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华宝现金宝货币E(000678)  基金公开信息
流水号 1720126
基金代码 000678
公告日期 2019-11-30
编号 4
标题 华宝现金宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要
信息全文
基金管理人:华宝基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
【重要提示】
本基金根据2005年2月18日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝现金宝货币市场
证券投资基金募集的批复》(证监基金字[2005]23 号)和《关于华宝现金宝货币市场基金
募集时间安排的确认函》(基金部函[2005]43号)的核准,进行募集。基金合同于2005年
3月31日正式生效。
基金管理人保证《华宝现金宝货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证
监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资人购
买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理公司
不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本基金招募说明书。
本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写,经基金托管人审核,并经中国证监
会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自取得依《基
金合同》所发售的基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、《基
金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅《基金合同》。
本次更新招募说明书根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托
管协议》的修订,更新《招募说明书》“重要提示”、“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相
关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金
的信息披露”、法律文件摘要等章节内容,相关内容截止日为2019年11月30日;本基金修
改收益分配方式、调整基金份额升降级规则、调整首次申购最低金额、追加申购最低金额、
在销售机构保留的最低份额的相关内容截止日为2019年10月29日;其他所载内容截止日
为2019年3月31日;有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日,财务数据未经
审计。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9
月1日起执行。
一、 《基金合同》生效日期
本系列基金自2005年2月28日到2005年3月25日向个人投资者和机构投资者同时发
售,《基金合同》于2005年3月31日生效。
二、 基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:华宝基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
法定代表人:孔祥清
总经理:HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)
成立日期:2003年3月7日
注册资本:1.5亿元
电话:021-38505888
联系人:章希
股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份,外方股东Warburg Pincus
Asset Management, L.P.持有49%的股份。
(二) 基金管理人主要人员情况
1、 董事会成员
孔祥清先生,董事长,硕士,高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长,
宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长,中国宝武钢铁集团有限
公司产业金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席,法兴华宝汽车租赁(上海)有限
公司董事长,华宝信托有限责任公司董事,华宝都鼎(上海)融资租赁有限公司董事长,中
国太平洋保险(集团)股份有限公司董事。
HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,董事,硕士。曾任加拿大TD Securities公司金
融分析师,Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司,先后担任
公司营运总监、董事会秘书、副总经理,现任华宝基金管理有限公司总经理。
魏臻先生,董事。曾任麦肯锡(上海)咨询公司分析师,摩根斯坦利亚洲公司分析师,
香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团
董事、中通快递董事。
周朗朗先生,董事,本科。曾任瑞士信贷第一波士顿(加拿大)分析师;花旗银行(香
港)投资银行部分析师;现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理,华融资产管
理股份有限公司董事,上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
胡光先生,独立董事,硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电
子中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首
席合伙人。
尉安宁先生,独立董事,博士。曾任宁夏广播电视大学讲师,中国社会科学院经济研
究所助 理研究员,世界银行农业经济学家,荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管,新
希望集团常务 副总裁,比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长,山东亚太中慧集团董
事长。现任上海谷旺 投资管理有限公司执行董事兼总经理。
陈志宏先生,独立董事,硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务
所合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资(集团)有限公司高级顾问。
2、监事会成员
朱莉丽女士,监事,硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部;现任美
国华平集团执行董事。
杨莹女士,监事,本科。曾在三九集团、中国平安保险(集团)股份有限公司、永亨银
行(中国)有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作,现任华宝信托有限责任公司
风险管理部副总经理。
贺桂先先生,监事,本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理;现任华宝
基金管理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。
王波先生,监事,硕士。曾任上海证券报记者;现任华宝基金管理有限公司互金业务总
监兼互金策划部总经理。
3、高级管理人员
孔祥清先生,董事长,简历同上。
HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,总经理,简历同上。
向辉先生,副总经理,硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理
有限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作,先后担任公司清算
登记部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。
欧江洪先生,副总经理,本科。曾任宝钢集团财务部主办,宝钢集团成本管理处主管,
宝钢集团办公室(董事会办公室)主管/高级秘书,宝钢集团办公厅秘书室主任,华宝投资
有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书,宝钢金融系统党委组织部部长、党
委办公室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
李慧勇先生,副总经理,硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理
/所长助理/研究执行委员会副主任/首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经
理。
刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单
位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。
2、本基金基金经理
高文庆,硕士。2010年5月加入华宝基金管理有限公司,先后担任助理风险分析师、
助理产品经理、信用分析师、高级信用分析师、基金经理助理等职务。2017年3月起任华
宝现金宝货币市场基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2019年3月
起任华宝中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。
陈昕,经济学学士。2003年7月加入华宝基金管理有限公司,先后在清算登记部、交易
部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作,现任固定收益部总经理。
2011年11月起任华宝现金宝货币市场基金基金经理,2012年6月至2014年2月任华宝中
证短融50债券基金基金经理,2012年12月起任华宝现金添益交易型货币市场基金基金经
理。
现金宝货币市场基金的历任基金经理:
