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| 上银慧增利货币B(004449) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1919336 | ||||||||
| 基金代码 | 004449 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-05-23 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 上银基金管理有限公司上银慧增利货币市场基金更新招募说明书摘要（2020年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 上银基金管理有限公司 上银慧增利货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2020年第1号） 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 【重要提示】 上银慧增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年【7】月【11】 日经中国证监会证监许可【2014】698号文准予注册募集，并于2017年【2】月【24】 日经中国证监会基金机构监管部《关于上银慧增利货币市场基金延期募集备案的 回函》（机构部函[2017]484号）的许可延期募集。 本基金的基金合同于2017年4月14日正式生效，2017年5月31日由基金份 额持有人大会表决通过《关于调整上银慧增利货币市场基金基金管理费率、销售 服务费率的议案》，经与基金托管人协商一致，基金管理人已将《上银慧增利货 币市场基金基金合同》、《上银慧增利货币市场基金基金合同摘要》及《上银慧 增利货币市场基金托管协议》关于本基金的基金管理费率、销售服务费率进行了 修订。 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的要求，经与基 金托管人协商一致，基金管理人对《上银慧增利货币市场基金基金合同》以及《上 银慧增利货币市场基金托管协议》相关条款进行修订并已履行向中国证券监督管 理委员会上海监管局备案流程。修订后的合同以及托管协议已于2018年3月31 日进行信息披露并正式生效。 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的要求，经与基金托管人 协商一致，基金管理人对《上银慧增利货币市场基金基金合同》以及《上银慧增 利货币市场基金托管协议》相关条款进行修订并已履行向中国证券监督管理委员 会上海监管局备案流程。修订后的合同以及托管协议已于2020年5月23日进行 信息披露并正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时承担基金投资中 出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基 金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金，属于低风险、高流动性、 预期收益稳健的基金产品，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基 金及债券型基金。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 本摘要根据本基金的基金合同和本基金的招募说明书编写，并经中国证监会 核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有 基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运 作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2020年4月13日,有关财务数据和净值表现截 止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，最迟将自2020 年9月1日起执行。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：上银基金管理有限公司 2、住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 3、办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 4、法定代表人：汪明 5、成立时间：2013年8月30日 6、注册资本：3亿元人民币 7、电话：021-60232799 8、联系人：王蕾 9、股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[2013]1114号文批准，上海 银行股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权 （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员 汪明先生，董事长，复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总 经理兼重点客户部总经理，北京分行党委委员、纪委书记、副行长，同业金融 部副总经理，公司业务部副总经理，公司业务部总经理，市中管理总部党委书 记、总经理，浦西分行党委书记、行长等职务。现任上海银行副行长兼上海银 行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长。 武俊先生，董事，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行资 金营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市 场部副总经理兼同业部总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自 贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部 总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市 场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事。 刘小鹏先生，董事、总经理，复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商 学院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工会主席，上海银行 浦东分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险 管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海 银行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。现任上银基 金管理有限公司董事、总经理。 徐筱凤女士，独立董事，复旦大学经济学硕士研究生，副教授，硕士生导 师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任 复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公 司独立董事。 晏小江先生，独立董事，上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行 部门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长，建 行香港分行行长，建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事，大新 银行（中国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有 限公司独立董事。 李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书 记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立 董事。 2、监事 董建红女士，监事，西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一 拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部 长、总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监，兼任中国一拖集团财务 有限责任公司董事长，洛阳银行董事。现任中国机械工业集团有限公司金融投 资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席，上银基金管理有限公司监 事。 俞蓓蓓女士，职工监事，本科。曾长期于上海妇女用品商店总经理办公室、 人力资源部任职。现任上银基金管理有限公司职工监事、人事专员。拥有多年 的人事、行政管理相关工作经验。 3、总经理及其他高级管理人员 刘小鹏先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。 唐云先生，副总经理，上海财经大学经济学硕士研究生。历任申银万国证 券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行总经理、保荐代 表人，中国银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、保荐代表人，上 银基金管理有限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总经理等职务。 汪天光先生，副总经理，中南财经政法大学经济学硕士。历任湖北省政府 接待办公室副主任科员，中国银监会主任科员、副处长、处长，浦银金融租赁 股份有限公司副总裁，横琴华通金融租赁有限公司总经理，上银基金管理有限 公司督察长。 衣宏伟女士，副总经理，华东师范大学经济学硕士。历任上海银行股份有 限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部 总经理助理兼信息中心副总经理等职务。 史振生先生，首席信息官，兼任上海上康银创投资管理有限公司董事，财 政部财政科学研究所会计学博士研究生。历任河北经贸大学会计学院会计电算 化教研室主任（副教授）、河北华伟电脑通用软件有限公司执行董事、总经理， 中国银行总行计划财务部财务经理，北京中讯四方科技董事，上银基金副总经 理、督察长等职务。 4、基金经理 楼昕宇先生，硕士研究生。历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部 助理经理，上银基金管理有限公司交易员。现任上银慧财宝货币市场基金基金 经理、上银慧盈利货币市场基金基金经理、上银慧增利货币市场基金基金经理、 上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理、上银慧祥利债券型证券投资基金基 金经理、上银慧永利中短期债券型证券投资基金基金经理。。 5、投资决策委员会成员 唐云先生（投资决策委员会主席、副总经理）； 尉迟平女士（总经理助理兼固定收益部总监、固收投资总监兼研究总监）； 赵治烨先生（投资副总监、基金经理）； 陈旭先生（量化投资部副总监兼量化投资总监）； 高永先生（固收投资副总监、基金经理）； 胡友群女士（固收研究副总监）； 程子旭先生（基金经理）。 6、上述人员之间无近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：郑杨 成立时间：1992年10月19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、 咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金 托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本：293.52亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务 发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管 部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、 业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资 基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可 满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家 经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招 标业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党 委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部 党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办 主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、 市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、 董事长。 潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司 业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主 任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银 行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长； 上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上 海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董 事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长， 上海国际信托有限公司董事长。 孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运 处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南 分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市 场业务工作党委委员，资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止2020年3月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为7671.15 亿元，比去年末增加27.36%。托管证券投资基金共一百九十八只，分别为国泰 金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基 金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基 金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰18个月基金（LOF）、易方达裕丰 回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开 债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞 丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、 安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长 安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机 构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利 基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混 合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基 金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工 银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券 型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、 银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债 券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债 债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定 开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业 裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方 达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活 配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券 基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富 天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投资基金、 汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安 润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘 混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币 市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资 基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰 债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、 泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永 赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利 精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置 混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源 润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基 金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投 资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放债 券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券 型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证 券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投 资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、 中信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资 基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券 型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券 投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投 资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证 券投资基金、广发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证 券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发 起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债 券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈 纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投 资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型 证券投资基金、华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益 债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港 股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中 海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国 寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、 中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、 华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券投资基 金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、 永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基 金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联 合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金 (FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、 恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中 证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保 鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴39个月定期开放债券型证券投资基 金、中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、 鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资 基金、建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证 券投资基金、博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型 证券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个 月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、 嘉实安元39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期 开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信 荣禧一年定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、 平安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券 投资基金、鹏华0-5年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个 月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资 基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证 券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基金、西藏东财中证 通信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠63个月定期开放债券型证 券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全 指家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发 起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴业 鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽39个月定期开放债券 型证券投资基金基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、 广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监 管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保 经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、 准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理 