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| 农银7天理财债券B(660116) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1661370 | ||||||||
| 基金代码 | 660116 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-09-17 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理7天理财债券型证券投资基金招募说明书(2019年第2号更新)摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2012年12月5日证监许可【2012】1635号文 核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平 低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资者认购（申 购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行 了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 8 月 4 日，有关 财务数据和净值表现截止日为 2019 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 2 一、基金管理人 （一）公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 成立日期：2008 年 3 月 18 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司3 总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Fathi Jerfel先生，副董事长 硕士。1986 年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais)； 1996 年加入东方 汇理资产管理集团，历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇 理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席 执行官。自 2008 年 1 月起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现任 东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 蔡安辉先生：董事 高级工程师、管理学博士学位。1999 年 10 月起任中国稀有稀土金属集团公 司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限 公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党 委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事长、 党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪（北京） 股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经 理助理，中铝资本控股有限公司董事长、总经理，中铝智能科技发展有限公司执 行董事。 4 华若鸣女士：董事 工商管理硕士，高级经济师。1983 年起在中国农业银行工作。自 2000 年起， 历任中国农业银行国际业务部副总经理、中国农业银行香港分行总经理，中国农 业银行电子银行部副总经理、中国农业银行资金营运部总经理、中国农业银行金 融市场部总经理。现任中国农业银行首席专家，金融市场部总裁。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981 年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教 师，江苏省人民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务咨询公司部门经 理、副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家；英 国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教 授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学院 教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作，先后在中国 农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参与 中国农业银行票据营业部筹备工作，2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中国 农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部 总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基金 管理有限公司监事会主席。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基金管理有限公司 监事会主席。 Jean-Yves Glain 先生：监事 5 硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责 人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理 资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 刘宇鹏先生：监事 悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经 理，战略发展部经理，中铝融资租赁有限公司总经理，中铝建信投资基金管理（北 京）有限公司董事长，云晨期货有限责任公司董事，中铝创新发展股权投资基金 管理（北京）有限公司执行董事。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。2009 年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人 力资源经理。 3、公司高级管理人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理，2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，6 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 史向明女士，理学硕士，具有基金从业资格。历任中国银河证券公司上海总 部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管理公 司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理助理。 2006 年 7 月至 2008 年 6 月任天治天得利货币市场基金经理；2010 年 11 月至 2012 年 7 月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理；2011 年 7 月起任农银汇理增 强收益债券型基金基金经理，2012 年 2 月起任农银汇理恒久增利债券型基金基 金经理。2013 年 2 月起任农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金基金经理。2015 年 5 月至 2016 年 12 月担任农银汇理主题轮动灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。2016 年 8 月起任农银汇理金丰一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理。2016 年 11 月起担任农银汇理金利一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理。2016 年 12 月起担任农银汇理金泰一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理。2017 年 9 月起任农银汇理天天利货币市场基金基金经理。2018 年 5 月起任 农银汇理金鑫 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 7 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投 资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理、农银汇理海棠 三年定期开放混合型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3 个月 定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生，研究部总经理，农银汇理行业成长混合型 基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵 活配置混合型基金基金经理。 投资决策委员会成员张峰先生，投资部副总经理，农银汇理行业领先混合型 基金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革 灵活配置混合型证券投资基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 8 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018年6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿 元，增幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27 亿元至1,814.20亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65 亿元，增幅6.08%。 2017 年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”，美 国《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国 最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最 佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖 项。本集团在英国《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财 富》“2017 年世界 500 强排行榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清 算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设 有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 9 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管 银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优 秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 10 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王嘉朔 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 11 （4）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 法人代表：顾敏 联系人：赵云 网址：www.webank.com 客服电话：95384 传真：0755-86700688 （5）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客服电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （6）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 联系电话：0531-89606166 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （7）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 12 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 客服电话：4008-888-888 或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （8）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 电话：021-23586603 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （9）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富大厦） 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （10）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 13 电话：021-36696312 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （12）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四 