王旭巍先生,任职时间为2005年3月至2007年2月。
曾丽琼女士,任职期间为2007年2月至2010年6月。
华志贵先生,任职期间为2010年6月至2011年11月。
3、固定收益投资决策委员会成员
李慧勇先生,公司副总经理。
陈昕先生,固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币
市场基金基金经理。
李栋梁先生,固定收益部副总经理。华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证
券投资基金、华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝可转债债券型证券投
资基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资
基金、华宝新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
(三)基金管理人内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难)。
针对上述各种风险,本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:
(1)搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构、
建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
(2)识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
(3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将
风险归类。
(4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。
定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程
度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。
(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定
标准范围以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期监控,以防其超过预定标准;而
对较为严重的风险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了
严格控制以外,还准备了相应的应急处理措施。
(6)监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视,并定期评价其管理绩效,
在必要时结合新的需求加以改变。
(7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级
管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
(1)内部风险控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透
到决策、执行、监督、反馈等各个环节;
有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,
维护内部控制制度的有效执行;
独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门
和岗位,各部门和岗位在职能上保持相对独立性;公司固有财产、各项委托基金财产、其
他资产分离运作,独立进行;
相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的
相互制衡措施来消除内部控制中的盲点;
防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部
门,应当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严
格的批准程序和监督防范措施;
成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运
作成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;
合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定,并
在此基础上遵循国际和行业的惯例制订;
全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每
一位员工,不留有制度上的空白或漏洞;
审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、
防范和化解风险为出发点;
适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经
营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进
行相应的修改或完善。
(2)内部风险控制的要求和内容
内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、
建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应
机制。
内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信
息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。
(3)督察长制度
公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。
督察长的任免须报中国证监会核准。
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相
关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,
提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改
或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
(4)监察稽核及风险管理制度
监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定
的程序和适当的方法,进行公正客观的检查和评价。
监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、
评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内
控制度的缺失提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责
包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。
3、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
三、 基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004年09月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系人:田青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行,总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于
2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2018年6月末,本集团资产总额228,051.82亿元,较上年末增加6,807.99亿元,增
幅3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20
亿元,增幅5.42%;净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元,增幅6.08%。
2017年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”,美国《环球金融》
“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017年中国
最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社
会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行1000强”中
列第2位;在美国《财富》“2017年世界500强排行榜”中列第28名。
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨
境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有
托管运营中心上海分中心,共有员工315余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师
事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计
部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切
实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,
中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托
管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2018年二季度末,中
国建设银行已托管857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银
行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年
荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证
基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的
