上证指数 ----.--- --.---% 深证成指 -----.--- --.---% 上证基金 ----.--- -.---% 深证基金 ----.--- -.---%

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易方达月月利理财债券B(11005D)  基金公开信息
流水号 1965541
基金代码 11005D
公告日期 2020-07-21
编号 1
标题 易方达月月利理财债券型证券投资基金2020年第2季度报告
信息全文 基金管理人:易方达基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
报告送出日期:二〇二〇年七月二十一日
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
第 2页共 20页
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020年 7月 17日
复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020年 4月 1日起至 6月 30日止。
§2 基金产品概况
基金简称 易方达月月利理财债券
基金主代码 110050
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012年 11月 26日
报告期末基金份额总额 14,350,307,368.31份
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,追求基金资
产的稳定增值。
投资策略 本基金通过分析影响债券市场和货币市场的各类要素,对固定收
益产品的平均久期、期限结构、类属品种进行有效配置。具体来
看,本基金将对资金面进行综合分析的基础上,判断是否存在利
差套利空间,以确定是否进行杠杆操作。在充分考虑组合流动性
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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管理需要的前提下,配置协议存款。对国内、国外经济趋势进行
分析和预测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债
券市场供求关系变化进行分析和预测,深入分析利率品种的收益
和风险,并据此调整债券组合的平均久期。
业绩比较基准 基金托管人公布的七天通知存款税后利率
风险收益特征 本基金属于短期理财债券型证券投资基金,其风险和预期收益水
平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
基金管理人 易方达基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
下属分级基金的基金简

易方达月月利理财
债券 A
易方达月月利理财
债券 B
易方达月月利理财
债券 C
下属分级基金的交易代

110050 110051 005101
报告期末下属分级基金
的份额总额
155,153,200.92份 14,191,337,768.92份 3,816,398.47份
注:自 2017年 8月 29日起,本基金增设 C类份额类别,份额首次确认日为 2017
年 8月 30日。
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位:人民币元
主要财务指标
报告期(2020年 4月 1日-2020年 6月 30日)
易方达月月利理财债
券 A
易方达月月利
理财债券 B
易方达月月利
理财债券 C
1.本期已实现收益
736,669.06 79,201,418.91 25,275.43
2.本期利润 736,669.06 79,201,418.91 25,275.43
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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3.期末基金资产净值 155,153,200.92 14,191,337,768.
92
3,816,398.47
注:1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值
变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动
收益,由于本基金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收
益和本期利润的金额相等。
2.本基金利润分配是按运作期结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
易方达月月利理财债券 A
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
过去三个

0.4780% 0.0006% 0.3413% 0.0000% 0.1367% 0.0006%
过去六个

1.1056% 0.0010% 0.6825% 0.0000% 0.4231% 0.0010%
过去一年 2.3450% 0.0008% 1.3725% 0.0000% 0.9725% 0.0008%
过去三年 9.9838% 0.0026% 4.1100% 0.0000% 5.8738% 0.0026%
过去五年 17.8432% 0.0040% 6.8513% 0.0000% 10.9919% 0.0040%
自基金合
同生效起
至今
34.3207% 0.0103% 10.4025% 0.0000% 23.9182% 0.0103%
易方达月月利理财债券 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
过去三个

0.5504% 0.0006% 0.3413% 0.0000% 0.2091% 0.0006%
过去六个 1.2514% 0.0010% 0.6825% 0.0000% 0.5689% 0.0010%
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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过去一年 2.6423% 0.0008% 1.3725% 0.0000% 1.2698% 0.0008%
过去三年 10.9435% 0.0026% 4.1100% 0.0000% 6.8335% 0.0026%
过去五年 19.5616% 0.0040% 6.8513% 0.0000% 12.7103% 0.0040%
自基金合
同生效起
至今
37.0012% 0.0096% 10.4025% 0.0000% 26.5987% 0.0096%
易方达月月利理财债券 C
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差

①-③ ②-④
过去三个

0.5404% 0.0006% 0.3413% 0.0000% 0.1991% 0.0006%
过去六个

1.2312% 0.0010% 0.6825% 0.0000% 0.5487% 0.0010%
过去一年 2.6012% 0.0008% 1.3725% 0.0000% 1.2287% 0.0008%
过去三年 - - - - - -
过去五年 - - - - - -
自基金合
同生效起
至今
9.9284% 0.0023% 3.8850% 0.0000% 6.0434% 0.0023%
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
易方达月月利理财债券型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
易方达月月利理财债券 A
(2012年 11月 26日至 2020年 6月 30日)
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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易方达月月利理财债券 B
(2012年 11月 26日至 2020年 6月 30日)

