股票代码:601939 股票简称:建设银行
中国建设银行股份有限公司
2023年第三季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
? 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。? 本行法定代表人田国立、首席财务官生柳荣和财务会计部总经理刘方根保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。? 第三季度财务报表未经审计。
1主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。
(除特别注明外,以人民币百万元列示)
(除特别注明外, 以人民币百万元列示) | 截至2023年 9月30日止 三个月 | 截至2022年9月30日止三个月 (经重述) | 增减(%) | 截至2022年9月30日止 三个月 (重述前) |
营业收入 | 188,185 | 193,372 | (2.68) | 194,569 |
净利润 | 88,145 | 85,407 | 3.21 | 84,994 |
归属于本行股东的净利润 | 88,110 | 85,850 | 2.63 | 85,640 |
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 87,879 | 85,854 | 2.36 | 85,644 |
基本和稀释每股收益(人民币元) | 0.35 | 0.34 | 2.94 | 0.34 |
年化加权平均净资产收益率(%) | 12.24 | 13.19 | 下降0.95个百分点 | 13.15 |
截至2023年 9月30日止 九个月 | 截至2022年9月30日止九个月 (经重述) | 增减(%) | 截至2022年9月30日止 九个月 (重述前) | |
营业收入 | 588,440 | 595,984 | (1.27) | 630,539 |
净利润 | 255,440 | 247,641 | 3.15 | 246,724 |
归属于本行股东的净利润 | 255,454 | 247,749 | 3.11 | 247,282 |
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 255,008 | 247,618 | 2.98 | 247,151 |
经营活动产生的现金流量净额 | 477,206 | 824,265 | (42.11) | 824,265 |
基本和稀释每股收益(人民币元) | 1.02 | 0.99 | 3.03 | 0.99 |
年化加权平均净资产收益率(%) | 12.05 | 12.80 | 下降0.75个百分点 | 12.77 |
2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 (经重述) | 增减(%) | 2022年 12月31日 (重述前) | |
资产总额 | 37,845,287 | 34,600,711 | 9.38 | 34,601,917 |
归属于本行股东权益 | 3,076,304 | 2,855,450 | 7.73 | 2,856,733 |
1. 自2023年1月1日起,本集团执行《企业会计准则第25号——保险合同》。根据准则
要求,本集团追溯调整了比较期相关数据及指标。
2. 根据中国人民银行《黄金租借业务管理暂行办法》,本集团自2023年起对同业黄金租借
业务进行列报调整,并相应调整比较期相关数据。
1.2非经常性损益
- |
(人民币百万元列示)
(人民币百万元列示) | 截至2023年 9月30日止三个月 | 截至2023年 9月30日止九个月 |
清理睡眠户净收益 | 117 | 385 |
捐赠支出 | (12) | (14) |
非流动资产处置净收益 | 143 | 267 |
其他净收益 | 68 | 60 |
以上各项对所得税费用的影响 | (85) | (255) |
非经常性损益合计 | 231 | 443 |
其中:影响本行股东净利润部分 | 231 | 446 |
影响少数股东净利润部分 | - | (3) |
1. 已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益,因此不纳入非经常性损益的披露范围。
1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因
(除特别注明
外,以人民币百万元列示)
(除特别注明外,以人民币百万元列示) | 截至2023年 9月30日止 九个月 | 截至2022年 9月30日止 九个月 (经重述) | 增减(%) | 主要变动原因 |
经营活动产生的现金流量净额 | 477,206 | 824,265 | (42.11) | 主要是吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额较上年同期减少较多。 |
2 股东信息
2.1普通股股东总数及持股情况
2023年9月30日,本行普通股股东总数为326,034户,其中H股股东38,720户,A股股东287,314户。本行前10名普通股股东持股情况如下:
单位:股
普通股股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) |
中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | 142,590,494,651(H股) | 57.03 |
195,941,976(A股) | 0.08 | ||
香港中央结算(代理人)有限公司1 | 境外法人 | 93,822,371,782(H股) | 37.53 |
中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 2,189,259,672(A股) | 0.88 |
国家电网有限公司2 | 国有法人 | 1,611,413,730(H股) | 0.64 |
益嘉投资有限责任公司 | 境外法人 | 856,000,000(H股) | 0.34 |
中国长江电力股份有限公司 | 国有法人 | 648,993,000(H股) | 0.26 |
香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 528,610,628(A股) | 0.21 |
中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 496,639,800(A股) | 0.20 |
中国宝武钢铁集团有限公司 | 国有法人 | 335,000,000(H股) | 0.13 |
和谐健康保险股份有限公司-万能产品 | 其他 | 215,291,439(A股) | 0.09 |
1. 该股份包含淡马锡控股(私人)有限公司持有的本行H股。截至2023年9月30日,国
家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份,代理于香港中央结算(代理人)有限公司的其余H股为93,822,371,782股。
2. 截至2023年9月30日,国家电网有限公司通过下属子公司持有本行H股情况如下:国网国际发展有限公司296,131,000股,国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股。
3. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中
