| A股简称：招商银行 | A股代码：600036 | 公告编号：2021-055 |
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| （人民币百万元，特别注明除外） | 报告期末 2021年9月30日 | 上年末 2020年12月31日 | 报告期末比 上年末增减(%) |
| 总资产 | 8,917,440 | 8,361,448 | 6.65 |
| 归属于本行股东权益 | 788,967 | 723,750 | 9.01 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元）(1) | 27.95 | 25.36 | 10.21 |
| （人民币百万元，特别注明除外） | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 | 同比增减(%) |
| 经营活动产生的现金流量净额(2) | 82,382 | 219,828 | -62.52 |
| （人民币百万元，特别注明除外） | 2021年 7-9月 | 2021年7-9月 比上年同期 增减(%) | 2021年 1-9月 | 2021年1-9月 比上年同期 增减(%) |
| 营业收入 | 82,661 | 13.11 | 251,410 | 13.54 |
| 归属于本行股东的净利润 | 32,465 | 21.07 | 93,615 | 22.21 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的 净利润 | 32,353 | 21.00 | 93,294 | 22.00 |
| 归属于本行普通股股东的基本每股收益 （人民币元） | 1.27 | 20.95 | 3.62 | 19.87 |
| 归属于本行普通股股东的稀释每股收益 （人民币元） | 1.27 | 20.95 | 3.62 | 19.87 |
| 年化后归属于本行普通股股东的加权平均 净资产收益率(%) | 18.69 | 增加1.29个百分点 | 18.11 | 增加1.11个百分点 |
| 年化后扣除非经常性损益的归属于本行 普通股股东的加权平均净资产收益率(%) | 18.63 | 增加1.28个百分点 | 18.05 | 增加1.08个百分点 |
| （人民币百万元） | 2021年7-9月 | 2021年1-9月 |
| 非经常性损益项目 | ||
| 处置固定资产净损益 | 42 | 65 |
| 其他净损益 | 100 | 350 |
| 所得税影响 | (29) | (91) |
| 合计 | 113 | 324 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | 112 | 321 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 1 | 3 |
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期末 持股数 (股) | 占总 股本 比例 (%) | 股份类别 | 较上年末 增减(股) | 持有 有限售 条件 股份数量 (股) | 质押、 标记或 冻结的 股份数量(股) |
| 1 | 香港中央结算（代理人）有限公司 | 境外法人 | 4,552,020,971 | 18.05 | 无限售 条件H股 | 1,573,574 | - | 未知 |
| 2 | 招商局轮船有限公司 | 国有法人 | 3,289,470,337 | 13.04 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 3 | 中国远洋运输有限公司 | 国有法人 | 1,574,729,111 | 6.24 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 4 | 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1,432,844,091 | 5.68 | 无限售 条件A股 | 359,199,179 | - | - |
| 5 | 深圳市晏清投资发展有限公司 | 国有法人 | 1,258,542,349 | 4.99 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 6 | 深圳市招融投资控股有限公司 | 国有法人 | 1,147,377,415 | 4.55 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 7 | 和谐健康保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 境内法人 | 1,130,991,537 | 4.48 | 无限售 条件A股 | -127,957,634 | - | - |
| 8 | 大家人寿保险股份有限公司－万能产品 | 境内法人 | 976,132,435 | 3.87 | 无限售 条件A股 | -60,000,000 | - | - |
| 9 | 深圳市楚源投资发展有限公司 | 国有法人 | 944,013,171 | 3.74 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 10 | 中远海运（广州）有限公司 | 国有法人 | 696,450,214 | 2.76 | 无限售 条件A股 | - | - | - |
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 序号 | 股东名称 | 股东 性质 | 股份类别 | 期末持股 数量(股) | 持股比例(%) | 较上年末 增减(股) | 持有有限售条件 股份数量 (股) | 质押、 标记或 冻结的 股份数量 (股) |
| 1 | The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外 法人 | 境外优先股 | 50,000,000 | 100 | - | - | 未知 |
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 期末持股 数量(股) | 持股比例(%) | 较上年末 增减(股) | 持有有限售条件 股份数量 (股) | 质押、 标记或 冻结的 股份数量 (股) |
| 1 | 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 106,000,000 | 38.55 | - | - | - |
| 2 | 建信资本－中国建设银行“乾元－私享”（按日）开放式私人银行人民币理财产品－建信资本安鑫私享2号专项资产管理计划 | 其他 | 境内优先股 | 30,000,000 | 10.91 | 30,000,000 | - | - |
| 3 | 中银资产－中国银行－中国银行股份有限公司深圳市分行 | 其他 | 境内优先股 | 25,000,000 | 9.09 | - | - | - |
| 4 | 中国烟草总公司河南省公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 20,000,000 | 7.27 | - | - | - |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他 | 境内优先股 | 20,000,000 | 7.27 | - | - | - | |
| 6 | 中国烟草总公司安徽省公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 15,000,000 | 5.45 | - | - | - |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 15,000,000 | 5.45 | - | - | - | |
