证券代码:603336 证券简称:宏辉果蔬 公告编号:2020-093转债代码:113565 转债简称:宏辉转债
宏辉果蔬股份有限公司关于2020年使用部分闲置自有资金购买理财产品的
进展公告
宏辉果蔬股份有限公司(以下简称“公司”)于2020年3月11日召开了公司第三届董事会第三十次会议,审议通过了《关于公司及其子公司使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意在确保不影响自有资金日常经营使用、资金安全和流动性的情况下,公司及子公司使用额度不超过人民币2亿元(包括)自有资金适时投资银行低风险理财产品,在上述额度内,资金可以在一年内(包括)进行滚动使用,并授权在额度范围内由董事长具体负责办理实施。详细内容详见2020年3月13日于上海证券交易所(www.sse.com.cn)及指定媒体刊登的相关公告。
一、本次使用部分闲置自有资金购买理财产品的概况
1、投资目的
为提高公司及其子公司自有资金的使用效率,合理利用在生产经营过程中暂时闲置的自有资金,在保证资金流动性和安全性的基础上利用自有资金适时购买理财产品。
2、资金来源
公司及其子公司用于投资银行低风险理财产品的资金为闲置自有资金。
3、委托理财的基本情况
关于2020年已披露使用部分闲置自有资金购买理财产品的情况详见公司公
告(2020-048、2020-084、2020-089、2020-091)。自2020年7月7日起至2020年7月10日,公司根据公司董事会决议的授权以及公司董事长依照职责权限范围内的审批在中国民生银行股份有限公司(以下简称“民生银行”)、中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)与浙商银行股份有限公司(以下简称“浙商银行”)进行理财投资,具体的投资理财产品情况披露如下表:
序号 | 委托方 | 受托方 | 理财产品名称 | 委托理财金额(元) | 收益起算日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 实际收回本金金额(元) | 实际获得收益(元) | 备注 |
1 | 上海宏辉食品有限公司 | 民生银行 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享02款(特) | 30,000,000 | 2020年6月18日 | 2020年7月2日 | 3.35% | - | 38,547.95 | 滚动理财 | ||
2020年7月2日 | 2020年7月16日 | 未赎回 |
2 | 上海宏辉食品有限公司 | 中国银行 | 中银日积月累-乐享天天(专属版) | 1,000,000 | 2020年7月6日 | 2020年7月7日 | 浮动利率 | 80,000,000 | 8,769.92 | 每日型理财,合计委托10,000万元购买理财。2020年7月7日提前赎回8,000万,2020年7月8日提前赎回1,000万,剩余1,000万尚未赎回。 | |||
50,000,000 | 2020年7月8日 | 10,000,000 | 831.05 | ||||||||||
49,000,000 | - | 未赎回 |
3 | 上海宏辉食品有限公司 | 民生银行 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款(特) | 10,000,000 | 2020年7月9日 | 2020年7月23日 | 3.35% | 未赎回 |
4 | 上海宏辉食品有限公司 | 民生银行 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款(特) | 10,000,000 | 2020年7月9日 | 2020年7月23日 | 3.35% | 未赎回 |
5 | 上海宏辉食品有限公司 | 民生银行 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款 | 44,000,000 | 2020年7月9日 | 2020年7月23日 | 3.30% | 未赎回 |
6 | 上海宏辉食品 | 民生银行 | 非凡资产管理翠竹1w理财产品周 | 36,000,000 | 2020年7月10日 | 2020年7月17 | 3.20% | 未赎回 |
有限公司 | 五公享款(特) | 日 |
7 | 井冈山中证焦桐扶贫产业基金(有限合伙) | 浙商银行 | 浙银财富-天天增金 | 550,000 | 2018年7月3日 | - | - | 未赎回 | 开放式人民币理财产品,收益率根据理财期限确定。 |
合计 | 230,550,000 | / | / | / | 90,000,000 | 48,148.92 | - |
说明1:公司及子公司与民生银行、中国银行与浙商银行均不存在关联关系。说明2:滚动理财指理财产品无赎回时,会自动滚动到下一期间。滚动时本金并未存入公司银行账户,购买时本金也不用从公司账户支出,不涉及到公司货币资金流入流出。部分产品滚动至下一期间时,利率有所波动。说明3:每日型理财产品可随时赎回,理财期间利率有所波动。
自2020年7月7日起至2020年7月10日,公司及子公司累计使用闲置自有资金购买理财产品的总金额为100,000,000元,同时在2020年7月10日前的任意时点使用闲置自有资金购买理财产品的余额均未超过2亿元。
二、本次使用部分闲置自有资金购买理财产品具体情况
自2020年7月7日起至2020年7月10日,公司委托理财合同主要条款如下:
产品名称 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款(特) |
产品代码 | FGAB16007B |
产品类型 | 非保本浮动收益型,组合投资类,定期开放型 |
收益起算日 | 2020年7月9日 |
赎回日期 | 2020年7月23日 |
购买金额 | 人民币10,000,000元 |
投资周期 | 14天 |
预期收益率 | 3.3500% |
计息标准 | ACT/365 |
产品收益计算 | 客户理财本金×参考收益率×理财收益计算期限÷365 |
资金投向 | 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、合法合规的资产管理计划等投资工具,以及合法合规的债权类资产、权益类资产,其他资产或资产组合。 |
产品名称 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款(特) |
产品代码 | FGAB16007B |
产品类型 | 非保本浮动收益型,组合投资类,定期开放型 |
收益起算日 | 2020年7月9日 |
赎回日期 | 2020年7月23日 |
购买金额 | 人民币10,000,000元 |
投资周期 | 14天 |
预期收益率 | 3.3500% |
计息标准 | ACT/365 |
产品收益计算 | 客户理财本金×参考收益率×理财收益计算期限÷365 |