央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4. 上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算(代理人)有限公司名下股份质押、标记、冻结情况未知外,其他上述股份无质押、标记、冻结情况。
2023年10月11日,中央汇金投资有限责任公司通过上海证券交易所交易系统增持本行A股18,379,960股,增持后持有本行股份约占本行已发行总股本比例由57.11%升至57.12%。详情请参见本行2023年10月11日发布的公告。
2.2优先股股东总数及持股情况
2023年9月30日,本行优先股股东总数为25户,均为境内优先股股东。本行前10名优先股股东持股情况如下:
单位:股
优先股股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) |
华宝信托有限责任公司 | 其他 | 81,140,000 | 13.52 |
博时基金管理有限公司 | 其他 | 61,000,000 | 10.17 |
中国银行股份有限公司上海市分行 | 其他 | 54,500,000 | 9.08 |
中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 50,000,000 | 8.33 |
中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 50,000,000 | 8.33 |
中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 49,660,000 | 8.28 |
广发证券资产管理(广东)有限公司 | 其他 | 27,000,000 | 4.50 |
中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 27,000,000 | 4.50 |
光大永明资产管理股份有限公司 | 其他 | 25,060,000 | 4.18 |
上海光大证券资产管理有限公司 | 其他 | 22,140,000 | 3.69 |
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股不存在表决权恢复情况,不存在质押、标记或冻结情况。
2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3 其他重要信息
3.1经营情况简要分析
2023年前三季度,全球经济总体复苏乏力,各国走势分化,发达经济体货币政策收紧步伐有所放缓,美欧通胀在高基数下回落。中国经济保持恢复向好态势,供给增速回升,国内需求稳步扩大,就业、物价总体稳定,稳增长政策持续显效。本集团持续深化新金融行动,全力服务实体经济,取得良好经营成效。除特别注明外,以下为截至报告期末数据。
住房租赁 | 持续提升“投融管退”服务效能,住房租赁业务横向扩围纵向提效。 ? 建信住房租赁基金(有限合伙)投资项目22个,资产规模92.10亿元,投资规模57.64亿元。 ? 公司类住房租赁贷款余额3,172.45亿元,较上年末增加750.53亿元。支持住房租赁企业超1,600家、保障性租赁住房项目超650个。 ? “CCB建融家园”平台个人用户超4,900万户。建信住房服务有限责任公司管理房源15.6万间,运营长租社区275个。 ? 探索支持超大特大城市城中村改造与住房租赁相结合的发展模式,在北京、广州、深圳等地打造示范项目。 | |
普惠金融 | 持续扩大普惠金融客户拓展和服务覆盖,夯实业务经营根基。 ? 普惠金融贷款余额2.99万亿元,较上年末增加6,397.01亿元;普惠金融贷款客户310万户,较上年末增加57.44万户。 ? “建行惠懂你”贷款客户219万户,贷款金额1.82万亿元。 ? “小微快贷”等新模式产品累计向446万户普惠客户提供信贷支持11.92万亿元。 | |
乡村振兴 | 持续健全乡村振兴综合服务体系,进一步丰富涉农信贷产品体系和金融服务场景。 ? 涉农贷款余额3.77万亿元,较上年末增加7,698.22亿元。 ? “裕农通”APP注册用户1,211万户,较上年末增加701万户,累计发放农户贷款730.71亿元。 ? “裕农快贷”(含“裕农贷”)产品包贷款余额1,897.97亿元,较上年末增加802.12亿元。 | |
绿色金融 | 多措并举深化绿色金融创新实践,推动价值创造与绿色发展共生共荣。 ? 绿色贷款余额3.65万亿元,较上年末增加9,038.82亿元。 ? 持有人民币绿色债券余额较上年末增长50.7%,外币绿色债券余额增长94.6%。 ? 承销绿色非金融企业债务融资工具29期,承销规模128.85亿元。 ? 发行多笔绿色债券,发行金额折合人民币超150亿元。 | |
金融科技 | 持续夯实新金融数字基础设施,赋能业务高质量发展提速增效。 ? 深入推进生成式人工智能等技术的应用,在智能客服、投研报告、客户经理助理等多个业务场景应用落地。人工智能平台荣获《亚洲银行家》2023年“最佳人工智能应用”奖项。 ? 前三季度受理集团业务要求12,790个,投产需求项47,207个,平均实施周期56天,有力支持重点项目建设。 ? 加强网络安全攻防和业务连续性实战演练,保障全行重要信息系统安全稳定运行。 | |
数字化 经营 | “双子星”平台流量规模持续提升,中台能力加快应用落地。 ? 线上平台个人客户达5.30亿户,手机银行月均月活用户数达1.33亿户。 ? “建行生活”注册用户数达1.21亿户,承接181个城市超13亿元政府消费券资金发放,拉动民生消费近47亿元。 ? 业务中台累计梳理并标准化发布中台能力1,233项,支持集团224个场景平台业务经营。 | |
3.1.1资产负债表项目分析
2023年9月30日,本集团资产总额37.85万亿元,较上年末增加3.24万亿元,增长9.38%。发放贷款和垫款总额23.66万亿元,较上年末增加2.46万亿元,增长11.61%;金融投资9.48万亿元,较上年末增加9,382.55亿元,增长
10.98%。
(除特别注明外,
以人民币百万元列示)
(除特别注明外, 以人民币百万元列示) | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 (经重述) | 增减(%) | 2022年 12月31日 (重述前) |
公司类贷款和垫款 | 13,939,674 | 11,772,172 | 18.41 | 11,772,172 |
个人贷款和垫款 | 8,724,825 | 8,327,312 | 4.77 | 8,329,344 |
票据贴现 | 937,079 | 1,048,651 | (10.64) | 1,048,651 |
应计利息 | 57,268 | 48,995 | 16.89 | 49,038 |
发放贷款和垫款总额 | 23,658,846 | 21,197,130 | 11.61 | 21,199,205 |
自2023年7月1日起,本集团已正式施行《商业银行金融资产风险分类办法》。按照贷款五级分类划分,不良贷款为3,229.81亿元,较上年末增加
301.56亿元。不良贷款率1.37%,较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率为
243.31%,较上年末上升1.78个百分点。拨贷比为3.33%,较上年末下降0.01个百分点。
负债总额34.75万亿元,较上年末增加3.02万亿元,增长9.53%。吸收存款27.87万亿元,较上年末增加2.85万亿元,增长11.39%。
(除特别注明外,
以人民币百万元列示)
