北京银行股份有限公司首次公开发行股票招股意向书摘要
联席保荐人（主承销商）
（排名不分先后）
中信建投证券有限责任公司
北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
中信证券股份有限公司
深圳市罗湖区湖贝路1030 号海龙王大厦
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声 明
本招股意向书摘要的目的仅为向公众提供有关本次发行的简要情况，并不包括
招股意向书全文的各部分内容。招股意向书全文同时刊载于上海证券交易所网站
(www.sse.com.cn)。投资者在做出认购决定之前，应仔细阅读招股意向书全文，并以
其作为投资决定的依据。
投资者若对本招股意向书及其摘要存在任何疑问，应咨询自己的股票经纪人、
律师、会计师或其他专业顾问。
发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股意向书及其摘要不存在虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏，并对招股意向书及其摘要的真实性、准确性、完整
性承担个别和连带的法律责任。
公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股意向书及其摘
要中财务会计资料真实、完整。
中国证监会、其他政府部门对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对
发行人股票的价值或者投资者的收益做出实质性判断或者保证。任何与之相反的声
明均属虚假不实陈述。
第一节 重大事项提示
一、本行自2007 年1 月1 日起执行《企业会计准则（2006）》。根据首次公开发
行股票的相关法规要求，本行2004 年至2006 年期间的财务数据也按照《企业会计
准则（2006）》进行追溯调整。
二、本行于2007 年4 月25 日召开的第十二次股东大会审议通过了《关于北京
银行2006 年度利润分配方案的决议》、《关于发行前滚存利润分配方案的议案》，分
红方案为每股派发现金红利0.06 元。本行在实施2006 年度利润分配方案后，未分
配利润为0 元。由于新旧会计准则变更形成的累计未分配利润的差异，计入本行风
险资产一般准备。若本行于2007 年12 月31 日前发行上市，则本行拟自2007 年1
月1 日至上市日期间实现的可供分配利润，由新老股东共享。若本行未能于2007 年
12 月31 日前发行上市，则本行2007 年度实现的净利润由老股东享有。2008 年1 月
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1 日至本行上市日实现的可供分配利润由新老股东共享。
三、2007 年4 月25 日，本行第十二次股东大会审议并通过了本行发行上市地
点的议案：“本公司拟公开发行A 股和H 股，境内选择上海证券交易所作为A 股上市
地，境外选择香港联交所主板作为H 股上市地。具体发行地点视境内外资本市场状
况、具体发行方案选择及其他相关情况决定”。在本次A 股发行后，本行将根据市场
情况择机进行H 股发行，并在香港联合交易所挂牌上市。具体发行计划、定价原则
和方法等H 股发行相关事宜另需得到本行股东大会的批准。
四、截至2004 年12 月31 日、2005 年12 月31 日、2006 年12 月31 日本行的
单一客户贷款比例为87.62%、24.61%和14.07%，最大十家客户贷款比例为334.34%、
96.76%和85.39%，超过监管指标的要求。通过采取控制贷款额度、增加资本净额，
本行的上述两项指标逐年下降，截至2007 年3 月31 日，本行的单一客户贷款比例
为9.87%，已符合监管要求；但最大十家客户贷款比例为78.09%，尚未达到监管要
求的水平。
第二节 本次发行概况
股票种类： 人民币普通股（A股）
每股面值： 人民币1.00 元
本次发行规模： 1,200,000,000 股，占发行后总股本的比例为19.27%
每股发行价格： 【●】元（本行和联席保荐人（主承销商）通过向询价对象
询价确定发行价格区间，根据网下累计投标询价情况，并参
考本行基本面、可比公司估值水平及市场情况，确定本次发
行价格。）
发行市盈率： 【●】倍（按询价后确定的每股发行价格除以2006 年度每股
收益计算）
发行前每股净资产： 1.96 元（在经审计的按照中国企业会计准则编制的2006 年
12 月31 日的财务数据基础上计算）
发行后每股净资产： 【●】元（在经审计的按照中国企业会计准则编制的2006 年
12 月31 日的财务数据基础上考虑A 股发行募集资金的影响）
发行市净率： 【●】倍（按发行价格除以本次发行后每股净资产计算）
发行方式： 采取网下向询价对象询价配售和网上资金申购发行相结合的
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方式
发行对象： 持有上海证券交易所股票账户卡的自然人、法人及其他机构
（中华人民共和国法律、法规及本行须遵守的其他监管要求
所禁止者除外）
承销方式： 本次发行采取余额包销方式，由联席保荐人（主承销商）牵
头组成的承销团包销剩余股票
募集资金总额： 【●】元，扣除发行费用后，募集资金净额【●】元
发行费用概算： 本次发行费用总额约为【●】万元，其中主要包括承销费【●】
万元；保荐费【●】万元；审计费【●】万元；律师费【●】
万元；路演推介及信息披露费【●】万元；发行手续费【●】
万元等
上市地点： 上海证券交易所
第三节 发行人基本情况
一、本行基本资料
本行名称： 北京银行股份有限公司
本行英文名称： BANK OF BEIJING CO., LTD.