| 8 | 中国建设银行股份有限公司广东省分行－“乾元一日积利”（按日）开放式理财产品 | 其他 | 境内优先股 | 10,000,000 | 3.64 | - | - | - |
| 9 | 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优2号集合资产管理计划 | 其他 | 境内优先股 | 9,000,000 | 3.27 | 6,000,000 | - | - |
| 10 | 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 其他 | 境内优先股 | 8,000,000 | 2.91 | 3,000,000 | - | - |
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| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 本集团 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 | ||||
| （人民币百万元，百分比除外） | 平均余额 | 利息收入 | 年化平均 收益率% | 平均余额 | 利息收入 | 年化平均 收益率% |
| 生息资产 | ||||||
| 贷款和垫款 | 5,301,843 | 185,741 | 4.68 | 4,776,738 | 177,597 | 4.97 |
| 投资 | 1,637,126 | 41,157 | 3.36 | 1,474,028 | 38,403 | 3.48 |
| 存放中央银行款项 | 529,904 | 5,813 | 1.47 | 486,033 | 5,584 | 1.53 |
| 存拆放同业和其他金融机构款项 | 652,261 | 9,195 | 1.88 | 624,701 | 9,167 | 1.96 |
| 合计 | 8,121,134 | 241,906 | 3.98 | 7,361,500 | 230,751 | 4.19 |
| （人民币百万元，百分比除外） | 平均余额 | 利息支出 | 年化平均 成本率% | 平均余额 | 利息支出 | 年化平均 成本率% |
| 计息负债 | ||||||
| 客户存款 | 5,894,100 | 61,772 | 1.40 | 5,309,031 | 62,308 | 1.57 |
| 同业和其他金融机构存拆放款项 | 1,087,453 | 13,687 | 1.68 | 922,392 | 11,309 | 1.64 |
| 应付债券 | 401,683 | 9,230 | 3.07 | 480,620 | 11,700 | 3.25 |
| 向中央银行借款 | 296,607 | 6,161 | 2.78 | 285,937 | 6,451 | 3.01 |
| 租赁负债 | 14,194 | 418 | 3.94 | 14,258 | 448 | 4.20 |
| 合计 | 7,694,037 | 91,268 | 1.59 | 7,012,238 | 92,216 | 1.76 |
| 净利息收入 | ╱ | 150,638 | ╱ | ╱ | 138,535 | ╱ |
| 净利差 | ╱ | ╱ | 2.39 | ╱ | ╱ | 2.43 |
| 净利息收益率 | ╱ | ╱ | 2.48 | ╱ | ╱ | 2.51 |
| 本集团 | 2021年7-9月 | 2021年4-6月 | ||||
| （人民币百万元，百分比除外） | 平均余额 | 利息收入 | 年化平均 收益率% | 平均余额 | 利息收入 | 年化平均 收益率% |
| 生息资产 | ||||||
| 贷款和垫款 | 5,400,330 | 63,204 | 4.64 | 5,289,582 | 61,674 | 4.68 |
| 投资 | 1,702,824 | 14,357 | 3.35 | 1,615,199 | 13,501 | 3.35 |
| 存放中央银行款项 | 518,982 | 1,919 | 1.47 | 533,765 | 1,952 | 1.47 |
| 存拆放同业和其他金融机构款项 | 631,111 | 3,183 | 2.00 | 688,090 | 3,129 | 1.82 |
| 合计 | 8,253,247 | 82,663 | 3.97 | 8,126,636 | 80,256 | 3.96 |
| （人民币百万元，百分比除外） | 平均余额 | 利息支出 | 年化平均 成本率% | 平均余额 | 利息支出 | 年化平均 成本率% |
| 计息负债 | ||||||
| 客户存款 | 5,945,087 | 21,389 | 1.43 | 5,874,312 | 20,308 | 1.39 |
| 同业和其他金融机构存拆放款项 | 1,101,292 | 4,693 | 1.69 | 1,089,310 | 4,561 | 1.68 |
| 应付债券 | 426,539 | 3,183 | 2.96 | 431,561 | 3,355 | 3.12 |
| 向中央银行借款 | 282,004 | 1,974 | 2.78 | 299,922 | 2,070 | 2.77 |
| 租赁负债 | 13,849 | 127 | 3.64 | 13,769 | 145 | 4.22 |
| 合计 | 7,768,771 | 31,366 | 1.60 | 7,708,874 | 30,439 | 1.58 |
| 净利息收入 | ╱ | 51,297 | ╱ | ╱ | 49,817 | ╱ |
| 净利差 | ╱ | ╱ | 2.37 | ╱ | ╱ | 2.38 |
| 净利息收益率 | ╱ | ╱ | 2.47 | ╱ | ╱ | 2.46 |
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，同比增长42.41%，主要得益于开放的平台建设及产品组织，零售理财销售规模增长较好；代理证券交易收入10.59亿元，同比增长41.77%，主要是境外资本市场活跃，股票交易量上升，招银国际和招商永隆银行证券经纪收入增加；代理贵金属收入1.95亿元。资产管理手续费及佣金收入78.53亿元
，同比增长45.32%，主要是子公司招商基金和招银国际的基金管理费收入，以及招银理财的理财产品管理费收入增长。托管费收入41.59亿元，同比增长28.76%，主要是托管业务规模增长及结构不断优化。银行卡手续费收入149.46亿元，同比增长5.71%，主要是借记卡和信用卡交易手续费收入增长。结算与清算手续费收入105.63亿元，同比增长9.92%，主要是电子支付收入增长。
业务及管理费
2021年1-9月，本集团业务及管理费732.97亿元，同比增长10.53%，其中，员工费用478.21亿元，同比增长
12.02%，业务费用254.76亿元
，同比增长7.85%；本集团成本收入比29.15%，同比下降0.80个百分点。为加快向“金融科技银行”转型，本集团持续加大金融科技建设投入，不断夯实科技基础，提升数字化经营能力。同时，本集团聚焦成本精细化管理，持续提升资源配置效率，坚持研究并推动科技创新对传统成本的替代，同时积极优化传统费用开支，费用效能逐步提升。
信用减值损失
2021年1-9月，本集团信用减值损失562.74亿元，同比增长7.21%。其中，贷款和垫款信用减值损失112.41亿元，同比下降72.64%，主要是因为上年疫情期间加大了贷款的拨备计提力度，随着国内疫情逐步缓解，今年以来，贷款资产质量趋于稳定，损失准备计提金额相应减少；投资及其他信用减值损失450.33亿元，同比增幅较大的主要原因是上年基数较低，并且考虑到全球经济复苏和疫情演变仍有较多的不确定因素，国内经济仍处于恢复之中，跨行业、跨领域可能形成交叉风险，基于整体风险形势判断，本集团对对公表外、同业资产和金融投资类资产审慎计提损失准备，以提升风险抵补能力。
代销理财收入是本集团销售银行理财产品获得的与销售服务相关的收入。
资产管理手续费及佣金收入主要包括子公司招商基金、招银国际、招银理财和招商信诺资管发行和管理基金、理财、资管计划等各类资管产品所获取的收入。