(除特别注明外, 以人民币百万元列示) | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 增减(%) |
按产品类型划分 | |||
定期存款 | 15,143,857 | 12,438,178 | 21.75 |
活期存款 | 12,317,721 | 12,183,065 | 1.11 |
按客户类型划分 | |||
公司类存款 | 12,460,957 | 11,374,316 | 9.55 |
个人存款 | 15,000,621 | 13,246,927 | 13.24 |
应计利息 | 409,981 | 399,564 | 2.61 |
吸收存款总额 | 27,871,559 | 25,020,807 | 11.39 |
股东权益3.10万亿元,较上年末增加2,208.78亿元,增长7.68%。其中,归属于本行股东权益为3.08万亿元,较上年末增加2,208.54亿元,增长
7.73%。2023年9月30日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率为17.57%,一级资本充足率为13.82%,
核心一级资本充足率为12.92%,均满足监管要求。
3.1.2利润表项目分析
截至2023年9月30日止九个月,本集团实现净利润2,554.40亿元,归属于本行股东的净利润2,554.54亿元,分别较上年同期增长3.15%和3.11%。年化平均资产回报率0.94%,年化加权平均净资产收益率12.05%。利息净收入4,684.25亿元,较上年同期减少3.05%。净利息收益率为
1.75%,净利差为1.55%,较上年同期均下降30个基点,主要受到LPR(贷款市场报价利率)下调以及市场利率低位运行的影响。
手续费及佣金净收入949.07亿元,较上年同期增长0.04%。其中,银行卡、代理业务、结算与清算等手续费保持增长;资产管理业务收入同比下降。
业务及管理费1,395.91亿元,较上年同期增加43.52亿元。成本收入比较上年同期上升1.01个百分点至24.48%。
减值损失1,244.13亿元,较上年同期减少171.64亿元。其中,信用减值损失1,244.49亿元,其他资产减值损失转回0.36亿元。
所得税费用452.60亿元,较上年同期减少11.09亿元。所得税实际税率为
15.05%。
3.2报告期内现金分红
2023年7月14日,本行向A股股东派发2022年度现金股息每股人民币
0.389元(含税),合计约人民币37.32亿元;2023年8月4日,本行向H股股东派发2022年度现金股息每股人民币0.389元(含税),合计约人民币935.22亿元。
经2023年10月26日召开的董事会会议审议通过,本行拟于2023年12月26日派发境内优先股股息,派息总额共计人民币21.42亿元(含税),票面股息率3.57%。
3.3其他重要事项
2023年9月和7月,本行在全国银行间债券市场各发行300亿元无固定期限资本债券。详情请参见本行2023年9月27日和7月19日发布的公告。
2023年9月,本行按面值全额赎回430亿元2018年境内第一期二级资本债券。详情请参见本行2023年9月26日发布的公告。
4 季度财务报表
按照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司资产负债表 合并及银行资产负债表
2023年9月30日(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||||||||
(未经审计 | ) | (经审计 | ) | (未经审计 | ) | (经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
资产: | ||||||||||||
现金及存放中央银行款项 | 2,994,874 | 3,159,296 | 2,985,189 | 3,149,130 | ||||||||
存放同业款项 | 146,575 | 185,423 | 99,970 | 153,122 | ||||||||
贵金属 | 52,532 | 39,119 | 52,532 | 39,119 | ||||||||
拆出资金 | 584,824 | 509,786 | 659,406 | 589,107 | ||||||||
衍生金融资产 | 68,971 | 49,308 | 65,815 | 47,756 | ||||||||
买入返售金融资产 | 809,462 | 1,040,847 | 805,078 | 1,015,534 | ||||||||
发放贷款和垫款 | 22,875,344 | 20,493,042 | 22,467,913 | 20,071,834 | ||||||||
金融投资 | ||||||||||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 563,386 | 568,097 | 242,911 | 259,329 | ||||||||
以摊余成本计量的金融资产 | 6,639,014 | 5,958,397 | 6,572,790 | 5,894,415 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 2,278,167 | 2,015,818 | 2,080,889 | 1,863,301 | ||||||||
长期股权投资 | 20,653 | 22,700 | 102,812 | 91,808 | ||||||||
纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - | 15,186 | 15,186 | ||||||||
固定资产 | 155,143 | 157,014 | 109,821 | 116,815 | ||||||||
在建工程 | 9,284 | 9,971 | 8,765 | 9,768 | ||||||||
土地使用权 | 12,844 | 13,225 | 11,961 | 12,355 | ||||||||
无形资产 | 5,863 | 6,496 | 4,586 | 5,140 | ||||||||
商誉 | 2,371 | 2,256 | - | - | ||||||||
递延所得税资产 | 121,379 | 113,081 | 118,556 | 109,773 | ||||||||
其他资产 | 504,601 | 256,835 | 454,834 | 246,226 | ||||||||
资产总计 | 37,845,287 | 34,600,711 | 36,859,014 | 33,689,718 |
中国建设银行股份有限公司资产负债表 合并及银行资产负债表(续)
2023年9月30日(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||||||||
(未经审计 | ) | (经审计 | ) | (未经审计 | ) | (经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
负债: | ||||||||||||
向中央银行借款 | 930,527 | 774,779 | 930,527 | 774,779 | ||||||||
同业及其他金融机构存放款项 | 2,413,996 | 2,584,271 | 2,393,745 | 2,567,292 | ||||||||
