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| 金元顺安金通宝货币A(004072) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1219866 | ||||||||
| 基金代码 | 004072 | ||||||||
| 公告日期 | 2018-09-01 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 金元顺安金通宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2018年第2号) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 金元顺安金通宝货币市场基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会2016年11月24日 证监许可[2016]2835号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市 场前景等作出实质性判断或者保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成 对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产 生波动。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、 经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。 投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等 信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，自助判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年07月19日，有关财务数据和净值表现 截止日为2018年06月30日（财务报告未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：金元顺安基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 成立日期：2006年11月13日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222号 经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政许可的凭 证经营） 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币3.4亿元 存续期间：持续经营 联系人：孙筱君 联系电话：021-68882850 股权结构： 金元顺安基金管理有限公司股权结构为金元证券股份有限公司持有51% 股权，上海泉意金融信息服务有限公司持有49%股权。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。 股东会为公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、 监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或 者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由8名董事组 成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司法》规定的有关重大事 项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由4名监事组成，其中包括2名职工代表监事。监事会向股东会负责，主 要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资 部、研究部、固定收益及量化部、产品开发部、市场营销部、专户理财部、北京分公司（筹）、 华东营销中心、华南营销中心、华北营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、 人事行政部、监察稽核部、资本市场部、金融市场部、创新投资部、金融同业部、资产管理 部、投资部等23个职能部门。此外，公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查 委员会和薪酬管理委员会，公司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司 监事长，金元证券有限公司投行总监，金元证券股份有限公司副总裁；2017年9月至今，任 金元证券股份有限公司调研员。2010年7月出任金元顺安基金管理有限公司董事，2010年9 月出任金元顺安基金管理有限公司董事长。 史克新先生，董事，学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券有限 公司审计师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳丽晶生 物技术有限公司董事长。2007年至今， 任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副 监事长。 冷天晴先生，董事，副董事长，学士学位。曾长期在军区部队服役，主要从事军队内部 的管理工作，后相继于多家大型企业担任总经理、执行董事等高级职务，于2012年9月至 2013年5月年任云南工投集团动力配煤股份有限公司总经理，现担任云南九天投资控股集 团有限公司总经理，主持公司的全面工作，此外兼任云南滇中供应链管理有限公司执行董 事、深圳滇中商业保理有限公司执行董事。具有丰富的企业业务开拓、经营管理经验。 李宪英先生，独立董事，硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事务所 律师，现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。 张屹山先生，独立董事。吉林大学资深教授，曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济 管理学院任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事；1992 年5月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。 张嘉宾先生，董事，公司总经理，兼任子公司董事长，工商管理硕士。曾任深业美国公 司（新泽西）副总裁，瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基金管理有限公司总经理助理、市 场总监，信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官，中国光大资产管理有限公司（香 港）首席运营官，民生加银基金管理有限公司总经理。 潘书鸿先生，独立董事，学士学位。曾于1995年至1999年任上海功茂律师事务所行政 主管，于1999年至2006年任上海崇林律师事务所（后更名为上海海之纯律师事务所）行政 主管，此后自2006年至今在上海恒建律师事务所担任主任律师、首席合伙人。另外，潘书鸿 先生自2013年至今在第十届上海律师协会担任副会长， 自2016年至今在上海仲裁委员会 担任仲裁员。 栗旻先生，董事，硕士学位。曾长期在中国农业银行多个岗位担任管理职位，自1996年 始至2012年在农业银行先后担任了分行营业部公司业务部/国际业务部担任副总经理、总 经理，在农行云南省分行下属的支行担任副行长、行长等职务。自2012年始担任深圳滇中 商业保理有限公司总经理至今。其长期在银行系统及非银金融领域工作，并在多个岗位担 任管理职位。 2、基金管理人监事会成员 郭长洲先生，监事会主席，本科学位，金元证券股份有限公司财务总监、财务部总经 理。曾任山东济南乾聚会计师事务所经理、BDO利安达会计师事务所业务经理、航港金控 投资有限公司业务经理，历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公司总经理 助理、首都机场地产集团有限公司财务部总经理、财务总监。 李春光先生，监事，硕士学位，具有上海证交所颁发的董秘资格证书。曾于2005年至 2015年在云南凌云律师事务所担任律师， 自2015年至今在上海泉意金融信息服务有限公 司担任副总经理。 陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事会主席，硕士学位，金元顺安基金管理有限公 司信息技术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助理主管工程师。 洪婷女士，员工监事，本科学历，金元顺安基金管理有限公司财务部总监。曾任职于昆 山组合服饰有限公司出纳及华尔街英语金茂培训中心财务会计。 3、管理层人员情况 任开宇先生，董事长，简历同上。 张嘉宾先生，总经理，简历同上。 凌有法先生，督察长，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债券业 务部高级经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首 席研究员，首都机场集团公司资本运营部专家。 符刃先生，副总经理，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，香港海信投 资有限公司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，金元比联基金管理有限公 司督察长。 邝晓星先生，副总经理，学士学位。曾任海南省国际信托投资公司上海宜山路证券营 业部总经理，金元证券有限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责任 公司财务总部经理助理，历任金元证券有限责任公司基金筹备组成员。 李锐先生，副总经理，硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融理财部总经理，中国 民生银行石家庄分行历任金融市场部总经理助理（主持全面工作）、金融市场部副总经理 （主持全面工作）。 