江苏吴江农村商业银行股份有限公司
2018年第三季度报告
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Third Quarter Report
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一、 重要提示 1二、 公司基本情况 1三、 重要事项 3四、 补充资料 5
五、 附录 7
目 录
CONTENTS
一、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 | 未出席董事职务 | 未出席原因的说明 | 被委托人姓名 |
庄颖杰 | 董事 | 公务原因 | 张亚勤 |
陈志明 | 董事 | 公务原因 | 唐林才 |
毛玮红 | 独立董事 | 公务原因 | 王德瑞 |
陈景庚 | 独立董事 | 公务原因 | 王德瑞 |
1.3 公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及会计机构负责人(会计主管
人员)尹宪柱保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) | |
总资产 | 110,508,369 | 95,270,884 | 15.99 |
归属于上市公司股东的净资产 | 9,220,589 | 8,366,341 | 10.21 |
(1-9月) | (1-9月) | 比上年同期增减(%) | |
经营活动产生的现金流量净额 | -720,903 | -480,807 | 49.94 |
(1-9月) | (1-9月) | 比上年同期增减 (%) | |
营业收入 | 2,290,650 | 2,053,576 | 11.54 |
归属于上市公司股东的净利润 | 719,054 | 618,555 | 16.25 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 718,575 | 615,696 | 16.71 |
加权平均净资产收益率(%) | 8.25 | 7.82 | 增加0.43个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.50 | 0.44 | 13.64 |
稀释每股收益(元/股) | 0.48 | 不适用 | 不适用 |
非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
项目 | (7-9月) | 年初至报告期末金额(1-9月) | 说明 |
非流动资产处置损益 | -374 | -548 | 处置固定资产 |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 2,238 | 3,626 | |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -141 | -1,996 | 主要为捐赠支出 |
少数股东权益影响额(税后) | -537 | -536 | |
所得税影响额 | 362 | -67 | |
合计 | 1,548 | 479 |
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 41234 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
江苏新恒通投资集团有限公司 | 111,573,377 | 7.70 | 111,573,377 | 质押 | 52,000,000 | 境内非国有法人 |
苏州环亚实业有限公司 | 96,701,377 | 6.68 | 96,701,377 | 质押 | 39,000,000 | 境内非国有法人 |
亨通集团有限公司 | 88,776,295 | 6.13 | 88,776,295 | 质押 | 39,000,000 | 境内非国有法人 |
立新集团有限公司 | 43,554,579 | 3.01 | 43,554,579 | 质押 | 43,550,000 | 境内非国有法人 |
吴江市恒达实业发展有限公司 | 39,669,792 | 2.74 | 39,669,792 | 质押 | 39,600,000 | 境内非国有法人 |
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 33,580,359 | 2.32 | 33,580,359 | 无 | 0 | 境内非国有法人 |
吴江市新吴纺织有限公司 | 21,567,735 | 1.49 | 21,567,735 | 质押 | 12,000,000 | 境内非国有法人 |
江苏恒宇纺织集团有限公司 | 17,728,586 | 1.22 | 17,728,586 | 质押 | 17,728,583 | 境内非国有法人 |
吴江市新申织造有限公司 | 16,483,689 | 1.14 | 16,483,689 | 质押 | 16,483,689 | 境内非国有法人 |
江苏吴江中国东方丝绸市场股份有限公司 | 16,116,896 | 1.11 | 16,116,896 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | |||
杨永林 | 16,116,896 | 1.11 | 16,116,896 | 无 | 0 | 境内自然人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
吴江市阮氏化工有限公司 | 8,399,014 | 人民币普通股 | 8,399,014 | ||||||
苏州市罗森助剂有限公司 | 8,080,675 | 人民币普通股 | 8,080,675 | ||||||
崔建强 | 6,368,446 | 人民币普通股 | 6,368,446 | ||||||
吴江市俊达织造有限责任公司 | 6,197,778 | 人民币普通股 | 6,197,778 | ||||||
江苏吴江农村商业银行股份有限公司未确认持有人证券专用账户 | 5,511,976 | 人民币普通股 | 5,511,976 | ||||||
周惠英 | 5,428,614 | 人民币普通股 | 5,428,614 | ||||||
张建凤 | 4,835,069 | 人民币普通股 | 4,835,069 | ||||||
施志良 | 4,835,069 | 人民币普通股 | 4,835,069 | ||||||
李佰林 | 4,835,068 | 人民币普通股 | 4,835,068 | ||||||
陆丽英 | 4,190,394 | 人民币普通股 | 4,190,394 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人 | ||||||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 |
三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
项目 | 报告期末 | 报告期初 | 变动比例 | 主要原因 |