拆入资金 | 487,335 | 365,760 | 375,943 | 272,599 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 284,601 | 289,100 | 281,367 | 288,701 | ||||||||
衍生金融负债 | 58,959 | 46,747 | 56,657 | 45,328 | ||||||||
卖出回购金融资产款 | 88,277 | 242,676 | 65,648 | 215,180 | ||||||||
吸收存款 | 27,871,559 | 25,020,807 | 27,519,387 | 24,710,345 | ||||||||
应付职工薪酬 | 44,429 | 49,355 | 39,290 | 43,410 | ||||||||
应交税费 | 63,546 | 84,169 | 62,404 | 82,951 | ||||||||
预计负债 | 44,681 | 50,726 | 43,707 | 48,189 | ||||||||
已发行债务证券 | 1,644,174 | 1,646,870 | 1,574,324 | 1,572,812 | ||||||||
递延所得税负债 | 1,383 | 881 | 15 | 53 | ||||||||
其他负债 | 814,698 | 568,326 | 508,943 | 271,645 | ||||||||
负债合计 | 34,748,165 | 31,724,467 | 33,851,957 | 30,893,284 |
中国建设银行股份有限公司资产负债表 合并及银行资产负债表(续)
2023年9月30日(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||||||||
(未经审计 | ) | (经审计 | ) | (未经审计 | ) | (经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
股东权益: | ||||||||||||
股本 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | ||||||||
其他权益工具 | ||||||||||||
优先股 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | ||||||||
永续债 | 139,991 | 79,991 | 139,991 | 79,991 | ||||||||
资本公积 | 135,627 | 135,653 | 134,813 | 134,826 | ||||||||
其他综合收益 | 21,363 | 17,403 | 27,300 | 25,948 | ||||||||
盈余公积 | 337,527 | 337,527 | 337,527 | 337,527 | ||||||||
一般风险准备 | 445,223 | 444,786 | 431,969 | 431,967 | ||||||||
未分配利润 | 1,686,585 | 1,530,102 | 1,625,469 | 1,476,187 | ||||||||
归属于本行股东权益合计 | 3,076,304 | 2,855,450 | 3,007,057 | 2,796,434 | ||||||||
少数股东权益 | 20,818 | 20,794 | - | - | ||||||||
股东权益合计 | 3,097,122 | 2,876,244 | 3,007,057 | 2,796,434 |
负债和股东权益总计 | 37,845,287 | 34,600,711 | 36,859,014 | 33,689,718 |
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 生柳荣董事长 首席财务官(法定代表人)
刘方根 (公司盖章)财务会计部总经理
二〇二三年十月二十六日
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||||||||||||||
截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||||||||||
9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||||||
(经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||||||||||||||||
一、 | 营业收入 | 588,440 | 595,984 | 188,185 | 193,372 | 551,756 | 561,706 | 176,228 | 183,188 | |||||||||||||||
利息净收入 | 468,425 | 483,175 | 156,240 | 165,506 | 458,579 | 472,404 | 152,822 | 161,833 | ||||||||||||||||
利息收入 | 936,591 | 867,989 | 319,838 | 302,672 | 909,889 | 848,783 | 309,482 | 295,497 | ||||||||||||||||
利息支出 | (468,166 | ) | (384,814 | ) | (163,598 | ) | (137,166 | ) | (451,310 | ) | (376,379 | ) | (156,660 | ) | (133,664 | ) | ||||||||
手续费及佣金净收入 | 94,907 | 94,873 | 24,306 | 24,626 | 88,852 | 86,525 | 22,155 | 21,687 | ||||||||||||||||
手续费及佣金收入 | 105,127 | 106,157 | 27,653 | 29,018 | 98,858 | 96,717 | 25,482 | 25,480 | ||||||||||||||||
手续费及佣金支出 | (10,220 | ) | (11,284 | ) | (3,347 | ) | (4,392 | ) | (10,006 | ) | (10,192 | ) | (3,327 | ) | (3,793 | ) | ||||||||
投资收益 | 14,555 | 12,799 | 5,424 | 5,598 | 4,117 | 3,478 | 2,318 | 1,249 | ||||||||||||||||
其中:对联营企业和合营企业 的投资收益/(损失) | 858 | 775 | 394 | 357 | 4 | 4 | - | (2 | ) | |||||||||||||||
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 219 | 276 | 263 | 242 | 219 | 276 | 263 | 242 | ||||||||||||||||
公允价值变动损失 | (4,042 | ) | (9,611 | ) | (3,207 | ) | (4,599 | ) | (2,645 | ) | (3,070 | ) | (2,489 | ) | (1,521 | ) | ||||||||
汇兑收益/(损失) | 18 | (1,076 | ) | 509 | (1,772 | ) | 1,063 | 1,058 | 732 | (515 | ) | |||||||||||||
其他业务收入 | 14,577 | 15,824 | 4,913 | 4,013 | 1,790 | 1,311 | 690 | 455 |