注册资本： 502,756.1881 万元
法定代表人： 闫冰竹
成立日期： 1996 年1 月29 日
注册地址： 北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址： 北京市西城区金融大街甲17 号
邮政编码： 100032
联系人： 杨书剑 邱丰
联系电话： 010-66223826
传真： 010-66426519
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互联网网址： http://www.bankofbeijing.com.cn
电子信箱： snow@bankofbeijing.com.cn
二、本行设立方式及发展历程
（一）本行的设立方式
北京银行股份有限公司（以下简称“发行人”或“本行”）是经中国人民银行《关
于北京市开展城市合作银行组建工作的复函》（银复[1995]213 号）、中国人民银行
《关于北京城市合作银行开业的批复》（银复[1995]470 号）、中国人民银行北京市
分行《转发<关于北京城市合作银行开业的批复>的通知》（京银发[1995]504 号）及
北京市人民政府办公厅《关于设立北京城市合作银行股份有限公司的通知》（京政办
函[1996]6 号）批准，原北京市90 家城市信用合作社股东以及北京市财政资金管理
分局、北京无线技术开发服务公司、北京市华远集团公司、北京市海淀区国有资产
投资经营公司、中国机械工业供销总公司、北京城市建设开发集团总公司等六家单
位以发起设立方式组建本行。1996 年1 月10 日，本行取得中国人民银行颁发的《许
可证书》（注册号为银金管字第14-0002 号）；1996 年1 月29 日，本行在北京市工
商行政管理局注册登记（注册号11506439），注册资本为人民币10 亿元。
（二）本行发展历程简介
1．设立
本行于1996 年1 月29 日设立，设立时的注册资本为人民币10 亿元，名称为“北
京城市合作银行股份有限公司”。本行是中国最早成立的城市商业银行之一。
2．更名
1998 年3 月2 日，本行名称由“北京城市合作银行股份有限公司”更名为“北
京市商业银行股份有限公司”。
2004 年9 月28 日，本行名称由“北京市商业银行股份有限公司”更名为“北
京银行股份有限公司”。
3．引进境外投资者
2005 年9 月2 日，中国银监会批准本行引进境外战略投资者ING 银行及境外财
务投资者IFC。
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4．迁址
2006 年7 月，本行迁入位于北京市西城区金融街的“北京银行大厦”。
5．异地开办分行
2006 年10 月，本行天津分行正式开业。本行成为中国城市商业银行中率先实
现跨区域经营的城市商业银行之一。
三、股本情况
（一）本次发行前总股本、本次发行股本及股份流通限制
本行自设立以来先后进行过四次增资扩股，至本次发行前，本行共有股东24,338
户，其中：法人股东721 户，自然人股东23,617 户，总股本为5,027,561,881 股，
本次发行1,200,000,000 股，占发行后总股本的19.27%。
根据上海证券交易所《上市规则》相关规定及有关股东承诺，本行本次发行前
法人股东ING 银行、北京市国有资产经营有限责任公司、北京能源投资（集团）有
限公司、国际金融公司持有的股份自本行上市之日起三十六个月后可上市流通，其
他法人股东、自然人股东持有的股份自本行上市之日起十二个月后可上市流通。
（二）主要股东持股情况
本次发行前，发行人前10 名股东及持股情况如下：
股东名称 持股数量(股)
占本次发行前比
例（％）
股份类型
ING Bank N.V. 1,000,484,814 19.90 外资股
北京市国有资产经营有限责任公司 647,962,689 12.89 国有法人股
北京能源投资（集团）有限公司 372,207,250 7.40 国有法人股
国际金融公司 251,378,094 5.00 外资股
中国对外经济贸易信托投资有限公司236,842,105 4.71 法人股
北京鸿智慧通实业有限公司 127,890,000 2.54 法人股
中国纺织机械（集团）有限公司 110,250,000 2.19 国有法人股
世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 2.19 法人股
北京市华远集团公司 83,072,032 1.65 国有法人股
北京信息基础设施建设股份有限公司63,945,000 1.27 国有法人股
合计 3,004,281,984 59.74 -
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本次发行前，发行人前10 名自然人股东及持股情况如下：
序号 股权证号 名称 持股数量（股）
占总股本
比例
在本行
任职情况
股份冻结
质押情况
1 0000001559 吴振鹏 5,000,000 0.10% 无 无
2 0707000934 石政民 5,000,000 0.10% 无 无
3 0707000729 周 骏 2,800,000 0.06% 无 无
4 0707000730 刘 莉 2,800,000 0.06% 无 无
5 0707200127 牛武光 2,710,479 0.05% 无 冻结
6 0707000568 林健永 2,500,000 0.05% 无 无
7 0707000570 李东声 2,500,000 0.05% 无 无
8 0707000657 张 研 2,100,000 0.04% 无 无
9 0707000658 李树宏 2,100,000 0.04% 无 无
10 0000001540 方贤明 2,000,000 0.04% 无 无
11 0707000690 黄宝玲 2,000,000 0.04% 无 无
上表中牛武光所持的本行2,710,479股股份于本行成立时由原信用社自然人股
东所持股份直接转入本行及送红股和历次资本公积金转增股本形成而来，2007年6
月27日北京市第一中级人民法院对该部分股权进行了公开拍卖。
（三）本次发行前本行持股5%及5%以上股东之间的关联关系
本次发行前持有本行5%及5%以上的股东之间不存在关联关系。
四、主营业务、市场地位及竞争优势
（一）经营范围
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆
借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信
用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同
业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调
查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇
买卖（即期项下）。经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
（二）主要业务
1．公司银行业务
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本行为企业、政府机构以及金融机构提供广泛的公司银行产品和服务，包括公
司贷款、票据贴现、对公存款以及一系列基于佣金及手续费的产品和服务，例如：
国际国内支付结算、现金管理服务、代理服务、担保服务、外汇兑换服务、托管服
务以及短期融资券承销服务。
2．个人银行业务
本行的个人银行产品和服务包括个人贷款、个人存款、银行卡和一系列基于收
费和佣金收入的产品和服务，例如个人财富管理、收款和支付、外汇、汇款和其他
服务。
3．资金业务
本行的资金业务主要包括货币市场交易、外汇市场交易、证券投资和交易、衍
生工具交易和代理客户资金交易等。
（三）营销渠道
1．分支网点
截至2007年3月31日，本行在北京拥有123家支行，在天津开设了天津分行。
2．电子银行
截至2007年3月31日，本行在北京拥有46家自助银行、364台自助存取款机具、
461台自助缴费终端和1个客服中心。本行在“新e代”品牌下，通过本行网址
www.bankofbeijing.com.cn为公司客户和个人客户提供电子银行服务。本行通过
“96169”提供全天候的电话银行服务。本行客户通过手机银行接收账户变动等短信
通知，并可以通过手机发送短信息查询账户信息。
（四）市场竞争状况及地位
截至2006年12月31日，在北京地区开展业务的中资商业银行，除本行外，还有
中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、
中国民生银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、深圳发展银行、上海浦东发
展银行、兴业银行、广东发展银行等十四家银行。根据中国人民银行统计，截至2006
年12月31日，本行在北京地区人民币存款、贷款余额的市场份额分别为7.72%和
10.8%，在上述十五家中资商业银行中分别位居第四和第三位。2006年，本行被英国
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《银行家》誉为“中国城市商业银行的领头羊”。2007年，本行被《人民日报》评
为“中国城市商业银行十大影响力品牌”。本行在全球金融发展论坛评选的“中国
十大最具竞争力城市商业银行奖”中位列榜首。北京银行品牌还将伴随北京举办2008
年奥运会深入中国乃至世界，本行品牌知名度将显著提升。
（五）本行的竞争优势
1．拥有显著的区位优势和优异的价值创造能力；
2．拥有稳健的风险管理和严格的内控能力；
3．拥有广泛而深厚的本土公司客户关系；
4．拥有覆盖本地且规模庞大的个人客户群体；
5．拥有全方位、现代化、立体式分销渠道网络；
6．拥有良好的公司治理结构和优秀的管理团队；