存放同业款项 | 3,539,354 | 1,264,460 | 179.91 | 存放境内同业款项增加 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 50,588 | 86,454 | -41.49 | 交易性金融资产减少 |
应收款项类投资 | 1,615,611 | 1,122,476 | 43.93 | 投资信托规模增加 |
其他资产 | 483,830 | 315,261 | 53.47 | 应收清算资金增加 |
向中央银行借款 | 600,000 | 450,000 | 33.33 | 支小再贷款借款规模增加 |
同业及其它金融机构存放款项 | 482,190 | 17,347 | 2679.67 | 境内银行存放款项增加 |
拆入资金 | 250,000 | 26,137 | 856.50 | 境内拆入增加 |
应付职工薪酬 | 219,664 | 314,884 | -30.24 | 计提薪酬减少 |
应交税费 | 119,798 | 89,037 | 34.55 | 计提金额增加 |
应付债券 | 11,221,018 | 5,833,867 | 92.34 | 同业存单发行规模扩大, |
以及本年发行可转债 | ||||
其他负债 | 518,416 | 291,667 | 77.74 | 应付清算资金增加 |
其他权益工具 | 294,923 | 0 | 0.00 | 本年发行可转债权益部分金额 |
其他综合收益 | 2,576 | -54,908 | -104.69 | 可供出售金融资产公允价值波动 |
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本年比上年同期增减 | 主要原因 |
利息支出 | 1,377,301 | 905,507 | 52.10 | 发行同业存单利息支出增加 |
手续费及佣金支出 | 23,920 | 15,685 | 52.50 | 电子银行业务和金融资产交易手续费增加 |
投资收益 | 245,182 | 93,577 | 162.01 | 货币基金收益增加 |
公允价值变动损益 | -167 | 448 | -137.28 | 交易性金融资产价值波动 |
汇兑收益 | 8,433 | 2,383 | 253.88 | 代客结售汇收益增加 |
资产处置收益 | 326 | -42 | -876.19 | 固定资产处置收益增加 |
营业外收入 | 1,926 | 4,666 | -58.72 | 收到政府补助减少 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
本行25亿元A股可转换公司债券于2018年8月2日成功发行,并于2018年8月20日在上海证券交易所上市。详情请参见本行在上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)发布的公告。
公司名称 | 江苏吴江农村商业银行股份有限公司 |
法定代表人 | 魏礼亚 |
日期 | 2018年10月29日 |
四、补充资料
4.1补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
资产总额 | 110,508,369 | 95,270,884 |
负债总额 | 101,179,415 | 86,798,081 |
股东权益 | 9,328,954 | 8,472,803 |
存款总额 | 79,849,995 | 71,464,870 |
其中:企业活期存款 | 28,734,077 | 27,997,075 |
企业定期存款 | 13,544,523 | 9,940,410 |
储蓄活期存款 | 9,375,836 | 8,260,114 |
储蓄定期存款 | 22,002,419 | 20,563,761 |
贷款总额 | 57,532,321 | 49,085,069 |
其中:企业贷款 | 48,187,691 | 42,446,503 |
零售贷款 | 9,344,630 | 6,638,566 |
4.2资本数据
单位:千元 币种:人民币
合并口径 | 母公司 | |
核心一级资本净额 | 8,772,218 | 8,517,761 |
一级资本净额 | 8,773,288 | 8,517,761 |
总资本净额 | 11,904,323 | 11,631,650 |
核心一级资本充足率(%) | 11.06 | 10.87 |
一级资本充足率(%) | 11.07 | 10.87 |
资本充足率(%) | 15.01 | 14.85 |
4.3母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
2018年9月30日 | 2017年12月31日 | |
杠杆率(%) | 6.7 | 7.44 |
一级资本净额 | 8,517,761 | 7,810,118 |
调整后的表内外资产余额 | 127,214,432 | 104,944,752 |
4.4补充财务指标
项目(%) | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
资产利润率 | 0.94 | 0.84 |
资本利润率 | 10.86 | 9.02 |
资本充足率 | 15.01 | 13.42 |
一级资本充足率 | 11.07 | 12.27 |
核心一级资本充足率 | 11.06 | 12.27 |
不良贷款率 | 1.55 | 1.64 |
拨备覆盖率 | 209.93 | 201.50 |
拨贷比 | 3.25 | 3.31 |
成本收入比 | 31.11 | 32.63 |
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
五级分类 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 53,965,820 | 93.80 | 45,231,063 | 92.15 |
关注类 | 2,675,801 | 4.65 | 3,048,847 | 6.21 |
次级类 | 750,693 | 1.30 | 526,541 | 1.07 |
可疑类 | 43,307 | 0.08 | 81,981 | 0.17 |
损失类 | 96,700 | 0.17 | 196,637 | 0.40 |
总额 | 57,532,321 | 100.00 | 49,085,069 | 100.00 |
五、附录
5.1财务报表
合并资产负债表
2018年9月30日编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 期末余额 | 年初余额 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 12,452,837 | 11,733,643 |
存放同业款项 | 3,539,354 | 1,264,460 |
拆出资金 | 1,200,336 | 990,065 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 50,588 | 86,454 |