资金投向 | 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、合法合规的资产管理计划等投资工具,以及合法合规的债权类资产、权益类资产,其他资产或资产组合。 |
产品名称 | 非凡资产管理翠竹2w理财产品周四公享01款 |
产品代码 | FGAB16007A |
产品类型 | 非保本浮动收益型,组合投资类,定期开放型 |
收益起算日 | 2020年7月9日 |
赎回日期 | 2020年7月23日 |
购买金额 | 人民币44,000,000元 |
投资周期 | 14天 |
预期收益率 | 3.3000% |
计息标准 | ACT/365 |
产品收益计算 | 客户理财本金×参考收益率×理财收益计算期限÷365 |
资金投向 | 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、合法合规的资产管理计划等投资工具,以及合法合规的债权类资产、权益类资产,其他资产或资产组合。 |
产品名称 | 非凡资产管理翠竹1w理财产品周五公享款(特) |
产品代码 | FGAB16003B |
产品类型 | 非保本浮动收益型,组合投资类,定期开放型 |
收益起算日 | 2020年7月10日 |
赎回日期 | 2020年7月17日 |
购买金额 | 人民币36,000,000元 |
投资周期 | 7天 |
预期收益率 | 3.2000% |
计息标准 | ACT/365 |
产品收益计算 | 客户理财本金×参考收益率×理财收益计算期限÷365 |
资金投向 | 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、合法合规的资产管理计划等投资工具,以及合法合规的债权类资产、权益类资产,其他资产或资产组合。 |
三、投资风险及其控制措施
(一)投资风险
1、尽管公司及其子公司购买的理财产品属短期低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。
2、公司及其子公司根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此短期投资的实际收益不可预期。
3、相关工作人员的操作和监控风险。
(二)风险控制措施
1、在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同,包括但不限于:选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。
2、公司审计部负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失。
3、公司独立董事、监事会有权对上述资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司及其子公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
5、公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,防范出现因产品发行主体财务状况恶化导致所投资的产品面临亏损等情形,若发生产品亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。公司将根据上交所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及相应的损益情况。
四、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国民生银行股份有限公司、中国银行股份有限公司与浙商银行股份有限公司。以上受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
五、对公司的影响
公司近年的主要财务情况如下:
单位:人民币 万元
项目 | 2019年12月31日 | 2020年03月31日 |
资产总额 | 108,280.81 | 146,850.06 |
负债总额 | 20,832.22 | 51,724.77 |
归属于上市公司股东的净资产 | 87,344.18 | 95,020.88 |
经营活动产生的现金流量净额 | 2,528.39 | 339.34 |
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保正常生产经营资金需求的情况下,使用部分闲置自有资金购买理财产品,有利于增加资金收益,更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益,本次委托理财对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。根据现行相关规定,公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产,利息收益计入利润表中投资收益。
六、决策程序的履行及专项意见
该事项已经由公司第三届董事会第三十次会议审议通过,独立董事发表了明确同意意见:在保障资金安全的前提下,公司及其子公司使用额度不超过人民币2亿元(包括)闲置自有资金投资于银行低风险理财产品,有利于提高自有资金的现金管理收益,不存在损害公司股东利益,特别是中小股东利益的情形。符合相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及《公司章程》等的规定。综上所述,我们同意公司及其子公司使用额度不超过人民币2亿元(包括)闲置自有资金适时投资银行低风险理财产品,在上述额度内,资金可以在一年内(包括)进行滚动使用,并授权在额度范围内由董事长具体负责办理实施。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:人民币 万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 57,555.00 | 43,500.00 | 60.02 | 14,055.00 |
合计 | 57,555.00 | 43,500.00 | 60.02 | 14,055.00 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 14,055.00 | |||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 16.09 | |||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 0.76 | |||
目前已使用的理财额度 | 14,055.00 | |||
尚未使用的理财额度 | 5,945.00 | |||
总理财额度 | 20,000.00 |
特此公告!
宏辉果蔬股份有限公司董事会2020年7月11日