合法权益。
(二)内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托
管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业
务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;
业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、
存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,
实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止
人为事故的发生,技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对
基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投
资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人
对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况
进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核
实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解
释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。
四、 相关服务机构
(一)本基金基金份额销售机构
本基金A类和B类基金份额仅在代销机构办理申购、赎回等业务。
本基金E类基金份额仅通过本公司直销中心(包括直销柜台、直销e网金)及公司指定
的电子交易平台办理申购、赎回等业务。
1、本基金A类/B类基金份额的销售机构(销售机构可自行选择代销A类或B类,以销
售机构最终代销为准):
(1) 北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
客户电话:4001599288
公司网址:https://danjuanapp.com/
(2) 上海好买基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
客户电话:400-700-9665
公司网址:www.ehowbuy.com
(3) 北京汇成基金销售有限公司
办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层 19C13
客户电话:400-619-9059
公司网址:http://www.hcjijin.com/
(4) 上海基煜基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
客户电话:400-820-5369
公司网址:www.jiyufund.com.cn
(5) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
客户电话:400-166-1188
公司网址:http://8.jrj.com.cn
(6) 上海联泰基金销售有限公司
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
客户电话:4000-466-788
公司网址:www.66zichan.com
(7) 上海陆金所基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
客户电话:4008219031
公司网址:www.lufunds.com
(8) 诺亚正行基金销售有限公司
办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼
客户电话:400-821-5399
公司网址:www.noah-fund.com
(9) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
客户电话:4000-776-123
公司网址:http://www.fund123.cn/
(10) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户电话:95177
公司网址:www.snjijin.com
(11) 北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科大厦
公司网址: www.baiyingfund.com
客户服务电话: 95055
(12) 上海天天基金销售有限公司
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
客户电话:400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(13) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
客户电话:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com
(14) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户电话:021-50810673
公司网址: www.wacaijijin.com
(15) 北京新浪仓石基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
客户电话:010-62675369
公司网址:www.xincai.com
(16) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司
办公地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
客户电话:400-6099-200
公司网址:www.yixinfund.com
(17) 奕丰基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
客户电话:400-684-0500
公司网址:www.ifastps.com.cn
(18) 通华财富(上海)基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
公司网址: www.tonghuafund.com
客户服务电话: 400-101-9301
(19) 北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
客户电话:4000988511
公司网址:http://kenterui.jd.com
(20) 深圳前海微众银行股份有限公司
办公地址:广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座
客户服务电话:400-999-8800
公司网址:www.webank.com
(21) 和讯信息科技有限公司
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
客户服务电话:400-920-0022
公司网址:www.licaike.com
(22) 华瑞保险销售有限公司
公司网址: www.huaruisales.com
客户服务电话: 952303
(23) 玄元保险代理有限公司
公司网址: www.xyinsure.com/kfit_xybx
客户服务电话: 021-50701053
(24) 上海华夏财富投资管理有限公司
客户服务电话:400-817-5666
(25) 深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
客户电话:400-678-8887
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(26) 深圳腾元基金销售有限公司
办公地址:深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806-1810
客户服务电话:4006-877-899
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(27) 上海万得基金销售有限公司
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(28) 中经北证(北京)资产管理有限公司
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(29) 珠海盈米基金销售管理有限公司
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
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(30) 腾安基金销售(深圳)有限公司
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(31) 广发银行股份有限公司
办公地址:广东省广州市东风东路713号
客户服务电话:400-830-8003
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(32) 中国建设银行股份有限公司
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(33) 交通银行股份有限公司
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
客户服务电话:95559
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(34) 南京银行股份有限公司
办公地址:江苏省南京市中山路288号
客户服务电话:95302
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(35) 平安银行股份有限公司
办公地址:广东省深圳市深南东路5047号
客户服务电话:95511-3
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(36) 招商银行股份有限公司
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话:95555