买入返售金融资产 | 6,670,293 | 5,619,180 |
应收利息 | 571,059 | 522,067 |
发放贷款和垫款 | 55,661,442 | 47,462,696 |
可供出售金融资产 | 18,090,073 | 15,574,211 |
持有至到期投资 | 7,318,870 | 7,821,925 |
应收款项类投资 | 1,615,611 | 1,122,476 |
长期股权投资 | 897,473 | 847,146 |
固定资产 | 693,866 | 688,098 |
在建工程 | 598,211 | 598,661 |
无形资产 | 187,300 | 174,026 |
递延所得税资产 | 477,226 | 450,515 |
其他资产 | 483,830 | 315,261 |
资产总计 | 110,508,369 | 95,270,884 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 600,000 | 450,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 482,190 | 17,347 |
拆入资金 | 250,000 | 26,137 |
卖出回购金融资产款 | 6,761,331 | 7,171,684 |
吸收存款 | 79,849,995 | 71,464,870 |
应付职工薪酬 | 219,664 | 314,884 |
应交税费 | 119,798 | 89,037 |
应付利息 | 1,157,003 | 1,138,588 |
应付债券 | 11,221,018 | 5,833,867 |
其他负债 | 518,416 | 291,667 |
负债合计 | 101,179,415 | 86,798,081 |
所有者权益(或股东权益): |
实收资本(或股本) | 1,448,084 | 1,448,084 |
其他权益工具 | 294,923 | - |
资本公积 | 1,277,725 | 1,277,725 |
其他综合收益 | 2,576 | -54,908 |
盈余公积 | 2,777,972 | 2,647,914 |
一般风险准备 | 2,078,960 | 1,820,811 |
未分配利润 | 1,340,349 | 1,226,715 |
归属于母公司所有者权益合计 | 9,220,589 | 8,366,341 |
少数股东权益 | 108,365 | 106,462 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 9,328,954 | 8,472,803 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 110,508,369 | 95,270,884 |
法定代表人:魏礼亚 行长 :庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱
母公司资产负债表
2018年9月30日编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | 期末余额 | 年初余额 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 12,303,529 | 11,583,783 |
存放同业款项 | 3,534,378 | 1,305,772 |
拆出资金 | 1,200,336 | 990,065 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 50,588 | 86,454 |
买入返售金融资产 | 6,670,293 | 5,619,180 |
应收利息 | 567,327 | 518,373 |
发放贷款和垫款 | 54,668,010 | 46,507,371 |
可供出售金融资产 | 18,090,073 | 15,574,211 |
持有至到期投资 | 7,318,870 | 7,821,925 |
应收款项类投资 | 1,615,611 | 1,122,476 |
长期股权投资 | 990,714 | 940,388 |
固定资产 | 693,127 | 687,305 |
在建工程 | 594,554 | 595,003 |
无形资产 | 187,241 | 173,951 |
递延所得税资产 | 452,146 | 428,531 |
其他资产 | 480,220 | 311,198 |
资产总计 | 109,417,017 | 94,265,986 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 600,000 | 450,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 827,147 | 564,968 |
拆入资金 | 250,000 | 26,137 |
卖出回购金融资产款 | 6,761,331 | 7,171,684 |
吸收存款 | 78,612,974 | 70,109,336 |
应付职工薪酬 | 213,566 | 306,747 |
应交税费 | 111,599 | 78,863 |
应付利息 | 1,128,076 | 1,110,529 |
应付债券 | 11,221,018 | 5,833,867 |
其他负债 | 517,779 | 291,326 |
负债合计 | 100,243,490 | 85,943,457 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,448,084 | 1,448,084 |
其他权益工具 | 294,923 | - |
资本公积 | 1,277,725 | 1,277,725 |
其他综合收益 | 2,576 | -54,908 |
盈余公积 | 2,755,782 | 2,627,195 |
一般风险准备 | 2,068,372 | 1,811,197 |
未分配利润 | 1,326,065 | 1,213,236 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 9,173,527 | 8,322,529 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 109,417,017 | 94,265,986 |
法定代表人:魏礼亚 行长 :庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱
合并利润表
2018年1—9月编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | (7-9月) | (7-9月) | (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、营业收入 | 771,397 | 689,531 | 2,290,650 | 2,053,576 |
