读取中... |
---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
---|---|---|---|
涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
汇丰晋信2026周期混合(540004) 基金公开信息 | |||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
流水号 | 816314 | ||||||||
基金代码 | 540004 | ||||||||
公告日期 | 2017-09-06 | ||||||||
编号 | 1 | ||||||||
标题 | 汇丰晋信2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
信息全文 | 汇丰晋信2026生命周期 证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2017年第2号) 基金管理人:汇丰晋信基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 汇丰晋信2026生命周期证券投资基金(以下简称本基金)经中国证监会2008年3月21日证监基金字【2008】408号文核准募集。本基金基金合同于2008年7月23日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年7月23日,有关财务数据和净值表现截止日为2017年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:汇丰晋信基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 法定代表人:杨小勇 设立日期:2005年11月16日 电话:021-20376868 联系人:周慧 注册资本:2亿元人民币 股权结构:山西信托股份有限公司(以下简称山西信托)持有51%的股权,HSBCGlobalAssetManagement(UK)Limited(汇丰环球投资管理(英国)有限公司)持有49%的股权。 (二)主要人员情况 (1)董事会成员 杨小勇先生,董事长,硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省信托投资公司副总经理、山西省国信投资(集团)公司副总经理,山西光信实业有限公司副董事长,山西省国信投资(集团)公司党委书记、山西信托副董事长,晋商银行股份有限公司党委副书记、副行长(正职待遇)。现任山西金融投资控股集团有限公司专职党委副书记、副总经理(正职待遇)。 郭晋普先生,董事,硕士学历。曾任山西省信托投资公司房地产开发部、投资实业总部副总经理,太原万丰房地产发展有限公司总经理,山西国际贸易中心有限公司总经理、董事长,山西信托董事长。现任山西国信投资集团有限公司专职党委副书记、副总经理。 柴宏杰先生,董事,本科学历。曾任长治银监分局办公室主任、党委办公室主任,晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、大同分行行长,山西省国信投资(集团)公司董事会办公室主任兼党委办公室主任、中合盛资本管理有限公司董事、董事长,山西国信投资集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。现任山西金融投资控股集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。 李选进先生,董事,硕士学历。曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经理、业务拓展总监,汇丰投资管理(香港)董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管,汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事。现任汇丰中华证券投资信托股份有限公司董事长。 巴培卓(PedroAugustoBotelhoBastos)先生,董事。曾任汇丰环球投资管理(巴西)行政总裁、汇丰环球投资管理(拉丁美洲)首席投资官、行政总裁。现任汇丰环球投资管理亚太行政总裁。 王栋先生,董事。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。曾任汇丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理(香港)有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。 常修泽先生,独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长,国家发改委经济研究所常务副所长、教授、博士研究生导师。现任清华大学中国经济研究中心研究员。 梅建平先生,独立董事,博士学历。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥大学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授、长江商学院EMBA项目副院长。现任长江商学院金融学教授。 叶迪奇先生,独立董事,硕士学历。曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总裁,汇丰银行(香港)零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通银行副行长、国际金融协会(IIF)亚太区首席代表。现任星展银行(香港)有限公司独立董事。 (2)监事会成员基本情况: 焦杨先生,监事,硕士学历。曾任山西信托副总经理兼资金管理部经理,常务副总经理,山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理。现任山西金融投资控股集团有限公司运营总监兼资本运营部总经理,山西证券股份有限公司监事会主席,山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事会主席。 黄碧娟女士,监事,本科学历。曾任汇丰集团银团贷款经理、资本市场部高级经理、大中华地区债务发行部主管、环球银行部香港区常务总监、汇丰银行(中国)有限公司副行政总裁、行长兼行政总裁。现任香港上海汇丰银行有限公司大中华地区行政总裁。 曹菁女士,监事,硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国培训部经理,汇丰晋信基金管理有限公司人事经理,现任汇丰晋信基金管理有限公司人力资源总监。 侯玉琦先生,监事,硕士学历。曾任山西信托及山西省国信投资(集团)公司担任交易员及投资经理,汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员,现任汇丰晋信基金管理有限公司股票基金经理。 (3)总经理及其他高级管理人员基本情况: 王栋先生,总经理,硕士学历。中国注册会计师(CPA)和特许金融分析师(CFA)。