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||||||||||||||
截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||||||||||
9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||||||
(经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||||||||||||||||
二、 | 营业支出 | (288,117 | ) | (302,029 | ) | (84,850 | ) | (92,128 | ) | (261,060 | ) | (274,558 | ) | (76,585 | ) | (83,562 | ) | |||||||
税金及附加 | (5,899 | ) | (5,537 | ) | (1,966 | ) | (1,860 | ) | (5,459 | ) | (5,153 | ) | (1,823 | ) | (1,734 | ) | ||||||||
业务及管理费 | (139,591 | ) | (135,239 | ) | (48,131 | ) | (45,241 | ) | (132,624 | ) | (129,541 | ) | (45,470 | ) | (43,758 | ) | ||||||||
信用减值损失 | (124,449 | ) | (141,521 | ) | (29,035 | ) | (38,227 | ) | (121,994 | ) | (138,375 | ) | (28,913 | ) | (37,203 | ) | ||||||||
其他资产减值损失 | 36 | (56 | ) | (10 | ) | 25 | 1 | (574 | ) | - | (558 | ) | ||||||||||||
其他业务成本 | (18,214 | ) | (19,676 | ) | (5,708 | ) | (6,825 | ) | (984 | ) | (915 | ) | (379 | ) | (309 | ) | ||||||||
三、 | 营业利润 | 300,323 | 293,955 | 103,335 | 101,244 | 290,696 | 287,148 | 99,643 | 99,626 | |||||||||||||||
加:营业外收入 | 1,258 | 809 | 388 | 275 | 742 | 741 | 272 | 262 | ||||||||||||||||
减:营业外支出 | (881 | ) | (754 | ) | (287 | ) | (393 | ) | (794 | ) | (668 | ) | (261 | ) | (362 | ) | ||||||||
四、 | 利润总额 | 300,700 | 294,010 | 103,436 | 101,126 | 290,644 | 287,221 | 99,654 | 99,526 | |||||||||||||||
减:所得税费用 | (45,260 | ) | (46,369 | ) | (15,291 | ) | (15,719 | ) | (42,826 | ) | (44,379 | ) | (14,734 | ) | (15,127 | ) | ||||||||
五、 | 净利润 | 255,440 | 247,641 | 88,145 | 85,407 | 247,818 | 242,842 | 84,920 | 84,399 |
归属于本行股东的净利润 | 255,454 | 247,749 | 88,110 | 85,850 | 247,818 | 242,842 | 84,920 | 84,399 | ||||||||||||||||
少数股东损益 | (14 | ) | (108 | ) | 35 | (443 | ) | - | - | - | - |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||||||||||||||
截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||||||||||
9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||||||
(经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||||||||||||||||
六、 | 其他综合收益 | 2,684 | 4,630 | (6,046 | ) | 5,455 | 1,352 | 1,263 | (5,339 | ) | 2,952 |
归属于本行股东的其他综合收 益的税后净额 | 3,960 | 5,530 | (5,758 | ) | 5,815 | 1,352 | 1,263 | (5,339 | ) | 2,952 | ||||||||||||||
(一) 不能重分类进损益的其他 综合收益 | 274 | 84 | 7 | 114 | 255 | 1,057 | 59 | 727 | ||||||||||||||||
重新计量设定受益计划变 动额 | 173 | (130 | ) | - | - | 173 | (130 | ) | - | - | ||||||||||||||
指定为以公允价值计量且 其变动计入其他综合收 益的权益工具公允价值 变动 | 70 | 208 | - | 108 | 51 | 1,181 | 52 | 721 | ||||||||||||||||
其他 | 31 | 6 | 7 | 6 | 31 | 6 | 7 | 6 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||||||||||||||
截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||||||||||
9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||||||
(经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||||||||||||||||
(二) 将重分类进损益的其他综 合收益 | 3,686 | 5,446 | (5,765 | ) | 5,701 | 1,097 | 206 | (5,398 | ) | 2,225 | ||||||||||||||
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债 务工具公允价值变动 | 1,218 | (4,734 | ) | (4,334 | ) | 483 | 852 | (3,265 | ) | (4,621 | ) | 649 | ||||||||||||
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债 务工具信用损失准备 | (360 | ) | 1,803 | (446 | ) | 526 | (470 | ) | 1,655 | (505 | ) | 484 | ||||||||||||
前期计入其他综合收益当 期因出售转入损益的 净额 | (476 | ) | (68 | ) | (93 | ) | (31 | ) | (424 | ) | 20 | (62 | ) | 3 | ||||||||||