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(37) 中信银行股份有限公司
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务电话:95558
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(38) 渤海证券股份有限公司
办公地址:天津市南开区宾水西道8号(奥体中心北侧)
客户服务电话:400-651-5988
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(39) 长江证券股份有限公司
办公地址:湖北省武汉市江汉区新华路特8号
客户服务电话:95579;400-8888-999
公司网址:www.95579.com
(40) 东北证券股份有限公司
办公地址:长春市生态大街6666号
客户服务电话:95360
公司网址:www.nesc.cn
(41) 东海证券股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
客户服务电话:95531
公司网址:www.longone.com.cn
(42) 东兴证券股份有限公司
办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
客户服务电话:95309
公司网址:www.dxzq.net
(43) 光大证券股份有限公司
办公地址:上海市静安区新闸路1508号3楼
客户服务电话:95525
公司网址:www.ebscn.com
(44) 广州证券股份有限公司
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心5楼
客户服务电话:95396
公司网址:www.gzs.com.cn
(45) 国盛证券有限责任公司
办公地址:江西省南昌市西湖区北京西路88号江信国际金融大厦
客户服务电话:956080
公司网址:www.gszq.com
(46) 国信证券股份有限公司
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
客户服务电话:95536
公司网址:www.guosen.com.cn
(47) 海通证券股份有限公司
办公地址:上海广东路689号
客户服务电话:95553、400-8888-001或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址:www.htsec.com
(48) 华安证券股份有限公司
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
客户服务电话:95318
公司网址:www.hazq.com
(49) 华福证券有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行上海大厦18-19层
客户服务电话:95547
公司网址:www.hfzq.com.cn
(50) 江海证券有限公司
办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号
客户服务电话:400-666-2288
公司网址:www.jhzq.com.cn
(51) 民生证券股份有限公司
办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
客户服务电话:95376
公司网址:www.mszq.com
(52) 山西证券股份有限公司
办公地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
客户服务电话:400-666-1618、95573
公司网址:www.i618.com.cn
(53) 西南证券股份有限公司
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
客户服务电话:4008-096-096
公司网址:www.swsc.com.cn
(54) 兴业证券股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
客户服务电话:95562
公司网址:www.xyzq.com.cn
(55) 招商证券股份有限公司
办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
客户服务电话:95565
公司网址:www.newone.com.cn
(56) 中泰证券股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
客户服务电话:95538
公司网址:www.zts.com.cn
(57) 中信证券(山东)有限责任公司
办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户服务电话:95548
公司网址:http://sd.citics.com/
(58) 申万宏源西部证券有限公司
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005

客户服务电话:400-800-0562
公司网址:www.hysec.com
(59) 阳光人寿保险股份有限公司
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
客户服务电话:95510
公司网址:www.sinosig.com
(60) 中国国际金融股份有限公司
办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
客户服务电话:400-910-1166
公司网址:www.cicc.com
(61) 中信建投证券股份有限公司
办公地址:北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层
客户服务电话:95587
公司网址:www.csc108.com
(62) 中银国际证券股份有限公司
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦31楼
客户服务电话:400-620-8888
公司网址:www.bocichina.com
(63) 渤海银行股份有限公司
办公地址:天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
客户服务电话:95541
公司网址:www.cbhb.com.cn
(64) 华夏银行股份有限公司
办公地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦
客户服务电话:95577
公司网址:www.hxb.com.cn
(65) 江苏银行股份有限公司
办公地址:南京市中华路26号
客户服务电话:96098,40086-96098
公司网址:www.jsbchina.cn
(66) 中国民生银行股份有限公司
办公地址:北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公楼
客户服务电话:95568
公司网址:www.cmbc.com.cn
(67) 中国农业银行股份有限公司
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话:95599
公司网址:www.abchina.com
(68) 上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址:上海市中山东一路12号
客户服务电话:95528
公司网址:www.spdb.com.cn
(69) 兴业银行股份有限公司
办公地址:中国福州市湖东路154号
客户服务电话:95561
公司网址:www.cib.com.cn
(70) 中国银行股份有限公司
办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务电话:95566
公司网址:www.boc.cn
(71) 安信证券股份有限公司
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
客户服务电话:95517
公司网址:www.essence.com.cn
(72) 长城证券股份有限公司
办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
客户服务电话:95514;400-6666-888
公司网址:www.cgws.com
(73) 德邦证券股份有限公司
办公地址:上海市福山路500号城建国际中心26楼
客户服务电话:400-8888-128
公司网址:www.tebon.com.cn
(74) 东方证券股份有限公司
办公地址:上海市中山南路318号东方国际金融广场2号楼21-29层
客户服务电话:95503
公司网址:www.dfzq.com.cn
(75) 东吴证券股份有限公司
办公地址:苏州工业园区星阳街5号
客户服务电话:95330
公司网址:www.dwzq.com.cn
(76) 方正证券股份有限公司
办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F
客户服务电话:95571
公司网址:www.foundersc.com
(77) 广发证券股份有限公司
办公地址:广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼
客户服务电话:95575
公司网址:www.gf.com.cn
(78) 国都证券股份有限公司
办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
客户服务电话:400-818-8118
公司网址:www.guodu.com
(79) 国泰君安证券股份有限公司
办公地址:上海市静安区新闸路669号博华广场21层
客户服务电话:95521
公司网址:www.gtja.com
(80) 国元证券股份有限公司
客户服务电话:4008888777或95578
公司网址:www.gyzq.com.cn
(81) 恒泰证券股份有限公司
办公地址:呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼7楼
客户服务电话:400-196-6188
公司网址:www.cnht.com.cn
(82) 华宝证券有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼
客户服务电话:400-820-9898
公司网址:www.cnhbstock.com
