证券代码:603906 证券简称:龙蟠科技 公告编号:2021-015
江苏龙蟠科技股份有限公司及控股孙公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国银行股份有限公司南京新港支行、南京银行股份有限公司新港支行、江苏张家港农村商业银行股份有限公司、中信银行股份有限公司苏州分行
本次委托理财金额:人民币20,500万元
委托理财产品名称:中国银行挂钩型结构性存款【CSDV202100265H】、单位结构性存款2021年第4期04号96天、公司结构性存款2021032期、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03051期、单位结构性存款2021年第6期07号33天
委托理财期限:62天、96天、61天、32天、33天
履行的审议程序:江苏龙蟠科技股份有限公司第三届董事会第十三次会议、第三届监事会第十次会议,审议通过了《关于增加使用闲置自有资金进行现金管理额度的议案》。该事项在董事会审议权限内,不需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
通过适度现金管理,可以提高资金使用效率,获得一定的投资收益。
(二)资金来源
本次理财资金来源为暂时闲置的自有资金人民币20,500万元。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) |
中国银行股份有限公司南京新港支行 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDV202100265H】 | 5,000 | 1.0000%或3.4591% | 8.49或29.38 |
南京银行股份有限公司新港支行 | 银行理财产品 | 单位结构性存款2021年第4期04号96天 | 5,000 | 1.5%或3.5% | 20.00或46.67 |
江苏张家港农村商业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2021032期 | 3,500 | 1.59%或3.07%或3.17% | 9.30或17.96或18.54 |
中信银行股份有限公司苏州分行 | 银行理财产品 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03051期 | 2,000 | 1.48%或2.95%或3.35% | 2.60或5.17或5.87 |
南京银行股份有限公司新港支行 | 银行理财产品 | 单位结构性存款2021年第6期07号33天 | 5,000 | 1.5%或3.3% | 6.87或15.12 |
产品 期限 | 收益 类型 | 结构化安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益(如有) | 是否构成关联交易 |
62天 | 保本浮动收益型 | / | / | 否 | |
96天 | 保本浮动收益型 | / | / | 否 | |
61天 | 保本浮动收益型 | / | / | 否 | |
32天 | 保本浮动收益型 | / | / | 否 | |
33天 | 保本浮动收益型 | / | / | 否 |
名称 | 中国银行挂钩型结构性存款 |
产品代码 | CSDV202100265H |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品期限 | 62天 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
产品起息日 | 2021年01月20日 |
产品到期日 | 2021年03月23日 |
产品挂钩指标 | 挂钩指标为欧元兑美元即期汇率,取自每周一悉尼时间上午5点至每周五纽约时间下午5点,EBS所取的欧元兑美元汇率的报价。 |
观察水平 | 基准值+0.0080 |
基准日 | 2021年1月20日 |
基准值 | 基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的EURUSD中间加价 |
观察期间 | 2021年1月20日北京时间15:00至2021年3月18日北京时间14:00 |
产品预期收益率(年) | 如果在观察期内每个观察日,挂钩指标始终小于观察水平,扣除产品费用(如有)后,产品获得保底收益率1.0000%(年率);如果在观察期内某个观察日,挂钩指标曾经大于或等于观察水平,扣除产品费用(如有)后,产品获得最高收益率3.4591%(年率)。 |
产品费用 | (1)税费:本产品在投资运作过程中可能产生以下税费,包括但不限于:增值税、附加税、所得税等。上述税费(如有)在实际发生时按照实际发生额支付。 (2)管理费:本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后,产品投资运作所得仍有盈余,则作为管理费归中国银行所有。 |
产品收益计算公式 | 产品收益=产品认购本金×实际收益率×收益期实际天数÷365 |
名称 | 单位结构性存款2021年第4期04号96天 |
产品代码 | DW21001120210404 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品期限 | 96天 |
产品性质 | 保本浮动收益型结构性存款 |
产品起息日 | 2021年01月20日 |
产品到期日 | 2021年04月26日 |
计息方式 | 实际天数/360 |
挂钩标的 | 欧元兑美元即期汇率(观察期间内每日东京时间下午3点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价。如果某日彭博“BFIX EURUSD”页面上没有相关数据,南京银行将以公正态度和理性商业方式来确定。) |
观察水平 | 期初价格+0.00250 |
期初价格 | 基准日东京时间下午3点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价。如果某日彭博“BFIX EURUSD”页面上没有相关数据,南京银行将以公正态度和理性商业方式来确定。 |
基准日 | 2021年01月20日 |
观察期间 | 2021年01月20日至2021年04月22日(周六、周日以及在彭博“CDR”页面中日历代码输入“BFIX”显示为假日的日期除外) |
