、工银瑞信

四、 补充资料

（一）存贷款按产品分布情况

单位：千元 币种：人民币

项目	2024年3月31日	2023年12月31日	增减（%）
资产总额	211,759,374	202,564,681	4.54
负债总额	195,622,082	186,767,919	4.74
股东权益	16,137,292	15,796,762	2.16
存款总额	162,127,338	157,598,488	2.87
其中：企业活期存款	34,309,250	37,487,403	-8.48
企业定期存款	19,948,844	19,994,645	-0.23
储蓄活期存款	14,078,288	14,707,623	-4.28
储蓄定期存款	81,647,444	72,605,678	12.45
存入保证金	8,472,273	8,699,367	-2.61
其他存款	191,297	266,495	-28.22
应计利息	3,479,942	3,837,277	-9.31
贷款总额	129,007,514	122,290,912	5.49
其中：企业贷款	81,790,201	75,254,755	8.68
零售贷款	29,035,158	28,920,666	0.40
票据贴现	18,182,155	18,115,491	0.37

注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。

（二）贷款按地区分布情况

单位：千元 币种：人民币

地区分布	2024年3月31日		2023年12月31日		增减（%）
	账面余额	比例（%）	账面余额	比例（%）
苏州地区	94,192,665	73.01	87,911,373	71.89	7.15
其中：吴江区	65,483,614	50.76	61,421,211	50.23	6.61
其他地区	28,709,051	22.25	26,490,162	21.66	8.38
苏州以外地区	16,632,694	12.90	16,264,048	13.30	2.27
票据中心	18,182,155	14.09	18,115,491	14.81	0.37
合计	129,007,514	100.00	122,290,912	100.00	5.49

（三）贷款分级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2024年3月31日		2023年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	126,463,147	98.03	119,707,299	97.88
关注类	1,370,359	1.06	1,475,752	1.21

次级类	1,076,049	0.83	989,242	0.81
可疑类	58,972	0.05	79,905	0.07
损失类	38,987	0.03	38,714	0.03
总额	129,007,514	100.00	122,290,912	100.00

（四）补充财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目（%）	2024年3月31日	2023年12月31日
资产利润率	0.80	0.91
资本利润率	10.32	11.59
不良贷款率	0.91	0.91
拨备覆盖率	453.71	452.85
拨贷比	4.13	4.10
成本收入比	31.35	34.65

备注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

（五）资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	15,336,438	15,002,027
一级资本净额	15,340,324	15,002,027
总资本净额	17,842,159	17,485,964
核心一级资本充足率（%）	10.10	9.94
一级资本充足率（%）	10.11	9.94
资本充足率（%）	11.75	11.59

（六）母公司杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2024年3月末	2023年12月末	2023年9月末	2023年6月末
杠杆率（%）	6.39	6.53	6.64	6.72
一级资本净额	15,002,027	14,451,306	14,574,206	14,661,660
调整后的表内外资产余额	234,733,934	221,006,546	218,746,967	217,877,202

五、 季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)财务报表

合并资产负债表2024年3月31日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年3月31日	2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	10,778,883	11,786,173
存放同业款项	2,059,462	1,507,775
拆出资金	2,082,909	4,109,762
衍生金融资产	123,468	91,631
发放贷款和垫款	124,056,976	117,774,987
金融投资：
交易性金融资产	15,835,779	10,392,970
债权投资	23,088,479	22,583,840
其他债权投资	27,790,241	28,723,426
其他权益工具投资	522,783	522,783
长期股权投资	1,519,109	1,500,590
固定资产	1,525,575	1,509,887
在建工程	17,917	76,823
使用权资产	105,542	89,920
无形资产	415,012	357,165
递延所得税资产	1,288,395	1,322,755
其他资产	548,844	214,194
资产总计	211,759,374	202,564,681
负债：
向中央银行借款	3,036,379	3,036,908
同业及其他金融机构存放款项	1,874,481	113,443
拆入资金	3,573,115	3,718,821
交易性金融负债	2,807,611	1,099,718
衍生金融负债	91,576	76,947
卖出回购金融资产款	2,950,164	6,641,992
吸收存款	162,127,338	157,598,488
应付职工薪酬	232,982	347,849
应交税费	147,823	217,545
预计负债	160,315	306,080
应付债券	17,319,024	13,032,288
租赁负债	100,253	82,695
其他负债	1,201,021	495,145
负债合计	195,622,082	186,767,919