层 12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四 层 12-13 室 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010-83363099 14 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn. （14）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （15）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （16）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济 发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 15 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （17）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路 1 号 903 室 法定代表人：吴强 电话：0571-88911818 联系人：费超超 客服电话：4008-773-772 网址：fund.10jqka.com.cn （18）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （19）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 16 （20）上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com （21）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 电话：010-89187635 客服电话：400-088-8816 公司网址：http://fund.jd.com/ （22）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：010-65309516 （23）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦 法定代表：张旭阳 联系人：杨琳 网址：www.baiyingfund.com 17 客服电话：95055-9 传真：010-61951007 其它代销机构名称及其信息另行公告。 （二）登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 办公地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人：卢伯卿 18 联系电话：（021）61418888 传真：（021）63350003 经办注册会计师：曾浩、吴凌志 四、 基金名称 农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金 五、 基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险和保持组合资产高流动性的基础上，力争实现超越业绩比 较基准的投资收益。 七、投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内 （含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内 （含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的 债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二 级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、投资策略 1、久期调整策略 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。基金管理人将在对未来短、中、 长期收益率变化情况进行预期的基础上，对于组合内各券种期限结构进行相应的 调整。 19 当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以降 低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组合久 期，以充分分享债券价格上升的收益。 随着短、中、长期利率变化的幅度不同，债券收益率曲线可能会表现出非平 行移动，出现曲度变化、斜率变化等情况。管理人将通过对收益率曲线形变的合 理预期，合理配置在短、中、长期券种上的配置比例，对于预期收益率下降的期 限段增加配置比率，同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例，充分利用曲 线形变提供的投资机会。 2、类属选择策略 由于受到不同因素的影响，金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类 属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异，并呈现出不同的利差变化趋势。 基金管理人将密切关注不同类属的债券收益率曲线的变化趋势，分析各类品种的 利差变化方向，并在此基础上合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成 比例，增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将扩大的券种 的投资比例。对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以 内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。 3、信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果，并建立内部信用评级体系，根据对 债券发行人及债券资信状况的分析，给发行主体和标的债券打分，给出各目标信 用债券基于其综合得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。基金管理人将密 切跟踪发行人基本面的变化情况，通过卖方报告及实地调研等方式，对于发行人 的行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险进行综合评价， 从而得出信用债违约可能性和理论信用利差水平，并以此为基础进行债券定价。 在发行人信用状况发生变化后，基金管理人将采用变化后债券信用级别所对应的 信用利差曲线对该信用债进行合理定价。 4、息差放大策略 该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大 债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再 利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿20 还所融入资金。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券收益率与回购 收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有效执行。 5、衍生品策略 若未来有以固定收益品种为基础性资产的场内上市并交易的衍生品推出，则 基金管理人将在届时法律法规和中国证监会规定的框架内，以风险管理为目标， 在充分考虑衍生品风险收益及交易特征的基础上，严格风险控制流程，审慎参与 衍生品交易。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币 7 天通知存款利率（税后） 人民币 7 天通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时 需提前 7 天通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。该通知存款具有流 动性高、利率高于活期存款的特征，与本债券基金的特征类似。 如果今后法律法规发生变化，或市场出现更合适、更权威的比较基准，并且 更接近本基金风格时，经基金托管人同意，本基金管理人在履行适当程序之后， 可选用新的比较基准，并将及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品，其风险收益水平高于货币 市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。 十一、投资组合报告 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招募 说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 308,414,832.46 70.47 其中：债券 308,414,832.46 70.47 资产支持证券 - - 21 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 127,591,913.41 29.15 4 其他资产 1,660,130.74 0.38 5 合计 437,666,876.61 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 4.07 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余 额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明： 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 86 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 根据本基金基金合同规定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不 得超过 127 天。本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过 127 天的情 况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净值 的比例（%） 1 30 天以内 20.68 - 22 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 25.36 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 26.43 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 4.58 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天（含） 22.65 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 99.70 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 30,035,959.42 6.87 其中：政策性金融债 30,035,959.42 6.87 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 50,009,771.33 11.44 6 中期票据 - - 7 同业存单 228,369,101.71 52.22 8 其他 - - 9 合计 308,414,832.46 70.52 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 111809340 18 浦发银行 CD340 400,000 39,911,554.62 9.13 2 111817175 18 光大银行 CD175 300,000 29,931,315.53 6.84 3 111884720 18 徽商银行 300,000 29,788,775.35 6.81 23 CD124 4 111995971 19 宁波银行 CD062 200,000 19,965,957.40 4.57 5 111813119 18 浙商银行 CD119 200,000 19,963,295.90 4.56 6 011900177 19 齐鲁交通 SCP001 100,000 10,028,534.84 2.29 7 120312 12 进出 12 100,000 10,022,153.74 2.29 8 180312 18 进出 12 100,000 10,010,052.90 2.29 9 180410 18 农发 10 100,000 10,003,752.78 2.29 10 011900689 19 苏城投 SCP001 100,000 10,000,092.93 2.29 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1086% 报告期内偏离度的最低值 0.0044% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0479% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内负偏离度的绝对值不存在达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内正偏离度的绝对值不存在达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每 日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。 （2）2018 年 12 月 7 日,银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会行政 处罚信息公开表》(银保监银罚决字【2018】10 号），指出光大银行股份有限公 司存在内控管理严重违反审慎经营原则、同业投资违规接受担保等 6 项违法违规 行为，并对其给予没收违法所得和罚款的行政处罚。 