产品收益计算 | 产品收益=投资本金×R×产品期限÷360,360天/年。 R为产品到期时的实际年化收益率。 如果观察期间内挂钩标的始终小于观察水平,R为1.50% (预期最低收益率); 如果观察期间内挂钩标的曾经大于或等于观察水平,R为3.50%(预期最高收益率)。 |
提前终止条款 | 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗力等原因影响结构性存款正常运行时,南京银行有权提前终止。 2、非经南京银行同意,本产品到期之前不支持客户提前终止。 |
名称 | 公司结构性存款2021032期 |
产品代码 | JGCK2021032 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品期限 | 61天 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
产品起息日 | 2021年01月29日 |
产品到期日 | 2021年03月31日 |
产品挂钩指标 | 中证500指数 |
到期观察日 | 到期日前两个工作日(即T-2日) |
产品预期收益率(年) | 按挂钩标的表现,客户获得浮动收益(年化): (1)若到期观察日,标的价格≥期初价格*103.5%,则收益率将为3.17%; (2)若到期观察日,期初价格*50%≤标的价格<期初价格*103.5%,则收益率将为3.07%; (3)若到期观察日,标的价格<期初价格*50%,则收益率将为1.59% |
提前终止条款 | 无 |
预期收益 | 预期收益=存款本金×客户预期年利率/365×投资期限(算头不算尾) |
4、孙公司使用闲置自有资金2,000万元购买了中信银行股份有限公司苏州分行的理财产品,具体情况如下:
名称 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03051期 |
产品代码 | C21X40104 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品期限 | 32天 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
产品起息日 | 2021年2月4日 |
产品到期日 | 2021年3月8日 |
联系标的 | 美元/日元即期汇率 |
产品结构要素信息 | 定盘价格:美元/日元即期汇率价格,即彭博页面“BFIX”屏显示的东京时间下午3:00的USDJPY Currency的值。 期初价格:2021年2月5日的定盘价格 期末价格:联系标的观察日的定盘价格 联系标的观察日:2021年3月3日 |
基础利率 | 1.48% |
收益区间 | 1.48%-3.35% |
计息基础天数 | 365天 |
产品收益率确定方法 | 1、如果在联系标的的观察日,联系标的的“美元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过2%,产品年化收益率为预期最高收益率3.35%; 2、如果在联系标的的观察日,联系标的的“美元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅小于等于2%或持平或下跌且跌幅小于等于30%,产品年化收益率为预期收益率2.95%; 3、如果在联系标的的观察日,联系标的的“美元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅超过30%,产品年化收益率为预期最低收益率1.48%。 |
费用 | 1、本产品无认购费。 2、本产品无销售手续费、托管费。 |
名称 | 单位结构性存款2021年第6 期07号33天 |
产品代码 | DW21001120210607 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品期限 | 33天 |
产品性质 | 保本浮动收益型结构性存款 |
产品起息日 | 2021年2月5日 |
产品到期日 | 2021年3月10日 |
计息方式 | 实际天数/360 |
挂钩标的 | 欧元兑美元即期汇率(观察期间内每日东京时间下午3点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价。如果某日彭博“BFIX EURUSD”页面上没有相关数据,南京银行将以公正态度和理性商业方式来确定。) |
观察水平 | 期初价格-0.03130 |
期初价格 | 基准日东京时间下午3点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价。如果某日彭博“BFIX EURUSD”页面上没有相关数据,南京银行将以公正态度和理性商业方式来确定。 |
基准日 | 2021年2月5日 |
观察日 | 2021年3月8日 |
产品收益计算 | 产品收益=投资本金×R×产品期限÷360,360天/年。 R为产品到期时的实际年化收益率。 如果观察日挂钩标的小于观察水平,R为1.50%(预期最低收益率); 如果观察日挂钩标的大于或等于观察水平,R为3.30%(预期最高收益率)。 |
提前终止条款 | 1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗力等原因影响结构性存款正常运行时,南京银行有权提前终止。 2、非经南京银行同意,本产品到期之前不支持客户提前终止。 |
公司使用闲置募集资金5,000万元购买了南京银行股份有限公司新港支行的结构性存款产品,南京银行提供本金的完全保障,挂钩标的为东京时间下午3点彭博“BFIX EURUSD”页面公布的欧元兑美元汇率中间价。
(三)风险控制分析
1、公司本次购买的理财产品为结构性存款,产品类型为保本浮动收益型,该产品风险等级低,符合公司内部资金管理的要求。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
3、公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定及时履行相关披露义务。
4、公司财务部将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
四、委托理财受托方的情况
