2016 年第三季度报告
公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2016 年第三季度报告
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2016 年第三季度报告
目录
一、 重要提示.................................................................. 3
二、 公司主要财务数据和股东变化 ................................................ 3
三、 经营情况分析 .............................................................. 9
四、 重要事项................................................................. 10
五、 附录..................................................................... 12
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2016 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 被委托人姓名
叶迈克 董事 刘红宇
杜志红 董事 杨书剑
胡坚 独立董事 刘红宇
李健 独立董事 李晓慧
郑新立 独立董事 李晓慧
1.3 公司负责人闫冰竹、行长张东宁及首席财务官杜志红保证季度报告中财务报表的真实、准确、
完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 2,042,843 1,844,909 10.73%
归 属 于 上 市 公 司 股东 的 141,351 116,551 21.28%
净资产
归属于上市公司股东的 9.30 7.66 21.28%
每股净资产（元/股）
归属于上市公司普通股 8.12 7.34 10.59%
股东的每股净资产（元/
股）
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年初至报告期末 上年初至上年报告期末
比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经 营 活 动 产 生 的 现金 流 -39,110 42,868 -191.23%
量净额
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减
（1-9 月） （1-9 月） （%）
营业收入 36,296 32,974 10.07%
归 属 于 上 市 公 司 股东 的 14,955 14,136 5.79%
净利润
归属于上市公司股东的 14,984 14,135 6.01%
扣除非经常性损益的净
利润
加 权 平 均 净 资 产 收益 率 12.70% 13.88% 下降 1.18 个百分点
（%）
基本每股收益（元/股） 0.98 0.93 5.79%
稀释每股收益（元/股） 0.98 0.93 5.79%
注：报告期内，本行派发红股导致股数变化，本行已按照调整后的股数重新计算列报期间的每股
净资产和每股收益情况。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期末金额（1-9 月）
营业外收入
营业外支出
营业外收支净额 -35
非经常性损益所得税影响额 -9
非经常性损益税后影响净额 -26
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 157,219
前十名股东持股情况
股东名称 期末持股数量 比例 持有有限 质押或冻结情况 股东性质
（全称） (%) 售条件股 股份状态 数量
份数量
ING BANK N.V. 2,074,605,312 13.64% 0 无 0 境外法人
北京市国有资产经 1,344,032,227 8.84% 0 88,744,605 国有法人
冻结
营有限责任公司
北京能源集团有限 771,808,954 5.08% 0 50,977,296 国有法人
冻结
责任公司
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新华联控股有限公 749,731,895 4.93% 0 749,731,606 其他
质押
司
中国证券金融股份 647,534,437 4.26% 0 0 国有法人
无
有限公司
中央汇金资产管理 262,906,200 1.73% 0 0 国有法人
无
有限责任公司
华泰汽车集团有限 238,022,696 1.57% 0 238,022,696 其他
质押
公司
世纪金源投资集团 196,981,632 1.30% 0 0 其他
无
有限公司
北京联东投资（集 170,614,068 1.12% 0 56,520,000 其他
质押
团）有限公司
北京市华远集团有 162,953,172 1.07% 0 81,400,000 国有法人
质押
限公司
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量
数量 种类 数量
ING BANK N.V. 2,074,605,312 普通股 2,074,605,312
北京市国有资产经营有限责 1,344,032,227 1,344,032,227
普通股
任公司
北京能源集团有限责任公司 771,808,954 普通股 771,808,954
新华联控股有限公司 749,731,895 普通股 749,731,895
中国证券金融股份有限公司 647,534,437 普通股 647,534,437
中央汇金资产管理有限责任 262,906,200 262,906,200
普通股
公司
华泰汽车集团有限公司 238,022,696 普通股 238,022,696
世纪金源投资集团有限公司 196,981,632 普通股 196,981,632
北京联东投资（集团）有限 170,614,068 170,614,068
普通股
公司
北京市华远集团有限公司 162,953,172 普通股 162,953,172
上述股东关联关系或一致行 上述股东本行未知其关联关系。
动的说明
表决权恢复的优先股股东及 不适用。
持股数量的说明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
√适用 □不适用
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证券简称：北银优 1 证券代码：360018
单位:股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称) 期末持股数 比例 所持股份类 质押或冻结情况
量 (%) 别 股份状态 数量
中国平安财产保险股份有限公司－传统 10,000,000 20.41 优先股 - -