易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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易方达月月利理财债券 C
(2017年 8月 30日至 2020年 6月 30日)

注:1.自 2017年 8月 29日起,本基金增设 C类份额类别,份额首次确认日为 2017
年 8月 30日,增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。
2.自基金合同生效至报告期末,A类基金份额净值收益率为 34.3207%,B类基金份
额净值收益率为 37.0012%,同期业绩比较基准收益率为 10.4025%。C 类基金份额净值
收益率为 9.9284%,同期业绩比较基准收益率为 3.8850%。
§4 管理人报告
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介


职务
任本基金的基
金经理期限
证券
从业
年限
说明
任职
日期
离任
日期



本基金的基金经理、易方
达天天理财货币市场基
金的基金经理、易方达货
2012-
11-26
- 11年
硕士研究生,具有基金从业
资格。曾任南方基金管理有
限公司交易管理部交易员,
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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币市场基金的基金经理、
易方达保证金收益货币
市场基金的基金经理、易
方达易理财货币市场基
金的基金经理、易方达财
富快线货币市场基金的
基金经理、易方达天天增
利货币市场基金的基金
经理、易方达龙宝货币市
场基金的基金经理、易方
达现金增利货币市场基
金的基金经理、易方达天
天发货币市场基金的基
金经理、易方达掌柜季季
盈理财债券型证券投资
基金的基金经理、易方达
安瑞短债债券型证券投
资基金的基金经理、易方
达恒安定期开放债券型
发起式证券投资基金的
基金经理助理
易方达基金管理有限公司
集中交易室债券交易员、固
定收益部基金经理助理、易
方达双月利理财债券型证
券投资基金基金经理、易方
达新鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理助理。


本基金的基金经理、易方
达增金宝货币市场基金
的基金经理、易方达龙宝
货币市场基金的基金经
理、易方达天天增利货币
市场基金的基金经理、易
方达财富快线货币市场
基金的基金经理、易方达
现金增利货币市场基金
的基金经理、易方达掌柜
季季盈理财债券型证券
投资基金的基金经理、易
方达保证金收益货币市
场基金的基金经理、易方
达安悦超短债债券型证
券投资基金的基金经理、
易方达货币市场基金的
基金经理助理、易方达天
天理财货币市场基金的
基金经理助理、易方达易
理财货币市场基金的基
2014-
09-24
- 10年
硕士研究生,具有基金从业
资格。曾任招商证券股份有
限公司债券销售交易部交
易员,易方达基金管理有限
公司固定收益交易员、易方
达保证金收益货币市场基
金基金经理助理、易方达双
月利理财债券型证券投资
基金基金经理。
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金经理助理、易方达天天
发货币市场基金的基金
经理助理、投资经理
注:1.对基金的首任基金经理,其“任职日期”为基金合同生效日,“离任日期”为根
据公司决定确定的解聘日期;对此后的非首任基金经理,“任职日期”和“离任日期”分别
指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期。
2.证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合
同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定,以取信于市场、取信于社会投资公众
为宗旨,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下,
为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内,基金运作合法合规,无损害基金份额
持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程,以
及强化事后监控分析来确保公平对待不同投资组合,切实防范利益输送。本基金管理人
制定了严格的投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等,并重视交易
执行环节的公平交易措施,以“时间优先、价格优先”作为执行指令的基本原则,通过投
资交易系统中的公平交易模块,以尽可能确保公平对待各投资组合。本报告期内,公平
交易制度总体执行情况良好。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内,公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中,同日反向交易
成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的交易共 42次,均为指数量化投资
组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易。
本报告期内,未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2020年二季度,宏观经济总体来看呈现边际企稳复苏的态势。4月工业增加值同比
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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增长 3.9%,5 月工业增加值同比增长 4.4%,显示虽然经济回升的速度在放缓,但仍然
处于持续回升的过程中。投资方面,2020年 1-5月份全国固定资产投资同比下降 6.3%,
降幅比 1-3 月份收窄 9.8 个百分点,投资总体也在恢复,结构上基建和制造业投资连续
两个月回升,房地产投资在 5月出现小幅回落。消费方面,4月和 5月社会消费品零售
总额同比下降分别为 7.5%和 2.8%,也呈现持续恢复的态势,其中服装、日用品等商品
消费的恢复较快,餐饮消费拖累较多。通胀方面,4月和 5月 CPI同比分别上涨 3.3%和
2.4%,连续低于市场预期,结构上,主要是食品明显低于预期,非食品总体来看基本符
合预期,但从高频数据来看环比已经开始上涨,反映供需平衡的状况在持续改善。金融
数据方面,4 月新增社会融资数据较好,高于市场预期,5 月社融数据符合市场预期,
多增的幅度有所下降,但是社融月度环比仍然保持较高增速,总体融资环境持续有所改
善。
债券市场在二季度收益率先下后上,波动较大。季初,受海内外疫情继续发酵的持
续影响,市场风险偏好仍处于相对低位。清明节期间,央行实行了定向降准,同时将超
额准备金利率从 0.72%下调到 0.35%,资金面整体更加宽松,债券市场各期限收益率快
速下行。5 月上旬,货币政策进一步宽松的程度不及市场预期,随着央行开始打击资金
空转套利,货币市场各资产收益率出现小幅上行,货币市场在 5月底呈现短期紧张。在
此期间,叠加经济修复延续,债券市场长端收益率开始上行。随后,社融放量强化了经
济修复预期,债券收益率进一步大幅上行,货币市场上行幅度更大,收益率曲线呈现出
熊平趋势。进入 6月,货币环境仍未好转,在此期间,地方债巨量发行,债券市场市场
情绪进一步悲观,一级市场发行利率不断上行,推动二级市场各期限债券收益率持续大
幅上行。直到半年末,央行开启公开市场逆回购操作呵护半年末流动性后,市场情绪有
所恢复,债券市场和货币市场收益率趋于稳定。信用债走势与利率债类似,全季来看收
益率整体大幅上行。
操作方面,报告期内基金以同业存单、同业存款、短期逆回购为主要配置资产,同
时根据自身的客户结构特性进行了资产配置,维持了适当的剩余期限和杠杆率。总体来
看,组合在二季度保持了较好的流动性和稳定的收益率。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本基金本报告期内 A类基金份额净值收益率为 0.4780%,同期业绩比较基准收益率
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为 0.3413%;B类基金份额净值收益率为 0.5504%,同期业绩比较基准收益率为 0.3413%;
C类基金份额净值收益率为 0.5404%,同期业绩比较基准收益率为 0.3413%。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资 7,169,639,723.55 47.89
其中:债券 7,169,639,723.55 47.89
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 5,564,442,959.61 37.17