业务费用包括折旧、摊销、租赁和其他各类行政费用。
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影响，关注贷款余额450.32亿元，较上年末增加43.16亿元，关注贷款率0.82%，较上年末上升0.01个百分点；逾期贷款余额562.95亿元，较上年末减少2.73亿元，逾期贷款率1.02%，较上年末下降0.10个百分点。截至报告期末，本集团不良贷款与逾期90天以上贷款的比值为1.42。本公司按行业划分的贷款及不良贷款分布情况
| 本公司 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
| （人民币百万元，百分比除外） | 贷款和 垫款余额 | 占总额 百分比% | 不良 贷款余额 | 不良贷款率%(1) | 贷款和 垫款余额 | 占总额 百分比% | 不良 贷款余额 | 不良贷款率%(1) |
| 公司贷款 | 1,815,842 | 35.06 | 26,686 | 1.47 | 1,758,951 | 37.19 | 29,767 | 1.69 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 346,644 | 6.69 | 2,354 | 0.68 | 334,711 | 7.08 | 2,564 | 0.77 |
| 房地产业 | 358,874 | 6.93 | 4,623 | 1.29 | 342,320 | 7.24 | 790 | 0.23 |
| 制造业 | 290,055 | 5.60 | 8,805 | 3.04 | 274,680 | 5.81 | 9,991 | 3.64 |
| 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 | 132,047 | 2.55 | 742 | 0.56 | 130,305 | 2.75 | 783 | 0.60 |
| 租赁和商务服务业 | 154,143 | 2.98 | 4,161 | 2.70 | 145,114 | 3.07 | 6,227 | 4.29 |
| 批发和零售业 | 137,119 | 2.65 | 3,382 | 2.47 | 144,068 | 3.05 | 6,099 | 4.23 |
| 金融业 | 63,680 | 1.23 | 90 | 0.14 | 77,857 | 1.65 | 239 | 0.31 |
| 建筑业 | 116,807 | 2.26 | 546 | 0.47 | 100,810 | 2.13 | 890 | 0.88 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 60,994 | 1.18 | 238 | 0.39 | 58,121 | 1.23 | 646 | 1.11 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 55,086 | 1.06 | 180 | 0.33 | 46,137 | 0.98 | 121 | 0.26 |
| 采矿业 | 35,006 | 0.68 | 1,008 | 2.88 | 34,690 | 0.73 | 682 | 1.97 |
| 其他(2) | 65,387 | 1.25 | 557 | 0.85 | 69,958 | 1.47 | 735 | 1.05 |
| 票据贴现 | 456,534 | 8.82 | - | - | 327,479 | 6.92 | - | - |
| 零售贷款 | 2,905,655 | 56.12 | 22,648 | 0.78 | 2,643,953 | 55.89 | 21,690 | 0.82 |
| 贷款和垫款总额 | 5,178,031 | 100.00 | 49,334 | 0.95 | 4,730,383 | 100.00 | 51,457 | 1.09 |
根据监管要求，信用卡贷款逾期认定时点由下一个账单日提前到本次账单的还款截止日。
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 本公司 | 2021年9月30日 | ||||||
| （人民币百万元，百分比除外） | 贷款和垫款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率% | 关注贷款余额 | 关注贷款率% | 逾期贷款余额 | 逾期贷款率% |
| 公司贷款 | 1,815,842 | 26,686 | 1.47 | 7,223 | 0.40 | 19,172 | 1.06 |
| 票据贴现 | 456,534 | - | - | 10 | - | - | - |
| 零售贷款 | 2,905,655 | 22,648 | 0.78 | 35,169 | 1.21 | 35,453 | 1.22 |
| 小微贷款 | 555,898 | 3,290 | 0.59 | 2,070 | 0.37 | 3,510 | 0.63 |
| 个人住房贷款 | 1,335,382 | 3,224 | 0.24 | 5,022 | 0.38 | 3,591 | 0.27 |
| 信用卡贷款 | 839,489 | 12,930 | 1.54 | 27,414 | 3.27 | 25,017 | 2.98 |
| 消费贷款 | 151,979 | 1,804 | 1.19 | 476 | 0.31 | 1,950 | 1.28 |
| 其他(注) | 22,907 | 1,400 | 6.11 | 187 | 0.82 | 1,385 | 6.05 |
| 贷款和垫款总额 | 5,178,031 | 49,334 | 0.95 | 42,402 | 0.82 | 54,625 | 1.05 |
| 本公司 | 2020年12月31日 | ||||||
| （人民币百万元，百分比除外） | 贷款和垫款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率% | 关注贷款余额 | 关注贷款率% | 逾期贷款余额 | 逾期贷款率% |
| 公司贷款 | 1,758,951 | 29,767 | 1.69 | 11,389 | 0.65 | 25,096 | 1.43 |
| 票据贴现 | 327,479 | - | - | 459 | 0.14 | - | - |
| 零售贷款 | 2,643,953 | 21,690 | 0.82 | 25,710 | 0.97 | 29,562 | 1.12 |
| 小微贷款 | 474,528 | 3,013 | 0.63 | 1,014 | 0.21 | 2,836 | 0.60 |
| 个人住房贷款 | 1,264,388 | 3,736 | 0.30 | 1,516 | 0.12 | 3,833 | 0.30 |
| 信用卡贷款 | 746,559 | 12,421 | 1.66 | 22,554 | 3.02 | 20,059 | 2.69 |
| 消费贷款 | 118,945 | 1,458 | 1.23 | 385 | 0.32 | 1,702 | 1.43 |
| 其他(注) | 39,533 | 1,062 | 2.69 | 241 | 0.61 | 1,132 | 2.86 |
| 贷款和垫款总额 | 4,730,383 | 51,457 | 1.09 | 37,558 | 0.79 | 54,658 | 1.16 |
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 本集团 （人民币百万元，百分比除外） | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 本报告期末比 上年末增减(%) |
| 高级法(1)下资本充足率情况 | |||
| 核心一级资本净额 | 670,789 | 610,092 | 9.95 |
| 一级资本净额 | 754,843 | 694,184 | 8.74 |