曾任汇丰环球投资管理(英国)有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理(香港)有限公司亚太企业拓展经理,其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助理。 闫太平先生,副总经理,本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山西信托副处长、国际金融部经理。 王立荣先生,副总经理,硕士学历。曾任山西信托固定收益部副总经理、证券投资部副总经理、创新业务部总监;上海万方投资管理有限公司副总经理;汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。 赵琳女士,副总经理,硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部副总监;中银基金管理有限公司基金运营部总监;汇丰晋信基金管理有限公司基金运营部总监;现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。 张毅杰先生,副总经理,硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务发展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限公司总经理助理、直销业务部总监。 曹庆先生,副总经理,硕士学历。曾任东方基金管理有限公司研究员、法国巴黎银行证券上海代表处研究员、汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员、投资部研究副总监、投资部研究总监。现同时担任汇丰晋信基金管理有限公司投资部总监、基金经理。 古韵女士,督察长,硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总部副经理,国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、董事会秘书和总经理助理。 (4)本基金基金经理 是星涛先生,硕士研究生。曾任光大保德信基金管理有限公司研究员、汇丰晋信基金管理有限公司研究员。现任汇丰晋信2026生命周期证券投资基金和汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理:蔡立辉先生,于2008年7月23日至2010年12月4日期间,曾管理本基金。冯烜先生,于2010年12月5日至2011年3月19日期间,曾管理本基金。刘辉先生,于2011年3月10日至2013年12月21日期间,曾管理本基金。郑屹先生,于2013年12月21日至2016年8月20日期间,曾管理本基金。 (5)投资委员会成员的姓名和职务 王栋,总经理;曹庆,副总经理、投资部总监兼汇丰晋信龙腾混合型证券投资基金和汇丰晋信沪港深股票型证券投资基金基金经理;郑宇尘,固定收益部总监;丘栋荣,股票投资部总监兼汇丰晋信大盘股票型证券投资基金和汇丰晋信双核策略混合型证券投资基金基金经理;郭敏,研究部总监兼汇丰晋信动态策略混合型证券投资基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。 二、基金托管人 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004年09月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田青 联系电话:(010)67595096 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 (1)直销机构 汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心 地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 电话:021-20376957 传真:021-20376989 联系人:王晶晶 网址:www.hsbcjt.cn 客户服务中心电话:021-20376888 (2)代销机构 中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234 传真:(021)58408483 联系人:张宏革 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com . 中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:姜建清 电话:010-66106912 传真:021-66107914 联系人:田耕 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn 中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:田国立 电话:(010)66109330 传真:(010)66109144 联系人:刑然 客户服务电话:95566 网址:www.boc.cn 中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人:周慕冰 传真:(010)85109219 联系人:蒋浩 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com 招商银行股份有限公司 住所:深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人:秦晓 电话:(0755)83195834,82090060 传真:(0755)83195049,82090817 联系人:刘薇 客户服务热线:95555 网址:www.cmbchina.com 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:吉晓辉 电话:(021)61618888 传真:(021)63604199 联系人:汤嘉惠、虞谷云 客户服务热线:95528 公司网站:www.spdb.com.cn 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:孔丹 客服电话:95558(全国) 联系人:丰靖 电话:010-65557013 传真:010-65550827 网址:http://bank.ecitic.com 中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人:唐双宁 电话:010-68098778 传真:010-68560661 联系人:李伟 客服电话:95595(全国) 网址:www.cebbank.com 华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人:翟鸿祥 联系人:马旭 传真:010-85238680 客户服务中心电话:95577 网址:www.hxb.com.cn 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融大街3号 法定代表人:李国华 客户服务电话:95580 联系人:王硕 传真:(010)68858117 公司网址:www.psbc.com 