现金流量套期储备 | (243 | ) | 199 | 91 | 38 | (236 | ) | 212 | 87 | 44 | ||||||||||||||
外币报表折算差额 | 5,738 | 9,795 | (169 | ) | 5,522 | 1,375 | 1,584 | (297 | ) | 1,045 | ||||||||||||||
其他 | (2,191 | ) | (1,549 | ) | (814 | ) | (837 | ) | - | - | - | - | ||||||||||||
归属于少数股东的其他综合收 益的税后净额 | (1,276 | ) | (900 | ) | (288 | ) | (360 | ) | - | - | - | - |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||||||||||||||
截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||||||||||
9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||||||
(经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||||||||||||||||
七、 | 综合收益总额 | 258,124 | 252,271 | 82,099 | 90,862 | 249,170 | 244,105 | 79,581 | 87,351 | |||||||||||||||
归属于本行股东的综合收益 | 259,414 | 253,279 | 82,352 | 91,665 | 249,170 | 244,105 | 79,581 | 87,351 | ||||||||||||||||
归属于少数股东的综合收益 | (1,290 | ) | (1,008 | ) | (253 | ) | (803 | ) | - | - | - | - | ||||||||||||
八、 | 基本和稀释每股收益(人民币元) | 1.02 | 0.99 | 0.35 | 0.34 |
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 生柳荣董事长 首席财务官(法定代表人)
刘方根 (公司盖章)财务会计部总经理二〇二三年十月二十六日
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
一、经营活动现金流量: | ||||||||||||
向中央银行借款净增加额 | 149,056 | 30,765 | 149,056 | 30,765 | ||||||||
吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 2,606,644 | 3,050,696 | 2,581,373 | 3,066,928 | ||||||||
拆入资金净增加额 | 100,924 | 34,324 | 83,394 | 41,844 | ||||||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | - | 83,320 | - | 83,889 | ||||||||
卖出回购金融资产款净增加额 | - | 39,361 | - | 41,436 | ||||||||
已发行存款证净增加额 | 2,615 | 265,885 | 3,013 | 266,844 | ||||||||
买入返售金融资产净减少额 | 231,680 | - | 210,573 | - | ||||||||
为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 10,687 | - | 25,136 | - | ||||||||
收取的利息、手续费及佣金的现金 | 859,304 | 806,220 | 832,423 | 781,067 | ||||||||
收到的其他与经营活动有关的现金 | 315,059 | 115,575 | 260,319 | 59,245 | ||||||||
经营活动现金流入小计 | 4,275,969 | 4,426,146 | 4,145,287 | 4,372,018 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
一、经营活动现金流量:(续) | ||||||||||||
存放中央银行和同业款项净增加额 | (106,216 | ) | (121,611 | ) | (114,849 | ) | (151,201 | ) | ||||
拆出资金净增加额 | (56,794 | ) | (98,872 | ) | (62,197 | ) | (119,058 | ) | ||||
买入返售金融资产净增加额 | - | (566,074 | ) | - | (572,547 | ) | ||||||
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (6,784 | ) | - | (20,623 | ) | ||||||
发放贷款和垫款净增加额 | (2,444,623 | ) | (2,036,001 | ) | (2,473,448 | ) | (2,072,389 | ) | ||||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净减少额 | (4,644 | ) | - | (7,375 | ) | - | ||||||
卖出回购金融资产款净减少额 | (155,796 | ) | - | (150,001 | ) | - | ||||||
支付的利息、手续费及佣金的现金 | (456,001 | ) | (360,142 | ) | (442,563 | ) | (352,149 | ) | ||||
支付给职工以及为职工支付的现金 | (90,890 | ) | (83,970 | ) | (82,580 | ) | (77,288 | ) | ||||
支付的各项税费 | (118,835 | ) | (118,938 | ) | (113,736 | ) | (114,042 | ) | ||||
支付的其他与经营活动有关的现金 | (364,964 | ) | (209,489 | ) | (283,893 | ) | (168,456 | ) | ||||
经营活动现金流出小计 | (3,798,763 | ) | (3,601,881 | ) | (3,730,642 | ) | (3,647,753 | ) | ||||
经营活动产生的现金流量净额 | 477,206 | 824,265 | 414,645 | 724,265 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
二、投资活动现金流量: | ||||||||||||
收回投资收到的现金 | 1,081,790 | 1,286,195 | 966,380 | 1,153,119 | ||||||||
取得投资收益收到的现金 | 205,974 | 190,607 | 198,737 | 179,016 | ||||||||
收回纳入合并范围的结构化主体投资收到的现金 | - | - | - | 32,545 | ||||||||
