证券代码:600479 证券简称:千金药业 公告编号:2021-018
株洲千金药业股份有限公司
关于委托理财进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
? 本次委托理财受托方:中国光大银行股份有限公司株洲分行、上海浦东发展银行股份有限公司株洲分行、中信银行股份有限公司株洲分行、方正证券股份有限公司
? 本次委托理财总金额:人民币6亿元
? 委托理财产品名称:2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品238、方正证券收益凭证“金添利”D89号、上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9014期人民币对公结构性存款(90天)、2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品358、利多多公司稳利21JG6033期(3个月)人民币对公结构性存款、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03717期
? 履行的审议程序:2021 年 4月 13 日,公司召开第十届董事会第三次会议,审议通过关于《授权公司利用自有闲置资金进行短期投资》的议案。
一、委托理财概况
(一) 委托理财的目的
鉴于公司现金流充裕,为进一步提高公司及子公司闲置自有资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况下,公司及子公司拟使用部分闲置自有资金进行短期投资,增加公司收益,为公司和股东谋取较好的投资回报。
(二)资金来源:本次理财资金来源为公司及子公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
中国光大银行股份有限公司株洲分行 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品238 | 15000 | 1.1%-3.5%-3.6% | 82.5-262.5-270 | 6个月 | 保本浮动收益 | / | 否 |
方正证券股份有限公司 | 收益凭证 | 方正证券收益凭证“金添利”D89号 | 5000 | 4.2% | 208.85 | 363天 | 保本型固定收益 | / | 否 |
上海浦东发展银行股份有限公司株洲分行 | 结构性存款 | 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9014期人民币对公结构性存款(90天) | 10000 | 1.4%-3.35%-3.55% | 35-83.75-88.75 | 90天 | 保本浮动收益 | / | 否 |
中国光大银行股份有限公司株洲分行 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品358 | 10000 | 1.1%-3.15%-3.25% | 55-157.5-162.5 | 6个月 | 保本浮动收益 | / | 否 |
上海浦东发展银行股份有限公司株洲分行 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6033期(3个月)人民币对公结构性存款 | 10000 | 1.4%-3.25%-3.45% | 35-81.25-86.25 | 3个月 | 保本浮动收益 | / | 否 |
中信银行股份有限公司株洲分行 | 结构性存款 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03717期 | 10000 | 1.48%-3.2%-3.6% | 12.57-27.18-30.58 | 31天 | 保本浮动收益 | / | 否 |
公司进行理财购买时,遵守审慎原则,选择的理财产品均为低风险银行理财产品,根据公司审批结果实施具体操作,且保证不影响公司的内部正常运营。同时,公司财务部会建立理财产品台账,及时跟进理财的运作情况。
二、委托理财的具体情况
(一) 委托理财合同主要条款
? 中国光大银行对公结构性存款一
1、产品名称:2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品238
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:1.1%/3.5%/3.6%
5、产品起息日:2021 年1月12日
6、产品到期日:2021 年7月12日
7、产品金额:公司认购金额 15000万元
8、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,光大银行将在收到投资收益(包括本金和收益)后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。
9、投资方向: 外汇衍生品、利率衍生品、贵金属指数等
? 方正证券收益凭证
1、产品名称:方正证券收益凭证“金添利”D89号
2、产品类型:保本型固定收益凭证
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:4.2%
5、产品起息日:2021 年1月27日
6、产品到期日:2022 年1月25日
7、产品金额:公司认购金额 5000 万元
? 8、本金及收益兑付时间:产品到期日,发行人将按本产品说明书所约
定的收益计算方式计算并兑付投资者的本金及收益。
? 上海浦东发展银行对公结构性存款 一
1、产品名称: 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9014期人民币对公结构性存款(90天)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:1.4%/3.35%/3.55%
5、产品起息日:2021 年3月18日
6、产品到期日:2021 年6月16日
7、产品金额:公司认购金额 10000 万元
8、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,上海浦东发展银行将在收到投资收益(包括本金和收益)后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。
9、投资方向: 产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的的挂钩
? 中国光大银行对公结构性存款二
1、产品名称:2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品358
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:1.1%/3.15%/3.25%
5、产品起息日:2021 年3月19日
6、产品到期日:2021 年9月19日
7、 产品金额:公司认购金额 10000万元
8、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,光大银行将在收到投资收益(包括本金和收益)后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。
9、投资方向: 外汇衍生品、利率衍生品、贵金属指数等
? 上海浦东发展银行对公结构性存款 二
1、产品名称: 利多多公司稳利21JG6033期(3个月)人民币对公结构性存款
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:1.4%/3.25%/3.45%
5、产品起息日:2021 年4月2日
6、产品到期日:2021 年7月2日
7、产品金额:公司认购金额 10000 万元
8、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,上海浦东发展银行将在收到投资收益(包括本金和收益)后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。
9、投资方向: 产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的的挂钩
? 中信银行对公结构性存款
1、产品名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03717期
2、产品类型:保本浮动收益型
3、产品风险评级:低风险
4、预期年化收益率:1.48%/3.2%/3.6%
5、产品起息日:2021 年4月5日
6、产品到期日:2021 年5月6日
7、产品金额:公司认购金额 10000 万元
8、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,中信银行将在收到投资收益