利息净收入 | 688,953 | 663,055 | 1,968,179 | 1,894,968 |
利息收入 | 1,160,501 | 982,162 | 3,345,480 | 2,800,475 |
利息支出 | 471,548 | 319,107 | 1,377,301 | 905,507 |
手续费及佣金净收入 | 29,493 | 14,948 | 63,274 | 56,303 |
手续费及佣金收入 | 40,047 | 22,009 | 87,194 | 71,988 |
手续费及佣金支出 | 10,554 | 7,061 | 23,920 | 15,685 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 46,712 | 8,287 | 245,182 | 93,577 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 21,000 | 21,000 | 64,000 | 76,000 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 0 | -75 | 326 | -42 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | -1,039 | 449 | -167 | 448 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 3,820 | 1,585 | 8,433 | 2,383 |
其他收益 | 1,740 | 0 | 1,740 | 2,038 |
其他业务收入 | 1,718 | 1,282 | 3,683 | 3,901 |
二、营业支出 | 531,628 | 467,937 | 1,473,038 | 1,314,371 |
税金及附加 | 6,877 | 6,712 | 21,936 | 18,596 |
业务及管理费 | 246,093 | 220,393 | 712,086 | 628,633 |
资产减值损失 | 278,658 | 240,832 | 739,016 | 667,142 |
其他业务成本 | - | - | - | - |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 239,769 | 221,594 | 817,612 | 739,205 |
加:营业外收入 | 537 | 2,502 | 1,926 | 4,666 |
减:营业外支出 | 555 | 240 | 2,911 | 2,121 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 239,751 | 223,856 | 816,627 | 741,750 |
减:所得税费用 | 24,144 | 39,574 | 91,971 | 116,770 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 215,607 | 184,282 | 724,656 | 624,980 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 215,607 | 184,282 | 724,656 | 624,980 |
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - | - | - |
(二)按所有权归属分类 |
1.归属于母公司所有者的净利润 | 213,836 | 180,792 | 719,054 | 618,555 |
2.少数股东损益 | 1,771 | 3,490 | 5,602 | 6,425 |
六、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.15 | 0.14 | 0.5 | 0.44 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.13 | 不适用 | 0.48 | 不适用 |
七、其他综合收益税后净额 | -892 | 15,692 | 57,484 | -13,406 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | -892 | 15,692 | 57,484 | -13,406 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | - | - | - | - |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | -892 | 15,692 | 57,484 | -13,406 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 0 | 0 | 1,030 | -25 |
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | -892 | 15,692 | 56,454 | -13,381 |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | - | - |
八、综合收益总额 | 214,715 | 199,974 | 782,140 | 611,574 |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 212,944 | 196,484 | 776,538 | 605,149 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 1,771 | 3,490 | 5,602 | 6,425 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱
母公司利润表
2018年1—9月
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | (7-9月) | (7-9月) | (1-9月) | (1-9月) |
一、营业收入 | 754,319 | 672,520 | 2,245,896 | 2,008,674 |
利息净收入 | 673,030 | 646,028 | 1,920,060 | 1,845,225 |
利息收入 | 1,139,841 | 960,494 | 3,285,433 | 2,737,711 |
利息支出 | 466,811 | 314,466 | 1,365,373 | 892,486 |
手续费及佣金净收入 | 29,392 | 14,866 | 63,093 | 55,847 |
手续费及佣金收入 | 39,915 | 21,894 | 86,929 | 71,461 |