| 资本净额 | 891,142 | 821,290 | 8.51 |
| 核心一级资本充足率 | 12.31% | 12.29% | 上升0.02个百分点 |
| 一级资本充足率 | 13.86% | 13.98% | 下降0.12个百分点 |
| 资本充足率 | 16.36% | 16.54% | 下降0.18个百分点 |
| 杠杆率情况(2) | |||
| 调整后的表内外资产余额 | 10,167,111 | 9,395,026 | 8.22 |
| 杠杆率 | 7.42% | 7.39% | 上升0.03个百分点 |
| 本公司 （人民币百万元，百分比除外） | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 本报告期末比 上年末增减(%) |
| 高级法下资本充足率情况 | |||
| 核心一级资本净额 | 588,669 | 532,209 | 10.61 |
| 一级资本净额 | 669,904 | 613,444 | 9.20 |
| 资本净额 | 799,218 | 734,022 | 8.88 |
| 核心一级资本充足率 | 11.84% | 11.81% | 上升0.03个百分点 |
| 一级资本充足率 | 13.48% | 13.62% | 下降0.14个百分点 |
| 资本充足率 | 16.08% | 16.29% | 下降0.21个百分点 |
| 招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股) |
| 本集团 | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 本报告期末比 上年末增减(%) |
| 权重法(注)下资本充足率情况 | |||
| 核心一级资本充足率 | 10.77% | 10.68% | 上升0.09个百分点 |
| 一级资本充足率 | 12.12% | 12.16% | 下降0.04个百分点 |
| 资本充足率 | 13.65% | 13.79% | 下降0.14个百分点 |
| 本公司 | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 本报告期末比 上年末增减(%) |
| 权重法下资本充足率情况 | |||
| 核心一级资本充足率 | 10.24% | 10.12% | 上升0.12个百分点 |
| 一级资本充足率 | 11.66% | 11.67% | 下降0.01个百分点 |
| 资本充足率 | 13.20% | 13.31% | 下降0.11个百分点 |
，较上年末增长13.88%，其中，新产品余额2.41万亿元
，占理财产品余额的86.38%，今年以来呈稳步上升趋势；严格依据监管指引在额度限制内开展非标债权投资，理财资金投资非标资产余额为3,682.22亿元，较上年末减少15.77%。截至报告期末，招商基金（含其子公司）资产管理业务规模12,813.83亿元，较上年末增长10.77%。
均为表外理财产品，不含结构性存款，余额为报告期末理财产品客户本金与净值型产品净值变动之和。
新产品为符合资管新规导向的理财产品。
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
5 财务报表
未经审计合并资产负债表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产 | ||
| 现金 | 11,758 | 13,088 |
| 贵金属 | 4,100 | 7,970 |
| 存放中央银行款项 | 541,874 | 525,358 |
| 存放同业和其他金融机构款项 | 80,913 | 103,335 |
| 拆出资金 | 231,090 | 226,919 |
| 买入返售金融资产 | 249,519 | 286,262 |
| 贷款和垫款 | 5,284,395 | 4,804,361 |
| 衍生金融资产 | 23,509 | 47,272 |
| 金融投资： | 2,219,820 | 2,068,695 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资 | 483,611 | 495,723 |
| 以摊余成本计量的债务工具投资 | 1,151,373 | 1,049,280 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资 | 577,852 | 516,553 |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资 | 6,984 | 7,139 |
| 长期股权投资 | 22,147 | 14,922 |
| 投资性房地产 | 1,497 | 1,623 |
| 固定资产 | 79,276 | 68,153 |
| 使用权资产 | 13,564 | 14,156 |
| 无形资产 | 8,977 | 9,711 |
| 商誉 | 9,954 | 9,954 |
| 递延所得税资产 | 81,847 | 72,893 |
| 其他资产 | 53,200 | 86,776 |
| 资产合计 | 8,917,440 | 8,361,448 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计合并资产负债表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
此财务报表已于二零二一年十月二十二日获董事会批准。
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 负债 | ||
| 向中央银行借款 | 329,170 | 331,622 |
| 同业和其他金融机构存放款项 | 690,208 | 723,402 |
| 拆入资金 | 171,526 | 143,517 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 68,908 | 60,351 |
| 衍生金融负债 | 28,924 | 50,061 |
| 卖出回购金融资产款 | 151,274 | 142,927 |
| 客户存款 | 6,051,682 | 5,664,135 |
| 应付职工薪酬 | 27,873 | 15,462 |
| 应交税费 | 25,025 | 18,648 |
| 合同负债 | 6,537 | 6,829 |
| 租赁负债 | 13,792 | 14,242 |
| 预计负债 | 38,469 | 8,229 |
| 应付债券 | 416,877 | 346,141 |
| 递延所得税负债 | 1,216 | 1,073 |
| 其他负债 | 100,144 | 104,455 |
| 负债合计 | 8,121,625 | 7,631,094 |
| 股东权益 | ||
| 股本 | 25,220 | 25,220 |
| 其他权益工具 | 84,054 | 84,054 |
| 其中：优先股 | 34,065 | 34,065 |
| 永续债 | 49,989 | 49,989 |
| 资本公积 | 67,523 | 67,523 |
| 其他综合收益 | 11,586 | 7,448 |
| 盈余公积 | 71,158 | 71,158 |
| 一般风险准备 | 98,529 | 98,082 |
| 未分配利润 | 430,897 | 370,265 |
| 其中：建议分配利润 | - | 31,601 |
| 归属于本行股东权益合计 | 788,967 | 723,750 |
| 少数股东权益 | 6,848 | 6,604 |
| 其中：普通少数股东权益 | 3,157 | 2,851 |
| 永久债务资本 | 3,691 | 3,753 |
| 股东权益合计 | 795,815 | 730,354 |