处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 | 2,865 | 3,593 | 574 | 759 | ||||||||
投资活动现金流入小计 | 1,290,629 | 1,480,395 | 1,165,691 | 1,365,439 | ||||||||
投资支付的现金 | (1,989,505 | ) | (2,028,896 | ) | (1,844,037 | ) | (1,866,089 | ) | ||||
取得子公司、联营企业和合营企业支付的现金 | (457 | ) | (2,165 | ) | - | - | ||||||
对子公司增资所支付的现金 | - | - | (5,000 | ) | - | |||||||
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 | (12,748 | ) | (11,758 | ) | (6,499 | ) | (5,737 | ) | ||||
投资活动现金流出小计 | (2,002,710 | ) | (2,042,819 | ) | (1,855,536 | ) | (1,871,826 | ) | ||||
投资活动所用的现金流量净额 | (712,081 | ) | (562,424 | ) | (689,845 | ) | (506,387 | ) |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
三、筹资活动现金流量: | ||||||||||||
发行债券收到的现金 | 36,992 | 94,769 | 31,998 | 92,769 | ||||||||
发行其他权益工具收到的现金 | 59,987 | 39,991 | 59,987 | 39,991 | ||||||||
子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 1,303 | - | - | - | ||||||||
筹资活动现金流入小计 | 98,282 | 134,760 | 91,985 | 132,760 | ||||||||
分配股利支付的现金 | (98,534 | ) | (91,058 | ) | (98,534 | ) | (91,004 | ) | ||||
偿还债务支付的现金 | (60,148 | ) | (14,565 | ) | (49,137 | ) | (4,013 | ) | ||||
偿付债券利息支付的现金 | (18,103 | ) | (13,631 | ) | (16,292 | ) | (11,807 | ) | ||||
赎回少数股东持有的其他权益工具支付的现金 | - | (3,335 | ) | - | - | |||||||
支付的其他与筹资活动有关的现金 | (4,693 | ) | (5,060 | ) | (4,478 | ) | (4,603 | ) | ||||
筹资活动现金流出小计 | (181,478 | ) | (127,649 | ) | (168,441 | ) | (111,427 | ) | ||||
筹资活动(所用)/产生的现金流量净额 | (83,196 | ) | 7,111 | (76,456 | ) | 21,333 | ||||||
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 15,535 | 34,253 | 14,479 | 39,149 | ||||||||
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 | (302,536 | ) | 303,205 | (337,177 | ) | 278,360 | ||||||
加:期初现金及现金等价物余额 | 1,143,652 | 805,600 | 1,100,250 | 773,752 | ||||||||
六、期末现金及现金等价物余额 | 841,116 | 1,108,805 | 763,073 | 1,052,112 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料:
(1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额 | ||||||||||||
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
(经重述 | ) | |||||||||||
净利润 | 255,440 | 247,641 | 247,818 | 242,842 | ||||||||
加:信用减值损失 | 124,449 | 141,521 | 121,994 | 138,375 | ||||||||
其他资产减值损失 | (36 | ) | 56 | (1 | ) | 574 | ||||||
折旧及摊销 | 18,588 | 18,889 | 17,427 | 17,847 | ||||||||
已减值金融资产利息收入 | (3,988 | ) | (3,885 | ) | (4,010 | ) | (3,662 | ) | ||||
公允价值变动损失 | 4,042 | 9,611 | 2,645 | 3,070 | ||||||||
对联营企业和合营企业的 投资收益 | (858 | ) | (775 | ) | (4 | ) | (4 | ) | ||||
股利收入 | (5,089 | ) | (5,442 | ) | (762 | ) | (775 | ) | ||||
未实现的汇兑(收益)/损失 | (2,161 | ) | 1,659 | (2,516 | ) | 6,310 | ||||||
已发行债券利息支出 | 20,365 | 17,280 | 18,837 | 15,584 | ||||||||
投资性证券的利息收入及 处置净收益 | (206,197 | ) | (183,108 | ) | (196,789 | ) | (181,648 | ) | ||||
处置固定资产和其他长期 资产的净收益 | (267 | ) | (195 | ) | (175 | ) | (14 | ) | ||||
递延所得税的净增加 | (7,228 | ) | (16,152 | ) | (8,520 | ) | (15,090 | ) | ||||
经营性应收项目的增加 | (2,641,775 | ) | (2,905,460 | ) | (2,656,841 | ) | (3,013,201 | ) | ||||
经营性应付项目的增加 | 2,921,921 | 3,502,625 | 2,875,542 | 3,514,057 | ||||||||
经营活动产生的现金流量 净额 | 477,206 | 824,265 | 414,645 | 724,265 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月(除特别注明外,以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料:(续)
(2)现金及现金等价物净变动情况 | ||||||||||||
本集团 | 本行 | |||||||||||
截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||||||
2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |||||||||