陈嘉楠女士，副总经理，硕士学位。曾任职于上海金元百利资产管理有限公司创新金 融部副总经理，西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总经理助理，联想集团有限 公司高级经理。 4、本基金基金经理 郭建新先生，金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金 元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理，西南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股 份有限公司资金运营中心债券交易经理。2016年9月加入金元顺安基金管理有限公司。8年 证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 5、投资决策委员会成员的姓名和职务 张嘉宾先生，总经理，简历同上。 郭建新先生，基金经理，简历同上。 闵杭先生，总经理助理，投资总监，金元顺安消费主题混合型证券投资基金、金元顺安 新经济主题混合型证券投资基金和金元顺安宝石动力混合型证券投资基金的基金经理， 上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公司总经理，申银万国 证券股份有限公司证券投资总部投资总监。2015年8月加入金元顺安基金管理有限公司， 历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、 金元顺安金通宝货币市场基金、 金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理。24 年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 缪玮彬先生，总经理助理，金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安元启灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理，复旦大学经济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固 定收益部总经理，宝盈基金管理有限公司研究员，金元证券有限责任公司资产管理部总经 理助理， 联合证券有限责任公司高级投资经理， 华宝信托投资有限责任公司投资经理。 2016年10月加入金元顺安基金管理有限公司， 历任金元顺安价值增长股票型证券投资基 金的基金经理。20年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 侯斌女士，金元顺安核心动力混合型证券投资基金的基金经理，上海财经大学经济学 学士。 曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。2010年6月加入金元顺安基金管理 有限公司，历任高级行业研究员，金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金基金 经理助理，金元顺安核心动力混合型证券投资基金基金经理助理，金元顺安价值增长混 合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元顺安宝石动 力混合型证券投资基金的基金经理。16年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 孔祥鹏先生，金元顺安新经济主题混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理，北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限 公司投资部研究员，中山证券有限责任公司研究所研究员，德邦证券有限责任公司研究 所研究员。2015年5月加入金元顺安基金管理有限公司。6年证券、 基金等金融行业从业经 历，具有基金从业资格。 周博洋先生，金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型 证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金和 金元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，兰卡斯特大学理学硕士。 曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公司助理分析师，上海证券有限责任有限公司项 目经理。2014年8月加入金元顺安基金管理有限公司。6年证券、基金等金融行业从业经历， 具有基金从业资格。 苏利华先生，金元顺安金元宝货币市场基金和金元顺安沣泰定期开放债券型发起式 证券投资基金的基金经理，上海交通大学应用统计学硕士。曾任内蒙古自治区农村信用 社联合社债券交易员。2016年8月加入金元顺安基金管理有限公司。6年证券、 基金等金融 行业从业经历，具有基金从业资格。 贾丽杰女士，金元顺安价值增长混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理，清华大学理学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究 员，中国长城资产管理公司投资经理，东兴证券投资有限公司投资经理，渤海人寿保险股 份有限公司投资经理。2018年2月加入金元顺安基金管理有限公司。8年证券、 基金等金融 行业从业经历，具有基金从业资格。 张博先生，金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，北京邮电大 学工学博士。曾任普天信息技术研究院有限公司产业研究员，渤海证券股份有限公司高级 研究员，天安财产保险股份有限公司投资经理助理，中信保诚人寿保险有限公司投资经 理。2018年3月加入金元顺安基金管理有限公司。8年证券、基金等金融行业从业经历，具有 基金从业资格。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、 依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万 份基金已实现收益和7日年化收益率； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度、半年度和年度基金报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任，但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管 理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； 23、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束 后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》及其他法律法 规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制 度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易所业务规则，扰乱市场秩序； （9）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （10）其他法律、法规及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当 关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，建立风险 控制优先、风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化，保证全体员工及时了 解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环 节。 公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的执行 中，“四眼” 原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流程，通过 重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。 公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度教 育、执业操守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部门 规定，熟知公司相关规章制度、岗位职责与操作流程，具备与岗位要求相适应的操守和专 业胜任能力。 （2）风险评估 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务 风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的 风险限额控制对投资风险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场 数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投资决 策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。 （3）内控机制 公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超越或违反 决策程序的随意决策行为的发生。 操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防 线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以监察稽核部、风险管 理委员会、督察长对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道 内控防线，并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授 权、业务跟踪的原则，制定公司授权管理制度，并严格区分业务授权与管理授权。 （4）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠 道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送 达适当的人员进行处理。 （5）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职 能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行 情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管 理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责 任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ） 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996年2月7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时 又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份 在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其 他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓 展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。2003 年3月18日， 中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券， 成为中国第一家 在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成 功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股 权分置改革提供了成功范例。2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行 为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展” 的经营发展方针，在改革发展与管理等方 面进行了有益探索，先后推出了“大集中” 科技平台、“两率” 考核机制、“三卡” 工程、独 立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低 风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2013年度， 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股 权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行” 及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC最佳 金融服务托管银行奖。 2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21世纪亚洲金融年会” 上，民生银行荣获“2013·亚洲最佳投资金融服务银 行” 大奖。 在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选” 中，民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌 建设银行” 奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中国 企业上市公司社会责任指数第一名” 、“中国民营企业社会责任指数第一名” 、“中国银行 业社会责任指数第一名” 。 在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企业公 民大奖” 。 2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。 2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖” 、“年度公益慈善优秀项目奖” 。 2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司” 大奖和“2014亚洲企业 管治典范奖” 。 2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务” 称号。 2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖” ，获得《21世纪经 济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行” 奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行” 等。 2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣获 “金牌创新力托管银行奖” 。 2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行” 称号。 2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银行业社 会责任发展指数第一名” 。 2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金融奖评选中 荣获“年度卓越创新战略创新银行” 和“年度卓越直销银行” 两项大奖。 2016年度， 民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创新模式新金融 企业奖。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理 人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25年金融从业经历，不 仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行 长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发 优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分 保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制 度、组织人员。资产托管部目前共有员工68人，平均年龄36岁，100%员工拥有大学本科以上 学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实” 的经营理念，依 托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提 供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2018年6月30日，中国民生银行已托管181 只证券投资基金。中国民生银行于2007年推出“托付民生·安享财富” 托管业务品牌，塑造 产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高 度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自2010年至今，中国民生银行荣获 《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行” 、“最佳创新托管银行” 、“金牌创新力托 管银行” 奖和“年度金牌托管银行” 奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托 管银行” 奖。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依 法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行， 维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2、内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行 股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组 成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的 风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督 各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措 施。 3、内部风险控制原则 （1）全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过 程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职 责范围内的风险负责。 （2）独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性和 权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3）相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建 立不同岗位之间的制衡体系。 （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性 和操作性。 （5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行 政、研发和营销等部门严格分离。 4、内部风险控制制度和措施 （1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （3）风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施 风险控制措施。 （4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 （5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念， 并签订承诺书。 （6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心， 保证业务不中断。 5、资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个 方面构建了托管业务风险控制体系。 （1）坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业 务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务 的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险 管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命 线。 （2）实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只 有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实 施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位 职责范围内的风险负责。 （3）建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横 向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 （4）以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分 重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内 部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随 着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 （5）制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检 查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风 险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期 对资产托管部进行稽核检查。 （6）将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制 风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从 风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、 基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计 提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金 收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法 规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金 管理人限期纠正。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 金元顺安基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 法定代表人：任开宇 电话：021-68882850 传真：021-68882865 联系人：孙筱君 客户服务电话：400-666-0666、021-68882815 网址：www.jysa99.com 2、其他销售机构 （1）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路1号903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：刘晓倩 联系电话：0571-88911818-8653 客户服务电话：4008-773-772 公司网址：www.5ifund.com （2）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：鲍东华 联系人：宁博宇 联系电话：021-20665952 客户服务电话：4008-6666-18 公司网址：www.lu.com、www.lfex.com （3）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：徐汇区宛平南路88号26楼 法定代表人：其实 联系人：朱玉 联系电话：021-54509988 客户服务电话：4009918918、4001818188 公司网址：www.1234567.com.cn、fund.eastmoney.com （4）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：何昳 联系电话：021-20691922 客户服务电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （5）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话：0755-33227950 客户服务电话：4006-788-887 网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com （6）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：陆敏 联系电话：021-20613999 网站：www.howbuy.com 客户服务电话：400-700-9665 （7）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 法定代表人：王廷富 联系人：孙骏 电话：021-51327185 传真：021-50710161 客户服务电话：400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn （8）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东总部A座17层 法定代表人：江卉 联系人：赵德赛 联系电话：18600280556 客户服务电话：4000988511、4000888816 公司网址：http://fund.jd.com （9）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系电话：020-89629099 客户服务电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （10）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23 层1号4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城7栋2301 法定代表人：陶捷 联系人：徐博 联系电话：027-87006003-8015 客服电话：400-027-9899 公司网址：www.buyfunds.cn （11）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 法定代表人：赖任军 联系人：张烨 联系电话：15813808579 客户服务电话：400-9302-888 公司网址：www.jfz.com （12）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 法定代表人：李修辞 联系人：杨雪 联系电话：010-59013825 客户服务电话：010-59013825 公司网址：www.wanjiawealth.com （13）上海中正达广投资管理有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 联系人：戴珉薇 联系电话：13774232592 客户服务电话：400-6767-523 公司网址：www.zzwealth.cn （14）北京植信基金销售公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠和南路盛世龙源10号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 联系电话：010-56075718 客户服务电话：4006-802-123 公司网址：www.zhixin-inv.com （15）上海大智慧股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人：申健 联系人：江恩前 联系电话：021-20219988 传真：021-20219988 客户服务电话：021-20219988 公司网址：www.wg.com.cn （16）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越 联系电话：010-88312877 客户服务电话：4006-802-123 公司网址：www.yilucaifu.com （17）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40－42层 办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40－42层 法定代表人：姜昧军 联系人：王雯 联系电话：0755-83199511 客户服务电话：400-832-3000 公司网址：www.csco.com.cn （18）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人：张冠宇 联系人：刘美薇 联系电话：010-85870662 客户服务电话：400-819-9858 公司网址：www.datangwealth.com （19）上海基煜基金销售有限公司 注册地址： 上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002室 