7．拥有与国际领先金融机构的战略合作；
8．拥有先进的信息科技平台。
五、主要无形资产
（一）商标
截至2007年3月31日，本行更名前的“北京市商业银行股份有限公司”已取得“新
e代”（第36类）和“新e代”（第38类）商标的《商标注册证》；并就“ ”提
出商标注册申请。本行正在积极办理上述商标注册证所有权人和申请人的变更登记。
（二）域名
序号 域名
注册国家/
地区
有效期限
1 bankofbeijing.com.cn 中国 2004 年10 日10 日-2009 年10 月10 日
2 beijingbank.com.cn 中国 1999 年11 月17 日-2009 年11 月17 日
3 bobj.com.cn 中国 2004 年12 月28 日-2007 年12 月28 日
4 bankOfbeijing.com.cn 中国 2006 年11 月10 日-2011 年11 月10 日
5 bankOfbeijing.cn 中国 2006 年11 月10 日-2011 年11 月10 日
6 北京银行.中国 中国 2005 年2 月21 日-2009 年2 月21 日
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7 北京银行.公司 中国 2005 年2 月21 日-2009 年2 月21 日
8 北京银行.网络 中国 2005 年2 月21 日-2009 年2 月21 日
六、特许经营情况
本行已取得中国银监会颁发的机构编码为D20121000H0001 号的《金融许可
证》。截至2007 年3 月31 日，本行下属124 家分支机构均已取得中国银监会北京及
天津监管局颁发的《金融许可证》。
七、信息技术
（一）本行信息技术的发展
1997年，本行开发了“第一代综合业务系统”。通过核心业务系统，本行在全
行范围内实现实时数据处理和共享。此外，本行还开发了一系列信息系统和软件，
服务于公司及个人业务、人民币及外币清算和结算、银行卡业务、网上银行、电话
银行和手机银行业务、风险管理、客户关系管理、会计核算、财务管理、人力资源
管理等各类业务活动。本行于2001年建成灾备中心。
本行开发第二代综合业务系统从2001年7月23日开始，到2002年2月2日上线止。
第二代综合业务系统实行了一套旨在加强内部控制和防范风险的授权管理制度，在
业务操作权限控制和事中监督控制上更加严密和有效。
本行正在开发或升级一系列信息技术系统，包括第三代信息系统、绩效考核系
统、客户关系管理系统、新柜员系统等。本行正在升级基于中国新会计准则的OPICS
系统。本行预计在2007年内将升级后的OPICS系统应用于本外币资金交易业务。本行
预计在2007年12月采用资产负债管理系统，这一系统将使本行能够控制流动性风险
和市场风险、净利息收入、资本管理以及通过获得中国新会计准则下的月度合并数
据进行相关分析。
截至2007年3月31日，信息技术部员工共有102人。其中：管理人员3人、软件工
程师45人、系统及网络工程师36人、产品e化工程师8人、设备、财务及质量管理人
员10人。
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（二）本行在信息技术创新方面的荣誉
本行在信息技术创新方面取得了以下荣誉：
1.国内率先在AS/400主机上同时运行OS/400和Linux两套操作系统。2002年，荣
获“IBM中国区最佳Linux应用方案推广奖”；
2.2000年、2001年和2004年，荣获“北京市经济技术创新集体”称号；
3.2006年，获得“2006年全年跨行发卡成功率优秀奖”。
八、同业竞争和关联交易情况
（一）同业竞争情况
同业竞争是指本行与控股股东、实际控制人、控股股东或实际控制人所控制的
其他企业存在从事相同或相似业务的情形。
截至本次发行前，由于股东持股分散，本行不存在控股股东及实际控制人。因
此，本行不存在与控股股东或实际控制人及其控制的其他企业同业竞争的情形。
持有本行5％以上股权的主要股东包括ING银行、北京市国有资产经营有限责任
公司、北京能源投资（集团）有限公司、国际金融公司。
其中，ING银行与国际金融公司从事金融服务。为规范运作，作为第一大股东，
ING银行与本行于2005年3月25日签订了《战略伙伴协议》，根据该协议：“ING银行
同意将不会和与北京银行在北京直接竞争的中国的其它银行达成任何合资或合伙的
安排，除非：1)此种安排的地域范围是全国性的或区域性的；2)在此种安排下北京
的业务只是占整体业务中的非主要部分；3）在该等安排的业务开展之日起的24个月
内，此安排将不会对北京银行的财务状况直接造成重大不利影响；4）该等合资或合
伙的安排的业务开展之日起的24个月内，ING银行不会直接游说或协助游说北京银行
的管理层人员或重要雇员为该等合资或合伙的安排工作。”
（二）关联方及关联交易情况
1．本行的关联方
持有本行股份5%及5%以上的股东；持股比例在5%及5%以上股东的直接、间接、
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共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；董事、监事、高级管理人员及其近
亲属；董事、监事、高级管理人员及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大
影响的法人或其他组织。
2．关联交易
（1）经常性关联交易
①与关键管理人员进行的交易
2007 年3 月31 日 2006 年12 月31 日2005 年12 月31 日 2004 年12 月31 日
存款余额(千元) 9,088 9,983 5,800 6,679
贷款余额（千元） 827 - - -
持有本行的股份
(千股)
4,635 4,635 4,028 3,435
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
薪酬和短期福利
(千元)
1,188 14,679 6,899 4,652
退休福利计划、离
职计划及其他长
期福利等(千元)
48 190 210 178
②与股东进行的交易
本行在日常业务过程中与股东发生业务往来交易。这些交易主要包括吸收的存
款和发放的贷款。
2004年度、2005年度、2006年度和截至2007年3月31日止3个月期间，本行与持
有本行5%及5%以上股东之间的年度交易金额及年末尚未清偿的余额列示如下：
A、北京市国有资产经营有限责任公司
单位：千元
贷款
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
利率范围 5.184%-5.508% 5.022%-5.508% 4.779%-5.49% 4.536%-5.49%
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期/年初余额 940,000 900,000 540,000 340,000
本期/年发放 - 900,000 1,400,000 1,700,000
本期/年偿还 - (860,000) (1,040,000) (1,500,000)
期/年末余额 940,000 940,000 900,000 540,000
贷款的利息收入 12,790 44,938 48,894 36,494
存款
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
0.72%-2.52% 0.72%-2.52% 0.72%-2.25% 0.72%-2.25%
期/年初余额 409,078 478,191 322,145 263,933
本期/年存入 882,142 4,012,007 3,885,911 5,603,022
本期/年取回 (984,658) (4,081,120) (3,729,865) (5,544,810)
期/年末余额 306,562 409,078 478,191 322,145
存款的利息支出 930 3,944 2,742 3,901
其他事项
2007 年
3 月31 日
2006 年
12 月31 日
2005 年
12 月31 日
2004 年
12 月31 日
向股东承诺但未发
放授信额度
560,000 560,000 640,000 -
B、北京能源投资（集团）有限公司
单位：千元
贷 款
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
利率范围 5.184%-5.508% 4.698%-5.184% 4.536%-5.49% 4.536%-4.698%
期/年初余额 15,000 115,000 751,000 30,000
本期/年发放 - - 613,500 721,000
本期/年偿还 - (100,000) (1,249,500) -
期/年末余额 15,000 15,000 115,000 751,000
贷款的利息收入 194 1,138 24,563 8,465
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存 款
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
0.72% 0.72% 0.72% -
期/年初余额 1,875 407 - -
本期/年存入 3 102,385 1,703,325 -
本期/年取回 (89) (100,917) (1,702,918
)
-
期/年末余额 1,789 1,875 407 -
存款的利息支出 3 11 28 -
其他事项
2007 年
3 月31 日
2006 年
12 月31 日
2005 年
12 月31 日
2004 年
12 月31 日
向股东承诺但未
发放授信额度
- - 500,000 129,000
C、ING Bank N.V.
