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农银金益债券(008030)  基金公开信息
流水号 1771216
基金代码 008030
公告日期 2020-01-16
编号 1
标题 农银汇理金益债券型证券投资基金招募说明书(2020年第1次更新)摘要
信息全文 农银汇理金益债券型证券投资基金
招募说明书(2020年第1次更新)摘要
基金管理人:农银汇理基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2019年4月3日证监许可【2019】618号文注
册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请的
注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资
于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金,其预期风险和预期收
益水平高于货币型基金,低于股票型、混合型基金。投资有风险,投资者认购(申
购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本基金可投资于在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券,
基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资,但由于资产支
持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险,可
能导致包括基金净值波动在内的各项风险。
基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止《基金合同》,并按照
《基金合同》的约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会。法律法规或
监管机构另有规定时,从其规定。因此,投资者可能面临基金合同自动终止的风
险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业
绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年1月15日。
一、基金管理人
(一)公司概况
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
成立日期:2008年3月18日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监许可【2008】307号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元
存续期限:持续经营
联系人:翟爱东
联系电话:021-61095588
股权结构:
股东 出资额(元) 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员:
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Fathi Jerfel先生,副董事长
硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais); 1996年加入东方
汇理资产管理集团,历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇
理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席
执行官。自2008年1月起,任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员,现任
东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生:董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
钟小锋先生:董事
政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇
理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生:董事
高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起任中国稀有稀土金属集团公
司财务部综合财务处副处长,历任中国铝业公司财务部处长,中铝国际贸易有限
公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党
委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事长、
党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪(北京)
股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经
理助理,中铝资本控股有限公司董事长、总经理,中铝智能科技发展有限公司执
行董事。
冯延成先生:董事
学士学位,高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004年6月到中国
农业银行山东省分行担任副行长,2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长,2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生:独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生:独立董事
经济学博士,高级经济师。1981年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师,
江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生:独立董事
金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家;
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士:监事会主席
经济学学士,高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作,先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年6月起至2017年11月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain先生:监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
支持部负责人。
刘宇鹏先生:监事
悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经
理,战略发展部经理,中铝融资租赁有限公司总经理,中铝建信投资基金管理(北
京)有限公司董事长,云晨期货有限责任公司董事,中铝创新发展股权投资基金
管理(北京)有限公司执行董事。
胡惠琳女士:监事
工商管理硕士。2004年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,
2008年3月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生:监事
法律硕士。2009年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年9月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。
杨晓玫女士:监事
管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管理部人
力资源经理。
3、公司高级管理人员
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生:总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
刘志勇先生:副总经理
博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生:督察长
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理,2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang女士:副总经理
经济学硕士。1995年7月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996年7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999年1月起任PPP GROUP
金融分析师,2000年1月起任ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问,2002
年7月起任法国兴业银行高级经理,2018年2月起任东方汇理(香港)有限公
司高级经理,2019年4月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019年9
月10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
许娅女士,金融学硕士。曾任中国国际金融有限公司助理、国信证券经济研
究所销售、中海基金管理有限公司交易员、农银汇理基金管理有限公司债券交易
员,农银汇理7天理财债券型基金基金经理助理。2013年12月18日起任农银
汇理14天理财债券型证券投资基金基金经理。2014年12月19日起任农银汇理
红利日结货币市场基金基金经理。2016年12月起任农银汇理日日鑫货币市场基
金基金经理。2017年11月起任农银汇理永益定期开放混合型基金基金经理。
郭振宇先生,硕士。历任中国农业银行股份有限公司金融市场部风险管理、
研究及高级交易员岗位,现任农银汇理基金管理有限公司固定收益部副总经理。
2019年2月起担任农银汇理金禄债券型证券投资基金基金经理。2019年9月起
任农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金、农银汇理金盈债券型证券投
资基金基金经理。2019年12月起任农银汇理丰盈三年定期开放债券型证券投资
基金基金经理。2019年12月起担任农银汇理金益债券型证券投资基金基金经理。
2019年12月起任农银汇理彭博1-3年中国利率债指数证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成:
投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官;
投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理;
投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫3个月
定期开放债券型发起式基金基金经理;
投资决策委员会成员郭世凯先生,研究部总经理;
投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵
活配置混合型证券投资基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情况
名称: 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东一路12号
成立时间: 1992年10月19日
法定代表人:高国富
注册资本: 293.52亿元人民币
联系电话:(021)61618888
联系人:胡波
(二)主要人员情况
高国富,男,1956年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾
任上海外高桥保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;
上海万国证券公司代总裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公
司总经理;中国太平洋保险(集团)股份有限公司党委书记、董事长。现任上海
浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金
融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会
委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义,男,1965年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展
银行上海地区总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务
办主任助理,上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有
限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
孔建,男,1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科
员、副主任科员,国际业务部、工商信贷处科长,资金营运处副处长,上海浦东
发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、
党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部党支部书记、资产托管
部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
截止2019年6月30日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为4260.70
亿元,比去年末增加1.13%。托管证券投资基金共一百五十四只,分别为国泰金
龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、
汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长
信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达裕丰回报基
金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、
汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币
基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略
灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合
基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、
鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥
回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债
券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配
置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长
信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深
混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富
保鑫保本混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债
券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债
券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月
定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券
基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券
基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合
基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、
汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯
债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安
丰华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景
顺长城中证500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6