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 电话:010-58351666 传真:010-83914283 联系人:董云巍 客户服务热线:95568 公司网站:www.cmbc.com.cn 平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南东路5047号平安银行大厦 法定代表人:孙建一 客户服务电话:95511-3 网址:http://bank.pingan.com/ 宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市中山东路294号 法定代表人:陆华裕 客户服务电话:96528(上海地区962528) 网址:www.nbcb.com.cn 温州银行股份有限公司 住所、办公地址:温州市车站大道196号 法定代表人:邢增福 联系人:林波 电话:(0577)88990082 传真:(0577)88995217 客服电话:(0577)96699 网址:www.wzbank.cn 渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区马场道201-205号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法定代表人:李伏安 联络人:王宏 电话:022-58316666 传真:022-58316569 客服电话:95541 公司网址:www.cbhb.com.cn 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 办公地址:上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层 法定代表人:胡平西 联系人:吴海平 电话:021-38576666 传真:021-50105124 客服电话:021-962999 公司网址:http://www.srcb.com 洛阳银行股份有限公司 注册地址:洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦 办公地址:洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦 法定代表人:王建甫 客服电话:96699 公司网址:http://www.bankofluoyang.com.cn 山西证券股份有限公司 注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 联系人:张治国 联系电话:0351-8686703 传真:0351-8686619 客服电话:400-666-1618 网址:www.i618.com.cn 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城东路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 联系人:芮敏祺 联系电话:021-38676161 传真:021-38670161 客服电话:95521 网址:www.gtja.com 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客户服务电话:95523或4008895523 网址:www.swhysc.com 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:张佑君 电话:4008888108 传真:010-65182261 联系人:权唐 网址:http://www.csc108.com 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82943511 传真:0755-82943237 联系人:黄健 网址:www.newone.com.cn 广发证券股份有限公司 注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 统一客户服务热线:95575或致电各地营业网点 公司网站:www.gf.com.cn 中国银河证券股份有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人:陈共炎 客服电话:4008-888-888或95551 公司网址:www.chinastock.com.cn 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:徐浩明 联系人:刘晨、李芳芳 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客户服务电话:95525、10108998 网址:www.ebscn.com 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:王开国 电话:021-53594566 传真:021-53858549 客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点电话 联系人:金芸 网址:www.htsec.com 华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962(深圳) 客户服务电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号 办公地址:福州市湖东路268号 法定代表人:兰荣 联系人:杨盛芳 电话:0591-87613888 传真:0591-87546058 客户服务电话:400-8888-123 网址:www.xyzq.com.cn 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 电话:0755-82133066 传真:0755-82133302 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 中信证券股份有限公司 住址:深圳市罗湖区湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人:王东明 电话:010-84588888 传真:010-84865560 联系人:陈忠 网址:www.ecitic.com 中信证券(山东)有限责任公司 法定代表人:杨宝林 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 基金业务联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户服务电话:95548 公司网址:www.citicssd.com 国元证券股份有限公司 注册地址:合肥市寿春路179号 法定代表人:凤良志 客服电话:4008-888-777 公司网址:www.gyzq.com.cn 中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人:丁学东 联系人:杨涵宇陈曦 客服电话:4009101166 公司网址:www.cicc.com.cn 安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:牛冠兴 