所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,803,073	1,803,073
其他权益工具	152,014	152,015
资本公积	2,302,104	2,314,252
其他综合收益	434,669	496,243
盈余公积	5,200,206	5,200,206
一般风险准备	3,592,229	3,592,229
未分配利润	2,638,976	2,224,773
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	16,123,271	15,782,791
少数股东权益	14,021	13,971
所有者权益（或股东权益）合计	16,137,292	15,796,762
负债和所有者权益（或股东权益）总计	211,759,374	202,564,681

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并利润表2024年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年第一季度	2023年第一季度
一、营业总收入	1,095,689	991,000
利息净收入	724,479	820,687
利息收入	1,676,314	1,681,936
利息支出	951,835	861,249
手续费及佣金净收入	6,369	25,338
手续费及佣金收入	48,652	56,146
手续费及佣金支出	42,283	30,808
投资收益（损失以“-”号填列）	300,288	111,671
其他收益	849	20,960
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	109,132	29,399
汇兑收益（损失以“-”号填列）	-46,509	-17,883
其他业务收入	1,081	828
资产处置收益（损失以“-”号填列）
二、营业总支出	644,985	602,968
税金及附加	10,348	18,170
业务及管理费	343,553	307,186
信用减值损失	291,084	277,612
三、营业利润（亏损以“-”号填列）	450,704	388,032
加：营业外收入	706	4,507
减：营业外支出	3,116	2,468
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）	448,294	390,071
减：所得税费用	36,477	31,290
五、净利润（净亏损以“-”号填列）	411,817	358,781
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）	411,817	358,781
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	414,204	357,597
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	-2,387	1,184
六、其他综合收益税后净额	59,134	140,302

归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	59,134	140,302
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	59,134	140,302
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	145,692	70,016
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	-43,696	85,414
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他	-42,862	-15,128
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额	470,951	499,083
归属于母公司所有者的综合收益总额	473,338	497,899
归属于少数股东的综合收益总额	-2,387	1,184
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.23	0.20
（二）稀释每股收益(元/股)	0.21	0.18

司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并现金流量表2024年1—3月编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2024年第一季度	2023年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	6,731,804	8,161,513
向中央银行借款净增加额	-467	123,309
向其他金融机构拆入资金净增加额	1,884,854	1,562,506
收取利息、手续费及佣金的现金	1,410,791	1,365,007
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额	-3,685,025	1,249,165
收到其他与经营活动有关的现金	45,390	99,092
经营活动现金流入小计	6,387,347	12,560,592
客户贷款及垫款净增加额	7,047,979	2,789,003
存放中央银行和同业款项净增加额	-141,281	515,688
返售业务资金净增加额		4,139
支付利息、手续费及佣金的现金	1,310,314	947,181
支付给职工及为职工支付的现金	332,771	342,510
支付的各项税费	133,078	87,393
支付其他与经营活动有关的现金	100,279	236,458
经营活动现金流出小计	8,783,140	4,922,372
经营活动产生的现金流量净额	-2,395,793	7,638,220
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	56,096,779	16,813,779
取得投资收益收到的现金	804,778	479,257
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	6
投资活动现金流入小计	56,901,563	17,293,036
投资支付的现金	59,306,853	23,482,994
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	17,334	27,969
投资活动现金流出小计	59,324,187	23,510,963

投资活动产生的现金流量净额	-2,422,624	-6,217,927
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金	11,560,000	-
筹资活动现金流入小计	11,560,000	-
偿还债务支付的现金	7,250,000	1,950,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	127,757	-
支付其他与筹资活动有关的现金	4,710	5,378
筹资活动现金流出小计	7,382,467	1,955,378
筹资活动产生的现金流量净额	4,177,533	-1,955,378
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	25,731	27,457
五、现金及现金等价物净增加额	-615,153	-507,628
加：期初现金及现金等价物余额	5,051,417	4,524,230
六、期末现金及现金等价物余额	4,436,264	4,016,602

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

(三)2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用

特此公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

2024年4月25日