(83) 华泰证券股份有限公司
办公地址:南京市江东中路288号
客户服务电话:95597
公司网址:www.htsc.com.cn
(84) 联储证券有限责任公司
办公地址:北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
客户服务电话:400-620-6868
公司网址:www.lczq.com
(85) 平安证券股份有限公司
办公地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
客户服务电话:95511-8
公司网址:www.stock.pingan.com
(86) 上海证券有限责任公司
办公地址:上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼
客户服务电话:400-891-8918
公司网址:www.shzq.com
(87) 信达证券股份有限公司
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
客户服务电话:95321
公司网址:www.cindasc.com
(88) 中国银河证券股份有限公司
办公地址:中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座
客户服务电话:4008-888-888或95551
公司网址:www.chinastock.com.cn
(89) 中航证券有限公司
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区2号 中航资本大厦35层
客户服务电话:400-8866-567
公司网址:www.avicsec.com
(90) 中信证券股份有限公司
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务电话:95548
公司网址:www.cs.ecitic.com
(91) 第一创业证券股份有限公司
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦18F
客户服务电话:95358
公司网址:www.firstcapital.com.cn
(92) 申万宏源证券有限公司
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40楼
客户服务电话:95523
公司网址:www.swhysc.com
(93) 中信期货有限公司
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、
14层
客户服务电话:400-990-8826
公司网址:www.citicsf.com
(94) 中国中金财富证券有限公司
办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
客户服务电话:95532或400-600-8008
公司网址:www.china-invs.cn
2、本基金E类基金份额的销售机构
(1)北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
客户电话:4001599288
公司网址:https://danjuanapp.com/
(2)上海好买基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
客户电话:400-700-9665
公司网址:www.ehowbuy.com
(3)北京汇成基金销售有限公司
办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层 19C13
客户电话:400-619-9059
公司网址:http://www.hcjijin.com/
(4)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
客户电话:400-166-1188
公司网址:http://8.jrj.com.cn
(5)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
客户电话:4008219031
公司网址:www.lufunds.com
(6)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
客户电话:4000-776-123
公司网址:http://www.fund123.cn/
(7)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户电话:95177
公司网址:www.snjijin.com
(8)上海天天基金销售有限公司
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
客户电话:400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(9)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
客户电话:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com
(10)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户电话:021-50810673
公司网址: www.wacaijijin.com
(11)北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
客户电话:4000988511
公司网址:http://kenterui.jd.com
(12)深圳前海微众银行股份有限公司
办公地址:广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座
客户服务电话:400-999-8800
公司网址:www.webank.com
(13)和讯信息科技有限公司
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
客户服务电话:400-920-0022
公司网址:www.licaike.com
(14)华瑞保险销售有限公司
公司网址: www.huaruisales.com
客户服务电话: 952303
(15)玄元保险代理有限公司
公司网址: www.xyinsure.com/kfit_xybx
客户服务电话: 021-50701053
(16)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
客户电话:400-678-8887
公司网址:www.zlfund.cn
(17)上海万得基金销售有限公司
公司网址:www.520fund.com.cn
客户服务电话: 4007991888
(18)珠海盈米基金销售管理有限公司
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
客户电话:020-89629099
公司网址:www.yingmi.cn
(19)上海大智慧基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
客户电话:021-20219931
公司网址:www.gw.com.cn/
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并
在基金管理人网站公示。
(二) 注册登记机构:华宝基金管理有限公司(同上)
(三)律师事务所和经办律师
名称:通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
联系电话:(86 21) 3135 8666
传真: (86 21) 3135 8600
联系人:黎 明
经办律师:吕红、黎明
(四) 会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:(021) 23238888
传真:(021) 23238800
联系人:张勇
经办注册会计师:薛竞、张勇
五、 基金简介
基金名称:华宝现金宝货币市场基金
基金类型:契约型开放式基金
六、 基金的投资
(一)本基金投资目标、对象、理念和策略
1、投资目标
保持本金的安全性和基金财产的流动性,追求高于比较基准的稳定收益。
2、投资理念
积极投资,精细管理。在保障基金财产安全的前提下,寻求流动性与收益性的最佳平衡。
3、投资范围
本基金主要投资于货币市场工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、
债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的
非金融企业债务融资工具、债券、资产支持证券,经中国证监会、中国人民银行认可的其他
具有良好流动性的货币市场工具。
4、投资策略
(1)研究宏观经济指标及利率变动趋势,确定投资组合平均久期。
(2)在满足投资组合平均久期的条件下,充分考虑相关品种的收益性、流动性、信用
等级,确定组合配置。
(3)利用现代金融分析方法和工具,优化组合配置效果,实现组合增值。
(4)采用均衡分布、滚动投资、优化期限配置等方法,加强流动性管理。
(5)实时监控各品种利率变动,捕捉无风险套利机会。
5、业绩比较基准
同期7天通知存款利率(税后):(1-利息税率)×当期银行7天通知存款利率
6、风险-收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低
于股票、债券和混合型基金。
(二)投资程序
1、公司研究部通过内部独立研究,研究人员根据市场公开披露的信息及专业机构提供
的研究报告,对市场利率的预期变动进行分析;跟踪、监测市场上各类金融投资工具的收益
率变动,并据此提出投资建议。
2、在投资决策委员会的指导下,基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币政策、货
币市场发展趋势等要素的分析判断,按照基金合同规定,提出下一阶段本基金类属资产配置
比例。
3、投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标和对市场的判断决定本
基金的总体投资策略,审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。
4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议,参考本公司研究部和其他研究机构
的研究报告,选择具体的投资目标,构建投资组合并负责日常基金管理。
