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中邮中债1-5年政策性金融债指数A(011979)  基金公开信息
流水号 3885246
基金代码 011979
公告日期 2024-06-21
编号 1
标题 中邮中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金（中邮中债1-5年政策性金融债指数A份额）基金产品资料概要更新
信息全文 中邮中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金（中邮中债1-5年政策性金融债指数A份额）基金产品资料概要更新
编制日期：2024年05月30日
送出日期：2024年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中邮中债1-5年政策性金融债指数 基金代码 011979
下属基金简称 中邮中债1-5年政策性金融债指数A 下属基金交易代码 011979
基金管理人 中邮创业基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
基金合同生效日 2021年08月17日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 张悦 开始担任本基金基金经理的日期 2021年08月17日
证券从业日期 2013年09月16日
基金经理 郭志红 开始担任本基金基金经理的日期 2022年05月09日
证券从业日期 2013年07月01日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、其他政策性金融债、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资待
偿期为1-5年的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，基金管理人力争本基金日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%，年跟踪误差不超过3%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度和跟踪误差进一步扩大。主要投资策略还包括：资产配置策略、债券投资策略（含投资组合构建与投资组合调整）。
业绩比较基准 中债-1-5年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
(二)投资组合资产配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率
申购费 （前收费） M＜1,000,000 0.5%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.3%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.15%
M≥5,000,000 1,000元/笔
赎回费 N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.1%
N≥30日 0%
申购费
本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群
体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原申购费率×折扣比例；若原申购费率适用于固定费用的，则
执行原固定费用，不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
审计费用 48,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用； 基金相关账户的开户和维护费用； 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
中邮中债1-5年政策性金融债指数A
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.26%
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、本基金的特有风险、管理风险、操
作和技术风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其
他风险。
本基金特有的风险包括：
1、指数化投资相关风险
本基金投资待偿期为1-5年的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
80%，业绩表现将会随着标的指数的波动而波动；同时本基金在多数情况下将维持较高的债券仓位，在债券
市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。
2、标的指数波动的风险
目标指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波
动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
3、标的指数跟踪偏离的风险
（1）本基金采用优化抽样复制法，组合与标的指数之间可能存在差异，组合中还会保留部分现金或其
他债券品种。此外，标的指数成份债券取价规则和基金估值方法之间可能存在差异，使本基金存在跟踪误
差。
（2）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与跟
踪误差。
（3）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏
离度和跟踪误差。
（4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度
和跟踪误差。
（5）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入券数的限制，基金投资组合中某些债券的持有比例与标
的指数中该债券的权重可能不完全相同；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错
误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
4、标的指数编制方案变更的风险
如指数编制方案发生重大变更，可能相应引发指数成份券及权重发生较大调整，进而增加基金投资成
本和跟踪误差，对基金净值表现产生影响。
5、跟踪误差控制未达约定目标的风险
在正常市场情况下，基金管理人力争本基金日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%，年跟踪误差不超过
3%。但因指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与
指数价格走势可能发生较大偏离。
6、标的指数值计算出错的风险
尽管指数编制机构将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但不对此作任何保证，亦不因指数的任
何错误对任何人负责。因此，如果标的指数值出现错误，投资人参考指数值进行投资决策，则可能导致损
失。
7、标的指数变更的风险
根据基金合同的规定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理人可以依据维护投资者合法权益的
原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整，届时基金的风
险收益特征可能发生变化，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
8、指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指
数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出
解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召
集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合
同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数编制机
构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标
的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
9、成份券违约的风险
如债券发行人出现违约、拒绝到期支付本息，将可能面临成份券违约风险。
10、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：
（1）政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生
较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。
（2）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下，
可能集中买入或卖出，存在流动性风险。
（3）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净
值表现产生较大影响。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】，客服电话【010-58511618、400-880-1618】。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
在“二、基金投资与净值表现”中，对（二）投资组合资产配置图表进行了更新、对（三）自基金合
同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图进行了更新。
基金信息类型 基金产品资料概要更新
公告来源 中国证券监督管理委员会
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