法定代表人：王翔 联系人：李鑫 联系电话：021-65370077 客户服务电话：021-65370077 公司网址：www.fofund.com.cn （20）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TAN_ YIK_KUAN 联系人：叶健 联系电话：0755-89460500 客户服务电话：400-684-0500 公司网址：www.ifanstps.com.cn （21）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE（凯恩斯） 法定代表人：高锋 联系人：廖嘉琪 联系电话：0755-82880158 客户服务电话：400-804-8688 公司网址：www.foreseakeynes.com （22）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼2108 法定代表人：何如 联系人：李颖 电话：0755-82133066 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （23）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：010-65309516转814 客户服务电话：010-65309516 公司网址：www.jianfortune.com （24）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号 法定代表人：刘汉青 联系人：施超超 电话：025-66996699-883328 客户服务电话：95177 公司网址：www.snjijin.com （25）天津市凤凰财富基金销售有限公司 注册地址：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区209（TG第123号） 办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会1606室 法定代表人：谭智勇 联系人：杨雪研 电话：022-23297867 客户服务电话：4007-066-880、022-23297867 公司网址：www.phoenix-capital.com.cn （26）贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 法定代表人：杨挺 联系人：黄迪 电话：085185407888 客户服务电话：085185407888 公司网址：www.gecaifu.com （27）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHO塔3A座19层 法定代表人：钟斐斐 联系人：侯芳芳 电话：010-61840688 客户服务电话：4000-618-518 公司网址：www.danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，并及时 公告。 （二）登记机构 名称：金元顺安基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室 法定代表人：任开宇 电话：021-68881801 传真：021-68881875 （三）律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 （四）会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 法人代表：吴港平 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：印艳萍 经办注册会计师：汤骏、印艳萍 四、基金的名称 金元顺安金通宝货币市场基金 五、基金类型 货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的 投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在1年以内 （含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认 可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金结合自上而下和自下而上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下，进 行积极的投资组合管理，追求基金的长期、稳定增值。 1、利率分析策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分析，对 短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈现 下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则侧重配置期限较短的短期金融 工具。 2、类属配置策略 类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间的配置比 例。通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置 比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较 高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得 较高的总回报。并通过控制存款的比例、保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期 限，保证组合的充分流动性 3、个券选择策略 在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出这些债券 价格偏离的原因，同时，基于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导 相对价值投资，选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、回购策略 根据对市场走势的判断，合理选择恰当的回购策略，以实现资产的增值。通过回购可 以进行放大，在市场上升的时候增加获取收益的能力，并利用买入一一回购融资一一再 投资的机制提高资金使用效率，博取更大的差价收益。在市场下跌时，则可使用买断式回 购策略以规避风险。 5、无风险套利操作策略 由于市场环境差异以及市场参与成员的不同，市场中常常存在无风险套利机会。随着 市场有效性的提高，无风险套利的机会与收益会不断减少，但在较长一段时间内市场中仍 然会存在无风险套利机会。基金管理人将贯彻谨慎的原则，充分把握市场无风险套利机 会，为基金份额持有人带来更大收益。同时，随着市场的发展、新的货币投资工具的推出， 会产生新的无风险套利机会。本基金将加强对市场前沿的研究，及时发现市场中新的无 风险套利机会，扩大基金投资收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风 险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现 金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，对资产支持证券进行估值，并结合 资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。本基金将严格控制资产支持证 券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 九、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：同期七天通知存款利率（税后） 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取 的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为 货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特 征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适 用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案 后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益 和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金基金合同规定， 于2018年02月09 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2018年06月30日。 1、期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 1,802,335,436.21 92.54 其中：债券 1,802,335,436.21 92.54 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 119,975,259.99 6.16 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 19,571,869.16 1.00 4 其他资产 5,697,294.07 0.29 合计 1,947,579,859.43 100.00 2、债券回购融资情况 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 - 9.18 其中：买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 222,399,393.80 12.90 其中：买断式回购融资 - - 注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值20%。 