5、设置集中交易室,基金经理将投资指令下达给集中交易室,交易主管在复核投资指
令合法合规的基础上,将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。
6、内控审计风险管理部对基金投资过程进行日常监督。
7、基金经理小组将跟踪货币市场的发展变化,结合基金申购和赎回导致的现金流量变
化情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态调整。
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述
投资程序作出调整。
(三)投资限制
1、组合限制
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天,平均剩余存续
期不得超过240天;
(2)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资
产支持证券的比例,合计不得超过基金资产净值的10%,国债、中央银行票据、政策性金融
债券除外;
(3)本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不得超
过该证券的10%;
(4)投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过
基金资产净值的20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,
合计不得超过基金资产净值的5%;
(5)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎
回30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%;
(6)本基金不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低剩余
期限的真实天数;
(7)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(8)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;
(9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%;因
证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金
管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(10)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%,但投资
于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款,可不受此限制;
(11)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
(12)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得低于30%;
(13)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计不得低于20%;
(14)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%。前述金融工具包括债券、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证
券及中国证监会认定的其他品种;
(15)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
(16)法律法规或监管部门规定的其他投资比例限制。
本基金将在自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。
由于基金规模或市场的变化导致的投资组合超过上述约定的比例不在限制之内,但基
金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的,从其规定。
2、禁止行为
本基金禁止从事下列行为:
(1)违规投资于其他基金;
(2)从事承担无限责任的投资;
(3)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的债券;
(4)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(5)承销证券;
(6)向他人贷款或者提供担保;
(7)投资于股票;
(8)投资于可转换债券、可交换债券;
(9)投资于剩余期限超过397天的债券;
(10)投资于信用等级在AAA级以下的企业债券、信用等级在AA+以下的债券(企业债券
除外)与非金融企业债务融资工具;
(11)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;
(12)中国证监会、中国人民银行禁止从事的其他行为。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基
金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行
信息披露程序。
(四)投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
(1)计算方式
本基金按下列公式计算平均剩余期限:
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限—Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期
限+Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产—投资于金融工具产生的负
债+债券正回购)
本基金按下列公式计算平均剩余存续期限:
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限—Σ投资于金融工具产生的负债×剩
余存续期限+Σ债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资产—投资于金融
工具产生的负债+债券正回购)
(2)各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定方法
1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天;证券
清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;
2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期
日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础
债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际
剩余天数计算;
3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际
剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和
剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余
存续期限以存款协议中约定的通知期计算;
4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩
余天数计算;
5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天
数,以下情况除外:
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩
余天数计算。
七、 基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据为截止2019年3月31日(“报告期末”)的数据,本报告中所
列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 2,883,690,536.08 56.83
其中:债券 2,883,690,536.08 56.83
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 731,783,027.34 14.42
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 1,437,225,214.63 28.32
4 其他资产 21,594,923.79 0.43
5 合计 5,074,293,701.84 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 4.38
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元) 金额(元)
2 报告期末债券回购融资余额 369,157,175.43 7.85
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
1) 基金投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 102
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 104
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 48
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天的情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)
1 30天以内 15.46 7.85
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)-60天 19.19 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)-90天 16.40 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)-120天 24.50 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)-397天(含) 31.92 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 107.92 7.85