注册资本:15.1亿元人民币 开放式基金咨询电话:4008001001 开放式基金业务传真:0755-82558355 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 网址:www.essence.com.cn 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人:林义相 联系人:尹伶 电话:010-66045529 传真:010-66045518 客服电话:010-66045678 天相投顾网址:www.txsec.com、www.txjijin.com 天相基金网网址:www.jjm.com.cn 东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山北路318号2号楼21-29楼 办公地址:上海市中山北路318号2号楼21-29楼 法定代表人:潘鑫军 联络人:吴宇、沈燕 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 公司网址:www.dfzq.com.cn 国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市东城根上街95号 办公地址:四川省成都市东城根上街95号 法定代表人:雷波 联系人:刘婧漪、贾鹏 联系电话:028-86690057、028-86690058 传真号码:028-86690126 客户服务电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地点:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人:薛峰 联系人:张玉静 客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 上海天天基金销售有限公司 注册地点:上海浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人:其实 联系人:朱钰 客户服务电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地点:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客户服务电话:4000766123 网址:www.fund123.cn 上海好买基金销售有限公司 注册地点:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年 客户服务电话:400-700-9665 网址:ww.ehowbuy.com 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地点:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 法定代表人:李晓涛 联系人:杨翼 公司网站:www.10jqka.com.cn 客服电话:95105-8850571-56768888 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地点:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 法定代表人:汪静波 联系人:姚思轶 公司网站:www.noah-fund.com 客服电话:400-821-5399 东海证券有限责任公司 注册地点:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼 法定代表人:朱科敏 联系人:汪汇 公司网站:www.longone.com.cn 客服电话:400-8888-588 中泰证券股份有限公司 注册地点:山东省济南市经七路86号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889518 公司网站:www.zts.com.cn 浙商证券股份有限公司 地址:浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大厦7C-80 法定代表人:吴承根 联系人:胡宗伟 联系电话:0571-87903360 公司网站:www.stocke.com.cn 客服电话:(浙江省内)967777 华鑫证券有限责任公司 注册地点:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元 法定代表人:洪家新 联系人:陈敏 公司网站:www.cfsc.com.cn 客服电话:021-32109999;029-68918888 信达证券股份有限公司 注册地点:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:高冠江 联系人:唐静 公司网址:www.cindasc.com 客服电话:400-800-8899 和讯信息科技有限公司 注册地点:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 联系人:周轶 公司网站:licaike.hexun.com 客服电话:4009-200-022 北京展恒基金销售股份有限公司 注册地点:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公区地址为:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人:闫振杰 联系人:马林 公司网站:www.myfund.com 客服电话:400-888-6661 华安证券股份有限公司 注册地点:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人:李工 公司网站:www.hazq.com 客服电话:400-809-6518 长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 电话:021-68751929 联系人:李良 客户服务电话:95579 网址:www.95579.com 东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层 办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人:魏庆华 联系人:汤漫川 电话:010-66555316 传真:010-66555147 客户服务电话:4008888993 网址:www.dxzq.net 申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:李季 联系人:唐岚 电话:010-88085258 传真:010-88013605 中信期货有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 联系人:韩钰 客服电话:400-990-8826 公司网站:www.citicsf.com 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 法定代表人:赵荣春 