(包括本金和收益)后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。
9、 投资标的:欧元/日元
(二)风险控制分析
公司将风险防范放在首位,对拟投资产品进行严格把关,切实执行内部有关管理制度,谨慎决策。公司实施部门负责及时分析和跟踪进展情况,密切跟踪资金的运作情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险,严格保证资金的安全性。
独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定,披露短期投资以及相应的损益情况。
三、委托理财受托方的情况
1、中国光大银行股份有限公司为已上市金融机构,公司与上述理财受托方不存在关联关系。 截至2020年12月31日,中国光大银行股份有限公司总资产为人民币5.37万亿元,股东权益为人民币4550亿元,2020 年度营业收入为人民币1424.8亿元,净利润为人民币378.2亿元(以上财务数据已经审计)。公司与中国光大银行股份有限公司不存在关联关系。
2、上海浦东发展银行股份有限公司为已上市金融机构,截至2020年12月31日,浦发银行总资产为人民币7.95万亿元,股东权益为人民币6458亿元,2020年度营业收入为人民币1963.8亿元,净利润为人民币583.2亿,(以上财务数据已经审计)。我公司与浦发银行不存在关联关系。
3、中信银行股份有限公司为已上市金融机构,截至2020年12月31日,中信银行总资产为人民币7.51万亿元,股东权益为人民币5600亿元,2020 年度营业收入为人民币1947亿元,净利润为人民币489.8亿元(以上财务数据已经审计)。公司与中信银行股份有限公司不存在关联关系。
4、方正证券股份有限公司为上市证券公司。截至2019年12月31日,方正证券总资产为人民币264.45亿元,股东权益为人民币75.61亿元,2019年度营业收入为人民币15.62亿元,净利润为人民币4.06亿,(以上财务数据已经审计,该公司2020年度财务预告在本公告后4月30日发布)。我公司与方正证券不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标如下:
单位:元
项目 | 2020 年 12 月 31 日 | 2021 年 3月 31 日 |
资产总额 | 4,228,711,385.05 | 4,270,445,873.64 |
负债总额 | 1,466,727,306.14 | 1,462,723,686.08 |
净资产额 | 2,761,984,078.91 | 2,807,722,187.56 |
项目 | 2020 年 1-12 月 | 2021 年 1-3月 |
经营活动产生的现金流量净额 | 542,373,092.58 | 55,010,376.36 |
归属于上市公司股东的净利润 | 297,071,596.93 | 37,917,353.89 |
所得收益相应计入利润表中投资收益或利息收入(最终以会计师事务所确认的会计处理为准)。
五、 风险提示
公司本次购买的银行理财产品均属于为低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到政策风险、市场风险、延迟兑付风险、流动性风险、再投资风险、募集失败风险、信息传递风险等因素从而影响预期收益。
六、决策程序的履行及独立董事意见
(一)决策程序
1、2021 年 4 月 13 日,公司召开第十届董事会第三次会议,审议通过关于《授权公司利用自有闲置资金进行短期投资》的议案,同意公司使用额度不超过人民币 8.46亿元(含 8.46亿元)的闲置自有资金进行短期投资。根据《上海证券交易所股票上市规则》、《公司章程》的规定,公司本次授权使用闲置自有资金进行短期投资无需提交公司股东大会审议批准。
2、监事会意见:在保证资金流动性、安全性、合法合规性以及公司正常生产经营的资金需求的基础上,公司以闲置自有资金不超过人民币 8.46 亿元(含 8.46 亿元)进行短期投资,有利于提高公司自有资金的使用效率,获得一定的投资收益;公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的相关审议、决策程序均按照相关规定的流程进行,决策合法、合规,不存在损害公司及全体股东利益的情况。 监事会同意公司使用不超过 8.46 亿元(含 8.46亿元)人民币闲置自有资金在授权期限内进行短期投资。
(二)独立董事意见
公司目前经营情况良好,财务状况稳健,在保障公司正常经营运作和资金需求的前提下,公司使用自有闲置资金进行投资理财,有利于提高资金使用效率,降低财务成本,能获得一定的投资收益,不存在损害公司及全体股东利益,特别是中小股东利益的情形,符合公司和全体股东的利益。符合相关法律法规以及《公
司章程》的规定,不会对公司生产经营造成不利影响,不存在损害公司及股东利益的情形。因此,全体独立董事一致同意公司使用不超过8.46亿元(含8.46亿元)的闲置自有资金进行短期投资。
七、 最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 |
1 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 86.25 | |
2 | 结构性存款 | 13,000.00 | 13,000.00 | 107.25 | |
3 | 结构性存款 | 5,000.00 | 5,000.00 | 37.69 | |
4 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 167.04 | |
5 | 结构性存款 | 9,000.00 | 9,000.00 | 67.93 | |
6 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 100.00 | |
7 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 98.41 | |
8 | 结构性存款 | 13,000.00 | 13,000.00 | 97.23 | |
9 | 货币基金 | 500.00 | 500.00 | 4.83 | |
10 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 76.67 | |
11 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 167.00 | |
12 | 结构性存款 | 5,000.00 | 5,000.00 | 29.29 | |
13 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 73.55 | |
14 | 收益凭证 | 10,000.00 | 10,000.00 | 199.45 | |
15 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 75.00 | |
16 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 75.00 | |
17 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | ||
18 | 结构性存款 | 5,000.00 | 5,000.00 | 38.00 | |
19 | 结构性存款 | 15,000.00 | 15,000.00 | ||
20 | 收益凭证 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
21 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | ||
22 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 |
23 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | ||
24 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | ||
合计 | 230,500.00 | 160,500.00 | 1,500.59 | 70,000.00 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 20,000.00 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 7.24 | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 5.05 | ||||
目前已使用的理财额度 | 70,000.00 | ||||
尚未使用的理财额度 | 14,600.00 | ||||
总理财额度 | 84,600.00 |