中国银行股份有限公司、南京银行股份有限公司、江苏张家港农村商业银行股份有限公司和中信银行股份有限公司都是已上市的金融机构,且与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
五、对公司的影响
单位:万元
项目 | 2020年1-9月/2020年9月30日 | 2019年1-12月/2019年12月31日 |
货币资金 | 336,923,411.14 | 530,142,547.84 |
资产总额 | 2,542,005,650.88 | 2,169,687,372.78 |
负债总额 | 897,888,035.02 | 648,851,232.15 |
净资产 | 1,644,117,615.86 | 1,520,836,140.63 |
经营活动产生的现金流量净额 | 211,265,850.69 | 247,468,295.97 |
货币资金的比例为60.84%,占公司最近一期期末净资产的比例为12.47%,占公司最近一期期末资产总额的比例为8.06%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
(二)委托理财的会计处理方式及依据公司进行现金管理的产品将严格按照“新金融工具准则”的要求处理,可能影响资产负债表中的“交易性金融资产”科目、“货币资金”科目,利润表中的“财务费用”、“公允价值变动损益”与“投资收益”科目。
六、风险提示
公司本次购买的产品属于保本浮动收益型,保障存款本金,但仍然存在一定的风险。金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到政策风险、市场风险、延迟兑付风险、流动性风险、信息传递风险、再投资风险、不可抗力及意外事件风险等风险从而影响收益,敬请广大投资者注意投资风险。
七、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
(一)决策程序
公司于2021年1月27日召开第三届董事会第十三次会议与第三届监事会第十次会议,审议通过了《关于增加使用闲置自有资金进行现金管理额度的议案》,同意公司(含子公司、孙公司)在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下,使用闲置自有资金不超过45,000万元适时进行现金管理,期限不超过一年。在上述额度范围内授权董事长行使该项投资决策权,财务负责人负责办理具体相关事宜,在授权有效期内该资金额度可滚动使用,授权期限自董事会审议通过之日起一年内有效。本次增加现金管理额度事项在董事会审议权限内,该议案不需提交股东大会审议。
(二)监事会意见
公司(含子公司、孙公司)本次计划将使用闲置自有资金不超过45,000万元进行现金管理的事项,有利于提高资金使用效率,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东利益的情形,相关审批程序符合法律法规及《公司章程》的相关规定。因此,我们同意公司(含子公司、孙公司)使用部分闲置自有资金进行现金管理的决定。因此,我们同意公司(含子公司、孙公司)使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的决定。
(三)独立董事意见
公司目前经营情况良好、财务状况稳健,在保证流动性和资金安全的前提下,增加闲置自有资金的委托理财额度,有利于提高资金使用效率,增加公司投资收益,不会影响公司主营业务发展,也不会损害广大中小股东的利益,符合公司和全体股东的利益。因此,我们同意公司增加闲置自有资金现金管理额度。
八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额(万元) | 实际收回本金(万元) | 实际收益(元) | 尚未收回 本金金额(万元) |
1 | 券商理财 | 10,000 | 10,000 | 527,780.82 | |
2 | 银行理财 | 9,000 | 9,000 | 112,000 | |
3 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 142,083.33 | |
4 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 283,471.23 | |
5 | 券商理财 | 1,000 | 1,000 | 42,000 | |
6 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 156,273.97 | |
7 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 167,041.09 | |
8 | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 83,520.54 | |
9 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 90,475 | |
10 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 228,123.29 | |
11 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | ||
12 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | ||
13 | 银行理财 | 3,500 | 3,500 | ||
14 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | ||
15 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | ||
合计 | 59,500 | 39,000 | 1,832,769 | 20,500 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 20,500 |
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 12.47 |
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 1.13 |
目前已使用的理财额度 | 20,500 |
尚未使用的理财额度 | 24,500 |
总理财额度 | 45,000 |