公司网站:www.qianjing.com 客服电话:4008936885 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人:鲍东华 公司网站:www.lufunds.com 客服电话:4008219031 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人:肖雯 公司网站:www.yingmi.cn 客服电话:020-89629066 (二)登记结算机构 名称:汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 法定代表人:杨小勇 联系人:赵琳 联系电话:021-20376892 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京市金杜律师事务所 地址:北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHUA座31层 负责人:王玲 电话:010-58785588 传真:010-58785599 联系人:宋萍萍 联系电话:0755-22163307 经办律师:靳庆军、宋萍萍 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人/首席合伙人:杨绍信 联系电话:021-23238888 传真电话:021-23238800 经办注册会计师:薛竞、赵钰 联系人:赵钰 四、基金的名称 汇丰晋信2026生命周期证券投资基金。 五、基金的类型 混合型证券投资基金。 六、基金的投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法,基于宏观经济、现金流、信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程,本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求高于业绩比较基准的收益。 七、基金的投资方向 投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。主要包括:股票(A股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票)、债券(包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等)、短期金融工具(包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等)、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 在基金实际管理过程中,基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化,逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下,本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。 本基金阶段性的资产配置如下表所示: 时间段 股票类资产比例(%) 非股票类资产比例(%) 基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 5-40 2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50 2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70 2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90 2026/9/1起 0-20 80-100 八、基金的投资策略 (一)资产配置策略 (1)动态调整型策略 本基金属于生命周期基金中的目标时间型基金。概括而言,本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,基金的投资风格相应的从进取,转变为稳健,再转变为保守,股票类资产比例逐步下降,而非股票类资产比例逐步上升。 (2)自上而下的配置流程 在每个时间阶段内,本基金将遵守既定的资产投资比例范围。在确定的可浮动的空间范围内,本基金将采取自上而下的资产配置策略,即从全球、区域和中国的宏观层面出发,通过深入研究和分析国民经济的增长、利率和汇率政策的调整、上市公司总体和各个行业的盈利变化趋势,结合市场估值水平的历史和区域比较等因素,全面准确地判断各类资产和资产细类的风险程度和收益前景,在控制风险的前提下,自上而下地决定投资组合中股票、债券、现金和其他资产的配置比例,包括股票资产中不同行业之间和债券资产中不同券种之间的配置比例。与此同时,我们将通过由下至上的选券流程,从个体股票和债券品种的微观层面出发,通过对投资对象深入的和系统的分析来挖掘个券的内在价值,积极寻求价值被低估的证券进行投资。 即,本基金在遵守各个时间段各类资产比例限制的前提下,将通过调整股票类和非股票类资产配置比例,在一定的风险范围内实现投资组合的收益最大化。 资产配置决策流程如下: (二)股票投资策略 随着股权分置改革的顺利完成,中国股票市场将迎来一个高速发展的阶段,新兴成长和中国资产将是今后较长时间内本基金管理人重点关注的投资方向。同时,本基金管理人认为中国股票市场在目前及未来一段时间内仍然属于弱有效市场,在很多方面表现出一定的完全非有效市场的特征,即在中国股市内存在诸多低风险而高收益的股票,以及高风险而低收益的股票。 因此,本基金的股票投资策略为:在资产配置的基础上,首先筛选出股票市场中具有低风险/高流动性特征的股票。同时,严格按照基本面因素,自下而上地对个股进行严格筛选,并采用HSBC上市公司评分体系和CFROI(投资现金回报率)为核心的财务分析和估值体系对上市公司的治理水平和价值创造能力进行定量筛选,最大程度地筛选出有投资价值的投资品种。具体选股步骤如下: (1)以风险控制为前提股票筛选策略 根据上述股票投资策略和目标客户的需求,本基金的股票初选库需经过流动性指标和波动性指标的筛选,分别以换手率、市值指标和均方差指标作为衡量流动性和波动性的标准,剔除交易极不活跃或波动风险极大的股票。符合本基金流动性指标和波动性指标标准的股票进入基金股票初选库。 流动性筛选 本基金按照换手率标准和市值标准对上市公司进行计算。对计算结果进行标准化处理后,按照一定权重由高到低进行排名。 本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均流动性、市值变化情况,以及本基金资金规模,相应调整进入股票初选库的股票流动性选择标准、计算标准和选择数目。 波动性筛选 在市值标准初步筛选之后,本基金将用均方差指标对股票波动性进一步进行筛选:标准差小于一定标准的股票进入下一步基金股票初选库范围,大于一定标准的股票予以剔除,以规避股票波动性风险;并根据股票初选库目标数量加以调整。 本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均波动性变化情况,以及本基金资金规模,相应调整进入股票初选库的股票波动性选择标准、计算标准和选择数目。 (2)注重有高收益风险比特征的个股精选体系 对初选库股票进行基本面的分析,以从中挑选出质地优良、具有投资价值的股票。