24 其余九名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 1,593,465.62 4 应收申购款 66,665.12 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 1,660,130.74 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的 招募说明 书。本基金合同生效日为 2013 年 2 月 5 日，基金业绩数据截至 2019 年 6 月 30 日。 一、基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银 7 天理财债券 A 阶段 净值收益 率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2013 年 2 月 5 日至 2013 年 12 月 31 日 3.6892% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.4517% 0.0019% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 4.7534% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.3846% 0.0023% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 4.0002% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.6314% 0.0024% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 2.7187% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.3462% 0.0012% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 3.5566% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.1878% 0.0032% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 3.8569% 0.0025% 1.3688% 0.0000% 2.4881% 0.0025% 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日 1.3931% 0.0017% 0.6788% 0.0000% 0.7143% 0.0017% 25 自基金成立至 2019 年 6 月 30 日 26.5338% 0.0029% 8.7638% 0.0000% 17.7700% 0.0029% 本基金收益分配是按日结转份额。 2、农银 7 天理财债券 B 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 2013 年 2 月 5 日至 2013 年 12 月 31 日 3.9148% 0.0019% 1.2375% 0.0000% 2.6773% 0.0019% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 5.0048% 0.0023% 1.3688% 0.0000% 3.6360% 0.0023% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 4.2506% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.8818% 0.0024% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 2.9659% 0.0012% 1.3725% 0.0000% 1.5934% 0.0012% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 3.8056% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 2.4368% 0.0032% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 4.1065% 0.0025% 1.3688% 0.0000% 2.7377% 0.0025% 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日 1.0373% 0.0042% 0.6788% 0.0000% 0.3585% 0.0042% 自基金成立至 2019 年 6 月 30 日 27.8907% 0.0033% 8.7638% 0.0000% 19.1269% 0.0033% 本基金收益分配是按日结转份额。 二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013 年 2 月 5 日至 2019 年 6 月 30 日） 26 1、农银 7 天理财债券 A： 27 2、农银 7 天理财债券 B 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含 一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券 回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或 中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二级市 场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。若 法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，本基金建仓期为基金合同生效日（2013 年 2 月 5 日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比 例。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关费用种类 1）基金管理人的管理费； 28 2）基金托管人的托管费； 3）基金的销售服务费； 4）基金财产拨划支付的银行费用； 5）基金合同生效后的基金信息披露费用； 6）基金份额持有人大会费用； 7）基金合同生效后与基金有关的会计师费律师费和诉讼费； 8）基金的证券交易费用； 9）基金的开户费用； 10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与管理人核对一致的财 务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管 理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费 用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与管理人核对一致的财 务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管 理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费29 用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商 解决。 （3）基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的 下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。 本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的 下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。 各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，自动在月初五个工作日内从基金资产中划出，按照指定的账户 路径进行资金支付。 （4）、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法 规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金 财产中支付。 4、基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 5、基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管 费率和调整基金销售服务费，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最 迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 （二）与基金销售有关的费用 30 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、基金申购份额的计算 申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 申购份额＝申购金额/基金份额净值 例二：某投资人投资 5,000 元申购农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金， 则其可得到的基金份额计算如下： 申购份额＝5000/1.00＝5000.00 份 即投资人投资5,000元申购农银汇理7天理财债券型证券投资基金，可得到 5000.00份基金份额。 3、基金赎回金额的计算 赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到 小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 赎回金额=赎回份额基金份额净值﹢该运作期内的未支付收益 即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期运作期 的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申 请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还 可以获得自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作期期末的基 金收益。 例三：某投资人于 2012 年 10 月 8 日申请购买 10000 份基金份额，则该申购 份额的第一个运作期为 2012 年 10 月 9 日至 2012 年 10 月 15 日（周一），第一 个运作期共 7 天，基金年化收益率为 5%。 若该投资人于10月15日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额为： 10000×1+10000×5%×7/365=10009.59 元。 例四：某投资人于 2012 年 10 月 8 日申请购买 10000 份基金份额，则该申购 份额的第一个运作期为 2012 年 10 月 9 日至 2012 年 10 月 15 日（周一），第一 个运作期共 7 天，基金年化收益率为 5%。 31 若该投资人未于 2012 年 10 月 15 日提出赎回申请，则第一期收益结转后的 基金份额变为：10000×（1+5%×7/365）=10009.59 份。 该基金份额自 2012 年 10 月 16 日起进入第二个运作期，第二个运作期到期 日为 2012 年 10 月 22 日，第二个运作期共 7 天，第二个运作期基金年化收益率 为 5.5%。 若该投资人于 10 月 22 日提出赎回申请，则该日该投资人可获得的赎回金额 为：5.5%×10009.59×7/365+1×10009.59=10020.15 元。若该投资人未于 10 月 22 日提出赎回申请，则自 10 月 23 日起进入第三个运作期，第三个运作期到期日为 10 月 29 日。投资者 B 可于 10 月 29 日赎回基金份额，若不赎回则于 10 月 30 日 进入下一个运作期。以此类推。赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、申购份额、余额的处理方式：申购份额计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 5、赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点 后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 6、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率 如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒体上公告。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进 行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息 披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投 资管理活动，对 2019 年 3 月 20 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的 主要内容如下： 32 （一）重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 （二）第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 （三）第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 （四）第十五部分“基金的投资” “投资组合报告”更新为截止至2019年6月30日的数据。 （五）第十六部分“基金的业绩” “基金的业绩”更新为截止至2019年6月30日的数据。 农银汇理基金管理有限公司 二〇一九年九月十七日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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