平安银行股份有限公司关联交易公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、关联交易概述
（一）本次关联交易基本情况
平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”、“本行”）第十一届董事会第二十四次会议审议通过了《关于与深圳市高新投融资担保有限公司关联交易的议案》，同意给予深圳市高新投融资担保有限公司（以下简称“高新投融资”）综合授信额度人民币140亿元，额度期限18个月。
（二）与上市公司的关联关系
高新投融资是深圳市投资控股有限公司（以下简称“深投控”）的控股子公司，深投控持有中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）
5.27%股份。根据相关监管规定，高新投融资构成中国平安会计准则口径的关联方，构成本行中国银保监会口径的关联方。本行与上述关联方之间的交易构成关联交易。
（三）审议表决情况
本行最近一期经审计净资产为人民币3641.31亿元、截至二季度末资本净额为人民币4161.14亿元，本次关联交易金额为人民币140亿元，本笔交易占本行最近一期经审计净资产3.84%，占本行资本净额3.36%。根据相关监管规定及本行关联交易管理办法，本次业务构成本行重大关联交易，需经董事会审批，并对外披露。
本行第十一届董事会第二十四次会议审议通过了《关于与深圳市高新投融资担保有限公司关联交易的议案》，董事长谢永林、董事陈心颖、姚波和蔡方方回避表决。本行独立董事郭田勇、杨如生、杨军、艾春荣和蔡洪滨对前述关联交易发表了独立意见。
本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组、不构成重组上市，不需要经过有关部门批准。
二、关联方基本情况
高新投融资于2011年4月1日注册成立，注册资本：人民币70亿元，注册地址：深圳市罗湖区东门街道城东社区深南东路2028号罗湖商务中心3510-23单元，法定代表人：刘苏华。经营范围：为企业及个人提供贷款担保、信用证担保等融资性担保，办理债券发行担保业务，兼营非融资担保业务，及以自有资金进行投资等。截至2020年末，高新投融资总资产人民币85.13亿元，总负债人民币8.83亿元，所有者权益人民币76.29亿元，营业收入人民币6.25亿元，净利润人民币3.55亿元。高新投融资不是失信被执行人。
三、关联交易协议的主要内容
本行第十一届董事会第二十四次会议审议通过了《关于与深圳市高新投融资担保有限公司关联交易的议案》，同意给予高新投融资综合授信额度人民币140亿元，期限18个月，该额度仅用于开立非融资性分离式保函。
四、关联交易定价政策及定价依据
本次关联交易的定价按照商业原则进行，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
五、关联交易目的和影响
本行作为上市的商业银行，本次关联交易为本行的正常业务，且按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行及股东利益的情形，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
六、与该关联人累计已发生的关联交易情况
本行过去12个月及本笔拟与高新投融资发生的关联交易金额累计达到人民币155亿元。
七、独立董事独立意见
本行独立董事郭田勇、杨如生、杨军、艾春荣和蔡洪滨对《关于与深圳市高新投融资担保有限公司关联交易的议案》发表独立意见如下：
1、平安银行关于前述关联交易的表决程序合法合规；
2、平安银行前述关联交易按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优
于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行及股东利益的情形，前述关联交易也不会影响本行独立性。
八、备查文件
1、平安银行股份有限公司董事会决议；
2、平安银行股份有限公司独立董事独立意见。
特此公告。
平安银行股份有限公司董事会
2021年9月10日