| 负债及股东权益总计 | 8,917,440 | 8,361,448 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计资产负债表（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产 | ||
| 现金 | 11,394 | 12,547 |
| 贵金属 | 4,020 | 7,873 |
| 存放中央银行款项 | 531,960 | 508,385 |
| 存放同业和其他金融机构款项 | 51,213 | 73,318 |
| 拆出资金 | 222,262 | 217,325 |
| 买入返售金融资产 | 243,424 | 282,240 |
| 贷款和垫款 | 4,966,846 | 4,510,864 |
| 衍生金融资产 | 23,350 | 46,526 |
| 金融投资： | 2,089,394 | 1,955,139 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资 | 431,246 | 451,978 |
| 以摊余成本计量的债务工具投资 | 1,149,498 | 1,047,040 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资 | 502,267 | 449,428 |
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资 | 6,383 | 6,693 |
| 长期股权投资 | 66,786 | 57,125 |
| 投资性房地产 | 999 | 1,057 |
| 固定资产 | 24,827 | 25,039 |
| 使用权资产 | 12,937 | 13,436 |
| 无形资产 | 8,015 | 8,725 |
| 递延所得税资产 | 80,041 | 71,043 |
| 其他资产 | 39,788 | 75,494 |
| 资产合计 | 8,377,256 | 7,866,136 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计资产负债表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
此财务报表已于二零二一年十月二十二日获董事会批准。
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 负债 | ||
| 向中央银行借款 | 329,170 | 331,622 |
| 同业和其他金融机构存放款项 | 669,336 | 699,161 |
| 拆入资金 | 71,738 | 59,494 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 34,208 | 36,600 |
| 衍生金融负债 | 28,143 | 49,624 |
| 卖出回购金融资产款 | 132,172 | 126,673 |
| 客户存款 | 5,821,934 | 5,443,144 |
| 应付职工薪酬 | 24,614 | 12,194 |
| 应交税费 | 23,527 | 17,205 |
| 合同负债 | 6,537 | 6,829 |
| 租赁负债 | 13,101 | 13,468 |
| 预计负债 | 38,428 | 8,201 |
| 应付债券 | 361,836 | 291,246 |
| 其他负债 | 80,508 | 86,218 |
| 负债合计 | 7,635,252 | 7,181,679 |
| 股东权益 | ||
| 股本 | 25,220 | 25,220 |
| 其他权益工具 | 84,054 | 84,054 |
| 其中：优先股 | 34,065 | 34,065 |
| 永续债 | 49,989 | 49,989 |
| 资本公积 | 76,681 | 76,681 |
| 其他综合收益 | 12,927 | 8,153 |
| 盈余公积 | 71,158 | 71,158 |
| 一般风险准备 | 94,067 | 94,067 |
| 未分配利润 | 377,897 | 325,124 |
| 其中：建议分配利润 | - | 31,601 |
| 股东权益合计 | 742,004 | 684,457 |
| 负债及股东权益总计 | 8,377,256 | 7,866,136 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计合并利润表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 截至9月30日止 | 截至9月30日止 | |||
| 1-9月期间 | 7-9月期间 | |||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |
| 营业收入 | ||||
| 利息收入 | 241,906 | 230,751 | 82,663 | 77,066 |
| 利息支出 | (91,268) | (92,216) | (31,366) | (29,404) |
| 净利息收入 | 150,638 | 138,535 | 51,297 | 47,662 |
| 手续费及佣金收入 | 81,512 | 68,501 | 25,507 | 22,890 |
| 手续费及佣金支出 | (5,778) | (5,224) | (2,027) | (1,882) |
| 净手续费及佣金收入 | 75,734 | 63,277 | 23,480 | 21,008 |
| 公允价值变动损益 | 874 | (2,753) | 178 | (1,585) |
| 投资收益 | 16,084 | 15,638 | 4,977 | 4,108 |
| 汇兑净收益 | 2,628 | 2,140 | 703 | 351 |
| 其他业务收入 | 5,452 | 4,593 | 2,026 | 1,533 |
| 其他净收入小计 | 25,038 | 19,618 | 7,884 | 4,407 |
| 营业收入合计 | 251,410 | 221,430 | 82,661 | 73,077 |
| 营业支出 | ||||
| 税金及附加 | (2,082) | (1,910) | (656) | (606) |
| 业务及管理费 | (73,297) | (66,312) | (26,129) | (24,452) |
| 信用减值损失 | (56,274) | (52,491) | (14,379) | (12,048) |
| 其他资产减值损失 | 8 | (30) | (7) | (30) |
| 其他业务成本 | (3,184) | (2,640) | (1,151) | (922) |
| 营业支出合计 | (134,829) | (123,383) | (42,322) | (38,058) |
| 营业利润 | 116,581 | 98,047 | 40,339 | 35,019 |
| 加：营业外收入 | 249 | 222 | 65 | 102 |
| 减：营业外支出 | (174) | (364) | (71) | (54) |
| 利润总额 | 116,656 | 97,905 | 40,333 | 35,067 |
| 减：所得税费用 | (22,300) | (20,835) | (7,625) | (8,075) |
| 净利润 | 94,356 | 77,070 | 32,708 | 26,992 |
| 归属于： | ||||
| 本行股东的净利润 | 93,615 | 76,603 | 32,465 | 26,815 |
| 少数股东的净利润 | 741 | 467 | 243 | 177 |
| 每股收益 | ||||
| 基本及稀释每股收益（人民币元） | 3.62 | 3.02 | 1.27 | 1.05 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计合并利润表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 截至9月30日止 | 截至9月30日止 | |||