单位：千元
拆出资金
截至2007 年
3 月31 日
止3 个月期间
2006 年度 2005 年度 2004 年度
3.50%-4.19% 2.27%-5.25% 2.05%-4.21% 不适用
期/年初余额 - - - -
本期/年存入 1,706,715 5,589,205 5,777,237 -
本期/年取回 (1,686,114) (5,589,205) (5,777,237) -
期/年末余额 20,601 - - -
拆出资金的利息收入 970 1,546 1,042 -
（2）偶发性关联交易
2007年3月16日，本行就ING银行与North Petroleum International Co. Ltd
之间的交易开具了最高额为15,300,000美元的备用信用证，对ING银行在本次交易中
的债务承担担保责任。
（3）最近3 年关联交易对本行财务状况和经营成果的影响
从上述关联交易统计情况可以看出，最近3 年本行发生的关联交易金额较小，
因此不会对本行财务状况及经营成果产生重大影响。
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-14
九、董事、监事、高级管理人员
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
闫冰
竹
董事长 男 53 岁
曾任中国工商银行北京分行营
业部副总经理、总经理、北京
分行总稽核；本行行长、副董
事长。
中共北京市委委员、中国银行
业协会副会长、中国青年企业
家协会副会长、中国金融学会
常务理事、北京市金融学会副
会长
453,544
2007.4-
2010.4
史元
副董事
长
男 58 岁
曾任新华社澳门分社副部长、
北京市委组织部副处长、处长。
无 401,684
2007.4-
2010.4
严晓
燕
董事 女 55 岁
曾任中国工商银行北京分行营
业部副总经理、总经理；本行
副行长。
本行行长，北京市十二届人大
常委、中国金融学会常务理事
404,926
2007.4-
2010.4
邢焕
楼
董事 男 58 岁
现任北京能源投资（集团）有
限公司党委副书记、董事、总
经理。曾任北京市计划委员会
工业处副处长、长期处处长、
综合处处长、总经济师；北京
市综合投资公司党组副书记、
总经理；北京国际电力开发投
资公司党组副书记、董事、总
经理。
北京能源投资（集团）有限
公司总经理、山西漳山发电
有限责任公司董事长、北京
京丰热电有限责任公司董
事长、北京京丰燃气发电有
限责任公司董事长
无
2007.4-
2010.4
任志
强
董事 男 56 岁
现任北京市华远集团总裁、华
远集团公司董事长、总经理；
曾任北京市华远经济建设开发
总公司建设部经理、副总经理、
总经理；北京市华远房地产股
份有限公司董事长、总经理；
北京市华远新时代房地产开发
有限公司董事长、总经理；北
京银行第一届监事会监事；新
华人寿保险公司董事会董事。
北京市华远集团公司董事长
兼总经理、北京市华远地产股
份有限公司董事长、北京市华
远集团总裁、北京华远浩利投
资管理中心董事长、北京山釜
餐厅有限公司董事长、北京塞
迪克集团有限公司董事长
无
2007.4-
2010.4
张征
宇
董事 男 49 岁
现任北京恒基伟业通讯产品有
限公司总经理。曾任北京海淀
四达技术开发中心总经理，中
国福利企业总公司副总经理/
总经理。
北京恒基伟业电子产品有限
公司董事长、北京恒基伟业通
讯产品有限公司总经理、北京
恒基伟业科技发展有限公司
董事
无
2007.4-
2010.4
高玉
辉
董事 女 57 岁
曾在中国工商银行北京分行从
事风险管理工作；曾任本行东
四支行副行长、行长、风险管
理部总经理。
本行首席风险官 185,002
2007.4-
2010.4
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-15
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
姜德
耀
董事、
行长助
理
男 45 岁
曾任中国工商银行北京分行支
行团委书记、支行办公室副主
任；上海浦东发展银行北京分
行办公室副主任；本行琉璃厂
支行行长。
本行天津分行行长 391,684
2007.4-
2010.4
侯德
民
（ Br
uno
Houd
mont
）
董事 男 46 岁
曾在比利时银行从事管理工
作；曾任ING 集团公司金融服
务大中国区总经理兼ING 银行
中国区域经理、ING 银行首席
执行官（法国）兼ING 法国区
域经理。
本行副行长 无
2005.6-
2008.6
森华
（ Ba
char
Samr
a）
董事 男 49 岁
曾任巴林（Bahrin）Unitag 集
团的执行副总裁，任港基国际
银行（香港）执行董事、轮值
首席执行官和执行副总裁，港
基国际财务有限公司主席。
本行行长助理 无
2005.6-
2008.6
叶迈
克
（ Mi
chae
l
Knig
ht
Ipso
n）
董事 男 60 岁
曾任汉华银行香港分行总经
理、汉华亚洲首席执行官、汉
华银行驻中国首席代表、中国
大陆公司业务副总裁、中国大
陆、台湾、香港的国别业务负
责人，港基国际银行有限公司
(IBA)执行副总裁、港基国际银
行租赁子公司和证券子公司董
事。
西安市商业银行董事、国际金
融公司（IFC）首席银行专家、
美中关系全国委员会成员、香
港银行家协会综合委员会和
执行委员会成员、中国银行业
协会银行业从业人员资格认
证专家委员会委员、香港美国
商会会长
无
2005.6-
2008.6
赵海
宽
独立董
事
男 76 岁
曾任中国驻瑞士大使馆外交
官，中国人民银行总行计划局
处长，中国人民银行总行研究
所所长、名誉所长，全国政协
委员，中国金融学会副会长兼
秘书长，中国城市金融学会、
中国国际金融学会、农村金融
学会、合作经济学会的常务理
事，《金融研究》主编，国务院
学位委员会学科评议组成员。
无 8,915
2007.4-
2010.4
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-16
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
谢朝
华
独立董
事
男 49 岁
现任北京市天银律师事务所执
业律师、合伙人。曾就职于中
国国际贸易促进委员会、中国
北方工业公司、欧盟总部发展
部等、国务院体改办经济体制
与管理研究所。
安徽铜峰电子股份有限公司
的独立董事
无
2007.4-
2010.4
郝如
玉
独立董
事
男 58 岁
现任中央财经大学税收研究所
所长
同仁堂股份有限公司和北大
青鸟华光股份有限公司的独
立董事、国家税务总局中国注
册税务师协会副会长、北京市
工商联副会长、全国工商联执
行委员、北京市国际税收研究
会副会长、全国政协委员、北
京市人大常务委员
无
2007.4-
2010.4
李保
仁
独立董
事
男 64 岁
现任中央财经大学教授、博士
生导师；曾任中央财经大学党
委书记、东北财经大学党委副
书记、新疆塔城地区财政局副
局长。
北京市人大财经委会员副主
任委员
无
2007.4-
2010.4
吴晓
球
独立董
事
男 48 岁