－普通保险产品
中粮信托有限责任公司－中粮信托投资 10,000,000 20.41 优先股 - -
1 号资金信托计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有 5,000,000 10.20 优先股 - -
资金
中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股 5,000,000 10.20 优先股 - -
份有限公司
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 10.00 优先股 - -
德邦基金－平安银行－平安银行股份有 3,800,000 7.76 优先股 - -
限公司
博时基金－工商银行－博时－工行－灵 3,000,000 6.12 优先股 - -
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 3,000,000 6.12 优先股 - -
1 号证券投资单一资金信托计划
中银基金－中国银行－中国银行股份有 1,700,000 3.47 优先股 - -
限公司
中银基金公司－中行－中国银行股份有 1,600,000 3.27 优先股 - -
限公司
前十名无限售条件优先股股东持股情况
股东名称 期末持有无限售条 股份种类及数量
件优先股的数量 种类 数量
中国平安财产保险股份有限公司－ 10,000,000 优先股 10,000,000
传统－普通保险产品
中粮信托有限责任公司－中粮信 10,000,000 优先股 10,000,000
托投资 1 号资金信托计划
中国平安人寿保险股份有限公司－ 5,000,000 优先股 5,000,000
自有资金
中邮创业基金－华夏银行－华夏银 5,000,000 优先股 5,000,000
行股份有限公司
中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 优先股 4,900,000
德邦基金－平安银行－平安银行股 3,800,000 优先股 3,800,000
份有限公司
博时基金－工商银行－博时－工行 3,000,000 优先股 3,000,000
－灵活配置 5 号特定多个客户资产管
理计划
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2016 年第三季度报告
广东粤财信托有限公司－粤财信托. 3,000,000 优先股 3,000,000
粤银 1 号证券投资单一资金信托计
划
中银基金－中国银行－中国银行股 1,700,000 优先股 1,700,000
份有限公司
中银基金公司－中行－中国银行股 1,600,000 优先股 1,600,000
份有限公司
前十名优先股股东之间，上述股东与 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为
前十名普通股股东之间存在关联关 中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司；中银基金管理有限公
系或属于一致行动人的说明 司为中国银行股份有限公司之控股子公司。
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2016 年第三季度报告
证券简称：北银优 2 证券代码：360023
单位:股
优先股股东总数（户）
前十名优先股股东持股情况
比例 所持股份 质押或冻结情况
股东名称(全称) 期末持股数量
(%) 类别
股份状态 数量
德邦基金－平安银行－平安
39,000,000 30.00 优先股 - -
银行股份有限公司
华安未来资产－海通证券－ -
上海海通证券资产管理有限 15,000,000 11.54 优先股 -
公司
博时基金－工商银行－博时 -
－工行－灵活配置 5 号特定 13,000,000 10.00 优先股 -
多个客户资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限 -
13,000,000 10.00 优先股 -
公司
华宝信托有限责任公司－投 -
10,000,000 7.69 优先股 -
资 2 号资金信托
华润深国投信托有限公司－ -
10,000,000 7.69 优先股 -
投资 1 号单一资金信托
中信银行股份有限公司－中 -
7,000,000 5.38 优先股 -
信理财之乐赢系列
广发证券资管－工商银行－ -
广发证券稳利 3 号集合资产 6,500,000 5.00 优先股 -
管理计划
广东粤财信托有限公司－粤 -
财信托.粤银 1 号证券投资 5,000,000 3.85 优先股 -
单一资金信托计划
杭州银行股份有限公司－ -
“幸福 99”丰裕盈家 KF01 5,000,000 3.85 优先股 -
号银行理财计划
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售条 股份种类及数量
股东名称
件优先股的数量 种类 数量
德邦基金－平安银行－平安银行股份有限公司 39,000,000 优先股 39,000,000
华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理 优先股
15,000,000 15,000,000
有限公司
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置 5 号 优先股
13,000,000 1,3000,000
特定多个客户资产管理计划
中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 优先股 13,000,000
华宝信托有限责任公司－投资 2 号资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
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2016 年第三季度报告
华润深国投信托有限公司－投资 1 号单一资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000
中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 7,000,000 优先股 7,000,000
广发证券资管－工商银行－广发证券稳利 3 号集合 优先股
6,500,000 6,500,000
资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银 1 号证券投 优先股
5,000,000 5,000,000
资单一资金信托计划
杭州银行股份有限公司－“幸福 99”丰裕盈家 KF01 优先股
5,000,000 5,000,000
号银行理财计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股
上述股东之间不存在已知的关联关系或一致行动关系。