本基金股票精选库筛选主要包括以下几个方面: 注重有高收益风险比特征 本基金以波动性来代表风险,在把符合流动性要求的股票筛选出来后,把股票按照波动性高低分为两类:V1(低波动性)和V2(高波动性)。本基金再对V1类的股票进行基本面和内在价值分析,挑选出其中属于第象限的股票,即具有低风险高收益特征的股票。 全面指标分析 本基金对初选股票给予全面的指标分析,并结合行业地位分析,优选出具有股价偏低并且公司基本面优越或相对其成长性估值偏低的个股进行投资。 各项指标的标准设置原则如下: 市净率(P/B) 以市场平均水平作为评价指标的参照物:以计算日的市场平均水平作为市净率的指导上限。如果一个发行A股同时也发行H股或B股的公司,其B股的市值会与A股市值相加导出公司市值总额。 每股收益率 最近三年每股收益为正值,上市未满三年的上市公司参照其会计调整报表数据。 年现金流/市值 以市场平均水平作为评价指标的参照物:以计算日的市场平均水平作为年现金流量与市值的比率的指导上限。计算中所采用的现金流量是经营活动产生的现金流量净额。 股息率 以银行活期存款税后收益率作为评价指标的参照物:根据市场平均的股息率水平,确定股息率的下限。 主营业务收入增长率 以GDP的增长率作为评价指标的参照物:考察其主营业务收入增长率与GDP增长率的比值,比较其主营业务收入增长率在行业中的水平,并预测今后2年的主营业务收入增长率。 主营业务利润增长率 以GDP的增长率作为评价指标的参照物:考察其主营业务利润增长率与GDP增长率的比值,比较其主营业务利润增长率在行业中的水平,并预测今后2年的主营业务利润增长率。 (3)以CFROI(投资现金回报率)指标为核心的财务分析和估值体系 本基金借鉴股东汇丰投资集团的全球化投资经验,建立了以CashFlowReturnonInvestment(CFROI),即投资现金回报率为核心指标的上市公司财务分析和估值体系。本基金将集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持续能力、将利润转换成现金流的能力、产生现金流所需的资本等,也就是重点分析投资现金回报率,并在此基础上对其投资价值形成判断,重点如下: 企业的价值即是其全部资产的经营活动所产生的未来现金流的净现值,因此对上市公司估值的重点在于预测公司未来的现金流并确定适当的贴现率; 一个赢利的公司如果没有足够的现金流量满足其流动性需求,公司仍然会有倒闭的可能,因此稳定的现金流远比会计利润更能反映公司的真实运营状况; 不同公司间会计政策的不一致导致了他们各自的会计利润不具有可比性,而给予现金流的分析可以调整对会计利润的扭曲。 现金流的基本驱动因素在于投资资本、经济回报、再投资比率、行业竞争力、公司经营和治理水平,因此以投资现金回报率(CFROI)分析为基础的上市公司估值公式如下: 此外,本基金的财务分析体系还包括:相对估值指标分析、财务约束分析、现金分红分析。根据公司的不同特征,本基金管理人还将予以其它财务指标的分析,以构建一个完善的财务分析体系。 (4)公司治理评估与实地调研 通过借鉴汇丰投资关于上市公司评分体系的运用方法,本基金建立了全面的公司治理评估体系,对公司的治理水平进行全面评估;评估不合格的公司坚决予以规避。同时,本基金通过实地调研对综合评估结果做出实际验证,确保最大程度规避投资风险。 公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察,包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度,管理决策的执行和传达的有效性,股东会、董事会和监事会的实际执行情况,企业改制彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价值的重要因素,也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司较普遍存在治理结构缺陷的情况下,本基金管理人对个股的选择将尤为注重对上市公司治理结构的评估,以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本基金管理人将主要通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估: 产业结构 行业展望 股东价值创造力 公司战略及管理质量 公司治理 (三)债券投资策略: (1)动态投资策略 本基金属于目标期生命周期型基金。在投资初始阶段,本基金债券投资将奉行较为积极的策略;随着目标期限的临近和达到,本基金债券投资将逐步转向稳健和保守,在组合久期配置、组合久期浮动权限、个券选择上相应变动。 (2)久期匹配策略 本基金将以汇丰晋信生命周期债券基准-2026年为跟踪基准,对基准久期加以适当浮动,来建立本基金债券投资组合。随着到期日的临近,本基金投资组合的久期也将随着跟踪基准久期的变化相应调整,使其与基准相匹配;同时组合久期可以偏离基准久期的浮动权限也在不断下调,以此来不断降低债券投资组合的风险。 债券投资组合久期匹配策略: (3)其他投资策略 本基金还将采用收益率曲线变动分析、利率预期、收益率利差分析、公司基本面分析等其他投资策略。 收益率曲线变动分析 收益率曲线反映了债券的期限与收益率之间的关系,投资部门通过预测收益率曲线形状的变化,据此调整债券投资组合长短期品种的比例。 收益率利差分析 在预测和分析同一市场不同板块之间(比如国债与金融债)、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上,投资部门采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下,比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时,这种稳定关系会被打破,若能提前预测并进行交易,就可进行套利或减少损失。 公司基本面分析 公司基本面分析是公司债(包括可转债)的投资决策的重要决定因素。研究部门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争状况等因素进行质和量的综合分析,并结合实际调研结果。在研究分析的基础上,准确评价债券的信用程度。对于可转债,通过判断正股的价格走势及其与可转换债券间的联动关系,从而取得转债购入价格优势或进行套利。 (四)权证投资策略 本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下,对权证进行主动投资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面: (1)综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素,运用市场公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。 (2)根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即估值差价以及权证合理内在价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理内在价值的考量,决策买入、持有或沽出权证。 (3)通过权证与证券的组合投资,利用权证衍生工具的特性,来达到改善组合风险收益特征的目的。 (五)资产支持证券投资策略 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下,秉持稳健投资原则,综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,以期获得基金资产的长期稳健回报。 九、基金的业绩比较基准 (一)基金合同生效日~2026.08.31(包括2026.08.31) 业绩比较基准=X*MSCI中国A股指数收益率+(1-X)*中债新综合指数收益率(全价) 其中X值见下表: 时间段 股票类资产比例(%) X值(%) (1-X)值(%) 基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 75 25 2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35 2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55 2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80 (二)2026.09.01(包括2026.09.01)后 业绩比较基准=中债新综合指数收益率(全价) 十、基金的风险收益特征 本基金是一只生命周期基金,风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平;随着目标投资期限的逐步接近,本基金会逐步降低预期风险与收益水平,转变成为中等风险的证券投资基金;在临近目标期限和目标期限达到以后,本基金转变成为低风险的证券投资基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2017年7月19日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本基金投资组合报告的报告期为2017年4月1日起至6月30日止。本报告中的财务资料未经审计。 11.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 48,561,017.79 58.97 其中:股票 48,561,017.79 58.97 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 28,858,000.00 35.04 其中:债券 28,858,000.00 35.04 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 3,519,080.21 4.27 8 其他资产 1,417,098.83 1.72 9 合计 82,355,196.83 100.00 11.2报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 789,597.00 0.97 B 采矿业 - - C 制造业 31,409,125.69 38.69 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 571,880.00 0.70 F 批发和零售业 409,776.50 0.50 G 交通运输、仓储和邮政业 777,823.20 0.96 H 住宿和餐饮业 2,452,550.00 3.02 I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,320,523.00 1.63 J 金融业 9,132,394.40 11.25 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 302,720.00 0.37 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 1,394,628.00 1.72 S 综合 - - 合计 48,561,017.79 59.81 11.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 600062 华润双鹤 138,700 3,804,541.00 4.69 2 000651 格力电器 69,791 2,873,295.47 3.54 3 000661 长春高新 20,347 2,627,001.17 3.24 4 600754 锦江股份 90,500 2,452,550.00 3.02 5 600597 光明乳业 179,900 2,293,725.00 2.83 6 601688 华泰证券 127,500 2,282,250.00 2.81 7 600015 华夏银行 243,720 2,247,098.40 2.77 8 601009 南京银行 175,800 1,970,718.00 2.43 9 002557 洽洽食品 115,200 1,666,944.00 2.05 10 000786 北新建材 105,200 1,666,368.00 2.05 11.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 28,858,000.00 35.54 其中:政策性金融债 28,858,000.00 35.54 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 28,858,000.00 35.54 11.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 120234 12国开34 100,000 9,995,000.00 12.31 2 090212 09国开12 100,000 9,566,000.00 11.78 3 100224 10国开24 100,000 9,297,000.00 11.45 11.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 11.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 11.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 11.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 11.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 11.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 11.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 11.10.1本基金投资国债期货的投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 11.