现任中国人民大学校长助理、
研究生院常务副院长、校学术
委员会委员、金融与证券研究
所所长。
三一重工、广汇股份、华立药
业独立董事
无
2007.4-
2010.4
何恒
昌
独立董
事
男 73 岁
曾任中国人民银行北京市分行
东城区办事处信贷副科长、中
国人民银行北京市分行工业信
贷部综合组组长、北京市财金
局银行业务组负责人、中国人
民银行北京市分行副行长、工
商银行北京市分行副行长、本
行首任董事长。
无 141,304
2007.4-
2010.4
卢学
勇
监事长 男 66 岁
曾任人民银行北京分行工业信
贷处副处长、朝阳区办事处副
主任、人民银行北京分行副行
长、人民银行北京分行党组书
记、行长、人民银行营业管理
部党委书记、主任、北京市委
金融工委书记。
无 55,021
2007.4-
2010.4
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-17
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
周一
晨
监事 男 35 岁
现任泰富德投资集团有限公司
董事长。曾任房山物资局木材
公司业务二部经理、北京凯悦
食品公司董事 、总经理、北京
金安星辰公司总裁。
全国工商联执委、北京市工商
联常委、第十届政协北京市政
协委员会委员、中国光彩促进
会理事、北京市青联第九届委
员会委员、北京市朝阳区慈善
协会名誉副会长
500,000
2007.4-
2010.4
商和
顺
监事 男 59 岁
现任北京能源投资（集团）有
限公司党委副书记、副董事长。
曾任北京矿务王平村煤矿矿务
局党委副书记；北京市印刷工
业总公司党委副书记；北京市
一商局党委副书记、副局长、
北京市商业委员会副主任；北
京市综合投资公司党组书记、
副总经理、党组书记、总经理。
无 无
2007.4-
2010.4
吕瑞
兰
监事 女 63 岁
曾任中国人民银行海淀区办事
处出纳科副科长；中国人民银
行西城区长安街分理处副主
任；中国工商银行北京分行营
业部出纳科科长、分部副处级
主任；北京市商业银行西单支
行行长、北京银行营业部中心
库主任。
无 154,688
2007.4-
2010.4
李汉
林
监事 男 53 岁
现任中国社会科学院社会学研
究所学术委员会副主任、中国
社会科学院研究生院社会学系
教授、博士生导师。曾任中国
社会科学院社会学研究所副研
究员、研究员、副所长；瑞士
国际发展研究院学术院学术委
员、副院长；亚太社会学学会
执行委员会中国执行委员；国
际社会转型研究学会执行委员
会执行委员。
无
2007.4-
2010.4
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-18
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
史建
平
监事 男 45 岁
现任中央财经大学校长助理、
中国银行业研究中心主任、教
授、博士生导师。曾任中国工
商银行信贷员、信贷科副科长、
科长；中央财经大学金融系讲
师、副教授、教授，金融系副
主任、主任、金融学院院长等
职。
中国金融学会常务理事、中国
银行业从业资格认证专家委
员会委员。
无
2007.4-
2010.4
邢滨 监事 女 55 岁
现任本行工会副主席。曾任职
北京城市信用联社工会、任北
京西苑饭店客房部党支部副书
记。
无 406,669
2007.4-
2010.4
张东
宁
监事 男 46 岁
现任本行人力资源总监。曾在
中国工商银行北京分行教育处
从事管理工作；曾任共青团北
京大兴县团委办公室主任；本
行培训部总经理、人力资源部
总经理。
无 234,684
2007.4-
2010.4
张建
荣
监事 女 47 岁
现任本行审计部负责人。曾任
北京长安城市信用社营业室主
任；本行长安支行营业室主任、
副行长、燕京支行行长；本行
后督部总经理；本行审计部副
总经理
中国共产党第十六次全国代
表大会代表、北京市西城区第
十三届人民代表大会代表
191,951
2007.4-
2010.4
赵瑞
安
副行长 男 43 岁
曾任国家开发银行总行资金局
处长；中国投资银行总行筹资
部副总经理、资金部总经理。
本行金融市场总监 300,000
-
刘建
民
副行长 男 51 岁
曾任中国工商银行北京分行分
理处主任、支行办公室主任、
支行副行长；本行营业部总经
理；本行行长助理
无 391,684
-
许宁
跃
副行长 男 48 岁
曾在全国总工会从事管理工
作；曾任北京长安城市信用社
副主任、主任；本行长安支行
行长、燕京支行行长；本行行
长助理（兼任本行中关村科技
园区管理部总经理、中关村科
技园区支行行长）
本行公司业务总监，大连海
天白云大酒店有限公司董
事长
391,684
-
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-19
姓名 职务
性
别
年龄 简要经历 兼职情况
持有本行
股份的数
量（股）
任期
杜志
红
财务负
责人
女 46 岁
曾在中国工商银行北京分行从
事会计管理工作。曾任本行计
划财务部副总经理、总经理；
本行营业部总经理。
本行行长助理 216,581
-
杨书
剑
董事会
秘书
男 38 岁
曾任本行业务发展部银行卡业
务组组长、本行办公室副主任、
人事部副总经理、本行学院路
支行行长。现任本行董事会秘
书、董事会办公室副主任（主
持工作）
- 176,001
-
本行现任董事、监事和高级管理人员2006 年度在本行领取报酬的人数为17 人，
其中董事7 人，监事5 人，高级管理人员5 人。上述人员2006 年年度报酬总额在
10 万元以下的6 人，在10-50 万元的4 人，在50-100 万元的3 人，在100 万元以
上的4 人。
十、本行主要股东情况简介
（一）ING 银行（ING Bank N.V.）
ING 集团是一家源自荷兰的全球金融服务公司，拥有150 年历史，雇员114,000
人，作为比利时、荷兰、卢森堡当地市场首屈一指的金融服务公司，为50 多个国家
提供银行、保险及资产管理等一系列服务，客户群体包括个人、家庭、小企业、大
型公司、机构和政府部门。ING 集团是美国五大退休服务及人寿保险提供商之一，
也是加拿大顶尖的财产及人身保险承销商。
ING 银行是荷兰国际集团（ING 集团）的核心企业，已有150 余年的历史，在
比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国
家和地区。
经毕马威会计师事务所审计，截至2006年12月31日，ING银行总资产为8,949.85
亿欧元，净资产为225.02亿欧元，2006年度净利润为38.13亿欧元。
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-20
（二）北京市国有资产经营有限责任公司
北京市国有资产经营有限责任公司是北京市授权的国有独资公司。该公司注册
资本人民币50 亿元，法定代表人李爱庆，注册地址北京市西城区金融大街19 号富
凯大厦B 座16 层，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口；法