手续费及佣金支出 | 10,523 | 7,028 | 23,836 | 15,614 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 46,712 | 8,287 | 249,582 | 98,574 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 21,000 | 21,000 | 64,000 | 76,000 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | - | -75 | 326 | -42 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | -1,039 | 449 | -167 | 448 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 3,820 | 1,585 | 8,433 | 2,383 |
其他收益 | 586 | 0 | 586 | 2,038 |
其他业务收入 | 1,818 | 1,380 | 3,983 | 4,201 |
二、营业支出 | 521,991 | 461,846 | 1,440,305 | 1,283,079 |
税金及附加 | 6,753 | 6,521 | 21,455 | 18,156 |
业务及管理费 | 241,928 | 216,145 | 700,376 | 617,035 |
资产减值损失 | 273,310 | 239,180 | 718,474 | 647,888 |
其他业务成本 | - | - | - | - |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 232,328 | 210,674 | 805,591 | 725,595 |
加:营业外收入 | 501 | 2,502 | 1,890 | 4,616 |
减:营业外支出 | 523 | 238 | 2,877 | 2,056 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 232,306 | 212,938 | 804,604 | 728,155 |
减:所得税费用 | 23,234 | 38,798 | 88,800 | 112,376 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 209,072 | 174,140 | 715,804 | 615,779 |
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 209,072 | 174,140 | 715,804 | 615,779 |
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - | - | - |
六、每股收益: |
(一)基本每股收益(元/股) | 0.14 | 0.13 | 0.49 | 0.43 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.12 | 不适用 | 0.47 | 不适用 |
七、其他综合收益税后净额 | -892 | 15,692 | 57,484 | -13,406 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | - | - | - | - |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | -892 | 15,692 | 57,484 | -13,406 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - | 1,030 | -25 |
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | -892 | 15,692 | 56,454 | -13,381 |
八、综合收益总额 | 208,180 | 189,832 | 773,288 | 602,373 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱
合并现金流量表
2018年1—9月编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 8,849,968 | 2,349,676 |
存放中央银行款项和同业款项净减少额 | - | 1,364,767 |
向中央银行借款净增加额 | 150,000 | 403,047 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 223,863 | - |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 2,749,170 | 2,326,276 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 247,498 | 124,390 |
经营活动现金流入小计 | 12,220,499 | 6,568,156 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,910,029 | 3,423,665 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 37,004 | - |
拆出资金净增加额 | 210,271 | 330,580 |
回购业务资金净减少额 | 1,461,467 | 1,077,400 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,223,401 | 830,490 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 542,596 | 401,460 |
支付的各项税费 | 216,592 | 223,157 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 340,042 | 762,211 |
经营活动现金流出小计 | 12,941,402 | 7,048,963 |
经营活动产生的现金流量净额 | -720,903 | -480,807 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 20,387,827 | 7,905,121 |
取得投资收益收到的现金 | 681,195 | 813,939 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 368 | 3 |
收到其他与投资活动有关的现金 | - | - |
投资活动现金流入小计 | 21,069,390 | 8,719,063 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 124,830 | 266,355 |
投资支付的现金 | 22,517,906 | 13,776,912 |