| 1-9月期间 | 7-9月期间 | |||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |
| 净利润 | 94,356 | 77,070 | 32,708 | 26,992 |
| 其他综合收益税后净额 | ||||
| 以后将重分类进损益的项目： | ||||
| 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：公允价值净变动 | 2,381 | (4,259) | 2,591 | (4,117) |
| 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：信用损失准备净变动 | 2,978 | 845 | (500) | - |
| 现金流量套期损益的有效部分 | 55 | (40) | 8 | 10 |
| 按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所享有的份额 | (210) | - | (68) | (250) |
| 外币财务报表折算差额 | (866) | (879) | (122) | (1,705) |
| 以后不能重分类进损益的项目： | ||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 1,076 | 310 | 31 | 202 |
| 重新计量设定受益计划负债或净资产的变动 | 26 | (46) | - | - |
| 本期其他综合收益税后净额 | 5,440 | (4,069) | 1,940 | (5,860) |
| 归属于: | ||||
| 本行股东的其他综合收益税后净额 | 5,494 | (3,994) | 1,943 | (5,699) |
| 少数股东的其他综合收益税后净额 | (54) | (75) | (3) | (161) |
| 本期综合收益合计 | 99,796 | 73,001 | 34,648 | 21,132 |
| 归属于: | ||||
| 本行股东的综合收益总额 | 99,109 | 72,609 | 34,408 | 21,116 |
| 少数股东的综合收益总额 | 687 | 392 | 240 | 16 |
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计利润表
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 截至9月30日止 | 截至9月30日止 | |||
| 1-9月期间 | 7-9月期间 | |||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |
| 营业收入 | ||||
| 利息收入 | 232,565 | 220,698 | 79,450 | 74,050 |
| 利息支出 | (86,466) | (86,417) | (29,769) | (27,706) |
| 净利息收入 | 146,099 | 134,281 | 49,681 | 46,344 |
| 手续费及佣金收入 | 73,301 | 64,109 | 22,656 | 21,232 |
| 手续费及佣金支出 | (6,461) | (7,771) | (2,092) | (2,660) |
| 净手续费及佣金收入 | 66,840 | 56,338 | 20,564 | 18,572 |
| 公允价值变动损益 | 1,768 | (3,983) | 767 | (1,999) |
| 投资收益 | 13,790 | 15,575 | 4,463 | 4,000 |
| 汇兑净收益 | 2,496 | 1,795 | 632 | 267 |
| 其他业务收入 | 486 | 385 | 125 | 128 |
| 其他净收入小计 | 18,540 | 13,772 | 5,987 | 2,396 |
| 营业收入合计 | 231,479 | 204,391 | 76,232 | 67,312 |
| 营业支出 | ||||
| 税金及附加 | (1,971) | (1,805) | (617) | (576) |
| 业务及管理费 | (68,574) | (61,941) | (24,720) | (22,685) |
| 信用减值损失 | (56,058) | (51,843) | (14,106) | (11,710) |
| 其他资产减值损失 | 8 | - | (7) | - |
| 其他业务成本 | (58) | (60) | (19) | (20) |
| 营业支出合计 | (126,653) | (115,649) | (39,469) | (34,991) |
| 营业利润 | 104,826 | 88,742 | 36,763 | 32,321 |
| 加：营业外收入 | 204 | 109 | 65 | 49 |
| 减：营业外支出 | (172) | (353) | (70) | (49) |
| 利润总额 | 104,858 | 88,498 | 36,758 | 32,321 |
| 减：所得税费用 | (19,549) | (18,881) | (6,632) | (7,506) |
| 净利润 | 85,309 | 69,617 | 30,126 | 24,815 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计利润表（续）
（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）
| 截至9月30日止 | 截至9月30日止 | |||
| 1-9月期间 | 7-9月期间 | |||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |
| 净利润 | 85,309 | 69,617 | 30,126 | 24,815 |
| 其他综合收益的税后净额 | ||||
| 以后将重分类进损益的项目： | ||||
| 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：公允价值净变动 | 2,352 | (4,111) | 2,447 | (4,159) |
| 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：信用损失准备净变动 | 2,948 | 812 | (519) | (9) |
| 按照权益法核算的在被投资单位其他综合收益中所享有的份额 | (100) | 77 | 45 | (188) |
| 外币财务报表折算差额 | (49) | (9) | 38 | (102) |
| 以后不能重分类进损益的项目： | ||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 979 | 350 | (60) | 210 |
| 本期其他综合收益的税后净额 | 6,130 | (2,881) | 1,951 | (4,248) |
| 本期综合收益总额 | 91,439 | 66,736 | 32,077 | 20,567 |
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计合并现金流量表
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示)
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量 | ||
| 客户存款净增加额 | 383,629 | 650,707 |
| 存放中央银行款项减少额 | - | 8,746 |
| 存放同业和其他金融机构款项净减少额 | 9,007 | 24,643 |