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 11.10.3本基金投资国债期货的投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 11.11投资组合报告附注 11.11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 11.11.2本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 11.11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 43,020.51 2 应收证券清算款 894,038.12 3 应收股利 - 4 应收利息 467,350.77 5 应收申购款 12,689.43 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,417,098.83 11.12.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.12.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.12.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,投资组合报告中,市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率 净值增长率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差 - - 2008年7月23日2008年12月31日 -2.30% 0.42% -26.07% 2.22% 23.77% -1.80% 2009年1月1日2009年12月31日 69.80% 1.62% 72.83% 1.51% -3.03% 0.11% 2010年1月1日2010年12月31日 -0.69% 1.42% -5.19% 1.18% 4.50% 0.24% 2011年1月1日2011年12月31日 -26.20% 1.20% -18.76% 0.99% -7.44% 0.21% 2012年1月1日2012年12月31日 12.71% 1.22% 6.42% 0.93% 6.29% 0.29% 2013年1月1日2013年12月31日 21.12% 1.67% -0.60% 0.89% 21.72% 0.78% 2014年1月1日2014年12月31日 1.86% 1.20% 34.95% 0.76% -33.09% 0.44% 2015年1月1日2015年12月31日 46.95% 2.69% 9.42% 1.62% 37.53% 1.07% 2016年1月1日2016年12月31日 -17.79% 1.65% -9.32% 0.98% -8.47% 0.67% 2017年1月1日2017年6月30日 7.18% 0.44% 1.85% 0.29% 5.33% 0.15% (二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注: 1.按照基金合同的约定,自基金合同生效日(2008年7月23日)至2012年8月31日,本基金的资产配置比例为:股票类资产比例60-95%,非股票类资产比例5-40%。按照基金合同的约定,本基金自基金合同生效日起不超过6个月内完成建仓,截止2009年1月23日,本基金的各项投资比例已达到基金合同约定的比例。 2.根据基金合同的约定,自2012年9月1日起至2016年8月31日,本基金的资产配置比例调整为:股票类资产比例50-80%,非股票类资产比例20-50%。 3.根据基金合同的约定,自2016年9月1日起至2021年8月31日,本基金的资产配置比例调整为:股票类资产比例30-65%,非股票类资产比例35-70%。 4.基金合同生效日(2008年7月23日)至2012年8月31日,本基金的业绩比较基准=75%MSCI中国A股指数收益率+25%中信标普全债指数收益率。根据基金合同的约定,自2012年9月1日起至2014年5月31日,本基金的业绩比较基准调整为:65%MSCI中国A股指数收益率+35%中信标普全债指数收益率。2014年6月1日起至2016年8月31日,本基金的业绩比较基准调整为:65%MSCI中国A股指数收益率+35%中债新综合指数收益率(全价)(MSCI中国A股指数成份股在报告期产生的股票红利收益已计入指数收益率的计算中)。2016年9月1日起至2021年8月31日,本基金的业绩比较基准调整为:45%MSCI中国A股指数收益率+55%中债新综合指数收益率(全价)(MSCI中国A股指数成份股在报告期产生的股票红利收益已计入指数收益率的计算中)。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金财产拨划支付的银行费用; 4.基金合同生效后的基金信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7.基金的证券交易费用; 8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明; 9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金合同终止清算时所发生的费用,按实际支出额从基金财产中扣除。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 本基金的管理费率如下: 时间段 年管理费率 基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 1.50% 2021.09.01(含2021.09.01)起 0.75% 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年管理费率计提。计算方法如下: H=E年管理费率当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 本基金的托管费率如下: 时间段 年托管费率 基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 0.25% 2021.09.01(含2021.09.01)起 0.20% 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年托管费率计提。计算方法如下: H=E年托管费率当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 (一)更新了三、基金管理人之(二)主要人员情况部分,更新了投资委员会成员的姓名和职务。 (二)更新了四、基金托管人的情况。 (三)更新了五、相关服务机构之(一)基金份额发售机构的有关信息。 (四)更新了九、基金的投资中的(十)基金投资组合报告(报告期:2017年4月1日起至6月30日)。 (五)在十、基金的业绩中更新了截止2017年6月30日止的基金业绩表现数据。 (六)更新了二十二、对基金份额持有人的服务的相关情况。 (七)在二十四、其他应披露事项中披露了自2017年1月24日至2017年7月23日以来涉及本基金的相关公告。 汇丰晋信基金管理有限公司 二〇一七年九月六日 |
||||||||
基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
↑返回页顶↑ |