部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风 险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条 线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内 控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿 资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节， 覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规 经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制 的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业 务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责 和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务 管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产 及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立 完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运 作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制； 定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措 施实施业务监控，排查风险隐患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监 督依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投 资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定 期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基 金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予 纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违 规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：上银基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 2、代销机构 （1）上海银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：金煜 电话：（021）68475888 传真：（021）68476111 联系人：胡佳 客服电话：95594 公司网址：www.bankofshanghai.com （2）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼 法定代表人： 李梅 电 话：021-33389888 传 真：021-33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523、4008895523 网址： www.swhysc.com （3）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人:凌顺平 联系人：李珍珍 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客服电话：4008773772 网址：www.5ifund.com （4）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：胡学勤 联系人：程晨 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （5）上海联泰基金销售有限公司 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 （6）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：021-64385308 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （7）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰 和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人： 王翔 联系人：吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （8）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话：021-20315290 传真：021-20315137 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （9）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 电话：025-66046166 传真：025-56663409 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （10）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （11）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层19C13 法定代表人：王伟刚 联系人：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （12）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 联系人：戴珉微 电话：021-33635338 传真：021-33635338-201 客服电话：021-33635338 网址：www.zhongzhengfund.com （13）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人：贲惠琴 联系人：林志枫 电话：021-50206003 传真：021-50206001 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销 售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）律师事务所和经办律师 名称：远闻（上海）律师事务所 办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G 负责人：许海霞 电话：（021）50366223 传真：（021）50366733 联系人：孙贤 经办律师：屠勰、孙贤 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 执行事务合伙人：邹俊 电话：（010）85085000 联系人：汪霞 经办注册会计师：黄小熠、汪霞 四、基金的名称 本基金名称：上银慧增利货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型：货币市场基金 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 七、基金的投资方向 本基金投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 2、期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； 3、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投资， 不需召开基金份额持有人大会。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将在对宏观经济趋势、货币政策取向、商业银行信贷扩张、国际资 本流动、短期资金市场状况等因素充分评估的基础上，通过科学预测未来利率 走势和市场变化，综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征，择优筛选 并优化配置投资范围内的各种金融工具，在保持投资组合较低风险和良好流动 性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。 1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在： （1）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率 走势进行综合判断； （2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期 限。 ①利率分析通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分 析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金 融市场利率变化趋势。 ②平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整 投资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适 度缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投 资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 类属配置指在各类短期金融工具如央行票据、国债、短期融资券、中期票 据及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、 信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，挖掘不同类别 金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定 的投资收益。 3、久期控制策略 本基金根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势，确定投资组合的平均 剩余到期期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适当缩短投资品种的平均 期限以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预计利率下降时，适当延长 投资品种的平均期限，以获取资本利得或锁定较高的收益。 4、银行定期存款投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的银行进 行存款投资，在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择，在严格控 制风险的前提下决定各银行存款的投资比例。 5、债券回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限在进行回购操作时， 基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。当回购利率 高于债券收益率时，本基金将通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率 陡升的投资机会。管理人注重加强货币市场基金从事逆回购交易的流动性风险 和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易到期日和交易对手的集中度，加 强逆回购交易质押品资质和质押品期限的控制，质押品按公允价值计算应当足 额。 6、个券选择策略 本基金将首先考虑安全性因素，优先选择高信用等级债券品种以规避违约 风险。在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上， 找出收益率出现明显偏高的券种，若仅因市场波动原因所导致的收益率高于公 允水平，则该券种价格属于相对低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注， 同时，本基金选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资，在相对价值 较高的期限段内寻找相对价值较高的的短期债券品种。资本市场、债券发行以 及月末季末年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，充分利 用这些时机可以选择到价值低估个券。 7、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将根据具 体投资品种的市场特性采用滚动配置的方法，提高基金资产变现能力的稳定性， 并保证基金资产收益率与市场利率的基本一致；在遵循流动性优先的原则下， 综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、 持有高流动性债券种、降低组合久期等方法提高基金资产整体的流动性。