其中:买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 2,188,763,086.19 14.62
4 其他资产 47,225,761.83 0.32
5 合计 14,970,071,531.18 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 14.46

其中:买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例(%)
2
报告期末债券回购融资余额 568,054,275.97 3.96
其中:买断式回购融资 - -
注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金合同约定“本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%”,本报告期内本基金未发生超标情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 61
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
83
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
48
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 150
天”,本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 150天。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30天以内 39.68 4.17

其中:剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 11.25 -

其中:剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天 30.52 -

其中:剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 7.74 -
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其中:剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天(含) 14.80 -

其中:剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
合计 103.99 4.17
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金属于理财债券型基金,不适用本项目。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,033,452,376.19 7.20
其中:政策性金融债 733,448,048.32 5.11
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,170,001,368.38 8.15
6 中期票据 434,939,812.80 3.03
7 同业存单 4,531,246,166.18 31.58
8 其他 - -
9 合计 7,169,639,723.55 49.96
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
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例(%)
1 112016060
20上海银行
CD060
7,000,000 696,334,098.82 4.85
2 111905111
19建设银行
CD111
5,000,000 497,897,094.99 3.47
3 111906262
19交通银行
CD262
5,000,000 494,495,752.95 3.45
4 111905119
19建设银行
CD119
4,000,000 399,037,316.34 2.78
5 111904091
19中国银行
CD091
4,000,000 397,557,475.70 2.77
6 111922017
19邮储银行
CD017
4,000,000 397,554,295.48 2.77
7 200401 20农发 01 3,000,000 301,034,046.07 2.10
8 111904078
19中国银行
CD078
3,000,000 298,803,494.37 2.08
9 112080843
20南京银行
CD070
3,000,000 298,763,160.64 2.08
10 160403 16农发 03 2,800,000 281,718,379.33 1.96
5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.2344%
报告期内偏离度的最低值 0.0312%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1417%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9 投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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本基金目前投资工具的估值方法如下:
(1)基金持有的债券(包括票据)购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确
定初始成本,按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入,每日计提收益;
(2)基金持有的回购以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;
合同利率与实际利率差异较小的,也可采用合同利率计算确定利息收入;
(3)基金持有的银行存款以本金列示,按实际协议利率逐日计提利息。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
如有新增事项,按国家最新规定估值。
5.9.2 2019年 7月 8日,中国银行保险监督管理委员会上海监管局对上海银行股份有限
公司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正,并处罚款 40 万元”的行政处罚决
定:2017年 12月,该中心在为部分客户办理信用卡业务时,未遵守总授信额度管理制
度。2019年 11月 2日,中国人民银行上海分行对上海银行股份有限公司违反支付业务
规定的行为,没收违法所得 1,762,787.61 元,并处以 1,762,787.61 元罚款,共计
3,525,575.22元,同时对相关高级管理人员作出处罚。
2019年 7月 8日,中国银行保险监督管理委员会上海监管局针对中国建设银行股份有限