(未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | (未经审计 | ) | |||||
现金及现金等价物的期末余额 | 841,116 | 1,108,805 | 763,073 | 1,052,112 | ||||||||
减:现金及现金等价物的期初 余额 | (1,143,652 | ) | (805,600 | ) | (1,100,250 | ) | (773,752 | ) | ||||
现金及现金等价物净(减少)/增加额 | (302,536 | ) | 303,205 | (337,177 | ) | 278,360 |
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 生柳荣董事长 首席财务官(法定代表人)
刘方根 (公司盖章)财务会计部总经理
二〇二三年十月二十六日
5 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(ww.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司董事会
2023年10月26日
附录 资本及流动性相关信息
1.资本充足率
根据监管要求,商业银行须按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上,2020年4月原中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量,零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量,市场风险资本要求采用内部模型法计量,操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求,本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守相关资本底线要求。
按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率信息
(人民币百万元,百分比除外)
(人民币百万元,百分比除外) | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
核心一级资本净额 | 2,870,707 | 2,674,310 | 2,706,459 | 2,529,274 |
一级资本净额 | 3,070,791 | 2,860,037 | 2,846,533 | 2,655,737 |
资本净额 | 3,906,041 | 3,679,169 | 3,640,438 | 3,434,205 |
风险加权资产 | 22,226,942 | 20,942,518 | 19,767,834 | 18,504,939 |
核心一级资本充足率(%) | 12.92 | 12.77 | 13.69 | 13.67 |
一级资本充足率(%) | 13.82 | 13.66 | 14.40 | 14.35 |
资本充足率(%) | 17.57 | 17.57 | 18.42 | 18.56 |
2. 杠杆率
自2015年第一季度起,本集团依据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量杠杆率。杠杆率是指一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率,商业银行的杠杆率应不低于4%。2023年9月30日,本集团杠杆率为
7.73%,满足监管要求。
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的本集团杠杆率信息
(人民币百万元,百分比
除外)
(人民币百万元,百分比除外) | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 |
杠杆率(%) | 7.73 | 7.30 | 7.57 | 7.85 |
一级资本净额 | 3,070,791 | 2,928,140 | 2,932,410 | 2,846,533 |
调整后表内外资产余额 | 39,712,910 | 40,114,735 | 38,738,624 | 36,270,300 |
3. 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求,商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2023年第三季度,本集团流动性覆盖率为
128.89%,满足监管要求。与2023年第二季度相比,下降18.07个百分点,主要是无抵(质)押批发融资增长及抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)减少导致现金净流出量增加所致。
序号 | (人民币百万元,百分比除外) | 折算前数值 | 折算后数值 | |
合格优质流动性资产 | ||||
1 | 合格优质流动性资产 | 5,620,675 | ||
现金流出 | ||||
2 | 零售存款、小企业客户存款,其中: | 13,732,661 | 1,229,124 | |
3 | 稳定存款 | 2,881,719 | 144,030 | |
4 | 欠稳定存款 | 10,850,942 | 1,085,094 | |
5 | 无抵(质)押批发融资,其中: | 12,954,471 | 4,616,330 | |
6 | 业务关系存款(不包括代理行业务) | 7,683,509 | 1,908,087 | |
7 | 非业务关系存款(所有交易对手) | 5,185,494 | 2,622,775 | |
8 | 无抵(质)押债务 | 85,468 | 85,468 | |
9 | 抵(质)押融资 | 6,482 | ||
10 | 其他项目,其中: | 2,027,740 | 250,947 | |
11 | 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出 | 50,509 | 50,509 | |
12 | 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 | 8,808 | 8,808 | |
13 | 信用便利和流动性便利 | 1,968,423 | 191,630 | |
14 | 其他契约性融资义务 | 290 | - | |
15 | 或有融资义务 | 4,932,758 | 633,651 | |
16 | 预期现金流出总量 | 6,736,534 | ||
现金流入 | ||||
17 | 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) | 985,132 | 983,107 | |
18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 2,107,199 | 1,321,140 | |
19 | 其他现金流入 | 56,120 | 52,162 | |
20 | 预期现金流入总量 | 3,148,451 | 2,356,409 | |
调整后数值 | ||||
21 | 合格优质流动性资产 | 5,620,675 | ||
22 | 现金净流出量 | 4,380,125 | ||
23 | 流动性覆盖率(%) | 128.89 |
1. 上表中各项数据均为最近一个季度92个自然日数值的简单算术平均值,均按当期适用的监管要求、定义及会计准则计算。