支付其他与投资活动有关的现金 | - | - |
投资活动现金流出小计 | 22,642,736 | 14,043,267 |
投资活动产生的现金流量净额 | -1,573,346 | -5,324,204 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 21,739,658 | 2,631,132 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流入小计 | 21,739,658 | 2,631,132 |
偿还债务支付的现金 | 16,270,000 | 350,234 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 226,736 | 69,728 |
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | 3,699 | 4,001 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流出小计 | 16,496,736 | 419,962 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 5,242,922 | 2,211,170 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 8,411 | -6,851 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 2,957,084 | -3,600,692 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 3,029,065 | 7,083,669 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 5,986,149 | 3,482,977 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱
母公司现金流量表
2018年1—9月编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 | (1-9月) | 上年年初至报告期期末金额(1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 8,765,818 | 2,242,584 |
存放中央银行款项和同业款项净减少额 | - | 1,329,981 |
向中央银行借款净增加额 | 150,000 | 403,047 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 223,863 | - |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 2,635,885 | 2,265,299 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 246,312 | 125,005 |
经营活动现金流入小计 | 12,021,878 | 6,365,916 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,851,377 | 3,394,121 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 37,699 | - |
拆出资金净增加额 | 210,271 | 330,580 |
回购业务资金净减少额 | 1,461,467 | 1,077,400 |
支付手续费及佣金的现金 | 1,159,248 | 825,510 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 533,749 | 394,896 |
支付的各项税费 | 207,913 | 212,893 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 335,597 | 755,698 |
经营活动现金流出小计 | 12,797,321 | 6,991,098 |
经营活动产生的现金流量净额 | -775,443 | -625,182 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 20,387,827 | 7,855,121 |
取得投资收益收到的现金 | 685,596 | 817,875 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 368 | 3 |
收到其他与投资活动有关的现金 | - | - |
投资活动现金流入小计 | 21,073,791 | 8,672,999 |
投资支付的现金 | 22,517,906 | 13,726,912 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 124,821 | |
支付其他与投资活动有关的现金 | - | - |
投资活动现金流出小计 | 22,642,727 | 13,989,516 |
投资活动产生的现金流量净额 | -1,568,936 | -5,316,517 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 21,739,658 | 2,631,132 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流入小计 | 21,739,658 | 2,631,132 |
偿还债务支付的现金 | 16,270,000 | 350,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 223,038 | 65,727 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | - | - |
筹资活动现金流出小计 | 16,493,038 | 415,727 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 5,246,620 | 2,215,405 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 8,411 | -6,851 |
五、现金及现金等价物净增加额 | 2,910,652 | -3,733,145 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 3,028,346 | 6,879,982 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 5,938,998 | 3,146,837 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