| 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 | 27,325 | - |
| 同业和其他金融机构存放款项净增加额 | - | 59,770 |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | 36,356 | 103,258 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 274,036 | 255,626 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 71,769 | 22,458 |
| 经营活动现金流入小计 | 802,122 | 1,125,208 |
| 贷款和垫款净增加额 | (469,032) | (609,782) |
| 存放中央银行款项净增加额 | (11,638) | - |
| 向中央银行借款净减少额 | (5,035) | (53,751) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (23,252) | (51,846) |
| 同业和其他金融机构存放款项净减少额 | (32,931) | - |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | - | (16,028) |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (80,207) | (85,179) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (34,818) | (30,608) |
| 支付的各项税费 | (40,980) | (36,271) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (21,847) | (21,915) |
| 经营活动现金流出小计 | (719,740) | (905,380) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 82,382 | 219,828 |
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||
| 收回投资收到的现金 | 762,823 | 636,172 |
| 取得投资收益收到的现金 | 53,685 | 55,374 |
| 处置子公司、合营企业或联营企业收取的现金净额 | 264 | 328 |
| 出售固定资产和其他资产收到的现金 | 1,316 | 1,732 |
| 投资活动现金流入小计 | 818,088 | 693,606 |
| 投资支付的现金 | (862,404) | (832,228) |
| 取得子公司、合营企业或联营企业支付的现金净额 | (4,935) | (157) |
| 购建固定资产和其他资产所支付的现金 | (19,122) | (10,771) |
| 投资活动现金流出小计 | (886,461) | (843,156) |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (68,373) | (149,550) |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计合并现金流量表（续）
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示)
| 2021年1-9月 | 2020年1-9月 | |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||
| 发行存款证收到的现金 | 19,752 | 19,637 |
| 发行债券收到的现金 | 57,986 | 23,508 |
| 发行同业存单收到的现金 | 255,660 | 158,832 |
| 发行永续债筹集的资金 | - | 49,989 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 11,019 | 2,374 |
| 筹资活动现金流入小计 | 344,417 | 254,340 |
| 偿还存款证支付的现金 | (24,754) | (25,416) |
| 偿还债券支付的现金 | (47,502) | (46,873) |
| 偿还同业存单支付的现金 | (197,710) | (312,485) |
| 派发永续债利息支付的现金 | (2,174) | (208) |
| 派发普通股股利支付的现金 | (31,845) | (30,264) |
| 支付租赁负债的现金 | (3,328) | (3,196) |
| 发行债券支付的利息 | (10,246) | (15,915) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (126) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (317,685) | (434,357) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 26,732 | (180,017) |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | (1,612) | (1,228) |
| 五、现金及现金等价物净增加额/（减少额） | 39,129 | (110,967) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 552,790 | 589,675 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 591,919 | 478,708 |
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计现金流量表
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示)
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量 | ||
| 客户存款净增加额 | 374,843 | 636,247 |
| 存放中央银行款项减少额 | - | 7,991 |
| 存放同业和其他金融机构款项净减少额 | 2,899 | 2,531 |
| 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 | 13,715 | - |
| 同业和其他金融机构存放款项净增加额 | - | 51,466 |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | 17,740 | 94,195 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 258,055 | 242,052 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 67,300 | 24,030 |
| 经营活动现金流入小计 | 734,552 | 1,058,512 |
| 贷款和垫款净增加额 | (463,807) | (567,612) |
| 存放中央银行款项净增加额 | (11,563) | - |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (11,677) | (25,810) |
| 向中央银行借款净减少额 | (5,035) | (53,304) |