公司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正,并处罚款 30 万元”的行政处罚决
定:1、2017年 5月在为部分客户办理信用卡业务时,未遵守总授信额度管理制度;2、
2017年 9月、10月对部分信用卡申请人资信水平调查严重不尽职。2019年 12月 27日,
中国银行保险监督管理委员会对中国建设银行股份有限公司的如下违法违规行为作出
“罚款 80 万元”的行政处罚决定:1、用于风险缓释的保证金管理存在漏洞;2、国别风
险管理不完善。2020年 4月 20日,中国银行保险监督管理委员会对中国建设银行股份
有限公司的如下违法违规行为作出“罚款 230万元”的行政处罚决定:建设银行监管标准
化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在(一)资金交易信息漏报严重;(二)信
贷资产转让业务漏报;(三)银行承兑汇票业务漏报;(四)贸易融资业务漏报和错报;
(五)分户账明细记录应报未报;(六)分户账账户数据应报未报;(七)关键且应报字
段漏报或填报错误。
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2019年 7月 25日,中国银行保险监督管理委员会上海监管局对交通银行股份有限公司
太平洋信用卡中心的如下违法违规行为作出“处以责令改正,并处罚款 40 万元”的行政
处罚决定:2017年 6月至 10月期间在办理部分客户信用卡业务时未遵守总授信额度管
理制度。2019年 12月 27日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司如
下违法违规行为作出“罚款 150万元”的行政处罚:1、授信审批不审慎;2、总行对分支
机构管控不力承担管理责任。2020年 4月 20日,中国银行保险监督管理委员会对交通
银行股份有限公司如下违法违规行为作出“罚款 260万元”的行政处罚:交通银行监管标
准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在(一)理财产品数量漏报;(二)资金
交易信息漏报严重;(三)贸易融资业务漏报;(四)信贷业务担保合同漏报;(五)分
户账明细记录应报未报;(六)分户账账户数据应报未报;(七)关键且应报字段漏报或
填报错误。
2020年 4月 20日,中国银行保险监督管理委员会对中国银行股份有限公司的如下违法
违规行为作出罚款 270 万元的行政处罚决定:中国银行监管标准化数据(EAST)系统
数据质量及数据报送存在(一)理财产品数量漏报;(二)资金交易信息漏报严重;(三)
贸易融资业务漏报;(四)分户账明细记录应报未报;(五)分户账账户数据应报未报;
(六)关键且应报字段漏报或填报错误。
2019年 7月 3日,中国银行保险监督管理委员会对中国邮政储蓄银行股份有限公司的如
下违法违规行为作出罚款 140万元的决定:1、未按要求对代理营业机构进行考核;2、
劳务派遣工违规担任综合柜员;3、员工信息管理不到位;4、未按规定开展审计工作。
2020年 3月 9日,中国银行保险监督管理委员会对中国邮政储蓄银行股份有限公司的如
下违法违规行为作出罚款 50 万元的行政处罚决定:可回溯制度执行不到位、可回溯基
础管理不到位、未传递或缺失可回溯视频资料、质检不合格业务占比较高。2020 年 4
月 20 日,中国银行保险监督管理委员会对中国邮政储蓄银行股份有限公司的如下违法
违规行为作出罚款 190 万元的行政处罚决定:邮储银行监管标准化数据(EAST)系统
数据质量及数据报送存在(一)资金交易信息漏报严重;(二)贷款核销业务漏报或错
报;(三)贸易融资业务漏报;(四)分户账明细记录应报未报;(五)分户账账户数据
应报未报;(六)错报总账会计数据;(七)关键且应报字段漏报或填报错误。
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2020年 4月 30日,北京市西城区卫生健康委员会对中国农业发展银行违反《北京市生
活饮用水卫生监督管理条例》第二十一条第(三)项的行为作出“罚款 5000 元”的行政
处罚决定。
2019年 12月 31日,中国银行保险监督管理委员会江苏监管局对南京银行股份有限公司
如下违法违规行为作出“没收违法所得 137701 元,处以人民币 610 万元罚款”的行政处
罚:1.未将部分银行承担风险的业务纳入统一授信管理;2.同业投资资金违规用于支付
土地出让金;3.同业投资资金违规用于上市公司定向增发;4.同业投资资金违规用于土
地储备开发;5.违规为第三方金融机构同业投资业务提供信用担保;6.理财产品之间相
互调节收益;7.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限;8.面向一般个人客户销
售的理财产品违规投资权益类资产;9.理财资金与自营资金未充分隔离;10.理财投资非
标业务未比照自营贷款管理;11.关联方管理不全面;12.违规向关系人发放信用贷款;
13.债券投资操作不规范。
本基金投资 20上海银行 CD060、19建设银行 CD111、19交通银行 CD262、19建设银
行 CD119、19中国银行 CD091、19邮储银行 CD017、20农发 01、16农发 03、19中国
银行 CD078、20南京银行 CD070的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除 20上海银行 CD060、19建设银行 CD111、19交通银行 CD262、19建设银行 CD119、
19中国银行 CD091、19邮储银行 CD017、20农发 01、16农发 03、19中国银行 CD078、
20 南京银行 CD070 外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门
立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 133,150.86
3 应收利息 43,832,449.87
4 应收申购款 3,260,161.10
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
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7 其他 -
8 合计 47,225,761.83
§6 开放式基金份额变动
单位:份
项目 易方达月月利理财
债券A
易方达月月利理财
债券B
易方达月月利理财
债券C
报告期期初基金份额总额 165,207,912.77 14,422,144,144.19 4,982,342.69
报告期基金总申购份额 38,760,126.55 78,948,688.82 419,366.62
报告期基金总赎回份额 48,814,838.40 309,755,064.09 1,585,310.84
报告期期末基金份额总额 155,153,200.92 14,191,337,768.92 3,816,398.47
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
本报告期内基金管理人未运用固有资金申购、赎回、买卖本基金份额。
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投资
者类

