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中银收益混合A(163804)  基金公开信息
流水号 34772
基金代码 163804
公告日期 2008-03-19
编号 1
标题 中银基金管理有限公司关于旗下基金通过工商银行开展定投申购业务及参与定投优惠活动的公告
信息全文 为满足广大投资者的理财需求，中银基金管理有限公司（以下简称"本公司"）经与中国工商银行股份有限公司（以下简称"工商银行"）协商决定，从2008年3月20日起，本公司旗下中银收益混合型证券投资基金（基金代码：163804）在工商银行开办定期定额投资业务（以下简称"定投申购业务"），同时，与中银中国精选混合型开放式证券投资基金（基金代码163801）、中银持续增长股票型证券投资基金（163803）一同参与工商银行组织的"2008倾心回馈"基金定投优惠活动。
现将上述基金在工商银行开展定投业务的有关事项公告如下：
一、基本规定
1、基金定投申购业务是指在一定的投资期间内投资人定额申购某支基金产品的业务。基金管理公司的基金注册登记机构接受投资人的基金定投申购业务申请后，工商银行将根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。
2、投资人范围及交易时间
工商银行开办的基金定投申购业务投资人及交易时间遵循《基金合同》的规定。
3、交易原则
基金定投申购业务遵循"未知价"和"金额申购"的原则。"未知价"是指投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请当日（资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行计算。"金额申购"是指投资人办理基金定投申购业务时，以其持有的金额（元）为单位提交业务申请。
4、手续费
投资人办理基金定投业务申请后，将交纳手续费。基金定投申购业务具体收费方式及费率标准以《基金合同》及相关公告为准。基金定投申购业务手续费根据基金代销协议约定进行分配。
5、基金状态
开办基金定投申购业务的基金为存续期基金，且基金状态必须为"交易"。
6、扣款方式
投资人在工商银行办理基金定投申购业务，必须先指定与牡丹灵通卡（牡丹灵通卡oe时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡相对应的本行同城个人人民币结算账户作为扣款账户，工商银行不提供以柜面现金方式定期缴款的基金定投申购业务服务。投资人在工商银行办理基金定投申购业务后，系统将采用批量扣款方式扣划申购资金。
7、基金定投申购业务资金的补交
若投资人在计划期内未及时交纳基金定投申购业务计划所规定的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金净值计算确认份额。
8、基金分红
基金定投申购业务与正常的基金申购业务一样，按照基金管理公司的《基金合同》等有关法律文件享受基金分红，客户可申请现金分红或接受自动再投资来获得基金分红。
9、基金定投申购业务的赎回处理
投资人办理基金定投申购业务后，可以随时办理基金的赎回。通过基金定投申购业务申购的基金，赎回时与普通赎回处理相同。
10、基金定投申购业务退出计划
投资人退出基金定投申购业务申请有两种方式：一种是投资人通过代销银行主动提出退出基金定投申购业务申请；基金管理公司的基金注册登记机构确认后，投资人基金定投申购业务计划停止，工商银行开放式基金销售系统停止扣款。二是投资人办理基金定投申购业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。
二、业务有关定义
1、基金定投申购业务品种代码、品种名称：品种代码为三位数字，前两位为投资期限（投资月数），第三位为申购扣款间隔时间。目前品种代码暂定为三个：361、601和961（分别为3年期、5年期和8年期）。品种名称分别为361计划、601计划和961计划。
2、投资期限：即投资人参加的基金定投申购业务计划年限，投资期限为二位数字，以"月"为单位。
3、申购间隔时间：即投资人申购的间隔时间，申购间隔以"月"为单位。
4、最低申购金额：指投资人参加基金定投申购业务的最低申购金额（暂定为200元人民币）。
5、最大违约次数：指开放式基金销售系统设定的投资人在基金定投申购业务中的最大违约次数（暂定为三次），如投资人的基金定投申购业务申购超过最大违约次数，则开放式基金销售系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。
6、定投交易级差：定投交易级差是指投资人参加基金定投申购业务申购金额变化的差额，差额须为100的整数倍，最小为100。新一次投资人基金定投申购金额=投资人最低基金定投申购金额+定投交易级差。
7、开办日期：指工商银行代销某支基金定投申购业务品种的对外开办日期。
8、停办日期：指工商银行对外停止办理某支基金定投申购业务品种的日期。
三、基金定投申购业务计划业务处理
1、投资人在工商银行办理基金定投申购业务计划前必须先开立中国证券登记结算有限公司的基金账户、中国工商银行基金交易账户、中国工商银行人民币结算账户（基金定投申购业务扣款账户）。