| 同业和其他金融机构存放款项净减少额 | (29,568) | - |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | - | (29,971) |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (77,744) | (81,876) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (32,134) | (27,788) |
| 支付的各项税费 | (39,433) | (34,114) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (18,715) | (12,200) |
| 经营活动现金流出小计 | (689,676) | (832,675) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 44,876 | 225,837 |
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||
| 收回投资所收到的现金 | 712,889 | 594,232 |
| 取得投资收益收到的现金 | 52,043 | 53,864 |
| 出售固定资产和其他资产所收到的现金 | 98 | 60 |
| 投资活动现金流入小计 | 765,030 | 648,156 |
| 投资支付的现金 | (786,979) | (797,483) |
| 购建固定资产和其他资产所支付的现金 | (3,837) | (3,100) |
| 取得子公司、合营企业或联营企业支付的现金净额 | (7,756) | - |
| 投资活动现金流出小计 | (798,572) | (800,583) |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (33,542) | (152,427) |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
未经审计现金流量表（续）
(除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示)
此财务报表已于二零二一年十月二十二日获董事会批准。
| 缪建民 | 田惠宇 | 王良 | 李俐 | |||
| 法定代表人 | 行长 | 常务副行长 兼财务负责人和董事会秘书 | 财务会计部负责人 |
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-9月 |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||
| 发行债券收到的现金 | 42,619 | 12,898 |
| 发行存款证收到的现金 | 15,797 | 11,616 |
| 发行同业存单收到的现金 | 255,660 | 158,832 |
| 发行其他权益工具永续债收到的现金 | - | 49,989 |
| 筹资活动现金流入小计 | 314,076 | 233,335 |
| 偿还存款证支付的现金 | (15,584) | (20,744) |
| 偿还债券支付的现金 | (35,813) | (35,448) |
| 偿还同业存单支付的现金 | (197,710) | (312,485) |
| 支付租赁负债的现金 | (3,209) | (3,026) |
| 发行债券支付的利息 | (8,988) | (15,915) |
| 派发永续债利息支付的现金 | (1,975) | - |
| 派发普通股股利支付的现金 | (31,601) | (30,264) |
| 筹资活动现金流出小计 | (294,880) | (417,882) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 19,196 | (184,547) |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | (1,399) | (1,201) |
| 五、现金及现金等价物净增加额/（减少额） | 29,131 | (112,338) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 507,729 | 543,567 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 536,860 | 431,229 |
招商银行股份有限公司2021年第三季度报告(A股)
6 流动性覆盖率信息本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关规定编制和披露流动性覆盖率信息。本集团2021年第三季度流动性覆盖率均值为144.11%，较上季度提高5.87个百分点，主要受合格优质资产增加的影响。本集团2021年第三季度末流动性覆盖率时点值为140.53%，符合中国银行保险监督管理委员会2021年监管要求。本集团流动性覆盖率各明细项目的2021年第三季度平均值如下表所示：
（单位：人民币百万元，百分比除外）
| 序号 | 折算前数值 | 折算后数值 | |
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | / | 1,209,449 |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 2,296,808 | 202,776 |
| 3 | 稳定存款 | 538,084 | 26,904 |
| 4 | 欠稳定存款 | 1,758,724 | 175,872 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 3,842,075 | 1,290,881 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 2,485,351 | 618,486 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 1,326,407 | 642,078 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 30,317 | 30,317 |
| 9 | 抵（质）押融资 | / | 12,198 |
| 10 | 其他项目，其中： | 1,678,697 | 408,484 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 333,588 | 333,588 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | - | - |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,345,109 | 74,896 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 78,907 | 78,907 |
| 15 | 或有融资义务 | 7,023,540 | 101,410 |
| 16 | 预期现金流出总量 | / | 2,094,656 |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 264,284 | 263,729 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,020,944 | 655,420 |
| 19 | 其他现金流入 | 342,852 | 336,231 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 1,628,080 | 1,255,380 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 1,209,449 | |
| 22 | 现金净流出量 | 839,276 | |
| 23 | 流动性覆盖率 | 144.11% | |