律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机
关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经
营项目开展经营活动。
截至2006 年12 月31 日， 北京市国有资产经营有限责任公司总资产为
1,930,165.57万元，净资产为1,054,573.19万元，2006年度净利润为20,140.14万元
（以上数据经北京京都会计师事务所审计）。
（三）北京能源投资（集团）有限公司
北京能源投资（集团）有限公司为北京市人民政府国有资产监督管理委员会出
资设立的国有独资公司，2004 年12 月8 日由原北京国际电力开发投资公司和原北
京市综合投资公司合并重组后成立。该公司注册资本人民币88 亿元，法定代表人李
凤玲，注册地址北京市西城区复兴门南大街2 号甲天银大厦A 西9 层，主要经营业
务为：法律、行政法规、国务院决定禁止的，不得经营；法律、行政法规、国务院
决定未规定许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；
法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
截至2006年12月31日，北京市能源投资（集团）有限公司总资产为4,198,247.83
万元，净资产为1,232,855.38万元（以上数据未经审计）。
（四）国际金融公司（IFC）
国际金融公司（IFC）系其会员国于1956年依据《国际金融协定》而成立的国际
组织，注册地址为2121 Pennsylvania Avenue, NW. Washington D.C.,20043 USA，
共有178个会员国，实收资本为23.65亿美元（截至2006年6月30日）。作为世界银行
集团中的一员，国际金融公司的宗旨是促进发展中国家私营部门的可持续投资，为
发展中国家的债权与股权投资提供多边金融渠道，并为政府机构和民营企业提供技
术援助。
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-21
截至2006年6月30日（国际金融公司财政年度截至日为每年的6月30日），该公
司总资产384.20亿美元，净资产110.76亿美元，截至2006年6月30日为止的财政年度
的净利润12.78亿美元（以上数据经德勤会计师事务所审计）。
十一、财务会计信息及管理层讨论与分析
（一）主要会计数据和财务指标
1．本行经审计的资产负债表的主要数据如下：
单位：百万元
项 目
2007年3月31日 2006 年12 月31
日
2005 年12 月31
日
2004 年12 月31
日
总资产 263,981 272,969 233,044 202,940
贷款余额 132,927 129,577 111,783 109,026
总负债 253,660 263,129 225,202 199,465
存款余额 222,588 233,090 198,547 173,527
股东权益 10,321 9,840 7,842 3,475
2．本行经审计的利润表的主要数据如下：
单位：百万元
项 目 2007年1-3月 2006年度 2005年度 2004年度
利息净收入 1,520 5,491 4,118 4,050
营业利润 1,189 3,062 2,295 1,865
利润总额 1,189 3,082 2,331 1,968
净利润 550 2,140 1,686 1,384
3．本行经审计的现金流量表的主要数据如下：
单位：百万元
项 目 2007年度1-3月 2006年度 2005年度 2004年度
经营活动产生的
现金流量净额
(13,517) 20,720 5,599 20,225
投资活动产生的
现金流量净额
1,018 (22,706) (12,349) (9,056)
筹资活动产生的
现金流量净额
- （380） 6,085 642
现金及现金等价
物净增加额
(12,499) (2,368) (668) 11,810
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-22
4．本行主要财务指标如下：
项 目 2007年1-3月 2006 年度 2005 年度 2004 年度
基本每股收益(元) 0.11 0.43 0.43 0.41 按照归属于
本行普通股
股东的净利
润计算
稀释每股收益(元)
0.11
0.43 0.43 0.41
基本每股收益(元)
0.11
0.42 0.43 0.39
按照扣除非
经常性损益
后归属本行
普通股股东
的净利润计
算
稀释每股收益(元)
0.11
0.42 0.43 0.39
全面摊薄净资产收
益率(%)
5.33 22 21 40
按照归属于
本行普通股
股东的净利
润计算
加权平均净资产收
益率(%)
5.46 24 34 51
全面摊薄净资产收
益率(%)
5.33 22 21 38
按照扣除非
经常性损益
后归属本行
普通股股东
的净利润计
算
加权平均净资产收
益率(%)
5.46 24 34 48
（二）主要监管指标
下表列示截至所示日期，商业银行依据人民银行于1996 年颁布的《商业银行资
产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》和其他相关法规规定的若干运营比率，
以及本行向人民银行和银监会呈报的若干运营比率。
指标值 2005 年12 月31 日2004 年12 月31 日
核心资本充足率 ≥4% 7.59% 3.81%
资本充足率 ≥8% 12.06% 5.01%
不良贷款率 ≤5% 4.38% 4.53%
拨备覆盖率 ≥60% 81.99% 83.61%
单一客户贷款比例 ≤10% 24.61% 87.62%
最大十家客户贷款比例 ≤50% 96.76% 334.34%
单一最大集团客户授信比例 ≤15% 13.56% 43.37%
流动性比例（人民币） ≥25% 70.87% 68.19%
流动性比例（外币） ≥60% 146.58% 142.34%
北京银行股份有限公司 招股意向书摘要
1-2-23
存贷比（人民币） ≤75% 52.80% 51.98%
存贷比（外币） ≤85% 33.29% 35.73%
拆入资金比例 ≤4% 0.00% 0.00%
拆出资金比例 ≤8% 0.39% 0.27%
下表列示截至2007 年3 月31 日和2006 年12 月31 日，按《商业银行风险监管
核心指标（试行）》计算的本行相关比率情况：
指标类别 一级指标 二级指标 指标标准2007 年3 月31 日2006 年12 月31 日
风险水平类
流动性风险 流动性比例 ≥25% 人民币：67.56% 人民币： 71.30%
外 币：202.86% 外 币：114.01%
核心负债依存度 ≥60% 65.18% 61.77%
流动性缺口率 ≥(10%) (8.64%) 7.28%
信用风险 不良资产率 ≤4% 1.99% 2.11%
不良贷款率≤5% 3.34% 3.58%
单一集团客户授信
集中度
≤15% 12.97% 17.53%
单一客户贷
款集中度
≤10% 9.87% 14.07%