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240 天。
5、报告期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 60,058,945.85 1.28
2 央行票据 - -
3 金融债券 200,193,464.82 4.26
其中:政策性金融债 200,193,464.82 4.26
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 200,023,687.79 4.25
6 中期票据 30,100,761.84 0.64
7 同业存单 2,393,313,675.78 50.90
8 其他 - -
9 合计 2,883,690,536.08 61.33
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 111993868 19徽商银行CD022 3,000,000 295,762,777.03 6.29
2 111811282 18平安银行CD282 2,000,000 198,463,785.47 4.22
3 111881107 18杭州银行CD058 2,000,000 198,271,727.85 4.22
4 111813116 18浙商银行CD116 2,000,000 197,563,587.30 4.20
5 111994126 19徽商银行CD025 1,500,000 147,845,431.12 3.14
6 111994271 19天津银行CD035 1,500,000 147,820,250.61 3.14
7 111813142 18浙商银行CD142 1,500,000 147,575,099.45 3.14
8 111881513 18南京银行CD095 1,200,000 118,888,064.31 2.53
9 071900003 19国信证券CP001 1,000,000 100,037,236.63 2.13
10 071900016 19国信证券CP003 1,000,000 99,986,451.16 2.13
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0802%
报告期内偏离度的最低值 0.0226%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0528%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资组合报告附注
(1)本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。
(2)现金宝基金截至2019年3月31日持仓前十名证券中的18平安银行CD282
(111811282)发行主体平安银行(000001)于2018年8月3日收到各省市银监局、银保监
会处罚通知。由于公司存在办理无真实贸易背景票据业务、办理无真实贸易背景的银行承兑
汇票业务、部分个人非房贷类信贷资金用途把控不力,违规流入房地产市场、授权未经任职
资格核准的人员实际履行银行高管职权、以不正当手段发放贷款、会计记账违反审慎经营规
则,处以罚款。
现金宝基金截至2019年3月31日持仓前十名证券中的19国信证券CP00(1071900003)
发行主体国信证券(002736)于2018年6月22日收到证监会处罚决定。由于公司存在:(一)
华泽钴镍2013年和2014年年报存在虚假记载、重大遗漏;(二)国信证券出具的《华泽钴
镍恢复上市保荐书》、《华泽钴镍重大资产出售及发行股份购买资产暨关联交易之持续督导工
作报告书》(以下简称2013年度持续督导工作报告书)和《华泽钴镍重大资产出售及发行股
份购买资产暨关联交易之2014年度持续督导工作报告书》(以下简称2014年度持续督导工
作报告书)存在虚假记载、重大遗漏;(三)国信证券在核查上市公司关联方非经营性占用
资金和应收票据,以及利用审计专业意见等方面未勤勉尽责。 对于国信证券保荐业务行为,
责令其改正,给予警告,没收保荐业务收入100万元,并处以300万元罚款;对龙飞虎、王
晓娟给予警告,并分别处以30万元罚款;对于国信证券并购重组财务顾问业务行为,责令
其改正,没收并购重组财务顾问业务收入600万元,并处以1,800万元罚款。
现金宝基金截至2019年3月31日持仓前十名证券中的19国信证券CP00(3071900016)
发行主体国信证券(002736)于2018年6月22日收到证监会处罚决定。由于公司存在:(一)
华泽钴镍2013年和2014年年报存在虚假记载、重大遗漏;(二)国信证券出具的《华泽钴
镍恢复上市保荐书》、《华泽钴镍重大资产出售及发行股份购买资产暨关联交易之持续督导工
作报告书》(以下简称2013年度持续督导工作报告书)和《华泽钴镍重大资产出售及发行股
份购买资产暨关联交易之2014年度持续督导工作报告书》(以下简称2014年度持续督导工
作报告书)存在虚假记载、重大遗漏;(三)国信证券在核查上市公司关联方非经营性占用
资金和应收票据,以及利用审计专业意见等方面未勤勉尽责。 对于国信证券保荐业务行为,
责令其改正,给予警告,没收保荐业务收入100万元,并处以300万元罚款;对龙飞虎、王
晓娟给予警告,并分别处以30万元罚款;对于国信证券并购重组财务顾问业务行为,责令
其改正,没收并购重组财务顾问业务收入600万元,并处以1,800万元罚款。
本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析,认为上述处分不会对公司的
投资价值构成实质性影响,因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变。报告期内,
本基金投资的前十名证券的其余七名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 15,435,798.89
4 应收申购款 6,159,045.00
5 其他应收款 79.90
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 21,594,923.79
八、 基金的业绩
本基金业绩数据为截止2019年3月31日(“报告期末”)的数据,本报告中所列数据未经审
计。
1、 基金净值表现
本报告期基金净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 基金级别 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 比较基准收益率③ 比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
20050331~20051231 现金宝A 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
现金宝B 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
20060101~20061231 现金宝A 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
现金宝B 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
20070101~20071231 现金宝A 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
现金宝B 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
20080101~20081231 现金宝A 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
现金宝B 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
20090101~20091231 现金宝A 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
现金宝B 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
20100101~20101231 现金宝A 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
现金宝B 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
20110101~20111231 现金宝A 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
现金宝B 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
20120101~20121231 现金宝A 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
现金宝B 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
20130101~20131231 现金宝A 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
现金宝B 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
20140101~20141231 现金宝A 4.5120% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.1620% 0.0079%
现金宝B 4.7635% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.4135% 0.0079%
20150101~20151231 现金宝A 3.3161% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 1.9661% 0.0053%
现金宝B 3.5646% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2146% 0.0053%
