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| 创金合信鑫收益混合A(003749) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2627126 | ||||||||
| 基金代码 | 003749 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-01-18 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 编制日期：2022年01月17日 送出日期：2022年01月18日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 创金合信鑫收益 基金代码 003749 基金简称A 创金合信鑫收益A 基金代码A 003749 基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年12月19日 上市交易所及上市日期 暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 黄佳祥 2020年08月21日 2017年07月03日 黄弢 2021年06月29日 2002年07月01日 其他 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、金融衍生品（包括权证、股指期货等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 资产配置策略：本基金在资产配置过程中采取"自上而下"的分析框架，基金管理人基于定量与定性相结合的分析方法，综合宏观数据、经济政策、货币政策、市场估值等因素，形成各资产类别预期收益与预期风险的判断，并进而确定股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例。股票投资策略：本基金将采取"自上而下"的行业策略与"自下而上"的公司研究相结合的方式，构建股票组合。存托凭证的投资策略：本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。债券投资策略：本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行债券投资组合的投资管理。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×30%＋一年期人民币定期存款利率（税后）×70% 风险收益特征A 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） 0≤M＜100万 1.20% 100万≤M＜200万 0.80% 200万≤M＜500万 0.30% M≥500万 1000.00元/笔 赎回费 0天≤N＜7天 1.50% 7天≤N＜30天 0.75% 30天≤N＜180天 0.50% 180天≤N＜365天 0.25% N≥365天 0.00% 注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.20% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金 前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与本基金投资金融衍生品、 证券公司短期公司债、中小企业私募债以及科创板股票相关的特定风险。如与投资金融衍生品相关 的基差风险、盯市结算风险、第三方风险，证券公司短期公司债、中小企业私募债等非公开发行的 债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风险、信用风险，以及与投资科创板股票相关的退 市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等；证券市场整体环境引发 的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因 交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险等。特别的，出 于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需 求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本基金招募说 明书"风险揭示"，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧 袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书"侧袋机制"章节。侧袋机制实施期间，基金管理人 将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容 并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金的特有风险包括但不限于： 1、与金融衍生品投资相关的特定风险 （1）基差风险 指金融衍生品的合约价格与标的指数价格波动方向及大小不一致而承受的风险。因存在基差风 险，在进行金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。 （2）盯市结算风险 金融衍生品合约采取保证金交易方式，对应的保证金账户实行当日无负债结算制度，对资金管 理要求较高。如出现极端行情，市场持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金 的情形下，保证金账户将被强制平仓，从而导致超出预期的损失。 （3）第三方风险 1）对手方风险 基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、风险控制能力强 的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致基 金资产遭受损失。另外，基金管理人在银行间市场进行交易，也会因为银行间交易对手违约等发生 对手方风险。 2）连带风险 为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单位下的其他投 资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所对该会员下的 经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损失。 2、与投资证券公司短期公司债相关的特定风险 本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易， 且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需 要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给 基金净值带来不利影响或损失。 3、与投资中小企业私募债相关的特定风险 本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交易，并不公开 各类材料（包括招募说明书、审计报告等），外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能 会降低市场对这类债券的认可度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募 债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析 并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 4、与投资科创板股票相关的特定风险 基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异 带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政 策风险等。投资科创板股票存在的风险包括但不限于： （1）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快，且不再设置暂停上市、恢复 上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。 （2）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高 新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确 定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内，个股波动幅度较 其他股票加大，市场风险随之上升。 （3）流动性风险 由于科创板投资门槛高于A股其他板块，整体板块流动性可能弱于A股，基金组合存在无法及时 变现及其他相关流动性风险。 （4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能出现高集 中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科 创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 （6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经济形势 变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这将导致市场价格波动，从而产生风险。 5、本基金投资存托凭证的风险 本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波 动的风险。 （1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在 公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相关政策变化出现 经营风险，导致存托凭证价格波动； （2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同 于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、 主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险； （3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同 时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复 杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将 争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进 行仲裁。仲裁地点为深圳市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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