全部关联度（8） ≤50% 7.85% 8.01%
市场风险
累计外汇敞口头寸
比例
≤20% 0.00% 2.72%
风险抵补类
盈利能力 成本收入比 ≤45% 19.65% 27.97%
资产利润率 ≥0.6% 0.82% 0.85%
资本利润率 ≥11% 21.85% 24.21%
准备金充足程
度
资产损失准备充足
率
≥100% 100.00% 100.00%
贷款损失准
备充足率
≥100% 100.00% 100.00%
资本充足程度 资本充足率 ≥8% 13.23% 12.78%
核心资本充
足率
≥4% 8.99% 8.60%
（三）管理层对公司近三年财务状况和经营成果的讨论与分析
1．资产负债重要项目分析
（1）主要资产分析
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截至2007 年3 月31 日，本行总资产为2,639.81 亿元，较2006 年12 月31 日
下降3.3%。截至2006 年12 月31 日，本行总资产为2,729.69 亿元，较2005 年12
月31 日的2,330.44 亿元增长17.1%；截至2005 年12 月31 日的本行总资产较2004
年12 月31 日的2,029.40 亿元增长14.8%。近年来，本行总资产的快速增长主要归
因于本行资产组合中的两项重要资产―客户贷款和证券投资的增长，反映出本行业
务的整体增长。
（2）主要负债分析
截至2007 年3 月31 日本行总负债合计为2,536.60 亿元，较2006 年12 月31
日的2,631.29 亿元下降3.6%；截至2006 年12 月31 日本行总负债合计为2,631.29
亿元，较2005 年12 月31 日的2,252.02 亿元增长16.8%；截至2005 年12 月31 日，
本行总负债2,252.02 亿元，较2004 年12 月31 日的1,994.65 亿元增长12.9%。客
户存款为本行主要的资金来源，截至2006 年12 月31 日、2005 年12 月31 日和2004
年12 月31 日分别占本行总负债的88.6%、88.2%和87.0%。
2．利润表重要项目分析
本行2006 年的净利润为21.40 亿元，比2005 年的16.86 亿元增长了27.0%，
2005 年的净利润比2004 年的13.84 亿元增长了21.8%。
本行的净利润在2004 年至2006 年期间的增长主要是以下因素综合作用的结果。
?? 本行利息净收入的复合年增长率为16.4%；
?? 净手续费和佣金收入的年复合增长率达到91.0%；
?? 投资收益从2004 年到2006 年增长了近10 倍；
?? 公允价值变动亏损从2004 年到2006 年一直保持下降的趋势；
?? 汇兑收益2006 年比2005 年增长了2 倍多，且从2004 年到2006 年一直保
持了上升的趋势；
?? 营业税金及附加从2004 年到2006 年保持上升的趋势；
?? 2006 年本行业务及管理费比2005 年上升了22.0%，2005 年的业务及管理费
比2004 年略有下降；
?? 2006 年本行的减值损失准备比2005 年增长1 倍多，2005 年比2004 年下降
39.3%；
?? 营业外净收入从2004 年到2006 年保持下降的趋势；
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?? 本行所得税费用的复合年均增长率为27.0%。
净利息收入
利息净收入历来是本行营业收入的最大组成部分。2006 年、2005 年和2004 年
度的利息净收入分别占本行营业收入的96.3%、98.0%和100.8%。
非利息收入
2006 年，本行手续费及佣金净收入1.75 亿元，较2005 年增长191.01%；主要
原因为各项手续费及佣金收入均增长，主要包括代理手续费收入、结算与清算手续
费收入、银行卡手续费收入，同时手续费支出减少32.1%。2005 年本行手续费及佣
金净收入0.60 亿元，较2004 年的0.48 亿元增长25.4%，主要原因为各项手续费及
佣金收入均增长，主要包括代理手续费收入、结算与清算手续费收入、银行卡手续
费收入，同时部分地为手续费支出增加而抵销。手续费及佣金净收入变化的主要原
因是本行为推动业务发展和盈利模式转变，加强了对中间业务的资源配置和营销拓
展。
（四）股利分配情况
1．股利分配政策
弥补上一年度的亏损；提取10%作为法定公积金；提取一般准备；提取任意公
积金；支付股东股利。
本行法定公积金累计额为本行注册资本的50%以上的，可以不再提取。提取法
定公积金和一般准备后，是否提取任意公积金由股东大会决定。本行不得在弥补本
行亏损和提取法定公积金和一般准备以前向股东分配利润。
本行股利分配采取现金、股票及其他合法的方式。
2．发行人近三年股利分配情况
本行2004 年度分配普通股股利210,325,407.47 元。本行2005 年度分配普通股
股利240,583,039.92 元。本行2006 年度分配普通股股利301,653,712.86 元（尚未
实施）。
3．本次发行前滚存利润分配政策
本行于2007 年4 月25 日召开的2006 年度股东大会审议通过了《关于发行前滚
存利润分配方案的议案》。本行在实施2006 年度利润分配方案后，未分配利润为0
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元。由于新旧会计准则变更形成的累计未分配利润的差异，计入本行风险资产一般
准备。若本行于2007 年12 月31 日前发行上市，则本行拟自2007 年1 月1 日至上
市日期间实现的可供分配利润，由新老股东共享。若本行未能于2007 年12 月31 日
前发行上市，则本行2007 年度实现的净利润由老股东享有。2008 年1 月1 日至本
行上市日实现的可供分配利润由新老股东共享。
第四节 募集资金运用
本行2007 年4 月25 日召开的第十二次股东大会审议通过了本次发行募集资金
使用方案。本次A 股发行募集资金扣除发行费用后，将全部用于补充本行资本金，
以支持业务持续增长。
第五节 风险因素和其他重要事项
一、风险因素
（一）与本行业务有关的风险
1．如果本行不能有效保持本行贷款组合的质量，本行的财务状况和经营业绩将
受到重大不利影响；
2．本行可能将进一步增加贷款损失的拨备，以覆盖未来贷款组合的实际损失；
3．本行的贷款损失准备根据中国企业会计准则确定，如中国企业会计准则或其
应用解释指引未来有任何修订，本行可能需要更改现行的贷款损失准备政策；
4．本行贷款的抵押物、质押物或保证等担保可能不足，本行可能无法变现抵押
物、质押物或保证的全部价值；
5．本行业务面临公司客户在国内资本市场发行证券等直接融资方式的竞争，这
种竞争将对本行利息收入的稳定产生不利影响；
6．本行对某些行业和客户有较高的依赖；
7．本行大多数贷款和客户主要集中在北京，如北京经济发生重大下滑，将可能
对本行的财务状况和经营业绩造成重大不利影响；
8．本行可能不能成功扩张本行的经营地域、客户基础以及产品服务；
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9．本行不能保证本行的风险管理和内部控制政策和程序能充分保证本行抵御所
