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| 农银养老目标日期2035三年混合(FOF)A(007407) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2034351 | ||||||||
| 基金代码 | 007407 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-08-31 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金基金产品资料概要（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金基金产品资料概要 第 1 页 共 4 页 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基 金（FOF）基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020 年 8 月 18 日 送出日期：2020 年 8 月 31 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 农银养老2035 基金代码 007407 基金管理人 农银汇理基金管理有限公 司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公 司 基金合同生效 日 2019-08-28 上市交易所及上市日 期 - - 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式，三年持有 期 开放频率 三年持有期 基金经理 杨鹏 开始担任本基金基金 经理的日期 2019-08-28 证券从业日期 2011-07-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2035年12月31日。本基金通过 大类资产配置，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金，寻求基金资产的长期 稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（含QDII、香 港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包含主板、中小板、创业板及其他经中国 证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支 持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银 行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符 合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于证券投资基金（含QDII、香港互认基金）的比例不 低于基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金基金产品资料概要 第 2 页 共 4 页 货基金和黄金ETF）的比例不高于基金资产净值的60%。在基金实际管理过程中，基金 管理人应当随着目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资 产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金，此处权益类资产中 的混合型基金是指根据定期报告披露情况，最近连续四个季度股票资产占基金资产的 比例均在50%以上的混合型基金。每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后， 可对上述资产配置比例进行调整。 主要投资策略 本基金的投资理念属于生命周期基金中的“目标时间型”基金。在基金实际管理过程 中，基金管理人将随着本基金目标日期的临近并根据中国证券市场的阶段性变化，对 本基金的资产配置策略涉及权益类资产和非权益类资产在投资组合中的比例适时进 行调整。随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，权益类资产比例逐步下 降，而非权益类资产比例逐步上升。 业绩比较基准 I×沪深300指数收益率+（100%-I）×中证全债指数收益率，其中I值见下表： 时间段 权益类资产比例（H） 业绩比较基准股票类资产比例参考值（I） 基金合同生效之日至2020/12/31 35%≤H＜60% 50% 2021/1/1-2025/12/31 25%≤H＜50% 40% 2026/1/1-2030/12/31 15%≤H＜40% 30% 2031/1/1-2035/12/31 5%≤H＜30% 20% 2036/1/1起 0%≤H＜20% 10% 风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高 于债券型基金和货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金基金产品资料概要 第 3 页 共 4 页 准的比较图 业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<500000 0.8% - 500000= 赎回费 N<7天 1.5% - 7天= 通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费 率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金基金产品资料概要 第 4 页 共 4 页 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 1.00% 托管费 - 0.20% 销售服务费 - - 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金 和货币市场基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险 等。除投资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。 （二）重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2019年4月3日证监许可【2019】592号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者 保证。中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投 资所涉及证券市场、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基 金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券/基金特有的非系统性风险，由于基金份 额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票 型基金，高于债券型基金和货币市场基金。投资有风险，本基金名称中包含“养老目标”的字样不代表 收益保障或其他任何形式的收益承诺，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基 金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金为发起式基金，其中，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000 万元人民币，且持 有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若 基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基 金份额持有人大会的方式延续。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人 在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站 上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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