同时， 基金管理人将密切关注投资者申购、赎回的需求变化，根据投资者的流动性需 求提前做好资金准备。 8、资产支持证券的投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选 择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因 素和提前还款因素。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金 额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存 款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据 基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率 （税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其 他代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于 本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，与基金 托管人协商一致，报中国证监会备案后对业绩比较基准进行相应调整并及时公 告，并在更新的招募说明书中列示，而无须召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在120 天以内、平均剩余存续期控制在240天以内，属于低风险、高流动性、预期收 益稳健的基金产品。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基 金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海浦东发展股份有限公司根据本基金基金合同规定，于2020 年01月17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年12月31日，报告期自2019年10月 01日起至2019年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 9,572,712,901.30 50.72 其中：债券 9,420,456,449.07 49.91 资产支持证券 152,256,452.23 0.81 2 买入返售金融资产 2,908,899,474.35 15.41 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 6,355,353,755.21 33.67 4 其他资产 37,397,312.46 0.20 5 合计 18,874,363,443.32 100.00 2、债券回购融资情况 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 - 4.82 其中：买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 67 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 67 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 28 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 根据《上银慧增利货币市场基金基金合同》的约定，当本基金前十名份额 持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余 期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天。报告期内本基金前十名 份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，投资组合平均剩余期限有 超过60天的情况，为基金规模变化导致的被动超标，均已在法律法规规定的期 限内调整。 （2）期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 各期限负债占基金 资产净值的比例（%） 资产净值的比例（%） 1 30天以内 24.10 0.24 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 17.26 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 44.94 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 3.73 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天（含） 10.18 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 100.20 0.24 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 根据《上银慧增利货币市场基金基金合同》的约定，当本基金前十名份额 持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余期 限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天。报告期内本基金前十名份额 持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，投资组合平均剩余存续期无超过 120天的情况。 4、期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产 净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,290,918,259.20 6.87 其中：政策性金融债 1,290,918,259.20 6.87 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 280,002,690.65 1.49 6 中期票据 - - 7 同业存单 7,849,535,499.22 41.76 8 其他 - - 9 合计 9,420,456,449.07 50.11 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 5、期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 （元） 占基金资产净值比例（％） 1 111973822 19宁波银行CD249 4,000,000 398,262,045.12 2.12 2 111903206 19农业银行CD206 4,000,000 397,826,206.17 2.12 3 111915598 19民生银行CD598 3,500,000 347,893,709.67 1.85 4 111915604 19民生银行CD604 3,400,000 335,262,239.84 1.78 5 190211 19国开11 3,100,000 309,976,703.94 1.65 6 111915567 19民生银行CD567 3,000,000 298,722,547.56 1.59 7 111918483 19华夏银行CD483 3,000,000 298,394,669.64 1.59 8 111911261 19平安银行CD261 3,000,000 298,394,669.64 1.59 9 111915585 19民生银行CD585 3,000,000 298,370,525.61 1.59 10 190405 19农发05 2,800,000 280,042,780.78 1.49 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0387% 报告期内偏离度的最低值 -0.0019% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0050% （1）报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内负偏离度的绝对值无达到0.25%的情况。 （2）报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内正偏离度的绝对值无达到0.5%的情况。 7、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 1989480 19上和4A1 1,000,000 100,000,000.00 0.53 2 1989319 19上和3A1_bc 1,600,000 45,024,365.77 0.24 3 1989229 19飞驰建融2A_bc 800,000 7,232,086.46 0.04 8、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余期限内按实际利率法进行摊 销，每日计提收益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计 算基金资产净值。 （2）本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案 调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （3）期末其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 37,397,312.46 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 37,397,312.46 (4) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表 其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一） 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日（2017年04月14日）至2017年12月31日 2.9844% 0.0007% 0.9690% 0.0000% 2.0154% 0.0007% 2018年1月1日至2018年12月31日 3.8548% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.5048% 0.0016% 2019年1月1日至2019年12月31日 2.8023% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.4523% 0.0006% 自基金合同生效日起至今（2017年 9.9509% 0.0019% 3.6690% 0.0000% 6.2819% 0.0019% 04月14日-2019年12月31日） （二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 注：1、本基金基金合同生效日为2017年4月14日。 2、本基金建仓期为2017年4月14日(基金合同生效日）至2017年10月13日，建仓期结束 时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等不可抗 力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等不可抗力致使无法按 时支付的，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.01%的年费率计提。销售服 务费的计算方法如下： H＝E×0.01%÷当年天数 H为每日基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律 法规规定和基金合同约定调低基金管理费率或基金托管费率。调低基金管理费 率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费 率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的《基金合 同》、《托管协议》，更新了重要提示、绪言、释义、基金份额的申购与赎回、 基金资产的估值、基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的变更、终 止与基金财产的清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要等章节 内容。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的相关信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了服务机构的相关信息。 5、在“九、基金的投资”部分，更新了基金的投资组合报告。 6、在“十、基金的业绩”部分，更新了基金的业绩表现数据。 7、在“二十二、其他披露事项”部分，更新了基金及基金管理人的相关公 告。 上银基金管理有限公司 2020年5月23日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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