报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有基金
情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额
份额
占比
机构 1
2020年 04月 01日
~2020年 06月 30

6,654,015,
743.00
38,632,57
5.32
-
6,692,648,3
18.32
46.64
%
产品特有风险
报告期内,本基金存在单一投资者持有份额比例达到或超过20%的情况,由此可能导致的
特有风险主要包括:当投资者持有份额占比较为集中时,个别投资者的大额赎回可能会对
基金资产运作及净值表现产生较大影响;极端情况下基金管理人可能无法以合理价格及时
变现基金资产以应对投资者的赎回申请,可能带来流动性风险;如个别投资者大额赎回引
发巨额赎回,基金管理人可能根据基金合同约定决定部分延期赎回或暂停接受基金的赎回
易方达月月利理财债券型证券投资基金 2020年第 2季度报告
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申请,可能影响投资者赎回业务办理;若个别投资者大额赎回后本基金出现连续六十个工
作日基金资产净值低于5000万元,基金还可能面临转换运作方式、与其他基金合并或者终
止基金合同等情形;持有基金份额占比较高的投资者在召开持有人大会并对审议事项进行
投票表决时可能拥有较大话语权。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《资管新规》)要求,
资产管理产品以摊余成本进行计量需满足产品为封闭式产品等条件,本基金将在《资管
新规》规定的过渡期结束前(即 2020 年 12 月 31 日前)进行整改规范,请投资者关注
相关风险以及基金管理人届时发布的相关公告。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
1.中国证监会核准易方达月月利理财债券型证券投资基金募集的文件;
2.《易方达月月利理财债券型证券投资基金基金合同》;
3.《易方达月月利理财债券型证券投资基金托管协议》;
4.《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》;
5.基金管理人业务资格批件、营业执照。
9.2 存放地点
广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼。
9.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。








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易方达基金管理有限公司
二〇二〇年七月二十一日
基金信息类型 投资组合
公告来源 上海证券报
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