4、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数（天） 报告期末投资组合平均剩余期限 51 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 58 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 （2）期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例（%） 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 1 30天以内 48.62 12.90 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天（含）一60天 33.46 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天（含）一90天 18.42 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天（含）一180天 5.74 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 180天（含）一397天（含） 6.38 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 112.61 12.90 5、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 6、期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 229,935,729.57 13.33 其中：政策性金融债 229,935,729.57 13.33 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 49,995,454.62 2.90 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,522,404,252.02 88.29 8 其他 - - 9 合计 1,802,335,436.21 104.52 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 7、期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 111816102 18上海银行CD102 1,000,000 99,962,311.50 5.80 2 111819157 18恒丰银行CD157 1,000,000 99,819,173.84 5.79 3 111815153 18民生银行CD153 1,000,000 99,784,308.06 5.79 4 111820085 18广发银行CD085 1,000,000 99,771,636.23 5.79 5 111714293 17江苏银行CD293 1,000,000 99,716,861.49 5.78 6 111809145 18浦发银行CD145 1,000,000 99,422,522.18 5.77 7 111820110 18广发银行CD110 1,000,000 99,391,995.10 5.76 8 111810238 18兴业银行CD238 1,000,000 99,390,628.69 5.76 9 111818126 18华夏银行CD126 1,000,000 99,390,441.74 5.76 10 111811144 18平安银行CD144 1,000,000 99,267,153.17 5.76 8、“影子定价” 与“摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）一0.5%间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1517% 报告期内偏离度的最低值 -0.0170% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0356% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 9、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 10、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法” ，即指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 （2）本报告期内不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券 的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。 （3）根据公开市场信息，本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部 门立案调查，也未出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （4）期末其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 5,697,194.07 4 应收申购款 100.00 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 5,697,294.07 （5）投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 1、本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有 风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金业绩数据截至2018年06月30日。 2、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （1）金元顺安金通宝A类 阶段 份额净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①－③ ②－④ 2017-01-20至 2017-12-31 3.5626% 0.0034% 1.2878% 0.0000% 2.2748% 0.0034% 2018-01-01至 2018-06-30 1.8962% 0.0022% 0.6716% 0.0000% 1.2246% 0.0022% 自基金成立起 至今 5.5263% 0.003% 1.968% 0.0000% 3.5583% 0.003% （2）金元顺安金通宝B类 阶段 份额净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①－③ ②－④ 2017-01-20至 2017-12-31 3.7994% 0.0034% 1.2878% 0.0000% 2.5116% 0.0034% 2018-01-01至 2018-06-30 2.0184% 0.0022% 0.6716% 0.0000% 1.3468% 0.0022% 自基金成立起 至今 5.8945% 0.003% 1.968% 0.0000% 3.9265% 0.003% 重要提示： 1）该表仅作业绩参考，不与实际收益挂钩； 2）业绩比较基准：同期七天通知存款利率（税后）； 3）业绩比较基准日期为2017年1月19日，即以基金合同生效日前一日收盘价格为计算 基数； 4）数据截止日期为2018年06月30日。 3、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 （1）金元顺安金通宝A类 （2017年1月20日至2018年06月30日） （2）金元顺安金通宝B类 （2017年1月20日至2018年06月30日） 投资组合中各项资产的投资比例均符合各项法规和基金合同约定。 十三、基金的费用概览 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金账户开户费用和账户维护费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。 管理费的计算方法如 下： H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 基金销售服务费本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A 类的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份 额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%， 对于由A类升级为B类的基金份额持 有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。两类基 金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托 管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财 产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支 付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类” 中第（4）一（10）项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其 他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下： 1、“重要提示” 部分对招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期进行 了更新； 2、“基金管理人” 部分对基金管理人概况和主要人员情况进行了更新； 3、“基金托管人” 部分对基金托管人情况进行了更新； 4、“相关服务机构” 部分对代销机构进行了更新； 5、“基金的投资” 部分对基金投资组合报告和基金的业绩进行了更新； 6、“对基金份额持有人的服务” 部分对电子版资料发送服务进行了更新； 7、“其它应披露事项” 部分进行了更新； 金元顺安基金管理有限公司 二〇一八年九月二日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 证券时报 | ||||||||
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