2、投资人申请基金定投申购业务计划，应提交牡丹灵通卡（牡丹灵通卡oe时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡，并填写一式两联的《基金定投业务申请书》，其中第一联银行留存联，第二联客户收执联。
3、资金账户扣款成功后，工商银行在当日日终批量处理后，将投资人的基金定投业务申请上送基金管理公司的基金注册登记机构，由基金注册登记机构对投资人提交的业务申请进行交易确认。
4、基金定投申购业务申请当天，投资人不能办理基金定投申购业务退出申请。如当日交易时间内发现错误，应经代销银行业务主管审批授权后，进行业务反交易处理。基金定投申购业务计划到期后，停止扣款申购。
5、基金定投申购业务交易完成后，若投资人要确认基金定投申购业务交易是否成功，可凭《基金定投业务申请书》第二联或牡丹灵通卡（牡丹灵通卡oe时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡向代销银行申请查询。
6、资金账户扣款。投资人申请基金定投申购业务计划后，开放式基金销售系统会根据投资人申请的扣款金额、投资年限、扣款间隔时间自动从每一期次的第一天开始从客户指定的资金账户扣款，直到扣款申购成功为止。
7、资金账户扣款违约。若投资人本期内的资金账户余额不足，则本期扣款申购不成功，违约次数加一。在下一期次内，系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款，若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一个，违约次数不变；若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；以此类推。在整个投资期限内，违约次数若超过该基金定投业务参数设置的最大违约次数，则停止该计划的执行。
四、退出基金定投申购业务计划
1、投资人退出基金定投申购业务的方式
投资人退出基金定投申购业务申请有主动退出、违约退出两种方式。
2、投资人主动退出基金定投申购业务的业务处理。投资人主动退出基金定投申购业务计划时，应提交牡丹灵通卡（牡丹灵通卡oe时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡一式两联的《基金定投业务申请书》。
3、工商银行在当日日终批量处理后，将投资人撤销基金定投申购业务申请上送基金管理公司的基金注册登记机构进行交易确认。投资人撤销申请经确认后，开放式基金销售系统将停止扣款。
4、投资人退出基金定投申购业务交易完成后，若投资人要确认退出基金定投申购业务交易是否成功，可凭《基金定投业务申请书》第二联或牡丹灵通卡（牡丹灵通卡oe时代、牡丹灵通卡普通版）、理财金账户卡向代销银行申请查询。
五、 基金定投申购业务查询
1、交易确认查询
基金定投申购业务申请（撤销）交易完成后，投资人可到代销银行打印《基金业务确认通知单》。
2、查询基金定投申购业务计划明细
投资人查询基金定投申购业务明细时，应携带基金交易卡，并告知银行业务人员需查询基金定投申购业务明细。银行业务人员可将打印后的查询清单交投资人保存。
六、中国工商银行"2008倾心回馈"基金定投优惠活动具体优惠措施：
1、活动内容：2008年全部法定基金交易日的交易时间内，投资人通过工行基金定投业务进行我司旗下中银中国基金、中银增长基金、中银收益基金定投申购均享有申购费率八折优惠。
2、注意事项：
（1）该活动适用工行基金定投业务新老客户。对于已在本次活动前享有工行基金定投"长期投资"优惠活动的老客户，在活动期间内，其基金定投申购费率一律按八折优惠；本次活动结束后，老客户的基金定投优惠继续按原标准实施。
（2）凡在规定时间及规定产品范围以外的基金定投申购不享受以上优惠；因客户违约导致在优惠活动期内基金定投申购不成功的，亦无法享受以上优惠。
（3）原申购费率（含分级费率）高于0.6％的，基金定投申购费率按8折优惠(即实收申购费率＝原申购费率×0.8) ，但优惠后费率不低于0.6％；原申购费率（含分级费率）等于和低于0.6％的，则按原费率执行。
（4）具体各基金申购费率参见该基金《招募说明书》及相关公告。
（5）中国工商银行保留对本次优惠活动的最终解释权，有关本次活动如有任何变化，敬请投资者及时留意工商银行有关公告。
七、业务咨询
1、工商银行
客户服务电话：95588
银行网站：www.icbc.com.cn
2、中银基金管理有限公司
客户服务电话:400-888-5566；021-38834788
公司网站：www.bocim.com
风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者注意投资风险。投资者投资于上述基金前应认真阅读各基金的基金合同、更新的招募说明书。
特此公告。

中银基金管理有限公司
二〇〇八年三月十九日
基金信息类型 定期定额投资
公告来源 上海证券报
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