有的信用风险和其他风险；
10．本行可能不能够发现和防止员工或其他第三方的诈骗或其他不当行为；
11．本行的投资多样化能力受限于我国若干法规规定，因此，某项特定投资价
值的下降可能对本行的财务状况和经营业绩造成重大的不利影响；
12．本行在一些承诺或担保事项方面面临信用风险；
13．本行在衍生交易中面临交易对手的风险；
14．本行的业务高度依赖于本行的信息技术系统的良好运行和不断完善；
15．本行可能不能满足监管机构对资本充足率的要求；
16．本行需要遵守我国许多监管政策的要求。如果不满足这些监管政策的规定，
将可能对本行的业务、财务状况、经营业绩和声誉造成重大不利影响；
17．本行面临流动性风险；
18．本行不拥有某些物业的土地使用权证和房产证。同时，可能因为出租方缺
少相关土地使用权证或房产证，本行需要寻找替代办公场所；
19．本行的主要股东可能会对本行施加重要影响；
20．本行可能无法聘用、培训和留住足够的合格员工；
21．本行与ING 银行在一些地区各自开展业务可能会对本行的业务经营带来一
定的影响。
（二）与我国银行业有关的风险
1．本行面临国内，特别是北京地区银行业的激烈竞争；
2．我国及北京银行业的增长速度可能无法维持；
3．本行的业务和经营受到高度监管，监管政策变化或其它政府政策（包括对该
政策的解释和应用）有可能会对本行的业务、财务状况、经营业绩及前景造成重大
不利影响；
4．本行可能面临本行无法控制的利率变化和其它市场风险因素的变化，缺乏规
避市场风险的金融工具；
5．我国境内可获得信息的质量及范围会对本行信用风险管理的有效性造成影
响；
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6．本行的业务、财务状况、经营业绩、前景和投资者的投资价值可能会由于媒
体对我国银行业有负面报导而受到重大不利影响。
（三）其他相关风险
1．社会经济环境的变化，可能影响本行的业务
2．本行受到我国政府对货币兑换管制和人民币汇率变动的影响
3．本行郑重提醒投资者作出投资决策时不应依赖报章或其他传媒有关本行A
股发行的报导或本行发放的有关A 股发行的资料
二、其他重要事项
（一）中关村支行霍海音事件
1991 年至1997 年，原北京市中关村城市信用合作社法定代表人、北京城市合
作银行股份有限公司中关村支行行长霍海音在任职期间，进行账外违规经营、贪污
及挪用公款、非法出具金融票证，2003 年9 月26 日霍海音因贪污罪、挪用公款罪、
非法发放贷款罪、非法出具金融票证罪被北京市高级人民法院判处死刑，前述罪名
项下涉案金额总计约74 亿元。另有2 名涉案员工被判处有期徒刑、18 名员工受到
行政处分。
该案发生后，本行对相关涉案资产进行了并账处理。截至目前，本行除按规定
核销损失34 亿元外，还对该案形成的不良贷款计提了充分准备。截至2007 年4 月
30 日，因霍海音案涉及的未结民事诉讼共计22 宗32 笔。其中，本行作为被告的为
6 宗15 笔，涉及诉讼标的本金约为2.8 亿元；本行作为原告的为16 宗17 笔，涉及
诉讼标的本金约为14 亿元。
本行已对该案可能造成的损失计提拨备，该事件不会对本行的业务、财务状况
和经营业绩带来重大不利影响，也不会构成本次发行上市的法律障碍。
（二）金融街支行汽车贷款事件
2003 年1 月至2004 年6 月期间，本行金融街支行员工沙毅兵、韩鹏收受贿赂，
违反银行信贷管理制度及贷款操作规程发放汽车消费贷款，累计形成不良贷款2800
余万元。2006 年11 月，沙毅兵、韩鹏因违法发放贷款罪、公司、企业人员受贿罪，
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分别被北京市第一中级人民法院判处有期徒刑12 年、8 年。
该案发生后，沙毅兵、韩鹏被开除行籍，其他相关责任人受到撤职、开除行籍
等行政处分。同时，本行通过设立个贷中心、完善个贷业务操作流程等多项措施进
一步加强了本行个人贷款业务的风险管理和控制。
本行已就该案计提贷款减值损失准备。本行相信该事件不会对其业务、财务状
况和经营业绩带来重大不利影响，也不会构成本次发行上市的法律障碍。
（三）翠微路支行杨肖燕事件
2000 年至2001 年期间，本行翠微路支行员工杨肖燕参与行外犯罪分子的票据
诈骗活动，致使本行客户存款8600 万元被犯罪分子非法占有。2005 年5 月，杨肖
燕因票据诈骗罪被北京市高级人民法院判处有期徒刑10 年。客户于2001 年就该笔
存款对本行提起诉讼，本行以客户存在重大过错为由提出抗辩，，该案目前仍在审理
过程中。
该案发生后，杨肖燕被开除行籍，本行积极通过刑事及民事手段避免损失的产
生。为防止该等案件再次发生，本行还对会计结算等制度进行了修订和完善。
本行已对该案可能形成的损失计提了准备，本行相信该事件不会对本行的业务、
财务状况和经营业绩带来任何重大不利影响，也不会构成本次发行上市的法律障碍。
第六节 本次发行各方当事人和发行时间安排
一、本次发行的有关当事人
名称 住所 联系电话 传真 经办人或联系人
发行人：北京银
行股份有限公司
北京市西城区
金融大街甲17
号北京银行大
厦
010-66223826 010-66426519 杨书剑 邱丰
联席保荐人暨主
承销商：中信建
投证券有限责任
公司
北京市东城区
朝内大街188
号
010-85130588 010-65185311
林煊、王东梅、詹
朝军、董曦明、王
军、周磊、王道达、
田荣骥、徐炯炜、
孙林
联席保荐人暨主
承销商：中信证
券股份有限公司
深圳市罗湖区
湖贝路1030 号
010-84588888 010-84865023
金剑华、胡腾鹤、
钱伟琛、张锦胜、
马小龙、张宗保、
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名称 住所 联系电话 传真 经办人或联系人
梁宗保
发行人律师：北
京市金杜律师事
务所
北京市朝阳区
东三环中路7
号北京财富中
心写字楼A 座
40 层
010-58785588 010-58785566 王建平、龚牧龙
会计师事务所：
普华永道中天会
计师事务所有限
公司
上海市湖滨路
202 号普华永
道中心11 楼
021-61238888 010-65338800 朱宇、王伟
股票登记机构：
中国证券登记结
算有限责任公司
上海分公司
上海市浦东新
区陆家嘴东路
166 号中国保险
大厦36 楼
021-58708888 021-58899400
拟上市的证券交
易所：上海证券
交易所
上海市浦东南
路528 号证券
大厦
021-68808888 021-68804868
二、本次发行及上市的重要时期
1．询价推介的时间 2007 年9 月4 日至2007 年9 月6 日
2．网下申购及缴款日期 2007 年9 月10 日至2007 年9 月11 日
3．网上申购及缴款日期 2007 年9 月11 日
4．定价结果公告刊登日期 2007 年9 月13 日
第七节 备查文件
1．招股意向书全文和备查文件可以到发行人和联席保荐人暨主承销商住所查
阅。查阅时间：工作日上午9：30-11：30，下午1：00-3：00。
2．招股意向书全文可以通过上海证券交易所指定网站（www.sse.com.cn）网站
查阅。