20160101~20161231 现金宝A 2.4306% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.0806% 0.0016%
现金宝B 2.6767% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3267% 0.0016%
20170101~20171231 现金宝A 3.7966% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.4466% 0.0011%
现金宝B 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
20180101-20181231 现金宝A 3.6089% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.2589% 0.0025%
现金宝B 3.8580% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.5080% 0.0025%
20190101-20190331 现金宝A 0.6522% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3193% 0.0006%
现金宝B 0.7104% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3775% 0.0006%
20050331~20190331 现金宝A 52.1748% 0.0050% 22.7901% 0.0017% 29.3847% 0.0033%
现金宝B 57.3752% 0.0050% 22.7901% 0.0017% 34.5851% 0.0033%
阶段 基金级别 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
20140714-20141231 现金宝E 2.1196% 0.0110% 0.6325% 0.0000% 1.4871% 0.0110%
20150101-20151231 现金宝E 3.5647% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2147% 0.0053%
20160101~20161231 现金宝E 2.6769% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3269% 0.0016%
20170101~20171231 现金宝E 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
20180101~20181231 现金宝E 3.8580% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.5080% 0.0025%
20190101-20190331 现金宝E 0.7105% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3776% 0.0006%
20140714~20190331 现金宝E 18.1769% 0.0048% 6.3653% 0.0000% 11.8116% 0.0048%
基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比
1、 华宝现金宝货币A
按照基金合同的约定,本基金自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。截至
2005 年4月7日,本基金已根据基金合同规定完成建仓。
2、 华宝现金宝货币B
按照基金合同的约定,本基金自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。截至
2005 年4月7日,本基金已根据基金合同规定完成建仓。
3、 华宝现金宝货币E
华宝现金宝E成立于2014年7月14日,本报告中其累计净值收益率与同期业绩比较
基准收益率的历史走势对比图的数据的计算起始日期为2014年7月14日。
九、 基金份额的申购和赎回
(一)基金份额申购和赎回的场所
本基金的申购和赎回的场所同基金份额发售机构。
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,在基金管理人网站公示。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎
回,具体办法另行公告。
(二)申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日;具体
办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2005年4月7日开始办理日常申购业务。
本基金于2005年4月8日开始办理日常赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,视同下次
开放时间提交的申请。
十、基金的费用
与基金销售有关的费用
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,
1、基金的认购费用:基金的认购费为0。
2、基金的申购费用:基金的申购费为0。
3、基金的赎回费用:基金的赎回费为0。
但是,当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基
金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。为确保基金平稳运作,避免诱
发系统性风险,基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份
额1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回
费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
4、基金转换费用:
宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、多策略增长基金转换现金宝货币市场基金,转换
费率为0.4%,其中转换费的25%计入转出基金财产,其余用于注册登记等费用。宝康债券
基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、上证
180价值ETF联接基金、中证100指数基金(前端收费模式)、增强收益债A/B、新兴产业
基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、创新优
选基金、生态中国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事
件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、万物互联基金、转型升级基金、核心优势基金、
新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧
产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金、价值发现基金、中证500增强基金、
券商 ETF 联接基金、绿色主题基金、宝丰高等级债券基金、银行ETF联接基金、科技先锋、
宝裕债券转入本基金,转换费率为转出的基金份额持有时间所对应的转出基金赎回费率。
现金宝货币市场基金转换成宝康系列基金、多策略基金:投资人持有现金宝货币市场基
金基金份额90个自然日以上(含90个自然日)的基金份额的转换费率为转出的基金金额申
购转入基金所对应的申购费率的80%。持有时间少于90个自然日的基金份额的转换费率为
转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。现金宝货币市场基金转换成动力组合基
金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、上证180价值ETF联
接基金、中证100指数基金(前端收费模式)、增强收益债A/B、新兴产业基金、可转债基
金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、创新优选基金、生态中
国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国
策导向基金、新价值基金、万物互联基金、转型升级基金、核心优势基金、新活力基金、未
来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三
产业基金、红利基金C、新优享基金、价值发现基金、中证500增强基金、券商 ETF 联接
基金、绿色主题基金、宝丰高等级债券基金、银行ETF联接基金、科技先锋、宝裕债券的转
换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。
十一、《招募说明书》更新部分的说明
根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销
售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货
币市场基金监督管理办法》及其他有关规定,华宝基金管理有限公司对《华宝现金宝货币市
场基金招募说明书》作如下更新:
1、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要提
示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释义
与相关内容。
2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同、托管协议更
新“基金管理人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的会计与审计”、
“基金的信息披露”、法律文件摘要等章节相关内容。
上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。
华宝基金管理有限公司
2019年11月30日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券监督管理委员会
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