个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混
合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配
置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深
精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券
安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债
券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基
金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债
券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵
活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海
沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前
海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投
资基金、兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型
证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、
鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联
合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债
债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农
发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、
平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债
券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型
证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债
债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配
置混合型证券投资基金、广发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通
捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指
数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、中欧瑾泰债
券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、海富通聚丰纯债债
券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈
纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券
投资基金、华安安泰定期开放债券型发起式证券投资基金、华富中证5年恒定久
期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年
政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长
安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民
生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、
平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、
工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债
1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大
成中债3-5年国开行债券指数基金等。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
联系人:叶冰沁
客户服务电话:4006895599、021-61095599
联系电话:021-61095610
网址:www.abc-ca.com
2、代销机构:
(1)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人:祖国明
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(2)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座(东方财富大厦)
法定代表人:其实
联系人:王超
电话:021-54509988
客服电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
(3)其它代销机构名称及其信息另行公告。
(二)登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
法定代表人:许金超
电话:021-61095588
传真:021-61095556
联系人:丁煜琼
客户服务电话:4006895599
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
联系电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
联系人:廖海
经办律师:廖海、刘佳
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:都晓燕
经办注册会计师:薛竞、都晓燕
四、 基金名称
农银汇理金益债券型证券投资基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金主要通过投资于债券品种,在严格控制风险和追求基金资产长期稳定
的基础上,力争获取高于业绩比较基准的投资收益,为投资者提供长期稳定的回
报。
七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券资产(包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、中央银行票据、
中期票据、政府支持机构债券、短期融资券)、资产支持证券、债券回购、定期
存款、协议存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具,但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票、权证等资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%,本基金
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,
其中,现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当
程序后,可对上述资产配置比例进行调整。
八、投资策略
本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪,基于对利率、信用等市场的分析和
预测,综合运用久期配置策略、期限结构策略、类属配置策略、信用策略、跨市
场投资策略及资产支持证券投资策略等策略,力争实现基金资产的稳健增值。
1、久期配置策略
本基金根据对宏观经济、货币政策等因素的分析,判断未来市场利率可能的
变动方向,并在合理预测市场利率水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整
组合的目标久期,提高债券投资收益。当预期市场利率上升时,通过增加持有短
期债券或增持浮动利息债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期
市场利率下降时,通过增持长期债券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格
上升的收益。
2、期限结构配置
在确定组合久期后,针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构,包
括采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态
调整,从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
3、类属配置策略
在宏观分析及久期、期限结构配置的基础上,本基金根据不同类属资产的风
险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、类属资产收益差异、市场
偏好以及流动性等因素,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定
类属资产的配置比例。
4、信用策略
本基金将充分利用公司研究力量并借鉴外部的信用评级结果,建立内部信用
评级体系和信用类债券核心库。根据发债主体的经营状况和现金流等情况,对发
债企业信用风险进行评估,给出各目标信用债券的信用评级等级。基金经理据此
从核心库中优选券种纳入组合。
5、跨市场投资策略
跨市场投资策略是根据银行间市场及交易所市场不同的运行规律和风险特
性,构建和调整债券组合,提高投资收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金将平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,对资产支持证券的
利率风险、提前偿还率、资产池结构、资产池资产所在行业景气变化等因素的研
究,预测资产池未来现金流变化,对收益率走势及其收益和风险进行判断。在严
格控制风险的情况下,结合信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品
种进行投资。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易
所债券市场的跨市场债券指数,指数样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、
金融债券及企业债券组成。该指数涵盖了银行间和交易所债券市场,具有广泛的
市场代表性,适合作为本基金的业绩比较基准。
若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准
停止发布,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召
开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益水平高于货币型基金,低于股
票型、混合型基金。
十一、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关费用种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5 %年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×1.5 %÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或
不可抗力情形消除之日起3个工作日内支付。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不
可抗力情形消除之日起3个工作日内支付。
上述“一、基金费用的种类中第3-9项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
4、基金管理费和基金托管费的调整
按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基金合同约定,基金管理人和基
金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费,此项调整不需要基金份额持
有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率如下:
申购金额(含申购费) 申购费率
M<50万 0.8%
50万≤M<100万 0.5%
100万≤M<500万 0.3%
M≥500万 1000元/笔
2、本基金的赎回费率如下:
持有时间 赎回费率
T<7天 1.5%
7天≤T 0%
注1:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率:本基金采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份
额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,
并在T+1日内公告。遇特殊情况,根据基金合同约定或经中国证监会同意,可
以适当延迟计算或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日(T日)
的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍
五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
例:假定T日本基金的份额净值为1.2000元,两笔申购金额分别为1万元和200
万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下:
申购1 申购2
申购金额(元,A) 10,000 2,000,000
适用申购费率(B) 0.8% 0.3%
净申购金额(C=A/(1+B)) 9,920.63 1,994,017.95
申购费用(D=A-C) 79.37 5,982.05
申购份额(E=C/1.2000) 8,267.19 1,661,681.63
5、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额净值为基准
进行计算,赎回金额以人民币元为单位,赎回金额计算结果按照四舍五入方法,
保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值
赎回费用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率
赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用
例:假定某投资人在T日赎回10,000份,其在认购/申购时已交纳认购/申购
费用,该日该基金份额净值为1.2500元,持有年限少于7天,则其获得的赎回
金额计算如下:
赎回总金额=1.2500×10,000=12,500.00元
赎回费用=1.2500×10,000×1.5%=187.50元
赎回金额=12,500.00-187.50=12312.50元
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产。
7、对持续持有期少于7天的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产。
未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
9、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作规范应当遵循相
关法律法规和监管部门、自律规则规定。
10、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可以在
不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求
履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金的销售费率。
(三)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理
办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投资管理活
动,对2019年9月27日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容
如下:
(一)重要提示部分
更新了招募说明书更新所载内容的截止日。
(二)第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”部分进行了更新。
农银汇理基金管理有限公司
2020年1月16日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券监督管理委员会
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