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
2.4 杠杆率分析
单位：百万元 币种：人民币
项目 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
杠杆率（%） 5.89% 5.31% 5.36% 5.33%
一级资本净额 142,208 124,632 121,860 116,692
调整后的表内外资产余额 2,416,103 2,346,023 2,274,877 2,190,992
2.5 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
项目 报告期末
流动性覆盖率(%) 82.72%
合格优质流动性资产 227,347.39
未来 30 天现金净流出量的期末数值 274,830.55
三、 经营情况分析
报告期内，面对错综复杂的国内外经济金融形势，北京银行抢抓战略机遇，加速转型升级，
严守风险底线，夯实资本基础，实现各项业务的均衡稳健增长。
规模效益均衡提升。截至报告期末，本公司资产总额达到 2.04 万亿元，较年初增加 1,979 亿
元，增幅 10.73%；贷款总额 8,849 亿元，较年初增加 1,095 亿元，增幅 14.12%；存款总额 1.14
万亿元，较年初增加 1170 亿元，增幅 11.44%，各项业务继续保持均衡稳健增长。前三季度，本
公司实现利润总额 186 亿元，同比增加 7 亿元，增幅 4.05%；实现净利润 150 亿元，同比增加 9
亿元，增幅 6.06%，盈利继续稳健提升。
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2016 年第三季度报告
收入结构持续优化。面对利率市场化、行业竞争激烈化等挑战，本公司加大转型升级力度，
积极拓展中间业务收入来源，创新发展投行、理财、现金管理、交易银行等新型业务，不断优化
收入结构。前三季度，本公司实现非息净收入 86 亿元，同比增长 26.19%，在营业收入中占比 23.79%，
同比提升 3.04 个百分点；其中，实现手续费及佣金净收入 81 亿元，同比增加 23 亿元，同比增长
39.95%，在营业收入中占比 22.27%，同比提升 4.76 个百分点。
资产质量保持稳定。面对经济下行期、风险上升期的复杂形势，本行持续强化全面风险管理，
紧抓不良资产双控和操作风险管控两大主线，适时调整完善信贷投向管理政策, 持续强化重点领
域专项风险排查，业务结构得到有效调整,全员风险管理意识不断提升,资产质量保持上市银行优
秀水平。截至报告期末，本行不良贷款率 1.20%，资产质量保持稳定；拨备覆盖率 275.20%，拨贷
比 3.31%，继续保持良好的风险抵御能力。
小微金融特色鲜明。本行继续坚持“服务小微企业”的特色化、差异化发展道路，加大对科
技、文化、绿色等领域的投入与支持力度，特色金融品牌的影响力持续提升。截至报告期末，小
微企业人民币公司贷款余额 2,880 亿元，较年初增加 493 亿元，增幅 21%，继续完成“三个不低
于”指标。截至报告期末，科技金融贷款余额 910 亿元，较年初增长 28%；文化金融贷款余额 419
亿元，较年初增长 27%；绿色金融贷款余额 397 亿元，较年初增长 52%。连续四年荣获中国人民银
行营业管理部高新技术企业、文化创意企业、节能减排项目等单项信贷政策导向评估一等奖。
零售业务转型升级。报告期内，全行零售业务“一体两翼”战略转型稳步推进，持续打造零
售业务“三大金融”品牌特色。智慧金融方面，首批加入苹果支付、三星支付、华为支付、小米
支付，实现对主流手机终端支付的全面支持。财富金融方面，个人理财规模保持快速增长，余额
达到 2,580 亿元，较年初增长 43%；私人银行客户数量和管理资产较年初增长均超过 40%。惠民金
融方面，推出京津冀旅游卡，整合三地旅游资源、提供“吃、住、游、娱”四大服务。
金融市场业务全面开花。报告期内，本行抢抓市场机遇，积极进行产品创新，推动金融市场
业务快速发展。加快互联网金融布局，发布北京银行“惠淘金”同业金融交易平台，将传统线下
业务转型提升为线上。截至报告期末，同业投资余额 1,834 亿元，较年初增加 694 亿元，增幅 61%。
针对“资产荒”的市场形势，本行抢抓高收益资产，加强权益类融资项目投资力度，进行多元化
理财资产配置，实现资产管理业务稳健发展。此外，本行积极拓宽外汇资产投放渠道，实现国际
业务表内外资产规模快速增长。截至报告期末，本行国际业务表内外资产规模达到 2,029 亿元，
较年初增长 29%。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
与上年度期末相比
项目 报告期末 年初 主要原因
增减幅度（%）
贵金属 414 55 652.73% 贵金属业务增加
交易性金融资产 22,290 16,522 34.91% 交易性金融资产增加
衍生金融资产 258 137 88.32% 衍生金融资产增加
买入返售金融资产 70,027 138,722 -49.52% 买入返售金融资产减少
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2016 年第三季度报告
应收款项类投资 183,674 127,079 44.54% 应收款项类投资增加
投资性房地产 515 240 114.58% 新增投资性房地产
递延所得税资产 6,861 5,073 35.25% 递延所得税资产增加
其他资产 6,313 4,741 33.16% 其他资产增加
衍生金融负债 232 96 141.67% 衍生金融负债增加
应付职工薪酬 1,550 1,151 34.67% 应付职工薪酬增加
预计负债 65 23 182.61% 预计负债增加
应付债券 252,718 174,639 44.71% 应付债券增加
优先股 17,841 4,872 266.19% 新发优先股
少数股东权益 1,571 263 497.34% 少数股东权益增加
与上年同期相比增减
项目 本报告期 上年同期 主要原因
幅度（%）
收入结构持续优化，手续费
手续费及佣金收入 8,394 6,095 37.72%
及佣金收入增加
公允价值变动损益 -6 63 -109.52% 公允价值变动由盈转亏
汇兑损益 75 202 -62.87% 汇兑收益减少
其他业务收入 32 185 -82.70% 其他业务收入减少
受“营改增”影响，营业税
营业税金及附加 1,145 2,140 -46.50%
减少
报告期内加大拨备计提力
资产减值损失 7,879 5,372 46.67%
度，提取资产减值准备增加
营业外支出 | 北京银行2016年第三季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2016-10-31 |
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| 附件：公告原文 |
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